第一篇：銀行員工違規(guī)處理辦法

銀行員工違規(guī)處理辦法

前 言

銀行業(yè)行規(guī)行紀(jì)的特點(diǎn)

行規(guī)行紀(jì)是國家金融政策、法令為根據(jù)，結(jié)合銀行業(yè)的自身具體任務(wù)而制定的，要求銀行業(yè)職工在各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動必須共同遵守的行為規(guī)范

銀行業(yè)行規(guī)行紀(jì)分類

1.業(yè)務(wù)操作程序的規(guī)章制度：信用證、保函、票據(jù)、存款、兌換、結(jié)算、儲蓄、出納等。2.管理類型的規(guī)章制度：員工守則；文明禮儀守則；考勤辦法；違規(guī)處理辦法等。

銀行業(yè)規(guī)矩的“三性”

第一：強(qiáng)制性。銀行行員必須遵守行規(guī)行紀(jì)，不得違反；若有違章違紀(jì)的行為，視其情節(jié)、性質(zhì)和程度給予批評教育、或黨紀(jì)行政處分、或經(jīng)濟(jì)處罰。

第二：廣泛性。銀行的每個崗位，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都有相應(yīng)的規(guī)章制度；各項(xiàng)規(guī)章制度貫穿在業(yè)務(wù)活動的始終。

第三：實(shí)用性。銀行行規(guī)行紀(jì)內(nèi)容具體，要求明確，一目了然，便于執(zhí)行；是指導(dǎo)銀行行員進(jìn)行工作的行為規(guī)范，又是評價(jià)其工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)。

遵守行規(guī)行紀(jì)的“四十八字訣”

防范金融犯罪，保護(hù)資金安全； 防止重大差錯，維護(hù)銀行信譽(yù)； 規(guī)范業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高服務(wù)水平； 抵制錯誤指令，實(shí)施自我保護(hù)。

執(zhí)行行規(guī)行紀(jì)的基本要求

1.強(qiáng)調(diào)自覺性：外在的“強(qiáng)制力”轉(zhuǎn)化為內(nèi)在“約束力”。2.注重實(shí)踐性：認(rèn)識付諸于行動。

員工違規(guī)處理辦法

目 錄

第一章 主要制度依據(jù).....................................................................................................................................1 第二章 違規(guī)行為的界定.................................................................................................................................2 第三章 違規(guī)行為適用范圍.............................................................................................................................3 第四章 違規(guī)行為處理原則.............................................................................................................................4 第五章 處理方式及規(guī)則.................................................................................................................................5 第六章 基本規(guī)定.............................................................................................................................................6 第七章 如何在日常業(yè)務(wù)操作中增強(qiáng)合規(guī)意識.............................................................................................9 第八章 違規(guī)行為及處理...............................................................................................................................11 第九章 處理程序...........................................................................................................................................13 第十章 附則說明...........................................................................................................................................14

銀行員工違規(guī)處理辦法

第一章 主要制度依據(jù)

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 《金融違法行為處罰辦法》

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第二章 違規(guī)行為的界定

是指本行員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、有關(guān)規(guī)定、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則的行為。

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第三章 違規(guī)行為適用范圍

1.已與本行解除勞動合同的人員，經(jīng)查實(shí)在本行期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)規(guī)定提出處理建議，移送有關(guān)單位進(jìn)行處理。

2.試用期或?qū)嵙?xí)期員工、退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。

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第四章 違規(guī)行為處理原則

處理原則

1.處罰與教育相結(jié)合原則 2.實(shí)事求是 3.公平公正 4.依法 5.責(zé)罰適當(dāng)

6.本行資金不受損失或?qū)p失降低到最低限度原則 7.經(jīng)濟(jì)處罰與紀(jì)律處分相結(jié)合原則。

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第五章 處理方式及規(guī)則

方式及規(guī)則

1.經(jīng)濟(jì)處罰 2.紀(jì)律處分 3.其他處理

注：可以并處，可以從輕或從重，解除勞動合同不得重新錄用

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第六章 基本規(guī)定

違規(guī)行為處理種類

紀(jì)律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看； 經(jīng)濟(jì)處罰：扣發(fā)績效工資、獎金、罰款、賠償經(jīng)濟(jì)損失。其他處理：包括停職、解除勞動合同。

對違規(guī)責(zé)任人可以作出其他處理。其他處理可以單獨(dú)作出，也可以與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。

紀(jì)律處分的期間

1.警告處分期為半年；

2.記過、記大過、降級的處分期為一年； 3.撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，取消評先資格。受到記大過（含）以下紀(jì)律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務(wù)競聘，但被取消高級管理人員任職資格的，不得參加高級管理人員崗位職務(wù)競聘。

受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動合同處理。

受到經(jīng)濟(jì)處罰的處理標(biāo)準(zhǔn)

受到警告處分的，扣發(fā)3個月績效工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)6個月績效工資；受到降級、撤職處分的，扣發(fā)12個月績效工資；受到留用察看處分的，處分期間停發(fā)工資，每月發(fā)放生活費(fèi)800元，國家如有規(guī)定，按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

紀(jì)律處分期滿及紀(jì)律處分解除后

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紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請，由單位決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。

紀(jì)律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、評先獎勵不再受原處分的影響。受到降級、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對原崗位職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照單位有關(guān)規(guī)定重新核定工資標(biāo)準(zhǔn)。

其他處理辦法

有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從重或加重處理，直至解除勞動合同

1.內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的。

2.因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的。3.多次違規(guī)的。

4.在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的。5.干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。

6.隱瞞、歪曲事實(shí)真相或仿造、變造、隱匿、篡改、毀滅證據(jù)的。7.發(fā)生違規(guī)行為后，未采取積極措施控制風(fēng)險(xiǎn)或挽回影響的。8.對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的。9.指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的。10.違規(guī)后逃匿的。

11.其他違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的。曠工。員工未經(jīng)批準(zhǔn)在正常工作時間不在勤，稱為曠工。有下列情形之一的，可以在本辦法有關(guān)條款具體對違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從輕或減輕處理。

1.違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的。2.過失違規(guī)，未造成經(jīng)濟(jì)損失和惡劣影響的。3.主動檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的。

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4.主動賠償因違規(guī)行為給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的。

5.違規(guī)后認(rèn)識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或坦白交待問題的。6.積極采取補(bǔ)救措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，避免或減輕損害后果的。

7.本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理，按當(dāng)時的規(guī)定不認(rèn)為是違規(guī)行為的。8.有其他重大立功表現(xiàn)的。

其他

拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營管理秩序，非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按有關(guān)規(guī)定，移送司法機(jī)關(guān)處理。

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第七章 如何在日常業(yè)務(wù)操作中增強(qiáng)合規(guī)意識

違規(guī)行為處罰辦法界定的業(yè)務(wù)范圍非常廣泛，涵蓋了目前所有已經(jīng)開辦的業(yè)務(wù)以及將來要開辦的業(yè)務(wù)，具有廣泛的適用性和前瞻性。

處罰辦法實(shí)際上是企業(yè)內(nèi)控制度體系的一部分，體現(xiàn)出了違規(guī)懲戒的企業(yè)文化要求，但是其最終的目的是為了促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營。

在座的各位即將奔赴不同的崗位，在雪白的紙張上去描繪自己的人生，如何能在今后的工作崗位上保持合規(guī)經(jīng)營，而不觸及違規(guī)底線，是我們必須面對的課題。

強(qiáng)化自身思想道德修養(yǎng)，抵制不良社會風(fēng)氣侵蝕

1.以規(guī)章制度為依據(jù)，有所為有所不為。

不以師傅為制度，認(rèn)真掌握制度標(biāo)準(zhǔn)。不以習(xí)慣為制度，修正不良行為習(xí)慣。不以信任為制度，保持恰當(dāng)人際關(guān)系。2.堅(jiān)守自我道德底線，樹立高尚道德情操。

踏實(shí)做人，不卑不亢。健康陽光，抵制誘惑。冷眼相看，理性分析。

加強(qiáng)知識學(xué)習(xí)和更新，持續(xù)提高自身素質(zhì)

1.保持對知識的尊重和敬畏，是做一個有素質(zhì)、有品質(zhì)人的基本要求。2.學(xué)習(xí)是個持續(xù)不斷的過程，只有學(xué)習(xí)才能開闊眼界，才能不固步自封。3.學(xué)習(xí)什么、怎么學(xué)習(xí)是個必須要明確的課題。

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(1)學(xué)習(xí)的東西應(yīng)該是和實(shí)際工作緊密結(jié)合的，是自己有興趣的，要放棄功利性的目的。(2)怎么學(xué)習(xí)其實(shí)就是一個堅(jiān)持的問題，堅(jiān)持每天有固定的時間學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)過程中方法并不成問題。

4.形成自己的思想，有自己獨(dú)立的思考，一個人可以不成功，但是不可以不成長（思想的境界決定了一個人的自由度，決定了一個人的胸懷）。

營業(yè)人員信貸人員請認(rèn)真學(xué)習(xí)“十要十不要”

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第八章 違規(guī)行為及處理

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為

1.發(fā)放虛假抵（質(zhì)）押貸款的。2.賬外發(fā)放貸款的。

3.抽逃抵質(zhì)押物、銀行承兌匯票保證金或其他保證金的。4.內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。

5.幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務(wù)的。6.違規(guī)發(fā)放貸款造成重大損失的。7.其他嚴(yán)重違規(guī)行為。

違反會計(jì)結(jié)算和現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為

1.未按規(guī)定核對賬務(wù)、查處不符賬項(xiàng)，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬證不符并由此造成經(jīng)濟(jì)損失和不良影響的。

2.現(xiàn)金賬款當(dāng)日結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，隱瞞不報(bào)的。

3.在處理長款、短款時，有以長補(bǔ)短、錯款不報(bào)、擅自處理錯款或其他違規(guī)行為的。

違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為

1.在柜臺外攜款箱候車的。

2.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購置槍支或通過非正常渠道購置槍支的。3.不按規(guī)定程序接受安全檢查的。

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4.外來人員出入營業(yè)室不按規(guī)定登記的。

5.營業(yè)終了檢查不認(rèn)真，出現(xiàn)門窗不關(guān)或不加鎖的。6.營業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無人臨柜的。7.允許外部人員或無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)柜臺內(nèi)的。8.各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營業(yè)室保險(xiǎn)門的。

9.臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈的香煙、食品、飲料、藥物等物品的。10.發(fā)現(xiàn)險(xiǎn)情不報(bào)警、不報(bào)告、不采取措施的。

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第九章 處理程序

有權(quán)處理部門或業(yè)務(wù)主管部門有權(quán)按照員工管理權(quán)限，對違規(guī)責(zé)任人員，依法合規(guī)作出紀(jì)律處分決定，或提出處理意見。對違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行報(bào)批、備案手續(xù)。

業(yè)務(wù)主管部門在提出紀(jì)律處分建議時，應(yīng)同時提交對違規(guī)責(zé)任人違規(guī)事實(shí)的調(diào)查報(bào)告及其他相關(guān)證據(jù)材料。有權(quán)處理部門認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，應(yīng)在15個工作日內(nèi)作出受理決定；有權(quán)處理部門認(rèn)為事實(shí)不清或證據(jù)不足，應(yīng)退回移送部門調(diào)查，或自行調(diào)查核實(shí)后再行處理。

對違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定后，應(yīng)當(dāng)書面送達(dá)被處理人，并同時告知復(fù)審的期限和部門。

因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對處分決定不服的，可在收到處分之日起30個工作日內(nèi)向作出處理決定的部門申請復(fù)審；復(fù)審部門應(yīng)該在受理之日起30個工作日內(nèi)作出復(fù)審決定，該復(fù)審為終審。

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第十章 附則說明

對于辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類或相似條款進(jìn)行處理。

本辦法實(shí)施前已經(jīng)處理完畢的違規(guī)行為，或已經(jīng)作出處理決定但復(fù)審、復(fù)核程序尚未終結(jié)的，不適用本辦法的規(guī)定。

本辦法暫為試行辦法，在實(shí)施中如有不妥之處，由總行風(fēng)險(xiǎn)部責(zé)成相關(guān)部門討論修改，修改意見需經(jīng)總行行長辦公會審議。

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第二篇：2012銀行員工違規(guī)處理辦法學(xué)習(xí)心得

學(xué)習(xí)心得

近期我行結(jié)合軟環(huán)境學(xué)習(xí)活動，開展了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》學(xué)習(xí)活動，本人通過自學(xué)和集中學(xué)習(xí)，對《處理辦法》所涉及規(guī)章制度進(jìn)行了的詳細(xì)學(xué)習(xí)，使我進(jìn)一步提高了對授權(quán)、人事、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作有了一個全新的認(rèn)識，使我對認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識得到加強(qiáng)，并時刻告誡自己嚴(yán)格遵守，達(dá)到了開展此次教育活動的預(yù)期目的。下面是我對這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會：

贛榆農(nóng)商行確定在全縣系統(tǒng)開展軟環(huán)境建設(shè)學(xué)習(xí)活動后，我行從思想上高度重視，積極配合總行機(jī)關(guān)搞好本次學(xué)習(xí)教育活動，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做好筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)商行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。近年來，我行雖然沒有發(fā)生大的經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故，但是一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，員工學(xué)習(xí)教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠到位、在各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些風(fēng)險(xiǎn)隱患。我們應(yīng)該清醒地認(rèn)識到，很多案件的發(fā)生，都是因?yàn)樵趫?zhí)行制度上不夠嚴(yán)格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生。因此，系統(tǒng)地進(jìn)行學(xué)習(xí)教育顯得猶為重要，認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會，強(qiáng)化自我保護(hù)意識，進(jìn)一

步明確自己的崗位職責(zé)，在實(shí)際工作中要嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度履行崗位職責(zé)。

通過這次《處理辦法》學(xué)習(xí)，對照各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)定，查找本人在學(xué)習(xí)和工作中存在一些不足：一是嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗(yàn)。三是對有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。針對本人存在的一些問題，采取如下改進(jìn)措施：一是加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認(rèn)真履行工作職責(zé)，建立和完善各項(xiàng)管理制度。三是要加大對基層會出人員的管理和同事之間的監(jiān)督力度，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。四是強(qiáng)化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個實(shí)實(shí)在在的信合人。

塔山支行吳德玲

第三篇：銀行員工違規(guī)處理辦法的學(xué)習(xí)心得

銀行員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)心得

近段時間，我和大家一起深入學(xué)習(xí)了《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法》和《中國銀行股份有限公司管理問責(zé)辦法》，并利用工作之余，結(jié)合自身崗位實(shí)際，進(jìn)行了深入思考，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得簡要匯報(bào)如下：

一、通過對兩個辦法的集中學(xué)習(xí)，看到了總行懲戒違規(guī)行為的決心和力度，從內(nèi)心更深刻的認(rèn)識到，在從事日常工作的每一天、每一個環(huán)節(jié)，都必須在業(yè)務(wù)合規(guī)操作的要求下進(jìn)行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監(jiān)督，也不能單純從發(fā)展業(yè)務(wù)的角度去考慮問題。要做到令方行、禁則止。目前還是有一部分員工需要提高自我保護(hù)意識，不能一聽到投訴就緊張，要嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)，決不能放棄制度來遷就客戶。

二、操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素主要是指因商業(yè)銀行員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)，以及因員工的知識、技能匱乏、核心員工流失、商業(yè)銀行違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。為此，要以深入學(xué)習(xí)《兩個辦法》為契機(jī)，不斷進(jìn)行行之有效的教育和培訓(xùn)。不僅要用規(guī)章制度約束員工，還要密切關(guān)注員工思想動態(tài)，針對員工的思想實(shí)際狀況，有針對性地做好防范教育，像抓經(jīng)營工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不停留在書本上、墻壁上，也不停止于業(yè)務(wù)考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。

三、避免“群體思維”和“習(xí)慣思維”，養(yǎng)成在操作過程中，多問為什么的習(xí)慣。工作中，由于個人知識、素養(yǎng)、成長環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現(xiàn)各種偏差，有感覺偏差、認(rèn)知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會出現(xiàn)盲從、從眾等心理現(xiàn)象，認(rèn)為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒出現(xiàn)過風(fēng)險(xiǎn)等。在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識和溝通能力，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯誤的方式工作。

四、要學(xué)以致用，通過學(xué)習(xí)兩個辦法，切實(shí)提高我們在工作中的合規(guī)意識，杜絕自認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)，而對違規(guī)視而不見。其實(shí)許多案件都是從小事發(fā)展起來的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個道理。通過學(xué)習(xí)，將在今后的工作中采取如下改進(jìn)措施：一是加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認(rèn)真履行工作職責(zé)。三是從小處做起，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。

2010-3-8

第四篇：銀行員工違規(guī)處理辦法學(xué)習(xí)心得

軟環(huán)境學(xué)習(xí)心得

近段時間，我和大家一起深入學(xué)習(xí)了《江蘇省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理暫行辦法案件責(zé)任追究暫行辦法》，并利用工作之余，結(jié)合自身崗位實(shí)際，進(jìn)行了深入思考，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得簡要匯報(bào)如下：

一、通過對兩個辦法的集中學(xué)習(xí)，看到了總行懲戒違規(guī)行為的決心和力度，從內(nèi)心更深刻的認(rèn)識到，在從事日常工作的每一天、每一個環(huán)節(jié)，都必須在業(yè)務(wù)合規(guī)操作的要求下進(jìn)行，決不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監(jiān)督，也不能單純從發(fā)展業(yè)務(wù)的角度去考慮問題。要做到令方行、禁則止。目前還是有一部分員工需要提高自我保護(hù)意識，不能一聽到投訴就緊張，要嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)，決不能放棄制度來遷就客戶。

二、操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素主要是指因商業(yè)銀行員工發(fā)生內(nèi)部欺詐、失職違規(guī)，以及因員工的知識、技能匱乏、核心員工流失、商業(yè)銀行違反用工法等造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。為此，要以深入學(xué)習(xí)《兩個辦法》為契機(jī)，不斷進(jìn)行行之有效的教育和培訓(xùn)。不僅要用規(guī)章制度約束員工，還要密切關(guān)注員工思想動態(tài)，針對員工的思想實(shí)際狀況，有針對性地做好防范教育，像抓經(jīng)營工作一樣常抓不懈，只有這樣才能使各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不停留在書本上、墻壁上，也不停止于業(yè)務(wù)考核上，從而貫徹到每位干部員工的頭腦中去。

三、避免“群體思維”和“習(xí)慣思維”，養(yǎng)成在操作過程中，多問為什么的習(xí)慣。工作中，由于個人知識、素養(yǎng)、成長環(huán)境、教育經(jīng)歷、工作背景等因素影響，我們的思維會出現(xiàn)各種偏差，有感覺偏差、認(rèn)知偏差、記憶偏差、環(huán)境偏差，可能會出現(xiàn)盲從、從眾等心理現(xiàn)象，認(rèn)為別人都是這么做的，以前一直都這樣做，從沒出現(xiàn)過風(fēng)險(xiǎn)等。在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識和溝通能力，按照自己認(rèn)為正確而實(shí)際錯誤的方式工作。

四、要學(xué)以致用，通過學(xué)習(xí)兩個辦法，切實(shí)提高我們在工作中的合規(guī)意識，杜絕自認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)，而對違規(guī)視而不見。其實(shí)許多案件都是從小事發(fā)展起來的。古人云，不以善小而不為，不以惡小而為之。就是這個道理。通過學(xué)習(xí)，將在今后的工作中采取如下改進(jìn)措施：一是加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。二是認(rèn)真履行工作職責(zé)。三是從小處做起，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。

塔山支行 魏巖

第五篇：員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法參考

員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法 第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，嚴(yán)肅紀(jì)律，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護(hù)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營秩序，根據(jù)國務(wù)院《企業(yè)職工獎懲條例》和有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本規(guī)定。第二條 公司職工違反有關(guān)法律、法規(guī)和公司規(guī)定，損害國家或公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當(dāng)利益的，依照本規(guī)定給予行政處分。第三條 行政處分分為警告、記過、記大過、留用察看、開除五種。

第四條 損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財(cái)產(chǎn)、盜用水量折價(jià)、故意少抄少估水量、截留或挪用水費(fèi)、私自承接供水業(yè)務(wù)或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴(yán)重影響公司聲譽(yù)等。

第五條 本規(guī)定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。第二章 行政違紀(jì)的調(diào)查和行政處分的權(quán)限

第六條 公司一般工作人員違反政紀(jì)由監(jiān)察部門組織調(diào)查并會同其所在單位或部門提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會議討論決定，監(jiān)察部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。

第七條 公司中層干部違反政紀(jì)由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門會同組織部門進(jìn)行調(diào)查并提出處理意見，由公司總經(jīng)理辦公會議討論，報(bào)公司黨委批準(zhǔn)，紀(jì)委、組織部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對擬作出開除處分的，須提請公司職工代表大會討論通過，方可生效。

第八條 公司級領(lǐng)導(dǎo)違反政紀(jì)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級部門處理。第三章 行政處分程序

第九條 公司職工違反政紀(jì)需追究行政責(zé)任的，由調(diào)查人員進(jìn)行調(diào)查取證并寫出書面調(diào)查報(bào)告。

第十條 公司職工違反政紀(jì)，一經(jīng)初步查實(shí)，根據(jù)辦案調(diào)查需要，可對違紀(jì)職工采取停職檢查措施，相關(guān)單位或部門應(yīng)予積極支持和配合。

第十一條 對違紀(jì)職工的調(diào)查和處理必須做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備。

第十二條 調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)違紀(jì)職工的錯誤事實(shí)、責(zé)任以及認(rèn)錯態(tài)度、退賠情況，會同所在單位或部門領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員進(jìn)行討論，并聽取受處分人的申述，然后提出書面處理意見。

第十三條 處分決定形成后，由監(jiān)督執(zhí)行部門呈報(bào)上級主管部門備案。受處分對象是中共黨員的，還應(yīng)將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團(tuán)公司紀(jì)委，需給予黨紀(jì)處分的，由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門及所在黨組織依照《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定，按相關(guān)程序給予黨紀(jì)處分。

第十四條 處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會上宣布，并書面通知受處分人。處分決定由勞動人事部門裝入受處分人人事檔案，同時由勞動人事部門依據(jù)公司《職工獎懲辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十五條 受處分人如對處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內(nèi)書面向公司監(jiān)察部門或公司勞動爭議調(diào)解委員會請求復(fù)議，也可向上級監(jiān)察部門提出申訴，復(fù)議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。第十六條 對受處分人提出的復(fù)議請求或申訴，一般應(yīng)從受理之日起兩個月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認(rèn)為處分決定正確的，應(yīng)予維持；認(rèn)為處分決定不當(dāng)或錯誤應(yīng)予變更或撤銷的，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會議研究通過。維持、變更或撤銷處分決定均應(yīng)書面通知受處分人。第四章 違紀(jì)行為及處分

第十七條 公司職工利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動之機(jī)，收受或索要與工作和業(yè)務(wù)活動相關(guān)的禮品、有價(jià)證券和現(xiàn)金，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開除處分；對用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。第十八條 公司職工私自承接自來水安裝、管道改造、升遷表位業(yè)務(wù)或其它供水業(yè)務(wù)，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第十九條 公司職工在社會冒充公司合法身份、騙取用戶信任或?yàn)橛脩舸k用水手續(xù)，從中謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十條 公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來水安裝、管道查勘設(shè)計(jì)或私自為單位和個人進(jìn)行改管、增大水表口徑或?yàn)檫`章用水提供業(yè)務(wù)信息、技術(shù)幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。第二十一條 公司職工未辦理用水手續(xù)，私自為單位或個人安裝接水或?yàn)楸I水提供業(yè)務(wù)（技術(shù)）幫助和便利條件的，視情節(jié)輕重，給予留用察看或開除處分。第二十二條 公司職工在用水申報(bào)、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動中，對違章行為不報(bào)告或不照章處理的，給予警告處分；徇私隱匿、干擾或阻撓違章行為查處的，給予記過或記大過處分。

第二十三條 公司職工在用水申報(bào)、查勘、安裝、維修、測漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動中，以水謀私，與違章單位或個人內(nèi)外勾結(jié)，侵害公司利益，謀取非法所得，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第二十四條 公司職工在收費(fèi)、催款或財(cái)會業(yè)務(wù)活動中，私自截留、挪用水費(fèi)或公款3000－5000元、三個月未進(jìn)帳或繳交的，給予記過處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款5000－10000元、三個月未進(jìn)帳或繳交的，給予記大過處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款10000－20xx0元、三個月未進(jìn)帳或繳交的，給予留用察看處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款20xx0元以上、三個月未進(jìn)帳或繳交，并將截留挪用的水費(fèi)或公款用于個人經(jīng)營牟利或從事其他非法活動的，給予開除處分。第二十五條 公司職工私自處置、變賣、私分公司資產(chǎn)，侵害公司利益，謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開除處分。

第二十六條 公司職工在工程建設(shè)和物資采購業(yè)務(wù)活動中違反規(guī)定，利用職權(quán)或職務(wù)之便，收取廠商、施工單位或個人現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品以及報(bào)銷各種屬個人開支的消費(fèi)票據(jù)金額在3000元以下的，給予警告、記過或記大過處分；金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；金額在5000元以上的，給予開除處分。第二十七條 在本單位、本部門違規(guī)私設(shè)“小金庫”、“帳外帳”，視情節(jié)對單位或部門主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。

第二十八條 公司中層干部參與或擅自批準(zhǔn)同意所在單位、部門和職工觸犯本規(guī)定，侵害公司利益或利用職權(quán)謀取私利，視情節(jié)依據(jù)本規(guī)定給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。對受到行政記大過（含行政記大過）以上處分的，在給予其行政處分的同時，一并免職。屬公司領(lǐng)導(dǎo)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級部門處理。

第二十九條 謀取非法所得5000元以上、觸犯刑律的移送司法部門處理。第三十條 對侵害公司利益，謀取非法所得的違紀(jì)職工，在給予行政處分的同時，其非法所得予以全部收繳，并處其非法所得50的罰款。第三十一條 本規(guī)定中沒有具體條款規(guī)定，但確屬侵害國家、公司和用戶利益的行為，需追究行政責(zé)任的，應(yīng)比照本規(guī)定中最相類似的條款進(jìn)行處理。

第三十二條 違反政紀(jì)行為中有下列情形之一者，可從輕、減輕或免予處分：

（一）主動交待問題，并有悔改表現(xiàn)的；

（二）主動退回違紀(jì)違法所得的；

（三）檢舉他人違反政紀(jì)行為，情況屬實(shí)的。

第三十三條 違反政紀(jì)行為中有下列情況之一者，可從重、加重處分：

（一）屢教不改的；

（二）拒不交待或不退回違紀(jì)違法所得的；

（三）偽造、毀滅證據(jù)或阻撓他人交待的；

（四）對檢舉人、控告人、證人、調(diào)查人員進(jìn)行人身威脅和打擊報(bào)復(fù)的；

（五）兼有其他違紀(jì)行為的；

（六）在共同違紀(jì)中負(fù)主要責(zé)任的。

第三十四條 觸犯本規(guī)定，屬屢犯者一律予以加重處分。第三十五條 違反政紀(jì)，受到行政處分的公司職工，兩個內(nèi)不得參與公司任何評先，不得提拔使用。

第三十六條 有外聘人員和使用臨時工的單位和部門，為防范和打擊以水謀私行為，應(yīng)加強(qiáng)對外聘人員和臨時工的管理和使用，制訂相應(yīng)的管理制度和處罰規(guī)定，并嚴(yán)格落實(shí)和執(zhí)行，公司勞動人事和監(jiān)察部門要加強(qiáng)檢查和監(jiān)督。第五章 附則

第三十七條 本規(guī)定中留用察看處分的期限為一年。察看期滿后，根據(jù)本人表現(xiàn)和申請，由所在單位或部門提出意見，并經(jīng)公司紀(jì)檢監(jiān)察和組織人事部門考察后，報(bào)公司總經(jīng)理辦公會討論決定是否恢復(fù)待遇或延長、變更處分；原屬中層干部的，還需報(bào)黨委備案。

第三十八條 非法所得包括禮品、有價(jià)證券、實(shí)物折價(jià)。第三十九條 本規(guī)定中違章行為包括以謀取非法所得為目的、為用戶代辦用水手續(xù)，私自安裝或換改管道、閘閥、水表等供水設(shè)施和附件，私自升遷表位，偷盜用水，私自改變用水性質(zhì)等行為。

第四十條 本規(guī)定由公司監(jiān)察部門負(fù)責(zé)解釋。第四十一條 本規(guī)定自頒布之日起施行。公司其他有關(guān)條例、規(guī)定和制度與本規(guī)定相抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。

懲罰標(biāo)準(zhǔn)

序號 懲罰內(nèi)容

行政懲罰

嚴(yán)重違法亂紀(jì)，被依法追究刑事責(zé)任或1

辭退

違反公司規(guī)定屢教不改者

同時與其他用人單位建立勞動關(guān)系，對2 完成本單位的工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，辭退 經(jīng)公司提出，拒不改正者

嚴(yán)重失職，營私舞弊，給公司造成重大3 損害者或利用工作職權(quán)，收受他人錢物辭退 或教唆他人從事貪污

在公司鬧事，對同事實(shí)施暴行或有重大4

辭退

侮辱行為者

故意泄漏公司秘密，致使公司蒙受損失5

辭退

者

提供虛假個人信息或因行為不當(dāng)，公司6

辭退

無法再對其信任與任用

濫用公司財(cái)產(chǎn)，蓄意損壞、偷竊公司或7

辭退

他人財(cái)物者

組織、煽動怠工，或采取不正當(dāng)手段要8 挾領(lǐng)導(dǎo)，不服從工作安排和調(diào)動，無理記大過 取鬧，嚴(yán)重?cái)_亂公司秩序者 利用職權(quán)對員工打擊報(bào)復(fù)或包庇員工記大過

違法亂紀(jì)行為者;管理人員濫用職權(quán)或

經(jīng)濟(jì)懲罰

承擔(dān)公司損失

和賠償責(zé)任

處以500元以上罰款 私泄報(bào)復(fù)者

造謠生事，挑動是非，破壞團(tuán)結(jié)，損害10

記大過

他人名譽(yù)或領(lǐng)導(dǎo)威信，影響惡劣者 在禁煙區(qū)吸煙、攜帶危險(xiǎn)物品入廠者 記大過

擅離職守，擅自變更工作方法，違章操12 作或違章指揮，造成事故或經(jīng)濟(jì)損失超記大過 過500元的

其他重大過失或不當(dāng)行為，導(dǎo)致嚴(yán)重后13

記大過

果

消極怠工，不服從管理及領(lǐng)導(dǎo)安排，未14

記小過

造成重大影響

威脅或散布謠言損害他人或公司聲譽(yù)15

記小過 的

工作輕率或疏忽，造成經(jīng)濟(jì)損失在30016

記小過

元以內(nèi)的

未經(jīng)公司允許，利用公司資源制造私人17

記小過

物品，價(jià)值100元以下的 飲酒或酗酒后回公司上班者 記小過

違反工作流程，違章操作或違章指揮，19

記小過

造成經(jīng)濟(jì)損失在500元（含）以內(nèi)的

浪費(fèi)公司資源、不愛惜辦公、生產(chǎn)設(shè)備、20 工具器材等公物，造成損失在50元（含）通報(bào)批評以內(nèi)的

處以100元——500元罰款

處以100元以下罰款

無故不參加公司安排的會議、培訓(xùn)、活動者

通報(bào)批評 工作時間內(nèi)擅離工作崗位，從事與工作無關(guān)的事情，未造成損失的

通報(bào)批評 本人及下屬在工作上存在弄虛作假現(xiàn)象

通報(bào)批評 未經(jīng)公司同意，在外兼職，對本職工作造成輕微影響

通報(bào)批評 除正常休息外，在廠內(nèi)聚眾賭博 通報(bào)批評

2、公司制度中涉及的其他懲罰：

(1)、考勤扣款：

①、上班期間員工外出事先經(jīng)直接上級備案，若個人私自外出，沒有與直接上級備案的，一經(jīng)查出，公司將予以當(dāng)事人事假處理，對其直接上級予以50元處罰;

②、既未打卡也未交《未打卡情況說明單》者，按每次扣發(fā)50元;同一天兩次未打卡，視同曠工處理。

③、對虛報(bào)考勤的當(dāng)事人的部門經(jīng)理處以100元罰款;

④、遲到、早退、曠工扣款： 項(xiàng) 目 情 況

處理辦法

A:10分鐘以內(nèi)，每月3次以內(nèi)（含）允許，不扣款

10分鐘以內(nèi)，每月3次以上

遲到/早退

10元/次

B: 10分鐘以上，1小時以內(nèi)（含）25元/次

C: 1小時以上 50元/次

曠工 以半天為計(jì)算單位 扣發(fā)雙倍固定工資 遲到。比預(yù)定上班時間晚到。員工在工作時間開始后15分鐘內(nèi)到班者為遲到。遲到在30分鐘以內(nèi)者，按遲到分鐘數(shù)乘以1元的金額在公司指定微信群發(fā)拼手氣紅包，紅包可搶人數(shù)為當(dāng)時群的總?cè)藬?shù)。

2、早退。比預(yù)定下班時間早走。工作時間結(jié)束前15分鐘內(nèi)未經(jīng)批準(zhǔn)提前下班者為早退。早退需要提前通知CEO并獲得批準(zhǔn)，否則按曠工處理。

3、曠工。未經(jīng)請假、假滿未續(xù)假、遲到、早退超過15分鐘未到崗位者按曠工處理；當(dāng)月累計(jì)遲到三次者，視為曠工半天；單次遲到分鐘以上者，視為曠工半天；當(dāng)月累計(jì)曠工七天或無故連續(xù)曠工三天者，公司視為自動離職。

4、遇到惡劣天氣、交通事故等特殊情況，屬實(shí)的可不按遲到早退處理。