第一篇：南國商學院學生欠費管理辦法實施細

《廣東外語外貿(mào)大學南國商學院學生欠費管理辦法》(試行)根據(jù)《中華人民共和國高等教育法》第五十四條規(guī)定“高等學校的學生應當按照國家規(guī)定繳納學費?！?高等教育屬于非義務教育階段，高等學校的學生應當按照國家規(guī)定，按時足額繳納學費、是每位學生應盡的義務。為規(guī)范此項工作，敦促欠費學生繳清學費，制定本管理辦法。

一、欠費性質(zhì)認定

1、對家庭經(jīng)濟困難學生，憑當?shù)剜l(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）級政府和縣級民政部門出具的困難證明材料（低保）且按照有關要求辦理了緩交學費申請的視為貧困學生。

2、對不申請緩繳學費或未獲批準緩交學費的學生視為欠費學生。

3、超過繳費承諾日期仍拒繳欠費或不足額繳費的學生以及不按規(guī)定日期償還貸款的學生視為不誠信欠費學生。

二、學籍注冊

（一）新生學籍注冊

新生辦理各項入學手續(xù)、交納規(guī)定費用并經(jīng)過資格審查合格后，予以注冊（即取得學籍）并頒發(fā)學生證；

因疾病等其他特殊情況并履行請假手續(xù)準予緩期入學者，可相應緩期注冊。一般情況下緩期注冊時間不得超過兩周；

因家庭貧困、天災人禍造成家庭經(jīng)濟暫時困難等特殊原因不能按規(guī)定交納各項費用者，憑當?shù)剜l(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）級政府和縣級民政部門出具的困難證明材料向資助中心提交緩繳學費的書面申請，通過新生“綠色通道”，領取《廣東外語外貿(mào)大學南國商學院新生入學綠色通道緩交費用申請表》，經(jīng)主管院長批準緩交費用后，進行臨時注冊；注冊單應注明“臨時注冊”字樣；臨時注冊學生入學時至少應繳納教材費、住宿費、被品費、軍訓服裝費及部分學費；交納學費超過應交數(shù)額三分之一者，發(fā)給學生證。提前或按時交清所欠款項者，可從交清款項之日起，履行注冊手續(xù)、轉為正式注冊學生；第二學期開學時仍不能履行正式注冊手續(xù)者，將注冊為跟讀生；跟讀時間滿一年后，按休學或放棄學籍做退學處理。

（二）在校生學籍注冊

在校生實行學期注冊制度。學生應在每學期開學按規(guī)定程序注冊；不符合學院注冊條件或未經(jīng)學院批準而不交納學費者不予注冊。超過規(guī)定期限未注冊又

無正當理由者，由學籍管理部門出具《學籍變更通知單》，轉為跟讀生或通知有關部門勸其離開學院，休學一年。

每學年第一學期注冊：每學年開學前為集中繳費時間，學生繳費均采取指定銀行卡轉扣的方式進行，原則上不收取現(xiàn)金。財務處于開學兩周內(nèi)以電子文檔和財務處蓋章的紙質(zhì)材料形式把學生繳費情況反饋到學生處、教務處、各系。各系根據(jù)財務處提供的學生繳費情況審核，審核后由輔導員或委托班級干部帶本班符合注冊條件學生的學生證到學生處學生科集體注冊。學生處學生科核對名單無誤后在學生證相應位置加蓋注冊章并在教學管理系統(tǒng)進行學籍注冊；無學生證者不予注冊；

第二學期注冊：學生返校后持本人學生證到所在系部履行報到登記手續(xù)。輔導員審核學生繳費情況后，將符合注冊條件學生的學生證按上述程序到學生處集體注冊。欠費生須由輔導員審核欠費學生《緩繳學費申請表》執(zhí)行情況及費用交納憑據(jù)無誤后，補蓋第一學期注冊章。

未注冊的學生：

1.不能參加通選課程和輔修課程的學習； 2.不能享受學生生活補助金；

3.不能參加各種獎學金、優(yōu)秀學生等榮譽的評比； 4.不能按期正常畢業(yè)；

三、緩交學費申請、辦理程序

1、每學年開學報到時，家庭經(jīng)濟困難學生憑當?shù)剜l(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）級政府和縣級民政部門出具的困難證明材料向資助中心提交緩繳學費的書面申請，并領取《廣東外語外貿(mào)大學南國商學院緩交費用申請表》。

2、開學后2個工作日內(nèi)，申請學生將填寫好的《廣東外語外貿(mào)大學南國商學院緩交學費申請表》交系（輔導員）初審。原則上緩繳學費期限不得超過當學年，應在緩繳期限內(nèi)重新提出申請，并由輔導員簽署建議，系主任簽署意見并加蓋公章，以電子表格報送；

3、學生資助中心收到《廣東外語外貿(mào)大學南國商學院緩學費申請表》后，對申請學生情況進行復審，并簽署意見以及建立《緩交學費學生檔案》。

4、學生持《廣東外語外貿(mào)大學南國商學院緩學費申請表》到財務處核定緩交金額，辦理相關手續(xù)，并由財務處做好欠費記錄。

四、欠費學生檔案管理

1、每學年10月1日和4月1日前，財務處向?qū)W生資助中心提供包含欠費學生姓名、班級、欠費金額等信息的《欠費學生名單》（電子文檔和財務處蓋章的紙質(zhì)材料）。

2、資助中心將《緩交學費學生檔案》與《欠費學生名單》進行核對，對欠費學生進行欠費性質(zhì)認定，并建立《欠費學生檔案》。

3、審批結果報送資助工作領導小組、學院職能部門及系部，并以書面形式通知欠費學生本人。

五、對欠費學生的處理辦法

1、對不誠信欠費學生，在其交清欠費前，按未注冊學生處理。

2、對惡意欠費學生、不誠信欠費學生和達到期限又不重新作出繳費承諾的學生，教務處及系部將不予注冊，不得參加考試，建議先休學，籌夠?qū)W費后再復學，待交清欠費后方可恢復學籍。否則，根據(jù)有關規(guī)定作自動退學處理，3、不能參加選修課和輔修課程的學習、考試，由教務處根據(jù)財務處的名單辦理。

4、學生處、各系給學生家長郵寄學生在校欠繳學費情況通知書。

5、對于畢業(yè)前有各種借、欠費（包括學費、住宿費、水電費等）的應屆畢業(yè)生應于畢業(yè)當年5月1日前進行清繳。否則，不予申請學位答辯；保衛(wèi)處不予辦理戶口遷移；畢業(yè)后兩學年內(nèi)仍然欠費的學生，由學院辦公室通過法律的方式追回欠款。

六、強化欠費學生教育

每學年5月和12月，由學生處組織欠費學生集中，進行學生公民意識教育、誠信教育和法紀教育。

七、本辦法自通過之日起執(zhí)行。

八、本辦法解釋權歸學生處。

對故意、惡意欠費的學生，除按照《廣東外語外貿(mào)大學南國商學院學生欠費管理辦法實施細則（試行）》處理外，同時予以其他處理至交清學費：

1、暫停校園網(wǎng)絡使用；

2、暫緩其參加期末考試；

3、將該生欠費情況通報學生家長。

第二篇：廣東外語外貿(mào)大學南國商學院圖書館

廣東外語外貿(mào)大學南國商學院圖書館

教育工作合格評估實施方案

一、成立圖書館評估工作領導小組：

組長：陳文瀾

副組長：陳錦輝、黃威良 組員：藍銘坤、林偉強、歐華

二、評估工作進程： 1、2010年3月-4月：全館動員，成立館評估領導小組，擬定評估任務，指定項目負責人。2、2010年4月：配合學院做好7個06級本科專業(yè)院內(nèi)自評工作，做好專業(yè)資料統(tǒng)計工作。3、2010年5月-7月：自評自建，到相關單位參觀學習，找出差距。4、2010年9-12月：根據(jù)差距與不足之處，擬定解決方案，重在特色建設。5、2011年1月-10月：對照評估工作任務，檢查落實，接受學院專家預評估，完善評估各項工作。6、2011年12月：根據(jù)學院統(tǒng)一安排，接受正式評估。

三、評估達標措施：

1、擬定評估項目內(nèi)容，進行任務分解，責任到人；

2、每周館務例會對評估工作進程進行檢查；

3、嚴格按照工作進程落實各項任務指標；

4、在圖書館主頁的動態(tài)欄目中及時報道評估各階段的工作成果；

5、隨時接受學院評估辦的檢查，并及時根據(jù)上級指導部門意見做好各項整改工作。

四、支撐材料目錄及任務分解：

支撐材料一：圖書館發(fā)展歷程及建設總體規(guī)劃（責任人：陳文瀾）

1、南國商學院圖書館發(fā)展歷程簡介

2、南國商學院圖書館建設總體規(guī)劃

3、南國商學院圖書館辦館思想概述

4、南國商學院圖書館簡介

5、南國商學院圖書館組織架構

支撐材料二：圖書館建設平面設計圖及圖片集錦（責任人：陳文瀾）

1、第一借閱書庫平面圖

2、第二借閱書庫平面圖

3、自修室及報刊閱覽室平面圖

4、新館平面設計圖 5、2008-2010年各個時期圖書館照片集錦

觀測點之一：生均圖書和生均年進書量（冊）均達到評估指標的合格規(guī)定 支撐材料三：圖書館近三年文獻購置經(jīng)費及生均年進書量統(tǒng)計

（責任人：陳文瀾、林偉強）

1、圖書館近三年文獻采購情況介紹

2、圖書館文獻采購管理規(guī)定 3、2008-2010文獻采購經(jīng)費統(tǒng)計表 4、2008-2010生均年進書量統(tǒng)計表 5、2008-2010館藏生均冊數(shù)統(tǒng)計表 6、2008-2010學科藏書比例統(tǒng)計表

支撐材料四：圖書館近三年分科藏書類目統(tǒng)計表及適用狀況分析

（責任人：陳文瀾、林偉強）

1、圖書館館藏體系建設情況簡介 2、2008-2009學學科類圖書適用狀況分析 3、2009-2010學學科類圖書適用狀況分析 4、2010-2011學學科類圖書適用狀況分析 5、2008-2010學科藏書比例統(tǒng)計表 附：圖書館文獻分編細則

觀測點之二：管理手段先進

支撐材料五：圖書館管理規(guī)章制度匯編（責任人：陳文瀾）第一章

圖書館概況

一、圖書館簡介

二、圖書館組織機構一覽表 第二章

圖書館崗位職責

一、圖書館工作職責

二、圖書館館長崗位職責

三、圖書館部主任崗位職責

四、讀者服務部工作人員崗位職責

五、資源建設部工作人員崗位職責

六、信息技術部工作人員崗位職責 第三章

圖書館各項管理規(guī)定

一、讀者入館須知

二、圖書館借書證管理規(guī)定

三、圖書館文獻借還管理規(guī)定

四、圖書館有償服務管理規(guī)定

五、圖書館存包柜使用管理規(guī)定

六、圖書館設備管理規(guī)定

七、文獻采購管理規(guī)定

八、圖書館勤工助學管理規(guī)定

九、圖書館志愿者服務管理規(guī)定

支撐材料六：圖書館各崗位業(yè)務工作規(guī)范（責任人：陳文瀾）

一、讀者服務部崗位工作規(guī)范

（一）總借還臺崗位工作規(guī)范

（二）書庫架位管理工作規(guī)范

二、資源建設部崗位工作規(guī)范

（一）文獻采購崗位工作規(guī)范

（二）文獻分編崗位工作規(guī)范

（三）圖書加工崗位工作規(guī)范

（四）資產(chǎn)管理崗位工作規(guī)范

（五）圖書外包分編加工規(guī)范

三、信息技術部崗位工作規(guī)范

（一）報刊管理崗位工作規(guī)范

（二）光盤管理崗位工作規(guī)范

（三）系統(tǒng)管理崗位工作規(guī)范

（四）網(wǎng)絡管理崗位工作規(guī)范

（五）硬件設備維護崗位工作規(guī)范

四、圖書館假日值班工作規(guī)范

五、文獻分編細則

六、光盤管理細則

支撐材料七：圖書館管理架構及員工隊伍建設狀況

（責任人：陳文瀾、黃威良）

一、圖書館組織架構及人員定編

二、圖書館近三年員工隊伍建設狀況

1、圖書館2008在職員工名冊

2、圖書館2009在職員工名冊

3、圖書館2010在職員工名冊

4、圖書館員工在職進修情況一覽表

支撐材料八：圖書館網(wǎng)頁創(chuàng)建及自建數(shù)據(jù)庫介紹（責任人：陳錦輝）

1、圖書館網(wǎng)頁創(chuàng)建情況介紹

2、圖書館電子資源引進情況介紹

3、圖書館自建數(shù)據(jù)庫情況介紹

支撐材料九：圖書館網(wǎng)絡建設、自動化管理及使用狀況分析

（責任人：陳錦輝、歐華）

一、圖書館網(wǎng)絡化建設

1、圖書館網(wǎng)絡建設原則

2、圖書館網(wǎng)絡工程實施要求

二、圖書館自動化建設

1、文獻管理

2、資源建設

3、文獻檢索終端

三、應用狀況分析

觀測點之三：使用效果好 支撐材料十：圖書館各類資源利用率統(tǒng)計（責任人：黃威良、藍銘坤）

1、圖書館各類資源利用情況介紹 2、2008-2010年閱覽人次統(tǒng)計 3、2008-2010年紙質(zhì)圖書總借閱量統(tǒng)計 4、2008-2010年紙質(zhì)圖書分科借閱量統(tǒng)計 5、2008-2010年電子資源使用統(tǒng)計

支撐材料十一：圖書館為確保教學科研工作所采取的措施及成效總結

（責任人：陳文瀾、陳錦輝）

1、圖書館自建特色數(shù)據(jù)庫情況簡介

2、本館刊物《高教資訊》簡介

支撐材料十二：圖書館開展讀者活動及對外交流活動情況（責任人：陳文瀾）

一、圖書館開展讀者活動簡介

1、制作圖書館宣傳欄（每月更新一次）

2、召開教師和學生讀者座談會（每學期進行一次）

3、舉辦“讀書工程”的主題活動

4、“世界讀書日”主題活動

5、讀者問卷調(diào)查（每學期進行一次）

6、電子資源使用講座（每學期至少進行一次，可分為學生和教師專場）

7、新生入學圖書館利用講座

8、“大學生素質(zhì)修養(yǎng)必讀圖書100本”推薦導讀活動（本學期世界讀書

日主題活動之一）

9、“文明使用圖書館”主題演講活動（第三屆讀書工程主題活動之一）

10、“愛護公共圖書資源 保護個人閱讀權益”大型簽名活動（第三屆讀書工程主題活動之一）

二、圖書館對外交流活動情況 1、2008圖書館對外交流活動情況概述 2、2009圖書館對外交流活動情況概述 3、2010圖書館對外交流活動情況概述

支撐材料十三：圖書館近三年工作計劃與工作總結（責任人：陳文瀾）

1、南國商學院圖書館2008工作計劃

2、南國商學院圖書館2008工作總結

3、南國商學院學院圖書館2009工作計劃

4、南國商學院學院圖書館2009工作總結

5、南國商學院學院圖書館2010工作計劃

6、南國商學院學院圖書館2010工作總結

支撐材料十四：圖書館勤工助學及志愿者管理（責任人：黃威良、藍銘坤）

1、圖書館勤工助學工作管理規(guī)定

2、圖書館勤工助學服務協(xié)議書

3、圖書館勤工助學學生崗位考核規(guī)定

4、圖書館志愿者服務管理規(guī)定

5、圖書館2008勤工助學及義務館員工作總結

6、圖書館2009勤工助學及義務館員工作總結

7、圖書館2010勤工助學及志愿者工作總結

支撐材料十五：圖書館科研課題、學術論文材料（責任人：陳文瀾、陳錦輝）

五、評估階段宣傳工作及評估報告PPT演示制作（責任人：陳錦輝）

廣東外語外貿(mào)大學南國商學院圖書館

2010-3-10

第三篇：非金融機構支付服務管理辦法及實施細

非金融機構支付服務管理辦法

第一章 總

則

第一條 為促進支付服務市場健康發(fā)展，規(guī)范非金融機構支付服務行為，防范支付風險，保護當事人的合法權益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非金融機構支付服務，是指非金融機構在收付款人之間作為中介機構提供下列部分或全部貨幣資金轉移服務：

（一）網(wǎng)絡支付；

（二）預付卡的發(fā)行與受理；

（三）銀行卡收單；

（四）中國人民銀行確定的其他支付服務。

本辦法所稱網(wǎng)絡支付，是指依托公共網(wǎng)絡或?qū)Ｓ镁W(wǎng)絡在收付款人之間轉移貨幣資金的行為，包括貨幣匯兌、互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、固定電話支付、數(shù)字電視支付等。

本辦法所稱預付卡，是指以營利為目的發(fā)行的、在發(fā)行機構之外購買商品或服務的預付價值，包括采取磁條、芯片等技術以卡片、密碼等形式發(fā)行的預付卡。

本辦法所稱銀行卡收單，是指通過銷售點（POS）終端等為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。

第三條 非金融機構提供支付服務，應當依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務許可證》，成為支付機構。

支付機構依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。

未經(jīng)中國人民銀行批準，任何非金融機構和個人不得從事或變相從事支付業(yè) 1

務。

第四條 支付機構之間的貨幣資金轉移應當委托銀行業(yè)金融機構辦理，不得通過支付機構相互存放貨幣資金或委托其他支付機構等形式辦理。

支付機構不得辦理銀行業(yè)金融機構之間的貨幣資金轉移，經(jīng)特別許可的除外。

第五條 支付機構應當遵循安全、效率、誠信和公平競爭的原則，不得損害國家利益、社會公共利益和客戶合法權益。

第六條 支付機構應當遵守反洗錢的有關規(guī)定，履行反洗錢義務。

第二章 申請與許可

第七條 中國人民銀行負責《支付業(yè)務許可證》的頒發(fā)和管理。

申請《支付業(yè)務許可證》的，需經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構審查后，報中國人民銀行批準。

本辦法所稱中國人民銀行分支機構，是指中國人民銀行副省級城市中心支行以上的分支機構。

第八條 《支付業(yè)務許可證》的申請人應當具備下列條件：

（一）在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人；

（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本最低限額；

（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；

（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員；

（五）有符合要求的反洗錢措施；

（六）有符合要求的支付業(yè)務設施；

（七）有健全的組織機構、內(nèi)部控制制度和風險管理措施；

（八）有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施；

（九）申請人及其高級管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。

第九條 申請人擬在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務的，其注冊資本最低限額為1億元人民幣；擬在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)從事支付業(yè)務的，其注冊資本最低限額為3千萬元人民幣。注冊資本最低限額為實繳貨幣資本。

本辦法所稱在全國范圍內(nèi)從事支付業(yè)務，包括申請人跨省（自治區(qū)、直轄市）設立分支機構從事支付業(yè)務，或客戶可跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）辦理支付業(yè)務的情形。

中國人民銀行根據(jù)國家有關法律法規(guī)和政策規(guī)定，調(diào)整申請人的注冊資本最低限額。

外商投資支付機構的業(yè)務范圍、境外出資人的資格條件和出資比例等，由中國人民銀行另行規(guī)定，報國務院批準。

第十條 申請人的主要出資人應當符合以下條件：

（一）為依法設立的有限責任公司或股份有限公司；

（二）截至申請日，連續(xù)為金融機構提供信息處理支持服務2年以上，或連續(xù)為電子商務活動提供信息處理支持服務2年以上；

（三）截至申請日，連續(xù)盈利2年以上；

（四）最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。

本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請人實際控制權的出資人和持有申請人10%以上股權的出資人。

第十一條 申請人應當向所在地中國人民銀行分支機構提交下列文件、資料：

（一）書面申請，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構設置、擬

申請支付業(yè)務等；

（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件；

（三）公司章程；

（四）驗資證明；

（五）經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告；

（六）支付業(yè)務可行性研究報告；

（七）反洗錢措施驗收材料；

（八）技術安全檢測認證證明；

（九）高級管理人員的履歷材料；

（十）申請人及其高級管理人員的無犯罪記錄證明材料；

（十一）主要出資人的相關材料；

（十二）申請資料真實性聲明。

第十二條 申請人應當在收到受理通知后按規(guī)定公告下列事項：

（一）申請人的注冊資本及股權結構；

（二）主要出資人的名單、持股比例及其財務狀況；

（三）擬申請的支付業(yè)務；

（四）申請人的營業(yè)場所；

（五）支付業(yè)務設施的技術安全檢測認證證明。

第十三條 中國人民銀行分支機構依法受理符合要求的各項申請，并將初審意見和申請資料報送中國人民銀行。中國人民銀行審查批準的，依法頒發(fā)《支付業(yè)務許可證》，并予以公告。

《支付業(yè)務許可證》自頒發(fā)之日起，有效期5年。支付機構擬于《支付業(yè)務許可證》期滿后繼續(xù)從事支付業(yè)務的，應當在期滿前6個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構提出續(xù)展申請。中國人民銀行準予續(xù)展的，每次續(xù)展的有效期為5年。

第十四條 支付機構變更下列事項之一的，應當在向公司登記機關申請變更登記前報中國人民銀行同意：

（一）變更公司名稱、注冊資本或組織形式；

（二）變更主要出資人；

（三）合并或分立；

（四）調(diào)整業(yè)務類型或改變業(yè)務覆蓋范圍。

第十五條 支付機構申請終止支付業(yè)務的，應當向所在地中國人民銀行分支機構提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、支付業(yè)務開展情況、擬終止支付業(yè)務及終止原因等；

（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件；

（三）《支付業(yè)務許可證》復印件；

（四）客戶合法權益保障方案；

（五）支付業(yè)務信息處理方案。

準予終止的，支付機構應當按照中國人民銀行的批復完成終止工作，交回《支付業(yè)務許可證》。

第十六條 本章對許可程序未作規(guī)定的事項，適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》（中國人民銀行令〔2004〕第3號）。

第三章 監(jiān)督與管理

第十七條 支付機構應當按照《支付業(yè)務許可證》核準的業(yè)務范圍從事經(jīng)營活動，不得從事核準范圍之外的業(yè)務，不得將業(yè)務外包。

支付機構不得轉讓、出租、出借《支付業(yè)務許可證》。

第十八條 支付機構應當按照審慎經(jīng)營的要求，制訂支付業(yè)務辦法及客戶權

益保障措施，建立健全風險管理和內(nèi)部控制制度，并報所在地中國人民銀行分支機構備案。

第十九條 支付機構應當確定支付業(yè)務的收費項目和收費標準，并報所在地中國人民銀行分支機構備案。

支付機構應當公開披露其支付業(yè)務的收費項目和收費標準。

第二十條 支付機構應當按規(guī)定向所在地中國人民銀行分支機構報送支付業(yè)務統(tǒng)計報表和財務會計報告等資料。

第二十一條 支付機構應當制定支付服務協(xié)議，明確其與客戶的權利和義務、糾紛處理原則、違約責任等事項。

支付機構應當公開披露支付服務協(xié)議的格式條款，并報所在地中國人民銀行分支機構備案。

第二十二條 支付機構的分公司從事支付業(yè)務的，支付機構及其分公司應當分別到所在地中國人民銀行分支機構備案。

支付機構的分公司終止支付業(yè)務的，比照前款辦理。

第二十三條 支付機構接受客戶備付金時，只能按收取的支付服務費向客戶開具發(fā)票，不得按接受的客戶備付金金額開具發(fā)票。

第二十四條 支付機構接受的客戶備付金不屬于支付機構的自有財產(chǎn)。

支付機構只能根據(jù)客戶發(fā)起的支付指令轉移備付金。禁止支付機構以任何形式挪用客戶備付金。

第二十五條 支付機構應當在客戶發(fā)起的支付指令中記載下列事項：

（一）付款人名稱；

（二）確定的金額；

（三）收款人名稱；

（四）付款人的開戶銀行名稱或支付機構名稱；

（五）收款人的開戶銀行名稱或支付機構名稱；

（六）支付指令的發(fā)起日期。

客戶通過銀行結算賬戶進行支付的，支付機構還應當記載相應的銀行結算賬號。客戶通過非銀行結算賬戶進行支付的，支付機構還應當記載客戶有效身份證件上的名稱和號碼。

第二十六條 支付機構接受客戶備付金的，應當在商業(yè)銀行開立備付金專用存款賬戶存放備付金。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。

支付機構只能選擇一家商業(yè)銀行作為備付金存管銀行，且在該商業(yè)銀行的一個分支機構只能開立一個備付金專用存款賬戶。

支付機構應當與商業(yè)銀行的法人機構或授權的分支機構簽訂備付金存管協(xié)議，明確雙方的權利、義務和責任。

支付機構應當向所在地中國人民銀行分支機構報送備付金存管協(xié)議和備付金專用存款賬戶的信息資料。

第二十七條 支付機構的分公司不得以自己的名義開立備付金專用存款賬戶，只能將接受的備付金存放在支付機構開立的備付金專用存款賬戶。

第二十八條 支付機構調(diào)整不同備付金專用存款賬戶頭寸的，由備付金存管銀行的法人機構對支付機構擬調(diào)整的備付金專用存款賬戶的余額情況進行復核，并將復核意見告知支付機構及有關備付金存管銀行。

支付機構應當持備付金存管銀行的法人機構出具的復核意見辦理有關備付金專用存款賬戶的頭寸調(diào)撥。

第二十九條 備付金存管銀行應當對存放在本機構的客戶備付金的使用情況進行監(jiān)督，并按規(guī)定向備付金存管銀行所在地中國人民銀行分支機構及備付金存管銀行的法人機構報送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料。

對支付機構違反第二十五條至第二十八條相關規(guī)定使用客戶備付金的申請或指令，備付金存管銀行應當予以拒絕；發(fā)現(xiàn)客戶備付金被違法使用或有其他異常情況的，應當立即向備付金存管銀行所在地中國人民銀行分支機構及備付金存

管銀行的法人機構報告。

第三十條 支付機構的實繳貨幣資本與客戶備付金日均余額的比例，不得低于10%。

本辦法所稱客戶備付金日均余額，是指備付金存管銀行的法人機構根據(jù)最近90日內(nèi)支付機構每日日終的客戶備付金總量計算的平均值。

第三十一條 支付機構應當按規(guī)定核對客戶的有效身份證件或其他有效身份證明文件，并登記客戶身份基本信息。

支付機構明知或應知客戶利用其支付業(yè)務實施違法犯罪活動的，應當停止為其辦理支付業(yè)務。

第三十二條 支付機構應當具備必要的技術手段，確保支付指令的完整性、一致性和不可抵賴性，支付業(yè)務處理的及時性、準確性和支付業(yè)務的安全性；具備災難恢復處理能力和應急處理能力，確保支付業(yè)務的連續(xù)性。

第三十三條 支付機構應當依法保守客戶的商業(yè)秘密，不得對外泄露。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十四條 支付機構應當按規(guī)定妥善保管客戶身份基本信息、支付業(yè)務信息、會計檔案等資料。

第三十五條 支付機構應當接受中國人民銀行及其分支機構定期或不定期的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查，如實提供有關資料，不得拒絕、阻撓、逃避檢查，不得謊報、隱匿、銷毀相關證據(jù)材料。

第三十六條 中國人民銀行及其分支機構依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國人民銀行的有關規(guī)定對支付機構的公司治理、業(yè)務活動、內(nèi)部控制、風險狀況、反洗錢工作等進行定期或不定期現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

中國人民銀行及其分支機構依法對支付機構進行現(xiàn)場檢查，適用《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2010〕第1號發(fā)布）。

第三十七條 中國人民銀行及其分支機構可以采取下列措施對支付機構進

行現(xiàn)場檢查：

（一）詢問支付機構的工作人員，要求其對被檢查事項作出解釋、說明；

（二）查閱、復制與被檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、藏匿或毀損的文件、資料予以封存；

（三）檢查支付機構的客戶備付金專用存款賬戶及相關賬戶；

（四）檢查支付業(yè)務設施及相關設施。

第三十八條 支付機構有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機構有權責令其停止辦理部分或全部支付業(yè)務：

（一）累計虧損超過其實繳貨幣資本的50%；

（二）有重大經(jīng)營風險；

（三）有重大違法違規(guī)行為。

第三十九條 支付機構因解散、依法被撤銷或被宣告破產(chǎn)而終止的，其清算事宜按照國家有關法律規(guī)定辦理。

第四章 罰

則

第四十條 中國人民銀行及其分支機構的工作人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）違反規(guī)定審查批準《支付業(yè)務許可證》的申請、變更、終止等事項的；

（二）違反規(guī)定對支付機構進行檢查的；

（三）泄露知悉的國家秘密或商業(yè)秘密的；

（四）濫用職權、玩忽職守的其他行為。

第四十一條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，中國人民銀行及其分支機構責令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行責令其暫停或終止客戶備付金存管業(yè)務：

（一）未按規(guī)定報送客戶備付金的存管或使用情況等信息資料的；

（二）未按規(guī)定對支付機構調(diào)整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進行復核的；

（三）未對支付機構違反規(guī)定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕的。

第四十二條 支付機構有下列情形之一的，中國人民銀行分支機構責令其限期改正，并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定建立有關制度辦法或風險管理措施的；

（二）未按規(guī)定辦理相關備案手續(xù)的；

（三）未按規(guī)定公開披露相關事項的；

（四）未按規(guī)定報送或保管相關資料的；

（五）未按規(guī)定辦理相關變更事項的；

（六）未按規(guī)定向客戶開具發(fā)票的；

（七）未按規(guī)定保守客戶商業(yè)秘密的。

第四十三條 支付機構有下列情形之一的，中國人民銀行分支機構責令其限期改正，并處3萬元罰款；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行注銷其《支付業(yè)務許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）轉讓、出租、出借《支付業(yè)務許可證》的；

（二）超出核準業(yè)務范圍或?qū)I(yè)務外包的；

（三）未按規(guī)定存放或使用客戶備付金的；

（四）未遵守實繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的；

（五）無正當理由中斷或終止支付業(yè)務的；

（六）拒絕或阻礙相關檢查監(jiān)督的；

（七）其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為。

第四十四條 支付機構未按規(guī)定履行反洗錢義務的，中國人民銀行及其分支機構依據(jù)國家有關反洗錢法律法規(guī)等進行處罰；情節(jié)嚴重的，中國人民銀行注銷

其《支付業(yè)務許可證》。

第四十五條 支付機構超出《支付業(yè)務許可證》有效期限繼續(xù)從事支付業(yè)務的，中國人民銀行及其分支機構責令其終止支付業(yè)務；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十六條 以欺騙等不正當手段申請《支付業(yè)務許可證》但未獲批準的，申請人及持有其5%以上股權的出資人3年內(nèi)不得再次申請或參與申請《支付業(yè)務許可證》。

以欺騙等不正當手段申請《支付業(yè)務許可證》且已獲批準的，由中國人民銀行及其分支機構責令其終止支付業(yè)務，注銷其《支付業(yè)務許可證》；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查；構成犯罪的，依法追究刑事責任；申請人及持有其5%以上股權的出資人不得再次申請或參與申請《支付業(yè)務許可證》。

第四十七條 任何非金融機構和個人未經(jīng)中國人民銀行批準擅自從事或變相從事支付業(yè)務的，中國人民銀行及其分支機構責令其終止支付業(yè)務；涉嫌犯罪的，依法移送公安機關立案偵查；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第五章 附 則

第四十八條 本辦法實施前已經(jīng)從事支付業(yè)務的非金融機構，應當在本辦法實施之日起1年內(nèi)申請取得《支付業(yè)務許可證》。逾期未取得的，不得繼續(xù)從事支付業(yè)務。

第四十九條 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

第五十條 本辦法自2010年9月1日起施行。

非金融機構支付服務管理辦法實施細則

第一條 根據(jù)《非金融機構支付服務管理辦法》（中國人民銀行令〔2010〕第2號發(fā)布，以下簡稱《辦法》）及有關法律法規(guī)，制定本細則。

第二條 《辦法》所稱預付卡不包括：

（一）僅限于發(fā)放社會保障金的預付卡；

（二）僅限于乘坐公共交通工具的預付卡；

（三）僅限于繳納電話費等通信費用的預付卡；

（四）發(fā)行機構與特約商戶為同一法人的預付卡。

第三條 《辦法》第八條第（四）項所稱有5名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員，是指申請人的高級管理人員中至少有5名人員具備下列條件：

（一）具有大學本科以上學歷或具有會計、經(jīng)濟、金融、計算機、電子通信、信息安全等專業(yè)的中級技術職稱；

（二）從事支付結算業(yè)務或金融信息處理業(yè)務2年以上或從事會計、經(jīng)濟、金融、計算機、電子通信、信息安全工作3年以上。

前款所稱高級管理人員，包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務負責人、技術負責人或?qū)嶋H履行上述職責的人員。

第四條 《辦法》第八條第（五）項所稱反洗錢措施，包括反洗錢內(nèi)部控制、客戶身份識別、可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等預防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動的措施。

第五條 《辦法》第八條第（六）項所稱支付業(yè)務設施，包括支付業(yè)務處理系統(tǒng)、網(wǎng)絡通信系統(tǒng)以及容納上述系統(tǒng)的專用機房。

第六條 《辦法》第八條第（七）項所稱組織機構，包括具有合規(guī)管理、風險管理、資金管理和系統(tǒng)運行維護職能的部門。

第七條 《辦法》第十條第（二）項所稱信息處理支持服務，包括信息處理服務和為信息處理提供支持服務。

第八條 《辦法》第十條所稱擁有申請人實際控制權的出資人，包括：

（一）直接持有申請人的股權超過50%的出資人；

（二）直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計超過50%的出資人；

（三）直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計不足50%，但依其所享有的表決權足以對股東會、股東大會的決議產(chǎn)生重大影響的出資人。

第九條 《辦法》第十條所稱持有申請人10%以上股權的出資人，包括：

（一）直接持有申請人的股權超過10%的出資人；

（二）直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計超過10%的出資人。

第十條 《辦法》第十一條第（一）項所稱書面申請應當明確擬申請支付業(yè)務的具體類型。

第十一條 《辦法》第十一條第（二）項所稱營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件應當加蓋申請人的公章。

第十二條 《辦法》第十一條第（五）項所稱財務會計報告，是指截至申請日最近1年內(nèi)的財務會計報告。

申請人設立時間不足1年的，應當提交存續(xù)期間的財務會計報告。

第十三條 《辦法》第十一條第（六）項所稱支付業(yè)務可行性研究報告，應當包括下列內(nèi)容：

（一）擬從事支付業(yè)務的市場前景分析；

（二）擬從事支付業(yè)務的處理流程，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務到完成客戶委托支付業(yè)務各環(huán)節(jié)的業(yè)務內(nèi)容以及相關資金流轉情況；

（三）擬從事支付業(yè)務的技術實現(xiàn)手段；

（四）擬從事支付業(yè)務的風險分析及其管理措施，并區(qū)分支付業(yè)務各環(huán)節(jié)分別進行說明；

（五）擬從事支付業(yè)務的經(jīng)濟效益分析。

申請人擬申請不同類型支付業(yè)務的，應當按照支付業(yè)務類型分別提供前款規(guī)定內(nèi)容。

第十四條 《辦法》第十一條第（七）項所稱反洗錢措施驗收材料，是指包括下列內(nèi)容的報告：

（一）反洗錢內(nèi)部控制制度文件，載明反洗錢合規(guī)管理框架、客戶身份識別和資料保存措施、可疑交易報告措施、交易記錄保存措施、反洗錢審計和培訓措施、協(xié)助反洗錢調(diào)查的內(nèi)部程序、反洗錢工作保密措施；

（二）反洗錢崗位設置及職責說明，載明負責反洗錢工作的內(nèi)設機構、反洗錢高級管理人員和專職反洗錢工作人員及其聯(lián)系方式；

（三）開展可疑交易監(jiān)測的技術條件說明。

第十五條 《辦法》第十一條第（八）項所稱技術安全檢測認證證明，是指據(jù)以表明支付業(yè)務設施符合中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務規(guī)范、技術標準和安全要求的文件、資料，應當包括檢測機構出具的檢測報告和認證機構出具的認證證書。

前款所稱檢測機構和認證機構均應當獲得中國合格評定國家認可委員會（CNAS）的認可，并符合中國人民銀行關于技術安全檢測認證能力的要求。

未按照中國人民銀行規(guī)定的業(yè)務規(guī)范、技術標準和安全要求進行技術安全檢測認證，或技術安全檢測認證的程序、方法存在重大缺陷的，中國人民銀行及其分支機構可以要求申請人重新進行檢測認證。

第十六條 《辦法》第十一條第（九）項所稱履歷材料，包括高級管理人員的履歷說明以及學歷、技術職稱相關證明材料。

第十七條 《辦法》第十一條第（十一）項所稱主要出資人的相關材料，應當包括下列文件、資料：

（一）申請人關于出資人之間關聯(lián)關系的說明材料；

（二）主要出資人的公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件；

（三）主要出資人的信息處理支持服務合作機構出具的業(yè)務合作證明，載明服務內(nèi)容、服務時間，并加蓋合作機構的公章；

（四）主要出資人最近2年經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告；

（五）主要出資人最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰的證明材料。

主要出資人為金融機構的，還應當提交相關金融業(yè)務許可證復印件以及準予其投資支付機構的證明文件。

第十八條 《辦法》第十一條第（十二）項所稱申請資料真實性聲明，是指由申請人出具的、據(jù)以表明申請人對所提交的文件、資料的真實性、準確性和完整性承擔相應責任的書面文件。

申請資料真實性聲明應當由申請人的法定代表人簽署并加蓋公章。

第十九條 《辦法》第十一條、第十三條、第十四條、第十五條所需申請文件、資料均以中文書寫為準，并應當提供紙質(zhì)文檔和電子文檔（數(shù)據(jù)光盤）一式三份。

第二十條 申請人應當自收到受理通知之日起10日內(nèi)在所在地中國人民銀行分支機構的網(wǎng)站上連續(xù)公告《辦法》第十二條所列事項3日。

第二十一條 《支付業(yè)務許可證》分為正本和副本，正本和副本具有同等法律效力。

支付機構應當將《支付業(yè)務許可證》（正本）放置其住所顯著位置。支付機構有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應當在網(wǎng)站主頁顯著位置公示其《支付業(yè)務許可證》（正本）的影像信息。

第二十二條 支付機構申請續(xù)展《支付業(yè)務許可證》有效期的，應當提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、支付業(yè)務開展情況、申請續(xù)展的理由；

（二）公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件；

（三）《支付業(yè)務許可證》（副本）復印件。

支付機構申請續(xù)展《支付業(yè)務許可證》有效期的，不得同時申請變更其他事項。

第二十三條 中國人民銀行對支付機構的經(jīng)營情況進行全面審查和綜合評價后作出是否準予續(xù)展《支付業(yè)務許可證》有效期的決定。

中國人民銀行準予續(xù)展《支付業(yè)務許可證》有效期的，支付機構應當交回原許可證，領取新許可證。

第二十四條 《支付業(yè)務許可證》在有效期內(nèi)非因不可抗力滅失、損毀的，支付機構應當自其確認許可證滅失、損毀之日起10日內(nèi)，在中國人民銀行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構指定的地方性報紙上連續(xù)公告3日，聲明原許可證作廢。

第二十五條 支付機構應當自公告《支付業(yè)務許可證》滅失、損毀結束之日起10日內(nèi)持登載聲明向所在地中國人民銀行分支機構重新申領許可證。

中國人民銀行審核后向支付機構補發(fā)《支付業(yè)務許可證》。

第二十六條 《支付業(yè)務許可證》（副本）在有效期內(nèi)滅失、損毀的，比照本細則第二十四條、第二十五條辦理。

第二十七條 支付機構擬變更《辦法》第十四條所列事項的，應當向所在地中國人民銀行分支機構提交公司法定代表人簽署的書面申請，載明公司名稱、擬變更事項及變更原因。

第二十八條 《辦法》第十五條第（四）項所稱客戶合法權益保障方案，應當包括下列內(nèi)容：

（一）對客戶知情權的保護措施，明確告知客戶終止支付業(yè)務的原因、停止受理客戶委托支付業(yè)務的時間、擬終止支付業(yè)務的后續(xù)安排；

（二）對客戶隱私權的保護措施，明確客戶身份信息的接收機構及其移交安排、銷毀方式及其監(jiān)督安排；

（三）對客戶選擇權的保護措施，明確可供客戶選擇的、兩個以上客戶備付金退還方案。

客戶合法權益保障方案涉及其他支付機構的，還應當提交與所涉支付機構簽訂的客戶身份信息移交協(xié)議、客戶備付金退還安排相關證明文件。

第二十九條 《辦法》第十五條第（五）項所稱支付業(yè)務信息處理方案，應當明確支付業(yè)務信息的接收機構及其移交安排、銷毀方式及其監(jiān)督安排。

涉及其他支付機構的，還應當提交與所涉支付機構簽訂的支付業(yè)務信息移交協(xié)議相關證明文件。

第三十條 支付機構應當根據(jù)法律法規(guī)、部門規(guī)章的有關規(guī)定確定其支付業(yè)務的收費項目和收費標準。法律法規(guī)、部門規(guī)章未明確支付業(yè)務的收費項目和收費標準的，支付機構可以按照市場原則合理確定其支付業(yè)務的收費項目和收費標準。

支付機構應當在營業(yè)場所顯著位置披露其支付業(yè)務的收費項目和收費標準。支付機構有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應當在網(wǎng)站主頁顯著位置進行披露。

支付機構調(diào)整支付業(yè)務的收費項目或收費標準的，應當在實施新的支付業(yè)務收費項目或收費標準之前按照前款規(guī)定連續(xù)公示30日。

第三十一條 支付機構應當在每個會計結束之日起4個月內(nèi)向所在地中國人民銀行分支機構報送上一會計經(jīng)會計師事務所審計的財務會計報告。

第三十二條 《辦法》第二十一條所稱支付服務協(xié)議，包括符合法律法規(guī)要求、可供調(diào)取查用的紙質(zhì)形式或數(shù)據(jù)電文形式的合同。

支付機構應當在營業(yè)場所顯著位置披露其支付服務協(xié)議的格式條款內(nèi)容。支付機構有互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站的，還應當在網(wǎng)站主頁顯著位置進行披露。

第三十三條 支付機構的支付服務協(xié)議格式條款應當遵循公平原則，全面、準確界定支付機構與客戶之間的權利、義務和責任。

支付機構應當提請客戶注意支付服務協(xié)議格式條款中免除或者限制其責任的內(nèi)容，并予以說明。

支付機構擬調(diào)整支付服務協(xié)議格式條款的，應當在調(diào)整前30日告知客戶，并提示擬調(diào)整的內(nèi)容。未向客戶履行告知義務的，調(diào)整后的條款對該客戶不具有約束力。

第三十四條 《辦法》第二十二條所稱支付機構的分公司從事支付業(yè)務辦理備案手續(xù)時，應當提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面報告；

（二）《支付業(yè)務許可證》（副本）復印件；

（三）分公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件。

上述文件、資料需提供紙質(zhì)文檔一式兩份，由支付機構及其分公司分別報送所在地中國人民銀行分支機構。

支付機構可以根據(jù)業(yè)務需要為備案的分公司申請《支付業(yè)務許可證》（副本）。分公司應當將《支付業(yè)務許可證》（副本）放置分公司住所顯著位置。

第三十五條 《辦法》第二十二條所稱支付機構的分公司終止支付業(yè)務辦理備案手續(xù)時，應當提交下列文件、資料：

（一）公司法定代表人簽署的書面報告；

（二）《支付業(yè)務許可證》（副本）復印件；

（三）分公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復印件；

（四）客戶合法權益保障方案；

（五）中國人民銀行要求的其他資料。

前款第（四）項所稱客戶合法權益保障方案比照本細則第二十八條辦理。

上述文件、資料需提供紙質(zhì)文檔一式兩份，由支付機構及其分公司分別報送所在地中國人民銀行分支機構。

支付機構分公司應當于備案時交回其持有的《支付業(yè)務許可證》（副本）。

第三十六條 《辦法》第三十二條所稱災難恢復處理能力，是指支付機構應當在支付業(yè)務中斷后24小時之內(nèi)恢復支付業(yè)務，并至少符合以下要求：

（一）具有應急處理和災難恢復的制度規(guī)定；

（二）具有穩(wěn)妥的應急處理預案及演練計劃；

（三）具有必要的災難恢復處理人員和應急營業(yè)場所；

（四）具有同機房數(shù)據(jù)備份設施和同城應用級備份設施。

第三十七條 支付機構因突發(fā)事件導致支付業(yè)務中止超過2小時的，應當立即將有關情況報告所在地中國人民銀行分支機構，并在3個工作日內(nèi)以書面形式報告事故的原因、影響及補救措施。

支付機構的分公司出現(xiàn)上述情形的，支付機構及其分公司應當比照前款分別報告所在地中國人民銀行分支機構。

第三十八條 支付機構應當采取必要的管理措施和技術措施，防止客戶身份信息和支付業(yè)務信息等資料滅失、損毀、泄露。

支付機構不得以任何形式對外提供客戶身份信息和支付業(yè)務信息等資料。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十九條 支付機構對客戶身份信息和支付業(yè)務信息的保管期限自業(yè)務關系結束當年起至少保存5年。

司法部門正在調(diào)查的可疑交易或違法犯罪活動涉及客戶身份信息和支付業(yè)務信息，且相關調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，支付機構應當將其保存至相關調(diào)查工作結束。

第四十條 支付機構對會計檔案的保管期限適用《會計檔案管理辦法》（財會字〔1998〕32號文印發(fā)）相關規(guī)定。

第四十一條 《辦法》第三十八條所稱重大違法違規(guī)行為，包括：

（一）支付機構的高級管理人員明知他人實施違法犯罪活動仍為其辦理支付業(yè)務的；

（二）支付機構多次發(fā)生工作人員明知他人實施違法犯罪活動仍為其辦理支付業(yè)務的。

第四十二條 本細則自發(fā)布之日起實施。

二〇一〇年十二月一日

第四篇：廣東外語外貿(mào)大學南國商學院校史

建校十七載，回顧歷史風雨

“明德尚行，學貫中西”廣東外語外貿(mào)大學南國商學院以其中西文化合璧的獨特文化底蘊巋然屹立于神州大地的南部，一座充滿濃郁的歷史文化氣息的名城---廣州。

一路百般阻撓，一路引吭高歌，十七年舉步維艱，十七年砥礪前進。枕水人家、小橋流水的嶺南水鄉(xiāng)孕育出她質(zhì)樸的氣質(zhì)，南國商學院走過了十七個春夏秋冬，2006年完成了由?？茖W校轉變?yōu)楸究茖W校這一華麗的轉身，這一偉大的轉折都顯示這每個南國人的一路付出，凝聚著每位師生的不懈追求。

欲窮千里目，更上一層樓。如今，南國商學院正邁著堅定的步屢，為把我們學校建成一所外語特色鮮明、商科優(yōu)勢突出的高水平教學型大學的方向努力。

毛毛蟲變成蝴蝶，固然美好，但是我們知道美好東西的背后總有一段蛻變的艱難歷程。廣東外語外貿(mào)大學南國商學院前身是南國女子專修學校，是一所中專性質(zhì)的院校。1996年在國家“對發(fā)展教育事業(yè)，提高民族素質(zhì)，實施科教興國和可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略，推動經(jīng)濟發(fā)展和社會全面進步具有深遠影響?！钡奶栒倭ο?，南國女子專修學校成立。當時學校的成立和發(fā)展都離不開學校的主要成立人之一丁小軍董事長（即現(xiàn)任廣東外語外貿(mào)大學南國商學院正院長）。丁小軍董事長在外面成立了一家眾致公司，這家公司的營業(yè)利潤主要投入到南國專修學校的辦學之中，并對這間學校不斷投入奉獻自己的精力和物力。隨著學校的不斷壯大，南國女子專修學院由一所中專性質(zhì)的學校轉變?yōu)榇髮W校。2002年8月初，賴志立院長來到了南國，當時的南國專修學院有兩個校區(qū)，一個坐落在廣州市白云區(qū)太和鎮(zhèn)鎮(zhèn)上，而另外一個在廣州市白云區(qū)太和鎮(zhèn)大源村。賴副院長還說道，他所在的校區(qū)在大源村，那時學校的環(huán)境、設施各方面相對欠缺，兩個校區(qū)的學生人數(shù)相加有2000人，場地規(guī)模比較小。”學校當時有很多來自四面八方的教育工作者聚集在此，她們都帶這著自己的教學經(jīng)驗和管理經(jīng)驗默默地為南國學校的成長壯大貢獻著自己一份真實而堅定的力量。雖然學校教學壞境比較艱苦，但是南國的教師都秉承著同一種的信念：努力為國家培養(yǎng)人才，克服一切困難，既然選擇了教師這一職業(yè)，就必須對學生教育負責，將學生學業(yè)放在第一位。然而那時國家公辦院校的學位數(shù)量較少，南國作為一間民辦性質(zhì)學校正正為很多從農(nóng)村、偏遠地方出來的大學生提供了學習機會和學習環(huán)境，讓他們不用過早地進入社會。

俗話說“人心齊，泰山移”，在南國師生的共同努力下，2006年南國專修學院成功轉變?yōu)閺V東外語外貿(mào)大學南國商學院。廣東外語外貿(mào)大學南國商學院是一所由廣東外語外貿(mào)大學舉辦、國家教育部批準建立的本科層次的獨立學院。如今，南國的南苑記事里高雄飛教授的一句話“萍水相逢，皆是他鄉(xiāng)之客

志同道合，共育新方之才”不正正印證了南國一路的發(fā)展歷程嗎？ 賴志立副院長還說道，廣東外語外貿(mào)大學南國商學院成為本科院校之時會面臨各種問題，比如學校規(guī)模范圍，學生入學人數(shù)的招收，師資力量的建立等等，盡管存在這種種的阻撓，但是學校始終堅持著兩個方面：一方面是學校的硬件，例如學校提供給學生學習的場地、校園環(huán)境、校園活動的范圍等，而另一方面更重視的是學院的軟實力，而這種軟實力主要包括大學精神、是否適應社會的需求、對人才的培養(yǎng)、國際交流的創(chuàng)新。而對于大學精神這一方面，賴院長還舉出抗日戰(zhàn)爭時期的西南聯(lián)大，學校的課室只是用茅草棚,盡管當時環(huán)境艱苦，但是仍然人才輩出的例子。我們學校當年何嘗也不是呢？如今，在社會上很多有所建樹的校友們回來看著南國的發(fā)展也不由自主地感嘆學校環(huán)境、設施各方面的改善。所以，一個辦學成功的學校，更為注重的應該是這種正確的大學精神，當然學校的硬件設施也是不容忽視的一部分。

如今，廣外南國商學院仍然地處堅持外向型經(jīng)濟的珠三角地區(qū)，為了適應社會的發(fā)展要求，南國商學院注重對外語的人才的培養(yǎng)。學院向著“辦一所外語特色鮮明，商科優(yōu)勢突出的學?！边@個目標努力邁進，并注重學生的全面發(fā)展，現(xiàn)階段正逐步改革考試模式，取消畢業(yè)的清考，期末考試成績只占一定的比例，讓學生有更多空余的時間去學習自己喜愛的學科，足夠顯示學生的真本領，奠定未來的發(fā)展道路。

2013年高考招生的腳步又近了，南國商學院的師生們正緊鑼密鼓地展開招生工作，賴院長還指出，希望今年的招生分數(shù)在穩(wěn)中求升，不低于省分數(shù)線。在這里，我衷心祝愿在師生共同努力之下，廣東外語外貿(mào)大學南國商學院創(chuàng)辦一年比一年好，越來越受社會的歡迎！

第五篇：物業(yè)公司欠費收繳管理辦法新修訂

物業(yè)公司欠費收繳管理辦法（草案）

為規(guī)范公司及各管理處歷年欠費催繳工作，使欠費催繳工作有章可循，特根據(jù)相關法律法規(guī)及集團相關制度，制定本管理辦法。

第一條、欠費

本管理辦法中欠費指公司及各管理處應收而沒有按期收回的各項費用，包括但不限于物業(yè)費、采暖費、有線電視費、公共維修基金、商業(yè)物業(yè)租金等相關費用

第二條、責任部門及負責人

直接業(yè)務部門及管理處為欠費收繳的直接責任部門，相關領導為欠費收繳第一責任人，其他管理人員和收費人員為第二責任人。

第三條、欠費收繳方式 一、一般催繳方式：

1、向業(yè)主發(fā)放催繳通知單；

2、通過板報公示催費；

3、在單元門上粘貼繳費通知；進行收費宣傳；

4、對不常住的住戶進行打電話通知交費；

5、通過上門和其他途經(jīng)，與住戶面對面催費。

二、通過法律途徑解決：

1、發(fā)放律師函，告知業(yè)主欠費的違法性質(zhì)及可能承擔的法律后果；

2、通過訴訟途徑解決欠費問題，訴訟對象應為常年惡意欠費、影響極壞且欠費數(shù)額較大的業(yè)主。

第四條、欠費類型及獎罰措施

一、欠費類型及收費率： 1、2007-2008各項收費(包括采暖費)，收費率應達到欠費總額的98%以上，該指標為硬性指標，直接和年初簽訂的《經(jīng)營目標責任狀》掛鉤； 2、2006-2007欠費：收費率應達到欠費總額的90%； 3、2005-2006欠費：收費率應達到欠費總額的85%； 4、2004-2005欠費：收費率應達到欠費總額的70%； 5、2004以前的欠費：收費率應達到欠費總額的60%。

三、獎罰標準：

1、獎罰標準設置原則是體現(xiàn)獎勵大于懲罰，最終實現(xiàn)收回欠費為根本目標，獎勵數(shù)額和懲罰數(shù)額比例控制在3：1，即獎三罰一的標準；

2、本獎罰標準僅針對于2007年以前的欠費，2008的各項費用按照年初各單位簽訂的《經(jīng)營目標責任狀》約定進行考核；

3、直接責任部門完成規(guī)定收費率，超額部分進行獎勵，獎勵標準為超額部分的3%，該筆費用可由直接責任部門直接支配，公司不做任何干涉；

4、直接責任部門完不成收費率，則對相關責任人（包括主任、副主任、收費主管人員）進行處罰，處罰標準為未完成部分的1%，處罰金額次月直接從獎金中扣除；

5、對于在欠費收取表現(xiàn)良好的部門和個人，可作為年終評選先進重要參考依據(jù)。

第五條、重點關注對象

一、管理處在收取本各項費用時，如發(fā)現(xiàn)業(yè)主拖欠各類費用總計2000元以上，應將該業(yè)主作為重點關注對象，開始采用各種方式進行催繳費用；

二、因房屋租賃產(chǎn)生的租金預期一個月沒有繳納，相關責任部門應將該承租人列為重點關注對象，既要督促其及時繳費，又要防止其轉移財產(chǎn)，逃避責任。三、一旦確定重點關注對象，請三日內(nèi)將重點關注對象的詳盡資料、誠信度、拖欠費用原因和擬采取辦法以書面形式上報公司職能部門。

四、公司職能部門應關注和協(xié)助責任部門按計劃對重點關注對象進行催費，并及時把進展情況上報經(jīng)理。

第六條、附則

1、本管理辦法自經(jīng)理簽署下發(fā)之日起實施；

2、本管理辦法解釋權歸經(jīng)營計劃部，并可根據(jù)實際情況的變化而進行修改完善。