第一篇：在線金融理財(cái)師談蘋果定律

在線金融理財(cái)師談蘋果定律

在線金融理財(cái)師事業(yè)部總經(jīng)理佟杰

如果一堆蘋果，有好有壞，你就應(yīng)該先吃好的，把壞的扔掉，如果你先吃壞的，好的也會(huì)變壞，你將永遠(yuǎn)吃不到好的，人生亦如此。

優(yōu)秀的職業(yè)理財(cái)師應(yīng)該堅(jiān)持好習(xí)慣，摒棄壞習(xí)慣

1.珍惜時(shí)間，而不浪費(fèi)拖延

? 對(duì)于職場(chǎng)人士，時(shí)間其實(shí)在做加速運(yùn)動(dòng)，總覺(jué)得時(shí)間不夠用，而且過(guò)得很快。當(dāng)個(gè)人的成長(zhǎng)速度不及時(shí)間的加速度時(shí)，我們經(jīng)常會(huì)發(fā)出感慨，時(shí)間都去哪了！

2.真誠(chéng)待客，而不欺騙隱瞞

? 什么是真誠(chéng)，每個(gè)人的思想深處都有其非常隱蔽和封鎖的一面，同時(shí)又有其開放的一面，真誠(chéng)是溝通的潤(rùn)滑劑，溝通順利程度直接影響客戶的理財(cái)質(zhì)量。因此，真誠(chéng)坦率地談規(guī)劃，談產(chǎn)品，談方法是必須做到的。

3.積極心態(tài)，而不消極頹廢

? 積極的心態(tài)就像種一個(gè)蘋果樹，收獲的果實(shí)越多，自己保留的越多； ? 消極的心態(tài)，就像中國(guó)的霧霾，除了污染空氣，其他一無(wú)是處！

第二篇：AFP金融理財(cái)師

AFP金融理財(cái)師

金融理財(cái)師作為一種新興的個(gè)人理財(cái)職業(yè)，主要職責(zé)是為個(gè)人客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)建議，通過(guò)不斷調(diào)整各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設(shè)計(jì)合理的稅務(wù)規(guī)劃等，來(lái)滿足客戶長(zhǎng)期的生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)。

考試頻次將由原來(lái)的AFP每年3次次大大增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右。2013年還將適當(dāng)增加考試場(chǎng)次，考試時(shí)間盡可能在全年均勻分布，做到除節(jié)假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。

2009年2月16日，F(xiàn)PSB發(fā)布公告，經(jīng)與中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)商定，將中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSCC)轉(zhuǎn)型為“國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)”（英文為FPSB China Advisory Panel）和“現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司”（英文為FPSB China Ltd.）。FPSB與現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司簽定新的協(xié)議，F(xiàn)PSB China作為FPSB的成員單位，承擔(dān)中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)與FPSB原授權(quán)協(xié)議中的所有權(quán)利和義務(wù)。AFP資格認(rèn)證是一項(xiàng)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容本土化，水平國(guó)際化。2009年以前，AFP資格證書由中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（標(biāo)委會(huì)）進(jìn)行認(rèn)證，2009年開始，隨著標(biāo)委會(huì)轉(zhuǎn)型為國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)中國(guó)專家委員會(huì)和現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理財(cái)師由FPSB China進(jìn)行認(rèn)證。AFP目前已經(jīng)納入FPSB國(guó)際認(rèn)證體系。從2008年開始，中國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)所屬的金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)也開展了金融理財(cái)師的專業(yè)認(rèn)證。

成為一名合格的AFP持證人需要達(dá)到 教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和道德（Ethics）四個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，即（4E）標(biāo)準(zhǔn)。

第三篇：AFP金融理財(cái)師考試科目

從2010年起，AFP資格認(rèn)證考試每年有3次，考試時(shí)間為6小時(shí)，考試科目為《金融理財(cái)基礎(chǔ)

（一）》和《金融理財(cái)基礎(chǔ)

（二）》，分別在上下午進(jìn)行，各90道題。

2013年考試科目：

上午考試科目：

金融理財(cái)基礎(chǔ)

（一）上午考試內(nèi)容：

金融理財(cái)概述及CFP制度、金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管、基本經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融理財(cái)與法律、貨幣時(shí)間價(jià)值和 財(cái)務(wù)計(jì)算器、居住與房產(chǎn)規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃、信用與債務(wù)規(guī)劃、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表編制與預(yù)算、特殊事件理財(cái)規(guī)劃、投資環(huán)境、綜合案例

下午考試科目：

金融理財(cái)基礎(chǔ)

（二）下午考試內(nèi)容：

投資規(guī)劃（投資環(huán)境除外）、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)規(guī)劃 個(gè)人稅務(wù)規(guī)劃與遺產(chǎn)籌劃、員工福利與退休規(guī)劃

第四篇：金融理財(cái)師(AFP)最新完整介紹

金融理財(cái)師（AFP/CFP），金融業(yè)人士必備的金領(lǐng)通行證

一、什么是金融理財(cái)師（AFP/CFP）？

金融理財(cái)師（AFP/CFP）是國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)即國(guó)際CFP組織頒發(fā)的金融理財(cái)資格證，在全球受到金融行業(yè)廣泛認(rèn)可，是全球多數(shù)國(guó)家金融監(jiān)管部門認(rèn)同和倡導(dǎo)的金融理財(cái)資格，是金融理財(cái)行業(yè)的“黃金制度”。

中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)2006年4月正式成為國(guó)際CFP組織成員，是中國(guó)大陸地區(qū)唯一獲得國(guó)際CFP組織授權(quán)認(rèn)證并頒發(fā)資格證書的機(jī)構(gòu)。按照國(guó)際慣例和國(guó)內(nèi)實(shí)際情況，中國(guó)實(shí)施兩級(jí)金融理財(cái)師資格認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師AFP資格認(rèn)證和國(guó)際金融理財(cái)師CFP資格認(rèn)證。AFP資格認(rèn)證為CFP的第一階段，通過(guò)培訓(xùn)和考試，學(xué)員能夠了解現(xiàn)代金融理財(cái)理論，掌握各項(xiàng)理財(cái)工具，具備為客戶服務(wù)的基本技能，獲得AFP證書，成為具備AFP商標(biāo)持照水準(zhǔn)的中國(guó)本土化金融理財(cái)師。

在中國(guó)，金融理財(cái)師（AFP/CFP）已經(jīng)被金融主管部門和全行業(yè)廣泛認(rèn)可和接受，是中國(guó)金融行業(yè)最權(quán)威、影響力最大、最廣泛認(rèn)可的資格制度，目前，絕大多數(shù)銀行在招聘的時(shí)候都明確表示，持有AFP/CFP資格證者優(yōu)先。在升職加薪、跳槽尋求更大發(fā)展空間等方面，持證者具有較大的優(yōu)勢(shì)，金融理財(cái)師（AFP/CFP）已經(jīng)成為金融行業(yè)人士必備的金領(lǐng)通行證。

二、如何獲得AFP資格證書

具有大專以上學(xué)歷，并且具備中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)規(guī)定的如下四個(gè)條件，方可獲得AFP資格證書：

1、參加AFP培訓(xùn)班，獲得AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)合格證書是第一個(gè)條件。AFP資格認(rèn)證培訓(xùn)合格證書的有效期為四年。

2、通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織的AFP資格認(rèn)證考試是第二個(gè)條件。AFP考試每年組織三次。

3、滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)是第三個(gè)條件。

具有研究生學(xué)歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經(jīng)歷；

具有大學(xué)本科學(xué)歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經(jīng)歷；

具有大專學(xué)歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經(jīng)歷。

4、滿足標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)是第四個(gè)條件。

AFP資格認(rèn)證申請(qǐng)人須同意并恪守標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒布的《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》、《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》和《金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法》。

三、培訓(xùn)對(duì)象

1、銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)從事金融理財(cái)?shù)娜藛T。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及其他從事與金融理財(cái)相關(guān)工作的人員。

四、培訓(xùn)方式

培訓(xùn)以面授方式進(jìn)行，主要有集中班和周末班兩種形式。

五、培訓(xùn)地點(diǎn)

武昌：武漢大學(xué)

漢口：萬(wàn)松園路省委黨校

如單位組織集體報(bào)名學(xué)習(xí)，也可以根據(jù)實(shí)際情況將培訓(xùn)地點(diǎn)設(shè)置在送培單位。

六、考試時(shí)間

AFP考試每年舉行三次，分別為三月的最后一個(gè)周六、七月的第一個(gè)周六和十一月的最后一個(gè)周六?？荚嚬灿?jì)六小時(shí)，分上下午進(jìn)行。

七、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

AFP培訓(xùn)費(fèi)：12960元/人（中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)規(guī)定的全國(guó)統(tǒng)一價(jià)格）AFP考試費(fèi)：890元/人（具體費(fèi)用以金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的考試報(bào)名通知為準(zhǔn)）本培訓(xùn)中心針對(duì)符合條件的學(xué)員推出無(wú)息分期付款服務(wù)，歡迎咨詢。

八、課程設(shè)置

AFP培訓(xùn)課程包括金融理財(cái)基礎(chǔ)等8個(gè)模塊，共計(jì)108學(xué)時(shí)，具體模塊內(nèi)容如下：

模塊

金融理財(cái)基礎(chǔ)

金融理財(cái)基本技能

家庭綜合理財(cái)

投資規(guī)劃

風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

員工福利與退休規(guī)劃

稅收籌劃與遺產(chǎn)規(guī)劃

理財(cái)規(guī)劃案例

內(nèi)容?金融理財(cái)概述與CFP資格認(rèn)證制度?理財(cái)與經(jīng)濟(jì)學(xué)?理財(cái)與法律?金融機(jī)構(gòu)功能與監(jiān)管?家庭財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)算的編制與分析?客戶價(jià)值取向與行為特征分析?貨幣時(shí)間價(jià)值與財(cái)務(wù)計(jì)算器操作?居住規(guī)劃與房產(chǎn)投資?信用與債務(wù)管理?教育金規(guī)劃?特殊事件理財(cái)規(guī)劃?投資規(guī)劃環(huán)境?投資理論與市場(chǎng)有效性?債券市場(chǎng)與債券投資?股票市場(chǎng)與股票投資?衍生金融產(chǎn)品與外匯投資?資產(chǎn)配置與績(jī)效評(píng)估?風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理?保險(xiǎn)基本原理?人壽保險(xiǎn)?意外、財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)?家庭風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)需求分析?薪酬與員工收入?社會(huì)福利與薪酬扣除?企業(yè)福利與薪酬扣除?退休計(jì)劃原理與操作流程?所得稅概述?稅收籌劃?遺產(chǎn)規(guī)劃?理財(cái)案例示范?運(yùn)用EXCEL制作理財(cái)規(guī)劃報(bào)告?理財(cái)案例制作?理財(cái)案例發(fā)布課時(shí) 15課時(shí) 15課時(shí) 12課時(shí) 24課時(shí) 12課時(shí) 6課時(shí) 6課時(shí) 18課時(shí)

第五篇：參加總行金融理財(cái)師培訓(xùn)班學(xué)習(xí)心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財(cái)師（afp）培訓(xùn)班的學(xué)習(xí)。通過(guò)本次培訓(xùn)，我開闊了眼界，學(xué)到了新的知識(shí)和本領(lǐng)，收益菲淺。

一、學(xué)習(xí)基本情況

總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來(lái)自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財(cái)專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個(gè)人理財(cái)規(guī)劃理論、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當(dāng)?shù)谋尘?，其中有?cái)政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和臺(tái)灣資深保險(xiǎn)、理財(cái)主管。

整個(gè)學(xué)習(xí)過(guò)程相當(dāng)緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時(shí)間基本上是“三點(diǎn)一線”——即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過(guò)的知識(shí)，通常是大學(xué)或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當(dāng)天消化、吸收，因?yàn)榈诙煊謺?huì)有新的課程等著我們。我們每天六點(diǎn)多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺(jué)到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請(qǐng)老師答疑，基本上凌晨一點(diǎn)多鐘才休息，在最后制作案例的時(shí)候，連續(xù)熬了兩個(gè)通宵。經(jīng)過(guò)20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評(píng)價(jià)。在全班展示的十份案例當(dāng)中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學(xué)們眼球的。

下一步，就是要認(rèn)真準(zhǔn)備、精心備考，爭(zhēng)取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過(guò)關(guān)。

二、學(xué)習(xí)感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價(jià)錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說(shuō)明各行都充分認(rèn)識(shí)到了理財(cái)業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過(guò)搶抓理財(cái)業(yè)務(wù)來(lái)逐步提升個(gè)金業(yè)務(wù)對(duì)全行的貢獻(xiàn)度，二是對(duì)于各位學(xué)員來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是得到了一個(gè)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實(shí)力的大好機(jī)會(huì)，來(lái)之不易；第二，就學(xué)習(xí)的過(guò)程來(lái)說(shuō)，學(xué)員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大，腦細(xì)胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財(cái)師具備很高的專業(yè)知識(shí)，而且要求知識(shí)全面，善于溝通，注重信譽(yù)；既要對(duì)國(guó)家的宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產(chǎn)品；要根據(jù)客戶的家庭、財(cái)務(wù)狀況和規(guī)劃目標(biāo)，結(jié)合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財(cái)方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過(guò)學(xué)習(xí)，了解到，現(xiàn)階段中國(guó)將cfp的教育分為兩個(gè)階段，即基礎(chǔ)的afp階段和高級(jí)的cfp階段。我們?cè)诮窈蟮膶W(xué)習(xí)和工作當(dāng)中，既要理論結(jié)合實(shí)際，又要注重知識(shí)的積累，要通過(guò)不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財(cái)事業(yè)、個(gè)人金融事業(yè)盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準(zhǔn)備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的書籍和課件。這對(duì)于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過(guò)率的提高是有很大幫助的。

三、幾點(diǎn)想法

結(jié)合荊州分行實(shí)際，我認(rèn)為