銀行條線盡職檢查監(jiān)督工作報告

根據(jù)總行《中國**條線盡職監(jiān)督工作實施細則》及《**部門盡職監(jiān)督作業(yè)指導(dǎo)書》、《**》、《三農(nóng)**》的要求，我部成立了**監(jiān)督工作組，20**年對全轄****工作業(yè)務(wù)活動和管理行為進行了現(xiàn)場、非現(xiàn)場的檢查，現(xiàn)將檢查情況整理匯報如下：

一、檢查的內(nèi)容

20**年**經(jīng)營及**業(yè)務(wù)，其中：法人**業(yè)務(wù)檢查面100%，個人**業(yè)務(wù)經(jīng)營類80萬元以上的貸款，其中：法人客戶貸款重點對關(guān)注類貸款和潛在風(fēng)險客戶貸款進行現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查內(nèi)容包括以下方面：

（一）檢查**部門自律監(jiān)管職責(zé)履行情況。

檢查一級支行風(fēng)險（**）管理部盡職監(jiān)督檔案資料，認定一級支行風(fēng)險（**）管理部是否按照規(guī)定的盡職監(jiān)督周期、監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管要求開展**盡職監(jiān)督活動，盡職監(jiān)督檔案是否按規(guī)定管理、資料是否齊備。

（二）檢查**業(yè)務(wù)活動和管理行為情況。

1．體系建設(shè)方面。

（1）檢查一級支行**委員會建設(shè)情況。

（2）檢查一級支行**部崗位設(shè)置和職責(zé)履行情況。

2．權(quán)限控制方面。

檢查分類轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況。結(jié)合分類抽樣檢查情況，認定是否嚴格按轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行分類權(quán)限。

檢查**轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況。結(jié)合**抽樣檢查情況，認定是否嚴格按轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行分類權(quán)限。

3．程序控制方面。

（1）檢查一級支行**委員會會議檔案資料，認定**委員會運作是否規(guī)范。

（2）結(jié)合分類、**、減值抽樣檢查情況，認定辦理的貸款風(fēng)險分類和客戶信用**業(yè)務(wù)是否符合相關(guān)制度規(guī)定。

4．分類減值方面。

（1）抽查法人正常、關(guān)注類貸款，結(jié)合貸款風(fēng)險分析報告，貸后檢查報告，認定貸款風(fēng)險分類是否準確。

（2）抽查法人不良貸款dcf減值測試結(jié)果，認定結(jié)果準確與否。

5．非零售客戶**方面

查閱**工作相關(guān)檔案，對**管理的組織、準確性進行檢查。

6．信用和操作**方面。

（1）收集被檢查支行的內(nèi)外部檢查報告及季度風(fēng)險分析報告，篩選信用風(fēng)險和操作風(fēng)險事件。

（2）登錄操作風(fēng)險信息管理系統(tǒng)和信用風(fēng)險報告系統(tǒng)，查看相關(guān)風(fēng)險事件是否及時上報、錄入系統(tǒng)。

（3）檢查關(guān)鍵崗位人員信息錄入情況，抽查調(diào)閱支行行長、網(wǎng)點負責(zé)人和網(wǎng)點運營主管三類人員任職文件，與操作風(fēng)險系統(tǒng)關(guān)鍵崗位人員信息進行對比。

7．三農(nóng)**。

（1）檢查被查支行的**風(fēng)險監(jiān)控制度，是否按季對**風(fēng)險監(jiān)管情況進行報告。

（2）檢查是否執(zhí)行區(qū)分行下達的三農(nóng)**產(chǎn)品停復(fù)牌制度，檢查在停牌期間是否越權(quán)審批相關(guān)停牌業(yè)務(wù)。

（3）檢查對大額不良貸款客戶制定的風(fēng)險化解處置預(yù)案，是否能夠執(zhí)行。

8、**管理方面。

（1）是否定期監(jiān)測和檢查**執(zhí)行情況，是否嚴格執(zhí)行**制度。

（2）8個指令性**中是否存在未審批增量額度即發(fā)放**。（檢查區(qū)間為2016年1月至檢查日）。

（三）檢查黨建和案防工作情況

1.是否扎實推進基層黨建工作。是否規(guī)范組織設(shè)置，配齊黨務(wù)干部，按期換屆選舉；是否扎實推動“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育常態(tài)化開展；是否規(guī)范和落實黨內(nèi)生活制度，堅持“三會一課”制度，按規(guī)定召開組織生活會，開展黨員民主評議。

2.是否堅持把黨建與黨風(fēng)廉政建設(shè)、案件防控工作納入業(yè)務(wù)經(jīng)營，同部署、同落實、同檢查、同考核、同獎懲。是否及時將中央以及總分行黨委、紀委關(guān)于黨建及黨風(fēng)廉政建設(shè)的部署和要求傳達至本部門、本業(yè)務(wù)條線，加強學(xué)習(xí)，抓好相關(guān)工作在本部門、本條線的部署落實。

3.是否扎實推進“**”管理工作。是否按照**分行的工作要求，扎實推進”**“管理工作，確保本部門、本條線“兩個責(zé)任”落實到位。

4.是否推進紀律建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)及黨風(fēng)廉政教育。是否貫徹落實《中共中國**委員會貫徹落實中央八項規(guī)定精神的實施辦法》，是否存在發(fā)生違反八項規(guī)定精神和“四風(fēng)”問題的情況。如有，是否持之以恒反對和糾正。是否開展本條線黨員干部及員工的紀律建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)及廉政教育培訓(xùn)，對條線黨員干部發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題是否進行及時處理。

5.是否落實存在問題的整改措施。對內(nèi)外部監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否推動落實問題整改，確保整改目標實現(xiàn)；歷年條線盡職監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否落實整改。

二、檢查情況

經(jīng)檢查，**能夠把黨建與黨風(fēng)廉政建設(shè)、案件防控工作納入業(yè)務(wù)經(jīng)營，落實好“三會一課”，以落實中央八項規(guī)定、反四風(fēng)、“**”、員工行為排查等實施細則對自身和條線業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，沒有發(fā)現(xiàn)本條線存在違反中央八項規(guī)定和四風(fēng)問題。

通過檢查，本條線能夠按照區(qū)分行的工作要求，推進”**“管理工作。

通過檢查，本條線不存在懶政怠政、不擔當、不作為、亂作為等脫離群眾的官僚主義問題；不存在特權(quán)思想和特權(quán)現(xiàn)象。

通過檢查，各支行均能按規(guī)定進行貸后管理例會，并做了會議記要。但仍存在一些業(yè)務(wù)問題，主要表現(xiàn)在：

**于2013年12月26日放款陸孝生農(nóng)戶小額貸款3萬元，當日轉(zhuǎn)入陳****賬戶（**），加上陸**的2萬元合計5萬元于2013年12月27日轉(zhuǎn)至卿**賬戶（**），2013年12月30日分兩筆現(xiàn)金取出，2015年3月28日卿**（**）存入3萬元歸還貸款。2011年12月31日放款陸**農(nóng)戶小額貸款3萬元，當日取現(xiàn)3萬，2012年12月18日陳**（**）存入3.1萬元還貸。2012年12月26日放款3萬元，當日分5筆從柜員機取出，2013年12月26日卿**（**）存入3萬元還貸。目前2筆貸款已**。

三、檢查的建議

（一）對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的追究相關(guān)人員責(zé)任。對**的違規(guī)人員進行相關(guān)的責(zé)任追究。

（二）貸款調(diào)查及貸后管理必須到位

1、貸款的貸前調(diào)查必須真實、全面、嚴謹。這是風(fēng)險防控的第一道關(guān)口，也是最重要的關(guān)口。對客戶申請貸款所提供的資料必須全面核實及分析。包括材料的真實性、完整性、客觀性，分析借款主體的合法性、財務(wù)狀況的可行性、資金用途的合理性、第一還款來源的可靠性等。

2、貸后管理必須依照相關(guān)文件及“三法一引”的規(guī)定，嚴格執(zhí)行。嚴格按照審批的貸款用途用款，執(zhí)行**資金支付審核和受托支付制度。建立和完善資金使用臺賬，加強監(jiān)管，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險及時預(yù)警。

3、完善貸后管理例會，貸后管理例會應(yīng)對客戶貸后風(fēng)險狀況和貸后管理工作情況進行研究、審議和分析，出席會議的委員要對審議內(nèi)容發(fā)表明確的意見。

**分行**部

20**年**月**日