第一篇：內(nèi)控與合規(guī)自查報告

內(nèi)控與合規(guī)自查報告

根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔2014〕91號文件的要求，我認真學習了《X信聯(lián)發(fā)2014年91號文件》、附件以及相關規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結合自身實際，將自查情況報告如下：

一、自身行為

本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。

二、內(nèi)控操作

針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務，不存在中間業(yè)務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。

三、安全工作

我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

車X分理處 XX 二零一四年六月二十二日

第二篇：內(nèi)控合規(guī)自查報告

內(nèi)控合規(guī)自查報告

一、個人學習《內(nèi)控達標年學習手冊》的情況

自“內(nèi)控達標年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內(nèi)控達標年”活動安排，積極下學習內(nèi)控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內(nèi)控方面的知識，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據(jù)大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內(nèi)容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內(nèi)容主要分為五個部分，分別是領導內(nèi)控要求摘要、三個對標、內(nèi)控管理通報、法律與合規(guī)風險匯總、重要內(nèi)控規(guī)章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內(nèi)控監(jiān)管制度、內(nèi)部制度要求、內(nèi)部合規(guī)理論與實務等。從領導手中接過內(nèi)控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內(nèi)控合規(guī)的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn)，及時糾正了一些錯誤，業(yè)務流程更規(guī)范。

二、個人自身業(yè)務和三個對標自查情況

因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業(yè)務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發(fā)現(xiàn)，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真?zhèn)?，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務。

三、自查存在問題整改落實情況

存在的問題有：一是代理保險、理財業(yè)務管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；二是在辦理個人柜面業(yè)務時未對憑證進行真?zhèn)悟炓暋?/p>

整改落實情況：一是閱讀理財業(yè)務方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務知識，加深對理財?shù)恼J識，今早通過相關的從業(yè)資格考試；二是辦理業(yè)務時，根據(jù)有關規(guī)章制度對客戶的憑證進行真?zhèn)悟炓?，為客戶辦理業(yè)務時，先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務。

四、下一步工作措施

繼續(xù)學習內(nèi)部達標年學習手冊以及各項各項業(yè)務規(guī)章制度的流程，熟悉內(nèi)控合規(guī)的理論與實務，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務知識，規(guī)范流程，以及時刻關注團隊內(nèi)控方面的表現(xiàn)，和團隊一起進步。

第三篇：信用社內(nèi)控與合規(guī)自查報告

信用社內(nèi)控與合規(guī)自查報告

根據(jù)省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔2014〕91號文件的要求，我認真學習了《X信聯(lián)發(fā)2014年91號文件》、附件以及相關規(guī)章制度的內(nèi)網(wǎng)文件和書刊資料，現(xiàn)結合自身實際，將自查情況報告如下：

一、自身行為

本人愛崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。

二、內(nèi)控操作

針對內(nèi)控和案防，每月的例會分理處主任傳達精神，我們認真學習，把各項規(guī)章制度都貫徹落實，我們時常學習《50個嚴禁》等文件資料，分理處無費用賬務，不存在財務管理風險。無未經(jīng)批準，擅自違規(guī)開辦中間業(yè)務，不存在中間業(yè)務收入不入賬，挪作他用問題。不存在占用客戶資金，給客戶造成經(jīng)濟損失等問題。不存在未通過規(guī)定系統(tǒng)辦理中間業(yè)務等問題。能夠按照規(guī)定對銀行卡業(yè)務進行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風險關，做到開戶申請書要素填寫完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對申請人進行聯(lián)網(wǎng)核實。

三、安全工作

我們認真學習了各種案防文件及預案，并進行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進出營業(yè)室的人員嚴格按照規(guī)定流程進行審查和登記，正確開啟防

尾隨門。值班守庫時，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統(tǒng)和心理防線雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進入金庫，從內(nèi)到外根治各類案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。

通過此次自查，我會不斷提高對合規(guī)工作的認識，主動查找工作中的風險隱患，學習各項內(nèi)控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現(xiàn)同事有不合規(guī)的行為，會及時善意提醒，發(fā)現(xiàn)有重大問題，會及時上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩(wěn)健發(fā)展。

車X分理處

第四篇：合規(guī)與內(nèi)控

合規(guī)與內(nèi)控，為風險管理解困

來源：CIO時代網(wǎng)

從美國安然、世通事件、9.11事件，到2008年發(fā)生的南方凍雨、汶川地震、次債危機，眾多的風險和危機在警示我們：“風險如影隨形，無處不在”。如何通過內(nèi)部控制與合規(guī)管理防范、降低風險，是企業(yè)領導迫切需要解決的管理難題。

古希臘政治家伯利克利在提出“風險”概念時，并不是為了能夠預見未來的風險，而是為了為不可預知的風險做好準備，這與中國的諺語“居安思危，思則有備，有備無患”有異曲同工之妙。

但是，目前國內(nèi)大部分企業(yè)乃至很多全球性企業(yè)都在風險防范意識方面重視程度不足，在風險管控措施方面執(zhí)行不到位，這使得眾多企業(yè)在面對重大突發(fā)災難時，很容易陷入生存危機，比如，“9.11”事件迫使超過半數(shù)的受影響企業(yè)倒閉；汶川地震致使大批中小企業(yè)遭受史無前例的打擊。

即使不受突發(fā)災難影響，由于盲目擴張、多元化經(jīng)營、造假和管理失控等風險造成的“突然死亡事件”也不勝枚舉，比如，美國安然公司、世通公司由于爆發(fā)財務丑聞，難逃破產(chǎn)命運；三鹿集團由于造假、應急不當最終破產(chǎn)；波及全球的次債危機更是引發(fā)多家金融機構破產(chǎn)，并波及全球其它經(jīng)濟實體。

從德隆系、三鹿到香港合俊的隕落，從美國安然、世通到雷曼兄弟的破產(chǎn)，每場危機的背后都隱藏著風險管理的缺口。居安思危，防微杜漸，全球化經(jīng)濟形勢下，中國企業(yè)應盡快加強內(nèi)部控制，構建合規(guī)管理體系，提升風險管控能力。

加強內(nèi)控，箭已在弦

內(nèi)部控制有助于企業(yè)實現(xiàn)業(yè)績和利潤目標，提高工作效率，防止資源損失，提高財務報告的可靠性，督促企業(yè)遵守相關法律、法規(guī)，避免企業(yè)名譽受到損害以及受到其它不良影響。

為了防范和及早發(fā)現(xiàn)各種風險，避免或減少可能遭受的損失，在保證企業(yè)穩(wěn)定、健康、快速發(fā)展的同時，企業(yè)的經(jīng)營、管理者應該認真制定和切實執(zhí)行內(nèi)控管理：首先，企業(yè)應建立高效的風險管理機制，以風險管理為核心，嚴格控制經(jīng)營風險，保證業(yè)務收益的穩(wěn)定；其次，企業(yè)應運用新技術、新方法對風險進行科學預測，對可能面臨的各種風險進行控制和管理；第三，完善風險監(jiān)控機制，建立科學的風險監(jiān)測反饋系統(tǒng)；第四，完善企業(yè)內(nèi)部控制管理制度，用制度管人、管機構、管業(yè)務、管經(jīng)營，并接受監(jiān)管部門的指導和檢查。

2008年6月，我國財政部、證監(jiān)會、銀監(jiān)會、保監(jiān)會及審計署等五部委聯(lián)合發(fā)布了“中國版薩班斯法案”——《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，并將于2009年7月起首先在上市企業(yè)中實施。其中，該規(guī)范第37條規(guī)定：“企業(yè)應當建立重大風險預警機制和突發(fā)事件應急處理機制，明確風險預警標準，對可能發(fā)生的重大風險或突發(fā)事件，制定應急預案、明確責任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理?！?/p>

在“美國版薩班斯法案”中，也有類似條款，比如第404條款規(guī)定：企業(yè)必須了解那些可能影響財務報告流程的風險，并要求他們實施恰當?shù)目刂埔宰柚关攧者`法行為；此外，404條款還要求，企業(yè)需建立一個基礎設施，以確保所有的記錄和數(shù)據(jù)不會被毀滅、丟失、未經(jīng)授權的變更和錯誤的使用——這是業(yè)務連續(xù)性管理能夠成為滿足薩班斯法案合規(guī)性手段的重要原因之一。

從概念描述和服務內(nèi)容上看，中國的應急預案機制與國際上所倡導的業(yè)務連續(xù)性管理體系有很多共融、共通之處。相對而言，包括三鹿集團、香港合俊等，中國很多企業(yè)都缺乏完善的應急機制、業(yè)務連續(xù)性管理體系和風險防范意識，這正是壓倒他們的最后稻草。

合規(guī)價值，不可小覬

近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災難恢復規(guī)范》、《上交所內(nèi)部控制指引》、《深交所內(nèi)部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》以及即將在2009年7月起實施的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。

從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風險。

合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。

需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。

可以說，這些價值和衡量標準對于銀行以外的企業(yè)同樣適用，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。

合規(guī)與內(nèi)控，以IT為突破口

隨著IT應用的逐步深入，企業(yè)的日常運營越來越依賴于IT系統(tǒng)的支撐。IT系統(tǒng)已經(jīng)成為整個企業(yè)業(yè)務的重要支撐，同時也是對企業(yè)活動進行控制的重要手段。以具體運營流程為基礎展開的IT控制，直接關系到運營活動的實施。因此，企業(yè)進行內(nèi)部控制應該從以IT為主的內(nèi)部控制為突破口。需要強調(diào)的是，IT內(nèi)部控制并不是孤立的，它是企業(yè)以業(yè)務目標為主導的整體內(nèi)部控制項目的一部分。

IT內(nèi)部控制必須遵循企業(yè)的內(nèi)部控制機制和策略，確保IT控制符合企業(yè)內(nèi)部控制的基調(diào)。此外，IT內(nèi)部控制還擔當支持企業(yè)高層管理活動的責任。在企業(yè)內(nèi)設定業(yè)務目標，確立企業(yè)政策，在組織資源配置及管理決策時，IT負責輔助企業(yè)制定政策方針并在組織內(nèi)部傳達交流。

面對即將于2009年7月實施的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》，上市公司急需一套普遍適用的IT內(nèi)部控制方法論以滿足《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的要求，協(xié)助IT部門建立合適的內(nèi)部控制機制。

第五篇：內(nèi)控與合規(guī)[范文]

內(nèi)控與合規(guī)學習心得體會

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)發(fā)展。

信合員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動信合改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。

按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

要在我行業(yè)內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全轄干部職工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，要強化財會人員政

治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到信合應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在信合這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對行業(yè)的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研

究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了

為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住

各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。