第一篇：銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責任書

ⅩⅩ銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責任書

一、柜面憑證受理

1、各項業(yè)務的受理均嚴格按照各項金融法律、法規(guī)和相應政策。

2、認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性。審核內容包括：票據(jù)大小寫金額、出票日期、收（付）款人名稱、簽章、背書；憑證是否錯用、錯填、偽造、變造；貸款憑證是否經有權人審核簽章；憑證的內容、聯(lián)數(shù)、附件是否完整齊全等。

3、對于大額款項（現(xiàn)金5萬以上；跨系統(tǒng)匯款500萬 以上的）進、出等業(yè)務受理必須堅持有支行授權人簽字確認。

4.堅持審核蓋章負責原則，對審核后的票據(jù)憑證必須加蓋經辦和復核名章以明責任。

5.業(yè)務用章必須符合規(guī)定：轉訖章用于轉帳業(yè)務；清算章用于提出借方憑證；業(yè)務公章使用在提出貸方憑證、回單等；帳戶余額證明等，結售匯專用章，核銷章的使用符合外管政策的規(guī)定。

二、臨柜要求

1、存入現(xiàn)金應先收款后記帳；支取現(xiàn)金先記帳后付款；轉帳業(yè)務應先記借方后記貸方；當面點清，一筆一清；

2、遵守“特殊業(yè)務，當時監(jiān)督”原則；

3、現(xiàn)金調撥、有價單證交接時，嚴格按照有關要求進行，做到“面交面接”；

4、對客戶填寫憑條的，應審核憑條的內容，對免填憑條的，必須要求客戶簽字確認；

5、嚴格執(zhí)行雙人會同裝開箱制度；

6、貫徹儲蓄實名制，開立帳戶、提前支?。ê糠痔崆爸。┍仨氁蟠婵钊颂峁┯行矸葑C件，如代理開立帳戶，還須審核代理人身份證件；

7、執(zhí)行大額現(xiàn)金管理辦法，當日辦理個人存款業(yè)務單筆金額在人民幣20萬元（含）以上或同一存款人存款超過人民幣100萬元（含）的業(yè)務，必須登記大額存款備案表，并摘錄存款人身份證件；辦理個人取款業(yè)務一次性提現(xiàn)人民幣5萬元（含）以上，應由取款人提供身份證件，并經業(yè)務主管崗人員審核，同時登記大額現(xiàn)金支付備案表。他人代理大額存取款業(yè)務還需提供代理人身份證件。

8、做好殘缺票幣和破舊票幣的收繳、挑剔工作，配合部室?guī)旃苓M行殘、破幣的整理工作。

9、嚴格執(zhí)行《中國人民銀行假幣收繳和鑒定管理辦法》，按規(guī)定程序收繳假幣。

10、及時合規(guī)完成延伸服務業(yè)務協(xié)助入賬工作。

三、信息錄入

1、記賬：錄入人員必須根據(jù)本行業(yè)務范圍內合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務信息。對宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務必須詳細錄入摘要。輸入業(yè)務信息后，系統(tǒng)根據(jù)交易代碼進行賬務處理。

2、特殊交易：對凍結或解凍款項、暫封或解封賬戶、柜員權限設置、已生成賬務信息修改、補打印交易、調整積數(shù)、調整利率、調整起止息日等特殊業(yè)務操作，均須憑會計經理崗簽發(fā)的操作任務書并經有權人授權后才能操作。

3、錯賬處理：當日輸入的賬務數(shù)據(jù)發(fā)生錯誤時，應經會計經理崗授權后由柜員根據(jù)柜員流水號進行抹賬。系統(tǒng)內跨機構抹賬交易由原業(yè)務發(fā)起行經會計經理崗授權后發(fā)起處理。隔日錯賬、跨年錯賬的沖正必須填制錯賬沖正傳票，經會計經理崗授權后由柜員使用沖補賬交易進行處理，在輸入錯賬沖賬傳票時必須輸入沖賬內容和錯賬日期。本年錯賬以同方向紅字沖正，上年錯賬以反方向藍字沖正。

4、數(shù)據(jù)輸入必須由指定的操作員辦理，非操作員不得輸入任何數(shù)據(jù)。

5、賬務處理實行審核授權制度，操作人員各自在授權的范圍內進行賬務處理。凡經系統(tǒng)設定需經主管崗人員授權后才能辦理，嚴禁越職、越權進行帳務處理。

四、信息復核

1、復核：復核人員必須根據(jù)本行業(yè)務范圍內合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務信息。對宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務必須核對是否錄入摘要。

2、復核錄入同時要求對票據(jù)憑證進行審核：包括帳戶使用情況、大額或特殊業(yè)務有無主管崗簽章等。

3、規(guī)范票據(jù)憑證的傳遞和交接手續(xù)。

4、堅持蓋章負責原則，對復核后的票據(jù)憑證必須加蓋經辦名章以明責任。

五、憑證出售

1、認真審核客戶提交的憑證購買申請書。

2、對已經驗印審核的申請書按編號出售各類憑證，原則上出售次序由小到大。

3、領用和出售重控憑證時應登記“重控憑證領用、使用登記簿”，記錄相關要素信息。

4、出售憑證時應聯(lián)動收費交易或手工收取費用。

5、每日核對表外余額、出售憑證清單、實物，確保三者一致。

6、柜員臨時離崗、中午休息、營業(yè)結束將重控憑證入庫箱保管，并及時退出驗印系統(tǒng)

7、作廢重控憑證應注銷登記。

8、營業(yè)結束前應登記出售憑證清單，核對出售數(shù)量和費 用收繳情況。

六、驗印

1、遵循先驗印后記帳的原則，完成對營業(yè)當日所有票據(jù)、結算憑證的驗印。

2、對更換印鑒企業(yè)在新印鑒啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印鑒驗印。

3、對有特殊要求的預留印鑒，應根據(jù)印鑒卡上注明的使用說明對票據(jù)和結算憑證進行驗印，確保金額與有關權限分組的一致。

4、驗印后經辦員應簽章確認。

5、對印鑒不符、不清及使用非紅色印油簽章的（包括出票章、背書章等）票據(jù)不予受理或退票。

6、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動交接外不進行其他交接。

7、使用驗印系統(tǒng)的柜員應定期修改密碼，離柜前退出驗印系統(tǒng)。

8、使用網絡驗印系統(tǒng)時，非自動驗印通過的憑證，應交相關人員復驗印。

七、復驗印

1、對驗印系統(tǒng)未自動通過的現(xiàn)金支票，必須做到當場復驗印。

2、對更換印簽企業(yè)在新印簽啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印簽復驗印。

3、對有特殊要求的預留印鑒，應根據(jù)印鑒卡上注明的使用說明對票據(jù)和結算憑證進行驗印，確保金額與有關權限分組的一致。

4、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動交接外不進行其他交接。

5、使用驗印系統(tǒng)的柜員應定期修改密碼，離柜前退出驗印系統(tǒng)。

6、復驗印后經辦員應簽章確認。

八、出納崗位要求

1、認真執(zhí)行出納基本制度，遵紀守法，忠于職守。

2、堅持現(xiàn)金收入,先收款后記賬;現(xiàn)金付出,先記賬后付款;當面點清,一筆一清,蓋章確認,職責分明，嚴格做到日清日結。

3、對公20萬以上現(xiàn)金收付款應做到當場換人復核及授權,5萬以上現(xiàn)金收付應按人行規(guī)定做好大額現(xiàn)金審批,備案工作。

4、柜員持證上崗,做好反假宣傳、指導和收繳工作。

5、做好殘缺票幣的兌換及破舊票幣的挑剔工作。

6、做好有價單證的收繳工作,做到賬實相符。

7、規(guī)范完成現(xiàn)金軋帳要求，嚴格執(zhí)行差錯上報制度。

8、嚴格執(zhí)行雙人會同裝開箱制度。

9、現(xiàn)金調運時,嚴密交接手續(xù),及時完成賬務處理。

10、每日會同庫管員做好匡計庫存工作。

11、辦理出納業(yè)務必須在錄像監(jiān)控的范圍內。

九、反洗錢管理

1、認真學習“反洗錢”相關法律、法規(guī)及制度。

2、認真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。

3、按照中國人民銀行《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的有關規(guī)定，對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

按規(guī)定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責。

5、按規(guī)定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經辦柜員應于當日錄入反洗錢系統(tǒng)，對柜面受理業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易采用人工采集方式通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)及時上報。

6、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關裁判洗錢犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機關全面合作，完成反洗錢工作。

7、保守反洗錢工作秘密。銀行機構和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關部門，不得違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

8、堅持對所轄開戶客戶進行反洗錢客戶風險評級工作，且及時根據(jù)發(fā)現(xiàn)客戶情況予以調整級別，便于反洗錢檢測數(shù)據(jù)采集。

9、認真做好客戶身份識別及聯(lián)網核查工作

（1）、依據(jù)聯(lián)網核查業(yè)務處理規(guī)定要求，對法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關個人出示的居民身份證的，應進行聯(lián)網核查。（2）、根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《境內外匯賬戶管理規(guī)定》等要求，實行“客戶身份登記制度”，核實所有申請本行提供金融服務的客戶的身份，核對客戶的真實身份信息，不為身份不明的客戶提供金融服務。對客戶身份識別資料按照有關規(guī)定留存且妥善保管。

十、6S管理工作

1、根據(jù)分支行的相關規(guī)定，具體執(zhí)行各項6S管理的要求。

2、每天正式對外營業(yè)前根據(jù)網點安排及物品使用擺放標準，對自己的責任區(qū)進行清潔、清掃，整理規(guī)范、加填傳票等各項工作，達到分行規(guī)定的統(tǒng)一標準。準備一天的工作。

3、工作時間規(guī)范著裝，保持良好狀態(tài)處理好每天的業(yè)務，使用規(guī)范用語，為客戶提供服務。

4、營業(yè)日間，柜員根據(jù)制度規(guī)定應對自己的工作環(huán)境利用空閑時間不斷作好規(guī)范整理工作。物品及資料不可亂放規(guī)范擺放和使用。

5、營業(yè)日間嚴格執(zhí)行各項操作流程，準確、高效辦理每一筆業(yè)務，杜絕投訴以及差錯事故的發(fā)生。

6、不用的東西要立即處理，不可使其占用操作空間。

7、經常保持桌面的清潔；物品、電腦及文件等要定位放置。

8、滅火器、配電盤、開關箱、電腦、保險柜等周圍要時刻保持清潔。

9、營業(yè)結束后應對自己的責任區(qū)進行清理，對當天的垃圾應倒入指定的垃圾桶中，所有物品進行整理、規(guī)范擺放。

10、按網點安排分工作好各項應急預案的演練以及認真學習預案，準確掌握各項應急工作。

11、不斷學習6S管理的相關文件、制度、規(guī)范、標準。并參加部門組織的6S的各項學習。

12、在執(zhí)行6S的過程中應不斷提高自身素養(yǎng)，提高執(zhí)行的自覺性。

十一、按照總行服務暫行管理辦法，認真落實執(zhí)行。有效落實現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務規(guī)范、禮儀、用語，有效落實優(yōu)質文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。

十二、掌管辦理業(yè)務所必需的各類重要物品

1、印章：包括受理業(yè)務專用章、轉訖章、個人業(yè)務服務協(xié)議專用章、儲蓄專用章、現(xiàn)金清訖章、假幣章、假幣收繳專用章（具有假幣收繳資格的柜員持有）；使用時嚴格按照《會計基本制度》的要求簽蓋。會計印章使用人員均必須做到人在章在，人離章收。營業(yè)中臨時離柜時應做到人離入箱上鎖；營業(yè)終了，入庫保管。使用中要做到蓋印到位，印跡清晰，不得在未經確認、處理的憑證上加蓋印章。嚴禁在空白重要憑證上預蓋印章。

2、空白重要憑證及有價單證：出售給客戶的重要空白憑證需登記“出售重要空白憑證登記簿”，COP系統(tǒng)中不控號的重要空白憑證在空白領入、使用時應在“空白重要憑證登記簿”上進行登記。營業(yè)中臨時離柜時應做到人離時入箱上鎖；營業(yè)終了，應入箱入保險柜保管。

3、現(xiàn)金：每日營業(yè)開始前必須在監(jiān)控范圍內，雙人會同開箱清點，與尾箱余額表核對相符后，方能開始辦理業(yè)務。營業(yè)中柜員暫離崗位，應將現(xiàn)金及有關重要物品加鎖保管，午間休息必須自行軋平賬務，營業(yè)結束后必須在監(jiān)控范圍內雙人會同裝箱，現(xiàn)金庫箱交龍護衛(wèi)，辦好交接手續(xù)。

4、系統(tǒng)界面：由于總行系統(tǒng)優(yōu)化升級，現(xiàn)階段柜員臨簽退時須加按ctrl+x鍵方可鎖屏，刷本操作柜員卡可解鎖；

5、個人系統(tǒng)密碼的保管、設置、更換：首次進入系統(tǒng)必須更換初始密碼，不得將密碼設置為簡單密碼。應做到定期更換，至少每月更換一次，不得串用柜員號辦理業(yè)務，防止失密，離崗簽退。

6、操作員卡：操作員卡應妥善保管。柜員離開終端時。應退至初始畫面并將操作員卡收起。

十三、登記相關登記薄

登記各種手工賬?。ㄈ纭秵挝淮箢~存取款登記簿》）應根據(jù)當日實際發(fā)生的交易進行登記，并做到賬面清楚，字跡清晰，如需更改，則按照會計規(guī)定進行更改。

十四、配合其他崗位的結算工作：積極配合對公結算崗位進行銀企對帳工作，加強對公帳戶管理職能。

十五、協(xié)助、配合主管崗進行審查宕賬性科目賬戶余額與未銷發(fā)生額合計數(shù)的核對。

十六、領導交辦的其它工作

十七、現(xiàn)金支票的取現(xiàn)已經在NCOP系統(tǒng)中實現(xiàn)，核心系統(tǒng)自動記賬，柜員只需掃描支票，所有支票要素均由總行的各個崗位審核，臨柜人員不需再驗印支票，其他流程不變。

十八、熟知支行制定的各類應急預案內容，熟練掌握各類消防器具使用方法，嚴格執(zhí)行公安機關、上級行有關安全保衛(wèi)及消防的規(guī)定，敏捷應對突發(fā)事件，嚴防犯罪分子搶劫活動和確保消防工作落到實處。

對公出納崗位日常受理業(yè)務職責同現(xiàn)金區(qū)柜員崗位職責執(zhí)行。

第二篇：現(xiàn)金崗位責任書

二0一三安全生產目標管理

（財務/出納）

責

任

書

西安同荔醫(yī)療凈化工程有限公司 2013年1月編

財務崗位責任書

為了規(guī)范公司日常財務行為，發(fā)揮財務在公司經營管理和提高經濟效益中的作用，便于公司各部門及員工對公司財務部工作進行有效的監(jiān)督，公司及員工相關的合法權益，依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《企業(yè)會計準則》制定本責任書，具體內容如下：

一、責任期限

本責任書自 年 月 日起 年 月 日止

二、崗位名稱：出納

三、隸屬部門：財務部

四、直接上級：財務部經理

五、崗位職責

1、負責現(xiàn)金、辦理電匯、信匯、匯票等各項匯款業(yè)務，及時將支票、匯票等存入銀行，減少在途資金的數(shù)額。

2、嚴格按照現(xiàn)金管理的有關規(guī)定使用現(xiàn)金，負責現(xiàn)金收、付和保管并保證資金安全。根據(jù)復核后的記帳憑證辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務，凡手續(xù)不完善的單據(jù)必須拒絕付款。對每日現(xiàn)金流水進行記錄，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金盤點制度，每日核對庫存現(xiàn)金，不得挪用庫存現(xiàn)金。杜絕預支現(xiàn)金、白條抵庫、坐支收入等現(xiàn)象的發(fā)生。

3、嚴格審核費用報銷單據(jù)，費用報銷單據(jù)必須有經手人、證明人及審批人簽名才能支付，對不真實不合法的原始憑證不予受理，對記

載不準確、不完整的原始憑證予以退回，要求更正、補充。

4、建立健全現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳，嚴格審核現(xiàn)金及各種付款原始憑證，每日登記現(xiàn)金、銀行日記帳，做到帳實相符，日清月結。負責銀行存款日記帳和對帳單的核對工作，按月編制銀行存款余額調節(jié)表，確保準確無誤，掌握大額款項的流動情況度并及時上報領導，清理未到帳項。

5、負責現(xiàn)金余額的核對工作，保證現(xiàn)金日記帳的每日余額與當日庫存核對無誤，月底帳面余額與報表及庫存核對無誤。

6、根據(jù)需要購買支票等各種銀行空白票據(jù)，輸銀行存款利息單、對帳單等單據(jù)的領取以及帳戶開立、變更、注銷的相關手續(xù)。

7、執(zhí)行有價票據(jù)登記制，對所有未通達銀行的匯票（承兌匯票、銀行匯票）登記清楚其來龍去脈。對現(xiàn)金支票、轉帳支票執(zhí)行領用登記銷號制度。

8、根據(jù)需要預約情況匯總現(xiàn)金需用數(shù)額，及時通知，結算，保證每日資金用量如有多余款項應入存，保證每日庫存不超過限額。

9、負責分發(fā)職工工資，節(jié)日補助等福利款項，根據(jù)需要開具現(xiàn)金收據(jù)。

10、對經手的收支業(yè)務逐筆登記后將相關票據(jù)交由記帳會計簽收，保管并根據(jù)需要開具內、外部收據(jù)。

11、對記帳憑證進行整理裝訂、歸檔，保證會計資料的安全完整。

12、打印銀行存款日記帳，按月與報表余額核對，確保無誤后由總帳會計簽章認可。

13、據(jù)公司領導的需要，編制各種資金流動報表。

六、獎懲

因粗心大意，造成在工作中出錯，給公司帶來不必要的損失，根據(jù)情節(jié)嚴重性，公司可保留追究其各項責任，或扣除其工資；對工作積極認真負責，在工作中無任何差錯，公司給予一定的經濟獎勵。

五、附則

l、若簽訂責任書的責任人發(fā)生變動，則責任由續(xù)任者重新簽訂本責任書；

2、本責任書一試兩份，簽約雙方各持一份。

責任崗位：

總經理（簽名）： 責任人（簽名）：

簽訂日期： 年 月 日 簽訂日期： 年 月 日篇二：出納崗位責任書

2013年出納崗位責任書

1、負責辦理現(xiàn)金收付工作和銀行結算業(yè)務；

2、負責日常登記帳目和支付報銷單據(jù)；

3、負責保管庫存現(xiàn)金和各種票據(jù)；

4、負責清繳各種費用；

5、負責編制電子版銀行、現(xiàn)金日記帳表；

6、負責按計劃支付或開出期票；

7、負責辦理與客戶之間的現(xiàn)金收款工作；

8、向領導匯報資金的使用情況；

9、負責錄入費用、銀行收付及部分轉帳憑證；

10、負責安排好費用報銷，及時反映費用報銷問題；

11、與配套科及營銷科聯(lián)系好收付業(yè)務；

12、根據(jù)現(xiàn)金使用情況有計劃的報銷一切應報之單據(jù)；

13、裝訂每月憑證；

14、負責對本崗位涉及的敏感問題保密；

15、完成上級臨時交辦的事務。

本人承諾：任期內遵守公司各項規(guī)章制度，履行工作職責，絕不出現(xiàn)因個人利益而與公司內外人員發(fā)生不正當?shù)暮献鳜F(xiàn)象如有發(fā)生玩忽職守、營私舞弊、損害公司利益及名譽的行為，自愿承擔因此發(fā)生的一切經濟、法律責任。

責任人： xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 年 月 日篇三：現(xiàn)金會計崗位職責

現(xiàn)金會計崗位職責 篇四：崗位責任書(綜合)行政內勤崗位說明書

制定時間：2007年9月13日 修訂時間： 年 月 日 第 次修訂

會計崗位說明書

制定時間：2007年9月13日 修訂時間： 年 月 日 第 次修訂

財務部經理崗位說明書

制定時間：2007年9月13日 修訂時間： 年 月 日 第 次修訂 出納員崗位說明書

制定時間：2007年9月13日 修訂時間： 年 月 日 第 次修訂

銷售部經理崗位說明書

制定時間：2007年9月13日 修訂時間： 年 月 日 第 次修訂 篇五：現(xiàn)金出納崗位職責 現(xiàn)金出納崗位職責

一、熟練掌握會計核算方法、會計業(yè)務核算內容、開支標準和范圍。嚴格執(zhí)行中國人民銀行《現(xiàn)金管理暫行條例》等相關規(guī)定，辦理日?，F(xiàn)金收款、付款業(yè)務。不得兼任收入、支出、費用、債權債務賬目登記崗位；不得兼任稽核、會計檔案管理崗位。

二、嚴格執(zhí)行備用金管理制度，不得擅自收取規(guī)定外的款項，不得用本單位賬戶代其他單位或個人存、取現(xiàn)金，不得坐支現(xiàn)金，不得白條抵庫，不得挪用現(xiàn)金，不得公款私存?，F(xiàn)金支票只限于會計室提現(xiàn)使用，不屬于現(xiàn)金開支范圍的業(yè)務應通過銀行辦理轉結算。

三、遵守庫存現(xiàn)金限額，當日收入的現(xiàn)金，必須當日送存銀行，不得超過庫存限額。

四、辦理門診收費處、掛號處、住院處現(xiàn)金核對繳存業(yè)務。

五、辦理收付款業(yè)務時，對已經審核簽章的原始憑證，進行復核后，方可辦理現(xiàn)金收款、付款業(yè)務。做到唱收、唱付，現(xiàn)金當面點清，以防差錯，并認真鑒別貨幣真?zhèn)?，防止假鈔。對違反財務制度的報銷事項，有權拒付。

六、確認現(xiàn)金收入后，按照收入性質開具票據(jù)。妥善保

管領用收據(jù)，不得轉借他人使用。對各種收款、付款原始憑證，加蓋“現(xiàn)金收訖”、“現(xiàn)金付訖”、“附件”章。

七、嚴格執(zhí)行日清日結制度。每日業(yè)務結束，現(xiàn)金日記賬做到日清日結。當日庫存現(xiàn)金應與現(xiàn)金日記賬余額核對相符，編制《庫存日報表》，加蓋出納名章，注明所附原始憑證張數(shù)，提交制單人員。

八、嚴格執(zhí)行財務安全管理制度。前往銀行提現(xiàn)、存現(xiàn)時，必須申請專車，并有兩人以上同行（其中含保衛(wèi)人員一名）。下班前應將現(xiàn)金、票據(jù)等鎖存保險柜。嚴禁代任何部門或個人在保險柜內保管財物。遇有突發(fā)事件，及時報警。

九、完成領導交辦的其他工作。

銀行出納崗位職責

一、熟練掌握會計核算方法、會計業(yè)務核算內容、開支標準和范圍。遵守中國人民銀行《支票管理辦法》，辦理銀行結算業(yè)務。不得兼任收入、支出、費用、債權債務賬目登記崗位；不得兼任稽核、會計檔案管理崗位。

二、不得簽發(fā)空白支票、空頭支票和遠期支票。支票必須專戶專用，不得將銀行賬戶轉借他人。銀行結算起點以上的業(yè)務，均通過支票或銀行本票、匯票、電子辦理。

三、按照收費管理規(guī)定辦理各種收費業(yè)務，不得擅自收取規(guī)定外的款項。收到銀行本票或匯票，應及時通知項目資金有關人員，辦理相關手續(xù)，并按收入性質開具票據(jù)。領用的收據(jù)只限于本單位使用，妥善保管，不得轉借他人使用。

四、對已經審核簽章的原始憑證，進行復核后，方可辦理收、付款業(yè)務。對違反財務制度的報銷事項，有權拒付。

五、辦理門診收費處、住院處繳存支票、匯票核對繳存業(yè)務。

六、對各種銀行收付款項的原始憑證，須加蓋“銀行收訖”、“銀行付訖”、“附件”章。

七、購入空白支票，應及時在《支票領用登記簿》上登記支票連續(xù)號碼，按順序簽發(fā)。簽發(fā)支票時應正確填寫簽發(fā) 日期、收款單位、金額、用途，對金額不能確定的項目應填寫限額。在《支票領用登記簿》和支票存根上必須按項目填寫齊全，并有經辦人簽字。支票簽發(fā)后應督促經辦人及時報賬。

八、收取外單位支票時，應認真審核支票的有效期、金額大小寫等內容，有銀行密碼的支票不得遺漏密碼，及時送存銀行。如支票因故被銀行退票，應及時通知經辦人向出票單位索換。

九、支票報銷時，應及時銷號，逾期未用的支票應及時收回。對更換的支票，應同存根一并更換；作廢支票應加蓋“作廢”章與存根一并保存?zhèn)洳?，支票遺失應及時報告主管領導并辦理掛失手續(xù)。

十、嚴格執(zhí)行日清日結制度。每日業(yè)務結束，銀行存款日記賬做到日清日結。當日編制《庫存日報表》，加蓋出納名章，注明所附原始憑證張數(shù)，提交制單人員。

十一、月末應在《銀行存款余額調節(jié)表》上確認蓋章。對未達賬項必須及時清理，對清理中存在問題的款項，應及時報告主管人員。

十二、月末與財政國庫直接支付賬戶進行核對，確保準確無誤。時時監(jiān)控零余額賬戶中基本經費和項目經費賬戶的支付進度。

十三、遵守財務安全管理制度。下班前將支票、密碼器 等鎖存保險柜。嚴禁代任何部門或個人在保險柜內保管財物。遇有突發(fā)事件，及時報警。

十四、完成領導交辦的其他工作。

第三篇：銀行分行對公區(qū)主管崗崗位責任書

ⅩⅩ銀行分行對公區(qū)主管崗崗位責任書

1、配合網點負責人以及會計經理嚴格落實內控制度，合理分工，規(guī)范核算，防范各種風險。

2、負責柜面服務質量，協(xié)調對內對外關系，引導柜面人員提高服務意識，改善服務工作中的不足之處，滿足客戶正常需求，挖掘客戶的潛在需求，通過柜面的優(yōu)質服務穩(wěn)定現(xiàn)有的客戶，爭取更多的客戶，帶動各項業(yè)務的發(fā)展。

3、協(xié)助網點負責人和會計經理抓好柜面人員的管理，強化勞動紀律，在工作中獎懲分明。了解員工的思想動態(tài)，對一些影響內部控制及資金安全的因素早發(fā)現(xiàn)、早采取措施。做好上傳下達工作。

4、按照總行服務暫行管理辦法，認真落實執(zhí)行。有效落實現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務規(guī)范、禮儀、用語，有效落實優(yōu)質文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。

5、負責對歸公結算區(qū)柜員的業(yè)務進行監(jiān)督，按照柜員業(yè)務流水號順序進行監(jiān)督。

監(jiān)督柜員在核心系統(tǒng)的錄入金額、帳號、憑證編號是否與原始記 帳憑證記載內容一致，憑證的要素是否齊全；業(yè)務訖章和經辦名章以及其他業(yè)務印章是否齊全；對大額資金業(yè)務、非正常宕賬、損益沖正、罰款處理、特殊業(yè)務等需要權限審批的是否經有權人審批簽章；

6、負責對外匯業(yè)務柜員辦理的匯出匯款業(yè)務進行審核，檢查錄入要 素是否正確，并進行實時授權發(fā)送。

7、負責擔任網點開放區(qū)核心系統(tǒng)的業(yè)務主管崗授權職責，協(xié)助會計經理在權限內對柜面授權業(yè)務進行審核、授權。在權限范圍內負責集中系統(tǒng)業(yè)務授權。

8、負責對公同城清算業(yè)務的提出，保證提出票據(jù)準確。

9、在業(yè)務高峰期，負責協(xié)助柜面做好柜臺票據(jù)的印章初審工作。

10、負責驗印系統(tǒng)的每日清單打印，并對前日驗印業(yè)務進行審核，發(fā)現(xiàn)異常情況及時匯報。

11、負責省財政、市財政國庫支付系統(tǒng)的管理工作，及時處理帳務，傳遞憑證及各類報表，并做好國庫支付系統(tǒng)的各類數(shù)據(jù)上報工作。并保管各類資料。

12、規(guī)范開放區(qū)各類帳簿，定期檢查前臺帳務、底卡、各類登記簿，督促柜員做好帳務記載、裝訂、上繳等工作。

13、負責收集給類資料按時上報各類月度報表、季度報表等。

14、負責管理集中代收付業(yè)務、財稅庫行業(yè)務等業(yè)務管理和資料保存。

15、負責委托收款業(yè)務的信件發(fā)出，并嚴格交接手續(xù)，妥善保管資料。

16、每日班前、班中和班后隨時保證桌面機具、桌椅桌柜和各類憑證擺放定位、整潔。班前、班后進行自查，查找有無不合規(guī)的地方并及時修正整改；班中隨時保持桌面整潔、抽屜整齊、物品定位和各類物件標注標明；

17、反洗錢法的學習和在實際工作中的執(zhí)行

（一）、認真學習“反洗錢”相關法律、法規(guī)及制度。

（二）、認真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。

（三）、記錄大額支付交易和可疑支付交易。

（四）、按規(guī)定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責。

（五）、按規(guī)定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經辦柜員應及時報送。

（六）、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關裁判洗錢犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機關全面合作，完成反洗錢工作。

（七）、保守反洗錢工作秘密。銀行機構和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關部門，不得違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

第四篇：銀行分行會計經理崗位責任書

銀行分行會計經理崗位責任書

會計經理必須要有高度的責任心和較強的原則性，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度及業(yè)務操作流程，嚴格把控各項操作風險。同時要樹立全局觀念，在把握好風險的同時，全力配合支持營銷工作，通過學習不斷深化業(yè)務知識和提高服務水平，將原則性和靈活性有機結合。會計經理作為具體業(yè)務的參與者，對網點具體業(yè)務處理合規(guī)性負責。

1、協(xié)助網點負責人工作，在崗位發(fā)生變化時及時修訂崗位職責。

2、協(xié)助網點負責人，做好網點日常結算管理工作及員工日?？己斯ぷ骷盃I銷推動工作，確保結算有序開展，各類營銷工作能夠按時完成。

3、組織員工及時、準確辦理柜面各項本外幣業(yè)務。根據(jù)《會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《現(xiàn)金管理暫行條例》及《儲蓄管理條例》《人民銀行賬戶管理辦法》等法律、法規(guī)，以及央行、外管、總分行的具體管理規(guī)定，組織好柜面的本外幣結算、儲蓄業(yè)務、資金業(yè)務等會計核算工作。

4、按照分行服務暫行管理辦法，組織推進網點文明服務的開展，采取措施有效提升服務能力和品質，加強管理創(chuàng)建優(yōu)質文明服務規(guī)范單位。

（1）、有效加強現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設施完善，提高客戶第一印象的感知度。（2）、加強柜面服務管理，有效落實優(yōu)質文明服務，提高客戶服務過程的滿意度。

（3）、加強員工培訓，定期組織服務培訓與服務討論會議，提升網點整體服務能力。

（4）、加強檢查與監(jiān)督，至少每月組織開展一次服務專項檢查。

5、按規(guī)定給員工申請頒發(fā)各類系統(tǒng)操作員號，合理設置系統(tǒng)權限，按規(guī)定詳細登記各類登記簿、按規(guī)定給柜面員工頒發(fā)各類印章、壓數(shù)機等。

6、建立健全網點內控體系，加強內控管理工作，加強風險防范。（1）、協(xié)助網點負責人制定各項內控制度、修改并完善各類制度，建立健全網點的內控制度體系。

（2）、定期組織開展內控制度自查工作，對發(fā)現(xiàn)的隱患認真分析原因，并組織人員及時有針對性的進行整改。

（3）、跟據(jù)管理過程中經常出現(xiàn)的一些問題，結合總行《會計基本制度》、《出納基本制度》及具體業(yè)務規(guī)定，建立單項的操作流程或規(guī)定。（4）組織人員配合總分行及人民銀行、銀監(jiān)局、外匯管理局、財政部門等單位進行檢查，并針對檢查結果組織員工進行分析整改。

7、抓好柜面人員業(yè)務學習和業(yè)務技能訓練及新業(yè)務的再培訓工作。定期組織柜面人員學習政策和業(yè)務知識，定期進行各項業(yè)務技能的訓練、測試和業(yè)務知識考核，以提高業(yè)務處理的準確性和效率。引導柜面人員提高服務意識，改善服務工作中的不足之處，滿足客戶正常需求，挖掘客戶的潛在需求，通過柜面的優(yōu)質服務穩(wěn)定現(xiàn)有的客戶，爭取更多的客戶，帶動各項業(yè)務的發(fā)展。同時承擔業(yè)務知識再培訓的職責，對一線柜員進行業(yè)務培訓及相關文件精神的傳達。如有新業(yè)務發(fā)生，會計經理應提前學習好相關文件，有效利用晨會、周例會組織柜員進行學習。保證柜員在最短的時間內了解新業(yè)務的內容、操作流程、風險防范點、注意事項以及客戶可能關心的問題、回答口徑等。必要時制作簡要的操作流程圖打印出放在柜員的手邊，便于柜員日間的操作。

8、組織好各類本外幣存、貸款的季度收息及結息工作，確保各類賬務及時準確處理，各類手工處理賬務利息計算準確、賬務處理及時。做好對逾期戶、欠息戶、呆滯戶這些賬戶的監(jiān)督工作以及清收本息工作，每季結息日對呆滯戶做好表外計收利息計算工作及時納入表外核算。

9、組織員工做好網點半年決算工作和年終試決算及其相關準備工作，保證各系統(tǒng)運行正常、按時間節(jié)點要求處理完成賬務，確保賬務正確處理、科目核算準確，正確反映業(yè)務狀況。

10、會計經理通過直接參與辦理柜面業(yè)務或對沒有參與的重要業(yè)務、重點環(huán)節(jié)進行監(jiān)控來完成對本部門各項業(yè)務規(guī)章制度的執(zhí)行情況、資金的安全性、操作的規(guī)范性進行監(jiān)督，確保賬務核算準確資金安全。同時應注意觀察柜員的日間操作及服務規(guī)范，發(fā)現(xiàn)不妥之處要及時予以制止并糾正。

會計經理應對柜員進行操作規(guī)范培訓，防范操作風險。貸款業(yè)務、簽發(fā)銀行承兌匯票等資產業(yè)務，會計經理必須審核審批書及相關業(yè)務憑證有權簽字人的簽字是否齊全，并與簽字樣本的簽字核對，審核審批手續(xù)是否合規(guī)完備，審核無誤后在憑證上簽字并交柜員進行賬務處理。

11、會計經理通過掌管重要業(yè)務印章（匯票專用章、業(yè)務公章、國內信用證專用章等）對相關業(yè)務的合規(guī)性、資料完整性、業(yè)務處理的準確性加強審核并簽章。

掌管匯票專用章，審核匯票的簽發(fā)是否收妥資金，匯票是否按匯票申請書簽發(fā)。

掌管業(yè)務公章審核單位定期存款開戶證實書的簽發(fā)是否收妥資金，單位定期存款的利率、期限是否符合規(guī)定，存款金額是否達到起存金額。審核賬戶的開立和注銷是否合規(guī)，確保賬戶業(yè)務代碼設置準確、賬戶資料完整，手續(xù)完備，簽章齊全；督促驗印系統(tǒng)錄入人員做好印鑒錄入工作并保管好相應的賬戶資料和正本印鑒卡。

加強對給類自制借方、貸方憑證、劃款憑證及特種轉賬憑證的審核、并加強業(yè)務過程及業(yè)務合規(guī)性的審核。

認真把控大額資金的出入。會計經理應規(guī)范大額資金的授權，并督促柜員及時與企業(yè)進行溝通確認，并做好電話記錄及簽章，以明確責任。

12、對各類重要、特殊業(yè)務（錯賬沖正、調整積數(shù)、數(shù)據(jù)修改、賬戶凍結解凍、控制解控、掛失解掛、抹賬等）權限業(yè)務、加強審核并簽發(fā)操作任務書加蓋名章，并做好差錯登記。會計經理必須本著實事求是的態(tài)度記錄差錯登記簿，差錯要及時上報分行，不得擅自解決、隱瞞不報。對于柜員故意隱瞞長短款差錯的，會計經理一經發(fā)現(xiàn)應給予相應處理。

13、交換場次的切換、抵用票的入賬、大金額轉賬的實時授權； 開銷戶操作任務書的簽發(fā)與授權；認真對交換進行復核，確保提入、提出的票據(jù)及清單無誤，并在相應清單上簽章明確責任。

14、協(xié)助受理法院等司法部門查詢、凍結、扣劃等業(yè)務，并做好登記、檔案保管工作。

15、保管各類底卡，如單位定期存款、單位通知存款等，監(jiān)控各類信貸業(yè)務，確保賬實相符。

16、對已貼現(xiàn)、已質押的銀行承兌匯票加強管理，并監(jiān)督票據(jù)柜臺人員定期核打，確保賬實相符，并按要求及時發(fā)出委托收款收回款項。

17、負責正本鑒卡的保管工作，督促監(jiān)督對公結算柜員定期做好正副印鑒卡、驗印系統(tǒng)、核心系統(tǒng)賬戶核對工作。做好驗印系統(tǒng)客戶資料的建立、變更、銷戶復核工作。

18、會計經理需對下列日間業(yè)務進行加強監(jiān)督管理。

對單位結算賬戶的開立、信息變更、撤銷賬戶做好監(jiān)督工作；監(jiān)督各類空白重要憑證及有價單證的領入、使用情況，使用時在登記簿上摘錄憑證的起訖號碼、營業(yè)終了入庫箱妥善保管；監(jiān)督印、壓（押）、證三分管的執(zhí)行情況、落實定人定崗及工作交接制度，加強交接管理工作。

19、每月撰寫會計經理月度報告。對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違章現(xiàn)象簽發(fā)整改通知單交相關人員整改，對整改的情況跟蹤檢查。

20、對委托我行共管的賬戶，加強業(yè)務管理工作，業(yè)務簽發(fā)應準確，資金清算要及時，確?？蛻糍~務及時處理資金安全。

21、加強對內部賬戶的管理，確保各項收入、各項支出能夠準確核算，賬務處理及時完成。嚴格控制內部賬戶的使用，內部賬戶發(fā)生的資金劃轉，必須要有會計經理的簽章授權，并確保賬務準確。

22、加強集中業(yè)務系統(tǒng)的業(yè)務授權和業(yè)務監(jiān)督管理工作，確保系統(tǒng)運行正常，確?？蛻糍Y金及時清算。

23、負責管理運營差錯系統(tǒng)，加強業(yè)務差錯和業(yè)務預警信息的管理和督導，控制差錯比率，及時完成預警和差錯處理。

24、會計經理要督促和檢查柜員做好開業(yè)前的準備工作。包括柜員的儀容儀表、業(yè)務憑證的準備和擺放、印章日期的更換、柜面器具的擺放等應達到整潔、規(guī)范的統(tǒng)一要求。

25、會計經理每天對外開業(yè)前半小時應到達本單位并進行系統(tǒng)開機，每晚平賬前要認真核對各科目余額，包括2680、2792、3110、1520等科目的余額，確保各科目余額正確、合理、無異常情況。查看未處理來賬清單，保證當天賬務全部處理完畢，并做好記錄。在確保無未監(jiān)督流水后做365平賬交易，關閉主機，結束當天業(yè)務。

26、業(yè)務檢查及報告。

（1）、會計經理每月要對全體柜員的現(xiàn)金尾箱進行檢查，確保賬款相符。檢查的時間不能有規(guī)律，可在早晨開箱時檢查，也可在中午會同封包時進行檢查，也可在平賬前進行檢查。（2）、會計經理每月對所有柜員的重要空白憑證尾箱進行檢查，每月對庫管員的重要空白憑證進行檢查，確保賬實相符。特別是系統(tǒng)內無法進行銷號的憑證，要保證實物與手工登記簿一致，且全行匯總數(shù)要和系統(tǒng)內的余額保持一致。

（3）、會計經理要監(jiān)督檢查柜員會同制度執(zhí)行情況，對本機構運營業(yè)務定期開展全面檢查，并不定期組織開展各項專項檢查。對本機構在經營過程中可能出現(xiàn)的不合規(guī)事件及時制止和糾正，并將有關情況及時向分行運營管理部門報告，同時報告所在機構負責人。

（4）、認真落實印、押、證三分管的制度要求，嚴格定向定崗交接。印、押、證保管、使用人員，需報經分行人力資源部、運營管理部審批。

（5）、隨時檢查柜員操作員卡的使用情況，杜絕其不改密碼或密碼過于簡單等現(xiàn)象；嚴禁使用他人的操作員卡進行賬務處理，防止盜用他人操作員卡密碼案件的發(fā)生；檢查柜員臨時離柜是否將系統(tǒng)做臨時簽退并按規(guī)定將印章和憑證入箱上鎖，發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象要及時進行批評教育并予以記錄，納入考核。

（6）、會計經理每月對所有業(yè)務底卡進行核打，確保賬卡相符；對所有代保管品進行核對，確保賬實相符。

（7）、會計經理定期對所有印鑒卡進行核對，確保正、副本印鑒卡與驗印系統(tǒng)內記錄數(shù)量一致，簽章樣式一致；手工開銷戶登記簿與核心系統(tǒng)內開銷戶登記簿一致；核心系統(tǒng)賬戶與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)一致。

上列各項為必須按時進行的專項檢查項目，同時還應根據(jù)本網點的實際，進行其他項目的檢查。檢查要做詳細的記錄，并于每季度末如實報告分行運營管理部。

27、抓好柜面人員的管理，強化勞動紀律，在工作中獎懲分明。了解員工的思想動態(tài)，對一些影響內部控制及資金安全的因素早發(fā)現(xiàn)、早采取措施。做好各類規(guī)章制度落實執(zhí)行及各項政策及時傳達工作。

第五篇：高柜崗位風險點

高柜崗位風險點

在新巴塞爾資本協(xié)議征求意見階段，操作風險曾被定義為“由于不完善或有問題的內部程序、人員、系統(tǒng)以及外部事件給銀行造成直接或間接損失的風險”。這個定義意味著操作風險可能引發(fā)直接損失和間接損失。而商業(yè)銀行柜面業(yè)務風險是指銀行網點為客戶辦理賬戶開銷、現(xiàn)金存取、支付結算業(yè)務等業(yè)務過程中,由于風險控制失效導致銀行或客戶的資金遭受損失的風險,是銀行操作風險的主要領域。而我作為一名高柜柜員的鑒別風險意識與抵抗風險能力直接影響著柜面風險的發(fā)生概率。在高柜柜員的日常操作過程當中,風險主要存在于一些柜員往往明知相關制度規(guī)定,而實際操作卻背道而馳:虛假交易時有發(fā)生對資金長短款進行違規(guī)處理,重要空白憑證領用及簽發(fā)簡易操作等等。

其具體表現(xiàn)為：

其一,重要空白憑證,未按規(guī)定對重要空白憑證進行管理導致風險。其二,柜員操作系統(tǒng)密碼,柜員將操作系統(tǒng)密碼泄露給他人或臨時離柜時未簽退操作系統(tǒng),最后被他人利用導致風險。

其三，印章管理,柜員離崗時印章未及時鎖入現(xiàn)金箱,或營業(yè)結束時未入庫保管,被他人盜用造成隱患。

其四，存取現(xiàn)金逆程序操作,柜員進行現(xiàn)金存取業(yè)務操作時未遵循存款先收款后記賬取款先記賬后付款的操作原則而出現(xiàn)長短款現(xiàn)象。

其五，現(xiàn)金調撥，調入調出柜員未當面核實清點調撥款項,造成錯誤。其六,身份核實,身份核實簡單粗略造成客戶資金損失。

以上這些違規(guī)操作看似簡單細微,但卻會被不法分子有機可乘,形成隱患,容易引發(fā)案件。

陸恒