理論?？即鸢?..

第一篇：理論?？即鸢?..

二〇一四年江蘇省建設(shè)工程造價員資格考試

工程造價基礎(chǔ)理論試卷

答案僅供參考

一、單項選擇題（1分*40=40分）

1.某大型基礎(chǔ)設(shè)施工程已按照國務(wù)院有關(guān)規(guī)定批準(zhǔn)開工報告，但因故未能按期開工，若開工時間超過了（C）個月，根據(jù)《建筑法》的規(guī)定，該工程應(yīng)當(dāng)重新辦理開工報告的批準(zhǔn)手續(xù)。A.1 B.3 C.6 D.12 2.我國《建筑法》規(guī)定的建筑工程發(fā)包方式為（C）。A.招標(biāo)發(fā)包和邀請發(fā)包 B.公開招標(biāo)和直接招標(biāo) C.招標(biāo)發(fā)包和直接發(fā)包 D.公開招標(biāo)和邀請招標(biāo)

3.下列對《建筑法》中關(guān)于資質(zhì)管理規(guī)定的理解，表述正確的是（A）。

A.建筑施工企業(yè)不能超越本企業(yè)資質(zhì)等級許可的業(yè)務(wù)范圍承攬工程 B.建筑施工企業(yè)可以借用其他施工企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照，但不能以自己名義承攬工程

C.建筑施工企業(yè)可以借用其他企業(yè)的資質(zhì)證書，但禁止超越后者資質(zhì)等級許可的業(yè)務(wù)范圍承攬工程

D.建筑施工企業(yè)可以允許其他單位使用本企業(yè)的資質(zhì)證書，但不能以企業(yè)的名義承攬工程

4.建筑施工現(xiàn)場的安全由（B）負(fù)責(zé)。

A.建設(shè)單位 B.施工單位 C.勘察設(shè)計單位 D.監(jiān)理單位

5.施工現(xiàn)場從事危險作業(yè)職工的意外傷害保險由（B）負(fù)責(zé)辦理，并支付保險費。

A.建設(shè)單位 B.施工單位 C.勘察設(shè)計單位 D.監(jiān)理單位 6.造價員每3年參加繼續(xù)教育的時間原則上不得少于（A）學(xué)時。（老教材）A.30 B.40 C.20 D.60 7.乙級造價工程咨詢企業(yè)依法從事工程造價咨詢活動，（A）A.不受行政區(qū)域限制 B.只能在本省內(nèi)從事 C.只能在本地區(qū)內(nèi)從事 D.可以不受任何限制 5.一棟教學(xué)辦公樓屬于（D）。

A.單項工程 B.分部工程 C.建設(shè)工程 D.單位工程 8.關(guān)于對格式條款的解釋，以下錯誤的是（C）。

A.對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應(yīng)當(dāng)按照通常理解予以解釋 B.對格式條款有兩種以上解釋的，應(yīng)當(dāng)作出不利于提供格式條款一方的解釋 C.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款 D.提供格式條款一方免除自己責(zé)任、加重對方責(zé)任，該條款無效 9.合同成立的判斷依據(jù)是（B）是否生效。A.要約 B.承諾 C.要約邀請 D.投標(biāo)書

10.對于工期長、技術(shù)復(fù)雜、施工過程中發(fā)生各種不可預(yù)見因素較多的大型土建工程，以及業(yè)主為了縮短工程建設(shè)周期初步設(shè)計完成后進(jìn)行施工招標(biāo)工程，應(yīng)選擇最適用的合同類型為（C）。

A.總價合同 B.成本加酬金合同 C.單價合同 D?？烧{(diào)價格合同

14.《建設(shè)工程施工合同（示范文本）》由三部分組成，下列選項中不屬于其組成內(nèi)容的是（D）。

A.協(xié)議書 B.通用條款 C.專用條款 D.補(bǔ)充條款 12.全部工程驗收合格后(包括勞務(wù)分包人工作)，質(zhì)量保修期內(nèi)的保修責(zé)任由（C）承擔(dān)。

A.勞務(wù)分包人 B.專業(yè)分包人 C.承包人 D.發(fā)包人 13.在可調(diào)價格合同中，合同價款的調(diào)整因素不包括（D）。A.法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策變化影響合同價款 B.工程造價管理部門公布的價格調(diào)整

C.一周內(nèi)非承包人原因停水、停電、停氣造成停工累計超過8小時 D.市場價格變化因素 E.雙方約定的其他因素

14.工程造價的第一種含義是從投資者或業(yè)主的角度定義的，按照該定義，工程造價是指（A）。

A.建設(shè)項目總投資 B.建設(shè)項目固定資產(chǎn)投資 C.建設(shè)工程其他投資 D.建設(shè)安裝工程投資 15.工程之間千差萬別，在用途、結(jié)構(gòu)、造型、坐落位置等方面都有很大的不同，工程內(nèi)容和實物形態(tài)的個別差異決定了工程造價的（B）的特點。A.動態(tài)性 B.單個性 C.層次性 D.階段性 16.下列給出的費用屬于措施費的項目有（B）。

A工程定額測定費 B.環(huán)境保護(hù)費 C.社會保障費 D.工程排污費 17.建筑安裝工程直接費中人工費中是指（B）。

A.直接從事施工現(xiàn)場工作的所有工人開支的各項費用 B.直接從事建筑安裝工程施工的生產(chǎn)工人開支的各項費用

C.直接從事建筑安裝工程施工的生產(chǎn)工人及機(jī)械操作人員支出的總費用 D.直接從事建筑安裝工程施工的生產(chǎn)人工及機(jī)械操作人員和材料管理人員支出的總費用

18.根據(jù)《建筑安裝工程費用項目組成》（建標(biāo)[2014]206號）的規(guī)定，現(xiàn)場項目經(jīng)理的工資列入（C）。

A.其他直接費 B.現(xiàn)場經(jīng)費 C.企業(yè)管理費 D.直接費 19.政府和有關(guān)權(quán)利部門規(guī)定必須繳納的費用是（A）。A.規(guī)費 B.企業(yè)管理費 C.間接費 D.直接費

20.我國現(xiàn)行建筑安裝工程費用項目組成中，支付給生產(chǎn)工人的住房公積金應(yīng)計入（B）。

A.生產(chǎn)工人工資性補(bǔ)貼 B.規(guī)費

C.社會保障費 D.生產(chǎn)工人輔助工資 21.某市建筑公司承建某縣政府辦公樓，工程不含稅造價為1000萬元，該施工企業(yè)應(yīng)繳納的營業(yè)稅為（C）萬元。

A.32.81 B.31.60 C.31.02 D.34.12 22.我國進(jìn)口設(shè)備采用最多的一種貨價是（D）。

A.離岸價格 B.運費在內(nèi)價 C.運費和保險費在內(nèi)價 D.原價

23.某項目進(jìn)口一批生產(chǎn)設(shè)備，F(xiàn)OB價為650萬元，CIF價為830萬元，銀行財務(wù)費率為0.5%，外貿(mào)手續(xù)費率為1.5%，關(guān)稅稅率為20%，增值稅率為17%，該批設(shè)備無消費稅和海關(guān)監(jiān)管手續(xù)費，則該批進(jìn)口設(shè)備的抵岸價為（B）萬元。A.1178.10 B.1181.02 C.998.32 D.1001.02 24.委托設(shè)計單位編制工程概預(yù)算的費用屬于（A）。

A建設(shè)單位管理費 B.建設(shè)單位開辦費 C.勘察設(shè)計費 D.建設(shè)單位經(jīng)費 25.下列屬于工程建設(shè)其他費用內(nèi)容的是（C）。

A.設(shè)備購置費 B.工具、器具及生產(chǎn)家具購置費

C.建設(shè)用地費 D.預(yù)備費

26.建設(shè)項目是一個從抽象到實際的建設(shè)過程，工程造價也從可行性研究階段的投資估算價，到竣工驗收階段的竣工結(jié)算價，分別表現(xiàn)為①設(shè)計概算②施工圖預(yù)算③中標(biāo)價④承包合同價⑤工程結(jié)算，最終形成的建設(shè)工程的實際造價。他們的形成順序是（A）。

A.①②③④⑤ B.①③②④⑤ C.①④②③⑤ D.①②③⑤④

27．以下不是按照定額反映的生產(chǎn)要素消耗內(nèi)容進(jìn)行分類的是（D）。A.勞動定額 B.材料消耗定額 C.機(jī)械臺班消耗定額 D.企業(yè)定額 28．預(yù)算定額的編制應(yīng)反映（A）。

A.社會平均水平B.社會平均先進(jìn)水平C.社會先進(jìn)水平D.企業(yè)實際水平29．預(yù)算定額中的人工工日消耗指標(biāo)包括（C）。A.基本用工和人工幅度差

B.基本用工、輔助用工和人工幅度差

C.基本用工、材料超運距用工、輔助用工和人工幅度差 D.基本用工、材料超運距用工、輔助用工

30.勞動定額的主要表現(xiàn)形式為時間定額，但同時也表現(xiàn)為產(chǎn)量定額，時間定額與產(chǎn)量定額的關(guān)系是（A）。

A.互為倒數(shù) B.獨立關(guān)系 C.正比關(guān)系 D、互補(bǔ) 31．某現(xiàn)澆混凝土圈梁工程量為260.66m3，每天有18名技術(shù)工人投入施工，時間定額為2.41工日/m3(一班工作制)，則完成該工程的定額施工天數(shù)為（C）天。

A.30 B.25 C.35 D.20 32．周轉(zhuǎn)性材料是指在建筑安裝工程中不直接構(gòu)成（B），可多次周轉(zhuǎn)使用的工具性材料。

A.具體工程 B.工程實體 C.工程實質(zhì) D.實際工程

33．地磚規(guī)格為200mm×200mm，灰縫1mm。其損耗率為1.5%，則100㎡地面地磚消耗量為（B）塊。

A.2475 B.2513 C.2500 D.2462.5 34．已知某工地鋼材由甲、乙方供貨，甲、乙方的原價分別為3830/t、3810/t，甲、乙方的運雜費分別為31.5元/t、33.5元/t，甲、乙的供應(yīng)量分別為400t、800t，材料的運輸損耗率為1.5%，采購保管費率為2.5%。則該工地鋼材的材料單價為（B）元/t。

A.4003.92 B.4004.92 C.4001.92 D.4002.92 35．項目可行性研究階段的投資估算，是（C）的重要依據(jù)。A.主管部門審批項目建議書 B.施工企業(yè)進(jìn)行成本核算 C.項目投資決策 D.編制設(shè)計概算 36．下列不屬于審查施工圖預(yù)算的方法是（D）。

A．全面審查法 B．對比審查法 C．重點抽查法 D．聯(lián)合審查法 37．《招標(biāo)投標(biāo)法》規(guī)定，以下可以不進(jìn)行招標(biāo)的項目的是（C）。A．公用事業(yè)的項目 B．國家融資的項目 C．使用專有技術(shù)的項目 D．使用國家資金的項目 38．零星工作項目費指完成（D）提出的工程量暫估的零星工作所需的費用。A．招標(biāo)人 B．工程咨詢公司代理人 D．投標(biāo)人

39．發(fā)包人指定的履行合同的工程師在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)出的指令有錯誤或有異議，正確處理方式是（B）。

A.工程師發(fā)出的口頭指令未及時書面確認(rèn)，承包人應(yīng)于工程師發(fā)出口頭指令3天內(nèi)提出書面確認(rèn)要求

B.指令錯誤發(fā)生的追加合同價款和承包人造成的損失有發(fā)包人承擔(dān)，延誤的工期相應(yīng)順延

C.承包人認(rèn)為工程師指令不合理，可以在48小時之內(nèi)向工程師提出修改指令的書面報告

D.緊急情況下，承包人對工程師指令有異議，可以拒絕執(zhí)行指令

40.《建設(shè)工程施工合同示范文本》對材料設(shè)備采購有明確的表述，下列表述錯誤的是（B）。

A.發(fā)包人供應(yīng)的材料設(shè)備單價與約定不符時，由發(fā)包人承擔(dān)所有差價 B.承包人在確保不影響工程質(zhì)量的前提下，可以自行使用代用材料 C.發(fā)包人供應(yīng)的材料多于約定的數(shù)量時，發(fā)包人責(zé)任將多處部分運出施工現(xiàn)場

D.承包人采購的材料設(shè)備與設(shè)計和有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)不符時，工程師應(yīng)要求承包人負(fù)責(zé)修復(fù)、拆除或重新采購，并承擔(dān)發(fā)生的費用

二、多選題（2*20=40分）

1．設(shè)計概算可分為（CDE）。

A．分項工程概算 B．分部工程概算 C．單位工程概算 D．單項工程綜合概算 E．建設(shè)項目總概算

2．施工機(jī)械臺班單價組成的內(nèi)容包括（BCDE）。A.預(yù)算價格

B.大修理費 C.經(jīng)常修理費

D.安拆費及場外運輸費 E.燃料動力費

3．勞動定額亦稱人工定額，指在正常施工條件下，某等級工人（CD）。A.在單位時間內(nèi)完成產(chǎn)品的數(shù)量 B.完成單位產(chǎn)品所需的勞動時間 C.在單位時間內(nèi)完成合格產(chǎn)品的數(shù)量 D.完成單位合格產(chǎn)品所需的勞動時間 E.在單位時間內(nèi)完成合格產(chǎn)品的工日

4.工程投資由（ABCD）構(gòu)成。

A.流動資金

B.工程建設(shè)其他費用 C.預(yù)備費

D.鋪底流動資金 E.工程費用

5.下列屬于建筑安裝工程費用的有（AB）。

A.直接費

B.間接費 C.設(shè)備購置費

D.土地使用費

E.聯(lián)合試運轉(zhuǎn)費

6.工程造價的特點有（ABDE）。

A.大額性

B.單個性 C.多次性

D.層次性 E.兼容性

7.根據(jù)《合同法》規(guī)定，有（BCDE）情形的，合同無效。

A.乘人之危，使對方在違背真實意思情況下訂立的合同

B.惡意串通，損害國家、集體或第三人利益的 C.以合法形式掩蓋非法目的 D.損害社會公共利益的

E.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定

8.造價工程師有下列（ABCD）情形的不予注冊。A.申請在兩個或者兩個以上單位注冊的 B.未達(dá)到造價工程師繼續(xù)教育合格標(biāo)準(zhǔn)的

C.前一個注冊期內(nèi)工作業(yè)績達(dá)不到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

D.未辦理暫停執(zhí)業(yè)手續(xù)而脫離工程造價業(yè)務(wù)崗位的 E.被吊銷注冊證書，自被處罰決定之日起已滿5年的

9.甲建設(shè)單位改建辦公大樓，該工程由乙施工單位承建，根據(jù)《建筑法》關(guān)于施工許可證的有關(guān)規(guī)定，下列說法正確的有（BE）。A.該改建工程無需領(lǐng)取施工許可證

B.應(yīng)由甲向建設(shè)行政主管部門申請領(lǐng)取施工許可證

C.應(yīng)由乙向建設(shè)行政主管部門申請領(lǐng)取施工許可證

D.領(lǐng)取施工許可證前，建設(shè)資金必須全部到位 E.領(lǐng)取施工許可證前，建設(shè)資金已經(jīng)落實

10.從事建設(shè)活動的勘察、設(shè)計、施工和監(jiān)理單位，應(yīng)當(dāng)在以下方面具備國家規(guī)定的資質(zhì)條件（ABCD）。

A.注冊資本

B.技術(shù)裝備

C.歷史業(yè)績

D.專業(yè)技術(shù)人員 E.年納稅金額

11.合同的主體，是指合同關(guān)系中享受權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)的當(dāng)事人和參與者，包括（CDE）。

A.代理人

B.被代理人 C.自然人

D.其他組織 E法人

12.在建設(shè)項目構(gòu)成中，屬于分部工程是（ABD）。

A.管道工程

B.通風(fēng)工程

C.土方工程

D.基礎(chǔ)工程

E.鋼筋工程 13.工程造價的特點表現(xiàn)在（ABCD）

A.工程造價的大額性

B.工程造價的個別性

C.工程造價的動態(tài)性

D.工程造價的層次性

E.工程造價等等可控性 14.造價員有下列情形之一為驗證不合格，應(yīng)限期改正（ACE）。

A.近三年無工作業(yè)績，切不能說明理由的 B.已喪失工作能力或年齡超過70周歲的 C.到期未參加資格證書驗證的 D.已脫離工程造價業(yè)務(wù)崗位的 E.繼續(xù)教育不滿管理部門規(guī)定的學(xué)時

15.下列（ABCE）屬于工程造價范圍內(nèi)的費用。

A.土地使用費

B.預(yù)備費

C.建設(shè)期貸款利息

D.鋪底流動資金

E.招標(biāo)代理費

16.我省2014版費用定額規(guī)定，不屬于其他項目費的內(nèi)容有（CE）。

A.暫列金額

B.總承包服務(wù)費

C.工程按質(zhì)論價費

D.計日工

E.二次搬運費

17.工程建設(shè)其他費用是指從工程籌建起到工程竣工驗收交付使用止的整個建設(shè)周期除（bce）以外的，為保證工程建設(shè)順利完成和交付使用后能夠正常發(fā)揮效用而發(fā)生的各項費用。

A.勘察設(shè)計費

B.建筑安裝工程費

C.設(shè)備費

D.建設(shè)單位管理費

E.工器具購置費 18.勞動定額的編制方法主要有（ABCD）。

A.技術(shù)測定法

B.經(jīng)驗估算法

C.統(tǒng)計分析法

D.比較類推法

E.理論計算法

19.我省規(guī)定實行工程量清單計價工程項目，不可競爭費不包括（BDE）。

A.現(xiàn)場安全文明施工措施費

B.臨時設(shè)施

C.稅金

D.企業(yè)管理費

E.利潤 20.下列關(guān)于暫列金額說法正確的是（ABE）。

A.招標(biāo)人在工程量清單中暫定并包括在合同價款中的一筆款項

B.竣工結(jié)算時暫列金額應(yīng)減去工程價款調(diào)整與索賠、現(xiàn)場簽證金額計算，如有余額歸發(fā)包人

C.包含在合同價內(nèi)，由承包人暫定并掌握施工的一筆款項

D.招標(biāo)人在工程量清單中提供的用于支付必然發(fā)生但暫時不能確定的材料單價

E.暫列金額應(yīng)按招標(biāo)人在其他項目清單中列出的金額填寫

三、判斷題（1分*20=20分）

1、為使原有的固定資產(chǎn)保持原有的性能和作用而進(jìn)行的大修理，屬于建設(shè)工程投資。（錯）

2、進(jìn)口設(shè)備的原價是指進(jìn)口設(shè)備的離岸價。（錯）

3、施工定額是企業(yè)定額，有利于推廣先進(jìn)技術(shù)。（對）

4、勞動定額也稱人工定額，是指在正常的施工技術(shù)組織條件下，為完成一定數(shù)量的合格產(chǎn)品或完成一定量的工作所必需的勞動消耗量標(biāo)準(zhǔn)（對）

5、“行為”作為法律關(guān)系的客體，是指人們在主觀意識支配下所實施的具體活動，包括作為和不作為。（對）

6、我省規(guī)定，招標(biāo)人應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)控制價發(fā)給投標(biāo)人的3天內(nèi)，將招標(biāo)控制價有關(guān)資料報送工程所在地工程造價管理機(jī)構(gòu)或招標(biāo)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備查。（錯）

7、我省規(guī)定，招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)可以在資格等級范圍內(nèi)從事工程建設(shè)項目的工程量清單與招標(biāo)控制價的編制與審核工作。（對）

8、因分部分項工程量清單漏項或非承包人原因的工程變更，引起措施項目發(fā)生變化，造成施工組織設(shè)計或施工方案變更，原措施費中已有的措施項目不予調(diào)整，原措施費用沒有的措施項目，由承包人根據(jù)措施項目變更情況，提出適當(dāng)?shù)拇胧┳兏?，?jīng)發(fā)包人確認(rèn)后調(diào)整。（錯）

9、《江蘇省建設(shè)工程造價管理辦法》屬于地方定法規(guī)。（對）

10、經(jīng)過招標(biāo)投標(biāo)訂立的建設(shè)工程施工合同，工程雖經(jīng)驗收合格，但因合同約定的工程價款低于成本價而導(dǎo)致合同無效，發(fā)包人要求參照合同約定的價款結(jié)算的，人民法院不予支持。（錯）

11、建設(shè)工程施工合同約定工程價款實行固定結(jié)算的，一方當(dāng)事人要求按定額結(jié)算工程價款的，人民法院不予與支持，但合同履行過程中原材料價格發(fā)生重大變化的除外。（對）

12、電子數(shù)據(jù)交換是一種由電子計算機(jī)及其通訊網(wǎng)絡(luò)處理業(yè)務(wù)文件的技術(shù)，作為一種新的電子化貿(mào)易工具，又稱為電子合同。（對）

13、當(dāng)事人工程變更內(nèi)容與經(jīng)過備案的施工合同在實質(zhì)性內(nèi)容上不一致的，可以另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議作為工程結(jié)算和審核的依據(jù)。（錯）

14、發(fā)包人收到工程結(jié)算文件后不予答復(fù)，視為認(rèn)可工程結(jié)算文件處理。（錯）

15、工程造價咨詢企業(yè)在審核工程結(jié)算時，認(rèn)為部分結(jié)算價款不合理，可以更改工程承發(fā)包合同約定的條款進(jìn)行結(jié)算審核。（錯）

16、當(dāng)事人訂立的合同被確認(rèn)無效或者被撤銷后，表明當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)的全部結(jié)束。（錯）

17、采用分項詳細(xì)估算法估算流動資金需分別確定現(xiàn)金應(yīng)收賬款、存貨和應(yīng)付賬款的最低周轉(zhuǎn)天數(shù)。（對）

18、施工中出現(xiàn)施工圖紙與工程量清單項目特征描述不符的，發(fā)、承包雙方應(yīng)按新的項目特征確定相應(yīng)工程量清單的綜合單價。（對）

19、因分部分項工程量清單漏項造成增加新的工程量清單項目，且合同中有類似的綜合單價，參照類似的綜合單價確定，或者由承包人提出新的綜合單價，經(jīng)發(fā)包人確認(rèn)后執(zhí)行。（錯）

20、實行工程量清單計價的工程，宜采用單價合同，但并不排斥總價合同。（對）

第二篇：?？?法律法規(guī)答案

?？?法律法規(guī)答案 [單選題] 設(shè)立基金管理公司，擬任的高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于（）人。

A.15 B.20 C.30 D.40 參考答案：A

依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。[單選題]（）原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.獨立性 B.健全性 C.相互制約 D.成本效益

參考答案：C

相互制約原則是基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。3 [單選題] 基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育 B.崗位職業(yè)道德教育 C.后續(xù)職業(yè)道德教育 D.基金業(yè)協(xié)會的自律

參考答案：C

基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會的自律、樹立基金職業(yè)道德典型和社會各界持續(xù)監(jiān)督。4 [單選題]（）即貨幣資金的融通。

A.融資 B.金融 C.理財 D.籌資

參考答案：B

所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。[單選題] 基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。

A.委托關(guān)系

B.信托關(guān)系 C.代理關(guān)系

D.雇傭關(guān)系

參考答案：B

基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。[單選題] 以下關(guān)于QDII基金的描述，不正確的是（）。

A.QDII基金的信息披露可同時采用中、英文，以中文為準(zhǔn)

B.QDII基金的管理人員可聘請境外投資顧問

C.QDII基金一般直接由海外托管銀行來負(fù)責(zé)境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)

D.QDII基金可單獨或同時以人民幣、美元等主要外幣計算并披露凈值信息

參考答案：C

C項，QDII基金托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性，境內(nèi)托管銀行一般委托境外機(jī)構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由境內(nèi)托管人即主托管人承擔(dān)。[單選題] 基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制是指（）。

A.公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系

B.公司為防范金融風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

C.公司為促進(jìn)各項經(jīng)營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序

D.公司為防范和化解風(fēng)險而制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱

參考答案：A

內(nèi)部控制機(jī)制，簡稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實現(xiàn)計劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運行過程。8 [單選題] 合規(guī)文化不要求建立（）。

A.清晰的責(zé)任制 B.清晰的問責(zé)制 C.升遷機(jī)制 D.激勵約束機(jī)制

參考答案：C

所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風(fēng)險意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。[單選題] 下列屬于保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是（）。

A.企業(yè)年金 B.公募基金資產(chǎn)管理計劃 C.銀行理財產(chǎn)品 D.集合資產(chǎn)管理計劃

參考答案：A

保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。[單選題] 公司（）和（）獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.督察長；獨立董事

B.獨立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 C.督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

參考答案：C

公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。[單選題] 監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）投票通過。

A.全體監(jiān)事 B.半數(shù)以上監(jiān)事 C.全體股東 D.半數(shù)以上股東

參考答案：B

監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。12 [單選題]（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。

A.債權(quán) B.股權(quán) C.證券 D.實物

參考答案：A

金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約性投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題] 下列對于合規(guī)責(zé)任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。

A.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑

D.公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時期的業(yè)務(wù) 參考答案：A

A項，基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。14 [單選題] 基金合同特別約定的事項不包括（）。

A.基金運作方式

B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則 D.基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

參考答案：A

基金合同特別約定的事項包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。[單選題] 公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。

A.法律形式 B.資金募集方式 C.投資對象 D.運作方式

參考答案：B 金和私募基金兩類；按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)行區(qū)分的。[單選題] 基金管理人進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A.與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī) B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.先進(jìn)事跡激勵教育

參考答案：D

有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評估的流程，保證員工能夠符合公司最新的合規(guī)政策，公司的流程規(guī)范以及國家的法律和法規(guī)等，從而幫助公司全面實現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運作風(fēng)險，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵?；鸸芾砣撕弦?guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括： ①國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)； ②公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度； ③案例警示教育。[單選題] 2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。

A.淘寶網(wǎng)店 B.天天基金網(wǎng) C.支付寶 D.余額寶

參考答案：D

2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90% 參考答案：C

根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。19 [單選題] 以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平

B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)

D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項

參考答案：D

基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。故D項錯誤。[單選題] 投資于房地產(chǎn)的基金類別屬于（）。

A.證券投資基金 B.私募股權(quán)基金 C.風(fēng)險投資基金 D.另類投資基金

參考答案：D

另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。21 [單選題] 開放式基金（）公布基金單位資產(chǎn)凈值。

A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日

參考答案：D

開放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。[單選題] 私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括（）。

A.私募證券投資基金 B.私募股權(quán)投資基金 C.集合資金信托 D.私募風(fēng)險投資基金

參考答案：C

私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括：私募債券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險/創(chuàng)業(yè)投資基金等。集合資金信托屬于信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。[單選題]（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。

A.投資于流動性較高的證券 B.依照投資計劃投資 C.依照基金合同的約定投資 D.過

度重視基金資產(chǎn)的流動性

參考答案：D

由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。24 [單選題]（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境 B.風(fēng)險評估 C.信息溝通 D.內(nèi)部監(jiān)控

參考答案：A

控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。25 [單選題] 下列說法中錯誤的是（）。

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案

C.基金評價機(jī)構(gòu)是指從事基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

參考答案：C

C項為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。[單選題] 目前人們大多認(rèn)為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。

A.海外及殖民地政府信托 B.蘇格蘭美國投資信托 C.馬薩諸塞投資信托基金 D.英國投資信托

參考答案：A

投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。27 [單選題] 不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）。

A.投資風(fēng)險管理 B.資產(chǎn)保管和資金清算 C.投資監(jiān)督 D.會計核算

參考答案：A

基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。[單選題] 保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

A.安全墊 B.最低目標(biāo)值 C.價值底線 D.投資組合現(xiàn)時凈值

參考答案：A

投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊，是風(fēng)險投資（如股票投資）可承受的最高損失限額。[單選題] 基金管理公司必須以（）為基金會計核算主體。

A.基金管理公司 B.所管理的全部基金總體 C.所管理的不同基金類別 D.所管理的每只基金

參考答案：D

基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保

證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。[單選題] 下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文

B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報告全文

C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告

D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

參考答案：D

基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。故A、B、C項錯誤。31 [單選題] 基金職業(yè)道德教育的主要內(nèi)容包括（）。

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念 B.領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

C.落實基金職業(yè)道德教育

D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

參考答案：D

基金職業(yè)道德教育主要包括以下兩個方面；（1）培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。（2）灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

[單選題] 貨幣市場基金不得投資于（）。

A.現(xiàn)金 B.期限在1年以內(nèi)的大額存單 C.可轉(zhuǎn)換債券 D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

參考答案：C貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票。（2）可轉(zhuǎn)換債券。

（3）剩余期限超過397天的債券。（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。

（5）國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。（6）流通受限的證券。

[單選題] 貨幣市場基金以（）為投資對象。

A.股票 B.債券 C.貨幣市場工具 D.金融衍生工具

參考答案：C

根據(jù)投資對象可以將證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。其中，貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。34 [單選題] 關(guān)于證券投資基金私募發(fā)行的說法，正確的是（）。

A.基金發(fā)行對象為社會公眾

B.基金發(fā)行對象為不特定投資人

C.基金發(fā)行對象為特定的投資人 D.基金發(fā)行對象為不確定的機(jī)構(gòu)投資者

參考答案：C

私募基金是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。35 [單選題] 世界上第一只ETF是在（）推出的。

A.英國 B.美國 C.加拿大 D.澳大利亞

參考答案：C

1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPS）。36 [單選題] 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

C.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

參考答案：C

C項是基金管理人的職責(zé)。

[單選題] 以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。

A.健全性原則 B.有效性原則 C.審慎性原則 D.成本效益原則

參考答案：C 內(nèi)部控制的五原則有：

①健全性原則；②有效性原則；③獨立性原則；④相互制約原則；⑤成本效益原則。38 [單選題] 下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的表述錯誤的是（）。

A.公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門應(yīng)獨立于其他部門

B.基金管理人應(yīng)自主控制業(yè)務(wù)活動的運作

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營特點設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線

參考答案：B

B項，基金管理人應(yīng)通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動的運作。授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。

[單選題]（）是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場所。

A.債券市場 B.貨幣市場 C.開放式基金市場 D.股票市場

參考答案：B

金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。其中，貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通1年以內(nèi)短期資金的場所。

[單選題] 安全墊放大倍數(shù)增加，基金的風(fēng)險和收益的變化情況為（）。

A.風(fēng)險降低，收益降低 B.風(fēng)險降低，收益增加 C.風(fēng)險增加，收益增加 D.風(fēng)險增加，收益降低

參考答案：C

安全墊，即投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。安全墊放大倍數(shù)增加，使基金的收益和投資風(fēng)險趨于同步增大。

[單選題] 下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是（）。

A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性 B.監(jiān)管對象具有廣泛性 C.監(jiān)管時間具有間斷性 D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

參考答案：C

基金監(jiān)管的特征有：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對象具有廣泛性；監(jiān)管時間具有連續(xù)

性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。

[單選題] 基金上市交易公告書的編制主體是（）。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金管理人與基金托管人 D.基金份額持有人

參考答案：A

凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額。

[單選題]（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核 B.合規(guī)檢查 C.合規(guī)培訓(xùn) D.合規(guī)投訴處理

參考答案：A

合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。44 [單選題] 當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報告。

A.中國人民銀行 B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會 C.中國證監(jiān)會 D.中國基金業(yè)協(xié)會

參考答案：C

證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。45 [單選題] 關(guān)于在岸基金的說法不正確的是（）。A.在岸基金相對離岸基金容易受基金的監(jiān)管部門監(jiān)督

B.資金需求者在本國募集資金

C.證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額

D.將募集的資金投資于本國證券市場

參考答案：C

在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本國境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門比較容易運用本國法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對證券投資基金的投資運作行為進(jìn)行監(jiān)管。

[單選題] 主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告的是（）。

A.合規(guī)與風(fēng)險控制部 B.督察長 C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會 D.監(jiān)事會

參考答案：A

合規(guī)與風(fēng)險控制部主要負(fù)責(zé)識別、評估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險，并向高級管理層和董事會提出合規(guī)建議和報告。

[單選題] 基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，下列做法錯誤的是（）。

A.為了向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險而虛構(gòu)事例

B.依照基金合同、招募說明書等對基金產(chǎn)品進(jìn)行陳述、介紹和宣傳

C.向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則

D.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，提供業(yè)績信息的原始出處

參考答案：A

基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險。

[單選題] 基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.基金管理人 B.基金代銷機(jī)構(gòu) C.基金托管人 D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

參考答案：B

在基金募集和運作過程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

[單選題] 下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

參考答案：A

我國基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。故A項錯誤。50 [單選題] ETF具有三大特點，下列說法中錯誤的是（）。

A.被動操作的指數(shù)基金 B.獨特的實物申購機(jī)制

C.獨特的實物贖回機(jī)制 D.實行一級市場與二級市場分離的交易制度參考答案：D

ETF具有下列三大特點：被動操作的指數(shù)基金；獨特的實物申購、贖回機(jī)制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

[單選題]（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。

A.投資者信任 B.基金職業(yè)道德觀念教育 C.基金監(jiān)管法規(guī) D.職業(yè)道德素養(yǎng)

參考答案：B

基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

[單選題] 下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。

A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告

參考答案：A

A項，場內(nèi)申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。場外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。

[單選題] 忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。

A.廉潔公正 B.誠實守信 C.愛崗敬業(yè) D.服務(wù)群眾

參考答案：A

忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到廉潔公正、忠誠敬業(yè)。

[單選題] 目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。

A.1

B.2

C.3

D.4 參考答案：B

LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份額。

[單選題]（）以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。

A.單一國家型股票基金 B.區(qū)域型股票基金 C.國際股票基金 D.國內(nèi)股票基金

參考答案：C 國外股票基金可分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、國際股票基金三種類型。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險。

[單選題] QDII基金的凈值在估值日后（）內(nèi)披露。

A.1~2個工作日 B.3~5個工作日 C.5~10個工作日 D.7個工作日

參考答案：A

QDII基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露。

[單選題] 分開募集的分級基金，以（）進(jìn)行申購和贖回。

A.子代碼 B.現(xiàn)金 C.母代碼 D.份額

參考答案：A

分開募集的分級基金，以子代碼進(jìn)行申購和贖回，母基金代碼不能申購和贖回。58 [單選題] 信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。

A.重大遺漏 B.不當(dāng)競爭 C.虛假記載 D.誤導(dǎo)性陳述

參考答案：C

虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述；重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。59 [單選題] 根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為有（）。

A.代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金

B.對不同申購金額投資者適用不同費率

C.采取抽獎、回扣方式銷售基金

D.在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營銷的時間限制

參考答案：B

在具體實踐中，基金管理人會針對不同的基金類型、不同的申購金額設(shè)置不同的申購費率。A項，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售；C項，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方

式銷售基金；D項，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述。60 [單選題] 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

A.來源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及時的信息 D.“非公開”的信息

參考答案：C

內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；三是“非公開”的信息 61 [單選題] XBRL是（）的英文首字母縮寫。

A.可擴(kuò)展商業(yè)報告語言

B.合格的境外機(jī)構(gòu)投資者

C.上市開放式基金

D.交易型開放式指數(shù)基金

參考答案：A

XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報告語言）是國際上將會計準(zhǔn)則與計算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

[單選題] 預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為（）。

A.A類份額；B類份額

B.B類份額；A類份額

C.C類份額；A類份額

D.D類份額；B類份額

參考答案：A

分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額。

[單選題] 基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

參考答案：D

基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。64 [單選題] 基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)（）認(rèn)可后公告。

A.中國證監(jiān)會

B.中國基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券交易所

參考答案：D

基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF基金份額參考凈值的計算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。65 [單選題] 目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金銷售公司

B.證券公司

C.保險公司

D.商業(yè)銀行

參考答案：D

目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨立基金銷售機(jī)構(gòu)。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

[單選題] 與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。

A.投資活動所受到的限制和約束少

B.投資金額要求高

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

參考答案：C

公募基金主要具有如下特征：

①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定； ②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；

③必須遵守基金法律法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。私募基金是只能采取

非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。67 [單選題] 基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。

A.對基金客戶進(jìn)行身份識別

B.基金募集申請核準(zhǔn)前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù) D.委托基金管理人開立基金

參考答案：A

基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險進(jìn)行等級劃分。

[單選題]（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.公正性原則

D.全面性原則

參考答案：C

公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。

[單選題] 基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4 參考答案：A

基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)?；鸱蓊~持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

[單選題] 基金銷售的（）要求從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)，向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A.規(guī)范性 B.專業(yè)性 C.服務(wù)性 D.適用性

參考答案：D

據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運用4Ps理論時尤其需要注意的一點。

[單選題] 基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。

A.董事會 B.中國證監(jiān)會 C.基金業(yè)協(xié)會 D.證券業(yè)協(xié)會

參考答案：B

基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人。公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務(wù)、任期等內(nèi)容。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的條件，取得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的任職資格。72 [單選題] 基金的營銷組合策略不包括（）。

A.價格策略 B.人員策略 C.促銷策略 D.產(chǎn)品策略

參考答案：A

基金的營銷組合策略包括：產(chǎn)品策略；分銷策略；促銷策略和人員策略。73 [單選題] 下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位等問題

B.在價格策略方面，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費率結(jié)構(gòu)還比較單一

C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主

D.在促銷策略上，我國基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷

參考答案：B

B項，在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費率結(jié)構(gòu)。74 [單選題] 基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時的注意事項不包括（）。

A.有效識別投資者身份

B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

C.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式等

D.了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險承受能力

參考答案：D

基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項：（1）有效識別投資者身份，（2）向投資者提供“投資人權(quán)益須知”，（3）向投資者介紹某金銷售業(yè)務(wù)流程、收費標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等。（4）了解投資者的投資目標(biāo)，風(fēng)險承受能力、投資期限和流動性要求。

[單選題] 下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。

A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績數(shù)據(jù)時，無須經(jīng)托管銀行復(fù)核

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確

C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報備

D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但需符合有關(guān)規(guī)定

參考答案：A

A項，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)

當(dāng)真實、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報告。

[單選題] 下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法錯誤的是（）。

A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流

B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動

C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

參考答案：B

B項，從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。現(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式；非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。77 [單選題] 下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的敘述中，錯誤的是（）。

A.權(quán)力機(jī)構(gòu)是會員大會

B.屬于社會團(tuán)體法人

C.基金托管人應(yīng)當(dāng)加入?yún)f(xié)會

D.會員分為三類：普通會員、特別會員、高級會員

參考答案：D

會員分為三類：普通會員、聯(lián)席會員、特別會員。78 [單選題] 證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.農(nóng)業(yè) B.工業(yè) C.信息產(chǎn)業(yè) D.有價證券

參考答案：D 基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。79 [單選題] 衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約 B.期權(quán)合約 C.金融債券 D.互換協(xié)議

參考答案：C

衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。

[單選題] 下列關(guān)于常用的尋找潛在客戶的方法，說法正確的是（）。

A.緣故法是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

B.緣故法是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶，主要針對間接客戶型群體

C.介紹法利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)

D.采用陌生拜訪法的不足之處在于營銷人員無法逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)

參考答案：A

B項，介紹法針對間接客戶型群體，是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶；C項，緣故法針對直接關(guān)系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)；D項，采用陌生拜訪法可以使?fàn)I銷人員逐步建立屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。81 [單選題] 下列關(guān)于非法銷售基金的說法，錯誤的是（）。

A.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息拉攏客戶進(jìn)行委托理財

B.非法銷售基金的形式包括冒充擁有基金公司投資信息進(jìn)行股票咨詢的業(yè)務(wù)員

C.冒用國內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動多以高額回報為誘餌

D.冒用國內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動多以境內(nèi)基金為幌子

參考答案：D

D項，非法銷售基金包括冒用國內(nèi)基金公司進(jìn)行的非法證券活動，這類違規(guī)營銷行為銷售非法基金（主要是私募基金），多以高額回報為誘餌，有的甚至以傳銷為手段，以境外基金為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體騙取客戶信賴進(jìn)行所謂投資，實際是一種新形式的違法犯罪活動。

[單選題] 下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制的表述，正確的是（）。

A.基金公司應(yīng)建立投資與研究之間的防火墻，以防止出現(xiàn)內(nèi)幕交易

B.基金公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)

C.基金公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容

D.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令

參考答案：C

A項，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；B項，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；D項，基金交易應(yīng)實行集中交易制度，將投資管理職能和交易執(zhí)行職能相隔離，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

[單選題] 基金監(jiān)管的高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有（）。

A.獨立性 B.合法性 C.權(quán)威性 D.公開性

參考答案：C

高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。

[單選題] 合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則 B.客觀性原則 C.專業(yè)性原則 D.協(xié)調(diào)性原則

參考答案：C

合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

[單選題] 較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督，政府基金監(jiān)管的特征不包括（）。

A.監(jiān)管對象具有廣泛性 B.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

C.監(jiān)管活動具有自愿性 D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

參考答案：C

政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征： ①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性； ②監(jiān)管對象具有廣泛性； ③監(jiān)管時間具有連續(xù)性； ④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性； ⑤監(jiān)管活動具有強(qiáng)制性。

[單選題] 基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這樣體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.獨立性 B.相互制約 C.有效性 D.健全性

參考答案：A

內(nèi)部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則和成本效益原則，其中獨立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基

金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。87 [單選題] 合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。

A.部門獨立性 B.機(jī)制獨立性 C.問責(zé)獨立性 D.以上都正確

參考答案：A

合規(guī)獨立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。88 [單選題] 基金管理人的合規(guī)審核程序不包括（）。

A.制定合規(guī)審核機(jī)制 B.確定合規(guī)審查人員 C.合規(guī)審核調(diào)查 D.合規(guī)審核評價

參考答案：B

合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。合規(guī)審核能把公司可能受到的處罰降到最低。一般來說，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：

①制定合規(guī)審核機(jī)制；②合規(guī)審核調(diào)查；③合規(guī)審核評價。89 [單選題] 下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯誤的是（）。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)

B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)

C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集

D.禁止挪用

參考答案：A

相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。故A項錯誤。90 [單選題]（）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。

A.債券基金 B.股票基金 C.混合基金 D.開放式基金

參考答案：A

債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。

[單選題] 督察長應(yīng)當(dāng)（）向全體董事報送工作報告。

A.每個月 B.每個季度 C.不定期 D.定期或不定期

參考答案：D

督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。

[單選題] 中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點，這屬于基金銷售的（）。

A.促銷策略 B.產(chǎn)品策略 C.價格策略 D.渠道策略

參考答案：B

在產(chǎn)品策略方面，中國基金銷售機(jī)構(gòu)開始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶需求，創(chuàng)新和銷售多樣化產(chǎn)品的特點。當(dāng)前，我國的開放式基金已經(jīng)構(gòu)建起了一條包括貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險從低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好客戶的需求。

[單選題] 基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。

A.每半年；2/3

B.每年：1/2

C.每年；2/3 D.每半年：1/2

參考答案：B

監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。94 [單選題] 職業(yè)道德的作用不包括（）。

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 B.提高社會素質(zhì) C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 D.提升職業(yè)素質(zhì)

參考答案：B

職業(yè)道德的作用包括：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。95 [單選題] 南方保本基金的保本周期為（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10 參考答案：B

南方保本基金的保本周期為3年。

[單選題] 另類投資基金不可以投資于（）。

A.房地產(chǎn) B.大宗商品 C.證券化資產(chǎn) D.債券

參考答案：D

另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。97 [單選題] 基金份額登記不包括（）。

A.登記過戶 B.會計核算 C.結(jié)算 D.存管

參考答案：B

基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。B項，基金的會計核算屬于基金估值核算業(yè)務(wù)。98 [單選題] 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密，不包括（）。

A.商業(yè)秘密 B.招募說明書 C.客戶資料 D.內(nèi)幕信息

參考答案：B

基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過程中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。

[單選題] 下列基金種類中，風(fēng)險等級最高的是（）。

A.債券基金 B.貨幣市場基金 C.股票基金 D.混合基金

參考答案：C

當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。100 [單選題] 基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.建立并管理投資人的基金賬戶

B.基金會計核算

C.基金交易確認(rèn)

D.代理發(fā)放紅利

參考答案：B

基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括： ①建立并管理投資人的基金賬戶； ②負(fù)責(zé)基金份額的登記； ③基金交易確認(rèn)； ④代理發(fā)放紅利；

⑤建立并保管基金份額持有人名冊；

⑥法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。B項是基金估值核算機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

第三篇：2012政治?？即鸢?/a>

佳鑫諾專接本?？紱_刺班模擬試卷0311-86693979

《政治》?？荚嚲?參考答案

一、單選題

1．B2．D3．A4．A5．A6．A7．B8．C9．B10．B11．C12．C13．D14． C

15．D16．A17．B18.B19.C20.D21.B22.C23.D24.B25.A26.D27.C28.B

29.C30.D31.D32.B33.C34.A35.A

二、多選題

36．ABC37．AB38.ABD39.ABC40.ABCD

三、判斷題

41．×42．×43．√44．√45．√46．√47．× 48.√49.×50.√51×52.×53.√54.√55.×

四、論述題

56.請運用歷史唯物主義有關(guān)知識，說明發(fā)展中國特色社會主義就必須進(jìn)行改革開放這一場新的偉大革命。

答：生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系的矛盾、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和上層建筑的矛盾，是貫穿人類社會的基本矛盾。生產(chǎn)關(guān)系一定要適合生產(chǎn)力狀況的規(guī)律，上層建筑一定要適合經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)狀況的規(guī)律，是在任何社會中都起作用的普遍規(guī)律。社會主義社會的基本矛盾仍然是生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和上層建筑的矛盾。在社會主義條件下，這一矛盾只能通過社會主義的自我發(fā)展、自我完善加以解決。

改革是社會主義的自我完善和發(fā)展。改革的根本目的，就是使生產(chǎn)關(guān)系適合生產(chǎn)力的發(fā)展，使上層建筑適合經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的發(fā)展。

在我國社會主義初級階段的基本國情下，只有進(jìn)行改革開放才能解放和發(fā)展生產(chǎn)力，實現(xiàn)國家現(xiàn)代化和人民富裕；才能建設(shè)和發(fā)展中國特色社會主義，在引領(lǐng)當(dāng)代中國發(fā)展進(jìn)步中加強(qiáng)和改進(jìn)黨的建設(shè)，確保黨始終組走在時代前列。

改革開放這場新的偉大革命，是對原有經(jīng)濟(jì)體制的根本性變革，同時相應(yīng)地改革政治體制和其他方面的體制；這場偉大的實踐使中國人民的面貌、社會主義中國的面貌、中國共產(chǎn)黨的面貌發(fā)生了歷史性變化。

改革開放是發(fā)展中國特色社會主義的強(qiáng)大動力。我們必須反對停滯不前的“右”的錯誤和超越歷史階段的“左”的錯誤，堅持改革開放，開創(chuàng)、堅持、發(fā)展中國特色社會主義。

五、材料分析題

57.（1）X射線性質(zhì)的發(fā)現(xiàn)過程體現(xiàn)了矛盾的對立統(tǒng)一關(guān)系。矛盾是指世界上每一事物內(nèi)部都包含著相互對立的兩個基本方面，對立的雙方一方面相互排斥、相互斗爭，另一方面又相互聯(lián)系、相互依賴，共同處于同一個統(tǒng)一體中，世界上任何事物都是作為矛盾統(tǒng)一體而存在的，矛盾的雙方既對立又統(tǒng)一，由此推動事物發(fā)展。這就要求我們?nèi)姘盐帐挛锩艿膶α⒑徒y(tǒng)一兩個方面，能夠把同一的事物區(qū)別開來和把對立的事物聯(lián)系起來，在同一種把握對立，在對立中把握統(tǒng)一，做到同中求異和異中求同，促進(jìn)事物向好的方面轉(zhuǎn)化。

（2）解決 X 射線危害問題就是促成矛盾的轉(zhuǎn)化，使之朝著有利于人類的方向發(fā)展。矛盾轉(zhuǎn)化是指矛盾雙方走向自己的對立面，使具體矛盾的暫時的或最終的解決和新舊矛盾的交替，它既是矛盾同一性的最高形式和最終確證，又是矛盾運動的最重要的表現(xiàn)。矛盾的轉(zhuǎn)化必須具備一定的條件。材料中，人們充分發(fā)揮主觀能動性，用鉛板擋住射線，從而最大限度地發(fā)揮X射線的有利一面。

58.（1）①科學(xué)技術(shù)特別是戰(zhàn)略高技術(shù)正日益成為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的決定性力量，成為綜合國力的競爭焦點，科學(xué)技術(shù)作為第一生產(chǎn)力的地位和作用越來越突出。②提高自主創(chuàng)新能力，建設(shè)創(chuàng)新型國家不僅是提高我國國際競爭力的需要，而且也是貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，全面建設(shè)小康社會的重大措施，是解決我 1

國當(dāng)前發(fā)展面臨的突出矛盾和問題的緊迫要求。

（2）①建設(shè)創(chuàng)新型國家，是指將科學(xué)創(chuàng)新作為國家基本戰(zhàn)略，大幅度提高科技創(chuàng)新能力，從而形成強(qiáng)大的國家競爭優(yōu)勢。②建設(shè)創(chuàng)新型國家，核心是將增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力作為發(fā)展科學(xué)技術(shù)的戰(zhàn)略基點，走中國特色自主創(chuàng)新道路，推動科技跨越式發(fā)展。③建設(shè)創(chuàng)新型國家，就是要把增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力作為調(diào)整結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的中心環(huán)節(jié)，建設(shè)資源節(jié)約型，環(huán)境友好型社會，推動國民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。④建設(shè)創(chuàng)新型國家，就是把增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力作為國家戰(zhàn)略，貫穿到現(xiàn)代化建設(shè)的各個方面，激發(fā)全民族的創(chuàng)新精神，培養(yǎng)高水平創(chuàng)新人員，形成有利于自主創(chuàng)新的體制，機(jī)制，大力推進(jìn)理論創(chuàng)新，制度創(chuàng)新，科技創(chuàng)新。

總之，黨的十七大強(qiáng)調(diào)，要走中國特色的自主創(chuàng)新道路，把增強(qiáng)自主創(chuàng)新能力貫穿到現(xiàn)代化建設(shè)的各個方面，必須堅持“自主創(chuàng)新、重點跨越、支撐發(fā)展、引領(lǐng)未來”的指導(dǎo)方針。建設(shè)創(chuàng)新型國家，科技是關(guān)鍵，人才是核心，教育是基礎(chǔ)。

《政治》?？荚嚲?參考答案

一、單選題

1．C2．D3．A4．B5．C6．B7．B8．D9．B 10．C11．C 12．B13．A 14． D15．B

16．A17．B18.C 19.D20.C21.B22.B23.C24.C25.A26.B27.B28.A29.B30.D

31.A32.C33.C34.D35.D

二、多選題

36．ABC37．ABCD38.ABDE39.ACD40.ACD

三、判斷題

41．√42．√43．√ 44．×45．√46．×47．√48.×49.×50.×51.√52.×53.×54.×55.×

四．論述題

56.答：辯證的否定觀認(rèn)為：（1）任何事物都是肯定和否定兩個方面的矛盾統(tǒng)一體?？隙ǚ矫媸侵甘挛镏芯S護(hù)其存在的方面，否定方面是事物中促使其滅亡的方面。二者是對立統(tǒng)一的。（2）否定是事物的自我否定，是自身內(nèi)在矛盾運動的結(jié)果（3）辯證的否定是事物發(fā)展的環(huán)節(jié)和聯(lián)系的環(huán)節(jié)（4）辯證否定的實質(zhì)是“揚棄”，即新事物對舊事物的既克服又保留，（5）我們必須堅持辯證否定觀，反對形而上學(xué)否定觀，這就要求我們對一切事物采取科學(xué)的分析態(tài)度，反對簡單地肯定一切或否定一切的形而上學(xué)態(tài)度。

文化具有意識形態(tài)功能、傳承和承載文明功能、認(rèn)知和教化功能和塑造民族精神的功能，我們必須加強(qiáng)中國特色社會主義文化建設(shè)。

在當(dāng)代中國建設(shè)中國特色社會主義文化，就是要發(fā)展社會主義先進(jìn)文化，建設(shè)和諧文化，它是現(xiàn)代化建設(shè)的重要內(nèi)容；是我國綜合國力的重要標(biāo)志；為現(xiàn)代化建設(shè)提供智力支持、精神動力和思想保證。

在建設(shè)中國特色社會主義先進(jìn)文化過程中，要求我們要繼承和發(fā)揚中華民族的優(yōu)秀文化傳統(tǒng)，積極吸收世界優(yōu)秀文化成果，做到古為今用，洋為中用，去其糟粕，取其精華，反對復(fù)古主義、虛無主義，在社會主義現(xiàn)代化實踐中，創(chuàng)造出人類先進(jìn)的精神文明。現(xiàn)階段就是要在馬克思主義指導(dǎo)下著力培育“四有”公民，切實提高全民族的思想道德素質(zhì)和科學(xué)文化素質(zhì)，這就要求繼續(xù)深化文化體制的改革，推動社會主義文化大發(fā)展大繁榮。

五、材料分析題

57.（1）科學(xué)發(fā)展觀的內(nèi)涵：堅持以人為本，樹立全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會和人的全面發(fā)展。其內(nèi)容包括：①第一要義是發(fā)展。②以人為本是核心。③全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展是科學(xué)發(fā)展觀的基本要求。④統(tǒng)籌兼顧是科學(xué)發(fā)展觀的根本方法。

（2）科學(xué)發(fā)展觀是符合唯物辯證法的。唯物辯證法主張以聯(lián)系的、全面的、發(fā)展的觀點看問題，科學(xué)發(fā)展觀提出的“五個統(tǒng)籌”即是以聯(lián)系的思維方法得出的重要論斷?？茖W(xué)發(fā)展觀所大力倡導(dǎo)發(fā)展物質(zhì)文明、精神文明、政治文明、和諧社會的四位一體主張，即是唯物辯證法全面看待問題哲學(xué)思想的體現(xiàn)?？茖W(xué)發(fā)展觀的內(nèi)涵之一是可持續(xù)發(fā)展。這正是唯物辯證法所主張的發(fā)展的觀點看問題。

科學(xué)發(fā)展觀是符合歷史唯物主義的?？茖W(xué)發(fā)展觀堅持以人為本，體現(xiàn)了唯物史觀關(guān)于人民群眾是歷史的主體和創(chuàng)造者的原理。堅持以人為本，必須大力發(fā)展社會主義物質(zhì)文明；堅持以人為本，必須大力發(fā)展社會主義精神文明；堅持以人為本，必須調(diào)動一切積極因素；堅持以人為本，必須以實現(xiàn)人的全面發(fā)展為目標(biāo)，科學(xué)發(fā)展觀的本質(zhì)即是以人為本。

58.（1）我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的兩種方式是粗放型發(fā)展和集約型發(fā)展。

必要性：①不轉(zhuǎn)變增長方式，資源將難以支撐。我國人口眾多而資源短缺，未來，資源供給的制約越來越突出，不允許我們繼續(xù)走粗放增長的路子，否則，經(jīng)濟(jì)運行就不可能進(jìn)入良性循環(huán)。②不轉(zhuǎn)變增長方式，環(huán)境將難以承受。生態(tài)環(huán)境的破壞必然帶來自然災(zāi)害增多，導(dǎo)致社會財富的減少，降低人們的生活質(zhì)量，影響人的全面發(fā)展。③不轉(zhuǎn)變增長方式，國際競爭力將難以提升。進(jìn)入新世紀(jì)，國際競爭日趨激烈，不提高產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品的技術(shù)含量，我國面臨著被發(fā)達(dá)國家越拉越遠(yuǎn)的可能。

(2)加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式，要做到“兩個堅持和三個轉(zhuǎn)變”：堅持走中國特色新型工業(yè)化道路，堅持?jǐn)U大國內(nèi)需求特別是消費需求的方針，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長由主要依靠投資、出口拉動向依靠消費、投資、出口協(xié)調(diào)拉動轉(zhuǎn)變；促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長由主要依靠第二產(chǎn)業(yè)帶動向依靠第一、第二、第三產(chǎn)業(yè)協(xié)同帶動轉(zhuǎn)變；促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長由主要依靠增加物質(zhì)資源消耗向主要依靠科技進(jìn)步、勞動者素質(zhì)提高、管理創(chuàng)新轉(zhuǎn)變。

《政治》?？荚嚲?參考答案

一、單選題

1．A2．D3．B4．A5．C6．C7．C8．C9．C10．A11．D12．B 13．D 14．D 15．B

16．A 17．D18.A 19.A20.B21.C22.D23.C24.D25.D26.B27.B28.D29.B30.D

31.C32.C33.A34.C35.D

二、多選題

36．ABD37．BD38.ABCD 39.ABCD40.ABD

三、判斷題

41．√42．√43．×44．×45.√46． √47．√48.×49.×50.√

51.√52.× 53.×54.×55.×

四、論述題

答：矛盾是事物之間或事物內(nèi)部諸要素之間既對立又統(tǒng)一的關(guān)系。

矛盾的同一性和斗爭性關(guān)系原理（1）同一性和斗爭性是矛盾的兩個基本屬性；（2）同一性是指矛盾雙方互相聯(lián)結(jié)、吸引的性質(zhì)和趨勢。a矛盾雙方相互依存，共居一個統(tǒng)一體中；b矛盾雙方相互貫通，包含著相互轉(zhuǎn)化的趨勢。（3）斗爭性是指矛盾雙方互相離異、互相排斥的性質(zhì)和趨勢（4）矛盾的同一性和斗爭性相互聯(lián)系、不可分割。a同一性不能離開斗爭性而存在，沒有斗爭性就沒有同一性，b反之則反是

4.同一性與斗爭性方法論意義：（1）事物的發(fā)展不僅表現(xiàn)為相反相成，而且表現(xiàn)為相輔相成，要對立中把握同一，同一中把握對立；（2）正確把握和諧對事物發(fā)展的作用。和諧是矛盾的特殊形式，是矛盾雙方相互依存、促進(jìn)，共同發(fā)展，其本質(zhì)在于協(xié)調(diào)事務(wù)內(nèi)部各要素的相互關(guān)系，促成最有利于事物發(fā)展的狀態(tài)。和諧是相對的有條件的。

我國社會主義現(xiàn)代化建設(shè)中面臨諸多問題，如經(jīng)濟(jì)、政治、文化、社會、環(huán)境的相互矛盾；經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡；道德“爬坡”與“滑坡”并存；環(huán)境污染與資源浪費；貪污和腐敗的滋生，等等，這些矛盾問題必須引起我們的重視，并加以分析和解決。構(gòu)建和諧社會對解決這些問題的重要途徑。

我們所要建設(shè)的社會主義和諧社會，應(yīng)該是民主法治、公平正義、誠信友愛、充滿活力、安定有序、人與自然和諧相處的社會。

社會和諧是中國特色社會主義的本質(zhì)屬性，是國家富強(qiáng)、民族振興、人民幸福的重要保證；是實現(xiàn)全面建設(shè)小康社會的必然要求；也是在復(fù)雜多變的國際形勢下應(yīng)對多種挑戰(zhàn)的必然要求；是鞏固黨的執(zhí)政基礎(chǔ)，完成黨執(zhí)政的歷史任務(wù)的需要。

建設(shè)和諧社會有重要意義。（1）理論意義：提出構(gòu)建和諧社會是對人類社會發(fā)展規(guī)律認(rèn)識的深化，是對馬克思主義關(guān)于社會主義建設(shè)理論的豐富和發(fā)展；是對社會主義建設(shè)規(guī)律認(rèn)識的深化，豐富和發(fā)展了中國特色社會主義理論；是對黨的執(zhí)政規(guī)律認(rèn)識的深化，是黨的執(zhí)政理念的升華。（2）實踐意義：構(gòu)建社會主義和諧社會，有利于全面推進(jìn)中國特色社會主義事業(yè)，從經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)到上層建筑的各個方面，深化和拓展了中國特色社會主義的偉大實踐；有利于調(diào)動各方面的積極性，符合當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的階段性特征，有利于黨在長期執(zhí)政條件下應(yīng)對面臨的新挑戰(zhàn)和新任務(wù)；有利于解決好人民群眾的各種現(xiàn)實利益問題；有利于形成安定團(tuán)結(jié)的政治局面，增強(qiáng)民族凝聚力、向心力和抗風(fēng)險能力。

五、材料分析題

57.（1）像螞蟻的實驗家只重視感性材料的收集，而忽視對感性材料的加工制作，犯了片面強(qiáng)調(diào)感性認(rèn)識的經(jīng)驗主義錯誤；像蜘蛛的推論家則忽視對感性材料的收集，把理性認(rèn)識看成是主觀自生的，犯了先驗論和唯理論（或教條主義）的錯誤。因此，在認(rèn)識事物的過程中，不能學(xué)螞蟻和蜘蛛。

（2）認(rèn)識運動的辯證過程，首先是從實踐到認(rèn)識的過程。在這個過程中，認(rèn)識采取了感性認(rèn)識和理性認(rèn)識兩種形式，并經(jīng)歷了由前者到后者的能動飛躍。感性認(rèn)識是人們在實踐基礎(chǔ)上，由感覺器官（或借助工具）對事物表面現(xiàn)象和外部特征、事物的各個方面的認(rèn)識，是認(rèn)識的初級階段。理性認(rèn)識是指人們借助抽象思維，在概括整理大量感性材料的基礎(chǔ)上，達(dá)到關(guān)于事物的本質(zhì)、全體、內(nèi)部聯(lián)系和事物發(fā)展規(guī)律的認(rèn)識，是認(rèn)識的高級階段。

理性認(rèn)識依賴感性認(rèn)識，必須以感性認(rèn)識為基礎(chǔ)。感性認(rèn)識有待于發(fā)展和深化為理性認(rèn)識。感性認(rèn)識和理性認(rèn)識相互包含和相互滲透。感性之中有理性，感性認(rèn)識是在理性認(rèn)識的參與下進(jìn)行的；理性之中有感性，理性以感性為基礎(chǔ)并通過感性形式表達(dá)和說明理性內(nèi)容。二者的區(qū)分是相對的，在現(xiàn)實的認(rèn)識活動中，人們不應(yīng)當(dāng)也不可能把它們截然分開。二者統(tǒng)一的基礎(chǔ)是實踐。

實現(xiàn)感性認(rèn)識到理性認(rèn)識的飛躍需要充分發(fā)揮主觀能動性，創(chuàng)造兩個條件：一是勇于實踐，深入調(diào)查，獲取十分豐富和合乎實際的感性材料?！懊鄯鋸幕ǘ渲胁杉牧稀本褪潜扔鬟@一點；二是必須經(jīng)過理性思考的作用，將豐富的感性材料加以去粗取精、去偽存真、由此及彼、由表及里地制作加工，即運用辯證思維的科學(xué)方法，對感性材料進(jìn)行加工制作才能獲得正確的理性認(rèn)識?！懊鄯溆米约旱哪芰右宰兓拖闭潜扔鬟@一點。只有具備以上兩個條件，才能認(rèn)識事物的本質(zhì)，所以，在認(rèn)識事物本質(zhì)的過程中要學(xué)蜜蜂。

58．（1）社會主義核心價值體系的基本內(nèi)容包括：馬克思主義的指導(dǎo)思想、中國特色社會主義的共同理想、以愛國主義為核心的民族精神和以改革創(chuàng)新為核心的時代精神、社會主義榮辱觀。這四方面的內(nèi)

容，相互聯(lián)系、相互貫通、相互促進(jìn)，是一個有機(jī)統(tǒng)一的整體，都是社會主義意識形態(tài)最重要的組成部分，是從我們黨領(lǐng)導(dǎo)人民在長期的實踐中形成的豐富思想文化成果中提煉和概括出來的精華，是對社會主義核心價值體系深刻內(nèi)涵的科學(xué)揭示，是我們黨團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)全國各族人民開拓進(jìn)取的旗幟和主心骨。

（2）地位和作用：社會主義核心價值體系是社會主義制度在價值層面的本質(zhì)規(guī)定，是全黨各族人民團(tuán)結(jié)奮斗的共同思想基礎(chǔ)，是實現(xiàn)科學(xué)發(fā)展、社會和諧的推動力量，是國家文化軟實力的核心內(nèi)容，反映了我國社會主義基本制度的本質(zhì)要求。它為中國特色社會主義的發(fā)展和完善提供了思想根基，是我國社會主義制度的內(nèi)在之魂。

意義：第一，建設(shè)社會主義核心價值體系，是推動文化大發(fā)展、大繁榮，提高國家文化軟實力的必然要求。沒有社會主義核心價值體系的引導(dǎo)和主導(dǎo)，文化大發(fā)展大繁榮就會迷失方向、失去根本。在文化建設(shè)中，抓住了社會主義核心價值體系這個根本，才能形成全社會共同的理想信念，增強(qiáng)全社會的凝聚力；才能樹立全社會的和諧理念，培育全社會的和諧精神；才能形成全社會的良好道德風(fēng)尚，形成全社會的和諧人際關(guān)系；才能營造全社會的和諧輿論氛圍，塑造全社會的和諧心態(tài)。第二，只有建設(shè)具有廣泛感召力的社會主義核心價值體系，才能形成全民族奮發(fā)向上的精神力量和團(tuán)結(jié)和睦的精神紐帶，打牢全黨全國人民團(tuán)結(jié)奮斗的思想基礎(chǔ)。

第四篇：司考?？?卷四答案

一、參考答案（要點）：

1．根據(jù)材料，***同志在講話中對法學(xué)理論工作者提出的要求，可以從兩方面理解：一是要講政治，堅持中國特色社會主義道路，確保正確的政治方向；二是要重實踐，努力服務(wù)國家法治建設(shè)實踐，不斷發(fā)展具有中國特色的社會主義法學(xué)理論。

2．社會主義法治理念具有鮮明的政治性和徹底的人民性。社會主義法學(xué)事業(yè)是中國特色社會主義事業(yè)的重要組成部分。繁榮法學(xué)事業(yè)，就必須牢固樹立社會主義法治理念，堅持正確的政治方向，牢牢把握法學(xué)領(lǐng)域意識形態(tài)的主導(dǎo)權(quán)。繁榮法學(xué)事業(yè)，就必須使法學(xué)研究和法學(xué)教育服務(wù)于社會主義法治建設(shè)，努力實現(xiàn)好、維護(hù)好、發(fā)展好最廣大人民的利益。

3．社會主義法治理念具有系統(tǒng)的科學(xué)性和充分的開放性。法學(xué)研究和法學(xué)教育是為社會主義法治建設(shè)提供理論支撐和人才支持的重要陣地，事關(guān)我國法治建設(shè)的興衰成敗。繁榮法學(xué)事業(yè)，就必須不斷提高法學(xué)教育質(zhì)量和水平，培養(yǎng)優(yōu)秀的法律人才，使之成為社會主義法治事業(yè)的建設(shè)者和捍衛(wèi)者。

二、參考答案：

1．關(guān)于甲、乙、丙三人關(guān)押丁的行為：(1)甲、乙、丙三人共同構(gòu)成非法拘禁罪。依據(jù)《刑法》第238條規(guī)定，因他們?yōu)樗鱾欠垩?、拘禁他人，以非法拘禁罪定罪處罰。(2)對甲應(yīng)按故意殺人罪定罪。他使用暴力將丁打昏，后來又將丁藏匿于水溝中致其被溺死，其行為已經(jīng)轉(zhuǎn)化為故意殺人罪。(3)乙、丙不必為丁的死亡負(fù)責(zé)，因為殺死丁是甲一個人的行為，乙、丙不具有傷害、殺人的共同故意。(4)甲、乙、丙發(fā)出勒索信的目的是轉(zhuǎn)移視線，以掩蓋丁某死亡的真實情況，不是為了敲詐勒索，因此不構(gòu)成犯罪。

2．關(guān)于甲逃跑中的犯罪行為：(1)甲拔出刀子架在司機(jī)的脖子上，脅迫司機(jī)改變行駛路線的行為。依據(jù)《刑法》第122條的規(guī)定，構(gòu)成劫持汽車罪。(2)甲脅迫乘客交錢才能下車的行為構(gòu)成搶劫罪，而且是在公共交通工具上搶劫，屬于法定加重情節(jié)。(3)甲第一次開車不慎撞倒行人的行為不構(gòu)成交通肇事罪，因為構(gòu)成交通肇事罪要求致人重傷、死亡或使公私財產(chǎn)遭受重大損失，而甲僅致人輕傷。(4)甲第二次撞倒他人是在明知會發(fā)生此結(jié)果而放任其發(fā)生，屬于間接故意，構(gòu)成故意殺人罪和故意傷害罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。

3．關(guān)于乙、丙逃跑中的犯罪行為：(1)趁司機(jī)下車在路邊小便之際，突然將其汽車開走的行為構(gòu)成搶奪罪。(2)乙構(gòu)成故意殺人罪，因為其屬于在交通肇事后，為逃避法律追究，將被害人帶離事故現(xiàn)場后隱藏的情形，致使該行人無法得到救助而死亡，應(yīng)當(dāng)以故意殺人罪定罪處罰。丙指使乙逃逸，構(gòu)成故意殺人罪的共犯。

三、參考答案：

1．判斷。不能認(rèn)定張某收受賄賂。

2．依據(jù)。刑事訴訟法第195條、最高人民法院關(guān)于執(zhí)行《中華人民共和國刑事訴訟法》若干問題的解釋第52條、第176條規(guī)定的證明標(biāo)準(zhǔn)。刑事訴訟證明理論關(guān)于“案件事實清楚，證據(jù)確實、充分”的闡述，具體是指：（1）據(jù)以定罪的每個證據(jù)都已查證屬實；（2）證據(jù)與案件事實存在客觀聯(lián)系；（3）犯罪事實各部分有相應(yīng)證據(jù)證明；（4）全案證據(jù)排除了其他可能性，得出的結(jié)論唯一。

3．分析?！獜姆缸镄袨槭欠翊嬖诮嵌瓤?，在證明張某收受兩筆款項問題上，均為“一對一”證據(jù)，既沒有足夠證據(jù)證明他沒有收受賄賂，也沒有足夠證據(jù)證明他收受了賄賂?！獜谋景干姘溉藛T情況看，石某、楊某均為本案利害關(guān)系人，有可能為了推脫罪責(zé)陷害張某?，F(xiàn)有證據(jù)不足以排除這種可能性。

4．處理。本案證據(jù)在證明張某收受這兩筆錢這一關(guān)鍵問題上沒有排除其他可能性，應(yīng)當(dāng)作出證據(jù)不足，指控的犯罪不能成立的無罪判決。

四、參考答案： 1．(1)照相館侵害了甲的肖像權(quán)，因為其未經(jīng)允許而對甲的照片加以使用。《民通意見》第l39條規(guī)定，以營利為目的，未經(jīng)公民同意利用其肖像做廣告、商標(biāo)、裝飾櫥窗等，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為侵犯公民肖像權(quán)的行為。

(2)甲可以請求精神損害賠償。因為甲因此遭到同學(xué)們的嘲笑，很傷心?！毒駬p害賠償解釋》第1條規(guī)定：“自然人因下列人格權(quán)利遭受非法侵害，向人民法院起訴請求賠償精神損害的，人民法院應(yīng)當(dāng)依法予以受理：(一)生命權(quán)、健康權(quán)、身體權(quán)；(二)姓名權(quán)、肖像權(quán)、名譽權(quán)、榮譽權(quán)；(三)人格尊嚴(yán)權(quán)、人身自由權(quán)?！?/p>

2．(1)乙侵害了甲的隱私權(quán)，因為其公布了甲的父母離婚事情。

(2)甲的監(jiān)護(hù)人可以向?qū)W校請求損害賠償。因為學(xué)校未盡到教育、管理、安全、保障義務(wù)?！度松頁p害賠償解釋》第7條：對未成年人依法負(fù)有教育、管理、保護(hù)義務(wù)的學(xué)校、幼兒園或者教育機(jī)構(gòu)，未盡職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)義務(wù)致使未成年人遭受人身損害，或者未成年人導(dǎo)致他人人身損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)與其過錯相應(yīng)的賠償責(zé)任。

3．(1)戊不可以要求保險公司賠償。

(2)因為這不屬于第三者責(zé)任。所謂第三者責(zé)任是指被保險人或其允許的駕駛?cè)藛T在使用被保險車輛過程中發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或致財產(chǎn)直接損毀，依法應(yīng)當(dāng)由被保險人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，保險人負(fù)責(zé)賠償。

4．(1)應(yīng)由丙支付。

(2)因為己的行為構(gòu)成無因管理，被管理人應(yīng)當(dāng)向管理人支付必要的管理費。來源：考試大的美女編輯們

5．(1)不可以。

(2)因為了公司并沒有過錯，其司機(jī)是正常行駛。發(fā)生事故是由甲的侵權(quán)行為引起。因此丁公司免責(zé)。

6．(1)不正確，其只能將甲的父母、醫(yī)院告上法院，而不能將甲的學(xué)校告上法院，因為甲是在放學(xué)回家的路上侵害丙的，學(xué)校已經(jīng)盡到相應(yīng)的教管安保責(zé)任。

(2)甲的父母、醫(yī)院各自承擔(dān)相應(yīng)的過錯責(zé)任，即按份責(zé)任而不是連帶責(zé)任。因為丙的損害的發(fā)生是由不同的侵權(quán)行為引起的：甲的行為引起丙的初始傷害，而醫(yī)院存在一定的過錯，其工作人員擅離職守，耽誤了時機(jī)，對丙的損害的擴(kuò)大發(fā)生了作用，所以也要承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任?！肚謾?quán)責(zé)任法》第12條規(guī)定：“二人以上分別實施侵權(quán)行為造成同一損害，能夠確定責(zé)任大小的，各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；難以確定責(zé)任大小的，平均承擔(dān)賠償責(zé)任?！薄度松頁p害賠償解釋》第3條第2款規(guī)定：“二人以上沒有共同故意或者共同過失，但其分別實施的數(shù)個行為間接結(jié)合發(fā)生同一損害后果的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)過失大小或者原因力比例各自承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。”

五、參考答案：

1.B區(qū)法院裁定不予受理是正確的。（2分）因為李林是原告，應(yīng)該向被告王艷住所地人民法院起訴離婚，并且其也不符合原告所在地法院管轄的條件。（2分）

2.A區(qū)法院公開審理本案是合法的，對于離婚案件，當(dāng)事人申請不公開審理時，人民法院可以不公開審理，而當(dāng)事人未申請則可以公開審理。本案當(dāng)事人并未申請，故可以公開審理。（2分）C區(qū)人民法院不應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)許李林不出庭參加訴訟，因為離婚案件屬于當(dāng)事人不到庭就無法查清案情的案件，雙方當(dāng)事人無特殊理由，均應(yīng)親自到庭。（2分）

3.王艷承認(rèn)自己所生的孩子不是李林的，其在證據(jù)中不屬于“自認(rèn)”的范疇。（2分）因為訴訟過程中，一方當(dāng)事人對另一方當(dāng)事人陳述的案件事實明確表示承認(rèn)的，另一方當(dāng)事人無需舉證。但涉及身分關(guān)系的案件除外。（2分）

4.二審法院的判決是不合法的。（2分）因為第二審人民法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)判決離婚的，可以根據(jù)當(dāng)事人自愿的原則，與子女撫養(yǎng)、財產(chǎn)問題一并調(diào)解，調(diào)解不成的，發(fā)回重審，而不能直接作出判決，即便雙方當(dāng)事人同意，也無權(quán)直接判決，損害當(dāng)事人審級利益。（2分）

5.A市檢察院應(yīng)當(dāng)提請上級檢察機(jī)關(guān)對A市中級法院的生效裁判提出抗訴，不能直接提出抗訴；（2分）已經(jīng)生效的解除婚姻關(guān)系的判決不能再審；對于已分割的財產(chǎn)，可以提出抗訴；對于未分割部分不能提出抗訴，只能由當(dāng)事人另行起訴。（2分）

六、參考答案：

1．本案需要確定訴訟代表人。按照最高人民法院關(guān)于執(zhí)行《行政訴訟法》若干問題的解釋，同案原告為五人以上，應(yīng)當(dāng)推選一至五名訴訟代表人參加訴訟，在指定期限內(nèi)未選定的，人民法院可以依職權(quán)指定。

2．行政訴訟中以復(fù)議機(jī)關(guān)為被告的情形主要包括：①復(fù)議機(jī)關(guān)改變原行政行為，原告不服復(fù)議決定的；②復(fù)議機(jī)關(guān)在復(fù)議期限內(nèi)未作出復(fù)議決定，原告不服的；③復(fù)議機(jī)關(guān)拒絕受理復(fù)議申請或者不予答復(fù)，原告不服的。

3．若本案原告不服一審裁定，提起上訴的主要理由是：復(fù)議機(jī)關(guān)不受理復(fù)議申請的行為是行政機(jī)關(guān)的一項具體行為，無論是否屬于行政復(fù)議前置的情形，只要原告不服該復(fù)議決定，均可以起訴，法院應(yīng)予受理。

4．如果二審法院認(rèn)為復(fù)議機(jī)關(guān)不予受理行政復(fù)議申請的理由不成立，應(yīng)當(dāng)作出撤銷“不予受理決定書”，判令復(fù)議機(jī)關(guān)受理復(fù)議申請。

5．本案一、二審法院審理的對象是市政府不予受理復(fù)議申請的決定。因為原告起訴要求撤銷的就是該決定，故法院應(yīng)當(dāng)以該決定作為合法性審查的對象。

6．若本案原告上訴后市政府會同區(qū)政府調(diào)整了補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)，上訴人可以申請撤回上訴，法院經(jīng)審查，若認(rèn)為該市、區(qū)政府調(diào)整補(bǔ)償標(biāo)準(zhǔn)的行為不違反法律法規(guī)的禁止性規(guī)定，不超越或放棄職權(quán)，不損害公共利益和他人合法權(quán)益，申請撤回上訴是上訴人的真實意思表示，第三人無異議的，法院應(yīng)予準(zhǔn)許。

七、（略）