第一篇：2014年中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目考試大綱

中國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力科目考試大綱 考試目的通過本科目考試，測查應(yīng)考人員運用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務(wù)和解決內(nèi)部治理等問題的能力。

考試內(nèi)容

一、中國銀行體系概況

（一）中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織的職能、職責等基本內(nèi)容；

（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的分類、業(yè)務(wù)范圍及歷史沿革。

二、銀行經(jīng)營環(huán)境

（一）宏觀經(jīng)濟運行、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟全球化對銀行經(jīng)營的影響；

（二）金融市場、金融工具和貨幣政策對銀行業(yè)務(wù)和管理的影響。

三、銀行主要業(yè)務(wù)

（一）負債業(yè)務(wù)的種類、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求；

（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)的種類、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求；

（三）中間業(yè)務(wù)的種類、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則及管理要求。

四、銀行管理

（一）公司治理的主體、利益相關(guān)者及信息披露要求；

（二）銀行資本管理的國際監(jiān)管要求及我國資本監(jiān)管制度；

（三）銀行提高資本充足率的方法；

（四）銀行風險的種類、風險管理的發(fā)展歷程及主要流程；

（五）銀行內(nèi)部控制的目標、原則和構(gòu)成要素；

（六）銀行合規(guī)管理的目標及合規(guī)管理體系的基本框架；

（七）銀行金融創(chuàng)新的基本原則及相關(guān)客戶利益保護要求。

五、銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

（一）相關(guān)法律：中國人民銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、反洗錢法的有關(guān)內(nèi)容；

（二）違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責任。

六、銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

（一）存款業(yè)務(wù)的基本原則和法律規(guī)定；

（二）授信業(yè)務(wù)的授信原則及法律規(guī)定；

（三）銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容；

（四）銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容。

七、民商事法律基本規(guī)定

（一）民事權(quán)利主體的種類；

（二）民事法律行為的條件和特征；

（三）代理的種類及特征；

（四）有關(guān)法律制度：擔保法、公司法、票據(jù)法以及合同法的有關(guān)內(nèi)容。

八、金融犯罪及刑事責任

（一）金融犯罪的種類及構(gòu)成；

（二）破壞金融管理秩序罪的特征及相關(guān)刑事責任；

（三）金融詐騙罪的特征及相關(guān)刑事責任；

（四）銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪的特征及相關(guān)刑事責任。

九、銀行業(yè)從業(yè)基本準則及職業(yè)操守的內(nèi)容及相關(guān)規(guī)定

（一）《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》；

（二）銀行業(yè)從業(yè)基本準則；

（三）懲戒措施。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

第二篇：2014銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目(個人理財專業(yè))考試大綱

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2014銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目

(個人理財專業(yè))考試大綱

考試目的通過本科目考試，測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產(chǎn)品、銀行代理理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理及風險管理等專業(yè)知識技能的運用;測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。

考試內(nèi)容

一、銀行個人理財業(yè)務(wù)

(一)銀行個人理財業(yè)務(wù)分類;

(二)國內(nèi)外銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和特點;

(三)銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素;

(四)銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位。

二、銀行個人理財實務(wù)

(一)銀行個人理財業(yè)務(wù)原理與方法;

(二)理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。

三、金融市場

(一)金融市場功能、分類及發(fā)展;

(二)貨幣市場及其在個人理財中的運用;

(三)資本市場及其在個人理財中的運用;

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(四)金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;

(五)外匯市場及其在個人理財中的運用;

(六)保險市場及其在個人理財中的運用;

(七)貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用;

四、銀行理財產(chǎn)品

(一)銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展;

(二)銀行理財產(chǎn)品要素;

(三)銀行理財產(chǎn)品分類和特點。

五、銀行代理理財產(chǎn)品

(一)銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則;

(二)基金的分類和特點;

(三)保險產(chǎn)品及其特點;

(四)國債種類和特點;

(五)信托產(chǎn)品及其特點;

(六)黃金產(chǎn)品及其特點。

六、理財顧問服務(wù)

(一)理財顧問服務(wù)特點及流程;

(二)客戶分析的內(nèi)容和方法;

(三)財務(wù)規(guī)劃的種類及方法。

七、相關(guān)法律法規(guī)

(一)相關(guān)法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人

民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等;

(二)相關(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例;

(三)相關(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。

八、個人理財業(yè)務(wù)管理

(一)個人理財業(yè)務(wù)的基本條件、政策限制和法律責任;

(二)個人理財資金使用管理;

(三)個人理財業(yè)務(wù)流程管理;

(四)理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。

九、個人理財業(yè)務(wù)風險管理

(一)個人理財?shù)娘L險及評估方法;

(二)商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的風險及其管理：產(chǎn)品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。

十、職業(yè)道德和投資者教育

(一)個人理財業(yè)務(wù)的從業(yè)資格;

(二)個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德;

(三)個人理財投資者教育。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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第三篇：2014銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目(公司信貸專業(yè))考試大綱

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2014銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目

（公司信貸專業(yè)）考試大綱

考試目的通過本科目考試，測查應(yīng)試人員運用銀行公司信貸業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括公司信貸基礎(chǔ)知識、營銷策略和方法，公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行公司信貸相關(guān)業(yè)務(wù)的能力。

考試內(nèi)容

一、公司信貸原理與方法

(一)公司信貸的要素和種類;

(二)公司信貸理論的發(fā)展及信貸資金的運動過程;

(三)公司信貸管理的原則、流程和組織架構(gòu)。

二、公司信貸營銷

(一)公司信貸目標市場分析和市場定位;

(二)公司信貸的營銷策略和營銷管理。

三、貸款申請受理和貸前調(diào)查

(一)借款人應(yīng)具備的資格和基本條件;

(二)面談訪問的內(nèi)容、方式及內(nèi)部意見反饋的步驟;

(三)貸前調(diào)查的方法和內(nèi)容;

(四)貸前調(diào)查報告的內(nèi)容要求。

四、貸款環(huán)境風險分析

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(一)國別風險和區(qū)域風險分析的方法和內(nèi)容;

(二)行業(yè)風險的產(chǎn)生原因和分析方法。

五、借款需求分析

(一)借款需求的影響因素;

(二)借款需求分析的內(nèi)容;

(三)借款需求與負債結(jié)構(gòu)的關(guān)系。

六、客戶分析

(一)客戶品質(zhì)分析的內(nèi)容和方法;

(二)客戶財務(wù)分析的內(nèi)容和方法;

(三)客戶信用評級的因素、方法和程序。

七、貸款項目評估

(一)項目評估的內(nèi)容和要求;

(二)項目非財務(wù)分析的基本內(nèi)容;

(三)項目財務(wù)分析的基本內(nèi)容和方法。

八、貸款擔保

(一)貸款擔保的分類和范圍;

(二)貸款保證人的資格和條件，保證貸款的風險防范;

(三)貸款抵押的設(shè)定條件和風險防范;

(四)貸款質(zhì)押的設(shè)定條件和風險防范。

九、貸款審批

(一)貸款審批的原則;

(二)貸款審查事項及審批要素;

(三)授信額度的決定因素和確定流程。

十、貸款合同與發(fā)放支付

(一)貸款合同的簽訂流程和管理要點;

(二)貸放分控的操作要點，貸款發(fā)放的原則和條件;

(三)貸款支付的分類和操作要點。

十一、貸后管理

(一)對借款人經(jīng)營狀況、管理狀況、財務(wù)狀況、還款賬戶以及與銀行往來情況的監(jiān)控;

(二)保證人管理、抵(質(zhì))押品管理以及擔保的補充機制;

(三)風險預(yù)警的程序、方法、指標體系和處置;

(四)貸款提前還款和展期處理;

(五)檔案管理的原則和要求。

十二、貸款風險分類與貸款損失準備金的計提

(一)貸款風險分類的標準;

(二)貸款風險分類的方法和步驟;

(三)貸款損失準備金的種類、計提原則和計提方法。

十三、不良貸款管理

(一)不良貸款的成因;

(二)不良貸款的處置方式。

附錄

(一)《貸款通則》(中國人民銀行1996年6月28日)

(二)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第12號)

(三)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)[2004]51號)

(四)《貸款風險分類指引》(銀監(jiān)發(fā)[2007]54號)

(五)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引(修訂)》(銀監(jiān)發(fā)[2011]85號)

(六)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2009年第2號)

(七)《項目融資業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)[2009]71號)

(八)《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2010年第1號)

(九)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)發(fā)[2012]1號)

(十)《綠色信貸指引》(銀監(jiān)發(fā)[2012]4號)

(十一)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》(財金[2012]6號)(十二)《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》(銀監(jiān)發(fā)[2011]4號)

(十三)《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》(財金[2012]20號)

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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第四篇：2017年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試中級《公司信貸》考試大綱

http://www.004km.cn 2017年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試中級《公司信貸》考試大綱

銀行公司信貸考試：考試目的

通過本科目考試，測查應(yīng)試人員對銀行公司信貸領(lǐng)域相關(guān)知識的掌握程度及綜合運用相關(guān)知識和技能合法、合規(guī)處理銀行公司信貸實際業(yè)務(wù)的能力，包括對公司信貸基礎(chǔ)知識、營銷策略和管理，項目評估的內(nèi)容和要求，公司信貸操作流程、分析方法和管理要求等，以及公司信貸相關(guān)法律法規(guī)等的掌握程度，并充分掌握銀行公司信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢。

銀行公司信貸考試大綱：

（一）公司信貸(一)熟練掌握公司信貸的要素和種類;(二)深入理解公司信貸理論的發(fā)展及信貸資金的運動過程;(三)掌握公司信貸管理的原則、流程和組織架構(gòu);(四)掌握開展綠色信貸的基本方法和要求;(五)充分掌握公司信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的新趨勢。銀行公司信貸考試大綱：

（二）公司信貸營銷

(一)熟練掌握公司信貸目標市場分析、選擇和定位的方法及市場細分的主要內(nèi)容;(二)掌握公司信貸的產(chǎn)品、定價、渠道、促銷等營銷策略;(三)熟悉客戶關(guān)系管理的應(yīng)用及提高客戶關(guān)系管理水平的途徑;

http://www.004km.cn(四)熟悉營銷管理的步驟和方法銷策略。

銀行公司信貸考試大綱：

（三）貸款申請受理和貸前調(diào)查

(一)熟練掌握借款人應(yīng)具備的資格和基本條件、借款人的權(quán)利和義務(wù);(二)全面掌握面談訪問的內(nèi)容和方式、內(nèi)部意見反饋的步驟以及貸款意向階段的材料準備和注意事項;(三)熟練掌握貸前調(diào)查的方法和內(nèi)容;(四)熟練掌握固定資產(chǎn)貸款、項目融資和流動資金貸款貸前調(diào)查報告的內(nèi)容要求。銀行公司信貸考試大綱：

（四）貸款環(huán)境風險分析(一)掌握國別風險的識別和衡量方法;(二)掌握區(qū)域風險的分析方法;(三)掌握行業(yè)風險的分析方法和行業(yè)風險評估工作表的編制原理。銀行公司信貸考試大綱：

（五）借款需求分析(一)熟練掌握借款需求影響因素的分析方法;(二)熟練掌握借款需求的分析方法，能夠運用相關(guān)資料判斷企業(yè)是否需要借款，以及借款需求是由何原因引起;(三)熟練掌握借款需求與負債結(jié)構(gòu)之間關(guān)系的分析方法;

http://www.004km.cn(四)熟練掌握銀監(jiān)會三法一引中對于借款需求的規(guī)范和約束;(五)掌握固定資產(chǎn)和流動資金融資需求的測算方法。銀行公司信貸考試大綱：

（六）客戶分析與信用評級(一)熟練掌握客戶品質(zhì)分析的內(nèi)容和方法;(二)熟練掌握客戶財務(wù)分析的內(nèi)容和方法;(三)掌握客戶信用評級的對象、因素、方法和流程;(四)理解并掌握債項評級的因素、方法、程序，熟練運用評級結(jié)果。銀行公司信貸考試大綱：

（七）貸款項目評估(一)熟練掌握項目評估的內(nèi)容和要求;(二)熟練掌握項目非財務(wù)分析的方法和內(nèi)容，能夠綜合運用各項分析方法進行項目評估;(三)熟練掌握項目財務(wù)分析的方法和內(nèi)容，能夠綜合運用各項分析方法進行項目評估。

銀行公司信貸考試大綱：

（八）貸款擔保(一)熟練掌握貸款擔保的分類、范圍、原則和作用;

http://www.004km.cn(二)熟練掌握貸款保證人的資格和條件、風險識別方法和風險防范措施、融資性擔保公司和銀擔業(yè)務(wù)合作;(三)熟練掌握貸款抵押的設(shè)定條件、風險識別方法和風險防范措施;(四)熟練掌握貸款質(zhì)押的設(shè)定條件、風險識別方法和風險防范措施，以及質(zhì)押與抵押的區(qū)別。

銀行公司信貸考試大綱：

（九）貸款審批(一)熟練掌握貸款審批的原則;(二)熟練掌握貸款審查事項及審批要素;(三)熟練掌握授信額度的決定因素和確定流程。銀行公司信貸考試大綱：

（十）貸款合同與發(fā)放支付(一)熟練掌握貸款合同的簽訂和管理流程;(二)熟練掌握貸款發(fā)放的條件、原則和審查流程;(三)熟練掌握貸款支付的類型，以及各類支付方式的條件和操作流程。銀行公司信貸考試大綱：

（十一）貸后管理(一)熟練掌握借款人貸后監(jiān)控的基本內(nèi)容;(二)熟練掌握保證人管理、抵(質(zhì))押品管理以及擔保的補充機制;

http://www.004km.cn(三)掌握項目貸款管理的基本要求;(四)掌握供應(yīng)鏈金融存貨和應(yīng)收賬款管理的基本要求;(五)熟練掌握風險預(yù)警的程序、方法、指標體系和處置;(六)熟練掌握信貸業(yè)務(wù)到期處理的方法;(七)掌握檔案管理的內(nèi)容和要求。

銀行公司信貸考試大綱：

（十二）貸款風險分類與貸款損失準備金的計提(一)熟練掌握貸款風險分類的標準、目標、原則、考慮因素、監(jiān)管要求和會計原理;(二)掌握并運用貸款風險分類的方法和步驟;(三)理解并掌握貸款損失準備金的種類、計提原則和計提方法。銀行公司信貸考試大綱：

（十三）不良貸款管理(一)理解并掌握不良貸款的成因;(二)掌握不良貸款的處置方式;(三)深入理解不良貸款的責任認定和教訓(xùn)總結(jié)。附錄：

(一)《貸款通則》(中國人民銀行1996年6月28日)

http://www.004km.cn 二)《商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理指引》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第12號)(三)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)[2004]51號)(四)《貸款風險分類指引》(銀監(jiān)發(fā)[2007]54號)(五)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引(修訂)》(銀監(jiān)發(fā)[2011]85號)(六)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2009年第2號)(七)《項目融資業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)[2009]71號)(八)《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2010年第1號)(九)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)發(fā)[2012]1號)(十)《綠色信貸指引》(銀監(jiān)發(fā)[2012]4號)(十一)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》(財金[2012]6號)(十二)《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》(銀監(jiān)發(fā)[2011]4號)(十三)《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》(財金[2012]20號)(十四)《銀行業(yè)金融機構(gòu)國別風險管理指引》(銀監(jiān)發(fā)[2010]45號)

http://www.004km.cn 十五)《國務(wù)院關(guān)于調(diào)整和完善固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的通知》(國發(fā)[2015]51號)如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

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第五篇：銀行從業(yè)考試更名銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試

關(guān)于原中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試

更名為

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的公告為加強我國銀行業(yè)從業(yè)人員隊伍建設(shè)，提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)，2013年12月23日，人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定和銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實施辦法的通知》（人社部發(fā)[2013]101號），決定將原中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試納入全國專業(yè)技術(shù)人員職業(yè)資格證書制度統(tǒng)一規(guī)劃。根據(jù)該制度規(guī)定，原“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試”更名為“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試”，原通過考試取得中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書》，可在原文件規(guī)定的范圍內(nèi)繼續(xù)有效。

特此公告。

附件：

1.關(guān)于原中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試更名為銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的通知

2.人社部、銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實施辦法的通知》

3.銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度有關(guān)問題的解讀