第一篇：風控崗位職能描述(網(wǎng))

風險控制總部職責

工作目標：建立集團公司風險防范體系，進行法務、合同、審計和風險控制的管理，有效防范風險，保障公司經(jīng)營安全。

(一)基本職責

1.按照上市公司內(nèi)部控制指引要求，結合公司管理實際，建立并完善內(nèi)部風險控制體系、管理流程，制定統(tǒng)一的風險管理政策和制度。

2.通過法務、合同、審計、風險控制的管理，有效防范風險，提高公司的風險控制水平。

3.完善風險辨識、評估以及風險管理策略制定等風險管理職能。4.持續(xù)開展風險管理活動，完善風險管理報告體系。5.完成領導交辦的其他風險控制專項工作

（二）風險控制總部職責說明

部門具體工作職責

風險管理

1.根據(jù)集團戰(zhàn)略目標和經(jīng)營計劃，制訂適合本集團的風險管理體系、制度、辦法及程序。

2.搜集、分析、整理內(nèi)外環(huán)境的不利因素，同行業(yè)企業(yè)與本企業(yè)發(fā)生過的不利事件，結合風險管理績效及內(nèi)控評價結果，查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，完善并確定風險辨識的方法、風險分類框架。

3.辨識、描述各活動中可能發(fā)生的風險，確定風險評價方法，開展風險評估。

4.深入分析、評價風險屬性，檢查已有的風險管理措施對風險的管理程度，確定重大風險。

5.提出各風險可能采取的管理、應對措施及實施的成本與收益，選擇實施的管理舉措，制定風險管理方案。

6.檢查與監(jiān)控風險管理方案的實施。

7.依據(jù)年度風險管理評估方案，開展風險管理評價，形成階段性和年度風險管理評價報告。

8.建立重要管理及業(yè)務流程、風險控制點的管理人員的崗前風險管理培訓制度。

法律事務管理

１.訴訟事務管理

（1）收集、組織有利于公司的證據(jù)材料，代表公司處理訴訟、仲裁法律事務，維護公司合法權益;

（2）建議合適的代理律師事務所資料庫，對其進行比較，并形成書面建議向公司推薦，與公司聘請的律師事務所或律師協(xié)商、簽訂代理協(xié)議。

（3）跟蹤外聘律師代理的訴訟、仲裁案件，及時向公司領導匯報案件進展，督促外聘律師及時高效履行代理職能。并根據(jù)其需要，收集、提供有利于公司的證據(jù)材料。

2.非訴法律事務管理

（1）根據(jù)需要, 從法律專業(yè)角度參與公司經(jīng)營活動的談判;

（2）根據(jù)需要，依據(jù)有關法律、法規(guī)和事實擬訂保證我方合法利益的有關協(xié)議文件;(3）根據(jù)需要,參與公司招標活動，從法律專業(yè)角度對招標文件提出專業(yè)意見;（4）參與公司證券事務，負責與之相關的法律工作;（5）接受委托，擔任各種非訴事務代理人。

（6）及時進行匯報，對相關法律問題提出解決建議。

3.法律風險管理

（1）根據(jù)需要，能夠針對公司各項經(jīng)營活動可能面臨的法律風險，制作出法律風險評價報告，以供決策;

（2）能夠有效協(xié)助處理突發(fā)法律事件。

4.合同管理

（1）為公司重要合同的分析、評價、擬訂、審核、談判提供專業(yè)意見，從法律專業(yè)角度保證公司利益;

（2）對合同的爭議、變更、索賠等事宜，從法律專業(yè)方面給予指導和監(jiān)督。

5.法律檔案管理

及時完整收集公司各類法律文檔材料。正確分類、建立目錄、方便查找。

6.法律信息管理

及時、全面掌握與公司經(jīng)營活動有關法律、法規(guī)、司法解釋等新增或變更事項，并通過有效渠道在公司內(nèi)部傳達。財務審計管理

1.根據(jù)集團戰(zhàn)略目標和經(jīng)營計劃，制訂適合本集團的內(nèi)控管理、財務審計監(jiān)督模式，制定集團財務審計的各項規(guī)章制度及管理辦法。

2.制定年度財務審計工作計劃并組織實施。通過系統(tǒng)而規(guī)范的審計活動，對所屬公司的經(jīng)濟運行狀況、財務狀況、管理及控制狀況進行檢查和評價，及時發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)部控制制度的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，有效提高風險防范能力，提高公司經(jīng)營的效果和效率。審計內(nèi)容主要包括所屬公司對國家政策、法規(guī)以及集團發(fā)展戰(zhàn)略的遵循情況，經(jīng)營目標、預算的執(zhí)行及完成情況，內(nèi)部控制管理制度健全性和執(zhí)行有效性等。審計方式可根據(jù)管理重點采用常規(guī)審計、專題審計等不同方式。

3.根據(jù)需要，對集團重大投資、收購重組所涉及的財務情況開展風險評價、盡職調查等相應審計、審核工作。

4.開展對所屬公司責任人任期或離任經(jīng)濟責任審計工作。

5.負責對集團及所屬公司內(nèi)部嚴重違反財經(jīng)法紀行為、揭發(fā)檢舉事件的專項審計工作。

（三）部門主要績效點

1.重大風險及時辨識和有效評估。

2.確保對重大風險的實時監(jiān)控和預警。

3.對產(chǎn)生的重要風險信息能及時有效溝通。

4.公司具體風險的有效管理。

5.不斷監(jiān)督和檢查內(nèi)控體系的完善，出具定期評價報告。

6.已經(jīng)發(fā)生的突發(fā)性風險事件的及時有效應對。

7.專業(yè)化的風險度量和風險分析，為公司重大決策提供依據(jù)。

（四）部門主要風險點

1.公司重大風險的不能及時辨識和評估。

2.重大風險的實時監(jiān)控和預警存在漏洞。3.重要風險信息的沒有及時有效溝通。

4.監(jiān)督和檢查內(nèi)控體系不完善。

5.公司具體風險沒有得到有效管理，造成損失或其他不良后果。

6.已經(jīng)發(fā)生的突發(fā)性風險事件應對失誤。

7.風險度量和風險分析的專業(yè)化水平不夠，不能有效履行職責。

8.訴訟、仲裁中出現(xiàn)重大失誤。

各崗位說明書

風險控制總部 風險控制總監(jiān)

崗位職責 1.全面負責風險控制總部的日常管理工作。

2.按照上市公司內(nèi)部控制指引、企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范要求結合公司管理實際組織建立內(nèi)部風險控制體系，制定內(nèi)部風險控制制度并監(jiān)督執(zhí)行。

3.組織制定有關法務、財務及管理風險的風險控制規(guī)章制度和工作流程。

4.安排并搜集、整理有關風險信息數(shù)據(jù)，建立公司整體風險管理 體系信息庫。

5.參與公司重大經(jīng)營活動、商務談判、合同審核及證券事務并提出專業(yè)意見，協(xié)助相關部門并給予專業(yè)指導。

6.安排重大投資項目審計、所屬公司日常經(jīng)營管理審計、公司責任人經(jīng)濟責任審計等工作。

7.檢查、督促審計決定、意見的執(zhí)行。負責處理公司所有法律糾紛處理。負責外聘律師的選擇、聘用合同訂立、管理和服務評價。

8.完成公司核定的風險控制指標，有效識別和控制風險。

9.組織上市公司風險控制相關培訓。主要績效點

1.逐步建立和完善風險辨識和有效評估體系。

2.及時揭示重大風險。

3.重要風險信息能及時有效溝通。

4.不斷監(jiān)督和檢查的完善，出具定期評價報告。

5.公司具體風險的有效管理。

6.已經(jīng)發(fā)生的突發(fā)性風險事件的及時有效應對。

7.專業(yè)化的風險度量和風險分析，為公司重大決策提供依據(jù)。

8.各項文件、審計、審核報告等審批及時、準確。

9.有序安排部門各項工作。

主要風險 點

1.公司重大風險的不能及時辨識和評估。

2.重大風險的實時監(jiān)控和預警存在漏洞。

3.重要風險信息的沒有及時有效溝通。

4.監(jiān)督和檢查內(nèi)控體系不完善。

5.公司具體風險沒有得到有效管理，造成損失或其他不良后果。

6.已經(jīng)發(fā)生的突發(fā)性風險事件應對失誤。

7.風險度量和風險分析的專業(yè)化水平不夠，不能有效履行職責。

崗位名稱 部門副總監(jiān)（分管審計）

崗位職責

向風險控制總部總監(jiān)請示、匯報工作。履行以下職責：

1.組織建立健全集團財務審計監(jiān)管工作管理制度。組織制定財務審計監(jiān)管工作標準和作業(yè)規(guī)范。

2.負責制定、組織實施年度財務審計監(jiān)管工作計劃。3.組織對所屬公司資產(chǎn)安全完整性，財務狀況真實合法性，以及國家政策法規(guī)、公司經(jīng)營目標、預算執(zhí)行情況的審計檢查。

4.組織對所屬公司內(nèi)控制度建設健全性和執(zhí)行的有效性審計檢查。

5.組織對所屬公司主要經(jīng)營責任人的經(jīng)濟責任審計。

6.負責協(xié)調財務審計與其他管理部門的工作關系，形成有效的信息溝通反饋機制：對涉及到工程造價及工程管理的審計項目，相關部門共同擬定審計計劃，實施聯(lián)合審計。

7.對在財務審計工作中發(fā)現(xiàn)的涉及財務、法律、合同管理、工程審計等方面的問題，召集相關中心和部門交流、通報有關情況，聽取相關部門在工作中涉及財務審計方面的有關意見。

8.參與重要審計項目的實施和管理。

9.協(xié)助相關業(yè)務及部門工作，提供技術支持。

主要績效點

1.審計制度組織建設健全。

2.年度審計工作計劃制定和組織全面、深入。

3.檢查各所屬公司經(jīng)營目標、預算編制和執(zhí)行及時、準確。

4.檢查集團及所屬公司內(nèi)控制度建設健全性和執(zhí)行有效性及時、有效。

5.參與重要審計項目的實施和管理深入、全面。

主要風險 點

1.制度建設、工作規(guī)范的全面性、有效性不夠。

2.內(nèi)控管理制度不健全。

3.制定的審計計劃不合理。

4.審計項目的質量、效果不佳。5.預審審核的質量、效果不佳。

6.工作中發(fā)生重大遺漏或疏忽。崗位名稱 部門副總監(jiān)（分管法務）

崗位職責

協(xié)助部門總監(jiān)工作，履行以下職責：

1.負責訴訟事務管理。

（1）對法律事務中心承擔的涉訴代理工作，在工作質量和工作時效上予以把關。

（2）根據(jù)案件性質，將其分配到中心具體人員負責。并對其工作進展進行督促。

（3）對于重大案件或訴訟中疑難問題，組織法律事務的全體人員進行討論。

（4）就外聘律師事務所的選擇和工作表現(xiàn)向公司領導提供建議。

（5）跟蹤外聘律師代理案件的進展情況，督促其更好地履行代理職務。

2.負責非訴事務管理。

3.負責法律風險管理。

4.從法律角度，參與合同管理。

5.督促、規(guī)范法律檔案管理。

6.督促法律信息管理。

7.組織相關法律培訓。

8.參與證券事務并提出意見，承擔對法律事務的管理工作。

9.協(xié)助相關業(yè)務及部門工作，提供技術支持，全面防范法律風險。10.督促法務人員不斷提高自身業(yè)務水平。

主 要 績 效 點

1.在建構公司法律風險防控體系方面作用明顯。

2.審核與公司的投資融資和主要業(yè)務有關的合同，對法律風險進行分析評估，對重大經(jīng)營決策提出法律意見，規(guī)避法律風險。

3.開展與企業(yè)經(jīng)營有關的法律咨詢，規(guī)避法律風險。

4.妥善處理公司面臨的訴訟、仲裁以及非訴訟法律業(yè)務，最大努力維護公司利益。主要風險 點 1.合同審核存在漏洞。

2.遺漏重大法律風險防控建議。

3.訴訟、仲裁中出現(xiàn)重大失誤。

4.發(fā)生泄密事件。

5.提供法律意見不準確。

6.證據(jù)文件材料丟失。

職位名稱 高級風險管理經(jīng)理

崗位職 責

1.參與制訂適合本集團的風險管理體系、制度、辦法及程序。

2.搜集、分析、整理風險因素，結合風險管理績效及內(nèi)控評價結果，查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，完善并確定風險辨識的方法、風險分類框架。

3.辨識、描述各活動中可能發(fā)生的風險，確定風險評價方法，開展風險評估。4.深入分析、評價風險屬性，確定重大風險。

5.提出各風險可能采取的管理、應對措施，選擇實施的管理舉措，制定風險管理方案。6.檢查與監(jiān)控風險管理方案的實施。

7.依據(jù)年度風險管理評估方案，開展風險管理評價，形成階段性 和年度風險管理評價報告。

8.技術支持：對公司的各項業(yè)務單位或部門在經(jīng)營過程中發(fā)現(xiàn)的經(jīng)營風險提供技術支持，提出專業(yè)意見，以供決策參考。

9.建立重要管理崗位的崗前風險管理培訓制度。

10.完成領導交辦的其他工作。主要績效點

1.風險信息的搜集、反應，數(shù)據(jù)匯集的有效性。

2.重大風險及時辨識和有效評估。3.重大風險的預警及時、監(jiān)控到位。

4.制定的應對方案有效。

5.風險管理評價報告具有價值。

主要風險 點

1.風險信息的搜集不夠準確、全面、及時。數(shù)據(jù)匯集有效性不足。

2.重大風險不能及時辨識，評估有誤。

3.重大風險的預警不及時。

4.制定的應對方案不合理。

5.專業(yè)化程度不夠。

崗位名稱 高級法律事務經(jīng)理

崗位 職責

1.運用法律知識，處理涉訴案件。

2.根據(jù)需要，負責非訴事務的處理。

3.從法律角度，參與合同管理。

4.指導經(jīng)理開展工作。

5.根據(jù)需要，擔任法律培訓的講師。

6.完成領導交辦的其他工作。

主要績效點

1.能協(xié)助部門領導建構有效的公司法律風險防控體系。

2.起草、審核、修改合同切實發(fā)揮作用，能有效規(guī)避法律風險。

3.起草和審核公司各類業(yè)務的法律文件，能有效預防法律風險。

4.在訴訟、仲裁業(yè)務中發(fā)揮出色，有力地維護公司利益。

主 要 風 險 點

1.合同審核存在漏洞。2.遺漏重大法律風險防控建議。

3.訴訟、仲裁中出現(xiàn)重大失誤。

4.發(fā)生泄密事件。

5.提供法律意見不準確。

6.證據(jù)文件材料丟失。

崗位名稱

法務經(jīng)理

崗位 職責

1.運用法律知識，處理代理的涉訴案件。

2.根據(jù)需要，負責非訴事務的處理。

3.從法律角度，參與合同管理。

4.指導助理經(jīng)理開展工作。

5.根據(jù)需要，擔任法律培訓的講師。

6.完成領導交辦的其他工作。

主要績效點

1.參與建構公司法律風險防控體系。

2.起草、審核、修改合同切實發(fā)揮作用，能有效規(guī)避法律風險。

3.起草和審核公司各類業(yè)務的法律文件，能有效預防法律風險。

4.在訴訟、仲裁業(yè)務中發(fā)揮出色，有力地維護公司利益。

主 要 風 險 點

1.合同審核存在漏洞。

2.遺漏重大法律風險防控建議。

3.訴訟、仲裁中出現(xiàn)重大失誤。

4.發(fā)生泄密事件。

5.提供法律意見不準確。6.證據(jù)文件材料丟失 崗位名稱 助理法務經(jīng)理

崗位 職責

1.運用法律知識，協(xié)助法務經(jīng)理處理涉訴案件。

2.根據(jù)需要，協(xié)助法務經(jīng)理處理非訴事務。

3.從法律角度協(xié)助合同管理工作。

4.承擔法律檔案的收集、整理、歸納、保管工作。

5.承擔定期收集新頒布的法律信息的工作。

6.加強自身業(yè)務學習，與部門同事保持交流與溝通。

7.完成領導交辦的其他工作。

主要績效點

1.參與起草、審核、修改合同，規(guī)避法律風險。

2.案卷管理及時準確，提高工作效率。

3.參與處理公司面臨的訴訟、仲裁以及非訴訟法律業(yè)務，最大努力維護公司利益。

主要風險點

1.遺漏或提出錯誤的法律風險防控建議。

2.訴訟、仲裁中的失誤。

3.案卷保管不當。

4.發(fā)生泄密事件。

崗位名稱

高級審計經(jīng)理

崗 位職 責

1.根據(jù)公司批準的年度審計計劃，擬定各審計項目的具體實施方案。2.負責實施對所屬公司進行的審計工作（包括年度審計、根據(jù)指令開展的專項審計、任期或離任審計等），對審計工作質量負責，編寫審計報告。

3.負責外勤審計工作的控制和管理，復核審計人員完成的審計底稿、審計結果和審計報告。

4.對外勤審計員工工作進行督促、管理。

5.了解集團公司相關制度、規(guī)定，掌握審計工作標準，審核所屬公司上報的有關經(jīng)濟文件。

6.完成領導交辦的其他工作。

主要績效 點

1.制定具體審計工作方案，實施審計項目，能準確發(fā)現(xiàn)問題并提出相應建議。

2.組織、協(xié)調、指導審計具體工作，制定審計業(yè)務操作標準和考核標準，規(guī)范業(yè)務工作流程和檔案管理等深入、全面。3.文件審核及時、準確。

4.對審計項目進行總結、研討、評比，負責業(yè)務培訓工作情況及時有效。主要風 險點

1.審計工作規(guī)范設計的全面性、有效性不夠。

2.內(nèi)控管理制度建立健全和執(zhí)行有效性檢查的滲透和效果不佳。

3.具體審計方案制定的全面性、合理性不足。

4.審計項目的質量、效果不佳。

5.預審審核的質量、效果不佳。

6.違反審計紀律。崗位名稱

審計經(jīng)理

崗位 職責

1.根據(jù)項目審計實施方案及項目負責人工作安排，參加各審計項 目工作，按質、按量、按時完成，并編寫審計報告。2.了解集團公司相關制度、規(guī)定，掌握審計工作標準，審核所屬 公司上報的有關經(jīng)濟文件。

3.整理歸類審計工作檔案

4.完成領導交辦的其他工作。

主要績效點

1.文件審核及時、準確。

2.按時、按質(審計業(yè)務操作標準和考核標準)完成審計底稿和審計報告編制。

3.審計相關資料、文件及時完整歸類存檔。

主 要 風險點

1.審計項目的質量、效果不佳。

2.預算審核的質量、效果不佳。

3.違反審計紀律。

第二篇：風控職能概論

公司風險是指未來的不確定性對公司實現(xiàn)其經(jīng)營目標的影響。

按照公司目標的不同對風險進行分類,公司風險分為:戰(zhàn)略風險、經(jīng)營風險、財務風險和法律風險。

按風險能否為公司帶來盈利機會,風險可分為純粹風險和機會風險。

公司各部門為風險管理第一道防線;審計部和董事會下設的審計委員會為 風險管理第二道防線;董事會及股東大會為風險管理第三道防線。

廣泛、持續(xù)不斷地收集與公司風險和風險管理相關的內(nèi)部、外部初始信息,包括歷史數(shù)據(jù)和未來預測,應把收集初始信息的職責分工落實到各部門及控股子公司

在法律風險方面,廣泛收集國內(nèi)外公司忽視法律法規(guī)風險、缺乏應對措施導致公司蒙受損失的案例,收集與公司法律環(huán)境、員工道德、重大協(xié)議合同、重大法律糾紛案件等方面的信息。公司風險評估主要經(jīng)過確立風險管理理念和風險接受程度、目標制定、風險識別、風險分析和風險對策等五個基本程序來進行。

公司可以采取問卷調查、小組討論、專家咨詢、情景分析、政策分析、行業(yè)標桿比較、訪談法等識別風險。

風險分析主要從風險發(fā)生的可能性和對公司目標的影響程度兩個角度,對識別的風險進行分析和排序,確定關注重點和優(yōu)先控制的風險。

風險分析方法一般采用定性和定量方法組合而成。

完善公司重大法律糾紛案件的備案管理制度

第三篇：崗位職能

職責介紹

（一）董秘職能

1.組織協(xié)調公司史志、年鑒、大事記的收集、編撰工作，組織協(xié)調公司基礎材料的填報工作。

2.組織和起草公司行政工作安排、計劃、總結、報告，以及公司領導的講話。

3.負責公司法律事務咨詢及相關業(yè)務。4.負責公司規(guī)章制度管理。

(二)黨委宣傳職責

1.負責公司官網(wǎng)、微信、微博、搜狐公眾號的更新及運營維護。

2.編發(fā)政工信息簡報。

3.負責制定、實施公司企業(yè)文化發(fā)展戰(zhàn)略和相關制度，組織實施企業(yè)文化建設和品牌建設。

4.負責公司內(nèi)部刊物所需的各種文字材料的收集、整理及編輯，保證內(nèi)部刊物的宣傳質量。

5.黨的路線、方針、政策以及公司重大決策、重要部署的宣傳，組織實施對外宣傳報道。

（三）戰(zhàn)略規(guī)劃職責

1．負責公司整體發(fā)展戰(zhàn)略的制定，監(jiān)督公司戰(zhàn)略部署的執(zhí)行。

2．收集和研究國家、省、市相關政策，結合市場實際情況，確定公司戰(zhàn)略發(fā)展方向。3.通過多種形式調研、論證，草擬公司發(fā)展規(guī)劃，組織各部門研討評審公司發(fā)展規(guī)劃，最終形成執(zhí)行方案。

（四）紀檢職責

1．負責紀檢審計部的日常工作，協(xié)助紀委書記抓好紀檢監(jiān)察干部隊伍建設。

2.協(xié)助紀委書記抓好公司黨風廉政建設責任制的貫徹落實；開展黨風黨紀狀況調查，了解各級領導班子和領導干部履行黨風廉政建設責任制情況，提出加強黨風廉政建設教育的意見和建議。

3.組織對黨員領導干部進行經(jīng)常性的黨風廉政建設宣傳教育工作。

4.組織對公司的干部提拔等重要事項進行監(jiān)督，親自參加上述監(jiān)督事項中重大事項和大額資金招投標的監(jiān)督工作。

5.組織對來信來訪的接待和調查處理工作。

6.協(xié)助紀委書記分管案件的查處工作，負責組織由紀檢審計部直接查處的案件初查、立案、查處、審理等工作；負責案件審理和對處理意見的審核。

7.組織起草紀委、紀檢審計部的工作計劃、工作總結和其它重要文件、材料。

8.參與公司重大問題的討論與研究，確保公司黨政的各項決策符合國家的法律、法規(guī)和政策。對決策中出現(xiàn)的問題及時提出糾正意見。

9.做好上級主管單位和公司黨委、公司行政領導交辦的其它工作。

第四篇：崗位職能

自己的崗位職能包括什么？

我目前是正東、佳美銷售部的銷售副經(jīng)理，我這個崗位的職能應該包括以下幾點：

1、公司內(nèi)部信息的上傳、下達，定期向上級領導提交各項工作總結，對上級領導安排的銷售計劃、銷售任務的執(zhí)行、分配和完成，并確保后續(xù)工作合同簽訂及銷售回款的正常進行；

2、部門日常工作的安排和管理，銷售人員行動管理，對所屬下級的工作監(jiān)督檢查，業(yè)務水平和業(yè)績的考核，部門日常工作制度的制定和工作制度的執(zhí)行；

3、定期對下屬人員進行專業(yè)知識、工作方法等方面進行培訓，以提高下屬人員的工作能力與個人素質；

4、處理工作過程中的突發(fā)事件，保障部門工作的正常運轉；

5、房地產(chǎn)市場和客戶各方面信息分析，對公司制定的工作計劃和銷售計劃提供個人參考意見；

目前的工作內(nèi)容包括什么？

目前的工作內(nèi)容和崗位職能基本符合，正東大廈和嘉美廣場剩余尾房的銷售，VIP卡客戶退款及相關工作的進行，售樓部所屬員工日常工作的管理，每日工作信息及客戶情況及時向上級領導反饋等

部門的重點職能是否缺失？

作為公司的一個銷售部，主要的職能就是銷售工作和銷售相關后續(xù)工作的開展。嘉美銷售部的主要是針對正東、嘉美兩個項目的銷售及相關客服工作的開展，下一步的銷售工作還需要等公司最后確定銷售計劃以后才能開展。部門的重點崗位是否配比？

嘉美銷售部目前人員配比為銷售經(jīng)理一人、銷售副經(jīng)理一人、經(jīng)理助理一人、客服主管一人、銷售主管一人、業(yè)務員9人、保潔一人、保安兩人，合計：17人。我認為一個銷售部在熱銷期和持續(xù)銷售時期還應該配備至少一個財務人員，現(xiàn)在銷售部的現(xiàn)狀是，客戶的每一筆交款或者補款，必須由業(yè)務員帶領客戶到公司總部的財務交款，沒有車的客戶就要公司派車來回接送兩趟，或者來回打車交款，這樣大大的增加了交款工作的人員成本和時間成本。

部門層級關系是否清晰？

部門間上下級及與公司其他部門之間的對接是否清晰？

嘉美銷售部內(nèi)部對接比較清晰，與公司其他部門的對接也比較清晰。

第五篇：P2P網(wǎng)貸常用的風控措施

P2P網(wǎng)貸常用的風控措施

觀看整個P2P網(wǎng)貸行業(yè)的發(fā)展，不難看出，很多P2P網(wǎng)貸平臺為了克服自身的系統(tǒng)性風險，從而做出了很多風險控制措施，如風險準備金、融資機構擔保、資產(chǎn)抵押擔保等。下面就和融和貸小編一起來看看，P2P網(wǎng)貸常用的風控措施到底有哪些呢？

第一種，分期還款。這種風控措施，主要是指一些P2P網(wǎng)貸平臺要求借款人按月還本付息，這樣就使得借款人還款壓力減小，從而能在一定程度上控制投資者的資金風險。

第二種，創(chuàng)新信審體系。常見的P2P網(wǎng)貸平臺，對于借款者的信用程度的評定，主要是要求借款人提供身份證、戶口本、結婚證、學歷證明等信息，除此之外，一些P2P網(wǎng)貸平臺還會 將借款人的網(wǎng)絡社區(qū)、朋友圈、網(wǎng)絡活躍度等指標納入信審體系，從而更加綜合評估借款人的信用程度，并以此擬定借款利率。

第三種，風險準備金。P2P網(wǎng)貸平臺會從借款者的項目支持資金中抽取一定比例的借款金額，其主要用于準備金賬戶，為了償付逾期款項之用。這種風控方式是非常簡單可行的，許多 P2P網(wǎng)貸平臺基本上都采用了這個方式，這對于那些專業(yè)風控能力較低的P2P網(wǎng)貸平臺的發(fā)展是非常有利的，且可以幫助平臺吸引更多投資者的加入，也能在一 定程度上解決安全顧慮。

第四種，融資擔保機構擔保。擔保機構為P2P網(wǎng)貸平臺提供擔保，也是許多P2P網(wǎng)貸平臺采用的風控方式。

第五種，資產(chǎn)抵押擔保。借款項目需由特定形式資產(chǎn)如房產(chǎn)，車輛等做估值抵押。這是一種比較傳統(tǒng)的風控方式，這也是各種風控措施中安全性最高的一種。