第一篇：銀保部日常管理

銀保渠道、業(yè)務(wù)、日常管理

由于前期諸多因素導(dǎo)致天津銀保于6月才能正式進入銀行渠道作業(yè)，因此天津銀保面臨著時間緊、任務(wù)重的嚴峻形勢。針對此種情況，銀保部全體內(nèi)外勤就必須要和時間賽跑，堅決要發(fā)揚和執(zhí)行“5+2”“白+黑”的工作態(tài)度和敬業(yè)精神，務(wù)必從大局出發(fā)，各司其責(zé)，高效、順暢的推動銀保各項業(yè)務(wù)工作，由此銀保日常管理工作就必須嚴謹、扎實。相關(guān)工作主要有以下幾個方面：

一、建立銀保工作模型、建立推動、公關(guān)小組，保證日常工作正常開展：

渠道推動小組：

李哲峰總

李波

張玉倩 隊伍建設(shè)小組：

李哲峰總

王利群

何超

許晨晨

二、建立、完善引爆外勤隊伍招聘、錄用管理制度。細化、完善人員錄用規(guī)則，嚴格錄用流程，嚴格把控外勤人員質(zhì)量，提高外勤人員選材標準。目前制定管理辦法有：“基本法”；“同業(yè)人員引進管理辦法”；“客戶經(jīng)理招聘、錄用暫行辦法”。

三、建立銀保分項文化，建立“狼”性文化，保證外勤隊伍能夠做到“召之即來、來之能戰(zhàn)、戰(zhàn)之必勝”

四、定位準確，目標清晰。對在天津市的市場定位、對在華夏系統(tǒng)的定位一定要清晰和清楚。正式作業(yè)半年之內(nèi)可否超寧波、深圳？

五、合理核算客戶經(jīng)理人力需求，人力成本，銷售成本。

六、完善獎懲制度制定和落實，對于公司、部門制定和宣導(dǎo)的各項政策、制度必須嚴格執(zhí)行。一視同仁，公平、公正、公開考核。

七、完備客戶經(jīng)理日常作業(yè)管理及展業(yè)工作，及時下發(fā)客戶經(jīng)理客戶日志等行銷輔助品。

八、完善、強化早、夕會經(jīng)營質(zhì)量。（部門早、夕會時間、差勤管理落實、二次夕會經(jīng)營督導(dǎo)…….）

第二篇：銀?？蛻艚?jīng)理日常管理規(guī)定

渠道客戶經(jīng)理日常管理暫行規(guī)定

為加強對渠道銷售隊伍的管理，經(jīng)研究，制定如下管理規(guī)定：

一、渠道客戶經(jīng)理行為準則

（一）嚴格遵守公司的各項規(guī)章制度，維護公司的品牌形象，誠信、規(guī)范經(jīng)營。杜絕銷售誤導(dǎo)行為，如發(fā)生渠道方、客戶投訴客戶經(jīng)理銷售誤導(dǎo)行為，經(jīng)查實后給予嚴厲處罰，情況嚴重者作開除處理。

（二）做好渠道方、客戶的日常維護工作，嚴守公司機密，自覺維護公司利益，任何場合都能展示自身良好的形象，不參與任何違法違規(guī)的活動。

（三）積極參加公司組織的各項會議和活動，如有特殊情況需要事先經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意否則計缺席一次，同時貢獻員工基金50元。

二、日?；顒庸芾?/p>

（一）客戶經(jīng)理工作需盡職盡責(zé)，合理安排每日的工作時段和工作路線。渠道部主管負責(zé)對所轄客戶經(jīng)理的日?；顒忧闆r進行指導(dǎo)、監(jiān)督和管理。并負責(zé)對客戶經(jīng)理的日?；顒舆M行抽查、通報、考核等。

（二）《客戶經(jīng)理活動日志》是客戶經(jīng)理日?；顒拥闹饕芾砉ぞ??？蛻艚?jīng)理須提前做好次日的工作路線安排，開完早會及時填寫工作日志。沒有按時填寫或沒有填寫者，晚夕會或第二天早會站立整個早夕會?？蛻艚?jīng)理應(yīng)確保工作時間安排與工作手冊填寫基本一致。如臨時有變動，須及時通知渠道不主管。渠道部主管負責(zé)對客戶經(jīng)理的活動情況進行抽查，如發(fā)現(xiàn)活動與計劃不一致且沒有及時通知渠道部主管，每次貢獻員工基金200元。

（三）客戶經(jīng)理應(yīng)保持正常的工作時間，杜絕無故缺勤、曠工等，如遇緊急事務(wù)、疾病等特殊情況，可以向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)請假。申請病假的需要提供相關(guān)的病假證明（如病歷、醫(yī)院開據(jù)的假條等）。除緊急情況外，需要提供的書面假條進行審批。具體的審批權(quán)限如下：

1.請假時間在0.5天以上（含）到1天的向渠道部主管請假。

2.請假1天以上（含）的，提前1天經(jīng)總經(jīng)理同意后，方可請假。

三、各項會議經(jīng)營

（一）會議包括制式會議（早會、夕會）以及不定期會議（部門會議、經(jīng)營分析會等）。

（二）早會每周一至周五早晨9：00分開始；每周一、三、五下午5：30為正常夕會時間。

1.早會由客戶經(jīng)理主持，內(nèi)容包括業(yè)務(wù)通報、工作通知、方案追蹤、經(jīng)驗分享及各自才能展示等。

2.每周二、四不出業(yè)績員工5：30分準時回公司參加由渠道主管組織的特別訓(xùn)練班。

（三）全體人員必須在規(guī)定時間準時參加早、夕會，無故不得缺勤。如遇特殊情況（例如培訓(xùn)和渠道公關(guān)）需要請假的需提前一天報告部門經(jīng)理批準。未經(jīng)部門經(jīng)理批準而缺勤者，每次貢獻員工基金20元。每月早夕會請假次數(shù)不得超過三次。

（四）會議開始時，全體人員必須將手機關(guān)至振動檔，不得影響他人。在開會時間電話響或是離開座位接聽電話者，每次貢獻員工基金10元。

四、著裝要求

周一至周四，在公司必須著正裝，皮鞋；如未穿符合要求的服裝在公司出現(xiàn)一次，請該客戶經(jīng)理站立參加早夕會一天，若再次發(fā)現(xiàn)該客戶經(jīng)理未穿符合要求的服裝，請該客戶經(jīng)理樂捐200元。每周循環(huán)。

第三篇：銀保日常管理制度

銀保日常管理制度

為進一步加強我公司銀保的團隊建設(shè)，全面推動基礎(chǔ)管理工作的開展，提升銀保團隊的職業(yè)素養(yǎng)，提高團隊凝聚力，特制定**銀保渠道銷售人員日常管理制度，具體規(guī)定如下：

一、常規(guī)會議制度

（一）會議包括：早會、周例會、月度例會

（二）會議時間：早會：8：30－9：00(周一、周三、周五)，周五為周例會；月度例會：月末月初

（三）會議要求及流程：

1、早會

（1）天氣預(yù)報

（2）新聞分享：時政要聞、財經(jīng)及保險方面的新聞。（3）勵志故事。（4）讀書時間

（5）專題分享：成功經(jīng)驗、技能傳授、保險理念以及積極心態(tài)等方面的分享。

2、周例會

（1）周經(jīng)營分析報告

（2）銷售人員工作匯報：當(dāng)周個人工作情況，目標達成情況，個人經(jīng)營得失，下周工作目標及計劃。

（3）下周工作：當(dāng)周業(yè)務(wù)情況，下周工作重點，省、市公司公 司政令及方案宣導(dǎo)。（4）專題培訓(xùn)

3、月度例會

（1）月度經(jīng)營分析報告

（2）銷售人員工作匯報： 當(dāng)月個人工作情況，目標達成情況，個人經(jīng)營得失，下月工作目標及計劃。

（3）下月工作：當(dāng)月業(yè)務(wù)情況，下月工作重點，省、市公司公司政令及方案宣。

（4）專題培訓(xùn)

二、日?？记谥贫?/p>

（一）規(guī)章制度

1、嚴格遵守公司《銷售人員行為規(guī)范》中的相關(guān)規(guī)定

2、各項會議必須準時參加，不得遲到、早退、缺席。

3、會議期間手機調(diào)至振動檔或無聲。

4、銷售人員必須參加周/月度例會。

（二）考核措施

1、違反會議規(guī)章制度一次罰款5元，每增加一次翻倍，當(dāng)月累積達3次另追加罰款50元，情節(jié)嚴重者銷售人員行為管理辦法相關(guān)規(guī)定處理。

2、各項會議原則上不允許請假早退。特殊情況須經(jīng)經(jīng)理同意方可。周/月度例會請假須提前一天。各種會議請假不允許短信方式，只允許以事先填寫請假單或事先溝通，事后補填請假單兩種形式出現(xiàn)。如因網(wǎng)點有特殊情況可以電話向經(jīng)理請假。

三、活動管理制度

（一）規(guī)章制度

1、銷售人員每日需填寫工作日志。

2、客戶經(jīng)理每日拜訪網(wǎng)點不得低于3個，保險規(guī)劃師每日拜訪 3個客戶。

3、工作日志每周抽查，活動量情況不定期抽查。

（二）考核措施

1、對于不按時填寫工作日志的業(yè)務(wù)員，首次給予口頭警告，第二次開始按照遲到早退處理。

2、對于每日活動量不達標準或存在欺瞞現(xiàn)象的銷售人員，首次給予口頭警告，第二次開始按曠工進行處理。

第四篇：XX銀保日常管理制度

生命人壽海南分公司農(nóng)行營業(yè)區(qū)日常管理制度

為進一步加強農(nóng)行營業(yè)區(qū)的團隊建設(shè)，全面推動基礎(chǔ)管理工作的開展，嚴格執(zhí)行公司制定的員工手冊，提升本營業(yè)區(qū)團隊的職業(yè)素養(yǎng)，提高團隊凝聚力，特制定農(nóng)行營業(yè)區(qū)日常管理制度，具體規(guī)定如下：

一、常規(guī)會議制度

（一）會議包括：公司早會、公司夕會、營業(yè)區(qū)夕會、總公司視頻會、周例會、月度例會、各階段啟動會

（二）會議時間：早會：8：00－9：30(周一)夕會：17:30－18：00(未確定)總公司視頻會：17:00－18：00(周二)營業(yè)區(qū)夕會：17：30—18：30（周三－周四）周例會: 15:00－17：00（周五）月度例會：月末月初

以上會議具體時間以公司安排為準。

二、日?？记谥贫?/p>

（一）規(guī)章制度

1、嚴格遵守公司《員工手冊》中的相關(guān)規(guī)定。

2、部門各項會議必須準時參加，不得遲到、早退、缺席。

3、會議期間手機調(diào)至振動檔或無聲。

4、會議期間不得來回走動、接聽電話

5、理財經(jīng)理必須參加部門周/月度例會。

（二）考核措施

1、違反會議規(guī)章制度一次樂捐5元，每增加一次樂捐翻倍，當(dāng)月累積達3次另追加樂捐50元，情節(jié)嚴重者報公司人事按員工手冊相關(guān)規(guī)定處理。

2、部門各項會議原則上不允許請假早退。特殊情況須經(jīng)區(qū)總監(jiān)同意方可。周/月度例會請假須提前一天。各種會議請假不允許短信方式，只允許以事先填寫請假單或事先溝通，事后補填請假單兩種形式出現(xiàn)。如因網(wǎng)點有特殊情況可以電話向區(qū)總監(jiān)請假。

3、對樂捐基金將安排專人進行管理，其費用將用于營業(yè)區(qū)的各項活動及獎勵方案。

三、活動管理制度

（一）規(guī)章制度

1、理財經(jīng)理每日填寫工作日志。

2、理財經(jīng)理每日開口量不低于30個。

3、營業(yè)部經(jīng)理每日簽批工作日志，并進行活動量的檢查。

4、工作日志部門每日抽查，活動量情況不定期抽查，每周抽查至少兩次。

（二）考核措施

1、對于不按時填寫工作日志的理財經(jīng)理，首次給予口頭警告，第二次開始按照遲到早退處理，并上報至人事處。

2、對于每日活動量不達標準或存在欺瞞現(xiàn)象的理財經(jīng)理，首次給予口頭警告，第二次開始按曠工進行處理，并上報至人事處。

注意事項：

1、營業(yè)部經(jīng)理周/月度例會均必須用PPT匯報。

2、周例會匯報材料必須在周五中午前上報給經(jīng)理審核。

3、月度例會匯報材料必須在前一天下班前上報給區(qū)總監(jiān)審核。

4、早夕會安排專人負責(zé)，輪流主持。

5、每日由區(qū)總監(jiān)或督訓(xùn)負責(zé)考勤。

6、本規(guī)定從二零一零年十月一日起執(zhí)行。

7、此制度將根公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況進行及時修訂。

第五篇：銀保部2010工作總結(jié)

開拓進取

創(chuàng)新經(jīng)營

洪江市銀保2010年工作總結(jié)

2010年是銀保業(yè)調(diào)整結(jié)構(gòu)，跨越式發(fā)展之年，是不平凡之年。我們洪江市支公司銀行保險部在分公司的正確指導(dǎo)下；在支公司經(jīng)理室的大力支持下；在全體伙伴的共同努力下，齊心協(xié)力、共謀大計、上下聯(lián)動、內(nèi)外互動、用心經(jīng)營、創(chuàng)新思路、占領(lǐng)陣地、主導(dǎo)市場。截止12月1日共實現(xiàn)新單躉交保費2490萬元，達成目標任務(wù)的76.6%，市場占有率68%，其中躉交2252萬元，期交238萬元?；仡櫼荒陙淼墓ぷ?，現(xiàn)小結(jié)如下；

一、周密計劃，合理布署是成功的基礎(chǔ)

機會總是親睞有準備的人。在2009年年末的全市中介經(jīng)策會上，當(dāng)我看到我市2010年銀保目標任務(wù)是“3244萬”時，我當(dāng)時是驚訝，即而是發(fā)呆，我從事銀保工作六年，親歷了洪江市銀保業(yè)務(wù)發(fā)展的坎坷與不平，艱辛與困難。2008年完成的最好也僅達成2800萬，而今第一季度開門紅目標任務(wù)就是1300萬。這個數(shù)字對我們來說是一種巨大的壓力更是極限挑戰(zhàn)。開會回來后，我們?nèi)鐚嵪蛳蚪?jīng)理匯報并說出了心中的想法：“沒有底氣，沒有信心。”向經(jīng)理聽后沒有責(zé)罵而是微笑著鼓勵道：“分公司的任務(wù)分配是合理的，正確的，只要我們共同努力，共謀策略，沒有做不到，只有想不到，我相信你們”。簡短而樸實的話語，卻給了我們莫大的信心和鼓舞。不戰(zhàn)自敗不是我們的性格，調(diào)整好心態(tài)，理順了思路，在向經(jīng)理的統(tǒng)籌安排下，我們對全市的工、農(nóng)、中、建、郵五家合作單位進行了認真的市場調(diào)研和具體分析并作出總結(jié)。根據(jù)各行局的狀況和特點，做到有的放矢，要想達成開門紅目標，必須要各家行局平衡協(xié)調(diào)發(fā)展，全面開花。首先，我們將各家行局實行“梯級”開發(fā)啟動。我們把一直合作關(guān)系好的建行作為第一梯隊，在政策、財力、人力上給予傾斜支持，將工行、郵局農(nóng)行、作為第二梯隊，緊跟其后，穩(wěn)步推進，保持業(yè)務(wù)相對平衡；將中行作為第三梯隊，兼顧渠道資源，保證各行（局）的全面發(fā)展。其次，我們確立了平等與對等的三級網(wǎng)絡(luò)維護和三級渠道維護制?！?/p>

三、三”模式是；向經(jīng)理與各家行局領(lǐng)導(dǎo)直接溝通與協(xié)調(diào)，保持領(lǐng)導(dǎo)層關(guān)系暢通無阻；分管副經(jīng)理和主管科長與各行局主管領(lǐng)導(dǎo)和保險專干進行溝通交流，確保執(zhí)行到位；銀保客戶經(jīng)理與銀郵臨柜員工進行溝通交流，確保陣地不失。同時，我們在各家行局實行“四個統(tǒng)一”即統(tǒng)一宣傳話術(shù)，統(tǒng)一競賽方案，統(tǒng)一獎勵政策，統(tǒng)一費用標準。成事在人，謀事在天。2010年一季度，我們克服了重重困難，實現(xiàn)了洪江市銀保業(yè)務(wù)歷史性大跨越發(fā)展。

二、誠實守信，以誠待人是成功的關(guān)鍵

做銀保，就是做人。面對眾多的競爭主體和激烈的競爭環(huán)境，牢固的合作基礎(chǔ)和深厚的合作友誼是搶占陣地占領(lǐng)市場的重要因素。粒米成籮，滴水成河。友誼的建立不能停留在口頭表面上，而是要從小事、小節(jié)上用心地去付出，以自己的人格魅力來吸引和感染我們的銀郵員工，我們這么做了，也堅持這么做了。每年的大年初一，我們都會帶上精美的糖果到各個網(wǎng)點，送去我們最真誠；每逢銀郵領(lǐng)導(dǎo)及員工過生日，我們都會送去鮮花和蛋糕，帶上我們真心的祝愿；每逢重大節(jié)日我們都會發(fā)出祝福的短信，寄托我們的心意；每逢銀郵員工家有紅白喜事，我們都會親自到場，帶去一份安慰。點滴的小事，真情的表露，讓我們與各家行局領(lǐng)導(dǎo)及員工結(jié)下了深厚的友情，記得今年二月的一天，人民人壽的一個主管來到農(nóng)行一分理處找到該分理處的主任，自我介紹說明來意后，該主任只說了一句話，“我只認識楊賢剛，不認識你”然后忙去了。簡單的話語道出了我們合作伙伴對中國人壽的認可和認同，我們感到欣慰和自豪，也讓我們常想起王總常說的一句話“要合作好就要關(guān)系好，要關(guān)系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉獻多。”樸實的語言概括了我們工作的全部，我們并沒有做到最好，也沒有什么優(yōu)異的業(yè)績，我們只是將簡單的事情重復(fù)做，細小的事情用心做，能做的事情堅持做了。路遙知馬力，日久見人心，我們用自己的真誠和專業(yè)贏得了市場。

三、敬業(yè)愛崗，忠于職守是成功的前提

選擇我們熱愛的，熱愛我們選擇的。2010年中國人壽銀保線的《基本法》出臺給我們基層客戶經(jīng)理帶來實惠和希望。歷史性的財務(wù)支持政策，也給我們注入前所未有的沖勁和活力。我們沒有錯過機會和時機。我們建行黔城分理處的陳小萍，充分發(fā)揮個人的聰明才智，專業(yè)技能和人格魅力。與網(wǎng)點人員融為一體，打成一片，堅持以網(wǎng)點為家，不僅精通自己的專業(yè)，而且熟知銀行各種業(yè)務(wù)，在網(wǎng)點既是客戶經(jīng)理又是銀行的大堂經(jīng)理。每天有10個小時以上奮斗在工作崗位上，堅守在自己的網(wǎng)點，堅守著自己的陣地。有付出定有回報。陳小萍個人的職級也由中級晉升到銀?？蛻艚?jīng)理的最高級別資深客戶經(jīng)理，同時她也被省公司評為誠實守信先進個人。在她辛勤經(jīng)營和努力下，建行黔城分理處共出單躉交500萬，期交120萬元的可喜業(yè)績。不但為我司業(yè)務(wù)發(fā)展做出了貢獻，也為建行今年的中介業(yè)務(wù)發(fā)展立下新功。而且讓建行洪江市支行保險代理業(yè)務(wù)2010年躋身懷化建行前三甲，得到上級行的充分肯定和褒獎。渠道是我們生存的土壤，網(wǎng)點是我們經(jīng)營的門面。我們的客戶經(jīng)理用自己的真心，真情，真意在詮釋著。這就是我們的國壽員工，這就是我們國壽員工對工作的執(zhí)著和熱愛。雖然我們所做的一切很平常，也很平凡，但是我們是在用心，用情的付出。我們相信一份耕耘必然會有一份收獲。

四、科學(xué)管理，嚴格制度是成功的根本

沒有規(guī)矩，不成方圓。一直以來，我們對客戶經(jīng)理的管理和考核力度措施不夠，管理模式陳舊，不科學(xué)；管理方法簡單，粗放；管理過程不嚴肅，不堅持。完全是一種放羊式管理。導(dǎo)致客戶經(jīng)理工作被動，思想松散，紀律渙散。為更好地規(guī)范和管理客戶經(jīng)理；更好地調(diào)動他們的工作積極性，主動性和能動性；增強他們的責(zé)任心和責(zé)任感；提升他們的綜合素質(zhì)；培養(yǎng)他們良好地職業(yè)習(xí)慣。我們結(jié)合公司實際，制定詳細的管理考核制度。

1、堅持晨夕會制度。每周的星期一至星期五開晨會，安排和計劃當(dāng)天的工作，星期五5點開夕會，小結(jié)本周工作，相互交流學(xué)習(xí)。每缺席一次樂捐10元。

2、嚴肅客戶經(jīng)理管理暫行辦法。明確客戶經(jīng)理的職責(zé)和義務(wù)，發(fā)生重大違紀違規(guī)現(xiàn)象，堅決予以辭退。

3、嚴格客戶經(jīng)理目標考核獎勵方案。客戶經(jīng)理分四個等級，每個等級對應(yīng)的底薪和目標不同，客戶經(jīng)理可根據(jù)自己的能力競聘銀郵網(wǎng)點和認購任務(wù)目標，以提高自己的工資待遇，最大限度的發(fā)揮每個人的潛力，實現(xiàn)多勞多得。

4、加強駐點服務(wù)和511考核制度。婁底經(jīng)驗告訴我們，駐點服務(wù)是最行之有效占領(lǐng)陣地的方法。511工作模式是我們提升業(yè)務(wù)的工作指導(dǎo)。在駐點服務(wù)考核中，我們實行中介科直管，網(wǎng)點主任協(xié)管的雙重管理制，并實行不定時地查崗，發(fā)現(xiàn)一次不在崗或離崗處罰10元，連續(xù)5次不在崗撤換人員，取消該網(wǎng)點的管理權(quán)和經(jīng)營權(quán)。一個月累計次數(shù)達10次者，堅決予以辭退。同時將底薪工資的百分之五十與駐點服務(wù)掛鉤，嚴格要求客戶經(jīng)理經(jīng)營好，管理好網(wǎng)點，守好自己的陣地，做好自己的本職工作。在511工作管理中我們要求客戶經(jīng)理每天堅持最少5個有效拜訪，每天出一份單，出不了單上交一個問題。同時我們主管實行不定時抽查活動日志，發(fā)現(xiàn)一次缺少一項處罰20元。5.嚴格落實反洗錢工作。堅持常抓不懈，落實到人，責(zé)任到人，注重常態(tài)化，精細化管理。合理的制度，人性化的管理。我們的工作少了一份爭執(zhí)，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收獲。

我們工作的取得，得益于分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)；得益于支公司經(jīng)理室的支持；得益于伙伴們的共同努力；得益于兄弟同仁的幫助。然而，中介工作任重而道遠，閉門造車感覺良好，但是與兄弟公司相比有很大的差距，與分公司的要求相差甚遠。因而，我們決不會有“不以物喜”的慶幸，也不會有“不以己悲”的失落。我們定以十分的熱情，百倍的信心，一鼓作氣，乘勢而上，力爭取得更好的業(yè)績。

銀保部 2010年12月1日