第一篇：攪拌站業(yè)務(wù)流程圖說明

ERP業(yè)務(wù)流程圖說明

市場部

1、錄入客戶工程信息，此為整個(gè)ERP的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)； 調(diào)度室

1、根據(jù)客戶工程信息，錄入砼生產(chǎn)任務(wù)單，并對任務(wù)單的狀態(tài)進(jìn)行及時(shí)修改；

2、調(diào)度員在彈出的砼發(fā)貨單（自動打?。┲袖浫霐嚢柢囓囂?、司機(jī)姓名，然后打?。?/p>

3、如果出現(xiàn)砼退回（剩余）情況，當(dāng)班調(diào)度在當(dāng)班時(shí)間內(nèi)，真實(shí)完整錄入砼退回（剩余）記錄的信息；

4、在攪拌樓并沒有實(shí)際生產(chǎn)時(shí)而需要補(bǔ)打、重打發(fā)貨單時(shí)，當(dāng)班調(diào)度在砼發(fā)貨單中錄入發(fā)貨單的信息，然后打??；

5、調(diào)度收集各個(gè)攪拌樓的操作工的手動生產(chǎn)的“攪拌機(jī)編號、任務(wù)單編號、生產(chǎn)方量”并交給統(tǒng)計(jì)室的統(tǒng)計(jì)員；

6、調(diào)度收集各個(gè)攪拌樓的操作工的補(bǔ)料（調(diào)料）的“日期時(shí)間、攪拌機(jī)編號、任務(wù)單編號、以及原材名稱規(guī)格與用量” 并交給統(tǒng)計(jì)室的統(tǒng)計(jì)員； 攪拌樓

1、當(dāng)收到調(diào)度的生產(chǎn)通知及接收到試驗(yàn)室上傳的任務(wù)單和配合比后，調(diào)用任務(wù)單以及對應(yīng)的配合比進(jìn)行生產(chǎn)；

2、當(dāng)出現(xiàn)各種意外情況而沒有用控制系統(tǒng)自動生產(chǎn)混凝土?xí)r，要記錄好手動生產(chǎn)的“日期時(shí)間、攪拌機(jī)編號、任務(wù)單編號、生產(chǎn)方量”在下班之前交給當(dāng)班調(diào)度；

3、要記錄好補(bǔ)料（調(diào)料）的“日期時(shí)間、攪拌機(jī)編號、任務(wù)單編號、以及原材名稱規(guī)格與用量”在下班之前交給當(dāng)班調(diào)度； 生產(chǎn)統(tǒng)計(jì)員

1、對每個(gè)工作日（周一對周六、周日兩天）的小票按任務(wù)單進(jìn)行整理，然后在“砼發(fā)貨單審核”功能模塊中，以從工地返回的小票與ERP中的發(fā)貨單的數(shù)據(jù)一一核對，如果存在差異，直接去找當(dāng)班調(diào)度把“砼發(fā)貨單”的數(shù)據(jù)修改正確以及把“砼退回（剩余）記錄”的數(shù)據(jù)修改（補(bǔ)錄）正確，直到ERP中的“砼發(fā)貨單審核”中的數(shù)據(jù)與從工地返回的小票完全一致，然后通過電子簽名把發(fā)貨單變?yōu)椤耙褜徍恕保?/p>

2、在做完上一步之后，自定義生成“砼日方量”，然后以手工統(tǒng)計(jì)的方量與ERP中的方量

進(jìn)行一一比較，如果存在差異，直接去找當(dāng)班調(diào)度把“砼發(fā)貨單”的數(shù)據(jù)進(jìn)行修正（任務(wù)單編號等），直到ERP中的“砼日方量”中的方量與手工統(tǒng)計(jì)的方量完全一致，然后把砼日方量變?yōu)椤耙褜徍恕保?/p>

3、每個(gè)工作日在“攪拌車（司機(jī)）日工作量” 對前一個(gè)工作日（周一對周六、周日兩天）自定義生成“攪拌車（司機(jī)）日工作量”的趟數(shù)并與手工統(tǒng)計(jì)的趟數(shù)進(jìn)行一一核對，如果不一致則直接找當(dāng)班調(diào)度把“砼發(fā)貨單”的數(shù)據(jù)進(jìn)行修正（車號、駕駛?cè)藛T姓名）；直到ERP中的“砼日方量”中的方量與手工統(tǒng)計(jì)的方量完全一致，然后把砼日方量變?yōu)椤耙褜徍恕保?/p>

4、每個(gè)工作日對前一個(gè)工作日（周一對周六、周日兩天）手工統(tǒng)計(jì)好各個(gè)泵送設(shè)備的在各個(gè)工地的泵送方量，并且錄入到ERP的“砼泵送驗(yàn)收單”中；

材料統(tǒng)計(jì)班長（原材消耗統(tǒng)計(jì)）

1、每個(gè)工作日在“原材日消耗中” 對前一個(gè)工作日（周一對周六、周日兩天）自定義生成原材日消耗，此原材日消耗為自動生產(chǎn)的原材日消耗，按照每個(gè)任務(wù)單和每個(gè)攪拌機(jī)，把原材日消耗中的“生產(chǎn)方量”與已審核的自動生產(chǎn)的發(fā)貨單生產(chǎn)方量合計(jì)數(shù)進(jìn)行比較，如果不一致則直接找當(dāng)班調(diào)度查找原因；如果一致則在自動生產(chǎn)的原材日消耗中錄入（修改）補(bǔ)料的原材消耗數(shù)量并標(biāo)注為“已審核”；

2、每個(gè)工作日從當(dāng)班調(diào)度哪里收集前一個(gè)工作日（周一對周六、周日兩天）每個(gè)攪拌機(jī)手動生產(chǎn)記錄，按每個(gè)任務(wù)單和每個(gè)攪拌機(jī)，把手動生產(chǎn)方量與已審核的手動的發(fā)貨單的發(fā)貨方量（減去退回轉(zhuǎn)入的方量）合計(jì)數(shù)進(jìn)行比較，如果不一致則直接找當(dāng)班調(diào)度查找原因；

3、在“原材日消耗”手工錄入并批量生成手動生產(chǎn)的的原材日消耗； 原材進(jìn)料及庫存

1、對每月的原材進(jìn)行盤點(diǎn)并在ERP中設(shè)置當(dāng)月期初庫存（可以把上月末的期末庫存數(shù)量設(shè)定為本月的初期庫存），即每個(gè)月的開始時(shí)間（每月21日08：00：00）設(shè)定一次期初庫存（實(shí)時(shí)）；

2、收料員進(jìn)行進(jìn)料稱量，并打印過磅單；

3、材料班長審核地磅房的進(jìn)料稱量數(shù)據(jù)，并對進(jìn)料稱量數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)；

4、材料班長查看核對ERP系統(tǒng)中的當(dāng)前庫存，如與實(shí)際存在較大差異，則在ERP中對原材庫存進(jìn)行調(diào)整； 試驗(yàn)室

1、試驗(yàn)員錄入原材試驗(yàn)委托單；

2、試驗(yàn)員錄入水泥試驗(yàn)、砂試驗(yàn)、石子試驗(yàn)、粉煤灰試驗(yàn)、外加劑試驗(yàn)的數(shù)據(jù)；

3、經(jīng)理助理錄入理論配合比，優(yōu)化配合比的數(shù)據(jù)；

4、班長根據(jù)原材試驗(yàn)委托單錄入配合比申請單數(shù)據(jù)；

5、資料員修改或者復(fù)制后修改配合比申請單中的委托書號、施工單位、工程名稱、施工部位等出技術(shù)資料所需要的信息，并打印整套工地需要的技術(shù)資料報(bào)告；

6、錄入施工配合比數(shù)據(jù)；

7、在施工配合比調(diào)整記錄中錄入數(shù)據(jù)，選擇倉位并上傳至攪拌樓；

8、根據(jù)實(shí)際情況及需要，在施工配合比調(diào)整記錄中調(diào)整某些原材的用量，重新上傳至攪拌樓；

9、質(zhì)檢員根據(jù)生產(chǎn)方量制作抗壓、抗?jié)B試塊，并打印試塊臺帳；10、11、12、13、14、15、經(jīng)理助理自動生成抗壓試驗(yàn)試驗(yàn)報(bào)告；

試驗(yàn)員做已到達(dá)齡期的抗壓試驗(yàn)并錄入到抗壓試驗(yàn)報(bào)告中，并打印抗壓報(bào)告； 班長、經(jīng)理助理自定義生成出廠合格證，并打印出廠合格證； 班長、經(jīng)理助理自定義生成強(qiáng)度統(tǒng)計(jì)評定，并打印強(qiáng)度統(tǒng)計(jì)評定； 試驗(yàn)員做已到達(dá)齡期的抗?jié)B試驗(yàn)并錄入到ERP中，并打印抗?jié)B報(bào)告； 做回彈試驗(yàn)并錄入到ERP中；

第二篇：“流程圖”說明

南鄭縣社區(qū)矯正工作“流程圖”說明

一、矯正銜接

1、人民法院對依法判處拘役、有期徒刑并宣告緩刑、判處管制、單處剝奪政治權(quán)利的罪犯，應(yīng)自判決生效之日起7日內(nèi)，將判決書、起訴書副本、執(zhí)行通知書、結(jié)案登記表和接受社區(qū)矯正保證書，送達(dá)其戶籍所在地（戶籍所在地與經(jīng)常居住地不一致的，以經(jīng)常居住地為準(zhǔn)，以下同）的縣司法局。

2、人民法院對被判處有期徒刑或拘役并同時(shí)決定暫予監(jiān)外執(zhí)行的罪犯，應(yīng)當(dāng)在執(zhí)行通知書上注明“暫予監(jiān)外執(zhí)行”，自判決書生效之日起7日內(nèi)，將判決書、起訴書副本、結(jié)案登記表和接受社區(qū)矯正保證書，送達(dá)其戶籍所在地的縣司法局。

3、監(jiān)獄對裁定假釋的罪犯，應(yīng)在其出監(jiān)之日起7日內(nèi)，將原判決書（復(fù)印件）、假釋裁定書、罪犯出監(jiān)鑒定表和接受社區(qū)矯正保證書，送達(dá)其戶籍所在地的縣司法局。

4、監(jiān)獄對決定暫予監(jiān)外執(zhí)行的罪犯，應(yīng)在監(jiān)獄管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)之日起7日內(nèi)，將原判決書（復(fù)印件）、執(zhí)行通知書、暫予監(jiān)外執(zhí)行審批表、具保書和接受社區(qū)矯正保證書，送達(dá)其戶籍所在地的縣司法局。

5、監(jiān)獄對附加剝奪政治權(quán)利的罪犯，應(yīng)在其刑滿出監(jiān)前1個(gè)月，將原判決書（復(fù)印件）、罪犯出監(jiān)鑒定表和接受社區(qū)矯正 1

保證書，送達(dá)其戶籍所在地的縣司法局。

6、對上述被決定移送執(zhí)行社區(qū)矯正的罪犯，戶籍在當(dāng)?shù)氐?，由人民法院、監(jiān)獄將其連同有關(guān)法律文書一并移送；戶籍不在當(dāng)?shù)氐囊约靶星拔幢涣b押的，人民法院、監(jiān)獄應(yīng)以書面形式責(zé)令其在接到判決書(生效)、裁定書、決定書、釋放證明書后7日內(nèi)到戶籍所在地的司法所辦理登記手續(xù)。

7、看守所對裁定假釋、決定暫予監(jiān)外執(zhí)行、附加剝奪政治權(quán)利的罪犯，應(yīng)在其出所之日起7日內(nèi)將有關(guān)法律文書送達(dá)其戶籍所在地公安派出所，并書面告之其出所之日起7日內(nèi)到戶籍所在地公安派出所登記。公安派出所自接到法律文書或者罪犯登記之日起3日內(nèi)與司法所辦理社區(qū)矯正銜接，并責(zé)令已到派出所登記的罪犯做出接受社區(qū)矯正書面保證。

二、矯正執(zhí)行

8、縣司法局收到人民法院的判決、裁定、決定或監(jiān)獄管理機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)的決定后，在7日內(nèi)將矯正對象相關(guān)材料移送實(shí)際執(zhí)行地的司法所，并指導(dǎo)、幫助司法所針對矯正對象的具體情況制定矯正方案。

9、司法所為矯正對象辦理登記手續(xù)的同時(shí)應(yīng)與其談話，告知其權(quán)利、義務(wù)，宣布社區(qū)矯正執(zhí)行中的學(xué)習(xí)、教育、管理、勞動、獎(jiǎng)懲等各項(xiàng)規(guī)定，并發(fā)放《社區(qū)矯正對象須知》。

10、司法所為矯正對象建立檔案，與有監(jiān)管能力的矯正對象近親屬或其原工作單位、村（居）委員會等簽訂矯正協(xié)議。

11、司法所組織有勞動能力的矯正對象參加社區(qū)公益勞動。社區(qū)公益勞動項(xiàng)目由司法所按符合公共利益、矯正對象力所能及、可操作性強(qiáng)、便于監(jiān)督檢查的原則設(shè)置。矯正對象參加公益勞動時(shí)間每月不少于12小時(shí)。

12、司法所組織矯正對象參加學(xué)習(xí)、教育活動。內(nèi)容包括政策形勢、法律法規(guī)、道德規(guī)范、勞動技能、行為要求等，可以采取個(gè)別教育、集體教育、培訓(xùn)、實(shí)踐活動等形式。

13、司法所結(jié)合矯正對象的犯罪原因、心理狀態(tài)、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)等制定心理矯正方案，進(jìn)行心理咨詢引導(dǎo)，矯正其不良心理和行為。

三、監(jiān)督管理

14、司法所根據(jù)國家法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)督管理規(guī)定，落實(shí)日常監(jiān)督管理措施。

15、矯正對象每周以電話、每月以書面形式向司法所報(bào)告自己的思想、活動等情況。

16、矯正對象遷居或離開所居住區(qū)域的，應(yīng)當(dāng)由縣司法局向公安機(jī)關(guān)提出書面意見，轉(zhuǎn)遞相關(guān)材料，并由公安機(jī)關(guān)履行審批和材料轉(zhuǎn)遞等工作。

17、保外就醫(yī)罪犯應(yīng)當(dāng)在指定醫(yī)院就醫(yī)，如轉(zhuǎn)院或進(jìn)行治療以外的社會活動須經(jīng)過批準(zhǔn)。

18、縣司法局按月將新增矯正對象的名單、基本情況，按季將矯正對象考核情況送檢察機(jī)關(guān)監(jiān)所檢察部門，接受檢察監(jiān)督。

四、考核獎(jiǎng)懲

19、司法所建立矯正對象日?？己酥贫龋鶕?jù)矯正對象參加學(xué)習(xí)、教育、公益勞動情況和日常表現(xiàn)，每月綜合考核1次，考核結(jié)果填入《社區(qū)矯正對象考察表》，存入矯正對象矯正檔案。

20、司法所每季召開1次評議會，并邀請檢察機(jī)關(guān)派員參加。對矯正對象參加學(xué)習(xí)、教育、公益勞動情況以及日常表現(xiàn)等進(jìn)行綜合評議，作出書面鑒定。書面鑒定存入矯正對象矯正檔案。

21、矯正對象在矯正期間表現(xiàn)較好的，可以根據(jù)有關(guān)考核規(guī)定予以表揚(yáng)，表現(xiàn)突出的可以評為社區(qū)矯正積極分子。

22、被判處管制、拘役、有期徒刑的矯正對象，在接受社區(qū)矯正期間，確有悔改或立功表現(xiàn)的，可按法定程序提請減刑；有重大立功表現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)呈報(bào)減刑。

23、矯正對象在接受社區(qū)矯正期間，違反國家法律、法規(guī)和有關(guān)監(jiān)督管理規(guī)定，應(yīng)當(dāng)給予治安處罰或撤銷緩刑、假釋，收監(jiān)執(zhí)行的，由縣司法局向公安機(jī)關(guān)提出書面意見，轉(zhuǎn)遞相關(guān)材料，并由公安機(jī)關(guān)按照法律程序辦理。

24、矯正對象在執(zhí)行矯正期間，重新犯罪或被發(fā)現(xiàn)有漏罪的，依法按程序追究其刑事責(zé)任。

五、矯正解除

25、司法所應(yīng)提前1個(gè)月通知矯正對象提交解矯申請報(bào)告。被判處管制、剝奪政治權(quán)利的矯正對象，在矯正期滿10日前，由司法所出具書面鑒定材料，報(bào)縣司法局審核批準(zhǔn)，在矯正期滿

日通知本人，并以一定形式公開宣布解除社區(qū)矯正。

26、被宣告緩刑、裁定假釋的矯正對象，考驗(yàn)期間沒有違反法律及相關(guān)規(guī)定的，在考驗(yàn)期滿10日前由司法所出具書面鑒定材料，報(bào)縣司法局審核批準(zhǔn)，在矯正期滿日通知本人，并通報(bào)原判決（裁定）人民法院、原關(guān)押監(jiān)獄、看守所。同時(shí)以一定形式公開宣布解除社區(qū)矯正。

27、對暫予監(jiān)外執(zhí)行的矯正對象，暫予監(jiān)外執(zhí)行期滿1個(gè)月前，由司法所出具書面鑒定材料，經(jīng)縣司法局審核后報(bào)送原審批、決定機(jī)關(guān)。

28、矯正對象在矯正期間死亡的，由縣司法局及時(shí)通報(bào)檢察機(jī)關(guān)、原判人民法院或原關(guān)押監(jiān)獄、看守所，并附相關(guān)證明材料。矯正對象死亡，社區(qū)矯正自動解除。

29、依照法律和有關(guān)規(guī)定，終止監(jiān)外執(zhí)行而收監(jiān)執(zhí)行、撤銷假釋、撤銷緩刑，因重新違法犯罪被公安機(jī)關(guān)依法懲處的，自收監(jiān)或羈押之日起，社區(qū)矯正自動解除。

第三篇：業(yè)務(wù)流程圖

業(yè)務(wù)流程圖

步驟具體操作事項(xiàng)負(fù)責(zé)部門

1、搞清楚客戶借款行、融資主體、額度、期限、保障措施、資金用途、還款來源、資金監(jiān)管措施、再融資渠道、處置預(yù)案、可接受的融資成本、時(shí)間要求。

1、基本資料：營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、章程（最近1個(gè)月內(nèi)提檔章程）、征信報(bào)告 法定代表人、實(shí)際控制人、股東身份證復(fù)?。ㄓ蟹ㄈ斯蓶|的，收集一套法人股東的前述資料、最近一個(gè)月的征信報(bào)告）

2、核查用途及額度：（1）短期A：實(shí)現(xiàn)目標(biāo)需要籌集的資金，其他資金的來源。B：用款項(xiàng)目的具體情況。（2）承兌匯票A：核查清楚出票辦理人的承兌匯票為哪一筆貸款做的 回報(bào)及票據(jù)期限、金額、保證金比例；是否已簽署承兌協(xié)議、保證金協(xié)議及擔(dān)保合同（收取相關(guān)合同的復(fù)印件）。B：核實(shí)清楚出票人的出票行、匯票收款人與出票人的 關(guān)系、從借款到匯票貼現(xiàn)所走流程及賬戶；出票賬戶和收款 人賬戶的賬戶類型、名稱、賬號、預(yù)留印鑒章、購買轉(zhuǎn)賬票據(jù) 情況、是否開通網(wǎng)銀。（所有資料加蓋借款人鮮章）（3）轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù) A:核實(shí)原借款合同及相應(yīng)的擔(dān)保合同、抵押合同、抵押物的產(chǎn)權(quán)證（拍照原件留復(fù)印件），了解抵押物的價(jià)值 情況，是否能做順位抵押。

3、核實(shí)還款來源：（1）A：計(jì)劃還款的時(shí)間。B：能提供哪些可靠的還款來源。C：能提供哪些擔(dān)保措施。（備注：所有資料加蓋借款人鮮章）（2）A:留復(fù)印件），確認(rèn)大概的放款時(shí)間，了解新貸款的品種（是流貸還是匯票，分別的金額），流貸的支付方式（是否受托支付），匯票收款人與借款人的關(guān)系。B：客戶能提供的其他擔(dān)保措施。

1、準(zhǔn)備初步的風(fēng)控方案：

2、A、分析企業(yè)經(jīng)營狀況，確定經(jīng)營性收入 和現(xiàn)金流能否覆蓋借款本息；

B、確定抵押物、質(zhì)押物能否抵押登記、價(jià)值是否足值；

C、確定資金及用途監(jiān)管方案；

D、確定實(shí)際用款人是否有其他產(chǎn)業(yè)及 經(jīng)營狀況；

F、確定企業(yè)的再融資能力；

3、再融資方案：根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營狀況、反擔(dān)保條件，確定在企業(yè)不能按時(shí)還款的 情況下，是否可以通過銀行或者其他小貸 公司進(jìn)行再借款后退出；

4、并購處置方案：根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營狀況、反擔(dān)保條件，確定在企業(yè)不能按時(shí)還款的 情況下，是否可以通過處置資產(chǎn)、股權(quán)并 購后，尋找合作伙伴合作經(jīng)營或轉(zhuǎn)售。根據(jù)業(yè)務(wù)金額3000萬以上開股東會

進(jìn)行評審；投資、轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)通過上評審會

討論，承兌、保證金業(yè)務(wù)通過匯簽即可。

1、簽批確認(rèn)方案；

2、如有提議增加擔(dān)保，修改方案；

3、再與客戶溝通。（業(yè)務(wù)部）借款保證合同、居間協(xié)議、股東會決議（有法人股東的準(zhǔn)備一份法人股東的決議）、收款確認(rèn)書及相關(guān)授權(quán)委托書。

通知客戶帶上借款人的公章、財(cái)務(wù)章、法人

章，借款人股東、法定代表人到場，有法人股東的帶法人公章；保證人到場簽字；

有企業(yè)擔(dān)保的帶上企業(yè)公章、法人簽字、企業(yè) 擔(dān)保的股東會決議上股東簽字。

有保證合同的通知公證處到場（給公證處準(zhǔn)備一份借款人和公司的基本資料即營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、章程的原件核實(shí)，留加蓋公章的復(fù)印件、雙方的股東會決議）公證。保證人為個(gè)人的：帶個(gè)人及配偶的身份證、戶口 本婚姻情況證明，配偶到場。

:預(yù)先在合同需要簽署的地方進(jìn)行標(biāo)注，指引客戶簽署合同）

1、房產(chǎn)抵押所需資料：抵押登記申請表

（房管局領(lǐng)）、申請人雙方身份證明（自然人身份證原件及復(fù)印件，公司營業(yè)執(zhí)照和組織 機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件加蓋公章）、房屋產(chǎn)權(quán)證及 復(fù)印件、抵押合同、借款合同、抵押人的股東 會決議、借款人決議、公司介紹信及經(jīng)辦人

身份證原件復(fù)印件、房產(chǎn)價(jià)值確認(rèn)書或評估報(bào)告、借款人和抵押人的公章。

（備注

2、股權(quán)質(zhì)押所需資料：

（1）股東名冊上加蓋公司鮮章

（2）股權(quán)質(zhì)押合同（幾個(gè)股東準(zhǔn)備幾份— —分開交）

（3）身份證原件（出質(zhì)人《股東》和質(zhì)權(quán)人 經(jīng)辦人身份證）及復(fù)印件簽字按手?。?/p>

（4）到窗口領(lǐng)取股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請表（幾個(gè)股東準(zhǔn)備幾份分別填寫股東占股比例）委托書代理人證明包含在里面。（5）股東親自到場

合同及權(quán)利憑證交至風(fēng)控部，確認(rèn)后同意

放款、存檔。

1、將業(yè)務(wù)審批表、合同、轉(zhuǎn)款委托書等財(cái)務(wù)部要求的資料交至財(cái)務(wù)部；

2、財(cái)務(wù)確認(rèn)居間費(fèi)用到賬，即可放款。

了解企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營情況及重大事項(xiàng)、征信情況（按月收集一次）

了解抵押物、質(zhì)押物的變動、毀損、貶值等情況

借款到期前10天、7天、5天、3天，確認(rèn)客戶還款來源的真實(shí)性、及時(shí)性，根據(jù)預(yù)案做好相應(yīng)準(zhǔn)備對借款進(jìn)行分類，建立預(yù)警制度和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

第四篇：請假流程圖及說明

請假流程圖

（請假人需本人填寫請假條）

請假說明（草案）

1.《請假條》在申請批準(zhǔn)后的當(dāng)天上報(bào)管理部備案；

2.身體不適、突發(fā)事件等可以電話或者委托他人請假；

3.未辦理請假手續(xù)或超過請假期限不到崗的，一律作曠工處理；

4.因身體不適等緊急原因臨時(shí)請假，應(yīng)在上班前電話告知部門主管，返崗后補(bǔ)辦請假手續(xù)，否則作曠工處理；

5.因特殊情況需續(xù)假的，應(yīng)經(jīng)部門主管批準(zhǔn)同意，否則作曠工處理；

6.員工超過請假期限不到崗上班的，車間主任應(yīng)報(bào)管理部備案；否則作曠工處理；

7.部門主管（車間主任）請假，須經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，報(bào)管理部備案；

8.為統(tǒng)籌生產(chǎn)計(jì)劃，公司不允許員工在一年之內(nèi)請假超過15天（產(chǎn)假和工傷除外），對于超過15天的公司將按照標(biāo)準(zhǔn)扣除超期天數(shù)工資，和年終考核獎(jiǎng)；

9.業(yè)務(wù)員請假的除了通知主管以外，還需告知人事部經(jīng)理（任我行請假的必須經(jīng)過主管及以上領(lǐng)導(dǎo)同意后方可請假，否則按照曠工處理）。

10.曠工、停職半天扣除100元，曠工停職一天扣200元，曠工、停職2天或當(dāng)月累積次，扣除400元，以此類推。

浙江華騰牧業(yè)有限公司

2014年3月3日

第五篇：信用證業(yè)務(wù)流程圖

信用證業(yè)務(wù)流程圖及簡介

①買賣雙方經(jīng)過磋商，約定以信用證方式進(jìn)行結(jié)算；

②進(jìn)口方向開證行遞交開證申請書，約定信用證內(nèi)容，并支付押金或提供保證人；

③開證行接受開證申請書后，根據(jù)申請開立信用證，正本寄給通知行，指示七轉(zhuǎn)遞或通知出口方；

④由通知行轉(zhuǎn)遞信用證或通知出口方信用證已到。通知行在開證行要求或授權(quán)下對信用證加以保兌；

⑤出口方認(rèn)真核對信用證是否與合同相符，如果不符，可要求進(jìn)口商通過開證行進(jìn)行修改；待信用證無誤后，出口商根據(jù)信用證備貨、裝運(yùn)、開立匯票并繕制各類單據(jù)，船運(yùn)公司將裝船的提單交予出口商；

⑥出口商將單據(jù)和信用證在信用證有效期內(nèi)交予議付行；

⑦議付行審查單據(jù)符合信用證條款后接受單據(jù)并付款，若單證不付，可以拒付； ⑧議付行將單據(jù)寄送開證行貨指定的付款行，向其索償； ⑨開證行收到單據(jù)后，應(yīng)核對單據(jù)是否符合信用證，如正確無誤，即應(yīng)償付議付行代墊款項(xiàng)，同事通知開證申請人備款贖單；

⑩進(jìn)口方付款贖單，如發(fā)現(xiàn)不符，可拒付款項(xiàng)并退單。進(jìn)口人發(fā)現(xiàn)單證不符，也可拒絕贖單?開證行將單據(jù)交予進(jìn)口商； ?進(jìn)口商憑單據(jù)提貨。