第一篇：常用新業(yè)務(wù)操作手冊

常用新業(yè)務(wù)操作手冊

縮位撥號(hào) 83770440 ? 新業(yè)務(wù)描述：用1～2位號(hào)碼替代原電話號(hào)碼（含長途字冠），我國統(tǒng)一為2位。

? ? 前提條件：相關(guān)本局用戶有縮位撥號(hào)權(quán)限。

登記：*51*MN*DN#，MN為縮位號(hào)碼，DN為需要縮位的號(hào)碼。若有權(quán)，則聽新業(yè)務(wù)設(shè)定成功提示音。

? 使用：**MN，若MN已登記，則撥需要縮位的號(hào)碼；若MN未登記，則聽忙音。

? ? ? 撤消（單個(gè)）：#51*MN#，若成功，聽語音證實(shí)。

撤消（全部）：#51#，若成功，聽語音證實(shí)。

熱線服務(wù)

? 新業(yè)務(wù)描述：用戶摘機(jī)后在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不撥號(hào)，即可自動(dòng)接到某一固定的被叫用戶。一個(gè)用戶所登記的熱線服務(wù)只能是一個(gè)被叫用戶。

? ? 前提條件：相關(guān)本局用戶有熱線服務(wù)權(quán)限。

登記：*52*DN#，152DN（脈沖話機(jī)）；DN為電話號(hào)碼。若有權(quán)，則聽新業(yè)務(wù)設(shè)定成功提示音，否則聽忙音。

? 使用：摘機(jī)聽撥號(hào)音，5秒后，自動(dòng)發(fā)出用戶登記的熱線號(hào)碼。? ? 撤消：#52#，151152（脈沖話機(jī)）。

呼出限制

? 新業(yè)務(wù)描述：呼出限制是發(fā)話限制，使用該項(xiàng)服務(wù)時(shí)，可根據(jù)需要，通過一定的撥號(hào)程序，限制該話機(jī)的某些呼出權(quán)限。例如：

限制全部呼叫（K=1），包括本地電話的呼叫；

限制呼叫國內(nèi)和國際長途自動(dòng)電話（K=2），不限本地電話；

限呼國際長途自動(dòng)電話（K=3）。

? ? 前提條件：相關(guān)本局用戶有呼出限制權(quán)限。

登記： *54*SSSSK#，154SSSSK（脈沖話機(jī)）；SSSS為密碼。若無權(quán)，則聽越權(quán)音；若SSSS不正確，則聽忙音；成功則聽新業(yè)務(wù)設(shè)定成功提示音。

? ? ? ? 使用： 用戶進(jìn)行受限制的呼叫時(shí)，將聽到語音提示。

驗(yàn)證： *#54#，若已登記，則聽音樂證實(shí)音，否則聽忙音。

撤消： #54*SSSSK#，151154KSSSS（脈沖話機(jī)）。

修改密碼： *541*SSSS*S'S'S'S'*S“S”S“S”S“#,若SSSS密碼正確，且S'S'S'S'與S”S“S”S"相同，則聽設(shè)定成功音，否則聽忙音。登記成功以后用戶密碼由SSSS變?yōu)镾'S'S'S'。鬧鐘服務(wù)

? 新業(yè)務(wù)描述：利用電話機(jī)鈴聲，按用戶預(yù)定的時(shí)間自動(dòng)振鈴，以提醒用戶。

? ? 前提條件：相關(guān)本局用戶有鬧鐘服務(wù)權(quán)限。

登記：*55*H1H2M1M2*D1D2*L#，155H1H2M1M2D1D2L（脈沖話機(jī)）；其中H1H2為小時(shí)（00～23），M1M2為分鐘（00～59），D1D2為天數(shù)(00～99），L為語音類型（0～7）。若登記成功，聽新業(yè)務(wù)登記音；若H1H2或M1M2或D1D2或L不合法，則聽錯(cuò)號(hào)音；無權(quán)則聽越權(quán)使用通知音。

? 使用：當(dāng)輸入*55*H1H2M1M2#時(shí)，鬧鐘服務(wù)是默認(rèn)中英文語音一次性服務(wù)。到了預(yù)定的時(shí)間自動(dòng)向用戶振鈴，用戶摘機(jī)聽默認(rèn)的中英文提醒語音后，此次服務(wù)自動(dòng)取消。若振鈴一分鐘無人接聽，則停止振鈴；5分鐘以后將再次振鈴一分鐘，如第二次仍無人接聽，此次服務(wù)自動(dòng)取消。如到預(yù)定時(shí)間用戶的電話正在使用，此次服務(wù)也將自動(dòng)取消。

當(dāng)輸入*55*H1H2M1M2*D1D2#時(shí)，鬧鐘服務(wù)為默認(rèn)中英文語音周期性服務(wù)。在設(shè)定的天數(shù)內(nèi)，鬧鐘服務(wù)有效。如果D1D2為“00”，則鬧鐘服務(wù)將永遠(yuǎn)生效，直到用戶撤消該業(yè)務(wù)為止。用戶摘機(jī)聽默認(rèn)的中英文提醒語音。

當(dāng)輸入*55*H1H2M1M2*D1D2#時(shí)，如果D1D2為“99”，鬧鐘服務(wù)將永遠(yuǎn)生效，但周末不會(huì)振鈴叫醒，直到用戶撤消該業(yè)務(wù)為止。

當(dāng)輸入*55*H1H2M1M2*D1D2*L#時(shí)，鬧鐘服務(wù)為登記指定語音周期性服務(wù)。在設(shè)定的天數(shù)內(nèi)，鬧鐘服務(wù)有效。如果D1D2為“00”，則鬧鐘服務(wù)將永遠(yuǎn)生效，直到用戶撤消該業(yè)務(wù)為止。用戶摘機(jī)聽所指定語音種類的提醒語音。

當(dāng)輸入*55*H1H2M1M2*D1D2*L#時(shí)，如果D1D2為“99”，鬧鐘服務(wù)將永遠(yuǎn)生效，但周末不會(huì)振鈴叫醒，直到用戶撤消該業(yè)務(wù)為止。

? 撤消：#55#，151155（脈沖話機(jī)）。若已登記鬧鐘服務(wù)，則聽音樂提示，否則聽忙音；無權(quán)則聽越權(quán)使用通知音。

免打擾服務(wù)

? 新業(yè)務(wù)描述：免打擾服務(wù)是“暫不受話服務(wù)”。用戶申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)服務(wù)后，所有來話將由電話局代答，但用戶的呼出不受限制。

? ? 前提條件：相關(guān)本局用戶有免打擾服務(wù)權(quán)限。

登記：*56#，156（脈沖話機(jī)）。如果有權(quán)，聽新業(yè)務(wù)登記成功提示音；如果無權(quán)，聽呼叫受限音。

? 使用：呼叫該用戶時(shí)會(huì)聽到“您呼叫的用戶已設(shè)置免打擾”的提示音。該用戶摘機(jī)時(shí)聽特殊撥號(hào)音（較為急促），呼出不受影響。

? 撤消：#56#，151156（脈沖話機(jī)）。無條件前轉(zhuǎn)

? 新業(yè)務(wù)描述：該項(xiàng)服務(wù)允許一個(gè)用戶對(duì)于他的呼入呼叫可以轉(zhuǎn)到另一個(gè)號(hào)碼。使用該業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)該用戶號(hào)碼的所有呼叫，不管被叫用戶是在什么狀態(tài)，都自動(dòng)轉(zhuǎn)到一個(gè)預(yù)先指定的號(hào)碼。

? ? 前提條件：相關(guān)本局用戶有無條件前轉(zhuǎn)權(quán)限。

登記：*57*DN#，157DN（脈沖話機(jī)）；DN為要轉(zhuǎn)移到的號(hào)碼。登記成功聽新業(yè)務(wù)登記音。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? 使用：對(duì)于登記無條件轉(zhuǎn)移的用戶，所有對(duì)該用戶的呼入均轉(zhuǎn)移至轉(zhuǎn)移號(hào)碼。登記無條件轉(zhuǎn)移的用戶呼出不受影響，這時(shí)該用戶摘機(jī)呼出時(shí)聽特種撥號(hào)音。

? 驗(yàn)證：*#57*DN#，若已登記無條件轉(zhuǎn)移，且轉(zhuǎn)移號(hào)碼為DN，則聽音樂，否則聽忙音。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? 撤消：#57#，151157（脈沖話機(jī)）。若已登記無條件轉(zhuǎn)移，則聽新業(yè)務(wù)取消音，否則聽忙音。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? 注意事項(xiàng)：

（1）缺席用戶服務(wù)與無條件呼叫前轉(zhuǎn)不能同時(shí)申請(qǐng)；

（2）當(dāng)用戶同時(shí)申請(qǐng)了呼叫前轉(zhuǎn)服務(wù)與免打擾服務(wù)時(shí)，免打擾服務(wù)優(yōu)先；

（3）呼叫前轉(zhuǎn)服務(wù)與遇忙回叫服務(wù)不能同時(shí)申請(qǐng)；

（4）當(dāng)用戶申請(qǐng)了呼叫前轉(zhuǎn)服務(wù)時(shí)，對(duì)該用戶將不發(fā)生呼叫等待；（5）軟件參數(shù)中的呼叫內(nèi)部參數(shù)3的比特8等于0時(shí)（缺省為1），鬧鐘服務(wù)與無條件前轉(zhuǎn)服務(wù)可以同時(shí)申請(qǐng)；

（6）當(dāng)用戶A呼叫用戶B，發(fā)生前轉(zhuǎn)到用戶C，若用戶C申請(qǐng)追查惡意呼叫，此時(shí)得到的應(yīng)是用戶A的號(hào)碼；

（7）無條件呼叫前轉(zhuǎn)服務(wù)優(yōu)先于遇忙呼叫前轉(zhuǎn)、無應(yīng)答呼叫前轉(zhuǎn)；

（8）若用戶C呼叫用戶A，用戶A無條件前轉(zhuǎn)至用戶B，此時(shí)若用戶A、B都申請(qǐng)了主叫號(hào)碼顯示業(yè)務(wù)，則只有用戶B能顯示用戶C的主叫號(hào)碼；

遇忙呼叫前轉(zhuǎn)

? 登記： *40*DN#，140DN（脈沖話機(jī)）；DN為要轉(zhuǎn)移到的號(hào)碼。登記成功后，則聽新業(yè)務(wù)登記音。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? ? 使用： 所有在該用戶忙時(shí)的呼入均轉(zhuǎn)移至指定的號(hào)碼。

驗(yàn)證： *#40*DN#，（1）若已登記遇忙轉(zhuǎn)移，則聽音樂證實(shí)，否則聽忙音。（2）若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? 撤消： #40#，151140（脈沖話機(jī)）。若已登記遇忙轉(zhuǎn)移，則聽新業(yè)務(wù)取消音，否則聽忙音。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。無應(yīng)答呼叫前轉(zhuǎn)

? 登記： *41*DN#，141（脈沖話機(jī)）；DN為希望要轉(zhuǎn)移到的號(hào)碼。登記成功后，聽新業(yè)務(wù)登記音。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? 使用： 登記無應(yīng)答轉(zhuǎn)移的用戶，對(duì)于所有呼入該用戶的呼叫在振鈴20秒而無應(yīng)答時(shí)，將呼叫接至指定號(hào)碼。

? 驗(yàn)證： *#41*DN#，若已登記無應(yīng)答轉(zhuǎn)移，則聽音樂證實(shí)，否則聽忙音。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? 撤消： #41#，151141（脈沖話機(jī)）。若已登記無應(yīng)答轉(zhuǎn)移，則聽新業(yè)務(wù)取消音，否則聽忙音。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? 注意事項(xiàng)：

（1）無應(yīng)答呼叫前轉(zhuǎn)與缺席用戶服務(wù)不能同時(shí)申請(qǐng)；

（2）當(dāng)用戶同時(shí)申請(qǐng)了呼叫前轉(zhuǎn)服務(wù)（包括遇忙呼叫前轉(zhuǎn)、無應(yīng)答呼叫前轉(zhuǎn)、無條件呼叫前轉(zhuǎn)）與免打擾服務(wù)時(shí)，免打擾服務(wù)優(yōu)先；

（3）呼叫前轉(zhuǎn)服務(wù)與遇忙回叫服務(wù)不能同時(shí)申請(qǐng)；

（4）當(dāng)用戶申請(qǐng)了無應(yīng)答呼叫前轉(zhuǎn)服務(wù)時(shí)，該用戶仍將發(fā)生呼叫等待，但對(duì)等待的呼叫并不產(chǎn)生前轉(zhuǎn)；

（5）軟件參數(shù)中的呼叫內(nèi)部參數(shù)3的比特8等于0時(shí)（缺省為1），前轉(zhuǎn)服務(wù)與鬧鐘服務(wù)無法同時(shí)申請(qǐng)；（6）當(dāng)用戶A呼叫用戶B，發(fā)生前轉(zhuǎn)到用戶C，若用戶C申請(qǐng)追查惡意呼叫，此時(shí)得到的應(yīng)是用戶A的號(hào)碼；

呼叫等待

? 登記： *58#，158（脈沖話機(jī)）。若成功，則聽新業(yè)務(wù)登記音。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? 使用： A（登記方）與B通話，C呼叫A，則C聽回鈴音，A和B聽呼入等待音。

（1）A不理睬，90秒后，C聽忙音，切斷呼入等待音；A，B繼續(xù)通話。

（2）A掛機(jī)，B聽忙音，摘機(jī)后與C通話。

（3）A拍叉，B、C聽音樂。A撥“2”與C通話，B聽音樂。A撥“1”與C通話，B聽忙音。以后A拍叉，則當(dāng)前通話方被保留，B、C都聽音樂，A撥“2”則與另一方通話，保留的一方繼續(xù)聽音樂。撥“1”則與另一方通話，被保留的一方聽忙音。

（4）A與一方通話時(shí)，另一方掛機(jī)，不影響通話。

（5）A與一方通話時(shí)，該方掛機(jī)，則A與另一方通話。

? 撤消： #58#，151158（脈沖話機(jī)）。若無權(quán)，則聽越權(quán)使用通知音。

? 注意事項(xiàng)：

（1）若用戶同時(shí)申請(qǐng)了呼叫等待服務(wù)和呼叫等待時(shí)的主叫號(hào)碼顯示服務(wù)，且當(dāng)話機(jī)支持CIDCW功能時(shí)，在聽來話音時(shí)可顯示主叫號(hào)碼；

（2）當(dāng)用戶申請(qǐng)了呼叫前轉(zhuǎn)服務(wù)時(shí)，對(duì)該用戶將不發(fā)生呼叫等待。

?

三方通話

? ? 登記： 該功能不需預(yù)先登記。

使用：

（1）A與B通話后，拍叉聽特種撥號(hào)音，B聽音樂，撥叫C，C摘機(jī)后，A與C通話，B聽音樂。在C應(yīng)答前可拍叉回到與B通話。在撥號(hào)過程中（未撥完）拍叉，聽靜音一段時(shí)間后再聽一段忙音，恢復(fù)與B通話。

（2）A拍叉撥“2”，則在B、C之間切換，與一方通話，另一方聽音樂。

（3）A拍叉，撥“3”，A，B，C通話。

（4）A拍叉撥“1”，則與另一方通話，當(dāng)前方聽忙音。

（5）A掛機(jī)，B、C聽忙音。

（6）B、C中一方掛機(jī)后，A與另一方通話。

? 撤消： 取消權(quán)限后，該功能取消。立即熱線

? 登記： *521*DN#，DN為呼叫號(hào)碼。若有權(quán)，則聽新業(yè)務(wù)登記音。無權(quán)則聽越權(quán)使用通知音。

? ? 使用： 摘機(jī)后，立即發(fā)出號(hào)碼DN。

撤銷： 在其他話機(jī)B上撥#521*A的號(hào)碼#，若A登記了立即熱線，則B聽新業(yè)務(wù)取消音，A登記的立即熱線隨即取消；否則B聽忙音。

呼叫轉(zhuǎn)接

? 新業(yè)務(wù)描述：當(dāng)B撥打用戶A，雙方正在通話時(shí)，A可以通過此項(xiàng)新業(yè)務(wù)將B與C接通。A為話務(wù)員或已經(jīng)向電話局申請(qǐng)此項(xiàng)新業(yè)務(wù)的普通用戶可以進(jìn)行呼叫轉(zhuǎn)移操作。

? ? ? 前提條件：相關(guān)本局用戶有呼叫轉(zhuǎn)移權(quán)限。

登記： 該功能不需預(yù)先登記。

使用： *12*DN#，DN為轉(zhuǎn)移到的號(hào)碼。

呼叫轉(zhuǎn)接有兩種方式，一種是拍叉直接撥號(hào)，一種是拍叉后撥*12*DN#。用戶無論作為主叫還是被叫都可以進(jìn)行呼叫轉(zhuǎn)接。

? 撤銷： 改變用戶新業(yè)務(wù)權(quán)限后，該功能取消。指定代答

? 新業(yè)務(wù)描述：通過撥相應(yīng)的字冠和要代答的號(hào)碼，可以代答呼叫。

? 前提條件：

（1）*11*設(shè)置為“雙音應(yīng)用指定代答”的新業(yè)務(wù)字冠；

（2）相關(guān)本局用戶具有指定代答權(quán)限。

? ? 登記：該功能不需預(yù)先登記。

使用：*11*DN#，當(dāng)號(hào)碼為DN的話機(jī)在振鈴時(shí)，擁有指定代答權(quán)限的用戶可以撥*11*DN#代為應(yīng)答。

? ? 撤銷：改變用戶屬性或刪除*11*字冠后，該功能取消。

注意事項(xiàng)：指定代答可以在群外普通用戶間，也可以在群內(nèi)用戶間。

（注：相關(guān)本局用戶必須已經(jīng)開通相關(guān)新業(yè)務(wù)的權(quán)限）

第二篇：業(yè)務(wù)通操作手冊

供應(yīng)鏈操作手冊

一、采購模塊

1.采購管理----采購入庫單-----增加-----填寫采購入庫單注意表頭信

息（入庫單號(hào)、入庫日期、倉庫、入庫類別、供應(yīng)商信息）；表體信息（存貨編碼、數(shù)量、單價(jià)、金額）----填完之后點(diǎn)保存

2.采購管理----采購發(fā)票------增加旁邊有個(gè)倒三角----選擇采購普通

發(fā)票----選單----選采購入庫單（取消拷貝后執(zhí)行入庫單對(duì)應(yīng)的訂單）----選擇要生成發(fā)票的記錄-----填寫發(fā)票號(hào)-----保存----復(fù)核（掛應(yīng)付賬）

3.采購結(jié)算----輸入日期----選擇采購入庫單及對(duì)應(yīng)的采購發(fā)票-----確

認(rèn)-----結(jié)算

4.查詢采購入庫相關(guān)信息可以到采購入庫單列表、入庫統(tǒng)計(jì)表等相

關(guān)帳表中去查；查詢采購發(fā)票相關(guān)信息可以到采購發(fā)單列表、入庫統(tǒng)計(jì)表等相關(guān)帳表中去查；查詢供應(yīng)商掛賬信息請(qǐng)到供應(yīng)商總賬、供應(yīng)商余額表、供應(yīng)商明細(xì)賬等相關(guān)帳表中查；

逆向操作：

1修改采購入庫單----采購桌面------采購入庫單------點(diǎn)修改------直接修改相應(yīng)錯(cuò)誤處

2刪除采購“已結(jié)算”標(biāo)志----采購菜單----采購結(jié)算----結(jié)算單明細(xì)列表-----雙擊找到要?jiǎng)h除的結(jié)算單-----點(diǎn)刪除

3修改已核銷的采購發(fā)票----采購桌面----供應(yīng)商往來------右鍵單擊取

消操作------操作類型選擇（核銷）----確認(rèn)----雙擊選擇要?jiǎng)h除的單據(jù)信息----確定-----然后再到付款結(jié)算----選擇供應(yīng)商-----刪除

二、銷售管理

5.銷售管理----銷售發(fā)貨單-----增加-----填寫銷售發(fā)貨單表頭表體信

息（藍(lán)字必填）

6.銷售管理---銷售發(fā)票------增加旁邊有個(gè)倒三角----選擇銷售普通發(fā)

票----選單----顯示----選擇要生成發(fā)票的記錄-----填寫發(fā)票號(hào)-----保存----復(fù)核（掛應(yīng)收賬）

7.銷售發(fā)貨單審核后會(huì)在庫存管理銷售出庫單自動(dòng)生成銷售出庫

單，形成銷售成本

8.銷售發(fā)票復(fù)核后會(huì)給客戶掛賬，形成應(yīng)收賬款，然后通過收款單

中做收款核銷

9.查詢銷售發(fā)貨單相關(guān)信息可以到銷售發(fā)貨單列表、發(fā)貨明細(xì)表等

相關(guān)帳表中去查；查詢銷售發(fā)票相關(guān)信息可以到銷售發(fā)票列表銷售明細(xì)表等相關(guān)帳表中去查；查詢客戶掛賬信息請(qǐng)到客戶總賬、客戶余額表、客戶明細(xì)賬等相關(guān)帳表中查；相關(guān)銷售統(tǒng)計(jì)表等內(nèi)容可以到-銷售菜單-銷售統(tǒng)計(jì)表-等相關(guān)報(bào)表中進(jìn)行查看；對(duì)于報(bào)表中有不合適的地方可以通過左上角“格式”進(jìn)行操作，直到設(shè)置滿意為止。

逆向操作：

1、修改已經(jīng)審核并且生成銷售發(fā)票的銷售發(fā)貨單

如果該張對(duì)應(yīng)的銷售發(fā)票沒有后續(xù)的核銷業(yè)務(wù)，可以直接取消審

核，然后刪除。然后回到銷售發(fā)貨單-棄審—修改相關(guān)內(nèi)容

2、修改已經(jīng)審核、生成銷售發(fā)票、已經(jīng)核銷應(yīng)收款的銷售發(fā)貨單首先要取消核銷的應(yīng)收款---銷售桌面---客戶往來----右鍵單擊----取消操作-----操作類型----核銷----選日期-----選中要取消的單據(jù)雙擊----打上Y的標(biāo)識(shí)----確定；然后到收款單界面---

選客戶----出現(xiàn)之前填的信息----刪除；然后到銷售發(fā)票---棄審---刪除銷售發(fā)票----到發(fā)貨單界面---棄審----修改相關(guān)信息

三、庫存管理、1庫存管理----采購入庫單審核

銷售出庫單生成/審核

其他入庫單

其他出庫單

每個(gè)月月末批審----選擇日期-----全選-----刷新-----確定

庫存管理主要用來查詢庫存相關(guān)的數(shù)量帳----收發(fā)存結(jié)存表

四、核算管理

1、單據(jù)記賬

如有調(diào)撥業(yè)務(wù)則先到特殊單據(jù)記帳中將調(diào)撥單記帳，然合再到正常單據(jù)記賬---選擇采購入庫單單據(jù)---全選----記賬；然后再正常單據(jù)記賬----選擇其他入庫單、材料出庫單等單據(jù)-全選----記賬----然后依次選擇銷售出庫單----其他出庫單

2、暫估成本處理---選擇倉庫---暫估

3、月末處理

選擇未期末處理倉庫----全選----確認(rèn)（確認(rèn)后倉庫就到了已期末處理了）

3制單

1）購銷單據(jù)制單---選擇---采購入庫單----日期----全選---確定---合成----保存

生成的憑證分錄：

借：庫存商品

貸：應(yīng)付賬款---應(yīng)付暫估款

或：應(yīng)付賬款---應(yīng)付結(jié)算款

2）供應(yīng)商往來制單---核銷制單----確定----全選---制單----保存 生成的憑證分錄：

借：應(yīng)付賬款---應(yīng)付暫估款

應(yīng)付賬款---應(yīng)付結(jié)算款貸：銀行存款

3）購銷單據(jù)制單----選擇----其他入庫單或者其他出庫單----日期----確定----生成相應(yīng)的憑證

4）客戶往來制單----核銷制單----確定----全選---制單----保存

生成的憑證分錄：

借：應(yīng)收賬款

貸：主營業(yè)務(wù)收入

5）購銷單據(jù)制單----選擇----銷售出庫單----日期----全選----確定

-----合成----保存

生成的憑證分錄：

借：主營業(yè)務(wù)成本

貸：庫存商品

待以上所有單據(jù)生成憑證后，要與總賬相關(guān)科目進(jìn)行核對(duì)

A 采購管理---供應(yīng)商余額表與總賬往來管理----供應(yīng)商科目余額表（應(yīng)付賬款）

進(jìn)行核對(duì)

B銷售管理---客戶余額表與總賬往來管理---客戶科目余額表（應(yīng)收賬款）

進(jìn)行核對(duì)

C核算管理---收發(fā)存匯總表與總賬余額表---庫存商品科目進(jìn)行核對(duì)

以上核對(duì)無誤后，依次到采購管理、銷售管理、庫存管理月末結(jié)賬，然后核算管理

月末結(jié)賬

逆向操作：

1）取消核算管理月結(jié)必須以下月進(jìn)去---核算管理----月末結(jié)賬點(diǎn)取消結(jié)賬

2）刪除之前所有的制單業(yè)務(wù)

核算菜單---憑證----購銷單據(jù)憑證列表

供應(yīng)商往來憑證列表

客戶往來憑證列表

刪除所在月份所有憑證----月末處理----選中已期末處理倉庫----全選---確定

3核算菜單----核算----取消單據(jù)記賬----選中要取消的單據(jù)類型---日期----全選

----恢復(fù)----依次取消庫存管理---銷售管理----采購管理的月末結(jié)賬4如果需要修改的發(fā)貨單已經(jīng)生成發(fā)票并且已核銷還需要取消核銷，刪除發(fā)票

棄審發(fā)貨單才能修改

第三篇：通用財(cái)務(wù)軟件業(yè)務(wù)操作手冊

通用財(cái)務(wù)軟件業(yè)務(wù)操作手冊

賬務(wù)處理

－正常業(yè)務(wù)流程

流程：憑證錄入→憑證審核→憑證記賬→結(jié)轉(zhuǎn)損益→憑證審核→憑證記賬→期末結(jié)賬

1.憑證錄入：賬務(wù)處理——憑證——憑證錄入——增加——“附單據(jù)張數(shù)”后面填上所付原

始單據(jù)的數(shù)量——錄入摘要、科目、借方金額或貸方金額——回車——選擇對(duì)方科目名稱，在貸方金額欄內(nèi)點(diǎn)“=”——保存，然后增加，填制第二張憑證，直到本月憑證全部錄入完成。

2.審核憑證（填制和審核人員不能為同一人，所以應(yīng)換人審核）：賬務(wù)處理——憑證——憑

證審核——單張顯示——編輯——全審——在“提示信息”對(duì)話框下，點(diǎn)“是”——退出

3.憑證記賬：賬務(wù)處理——憑證——憑證記賬——記賬

4.月末處理：賬務(wù)處理——期末處理——結(jié)轉(zhuǎn)損益——增加——在“結(jié)轉(zhuǎn)損益憑證設(shè)置”欄

選擇“憑證字 記”，“結(jié)余科目”欄后面輸入“306”，“名稱”“摘要”欄后面輸入“某月期末處理”——點(diǎn)頁面上的“設(shè)置”按鈕——在“選擇結(jié)轉(zhuǎn)的損益科目”界面——全選——確定——確定——轉(zhuǎn)賬——自動(dòng)生成憑證后點(diǎn)“保存”——退出

5.審核憑證：如２所述操作。

6.憑證記賬：如３所述操作。

7.結(jié)賬：賬務(wù)處理——期末處理——期末結(jié)賬——結(jié)賬——確定

二反向業(yè)務(wù)流程（當(dāng)結(jié)賬后發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)）

流程：期末處理→期末結(jié)賬→反結(jié)賬→憑證記賬→反記賬→為消除憑證審核做準(zhǔn)備，換人登陸→憑證審核→全消→憑證錄入

報(bào)表管理

－編制報(bào)表流程

1.報(bào)表管理——輸入用戶名及密碼登陸——窗口（報(bào)表制作）——文件（新建報(bào)表）——

配置好“年 月”“包含未記賬憑證” ——確定——文件（另存為EXCEL文件）——文件（退出）即可完成全部操作。

2.注意由于報(bào)表系統(tǒng)由EXCEL宏所寫成，請(qǐng)?jiān)谑褂脠?bào)表管理時(shí)，不要運(yùn)行其他EXCEL文件。

第四篇：校園一卡通業(yè)務(wù)操作手冊

附件1：

交易碼：7720 交易名稱：校園卡簽約管理

交易功能描述：

通過校園卡簽約管理交易，將建行借記卡與浙大校園卡相匹配（撤消等），使建行卡作為浙大校園卡的劃轉(zhuǎn)指定帳戶（撤消指定賬戶）。

交易界面：

7720簽約、撤消、凍結(jié)、解凍

欄位說明：

輸入交易碼7720，單位編號(hào)18006，單位名稱：浙江大學(xué)，分別輸入學(xué)生學(xué)號(hào)（若老師來簽約此項(xiàng)不需輸入）、學(xué)生姓名、身份證號(hào)、校園卡號(hào)，處理方式有簽約申請(qǐng)、簽約凍結(jié)、簽約撤消、簽約解凍（凍結(jié)、解凍一般不用），將客戶賬號(hào)刷卡進(jìn)入，輸入密碼。

授權(quán)：不需授權(quán)

注意事項(xiàng)：

需由客戶本人前來辦理，必須出示校園卡、身份證件，柜員必須

核對(duì)是否同一人名下。

交易碼：7721 交易名稱：校園卡簽約查詢

交易功能描述：查詢校園卡簽約的內(nèi)容。

交易界面： 7721簽約查詢

欄位說明：

輸入交易碼7721，單位編號(hào)18006，單位名稱：浙江大學(xué)，分別輸入學(xué)生學(xué)號(hào)、學(xué)生姓名、身份證號(hào)、校園卡號(hào)、客戶賬號(hào)。注意：以上要素不必全輸，輸入其中一項(xiàng)即可查詢相關(guān)信息，但要注意名字相同的情況。

授權(quán)：不需授權(quán)

注意事項(xiàng)：

需由客戶本人前來辦理，必須出示校園卡、身份證件，柜員必須核對(duì)是否同一人名下。

交易碼：7722 交易名稱：校園卡交易流水查詢

交易功能描述：

查詢個(gè)人交易明細(xì)流水。

交易界面：

7722校園卡交易流水查詢

欄位說明：

輸入交易碼7722，單位編號(hào)18006，單位名稱：浙江大學(xué)，將客戶賬號(hào)輸入，輸入查詢起始日期及終止日期。

授權(quán)：不需授權(quán)

注意事項(xiàng)：

需由客戶本人前來辦理，必須出示校園卡、身份證件，柜員必須核對(duì)是否同一人名下。

交易碼：7723 交易名稱：校園卡日終對(duì)賬

交易功能描述：

日終對(duì)賬交易可查詢、核對(duì)某一天的賬務(wù)情況，由主辦行用于第二天對(duì)賬，采用輔助賬戶，對(duì)賬后將款項(xiàng)劃入浙江大學(xué)對(duì)公賬戶。

交易界面：

7723網(wǎng)點(diǎn)第二天對(duì)賬（采用輔助賬戶歸集，需對(duì)賬后劃賬）

欄位說明：

交易碼輸入7723，單位編號(hào)輸入18006，單位名稱輸入浙江大學(xué)。

授權(quán)：不需授權(quán)

第五篇：出口單證業(yè)務(wù)操作手冊2016

出口單證業(yè)務(wù)操作手冊

目 錄

一、出口信用證.............................1

二、出口押匯/貼現(xiàn)..........................4

三、福費(fèi)廷（中介型）.......................7

四、福費(fèi)廷（非中介型）.....................9

五、出口托收...............................11

六、出口托收押匯/貼現(xiàn)......................13

七、信用證保兌（明保）.....................16

八、信用證保兌（暗保）.....................19

一、出口信用證

a:來證通知審核階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、未有效核實(shí)印押；

2、來證未列明適用國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，來證內(nèi)容不清楚，不完整，含有我行無法接受條款；

3、未及時(shí)通知或通知有誤。

4、信用證涉及的開證行、申請(qǐng)人、貨物等涉及制裁

（二）風(fēng)險(xiǎn)防范措施：

1、認(rèn)真核押，對(duì)無印押或印押不符的，查詢開證行進(jìn)行核實(shí)。無法核實(shí)印押的，應(yīng)及時(shí)告知受益人；

2、應(yīng)及時(shí)致電開證行查詢并要求對(duì)方澄清或補(bǔ)充。如含有歧視性條款，應(yīng)提請(qǐng)受益人注意并建議與開證申請(qǐng)人商談修改；

3、收到出口來證后不晚于2-3個(gè)工作日通知客戶，正本信用證交客戶簽收時(shí)對(duì)受益人進(jìn)行身份核實(shí)，辦理交接手續(xù)。

4、對(duì)于信用證涉及的開證行、申請(qǐng)人、貨物等受制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。b：單據(jù)處理階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、未按要求審核單據(jù)；

2、副本交單引發(fā)糾紛；

3、不符點(diǎn)單據(jù)寄單索匯；

4、審核完畢未在正本信用證上作批注；

5、收匯款項(xiàng)入非我行指定賬戶；

6、未經(jīng)開證行或客戶同意擅自撤銷信用證引發(fā)糾紛。

7、審核的單據(jù)中有關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、按照“單單一致，單證一致，單內(nèi)一致”的原則嚴(yán)格審核單據(jù)；

2、要求憑信用證正本交單，特殊情況下的副本交單須要求客戶提供“擔(dān)保函”且不得加注背批條款；

3、提高審單質(zhì)量，建立審單記錄，有不符點(diǎn)聯(lián)系受益人修改換單，如其不更改，則要求客戶提供同意寄單書面意見，不符點(diǎn)應(yīng)一次提出；

4、審核完單據(jù)后要在正本信用證上做出相應(yīng)批注；

5、信用證中的索匯指示和路徑必須簡潔合理；

6、只受理我行通知的信用證撤銷，必須有開證行或客戶同意撤證的委托書和意見。若已辦理融資，需收回全部本息后方可辦理，撤銷時(shí)應(yīng)要求受益人退還正本信用證全套資料。

7、對(duì)于審核的單據(jù)中有關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。

c：收匯階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、未對(duì)收匯進(jìn)行跟蹤；

2、開證行無理拒付或遲付；

3、不符點(diǎn)單據(jù)索匯后直接將償付行匯入款項(xiàng)入客戶賬，但遭開證行拒付；

4、匯入款項(xiàng)未首先歸還融資款項(xiàng)；

5、匯入款項(xiàng)存在不合理扣款。

6、收匯報(bào)文中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、必須對(duì)信用證下款項(xiàng)收匯進(jìn)行跟蹤考核，正常收匯時(shí)間應(yīng)按照寄單郵程、清算速度加上銀行合理工作日匡算；

2、加強(qiáng)催收，按照國際慣例據(jù)理力爭并及時(shí)告知客戶，上報(bào)代理行糾紛；

3、必須得到開證行的授權(quán)后方可索償，如客戶要求直接向償付行索償，須提供擔(dān)保函。

4、若已辦理融資, 匯入款項(xiàng)應(yīng)首先歸還融資款項(xiàng)；

5、如遇不合理扣款情況，應(yīng)及時(shí)查詢催討。

6、對(duì)于收匯報(bào)文有關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。所涉及相關(guān)文件:（1）《中國工商銀行出口信用證業(yè)務(wù)管理辦法（修訂）》（工銀發(fā) [2007]67號(hào)）

（2）《中國工商銀行出口信用證業(yè)務(wù)(含出口押匯與貼現(xiàn))操作規(guī)程(試行)》(工銀辦發(fā)[2007]67號(hào))(3)《中國工商銀行涉敏業(yè)務(wù)管理辦法（2015年版）》（工銀規(guī)章[2015]28號(hào)）

二、出口押匯/貼現(xiàn)

a：初審階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、資料不齊全；

2、出口企業(yè)不具備主體資格；

3、貿(mào)易背景不真實(shí)。

4、審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、要求企業(yè)提供申請(qǐng)書、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（首次交單）、貿(mào)易背景材料、進(jìn)出口合同、發(fā)票等所有資料；

2、企業(yè)必須在外匯局貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄內(nèi)，并在我行無不良貸款、墊款或欠息記錄（低風(fēng)險(xiǎn)除外）；

3、審查合同等材料和貿(mào)易背景的真實(shí)性，審查貿(mào)易項(xiàng)下貨物的生產(chǎn)儲(chǔ)運(yùn)等情況。

4、對(duì)于審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相 4 關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。b：技術(shù)審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、信用證條款模糊,索匯路線不明確,存在對(duì)我行不利的條款或軟條款。

2、信用證或單據(jù)中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、原則要求信用證條款明確清晰,索匯路線簡潔明晰,不存在不利軟條款或引起歧義的條款（低風(fēng)險(xiǎn)不受此限）。

2、對(duì)于信用證或單據(jù)中相關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。c：信貸審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

非低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)未納入客戶授信管理。

（二）防范措施：

滿足以下條件不需占用法人客戶綜合授信額度：（1）開證行（保兌行）在我行的代理行授信額度充足；（2）信用證下單據(jù)不存在不符點(diǎn)（瑕疵），或已被開證行（保兌行）明確書面同意接受或已進(jìn)行有效承兌。d：融資發(fā)放階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)： 押匯期限過長，金額過大。

（二）防范措施：

即期信用證押匯期限小于等于60天，遠(yuǎn)期信用證融資期限在開證銀行承兌付匯日后7天內(nèi)，最長不超過360天。金額不得高于該筆單據(jù)的對(duì)外索匯金額。e:押匯管理階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、到期未收匯；

2、押匯單據(jù)被國外拒付或退單。

3、收匯報(bào)文中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、做好催收、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測工作，如預(yù)計(jì)到期未收匯，須及時(shí)向企業(yè)追索融資款項(xiàng)；

2、按照國際慣例追索并做出預(yù)警提示。

3、對(duì)于收匯報(bào)文有關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。所涉及相關(guān)文件:（1）《中國工商銀行出口信用證項(xiàng)下押匯和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法（修訂）》（工銀發(fā)[2007]67號(hào)）

（2）《中國工商銀行出口信用證業(yè)務(wù)(含出口押匯與貼現(xiàn))操作規(guī)程》(工銀辦發(fā)[2007]67號(hào))（3）關(guān)于印發(fā)《國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸政策》的通知(工銀發(fā) [2010]74號(hào))（4）《中國工商銀行涉敏業(yè)務(wù)管理辦法（2015年版）》（工銀規(guī)章[2015]28號(hào)）

三、福費(fèi)廷（中介型）

a：初審階段：

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、客戶不具備主體資格；

2、貿(mào)易背景不真實(shí)；

3、申請(qǐng)資料不齊全。

4、審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、客戶必須在外匯局貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄內(nèi)，屬于我行國際結(jié)算往來客戶，資信良好，有長期穩(wěn)定的出口業(yè)務(wù)和穩(wěn)定銷售市場；

2、認(rèn)真審查合同和貿(mào)易背景真實(shí)性；

3、要求申請(qǐng)人提供申請(qǐng)書、出口信用證、出口單據(jù)、合同、款項(xiàng)讓渡函等齊全的資料。

4、對(duì)于審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。b：技術(shù)審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、信用證條款模糊,存在不利條款，索匯路線不明；

2、承兌電文無效；

3、與包買商的協(xié)議存在對(duì)我行不利條款；

4、包買商逾期未收匯。

5、信用證、單據(jù)或包買商等信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、明確信用證必須為不可撤銷信用證，且明確表明適用國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，條款明確合理，索匯路線簡潔明晰；

2、必須提供已經(jīng)承兌的匯票或有效承兌電文；

3、必須確保包買商承擔(dān)無追索權(quán)的包買開證行風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任；

4、協(xié)助包買商向開證行催收查詢，單據(jù)到期時(shí)若我行收到開證行款項(xiàng)后應(yīng)立即轉(zhuǎn)付包買商。

5、對(duì)于信用證、單據(jù)或包買商等信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。c:包買商確認(rèn)階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、無效報(bào)價(jià)；

2、包買商資信惡化。

（二）防范措施：

1、報(bào)價(jià)需得到雙方有效確認(rèn)，緊密聯(lián)系包買商，促使其及時(shí)確認(rèn)；

2、密切關(guān)注、包買商資信狀況變化。所涉及相關(guān)文件:（1）〈中國工商銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)管理辦法（修訂）〉(工銀發(fā)[2007]67號(hào))（2）關(guān)于印發(fā)《國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸政策》的通知(工銀發(fā)[2010]74號(hào))（3）《中國工商銀行涉敏業(yè)務(wù)管理辦法（2015年版）》（工銀規(guī)章[2015]28號(hào)）

四、福費(fèi)廷（非中介型）

a:初審階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、客戶不具備主體資格；

2、申請(qǐng)資料不齊全。

3、審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、客戶必須在外匯局貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄內(nèi)，資信良好，有長期穩(wěn)定的出口業(yè)務(wù)并有穩(wěn)定的銷售市場，屬于我行國際結(jié)算往來客戶；

2、要求申請(qǐng)人提供申請(qǐng)書、出口信用證、出口單據(jù)、合同、款項(xiàng)讓渡函等齊全的資料。

3、對(duì)于審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。

b：技術(shù)審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、信用證不符合規(guī)定；

2、承兌電文無效；

3、包買他行福費(fèi)廷無貿(mào)易背景；

4、開證行不符合條件。

5、信用證、單據(jù)或邀請(qǐng)行（如有）等信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、信用證必須為不可撤銷信用證，且明確表明適用國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》，索匯路線簡潔，付款期限不超過180天，不屬于已轉(zhuǎn)讓信用證；

2、承兌電文已經(jīng)核實(shí)其表面真實(shí)性；

3、必須要求賣出行提供信用證、有效承兌電文、款項(xiàng)讓渡函正本等，嚴(yán)格審核；

4、開證行(保兌行)或承兌行所在國家或地區(qū)政局穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)金融秩序良好，與我行有較長時(shí)間業(yè)務(wù)往來，且無不良記錄，代理行授信額度充足

5、對(duì)于信用證、單據(jù)或邀請(qǐng)行（如有）等信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。c：后續(xù)管理階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、逾期未收匯；

2、存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。

3、收匯報(bào)文中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、積極催收查詢，依據(jù)國際慣例追索并要求支付遲付利息；

2、密切關(guān)注匯率變化，通過匯率管理及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。

3、對(duì)于收匯報(bào)文有關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。所涉及相關(guān)文件:（1）〈中國工商銀行福費(fèi)廷業(yè)務(wù)管理辦法（修訂）〉(工銀發(fā)[2007]67號(hào))（2）關(guān)于印發(fā)《國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸政策》的通知(工銀發(fā)[2010]74號(hào))（3）《中國工商銀行涉敏業(yè)務(wù)管理辦法（2015年版）》（工銀規(guī)章[2015]28號(hào)）

五、出口托收

a：技術(shù)審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、委托書內(nèi)容不齊全或沒有有效簽字；

2、單據(jù)不符合國際慣例，含有給我行帶來風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容或單據(jù)的種類、份數(shù)與委托書上列明的種類、份數(shù)不符；

3、委托人提交的運(yùn)輸單據(jù)做成代收行或代收行的指定人抬頭而事先未征得代收行同意；

4、收匯款項(xiàng)入非我行指定賬戶；

5、代收行信息不明。

6、審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、委托書應(yīng)注明按照國際商會(huì)《托收統(tǒng)一規(guī)則》辦理,托收要素齊全清楚，付款人地址詳細(xì)，必須規(guī)定交單方式、利息、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用承擔(dān)，委托書需加蓋有效公章和有授權(quán)人簽字；

2、寄單前要求受益人修改或更換，否則不予受理；

3、我行應(yīng)函告委托人，代收行沒有提取貨物的義務(wù)，并明確由此造成的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任均由委托人承擔(dān)；

4、托收委托書上的索匯指示和路徑必須明確合理；

5、受益人應(yīng)注明代收行名稱及詳細(xì)地址或委托我行代定代收行。

6、對(duì)于審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。b：出口收匯階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn):

1、未及時(shí)收到代收行付款或承兌通知；

2、委托人要求辦理遠(yuǎn)期付款交單（D/P USANCE）業(yè)務(wù)。

3、收匯報(bào)文中相關(guān)信息涉及制裁 防范措施：

1、單據(jù)寄出后30個(gè)工作日仍未收到代收行付款或承兌通知的，應(yīng)主動(dòng)聯(lián)系委托人并按委托人的要求向代收行催收；

2、必須向委托人說明該方式可能發(fā)生延誤交付單據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)，且銀行對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。僅授權(quán)代收行在付款人全額付款后放單。

3、對(duì)于收匯報(bào)文有關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。所涉及相關(guān)文件:（1）《中國工商銀行出口跟單托收業(yè)務(wù)管理辦法》(工銀辦發(fā)[2004]491號(hào))（2）（《國際結(jié)算單證集中模式下出口托收業(yè)務(wù)操作流程（試行）》(工銀辦發(fā)[2011]323號(hào))（3）《中國工商銀行涉敏業(yè)務(wù)管理辦法（2015年版）》（工銀規(guī)章[2015]28號(hào)）

六、出口托收押匯/貼現(xiàn)

a:技術(shù)審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn):

1、代理行資信欠佳

2、代理行涉及制裁

（二）防范措施：

1、不得選擇與我行業(yè)務(wù)往來不暢的代理行以及非我行代理行作托收行。

2、對(duì)于代理行涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。b：初審階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn):

1、資料不齊全；

2、出口企業(yè)不具備主體資格；

3、貿(mào)易背景不真實(shí)。

4、審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、要求企業(yè)提供申請(qǐng)書、押匯協(xié)議、托收單據(jù)等所有資料;

2、客戶必須在外匯局貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄內(nèi)，在我行無不良貸款、墊款或欠息記錄，信用等級(jí)應(yīng)在A-級(jí)（含）以上。

3、審查合同材料和貿(mào)易背景的真實(shí)性，貨物的生產(chǎn)儲(chǔ)運(yùn)等情況。

4、對(duì)于審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。c：信貸審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn):

1、對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)審查不嚴(yán)；

2、擔(dān)保合法有效性沒有落實(shí)。

3、押匯期限過長,金額過大。

（二）防范措施：

1、明確審查內(nèi)容,對(duì)申請(qǐng)人基本情況,財(cái)務(wù)狀況,生產(chǎn)經(jīng)營狀況,融資及信用狀況和行業(yè)及市場環(huán)境進(jìn)行審查；

2、按照總行相關(guān)規(guī)定落實(shí)保證金及保證金差額部分擔(dān)保的合法有效性.審核無誤后簽訂擔(dān)保合同，抵押、擔(dān)保的金額應(yīng)覆蓋匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

3、客戶信用等級(jí)在AAˉ級(jí)（含）以上，可根據(jù)客戶資信和出口商等具體情況自行決定，但最高不得超過該筆單據(jù)對(duì)外索償金額；客戶信用等級(jí)在AAˉ級(jí)以下的客戶，融資比例最高不得超過該筆單據(jù)對(duì)外索償金額的80%。融資期限各行應(yīng)根據(jù)正常收匯期合理確定，最長不得超過180天（含）。d:后續(xù)管理階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn):

1、未及時(shí)進(jìn)行催收或到期未收匯；

2、押匯與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)出現(xiàn)逾期等情況。

3、收匯報(bào)文中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、做好催收,預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)工作,督促企業(yè)籌備資金按時(shí)還款，及時(shí)向代收行查詢催收，或者向企業(yè)追回押匯或貼現(xiàn)款項(xiàng)；

2、立即停辦該客戶所有貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

3、對(duì)于收匯報(bào)文有關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文 件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。所涉及相關(guān)文件:（1）《中國工商銀行出口跟單托收項(xiàng)下押匯與貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法》(工銀發(fā)[2005]72號(hào))（2）（《國際結(jié)算單證集中模式下出口托收押匯/貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程》(工銀辦發(fā)[2011]323號(hào))（3）關(guān)于印發(fā)《國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸政策》的通知(工銀發(fā)[2010]74號(hào))（4）《中國工商銀行涉敏業(yè)務(wù)管理辦法（2015年版）》（工銀規(guī)章[2015]28號(hào)）

七、信用證保兌（明保）

a：初審階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

1、信用證涉及的進(jìn)出口業(yè)務(wù)不符合國家各項(xiàng)法律、法規(guī)和政策；

2、信用記錄不符合要求;

3、貿(mào)易背景不真實(shí);

4、申請(qǐng)資料不齊全。

5、審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、合理、審慎地審查相關(guān)的貿(mào)易背景，信用證涉及的進(jìn)出口業(yè)務(wù)須符合國家各項(xiàng)法律、法規(guī)和政策；

2、業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、保證金（如有）及擔(dān)保、授權(quán)和授信等有關(guān)規(guī)定按照授權(quán)和國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸政策以及境內(nèi)銀行客戶信用風(fēng)險(xiǎn) 16 管理辦法執(zhí)行；

3、對(duì)于審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。b：信貸審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、信用風(fēng)險(xiǎn)審查不嚴(yán)；

2、擔(dān)保合法有效性沒有落實(shí)（如需）。

（二）防范措施：

1、明確審查內(nèi)容，嚴(yán)格審查代理行的信用狀況及所處國家的政治、經(jīng)濟(jì)、金融危機(jī)狀況，保證授信額度充足；

2、對(duì)行業(yè)市場環(huán)境進(jìn)行審查；

3、落實(shí)保證金及保證金差額部分擔(dān)保的合法有效性，審核無誤后簽訂擔(dān)保合同?？紤]匯率變動(dòng)酌情加收保證金。按最大溢裝金額收取保證金。

c：技術(shù)審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)： 信用證條款不清楚,不明確；

信用證涉及的開證行、申請(qǐng)人、貨物等涉及制裁

（二）防范措施：

1、信用證必須真實(shí)有效。

2、信用證必須為不可撤銷的非轉(zhuǎn)讓信用證。

3、信用證必須表明適用于國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》或通過SWIFT（MT700/MT710）方式開立。

4、信用證不含對(duì)我行不利的條款。

5、信用證索匯路線簡潔明確。

6、對(duì)于信用證涉及的開證行、申請(qǐng)人、貨物等受制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。d：到單審核階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、單據(jù)審查不嚴(yán)；

2、單據(jù)處理不及時(shí)；

3、單據(jù)保管不善；

4、單據(jù)相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、按照“單單一致”、“單證一致”、“單內(nèi)一致”的原則審核單據(jù)，如有不符點(diǎn)，應(yīng)立即提出拒付，解除我行保兌責(zé)任；

2、必須在國際慣例規(guī)定的期限內(nèi)辦理付款或承兌或拒付手續(xù)；

3、建立單據(jù)簽收制度，在辦理承兌和付匯前妥善保管全套單據(jù)；

4、對(duì)于單據(jù)相關(guān)信息涉及制裁，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。e：保后管理階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

開證行、風(fēng)險(xiǎn)參貸行信用出現(xiàn)危機(jī)；

（二）防范措施：

密切關(guān)注代理行及風(fēng)險(xiǎn)參貸行信用風(fēng)險(xiǎn)及所處國家政局等情況，進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和管理。所涉及相關(guān)文件:（1）《中國工商銀行信用證保兌業(yè)務(wù)管理辦法》(工銀辦發(fā)[2011]323號(hào))（2）關(guān)于印發(fā)《國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸政策》的通知(工銀發(fā)[2010]74號(hào))（3）《國際結(jié)算單證集中模式下信用證保兌業(yè)務(wù)操作流程》(工銀辦發(fā)[2011]323號(hào))（4）《中國工商銀行涉敏業(yè)務(wù)管理辦法（2015年版）》（工銀規(guī)章[2015]28號(hào)）

八、信用證保兌（暗保）

a：初審階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、信用證涉及的進(jìn)出口業(yè)務(wù)不符合國家各項(xiàng)法律、法規(guī)和政策；

2、信用記錄不符合要求;

3、貿(mào)易背景不真實(shí);

4、申請(qǐng)資料不齊全；

5、審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、合理、審慎地審查相關(guān)的貿(mào)易背景，信用證涉及的進(jìn)出口業(yè)務(wù)須符合國家各項(xiàng)法律、法規(guī)和政策；

2、信貸審批部門須嚴(yán)格審查受益人資信情況。原則上受益人必須與我行建有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系，信用等級(jí)A-級(jí)（含）以上，且為我行長期國際結(jié)算業(yè)務(wù)往來客戶，在我行無不良業(yè)務(wù)記錄。

3、對(duì)于審核的資料中相關(guān)信息涉及制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。b：信貸審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、信用風(fēng)險(xiǎn)審查不嚴(yán)；

2、擔(dān)保合法有效性沒有落實(shí)（如需）。

（二）防范措施：

1、明確審查內(nèi)容，嚴(yán)格審查代理行的信用狀況及所處國家的政治、經(jīng)濟(jì)、金融危機(jī)狀況，保證授信額度充足；

2、對(duì)行業(yè)市場環(huán)境進(jìn)行審查；

3、落實(shí)保證金及保證金差額部分擔(dān)保的合法有效性，審核無誤后簽訂擔(dān)保合同?？紤]匯率變動(dòng)酌情加收保證金。按最大溢裝金額收取保證金。

c：技術(shù)審查階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、信用證條款不清楚,不明確；

2、信用證涉及的開證行、申請(qǐng)人、貨物等涉及制裁

（二）防范措施：

1、信用證必須真實(shí)有效。

2、暗保方式下，信用證不含限制在他行議付/承付的條款。

3、信用證必須為不可撤銷的非轉(zhuǎn)讓信用證。

4、信用證必須表明適用于國際商會(huì)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》或通過SWIFT（MT700/MT710）方式開立。

5、信用證不含對(duì)我行不利的條款。

6、信用證索匯路線簡潔明確。

7、對(duì)于信用證涉及的開證行、申請(qǐng)人、貨物等受制裁的情況，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。d：交單審核階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

1、單據(jù)審查不嚴(yán)；

2、單據(jù)處理不及時(shí)；

3、單據(jù)保管不善；

4、單據(jù)相關(guān)信息涉及制裁

（二）防范措施：

1、按照“單單一致”、“單證一致”、“單內(nèi)一致”的原則審核單據(jù)，如有不符點(diǎn)，應(yīng)立即提出拒付，解除我行保兌責(zé)任；

2、建立單據(jù)簽收制度，在辦理承兌和付匯前妥善保管全套單據(jù)；

3、及時(shí)將單據(jù)轉(zhuǎn)遞開證行；

4、對(duì)于單據(jù)相關(guān)信息涉及制裁，如受聯(lián)合國制裁和中國政府制裁的我行不予處理，如受其他經(jīng)濟(jì)體制裁的應(yīng)按照總行相關(guān)文件規(guī)定由有權(quán)簽批分行審批后辦理。e：保后管理階段

（一）存在風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)：

開證行、風(fēng)險(xiǎn)參貸行信用出現(xiàn)危機(jī)；

（二）防范措施：

密切關(guān)注代理行及風(fēng)險(xiǎn)參貸行信用風(fēng)險(xiǎn)及所處國家政局等情況，進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤和管理。所涉及相關(guān)文件:（1）《中國工商銀行信用證保兌業(yè)務(wù)管理辦法》(工銀辦發(fā)[2011]323號(hào))（2）關(guān)于印發(fā)《國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)信貸政策》的通知(工銀發(fā)[2010]74號(hào))（3）《國際結(jié)算單證集中模式下信用證保兌業(yè)務(wù)操作流程》(工銀辦發(fā)[2011]323號(hào))（4）《中國工商銀行涉敏業(yè)務(wù)管理辦法（2015年版）》（工銀規(guī)章[2015]28號(hào)）