2020年防范化解重大金融風(fēng)險作方案

X年是全面建成小康社會的決勝之年，也是防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的收官之年。維護X金融安全，持續(xù)優(yōu)化金融環(huán)境任務(wù)艱巨，責(zé)任重大。為深入貫徹落實中央經(jīng)濟工作會議、全國金融工作會議精神和X市相關(guān)工作要求，在區(qū)委區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)下，克服XX疫情影響，切實打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，結(jié)合我區(qū)實際，特制訂本工作方案。

一、工作目標(biāo)。深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想，堅決落實市委市政府關(guān)于防范化解重大金融風(fēng)險的工作部署，按照X市“五位一體”金融風(fēng)險防范和應(yīng)急處置機制，發(fā)揮專場專班作用，克服XX疫情影響，完成PXP網(wǎng)貸風(fēng)險專項整治，保持打擊非法金融活動高壓態(tài)勢，加強地方金融監(jiān)管，提升金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警水平，全力做好信訪維穩(wěn)工作，引導(dǎo)群眾樹立風(fēng)險防范意識，切實打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，為我區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。

二、主要任務(wù)。（一）強化金融風(fēng)險防范處置工作機制。X.完善全區(qū)議事協(xié)調(diào)機制。根據(jù)工作實際，調(diào)整區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組及區(qū)金融風(fēng)險處置專班成員，由區(qū)委區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，區(qū)各有關(guān)部門為成員單位，負(fù)責(zé)我區(qū)金融風(fēng)險防范化解工作。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、區(qū)金融辦）

X.建立部門“一把手”責(zé)任制。落實市委市政府關(guān)于黨政“一把手”責(zé)任制的工作要求，區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組各成員單位根據(jù)自身工作職責(zé)，強化組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全本部門關(guān)于防范化解金融風(fēng)險的工作機制，制定防范化解金融風(fēng)險工作方案，切實做好金融風(fēng)險防控工作。（責(zé)任單位：區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組各成員單位）

X.發(fā)揮屬地和行業(yè)主管部門合力。由區(qū)委政法委、區(qū)金融辦和各屬地街道牽頭，發(fā)揮“街道吹哨，部門報到”機制作用，按照“屬地管理”和“管行業(yè)必管風(fēng)險”原則，各有關(guān)部門協(xié)同做好風(fēng)險防范和化解工作。（責(zé)任單位：區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組各成員單位）

X.加強金融風(fēng)險處置專班會商。根據(jù)風(fēng)險情況，不定期組織召開區(qū)金融風(fēng)險處置工作專班會商會，充分發(fā)揮區(qū)金融風(fēng)險處置專班協(xié)調(diào)聯(lián)動作用，強化綜合治理，做好XX疫情防控期間防范化解金融風(fēng)險各項工作，進一步提升區(qū)域金融風(fēng)險處置工作質(zhì)效。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險處置工作專班各成員單位）

（二）加強金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。X.加大金融風(fēng)險輿情監(jiān)測力度。加大對高風(fēng)險企業(yè)的輿情監(jiān)測力度，強化情報收集工作，對于發(fā)現(xiàn)的苗頭性、指向性信息及時會商研判，加強輿情管控，實現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。（責(zé)任單位：區(qū)委網(wǎng)信辦、區(qū)金融辦、市場監(jiān)管局、公安分局、各街道）

X.推動金融科技在監(jiān)管領(lǐng)域應(yīng)用。運用“冒煙指數(shù)”系統(tǒng)、天眼查系統(tǒng)等大數(shù)據(jù)分析手段，全面監(jiān)測區(qū)域金融類企業(yè)風(fēng)險情況，定期出具金融風(fēng)險監(jiān)測報告，提升金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警水平。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦、區(qū)經(jīng)信局）

X.做好金融風(fēng)險預(yù)警提示工作。根據(jù)金融風(fēng)險監(jiān)測情況、群眾和商務(wù)樓宇舉報線索，及時發(fā)布高風(fēng)險企業(yè)名單，提高各有關(guān)部門、商務(wù)樓宇的風(fēng)險防范意識，及時化解風(fēng)險存量，嚴(yán)防風(fēng)險增量，形成聯(lián)防共治效應(yīng)。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦、區(qū)住建委）

X.健全商務(wù)樓宇風(fēng)險報告制度。按照“屬地管理”原則，組織召開商務(wù)樓宇物業(yè)服務(wù)企業(yè)金融風(fēng)險培訓(xùn)會，提高物業(yè)服務(wù)企業(yè)的金融風(fēng)險防范意識；按照“誰引進誰負(fù)責(zé)”“管行業(yè)必管風(fēng)險”原則，做到金融風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早報告，嚴(yán)防高風(fēng)險企業(yè)入駐我區(qū)；充分發(fā)揮商務(wù)樓宇工作站作用，協(xié)助做好風(fēng)險防控工作。（責(zé)任單位：區(qū)住建委、園區(qū)管委會、區(qū)金融辦、區(qū)民政局、區(qū)投促中心、各街道）

（三）完成PXP網(wǎng)絡(luò)借貸行業(yè)風(fēng)險整治。X.引導(dǎo)納入X市PXP網(wǎng)貸專項整治機構(gòu)平穩(wěn)退出。對納入X市PXP網(wǎng)貸專項整治機構(gòu)，督促企業(yè)嚴(yán)格落實業(yè)務(wù)規(guī)模、出借人數(shù)、借款人數(shù)“三降”要求，“一企一方案”引導(dǎo)其平穩(wěn)退出。對擬轉(zhuǎn)型機構(gòu)，按照“成熟一家，上報一家”原則，推進其同步開展轉(zhuǎn)型申請與存量化解工作，促進合規(guī)發(fā)展。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

X.加大對PXP網(wǎng)貸機構(gòu)的風(fēng)險管控力度。協(xié)調(diào)市級部門對PXP網(wǎng)貸機構(gòu)采取限制主體登記、高管、資金賬戶、平臺網(wǎng)速等措施，督促企業(yè)持續(xù)化解風(fēng)險存量，配合做好良性退出后續(xù)工作。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

X.推進失聯(lián)“僵尸類”PXP機構(gòu)市場出清。動態(tài)梳理符合失聯(lián)“僵尸類”PXP網(wǎng)貸機構(gòu)特征的名單，經(jīng)市場監(jiān)管、稅務(wù)、信訪、公安等部門核實情況后，進行動態(tài)清理，加快推進市場出清。（責(zé)任單位：區(qū)委網(wǎng)信辦、區(qū)金融辦、區(qū)信訪辦、市場監(jiān)管局、稅務(wù)局、公安分局）

X.做好PXP網(wǎng)貸機構(gòu)立案處置工作。強化行刑銜接，做好已立案PXP網(wǎng)貸機構(gòu)的案件偵辦、阻止資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、維穩(wěn)等工作，總結(jié)典型案例處置經(jīng)驗，對PXP網(wǎng)貸機構(gòu)專項整治工作提出工作建議，提前做好重點案件的介入偵查、引導(dǎo)取證等工作。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、公安分局、區(qū)檢察院、區(qū)法院）

X.加大對PXP網(wǎng)貸機構(gòu)的風(fēng)險處置力度。對高風(fēng)險PXP機構(gòu)采取搭建溝通平臺、監(jiān)測風(fēng)險線索、現(xiàn)場約談等措施，努力化解出借人信訪投訴風(fēng)險。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險處置工作專班各成員單位）

（四）嚴(yán)厲打擊涉嫌非法金融活動。X.開展商務(wù)樓宇專項整治行動。由區(qū)金融風(fēng)險處置專班牽頭，采取逐樓逐戶排查、約談企業(yè)負(fù)責(zé)人、對高風(fēng)險企業(yè)依法納入異常經(jīng)營名錄、協(xié)調(diào)物業(yè)服務(wù)企業(yè)配合做好清理工作等方式進行處置。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、區(qū)金融辦、區(qū)住建委、區(qū)民政局、市場監(jiān)管局、公安分局、各街道）

X.持續(xù)壓降高“冒煙指數(shù)”風(fēng)險企業(yè)數(shù)量。按照X市統(tǒng)一部署，對“冒煙指數(shù)”關(guān)注企業(yè)掛牌督辦、專項整治，推動高“冒煙指數(shù)”風(fēng)險企業(yè)數(shù)量逐步減少。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險處置工作專班各成員單位）

X.加強大型集會場所管控。對體育館、文化館、大型商業(yè)超市、高校體育場等大型場所開展宣傳教育和風(fēng)險排查，杜絕在我區(qū)各類公共場所開展違法違規(guī)金融活動。（責(zé)任單位：區(qū)國資委、區(qū)教委、區(qū)集體資產(chǎn)監(jiān)管辦、區(qū)文旅局、區(qū)體育局、區(qū)商務(wù)局）

X.加強金融風(fēng)險綜合治理。對已引進的存量機構(gòu)，加強事中事后管理，開展風(fēng)險監(jiān)測；對涉嫌以投資理財、虛擬貨幣發(fā)行交易（ICO）、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理等為名開展非法金融活動的高風(fēng)險企業(yè)，按照“誰引進誰負(fù)責(zé)”原則，逐一予以清退。（責(zé)任單位：區(qū)打擊非法集資工作協(xié)調(diào)小組各成員單位）

X.對非法金融宣傳“零容忍”。持續(xù)做好投資理財廣告的清理整治工作，嚴(yán)厲打擊非持牌金融機構(gòu)違法違規(guī)發(fā)布金融廣告等營銷宣傳行為。（責(zé)任單位：區(qū)城管委、市場監(jiān)管局、公安分局）

X.加大虛擬注冊風(fēng)險整治力度。對從事金融活動的虛擬注冊企業(yè)進行聯(lián)合摸底排查，摸清風(fēng)險底數(shù)，對涉嫌非法金融活動的虛擬注冊企業(yè)進行清理整治，依法納入異常經(jīng)營名錄，予以清退。（責(zé)任單位：園區(qū)管委會、區(qū)金融辦、市場監(jiān)管局、區(qū)投促中心）

（五）強化地方金融組織監(jiān)管。X.加強地方金融監(jiān)管。按照市金融監(jiān)管局部署，綜合運用現(xiàn)場檢查、大數(shù)據(jù)核查等手段，認(rèn)真做好融資擔(dān)保、小額貸款、典當(dāng)行、融資租賃、商業(yè)保理等地方金融組織的日常監(jiān)管，督促機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，指導(dǎo)區(qū)內(nèi)地方金融組織在做好XX疫情防控的基礎(chǔ)上有序復(fù)工復(fù)產(chǎn)。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

X.嚴(yán)格從事金融業(yè)務(wù)企業(yè)注冊前置管理。落實X市工作要求，對企業(yè)注冊登記使用涉金融業(yè)務(wù)字樣行為實施前置管理，非金融機構(gòu)、不從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用投融資類相關(guān)字樣。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦、市場監(jiān)管局）

X.提升地方金融服務(wù)水平。發(fā)揮“一網(wǎng)通辦”功能，高效辦理政務(wù)服務(wù)事項，不斷提升地方金融監(jiān)管專業(yè)能力和水平。加強日常走訪調(diào)研，主動了解各類地方金融組織發(fā)展動態(tài)和迫切需求，支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)做大做強。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

（六）穩(wěn)妥推進交易場所清理整頓。X.健全交易場所清理整頓機制。按照《X市交易場所清理整頓攻堅戰(zhàn)工作實施方案》要求，成立X區(qū)交易場所清理整頓工作組，由主管區(qū)領(lǐng)導(dǎo)任組長，區(qū)委政法委、區(qū)金融辦、市場監(jiān)管局等X個相關(guān)部門為成員單位。（責(zé)任單位：區(qū)金融辦）

X.認(rèn)真做好轄區(qū)交易場所分類處置工作。落實《X區(qū)交易場所分類處置工作方案》，結(jié)合各機構(gòu)實際情況，推進優(yōu)質(zhì)機構(gòu)合規(guī)發(fā)展，推動郵幣卡類機構(gòu)化解風(fēng)險存量，引導(dǎo)未開展業(yè)務(wù)機構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展，督促各類交易場所存量化解期間不得開展金融業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、區(qū)委網(wǎng)信辦、區(qū)國資委、區(qū)金融辦、區(qū)信訪辦、區(qū)市場監(jiān)管局、公安分局）

（七）加大金融安全宣傳培訓(xùn)力度。X.開展金融安全宣傳活動。將金融安全宣傳與掃黑除惡、普法宣傳等活動相結(jié)合，疫情期間，通過微信等媒介，開展金融安全宣傳，引導(dǎo)廣大群眾提高警惕，遠(yuǎn)離金融詐騙活動。廣泛動員駐區(qū)金融機構(gòu)、行業(yè)組織，推動金融安全教育進社區(qū)，推進全市防范非法集資“百千萬宣教工程”建設(shè)，實現(xiàn)全區(qū)X個街道宣傳全覆蓋，營造全方位、多角度的金融安全宣傳氛圍，守住我區(qū)金融安全防線。（責(zé)任單位：區(qū)委宣傳部、區(qū)金融辦、融媒體中心、各街道）

（八）認(rèn)真做好信訪維穩(wěn)工作。X.深化X服務(wù)熱線“接訴即辦”工作機制。落實“X*X小時值守”要求，及時響應(yīng)群眾訴求。堅持問題導(dǎo)向，聚焦群眾反映的重難點問題，未訴先辦，主動解決群眾訴求，提升X服務(wù)熱線的響應(yīng)率、解決率和滿意率。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險處置工作專班各成員單位）

X.加強日常值守和應(yīng)急值守。落實首訪責(zé)任制，強化區(qū)金融風(fēng)險處置專場專班日常值守，充分發(fā)揮專業(yè)律師作用，開展現(xiàn)場信訪接待、搭建溝通交流平臺，維護利益受損群眾的合法權(quán)益，努力將信訪維穩(wěn)壓力吸附在屬地。在重大活動、節(jié)日期間落實應(yīng)急值守機制，強化部門聯(lián)動，保障重大活動期間金融安全穩(wěn)定。（責(zé)任單位：區(qū)委政法委、區(qū)委網(wǎng)信辦、區(qū)金融辦、區(qū)信訪辦、市場監(jiān)管局、公安分局、各街道）

X.做好疫情期間和疫情結(jié)束后的信訪接待工作。在XX疫情防控期間，保持PXP平臺投訴和線索舉報熱線電話暢通，及時答復(fù)網(wǎng)絡(luò)信訪件和X市民服務(wù)熱線轉(zhuǎn)辦件，通過各種渠道穩(wěn)定涉眾型經(jīng)濟案件利益受損群體的情緒；主動研判XX疫情對PXP平臺出借人和借款人的影響，逐步啟動專場專班信訪接待工作，提前應(yīng)對疫情結(jié)束后可能出現(xiàn)的信訪反彈情況。（責(zé)任單位：區(qū)金融風(fēng)險處置工作專班各成員單位）

三、工作要求。（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)。各單位要進一步提高政治站位，牢固樹立責(zé)任意識和“X金融無小事”的安全理念，深刻認(rèn)識今年防范化解重大金融風(fēng)險的緊迫性和重要性。各單位要嚴(yán)格落實工作部署，強化協(xié)同，各司其職，確保各項任務(wù)落到實處、見到實效，切實打好防范化解重大金融風(fēng)險收官戰(zhàn)。

（二）嚴(yán)守工作紀(jì)律。各單位在防范化解重大金融風(fēng)險過程中，要嚴(yán)守政治紀(jì)律，強化底線思維，嚴(yán)格落實保密制度，注意工作方式方法，精心研究工作，精密謀劃策略，把握好工作時間節(jié)點和節(jié)奏，綜合運用經(jīng)濟、行政、法律等手段，穩(wěn)妥處置風(fēng)險，努力化解金融糾紛。

（三）狠抓任務(wù)落實。各單位主要負(fù)責(zé)同志要高度重視，親自抓落實，以求真務(wù)實、勇于擔(dān)當(dāng)、敢于斗爭的精神，打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。各單位要依據(jù)工作部署，制定年度工作方案，層層壓實責(zé)任，確保措施落地見效。區(qū)金融風(fēng)險處置專班要充分發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用，協(xié)同各街道做好我區(qū)金融風(fēng)險處置和維穩(wěn)工作；各行業(yè)主管部門要按照“管行業(yè)必管風(fēng)險”原則，強化責(zé)任意識，堅持關(guān)卡前移，全力做好風(fēng)險防范處置工作。