第一篇：人民幣收付管理

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司 關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)管理的通知

各支行、營(yíng)業(yè)部：

為了進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣流通管理，提高流通中人民幣整潔度，有效防范假幣，維護(hù)人民幣信譽(yù)，切實(shí)保護(hù)公眾利益，各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)管理，現(xiàn)將有關(guān)事宜通知如下：

一、各分支機(jī)構(gòu)要提高服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第7號(hào)發(fā)布）等法規(guī)，根據(jù)合理需要的原則，為公眾辦理人民幣券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；按規(guī)定無(wú)償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣。各機(jī)構(gòu)要自覺(jué)接受公眾的監(jiān)督，認(rèn)真受理顧客的投訴，切實(shí)改進(jìn)和規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)。

二、各分支機(jī)構(gòu)要重視回籠人民幣的整點(diǎn)工作，制定切實(shí)有效的內(nèi)控機(jī)制。辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》（銀發(fā)〔2003〕226號(hào)文印發(fā)），做到柜面收到的每一張（枚）人民幣都按照標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)過(guò)整點(diǎn)，將不宜流通的人民幣交存當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，防止不宜流通的人民幣對(duì)外支付?？傂幸哟髮?duì)人民幣流通管理工作的監(jiān)督力度，對(duì)轄區(qū)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)違規(guī)行為要及時(shí)糾正，并按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行查處。

三、加大反假貨幣宣傳力度,不斷增強(qiáng)公眾愛護(hù)人民幣、防范假幣的意識(shí)。各分支機(jī)構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度，尤其是對(duì)老年人、農(nóng)民工等弱勢(shì)群體的宣傳。總行及各分支機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮城市社區(qū)和農(nóng)村鄉(xiāng)鎮(zhèn)兩個(gè)反假貨幣宣傳網(wǎng)絡(luò)的作用，通過(guò)廣播、電視、報(bào)紙等媒體和發(fā)放反假貨幣宣傳資料等手段，傳播人民幣防偽特征，以提高公眾的人民幣知識(shí)水平和愛護(hù)人民幣意識(shí)。

四、各分支機(jī)構(gòu)要加大對(duì)臨柜人員貨幣知識(shí)與技能的培訓(xùn)，加強(qiáng)柜面反假貨幣堵截能力。各辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第4號(hào)發(fā)布），規(guī)范假幣收繳程序；要加大對(duì)一線臨柜人員貨幣知識(shí)與技能的培訓(xùn)，特別是要加強(qiáng)對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)量較大營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員的培訓(xùn)，使臨柜人員能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地堵截假幣；總行要指導(dǎo)和督促分支機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善人民幣服務(wù)設(shè)施，及時(shí)升級(jí)或更換相應(yīng)的機(jī)具設(shè)備；督促分支機(jī)構(gòu)建立貨幣信息公示欄，及時(shí)公示人民幣有關(guān)防偽特征、提示客戶增強(qiáng)防范識(shí)假意識(shí)，維護(hù)自身權(quán)益，形成良好的人民幣使用習(xí)慣。

雙城惠民村鎮(zhèn)銀行

二〇一一年四月四日

第二篇：人民幣收付管理檢查通知[推薦]

關(guān)于開展人民幣收付業(yè)務(wù)自查工作的通知

各分支機(jī)構(gòu)：

按照人民銀行銀川中心支行的統(tǒng)一布置，人行銀川中心支行將于即日起至6月30日，將在全轄金融機(jī)構(gòu)開展綜合執(zhí)法檢查，其中包含人民幣收付業(yè)務(wù)檢查。為做好此次檢查工作，現(xiàn)要求各分支機(jī)構(gòu)針對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)認(rèn)真開展自查工作，現(xiàn)將具體要求通知如下：

一、檢查內(nèi)容

（一）柜面現(xiàn)金服務(wù)檢查

1.內(nèi)控制度建設(shè)：包括現(xiàn)金收付管理內(nèi)部考核制度及執(zhí)行情況，業(yè)務(wù)培訓(xùn)和內(nèi)部檢查情況。

2.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示內(nèi)容：包括公示殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)、券別調(diào)劑及殘缺污損人民幣兌換業(yè)務(wù)服務(wù)承諾、監(jiān)督電話。

3.臨柜人員柜面人民幣收付業(yè)務(wù)：包括回籠款整點(diǎn)挑剔情況、臨柜人員對(duì)外支付情況、殘損幣兌換認(rèn)定情況、券別調(diào)劑業(yè)務(wù)情況。

4.繳存款質(zhì)量：包括繳存人民銀行的錢捆質(zhì)量情況、流通券清分差錯(cuò)情況、殘損券復(fù)點(diǎn)差錯(cuò)情況。

（二）反假貨幣檢查

1.假幣收繳。發(fā)現(xiàn)假幣是否按規(guī)定程序收繳，履行收繳手續(xù)憑證是否齊全，是否向客戶說(shuō)明權(quán)利和義務(wù)，有無(wú)將假幣退還客戶現(xiàn)象，是否有已蓋章假幣流入市場(chǎng)現(xiàn)象。2.假幣保管與上繳。收繳的假幣是否按規(guī)定登記《假幣庫(kù)存登記簿》，假幣實(shí)物保管是否符合要求，是否存在截流或私自處理鑒定、收繳、沒(méi)收的假幣，是否按規(guī)定將收繳假幣上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

3.貨幣鑒定。被授權(quán)鑒定機(jī)構(gòu)是否按規(guī)定在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示《中國(guó)人民銀行授權(quán)書》，假幣鑒定程序是否符合規(guī)定，鑒定機(jī)構(gòu)是否存在拒絕受理持有人、商業(yè)銀行提出貨幣真?zhèn)舞b定現(xiàn)象。

4.反假貨幣機(jī)具性能。商業(yè)銀行點(diǎn)鈔機(jī)、清分機(jī)、自動(dòng)存取款機(jī)的防偽性能是否符合工作需要，是否有誤收、付假幣現(xiàn)象，是否向公眾提供具有鑒偽功能的點(diǎn)、驗(yàn)鈔機(jī)具。

二、自查要求

各分支機(jī)構(gòu)要高度重視，組織熟悉人民幣收付業(yè)務(wù)的人員對(duì)照檢查內(nèi)容進(jìn)行全面自查，并于5月25日前向總行上報(bào)紙質(zhì)自查報(bào)告。

三、檢查時(shí)間

人民銀行銀川中心支行將抽調(diào)專業(yè)人員成立檢查工作組，于5月10至6月30日對(duì)各金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查，對(duì)認(rèn)定存在嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題的被檢查單位，將按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》依法進(jìn)行處罰。

二0一二年五月十五日

第三篇：人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核制度

人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核制度

為了加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)管理，切實(shí)從日常操作、管理流程和運(yùn)作機(jī)制上落實(shí)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員現(xiàn)金收付管理內(nèi)控制度，提高、督促各網(wǎng)點(diǎn)支付、上繳現(xiàn)金錢捆質(zhì)量，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全現(xiàn)金收付管理考核制度,特制定本制度。

一、考核目的：為了進(jìn)一步提高本行現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的管理水平和服務(wù)質(zhì)量，以及窗口支付和上繳人民銀行錢捆質(zhì)量的全面提高，確保柜面現(xiàn)鈔的收付、兌換、整點(diǎn)、上繳、結(jié)賬的規(guī)范操作和主要風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，保障現(xiàn)金安全，切實(shí)履行貨幣管理和服務(wù)職責(zé)。

二、考核范圍：本文適用于本行所有現(xiàn)金服務(wù)窗口機(jī)構(gòu)，包括現(xiàn)鈔的柜面收付、兌換、整點(diǎn)、上繳、結(jié)賬等業(yè)務(wù)活動(dòng)及其管理。

三、考核內(nèi)容：

1、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)臨柜人員對(duì)外支付現(xiàn)金是否符合人民銀行規(guī)定的人民幣流通標(biāo)準(zhǔn)；

2、臨柜人員是否掌握《殘損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》；

3、是否按照殘幣兌換辦法為客戶無(wú)償兌換殘損人民幣，兌換程序是否合規(guī)；

4、臨柜人員是否按照規(guī)定程序持反假幣資格證書上崗證進(jìn)行假幣收繳；

5、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員是否對(duì)外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣：

6、儲(chǔ)蓄存款客戶提取現(xiàn)金5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)的，儲(chǔ)蓄柜臺(tái)人員是否要求取款人提供本人有效身份證件，查驗(yàn)無(wú)誤后予以支付。

7、辦理收付業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)可疑類交易和反洗錢交易特征的業(yè)務(wù)是否及時(shí)上報(bào)。

四、考核人及考核對(duì)象：會(huì)計(jì)主管為本機(jī)構(gòu)考核主要負(fù)責(zé)人，考核對(duì)象為本機(jī)構(gòu)所有對(duì)外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的柜員。

五、考評(píng)辦法及標(biāo)準(zhǔn)季度考評(píng)均采取百分制原則考評(píng)，采取柜員自查和按日監(jiān)督抽查按月統(tǒng)計(jì)按季度考評(píng)結(jié)果的形式，并將每個(gè)柜員考評(píng)結(jié)果在登記簿上進(jìn)行登記。

1、機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員一日內(nèi)兩次違反“考核內(nèi)容(第一條)相應(yīng)條款，在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次，月內(nèi)統(tǒng)計(jì)柜員記載違規(guī)記錄的一次扣3分。

2、主管負(fù)責(zé)人定期一周內(nèi)對(duì)柜員掌握《殘損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》情況進(jìn)行不少于2次檢查，一個(gè)月內(nèi)發(fā)生兩次對(duì)辦法和標(biāo)準(zhǔn)不熟悉掌握的情況將在登記簿上進(jìn)行相應(yīng)記錄違規(guī)一次并扣3分。

3、主管負(fù)責(zé)人每日抽查臨柜人員是否按照規(guī)定為客戶兌換殘損人民幣，是否對(duì)外支付不宜流通人民幣，沒(méi)收假幣是否按照程序辦理。以上問(wèn)題按月統(tǒng)計(jì)匯總發(fā)現(xiàn)其中一項(xiàng)第一次違規(guī)警告處理，第二次扣3分。

4、考評(píng)人員按月統(tǒng)計(jì)按季度考評(píng)，被考核人員季度扣分合計(jì)40分以上(不含40分)要對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。

六、本制度由本行考核領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋和修訂。監(jiān)督舉報(bào)電話：XXXXX

XXXXXXX支行

二零一五年七月二十日

第四篇：2015人民幣收付自查報(bào)告

2015人民幣收付自查報(bào)告

自2015年1月1日以來(lái)，萊商銀行臨沂分行認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹了《人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)制度，在平時(shí)工作中堅(jiān)決執(zhí)行制度，不放松對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的嚴(yán)格要求，現(xiàn)將自查情況進(jìn)行以下匯報(bào)：

1、制定并認(rèn)真學(xué)習(xí)了人民幣收付業(yè)務(wù)管理的相關(guān)條例及內(nèi)部考核制度，定期進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)交流；

2、在柜臺(tái)醒目位置，公示了無(wú)償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報(bào)電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)并按要求組織愛護(hù)人民幣的宣傳；

3、向客戶無(wú)償兌換殘缺污損人民幣，通過(guò)準(zhǔn)確與規(guī)范的兌換標(biāo)準(zhǔn)與兌換程序，嚴(yán)格按照不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進(jìn)行兌換；根據(jù)合理需要無(wú)償為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；對(duì)回籠款及時(shí)進(jìn)行整點(diǎn)與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現(xiàn)象。

4、對(duì)于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損券按規(guī)定逐級(jí)解繳到人民銀行且流通券清分無(wú)差錯(cuò)、殘損券復(fù)點(diǎn)無(wú)差錯(cuò)。

5、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發(fā)現(xiàn)假幣后嚴(yán)格按規(guī)定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實(shí)相符；收繳的假幣實(shí)物按規(guī)定及時(shí)上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒(méi)收假幣的情況，不存在已收繳、沒(méi)收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真受理顧客投訴的情況，時(shí)時(shí)接受公眾的監(jiān)督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第五篇：人民幣收付自查

XX信用社人民幣流通業(yè)務(wù)的自查報(bào)告

根據(jù)沈銀辦發(fā)[2011]189號(hào)和遼農(nóng)信聯(lián)會(huì)計(jì)電傳

[2011]31號(hào)文件要求，XX信用社對(duì)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下。

一、內(nèi)控制度建設(shè)情況

依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》和《人民幣管理?xiàng)l例》，結(jié)合東港市人民銀行、東港市農(nóng)村信用合作聯(lián)社有關(guān)人民幣收付業(yè)務(wù)的規(guī)定，我社加強(qiáng)了對(duì)開戶單位現(xiàn)金支付、個(gè)人結(jié)算、活期儲(chǔ)蓄賬戶支付、大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案的管理，規(guī)定了相應(yīng)的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓(xùn)的計(jì)劃和要求，進(jìn)一步規(guī)范了我社內(nèi)控制度的建設(shè)。

二、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所建設(shè)情況

我社在柜面窗臺(tái)顯眼位置處擺放著兌換殘損污損人民幣標(biāo)識(shí)牌，承諾無(wú)償兌換并提供券別調(diào)劑的服務(wù)；我社在營(yíng)業(yè)大廳掛有《殘損污損人民幣兌換辦法》和《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》標(biāo)識(shí)牌，并標(biāo)注舉報(bào)監(jiān)督電話。

三、臨柜人員業(yè)務(wù)管理情況

我社定期對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，認(rèn)真研究《中國(guó)人民銀行法》、《人民幣管理?xiàng)l例》及《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。每位臨柜人員均能熟練掌握不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)和殘缺污損人民

幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，并按程序規(guī)范操作。臨柜人員均能做到不對(duì)外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣。臨柜人員均能根據(jù)客戶的需要，辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。我社一號(hào)賬簿出納與一名臨柜人員能及時(shí)對(duì)回籠款進(jìn)行整點(diǎn)挑剔，并嚴(yán)格實(shí)行現(xiàn)金收付“兩條線”管理。

我社能積極參與當(dāng)?shù)厝诵薪M織的反假貨幣宣傳活動(dòng)，對(duì)臨柜人員定期開展反假貨幣知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我社在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)建立了反假貨幣宣傳牌，并擺放了反假貨幣宣傳資料，可供客戶學(xué)習(xí)。我社根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械耐ㄖ?，組織臨柜人員參加貨幣真?zhèn)巫R(shí)別師與貨幣真?zhèn)舞b別師考試?，F(xiàn)我社臨柜人員均能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。

四、繳存款質(zhì)量情況

我社具有點(diǎn)鈔機(jī)及手工捆鈔機(jī)，多余庫(kù)存現(xiàn)金繳存至東港聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，錢捆質(zhì)量符合“五好”標(biāo)準(zhǔn)。

五、反假機(jī)具管理情況

我社配備了三臺(tái)點(diǎn)鈔機(jī)，每個(gè)柜臺(tái)配備一臺(tái)，并在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)配備一臺(tái)為客戶所用。

六、執(zhí)行人民銀行人民幣流通政策等相關(guān)業(yè)務(wù)情況 我社均能按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有關(guān)人民幣流通政策的相關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，沒(méi)有出現(xiàn)與人民銀行規(guī)定相違背的情形。并定期組織我社所有臨柜人員學(xué)習(xí)人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業(yè)務(wù)知識(shí)以便更好的服務(wù)于廣大市民。

我社通過(guò)對(duì)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)的自查，充分認(rèn)識(shí)到我社與人民銀行有關(guān)規(guī)定還有一定的差距，我社地處偏遠(yuǎn)，硬件設(shè)施及內(nèi)控制度建設(shè)中都存在不足。在今后工作中，我社會(huì)嚴(yán)格遵守人民銀行及東港聯(lián)社的相關(guān)要求，并組織我社員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，將人民幣收付業(yè)務(wù)工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日