第一篇：投融資計劃書[范文模版]

圣美嘉酒莊 商業(yè)融資計劃書 及相關法律責任問題

目錄

第一節(jié)圣美嘉酒莊基本情況及未來一年發(fā)展戰(zhàn)略

一、公司基本情況

二、圣美嘉酒莊向紅酒pe公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力

三、具體募資計劃

第二節(jié)紅酒及市場分析

一、公司產(chǎn)品、特點及優(yōu)勢

二、行業(yè)和市場

三、公司的獨特性和市場競爭力

四、競爭對手的優(yōu)勢及劣勢

第三節(jié)融資需求和財務預測

一、公司目前的財務狀況和資本結(jié)構(gòu)

二、融資需求

三、財務分析匯總表

四、財務分析

第四節(jié)公司運營和管理

一、公司發(fā)展戰(zhàn)略

二、公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式

三、人力資源規(guī)劃

四、軟件開發(fā)管理

五、市場策略

六、外部支持

七、資本運營

第五節(jié)投資方的介入和退出

一、投資建議

二、投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用

三、資本退出

第六節(jié)風險及對策

一、風險

二、對策 第一節(jié)公司基本情況及未來發(fā)展規(guī)劃

一、公司基本情況

1、公司的成立與目標

圣美嘉酒莊是一家注重于高檔次酒類銷售的專業(yè)品牌營銷公司，是一家致力于現(xiàn)代時尚消費、健康生活，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、領先同類產(chǎn)品消費理念、周到服務的企業(yè)。在其法國總的依托下，由北京國際紫禁紅酒莊園在中國大陸全權(quán)代理銷售法國金裝·人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領先開拓中國大陸葡萄酒市場，旗下產(chǎn)品法國金裝·人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國葡萄產(chǎn)品上等的葡萄和採用法國先進的釀造設備及傳統(tǒng)的釀造工藝低溫發(fā)酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨特的酒瓶設計，集現(xiàn)代品味典雅于一身。法定代表人：沈一曼 ? 成立時間：2011年6月 ? 經(jīng)營宗旨：顧客的高滿意度、股東的高回報率、員工的廣闊發(fā)展空間

未來一年目標：圣美嘉酒莊向紅酒pe公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力。? 公司的技術、市場發(fā)展過程

目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨家代售權(quán)，并投入資金 1000萬用于酒莊建設。

公司將立足紅酒市場品牌開發(fā)，積極開拓全國市場。

2、公司的股本結(jié)構(gòu)

3、公司股東基本情況 篇二：項目融資計劃書(通用)

一、項目摘要: 農(nóng)業(yè)項目融資計劃書

一、項目簡介： 本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。本項目是政府大力扶持項目，順應國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當年就收回本錢并且達到盈利。

二、項目分析：

1、項目的基本情況:項目計劃建設120棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。

2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市 工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。

3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。

4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設，在建設的同時銷售隊伍就能收回部分資金。

三、財務和建設計劃：

1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。

2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設完畢后政府給補貼240萬，在我們建設的同時，大棚的水、電、路、由政府負責統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設滴灌，架設電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。

3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。

4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

四、市場分析：

1、項目周邊的大棚一次性租給當?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(?。好總€大棚400平米，帶生活用房80平米。)

2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。

五、融資方式：融資、借貸、合作。

六、項目建設財務計劃：

1、觀光大棚主體建設300萬。

2、生態(tài)餐廳建設100萬。

3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。

4、餐廳設備、材料、人工、運營50萬。

5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。

七、項目運營計劃：

1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。

2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。

4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。

八、可行性分析

1、適應了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風險，迎合了大眾消費心理。

二、計劃書信息: 無

三、項目進度: 無

四、發(fā)布的其他項目其他項目.五、與本項目接近的項目.名稱:農(nóng)業(yè)技術專利轉(zhuǎn)讓 商業(yè)計劃書:無.名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資 商業(yè)計劃書:無.名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線

商業(yè)計劃書:無.名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商

商業(yè)計劃書:無

融資方案

1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該abc公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內(nèi)配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：

方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應給予恰當?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。abc公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術產(chǎn)品或?qū)＠椖烤哂袕V闊的市場前景，發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗，一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術進行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設備進行交付使用，abc公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設備大批生產(chǎn)其高技術的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預計全面引進該設備后每年可盈利450萬，當公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設備，兩全其美。

方案二：融資的公司具有領先的技術、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔保法》的有關規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。abc公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用該項技術，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項技術的使用權(quán)進行出租但不能進行買賣，且出租使用權(quán)的進而該公司擁有30%的租金占有率。

項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝。篇三：融資計劃書范本

xxx公司（或xxx項目）

商 業(yè) 計 劃 書

年 月

（公司資料）

地址

郵政編碼

聯(lián)系人及職務

電話

傳真

網(wǎng)址/電子郵箱

報告目錄

第一部分 摘要

（整個計劃的概括）（文字在2-3頁以內(nèi)）

一.公司簡單描述

二.公司的宗旨和目標（市場目標和財務目標）

三.公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)

四.已投入的資金及用途

五.公司目前主要產(chǎn)品或服務介紹

六.市場概況和營銷策略

七.主要業(yè)務部門及業(yè)績簡介

八.核心經(jīng)營團隊

九.公司優(yōu)勢說明

十.目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還

十一.融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）

十二.財務分析

1.財務歷史數(shù)據(jù)（前3-5年銷售匯總、利潤、成長）2.財務預計（后3-5年）

3.資產(chǎn)負債情況

第二部分 綜述

第一章 公司介紹

一． 公司的宗旨（公司使命的表述）

二． 公司簡介資料

三． 各部門職能和經(jīng)營目標

四． 公司管理 1.董事會

2.經(jīng)營團隊 3.外部支持（外聘人士/會計師事務所/律師事務所/顧問公司/技術支持/行業(yè)協(xié)會等）第二章 技術與產(chǎn)品

一． 技術描述及技術持有

二． 產(chǎn)品狀況

1.主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）2.產(chǎn)品特性

3.正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介 4.研發(fā)計劃及時間表 5.知識產(chǎn)權(quán)策略

6.無形資產(chǎn)（商標/知識產(chǎn)權(quán)/專利等）

三． 產(chǎn)品生產(chǎn)

1． 資源及原材料供應

2． 現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力 3． 擴建設施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力 4． 原有主要設備及需添置設備 5． 產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制 6． 包裝與儲運

第三章 市場分析

一． 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分

二． 目標市場的設定

三． 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習慣及影響市場的主要因素分析

四． 目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況

五． 市場趨勢預測和市場機會

六． 行業(yè)政策

第四章 競爭分析

一． 有無行業(yè)壟斷

二． 從市場細分看競爭者市場份額

三． 主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等）

四． 潛在競爭對手情況和市場變化分析

五． 公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢

第五章 市場營銷

一． 概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預估目標、份額）

二． 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行/計劃）

三． 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務

四． 主要業(yè)務關系狀況（代理商/經(jīng)銷商/直銷商/零售商/加盟者等），各級資格認定標準 政策（銷售量/回款期限/付款方式/應收帳款/貨運方式/折扣政策等）

五． 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策

六． 促銷和市場滲透（方式及安排、預算）1.主要促銷方式

2.廣告/公關策略、媒體評估

七． 產(chǎn)品價格方案 1.定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)

2.影響價格變化的因素和對策

八.銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。九.市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標（近期、中期），銷售預估（3-5年）銷售額、占有率及計算依據(jù)

第六章 投資說明 一． 資金需求說明（用量/期限）

二． 資金使用計劃及進度

三． 投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應價格等）

四． 資本結(jié)構(gòu)

五． 回報/償還計劃

六． 資本原負債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務的時間/條件/抵押/利息等）

七． 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）

八． 投資擔保（是否有抵押/擔保者財務報告）九． 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)

十． 股權(quán)成本

十一． 投資者介入公司管理之程度說明

十二． 報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預算）十三． 雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）

第七章 投資報酬與退出

一． 股票上市

二． 股權(quán)轉(zhuǎn)讓

三． 股權(quán)回購

四． 股利

第八章 風險分析

一． 資源（原材料/供應商）風險

二． 市場不確定性風險

三． 研發(fā)風險

四． 生產(chǎn)不確定性風險

六． 競爭風險 七． 政策風險 八． 財務風險（應收帳款/壞帳）九． 管理風險（含人事/人員流動/關鍵雇員依賴）十． 破產(chǎn)風險 第九章 管理 一． 公司組織結(jié)構(gòu) 二． 管理制度及勞動合同 三． 人事計劃（配備/招聘/培訓/考核）四． 薪資、福利方案 五． 股權(quán)分配和認股計劃 第十章 經(jīng)營預測 增資后3-5年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預估及計算依據(jù) 第十一章 財務分析 一． 財務分析說明 二． 財務數(shù)據(jù)預測 1.銷售收入明細表 2.成本費用明細表 3.薪金水平明細表 4.固定資產(chǎn)明細表 5.資產(chǎn)負債表 6.利潤及利潤分配明細表 7.現(xiàn)金流量表 8.財務指標分析 1)反映財務盈利能力的指標 a.財務內(nèi)部收益率（firr）b.投資回收期（pt）c.財務凈現(xiàn)值（fnpv）d.投資利潤率 e.投資利稅率 f.資本金利潤率 g.不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析 2)反映項目清償能力的指標 a.資產(chǎn)負債率 b.流動比率 c.速動比率 d.固定資產(chǎn)投資借款償還期

一． 附件 1.營業(yè)執(zhí)照影本 2.董事會名單及簡歷 3.主要經(jīng)營團隊名單及簡歷 4.專業(yè)術語說明 5.專利證書/生產(chǎn)許可證/鑒定證書等 6.注冊商標 7.企業(yè)形象設計/宣傳資料（標識設計、說明書、出版物、包裝說明等）8.簡報及報道 9.場地租用證明 10.工藝流程圖 11.產(chǎn)品市場成長預測圖 二． 附表 1.主要產(chǎn)品目錄 2.主要客戶名單 3.主要供貨商及經(jīng)銷商名單 4.主要設備清單 5.市場調(diào)查表 6.預估分析表 7.各種財務報表及財務預估表篇四：投融資計劃書 篇五：項目融資計劃書

項目融資計劃書

范 文

組建××拍賣網(wǎng)站的融資計劃書

一、項目背景

經(jīng)驗表明，任何一項新的技術和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取 得發(fā)展。我國當前的情況是：網(wǎng)絡應用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā) 展，上網(wǎng)人數(shù)自1997年底的62萬人增長到1998年底的210萬人，據(jù)國外 權(quán)威機構(gòu)估計，1999年底可能達到990萬人，前號喜人，網(wǎng)絡將有無限光 明的作為。

雖然如此，我國網(wǎng)絡事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)信息產(chǎn)業(yè)其他領域的發(fā)展相比 以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在網(wǎng)絡規(guī)模、上網(wǎng)人數(shù)，還是在服務 質(zhì)量以度電子商務應用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投 入不足，電信資費過高等客觀因素外，關鍵還在于網(wǎng)絡業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn) 與(以買方和賣方為代表的)經(jīng)濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲 透和全面融合。

盡管眾多網(wǎng)絡服務商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡購銷 及網(wǎng)絡結(jié)算為主題的電子商務體系，但是縱觀我國當前的網(wǎng)上購物網(wǎng)站，幾乎都是搞形式，收效甚微，對廠商和顧客無法起到吸引作用。原因何 在?問題的關鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的 作用分析不夠、認識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的 切入點和牽引點。

“網(wǎng)絡拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。近兩年來，發(fā)達國家的網(wǎng)絡拍賣業(yè)務平地而起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全 統(tǒng)計，目前包括一些知名網(wǎng)站在內(nèi)的大型拍賣網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡拍 賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。

國外評論家是這樣說的：“看看你以前購買的一切物品，其中有多少 是通過討價還價買到的?將來，你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討 價還價中獲得。網(wǎng)絡將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能?！?拍賣是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在 于：它把商品的定價權(quán)從賣方手中移交到了買方手中，從而極大地調(diào)動了 買方的購物積極性。

網(wǎng)絡拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間 與時問的限制，使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展，產(chǎn)生了 質(zhì)的變化和飛躍。網(wǎng)絡拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在 生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè) 信譽水準。

網(wǎng)絡拍賣不僅是一種購銷形式，同時也是一種極佳的廣告形式，它充 分滿足廠商及其產(chǎn)品的宣傳要求，從而拉動網(wǎng)上購物和其他購銷業(yè)務的同

步發(fā)展。

我國目前尚無長期開通的大型網(wǎng)絡拍賣網(wǎng)站。

二、指導思想

努力打造和完善以高新科技為基礎的，適舍中國國情并具有中國特色 的電子商務體系及其應用平臺。

認真探索和開拓以網(wǎng)上拍賣為先導的、適應買方市場形態(tài)的、以社會 協(xié)作和代理制為基礎的遠程購銷形式以及與之配套的遠程售后服務系統(tǒng)。積極推動和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，建立以信息高速公 路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應機制，以滿足國內(nèi)外消費 者日益增長的需求。

充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、多姿多彩且簡單易行的形式，匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷乃至金融、儲運、郵 政等各方面的積極性，以達到溝通供求、內(nèi)需、市場增溫的目的。

有效拉動和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透 和融合，加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進程，以期五相促進、共存共榮。

三、項目概況：

1.項目名稱：商業(yè)性拍賣網(wǎng)站。2.網(wǎng)站名稱：××網(wǎng)絡拍賣交易網(wǎng)。3.國內(nèi)域名： 4.國際域名： 5.主辦單位： 6.協(xié)辦單位：

7.投資總額：人民幣120萬元。8.投資形式：現(xiàn)金、實物廈各種有價證券(詳見協(xié)議書)。9.投資比例：由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。

四、主要任務

2000年的主要任務如下： 3月中旬～3月下旬，建立、調(diào)試××網(wǎng)絡拍賣交易網(wǎng)站；4月上旬，配合中關村電腦節(jié)，嘗試性拍賣少量電腦類產(chǎn)品； 5～8月，組織實施首屆“電子商務杯”網(wǎng)絡拍賣交易會活動(國 內(nèi))；9～12月，組織實施首屆“中華杯”網(wǎng)絡拍賣交易會(國際)； 8月中旬后，開通每年365天，每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務。聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商 務促進會”和“中國電子商務發(fā)展基金”。

五、效益分析

社會效益：

增強全民用網(wǎng)意識；促進電子商務發(fā)展；刺激社會消費需求；擴大國 產(chǎn)商品出口。

經(jīng)濟效益：

總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金

預計2000年網(wǎng)絡常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬元，兩場大型網(wǎng)絡 拍賣活動銷售總額不少于5000萬元，合計銷售總額約為9000萬元。按 3％計算，可分配利潤預計可達270萬元(9000萬元×3％=270萬元)。

六、風險預測

本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高新科技的 引導作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花錢、多辦事，有什幺條件打什幺仗”的運營原則。因此，初始投 資規(guī)模僅為90萬元，且由多家分擔，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設 備和功能，現(xiàn)金投入較少。

本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡拍賣網(wǎng) 站、組織第一次大型網(wǎng)絡拍賣活動等，非常有利于吸引國內(nèi)外銷售商、廣 告商、贊助商、服務商和廣大消費者。本項目的特點是準備時間長、拍賣周期短、參加人員多、成交數(shù)量 大，只要事先做好安排，堅持“不打無準備之仗”的原則，一般不會有意 外情況出現(xiàn)。本項目是以提供網(wǎng)絡拍賣平臺和相關服務為主的中介服務業(yè)，并不參加 風險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營活動。在拍品交割時采用先收款、后付貨 的結(jié)算形式。這種經(jīng)營方式和收入構(gòu)成實際上已避開了主要經(jīng)營風險。結(jié)論：投入小、風險小、利潤也較小，但是周轉(zhuǎn)快，見效快。宜早下 手、早準備、早開張。

第二篇：P2P投融資咨詢管理公司計劃書

P2P投融資咨詢管理公司

計劃書

目 錄

項目概要........................................................................................2

一、公司概況.................................................................................2

二、業(yè)務形態(tài).................................................................................3

三、公司的經(jīng)營結(jié)構(gòu)......................................................................4

四、公司的股本結(jié)構(gòu)......................................................................5 項目概要

主要以P2P信用貸款服務為基礎建立投融資雙向服務平臺，對應兩端的需求，一端是有金融資金需求的機構(gòu)或高成長型人群；另一端是閑置資金出借者，使其實現(xiàn)投資理財收益。還可針對一般的中小企業(yè)進行企業(yè)融資或項目融資，低成本獲取貸款、風投或天使投資，以及幫助其對股權(quán)或債權(quán)融資方式進行比較、選擇、建議和實施。

一、公司概況

*企業(yè)定位

1.符合法律法規(guī)關于金融中介服務機構(gòu)的規(guī)范性要求，設立正規(guī)投融資咨詢服務平臺；

2.促進金融資本、社會資本、項目資源和客戶需求高效率對接； 3.以本地資本渠道資源為依托，聚合吸納國內(nèi)優(yōu)勢資金，服務西南地區(qū)優(yōu)勢項目和新興發(fā)展企業(yè)；

*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標和階段目標

首先，有效整合本地客戶資源、資本資源，完成線上P2P系統(tǒng)的測試和上線，重點策劃促成幾起投融資經(jīng)典案例，初步建立起品牌信用度；

其次，通過線下線上渠道拓展，擴大規(guī)模。盡量專注于金融資產(chǎn)標的推出產(chǎn)品，以建立行業(yè)認同度，在P2P的一個細分領域做到極致。

之后，以掌握的金融商業(yè)資源為依托，為具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行∑髽I(yè)和優(yōu)勢項目提供包括風險投資（VC）、股權(quán)投資（PE）及企業(yè)并購服務的咨詢服務；

最后，還可設立投資基金，直接投資具有發(fā)展?jié)摿Φ捻椖恳垣@取財務投資收入。

二、業(yè)務形態(tài)

*主要業(yè)務

1、融資服務：主要針對金融資金需求者，以其提供的現(xiàn)金或證券質(zhì)押為保證，發(fā)布融資標的，編制融資方案，并促成交易，收取傭金；

2、投資顧問：為資金出借者提供項目推介、方案遴選和資金流轉(zhuǎn)等中介服務；幫助其完成投資理財，實現(xiàn)收益；

3、一般咨詢服務：如風險投資（VC）、股權(quán)投資（PE）服務；企業(yè)兼并收購及重組顧問；管理咨詢等。

*業(yè)務對象

1.主要的融資服務目標客戶群是西南地區(qū)（特別是本地）具備良好信用和一定資產(chǎn)實力的從事金融投資的機構(gòu)投資者或個人；

2.主要投資服務對象為有閑置資金的合格投資人。*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式

1.融資咨詢服務傭金收益：對完成的融資項目向融資方收取服務傭金；

2.沉淀資金收益：對于吸納的投資者資金，可與存管銀行進行協(xié)議交易，獲取收益；

3.投資收益：后期可以自有資金進行項目投資或所募集資金進行投資或短期拆借，獲取固定收益或投資性收益。

三、公司的經(jīng)營結(jié)構(gòu)

公司經(jīng)營管理實行總經(jīng)理負責制，副總經(jīng)理、部門經(jīng)理行使相應的業(yè)務開發(fā)及所涉及員工及公司財物的使用和管理權(quán)力。具體部門設置如下：

1.技術運營部：負責線上平臺的技術運營，集平臺維護、管理、運營為一體，維持系統(tǒng)的平穩(wěn)性，保證客戶的操作實現(xiàn)，不斷改進用戶體驗。

2.市場部：負責具體項目運作，向客戶提供投融資方案，協(xié)助其完成具體動作。不斷搜集市場信息與客戶資料，建立豐富渠道資源，督促合同的執(zhí)行及客戶關系的維護；

3.策劃部：負責品牌建設和推廣工作，擴大企業(yè)和產(chǎn)品的影響力和美譽度；根據(jù)市場情勢和客戶需求不斷開發(fā)新型產(chǎn)品；策劃舉辦商業(yè)性融資會展以及路演；

4.財務部：負責公司管理費用的成本計算和執(zhí)行，公司工資的核算下發(fā)，編制公司財務分類報表，為公司的經(jīng)營決策提供財務手段支持。

四、公司的股本結(jié)構(gòu)

公司早期可實行員工合伙制，以減少開辦費用和經(jīng)營稅費。股本份額占比可按照權(quán)利與義務對等，收益與貢獻對等的原則，根據(jù)發(fā)起人數(shù)進行協(xié)商分配。

第三篇：項目投融資

項目投融資

一、1、發(fā)行債券比銀行貸款有利的方面 ①融資成本一般低于銀行貸款，比較合算。

②有利于提高融資人的信譽及其在社會上的知名度，從而可能開辟更多的資金來源，籌集到更多的資金。

③資金來源更為穩(wěn)定。債券一般期限較大，債券持有人員只有在債券到期后才能收回本金，銀行貸款一般期限較短。

④發(fā)行債券融資的數(shù)款額度較大，資金使用較為自由；銀行一般對貸款額度掌握較嚴，對貸款資金的使用方向、用途等也有一定限制。

股票只有股份制企業(yè)才可以發(fā)行。公司必須先償還債務利息，然后才可以分配股息；債務清算時，償還債券在先，股票在后，債券收益更有保障。但公司盈利很大時，收益不增加，股票有較大的風險，又有較高收益的可能性。

2、債券投資的優(yōu)缺點：

（1）優(yōu)點：固定收入，利率高時收入也頗可觀；可以自由流通，不一定要到到期才能還本，隨時可以到次級市場變現(xiàn)；可以利用附買回及賣出回購約定靈活調(diào)度資金；有不同的到期日可供選擇。

（2）缺點：利率上揚時，價格會下跌；對抗通貨膨脹的能力較差。債券投資本金的安全性視發(fā)行機構(gòu)的信用而定，獲利則受利率風險影響，有時還會受通貨膨脹風險威脅。

二、1、基準收益率：也稱基準折現(xiàn)率。是企業(yè)或行業(yè)或投資者以動態(tài)的觀點所確定的、可接受的投資項目最低標準的收益水平。是投資決策者對項目資金時間價值的估值。

2、基準收益率影響因素：①加權(quán)資本成本；②機會成本；③風險貼補率；④通脹率

三、①利率：在一定時期內(nèi)，利息額與本金的比率，是計算利息的標準。

②利息：向資本出借者借入資本以供自用，支付給資本出借者的報酬。從另一方面看，它是借貸者使用貨幣資金必須支付的代價。利息實質(zhì)上是利潤的一部分，是利潤的特殊轉(zhuǎn)化形式。利息=本金X利率X期限

四、1.擔保：是指法律為確保特定的債權(quán)人實現(xiàn)債權(quán)，以債務人或第三人的信用或者特定財產(chǎn)來督促債務人履行債務的制度。分為人的擔保、物的擔保、金錢擔保

2.擔保物權(quán)：是與用益物權(quán)相對應的他物權(quán)，指的是為確保債權(quán)的實現(xiàn)而設定的，以直接取得或者支配特定財產(chǎn)的交換價值為內(nèi)容的權(quán)利。是指在借貸、買賣等民事活動中，債務人或債務人以外的第三人將特定的財產(chǎn)作為履行債務的擔保。債務人未履行債務時，債權(quán)人依照法律規(guī)定的程序就該財產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。擔保物權(quán)包括抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)和留置權(quán)。

3.擔保物權(quán)的局限性：第一種答案：立法理念上，通過擔保物權(quán)制度的創(chuàng)制來提高資源利用效率的觀念仍未從根本上得到確立，而擔保物權(quán)在法律制度上的潛力遠未被充分挖掘，擔保物權(quán)制度的作用仍未全面發(fā)揮。在立法目的上，仍固守確保擔保債權(quán)受償?shù)某霭l(fā)點，而對發(fā)揮擔保物權(quán)在商品經(jīng)濟、資本融通、商業(yè)信用等方面的多樣化方式及功能顯得乏力，甚至存有缺陷，需要認真研究、探索及創(chuàng)新。第二種答案：(1)抵押制度部分。①不動產(chǎn)抵押與動產(chǎn)抵押的關系沒有理順②關于登記對抗主義的適用范圍不清楚③抵押合同與抵押權(quán)的設定混淆不清④登記制度先天不足⑤限制抵押擔保的債權(quán)范圍和重復抵押⑥限制抵押權(quán)的轉(zhuǎn)讓⑦抵押權(quán)的實行與訴訟的關系增加了交易成本⑧最高額抵押的立法缺陷⑨忽略抵押關系人之間的利益平衡（2)權(quán)利質(zhì)的有關問題。①“依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利”理解不清楚②債權(quán)是否可以質(zhì)押③擔保法與其他法律的規(guī)定存在明顯沖突。第三種答案：（1）物權(quán)擔保時擔保物品不一定與擔保的價值等價。（2）債權(quán)一部分消滅，債權(quán)人仍就未清償部分的債權(quán)對擔保物全部行使權(quán)利；擔保物一部分滅失，殘存部分仍擔保債權(quán)全部。分期履行的債權(quán)，已屆履行期的部分未履行時，債權(quán)人就全部擔保物有優(yōu)先受償權(quán)。擔保物權(quán)設定后，擔保物價格上漲，債務人無權(quán)要求減少擔保物，反之，擔保物價格下跌，債務人也無提供補充擔保的義務。

4.保證：抵押、質(zhì)押、留置、定金

五、①股本金：股票發(fā)行時，一股所代表的的價值。股本金是對于發(fā)行公司來說的，并不對股票交易者產(chǎn)生影響。

②作用：a.股本資金可提高項目的抗風險能力。B.股本資金投入的多少，決定著投資者對項目的關心程度。C.股本資金的投入對項目融資來說起著一種心理鼓勵作用。

六、1、項目融資：是指貸款人向特定的工程項目提供貸款協(xié)議融資，對于該項目所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量享有償債請求權(quán)，并以該項目資產(chǎn)作為附屬擔保的融資類型。它是一種以項目的未來收益和資產(chǎn)作為償還貸款的資金來源和安全保障的融資方式。

2、項目融資特點：①融資主體的排他性。項目融資主要依賴項目自身未來現(xiàn)金流量及形成的資產(chǎn)，而不是依賴項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產(chǎn)來安排融資。②追索權(quán)的有限性。項目融資方式完全依賴項目未來的經(jīng)濟強度。③項目風險的分散性。因融資主體的排他性、追索權(quán)的有限性，決定著作為項目簽約各方對各種風險因素和收益的充分論證。④項目信用的多樣性。將多樣化的信用支持分配到項目未來的各個風險點，從而規(guī)避和化解不確定項目風險。⑤項目融資程序的復雜性。項目融資數(shù)額大、時限長、涉及面廣，涵蓋融資方案的總體設計及運作的各個環(huán)節(jié)，需要的法律性文件也多，其融資程序比傳統(tǒng)融資復雜。

3、融資渠道：銀行貸款，發(fā)行債券，委托貸款，上市，爭取風投。主要包括內(nèi)源融資和外源融資兩個渠道。內(nèi)部籌資渠道有三個方面：企業(yè)自有資金、企業(yè)應付稅利和利息、企業(yè)未使用或未分配的專項基金。外部籌資渠道其主要包括：專業(yè)銀行信貸資金、非銀行金融機構(gòu)資金、其他企業(yè)資金、民間資金和外資。

4、項目融資的風險：①系統(tǒng)風險：國家風險（主權(quán)風險、沒收或國有化風險、獲準風險、稅收風險、利潤不能匯出國外風險、法律變更風險）、金融風險（外匯不可獲得風險、外匯不可轉(zhuǎn)移風險、貨幣貶值風險、利率風險）②非系統(tǒng)風險：信用風險、完工風險、生產(chǎn)風險、金融風險、政治風險、環(huán)境保護風險。

5、項目融資的核心風險：完工風險。①是指工程項目無法完工、延期完工或完工后無法達到預定運營標準等風險，可以說是與時間有關的期限性風險。完工風險對項目公司而言意味著利息支出的增加、貸款償還期的延長以及錯過市場機會。②應對：通過一系列的融資文件和信用擔保協(xié)議來實施。針對生產(chǎn)風險種類不同，設計不同的合同文件。對于能源和原材料風險，可以通過簽訂長期的能源和原材料供應合同，加以預防和消除。對于資源類項目所引起的資源風險，可以利用最低資源覆蓋比率和最低資源儲量擔保等加以控制。對于生產(chǎn)風險中的技術風險，貸款銀行一般要求項目中所使用的技術是經(jīng)過市場證實的成熟生產(chǎn)技術，是成功合理并有成功先例的。

6、環(huán)境保護風險：①環(huán)境保護風險是指項目投資者可能因為嚴格的環(huán)保立法而迫使項目降低生產(chǎn)效率、增加生產(chǎn)成本或增加投入來改善項目的生產(chǎn)環(huán)境。②應對：項目投資者應熟悉項目所在國與環(huán)境保護有關的法律，在項目的可行性研究中應充分考慮環(huán)境保護風險；擬定環(huán)境保護計劃作為融資前提，并在計劃中考慮到未來可能加強的環(huán)保管制；以環(huán)保立法的變化為基礎進行環(huán)保評估，把環(huán)保評估納入項目的不斷監(jiān)督范圍內(nèi)。

7、設計項目融資模式的基本原則:①有限追索②項目風險分擔③實現(xiàn)投資者對項目百分之百融資的要求④處理項目融資與市場安排之間的關系 ⑤處理項目投資者的近期融資戰(zhàn)略和遠期融資戰(zhàn)略⑥實現(xiàn)投資者非公司負債型融資的要求。

七、1、ABS融資：它是以項目所屬的資產(chǎn)為支撐的證券化融資方式，即以項目所擁有的資產(chǎn)為基礎，以項目資產(chǎn)可以帶來的預期收益為保證，通過在資本市場發(fā)行債券來募集資金的一種項目融資方式。

2、ABS融資特點①最大優(yōu)勢是通過在國際市場上發(fā)行債券籌集資金，債券利率一般較低，從而降低了籌資成本。②通過證券市場發(fā)行債券籌集資金③隔斷了項目原始權(quán)益人自身的風險使其清償債券本息的資金，僅與項目資產(chǎn)的未來現(xiàn)金收入有關，加之，在國際市場上發(fā)行債券是由眾多的投資者購買，從而分散了投資風險。④是通過SPV發(fā)行高檔債券籌集資金，這種負債不反映在原始權(quán)益人自身的資產(chǎn)負債表上，從而避免了原始權(quán)益人資產(chǎn)質(zhì)量的限制。⑤作為證券化項目融資方式的ABS，由于采取了利用SPV增加信用等級的措施，從而能夠進入國際高檔證券市場，發(fā)行那些易于銷售、轉(zhuǎn)讓以及貼現(xiàn)能力強的高檔債券。⑥由于ABS融資模式是在高檔證券市場籌資，其接觸的多為國際一流的證券機構(gòu)，有利于培養(yǎng)東道國在國際項目融資方面的專門人才，也有利于國內(nèi)證券市場的規(guī)范。

3、ABS融資優(yōu)勢：①具有吸引力的收益。②較高的信用評級。③投資多元化與多樣化。④可預期的現(xiàn)金流。⑤事件風險小。

八、1、BOT融資：即建設——經(jīng)營——轉(zhuǎn)讓，是指政府與私營財團的項目公司簽訂特許權(quán)協(xié)議，由項目公司籌集資金和建設公共基礎設施。項目公司在特許經(jīng)營期內(nèi)擁有、運營該項目設施，通過收取服務費用以回收投資、償還貸款并獲取合理利潤。特許經(jīng)營期滿后，項目無償移交政府。

2、BOT融資特點：①BOT融資方式是無追索的或有限追索的，舉債不計入國家外債，債務償還只能靠項目的現(xiàn)金流量。②承包商在特許期內(nèi)擁有項目所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)。③名義上，承包商承擔了項目全部風險，因此融資成本較高。④與傳統(tǒng)方式相比，BOT融資項目設計、建設和運營效率一般較高，因此，用戶可以得到較高質(zhì)量的服務。⑤BOT融資項目的收入一般是當?shù)刎泿牛舫邪虂碜試?，對宗主國來說，項目建成后將會有大量外匯流出。⑥BOT融資項目不計入承包商的資產(chǎn)負債表，承包商不必暴露自身財務情況。

3、BOT融資的優(yōu)勢：減少還本付息的負擔，促進項目運營效率的提高，投資風險小。缺點：市場風險大，匯率等預期外變化帶來的風險。

九、1、PPP融資：是指政府與私人組織之間，為了合作建設城市基礎設施項目，或是為了提供某種公共物品和服務，以特許權(quán)協(xié)議為基礎，彼此之間形成一種伙伴式的合作關系，并通過簽署合同來明確雙方的權(quán)利和義務，以確保合作的順利完成，最終使合作各方達到比預期單獨行動更為有利的結(jié)果。

2、PPP融資的優(yōu)點：①消除費用的超支。公共部門和私人企業(yè)在初始階段私人企業(yè)與政府共同參與項目的識別、可行性研究、設施和融資等項目建設過程,保證了項目在技術和經(jīng)濟上的可行性，縮短前期工作周期,使項目費用降低。②有利于轉(zhuǎn)換政府職能，減輕財政負擔。政府可以從繁重的事務中脫身出來，從過去的基礎設施公共服務的提供者變成一個監(jiān)管的角色，從而保證質(zhì)量，也可以在財政預算方面減輕政府壓力。③促進了投資主體的多元化。利用私營部門來提供資產(chǎn)和服務能為政府部門提供更多的資金和技能,促進了投融資體制改革。同時,私營部門參與項目還能推動在項目設計、施工、設施管理過程等方面的革新,提高辦事效率,傳播最佳管理理念和經(jīng)驗。④政府部門和民間部門可以取長補短，發(fā)揮政府公共機構(gòu)和民營機構(gòu)各自的優(yōu)勢，彌補對方身上的不足。雙方可以形成互利的長期目標，可以以最有效的成本為公眾提供高質(zhì)量的服務。⑤使項目參與各方整合組成戰(zhàn)略聯(lián)盟,對協(xié)調(diào)各方不同的利益目標起關鍵作用。⑥風險分配合理。與BOT等模式不同, PPP在項目初期就可以實現(xiàn)風險分配,同時由于政府分擔一部分風險,使風險分配更合理,減少了承建商與投資商風險,從而降低了融資難度,提高了項目融資成功的可能性。政府在分擔風險的同時也擁有一定的控制權(quán)。⑦應用范圍廣泛，該模式突破了目前的引入私人企業(yè)參與公共基礎設施項目組織機構(gòu)的多種限制，可適用于城市供熱等各類市政公用事業(yè)及道路、鐵路、機場、醫(yī)院、學校等。

3、PPP融資內(nèi)涵：第一，PPP是一種新型的項目融資模式。第二、PPP融資模式可以使民營資本更多地參與到項目中，以提高效率，降低風險。第三、PPP模式可以在一定程度上保證民營資本“有利可圖”。第四、PPP模式在減輕政府初期建設投資負擔和風險的前提下，提高城市軌道交通服務質(zhì)量。

十、①盈虧平衡分析：項目達到設計生產(chǎn)能力的條件下，通過盈虧平衡點，分析成本與收益的平衡關系。

②敏感性分析：是指從定量分析的角度研究有關因素發(fā)生時某種變化對某一個或一組關鍵指標影響程度的一種不確定性分析技術。

十一、1、等額本息還款法：即把按揭貸款的本金總額與利息總額相加，然后平均分攤到還款期限的每個月中，每個月的還款額是固定的，但每月還款額中的本金比重逐月遞增、利息比重逐月遞減。這種方法是目前最為普遍，也是大部分銀行長期推薦的方式。每月還款額=[貸款本金×月利率×（1+月利率）^還款月數(shù)]÷[（1+月利率）^還款月數(shù)—1]①優(yōu)點：每月還相同的數(shù)額，作為貸款人，操作相對簡單。每月承擔相同的款項也方便安排收支。②缺點：由于利息不會隨本金數(shù)額歸還而減少，銀行資金占用時間長，還款總利息較以下要介紹的等額本金還款法高。

2、等額本金還款法：是指貸款人將本金分攤到每個月內(nèi)，同時付清上一交易日至本次還款日之間的利息。這種還款方式相對等額本息而言，總的利息支出較低，但是前期支付的本金和利息較多，還款負擔逐月遞減。①優(yōu)勢在于會隨著還款次數(shù)的增多，還債壓力會日趨減弱，在相同貸款金額、利率和貸款年限的條件下，等額本金還款法的利息總額要少于等額本息還款法。

等額本息還款法與等額本金還款法比較：兩種還款方法都是隨著剩余本金的逐月減少，利息也將逐月遞減，都是按照客戶占用管理中心資金的時間價值來計算的。同樣的金額、同樣的期限,選擇等額本金可以少支付利息。由于“等額本金還款法”較 “等額本息還款法”而言同期較多地歸還貸款本金，因此以后各期確定貸款利息時作為計算利息的基數(shù)變小，所歸還的總利息相對就少。

十二、1、債務風險：指債權(quán)人在法律保護范圍內(nèi)面臨的債款損失風險。它的內(nèi)容主要包括：(1)訴訟時效風險。如《民法通則》第135條規(guī)定，向人民法院請示保護民事權(quán)利的訴訟時效期為2年。第136條規(guī)定對延付或拒付租金、出售不合格的產(chǎn)品而未予聲明、寄存財物被丟失或損毀等進行索賠，時效均為1年。對交通運輸、郵政方面索賠，時效為60～180天等。(2)債務人破產(chǎn)風險。(3)債務人解體風險。如債務人在解散或被撤銷時已無財產(chǎn)償還債務等。(4)債務人犯罪風險。(5)社會性風險。指由于人們法律意識不強，有法不依，使債權(quán)人無法依法追償債款的風險。雖然法律保護債權(quán)人的債權(quán)利益，但由于債務風險的客觀存在，債權(quán)人在經(jīng)濟往來中不能單純依靠法律保護債權(quán)，還必須進行事先防范，防止不法侵害事件的發(fā)生。

2、項目債務承受比率=可承受債務額/項目總投資*100%

十三、1、信托投資基金：也叫投資信托，即集合不特定的投資者，將資金集中起來，設立投資基金，并委托具有專門知識和經(jīng)驗的投資專家經(jīng)營操作，使中小投資者都能在享受國際投資的豐厚報酬不同的減少投資風險。共同分享投資收益的一種信托形式，基金投資對象包括有價證券和實業(yè)。

2、信托投資基金特點作用：①分散風險，使小額投資也能分散投資。②專家決策，委托專家經(jīng)營管理，提高了資金運用效益，流動性增強。③確保投資者獲得穩(wěn)定收益。④提供多樣服務。

3、信托投資基金面臨挑戰(zhàn)：①基金發(fā)展將實現(xiàn)由自上而下向自下而上的逐步轉(zhuǎn)換。②適應由封閉式基金為主向開放式基金為主的轉(zhuǎn)變。③新的發(fā)展形式，還對基金業(yè)與其他行業(yè)的協(xié)調(diào)提出新要求。④基金業(yè)的發(fā)展，還須逐步建立一套科學、完善的基金評價體系。

4、信托投資基最適合社會上的中小投資者

十四、1、可行性研究：在建設項目投資決策前對有關建設方案、技術方案或生產(chǎn)經(jīng)營方案進行的技術經(jīng)濟論證。論證的依據(jù)是調(diào)研報告。

2、可行性研究特點：①專業(yè)性，可行性研究報告在論證項目的可行性時要涉及許多專業(yè)，所以需要各方面專業(yè)人員分別開展深入研究，再進行科學的綜合分析。②科學性，內(nèi)容要真實、完整、正確，.研究目的用明確，研究過程要客觀，要應用各種科學方法、科學推理，得出明確結(jié)論。③時效性，科技調(diào)查報告反映科技領域中某一急需認識的事物或、某急需解決的問題，所以，要及時、迅速地寫出調(diào)查報告，才能實現(xiàn)其價值，發(fā)揮其作用。

3、可行性研究用途：①用于企業(yè)融資、對外招商合作的可行性研究報告。②用于國家發(fā)展和改革委(以前的計委)立項的可行性研究報告。③用于銀行貸款的可行性研究報告。④用于申請進口設備免稅。⑤用于境外投資項目核準的可行性研究報告。

第四篇：投融資

一、選擇、填空：

1投資的構(gòu)成要素：投資主體、投資客體、投資資源、投資形式

2投資的各個階段：投資策劃階段、投資評價階段、籌措資金階段、投資分配階段、投資實施階段、投資回收與評審階段

3工程投資的基本階段投資前期、投資期、投資回收期 4投資的分類：①按經(jīng)營方式：直接投資、間接投資②按性質(zhì)：固定資產(chǎn)投資、流動資產(chǎn)投資、無形資產(chǎn)投資 ③按投資與再生產(chǎn)類型的聯(lián)系：合理型投資、發(fā)展型投資④按投資主體：政府投資、企業(yè)投資、間接投資、個人投資⑤按來源：來源于中央和地方財政用于積累的資金、企業(yè)自籌資金、外資

5項目融資的構(gòu)成要素：項目的經(jīng)濟程度、項目的投資結(jié)構(gòu)、項目的融資結(jié)構(gòu)、項目的資金結(jié)構(gòu)、項目的信用保證結(jié)構(gòu)

6投資管理體制的主要模式：集權(quán)式：①主體是國家 ②方式是財政劃撥 ③經(jīng)濟主體關系是行政關系 ④調(diào)控方式是指令計劃、直接劃撥 ⑤資金來源是中央集中無償分配 分散式：①主體是企業(yè) ②方式是企業(yè)自主投資 ③經(jīng)濟主體關系是經(jīng)濟利益關系 ④調(diào)控方式是市場自發(fā)調(diào)控 ⑤資金來源是企業(yè)自籌資金

分權(quán)式：①主體是中央和地方政府、企業(yè) ②方式是財政劃撥與企業(yè)自主投資 ③經(jīng)濟主體關系是政府投資非競爭性和關鍵性競爭領域企業(yè)按盈利需要投資 ④調(diào)控方式是政府與企業(yè)投資、政府宏觀間接調(diào)控市場微觀直接調(diào)控 ⑤資金來源是財政劃撥、銀行貸款、企業(yè)自籌、證券融資

7項目法人治理結(jié)構(gòu)：股東大會、董事會、監(jiān)事會、項目總經(jīng)理

8工程投資管理模式分類：①按管理體制：自營、發(fā)承包②按管理方式：業(yè)主直接管理、業(yè)主委托專業(yè)管理單位管理③按承包方式：全過程總承包、施工總承包、分標承包④按項目分工管理：設計-承包模式、專業(yè)化項目管理模式、業(yè)主-建造運營模式、交鑰匙模式

9項目融資的參與者：項目發(fā)起人、項目公司、項目借款方、項目的貸款銀行、項目的信用保證實體、項目融資顧問、有關政府機構(gòu)

10項目融資擔保的分類：物的擔保（抵押、擔保）、人的擔保

11項目擔保的類型：直接擔保、間接擔保、或有擔保、意向性擔保

12項目擔保人主要包括：項目的投資者、與項目利益有關的參與者、商業(yè)擔保人

13風險管理的組成：風險分析、風險管理工具 14風險管理工具：回避、減輕、自留、分散、轉(zhuǎn)移 15風險主觀上是“不確定性”，客觀上是風險

16融資的渠道：財政渠道融資（稅收、財政信用、舉借外債）、金融市場渠道融資（貨幣市場、資本市場）17投資的過程：確定投資目標、進行投資分析、確定投資計劃、實施投資計劃、評估投資績效

18工程投資項目的組成部分：工程項目、單項工程、單位工程、分部工程、分項工程

19總資產(chǎn)包括：固定資產(chǎn)投資和流動資金投資 20擔保分為：固定擔保和浮動擔保

21風險分析包括：風險識別、風險估計、風險決策和風險評價

22工程項目總投資組成：1固定資產(chǎn)投資：①設備及工器具、生產(chǎn)家具購置費②建筑安裝工程費用：直接費、間接費、利潤、稅金③工程建設其他費用④預備費：基本預備費、漲價預備費⑤建設期貸款利息費⑥固定資產(chǎn)投資方向調(diào)節(jié)稅（已停收）2流動資金投資：①生產(chǎn)領域流動資金②流通領域流動資金

23.項目資金來源：一）項目本金：國家預算內(nèi)資金，企業(yè)自籌，發(fā)行股票，外國投資。二）項目負債：銀行貸款，發(fā)行債券，設備租賃，借外國資金。25.融資按資金的追索性分：1.企業(yè)融資2.項目融資 26.項目融資的構(gòu)成要素1.項目的經(jīng)濟強度2.項目的投資結(jié)構(gòu)3.項目的融資結(jié)構(gòu)4.項目的資金結(jié)構(gòu)5.項目的信用保證結(jié)構(gòu)

二、名詞解釋：

1投資：將一定數(shù)量的有形或無形資財投入某種對象或事業(yè)，已取得未來不確定的權(quán)益或社會效益的活動 2機會成本：投資的成本。即當資本投入到某一項目后，在一段長或短的時期內(nèi)，資本被禁錮在這一項目而失去了投資于其他項目的機會，由此喪失的投入到其他項目所能得到的最大收益，就是該投資的機會成本。

3廣義的投資決策：按照一定的程序、方法和標準，對投資規(guī)模、投資方向、投資結(jié)構(gòu)、投資分配以及投資項目的選擇和布局等投資方案進行選擇和決斷的過程 狹義的投資決策：就是微觀的投資決策，微觀經(jīng)濟領域中，投資主體對投資項目的決策，即對擬投資項目的必要性和可行性進行技術經(jīng)濟論證，對不同投資方案進行比較，并出判斷、選擇和決定的過程。

4風險管理的含義：是指確定和度量風險，并有目的的通過制定、選擇風險處理方案和應對措施，有組織地協(xié)調(diào)和控制管理活動來減少和防止風險損失的發(fā)生。5風險：主觀說：在一定條件下和一定時期內(nèi)，由于隨機原因而無法對有關系數(shù)及未來情況正確估計，引起與預期效果偏離的消極后果發(fā)生的可能性，其結(jié)果可用概率分布描述客觀說：在給定條件下一定時期內(nèi)可能發(fā)生的各種結(jié)果間的變動差異 6表外融資：（非公司負債型融資）：指不需列入資產(chǎn)負債表的融資方式，即該項融資既不在資產(chǎn)負債表的資產(chǎn)方表現(xiàn)為某項資產(chǎn)增加，也不在負債及所有者權(quán)益方表現(xiàn)為負債的增加

7貨幣市場：融資期限在一年以內(nèi)的金融市場，交易的對象是貨幣及各種信用工具，如金銀、外匯、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票

8資本市場：融資期限在一年以上的金融市場。其融資主要用于固定資產(chǎn)投資。

9盈虧平衡分析：又稱量本里分析，是指通過計算項目達產(chǎn)年的盈虧平衡點，分析項目成本與收入的平衡關系，判斷項目對產(chǎn)品數(shù)量變化的適應能力和抗風險能力 10敏感性分析：是通過分析項目不確定性因素發(fā)生增減變化時，對財務或經(jīng)濟評價指標的影響，并計算敏感性系數(shù)和臨界點，找出敏感因素，并采取措施限制敏感因素的變動范圍達到降低風險目的的分析方法。

11.項目融資擔保：是指借款方或第三方以自己的信用或資產(chǎn)向貸款和租賃機構(gòu)做出的償還保證

三、簡答題：

1投資的特點：資金大、影響時間長、投資效應的供給時滯性、投資領域的廣闊性和復雜性、周期的長期性、實施的連續(xù)性、過程的波動性、收益的不確定性、項目的變現(xiàn)能力差

投資的過程：確定投資目標、進行投資分析、確定投資計劃、實施投資計劃、評估投資績效

2工程投資的特點：一次投入的資金數(shù)額大、建設和回收過程長、產(chǎn)品具有單件性和固定性、工程項目的整體性強、工程項目有明確的目標約束標準、投資管理的復雜性和程序性

3項目融資的基本特點：①以項目為導向，項目發(fā)起人、項目公司和貸款方參與②有限追索③風險分擔④非公司負債型融資⑤信用結(jié)構(gòu)多樣化⑥利用稅務優(yōu)勢⑦較高的融資成本

4項目融資與公司融資的區(qū)別①融資對象：項目是單一的資產(chǎn)或業(yè)務；公司是多融資主體：項目公司；借款公司③融資基礎：項目未來收益和資產(chǎn)；借款公司資產(chǎn)、盈利與信譽：有限追索或無追索；全額追索或有限追索項目參與各方；借款公司承擔全部風險：不進去項目發(fā)起人的資產(chǎn)負債表；進去項目發(fā)起人的資產(chǎn)負債表⑦貸款技術、周期、融資成本：相對復雜、長、較高；：一般負債比率較高；自有資金的比例為5項目融資結(jié)構(gòu)的策劃與評價內(nèi)容：融資組織方式的選擇、融資渠道及方式的選擇、資金來源可靠性分析、資金結(jié)構(gòu)合理性分析、資金成本分析、融資財務杠桿結(jié)構(gòu)分析、財務計劃及財務可持續(xù)性評價、權(quán)益投資盈利能力評價

6項目融資結(jié)構(gòu)設計的原則：有限追索原則、項目風險分擔原則、成本降低原則、完全融資原則、近期融資與遠期融資相結(jié)合的原則、表外融資原則、融資結(jié)構(gòu)最優(yōu)化原則、籌資方式可轉(zhuǎn)換性原則

7風險的特征：通常以損失大小描述風險程度、風險損失的潛在性、風險的不確定性、風險的相對性、風險的可變性

8風險管理工具：1）主要的風險管理工具：回避、減輕、自留、分散、轉(zhuǎn)移2）落實風險管理工具：一要制定風險管理計劃二要將風險管理工具落實到相關項目管理中，三要制定應急計劃四要在項目計劃中為減輕費用或進度風險而做出后備措施五要制定合同協(xié)議3）風險各管理階段：潛在風險階段的管理、風險發(fā)生階段的管理和風險造成后果階段的管理

9我國工程投資管理失控的原因：1.項目審批不嚴格把關，項目法人責任制不完善2.缺乏工程項目全過程投資管理3.確定工程投資多采用靜態(tài)方法4.合同管理控制投資未完全規(guī)范化和法制化

9.按照項目的階段劃分風險及相應的風險管理1.項目決策階段風險2.項目建設開發(fā)階段風險3.項目試生產(chǎn)階段風險4.項目生產(chǎn)階段經(jīng)營階段風險

9項目融資結(jié)構(gòu)的多種模式：投資者直接融資、項目公司融資模式、“設施使用協(xié)議”融資模式、杠桿租賃融資模式、“生產(chǎn)支付”融資模式、ABS融資模式、BOT融資模式：

1）杠桿租賃融資模式：指在項目投資者的要求和安排下，由杠桿租賃結(jié)構(gòu)中的資產(chǎn)出租人融資購買項目的資產(chǎn)，然后租賃給承租人的一種融資形式。運作程序：①項目發(fā)起人設立一個單一目的的項目公司，項目公司簽訂項目資產(chǎn)購置和建造合同，并在合同中說 明這些資產(chǎn)的所有權(quán)都將轉(zhuǎn)移給金融租賃公司（同意的前提下），然后再以其手中將這些資產(chǎn)轉(zhuǎn)租回來②由愿意參與到該項目融資中的兩個或兩個以上的專業(yè)租賃公司、銀行及其他金融機構(gòu)等，以合伙制形式組成一個特殊合伙制的金融租賃公司③合伙制金融租賃公司籌集購買租賃資產(chǎn)所需的債務資金④合伙制金融租賃公司根據(jù)項目公司轉(zhuǎn)讓過來的資產(chǎn)購置合同購買相應的廠房和設備，然后把它們出租給項目公司⑤在項目開發(fā)建設階段，據(jù)租賃協(xié)議，項目公司從合伙制金融公司手中取得項目資產(chǎn)使用權(quán)，并代表租賃公司監(jiān)督項目開發(fā)建設⑥項目進入生產(chǎn)經(jīng)營階段時，項目公司生產(chǎn)出產(chǎn)品，并據(jù)產(chǎn)品承購協(xié)議將產(chǎn)品出售給項目發(fā)起方或用戶⑦租賃公司的經(jīng)理人或經(jīng)歷公司監(jiān)督項目公司履行租賃合同⑧租賃公司的成本全部收回，并獲相應回報后，杠桿租賃進入第二階段，在租賃期滿時，項目發(fā)起人將項目資產(chǎn)以事先商定的價格購買回去。優(yōu)點：①項目公司擁有對項目的控制權(quán)②可實現(xiàn)百分之百的融資要求③較低的融資成本，債務償還較為靈活④可享受稅前償租的好處⑤融資應用范圍較為廣泛

缺點：①在結(jié)構(gòu)上較為復雜，屬結(jié)構(gòu)性融資模式②參與者較多，分配和優(yōu)先順序問題復雜③模式項目融資結(jié)構(gòu)管理更加復雜④重新安排融資的靈活性較小 2）BOT融資模式：適用于基礎設施建設項目 概念：由一國財團或投資人作為項目發(fā)起人從一個國家的政府或所屬機構(gòu)獲得某些基礎設施的建設特許權(quán)，然后由其獨立或聯(lián)合其他方組建項目公司、自行負責項目的融資、設計、建造和運營，整個特許期內(nèi)項目公司通過項目運營收取適當費用以償還項目融資的債務、回收經(jīng)營和維護成本，并獲取合理的利潤，特許期屆滿，整個項目由項目公司無償或極少的名義價格轉(zhuǎn)交給東道國政府。

程序：①準備階段：即選定BOT項目，通過資格預審與招標選定項目承辦人②實施階段：建設階段：確保按計劃投入資金，工程按預算、按時完工；運營階段：盡可能邊建設邊經(jīng)營，爭取早投入早受益③在特許經(jīng)營期滿，將項目移交給東道主國政府 優(yōu)點：①獲得資金貸款②事先資產(chǎn)負債表外融資③有利于分散、轉(zhuǎn)移和降低風險④有利于提高項目的運作效率⑤可以提前滿足社會和公眾的需求⑥通常由外國公司來承包，會給項目所在國帶來先進的技術和管理經(jīng)驗，既給本國的承包商帶來較多的發(fā)展機會，也促進了國際經(jīng)濟的融合缺點：①只能一次性獲得一定資金，可能導致巨大的經(jīng)濟損失②債務未轉(zhuǎn)移③不受項目主辦方項目規(guī)模的限制④融資成本較高，耗時較長⑤如公路由外方經(jīng)營管理，在今后很長經(jīng)營期內(nèi)可能給公路管理帶來諸多預想不到的問題⑥可能造成稅收的大量流失及設施的掠奪性使用

3）設施使用協(xié)議融資模式：在項目融資過程中，以一個工業(yè)設施或服務性設施的是用的使用協(xié)議為主體安排的融資形式。程序：項目產(chǎn)品的購買者提供或組織生產(chǎn)所需要的原材料，通過項目的生產(chǎn)設施將其加工成為最終產(chǎn)品，然后由購買者在支付加工費后將產(chǎn)品取走 特點：①在投資結(jié)構(gòu)的選擇上比較靈活②適用于基礎設施項目③必須有“無論提貨與否均需付款”性質(zhì)的設施使用協(xié)議④在稅務結(jié)構(gòu)處理上比較謹慎

4）生產(chǎn)支付融資模式：是在石油、天然氣和礦產(chǎn)品等資源類開發(fā)項目中運用的具有無追索權(quán)或有限追索權(quán)的融資模式。該模式一項目生產(chǎn)的產(chǎn)品及其銷售收益的所有權(quán)作為擔保品，直接以項目產(chǎn)品來還本付息 過程：①由貸款銀行或項目投資者建立一個融資的中介機構(gòu)，并從項目公司購買一定比例項目資源的生產(chǎn)量②由貸款銀行為融資中介機構(gòu)安排購買資金及項目的建設和資本投資資金③項目公司承諾按一定公式（購買價格加利息）來安排生產(chǎn)支付，同時，以項目固定資產(chǎn)抵押和完工擔保作為項目融資的信用保證④項目進入生產(chǎn)期后，項目公司代理銷售其產(chǎn)品，銷售收入將直接劃入融資中介機構(gòu)用來償還債務 特點：①信用保證結(jié)構(gòu)較其他融資公式獨特②融資容易被安排成為無追索或有限追索的形式③融資期限將短于項目的經(jīng)濟生命期④貸款銀行只為項目建設和資本費用提供融資⑤融資中介機構(gòu)在生產(chǎn)支付融資中發(fā)揮重要的作用

5）項目公司融資模式：投資者通過建立一個單一目的的項目公司，從商業(yè)金融渠道安排融資的一種模式，融資的抵押是項目公司經(jīng)營權(quán)，、項目公司財產(chǎn)及項目公司其他可得到的任何合同的權(quán)力，其擔保是項目投資人的資金缺額擔保，企業(yè)參與項目的完工擔保、客戶承諾的無論提貨均需付款擔保等 過程：①由項目投資者據(jù)股東協(xié)議組建一個單目的項目公司，并注入一定的股本資金②以項目公司作為獨立法人實體，簽署一切與項目建設、生產(chǎn)和市場有關的合同，安排項目融資，建設經(jīng)營并押有項目③將項目融資安排在對投資者有限追索的基礎上

優(yōu)點：①在融資結(jié)構(gòu)上易被貸款銀行接受，在法律結(jié)構(gòu)上也較簡單②投資者的債務責任較直接融資更為清晰明確，也較易實現(xiàn)有限追索的項目融資和非公司負債型融資要求③可充分利用大股東的優(yōu)勢，為項目獲優(yōu)惠的貸款條件，也免投資者之間的安排融資而可能出現(xiàn)的無序競爭

缺點：債務形勢的選擇上缺乏靈活性，難以滿足不同投資者對融資的各種要求，使在資金安排上有 特殊要求的投資者面臨一定的選擇困難

6）投資者直接融資：由項目投資者直接安排項目的融資，并承擔起融資安排中相應的責任和義務，的一種方式，它是結(jié)構(gòu)最簡單的一種項目融資模式。操作思路：兩類：①由投資者面對同一貸款銀行和市場直接安排融資。首先，投資者根據(jù)合資協(xié)議組成非公司型合資結(jié)構(gòu)，組建項目管理公司，公司同時也作為項目發(fā)起人的代理人負責項目的銷售。其次，發(fā)起人分別投入相應比例自有資金，并同意籌集項目的建設和流動資金，且由每個發(fā)起人單獨與貸款銀行簽署協(xié)議，在建設期間，項目管理公司代表發(fā)起人與工程公司簽工程建設合同，在生產(chǎn)經(jīng)營期間，負責生產(chǎn)管理和銷售項目產(chǎn)品。最后，按照融資協(xié)議規(guī)定將盈余資金返還發(fā)起人。②由投資者各自獨立地安排融資和承擔市場銷售責任。首先，項目發(fā)起人據(jù)合資協(xié)議投資合資項目，任命項目管理公司負責項目的建設生產(chǎn)管理。然后，發(fā)起人按照投資比例，直接支付建設和生產(chǎn)費用，據(jù)自己財務狀況自行安排融資。最后，發(fā)起人以“或付或取”合同的規(guī)定價格購買項目產(chǎn)品，其銷售收入按資金使用優(yōu)先序列原則分配

優(yōu)點：①投資者可據(jù)投資戰(zhàn)略的需要，靈活地安排融資結(jié)構(gòu)及融資方式②能在一定程度上降低融資成本③債務比例安排比較靈活④課靈活運用發(fā)起人在商業(yè)社會中的信譽 缺點：在貸款由投資者申請并直接承擔其中的債務責任，在法律上就會使有限追索的融資結(jié)構(gòu)設計變得比較復雜

7）ABS融資模式：將原始權(quán)益人（賣方）缺乏流動性，但具有未來現(xiàn)金流的應收賬款等資產(chǎn)匯集起來，通過結(jié)構(gòu)性重組和信用增級，轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽谫Y本市場出售和流通的證券，據(jù)以融資的過程 程序：①確定資產(chǎn)證券化目標，并組成資產(chǎn)池②組建特別項目的公司SPV，實現(xiàn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓③信用增級④發(fā)型評級

⑤債務發(fā)型，到期還本付息

特點：①融資不在資產(chǎn)負債表上體現(xiàn)，資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)經(jīng)改組后，成為市場化的投資品，使公司的資產(chǎn)成為高質(zhì)量資產(chǎn)②投資者的風險取決于可預測的現(xiàn)金流量，又有擔保公司介入，使投資安全性大為提高③不以發(fā)起人信用保障投資者的回報，而是有現(xiàn)存和未來可預見現(xiàn)金流量支持回報，避免企業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量的限制 ④通過證券市場，債務利息一般較低，降低了籌資成本，特別適合大規(guī)模的籌集資金⑤利用了SPV增加信用等級的措施，從而能進入國際高檔證券市場，發(fā)行那些易于銷售、轉(zhuǎn)讓及貼現(xiàn)能力強的高檔債券⑥該方式操作流程規(guī)范，有助于培養(yǎng)東道國在國際項目融資方面的專門人才，規(guī)范國內(nèi)的證券市場

基本要素：1.標準化合約2.資產(chǎn)價值的正確評估3.擬證劵化資產(chǎn)的歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計4.使用的法律標準5.中介機構(gòu)6.可靠的信用增級措施7.用以跟蹤現(xiàn)金流量和交易數(shù)據(jù)的計算機模型

第五篇：投融資協(xié)議范本

投資合作合同

合同編號：（）

甲方（投資方）： 法定代表人： 公司地址： 營業(yè)執(zhí)照注冊號： 乙方（項目方）： 法定代表人： 公司地址: 營業(yè)執(zhí)照注冊號：

根據(jù)《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》等有關法律法規(guī)的規(guī)定，當事人在平等自愿、誠實信用的基礎上，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本合同。

本投資額度一經(jīng)確定，雙方均不得擅自變動或更改，以免影響投資合作事項的一系列調(diào)整。

2、乙方可協(xié)助 方全部承擔。律師見證費在到達乙方賬戶15個工作日內(nèi)由乙方按照合同約定金額支付給律師事務所。付款前，律師事務所必須提供符合乙方要求的正規(guī)發(fā)票，否則，乙方有權(quán)拒絕付款。

戶名： 開戶行： 賬號：

簽訂日期：

****年**月**日