第一篇：《廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》知識(shí)考試題綱0

《廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》知識(shí)考試題綱

1、對(duì)違規(guī)人員的處理種類有：(ABCD)A、批評(píng)教育B、經(jīng)濟(jì)處理 C、紀(jì)律處分D、人事處理

2、員工違規(guī)情節(jié)輕微且沒有造成經(jīng)濟(jì)損失或其它不良后果的，可以給予()或()。對(duì)應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分或人事處理的，不得以經(jīng)濟(jì)處理等處理方式替代。（AC）

A、批評(píng)教育B、人事處理 C、經(jīng)濟(jì)處理D、紀(jì)律處分

3、因違規(guī)行為已對(duì)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的(C)。

A、間接責(zé)任 B、直接責(zé)任 C、賠償責(zé)任 D、重要責(zé)任

4、因違規(guī)行為給農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的貸款或其它資產(chǎn)造成風(fēng)險(xiǎn)或損失的，根據(jù)實(shí)際情況責(zé)令有關(guān)責(zé)任人限期追回，或給予離崗清收處理。離崗清收的最長期限為(B)。離崗清收期間，只發(fā)放基本工資。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、9個(gè)月 D、一年

5、對(duì)員工違規(guī)行為處理的特別規(guī)定：受到通報(bào)批評(píng)和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處理：工作人員受到通報(bào)批評(píng)的，扣減()的

績效工資；工作人員受到警告處分的，扣減()的績效工資；工作人員受到記過處分的，扣減()的績效工資；工作人員受到記大過處分的，扣減()的績效工資。（B）

A、1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、4個(gè)月 B、2個(gè)月、3個(gè)月、4個(gè)月、6個(gè)月 C、2個(gè)月、4個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月 D、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、12個(gè)月

6、對(duì)員工違規(guī)行為處理的特別規(guī)定：受到通報(bào)批評(píng)和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處理：工作人員受到降級(jí)（職）處分的，按照新崗位核定的工資標(biāo)準(zhǔn)，扣減()的績效工資；工作人員受到撤職處分的，按照新崗位核定的工資標(biāo)準(zhǔn)，扣減()的績效工資；工作人員受到留用察看處分的，察看期間按照當(dāng)?shù)厝嗣裾?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。（CD）

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、9個(gè)月 D、12個(gè)月

7、受到開除處分的工作人員不得重新在()系統(tǒng)工作。（D）A、金融機(jī)構(gòu) B、政府機(jī)構(gòu)

C、事業(yè)單位 D、廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)

8、對(duì)違規(guī)人員給予開除處分的，應(yīng)同時(shí)給予解除勞動(dòng)合同處理，并由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人提請擬給予處分的所在機(jī)構(gòu)()討論通過。（B）A、理事會(huì) B、職工代表大會(huì)或職工大會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、股東會(huì)

9、有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理：(ABCD)

A、6個(gè)月內(nèi)多次（3次及以上）違反規(guī)章制度的； B、同時(shí)違反多項(xiàng)規(guī)定的；

C、發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施進(jìn)行補(bǔ)救或防止損失發(fā)生、擴(kuò)大的；

D、拒不承認(rèn)錯(cuò)誤，阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

10、有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免于處理：(ABCD)A、初次或者過失違規(guī)且情節(jié)顯著輕微的

B、違規(guī)后認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的

C、違規(guī)后主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的 D、主動(dòng)賠償因違規(guī)行為造成經(jīng)濟(jì)損失的

11、一人因同一違規(guī)行為同時(shí)觸犯本辦法兩條以上規(guī)定應(yīng)給予()的，依照處理較重的規(guī)定處理；一人因有兩種以上違規(guī)行為觸犯本辦法兩條以上規(guī)定的，應(yīng)合并處理，按照其中()一種，并加重一檔處理。(A)A、紀(jì)律處分、最高 B、批評(píng)教育、最低C、人事處理、最高 D、紀(jì)律處分、最低

12、違規(guī)行為責(zé)任人的劃分：(ABCD)。A、間接責(zé)任人 B、直接責(zé)任人C、管理責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人

13、領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)負(fù)責(zé)人指令或同意經(jīng)辦人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，領(lǐng)導(dǎo)或上級(jí)負(fù)責(zé)人為()；經(jīng)辦人員在辦理過程中未向上級(jí)反映情況或不

抵制的，經(jīng)辦人員為()。（BD）

A、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 B、直接責(zé)任人 C、管理責(zé)任人 D、間接責(zé)任人

14、由于經(jīng)辦人員、營業(yè)機(jī)構(gòu)等提供情況不實(shí)，導(dǎo)致決策失誤，造成不良后果，經(jīng)辦人員或提供情況的單位或部門的主要負(fù)責(zé)人為()；決策單位進(jìn)行事前調(diào)查但未發(fā)現(xiàn)問題的，偏信下級(jí)提供情況而導(dǎo)致決策失誤，造成不良后果，決策人為()。（AC）

A、直接責(zé)任人B、管理責(zé)任人 C、間接責(zé)任人 D、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人

15、集體違規(guī)違紀(jì)、弄虛作假的，參加決策的主要負(fù)責(zé)人為()，其他為()。（BC）

A、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 B、直接責(zé)任人 C、間接責(zé)任人 D、管理責(zé)任人

16、違規(guī)行為責(zé)任不清的，經(jīng)辦人員及其直接上級(jí)的主要負(fù)責(zé)人為(A)。

A、直接責(zé)任人B、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人 C、管理責(zé)任人 D、間接責(zé)任人

17、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的區(qū)分：(C)A、主要責(zé)任、相關(guān)責(zé)任B、主要責(zé)任、分管責(zé)任

C、主要責(zé)任、分管責(zé)任、相關(guān)責(zé)任 D、分管責(zé)任、相關(guān)責(zé)任

18、調(diào)查人員向有關(guān)單位和個(gè)人調(diào)查取證時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有關(guān)證明文件。調(diào)查取證人員不得少于()。(B)A、一人B、兩人C、三人 D、四人

19、經(jīng)濟(jì)處理和人事處理的復(fù)議規(guī)定：受到經(jīng)濟(jì)處理的工作人員對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定之日起()日內(nèi)，向稽核監(jiān)督部門申請復(fù)議；稽核監(jiān)督部門應(yīng)在受理之日起()日內(nèi)做出復(fù)議決定。復(fù)議期間，原處理決定仍生效；受到人事處理的工作人員對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定之日起()內(nèi)，向作出決定的機(jī)構(gòu)申請復(fù)議；作出決定的機(jī)構(gòu)應(yīng)在受理之日起()內(nèi)做出復(fù)議決定。復(fù)議期間，原處理決定仍生效。（C）

A、10日、25日、10日、25日B、15日、25日、15日、25日 C、15日、30日、15日、30日 D、20日、30日、20日、30日 20、被處分人對(duì)紀(jì)律處分決定不服的，可自收到處分決定之日起()日內(nèi)，通過監(jiān)察部門向作出決定的機(jī)構(gòu)申請復(fù)審；復(fù)審機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起()內(nèi)做出復(fù)審決定。復(fù)審期間，原處分決定仍生效。（A）

A、15日、30日、15日、30日B、15日、25日、15日、25日 C、10日、25日、10日、25日D、20日、30日、20日、30日

21、員工違規(guī)受到紀(jì)律處分（開除處分除外）后，已改正錯(cuò)誤，工作積極，表現(xiàn)良好的，在處分期滿后，可向本單位提出解除處分的申請：警告、記過、記大過處分滿()；降級(jí)（職）、撤職處分滿()；留用察看處分期為考察期滿后()（考察期為一年或二年）。（B）

A、3個(gè)月、6個(gè)月、一年B、12個(gè)月、18個(gè)月、一年 C、6個(gè)月、12個(gè)月、二年D、9個(gè)月、12個(gè)月、二年

22、負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事下列行為之一 的，給予撤職至開除處分：（ABC）

A、違反規(guī)定接收、管理、處臵抵債資產(chǎn)并造成經(jīng)濟(jì)損失的 B、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相或者減免債務(wù)人欠息的

C、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相辦理呆賬核銷的

23、負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫財(cái)會(huì)人員從事下列行為之一的，給予記大過至開除處分：(ABCD)

A、編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的

B、故意亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的 C、違規(guī)填制憑證沖賬后果嚴(yán)重的 D、轉(zhuǎn)移、虛減、隱瞞或虛增存款的

24、負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開除處分：（ABCD）

A、授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員截留收入或者虛列成本設(shè)立小金庫的

B、授意、指使、強(qiáng)令、脅迫稽核、監(jiān)察以及其它管理監(jiān)督部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報(bào)虛假情況的

C、對(duì)履行職責(zé)的審計(jì)、監(jiān)察及其它管理監(jiān)督部門工作人員打擊報(bào)復(fù)的

D、未經(jīng)審批超權(quán)限進(jìn)行大額財(cái)務(wù)開支的

25、負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開除處分：（ABCD）

A、授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序的

B、在新產(chǎn)品開發(fā)和信息技術(shù)項(xiàng)目投入時(shí)違反規(guī)定的決策程序，造成損失的

C、違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)的 D、違反信息披露規(guī)定或新聞宣傳規(guī)定的

26、負(fù)責(zé)人對(duì)已掌握的案件線索或已經(jīng)立案查處的案件不按規(guī)定向上級(jí)報(bào)告，涉案金額不足()的，給予記過至降級(jí)（職）處分；涉案金額在()以上（含）的，給予降級(jí)（職）至開除處分。（D）

A、50萬元、50萬元B、60萬元、60萬元 C、80萬元、80萬元D、100萬元、100萬元

27、負(fù)責(zé)人有下列行為之一的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分：(ABC)A、自營或?yàn)樗私?jīng)營與農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)利益有沖突的業(yè)務(wù)的 B、將本單位的盈利業(yè)務(wù)交由親友經(jīng)營的 C、違反規(guī)定在其它經(jīng)濟(jì)組織兼職的

28、負(fù)責(zé)人未盡管理責(zé)任，導(dǎo)致發(fā)生重大案件和事故的，對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)及相關(guān)管理部門負(fù)責(zé)人按以下情形分別給予處理：涉案金額在()萬元以下，造成損失在10萬元以下的，給予警告至撤職處分；涉案金額在()以上（含），()以下的，造成損失在10萬元以上（含），50萬元以下的，給予記過至撤職處分；涉案金額在()以上（含），造成損失在50萬元以上（含）的，給予記大過至撤職處分；并上追兩級(jí)有關(guān)人員責(zé)任。（A）

A、50萬元、50萬元、100萬元、100萬元 B、60萬元、60萬元、100萬元、100萬元 C、80萬元、80萬元、100萬元、100萬元 D、100萬元、100萬元、200萬元、200萬元

29、利用職務(wù)便利，借用本機(jī)構(gòu)資金供個(gè)人或他人進(jìn)行營利活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。其中，借用金額超過()，借用時(shí)間超過()的，給予撤職至開除處分。（C）

A、2萬元、6個(gè)月B、3萬元、9個(gè)月 C、3萬元、6個(gè)月D、5萬元、12個(gè)月

30、下列違反人事管理、勞動(dòng)紀(jì)律的行為，給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：(ABCD)A、工作長期消極怠工的，給予批評(píng)教育；經(jīng)批評(píng)教育無效的，給予解除勞動(dòng)合同的處理

B、違反勞動(dòng)紀(jì)律，經(jīng)常遲到、早退和有曠工行為的，給予批評(píng)教育；連續(xù)曠工15天以上或年內(nèi)累計(jì)曠工30天以上的，給予解除勞動(dòng)合同處理

C、不執(zhí)行上級(jí)決議、命令，不服從組織分配、調(diào)動(dòng)，拒不執(zhí)行崗位輪換和交流的，給予記大過至開除處分

D、采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷和專業(yè)技術(shù)職稱的，予以取消；所得利益一律退回，并給予記大過至撤職處分

31、下列違反人事管理、勞動(dòng)紀(jì)律的行為，給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：(ABCD)A、采取行賄等不正當(dāng)手段謀取職務(wù)或職級(jí)待遇的，予以取消；

不當(dāng)所得一律退回，并給予撤職至開除處分

B、利用工作時(shí)間在外兼職的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或警告處分，并限期改正；拒不改正的，予以解除勞動(dòng)合同；在其它金融單位或與本機(jī)構(gòu)有直接關(guān)系的單位兼職的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，立即解除勞動(dòng)合同

C、在因公出國出境期間，違反外事紀(jì)律，在境外發(fā)生有損國格、人格行為的，給予記大過至開除處分

D、其他違反人事管理制度、勞動(dòng)紀(jì)律的，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處分和處理

32、違反信貸授信管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人通報(bào)批評(píng)；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：(ABCD)A、擅自降低授信額度核定標(biāo)準(zhǔn)的

B、客戶發(fā)生重大變化影響授信安全、未及時(shí)做出相應(yīng)處理的 C、擅自向客戶泄露最高授信額度相關(guān)情況的 D、未按規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶實(shí)施統(tǒng)一授信的

33、信貸業(yè)務(wù)管理中出現(xiàn)下列行為之一的，要求限期整改；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（ACD）

A、未按規(guī)定建立信貸業(yè)務(wù)審批委員會(huì)（小組）的

B、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查過程中，授意或幫助客戶編造虛假材料套取信用的

C、未按規(guī)定建立信貸業(yè)務(wù)責(zé)任追究制度的 D、未按規(guī)定執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)審批制度的

34、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予責(zé)任人通

報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重或造成損失的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定對(duì)貸款申請內(nèi)容和相關(guān)情況的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行盡職調(diào)查或調(diào)查失實(shí)的

B、未按規(guī)定核實(shí)抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔(dān)保條件的

C、不具備主調(diào)查人資格而進(jìn)行貸前調(diào)查的

D、未按規(guī)定通過企業(yè)征信系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)等對(duì)借款人和擔(dān)保人的資信情況進(jìn)行查詢的

35、信貸業(yè)務(wù)審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（ABC）

A、未按審查程序進(jìn)行審查并提交正式審查報(bào)告的

B、審查通過明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調(diào)查報(bào)告和評(píng)估報(bào)告的

C、對(duì)重大、明顯的潛在風(fēng)險(xiǎn)未在審查意見中明示并提出可行的風(fēng)險(xiǎn)防范措施的

D、對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的

36、信貸業(yè)務(wù)審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定實(shí)行無記名投票或公開表決方式的 B、未按規(guī)定統(tǒng)計(jì)表決結(jié)果的

C、未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)審批過程和表決結(jié)果做好記錄并存檔的 D、召開信貸業(yè)務(wù)審批會(huì)議時(shí)，信貸業(yè)務(wù)審批委員會(huì)（小組）成

員未達(dá)到規(guī)定比例人數(shù)審批信貸業(yè)務(wù)的

37、信貸業(yè)務(wù)審批過程中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。（ABD）

A、審批發(fā)放沒有明確調(diào)查責(zé)任人、審查責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的 B、審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的

C、召開信貸業(yè)務(wù)審批會(huì)議時(shí)，信貸業(yè)務(wù)審批委員會(huì)（小組）成員未達(dá)到規(guī)定比例人數(shù)審批信貸業(yè)務(wù)的。

D、違反規(guī)定泄露信貸業(yè)務(wù)審批會(huì)議審議事項(xiàng)及結(jié)果的

38、貸款發(fā)放和支付中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)（職）至開除處分：（ABC）

A、未按規(guī)定設(shè)立獨(dú)立的責(zé)任部門或崗位來執(zhí)行落實(shí)貸款資金發(fā)放和支付審核的

B、擅自發(fā)放未經(jīng)信貸業(yè)務(wù)審批委員會(huì)（小組）審批的信貸業(yè)務(wù)的

C、違反貸款發(fā)放和支付管理制度其他情形的

D、審批發(fā)放沒有明確調(diào)查責(zé)任人、審查責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的

39、違反業(yè)務(wù)合同管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（CD）

A、未正確填寫合同編號(hào)，造成合同編號(hào)重復(fù)或混亂，主從合同及附件不能有效銜接的

B、合同文本要素填寫不全或錯(cuò)誤的

C、對(duì)合同相關(guān)處理事項(xiàng)的操作有誤造成合同效力不能實(shí)現(xiàn)的 D、未按法律法規(guī)及制度規(guī)定操作，造成合同在合法性上出現(xiàn)問

題，引起經(jīng)濟(jì)糾紛或?qū)е沦Y金風(fēng)險(xiǎn)的

40、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。（ABC）

A、在建工程竣工未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行決算的，或單項(xiàng)工程價(jià)值核算不準(zhǔn)確的

B、未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行更名、轉(zhuǎn)換或其它變更的 C、建設(shè)工程項(xiàng)目的有關(guān)檔案資料未按規(guī)定進(jìn)行保管的 D、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配備車輛或配臵的車輛超標(biāo)準(zhǔn)的

41、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（ABCD）

A、違反固定資產(chǎn)計(jì)價(jià)原則核算固定資產(chǎn)的；對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品未按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記、盤點(diǎn)、入庫的

B、固定資產(chǎn)處臵未按規(guī)定報(bào)批、備案的 C、未能妥善管理投標(biāo)書和投標(biāo)保證金的

D、違反規(guī)定出售或報(bào)廢固定資產(chǎn)、低值易耗品、無形資產(chǎn)的

42、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（ABCD）

A、固定資產(chǎn)購臵中，投資超過批準(zhǔn)額的 B、以運(yùn)鈔車名義購臵其它車輛的 C、擅自突破上級(jí)核定固定資產(chǎn)比例的 D、違反規(guī)定超標(biāo)準(zhǔn)裝修的

43、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)（職）至開除處分：（ABCD）

A、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開工或者購臵建設(shè)項(xiàng)目的

B、在固定資產(chǎn)購建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的

C、開標(biāo)前向利害關(guān)系人泄露標(biāo)底的

D、將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位的

44、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、擅自突破上級(jí)核定的費(fèi)用支出預(yù)算的 B、大額開支應(yīng)上報(bào)審批而未報(bào)批的

C、費(fèi)用列支“化整為零”,故意逃避財(cái)務(wù)審批的 D、不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的

45、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（ABCD）

A、對(duì)規(guī)定按比例控制的支出擅自超比例使用的

B、未按規(guī)定計(jì)提或列支職工福利費(fèi)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)、教育經(jīng)費(fèi)、呆賬準(zhǔn)備金、固定資產(chǎn)折舊等

C、違反低值易耗品、無形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)攤銷規(guī)定的 D、違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用、遞延資產(chǎn)、稅金、營業(yè)外支出的

46、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過批準(zhǔn)金額對(duì)外贊助、捐贈(zèng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）至（）處分。（B）A、警告、記過 B、警告、記大過 C、記大過、降級(jí)（職）

D、撤職、開除

47、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分：（ABCD）

A、亂擠亂攤成本、擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的 B、截留轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入，虛報(bào)盈虧的 C、私設(shè)賬外賬、小金庫的 D、虛列成本套取資金的

48、違反資金管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：（ABCD）

A、違反資金調(diào)劑業(yè)務(wù)審批程序調(diào)劑資金的 B、違反資金業(yè)務(wù)操作程序，造成資金及利息損失的 C、不按規(guī)定繳存或違反規(guī)定動(dòng)用存款準(zhǔn)備金的

D、審查通過違反資產(chǎn)負(fù)債比例管理有關(guān)規(guī)定的信貸、拆借等業(yè)務(wù)的。

49、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：（ABC）

A、超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行同業(yè)存款、資金拆借、債券回購債券買賣等資金交易操作的；

B、違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的

C、利用非貸款核算科目發(fā)放貸款的。

50、違反規(guī)定，利用銀行資金為證券商、企業(yè)或者個(gè)人墊交股票交割清算資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）至（）處分。（C）

A、警告、記過 B、警告、記大過 C、降級(jí)（職）、開除 D、撤職、開除

51、違反規(guī)定從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等直接投資活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）至（）處分。（C）A、警告、記過 B、警告、記大過 C、降級(jí)（職）、開除 D、撤職、開除

52、因決策、管理、經(jīng)營失誤，導(dǎo)致投資損失的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）至（）處分。（B）A、警告、記過 B、記大過、開除 C、記大過、降級(jí)（職）D、撤職、開除

53、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、違反規(guī)定辦理賬戶開立、變更、撤銷手續(xù)的 B、違反規(guī)定使用賬戶或借用他人賬戶或出租賬戶的

C、未按規(guī)定管理賬戶資料，致使賬戶資料失效、損毀、遺失的 D、未按規(guī)定為存款戶辦理更換、掛失印鑒手續(xù)，不妥善保管好印鑒卡片的

54、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：（ACD）

A、未按規(guī)定對(duì)賬，或?qū)?duì)賬不相符的情況未按規(guī)定及時(shí)處理或隱瞞不報(bào)的

B、未按規(guī)定管理不動(dòng)賬戶或久懸賬戶的 C、未執(zhí)行印、押、證、機(jī)分管分用制度規(guī)定的 D、違反規(guī)定，對(duì)他行（社）票據(jù)未收妥抵用的

55、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：（ABD）A、違反規(guī)定壓單、壓票或者退票的 B、提出、提入的票據(jù)未經(jīng)復(fù)核的

C、其他違反存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為 D、明知客戶違反結(jié)算紀(jì)律放棄處理的

56、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至開除處分：（BCD）

A、辦理支付業(yè)務(wù)未按規(guī)定收費(fèi)并納入收費(fèi)專戶核算的 B、業(yè)務(wù)人員違反規(guī)定進(jìn)行交接或調(diào)劑現(xiàn)金、存款重要單證的 C、未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅的 D、對(duì)存款賬戶的大額現(xiàn)金管理未按規(guī)定操作的

57、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至開除處分：（ABC）

A、監(jiān)督崗人員與業(yè)務(wù)柜員私自互相替班或混崗的 B、營業(yè)終了沒有執(zhí)行換人卡把復(fù)核、雙人封包入庫的

C、業(yè)務(wù)印章未按規(guī)定移交的 D、違反規(guī)定混崗操作的

58、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至開除處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定進(jìn)行柜面長、短款登記的 B、無特殊原因庫存現(xiàn)金超限額的 C、擅自營業(yè)或縮短營業(yè)時(shí)間的

D、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理開戶手續(xù)的，或開戶審查不嚴(yán)造成嚴(yán)重后果的

59、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處理，造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分；造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任：（ABCD）

A、未按規(guī)定辦理存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的 B、違反規(guī)定辦理死亡人存款的過戶或者支付的 C、違反規(guī)定辦理所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付的 D、違反規(guī)定辦理托收、提前支取、無折存入等手續(xù)的

60、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（ABCD）

A、隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的

B、因嚴(yán)重失職或保管不當(dāng)致使會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的

C、未按會(huì)計(jì)檔案管理要求保存賬戶資料和交易記錄，致使客戶資料和交易記錄丟失或不全的

D、未按規(guī)定核對(duì)驗(yàn)證密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)，造成經(jīng)濟(jì)損失的 61、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至開除處分：（ABCD）

A、未依法按規(guī)定設(shè)臵會(huì)計(jì)賬簿的 B、擅自抽取抵（質(zhì)）押物品權(quán)證的

C、因?qū)彶椴粐?yán)對(duì)偽造虛構(gòu)的密押、重要憑證、單據(jù)及其它證明文件應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而沒有發(fā)現(xiàn)，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的

D、因保管不善，造成密押、壓數(shù)機(jī)、印章被盜用或丟失的 62、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（ABCD）

A、編制、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的

B、隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的

C、擅自修改會(huì)計(jì)憑證、賬冊、數(shù)據(jù)及系統(tǒng)文件或者擅自填制記賬憑證沖賬造成不良后果的

D、虛報(bào)存款、股金，弄虛作假篡改報(bào)表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)股金，通過內(nèi)部往來科目進(jìn)行空收空付儲(chǔ)蓄存款、股金等違規(guī)操作的

63、未經(jīng)授權(quán)辦理需授權(quán)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)的，或超越權(quán)限辦理的；授權(quán)人員不認(rèn)真審核業(yè)務(wù)隨意授權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）至（）處分，造成損失的，還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，造成嚴(yán)重后果的，給予（）至（）處分。（C）

A、警告、記過、降級(jí)（職）、開除

B、警告、記大過、降級(jí)（職）、開除 C、通報(bào)批評(píng)、記大過、降級(jí)（職）、開除 D、通報(bào)批評(píng)、記大過、降級(jí)（職）、撤職

64、越權(quán)制發(fā)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)各級(jí)行政公章、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本機(jī)構(gòu)印章）的；違反規(guī)定管理使用本機(jī)構(gòu)印章，造成不良影響的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）至（）處分。（D）

A、警告、記過 B、記過、降級(jí)（職）C、記大過、撤職 D、記過、開除

65、重要空白憑證、有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；重要空白憑證、有價(jià)單證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的；重要空白憑證、有價(jià)單證保管不嚴(yán)，造成有價(jià)單證、重要空白憑證丟失、被盜的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）至（）處分。（D）

A、警告、記過 B、記過、降級(jí)（職）C、記大過、撤職 D、記過、開除

66、擅自印制、偽造或變造重要空白憑證或者有價(jià)單證的；擅自銷毀重要空白憑證或有價(jià)單證的；盜竊重要空白憑證或有價(jià)單證的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。（D）

A、記過

B、記大過、C、降級(jí)（職）D、開除

67、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：（ABCD）

A、不按時(shí)歸檔，或歸檔文件材料不齊全，經(jīng)批評(píng)教育仍不改正的

B、將應(yīng)當(dāng)歸檔文件、資料等據(jù)為己有，拒絕交檔案部門歸檔的 C、擅自縮小檔案接收范圍的

D、將借閱的檔案損毀、丟失，或擅自轉(zhuǎn)借、復(fù)制檔案的 68、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：（ABCD）

A、明知所保存檔案將遭受損毀而未采取有效措施，造成檔案損毀的

B、公文及檔案的收發(fā)、交接未落實(shí)登記制度的 C、未按文件要求及時(shí)辦理公文的 D、文件檔案的調(diào)閱未執(zhí)行申請登記制度的

69、違反檔案管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：（ABCD）

A、未建立移交、歸檔、利用、保管等管理制度，造成業(yè)務(wù)檔案損毀、丟失等后果的

B、玩忽職守，造成檔案重大損失或造成檔案損毀的 C、未經(jīng)審批，擅自銷毀檔案的

D、涂改、偽造檔案的

70、出賣檔案牟利的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）至（）處分。（D）

A、警告、記過 B、記過、降級(jí)（職）C、記大過、撤職 D、撤職、開除

71、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、未及時(shí)清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯(cuò)未及時(shí)進(jìn)行調(diào)整的 B、未按規(guī)定及時(shí)維護(hù)自助設(shè)備,影響設(shè)備使用環(huán)境的 C、違反規(guī)定操作相關(guān)自助設(shè)備開機(jī)或加鈔、清鈔的

D、未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作，或應(yīng)雙人操作業(yè)務(wù)沒有實(shí)行雙人操作的

72、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定為單位、個(gè)人辦理開通銀行卡、網(wǎng)上銀行、電話銀行、短信通知等業(yè)務(wù)或辦理資料不正確、不完整的

B、貸記卡業(yè)務(wù)未按規(guī)定對(duì)銀行卡申請人、保證人進(jìn)行資信審查或進(jìn)行調(diào)查后不作記錄的

C、貸記卡業(yè)務(wù)未認(rèn)真執(zhí)行透支追索制度的

D、申請辦理銀行卡、網(wǎng)上銀行等檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的

73、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、不按規(guī)定上報(bào)、接收、發(fā)送止付名單，造成止付卡未能止付的

B、違反權(quán)限管理規(guī)定超額辦理業(yè)務(wù)或者違反規(guī)定進(jìn)行授權(quán)操作的

C、銀行卡、SIM卡以及相關(guān)自助設(shè)備的使用、保管、交接沒有做好簽收登記的

D、POS、ATM等自助設(shè)備的差錯(cuò)未及時(shí)上報(bào)和處理，給客戶造成損失的

74、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分：（ABCD）

A、未按規(guī)定保管和使用相關(guān)自助設(shè)備庫門密碼與鑰匙的 B、未依據(jù)申請人的資信狀況及時(shí)調(diào)整其信用額度的

C、柜臺(tái)人員未按規(guī)定辦理吞卡吞折保管領(lǐng)用手續(xù)，或未按規(guī)定處理自助設(shè)備長短款的

D、銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)系人、客戶經(jīng)理或其他經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件不上報(bào)、不處理、或處理不當(dāng)而造成損失或糾紛的

75、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：（ABC）

A、擅自違反紀(jì)檢監(jiān)察工作程序的

B、在監(jiān)督檢查工作中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而未發(fā)現(xiàn)的

C、對(duì)下級(jí)單位請示、報(bào)告的重要事實(shí)、案件或重要線索臵之不

理或故意拖延時(shí)間的

D、逾期二個(gè)月報(bào)送案件的

76、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：(AC)A、對(duì)案件、信訪件的調(diào)查、處理不認(rèn)真，導(dǎo)致調(diào)查、處理內(nèi)容嚴(yán)重失實(shí)的

B、未設(shè)臵舉報(bào)箱的

C、阻撓、刁難信訪舉報(bào)和案件查處工作的

77、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（AC）A、阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的

B、壓案不辦或因拖延報(bào)案時(shí)間而貽誤辦案時(shí)機(jī)，但未造成嚴(yán)重后果的

C、在員工行為排查工作中營私舞弊或打擊報(bào)復(fù)的

78、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（ACD）

A、利用職權(quán)陷害他人的

B、無意泄露案情、調(diào)查手段和措施的 C、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的

D、報(bào)復(fù)、陷害辦案人員、檢舉控告人員、證明人的

79、稽核人員有下列行為之一的，給予通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：(AB)A、擅自違反正?；斯ぷ鞒绦虻?/p>

B、未嚴(yán)格執(zhí)行稽核方案及在所抽取的樣本中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而未

發(fā)現(xiàn)的

80、稽核人員有下列行為之一的，給予通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：(ABD)A、違反保密規(guī)定，擅自泄露稽核內(nèi)容的 B、丟失被稽核單位提供的重要財(cái)務(wù)資料的 C、稽核報(bào)告不真實(shí)、不完整的

D、未按規(guī)定實(shí)施后續(xù)稽核，影響監(jiān)督整改效果的 81、稽核人員發(fā)現(xiàn)重大問題或隱患不及時(shí)報(bào)告的。(AB)A、給予警告至記過處分

B、情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分

82、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予留用察看至開除處分：(ABC)A、縱容、授意、指使、強(qiáng)迫稽核人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的 B、稽核人員幫助被稽核對(duì)象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假的 C、不按規(guī)定保護(hù)檢舉人，致使檢舉人受到侵害的

83、被稽核對(duì)象有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（ABD）

A、拒絕就稽核部門所提出的問題做出解釋和說明的 B、阻撓、刁難稽核人員檢查的 C、因有其他工作無法配合檢查員 D、不執(zhí)行稽核處理決定和整改意見的

84、被稽核對(duì)象有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予留用察看至開除處分：(AB)

A、隱匿、轉(zhuǎn)移、篡改、毀損有關(guān)材料、證據(jù)、財(cái)物的 B、拒絕提供有關(guān)資料，隱瞞、謊報(bào)情況，出具偽證的。C、為檢查事實(shí)爭辯

85、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：（ABCD）

A、營業(yè)前未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的 B、營業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜的

C、違反規(guī)定擅自允許外部人員或無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)柜臺(tái)的 D、臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的

86、營業(yè)期間擅離職守的，給予有關(guān)責(zé)任人員（A）。A、警告至開除處分 B、通報(bào)批評(píng) C、罰款

87、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（ABC）

A、未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，守庫員擅自讓其它員工替班的

B、違反規(guī)定擅自允許外來人員或本單位非當(dāng)日值班人員進(jìn)入守庫室的

C、守庫員上崗后門窗不關(guān)或不加鎖，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開通、不利用的

D、遇有突發(fā)事件，按防搶暴預(yù)案進(jìn)行有效處臵的。

88、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)（職）至開除處

分：(ABCD)A、未按時(shí)上崗或擅自離崗，形成一人守庫或無人守庫的 B、守庫員酒后上崗或在守庫室飲酒、娛樂、會(huì)客、留宿他人的 C、守庫期間利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的 D、違規(guī)允許外部人員進(jìn)入守庫室或庫房的

89、押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)不攜帶武器、不穿防彈衣、不戴鋼盔的；押運(yùn)途中違反槍不離身規(guī)定的；不按規(guī)定程序運(yùn)鈔，取送款不到位，在營業(yè)室外辦理款箱交接手續(xù)的；運(yùn)鈔車司機(jī)未認(rèn)真檢查車輛，致使運(yùn)鈔車途中發(fā)生故障的，給予有關(guān)責(zé)任人員（AB）。

A、通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理

B、情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分

90、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（ABC）

A、酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的

B、向無關(guān)人員泄露護(hù)衛(wèi)人員、運(yùn)鈔情況、值勤方案、防衛(wèi)裝備、重要安全設(shè)施及守衛(wèi)目標(biāo)性質(zhì)、構(gòu)造等情況的

C、將運(yùn)鈔車挪作它用，造成鈔幣運(yùn)送不及時(shí)或發(fā)生被盜搶等案件、事故的

D、因請假拒絕押運(yùn)任務(wù)的

91、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：（ABCD）

A、單位領(lǐng)導(dǎo)安全保衛(wèi)工作責(zé)任制和各部門、各崗位安全責(zé)任制不落實(shí)的

B、未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行安全防范意識(shí)教育和防搶防暴預(yù)案演練，員工缺乏防范意識(shí)和防衛(wèi)能力的

C、使用臨時(shí)工或已退休人員守庫、押運(yùn)、持槍、管槍或因安排不當(dāng)形成一人守庫、押運(yùn)或無人守庫、押運(yùn)的

D、用人失察，或發(fā)現(xiàn)員工有問題無法勝任本職但沒有采取措施的

92、不落實(shí)槍支管理規(guī)章制度的，對(duì)持（管）槍人員審查、把關(guān)不嚴(yán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（AB）。

A、通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理

B、情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分 C、開除

93、有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。（ABCD）

A、領(lǐng)用槍支未按規(guī)定辦理交接登記手續(xù)的

B、執(zhí)行任務(wù)后未及時(shí)辦理交接手續(xù)，將槍彈入庫入柜的 C、槍彈未分管分存，槍柜鑰匙未雙人分管的 D、槍支未擦拭干凈，有銹蝕的

94、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至開除處分：（ABCD）

A槍支保管不善造成損壞，影響正常使用的 B用槍不當(dāng)致人傷亡的 C違規(guī)出租、出借槍支的 D私帶槍支外出的

95、計(jì)算機(jī)使用人員有下列違規(guī)行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)（職）至開除處分：（ABC）

A、用戶崗位調(diào)動(dòng)時(shí)，未及時(shí)移交用戶名和口令的

B、申請人申請業(yè)務(wù)用戶后，一個(gè)月內(nèi)不使用，不向有關(guān)部門申請注銷的

C、擅自使用未經(jīng)信息科技部門分配的IP地址，擅自修改網(wǎng)絡(luò)參數(shù)以及終端設(shè)備名的

D、無意使計(jì)算機(jī)感染病毒，危害計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全的 96、程序開發(fā)和維護(hù)人員有下列違規(guī)行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處理，造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)（職）至開除處分：（ACD）

A、不及時(shí)回復(fù)主機(jī)房的緊急維護(hù)電話的 B、因工作疏忽造成程序缺陷，但不造成損失的

C、不及時(shí)、認(rèn)真處理程序運(yùn)行中出現(xiàn)的問題，影響了系統(tǒng)正常運(yùn)行的

D、不按規(guī)定做好系統(tǒng)安裝、修改和維護(hù)記錄的

97、系統(tǒng)運(yùn)行管理人員和操作員有下列違規(guī)行為之一的，給予經(jīng)濟(jì)處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)（職）至開除處分：（ABD）

A、機(jī)房值班人員擅自離崗的 B、未按規(guī)定履行換班的交接手續(xù)的 C、機(jī)房值班人員發(fā)現(xiàn)自己無法處理的問題的

D、未經(jīng)信息科技部門領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)或授權(quán)，自行更改存取權(quán)限、改變網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、修改網(wǎng)絡(luò)參數(shù)和其他超權(quán)限管理行為的

98、對(duì)下列違反計(jì)算機(jī)設(shè)備管理規(guī)定行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)（職）至開除處分：（ABC）

A、設(shè)備出入庫管理造成設(shè)備丟失的 B、因保管或使用不當(dāng)造成設(shè)備損壞或丟失的 C、發(fā)現(xiàn)設(shè)備異常，不及時(shí)處理并報(bào)告的 D、對(duì)設(shè)備進(jìn)行日常維護(hù)保養(yǎng)管理未認(rèn)真

99、對(duì)下列違反計(jì)算機(jī)文檔、資料管理規(guī)定行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處理；造成不良后果的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)（職）至開除處分：（ABD）

A、不按規(guī)定辦理文檔、資料借閱或移交手續(xù)的 B、項(xiàng)目文檔、原版軟件丟失或人為損壞且無法挽回的 C、回收和銷毀過期文檔、資料的

D、未按規(guī)定做好各種數(shù)據(jù)、文件的備份、保管工作的 100、對(duì)有下列違反計(jì)算機(jī)安全管理規(guī)定行為之一的，給予責(zé)任人警告至記大過處分；造成不良后果的，給予降級(jí)（職）至開除處分：（ABCD）

A、未經(jīng)系統(tǒng)管理員授權(quán)，修改數(shù)據(jù)庫的存取控制列表的 B、盜用關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶OA的

C、亂發(fā)垃圾郵件，發(fā)表有害言論或謠言的 D、其他惡意或故意違規(guī)操作行為

第二篇：金融機(jī)構(gòu)違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

總 則

第一章

指導(dǎo)原則和適用范圍

第一條 為切實(shí)加強(qiáng)農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱農(nóng)村信用社）內(nèi)部管理，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，建立健全監(jiān)督制約機(jī)制，提高制度執(zhí)行力，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營，保障全省農(nóng)村信用社健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國勞動(dòng)法》、《中華人民共和國勞動(dòng)合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）章程、制度規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)違紀(jì)行為，是指農(nóng)村信用社員工違反國家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社、市聯(lián)社、縣級(jí)聯(lián)社（包含縣市區(qū)聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同）制定的各項(xiàng)制度、規(guī)定的行為。

第三條 本辦法所稱有關(guān)責(zé)任人包括：直接責(zé)任人、主管責(zé)任人和其他責(zé)任人。直接責(zé)任人是指直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員；主管責(zé)任人是指對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)或管理責(zé)任的人員；其他責(zé)任人是指未履行或未正確履行崗位職責(zé)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督檢查、制約等責(zé)任的人員。

本辦法給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人的處分檔次不高于給予直接責(zé)任人的處分。

第四條 對(duì)有關(guān)責(zé)任人處理應(yīng)遵循的原則：

（一）事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿；

（二）責(zé)任明晰，定性準(zhǔn)確；

（三）依據(jù)充分，處理適當(dāng)；

（四）手續(xù)完備，程序合法。

第五條 本辦法適用于同山東省農(nóng)村信用社存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含短期合同制員工、檔案托管制員工、勞務(wù)派遣制員工、內(nèi)退員工）。

與農(nóng)村信用社解除或終止勞動(dòng)關(guān)系以及已與農(nóng)村信用社無事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系的人員，在農(nóng)村信用社工作期間的違法違規(guī)違紀(jì)行為，給農(nóng)村信用社造成損失或不良后果的，農(nóng)村信用社根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和勞動(dòng)合同保留對(duì)其行使追償?shù)臋?quán)利。有工作單位的，依照本辦法向其所在單位提出處理建議。

第六條 員工和與農(nóng)村信用社解除或終止勞動(dòng)關(guān)系以及已與農(nóng)村信用社無事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系的人員，在農(nóng)村信用社工作期間的行為涉嫌違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

第七條 黨員員工因違法違規(guī)違紀(jì)依照本辦法受到處理的，涉及違反黨紀(jì)的，按照有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。

第二章

處理種類、方式及規(guī)則

第八條 違規(guī)違紀(jì)行為處理種類：

（一）紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除；

（二）經(jīng)濟(jì)處罰：罰款、扣發(fā)績效工資、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；

（三）其他處理：批評(píng)教育、組織處理、解除勞動(dòng)合同和退回派遣單位。批評(píng)教育包括：書面檢查、誡勉談話等；組織處理包括：離崗（職）清收、停職、免職、引咎辭職、責(zé)令辭職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)等。以上處理種類可以合并適用。

第九條 因違規(guī)違紀(jì)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，責(zé)令有關(guān)責(zé)任人離崗（職）清收。離崗（職）清收的期限一般不超過6個(gè)月，最長不超過12個(gè)月。在離崗（職）清收期間，發(fā)放當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)的工資。

提前完成清收任務(wù)的，可提前解除離崗（職）清收處理。離崗（職）清收期滿，視清收的實(shí)際效果和違規(guī)違紀(jì)性質(zhì)，按照本辦法的有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的處理。

第十條 因違規(guī)違紀(jì)行為給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失的，依據(jù)本辦法和有關(guān)規(guī)定給予紀(jì)律處分的同時(shí)，給予罰款或賠償經(jīng)濟(jì)損失等經(jīng)濟(jì)處罰。

第十一條 紀(jì)律處分的期限和相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰：

對(duì)因違規(guī)違紀(jì)行為受到紀(jì)律處分的員工，自次月起給予扣發(fā)相應(yīng)績效工資的經(jīng)濟(jì)處罰，處分期限內(nèi)不得評(píng)先評(píng)優(yōu)，不得晉升職務(wù)和工資級(jí)別。受降級(jí)處分的，降低相應(yīng)的職級(jí)級(jí)別，重新核定工資；受撤職處分的，按新定崗位核定工資；受留用察看處分的，處分期限內(nèi)停發(fā)各種獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼等，只發(fā)放當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)的工資，不安排業(yè)務(wù)崗位工作；受開除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

（一）受警告處分的，處分期限為6個(gè)月，扣發(fā)3個(gè)月績效工資；

（二）受記過處分的，處分期限為9個(gè)月，扣發(fā)6個(gè)月績效工資；

（三）受記大過處分的，處分期限為12個(gè)月，扣發(fā)9個(gè)月績效工資；

（四）受降級(jí)、撤職處分的，處分期限為24個(gè)月，扣發(fā)12個(gè)月績效工資；

（五）受留用察看處分的，處分期限為二年。在留用察看期間表現(xiàn)不好的，可以給予開除處分或解除勞動(dòng)合同處理；留用察看處分期滿表現(xiàn)好的，經(jīng)規(guī)定程序批準(zhǔn)可恢復(fù)業(yè)務(wù)崗位工作，參照有關(guān)規(guī)定重新評(píng)定工資檔次；

（六）受降級(jí)以上紀(jì)律處分的，同時(shí)解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)；

（七）受警告至撤職處分，在處分期限內(nèi)再次受到紀(jì)律處分的，累計(jì)計(jì)算處分期限并扣發(fā)績效工資。

第十二條 受處分責(zé)任人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以變更或提前解除處分。

紀(jì)律處分期滿后，無特殊規(guī)定的，員工工資晉級(jí)、職稱評(píng)聘等不再受原處分的影響。受降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原職務(wù)、原工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定重新核定工資檔次。

本條款不適用受到開除處分和解除勞動(dòng)合同的責(zé)任人。第十三條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免予處分：

（一）過失或初次違規(guī)違紀(jì)且情節(jié)輕微的；

（二）認(rèn)識(shí)問題態(tài)度較好，主動(dòng)說明違規(guī)違紀(jì)問題的；

（三）主動(dòng)檢舉他人違法或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題，經(jīng)查證屬實(shí)的；

（四）積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或減輕損害后果的；

（五）主動(dòng)賠償因違規(guī)違紀(jì)所造成的經(jīng)濟(jì)損失的；

（六）被迫實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為，事后及時(shí)上報(bào)或舉報(bào)反映的；

（七）有其他立功表現(xiàn)的。

從輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)給予較輕處分；減輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，減輕一檔處分。

第十四條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處分：

（一）故意違規(guī)違紀(jì)且情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)違紀(jì)的；

（三）屢次發(fā)生同質(zhì)同類違規(guī)違紀(jì)行為，屢查屢犯、屢教不改的；

（四）隱瞞事實(shí)、串供或偽造、隱匿、銷毀證據(jù)的；

（五）包庇同案人員或打擊報(bào)復(fù)檢舉人、控告人、證人、調(diào)查處理人及其他人員的；

（六）因違規(guī)違紀(jì)行為給農(nóng)村信用社造成重大經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)損害的；

（七）有兩種以上違規(guī)違紀(jì)行為的。

從重處分是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)給予較重處分；加重處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，加重一檔處分。

第十五條 本辦法所稱的情節(jié)輕微，是指非主觀故意、未造成經(jīng)濟(jì)損失、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或較嚴(yán)重不良后果。

第十六條 本辦法所稱的情節(jié)嚴(yán)重，是指責(zé)任人違規(guī)違紀(jì)行為性質(zhì)惡劣，可能造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或其他嚴(yán)重不良后果。

第十七條 本辦法所稱的嚴(yán)重后果，是指違規(guī)違紀(jì)行為造成下列情形之一的：

（一）導(dǎo)致發(fā)生案件或重大責(zé)任事故的；

（二）造成重大資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或較大經(jīng)濟(jì)損失的；

（三）嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社聲譽(yù)和形象的；

（四）嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社辦公、營業(yè)等工作秩序的；

（五）導(dǎo)致農(nóng)村信用社受到有關(guān)國家機(jī)關(guān)較重處罰的；

（六）其他嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社利益的。第十八條 因違規(guī)違紀(jì)行為導(dǎo)致發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人記大過至開除處分，給予主管責(zé)任人、其他責(zé)任人警告至撤職處分，或經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理；發(fā)生重特大案件或重大責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人撤職至開除處分，給予其他責(zé)任人警告至開除處分，或經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理。

第十九條 受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）及以上刑事處罰的，給予開除處分或解除勞動(dòng)合同，國家另有規(guī)定的除外。受到行政或司法處罰的，視情節(jié)輕重，可以給予相應(yīng)的紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理。

分 則

第三章

領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)違紀(jì)行為及處理

第二十條 本辦法所稱領(lǐng)導(dǎo)人員包括省聯(lián)社、辦事處、市聯(lián)社、縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)村信用社（包含分社、支行，下同）負(fù)責(zé)人。

第二十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)決策，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時(shí)給予降級(jí)至開除處分：

（一）違反行業(yè)管理的有關(guān)規(guī)定，拖延傳達(dá)或變相抵制管理機(jī)構(gòu)的重大決策和重要規(guī)章制度，超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（二）嚴(yán)重違反決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法，重大經(jīng)營目標(biāo)不符合農(nóng)村信用社的利益，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；

（三）重大經(jīng)營活動(dòng)違反國家法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管和決策機(jī)構(gòu)的要求，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社的聲譽(yù)或造成重大經(jīng)濟(jì)損失和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）違反工作程序，重大決策出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（五）違反管理決策程序,個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營和管理中的大額授信、大額資金交易、大額財(cái)務(wù)開支、大額采購、基建工程、人事管理等重大決策事項(xiàng),情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（六）其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。

第二十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確履行崗位職責(zé)，管理工作中嚴(yán)重失職，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時(shí)給予記過至開除處分：

（一）成本控制、資產(chǎn)質(zhì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案件防控等經(jīng)營管理活動(dòng)失控，造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的；

（二）未完成重要工作目標(biāo)任務(wù)，造成重大不良影響的；

（三）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、瞞報(bào)重大事項(xiàng)、重要數(shù)據(jù)信息，或主要經(jīng)營數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（四）管理工作嚴(yán)重失職，導(dǎo)致發(fā)生重大責(zé)任事故等突發(fā)性、群體性事件，處臵不力，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；

（五）檢查工作嚴(yán)重失職，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大問題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)現(xiàn)后查處整改工作不力或弄虛作假，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)隱患或損失擴(kuò)大的；

（六）其他嚴(yán)重失職行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。

第二十三條 轄內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)人員工作失職、違規(guī)決策或多人、多次嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果，上級(jí)管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員負(fù)有監(jiān)督管理不力責(zé)任的，給予警告至撤職處分，并可采取相應(yīng)的組織處理措施。第二十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員不履行誠信義務(wù)，損害農(nóng)村信用社利益，有下列情形之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時(shí)給予記過至開除處分：

（一）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工不履行或不正確履行合同義務(wù)，不履行對(duì)農(nóng)村信用社的承諾；

（二）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工不履行或不正確履行工作職責(zé)，不及時(shí)有效地維護(hù)農(nóng)村信用社的權(quán)益；

（三）利用農(nóng)村信用社的資產(chǎn)、商業(yè)秘密或客戶秘密，為本人或他人牟利；

（四）言行嚴(yán)重失當(dāng)，影響客戶和社會(huì)公眾對(duì)農(nóng)村信用社的信心；

（五）其他不履行誠信義務(wù)行為。

第二十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反業(yè)務(wù)操作規(guī)程，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第二十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工進(jìn)行賬外經(jīng)營活動(dòng)的，或以截留收入、虛列成本等方式設(shè)立“小金庫”的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第二十七條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第二十八條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違反規(guī)定接收、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；

（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段減免債務(wù)人債務(wù)的；

（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段核銷貸款，損害農(nóng)村信用社利益的。

第二十九條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予記過至開除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）偽造、變造會(huì)計(jì)憑證、賬簿的；

（二）隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的合同、會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等的；

（三）以不具商業(yè)實(shí)質(zhì)的發(fā)票列賬的；

（四）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；

（五）亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開支的；

（六）違規(guī)填制憑證沖賬的；

（七）以貸頂存、以票攬存、空庫轉(zhuǎn)存、人為月末沖高、篡改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等各類虛增（減）存款的；

（八）隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的。

第三十條 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)新建、擴(kuò)建或裝修辦公、營業(yè)用房及職工宿舍的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。

第三十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)費(fèi)用開支及固定資產(chǎn)等有指標(biāo)控制的支出項(xiàng)目控制不力、管理不嚴(yán)，超控制指標(biāo)，或采取掛賬等手段逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購建控制，金額100萬元以內(nèi)的，給予警告至記過處分；金額100萬元以上不足500萬元的，給予記大過至降級(jí)處分；金額500萬元以上的，給予撤職至留用察看處分。

第三十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定，動(dòng)用信貸、基建等資金或財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資或理財(cái)活動(dòng)的，給予撤職至開除處分。

第三十三條 在新產(chǎn)品開發(fā)或信息技術(shù)等項(xiàng)目投入時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)決策，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第三十四條 未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分。

第三十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定披露有關(guān)信息的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第三十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工隱瞞監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題，篡改檢查事實(shí)的，給予記大過至開除處分；對(duì)監(jiān)督檢查人員打擊報(bào)復(fù)的，給予降級(jí)至開除處分。

第三十七條 對(duì)于請示事項(xiàng)，領(lǐng)導(dǎo)人員不答復(fù)或不及時(shí)答復(fù)并對(duì)工作造成不良影響的，給予警告至記過處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。

第三十八條 對(duì)有關(guān)通知、決定、批示等，未按規(guī)定時(shí)間和要求傳達(dá)執(zhí)行，并對(duì)工作造成不良影響的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第四章

違反有關(guān)法人授權(quán)制度行為及處理

第三十九條 在授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)的；

（二）將權(quán)力授予不具備相應(yīng)資格的；

（三）未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的；

（四）授權(quán)內(nèi)容不明確，或內(nèi)容表述產(chǎn)生歧義的；

（五）對(duì)申請的授權(quán)事項(xiàng)未獲得上級(jí)授權(quán)歸口部門或授予權(quán)人（轉(zhuǎn)授權(quán)人）答復(fù)擅自開展業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

（六）對(duì)授予權(quán)擅自做擴(kuò)大化解釋的；

（七）其他違反授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定的。

第四十條 單位、部門超越授權(quán)權(quán)限或采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第四十一條 在對(duì)被授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第四十二條 超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。

本辦法所稱法律性文件，是指農(nóng)村信用社簽發(fā)或出具的構(gòu)成單方或多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件，具體包括：合同及從屬合同、資金業(yè)務(wù)協(xié)議、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議、保函（含備用信用證）及保證合同、企業(yè)資信證明、存款證明、貸款承諾書、信用證及其他具有法律約束力的文件。

第五章

違反法律與合規(guī)制度行為及處理 第一節(jié) 違反法律工作制度行為及處理

第四十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）應(yīng)向合規(guī)部門咨詢而未咨詢，或?qū)?yīng)提交合規(guī)部門審查的法律性文件而未提交合規(guī)部門審查，擅自對(duì)外簽署法律性文件和辦理業(yè)務(wù)，致使業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）未依照合規(guī)部門的咨詢、審查意見辦理各類業(yè)務(wù)，致使業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的；

（三）隱瞞事實(shí)真相向法律部門咨詢或提供虛假審查材料的；

（四）未按規(guī)定提供有關(guān)證據(jù)材料的；

（五）對(duì)客戶所提供的法律性文件的真實(shí)性、有效性、合法性審查不嚴(yán)，或明知客戶所提供的文件有問題而接受的；

（六）未在法律規(guī)定的訴訟時(shí)效內(nèi)主張債權(quán)，導(dǎo)致因超訴訟時(shí)效而喪失勝訴權(quán)的。

第四十四條 違反規(guī)定進(jìn)行訴訟或仲裁的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第四十五條 違反訴訟、仲裁費(fèi)用管理規(guī)定，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

第四十六條 違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）違反農(nóng)村信用社有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)屬政策，應(yīng)報(bào)批而未報(bào)批的；

（二）科研、開發(fā)項(xiàng)目完成后，不按知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定保存相關(guān)資料的；

（三）科研、開發(fā)項(xiàng)目完成后，不按規(guī)定采取知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)措施的；

（四）開展宣傳、營銷活動(dòng)時(shí)，未按規(guī)定保存相關(guān)資料，給知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作造成不良影響的；

（五）轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)申報(bào)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)時(shí)，未以法人單位名義申報(bào)的；

（六）擅自將屬于農(nóng)村信用社的科技成果或信息公開、泄露、發(fā)表、使用或轉(zhuǎn)讓的；

（七）不按規(guī)定簽訂知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可合同、知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同的；

（八）其他違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定的。第四十七條 違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，在經(jīng)營管理中侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第二節(jié) 違反合規(guī)制度行為及處理

第四十八條 內(nèi)設(shè)部門制定的制度、規(guī)定、辦法等規(guī)范性文件，未經(jīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)審查或?qū)彶槲赐ㄟ^而發(fā)文實(shí)施，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。

第四十九條 對(duì)內(nèi)設(shè)部門送審的法律性文件以及規(guī)章制度合法、合規(guī)性審查中，把關(guān)不嚴(yán)，流于形式，存在過失，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第六章

違反人力資源管理制度行為及處理

第五十條 不按規(guī)定對(duì)重要領(lǐng)導(dǎo)崗位和業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行崗位輪換、交流、親屬回避、強(qiáng)制休假的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過至撤職處分。

第五十一條 違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)臵沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；

（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；

（三）對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位，沒有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)督制約措施的。

第五十二條 有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分：

（一）違反規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限和程序，擅自招錄、調(diào)入、辭退員工的；

（二）未按規(guī)定及時(shí)簽訂勞動(dòng)合同的；

（三）違反工資管理規(guī)定，擅自突破工資總額計(jì)劃，亂列亂支工資和變相增加工資的；

（四）隨意克扣員工工資的；

（五）未按規(guī)定為員工繳納養(yǎng)老、失業(yè)、醫(yī)療、工傷、生育保險(xiǎn)等勞動(dòng)和社會(huì)保障費(fèi)用的；

（六）拒不執(zhí)行、抵制上級(jí)管理機(jī)構(gòu)派進(jìn)、調(diào)出員工決定的；

（七）在員工考評(píng)、考核、考察、選拔任用工作中，泄漏機(jī)密，利用職權(quán)阻撓組織考察，營私舞弊，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；

（八）因組織不力造成培訓(xùn)過程中發(fā)生重大責(zé)任事故的；

（九）違反人事檔案管理規(guī)定，未及時(shí)充實(shí)檔案關(guān)鍵材料，或擅自更改員工學(xué)歷、出生日期和參加工作時(shí)間等重要檔案信息的；

（十）其他違反有關(guān)人事、勞動(dòng)和工資等管理制度的。

第五十三條 對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)行為或正在受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門調(diào)查的人員，予以提拔任用，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分。

第五十四條 選拔任用人員有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分：

（一）擅自提拔或擅自增加職數(shù)提拔領(lǐng)導(dǎo)人員的;

（二）在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔人員，或在調(diào)離后干預(yù)原單位人員選拔任用造成不良后果的;

（三）為他人提拔、調(diào)動(dòng)施加不正當(dāng)影響，造成用人失察失誤的；

（四）人員聘任工作程序不合規(guī)，造成嚴(yán)重后果的。

第五十五條 違反人員任免程序，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過至撤職處分：

（一）未進(jìn)行民主評(píng)議，未經(jīng)組織考察的；

（二）個(gè)人決定人員任免或個(gè)人、少數(shù)人改變集體做出的領(lǐng)導(dǎo)人員任免決定的；

（三）對(duì)擬提拔的人員人選未征求有關(guān)部門的意見，或?qū)μ囟ú块T負(fù)責(zé)人的任免未征求管理機(jī)構(gòu)意見的；

（四）不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定，拒不改正的；

（五）其他違反人員選拔任免程序的。

第五十六條 在選拔任用人員工作中，利用職權(quán)打擊報(bào)復(fù)或營私舞弊的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

第五十七條 偽造材料蒙混入社、提拔任命或提薪、晉級(jí)的，給予有關(guān)責(zé)任人撤職至開除處分。

第七章

違反信貸業(yè)務(wù)制度行為及處理 第一節(jié) 違反信貸基本制度行為及處理

第五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定建立貸款審議制度的，包括未按規(guī)定成立貸款審查委員會(huì)（小組）并實(shí)行集體審議；

（二）未按規(guī)定實(shí)行信貸調(diào)查與信貸審查、審批相分離的；

（三）按照領(lǐng)導(dǎo)授意辦理信貸業(yè)務(wù)的；

（四）違反程序辦理信貸業(yè)務(wù)的；

（五）向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；

（六）未按規(guī)定制定貸款利率定價(jià)管理辦法并合理進(jìn)行貸款利率定價(jià)的；

（七）未按規(guī)定建立或執(zhí)行信貸檔案管理制度，導(dǎo)致信貸檔案毀損、丟失的；

（八）未按規(guī)定對(duì)貸款進(jìn)行逐級(jí)書面授權(quán)的。

第五十九條 發(fā)放借（頂）名貸款的，給予直接責(zé)任人記大過至留用察看處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人警告至撤職處分。

發(fā)放借（頂）名貸款形成資金損失或發(fā)放冒名貸款的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人記過至開除處分。

第二節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)申請與受理制度行為及處理

第六十條 信貸業(yè)務(wù)受理過程中有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分：

（一）無正當(dāng)理由拒絕客戶合理借款申請，造成惡劣影響的；

（二）受理未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的個(gè)體工商戶和公司類客戶申請的；

（三）受理生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)不合法、不合規(guī)客戶申請的；

（四）受理有不良信用記錄、存在較大風(fēng)險(xiǎn)客戶申請的；

（五）受理信貸資金用途不明確、不合法客戶申請的；

（六）受理不具有持續(xù)經(jīng)營能力、無正常還款來源客戶申請的；

（七）違反規(guī)定為超服務(wù)區(qū)域范圍的客戶新增信貸業(yè)務(wù)的。

第三節(jié) 違反信用評(píng)級(jí)與授信制度行為及處理

第六十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定開展信用等級(jí)評(píng)定工作的；

（二）信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果失實(shí)或人為調(diào)整信用等級(jí)的；

（三）未按規(guī)定對(duì)關(guān)系人的授信業(yè)務(wù)實(shí)行回避的。

第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至降級(jí)處分：

（一）違反規(guī)定對(duì)客戶多頭授信的；

（二）違反單一客戶貸款集中度、單一集團(tuán)客戶授信集中度及全部關(guān)聯(lián)度規(guī)定，新增授信的；

（三）未按規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶實(shí)施統(tǒng)一授信的；

（四）未按規(guī)定將客戶的貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的。

第六十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）對(duì)從事國家明令禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目的客戶進(jìn)行授信的；

（二）違反規(guī)定對(duì)資金用途為從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品、股本權(quán)益性投資的客戶進(jìn)行授信的；

（三）向違反國家法律法規(guī)和政策的項(xiàng)目及未取得有效批文，或雖然取得批文，但屬于化整為零、越權(quán)或變相越權(quán)和超授權(quán)批準(zhǔn)的項(xiàng)目進(jìn)行授信的。

第四節(jié) 違反信貸調(diào)查制度行為及處理

第六十四條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定進(jìn)行實(shí)地調(diào)查的；

（二）未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、還款能力、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)進(jìn)行盡職調(diào)查的；

（三）對(duì)個(gè)人類貸款調(diào)查未提出明確調(diào)查意見或?qū)绢愋刨J業(yè)務(wù)未按規(guī)定形成貸款調(diào)查報(bào)告的；

（四）未按規(guī)定對(duì)借款人的還款能力、還款來源和保證人的保證能力及抵（質(zhì)）押物擔(dān)保能力進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的。

第六十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）幫助客戶編造虛假資料套取信用的；

（二）調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的；

（三）對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸審查的；

（四）調(diào)查通過由單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保新增信貸業(yè)務(wù)的。

第五節(jié) 違反信貸審查制度行為及處理

第六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)有關(guān)資料、主體資格、政策規(guī)定、風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)進(jìn)行審查的；

（二）審查通過責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的；

（三）未提出明確審查意見的；

（四）對(duì)公司類信貸業(yè)務(wù)未形成書面審查報(bào)告的。

第六十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患未能充分揭示，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）與調(diào)查人員惡意串通，欺騙貸款審議和決策的；

（三）審查通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的；

（四）審查通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的；

（五）審查通過第六十一條所列款項(xiàng)之一信貸業(yè)務(wù)的。

第六節(jié) 違反信貸審議制度行為及處理

第六十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）貸款審查委員會(huì)（小組）未達(dá)到規(guī)定比例人數(shù)審議貸款的；

（二）同意人數(shù)未達(dá)到規(guī)定比例審議通過貸款的；

（三）未實(shí)行“一人一票”表決方式的；

（四）未明確簽署審議意見的；

（五）擅自泄露貸款審查委員會(huì)（小組）審議事項(xiàng)及結(jié)果的；

（六）未按規(guī)定對(duì)貸款的合規(guī)性、效益性、風(fēng)險(xiǎn)性等情況進(jìn)行審議的。第六十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分：

（一）審議通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的（不包括個(gè)人按揭類貸款）；

（二）審議通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的；

（三）審議通過第六十一條所列款項(xiàng)之一信貸業(yè)務(wù)的。

第七節(jié) 違反信貸審批制度行為及處理

第七十條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定建立書面信貸授權(quán)制度的；

（二）信貸審批意見優(yōu)于貸款審查委員會(huì)（小組）審議意見的；

（三）未按規(guī)定對(duì)大額信貸業(yè)務(wù)上報(bào)行業(yè)管理部門咨詢或備案的。第七十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；

（二）審批同意貸款審查委員會(huì)（小組）審議未通過信貸業(yè)務(wù)的；

（三）審批通過違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的；

（四）審批通過單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的；

（五）審批通過第六十一條所列款項(xiàng)之一信貸業(yè)務(wù)的。

第八節(jié) 違反簽訂合同制度行為及處理

第七十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定填寫合同，或合同內(nèi)容不完整、有涂改現(xiàn)象的；

（二）信貸合同的借款金額、期限、利率、還款方式、用途等內(nèi)容與貸款審批的內(nèi)容不相符的；

（三）未按規(guī)定組織有關(guān)人員現(xiàn)場在合同上簽字、蓋章的；

（四）未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。

第七十三條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人留用察看至開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定簽訂信貸合同，致使合同無效或存在重大瑕疵的；

（二）未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的。

第九節(jié) 違反貸款發(fā)放制度行為及處理

第七十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）新增（含收回再貸）農(nóng)戶、個(gè)體工商戶周轉(zhuǎn)性貸款未使用《貸款證》的；

（二）《貸款證》貸款未上柜臺(tái)辦理的；

（三）違規(guī)預(yù)收利息的；

（四）貸款出賬用途與審批用途不符的。

第七十五條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）未辦妥抵（質(zhì)）押登記手續(xù)即發(fā)放抵（質(zhì)）押貸款的；

（二）貸款審批、咨詢條件未落實(shí)或擅自變更審批、咨詢條件發(fā)放貸款的；

（三）發(fā)放貸款未轉(zhuǎn)賬進(jìn)入借款人本人賬戶的。

第七十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）發(fā)放貸款用于收回貸款利息的；

（二）發(fā)放貸款用于收回銀行承兌匯票墊款的；

（三）發(fā)放貸款用于繳存銀行承兌匯票保證金的；

（四）發(fā)放貸款用于兌付到期銀行承兌匯票的。

第十節(jié) 違反貸后管理制度行為及處理

第七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定的時(shí)間和頻率進(jìn)行貸后檢查的；

（二）對(duì)公司類貸款貸后檢查未形成書面檢查報(bào)告的；

（三）貸后檢查不深入、不細(xì)致，流于形式的。

第七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金或其他重大風(fēng)險(xiǎn)問題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）對(duì)抵（質(zhì)）押品監(jiān)督管理不力，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加的；

（三）貸后檢查弄虛作假的。

第七十九條 信貸檔案管理過程中有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分：

（一）對(duì)他項(xiàng)權(quán)利證書、質(zhì)押品、有價(jià)證券、借款合同、擔(dān)保合同等保管不善，出現(xiàn)缺損、遺失現(xiàn)象，導(dǎo)致重大資金風(fēng)險(xiǎn)或形成損失的；

（二）私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行檔案管理，導(dǎo)致信貸檔案資料涂改、拆換、毀損、丟失的。

第十一節(jié) 違反信貸資金收回制度行為及處理

第八十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未按規(guī)定催收貸款的；

（二）未按規(guī)定辦理貸款展期的；

（三）未按規(guī)定辦理借新還舊貸款的；

（四）對(duì)不符合貸款重組條件的信貸資產(chǎn)進(jìn)行重組的。

第八十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）收取貸款、利息不入賬的；

（二）違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽(yù)損害或資金損失的；

（三）擅自對(duì)貸款實(shí)行掛賬停息、豁免利息、減收利息的；

（四）收回貸款本息通過非借款人賬戶扣款還款的或經(jīng)手信貸人員現(xiàn)金歸還的。

第十二節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)分類制度行為及處理

第八十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至撤職處分：

（一）未按規(guī)定程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的；

（二）未及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)或人為調(diào)整貸款形態(tài)的；

（三）信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真或信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度超規(guī)定的。

第十三節(jié) 違反銀行承兌匯票業(yè)務(wù)制度行為及處理

第八十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，并責(zé)令限期整改；限期不能整改的，給予警告至記過處分：

（一）銀行承兌匯票簽發(fā)額度超過規(guī)定比例的；

（二）對(duì)異地客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的；

（三）保證金未實(shí)行專戶管理的；

（四）未按規(guī)定將逾期票款轉(zhuǎn)入墊款科目核算的；

（五）簽發(fā)銀行承兌匯票無真實(shí)貿(mào)易背景的。

第八十四條 先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第八十五條 辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定審核票據(jù)要素的；

（二）未落實(shí)票據(jù)貼現(xiàn)核查要求，對(duì)大額票據(jù)未進(jìn)行實(shí)地查詢或?qū)ξ唇?jīng)查復(fù)的票據(jù)辦理貼現(xiàn)的；

（三）使用虛假發(fā)票、合同等資料，辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的。

第十四節(jié) 違反信貸管理系統(tǒng)維護(hù)制度行為及處理

第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：

（一）信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)、企業(yè)（個(gè)人）征信系統(tǒng)等登錄或數(shù)據(jù)維護(hù)不及時(shí)，造成數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的；

（二）違規(guī)虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；

（三）違規(guī)錄入信貸業(yè)務(wù)或超權(quán)限操作的；

（四）未履行崗位職責(zé)，導(dǎo)致系統(tǒng)無法正常運(yùn)行、數(shù)據(jù)備份丟失或影響業(yè)務(wù)辦理等事故的。

第八章

違反不良資產(chǎn)管理制度行為及處理

第八十七條 在不良資產(chǎn)交接過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分：

（一）接收未進(jìn)行責(zé)任追究的新增不良貸款的；

（二）因工作變動(dòng)、集中管理等原因需要辦理交接手續(xù)的不良資產(chǎn)未履行交接手續(xù)、重新落實(shí)管理責(zé)任人和清收處臵責(zé)任人的；

（三）納入信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)的不良資產(chǎn)，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入過程中未履行交接手續(xù)的。

第八十八條 在不良資產(chǎn)日常管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未及時(shí)收集掌握債務(wù)人（擔(dān)保人）經(jīng)營狀況、資產(chǎn)變動(dòng)、涉訴情況等可能影響還款的信息并積極采取應(yīng)對(duì)措施，而貽誤清收處臵時(shí)機(jī)，造成貸款損失的；

（二）未及時(shí)催收債務(wù)人（擔(dān)保人）或采取的催收方式不當(dāng)，導(dǎo)致貸款喪失訴訟時(shí)效、超出保證期間的；

（三）偽造貸款逾期催收通知書、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書或虛假催收的。第八十九條 在采取訴訟、仲裁等方式依法清收保全不良資產(chǎn)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）怠于采取訴訟、仲裁等措施，導(dǎo)致資產(chǎn)損失的；

（二）對(duì)債務(wù)人（擔(dān)保人）主體資格及借款合同、擔(dān)保合同等文書的真實(shí)有效性審查不嚴(yán)，錯(cuò)誤起訴并引發(fā)不良社會(huì)影響的；

（三）遺漏訴訟主體或訴訟請求，喪失訴權(quán)或增大貸款風(fēng)險(xiǎn)程度的；

（四）訴前保全、查封、扣押、凍結(jié)等訴訟保全措施采取不當(dāng)，造成資產(chǎn)損失的；

（五）案件審理過程中未按時(shí)出庭應(yīng)訴、證據(jù)提供不及時(shí)、不全面或錯(cuò)誤陳訴，損害農(nóng)村信用社權(quán)益的；

（六）債務(wù)人（擔(dān)保人）宣告破產(chǎn)清算后，債權(quán)申報(bào)不及時(shí)，致使債權(quán)滅失的；

（七）對(duì)債務(wù)人（擔(dān)保人）破產(chǎn)過程中損害農(nóng)村信用社利益的行為和顯失公平的裁定未及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，導(dǎo)致權(quán)益喪失的；

（八）向債務(wù)人（擔(dān)保人）及其他關(guān)聯(lián)人員泄露案件信息或與其惡意串通的；

（九）在訴訟、執(zhí)行中，擅自同債務(wù)人（擔(dān)保人）達(dá)成和解協(xié)議，損害農(nóng)村信用社利益的；

（十）勝訴案件未及時(shí)申請執(zhí)行，超申請執(zhí)行期限的；

（十一）對(duì)違法、顯失公平的判決、裁決或裁定，未及時(shí)上訴或申訴，導(dǎo)致權(quán)益喪失的。

第九十條 在不良資產(chǎn)處臵過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）不良資產(chǎn)處臵前，未按規(guī)定對(duì)責(zé)任貸款進(jìn)行責(zé)任追究的，或處臵后隨意免除責(zé)任人責(zé)任的；

（二）未按盡職處臵要求進(jìn)行盡職調(diào)查、定價(jià)、決策等程序或長期未啟動(dòng)處臵程序，對(duì)資產(chǎn)處臵造成較大損失的；

（三）采取市場化處臵方式，未按規(guī)定確定處臵底價(jià)，處臵后造成較大損失的；

（四）處臵不良資產(chǎn)不公開、不透明，或泄露處臵底價(jià)，或以明顯低于市場價(jià)格處臵不良資產(chǎn)的；

（五）處臵不良資產(chǎn)時(shí)弄虛作假，不真實(shí)下降不良資產(chǎn)的；

（六）未按規(guī)定及時(shí)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行推介或推介信息嚴(yán)重失實(shí)，影響資產(chǎn)處臵或造成較大損失的；

（七）未按規(guī)定使用中介機(jī)構(gòu)，損害農(nóng)村信用社利益的；

（八）與中介機(jī)構(gòu)串通損害農(nóng)村信用社利益的。

第九十一條 在抵債資產(chǎn)接收、保管過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）接收不符合接收條件的抵債資產(chǎn)的；

（二）調(diào)查不盡職，遺漏有關(guān)抵債資產(chǎn)的重大信息，導(dǎo)致接收后無法處臵或造成較大損失的；

（三）沒有定價(jià)依據(jù)或履行定價(jià)程序，以明顯高于市場價(jià)格接收抵債資產(chǎn)的；

（四）未履行公示或決策程序，導(dǎo)致抵債資產(chǎn)接收不公開、不透明的；

（五）抵債資產(chǎn)接收后，未按規(guī)定及時(shí)入賬的；

（六）抵債資產(chǎn)接收后，對(duì)剩余債權(quán)隨意放棄、不再追償?shù)模?/p>

（七）未對(duì)抵債資產(chǎn)逐筆落實(shí)管理責(zé)任人，或雖已落實(shí)責(zé)任人但責(zé)任人未定期盤點(diǎn)、核對(duì)，造成資產(chǎn)損失的；

（八）因管理不善，造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失或嚴(yán)重貶值的；

（九）未履行決策程序或未按照規(guī)定使用、出租抵債資產(chǎn)或長期租賃影響處臵的；

（十）以明顯低于市場價(jià)格出租抵債資產(chǎn)，或?qū)⒌謧Y產(chǎn)無償出借的。第九十二條 在不良貸款債務(wù)重組過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）對(duì)因操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等主觀原因產(chǎn)生的債務(wù)重組損失負(fù)有責(zé)任的人員，未進(jìn)行責(zé)任追究的；

（二）弄虛作假、內(nèi)外勾結(jié)，使農(nóng)村信用社承擔(dān)額外債務(wù)重組損失的；

（三）因重大簽約過失，造成資產(chǎn)損失的。

第九十三條 在貸款核銷過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）核銷的貸款不符合呆賬核銷條件或核銷手續(xù)不符合規(guī)定的；

（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等虛假手段核銷呆賬的；

（三）未按規(guī)定對(duì)應(yīng)核銷的呆賬進(jìn)行核銷的；

（四）貸款核銷后，未按照規(guī)定對(duì)已核銷貸款進(jìn)行管理，或向借款人、擔(dān)保人泄露呆賬核銷有關(guān)信息的；

（五）收回的已核銷貸款本息及抵債物未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理和處臵的。第九十四條 在表外不良資產(chǎn)絕對(duì)損失認(rèn)定中，未按規(guī)定條件、程序進(jìn)行損失認(rèn)定，隨意退出會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。第九十五條 在抵債資產(chǎn)接收、處臵、風(fēng)險(xiǎn)代理、內(nèi)部招標(biāo)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、依法訴訟、債務(wù)重組、呆賬核銷等工作中，違反有關(guān)審查審批和咨詢備案權(quán)限規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。

第九十六條 在不良資產(chǎn)檔案管理過程中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定落實(shí)檔案管理責(zé)任人的；

（二）因管理不善等原因?qū)е陆杩詈贤?、?dān)保合同、借款憑證、他項(xiàng)權(quán)證書、催收憑證、權(quán)屬證書等基礎(chǔ)檔案資料丟失、毀損的；

（三）遺失清收處臵過程中簽訂的合同、協(xié)議、相關(guān)部門出具的法律文書及無法補(bǔ)辦的重要權(quán)利證書等，導(dǎo)致相關(guān)權(quán)益喪失、對(duì)主張權(quán)利形成障礙或形成損失的。

第九章

違反財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度行為及處理 第一節(jié) 違反財(cái)務(wù)與固定資產(chǎn)管理制度行為及處理

第九十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)或超過批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超權(quán)限列支營業(yè)外支出的；

（二）超權(quán)限購臵、租賃固定資產(chǎn)或形成賬外固定資產(chǎn)的；

（三）超權(quán)限或變相超權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的。

第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過至開除處分：

（一）在固定資產(chǎn)購建中故意錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目或資金來源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；

（二）因失職造成工程質(zhì)量差，未能達(dá)到使用要求或未能通過質(zhì)量驗(yàn)收的。第九十九條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序而獨(dú)自采購零星固定資產(chǎn)的；

（二）未按規(guī)定核算實(shí)物數(shù)量、核對(duì)固定資產(chǎn)或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實(shí)不符的；

（三）因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；

（四）固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件，但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的；

（五）未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)或低值易耗品清查、盤點(diǎn)、清理的。

第一百條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）大宗物品、軟件采購、固定資產(chǎn)購建、維修及低值易耗品購臵或租入、報(bào)廢、處臵、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；

（二）偽造材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取固定資產(chǎn)的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處臵固定資產(chǎn)的；

（四）單位購臵的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的；

（五）將固定資產(chǎn)或低值易耗品私自占為己有的。

第一百零一條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：

（一）超越授權(quán)權(quán)限或化整為零等違反授權(quán)管理進(jìn)行采購的；

（二）大宗物品、軟件采購及固定資產(chǎn)購建、維修應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的；

（三）違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的；

（四）對(duì)應(yīng)采用競爭方式采購而擅自采用單一來源方式采購或采購單一品牌限制充分競爭的；

（五）故意延誤采購時(shí)機(jī)，造成單一來源或被動(dòng)續(xù)約的；

（六）采購方案或結(jié)果應(yīng)報(bào)批而未履行審批程序的。

第一百零二條 在集中采購過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）泄露集中采購有關(guān)商業(yè)秘密，損害農(nóng)村信用社利益的；

（二）提供虛假資料信息或意見，影響談判評(píng)審結(jié)果，損害農(nóng)村信用社利益的；

（三）采購談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；

（四）與供應(yīng)商串通，損害農(nóng)村信用社利益的；

（五）其他未按規(guī)定實(shí)施采購，損害農(nóng)村信用社利益的。

第一百零三條 在集中或自行采購過程中疏于管理、玩忽職守，致使采購物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百零四條 在集中或自行采購工作中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）在集中或自行采購工作中，推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的；

（二）要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人及親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的；

（三）收受或變相收受供應(yīng)商贈(zèng)送的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證和禮品的；

（四）要求供應(yīng)商報(bào)銷費(fèi)用或購買供應(yīng)商提供的明顯低于市場價(jià)格的商品的；

（五）以借用名義占有或長期使用供應(yīng)商車輛、房屋、電腦等物品的。第一百零五條 財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對(duì)本單位超預(yù)算、超權(quán)限辦理財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或建議處理，對(duì)上級(jí)管理部門隱匿、謊報(bào)有關(guān)資料的，給予警告至記過處分。

第一百零六條 財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與或主動(dòng)為本單位違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問題較多的，給予記大過至撤職處分。

第一百零七條 超權(quán)限擅自審批財(cái)務(wù)支出的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百零八條 對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百零九條 違反上級(jí)管理部門要求和有關(guān)法律法規(guī)、制度規(guī)定，對(duì)需要計(jì)提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百一十條 違反上級(jí)管理部門要求和有關(guān)法規(guī)、制度規(guī)定，未及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成經(jīng)營成果不真實(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記過至開除處分。

第一百一十一條 違規(guī)列支其他應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)，造成長期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百一十二條 違反利率費(fèi)率規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低本外幣存貸款利率的；

（二）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低內(nèi)部資金利率的；

（三）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限提高或降低服務(wù)業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格的；

（四）未按規(guī)定程序報(bào)批或報(bào)備而擅自執(zhí)行新業(yè)務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；

（五）以虛假材料騙取上級(jí)單位價(jià)格授權(quán)的；

（六）對(duì)有損農(nóng)村信用社利益的重大價(jià)格事件隱瞞不報(bào)的；

（七）其他違反價(jià)格管理規(guī)定的。

第一百一十三條 變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實(shí)、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的，或虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；

（二）以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表的；

（三）隱瞞重要事實(shí)會(huì)計(jì)報(bào)告的。

第二節(jié) 違反會(huì)計(jì)與結(jié)算制度行為及處理

第一百一十五條 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百一十六條 未按規(guī)定填制、取得原始憑證或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的，未按規(guī)定程序?qū)徍藨{證、處理會(huì)計(jì)賬務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰。

第一百一十七條 丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假逃避監(jiān)督的，給予記過至記大過處分；補(bǔ)制時(shí)弄虛作假造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百一十八條 未將柜員卡妥善保管的，未按規(guī)定設(shè)臵、使用或更換操作員密碼的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百一十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫的；

（二）日間臨時(shí)離崗未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱（屜）妥善保管的；

（三）長時(shí)間離崗，未經(jīng)過會(huì)計(jì)主管審查并及時(shí)將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等入庫保管的；

（四）未按規(guī)定設(shè)臵、使用、變更、注銷操作員級(jí)別和權(quán)限的。第一百二十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定申請、審核、修改、增刪柜員資料的；

（二）未按規(guī)定申請內(nèi)部賬戶開戶、修改、銷戶、刪除的；

（三）未按規(guī)定建、銷卡片資料的；

（四）未按規(guī)定申請、維護(hù)有關(guān)公共信息的。

第一百二十一條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定安排人員分工，造成有制約關(guān)系的崗位混崗操作的；

（二）實(shí)行柜員制未配備監(jiān)督人員的；

（三）未按規(guī)定安排柜員定期或不定期進(jìn)行崗位輪換的。

第一百二十二條 違反規(guī)定保管、使用會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別的賬卡等，或違規(guī)建立和維護(hù)柜員指紋的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成濫用、盜用、丟失或其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百二十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分:

（一）對(duì)未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記、專人保管的；

（二）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證領(lǐng)用手續(xù)的；

（三）對(duì)重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；

（四）未嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證銷號(hào)制度的；

（五）非營業(yè)時(shí)間，分支機(jī)構(gòu)庫存重要空白憑證未存放于庫房或保險(xiǎn)柜中的。第一百二十四條 違反重要空白憑證、有價(jià)單證（含作廢和已停用）印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀等規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百二十五條 隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的，或偽造、變造印章、重要空白憑證的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百二十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）保管不善，造成印、證被盜或丟失的;

（二）未能審核發(fā)現(xiàn)偽造、變造重要憑證、單據(jù)及其他證明文件的。第一百二十七條 違反規(guī)定管理、使用、保管預(yù)留印鑒卡的，或預(yù)留印鑒的公章和個(gè)人名章未分離的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或其他嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至留用察看處分：

（一）未妥善保管主管授權(quán)卡和密碼的；

（二）未按規(guī)定對(duì)上日全部業(yè)務(wù)流水勾對(duì)，或勾對(duì)人未簽字確認(rèn)的；

（三）會(huì)計(jì)主管未參與管庫，或未掌管現(xiàn)金庫房一把鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙的（專設(shè)出納主管員的除外）；

（四）授權(quán)人未在相關(guān)憑證上簽字負(fù)責(zé)的；

（五）未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務(wù)（不分現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶?、監(jiān)督流于形式的。

第一百二十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）在利潤或經(jīng)營成果許可的范圍內(nèi)，固定資產(chǎn)清理、待處理財(cái)產(chǎn)損溢等科目未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)的；

（二）未按規(guī)定對(duì)長期不動(dòng)戶進(jìn)行清理的;

（三）未按規(guī)定設(shè)臵各種會(huì)計(jì)出納登記簿或登記不規(guī)范的。

第一百三十條 違反規(guī)定開立、使用、變更、撤銷賬戶的，或?yàn)檫`規(guī)使用賬戶提供方便的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第一百三十一條 簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，或辦理空頭匯款的，或偽造匯劃信息的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百三十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；

（二）違反規(guī)定壓單、壓票或退票的；

（三）提出、提入的票據(jù)未經(jīng)換人復(fù)核的。

第一百三十三條 辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)銀行匯票、銀行本票等支付憑證，未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的，或未經(jīng)有權(quán)人審核或授權(quán)（中國人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百三十四條 未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先借后貸的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百三十五條 未按規(guī)定記載內(nèi)部賬務(wù)、表外科目，造成記賬串戶、金額錯(cuò)誤，未及時(shí)糾改、沖正的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。故意以現(xiàn)金方式處理轉(zhuǎn)賬賬務(wù)，掩蓋真實(shí)資金來源及流向的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

第一百三十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）故意多計(jì)、少計(jì)利息或故意將利息清單串戶記賬的；

（二）擅自改變利率的；

（三）違反規(guī)定簽發(fā)回單的。

第一百三十七條 應(yīng)實(shí)行定期結(jié)息未實(shí)行的，或應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的，或應(yīng)轉(zhuǎn)入表外科目未及時(shí)轉(zhuǎn)入的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

第一百三十八條 違反規(guī)定辦理掛失、抵（質(zhì)）押、查詢、凍結(jié)、扣劃、解掛手續(xù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百三十九條 應(yīng)由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定收回對(duì)賬單的；

（二）未按規(guī)定核對(duì)對(duì)賬單的；

（三）未及時(shí)發(fā)現(xiàn)收回對(duì)賬單加蓋印章與預(yù)留印鑒不相符的。

第一百四十一條 與人民銀行往來和同業(yè)往來業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的；與開戶單位(含往來)、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬（簽證）、查處不符賬項(xiàng)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十二條 未按規(guī)定記載、核對(duì)賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、內(nèi)外賬務(wù)不符的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未對(duì)沖正、撤銷業(yè)務(wù)審查、授權(quán)、報(bào)告和監(jiān)督管理的；

（二）授權(quán)人不嚴(yán)格履行授權(quán)責(zé)任，對(duì)具體業(yè)務(wù)授權(quán)未認(rèn)真審核原始資料的。第一百四十四條 違反規(guī)定辦理死亡人及權(quán)屬有爭議存款過戶或支付的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十五條 辦理資金往來業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬，致使客戶資金不能及時(shí)到賬的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白憑證、信箋或證明的；

（二）偽造、變造、虛開存單（折、卡）、股金證的；

（三）簽發(fā)虛假存單、憑證式國庫券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的；

（四）違規(guī)出具驗(yàn)資證明等材料的。

第一百四十七條 無故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

第一百四十八條 違反規(guī)定辦理存取款及股金業(yè)務(wù)的，泄露客戶信息的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百四十九條 違反規(guī)定為客戶代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代辦買賣基金或理財(cái)產(chǎn)品、代辦存取款、代為保管憑證等的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）柜員制網(wǎng)點(diǎn)的柜員為本人辦理業(yè)務(wù)的；

（二）攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作的；

（三）未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務(wù)的。

第一百五十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）員工違規(guī)保管、使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼等的；

（二）對(duì)辦理的客戶存貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)的；

（三）利用員工賬戶（資金）為他人辦理業(yè)務(wù)的。

第三節(jié) 違反現(xiàn)金出納制度行為及處理

第一百五十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未執(zhí)行柜員鈔箱庫存現(xiàn)金限額，營業(yè)終了鈔箱現(xiàn)金超限額的；

（二）大額現(xiàn)金支取審批人未在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)的；

（三）柜員未執(zhí)行“一日三碰庫”制度的；

（四）營業(yè)終了，未換人對(duì)柜員現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)的；

（五）大庫鑰匙、自助設(shè)備鑰匙未堅(jiān)持平行交接的。第一百五十三條 違反規(guī)定開展上門收款、送款業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十四條 違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百五十五條 在查庫工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定定期核對(duì)尾箱現(xiàn)金、重要單證的；

（二）營業(yè)日間查庫未與當(dāng)日柜員業(yè)務(wù)流水核對(duì)的；

（三）查庫時(shí)未逐筆確認(rèn)存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務(wù)真實(shí)性的；

（四）其他未按規(guī)定進(jìn)行查庫或查庫流于形式的。

第一百五十六條 應(yīng)入庫保管物品未入庫的，或?qū)o關(guān)物品入庫寄存的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分。

第一百五十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分：

（一）盜用、挪用庫款、金銀和有價(jià)單證的；

（二）以偽造、變造的貨幣換取真幣的；

（三）在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的；

（四）擅自動(dòng)用庫款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫的；

（五）擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價(jià)物品的。第一百五十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）庫款不符、未按規(guī)定處理長、短款或收繳假幣的；

（二）未按規(guī)定兌換、挑剔殘損幣的；

（三）因保管不善，造成抵（質(zhì)）押有價(jià)物品丟失、損毀的。

第一百五十九條 泄露金庫密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金時(shí)間、路線、金額等相關(guān)信息的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第四節(jié) 違反事后監(jiān)督制度行為及處理

第一百六十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過處分：

（一）對(duì)存在問題的憑證或賬務(wù)未能及時(shí)審查發(fā)現(xiàn)的；

（二）發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)上報(bào)的；

（三）對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實(shí)施有效監(jiān)督的；

（四）未按規(guī)定辦理會(huì)計(jì)憑證資料的接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。

第一百六十一條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定核對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和交易流水的；

（二）對(duì)作廢、重印的重要空白憑證未認(rèn)真核對(duì)的；

（三）對(duì)授權(quán)的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的；

（四）對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的。

第一百六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分：

（一）未對(duì)所轄營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面審核監(jiān)督的；

（二）未及時(shí)向會(huì)計(jì)管理部門、被監(jiān)督營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反饋監(jiān)督結(jié)果，并督促營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的；

（三）對(duì)發(fā)現(xiàn)問題未提出處理和整改意見的。

第五節(jié) 違反反洗錢制度行為及處理

第一百六十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)的；

（二）未按規(guī)定對(duì)存款人進(jìn)行身份識(shí)別及核查的；

（三）未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

（四）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告的；

（五）為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；

（六）違反規(guī)定泄露有關(guān)信息的；

（七）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；

（八）拒絕提供反洗錢調(diào)查材料或故意提供虛假材料的。

第一百六十四條 利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動(dòng)提供幫助的；參與或從事洗錢活動(dòng)的，給予直接責(zé)任人開除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至撤職處分。

第十章

違反外匯業(yè)務(wù)管理制度行為及處理

第一百六十五條 外匯業(yè)務(wù)結(jié)算崗位設(shè)臵不合理，國際結(jié)算規(guī)章制度不健全、不落實(shí)，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分：

（一）未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級(jí)部門及主管機(jī)關(guān)報(bào)備、備案的；

（二）未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)部門及主管機(jī)關(guān)要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。第一百六十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的；

（二）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；

（三）對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入或退出的申請材料弄虛作假的；

（四）未按規(guī)定程序報(bào)批，擅自增減外匯營運(yùn)資金的；

（五）利用境外賬戶逃匯的。

第一百六十八條 繼續(xù)經(jīng)營已被責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。

第一百六十九條 違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場代理交易的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百七十條 違反外匯法律法規(guī)，使本單位受到行政處罰的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百七十一條 辦理外匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時(shí)處理和上報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分。

第一百七十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關(guān)閉外匯賬戶的；

（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關(guān)閉直接投資項(xiàng)下外匯賬戶的；

（三）未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，擅自為客戶開立外匯賬戶或在現(xiàn)匯存款賬戶規(guī)定的收支范圍之外收支外匯的；

（四）違反外匯管理政策、規(guī)定，開立、變更、關(guān)閉外債賬戶，違規(guī)使用外債賬戶的；

（五）向外匯管理部門外匯賬戶信息平臺(tái)報(bào)送數(shù)據(jù)存在錯(cuò)誤和遺漏的。第一百七十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：

（一）未按規(guī)定審核、留存公司客戶匯出匯款相關(guān)數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；

（二）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內(nèi)個(gè)人、境外個(gè)人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務(wù)的；

（三）違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個(gè)人外匯匯入?yún)R款及匯入?yún)R款結(jié)匯入賬或原幣入賬業(yè)務(wù)的；

（四）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理信用證項(xiàng)下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；

（五）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理托收項(xiàng)下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的；

（六）違反外匯管理政策、規(guī)定和國際慣例，辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)的；

（七）違反外匯管理政策、規(guī)定，對(duì)外開立、修改信用證及信用證項(xiàng)下承兌、購匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務(wù)的。

第一百七十四條 發(fā)現(xiàn)境外銀行開來的信用證密押或簽字不符，未按規(guī)定向開證行查詢的，未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分。

第一百七十五條 違反規(guī)定對(duì)國際收支申報(bào)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分。

第一百七十六條 違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百七十七條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分：

（一）先開立信用證，后收取保證金的；

（二）開證保證金未實(shí)行專戶管理或發(fā)生挪用、串用、提前支取的；

（三）未收取保證金開立信用證的，或低于已審批保證金比例開立信用證的；

（四）違規(guī)開立沒有真實(shí)貿(mào)易背景信用證的；

（五）擅自為不在進(jìn)口付匯名錄的企業(yè)開證的；

（六）為單證不全、不符合開證條件的企業(yè)開立信用證的；

（七）為客戶開立90（不含）天以上的遠(yuǎn)期信用證或開立遠(yuǎn)期信用證展期超過90（不含）天以上的，未按規(guī)定向外匯管理部門辦理登記或備案手續(xù)的。

第一百七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；

（二）在境外進(jìn)行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項(xiàng)委托隔夜投資等除外）。第一百七十九條 違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對(duì)外核批進(jìn)口保理額度、辦理進(jìn)出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。

第一百八十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至撤職處分：

（一）未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務(wù)操作相分離）進(jìn)行售匯的；

（二）應(yīng)納入外匯管理部門“境內(nèi)居民個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作或操作錯(cuò)誤的；

（三）不應(yīng)納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的；

第三篇：黑龍江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法

黑龍江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法

第一章 總則

第一條 為促進(jìn)員工依法合規(guī)履職，遏制違規(guī)違紀(jì)行為，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，保障黑龍江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和本系統(tǒng)相關(guān)制度，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱違規(guī)行為，是指黑龍江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違反國家法律法規(guī)、金融規(guī)章以及本系統(tǒng)相關(guān)制度，應(yīng)受到處理的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。

第三條 本辦法適用于本系統(tǒng)所有員工（含勞務(wù)派遣人員）。第四條 處理原則：

（一）客觀公正，人人平等；

（二）實(shí)事求是，程序規(guī)范；

（三）權(quán)責(zé)對(duì)等，懲教結(jié)合；

（四）保障權(quán)益，量紀(jì)適當(dāng)。

第二章 處理方式及規(guī)則

第五條 處理方式：

（一）紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、解除勞動(dòng)合同。

（二）其他處理：經(jīng)濟(jì)處罰、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)、免職、離崗清收、責(zé)令辭職。以上處理方式可以合并使用，也可單獨(dú)使用。

第六條 受到紀(jì)律處分的員工，同時(shí)給予扣發(fā)效益工資的經(jīng)濟(jì)處罰。

（一）受到警告處分的，處分期限為6個(gè)月，扣發(fā)3個(gè)月的效益工資；

（二）受到記過處分的，處分期限為12個(gè)月，扣發(fā)6個(gè)月的效益工資；

（三）受到記大過處分的，處分期限為18個(gè)月，扣發(fā)9個(gè)月的效益工資；

（四）受到降級(jí)(職)、撤職處分的，處分期限為24個(gè)月，扣發(fā)12個(gè)月的效益工資；

（五）受到留用察看處分的，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)工資。留用察看的處分期限為12個(gè)月，留用察看期間安排非業(yè)務(wù)崗位工作。在留用察看期間表現(xiàn)不好，需要解除勞動(dòng)合同的，按規(guī)定程序予以解除勞動(dòng)合同。留用察看處分期滿，表現(xiàn)好的，經(jīng)考核恢復(fù)為正式職工，參照有關(guān)規(guī)定重新評(píng)定工資檔次。

第七條 受到紀(jì)律處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年效益工資標(biāo)準(zhǔn)扣發(fā)效益工資。第八條 員工在處分期間有悔改表現(xiàn)，且沒有再發(fā)生違規(guī)行為的，處分期滿后，處分自動(dòng)解除。在處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理單位研究決定，延遲解除處分。

第九條

受到降級(jí)（職）處分的管理人員，降級(jí)（職）幅度為一至二級(jí)，同時(shí)解聘專業(yè)技

——

術(shù)職務(wù)；受到撤職處分的管理人員，即為一般員工。解除處分不視為原崗位職務(wù)恢復(fù)。

第十條

對(duì)無級(jí)可降、無職可撤的員工，按記大過標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

第十一條 員工違規(guī)行為觸犯國家法律或涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。第十二條 受到紀(jì)律處分的員工，處分期內(nèi)不得評(píng)先評(píng)優(yōu)，不得晉升提拔使用。第十三條 對(duì)違規(guī)行為輕微的，應(yīng)給予責(zé)任人每人每次50-5000元的經(jīng)濟(jì)處罰。第十四條 員工因違規(guī)行為給本系統(tǒng)造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照第六條規(guī)定處理外，要承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。

第十五條 其他處理的相關(guān)規(guī)定：

（一）離崗清收期限一般為12個(gè)月，最長不超過24個(gè)月，期滿后根據(jù)清收的實(shí)際效果，依據(jù)本規(guī)定給予相應(yīng)處罰。

（二）依照本辦法受到通報(bào)批評(píng)的員工，半年內(nèi)不得晉升職務(wù)、職級(jí)，并取消當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格；依照本辦法免職、責(zé)令辭職的員工，12個(gè)月內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或更高職級(jí)的職務(wù)，并取消當(dāng)年評(píng)先評(píng)優(yōu)資格。

第十六條 內(nèi)退員工在崗期間有違規(guī)行為的，依照本辦法給予處理，并承擔(dān)賠償責(zé)任。第十七條 已調(diào)離本省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的員工，經(jīng)查實(shí)在工作期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)辦法提出處理建議，移送其現(xiàn)所在單位或主管部門進(jìn)行處理。

第十八條 在本省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)動(dòng)的員工，經(jīng)查實(shí)在原單位工作期間有違規(guī)行為的，由原單位調(diào)查后提出處理建議，移送其現(xiàn)所在單位做出相應(yīng)的處理。

第十九條 同一員工同時(shí)觸犯本辦法兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分和其他處理的，合并處理，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分，加重一檔處分。

第二十條

有下列情形之一的，可視其情節(jié)免予處理：

（一）已按業(yè)務(wù)操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無法識(shí)別偽造變造身份證件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；

（二）在業(yè)務(wù)操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風(fēng)險(xiǎn)或損失的；

（三）因不可抗力造成資產(chǎn)損失、損毀，全力挽回仍無法避免的；

（四）因國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，導(dǎo)致資產(chǎn)劣變，但已積極采取相關(guān)措施的；

（五）形成資產(chǎn)損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行職責(zé)的，經(jīng)確認(rèn)沒有直接責(zé)任或管理責(zé)任的；

（六）受到暴力脅迫時(shí)實(shí)施緊急避險(xiǎn)行為的；

（七）有證據(jù)證明有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的；

——

（八）其他具有充分免責(zé)情節(jié)、證據(jù)的。

第二十一條 有下列情形之一的，可以在規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：

（一）違規(guī)、失職后認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或交待問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或減輕損害后果，或有重大立功表現(xiàn)的；

（二）初次違規(guī)或非主觀故意違規(guī)，且未造成損失的；

（三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人的嚴(yán)重違規(guī)或失職行為，經(jīng)查證屬實(shí)，有效避免或減輕損害后果的；

（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)失職所造成損失的；

（五）有證據(jù)證明有抵制行為或向上級(jí)報(bào)告的；

（六）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制嫌疑人和資金的，或案發(fā)后提供有價(jià)值破案線索及時(shí)抓獲嫌疑人或追繳涉案資金的；

（七）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并有效落實(shí)整改的；

（八）其他具有從輕、減輕處理情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可予以經(jīng)濟(jì)處罰、誡勉談話、通報(bào)批評(píng)；離崗清收按照信貸管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；免職、責(zé)令辭職按照領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十二條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理：

（一）發(fā)生違規(guī)、失職行為，不積極采取措施或措施不力，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失繼續(xù)擴(kuò)大的；

（二）經(jīng)批評(píng)教育、誡勉談話不予改正或整改不力，明知或應(yīng)知其行為的后果有損于單位利益而實(shí)施該行為的；

（三）出現(xiàn)問題隱瞞不報(bào)的；

（四）阻撓、抗拒、干擾、抵制調(diào)查和處理的；

（五）偽造、毀滅、隱匿證據(jù)，或者阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的；

（六）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；

（七）失職瀆職、營私舞弊、屢查屢犯的，或在紀(jì)律處分期限內(nèi)再次違規(guī)或者失職的；

（八）違規(guī)、失職后逃匿的；

（九）其他具有應(yīng)當(dāng)從重處理情節(jié)的。

本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的 ——

處理幅度以外，加檔處理。

第三章 違規(guī)認(rèn)定

第二十三條 責(zé)任人包括直接責(zé)任人、間接責(zé)任人：

（一）直接責(zé)任人：不履行或不正確履行自己的職責(zé)、實(shí)施違規(guī)行為的當(dāng)事人及對(duì)違規(guī)造成風(fēng)險(xiǎn)或不良后果起決定作用的人員。

（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對(duì)違規(guī)造成風(fēng)險(xiǎn)或不良后果起間接作用的人員。

第二十四條 后果包括不良后果和嚴(yán)重不良后果。

（一）不良后果是指下列情形之一：

1.累計(jì)形成不良貸款500萬元（不含）以下的；

2.形成經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險(xiǎn)100萬元（不含）以下的； 3.造成經(jīng)濟(jì)案件、責(zé)任事故、外部欺詐，50萬元（不含）以下的； 4.造成資產(chǎn)損失20萬元（不含）以下的；

5.對(duì)本系統(tǒng)形象、商譽(yù)造成一定負(fù)面影響，或造成辦公、營業(yè)秩序混亂的； 6.造成人員傷殘的； 7.造成其他不良后果的。

（二）嚴(yán)重不良后果是指下列情形之一： 1.累計(jì)形成不良貸款500萬元（含）以上的；

2.形成經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟失效、司法敗訴或法律風(fēng)險(xiǎn)100萬元（含）以上的； 3.造成經(jīng)濟(jì)案件、責(zé)任事故、外部欺詐50萬元（含）以上的； 4.造成資產(chǎn)損失20萬元（含）以上的；

5.對(duì)本系統(tǒng)形象、商譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害，或引發(fā)群體性事件的； 6.造成人員死亡的； 7.造成其他嚴(yán)重不良后果的。

第四章 違規(guī)行為及處理 第一節(jié) 對(duì)管理人員違規(guī)行為的處理

第二十五條 管理人員有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）違反規(guī)定或者越權(quán)制定、修改規(guī)章制度的；

（二）對(duì)監(jiān)管規(guī)定和主管部門制定的規(guī)章制度不傳達(dá)、不貫徹或抵制的。

——

管理人員有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）違反規(guī)定和決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定干部任免、資金調(diào)度、授權(quán)授信、大額貸款審批、財(cái)務(wù)收支、大宗物品采購等重大問題的；

（二）因內(nèi)部管理失控，下級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件，或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（三）分管領(lǐng)導(dǎo)不按規(guī)定對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時(shí)完成上級(jí)機(jī)構(gòu)下達(dá)的專項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容不符合要求的。

管理人員有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）因內(nèi)部管理失控，本級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（二）因內(nèi)部管理失控，下級(jí)機(jī)構(gòu)一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（三）應(yīng)監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（四）對(duì)發(fā)生重大案件、事故或重大違規(guī)行為隱瞞不報(bào)、處置不力，造成嚴(yán)重不良后果的；

（五）對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法案件行為不制止、不報(bào)告或有意包庇的；

（六）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)、刑事案件或其他重大違規(guī)事實(shí)未按規(guī)定移送或上報(bào)的；

（七）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)；

（八）買官賣官、行賄受賄的；

（九）逆程序操作，用人嚴(yán)重失察、失誤或?yàn)樗颂岚握{(diào)動(dòng)施加影響，造成用人失察、失誤的;

（十）未盡職盡責(zé)，致使矛盾激化，造成惡性事件的。

本辦法所指管理人員，是指各級(jí)經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員和其職能部門負(fù)責(zé)人，包括省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、各市地聯(lián)社（辦事處）領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、縣級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行）領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、信用社和信用分社（農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)）及儲(chǔ)蓄所負(fù)責(zé)人員。

第一節(jié) 違反財(cái)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第二十六條 違反財(cái)務(wù)管理及核算規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

——

（一）未嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制核算原則，推遲或提前確認(rèn)財(cái)務(wù)收支，影響損益真實(shí)性的；

（二）未經(jīng)審核批準(zhǔn)列支費(fèi)用或超比例、額度列支費(fèi)用的；

（三）未按規(guī)定計(jì)提折舊、攤銷費(fèi)用、提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金（及各項(xiàng)費(fèi)用）等，隨意調(diào)整利潤，編造虛假利潤或隱瞞利潤的；

（四）報(bào)銷憑證不合規(guī)、不合法的；

（五）低值易耗品賬實(shí)不符的；

（六）提供虛假或隱瞞重要事實(shí)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；

（七）不及時(shí)落實(shí)財(cái)政、稅收等有利于本系統(tǒng)發(fā)展政策的。

違反財(cái)務(wù)管理及核算規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）不認(rèn)真執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度、不執(zhí)行財(cái)務(wù)審批制度的；

（二）未及時(shí)清收應(yīng)收款項(xiàng)，違規(guī)墊付其他應(yīng)收款或違規(guī)挪用應(yīng)付款項(xiàng)的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)或超過批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)的；

（四）亂擠亂攤成本，采取掛賬或化整為零等手段逃避費(fèi)用控制，擅自提高開支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開支范圍的；

（五）擅自減免利息和其他收入、虛列或轉(zhuǎn)移利息和手續(xù)費(fèi)的；

（六）未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)或有關(guān)協(xié)議收取中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、工本費(fèi)、郵電費(fèi)的；

（七）不按時(shí)限進(jìn)行納稅登記、申報(bào)，導(dǎo)致被罰款的。

違反財(cái)務(wù)管理及核算規(guī)定，對(duì)應(yīng)付的獎(jiǎng)金、傭金、手續(xù)費(fèi)等未按規(guī)定納入財(cái)務(wù)核算，或隱匿、轉(zhuǎn)移、私存私放、坐支、擅自用于員工福利的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

違反財(cái)務(wù)管理及核算規(guī)定，截留收入、轉(zhuǎn)移收入、虛增收入、虛列支出、私設(shè)小金庫或進(jìn)行賬外經(jīng)營的，給予直接責(zé)任人記大過至留用察看處分，給予間接責(zé)任人警告至撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

第二十七條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

——

（一）違規(guī)購置、租賃或出售本單位車輛的；

（二）在建工程竣工后未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行決算，或固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件但不按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序的；

（三）固定資產(chǎn)變更、報(bào)廢后不按規(guī)定過戶、銷戶，或變賣車輛不及時(shí)辦理過戶手續(xù)，造成經(jīng)濟(jì)損失的；

（四）未按規(guī)定核對(duì)固定資產(chǎn)賬目，核算反映不實(shí)，造成賬賬、賬實(shí)不符以及形成賬外固定資產(chǎn)的；

（五）固定資產(chǎn)不按規(guī)定納入賬內(nèi)核算，或巧立名目以非正規(guī)渠道資金來源購建固定資產(chǎn)，或從下屬單位、貸款企業(yè)無償調(diào)用的；

（六）未按規(guī)定執(zhí)行“三長制衡”等有關(guān)固定資產(chǎn)采購、財(cái)務(wù)審批事項(xiàng)的。

違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)，對(duì)已立項(xiàng)項(xiàng)目變更、置換或變更使用單位和用途的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)處置、出借房產(chǎn)等固定資產(chǎn)的。

違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）已經(jīng)交付使用的房產(chǎn)未及時(shí)辦理土地使用證、產(chǎn)權(quán)證的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)或超投資計(jì)劃，擅自開工、復(fù)工或購置、維修固定資產(chǎn)的；

（三）在固定資產(chǎn)購置、處置、維修、裝修中，未按規(guī)定程序進(jìn)行公開招投標(biāo)、拍賣，或在招標(biāo)過程中走過場、暗箱操作的；

（四）對(duì)現(xiàn)有建筑物擅自改造，造成建筑物嚴(yán)重?fù)p壞不能正常使用的。

違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，因失職瀆職，造成工程質(zhì)量未能達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和要求的，給予直接責(zé)任人記大過至留用察看處分，給予間接責(zé)任人警告至撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

第二十八條 違反利率及價(jià)格管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

——

（一）未按規(guī)定計(jì)收利息及復(fù)息或利息計(jì)算差錯(cuò)的；

（二）違規(guī)提高或降低存貸款利率的；

（三）違規(guī)提高和降低服務(wù)業(yè)務(wù)收費(fèi)價(jià)格，或擅自制定、執(zhí)行新業(yè)務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的。第二十九條 違反股權(quán)管理規(guī)定，未按規(guī)定辦理股權(quán)查詢、掛失、轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)與、拍賣、變更、質(zhì)押擔(dān)保、凍結(jié)的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分。

第二節(jié) 違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度的行為及處理

第三十條 違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

（一）辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)未做到當(dāng)面清點(diǎn)，一筆一清的；

（二）未按規(guī)定處理長短款業(yè)務(wù)的；

（三）工作期間，現(xiàn)金操作不在監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行，臨時(shí)離崗現(xiàn)金箱未加鎖，營業(yè)終了未做到賬實(shí)核對(duì)、日清日結(jié)，錢箱未按規(guī)定加鎖入庫保管并辦理交接手續(xù)的；

（四）未核定柜員和機(jī)構(gòu)庫存限額或超限額部分未及時(shí)上繳的。

違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）保險(xiǎn)柜或金庫鑰匙保管和使用不符合規(guī)定，隨意放置、丟失的；

（二）違反雙人管庫、雙人臨柜（柜員制除外）規(guī)定的；

（三）未按規(guī)定履行查庫制度，查庫流于形式，未執(zhí)行庫房鑰匙分管分持和平行交接制度的。

違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）違規(guī)強(qiáng)制管庫員出庫及非管庫人員未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入庫房的；

（二）違規(guī)辦理現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑業(yè)務(wù)或未按規(guī)定進(jìn)行款項(xiàng)交接的。

違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，擅自盜用、挪用庫款或營業(yè)款及其他有價(jià)證券的，給予直接責(zé)任人解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

——

第三十一條 違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

（一）發(fā)現(xiàn)假幣不收繳，應(yīng)報(bào)告而不報(bào)告的；

（二）假幣實(shí)物與登記簿不相符的；

（三）不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)兌換殘幣的。

違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）截留或私自處理收繳的假幣，或已收繳的假幣重新流入市場的；

（二）利用工作便利，以假幣換取真幣的。

第三十二條 違反賬戶管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)開戶資料真實(shí)性、有效性、完整性進(jìn)行審核或工作疏忽等原因造成綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息與開戶資料、人民銀行賬戶系統(tǒng)信息不一致的；

（二）未按規(guī)定與客戶簽訂賬戶管理協(xié)議或未按規(guī)定對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢的；

（三）未按賬戶管理規(guī)定正確使用賬戶的；

（四）違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理開戶手續(xù)或明知是單位資金而允許以自然人名稱開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的；

（五）違反規(guī)定辦理單位定期存款或擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；

（六）未按規(guī)定保管使用印、證、印鑒卡和簽字樣本的；

（七）未按規(guī)定建立、變更、保管和使用印模庫的。

（八）為單位開立、變更、撤銷賬戶，或?yàn)槌鲎?、出借賬戶提供方便的。

違反賬戶管理規(guī)定，偽造、變造客戶證明材料或惡意修改客戶信息的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

第三十三條 違反會(huì)計(jì)核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

（一）未按規(guī)定程序?qū)忩?yàn)票據(jù)、憑證、預(yù)留單位簽章、證明文件等真實(shí)性、完整性、有效

——

性的；

（二）將應(yīng)當(dāng)由本系統(tǒng)內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的；

（三）未按規(guī)定辦理提前支取、掛失、查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；

（四）未按規(guī)定辦理抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬、銷賬業(yè)務(wù)的；

（五）未堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)或記賬程序不合規(guī)的。

違反會(huì)計(jì)核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬、賬卡、賬薄不相符的；

（二）賬簿建立不全、違規(guī)設(shè)置使用會(huì)計(jì)科目、賬簿，或隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；

（三）辦理大額款項(xiàng)支付業(yè)務(wù)時(shí)，未堅(jiān)持分級(jí)授權(quán)、換人復(fù)核、登記、報(bào)批的。違反會(huì)計(jì)核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）違規(guī)劃轉(zhuǎn)保證金賬戶資金的；

（二）盜支、截留、擠占、挪用單位及客戶資金的；

（三）偽造、變造會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表、存單（折）、卡、簽發(fā)虛假回單、簽發(fā)空頭票據(jù)、辦理空頭匯劃款或?yàn)閺氖略p騙活動(dòng)提供便利的；

（四）出具虛假資信、保函、驗(yàn)資證明或虛開存款證明的。

第三十四條 違反柜員管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）柜員崗位設(shè)置不符合規(guī)定，業(yè)務(wù)類型與崗位職責(zé)不一致的；

（二）未按規(guī)定要求設(shè)置密碼、輸入密碼不實(shí)施物理遮擋、將密碼告知他人或柜員卡保管不善致使其丟失的；

（三）臨時(shí)離崗或午休、營業(yè)終了，款箱、印章、印鑒卡、柜員卡、重要空白憑證、有價(jià)單證不入箱、不加鎖、不入庫或擅自交他人代管的；

（四）營業(yè)機(jī)構(gòu)未按要求進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)簽到、簽退的；

（五）柜員短期離崗或調(diào)離時(shí)未按規(guī)定程序辦理交接手續(xù)的；

（六）授權(quán)流于形式或未認(rèn)真履行授權(quán)職責(zé)的。

第三十五條 違反支付結(jié)算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看

—

—

處分：

（一）未按規(guī)定審核票據(jù)、記賬憑證或未根據(jù)原始票據(jù)、憑證確認(rèn)往賬信息的；

（二）不及時(shí)處理往來賬、發(fā)現(xiàn)未達(dá)賬項(xiàng)不及時(shí)報(bào)告和處理的；

（三）違反規(guī)定拒絕、延誤辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)或壓單、壓票、不及時(shí)退票的；

（四）資金匯劃業(yè)務(wù)未按規(guī)定實(shí)行經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)相分離的；

（五）因違規(guī)操作致使匯劃信息出現(xiàn)差錯(cuò)的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行查詢、查復(fù)或查詢、查復(fù)中互相推諉，或差錯(cuò)處理不及時(shí)的。違反支付結(jié)算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）偽造匯劃信息的；

（二）對(duì)往來賬戶未按規(guī)定及時(shí)對(duì)賬和換人復(fù)核，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)資金被盜用的。

第三十六條 違反票據(jù)核算業(yè)務(wù)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）因保管、處理不當(dāng)?shù)仍蛟斐善睋?jù)票面污損、撕毀，導(dǎo)致該筆票據(jù)不能獲得付款的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或其他票據(jù)業(yè)務(wù)的。

違反票據(jù)核算業(yè)務(wù)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定制作、發(fā)起、返回票據(jù)信息或回執(zhí)的；

（二）影像交換系統(tǒng)運(yùn)行環(huán)境或相關(guān)設(shè)備出現(xiàn)重大故障，未及時(shí)報(bào)告造成業(yè)務(wù)無法正常辦理，影響資金使用的；

（三）未按規(guī)定辦理票據(jù)掛失、查詢、查復(fù)的；

（四）解付超過有效期限、背書不連續(xù)、未填寫被背書人名稱或第一背書人與收款人票據(jù)不符的；

（五）未按規(guī)定逐筆分戶開立保證金賬戶，未建立逐筆對(duì)應(yīng)關(guān)系，同一出票人的多筆銀行承兌業(yè)務(wù)用一個(gè)保證金賬戶的；

（六）未按規(guī)定鑒別票據(jù)、印鑒真?zhèn)蔚摹?/p>

第三十七條 違反重要空白憑證及有價(jià)單證管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人

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1—

記過至留用察看處分：

（一）重要空白憑證、有價(jià)單證未按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算、設(shè)簿登記、銷號(hào)控制、空白柜員卡未視同重要空白憑證管理的；

（二）違規(guī)代客戶簽發(fā)、填寫憑證辦理業(yè)務(wù)，或代客戶保管重要空白憑證、有價(jià)單證、存單（折）、銀行卡的；

（四）違規(guī)使用已作廢或停用的重要空白憑證的；

（五）重要空白憑證或有價(jià)單證未實(shí)行專人保管的；

（六）違反重要空白憑證和有價(jià)單證印制、領(lǐng)繳、出售、收回、銷毀等規(guī)定的。第三十八條

違反不相容崗位分離規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）印、證未按規(guī)定分管、分用的；

（二）事后監(jiān)督（勾挑）崗位與前臺(tái)業(yè)務(wù)操作崗位未分設(shè)的；

（三）記賬崗位與對(duì)賬崗位未分設(shè)的；

（四）中心庫庫房管理員處理綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金賬務(wù)或兼現(xiàn)金調(diào)撥員的；

（五）委派會(huì)計(jì)替班、頂崗的；

（六）其他違反不相容崗位分離規(guī)定的。

第三十九條 違反對(duì)賬管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分。

（一）未按規(guī)定與客戶進(jìn)行對(duì)賬的；

（二）未按規(guī)定對(duì)系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來、人民銀行往來等業(yè)務(wù)進(jìn)行對(duì)賬的；

（三）未達(dá)賬項(xiàng)未逐筆核查并確認(rèn)原因的；

（四）隨意變更對(duì)賬方式、降低對(duì)賬頻率、縮小對(duì)賬范圍的。

違反對(duì)賬管理規(guī)定，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)事故和經(jīng)濟(jì)案件未及時(shí)處理和報(bào)告的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

第四十條 違反反洗錢規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后

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2—

果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定保存客戶信息資料和交易記錄，或客戶信息記錄上報(bào)要素不全的；

（二）未按規(guī)定審核客戶基本信息和劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的；

（三）未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的。

違反反洗錢規(guī)定，未堅(jiān)持“了解客戶”原則，與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

違反反洗錢規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）參與洗錢活動(dòng)或主動(dòng)為洗錢活動(dòng)提供方便的；

（二）拒絕、阻礙反洗錢調(diào)查、檢查，或提供虛假材料的。

第三節(jié) 違反信貸規(guī)章制度的行為及處理

第四十一條 在貸款過程中，有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人解除勞動(dòng)合同處分，間接責(zé)任人撤職至留用查看處分：

（一）采用編造假名、冒用他人名義等手段，騙取貸款供自己或他人使用的；

（二）采取借名、搭名等手段，套取貸款供自己或他人使用的；

（三）發(fā)放虛假按揭貸款、虛假擔(dān)保貸款的；

（四）內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取單位資金的；

（五）貸款未還清前，違反規(guī)定解除擔(dān)保手續(xù)的；

（六）與客戶惡意串謀，提供虛假材料報(bào)批、騙取貸款的；

（七）幫助客戶逃廢單位債務(wù)的；

（八）授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理貸款的；

（九）對(duì)違規(guī)授意和指令不抵制、不報(bào)告而違規(guī)辦理貸款的；

（十）截留、挪用客戶信貸資金的；

（十一）利用職權(quán)在貸款過程中吃拿卡要、收受好處的。

第四十二條 違反客戶評(píng)級(jí)授信規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）擅自更改評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)，核定客戶信用等級(jí)的；

（二）對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時(shí)下調(diào)信用等

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3—

級(jí)和調(diào)整或終止授信額度的；

（三）未按規(guī)定對(duì)法人（含集團(tuán)）客戶統(tǒng)一授信、確定最高授信額度，或未按規(guī)定對(duì)法人信用風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行集中統(tǒng)一控制的。

第四十三條 違反貸款調(diào)查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分。

（一）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評(píng)估、客戶評(píng)價(jià)和擔(dān)保評(píng)價(jià)的；

（二）未按規(guī)定對(duì)貸款的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查，或調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)的；

（三）對(duì)不利于資金安全的客觀情況有意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的；

（四）未按規(guī)定核實(shí)抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利和保證人情況，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備條件的，或重復(fù)抵（質(zhì)）押的；

（五）將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成的；

（六）抵、質(zhì)押率未達(dá)到規(guī)定要求或認(rèn)定抵、質(zhì)押價(jià)格明顯高于市場公允價(jià)值的。第四十四條 違反貸款審查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）對(duì)未經(jīng)調(diào)查的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的；

（二）未提出明確審查意見或未按規(guī)定反饋審查意見的；

（三）未按規(guī)定審查出調(diào)查報(bào)告或評(píng)估報(bào)告中足以影響信貸決策差錯(cuò)的；

（四）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)的重大問題的；

（五）未按規(guī)定審查調(diào)查部門送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性，或?qū)彶橥ㄟ^送審材料真實(shí)性具有明顯缺陷的；

（八）未按規(guī)定審查借款人、擔(dān)保人信用等級(jí)的；

（九）逆程序?qū)彶橘J款并提交審查報(bào)告的；

（十）審查通過未明確調(diào)查責(zé)任人貸款的。

第四十五條 違反貸款審議規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分：

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4—

（一）未按規(guī)定計(jì)票或虛假計(jì)票的；

（二）未對(duì)會(huì)議審議的事項(xiàng)如實(shí)記錄的；

（四）投票表決前，會(huì)議主持人進(jìn)行誘導(dǎo)性發(fā)言的；

（五）違反規(guī)定對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；

（六）未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而召開會(huì)議的。

第四十六條 違反貸款審批規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）審批發(fā)放須經(jīng)貸款審批（咨詢）機(jī)構(gòu)審議而未審議的貸款的；

（二）審批發(fā)放貸款須經(jīng)“三長會(huì)簽”的而未會(huì)簽的；

（三）審批發(fā)放貸款審批（咨詢）機(jī)構(gòu)審議未通過的貸款的；

（三）越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；

（四）缺程序、逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；

（五）違規(guī)審批簽發(fā)銀行承兌匯票、票據(jù)融資的；

（六）違規(guī)審批超出統(tǒng)一授信額度發(fā)放貸款的。

違反貸款審批規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）貸款批復(fù)文件未按規(guī)定明確信貸業(yè)務(wù)品種、幣種、金額、期限、利率或費(fèi)率、還款方式、擔(dān)保方式、限制性條款及信貸管理措施等內(nèi)容的；

（二）審批未明確調(diào)查、審查、經(jīng)營主責(zé)任人信貸業(yè)務(wù)的。

第四十七條 在貸款調(diào)查、審查、審議以及審批過程中，對(duì)不符合國家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示、提出異議或?qū)徟ㄟ^的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分。

第四十八條 違反貸后管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人降級(jí)（職）至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定建立監(jiān)測臺(tái)賬的；

（二）未按規(guī)定跟蹤客戶資金使用、業(yè)務(wù)經(jīng)營收入情況，或未檢查貸款限制性條件的落實(shí)

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5—

情況的；

（三）未按規(guī)定撰寫貸后檢查報(bào)告或填制貸后檢查表的；

（四）未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行貸后管理責(zé)任移交的；

（五）未及時(shí)將貸后管理信息錄入信貸相關(guān)管理系統(tǒng)的。

違反貸后管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）未按規(guī)定時(shí)限進(jìn)行貸后檢查或貸后檢查流于形式的；

（二）貸后管理檢查中應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為或發(fā)現(xiàn)問題未及時(shí)采取措施的；

（三）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)處置不及時(shí)或處置不力的；

（四）違規(guī)辦理貸款展期的；

（五）未經(jīng)允許披露貸后管理信息的；

（六）違規(guī)對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬停息，減收、緩收本息或豁免本息的；

（七）收貸收息推遲入賬的；

（八）故意隱瞞貸后管理中存在的嚴(yán)重影響貸款安全的重大問題的；

（九）未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利的；

（十）保管不當(dāng)造成抵（質(zhì)）押物毀損的，或擅自抽出或返還擔(dān)保物權(quán)證、質(zhì)物的，或違規(guī)退還保證金的。

第四十九條 違規(guī)辦理貸款重組、借新還舊、以貸收息的，給予責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分。

第五十條 違反貸款發(fā)放及擔(dān)保管理等有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）向不具備貸款條件的客戶發(fā)放貸款的；

（二）違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；

（三）未按規(guī)定執(zhí)行審貸分離和授權(quán)審批制度的；

（四）未經(jīng)審批或未落實(shí)貸款審批條件發(fā)放貸款，或擅自變更貸款限制性發(fā)放條件的；

（五）辦理擔(dān)保貸款時(shí)，未按規(guī)定辦理擔(dān)保相關(guān)手續(xù)或未核實(shí)其有效性的。

第五十一條 違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人

—

—

撤職至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）向不符合條件的客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的；

（二）承兌沒有真實(shí)性貿(mào)易背景的；

（三）超授信額度承兌銀行承兌匯票的；

（四）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理擔(dān)保手續(xù)的；

（五）違規(guī)置換銀行承兌匯票墊款的；

（六）違反規(guī)定程序簽發(fā)、兌付銀行承兌匯票的。

第五十二條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）對(duì)偽造或變造的票據(jù)應(yīng)識(shí)別而未識(shí)別的；

（二）貼現(xiàn)沒有真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)，或未按規(guī)定對(duì)票據(jù)真實(shí)性進(jìn)行審查的；

（三）貼現(xiàn)票據(jù)缺少與原件核對(duì)一致的交易合同、發(fā)票復(fù)印件或其他證實(shí)交易背景的書面證明的；

（四）票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)先貼后查或其他違規(guī)查詢的；

（五）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不符合規(guī)定的；

（六）違反規(guī)定程序辦理票據(jù)融資的。

第五十三條 違反貸款支付方式規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）按規(guī)定應(yīng)采取受托支付方式而未采取的；

（二）按規(guī)定應(yīng)采取轉(zhuǎn)賬支付而未采取的；

（三）按規(guī)定可以采取現(xiàn)金支付，未執(zhí)行借款人本人柜臺(tái)領(lǐng)款的。

第五十四條 違反貸款合同管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人降級(jí)（職）至留用察看處分：

（一）未使用省聯(lián)社統(tǒng)一貸款合同或使用合同不當(dāng)?shù)模?/p>

（二）未按規(guī)定簽訂借款合同、擔(dān)保合同、借據(jù)、貸款承諾書、貸款意向書等法律文件，—

—

致使法律文件無效或者出現(xiàn)對(duì)貸款人不利的條款；

（三）未按規(guī)定執(zhí)行貸款面談，借款合同面簽制度的；

（四）未按合同約定對(duì)貸款資金的支付進(jìn)行管理和控制，監(jiān)管貸款資金未按約定用途使用的；

（五）違反規(guī)定，協(xié)助借款人采取化整為零方式規(guī)避受托支付的；

（六）未按合同約定，要求借款人指定專門資金回籠賬戶并加強(qiáng)回籠資金進(jìn)行管理的。第五十五條 在應(yīng)用信貸管理系統(tǒng)過程中，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人降級(jí)（職）至留用察看處分：

（一）對(duì)信貸管理系統(tǒng)中錄入的客戶信息、貸款申請信息、借據(jù)信息、貸后管理信息、保全信息等不真實(shí)或未及時(shí)登記、及時(shí)更新，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不完整、不準(zhǔn)確的；

（二）在信貸管理系統(tǒng)中對(duì)各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)申請未及時(shí)進(jìn)行審批處理的；

（三）未按規(guī)定及時(shí)配置信貸業(yè)務(wù)審批流程的，未及時(shí)對(duì)機(jī)構(gòu)、操作人員及角色、審批人員權(quán)限、系統(tǒng)菜單、系統(tǒng)參數(shù)、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行維護(hù)的，擅自修改操作人員角色及權(quán)限、信貸業(yè)務(wù)審批流程等行為的。

第四節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)保全規(guī)章制度的行為及處理

第五十六條 違反資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）明顯違反分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類或違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果的；

（二）認(rèn)定分類結(jié)果未按權(quán)限履行審批（咨詢）的；

（三）分類數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)或上報(bào)失真的；

（四）未認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)測管理制度的。

第五十七條

違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）放棄債權(quán)，喪失擔(dān)保物權(quán)、超過訴訟時(shí)效和其他導(dǎo)致債權(quán)喪失的；

（二）不良資產(chǎn)的處置價(jià)格明顯低于市場價(jià)值的；

（三）故意改變不良貸款形態(tài)或搞虛假盤活，套取獎(jiǎng)勵(lì)的；

違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，擅自更改處置方案，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果

—

—的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

第五十八條

截留、挪用不良資產(chǎn)處置收入，或以虛假拍賣、競標(biāo)、競價(jià)和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處置不良資產(chǎn)，牟取非法利益的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

第五十九條 違反抵債資產(chǎn)接收管理規(guī)定，申報(bào)調(diào)查人、單位（部門）對(duì)擬收取資產(chǎn)調(diào)查申報(bào)不實(shí)的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分。

違反抵債資產(chǎn)接收管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）未按規(guī)定權(quán)限和程序?qū)徟ㄗ稍儯┦杖〉謧Y產(chǎn)的；

（二）抵債資產(chǎn)收取后，未及時(shí)入賬或賬外經(jīng)營的；

（三）抵債資產(chǎn)收取環(huán)節(jié)因相關(guān)責(zé)任人主觀原因造成抵債資產(chǎn)損失的；

（四）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；

（五）接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債的資產(chǎn)的；

（六）抵債資產(chǎn)接收后，無特殊原因未及時(shí)辦理過戶手續(xù)并進(jìn)行賬務(wù)處理的；抵債資產(chǎn)處置過程中，對(duì)方未付清變現(xiàn)款辦理過戶手續(xù)的。

違反抵債資產(chǎn)接收管理規(guī)定，惡意串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，在收取過程中故意高估資產(chǎn)價(jià)值，造成損失的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

第六十條

違反抵債資產(chǎn)保管管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）以部門或個(gè)人名義開立賬戶，截留、挪用抵債資產(chǎn)租金收入的；

（二）玩忽職守，怠于行使職權(quán)而造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失的。

（三）未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立登記簿、臺(tái)賬，記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素并進(jìn)行盤點(diǎn)清查的;

（四）抵債資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息（含表外應(yīng)收利息）時(shí)，其差額部分擅自放棄追索權(quán)的。

違反抵債資產(chǎn)保管管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)

—

—

重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）未按權(quán)限程序?qū)徟鷦?dòng)用、自用、出租抵債資產(chǎn)的；

（二）抵債資產(chǎn)保管環(huán)節(jié)，未明確專人保管和相關(guān)責(zé)任人主觀原因造成抵債資產(chǎn)發(fā)生盤虧的。

第六十一條 違反抵債資產(chǎn)處置管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）截留、挪用抵債資產(chǎn)處置收入的；

（二）惡意串通競買人或中介機(jī)構(gòu)等，編造虛假情況，在處置過程中故意低估價(jià)值，造成損失的。

（三）在抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息（含表外應(yīng)收利息）差額給抵債人的；

（四）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入扣除取得和變現(xiàn)抵債資產(chǎn)時(shí)發(fā)生的有關(guān)費(fèi)用支出后，按規(guī)定應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；

（五）未按規(guī)定時(shí)間處置抵債資產(chǎn)，造成抵債資產(chǎn)價(jià)值貶損的。

違反抵債資產(chǎn)處置管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）未按規(guī)定權(quán)限和程序?qū)徟幹玫謧Y產(chǎn)的；

（二）對(duì)拍賣資金監(jiān)督管理不力造成損失的；

（三）抵債資產(chǎn)處置環(huán)節(jié)相關(guān)責(zé)任人因主觀原因造成抵債資產(chǎn)發(fā)生損失的；

（四）從事抵債資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)人員、抵債資產(chǎn)項(xiàng)目審批人員、本系統(tǒng)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)人員及相關(guān)人員的直系親屬和利益關(guān)聯(lián)人員，違規(guī)參與抵債資產(chǎn)購買的；

（五）違反抵債資產(chǎn)原則上不得自用的規(guī)定，未經(jīng)有權(quán)部門審批，擅自轉(zhuǎn)為自用的。第六十二條 未按規(guī)定要求，定期對(duì)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或發(fā)現(xiàn)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為后未及時(shí)處理的, 給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至撤職處分。

第六十三條 截留、挪用抵債資產(chǎn)經(jīng)營收入、處置收入的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

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第六十四條 違反置換不良資產(chǎn)管理規(guī)定，不按規(guī)定對(duì)置換不良資產(chǎn)進(jìn)行賬務(wù)處理或違規(guī)處置置換不良資產(chǎn)的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

違反置換不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）違反規(guī)定將已置換不良資產(chǎn)由表外置換至表內(nèi)的；

（二）未認(rèn)真履行職責(zé)，導(dǎo)致置換不良資產(chǎn)喪失債權(quán)或訴訟時(shí)效的；

（三）偽造、篡改、隱匿、丟失、毀損置換不良資產(chǎn)檔案的；

（四）截取、挪用、侵占收回置換不良貸款款項(xiàng)的。

第六十五條 違反核銷呆賬規(guī)定，對(duì)不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理呆賬核銷的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

違反核銷呆賬規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）未盡職追索的；

（二）未經(jīng)責(zé)任認(rèn)定與追究而進(jìn)行呆賬核銷的；

（三）違反呆賬核銷申報(bào)、審查、審批程序規(guī)定的；

（四）超越呆賬核銷審批權(quán)限，違規(guī)核銷的；

違反核銷呆賬規(guī)定，有下列行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）虛報(bào)、隱瞞實(shí)際情況辦理呆賬核銷的；

（二）對(duì)應(yīng)核銷的呆賬，隱瞞不報(bào)，長期掛賬的；

（三）惡意串通債務(wù)人，借呆賬核銷之機(jī)謀取個(gè)人私利，損害本系統(tǒng)利益的；

（五）核銷后收回呆賬不入賬的。

第六十六條 違反風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分：

（一）瞞報(bào)、指使或包庇他人瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件的；

（二）隱瞞真實(shí)情況，風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容與事實(shí)嚴(yán)重不符的；

（三）未及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件；

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（五）風(fēng)險(xiǎn)水平自評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)與實(shí)際差異較大，并嚴(yán)重影響風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)結(jié)果的；

（六）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險(xiǎn)事件，未及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，致使風(fēng)險(xiǎn)狀況惡化；

（七）未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)通過規(guī)定報(bào)告方式報(bào)送各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；

（八）對(duì)接報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告未按規(guī)定時(shí)限上報(bào)；

（九）未按規(guī)定時(shí)限和內(nèi)容要求報(bào)告，未能準(zhǔn)確揭示和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的；

（十）未及時(shí)落實(shí)和反饋督辦處置要求，不及時(shí)進(jìn)行后續(xù)報(bào)告，延誤處置時(shí)機(jī)；

（十一）對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評(píng)估、計(jì)量、監(jiān)控和緩釋的方式方法上，對(duì)已存在的風(fēng)險(xiǎn)未提出適當(dāng)處置意見的。

第五節(jié) 違反資金管理及中間業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第六十七條 違反資金管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）違規(guī)對(duì)交易款項(xiàng)進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算的；

（二）未經(jīng)審批開立同業(yè)往來賬戶的；

（三）未按規(guī)定在系統(tǒng)內(nèi)外辦理資金往來業(yè)務(wù)的；

（四）虛增、隱匿存款的。

違反資金管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）違規(guī)拆借資金的；

（二）資金頭寸透支的；

（三）未按規(guī)定繳足法定存款準(zhǔn)備金的。

違反資金管理規(guī)定，管理不到位、報(bào)告不及時(shí)，發(fā)生擠兌事件的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

第六十八條 違反投資業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）違反規(guī)定對(duì)外投資（購買股票、債券及其他金融衍生品）或?qū)ν馔顿Y不符合手續(xù)的；

（二）違反操作程序辦理債券交易等投資業(yè)務(wù)的；

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（三）未按規(guī)定收集、保管投資業(yè)務(wù)資料的；

（四）未按規(guī)定對(duì)投資業(yè)務(wù)的權(quán)利憑證、有價(jià)單證移交、保管的。

違反投資業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)辦理債券交易、債券回購、存放同業(yè)、購買理財(cái)或權(quán)益性投資等業(yè)務(wù)的；

（二）與中介機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)，未履行盡職調(diào)查與管理職責(zé)的。

第六十九條 違反代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未按規(guī)定處理的；

（二）辦理中間業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳的。違反代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）擅自提高或降低代理?xiàng)l件和費(fèi)率的；

（二）違反規(guī)定或超越權(quán)限向委托人做出不當(dāng)承諾、給委托人提供透支、墊款的；

（三）未按代理業(yè)務(wù)操作程序或違反代理協(xié)議辦理業(yè)務(wù)的。

違反代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定，代理人員未經(jīng)授權(quán)或超過代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

第七十條 違反評(píng)估業(yè)務(wù)管理規(guī)定，擅自委托或指定非合作評(píng)估機(jī)構(gòu)提供評(píng)估服務(wù)的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分。

違反評(píng)估業(yè)務(wù)管理規(guī)定，指使評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)委托資產(chǎn)進(jìn)行不符實(shí)際價(jià)值評(píng)估的，或知曉評(píng)估機(jī)構(gòu)不符實(shí)際價(jià)值的評(píng)估不報(bào)告的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

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第六節(jié) 違反電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理

第七十一條 違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

（一）違反規(guī)定為不符合發(fā)卡條件的個(gè)人或單位辦理銀行卡的；

（二）違反銀行卡掛失和補(bǔ)換發(fā)規(guī)定的；

違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處理，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同：

（一）違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡及待發(fā)出的銀行卡；

（二）發(fā)現(xiàn)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件不上報(bào)、不處理或處理不當(dāng)而造成損失或糾紛的；

（三）在辦理銀行卡業(yè)務(wù)過程中，未按規(guī)定履行崗位職責(zé)的。

違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）利用銀行卡辦理代理業(yè)務(wù)為持卡人或委托單位墊付資金的；

（二）對(duì)銀行卡卡片管理不嚴(yán)，造成重大損失的。

違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）給持卡人開具虛假存款證明或者其他定期存單的；

（二）利用工作便利盜取或故意騙取客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶銀行卡資金的。

第七十二條 違反銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）對(duì)查詢、查復(fù)未及時(shí)答復(fù)處理的；

（二）POS、自助設(shè)備的差錯(cuò)未及時(shí)上報(bào)和處理的。

第七十三條 違反自助設(shè)備管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

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（一）未按規(guī)定開關(guān)機(jī)、清機(jī)的;

（二）未按規(guī)定對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行巡查的；

（三）未對(duì)自動(dòng)設(shè)備的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄的。

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未及時(shí)進(jìn)行加鈔、更換流水打印紙等影響正常業(yè)務(wù)的；

（二）發(fā)生自助設(shè)備吞卡，未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行登記、處理的；

（三）自助設(shè)備現(xiàn)鈔管理未嚴(yán)格遵守現(xiàn)金出納制度規(guī)定，更換鈔箱、清點(diǎn)現(xiàn)金未實(shí)行雙人操作、換人復(fù)點(diǎn)的；

（四）自助設(shè)備密碼和相關(guān)鑰匙未分開管理的，備用鑰匙未封裝簽章入庫保管并進(jìn)行登記的；

（五）自助設(shè)備發(fā)生長短款，未按規(guī)定登記和進(jìn)行賬務(wù)處理的；

（六）自助設(shè)備出現(xiàn)故障，未及時(shí)上報(bào)的。

違反自助設(shè)備管理規(guī)定，在自助設(shè)備中故意摻入假鈔、少放鈔或出現(xiàn)故障故意隱瞞不報(bào)的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

第七十四條 在商戶管理過程中，未按規(guī)定對(duì)商戶進(jìn)行培訓(xùn)、對(duì)賬、巡查的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

在商戶管理過程中，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定調(diào)查、審查商戶，違反規(guī)定發(fā)展特約商戶的；

（二）未按規(guī)定對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的商戶進(jìn)行終止受理銀行卡的；

（三）未及時(shí)維護(hù)銷售點(diǎn)終端（POS）的。

在商戶管理過程中，與商戶惡意串通，協(xié)助持卡人套現(xiàn)的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

第七十五條 違反規(guī)定為客戶開通、變更、注銷電子銀行服務(wù)的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用

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察看處分。

第七十六條 違反客服中心聯(lián)動(dòng)機(jī)制規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將客服聯(lián)動(dòng)事件的處理結(jié)果反饋至客服中心的；

（二）未能如實(shí)反映實(shí)際情況，造成客服中心工作被動(dòng)的；

（三）未及時(shí)更新并向上級(jí)單位聯(lián)動(dòng)人員上報(bào)本單位內(nèi)最新業(yè)務(wù)信息及現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整情況的；

（四）未向客服中心及時(shí)通知客服工作中涉及的新業(yè)務(wù)、現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)定調(diào)整、政策和制度改變等相關(guān)業(yè)務(wù)資料的；

（五）未及時(shí)向客服中心提供在接受客戶咨詢時(shí)所碰到的專業(yè)性疑難問題的解答的。

第七節(jié) 違反科技信息管理規(guī)章制度的行為及處理

第七十七條 違反項(xiàng)目管理辦法有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)審批擅自立項(xiàng)建設(shè)和更改項(xiàng)目用途的，給予責(zé)任人警告至記大過處分。

第七十八條 違反科技信息管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

（一）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過程中，故意預(yù)留后門、漏洞，設(shè)置非法程序的；

（三）利用系統(tǒng)漏洞，或通過系統(tǒng)修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，竊取資金、信息或達(dá)到其他非法目的的；

（四）擅自對(duì)賬務(wù)、信息進(jìn)行處理，或擅自編制、使用、修改業(yè)務(wù)應(yīng)用程序、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的。

第七十九條 違反規(guī)定擅自開啟、關(guān)閉關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)、設(shè)備或擅自開啟、關(guān)閉某項(xiàng)重要服務(wù)程序的，給予責(zé)任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理。

第八十條 違反信息安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人誡勉談話或經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理：

（一）未按要求設(shè)置和更改進(jìn)入各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的用戶及密碼的，或?qū)е掠脩艏懊艽a丟失的；

（二）在與第三方或外包單位合作時(shí)，未執(zhí)行相關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)安全規(guī)定的；

（三）未按規(guī)定辦理外單位人員對(duì)本系統(tǒng)設(shè)備及軟件進(jìn)行檢查和維護(hù)等操作的。第八十一條 違反網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告處分；造成不良

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后果的，給予直接責(zé)任人記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理：

（一）在生產(chǎn)經(jīng)營用機(jī)上使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件或者利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)的；

（二）未經(jīng)審批，使用本系統(tǒng)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)直接接入和訪問互聯(lián)網(wǎng)的；

（三）通過擅自設(shè)置代理服務(wù)等形式為非批準(zhǔn)用戶提供互聯(lián)網(wǎng)訪問服務(wù)的；

（四）未經(jīng)審批，將非本系統(tǒng)計(jì)算機(jī)設(shè)備接入本系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的；

（五）擅自修改網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全設(shè)置的；

（六）擅自在本單位網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)內(nèi)開設(shè)游戲網(wǎng)站、論壇、聊天室等與工作無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的。

第八十二條 有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理：

（一）擅自在生產(chǎn)用計(jì)算機(jī)上安裝或使用沒有正當(dāng)版權(quán)的安裝介質(zhì)或軟件包的；

（二）擅自變更生產(chǎn)用計(jì)算機(jī)的操作系統(tǒng)及其安全配置的（含操作系統(tǒng)版本、系統(tǒng)服務(wù)、用戶權(quán)限、密碼強(qiáng)度等）；

（三）盜用生產(chǎn)用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)權(quán)限操作計(jì)算機(jī)及設(shè)備的；

（四）擅自在生產(chǎn)用計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽等軟件或安裝各類與工作無關(guān)互聯(lián)網(wǎng)軟件的；

（五）擅自卸載或屏蔽統(tǒng)一防病毒軟件和桌面辦公安全管理系統(tǒng)軟件或變更其中配置的。第八十三條 在操作各業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，由于違規(guī)操作，造成系統(tǒng)癱瘓時(shí)間超過監(jiān)管要求或數(shù)據(jù)永久丟失等重大責(zé)任事故的，給予責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

第八十四條 違反運(yùn)行安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予直接責(zé)任人誡勉談話或經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記過處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理：

（一）計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的；

（二）計(jì)算機(jī)機(jī)房運(yùn)行值班人員未按規(guī)定流程和方法操作，使各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行受到影響的；

（三）操作人員崗位變動(dòng)后不及時(shí)更改其操作權(quán)限的；

（四）違反機(jī)房管理制度，允許無關(guān)人員特別是外來人員進(jìn)入機(jī)房重地的；

（五）未按規(guī)定設(shè)置操作級(jí)別和權(quán)限的，操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的，或未定期更換密碼的；

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（六）違反系統(tǒng)升級(jí)、系統(tǒng)變更、應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程和版本管理的；

（七）系統(tǒng)管理和操作人員離開主機(jī)或者終端時(shí)沒有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的；

（八）重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行有效性檢驗(yàn)的；

（九）其他危害本單位生產(chǎn)經(jīng)營系統(tǒng)運(yùn)行安全行為的。

第八十五條

未按規(guī)定做好應(yīng)急管理工作的，給予直接責(zé)任人誡勉談話或經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分至記大過處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理。

第八十六條 未經(jīng)審批擅自修改、變更本單位計(jì)算機(jī)軟件的，給予直接責(zé)任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理。

第八十七條 故意破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的，給予責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分。

第八節(jié) 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為及處理

第八十八條 違反營業(yè)辦公場所安全防范規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）營業(yè)前、營業(yè)終未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查的；

（二）營業(yè)期間未執(zhí)行業(yè)務(wù)及崗位安全操作規(guī)程的；

（三）營業(yè)室現(xiàn)金區(qū)通勤門未保持封閉狀態(tài)，或非緊急情況下互鎖聯(lián)動(dòng)門設(shè)置為雙開狀態(tài)的；

（四）允許手續(xù)不全或無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)柜臺(tái)、守庫室、金庫等重點(diǎn)部位，或違規(guī)接受安全檢查的；

（五）違規(guī)存放易燃、易爆、易腐蝕等危險(xiǎn)物品的。

第八十九條 違反值班守護(hù)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未按時(shí)上崗或擅自離崗，或未經(jīng)批準(zhǔn)頂崗、替班的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行巡查、報(bào)告和處置的；

（三）未按規(guī)定對(duì)出入人員及物品進(jìn)行查驗(yàn)登記，在禁止時(shí)間內(nèi)允許管庫人員進(jìn)入庫房的；

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（四）未按規(guī)定執(zhí)行雙人守庫的。

違反值班守護(hù)規(guī)定，在值守期間飲酒、玩牌、會(huì)客、留宿他人和賭博，或利用監(jiān)控設(shè)施看電視、錄像的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

第九十條 違反押運(yùn)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未執(zhí)行雙人押運(yùn)，對(duì)1人押運(yùn)準(zhǔn)予提取現(xiàn)金，或在柜臺(tái)外攜款箱候車的；

（二）未認(rèn)真檢查車輛，致使押運(yùn)途中發(fā)生故障、事故的；

違反押運(yùn)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）違反押運(yùn)程序，執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)擅離職守或取送款不到位的；

（二）酒后執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)或在押運(yùn)途中飲酒的；

（三）擅自改變押運(yùn)時(shí)間、地點(diǎn)、行車路線的；

（四）執(zhí)行任務(wù)時(shí)搭乘無關(guān)人員、裝載無關(guān)物品、辦理與押運(yùn)無關(guān)事宜或?qū)⑦\(yùn)鈔車挪作他用的；

（五）守護(hù)押運(yùn)人員執(zhí)行任務(wù)時(shí)，未按規(guī)定隨身攜帶槍支彈藥、警械等防衛(wèi)器械，或未戴頭盔、未穿防彈衣的。

第九十一條 違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）未落實(shí)槍支管理規(guī)章制度，對(duì)持（管）槍人員審查、把關(guān)不嚴(yán)；違規(guī)擴(kuò)大配槍持槍范圍，領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)配槍、持槍的；

（二）執(zhí)行任務(wù)違反槍不離身規(guī)定的；

（三）執(zhí)行任務(wù)后未及時(shí)將槍彈入庫、入柜，或槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；

（四）槍支未按規(guī)定保養(yǎng)、保管造成損壞、丟失或影響正常使用的；

違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）槍彈使用不當(dāng)，無故鳴槍、槍支走火致人傷亡，或動(dòng)用槍支威脅、傷害他人，或擊

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發(fā)槍彈不按規(guī)定報(bào)告的；

（二）違規(guī)出租出借槍支、私帶槍支外出或非公務(wù)用途攜帶使用槍支的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)購置、調(diào)撥槍支或通過非正常渠道購置槍支的。

第九十二條 違反安全設(shè)施管理規(guī)定，安全設(shè)施設(shè)備不完善或存在故障隱患，不及時(shí)報(bào)告和整改的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分。

違反安全設(shè)施管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）新建改建辦公樓、金庫、槍庫、營業(yè)場所、自助銀行等安全設(shè)施及購置租賃安全設(shè)備，不符規(guī)定程序和安全標(biāo)準(zhǔn)的；

（二）違反規(guī)定管理、使用和維護(hù)防衛(wèi)器械、消防器材及報(bào)警、通訊、監(jiān)控設(shè)施，或擅自挪動(dòng)、拆除、損壞消防和安全防護(hù)設(shè)施、器材的。

第九十三條 違反日常安全管理規(guī)定，出現(xiàn)安全事故、案件未采取有效措施控制，或處置失當(dāng)?shù)?，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

違反日常安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）落實(shí)安全責(zé)任制不到位，治保、聯(lián)防、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實(shí)的；

（二）對(duì)可預(yù)見的自然災(zāi)害、安全事故、治安事件、刑事案件不采取預(yù)防措施的；

（三）守押等重點(diǎn)崗位人員不符條件上崗，未建立有效的操作規(guī)程、制定安全注意事項(xiàng)，未按規(guī)定辦理安全登記或安全交接手續(xù)的；

（四）未按規(guī)定履行對(duì)社會(huì)化守押等外包服務(wù)的管理及監(jiān)督職責(zé)的。

第九十四條 在消防管理、電氣操作與維護(hù)、特種設(shè)備操作、危險(xiǎn)物品管理等安全管理工作中，違反有關(guān)安全管理規(guī)章和操作規(guī)程的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

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第九節(jié) 違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)章制度的行為及處理

第九十五條 違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）無正當(dāng)理由不執(zhí)行稽核、監(jiān)督檢查工作部署及任務(wù)方案的；

（二）違反稽核、監(jiān)督檢查工作程序的；

（三）對(duì)違規(guī)問題的認(rèn)定，事實(shí)不清、定性不準(zhǔn)、內(nèi)容失實(shí)的；

（四）對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定督促整改、處理處罰的。

違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，未按規(guī)定進(jìn)行序時(shí)稽核、專項(xiàng)稽核的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）丟失被稽核、監(jiān)督檢查單位賬簿、報(bào)表、憑證、文件等資料的；

（三）幫助被稽核對(duì)象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假，或擅自調(diào)整、修改和刪除審計(jì)報(bào)告的；

（四）因不履職，對(duì)重大問題應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的重大問題、線索隱瞞不報(bào)的。第九十六條 在接受稽核、監(jiān)督檢查過程中，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）阻撓、刁難檢查的，或拒絕提供與檢查事項(xiàng)有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報(bào)情況的，或?qū)巳藛T人身攻擊，惡意中傷的；

（二）采用不正當(dāng)手段串通檢查人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的；

（三）拒不執(zhí)行處理決定和整改意見的。

第十節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度的行為及處理

第九十七條 違反人力資源管理有關(guān)規(guī)定，不服從組織調(diào)動(dòng)、干部交流、崗位輪換、親屬回避或強(qiáng)制休假等規(guī)定的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：

違反人力資源管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)

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31—

重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）在員工錄用、調(diào)配、晉升和考察中，隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；

（二）違反規(guī)定和程序提拔、選聘管理人員的；

（三）對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)行為或正在受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員進(jìn)行提拔重用的；

（四）在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔管理人員或利用職權(quán)違反規(guī)定干預(yù)下屬單位管理人員選拔任免的；

（五）利用職權(quán)阻撓組織考察，營私舞弊，跑官要官的，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；

（六）違反規(guī)定要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女、其他親屬及身邊員工的或有賄選、拉票行為的；

（七）違反規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限和程序，擅自招錄、調(diào)入、辭退員工的，擅自動(dòng)用自然減員指標(biāo)增加員工或私招亂雇編制外員工的。

第九十八條 違反員工管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）對(duì)本系統(tǒng)負(fù)有到期債務(wù)經(jīng)催收不還的；

（二）因公外事出訪期間違反外事紀(jì)律，在境外發(fā)生有損國格、人格行為的；

（三）對(duì)有損本系統(tǒng)利益的重大事件或情況隱瞞不報(bào)的，或?qū)T工的異常或違規(guī)行為，未及時(shí)報(bào)告或采取措施的；

（四）誣告陷害他人、搬弄是非、傳播小道消息、袒護(hù)違規(guī)人員、掩蓋事實(shí)，使其逃避制裁的；

（五）違規(guī)從事第二職業(yè)或中介業(yè)務(wù)的；

（六）采取不正當(dāng)手段，騙取榮譽(yù)、獎(jiǎng)勵(lì)、學(xué)歷、職務(wù)和專業(yè)技術(shù)職稱的。

第十一節(jié) 違反綜合管理規(guī)章制度的行為及處理

第一百條 違反公文處理規(guī)定，不按程序收發(fā)、傳遞公文或擅自修改已簽發(fā)文件的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

違反公文處理規(guī)定, 偽造、變造公文或盜用他人身份使用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，從事非法活動(dòng)

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32—的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。

第一百零一條 違反印章管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）未按規(guī)定收繳、銷毀、廢止印章的；

（二）未按規(guī)定領(lǐng)用、使用、保管、交接印章的;

（三）在空白信函、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的;

（四）保管不善造成印章丟失、被盜、被換，或未及時(shí)報(bào)告并采取有效補(bǔ)救措施的。違反印章管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）私刻、偽造或變造印章、私自復(fù)制電子印章的；

（二）擅自為他人的信函、保函加蓋公章，造成損失的。

第一百零二條 違反檔案管理有關(guān)規(guī)定, 有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定收集、登記、裝訂、整理、保管和交接紙質(zhì)、電子等歸檔文件的；

（二）違規(guī)調(diào)閱、查詢、銷毀、復(fù)制提供檔案的；

（三）未按規(guī)定設(shè)立專人管理信貸檔案的。（信貸）

違反檔案管理有關(guān)規(guī)定, 有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）檔案庫和檔案保管存在隱患，不及時(shí)報(bào)告并采取措施的，或造成檔案遺失、損毀的；

（二）未按規(guī)定對(duì)合同檔案進(jìn)行移交、歸檔、保管，造成合同檔案文本毀損、丟失的；（法規(guī)）

違反檔案管理有關(guān)規(guī)定, 有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）違規(guī)銷毀檔案的；

（二）出賣檔案牟利的；

（三）因嚴(yán)重失職或管理混亂致使檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的；

（四）故意篡改、隱匿、毀壞、拆取、偽造、變造檔案資料的；

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3—

（五）擅自對(duì)外透露、出借信貸檔案和相關(guān)資料的。（信貸）

（六）對(duì)抵債資產(chǎn)檔案資料管理不善造成毀損遺失的，致使抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)困難或形成損失。（風(fēng)險(xiǎn)）

第一百零三條 違反宣傳管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）制作、發(fā)布廣告不符合企業(yè)文化要求的；

（二）擅自接受新聞媒體采訪或?qū)ν庑麄鞯模?/p>

（三）輿情監(jiān)測控制不力的；

（四）制作、復(fù)制、傳播、發(fā)布損壞本系統(tǒng)形象材料或電子文檔的；

（五）擅自對(duì)外公布未經(jīng)批準(zhǔn)和未經(jīng)核實(shí)的信息，受到監(jiān)管部門批評(píng)或被新聞媒體曝光的。第一百零四條 違反后勤管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

（一）未按規(guī)定定期檢查、保養(yǎng)車輛，致使車輛發(fā)生故障或事故的；

（二）違規(guī)使用公務(wù)車輛或私自將公務(wù)車輛交予他人駕駛的；

（三）隱瞞包庇交通肇事行為的；

（四）未按規(guī)定導(dǎo)致車輛及其他財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)脫保的；

（五）因保管或使用不當(dāng)造成本單位財(cái)產(chǎn)損壞、丟失的，或庫房物品賬實(shí)不符的；

（六）擅自分發(fā)單位物資，故意損壞本單位財(cái)產(chǎn)及其相關(guān)設(shè)施的；

（七）對(duì)調(diào)出人員不按規(guī)定辦理交接手續(xù)，導(dǎo)致資產(chǎn)流失的；

（八）對(duì)辦公設(shè)備、房屋等維護(hù)保養(yǎng)或使用不當(dāng)，造成損失的；

（九）對(duì)物業(yè)管理等服務(wù)機(jī)構(gòu)未履行監(jiān)督檢查職責(zé)的；

（十）沒有及時(shí)辦理、年檢工商營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)代碼證、稅務(wù)登記證的；丟失金融許可證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、房產(chǎn)原始檔案及其他有關(guān)重要證照資料的。

第一百零五條 違反信訪管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：

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4—

（一）辦理信訪事項(xiàng)推諉、敷衍，無正當(dāng)理由未在規(guī)定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項(xiàng)、反饋辦理結(jié)果，或拒不執(zhí)行上級(jí)信訪處理意見的；

（二）對(duì)屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項(xiàng)不予受理或未按規(guī)定程序辦理的；

（三）未制定、及時(shí)修訂信訪應(yīng)急預(yù)案的；

（四）對(duì)按要求應(yīng)該預(yù)警的群訪事件而沒有預(yù)警的；

（五）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定報(bào)告并及時(shí)啟動(dòng)信訪應(yīng)急預(yù)案的。

違反信訪管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）違規(guī)將信訪人的檢舉揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉揭發(fā)人員或單位的；

（二）對(duì)可能給本系統(tǒng)或社會(huì)造成影響的重大、緊急信訪事項(xiàng)和信訪信息，漏報(bào)、瞞報(bào)、謊報(bào)，或授意他人瞞報(bào)、謊報(bào)的。

第一百零六條 違反查辦案件管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）對(duì)發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索及重大違規(guī)問題，不按規(guī)定報(bào)告或謊報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、瞞報(bào)的；

（二）未按規(guī)定及時(shí)控制涉案嫌疑人或有效控制涉案資金的；

（四）應(yīng)查未查、應(yīng)處理未處理涉案責(zé)任人，或調(diào)查處理嚴(yán)重失實(shí)的；

（五）對(duì)上級(jí)監(jiān)察部門要求查辦的案件或糾正的決定，拒不執(zhí)行的。

第一百零七條 違反法律合規(guī)管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）應(yīng)提交進(jìn)行合規(guī)審查或法律審查而未提交的；或提交的文本不真實(shí)、不完整、不及時(shí)的；

（二）在合規(guī)審查或法律審查中存在嚴(yán)重過失的；

（三）對(duì)合規(guī)審查意見或法律審查意見拒不采納的。

第一百零八條 違反合同管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：

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5—

（一）合同文本要素填寫不全或錯(cuò)誤，從而影響合同效力的；

（二）擅自修改合同文本內(nèi)容的；

（三）擅自變更、解除合同的；

（四）未按管理權(quán)限履行審批程序，或逆程序操作簽訂合同，或應(yīng)簽訂合同而未簽訂合同的；

（五）未經(jīng)審核，在對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人、負(fù)責(zé)人或其授權(quán)代理人、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)未取得合法授權(quán)的情況下，即與其簽署合同的；

（六）無正當(dāng)理由，怠于行使合同重要權(quán)利、擅自放棄合同重要權(quán)利，或者不依據(jù)合同約定履行重要義務(wù)的；

（七）未按外部規(guī)定和合同約定履行登記等程序，影響合同效力的。

違反合同管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）未按合同文本內(nèi)容規(guī)定履行合同的；

（二）未按規(guī)定簽訂對(duì)外產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重大經(jīng)濟(jì)合同，或簽訂后擅自變更，致使本系統(tǒng)利益受損的；

（三）違反規(guī)定或越權(quán)開立保函、資信證明、存款證明、票據(jù)和對(duì)外提供擔(dān)保的，或開具后未按規(guī)定履行監(jiān)管責(zé)任的。

第一百零九條 違反訴訟管理有關(guān)規(guī)定，對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用違規(guī)列支或者對(duì)經(jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分。

違反訴訟管理有關(guān)規(guī)定，在訴訟案件調(diào)查取證或?qū)徖砥陂g，拒絕配合法律中介機(jī)構(gòu)、案件審理法院調(diào)查取證的，或者提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。

違反訴訟管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）不按規(guī)定上報(bào)、越權(quán)處理的；或逆程序聘請法律中介機(jī)構(gòu)代理訴訟案件，致使訴訟案件結(jié)果失敗，給單位權(quán)益造成損失的；

（二）在法律規(guī)定的期間內(nèi)未有效主張權(quán)利，無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的，或超出上訴期限、申請?jiān)賹徠谙蕖?zhí)行期限、保證期限、債權(quán)申報(bào)期限的，致使本系統(tǒng)合法權(quán)益保護(hù)超過或喪失訴訟時(shí)效的；

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（三）代理訴訟案件過程中，與他人惡意串通損害本系統(tǒng)權(quán)益的。第一百一十條

違反仲裁管理規(guī)定的，參照訴訟管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第一百一十一條 違反保密管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）在案件糾紛管理或處理程序中泄露案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；（法規(guī)）

（二）違反辦案紀(jì)律，辦案程序不合法，泄露辦案秘密的；（紀(jì)檢）

（三）泄漏尚未處置資產(chǎn)保留底價(jià)的；（風(fēng)險(xiǎn)）

（四）違反呆賬核銷保密制度，對(duì)借款人和擔(dān)保人泄露呆賬核銷情況的；（風(fēng)險(xiǎn)）

（五）擅自泄漏風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容的；（風(fēng)險(xiǎn)，處分類型不一致）

（六）在操作和接觸核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，盜取或泄露客戶信息的；（科技）

（七）將本單位涉密的計(jì)算機(jī)軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有、復(fù)制或者借給外單位的。（科技）

（八）泄露押運(yùn)秘密的（安全保衛(wèi)）

（九）違反保密規(guī)定或未經(jīng)授權(quán)，擅自向被審計(jì)稽核、監(jiān)督檢查對(duì)象和有關(guān)人員泄漏敏感事項(xiàng)和內(nèi)容的；（稽核）

（十）違反組織原則，擅自泄露考核、任免機(jī)密的。（人事）

第一百一十二條 違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：

（一）利用職權(quán)無償借用、占用單位或客戶財(cái)產(chǎn)的；

（二）收受回扣或好處費(fèi)的；

（三）收受客戶贈(zèng)送的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證和禮品的；

（四）要求客戶報(bào)銷費(fèi)用或者購買供應(yīng)商提供的明顯低于市場價(jià)格的房屋、車輛或其他商品的；

（五）對(duì)客戶提出特殊要求，為本人、家屬及親友牟取私利的；

（八）具有商業(yè)賄賂、不正當(dāng)競爭行為的；

（九）具有其他徇私舞弊、牟取私利的。

第一百一十三條 有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至解除勞動(dòng)合 同處分：

（一）無正當(dāng)理由經(jīng)常遲到、早退或者擅離職守，經(jīng)批評(píng)教育無效的；

（二）在辦公或營業(yè)場所無理取鬧、打架斗毆，影響工作秩序和單位社會(huì)形 象的；

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（三）服務(wù)態(tài)度惡劣、故意刁難、侵占客戶利益或多次被客戶投訴的；

（四）工作推諉扯皮，對(duì)于下級(jí)的請示無正當(dāng)理由未按規(guī)定給予答復(fù)的。

（六）以個(gè)人或親屬名義向有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶借款，獲取利益的。

（七）對(duì)他人進(jìn)行恐嚇、誹謗或?qū)嵤┢渌绊懝ぷ髦刃蛐袨榈模?/p>

（八）在與本系統(tǒng)有直接業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職或參股，經(jīng)商辦企業(yè)的；

（九）對(duì)管理人員違規(guī)授意或指令不抵制、不報(bào)告，或迎合辦理的。

第一百一十四條 有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人解除勞動(dòng)合同處分：

（一）經(jīng)公安、司法部門認(rèn)定，接受色情服務(wù)或參與賣淫、嫖娼、走私、吸 毒、販毒、賭博的；

（二）貪污、挪用公款或收受、索取賄賂的；

（三）私分單位錢物或盜竊單位公私財(cái)物，構(gòu)成案件的；

（四）參與并組織非法集資，（五）參與偽造、變造金融票證的；

（六）參與詐騙本系統(tǒng)或其他金融機(jī)構(gòu)貸款或信用證、票據(jù)、保函、信用卡等詐騙活動(dòng)的；利用工作之便為詐騙活動(dòng)提供便利的;

（七）被依法追究刑事責(zé)任的。

第五章 處理權(quán)限及程序 第一節(jié) 處理權(quán)限

第一百一十五條 省聯(lián)社、各市地聯(lián)社（辦事處）和縣級(jí)聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行）分別按照員工管理權(quán)限對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處理。

第一百一十六條 對(duì)員工違規(guī)行為應(yīng)給予紀(jì)律處分的，處理權(quán)歸監(jiān)察部門。監(jiān)察部門將處理決定抄送同級(jí)人力資源部門。

第一百一十七條 對(duì)員工違規(guī)行為應(yīng)給予其他處理的，處理權(quán)歸各職能部門。

第一百一十八條 市地聯(lián)社（辦事處）、縣級(jí)聯(lián)社對(duì)違規(guī)員工給予紀(jì)律處分的，應(yīng)報(bào)上一級(jí)監(jiān)察部門備案。

第二節(jié) 紀(jì)律處分程序

第一百一十九條 對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行紀(jì)律處分時(shí)，要事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿；要將違規(guī)事實(shí)告知被調(diào)查人，要聽取被調(diào)查人的陳述和申辯。

第一百二十條 業(yè)務(wù)管理部門和其他監(jiān)督部門在實(shí)施管理和監(jiān)督過程中，發(fā)現(xiàn)需要給予紀(jì)律處分的，應(yīng)移交監(jiān)察部門，同時(shí)提交經(jīng)調(diào)查人員簽字的違規(guī)事實(shí)調(diào)查報(bào)告、證據(jù)材料、違規(guī)事實(shí)核實(shí)材料、責(zé)任人陳述材料等。

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第一百二十一條 紀(jì)律處分由各級(jí)監(jiān)察部門依據(jù)違規(guī)事實(shí)提出處理意見，提交本級(jí)聯(lián)社理事長辦公會(huì)研究決定后，發(fā)出《處理決定書》，并辦理相關(guān)手續(xù)。

第一百二十二條 給予違規(guī)人員解除勞動(dòng)合同處分的，應(yīng)由本級(jí)聯(lián)社理事長辦公會(huì)提出處理意見，經(jīng)本級(jí)聯(lián)社員工代表大會(huì)通過后執(zhí)行，由本級(jí)聯(lián)社人力資源部門將《解除勞動(dòng)關(guān)系通知書》送達(dá)到被處理人并辦理相應(yīng)手續(xù)（勞務(wù)派遣人員退回勞務(wù)派遣公司），并報(bào)省聯(lián)社人力資源部門備案。

第一百二十三條 對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分后，監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)將紀(jì)律處分決定送達(dá)被處分人；無法送達(dá)的，由送達(dá)人員在送達(dá)通知書上注明情況或在一定范圍內(nèi)進(jìn)行公告。

第一百二十四條 對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分后，同時(shí)由人力資源部門執(zhí)行經(jīng)濟(jì)處罰。

第三節(jié) 其他處理程序

第一百二十五條

經(jīng)濟(jì)處罰由相應(yīng)的職能部門向責(zé)任人下達(dá)《經(jīng)濟(jì)處罰通知書》，并同時(shí)抄送財(cái)會(huì)部門；扣減薪酬的要將《經(jīng)濟(jì)處罰通知書》或處理文件交人力資源部門執(zhí)行。

第一百二十六條 經(jīng)濟(jì)處罰應(yīng)納入執(zhí)行機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)核算，列專戶管理。經(jīng)濟(jì)處罰納入營業(yè)外收入科目核算。

第一百二十七條 誡勉談話由本級(jí)或上一級(jí)職能部門或監(jiān)察部門負(fù)責(zé)施行；通報(bào)批評(píng)由縣級(jí)聯(lián)社以上（含）機(jī)構(gòu)作出決定。

第一百二十八條 須責(zé)令辭職的，要求違規(guī)人員本人限期提出辭呈。拒不辭去職務(wù)的，應(yīng)予以免職。

第四節(jié) 爭議處理程序

第一百二十九條 因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工對(duì)處分決定不服的，可在收到處分決定之日起15日內(nèi)，向作出處分決定的監(jiān)察部門申請復(fù)審。復(fù)審部門應(yīng)在受理之日起30日內(nèi)作出復(fù)審決定。

被處分人對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可在收到復(fù)審決定之日起30日內(nèi)，向上一級(jí)監(jiān)察部門申請復(fù)核，復(fù)核部門在受理之日起60日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。

第一百三十條 因違規(guī)行為受到其他處理的員工對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定之日起15日內(nèi)，向作出處理決定的部門申請復(fù)審。復(fù)審部門應(yīng)在受理復(fù)審之日起30日內(nèi)作出復(fù)審決定。

對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可在收到復(fù)審決定之日起30日內(nèi)，向復(fù)審部門的上級(jí)主管部門申請復(fù)核，復(fù)核部門在受理之日起60日內(nèi)作出復(fù)核決定。復(fù)核決定為最終決定。

遇案情重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況時(shí)，報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后，可以適當(dāng)延長作出復(fù)審或復(fù)核決定的時(shí)間。

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第一百三十一條 違規(guī)行為受到處罰后發(fā)生勞動(dòng)爭議的，可向當(dāng)?shù)貏趧?dòng)爭議調(diào)解機(jī)構(gòu)申請調(diào)解，也可直接向當(dāng)?shù)貏趧?dòng)仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。

第一百三十二條 復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間不影響原決定的執(zhí)行。

第五節(jié) 檔案管理

第一百三十三條 各級(jí)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要建立對(duì)違規(guī)行為員工進(jìn)行處理的檔案管理制度。從違規(guī)事實(shí)的調(diào)查、違規(guī)行為的認(rèn)定、違規(guī)損失的確認(rèn)到最后處理決定等程序的相關(guān)材料要全部裝檔管理。

（一）對(duì)員工違規(guī)行為進(jìn)行的調(diào)查材料。包括：違規(guī)事實(shí)調(diào)查報(bào)告、證據(jù)材料、違規(guī)事實(shí)核實(shí)材料、責(zé)任人陳述材料和相關(guān)談話記錄等。

（二）對(duì)違規(guī)員工處理決定的相關(guān)材料。是指違規(guī)行為處理決定材料，包括：各種紀(jì)律處分決定書、紀(jì)律處分送達(dá)回執(zhí)、各種其他處理決定書、濟(jì)處罰通知書、相關(guān)處理意見的正式文件等。

第六章 附則

第一百三十四條 本辦法施行前的違規(guī)行為，按照“從舊兼從輕”的原則執(zhí)行。第一百三十五條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，《黑龍江省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》同時(shí)廢止。

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第四篇：許昌市分行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

許昌市分行認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹 員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法

新春佳節(jié)剛過，許昌市分行黨委就及時(shí)著手，下發(fā)關(guān)于認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》（以下簡稱《辦法》）的通知，并制定有效措施，在市分行機(jī)關(guān)和所轄縣市支行迅速掀起了學(xué)習(xí)熱潮。

黨委重視，組織得力。許昌市分行黨委對(duì)這次學(xué)習(xí)活動(dòng)的開展高度重視，召開專題會(huì)議進(jìn)行研究?？傂行鲁雠_(tái)《辦法》脈絡(luò)清晰，便于執(zhí)行，將規(guī)章制度、組織紀(jì)律、中央八項(xiàng)規(guī)定、巡視工作條例等內(nèi)容融匯其中，為農(nóng)發(fā)行人劃定了不可碰觸的行為“底線”，做出了明確的處分規(guī)定。各行各部室要把學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)《員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》同《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》結(jié)合起來，同“三嚴(yán)三實(shí)”活動(dòng)緊密結(jié)合起來，抓緊抓實(shí)抓好。

深入學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)。思想認(rèn)識(shí)的提高是貫徹落實(shí)好新《辦法》的基礎(chǔ)保障。許昌市分行一方面將《辦法》納入黨委中心組理論學(xué)習(xí)，做到黨委以身作則,率先學(xué)一步，學(xué)深一步，帶領(lǐng)員工認(rèn)真做好學(xué)習(xí)計(jì)劃，強(qiáng)化學(xué)習(xí)成效。另一方面狠抓集中學(xué)習(xí)，組織科級(jí)以上干部集中研討，除研讀條款外，還對(duì)新《辦法》出臺(tái)的背景、意義、區(qū)別進(jìn)行了闡述。通過集中學(xué)習(xí)，使大家的思想認(rèn)識(shí)有了進(jìn)一步深化，對(duì)《辦法》的理解更加深刻，在思想層面上有了新的收獲，初步達(dá)到了學(xué)思結(jié)合的效果。

廣泛宣傳，扎實(shí)推進(jìn)。為切實(shí)做好新《條例》的學(xué)習(xí)貫

徹工作，許昌市分行擬在2月下旬在全轄開展《條例》宣傳周活動(dòng)。要求全行員工熟知熟記新《條例》158條內(nèi)容，力爭學(xué)深悟透，將《辦法》塑造成懸停在每個(gè)人三尺之上的達(dá)摩克利斯之劍，自覺遵章守規(guī)，形成不能違、不敢違的良好工作氛圍，進(jìn)一步提升紀(jì)律意識(shí)和責(zé)任意識(shí)。

強(qiáng)化跟蹤，落實(shí)于行?！掇k法》的學(xué)習(xí)，歸根結(jié)底要落腳在行動(dòng)上，尤其是落實(shí)到經(jīng)營管理上，許昌市分行將在深入學(xué)習(xí)新辦法的基礎(chǔ)上，成立相關(guān)工作督導(dǎo)小組，一方面對(duì)學(xué)習(xí)貫徹情況進(jìn)行跟蹤問效，另一方面引導(dǎo)全員自覺對(duì)照《辦法》開展工作，在思想上反思自己，在行動(dòng)中檢視自己，結(jié)合“三嚴(yán)三實(shí)”活動(dòng)開展和“一準(zhǔn)則兩條例”執(zhí)行，形成制度約束合理，最大限度的避免工作開展過程中的違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生，確保全年工作任務(wù)合規(guī)圓滿完成。

第五篇：**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)考試題庫

**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)

員工違規(guī)行為處理辦法學(xué)習(xí)考試題庫

滿分為100分，答題時(shí)間為60分鐘

一、單選題（共15題，每題2分，共30分，題庫23道題）

1.應(yīng)當(dāng)受到行政處分的有關(guān)責(zé)任人，在作出處分決定前已退休的，不再給予處分，但應(yīng)給予

以上處分的，根據(jù)受到的處分等級(jí)，按照規(guī)定程序相應(yīng)降低或者取消其享受的待遇。（）

A.記大過

B.降級(jí)

C.撤職

D.留用察看

答案：B

2.工作人員受到行政處分的，應(yīng)同時(shí)扣減績效工資。受到警告處分的，扣減處分決定績效的5%；受到記過處分的，扣減處分決定績效的；受到記大過處分的，扣減處分決定績效的;受到降級(jí)處分的，重新確定薪酬標(biāo)準(zhǔn)。（）

A.10%

20%

B.5%

20%

C.10%

15%

D.15%

20%

答案：C

3.工作人員因違規(guī)行為需給予

處分的，應(yīng)當(dāng)事先書面告知本級(jí)工會(huì)。（）

A.降級(jí)

B.撤職

C.留用察看

D.開除

答案：D

4.群體性事件是指發(fā)生

人以上圍堵或者沖擊辦公和營業(yè)場所，或發(fā)生由本機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)向政府、監(jiān)管等有關(guān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)、部門上訪等的。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

5.轄內(nèi)發(fā)生案件、風(fēng)險(xiǎn)事件，機(jī)構(gòu)、部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、相關(guān)崗位人員任職不足

個(gè)月，且到崗后有效履行職責(zé)，主動(dòng)采取有效措施化解風(fēng)險(xiǎn)或降低損失的，可視具體情況從輕、減輕或免于處理。（）

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

6.重大、惡性案件是指，涉案金額

萬元（含）以上的；性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的；監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他重大、惡性案件。（）

A.100

B.500

C.1000

D.2000

答案：C

7.實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰，高管人員每人每次不低于

元，其他人員每人每次不得低于人民幣

元。（）

A.600

300

B.1000

200

C.1000

500

D.2000

1000

答案：B

8.對(duì)有關(guān)責(zé)任人作出經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及行政處分等處理決定后，應(yīng)在個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)被處理人本人簽收，并同時(shí)告知復(fù)議期限和部門。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

答案：C

9.工作人員對(duì)違規(guī)行為處理決定不服的，可自收到處理決定之日起

個(gè)工作日內(nèi)，向作出處理決定的機(jī)構(gòu)、部門提出書面復(fù)議申請。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

答案：D

10.復(fù)議機(jī)構(gòu)、部門應(yīng)自受理之日起個(gè)

工作日內(nèi)作出復(fù)議決定，如遇違規(guī)問題重大、復(fù)雜或者有其他特殊情況的，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長作出復(fù)議決定的時(shí)間，延長期限最多不超過

。（）

A.15

一個(gè)月

B.30

一個(gè)月

C.30

兩個(gè)月

D.45

兩個(gè)月

答案：B

11.工作人員對(duì)處理復(fù)議決定仍不服的，可自收到復(fù)議決定之日起

日內(nèi)向作出處分決定機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)有權(quán)部門申請復(fù)核，復(fù)核部門應(yīng)自受理之日起

日內(nèi)作出復(fù)核決定。（）

A.7

B.15

C.15

D.30

答案：C

12.《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》（2019版）自

起施行。（）

A.2019年10月1日

B.2019年11月1日

C.2019年12月1日

D.2020年1月1日

答案：A

13.工作人員受到留用察看一年處分的，期滿后仍不符合重新使用條件的，延長留用察看期限，留用察看期限最長不得超過

。（）

A.半年

兩年

B.一年

兩年

C.半年

三年

D.一年

三年

答案：B

14.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員未有效履行管理責(zé)任，導(dǎo)致縣區(qū)級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以上案件的，給予案防第一責(zé)任人（理、董事長）經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及

以上處分；給予機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（主任、行長）經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及

以上處分；給予分管負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及

以上處分；給予相關(guān)負(fù)責(zé)人

以上處分。（）

A.記過

記大過

撤職

警告

B.記大過

記過

撤職

警告

C.記過

記大過

降級(jí)

記過

D.記大過

記過

降級(jí)

記過

答案：A

15.發(fā)生損失金額

萬元以上責(zé)任性案件的，縣級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)案防第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職；設(shè)區(qū)市轄農(nóng)合機(jī)構(gòu)發(fā)生損失金額

萬元以上責(zé)任性案件的，審計(jì)中心案防第一責(zé)任人、分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。（）

A.50

300

B.100

300

C.100

500

D.100

1000

答案：D

16.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違規(guī)操作的，給予

處分；造成不良后果的，給予

處分。（）

A.警告至記過

記大過至留用察看

B.警告至記大過

降級(jí)至開除

C.記大過至降級(jí)

撤職至開除

D.記大過至撤職

留用察看至開除

答案：B

17.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員為完成工作指標(biāo)或任務(wù)、騙取獎(jiǎng)勵(lì)、榮譽(yù)等利益，采取虛構(gòu)交易情況、變更經(jīng)濟(jì)事實(shí)、虛假核算、虛列收入或費(fèi)用等不正當(dāng)手段弄虛作假，或者授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員從事上述行為的，收回所授予的獎(jiǎng)勵(lì)和榮譽(yù)，并給予

處分。（）

A.警告至記過

B.警告至記大過

C.記過至降級(jí)

D.記過至撤職

答案：B

18.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員授意、指使、強(qiáng)迫、威脅審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)、巡查、督查及其他監(jiān)督檢查部門工作人員掩蓋監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題，編報(bào)虛假情況，對(duì)重大問題、重要數(shù)據(jù)和事實(shí)隱瞞不報(bào)、歪曲事實(shí)、避重就輕、就小棄大反映，情節(jié)嚴(yán)重的，給予

處分。（）

A.記過至降級(jí)

B.記大過至降級(jí)

C.降級(jí)至留用察看

D.降級(jí)至開除

答案：D

19.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員授意、指使、強(qiáng)令、暗示工作人員或利用工作之便，在授信、業(yè)務(wù)審批、合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)、交易對(duì)手選擇、采購或外包業(yè)務(wù)及招投標(biāo)等工作環(huán)節(jié)設(shè)租尋租，從中牟取私利的，收繳違規(guī)所得，同時(shí)給予

處分。（）

A.警告或記過

B.記過或記大過

C.記大過或降級(jí)

D.降級(jí)或撤職

答案：B

20.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員不按規(guī)定對(duì)重要崗位人員進(jìn)行崗位輪換、親屬回避、強(qiáng)制休假，或干擾崗位輪換、親屬回避、強(qiáng)制休假，造成案件（風(fēng)險(xiǎn)）或事故的，責(zé)令限期改正并給予

處分。（）

A.警告或記過

B.記過或記大過

C.記大過或降級(jí)

D.降級(jí)或撤職

答案：A

21.工作人員因涉嫌違法犯罪，被依法追究刑事責(zé)任的，給予

處分。（）

A.記過

B.記大過

C.留用察看

D.開除

答案：D

22.工作人員在被處分期間又發(fā)現(xiàn)其他違規(guī)行為的，應(yīng)對(duì)新發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為作出處理；需給予行政處分的，處分期為原處分尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和，處分期最長不得超過個(gè)

月。（）

A.48

B.36

C.24

D.12

答案：A

23.違反員工行為管理有關(guān)規(guī)定，員工連續(xù)曠工

天，或者一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過

天，給予解除勞動(dòng)合同處理。（）

A.7

B.10

C.15

D.30

答案：C

二、多選題（共20題，每題3分，共60分，題庫共27道題）

1.違規(guī)行為處理應(yīng)遵循的原則包括（）

A.把握政策，寬嚴(yán)相濟(jì)

B.預(yù)防為主，重在警示

C.盡職免責(zé)，失職問責(zé)

D.錯(cuò)罰相當(dāng)，懲教結(jié)合E.客觀公正，依法合規(guī)

答案：ABCDE

2.違規(guī)行為處理類型包括（）

A.批評(píng)教育

B.經(jīng)濟(jì)處理

C.人事處理

D.黨紀(jì)處理

E.行政處分

答案：ABCE

3.批評(píng)教育包括（）

A.責(zé)令限期改正

B.書面檢查

C.告誡談話

D.通報(bào)批評(píng)

答案：ABCD

4.工作人員受到處理的限制包括（）

A.受到批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處理的人員，6個(gè)月內(nèi)不得評(píng)先評(píng)優(yōu)；受到人事處理的人員，6個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)職級(jí)，不得評(píng)先評(píng)優(yōu)

B.受到行政處分（開除除外）的人員，在解除處分之前，不得晉升職務(wù)職級(jí)、工資檔次和專業(yè)技術(shù)職務(wù)，不得評(píng)先評(píng)優(yōu)

C.受到降級(jí)處分的人員，自處理生效之日起,根據(jù)所降職務(wù)級(jí)別降低相對(duì)應(yīng)的行員等級(jí)

D.受到責(zé)令辭職、免職處理的人員，自處理生效之日起一年內(nèi)不得擔(dān)任與原任職務(wù)相當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，兩年內(nèi)不得提拔

E.受到留用察看處分的人員，其職務(wù)（含專業(yè)技術(shù)職務(wù)）自然撤銷，留用察看期間按照**省政府規(guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放薪酬

答案：BCDE

5.《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱不良后果，是指因違規(guī)導(dǎo)致的下列情形之一。（）

A.發(fā)生監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定范圍的案件，涉案金額100萬元以下或造成直接經(jīng)濟(jì)損失金額100萬元以下的B.累計(jì)形成個(gè)人客戶不良貸款300萬元以上1000萬元以下或貸款損失金額100萬元以下的C.累計(jì)形成法人客戶不良貸款1000萬元以上3000萬元以下或貸款損失金額500萬元以下的D.對(duì)單位聲譽(yù)造成嚴(yán)重負(fù)面影響或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的E.重要系統(tǒng)運(yùn)行故障或癱瘓，導(dǎo)致業(yè)務(wù)服務(wù)時(shí)段轄內(nèi)所有機(jī)構(gòu)對(duì)外服務(wù)業(yè)務(wù)無法正常開展半小時(shí)（含）以上三小時(shí)以下的答案：ABCE

6.下列情形中，符合從輕、減輕處理的包括（）

A.違規(guī)情節(jié)輕微，未造成損失或不良影響的B.有證據(jù)證明，因抵制無效，被迫執(zhí)行上級(jí)錯(cuò)誤決定或命令而實(shí)施違法違規(guī)行為的，但執(zhí)行上級(jí)明顯違法違規(guī)決定或命令的除外

C.自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)報(bào)告、揭露違法違規(guī)行為、案件或風(fēng)險(xiǎn)的D.主動(dòng)采取措施消除或減輕危害后果的答案：ABCD

7.下列情形中，符合免于責(zé)任追究的包括（）

A.嚴(yán)格按照管理程序及有關(guān)規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，出現(xiàn)失誤或產(chǎn)生損失的B.因受到暴力或脅迫實(shí)施違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的C.因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施的D.有證據(jù)證明，在發(fā)現(xiàn)案件、風(fēng)險(xiǎn)事件、責(zé)任事故前，已發(fā)現(xiàn)相關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或主動(dòng)反映、舉報(bào)違規(guī)違紀(jì)或案件線索的E.有證據(jù)證明，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意意見的答案：ABCDE

8.《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱有關(guān)責(zé)任人包括（）

A.直接責(zé)任人

B.間接責(zé)任人

C.管理責(zé)任人

D.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人

E.其他責(zé)任人

答案：ABCD

9.對(duì)違規(guī)行為處理的基本標(biāo)準(zhǔn)包括（）

A.情節(jié)輕微,且未造成后果的,給予批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處理或人事處理

B.情節(jié)嚴(yán)重或造成不良后果的，給予警告或記過處分

C.情節(jié)特別嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分

D.對(duì)于適用于行政處分的情形，可根據(jù)違規(guī)情節(jié)、后果一并給予批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處理和人事處理

答案：ABCD

10.以下關(guān)于案件問責(zé)描述正確的是（）

A.發(fā)生涉案金額人民幣100萬元（不含）以下案件的，給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記過以上處分

B.發(fā)生涉案金額人民幣100萬元（含）以上案件的，給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分

C.發(fā)生涉案金額人民幣500萬元（含）以上案件的，給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人降級(jí)以上處分

D.發(fā)生重大、惡性案件的，給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分

答案：AB

11.需要省聯(lián)社進(jìn)行處理的違規(guī)行為包括（）

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定范圍的重大、惡性案件

B.省聯(lián)社工作人員（含審計(jì)中心）和屬于省聯(lián)社管理權(quán)限內(nèi)高管人員的違規(guī)行為

C.具有明顯風(fēng)險(xiǎn)特征的集體違規(guī)

D.造成重大責(zé)任事故的E.省聯(lián)社認(rèn)為需要處理的其他性質(zhì)嚴(yán)重的違規(guī)行為

答案：ABCDE

12.對(duì)于無法送達(dá)的處理決定，由送達(dá)人員在送達(dá)通知書上注明情況或通過等有效方式送達(dá)，并留存簽收記錄。（）

A.張貼送達(dá)

B.公證送達(dá)

C.郵寄送達(dá)

D.公告送達(dá)

答案：BCD

13.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員在經(jīng)營管理決策中有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令辭職，并給予記大過至開除處分。（）

A.重大經(jīng)營活動(dòng)不符合法律法規(guī)、國家政策、金融監(jiān)管要求，嚴(yán)重?fù)p害單位聲譽(yù)或造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的B.重大經(jīng)營活動(dòng)的目的或目標(biāo)不符合單位利益，或決策、執(zhí)行的程序和方法失當(dāng)，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的C.重大改革方案的決策、執(zhí)行出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定，或有其他嚴(yán)重影響機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的不當(dāng)決定或行為，造成不良后果的D.在重大決策過程中超越授權(quán)或工作權(quán)限，造成不良后果的E.違反民主決策程序，個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營和改革的重大事項(xiàng)決策、重要人事事項(xiàng)、重大項(xiàng)目安排和大額資金運(yùn)作等重大事項(xiàng)，拒不執(zhí)行或擅自改變集體決定，造成不良后果的答案：ABCDE

14.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員未有效履行管理責(zé)任，導(dǎo)致縣區(qū)級(jí)農(nóng)合機(jī)構(gòu)轄內(nèi)發(fā)生涉案金額100萬元以下案件的，對(duì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人處理表述正確的是（）

A.給予案防第一責(zé)任人（理、董事長）經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及警告以上處分

B.給予機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（主任、行長）經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及記過以上處分

C.給予分管負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及降級(jí)以上處分

D.給予相關(guān)負(fù)責(zé)人經(jīng)濟(jì)處理或人事處理

答案：ABCD

15.各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員未履行或未充分履行管理職責(zé)，效能嚴(yán)重低下，有下列情形之一的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至留用察看處分。（）

A.經(jīng)營管理活動(dòng)成本失控，造成重大損失或浪費(fèi)的B.未完成上級(jí)機(jī)構(gòu)布置的重要工作任務(wù)，造成重大損失或不良影響的C.遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的D.有其他效能低下的行為，造成嚴(yán)重后果的答案：ABCD

16.各機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理中有下列情形之一的，責(zé)令限期改正，并給予機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)及管理人員警告或記過處分；造成不良后果的，給予記大過或降級(jí)處分。（）

A.違反規(guī)定開辦新業(yè)務(wù)的B.違反規(guī)定進(jìn)行投資活動(dòng)的C.對(duì)下級(jí)報(bào)告的重要事項(xiàng)無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求答復(fù)，造成不良影響的D.對(duì)上級(jí)的決定、批示無正當(dāng)理由未按規(guī)定時(shí)間和要求執(zhí)行，造成不良影響的E.違反信息披露規(guī)定或者新聞宣傳規(guī)定，造成嚴(yán)重負(fù)面影響及輿情的答案：ABCDE

17.經(jīng)營管理中，有下列情形之一的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)至留用察看處分。（）

A.從事規(guī)定范圍外的業(yè)務(wù)活動(dòng)的B.從事超出本人權(quán)限的業(yè)務(wù)活動(dòng)或操作的C.擅自利用他人權(quán)限從事業(yè)務(wù)活動(dòng)或操作的D.超越授權(quán)權(quán)限任免、聘用人員的E.超越授權(quán)權(quán)限購置、處置重大資產(chǎn)的答案：ABCDE

18.授權(quán)工作中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；造成不良后果的，給予記大過或降級(jí)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。（）

A.未經(jīng)審批或授權(quán)，擅自開辦業(yè)務(wù)或超范圍經(jīng)營的B.違反規(guī)定進(jìn)行授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)的C.因授權(quán)不明確，未經(jīng)請示擅自開展業(yè)務(wù)經(jīng)營的D.違反規(guī)定或相應(yīng)授權(quán)條款開展經(jīng)營管理活動(dòng)的E.采取化整為零等變通的方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的答案：ABCDE

19.《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱突出或立功表現(xiàn)是指（）

A.獲得設(shè)區(qū)市人民政府、省級(jí)政府部門（含）以上授予榮譽(yù)稱號(hào)或表彰的B.經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)定在機(jī)構(gòu)經(jīng)營、業(yè)務(wù)營銷及社會(huì)活動(dòng)中貢獻(xiàn)突出，并對(duì)單位產(chǎn)生明顯社會(huì)、經(jīng)濟(jì)效益的C.舉報(bào)、制止重大違規(guī)違紀(jì)行為或案件屬實(shí)的D.挽回重大經(jīng)濟(jì)損失或避免重大風(fēng)險(xiǎn)損失的答案：ABCD

20.違反信貸業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.偽造、變造、竊取客戶資料發(fā)放貸款或辦理假名、借名、頂名等冒名貸款的B.通過授意、指使、強(qiáng)迫、威脅等手段，向關(guān)系人發(fā)放貸款的C.內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取貸款或幫助、默許客戶編造虛假信息資料的；

D.幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或通過假破產(chǎn)、假改制等方式逃廢債務(wù)的；

E.發(fā)放跨區(qū)、以貸收息貸款或辦理壘大戶（化整為零）貸款的答案：ABCDE

21.違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.侵占截留各項(xiàng)收入、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)或其他資金的B.通過隱匿各項(xiàng)收入、虛列各項(xiàng)支出、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等形式，設(shè)立和使用“小金庫”的C.從事賬外經(jīng)營，或私設(shè)賬外賬的D.違規(guī)虛增收入、虛減利潤，虛報(bào)盈虧，導(dǎo)致利潤不實(shí)的答案：ABCD

22.違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.未按規(guī)定履行決策和審批程序擅自投資的B.在固定資產(chǎn)管理、辦公樓購建、網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、基建裝修過程中，徇私舞弊、弄虛作假、暗箱操作或牟取私利的C.固定資產(chǎn)出租水電費(fèi)、固定資產(chǎn)處置、租金等收入不入賬，設(shè)立“小金庫”的D.超權(quán)限、超預(yù)算、超標(biāo)準(zhǔn)或超面積進(jìn)行固定資產(chǎn)購建、裝修的答案：BC

23.違反采購管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予撤職或留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.在采購過程中，通過不正當(dāng)手段牟取私利的B.違反招投標(biāo)規(guī)定，徇私舞弊、弄虛作假、暗箱操作、干預(yù)或操縱招投標(biāo)的C.開標(biāo)（談判）前泄露采購項(xiàng)目標(biāo)底的D.與供應(yīng)商或投標(biāo)人串通，損害單位利益的E.利用關(guān)聯(lián)交易輸送利益的答案：ABCDE

24.違反人力資源管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予記大過至留用察看處分；造成不良后果的，給予開除處分。（）

A.提拔管理人員未履行民主推薦、組織考察或公開競聘、黨委研究程序的B.個(gè)人決定管理人員任免，或者個(gè)人、少數(shù)人改變集體作出的任免決定的C.未堅(jiān)持選拔任用工作規(guī)定和程序，造成用人失察失誤、“帶病上崗”的D.在考察選拔任用工作中隱瞞或歪曲事實(shí)真相，泄露動(dòng)議、民主推薦、民主測評(píng)、醞釀、討論決定等有關(guān)情況的E.未按規(guī)定報(bào)上級(jí)或監(jiān)管部門批復(fù)、備案或資格審查，任命（聘任）管理人員的答案：ABCDE

25.違反接待管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。（）

A.超標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)接待的B.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自增加接待項(xiàng)目、接待人員的C.在接待費(fèi)中列支應(yīng)當(dāng)由接待對(duì)象承擔(dān)的費(fèi)用的D.以舉辦會(huì)議、培訓(xùn)等名義列支、轉(zhuǎn)移、隱匿接待費(fèi)開支的答案：ABCD

26.違反法人治理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育或經(jīng)濟(jì)處理；造成不良后果的，給予警告至記大過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。（）

A.董（理）事會(huì)集體決策違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的B.董（理）事會(huì)及其下設(shè)專門委員會(huì)成員組成不符合規(guī)定的C.未按規(guī)定設(shè)立獨(dú)立董事、監(jiān)事會(huì)無外部監(jiān)事的D.董（理）事會(huì)、股東（社員）代表大會(huì)、經(jīng)營管理層等組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則不完備或未按規(guī)定履職的E.董（理）事會(huì)、經(jīng)營管理層下設(shè)專門委員會(huì)議事規(guī)則不完備或未按規(guī)定履職的答案：ABCDE

27.違反員工行為管理有關(guān)規(guī)定，工作人員有下列行為之一，給予撤職至開除處分。（）

A.涉嫌黃、賭、毒、黑、傳銷等違反社會(huì)公序良序、法律法規(guī)行為的B.從事非法金融活動(dòng)，或利用單位名義從事“飛單”業(yè)務(wù)，或?yàn)榉欠ń鹑谔峁┵Y金、服務(wù)的C.直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保或非法集資等活動(dòng)，或充當(dāng)資金掮客的D.為過橋貸款、還舊借新貸款等提供資金從中牟利的E.利用職務(wù)和崗位之便進(jìn)行吃、拿、卡、要、借、報(bào)的答案：ABCDE

三、判斷題(共10題，每題1分，共10分，題庫共18道題)

1.批評(píng)教育、經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及行政處分可合并使用，但對(duì)于應(yīng)當(dāng)給予行政處分的情形，不得以經(jīng)濟(jì)處理或其他方式代替。（）

答案：A

√

2.行政處分的期限為：警告6個(gè)月，記過12個(gè)月，記大過18個(gè)月，降級(jí)（職）、撤職24個(gè)月，留用察看24個(gè)月。（）

答案：B

×

3.解除留用察看處分后兩年內(nèi)，不得擔(dān)任與原任職務(wù)相當(dāng)或高于原任職務(wù)的職務(wù)。（）

答案：A

√

4.工作人員受到行政處分，處分解除后不再受原處分影響；并處行政處分、經(jīng)濟(jì)處理、人事處理或其他處理的，解除行政處分不影響其他處理種類的執(zhí)行。（）

答案：B

×

5.直接經(jīng)濟(jì)損失是指與違規(guī)行為有直接因果關(guān)系而造成資金損失或財(cái)產(chǎn)損毀的實(shí)際價(jià)值。（）

答案：A

√

6.《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度內(nèi)按較重的處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加一檔以上處理。（）

答案：A

√

7.工作人員因同一違規(guī)行為觸犯兩條以上處理規(guī)定的，依照較重的規(guī)定處理；工作人員因不同違規(guī)行為觸犯兩條以上處理規(guī)定的，應(yīng)綜合考慮其違規(guī)情節(jié)和后果，進(jìn)行合并問責(zé)。（）

答案：A

√

8.《**省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)章制度行為處理辦法》所稱領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人，是指在職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)直接主管或參與決策的工作未履行或未有效履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)行為及后果、案件的發(fā)生負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員。（）

答案：A

√

9.發(fā)生監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定范圍的案件，應(yīng)對(duì)上一級(jí)機(jī)構(gòu)的上級(jí)機(jī)構(gòu)涉案條線部門負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人、機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其他案件責(zé)任人員做出責(zé)任認(rèn)定，根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況進(jìn)行問責(zé)。（）

答案：B

×

10.對(duì)工作人員作出行政處分決定后，司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)等依法改變原生效判決、裁定、決定等，對(duì)原行政處分決定產(chǎn)生影響的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)改變后的生效判決、裁定、決定等重新作出相應(yīng)處理。（）

答案：A

√

11.對(duì)于被處理人的復(fù)議申請，作出原處理決定的機(jī)構(gòu)、部門應(yīng)對(duì)復(fù)議資料進(jìn)行審核，在10個(gè)工作日內(nèi)作出受理或不予受理的決定，通知復(fù)議申請人。（）

答案：B

×

12.處理決定作出后，被處理人在規(guī)定期限內(nèi)未提出復(fù)議的，處理決定自印發(fā)之日起生效；被處理人在規(guī)定期限內(nèi)提出復(fù)議的，處理決定自復(fù)議決定作出之日起生效。復(fù)議決定不得重于原處理決定。（）

答案：A

√

13.工作人員在受行政處分（留用察看、開除除外）期間有悔改表現(xiàn)，且未再次發(fā)生違規(guī)行為的，處分期滿后，自動(dòng)解除處分。（）

答案：A

√

14.設(shè)區(qū)市轄農(nóng)合機(jī)構(gòu)發(fā)生涉案金額1000萬元以上案件的，給予案防第一責(zé)任人（審計(jì)中心主任）經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及記大過以上處分；給予分管負(fù)責(zé)人（審計(jì)中心副主任）經(jīng)濟(jì)處理、人事處理及降級(jí)以上處分。（）

答案：B

×

15.行政處分包括警告、記過、記大過、降級(jí)（職）、撤職、留用察看、開除。（）

答案：A

√

16.工作人員在受行政處分期間有突出或立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分，提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。（）

答案：B

×

17.給予工作人員開除處分的，應(yīng)同時(shí)解除勞動(dòng)合同，并報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)備案。（）

答案：A

√

18.違反營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自終止?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外營業(yè)的，給予警告至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。（）

答案：A

√