第一篇：國內信用證樣本

國內信用證樣本

【世貿人才網：國際貿易商務人才門戶 更新時間： 2006-12-15 】 【打印】【關閉】

××銀行

信用證(正本)2

編號：

開證日期 年 月 日

開戶行申請人 全 稱 受益人 全 稱

地址、郵編 地址、郵編

帳 號 帳 號

開戶行 開戶行

開證金額 人民幣（大寫）￥

有效日期及有效地點

通知行名稱及行號

運輸方式： 交單期：

分批裝運：允許□ 不允許□ 付款方式：即期付款□ 延期付款□

轉 運： 允許□ 不允許□ 議付□

貨物運輸起止地：自___至___ 議付行名稱及行號：

最遲裝運日期年___月___日___ 付款期限：即期□

運輸單據日后___天

貨物描述：

受益人應提交的單據:

其他條款:

本信用證依據中國人民銀行《國內信用證結算辦法》和申請人的開正申請書開立。本信用證為不可撤銷、不可轉讓信用證，受益人開戶行應將每次提交單據情況背書記開證行地址及郵編：

電傳：

電話：

傳真： 編押： 開證行簽章

注：1.信開信用證一式四聯，第一聯副本；第二聯正本；第三聯副本；第四聯開證通知。用途及聯次應分別印在“信用證”右端括弧內和括弧與編號之間。2.電開信用證一式兩聯，第一聯副本；第二聯開證通知。用途及聯次應按第1點的要求印在各聯上。

3.貨物描述、提交的單據等按開證申請書記載。

正本信用證背面

儀付或付款日期 業(yè)務編號 增額 儀付或付款金額 信用證金額 儀付行名稱 備注 儀付行或開征行簽章

Issue of a Documentary Credit

BKCHCNBJA08E SESSION: 000 ISN: 000000

BANK OF CHINA

LIAONING

NO.5 ZHONGSHAN SQUARE

ZHONGSHAN DISTRICT

DALIAN

CHINA-------開證行

Destination Bank :

KOEXKRSEXXX MESSAGE TYPE: 700

KOREA EXCHANGE BANK

SEOUL

178.2 KA, ULCHI RO, CHUNG-KO--------通知行

Type of Documentary Credit 40A

IRREVOCABLE--------信用證性質為不可撤消

Letter of Credit Number 20

LC84E0081/99------信用證號碼,一般做單時都要求注此號

Date of Issue 31G

990916------開證日期

Date and Place of Expiry 31D

991015 KOREA-------失效時間地點

Applicant Bank 51D

BANK OF CHINA LIAONING BRANCH----開證行

Applicant 50

DALIAN WEIDA TRADING CO., LTD.------開證申請人

Beneficiary 59

SANGYONG CORPORATION

CPO BOX 110

SEOUL

KOREA-------受益人

Currency Code, Amount 32B

USD 1,146,725.04-------信用證總額

Available with...by...41D

ANY BANK BY NEGOTIATION-------呈兌方式任何銀行議付

有的信用證為 ANY BANK BY PAYMENT, 些兩句有區(qū)別, 第一個為銀行付款后無追索權, 第二個則有追索權就是有權限要回已付給你的錢

Drafts at 42C

DAYS AFTER SIGHT-------見證45天內付款

Drawee 42D

BANK OF CHINA LIAONING BRANCH-------付款行

Partial Shipments 43P NOT ALLOWED---分裝不允許

Transhipment 43T

NOT ALLOWED---轉船不允許

Shipping on Board/Dispatch/Packing in Charge at/ from

44A RUSSIAN SEA-----起運港

Transportation to 44B

DALIAN PORT, P.R.CHINA-----目的港

Latest Date of Shipment 44C

990913--------最遲裝運期

Description of Goods or Services: 45A--------貨物描述

FROZEN YELLOWFIN SOLE WHOLE ROUND(WITH WHITE BELLY)USD770/MT CFR DALIAN QUANTITY: 200MT

ALASKA PLAICE(WITH YELLOW BELLY)USD600/MT CFR DALIAN QUANTITY: 300MT

Documents Required: 46A------------議付單據

1.SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN 5 COPIES.--------------簽字的商業(yè)發(fā)票五份

2.FULL SET OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LADING MADE OUT TO ORDER AND BLANK ENDORSED, MARKED “FREIGHT PREPAID” NOTIFYING LIAONING OCEAN FISHING CO., LTD.TEL:(86)411-3680288-------------一整套清潔已裝船提單, 抬頭為TO ORDER 的空白背書,且注明運費已付,通知人為LIAONING OCEAN FISHING CO., LTD.TEL:(86)411-3680288

3.PACKING LIST/WEIGHT MEMO IN 4 COPIES INDICATING QUANTITY/GROSS AND NET WEIGHTS OF EACH PACKAGE AND PACKING CONDITIONSAS CALLED FOR BY THE L/C.-------------裝箱單/重量單四份, 顯示每個包裝產品的數量/毛凈重和信用證要求的包裝情況.4.CERTIFICATE OF QUALITY IN 3 COPIES ISSUED BY PUBLIC RECOGNIZED SURVEYOR.--------由PUBLIC RECOGNIZED SURVEYOR簽發(fā)的質量證明三份..5.BENEFICIARY'S CERTIFIED COPY OF FAX DISPATCHED TO THE ACCOUNTEE WITH 3 DAYS AFTER SHIPMENT ADVISING NAME OF VESSEL, DATE, QUANTITY, WEIGHT, VALUE OF SHIPMENT, L/C NUMBER AND CONTRACT NUMBER.--------受益人證明的傳真件, 在船開后三天內已將船名航次,日期,貨物的數量, 重量價值,信用證號和合同號通知付款人.6.CERTIFICATE OF ORIGIN IN 3 COPIES ISSUED BY AUTHORIZED INSTITUTION.----------當局簽發(fā)的原產地證明三份.7.CERTIFICATE OF HEALTH IN 3 COPIES ISSUED BY AUTHORIZED INSTITUTION.----------當局簽發(fā)的健康/檢疫證明三份.ADDITIONAL INSTRUCTIONS: 47A-----------附加指示

1.CHARTER PARTY B/L AND THIRD PARTY DOCUMENTS ARE ACCEPTABLE.----------租船提單和第三方單據可以接受

2.SHIPMENT PRIOR TO L/C ISSUING DATE IS ACCEPTABLE.----------裝船期在信用證有效期內可接受

3.BOTH QUANTITY AND AMOUNT 10 PERCENT MORE OR LESS ARE ALLOWED.---------允許數量和金額公差在10%左右

Charges 71B

ALL BANKING CHARGES OUTSIDE THE OPENNING BANK ARE FOR BENEFICIARY'S ACCOUNT.Period for Presentation 48

DOCUMENTSMUST BE PRESENTED WITHIN 15 DAYS AFTER THE DATE OF ISSUANCE OF THE TRANSPORT DOCUMENTS BUT WITHIN THE VALIDITY OF THE CREDIT.Confimation Instructions 49

WITHOUT

Instructions to the Paying/Accepting/Negotiating Bank: 78

1.ALL DOCUMENTS TO BE FORWARDED IN ONE COVER, UNLESS OTHERWISE STATED ABOVE.2.DISCREPANT DOCUMENT FEE OF USD 50.00 OR EQUAL CURRENCY WILL BE DEDUCTED FROM DRAWING IF DOCUMENTS WITH DISCREPANCIES ARE ACCEPTED.“Advising Through” Bank 57A KOEXKRSEXXX MESSAGE TYPE: 700

KOREA EXCHANGE BANK

SEOUL

178.2 KA, ULCHI RO, CHUNG-KO

標簽：信用證樣本 信用證 國內信用證備用信用證范本

http://www.004km.cn 2006-09-29 10:18:34 編輯： 中國國際航貿網

IRREVOCABLE STANDBY LETTER OF CREDIT FORMAT

DATE OF ISSUANCE: _______________

[Address]

RE: Credit No.__________________

We hereby establish our Irrevocable Standby Letter of Credit in your favor for the account of ___________________________(the “Account Party”), for the aggregate amount not exceeding _________________ United States Dollars($____________), available to you for payment at sight upon demand at our counters at(Location)on or before the expiration hereof against presentation to us of the following document, dated and signed by a representative of the beneficiary:

“The Account Party has not performed in accordance with an agreement with us.Wherefore, the undersigned does hereby demand payment of USD [Beneficiary fills in the amount not to exceed the full value of the letter of credit]”

Partial and multiple drawings are permitted hereunder.We hereby agree with you that documents drawn under and in compliance with the terms of this Letter of Credit shall be duly honored upon presentation as specified.This Letter of Credit shall be governed by the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, 1993 Revision, International Chamber of Commerce Publication No.500(the “UCP”), except to the extent that the terms hereof are inconsistent with the provisions of the UCP, including but not limited to Articles 13(b)and 17 of the UCP, in which case the terms of this Letter of Credit shall govern.In the event of an Act of God, riot, civil commotion, insurrection, war or any other cause beyond our control that interrupts our business(collectively, an “Interruption Event”)and causes the place for presentation of this Letter of Credit to be closed for business on the last day for presentation, the expiry date of this Letter of Credit will be automatically extended without amendment to a date thirty(30)calendar days after the place for presentation reopens for business.All commissions, expenses and charges incurred with this Letter of Credit are for the account of the Account Party.{Note: Must note the Expiry Date in the format}

[BANK SIGNATURE]

備用信用證詳解及樣本

什么是備用信用證，備用信用證的融資性質：

備用信用證又稱擔保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔保債務償還為目的所開立的信用證。備用信用證是在美國發(fā)展起來的一種以融通資金、保證債務為目的的金融工具。在十九世紀初，美國有關法例限制銀行辦理保函業(yè)務，然而隨著各項業(yè)務的發(fā)展，銀行確有為客戶提供保證業(yè)務的需要，因而產生了備用信用證。由此可見，備用信用證就是一種銀行保函性質的支付承諾。

在備用信用證中，開證行保證在開證申請人未能履行其應履行的義務時，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未履行義務的聲明或證明文件即可得到開證行償付。備用信用證只適用《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（500號）的部分條款。

備用信用證有如下性質：

1、不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經對方當事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務。

2、獨立性。備用證下開證人義務的履行并不取決于：a.開證人從申請人那里獲得償付的權利和能力；b.受益人從申請人那里獲得付款的權利；c.備用證中對任何償付協(xié)議或基礎交易的援引；d.開證人對任何償付協(xié)議或基礎交易的履約或違約的了解與否。

3、跟單性。開證人的義務要取決于單據的提示，以及對所要求單據的表面審查。

4、強制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權開立，開證人是否收取了費用，或受益人是否收到或因信賴備用證或修改而采取了行動，它對開證行都是有強制性的。

備用信用證（STANDBY L/C）的種類：

根據在基礎交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：

1．履約保證備用信用證（PERFORMANCE STANDBY）——支持一項除支付金錢以外的義務的履行，包括對由于申請人在基礎交易中違約所致損失的賠償。

2．預付款保證備用信用證（ADVANCE PAYMENT STANDBY）——用于擔保申請人對受益人的預付款所應承擔的義務和責任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項目中業(yè)主向承包人支付的合同總價10%-25%的工程預付款，以及進出口貿易中進口商向出口商支付的預付款。

3．反擔保備用信用證（COUNTER STANDBY）——又稱對開備用信用證，它支持反擔保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。

4．融資保證備用信用證（FINANCIAL STANDBY）——支持付款義務，包括對借款的償還義務的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。

5．投標備用信用證（TENDER BOND STANDBY）——它用于擔保申請人中標后執(zhí)行合同義務和責任，若投標人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務。投標備用信用證的金額一般為投保報價的l％－5％（具體比例視招標文件規(guī)定而定）。

6．直接付款備用信用證（DIRECT PAYMENT STANDBY）——用于擔保到期付款，尤指到期沒有任何違約時支付本金和利息。其已經突破了備用信用證備而不用的傳統(tǒng)擔保性質，主要用于擔保企業(yè)發(fā)行債券或訂立債務契約時的到期支付本息義務。

7．保險備用信用證（INSURANCE STANDBY）——支持申請人的保險或再保險義務。

8．商業(yè)備用信用證（COMMERCIAL STANDBY）——它是指如不能以其他方式付款，為申請人對貨物或服務的付款義務進行保證。

目前我國外商投資企業(yè)日益成為出口的一支重要力量，據統(tǒng)計，“三資”企業(yè)對外出口額已占中國出口總額的近六成，隨著國內投資環(huán)境逐步完善，外商投資企業(yè)在國內的采購、投資逐年增加，形成了對人民幣資金的巨大需求。而國內銀行對外商投資企業(yè)的融資持謹慎態(tài)度，因為大部分外商投資企業(yè)的營運中心在境外，銀行難以準確評價企業(yè)的財務狀況，而企業(yè)擁有的抵押品如廠房、機器設備等價值不高，變現能力不強，銀行難以提供大額融資。備用信用證，以其巨大的靈活性，簡便的操作性，日益成為外商投資企業(yè)重要的融資工具。

國際備用信用證慣例：

適用的國際慣例：主要包括國際備用信用證慣例（ISP98）或UCP500

國際備用信用證慣例ISP98中的部分要點：

1.06 c.因為備用信用證是獨立的，備用證下開證人義務的履行并不取決于：

i.開證人從申請人那里獲得償付的權利和義務；

ii.收益人從申請人那里獲得付款的權利；

iii.在備用證中對任何償付協(xié)議或基礎交易的援引；或

iv.開證人對任何償付協(xié)議或基礎交易的履約或違約的了解與否。

1.06 d.因為備用證是單據性的，開證人的義務取決于單據的提示，以及對所要求單據的表面審查。

備用信用證樣本（交通銀行的融資性備用信用證樣本）：

To: Bank of communications, SHENYANG Branch From: XYZ BANK Date: 20 DECEMBER 2004

Standby Letter of Credit

With reference to the loan agreement no.2004HN028(hereinafter referred to as “the agreement”)signed between Bank of Communications, SHENYANG Branch(hereinafter referred to as “the lender”)and LIAONING ABC CO., LTD(hereinafter referred to as “the borrower”)for a principal amount of RMB2,000,000(in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit no.810LC040000027D in the lender's favor for amount of the HONGKONG AABBCC CORPORATION which has its registered office at AS 8 FL.2SEC.CHARACTER RD.HONGKONG for an amount up to UNITED STATES DOLLARS THREE MILLION ONLY.(USD3,000,000)which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender.The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment.In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.This standby letter of credit is available by sight payment.We engage with you that upon receipt of your draft(s)and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT.All drafts drawn hereunder must be marked drawn under XYZ Bank standby letter of credit no.810LC040000027D dated 20 DECEMBER 2004.This standby letter of is credit will come into effect on 20 DECEMBER 2004 and expire on 09 DECEMBER 2005 at the counter of bank of Communications , SHENYANG branch.This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision)International Chamber of Commerce Publication No.500.

第二篇：工商銀行國內信用證

國內信用證

服務對象

在中國工商銀行深圳市分行開設結算帳戶，需進行國內企業(yè)間商品貿易結算，資信良好的公司客戶。

功能簡介

國內信用證是開證行依照申請人的申請人開出的，憑符合信用證條款的單據支付的付款承諾。其辦理遵循中國人民銀行《國內信用證結算辦法》，使用人民幣進行結算。具有以銀行信用為保證，有利于保障合同的實施、有利于獲得貿易融資、有利于資金周轉、容易解決商業(yè)糾紛的優(yōu)點。

申請手續(xù)

客戶填寫《開立國內信用證申請書》及《開證承諾書》，按信貸流程進行審批后，由有權辦理該業(yè)務的支行營業(yè)部進行開證處理，開證完成后開證行直接將信用證寄至通知行，通知聯交申請人。如客戶第一次辦理國內信用證開證業(yè)務，需與我行簽訂《國內信用證開證合同》。完成時間

開證---接到客戶申請次日起五個工作日內寄出

修改---與開證相同

通知---收到信用證或修改書次日起三個工作日內處理

查復---收到查詢后第二個工作日前查復

付款---收到單證次日起五個工作日內付款

通知不符點---收到單證次日起五個工作日內通知

收費標準

開證手續(xù)費：開證金額的0.15%，最低100元/筆，向開證申請人收取

修改手續(xù)費：每筆100元，向修改申請人收取

增額修改的：對增額部分按開證標準收取，最低100元，不另收修改手續(xù)費，向修改申請人收取

通知手續(xù)費：每筆50元，向受益人收取

修改通知手續(xù)費：每筆50元，向受益人收取

議付手續(xù)費：議付單據金額的0.1%，向受益人收取

特別提示

開證申請人如需進行開證保證金的減免，需需在我分行有資信評級并有授信額度。

保證金按以下標準減免：

AA級（含）以上：免收

AA-級：開證金額10%（含）以上

A+、A級：開證金額30%（含）以上

A-級：開證金額50%（含）以上

BBB級（含）以下：全額

經分行信貸評審部批準，A+、A、A-級申請人可酌情減收，但不得減少超過50%。

第三篇：國內信用證操作規(guī)程

附件

銀行國內信用證業(yè)務操作規(guī)程

第一章 總 則

第一條 為加強我行國內貿易項下信用證業(yè)務（以下簡稱國內信用證業(yè)務）的風險控制和管理，規(guī)范其操作標準和操作流程，從而保障國內信用證業(yè)務積極、有序、健康地發(fā)展，根據中國人民銀行的有關規(guī)定，結合我行實際情況和具體要求，特制定本操作規(guī)程。

第二條 我行各級業(yè)務機構在辦理信用證業(yè)務中，必須嚴格執(zhí)行國家的政策、法規(guī)及相關規(guī)定，并遵照中國人民銀行制定的《國內信用證結算辦法》辦理國內信用證結算業(yè)務。

第三條 本規(guī)程所稱國內信用證，是指開證行依照申請人的申請開出的，憑符合信用證條款的單據支付的付款承諾。國內信用證種類包括：即期付款信用證、延期付款信用證、議付信用證。

第四條 國內信用證為不可撤銷、不可轉讓的跟單信用證，只限于轉賬結算，不得支取現金。

第五條 各一級分行、二級分行和異地支行辦理國內信用證業(yè)務，必須征得總行的批準和授權。各一、二級分行下屬的同城支行及異地支行下屬的支行不得辦理國內信用證業(yè)務，必須集中到各一、二級分行和異地支行本部辦理國內信用證業(yè)務。

—1—

第二章 開出國內信用證業(yè)務

第六條 開出國內信用證是指我行根據開證申請人的申請，向國內受益人開立的、保證在信用證有效期內、憑符合信用證條款的單據付款的書面承諾。開證行的付款責任是第一性的。

第七條 開出國內信用證業(yè)務應遵守的基本原則：

（一）真實性原則：各業(yè)務機構開立的信用證，應具有真實的國內貿易背景。嚴禁開立以融資為目的的國內信用證，禁止為逃避監(jiān)管，采用事后修改信用證期限、金額或將開證金額化整為零等手段，變相開立需經上級機構授權的信用證。不得利用滾動開證的方式開新證、還舊證。

（二）風險總量控制原則: 開出國內信用證業(yè)務具有潛在的風險，各業(yè)務機構必須將其風險余額納入嚴格的資產負債比例管理體系，充分考慮本機構的存貸比狀況、資本金及流動性狀況，同時考慮開出國內信用證業(yè)務的風險權重并采用資本充足率管理辦法對開出國內信用證業(yè)務的風險規(guī)模實施監(jiān)管。

（三）統(tǒng)一授信原則: 我行辦理開出國內信用證業(yè)務納入全行統(tǒng)一授信流程管理，具體按照《銀行公司授信業(yè)務放款操作辦法》執(zhí)行。由信審部門負責信用風險審查，國際業(yè)務部控制操作風險。具體方式有：

1.綜合授信方式。指業(yè)務機構在對開證申請人的經營風險、財務狀況及其與我行業(yè)務往來的歷史記錄進行綜合評估的基礎上，免收或減收其開證保證金，給予一定金額、期限一年的授信 — —2 額度用于開出國內信用證的方式。全行各業(yè)務機構為申請人開出國內信用證時應盡可能采用綜合授信的方式。具體操作要求如下：

（1）對每一開證申請人授信額度的核定，按我行授信流程中的有關評審辦法及規(guī)定，經批準后辦理。

（2）在綜合授信額度內的每一筆開證，應由國際業(yè)務部門逐筆報相應授權人簽字開出；同時，國際業(yè)務部應負責信用證業(yè)務有關技術、政策等方面的風險防范及處理。

（3）業(yè)務機構應建立客戶臺賬制度，以監(jiān)控綜合授信額度的使用，并嚴格執(zhí)行經核定的授信額度。綜合授信額度的調整需經相應的信用審查委員會批準后方可實施。

2.部分授信，部分收取保證金方式。授信額度和保證金兩者之和應不少于開證金額。

3.單筆授信方式。申請人在我行無綜合授信額度，或綜合授信額度已用完的，其申請的每筆開證都必須采用單筆授信的方式，根據我行授信流程中的有關評審辦法及規(guī)定，經批準后方可辦理。單筆授信額度用完即失效，不循環(huán)使用。

4.零風險開證方式。以經確認的并為我行所接受的銀行承兌匯票及我行大額存單全額質押等零風險方式開證的，須經信審部門批準后方可辦理。

5.收取全額保證金方式。采取逐筆收取100%保證金方式開出國內信用證的，應對開證保證金實行專戶管理，每筆保證金應與信用證一一對應，?？顚Ｓ?，不得挪作他用或提前支取。

—3—

（四）單筆開證金額超權限授權審批原則

1.總行營業(yè)部：即期4000萬元，延期2000萬元。2.一級分行：即期3000萬元，延期1500萬元。

3.二級分行和異地支行：即期1500萬元，延期800萬元。各分支行超過上述權限的開證應上報其上級行，經上級行在權限范圍內審批后，方可對外開出。

上報材料應包括：

●蓋有業(yè)務機構行章并明確表述業(yè)務機構審查意見的請示報告；

●開證申請書、合同復印件； ●業(yè)務機構的信貸調查報告。

第八條 開證申請人應具備以下條件：

（一）持有國家工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》，并經工商行政管理部門辦理年檢手續(xù)。

（二）已在開證行開立人民幣基本結算賬戶或一般結算賬戶，是開證行的往來客戶。

如果開證申請人是首次申請開證，應向開證行提交營業(yè)執(zhí)照正本復印件及企業(yè)簽章、印鑒的樣本，留開證行備查。

第九條 在開出國內信用證業(yè)務時，開證行還應審查以下基本內容：

（一）開證申請書和開證申請人承諾書，應詳細列明開證所需的有關資料或作成信用證的全部條款，同時要明確承擔履約付 — —4 款責任和因開證而產生的一切風險和費用。

（二）購銷合同。購銷合同中有關貨物名稱、數量、質量、包裝、運輸、保險、檢驗等有關內容及相應的單據要求應體現在開證申請書中。開證申請書注明所開信用證種類應與購銷合同規(guī)定一致。

（三）開證申請人所蓋公章及法定代表人和/或授權簽字人的簽字和/或蓋章應與我行留底的印鑒相符。

（四）信審部門審查和有權審批人同意開證的相關批準文件。

第十條 國內信用證的開立和通知行的選擇

（一）國內信用證的開立采用電開或信開方式。

電開信用證：應由開證行通過加押SWIFT報文或加押電傳方式發(fā)送通知行。

信開信用證：采用《國內信用證結算辦法》規(guī)定信用證格式，由開證行加蓋信用證專用章、經辦人名章和經有權簽字人簽字后寄送通知行，同時向通知行另發(fā)SWIFT MT799證實電。

（二）開證行在選擇通知行時，應遵循以下原則： 1.必須在受益人所在地選擇通知行。

2.優(yōu)先選擇受益人開戶行為通知行。如果受益人在聯行和代理行均開有賬戶，則優(yōu)先選擇聯行為通知行。

3.其次選擇聯行為通知行。如果不知受益人開戶銀行，或已知受益人不在開證行的往來銀行開戶，則選擇受益人所在地的聯

—5— 行為通知行。

4.最后選擇代理行為通知行。如果開證行在受益人所在地沒有本系統(tǒng)分支機構，則選擇有信用證業(yè)務代理關系的其它銀行分支機構為通知行。

第十一條 信用證的修改

（一）開證申請人提出信用證修改申請時，應提供以下資料： 1.信用證修改申請書和信用證修改申請人承諾書。修改申請書要明確注明信用證號、信用證金額、修改內容等要素。修改申請書和承諾書要加蓋預留銀行的印鑒或簽章。

2.提交受益人同意修改的書面證明。

3.如系增額修改，申請人應交存相當于增額的保證金，并提供相關會計憑證；或信審部門審查和有權審批人同意增額修改的批準文件。

（二）開證行應委托原信用證通知行通知信用證修改書，并在信用證修改書中注明本次修改的次數。開立信用證修改的具體要求按照第九條第（一）款辦理。

（三）如修改有效期，原有效期加展期不得超過180天；如修改付款期，原付款期加展期不得超過180天。

（四）如增額修改，因增額而超出開證行權限時，應向上級行報批，獲準后才可簽發(fā)信用證修改書。

（五）增加信用證金額或者延長信用證效期或者減少信用證所要求的貨權單據，應落實相關的風險控制措施。

— —6 第十二條 來單處理

開證行在收到議付行寄交的委托收款憑證、單據及寄單通知書或委托收款行寄交的委托收款憑證、信用證及修改書正本、單據、信用證議付/委托收款申請書、寄單通知書后，應及時核對單據表面與信用證條款是否相符，并在收到單據的次日起5個銀行工作日內決定是否承擔付款責任。

第十三條 不符點單據的處理與拒付

（一）開證行審核單據后發(fā)現不符點，應在收到單據的第二天起計五個營業(yè)日內以快捷的方式向委托收款行/議付行發(fā)出拒付通知，表明憑以拒付的全部不符點，明確說明本行據此拒絕付款；同時必須注明“單據代交單人保管，由交單人承擔一切風險，聽候交單人指示作出處理”。

（二）申請人同意付款的，應在來單通知書上簽章確認付款后退開證行。開證行憑此辦理付款或發(fā)出到期付款確認書。

（三）如申請人不同意付款，或受益人要求退單，開證行應立即將單據退還委托收款行/議付行。

第十四條 付款及確認付款

開證行應在收到單據次日起5個銀行工作日內；或在開證申請人同意接受不符點單據后，依據信用證付款方式進行付款或確認付款：

（一）對即期付款信用證項下來單，立即通過委托收款行向受益人付款；

—7—

（二）對延期付款信用證項下來單，立即向委托收款行或議付行發(fā)送到期付款確認書。

第十五條 登記付款或確認付款事項

（一）開證行付款或發(fā)出到期付款確認書后，應在信用證留底聯上注明該筆付款或確認付款的日期、編號、金額等要素。

（二）如有正本信用證隨單據寄到，還應在正本信用證背面做同樣的批注，以表明該信用證項下受益人應得款項已經支付或已經確認到期支付。

第三章 受理信用證業(yè)務

第十六條 受理信用證業(yè)務包括信用證的通知、審單議付或審單委托收款、索款、催收及考核等內容。

第十七條 來證審核與通知

（一）審查開證行資格與資信

1.本系統(tǒng)分支機構開來的信用證，開證行必須是總行授權的能夠辦理國內信用證業(yè)務的分支行。對無權經辦國內信用證業(yè)務的分支行開立的信用證，原則上應予以退回。

2.跨系統(tǒng)銀行的分支機構開來的信用證，開證行必須與我行已經建立國內信用證業(yè)務代理關系。對尚沒有建立國內信用證業(yè)務代理關系的銀行開來的信用證，原則上不予接受；或在收到信用證的同時，立即向總行申請與開證行建立國內信用證業(yè)務代理關系后，可予接受。

3.非銀行金融機構和各類信用社開來的信用證，不予接受。

— —8 4.資信不佳的銀行開來的信用證，應提醒受益人注意。我行一般不應議付或據以融資。

（二）核驗印鑒或密押

1.信函方式開立的信用證和信用證修改書，應核驗其簽字和印章。信開信用證或修改書中既有簽章又有密押的，既要核對簽章，又要核對密押。信開方式下，如開證行沒有發(fā)出證實電，通知行應立即與開證行聯系，要求其立即發(fā)出SWIFT MT799證實電或加押電傳證實。

2.以SWIFT或電傳方式開立的信用證或信用證修改書，應核驗其真實性。

（三）審查國內信用證的合規(guī)性 1.提現性質的信用證不可以接受。2.支付貨幣必須是人民幣。

3.應明確注明“不可撤銷”和“不可轉讓”字樣。4.付款期限（包括修改后）最長不超過自發(fā)運日起計6個月或180天。

5.有效期限（包括修改后）不超過自開證之日起6個月或180天。

6.應明確注明“依據中國人民銀行《國內信用證結算辦法》和開證申請人的開證申請書開立”的文句。

7.信用證及修改書本身應該完整、明確。

（四）通知

—9— 1.信用證或修改書上有密押的，應將正本信用證或正本修改書上的密押涂抹后，再通知受益人。

2.在“信用證/修改書通知登記簿”上登記，注明編號、通知日期、受益人名稱等。受益人領取時應在該登記簿上簽字；如郵寄通知，應附有簽退聯，要求受益人簽收后退回。

3.受益人首次領取信用證或修改書時，應提供工商營業(yè)執(zhí)照正本復印件并預留簽章。

第十八條 受理單據

（一）議付單據

我行作為議付行在受理受益人提交的單據后，按照審單原則，審核單據后，在決定議付時，應在自接單后次日起計五個營業(yè)日內向受益人議付貨款。議付時具體要求是：

1.信用證為可議付的延期付款跟單信用證。

2.我行必須同時是信用證指定的議付行和受益人的開戶行。3.受益人在議付行開立基本結算賬戶或一般結算賬戶。4.有下列情況之一，應拒絕議付或從嚴掌握議付條件：（1）開證行資信不佳者；

（2）雖注明“議付”字樣，但屬非延期付款信用證；（3）非本行通知的信用證；（4）單據存在不符點；（5）受益人資信不佳；

（6）信用證有軟條款或存在發(fā)生糾紛的危險；

— —10（7）信用證存在不利于收款的其它因素。

5.對有不符點的單據決定議付時，應事先以電訊方式告開證行全部不符點，在征得開證行同意接受不符點并收到開證行到期付款確認書后，辦理議付。

6.議付行議付信用證后，對受益人具有追索權。議付行應在議付文件中注明，當單據遭到開證行拒付時，議付行將保留向受益人的追索權。到期未獲開證行付款或付款不足的，可向受益人追索議付款項或不足部分。

（二）委托收款

1.受理受益人提交的單據后，按照審單原則審核單據，并嚴格按照委托人的委托和授權辦理。發(fā)現單據存在不符點的，應及時通知受益人改單；仍存在不符點的，應在信用證議付/委托收款申請書上列明。

2.應于接單次日5個營業(yè)日內將寄單通知書、信用證議付/委托收款申請書隨委托收款憑證、信用證正本、信用證通知書、信用證修改書正本、信用證修改通知書及單據一并郵寄給開證行索要款項。

3.委托收款憑證填寫的付款人名稱應為開證行，收款人名稱應為受益人（委托收款項下）或議付行（議付項下）。

第十九條 寄單索款

議付后的單據或委托收款單據，應隨附銀行填制的寄單通知書寄送給開證行，并明確說明已經根據開證行的議付授權向受益

—11— 人付出對價，或是根據受益人的收款委托向開證行索要款項。寄單通知書上應標明要求開證行付款時撥付頭寸的路線。

第二十條 催收、入賬及考核

（一）對超過合理天數未能收妥的款項，以及短付的款項，應及時向開證行催查或索要。

（二）收到開證行支付的信用證項下的款項后，應及時調出議付留底或委托收款留底進行核對，并做入賬處理。

（三）收到開證行發(fā)來的到期付款確認書后，應調出議付留底或委托收款留底進行核對并歸卷待查。開證行到期支付款項后，再做入賬處理。

（四）定期按不同地區(qū)、不同收款方式和不同銀行考核信用證項下合理收款天數，并做出考核報告。

第四章 國內信用證業(yè)務內部管理

第二十一條 管理職能部門

總行國際業(yè)務部是全行國內信用證業(yè)務的日常管理機構，負責對全行業(yè)務機構的國內信用證業(yè)務進行授權、檢查、指導、監(jiān)督和管理。

第二十二條 國內信用證業(yè)務的標準化管理

（一）辦理國內信用證業(yè)務，各行應參照總行制定的標準化格式統(tǒng)一對外操作。

（二）各行辦理國內信用證業(yè)務所涉及的費用、業(yè)務流程、操作規(guī)范應按照總行的統(tǒng)一規(guī)定執(zhí)行。

— —12

（三）各行實際國內信用證業(yè)務中因確有必要而使用的特定格式應報總行國際業(yè)務部備案。

第二十三條 檔案管理

信用證卷宗應一證一卷，及時歸整，按照業(yè)務編號順序排列，做到卷宗完整，記錄清楚、明確。結清的卷宗至少保留3年期限。

（一）開出信用證業(yè)務

1.開出信用證時，應在信用證留底背面批注開證日期、開證金額、授信情況等；

2.支付信用證款項時，應在信用證留底背面和信用證正本背面記載付款日期、付款金額、付款編號及信用證余額等；

3.確認付款時，應在信用證留底背面和信用證正本背面批注確認到期付款日、金額等；

4.注銷信用證時，應在信用證留底背面和信用證正本背面記載注銷日期及原因；

（二）受理信用證業(yè)務

1.議付或委托收款卷宗應包括收到的信用證和修改書副本、信用證通知書留底、信用證修改書通知留底、單據復印件以及往來函電留底等資料；

2.對已收妥款項的卷宗應與結算入賬憑證留底一起按月裝訂，另卷管理。

第二十四條 各業(yè)務機構處理國內信用證業(yè)務時對SWIFT、TELEX系統(tǒng)的使用和維護應實行統(tǒng)一管理，并嚴格按照錄入、復

—13— 核、授權三級分工負責的方式操作。對外發(fā)送的SWIFT、TELEX報文必須有經辦、復核和部門負責人三級簽字才能發(fā)出。

第二十五條 糾紛/案件管理

（一）各業(yè)務機構應將實際發(fā)生的開出/受理國內信用證的糾紛/案例所涉及的全部材料通過其上級行及時統(tǒng)一上報總行國際業(yè)務部。

（二）國內信用證業(yè)務項下發(fā)生的國內民事/刑事法律訴訟案件，各行應通過其上級行及時統(tǒng)一上報總行國際業(yè)務部備案。

（三）總行國際業(yè)務部接到國內其它銀行有關糾紛/案件的查詢時，各行應及時上報書面說明材料。

（四）上報的案卷材料應包括全套信用證文本、單據及往來函電的復印件。

第二十六條 專項檢查、考核及定期上報制度

（一）總行國際業(yè)務部將對業(yè)務機構進行定期或不定期的國內信用證業(yè)務專項檢查、調研和考核。

（二）各業(yè)務機構應準確、及時、全面地按照中國人民銀行、銀監(jiān)會及總行的各項管理規(guī)定的要求按月或不定期地書面上報有關材料，并對所報材料的真實性負責。

（三）各一級分行應每半年將轄內國內信用證業(yè)務的經營情況，包括業(yè)務量、融資規(guī)模、逾期融資、糾紛案件、內控措施及業(yè)務開拓的建議等，寫成專項報告，上報總行。

第二十七條 各業(yè)務機構應于每月10日前或其它規(guī)定的期 — —14 限內將國內信用證的統(tǒng)計報表上報總行國際業(yè)務部。對于各類臨時性報表，各業(yè)務機構應按時完成。

第二十八條 我行國內信用證業(yè)務的會計核算要嚴格按照《銀行各項業(yè)務會計核算手續(xù)》辦理，各項業(yè)務程序必須納入統(tǒng)一的會計科目內進行核算。

對于國內信用證業(yè)務項下的貿易融資出現的逾期、呆滯、呆賬的賬戶處理須按照總行頒布的有關會計規(guī)定辦理。

第二十九條 處罰措施

（一）機構處罰措施：全行各級業(yè)務機構如有違反操作規(guī)程的有關規(guī)定，按情節(jié)輕重和損失程度，將分別給予下列處罰：

1.警告； 2.通報批評；

3.取消辦理國內信用證業(yè)務的授權。

（二）人員處罰措施：對違反本操作規(guī)程，造成損失的責任人及有關負責人，根據中國人民銀行及總行的有關規(guī)定，給予行政或經濟處罰；觸犯國家法律的，移交司法部門依法處理。

第五章 附 則

第三十條 各業(yè)務機構可根據本操作規(guī)程，結合實際情況，制定相應的實施細則，并報總行國際業(yè)務部備案。

第三十一條 本操作規(guī)程由銀行總行國際業(yè)務部部負責解釋和修訂。

第三十二條 本辦法自發(fā)文之日起正式實施。

—15—

第四篇：平安銀行國內信用證

國內信用證

產品概述

國內信用證系指，開證行依照申請人的申請向國內受益人開出的，憑符合信用證條款規(guī)定的單據支付一定金額的付款承諾。國內信用證為不可撤銷、不可轉讓的跟單信用證，有效期最長為開證日后180天。國內信用證必須以人民幣計價，而且只限于轉賬結算，不得支取現金。

圍繞國內信用證這一結算方式展開的信用證項下買方融資、賣方融資業(yè)務還包括：適用于買方的有信用證項下買方押匯、信用證代付；適用于賣方的有信用證項下賣方押匯、打包貸款、賣方貼現、賣方議付等。產品功能

1、國內信用證在企業(yè)間成功搭建信用橋梁：國內信用證一旦開立，開證行即承擔無不符點項下的第一付款責任，增強買方信用度；買方付款前提條件是賣方提交符合標準的單據，加強了對賣方履行交貨義務的控制，保障購貨方能夠收到符合條件的商品，避免交易風險；

2、以一定比例的保證金開出全額信用證，節(jié)約流動資金；

3、開證申請人可申請辦理開立國內信用證、買方押匯、國內信用證代付等買方融資業(yè)務，受益人可申請辦理打包放款、賣方押匯、議付、國內信用證項下貼現等賣方融資業(yè)務，方便資金融通； 產品適用范圍

經營正常、貿易關系穩(wěn)定、現金流穩(wěn)定的國內貿易經銷商和采購方。

業(yè)務流程

1、開證：開證申請人備齊資料申請，開證行審核通過后開證，采用信開或電開方式，如信開，寄送通知行的同時須以SWIFT MT799電文證實（開證行與通知行為同一家行時除外）；

2、修改：開證申請人備齊資料向原開證行提交信用證修改申請，并由受益人出具同意修改的書面證明，加蓋與原合同一致的簽章。開證行審核無誤后，采用信開或電開方式，如信開，寄送通知行的同時須以SWIFT MT799電文證實（開證行與通知行為同一家行時除外）；

3、通知：通知行應在收到信用證或信用證修改書的次日起一個營業(yè)日內作出處理；

4、議付/委托收款：受益人填制申請、備齊資料單據提交議付行/委托收款行，議付行/委托收款行一般在受理議付/委托收款申請后五個營業(yè)日內完成審單；

5、付款：開證行應在收到單據次日起5個營業(yè)日內，核對單據表面與信用證條款是否相符，并決定是否履行付款責任；

6、注銷：支付后余額為零的信用證，以及不允許分批裝運且無需支付尾款的信用證，無論是否過效期，均可在支付后即予注銷。

信用證項下未發(fā)生過支付，或有支付但仍有余額，開證行應在信用證逾效期1個月后注銷，對于議付信用證，須向議付行查詢其是否辦理了議付并取得議付行未辦理議付的確認后方可注銷；

信用證未逾期的，如開證申請人向開證行要求注銷，開證行經通知行征得受益人同意，并收回全套正本信用證（包括修改和有關附件），該證方可注銷；

如受益人經通知行主動要求注銷信用證，應提交書面委托書及全套正本信用證，開證行應聯系開證申請人同意，通知行在征得開證行同意后，方予辦理；

信用證逾期3個月后，可予自動注銷。

第五篇：開立國內信用證申請書

附件1

開立國內信用證申請書（正面）

第聯編號：

申請日期：年月日

興業(yè)銀行股份有限公司分行：

開證方式： 信開□ ?電開□ ?

有效期及有效地點：申請人名稱、賬號、地址及郵政編碼：受益人名稱、地址、郵政編碼、賬號及開戶行：通知行/議付行名稱、地址及行號：

金額：(小寫)：人民幣(大寫)：

付款方式： 即期付款□

?延期付款□ ?運輸單據裝運日□/貨物收據簽發(fā)日 □/出庫單簽發(fā)日□后天

議付□ ?運輸單據裝運日□/貨物收據簽發(fā)日 □/出庫單簽發(fā)日□后天

運輸方式：交單期：分批裝運： 允許□ ?不允許□ ?

轉運： 允許□ ?不允許□ ?

貨物運輸起止地（注明省份）：自__________________ 至 __________________

最遲裝運日期：_______ 年 ______月 ______日

合同號碼：

貨物描述：

受益人應提交的單據：

1.（）稅務部門統(tǒng)一印制/監(jiān)制的正本增值稅專用發(fā)票（包括發(fā)票聯和抵扣聯）□普通稅務發(fā)

票□ 注明信用證號碼及合同號碼。

2.（）全套海運□河運□提單，正本____份，副本 _____份，收貨人, 注明運費已付□ ? ／未付□。

3.（）航空運單，收貨人______________________________________, 注明運費已付□／未付□。

4.（）鐵路□ 公路□運單，收貨人 注

明運費已付□ ?/ 未付□。

5.（）郵政收據，收貨人______________________________________________, 注明運費已付。

6.（）正本貨物收據，顯示申請人為收貨人，應由申請人出具。

7.（）正本出庫單，顯示申請人為收貨人。

8.（）保險單正本_____份，副本 ____份，投保金額_____________元，投保險別、____________________。

9.（）裝箱單_______份，注明每一包裝件內貨物數量及每件的毛、凈重。

10.（）其他單據。

其他條款：

1.（）單據必須自運輸單據簽發(fā)日起______天內提交（不能晚于信用證有效期）。

2.（）稅務發(fā)票出具日期、發(fā)貨日期早于信用證開立日期不接受。

3.（）貨物數量及信用證金額均可有上□下□_____%的浮動范圍。

4.（）開證行以外的所有銀行費用由受益人承擔。

5.（）其他

開證申請人公章：有權人簽章：

年月日

本開證申請書一式二聯，第一聯受理回單，第二聯開證存查。

開立國內信用證申請人承諾書（背面）

興業(yè)銀行股份有限公司分行：

我單位與簽訂購銷合同，現請貴行按我單位開證申請書內容開出不可撤銷跟單信用證，為此我單位愿承諾如下：

□ 本項申請是根據本單位與貴行簽訂的編號為的《國內信用證融資主協(xié)議》而提出。本申請書項下的信用證業(yè)務在各方面均須遵守《國內信用證融資主協(xié)議》的條款和條件以及本開證申請人承諾書中的條款和條件，并且：

□ 占用貴行授予本單位的國內信用證開證額度_________________________ ；

□ 已于本單位在貴行處開立的賬號為的保證金專戶中存入開證金額的%的保證金，即開證保證金金額為(小寫)人民幣(大寫)；

□ 其他擔保：_____________________________________________。

一、我單位愿遵守中國人民銀行《國內信用證結算辦法》及國家有關法規(guī)，同意貴行依據《國內信用證結算辦法》及國家有關法規(guī)辦理該信用證項下一切事宜，并同意承擔由此產生的一切責任。

二、我單位保證按時向貴行支付信用證項下的貨款、手續(xù)費、利息及一切費用等。

三、我單位保證在貴行認為單證表面相符的條件下，貴行有權主動辦理確認到期付款/對外付款，并從我單位在貴行開立的任何賬戶中扣款。

四、貴行對由于任何電報、信函或單據郵寄過程中發(fā)生延誤、遺失所造成的后果，或者電訊傳遞過程中發(fā)生的差錯，不承擔責任。

五、我單位在收到貴行開出的信用證、修改書副本通知后，保證及時與原申請書核對，如有不符之處，保證在接到通知之日起兩個工作日內通知貴行。如未通知，視為正確無誤。

六、如因申請書字跡不清或詞意含混而引起的一切后果由我單位負責。

七、該信用證如需修改，由我單位向貴行提出書面申請和信用證修改申請人承諾書，并提交受益人同意修改的書面證明，由貴行根據具體情況確定能否辦理修改。

八、我單位在貴行存入的該信用證項下的保證金按信用證及信用證結算的有關規(guī)定，貴行需向信用證受益人付款時，貴行有權將我單位開證保證金優(yōu)先用于支付信用證項下款項。

本申請書與國內信用證融資主協(xié)議的內容構成本單位辦理本申請書項下國內信用證業(yè)務不可分割的組成部分。

開證申請人公章：有權人簽章：

年月日

本開證申請書一式二聯，第一聯受理回單，第二聯開證存查。