第一篇：反洗錢知識(shí)測(cè)試題及答案

反洗錢知識(shí)測(cè)試題

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分共20分）

1、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》經(jīng)中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年10月31日通過(guò)，自（C）起施行。

A、2006年11月1日；B、2006年12月1日；C、2007年1月1日

2、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式（B）毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A、協(xié)同、掩護(hù)； B、掩飾、隱瞞； C、隱瞞、協(xié)助

3、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法（A）措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。

A、采取預(yù)防、監(jiān)控； B、加強(qiáng)管理，完善內(nèi)控制度； C、明確分工，責(zé)任到人

4、對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。A、公開(kāi)； B、保密； C、登記備案

5、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（B）或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、開(kāi)戶銀行； B、反洗錢行政主管部門； C、工商行政管理等部門

6、金融機(jī)構(gòu)（C）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。A、可以； B、原則上可以； C、不得

7、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性（A）時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。A、金融服務(wù)； B、提取大額現(xiàn)金； C、結(jié)算服務(wù)

8、按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。A: 3年

B:5年

C:10年

D:15年

9、（A）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶； B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入（D）管理。A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

二、多項(xiàng)選擇(每題3分，共30分)

1、以下屬于洗錢犯罪上游犯罪的有(ABCD)A．毒品犯罪 B．恐怖活動(dòng)犯罪 C．貪污賄賂犯罪D．金融誘騙犯罪

2、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列(ABC)機(jī)構(gòu)。A．商業(yè)銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司 D．會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所

3、下列哪些職責(zé)是中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。(BC)A．接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易

B．制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章；

C．負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)；

D．建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。

4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ABCD）A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì)

C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

5、洗錢的過(guò)程具有以下哪些特征（ABCD）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來(lái)源。B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過(guò)程。

6、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ABCD）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。

7、（B、C、D）等制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢核心制度，起著反洗錢“第一道防線”的重要作用。A、反洗錢內(nèi)部控制制度； B、客戶身份識(shí)別制度；

C、客戶身份資料和交易記錄保存制度；D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

8、按《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào))的規(guī)定，短期內(nèi)資金（BC)、與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符，屬于可疑支付交易。A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

9、根據(jù)有關(guān)文件規(guī)定，對(duì)存款人的銀行結(jié)算賬戶有查詢、凍結(jié)及扣劃?rùn)?quán)限的執(zhí)法機(jī)關(guān)包括（ABE）：

A、人民法院； B、稅務(wù)機(jī)關(guān)；C、人民檢察院；D、公安機(jī)關(guān)；

E、海關(guān)。

10、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其

等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。（ABCD）

A、資金來(lái)源

B、資金用途C、經(jīng)濟(jì)狀況

D、經(jīng)營(yíng)狀況

三、簡(jiǎn)答題（每題10分，共50分）

1、什么是洗錢？

答：洗錢通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告哪些大額交易？ 答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：

（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（3）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（4）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。

3、如何判定可疑交易？

答：可疑交易的判定往往不能簡(jiǎn)單地從交易性質(zhì)、金額、流向和頻率等交易記錄中直接得出，而需要金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份以及職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、履約能力、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等有關(guān)情況，人工綜合分析交易性質(zhì)、流向頻率和金額等交易記錄，做出交易是否確實(shí)可疑的合理判斷。

4、我國(guó)哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的? 答：《中華人民共和國(guó)刑法》。

5、在反洗錢調(diào)查過(guò)程中臨時(shí)凍結(jié)時(shí)間不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？ 答：48小時(shí)。

第二篇：銀行業(yè)反洗錢知識(shí)測(cè)試題答案

銀行業(yè)反洗錢知識(shí)測(cè)試題答案

一、單選題：

1A、2C、3B、4B、5C、6B、7A、8B、9D、10C、11D、12A、13C、14C、15B

二、多選題：

1、ABCDE、2ABCD、3ABCD、4ACE、5ACDE、6BC、7ABC、8ACDE、9ABCDE、10ABCE、11ABCDF、12ABCF、13ABCDFG、14AC、15ABCDE

三、判斷題：

1、√

2、×

3、×

4、×

5、×

6、√

7、×

8、×

9、√

10、×

四、簡(jiǎn)答題

（一）1、應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；

2、應(yīng)建立客戶身份識(shí)別制度，并在相關(guān)業(yè)務(wù)處理時(shí)，履行身份識(shí)別職責(zé)；

3、應(yīng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，履行資料保存職責(zé)；

4、執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度；

5、按要求開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

（二）（1）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（2）自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。（3）交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。

（4）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。（5）金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。（6）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

（7）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。（8）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。（9）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。（10）中國(guó)人民銀行確定的其他情形。

五、案例和實(shí)務(wù)題：

（一）1、該行營(yíng)業(yè)部應(yīng)核對(duì)章延和虎柳的有效身份證件或其他身份證明文件，登記兩人的身份基本信息，并留存其身份證或證明文件的復(fù)印件，同時(shí)應(yīng)要求章延提供虎柳委托他辦理業(yè)務(wù)的委托書，登記其姓名、聯(lián)系方式、身份證或身份證明文件的種類、號(hào)碼。

2、不需要做大額或可以交易報(bào)告，因?yàn)楦鶕?jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條規(guī)定，定期存款到期，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或本金加利息續(xù)存在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一帳號(hào)的大額交易，如果交易不可疑，無(wú)需報(bào)大額報(bào)告。此筆轉(zhuǎn)帳是從在同一金融機(jī)構(gòu)內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)之間的劃轉(zhuǎn)，且戶名為同一人，只是帳號(hào)不同而已。資金是存款到期，無(wú)可疑跡象。

3、該行違反了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條規(guī)定，未對(duì)章延進(jìn)行身份識(shí)別，違反第二十條規(guī)定，未采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，未核對(duì)代理人章延的身份，登記其姓名、聯(lián)系方式、身份證或身份證明文件的種類、號(hào)碼。

（二）1、金融機(jī)構(gòu)在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，要進(jìn)行身份識(shí)別，并留存身份證明的復(fù)印件；

2、為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，要進(jìn)行身份識(shí)別，并留存身份證明的復(fù)印件；

3、提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人；

4、為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)登記匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。不是開(kāi)戶單位無(wú)帳號(hào)的，應(yīng)提供其它相關(guān)信息，境外收款人地址不明確的，可登記境外機(jī)構(gòu)所在地名稱，確保該筆交易可跟蹤稽核；接收境外匯入資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所三項(xiàng)信息任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（處理同匯出）

如何進(jìn)行身份識(shí)別：一是身份核查，二是信息登記，三是資料留存。

身份核查，就是通過(guò)身份證識(shí)別儀、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、湖南公信網(wǎng)等手段對(duì)客戶的身份真實(shí)性進(jìn)行確認(rèn)；信息登記，就是對(duì)核查真實(shí)的客戶身份基本信息通過(guò)有效的載體進(jìn)行記載，登記的內(nèi)容包括：自然人客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期（9大信息）；法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證號(hào)碼、可證明該客戶依法設(shè)立或依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期，控股人、法人代表、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或證明文件的種類、號(hào)碼、有效期；資料留存，就是把客戶有效證件的復(fù)印件和影印件留存保管，復(fù)印件和影印件必須與原件核對(duì)，并在復(fù)印件和影印件上簽署“該件已與原件核對(duì)相符”的意見(jiàn)，核對(duì)人應(yīng)蓋章或簽字確認(rèn)，以明確責(zé)任。

第三篇：反洗錢知識(shí)測(cè)試題

反洗錢知識(shí)測(cè)試題

一、填空題（每題2分）

1、洗錢，是指。

2、是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。中國(guó)人民銀行設(shè)立 負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。

3、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，自 年 月 日起施行。

4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。

5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。

6、中國(guó)人民銀行建立，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

7、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對(duì) 和 進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。

8、存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開(kāi)戶資料的、、。

9、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進(jìn)行報(bào)告。

10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向

報(bào)告。

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 的規(guī)定保管支付交易記錄。

12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò) 報(bào)告。

13、大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過(guò) 報(bào)告。

14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤中小I(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。

15、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。

16、未按規(guī)定對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。

17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。

18、對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬(wàn)元以下罰款。

19、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。

20、中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予其。

21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。

22、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開(kāi)立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。

二、不定項(xiàng)選擇題（每題2分）

1、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過(guò) 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。

A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付

2、負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行 C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

3、下列支付交易屬于大額支付交易的是

A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出

4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符

5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付

D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付

6、應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告的情形是

A、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款

B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付

D、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來(lái) 活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付

7、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種

A、3 B、4 C、15 D、16

8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼

B、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng) 范圍 C、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息

9、中國(guó)人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是

A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局

10、可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過(guò)書面方式或其他方式報(bào)告。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、所在地公安機(jī)關(guān)

11、金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

12、大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行。A、1 B、2 C、3 D、4

13、金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

14、泄露可疑支付交易信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上

16、金融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可對(duì)其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶 B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)

C、取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu)

17、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報(bào)告制度 B、建立支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)

C、研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問(wèn)題，提出解決方案 與對(duì)策 D、參與反洗錢國(guó)際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的對(duì)外合 作交流

18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。

A、4 B、5 C、6 D、10

19、交易記錄，自交易記賬之日起應(yīng)保存至少 年。A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以

A、取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 B、可以處以3萬(wàn)元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu)

21、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的

B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的

D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的

22、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法 D、中國(guó)人民銀行法

23、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處 罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下

三、問(wèn)答題（10分）

《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形

反洗錢知識(shí)有獎(jiǎng)競(jìng)答題

一、單選題

1、()第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過(guò)了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日

2、（）負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。

A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、公安局 C、國(guó)務(wù)院 D、商業(yè)銀行

3、經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的賬戶，可以采取不超過(guò)（）小時(shí)的臨時(shí)凍結(jié)措施。

A、24小時(shí) B、48小時(shí) C、36小時(shí) D、72小時(shí)

4、根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，自()起施行。

A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）。

A、中國(guó)人民銀行 B、公安部 C、安全部 D、國(guó)務(wù)院

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）A、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬(wàn)元

B、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬(wàn)元

C、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆60萬(wàn)元

D、2006年4月5日，段小江來(lái)到建行石家莊中華南大街支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆80萬(wàn)元。

7、企業(yè)各級(jí)機(jī)構(gòu)在辦理外匯資金交易業(yè)務(wù)中，對(duì)符合下列標(biāo)準(zhǔn)的可疑外匯現(xiàn)金交易，應(yīng)當(dāng)每月按照規(guī)定的報(bào)告內(nèi)容和程序報(bào)告。（）

A、企業(yè)頻繁使用20萬(wàn)元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 B、企業(yè)頻繁使用10萬(wàn)元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 C、企業(yè)頻繁使用20萬(wàn)元以上人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的 D、企業(yè)頻繁使用10萬(wàn)元以下人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯的

8、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》決定自（）起施行。

A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日

9、人民幣可疑交易記錄保存期限為（）

A、自交易記賬之日起至少10年 B、自交易記賬之日起至少5年 C、自交易記賬之日起10年 D、自交易記賬之日起5年

10、（）應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)客戶存款。

A.中國(guó)人民銀行 B.金融機(jī)構(gòu) C.商業(yè)銀行 D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

二、多選題

1、“洗錢”，是指將（）或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

2、下列人民幣支付交易屬于人民幣可疑支付交易（）。A、2006年3月22日，李梅在某分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取現(xiàn)萬(wàn)元。

B、2006年3月28日，張明在某分行從其人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶中取款6萬(wàn)，2006年4月5日支取現(xiàn)金237萬(wàn)元。

C、2006年3月31日，孫明在某分行向其人民幣個(gè)人銀2006年4月4日，取款89萬(wàn)。

502006年3月31日，取現(xiàn)20萬(wàn)元，2006年3月30日取現(xiàn)50

萬(wàn)元，行結(jié)算賬戶中存款90萬(wàn)，2006年4月1日，取款1萬(wàn)，D、2006年3月22日，常曉向其個(gè)人結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金420萬(wàn)元。

3、下面屬于反洗錢上游犯罪的是：（）

A、毒品犯罪

B、社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng) C、恐怖活動(dòng)犯罪 D、走私犯罪

E、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

4、各級(jí)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵守有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)和規(guī)章，建立和完善客戶身份的審查登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶提交的身份證件、資料的真實(shí)性、完整性、合法性，并按照規(guī)定進(jìn)行登記，不得為客戶開(kāi)立（）或（），不得為（）提供開(kāi)戶、存款、結(jié)算等服務(wù)。

A、匿名賬戶 B、假名賬戶

C、身份不明確的客戶 D、持有身份證的客戶

5、洗錢的方式有（）A、現(xiàn)金走私 B、匿名存款

C、利用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收入 D、通過(guò)民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入

6、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易的是（）。A、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆50萬(wàn)元

B、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆100萬(wàn)元

C、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆200萬(wàn)元

D、2006年5月5日，小王來(lái)到某支行，向其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存入現(xiàn)金一筆500萬(wàn)元

7、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：()A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；

B、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；

C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；

D、其他不依法履行職責(zé)的行為。

8、洗錢的過(guò)程有（）階段 A、歸并階段 B、放置階段 C、離析階段 D、報(bào)告階段

9、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

C、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；

D、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

10、下列人民幣支付交易屬于可疑支付交易（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

B、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)。C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。D、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

三、判斷題

1、反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。（）

2、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。（）

3、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）

4、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（）

5、洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪活動(dòng)、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。（）

6、中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。（）

7、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)１００萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付，是可疑資金。（）

8、調(diào)查反洗錢可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不限制人數(shù)，但要出示合法證件。（）

9、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（）

10、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十三次會(huì)議通過(guò)。（）

一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共44分。）

1、我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是________。

A、商業(yè)銀行總行；

B、公安部；

C、中國(guó)人民銀行；

D、銀監(jiān)會(huì)。

2、我國(guó)________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

A、修訂后的新憲法；

B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法； D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定。

3、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有________種。（B）

A、3種；

B、4種；

C、7種；

D、8種。

4、我們通常說(shuō)的反洗錢“一規(guī)定兩辦法”中的“規(guī)定”是指________。

A、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；

B、《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》；

C、《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢“一規(guī)定兩辦法”在________正式實(shí)施。

A、2003年3月1日；

B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；

D、2004年4月1日。

6、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處________的罰款。

A、1000元以上5000元以下；

B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；

D、1000元以下。

7、金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照________的有關(guān)規(guī)定處罰。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》；

B、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《商業(yè)銀行法》；

D、《金融違法行為處罰辦法》。

8、________是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。

A、了解客戶；

B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告；

C、可疑交易的分析；

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作。

9、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的________。

A、《介紹信》；

B、《辦案協(xié)查函》；

C、《協(xié)助查詢存款通知書》； D、《查詢令》。

10、對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值________以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A、1萬(wàn)元人民幣；

B、1萬(wàn)美元；

C、3萬(wàn)元人民幣；

D、3萬(wàn)美元。

11、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立的賬戶納入________管理。

A、存款賬戶；

B、儲(chǔ)蓄賬戶；

C、單位銀行結(jié)算賬戶；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。

12、居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個(gè)人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護(hù)照、有效簽證等材料簽發(fā)________。

A、《通行證》；

B、《攜帶外匯進(jìn)出境許可證》；

C、《外匯交易許可證》；

D、《信用證》。

13、一般存款賬戶不得辦理________。A、現(xiàn)金繳存；

B、現(xiàn)金支取；

C、資金收入轉(zhuǎn)賬；

D、資金付出轉(zhuǎn)賬。

14、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票________。

A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；

B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；

C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；

D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。

15、下列屬于可疑支付交易的是________。

A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；

B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

16、中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)的牽頭組織者是________。

A、公安部；

B、國(guó)務(wù)院；

C、中國(guó)人民銀行；

D、財(cái)政部。

17、我國(guó)具有FIU（金融情報(bào)中心）職能的機(jī)構(gòu)是________。

A、中國(guó)人民銀行反洗錢局；

B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司；

C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司； D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。18、9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的________，涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A、《美國(guó)銀行保密法》；

B、《美國(guó)洗錢管制法》；

C、《愛(ài)國(guó)者法案》；

D、《反恐宣言》。

19、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是________。

A、艾格蒙特集團(tuán)；

B、金融情報(bào)中心；

C、沃爾夫斯堡集團(tuán)；

D、金融行動(dòng)特別工作組。20、2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織________在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。

A、上海經(jīng)合組織；

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組；

C、亞太反洗錢小組；

D、金融行動(dòng)特別工作組。21、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以1億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調(diào)整，受到全球廣泛關(guān)注。

A、里昂銀行；

B、巴林銀行；

C、瑞士聯(lián)合銀行；

D、日本大和銀行。22、2004年5月12日，________中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進(jìn)生意銀行的許可證，同時(shí)披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會(huì)受到查處，一度引發(fā)其國(guó)民對(duì)銀行業(yè)的信任危機(jī)，全國(guó)出現(xiàn)兩個(gè)多月大規(guī)模的銀行流動(dòng)性危機(jī)。

A、美國(guó)；

B、英國(guó)；

C、日本；

D、俄羅斯。

二、雙項(xiàng)選擇題：（每題2分，共26分，每題選擇全對(duì)才能得分。）

23、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄？（）

A、賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

B、賬戶資料，自銷戶之日起至少10年；

C、交易記錄，自交易記賬之日起至少5年；

D、交易記錄，自交易記賬之日起至少10年。

24、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開(kāi)立哪些賬戶？（）

A、實(shí)名賬戶；

B、匿名賬戶；

C、真名賬戶；

D、假名賬戶。

25、在下列與反洗錢有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的金融法規(guī)與規(guī)章中，屬于國(guó)務(wù)院頒布的行政法規(guī)有（）。

A、《現(xiàn)金管理暫行條例》；

B、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》；

C、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》； D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》。

26、存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行核發(fā)開(kāi)戶許可證。（）

A、儲(chǔ)蓄存款賬戶；

B、基本存款賬戶；

C、一般存款賬戶；

D、臨時(shí)存款賬戶。

27、聯(lián)合國(guó)制定了哪兩個(gè)有關(guān)反洗錢的規(guī)定，世界各國(guó)應(yīng)據(jù)此將洗錢行為規(guī)定為刑事犯罪？（）

A、四十條建議；

B、1988年聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約；

C、2000年聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約；

D、反恐融資八條特別建議。

28、犯有法律規(guī)定的洗錢罪行為之一的，下列正確的表述是（）。

A、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

B、沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗錢數(shù)額20%以上50%以下罰金；

C、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金；

D、情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗錢數(shù)額100%的罰金。

29、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示誰(shuí)的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼？（）

A、負(fù)責(zé)人；

B、代理人；

C、被代理人；

D、監(jiān)護(hù)人。

30、金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（）

A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》；B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》；

C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》；D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。

31、按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易？（）

A、集中轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

B、集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

C、分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出；

D、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

32、下列外匯交易屬于大額外匯資金交易的有（）。

A、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上； B、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值5千美元以上；

C、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯10萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯50萬(wàn)美元以上；

D、外匯非現(xiàn)金資金收付交易：個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯5萬(wàn)美元以上，企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯20萬(wàn)美元以上。

33、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》，對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A、個(gè)人提取3萬(wàn)元以上的；

B、個(gè)人提取5萬(wàn)元以上的；

C、單位提取20萬(wàn)元以上的；

D、單位提取50萬(wàn)元以上的。

34、我國(guó)嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為企事業(yè)單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外？（）

A、重大疾病的醫(yī)藥費(fèi)；

B、臨時(shí)差旅費(fèi)借支款；

C、代發(fā)工資；

D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬。

35、開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過(guò)大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）

A、銀行本票；

B、支票；

C、銀行匯票；

D、信用證。

三、多項(xiàng)選擇題：（每題3分，共30分；每題選擇全對(duì)才能得分。）

36、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括：（）

A、合法審慎原則；

B、保密原則；

C、封閉管理原則；

D、公開(kāi)、公平、公正原則； E、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。

37、不能作為實(shí)名證件使用的有________。

A、臨時(shí)身份證；

B、學(xué)生證；

C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；

D、介紹信；

E、法定身份證件的復(fù)印件。

38、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，有下列哪些行為之一的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可處以罰款？（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的；

B、未按規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的； D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

E、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的； F、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的。

39、下列支付交易屬于大額支付交易的有（）。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付； B、金額10萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付； C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間及個(gè)人與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

E、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付；

40、金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定應(yīng)核查的外匯現(xiàn)金交易有（）。A、外匯賬戶的支出金額與當(dāng)日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合； B、外匯賬戶的現(xiàn)金存款總是只收入不支出；

C、將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人外幣儲(chǔ)蓄賬戶，同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額的人民幣或外匯；

D、企業(yè)頻繁使用外匯現(xiàn)鈔兌換大量人民幣； E、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯。

41、典型洗錢交易過(guò)程經(jīng)歷的三個(gè)階段通常指（）。

A、開(kāi)戶；

B、放置；

C、轉(zhuǎn)賬；

D、離析；

E、歸并。

42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。

A、了解客戶義務(wù)； B、大額交易報(bào)告義務(wù)；

C、可疑交易報(bào)告義務(wù)； D、制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)；

E、保存記錄義務(wù)。

43、根據(jù)有關(guān)存款實(shí)名證件的規(guī)定，下列哪些表述正確？（）A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件；

B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件；

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實(shí)名證件；

D、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件； E、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件。

44、下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些？（）A、居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬(wàn)美元；

B、居民李四當(dāng)日在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊； C、居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；

D、甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提??； E、某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資。

45、金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件。（）

A、甲企業(yè)外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元； B、張三將5筆共4萬(wàn)美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬(wàn)元；

C、李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬(wàn)美元；

D、美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬(wàn)美元； E、乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元。

答案

一、單項(xiàng)選擇題：

1、C2、B3、B4、D5、A6、A7、D8、A9、C10、B

11、D

12、B13、B14、B15、C

16、C

17、D18、C19、D20、B

21、C

22、D。

二、雙項(xiàng)選擇題：

23、AC24、BD25、AB26、BD

27、BC28、AC29、BC30、AD

31、BC32、AC33、BC34、CD

35、AC

三、多項(xiàng)選擇題：

36、ABE37、BCDE38、ABCDEF

39、ADE40、ACE

41、BDE

42、ABCDE43、ABE44、BDE

45、ABE

第四篇：2018年反洗錢知識(shí)測(cè)試題(不含答案)

2018年反洗錢知識(shí)測(cè)試題

一、單選題

1.對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，在保險(xiǎn)合同成立后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A.3 B.5 C.10 D.15 相關(guān)制度：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）、關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

2.對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

A.季度 B.半年 C.一年 D.兩年

相關(guān)制度：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）、關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

3.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（）A.國(guó)家或地區(qū)因素 B.行業(yè)因素 C.業(yè)務(wù)因素 D.客戶性別因素

相關(guān)制度：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）、關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

4.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（）或可追溯性。

A.可稽核性 B.可復(fù)核性 C.可行性 D.可驗(yàn)證性

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

5.依據(jù)“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域應(yīng)采取（）的反洗錢措施。A.適當(dāng) B.簡(jiǎn)化 C.強(qiáng)化 D.一定

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

6.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

7.機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款（）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

8.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。

A.5年 B.10年 C.15年 D.20年

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分。

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng) B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員 D.其他直接責(zé)任人員

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）10.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A.司法機(jī)關(guān)

B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會(huì) C.反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

11.反洗錢行政主管部門依法對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)予以核實(shí)和查證的行為是（）

A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.現(xiàn)場(chǎng)走訪 C.反洗錢調(diào)查 D.高管約談

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

12.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù) B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶 C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù) D.不予理睬

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。

A.低于 B.高于 C.略低于 D.略高于

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.實(shí)事求是 B.規(guī)范管理 C.嚴(yán)進(jìn)寬出 D.了解你的客戶

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

15.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額（）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元 B.人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元 C.人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元 D.人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元 相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。

A.2 B.3 C.5 D.10 相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。

A.交易金額 B.發(fā)生頻率 C.業(yè)務(wù) D.客戶

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

18.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告內(nèi)容要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.2 B.3 C.5 D.10 相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

19.對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 B.只提交大額交易報(bào)告 C.只提交可疑交易報(bào)告 D.兩個(gè)報(bào)告都不需要提交

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開(kāi)展（）監(jiān)測(cè)。

A.定期 B.實(shí)時(shí) C.不定期 D.階段性

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

21.直接或者間接擁有超過(guò)（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。

A．15% B．20% C．25% D．30% 相關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)）

22.金融機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）確定雙方的反洗錢職責(zé)。

A．口頭約定 B．郵件 C．書面形式 D．通知

相關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)）

二、判斷題

1.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

2.金融機(jī)構(gòu)對(duì)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支需要報(bào)送大額交易報(bào)告。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

3.對(duì)于明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

4.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開(kāi)展回溯性調(diào)查。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）不適用于保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

6.對(duì)交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

7.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，對(duì)依法監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告可疑交易的有關(guān)情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（）

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

8.當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

9.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

10.客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理人進(jìn)行審核。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

11.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

12.金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)續(xù)存期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

13.客戶身份識(shí)別的完整流程包括了解、核對(duì)、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。（）

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

14.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（）

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

15.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。（）

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

16.對(duì)于金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（）

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。（）

相關(guān)制度：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（中華人民共和國(guó)主席令第五十六號(hào)）

18.按照風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)可分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)。（）

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

19.投保政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品，可不開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，但仍應(yīng)開(kāi)展客戶資料和交易記錄保存等其他反洗錢工作。（）

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）

相關(guān)制度：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）

21.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行綜合判斷。（）

相關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)）

22.如果未識(shí)別出直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對(duì)滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)考慮將通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有。（）

相關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔2018〕164號(hào)）

23.在與來(lái)自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（）相關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號(hào)）

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，逐步完善相關(guān)信息系統(tǒng)，采取切實(shí)可行的管理措施，確保交易記錄和客戶身份信息完整準(zhǔn)確，便于開(kāi)展資金監(jiān)測(cè)，配合反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。（）

相關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號(hào)）

三、多選題

1.強(qiáng)化的和持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查包括（）A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況 B.進(jìn)一步了解客戶投保目的、收入狀況及保險(xiǎn)費(fèi)資金來(lái)源

C.進(jìn)一步分析客戶的交易行為，審核投保人保險(xiǎn)費(fèi)支付能力是否與其經(jīng)濟(jì)狀況相符合，要求客戶提供財(cái)務(wù)證明文件

D.適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

2.下面哪些是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理和客戶分類管理工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)為本原則 B.動(dòng)態(tài)管理原則 C.有效性原則 D.保密原則

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

3.對(duì)于投保以下哪些產(chǎn)品的，必須開(kāi)展外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（）

A.投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品

B.政策性或強(qiáng)制性保險(xiǎn)產(chǎn)品 C.具有儲(chǔ)蓄功能的保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)評(píng)估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)較大的其他產(chǎn)品 相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

4.對(duì)于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高（）

A.客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單

B.客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人 C.客戶多次涉及可疑交易報(bào)告

D.客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查工作 相關(guān)制度：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）

5.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的參考要素包括（）A.客戶特性 B.地域 C.業(yè)務(wù)

D.職業(yè)（行業(yè)）

相關(guān)制度：中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）

6.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)客戶采取哪些簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施（）

A.在退保、理賠環(huán)節(jié)再核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系

B.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期 C.可不對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度

相關(guān)制度：關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》的通知（保監(jiān)發(fā)〔2014〕110號(hào)）

7.在承保階段，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司客戶身份識(shí)別的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)為金額達(dá)到下列哪些規(guī)定限額以上的保險(xiǎn)合同（）

A.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

B.單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同

C.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同

D.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

8.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別的主要情形包括（）A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的

B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國(guó)家有關(guān)部門依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的

D.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

9.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A.安全 B.準(zhǔn)確 C.完整 D.保密

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

10.保險(xiǎn)公司在辦理（）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

A.承保業(yè)務(wù) B.理賠業(yè)務(wù) C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù) D.退保業(yè)務(wù) 相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

11.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采?。ǎ┑却胧┳R(shí)別客戶身份

A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件 B.回訪客戶 C.實(shí)地查訪

D.向公安、工商行政管理部門核實(shí)

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

12.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析?？蛻魹橥鈬?guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。

A.資金來(lái)源 B.資金用途 C.經(jīng)濟(jì)狀況 D.經(jīng)營(yíng)狀況 相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

13.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法正確的有（）A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注的客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變

相關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）

14.關(guān)于可疑交易報(bào)告，以下說(shuō)法正確的有：（）A.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告 B.對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程確認(rèn)為可疑交易后，及時(shí)以電子方式提交可疑交易報(bào)告，最遲不超過(guò)10個(gè)工作日

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列哪些大額交易（）A.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支

B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下哪些因素（）

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

B.公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告

C.本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論

D.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見(jiàn) 相關(guān)制度:《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

17.對(duì)于可疑交易分析與識(shí)別要求，以下哪些是正確的（）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識(shí)別，并記錄分析過(guò)程

B.不作為可疑交易報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由

C.確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報(bào)告理由中完整記錄對(duì)客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過(guò)程

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)維持現(xiàn)有的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，在一定期限內(nèi)保持不變。

相關(guān)制度: 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）

18.對(duì)于外國(guó)政要，保險(xiǎn)公司除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下哪些強(qiáng)化的身份識(shí)別措施（）

A.建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要 B.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)

C.進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源

D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度 相關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）

19.洗錢的危害性主要體現(xiàn)在（）A.助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng) B.削弱國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果 C.助長(zhǎng)和滋生腐敗 D.影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定

20.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，詳細(xì)審查保存的客戶資料和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的交易,及時(shí)更新客戶（）確保當(dāng)前進(jìn)行的交易符合義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資金來(lái)源等方面的認(rèn)識(shí)。

A．身份證明文件 B．?dāng)?shù)據(jù)信息 C.交易情況 D.資料

相關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號(hào)）

21.保險(xiǎn)公司依托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)采取以下措施（）

A．確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本通知要求，采取了客戶身份識(shí)別及交易記錄保存措施。

B．立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識(shí)別的必要信息。C．在需要時(shí)立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件。

D.充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，不得依托來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別。

相關(guān)制度：《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知 》（銀辦發(fā)〔2018〕130號(hào)）

第五篇：反洗錢知識(shí)測(cè)試題參考答案

反洗錢宣傳培訓(xùn)月

反洗錢知識(shí)測(cè)試題參考答案

單位

姓名

得分

一、單項(xiàng)選擇題：（每題2分，共30分）

1．我國(guó)反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（）A．《反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法》

D．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

2．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是：（）A．人民銀行

B．證監(jiān)會(huì)

C．保監(jiān)會(huì)

D．銀監(jiān)會(huì) 3.反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A.5

B.10

C.15

D.20 5.我國(guó)的《反洗錢法》是什么時(shí)候開(kāi)始頒布實(shí)施的？（）反洗錢宣傳培訓(xùn)月

A．2007年1月1日

B．2007年3月1日

C．2006年10月31日

D．2008年2月1日

6.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。（）A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B.50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

7.大額和可疑交易報(bào)告單位：（）

A．中國(guó)人民銀行

B．中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D．中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

8.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（）。

A、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員 B、只能是金融機(jī)構(gòu)

C、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu) 反洗錢宣傳培訓(xùn)月

D、可以是任何單位和個(gè)人

９.屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（）

A．毒品犯罪

B．恐怖犯罪

C．貪污犯罪

D．金融詐騙犯罪

10.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識(shí)別，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任？（）

A．客戶本人

B．人民銀行

C．該金融機(jī)構(gòu)

D．第三方機(jī)構(gòu)

11.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。A．20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B．50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下

C．50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下

D． 50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下

12、下列說(shuō)法不正確的一項(xiàng)是（）

A.反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查

B.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 反洗錢宣傳培訓(xùn)月

C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕

D.對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施

13.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款。

A．10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

B．20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

C．10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

D．20萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

14.為及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為，各國(guó)紛紛建立了專門負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)是（）。

A.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)

B.金融信息機(jī)構(gòu)

C.金融調(diào)研機(jī)構(gòu)

D.金融監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)

15.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢的規(guī)定，最高可遭到（）萬(wàn)元的罰款。

A．200

B．800

C． 500

D．1000

二、多項(xiàng)選擇題：（全部選對(duì)才能得分，每題2分，共20分）

反洗錢宣傳培訓(xùn)月

16.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（）

A．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上 B．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C．交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上

D.交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3天以上 17.自然人的有效身份證件包括（）

A．身份證

B．學(xué)生證

C．護(hù)照

D．駕駛證 18.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“短期”是指（）

A．10個(gè)工作日內(nèi)

B．含10個(gè)工作日

C．7個(gè)工作日

D．3個(gè)工作日

19.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（）A.《反洗錢法》

B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》反洗錢宣傳培訓(xùn)月

D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

20.《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）A．建立客戶身份識(shí)別制度

B．建立客戶身份資料和交易記錄保存制度 C．建立健全反洗錢內(nèi)控制度

D． 執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度

21.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A．未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的 B．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的 C．違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D．未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的

22.保險(xiǎn)公司哪些交易或行為應(yīng)該作為可疑交易報(bào)告（）A．短期分散投保、集中退保

B．頻繁投保、退保

C． 猶豫期退保稱大額發(fā)票丟失

D． 提前償還貸款與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

23.金融機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施重新識(shí)別客戶身份（）

反洗錢宣傳培訓(xùn)月

A．回訪客戶

B．實(shí)地查訪

C．向公安部門核實(shí)

D．向工商部門核實(shí)

24.客戶在辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，需要留存并核對(duì)客戶身份信息（）

A．申請(qǐng)解除合同退還的保費(fèi)在１萬(wàn)元以上的B．申請(qǐng)解除合同退還的保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值在１萬(wàn)元以上的 C．被保險(xiǎn)人或受益人請(qǐng)求賠償金在１萬(wàn)元以上的 D．受益人請(qǐng)求給付的保險(xiǎn)金在５０００元以上的 25.核對(duì)客戶身份信息時(shí)應(yīng)確認(rèn)哪些人的關(guān)系（）A．投保人與被保險(xiǎn)人

B．投報(bào)人和法定繼承人以外的指定受益人 C．投保人和保費(fèi)繳納人

D．其他

三、填空題：（每空1分，共10分）

26.典型洗錢交易過(guò)程通常需要經(jīng)過(guò)放置、離析和歸并(或者融合)三個(gè)階段。對(duì)于反洗錢當(dāng)局來(lái)說(shuō)，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。27.國(guó)務(wù)院反洗錢主管行政部門設(shè)立 反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑報(bào)告交易的接收和、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù) 7 反洗錢宣傳培訓(xùn)月

院主管行政部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢主管行政部門的其他職責(zé)。

28.現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書包括

檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、改進(jìn)意見(jiàn)及措施。

29.反洗錢國(guó)際組織的英文縮寫“FATF”是指金融行動(dòng)特別小組。

30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照 安全、準(zhǔn)確、完整、保密原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

四、判斷題：（正確的劃√，錯(cuò)誤的劃×，每題1分，共10分）31.金融機(jī)構(gòu)千萬(wàn)元以上的資金調(diào)撥屬于可疑交易。（×）32.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，屬于可疑交易。（√）

33.客戶頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額屬可疑交易。（√）

34.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保，屬于可疑交易。（√）

35.同一投保人短期內(nèi)多次退保，且遺失發(fā)票總額達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)作為大額交易進(jìn)行報(bào)告。（×）

36.交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合并為一份大額交易報(bào)告進(jìn)行報(bào)送。（×）反洗錢宣傳培訓(xùn)月

37.頻繁投保、退保、變更險(xiǎn)種，屬于可疑交易。（√）38.猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的，屬于可疑交易。（√）39.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源的，屬于可疑交易。（√）

40.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)，只有資金足夠大時(shí)才提交涉嫌恐怖融資的可疑報(bào)告。（×）

五、簡(jiǎn)答題：（每題10分，共3分）

41.目前金融機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢措施？是否會(huì)因此延長(zhǎng)客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間？

答：主要采取客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查等。監(jiān)測(cè)及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會(huì)額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。目前的預(yù)防手段主要包括核對(duì)客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求也基本吻合。

42.客戶辦理哪些保險(xiǎn)業(yè)務(wù)需出示身份證件？

答：客戶在投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果超過(guò)一定數(shù)額，金融機(jī)構(gòu)將對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別。例如，當(dāng)退還的保險(xiǎn) 反洗錢宣傳培訓(xùn)月

費(fèi)或保單現(xiàn)金價(jià)值超過(guò)1萬(wàn)元人民幣或外幣等值1000美元時(shí)，退保申請(qǐng)人應(yīng)在出示保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)憑證原件的基礎(chǔ)上，出示退保申請(qǐng)人的有效身份證件或其他身份證明文件。又如，在發(fā)生保險(xiǎn)賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金時(shí)，如果1萬(wàn)元人民幣或外幣等值1000美元時(shí)，客戶應(yīng)出示被保險(xiǎn)人或受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，告知被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，填寫被保險(xiǎn)人和受益人的基本身份信息。

43.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采取哪些措施識(shí)別客戶身份？ 答：金融機(jī)構(gòu)還可采取要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實(shí)地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實(shí)等措施。如金融機(jī)構(gòu) 目前能聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息。