第一篇：廣西基金從業(yè)資格：操作與市場風險考試試卷

廣西基金從業(yè)資格：操作與市場風險考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、從公司概況來說，__的公司，其長遠的發(fā)展具有一定的優(yōu)勢。A．股東數(shù)量較多 B．股東實力強大 C．持股比例合理 D．股權(quán)變動頻繁

2、在制定基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程時，基金銷售機構(gòu)應注意__。A．基金銷售機構(gòu)應加強對宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制

B．自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)則，建立科學的銷售決策機制 C．通過制度建設(shè)，防止商業(yè)賄賂和不正當交易行為的發(fā)生 D．在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人

3、增發(fā)新股的資金清算屬于____ A：交易所交易資金清算

B：全國銀行間債券市場交易資金清算 C：場外資金清算 D：場內(nèi)資金清算

4、目前，在我國，只能由__擔任基金管理人。A．保險公司 B．基金管理公司 C．商業(yè)銀行 D．證券公司

5、在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是__。A．股票周轉(zhuǎn)率 B．標準差 C．貝塔 D．協(xié)方差

6、根據(jù)《公司法》，有限責任公司注冊資本的最低限額為人民幣__萬元。A．2 B．3 C．5 D．10

7、在我國，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的__。A．70% B．80% C．90% D．95%

8、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊資本不得低于__萬元人民幣，且最近__年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。A．2 000；3 B．3 000；2 C．2 000；2 D．3 000；3

9、、多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品。____ A：人員推銷 B：營業(yè)推廣 C：廣告促銷 D：公共關(guān)系

10、下列金融產(chǎn)品中，流動性差于基金的有__。A．人民幣特種股 B．銀行理財產(chǎn)品 C．保險投資產(chǎn)品 D．券商集合計劃

11、____作為我國證券業(yè)的自律性組織，對基金業(yè)實行行業(yè)自律管理。A：中國證券監(jiān)督管理委員會 B：中國證券業(yè)協(xié)會 C：證券交易所

D：證券登記結(jié)算公司

12、下列關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)和后臺管理系統(tǒng)功能的說法，正確的有__。

A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應具備為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能 B．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能 C．后臺管理系統(tǒng)應具備交易清算、資金處理的功能

D．后臺管理系統(tǒng)應具備進行基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式等交易的功能

13、在申請基金代銷業(yè)務(wù)資格時，申請機構(gòu)應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，申請人應當自變化發(fā)生之日起__個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10

14、關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有__。

A．籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷

B．資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資

C．為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的 D．在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具

15、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司募集基金的行為包括__。A．募集基金

B．向證券交易所提交募集文件 C．向中國證監(jiān)會提交募集文件 D．發(fā)售基金份額

16、和LOF不同，ETF在二級市場的凈值報價上每__秒提供一個基金凈值報價。A．10 B．15 C．20 D．25

17、基金管理人委托代銷機構(gòu)辦理基金的銷售應當簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議

18、債券是實際運用的__的證書。A．流動資本 B．固定資本 C．虛擬資本 D．真實資本

19、指數(shù)型基金一般會把__及以上的資產(chǎn)配置在標的指數(shù)上面。A．85% B．90% C．95% D．97%

20、基金合同生效后LOF即進入封閉期，封閉期一般不超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

21、基金管理公司的股東都應具備的條件有__。

A．從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理 B．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 C．沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為

D．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

22、證券投資基金利潤的主要來源包括__。A．買賣證券的價差收入 B．銷售服務(wù)費收入 C．債券利息 D．股利

23、關(guān)于在交易所掛牌交易的封閉式基金，下列說法不正確的有__。A．封閉式基金的交易時間比股票交易時間短

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、交易量優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為1000份或其整數(shù)倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易實行價格10%的漲跌幅限制

24、基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制應履行__原則。A．健全性 B．有效性 C．獨立性 D．審慎性

25、證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定“基金銷售由____負責辦理。” A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構(gòu)

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風險性資產(chǎn)投資比例限額的是__。

A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

2、穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品包括__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．貨幣市場基金 D．混合型基金

3、下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是____ A：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 B：預測該基金的證券投資業(yè)績

C：有明確、醒目的風險提示和警示性文字 D：夸大單位或者個人的推薦性文字

4、依據(jù)投資理念的不同，基金可以分為__。A．增長型基金 B．收入型基金 C．主動型基金 D．被動型基金

5、成功的基金市場營銷實施取決于公司能否將__等相關(guān)要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結(jié)合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結(jié)構(gòu)

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

6、在我國，__負責對基金活動實施監(jiān)管。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．中國保監(jiān)會

D．中國證券業(yè)協(xié)會

7、下列關(guān)子封閉式基金交易賬戶開立的說法，正確的有__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶 B．個人投資者開立基金賬戶需持本人身份證到證券登記機構(gòu)辦理開戶手續(xù) C．每個投資者使用個人身份證件可以開設(shè)2個基金賬戶 D．已開設(shè)證券賬戶的投資者可以再開設(shè)1個基金賬戶

8、封閉式基金募集失敗后，基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后__退還基金投資人。A．10日內(nèi)

B．10個工作日內(nèi) C．30日內(nèi)

D．30個工作日內(nèi)

9、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的__時，為巨額贖回。A．3% B．5% C．10% D．20%

10、首次公開發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價格。A．詢價 B．協(xié)商定價 C．網(wǎng)上競價

D．資產(chǎn)核算定價

11、關(guān)于QDⅡ的申購、贖回原則以下說法錯誤的是__。A．金額申購原則 B．份額贖回原則 C．未知價原則 D．價格優(yōu)先原則

12、下列關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣

D．公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系

13、不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在__之間。A．共同基金與對沖基金之間

B．同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間 C．封閉式基金與開放式基金之間 D．傘型基金內(nèi)不同的子基金之間

14、基金市場營銷計劃的主要內(nèi)容不包括__。A．目標市場和可能存在的問題 B．人力資源和企業(yè)文化

C．計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀 D．市場威脅和市場機會

15、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括__。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān)

C．個人擔保該基金會盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

16、我國《證券投資基金法》于__開始實施。A．2003年7月14日 B．2005年1月1日 C．2002年8月1日 D．2004年6月1日

17、關(guān)于股票的永久性，下列說法錯誤的是__。

A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系 B．永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D．對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

18、以下關(guān)于債券型基金的常用分析指標，說法正確的有__。A．常用的分析指標有久期和債券持倉的信用等級兩種

B．衡量利率變動對債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉的信用等級在計算上比較復雜，但其應用卻比較簡單 D．利率變動幅度較大時，用久期衡量外，還需參考別的指標

19、根據(jù)____的不同，可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。A：運作方式 B：法律形式 C：投資理念 D：投資目標

20、以下關(guān)于時間加權(quán)收益率指標的說法，正確的有__。A．計算比較簡便，并考慮到分紅的時間價值

B．其假設(shè)前提是基金的分紅金額全部進行紅利再投資 C．可以視為基金收益率的一種近似計算

D．可以準確地反映基金經(jīng)理的真實投資能力

21、《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人為履行職責，要設(shè)有專門的基金托管部門，各托管銀行按照業(yè)務(wù)運作的需要，在內(nèi)部均設(shè)立了專門的____ A：基金托管部 B：基金管理部 C：財產(chǎn)托管部 D：資產(chǎn)管理部

22、__在債券存續(xù)期內(nèi)其票面利率保持不變。A．零息債券 B．浮動利率債券 C．息票累積債券 D．固定利率債券

23、證券投資的系統(tǒng)性風險不包括__。A．政策風險 B．經(jīng)濟周期波動風險 C．信用風險 D．購買力風險

24、封閉式基金交易過程中，下列說法正確的包括__。A．交易時間是每周一至周五，9:30～11:30、13:30～15:30 B．遵從“價格優(yōu)先，時間優(yōu)先”的交易原則 C．報價單位為每份基金價格

D．申報價格最小變動單位為0.01元

25、申請募集基金時，基金管理人應向監(jiān)管機構(gòu)提交的相關(guān)文件主要有__。A．募集基金的申請報告 B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說明書草案

第二篇：廣西基金從業(yè)資格：中期票據(jù)考試試卷

廣西基金從業(yè)資格：中期票據(jù)考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、以下關(guān)于定期定額投資說法，不正確的有__。

A．是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風險 C．能保證投資人獲得收益

D．是替代儲蓄的等效理財方式

2、下列屬于理財經(jīng)理工作方式的有__。

A．全面了解客戶的個人財務(wù)狀況以及理財目標

B．制訂一個可操作的綜合理財方案并且協(xié)助客戶執(zhí)行理財方案 C．選定基金管理人并監(jiān)督基金管理人的業(yè)績，定期向客戶匯報 D．根據(jù)內(nèi)外部因素的改變定期對綜合理財方案進行調(diào)整

3、關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會，下列說法正確的有__。A．不具有獨立法人地位

B．由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成 C．是行業(yè)自律組織 D．以營利為目的

4、下列不屬于證券市場顯著特征的選項是____ A：證券市場是價值實現(xiàn)增值的場所 B：證券市場是價值直接交換的場所 C：證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D：證券市場是風險直接交換的場所

5、我國封閉式基金的交收實行__交割、交收。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

6、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說法錯誤的是__。A．基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化 B．參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 C．監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正

D．促進基金銷售機構(gòu)審慎經(jīng)營，有效防范和化解業(yè)務(wù)風險

7、基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A．承諾收益或承擔損失 B．報中國證監(jiān)會備案 C．預測收益率 D．明確提示風險

8、開放式基金應當至少__公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A．每月 B．每周 C．每三個交易日 D．每個交易日

9、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

10、對表現(xiàn)好的基金衡量會涉及到____的選擇問題。A：業(yè)績計算時期 B：操作策略 C：風險水平D：比較基準

11、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于______天但剩余存續(xù)期超過______天的浮動利率債券，其剩余期限與其他券種存在差異。__ A．365；365 B．365；397 C．397；365 D．397；397

12、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起__個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．2 B．3 C．5 D．7

13、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對基金投資組合業(yè)績的貢獻度達到__。A．60%以上 B．80%以上 C．90%以上 D．95%以上

14、我國基金稅收的政策法規(guī)主要體現(xiàn)在__，這些政策法規(guī)對基金作為一個營業(yè)主體的稅收問題與投資者買賣基金涉及的稅收問題有明確的規(guī)定。A．1998年3月1日起實施的《關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知》 B．2002年發(fā)布的《關(guān)于開放式證券投資基金有關(guān)稅收問題的通知》 C．2004年發(fā)布的《關(guān)于證券投資基金稅收政策的通知》

D．2005年發(fā)布的《關(guān)于股息紅利個人所得稅有關(guān)政策的通知》及《關(guān)于股息紅利有關(guān)個人所得稅政策的補充通知》

15、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機構(gòu)包括__。

A．證券投資咨詢機構(gòu) B．證券公司

C．專業(yè)基金銷售公司 D．商業(yè)銀行

16、對個別基金績效的衡量屬于____ A：內(nèi)部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

17、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說法，正確的有__。

A．基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額的權(quán)利 B．基金份額持有人可以查閱或者復制公開披露的基金信息資料 C．基金份額持有人應該承擔基金虧損或終止的無限責任

D．基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額

18、按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為__。A．政府證券 B．金融證券

C．政府機構(gòu)證券 D．公司證券

19、__是指通過一些理財規(guī)劃的工具幫助客戶評估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶的理財需求，提出相應的改善意見。A．財務(wù)診斷 B．風險評價 C．資產(chǎn)配置 D．理財規(guī)劃

20、《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定，申請設(shè)立基金管理公司期間股東發(fā)生變動，申請人應該__。

A．自變化發(fā)生之日起3個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料 B．自變化發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料 C．自變化發(fā)生之日起10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料 D．重新報送申請材料

21、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) B：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現(xiàn)金

D：可轉(zhuǎn)換債券

22、目前，我國的基金主要投資于__等。A．國債 B．企業(yè)債券 C．權(quán)證

D．貨幣市場工具

23、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購、金額贖回 B．金額申購、份額贖回 C．金額申購、金額贖回 D．份額申購、份額贖回

24、證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對一般從業(yè)人員，授權(quán)____管理。

A：中國證監(jiān)會 B：中國證券業(yè)協(xié)會 C：證券交易所 D：中國人民銀行

25、股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是__。A．供求關(guān)系 B．每股凈資產(chǎn) C．公司人員結(jié)構(gòu) D．公司組織形式

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設(shè)置為__個等級。A．3 B．5 C．6 D．10

2、投資短期封閉式基金應綜合分析的因素有__。A．凈值收益率 B．折價率 C．市場走勢

D．潛在分紅能力

3、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指__。A．ETF基金 B．LOF基金 C．QFII基金 D．QDII基金

4、封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額持有人人數(shù)要達到____人以上。A：50 B：100 C：200 D：300

5、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應當符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

6、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是__。A．基金資產(chǎn)凈值公告 B．基金報告 C．基金托管協(xié)議 D．基金招募說明書

7、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標包括__等。A．持股數(shù)量 B．基金分紅

C．份額凈值增長率 D．已實現(xiàn)收益

8、以下屬于證券市場監(jiān)管手段的有__。A．自律手段 B．法律手段 C．經(jīng)濟手段 D．行政手段 9、20世紀40年代美國出臺的__對基金在全球的發(fā)展影響深遠。A．《投資公司法》 B．《投資顧問法》 C．《金融法案》 D．《薩班斯法案》

10、下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的是__。

A．基金銷售機構(gòu)應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益

C．基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，不得有欺詐、誤導投資人的行為

11、對于基金銷售機構(gòu)本身的情況，基金銷售機構(gòu)需要關(guān)注的方面有__等。A．營銷團隊 B．經(jīng)營策略 C．資本實力

D．公司股權(quán)結(jié)構(gòu)

12、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，下列說法不正確的是__。A．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為貨幣市場基金

D．70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金為混合基金

13、通過回歸的算法衡量基金經(jīng)理擇時能力的方法是__。A．現(xiàn)金比例變化法 B．證券比例變化法 C．成功概率法 D．二次項法

14、資本證券是有價證券的主要形式，它反映了持有人的__。A．求償權(quán) B．收入請求權(quán) C．貨幣索取權(quán) D．商品所有權(quán)

15、債券是證明__關(guān)系的憑證。A．產(chǎn)權(quán) B．委托代理 C．債權(quán)債務(wù) D．所有權(quán)

16、影響股票價格變動的最主要因素包括__。A．宏觀經(jīng)濟與宏觀經(jīng)濟政策因素 B．人為操縱因素 C．行業(yè)與部門因素 D．公司經(jīng)營狀況

17、基金管理人的主要職責包括__。A．投資管理 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計核算

18、下列關(guān)于基金管理人的說法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責是實現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要

B．基金管理人對于投資者負有重要的信托責任

C．基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來

19、ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于__。A．基金資產(chǎn)總值的90% B．基金資產(chǎn)凈值的90% C．基金資產(chǎn)總值的80% D．基金資產(chǎn)凈值的80% 20、根據(jù)《證券基金銷售管理辦法》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的__。A．1/3 B．1/2 C．2/3 D．2/5

21、根據(jù)____的要求，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》

C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

22、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應不低于__元人民幣。A．3000萬 B．5000萬 C．1億 D．2億

23、、屬于低風險、低回報的基金產(chǎn)品。A：保本基金 B：期貨基金 C：對沖基金 D：傘形基金

24、下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ET與上市開放式基金(10等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金

25、基金銷售機構(gòu)應嚴格按照約定的時間進行申購資金劃付，超過約定時間的資金應當__。

A．說明情況后受理 B．作為異常交易處理 C．繼續(xù)受理

D．拒絕受理申請

第三篇：2015年下半年天津基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風險考試試卷

2015年下半年天津基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風險考試試卷

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應__。A．公平對待投資者

B．不得進行虛假或誤導性陳述

C．表明所推介基金的過往業(yè)績在一定程度上預示其未來表現(xiàn)

D．基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

2、關(guān)于基金銷售費用的規(guī)范，下列說法正確的有__。

A．基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用 B．未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率

C．基金銷售機構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式

D．基金管理人與基金銷售機構(gòu)應在基金銷售協(xié)議及其補充協(xié)議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務(wù)費等銷售費用上的分成比例

3、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金

B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金

D．一般封閉式基金

4、__從基金銷售業(yè)務(wù)角度對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標準化要求。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金運作管理辦法》

D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》

5、____是指基金資產(chǎn)因投資于各種債券(國債.地方政府債券.企業(yè)債.金融債等)而定期取得的利息收入。A：股票股利收入 B：債券利息收入

C：證券買賣差價收入 D：存款利息收入

6、下列關(guān)于基金管理公司獨立董事的說法，不正確的有__。A．獨立董事人數(shù)不得少于5人，且不得少于董事會人數(shù)的1/2 B．督察長的聘任需經(jīng)全體獨立董事同意

C．獨立董事要承擔保護投資者權(quán)益的特殊監(jiān)督責任

D．獨立董事可對基金管理公司與股東之間可能存在的不公平關(guān)聯(lián)交易起到一定的限制作用

7、下列基金產(chǎn)品或組合中，最適合推薦給穩(wěn)健型投資者的是__。A．債券型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．股票型基金

8、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，基金管理公司設(shè)立分支機構(gòu)，應當自收到批準文件之日起__日內(nèi)向工商行政管理機關(guān)辦理登記注冊手續(xù)。A．15 B．30 C．40 D．60

9、債券發(fā)行的定價方式以__最為典型。A．一般詢價方式 B．公開招標

C．上網(wǎng)競價方式 D．協(xié)商定價方式

10、下列關(guān)于公募證券與私募證券的說法，不正確的是__。

A．公募證券與私募證券是按募集方式不同而對有價證券進行的分類 B．私募證券比公募證券面臨更嚴格的審查條件

C．公募證券面向的是不特定的社會公眾投資者，私募證券則是面向少數(shù)特定的投資者

D．公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要

11、基金募集的步驟一般包括__。A．申請 B．核準 C．發(fā)售

D．基金合同生效

12、基金公司每月按不低于基金管理費收入的____計提風險準備金，用于賠償因公司違法違規(guī).違反基金合同.技術(shù)故障.操作失誤等給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。A：1% B：3% C：5% D：10%

13、下列關(guān)于貨幣市場和貨幣市場工具的說法，正確的有__。

A．貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現(xiàn)金投資工具”

B．與股票市場相比，貨幣市場投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場屬于場外交易市場，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)完成

D．貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

14、下列關(guān)于基金分析和評價目的的說法，正確的有__。A．揭示基金某一階段的風險收益特征 B．展現(xiàn)基金業(yè)績?nèi)〉玫脑?/p>

C．通過對影響基金業(yè)績因素的分析研究判斷基金業(yè)績的穩(wěn)定性和變化趨勢 D．為投資者的投資做決策

15、基金托管人對所托管的基金應當以__為會計核算主體。A．基金 B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金份額持有人 16、1997年11月14日頒布的__，是我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)。

A．《證券投資基金法》 B．《證券法》

C．《開放式證券投資基金試點辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

17、對基金經(jīng)理的分析和評價主要是對其__進行考察和評估。A．投資管理能力 B．從業(yè)經(jīng)歷 C．基金業(yè)績 D．操作風格

18、封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

19、QDⅡ基金主要投資市場須是與__簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)的證券市場。A．中國銀監(jiān)會 B．中國證監(jiān)會 C．證券交易所

D．中國證券業(yè)協(xié)會

20、基金投資咨詢機構(gòu)的作用有__。A．建議、策劃作用 B．優(yōu)化基金選擇

C．深入挖掘基金信息 D．加強投資者教育

21、被動型基金的投資理念是__。A．跟蹤特定指數(shù)的收益 B．超越特定指數(shù)的收益 C．跟蹤整體市場的收益 D．超越整體市場的收益

22、理財經(jīng)理可以根據(jù)客戶家庭生命周期的__來設(shè)計適合客戶的投資理財組合，或進行基金資產(chǎn)配置。A．流動性 B．收益性 C．階段性

D．風險承受能力

23、基金交易費用的核算一般是按__計提的。A．年 B．季 C．日 D．月

24、____是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。A：基金管理費 B：基金托管費 C：基金銷售費 D：基金交易費

25、下列關(guān)于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。A．募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格 C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當時無法確定

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型、陌生關(guān)系型客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法有__。A．緣故法 B．介紹法

C．問卷調(diào)查法 D．陌生拜訪法

2、基金公司風險控制能力的考察要點包括__。A．公司風險控制理念 B．公司危機處理情況 C．公司合規(guī)經(jīng)營悄況 D．公司信息披露情況

3、通常，股票分割會導致股價__。A．上漲 B．下降 C．不變

D．上下波動

4、證券市場中介機構(gòu)是指____ A：進行證券的發(fā)行、交易的各類機構(gòu)

B：對證券的發(fā)行、交易進行規(guī)范的各類監(jiān)管部門 C：為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機構(gòu) D：為證券的發(fā)行、交易籌集資金的各類企業(yè)

5、關(guān)于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于費用范疇

C．債券利息是發(fā)債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費用范疇

6、按照《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現(xiàn)金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個月的銀行定期存款

7、LOF基金份額的申購、贖回采用__原則。A．份額申購 B．金額申購 C．金額贖回 D．份額贖回

8、下列選項中，__不屬于《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定基金評級應遵循的原則。A．長期性 B．全面性 C．針對性 D．一致性

9、下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經(jīng)營風險 B．管理水平風險 C．職業(yè)道德風險 D．合規(guī)風險 10、20世紀80年代，我國曾發(fā)行具有標準格式券面的國庫券，這種國庫券屬于__。

A．短期債券 B．實物債券 C．憑證式債券 D．記賬式債券

11、下列關(guān)于我國開放式基金利潤分配的說法中，正確的有__。

A．按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

B．當年利潤應先彌補上一虧損，然后才可進行當年分配 C．有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式

D．基金份額持有人事先沒有選擇分紅方式的，基金管理人應當采取紅利再投資進行分紅

12、下列情況中，符合基金管理公司的公司治理結(jié)構(gòu)中有關(guān)獨立董事制度規(guī)定的有__。

A．甲公司董事會共5人，其中獨立董事2人 B．乙公司董事會共10人，其中獨立董事3人 C．丙公司董事會共11人，其中獨立董事4人 D．丁公司董事會共9人，其中獨立董事3人

13、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，開放式基金管理人應自收到核準文件之日起__內(nèi)進行開放式基金的募集。A．3個月 B．6個月 C．9個月 D．1年

14、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

15、____又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開放式指數(shù)基金 B：系列基金

C：貨幣市場基金 D：保本基金

16、在基金的分析和評價時遵循__，可以避免基金短期業(yè)績的偶然性。A．全面性原則 B．長期性原則 C．一致性原則

D．客觀公正性原則

17、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A．場內(nèi)發(fā)售 B．場外發(fā)售 C．網(wǎng)上發(fā)售 D．網(wǎng)下發(fā)售

18、關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務(wù)不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

19、證券市場包括__。A．基金市場 B．同業(yè)拆借市場 C．債券市場 D．股票市場

20、根據(jù)跟蹤誤差產(chǎn)生的原因，指數(shù)型基金跟蹤誤差可以分為__。A．倉位型跟蹤誤差 B．交易型跟蹤誤差 C．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 D．費用型跟蹤誤差

21、關(guān)于公司債券，下列說法正確的有__。

A．公司債券是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價證券 B．有些國家允許非股份制企業(yè)發(fā)行公司債券 C．公司發(fā)行債券的目的主要是為了滿足經(jīng)營需要 D．公司債券的風險性低于政府債券和金融債券

22、證券投資基金“風險共擔”的特點表現(xiàn)在__。A．對基金業(yè)實行嚴格監(jiān)管

B．對有損投資者利益的行為進行嚴厲打擊 C．強制性信息披露

D．基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔投資風險，但基金托管人、基金管理人一般不承擔投資損失

23、下列基金類型中，認購費率最低的是__。A．股票型基金 B．貨幣市場基金 C．混合型基金 D．債券型基金

24、只能在失效日當日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)

25、在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

第四篇：內(nèi)蒙古2015年基金從業(yè)資格：權(quán)證考試試卷

內(nèi)蒙古2015年基金從業(yè)資格：權(quán)證考試試卷

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。A．零息債券 B．附息債券 C．息票累計債券 D．浮動利率債券

2.貨幣市場基金的份額凈值__。A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少 C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

3.從反映的經(jīng)濟關(guān)系上來看，股票反映的是__關(guān)系，債券反映的是__關(guān)系，契約型基金反映的是__關(guān)系。

A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托

4.企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。A．發(fā)行股票 B．發(fā)行短期債券 C．發(fā)行長期債券 D．購買政府債券

5.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。A．9852.14 B．9852.22 C．9857.14 D．9857.22 6.基金銷售機構(gòu)應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》 7.__是用來分析貨幣市場基金的指標。A．融資比例 B．保本期 C．安全墊 D．擔保人

8.如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．5 B．15 C．30 D．45 9.備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監(jiān)會

10.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

11.國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在__中。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運作管理辦法》 D．《證券投資基金信息披露管理辦法》

12.下列關(guān)于貨幣市場基金風險指標的說法，不正確的有__。

A．我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天 B．除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20% C．貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券 D．貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用程度越高，其潛在的風險越高 13.根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象

14.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號

C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利

15.下列不屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構(gòu) D．會計師事務(wù)所

16.某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。A．1800 B．2000 C．3000 D．4000 17.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應當按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當天的價格

D．基金管理人應當自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認

18.__可能導致交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。A．抽樣復制 B．現(xiàn)金留存 C．完全復制 D．基金費用

19.__不屬于基金凈值公告中需要披露的信息。A．基金資產(chǎn)凈值 B．投資組合報告 C．份額凈值

D．份額累計凈值

20.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為__，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A．《證券市場基礎(chǔ)知識》 B．《證券投資基金》 C．《證券發(fā)行與承銷》 D．《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》

21.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產(chǎn)品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議

22.在基金募集期間，最主要的信息披露文件有__。A．基金合同

B．基金招募說明書 C．基金托管協(xié)議

D．基金審計報告

23.申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995 24.目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。A．0.5% B．1% C．1.5% D．2%

二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）25.下列不屬于證券服務(wù)機構(gòu)的是__。A．證券交易所

B．證券投資咨詢公司 C．證券信用評級機構(gòu) D．會計師事務(wù)所

26.如果基金名稱顯示投資方向，應當有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．50% B．60% C．70% D．80% 27.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) 28.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

29.__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務(wù)費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務(wù)費；傭金 D．基金交易費；傭金

30.下列__屬于機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月 31.基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產(chǎn) D．嚴守基金商業(yè)秘密

32.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種__。A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

33.深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的__。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5% 34.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。A．拍賣 B．協(xié)商 C．公開招標 D．公開競價

35.股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

36.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標的股票來源不同，權(quán)證可分為__。A．認股權(quán)證和備兌權(quán)證 B．認購權(quán)證和認沽權(quán)證 C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證

37.下列關(guān)于我國證券交易所的說法，不正確的是__。A．實行自律管理 B．不以盈利為目的

C．是基金市場的監(jiān)管機構(gòu)

D．對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

二、多項選擇題（共36題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）

38.對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A．劃出當天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

39.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。A．開放式基金 B．封閉式基金 C．公司型基金 D．契約型基金 40.封閉式基金買賣申報數(shù)量應當為______份或其整數(shù)倍，并且基金單筆最大數(shù)量應低于______萬份。__ A．100；100 B．1000；500

C．500；100 D．500；1000 41.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于__。A．基金的強制信息披露制度 B．基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C．基金管理人員較高的道德水準 D．基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制

42.對已經(jīng)設(shè)立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系

43.當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是__。A．了解你的產(chǎn)品 B．了解你的客戶 C．了解你的價值 D．了解你的服務(wù)

44.基金的分析和評價應遵循的原則包括__。A．長期性原則 B．針對性原則 C．強制性原則 D．一致性原則

45.《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金發(fā)生巨額贖回時，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的__。A．10% B．30% C．50% D．60% 46.基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務(wù)報告 B．基金財務(wù)會計報告 C．中期基金報告 D．基金報告

47.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機構(gòu)是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團 C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

48.當前我國QDII基金的募集程序主要包括__等步驟。A．合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的申請及審核 B．QDII基金產(chǎn)品的申請及核準 C．經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格申請，D．基金份額發(fā)售 49.基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金公允價值 D．基金資產(chǎn)估值? 50.下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是__。A．投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶

B．已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復開設(shè)基金賬戶 C．基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易 D．每個投資者憑個人身份證可以開設(shè)2個基金賬戶

第五篇：青海省2017年基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管考試試卷

青海省2017年基金從業(yè)資格：基金監(jiān)管考試試卷

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司

2、我國基金銷售監(jiān)管的具體目標包括__。A．保證市場的公平、效率和透明 B．保證基金最低投資收益 C．保護投資者利益 D．降低系統(tǒng)風險

3、以下屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的有__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．城市信用合作社 D．農(nóng)村信用合作社

4、目前，對投資者從基金收益分配中獲得__由相應的代扣代繳義務(wù)人在向基金派發(fā)收益時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．儲蓄存款利息收入 B．企業(yè)債券的利息收入 C．國債利息 D．股票的股息

5、公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的____列入公司法定積金。A：百分之五 B：百分之十

C：百分之五至百分之十 D：沒有規(guī)定

6、基金銷售監(jiān)管中的公平原則要求__。A．公開監(jiān)管機構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動內(nèi)容

B．基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化 C．市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利 D．監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

7、____是基金在一定時期內(nèi)全部損益的總和，包括記入當期損益的公允價值變動損益。A：本期利潤

B：本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額 C：期末可供分配利潤 D：未分配利潤

8、投資者投資于基金，其來自利潤分配的收益主要包括__。A．現(xiàn)金分紅 B．分紅再投資 C．資本利得

D．買賣差價收入

9、信息披露的及時性原則要求在重大事件發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)披露臨時報告。

A．1? B．2? C．3? D．4

10、債券和其他證券三大類，是按照__來分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

11、一般來說，基金投資管理工作的起點是__。A．投資決策委員會決定基金總體投資計劃 B．研究部門提供研究報告

C．基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案

D．交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易

12、對個人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳____的個人所得稅。A：10% B：20% C：40% D：50%

13、可以從__等方面分析基金產(chǎn)品特征。A．基金類型 B．投資理念 C．投資策略 D．業(yè)績基準

14、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉(zhuǎn)換 B．基金份額的轉(zhuǎn)托管 C．基金份額的凍結(jié) D．基金的非交易過戶

15、有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱的是（）。A．主板市場 B．創(chuàng)業(yè)板市場 C．現(xiàn)貨交易市場 D．中小企業(yè)板市場

16、人們的金融產(chǎn)品選擇依賴____如個人成長的文化背景.社會階層.家庭.身份和社會地位。A：外在因素 B：內(nèi)在因素

C：個人自身因素 D：環(huán)境因素

17、對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收____ A：營業(yè)稅 B：印花稅 C：增值稅

D：企業(yè)所得稅

18、因為信息的不對稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風險是__。A．投資管理風險 B．通貨膨脹風險 C．職業(yè)道德風險 D．公司治理風險

19、基金報告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

20、__是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。A．了解基金投資人的風險承受能力 B．劃分投資人的類型 C．確定投資者的投資目標 D．制定合適的理財方案

21、著重對管理公司本身素質(zhì)的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對衡量

22、我國股票價格指數(shù)不包括__。A．滬深300指數(shù) B．香港恒生指數(shù) C．日經(jīng)指數(shù)

D．金融時報指數(shù)

23、下列職權(quán)中，應該由經(jīng)理行使的是____ A：提議召開臨時股東會

B：決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置 C：決定公司的經(jīng)營計劃和投資方案 D：制定公司的具體規(guī)章

24、基金交易費中，由證券公司向基金收取的是__。A．傭金 B．過戶費 C．經(jīng)手費 D．證管費

25、金融衍生工具的特征有__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性

26、對于不收取申購.贖回費的貨幣市場基金，還可以按照不高于____的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的費用，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。A：5‰ B：1.5‰ C：2.5‰ D：0.5‰

27、基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起__個工作日內(nèi)，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。A．2 B．3 C．5 D．7

28、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的說法，不正確的是__。A．ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度 B．只有大投資者才能參與ETF一級市場的交易 C．ETF贖回時一般可以得到現(xiàn)金

D．正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近

29、以下原則不是股票基金、債券基金的申購、贖回原則的是____ A：“未知價”交易原則 B：“已知價”原則 C：“金額申購”原則 D：“份額贖回”原則

30、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔 B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

C．用較少的資金進行多樣化的資產(chǎn)配置 D．基金財產(chǎn)的保管安全有保障

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、____是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。A：資本證券 B：有價證券 C：貨幣證券 D：商品證券

32、反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的指標中，__能全面反映基金的經(jīng)營成果。A．基金分紅 B．已實現(xiàn)收益

C．份額凈值增長率

D．日每萬份基金凈收益

33、證券投資基金的特點包括__。A．集合理財、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風險 C．利益共享、風險共擔 D．獨立托管、保障安全

34、證券投資基金銷售機構(gòu)的客戶服務(wù)模式有__。A．電話服務(wù)中心 B．手機短信 C．“多對一”專人服務(wù) D．郵寄服務(wù)

35、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區(qū)別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數(shù)基金，也可以是主動管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行

36、在開放式基金市場營銷中，以下說法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國證監(jiān)會的監(jiān)督管理

B：基金的設(shè)立申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應當報中國證監(jiān)會備案 D：基金管理人可通過抽獎等活動促進基金銷售

37、基金銷售市場細分的可測原則要求，應測算出的量化指標有__。A．銷售規(guī)模 B．客戶數(shù)量 C．購買態(tài)度 D．服務(wù)意識

38、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產(chǎn)價值 C．實際價值 D．清算資金

39、商業(yè)銀行申請基金托管人資格，必須經(jīng)中國證監(jiān)會和__審查批準。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．中國銀監(jiān)會 C．財政部

D．中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

40、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____ A：中國工商銀行 B：國家開發(fā)銀行 C：中國進出口銀行 D：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

41、我國開放式基金的贖回方式是__。A．數(shù)量贖回 B．金額贖回 C．份額贖回 D．批量贖回

42、____是使投資組合中債券的到期期限集中于收益曲線的一點。A：兩極策略 B：子彈式策略 C：梯式策略 D：指數(shù)化策略

43、某貨幣市場基金份額總數(shù)為2億份，某日該基金凈收益為置8 262元人民幣，合同生效以來總收益為60 358元人民幣，則該貨幣市場基金應該披露當日的__。A．日每萬份基金凈收益為0.9131元 B．日每萬份基金凈收益為3.0179元 C．基金份額凈值為1.0179元 D．基金份額凈值為0.9131元

44、股票型基金依據(jù)投資市場的不同，可分為__。A．全球股票型基金 B．國內(nèi)股票型基金 C．地區(qū)股票型基金 D．國外股票型基金

45、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為__。A．公募基金 B．私募基金 C．主動型基金 D．被動型基金

46、基金市場的參與主體可以分為__三大類。A．基金當事人 B．上市公司

C．基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

D．基金銷售機構(gòu)等市場服務(wù)機構(gòu)

47、根據(jù)____的要求，中國證監(jiān)會應當自受理封閉式基金募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。A：《中華人民共和國證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開放式證券投資基金試點辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》

48、下列屬于證券交易所職責的有__。

A．為組織公平的集中交易提供保障、場所和設(shè)施

B．對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處 C．制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則 D．對證券交易實行實時監(jiān)控，并對異常的交易情況提出報告

49、開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)____但最長不得超過3個月。A：不對外辦理基金業(yè)務(wù) B：不運作基金資產(chǎn)

C：只辦理贖回，不接受申購 D：只接受申購，不辦理贖回

50、一般而言，成長型基金、收入型基金、平衡型基金按照風險程度由高到低的排序，依次是__。

A．成長型基金→收入型基金→平衡型基金 B．成長型基金→平衡型基金→收入型基金 C．收入型基金→成長型基金→平衡型基金 D．收入型基金→平衡型基金→成長型基金

51、下列選項中，__不屬于《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定基金評級應遵循的原則。A．長期性 B．全面性 C．針對性 D．一致性

52、基金銷售過程中建立客戶關(guān)系的最后一個環(huán)節(jié)是__。A．客戶溝通 B．客戶尋找

C．確定基金銷售目標市場 D．客戶的促成

53、__的設(shè)立拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A．南方寶元 B．基金金泰 C．基金開元 D．華安創(chuàng)新

54、下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有__。

A．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察和稽核

B．基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學完善的內(nèi)部監(jiān)控制度

C．基金管理公司應當建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對待其管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)

D．基金管理公司應當建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)

55、從性質(zhì)上看，ETF聯(lián)接基金可以看作是一種__。A．保本基金 B．指數(shù)型基金 C．傘型基金

D．指數(shù)型基金中的基金

56、對于短期交易的開放式基金投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定按__費用標準收取贖回費。

A．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費 B．對于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費 C．對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額2.5%的贖回費 D．按短期交易費用標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產(chǎn)

57、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)公司有更詳細的規(guī)定。如最近三個會計的年末凈資產(chǎn)均不低于____億元人民幣。A：10 B：20 C：30 D：40

58、LOF份額認購方式包括__兩種。A．定向認購 B．私募 C．場外認購 D．場內(nèi)認購

59、基金營銷實務(wù)中，采用__，營銷人員可以逐步建立起屬于自己的營銷網(wǎng)絡(luò)。A．緣故法 B．介紹法

C．陌生拜訪法 D．尋親問友法

60、下列關(guān)于證券市場的說法，正確的有__。A．證券市場是有價證券發(fā)行和交易的場所 B．證券市場是價值直接交換的場所 C．證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所 D．證券市場是風險直接交換的場所