第一篇：中國(guó)##銀行授權(quán)管理制度

中國(guó)＃＃銀行授權(quán)管理制度

第一章 總則

第一條 為維護(hù)中國(guó)＃＃銀行（以下簡(jiǎn)稱＃＃銀行）一級(jí)法人體制，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，優(yōu)化資源配置，促進(jìn)轄屬分支機(jī)構(gòu)和職能部門依法經(jīng)營(yíng)管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和中國(guó)人民銀行《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條 本制度所稱授權(quán)，包括直接授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)。

直接授權(quán)，系指＃＃銀行總行對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)，系指根據(jù)＃＃銀行總行或上級(jí)行的授權(quán)并在本行受權(quán)范圍內(nèi)，省級(jí)分行（含直屬分行，下同）對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門、二級(jí)分行對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門、縣（市）支行對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門授權(quán)。

第三條 本制度所稱授權(quán)機(jī)構(gòu)，系指向轄屬分支機(jī)構(gòu)和職能部門授予經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的＃＃銀行總行、省級(jí)分行、二級(jí)分行和縣（市）支行；受權(quán)機(jī)構(gòu)，系指接受經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的＃＃銀行各分支機(jī)構(gòu)和職能部門。

第四條 ＃＃銀行各分支機(jī)構(gòu)和職能部門不具有法人資格，在總行或上級(jí)行授予的權(quán)限范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。嚴(yán)禁越權(quán)從事業(yè)務(wù)活動(dòng)。

第五條 分支機(jī)構(gòu)的行長(zhǎng)、職能部門的負(fù)責(zé)人為受權(quán)機(jī)構(gòu)的代表

人，代表該分支機(jī)構(gòu)、職能部門行使授權(quán)范圍內(nèi)的各項(xiàng)權(quán)利。

第六條 本制度適用于＃＃銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)和職能部門。對(duì)境外分支機(jī)構(gòu)的授權(quán)，由總行根據(jù)我國(guó)和駐在國(guó)（地區(qū)）的法律、法規(guī)及國(guó)際慣例另行規(guī)定。

第二章 授權(quán)依據(jù)

第七條 依據(jù)下列指標(biāo)，對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行區(qū)別對(duì)待、分類授權(quán)。

（一）所在地經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況；

（二）資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模；

（三）資產(chǎn)質(zhì)量；

（四）經(jīng)營(yíng)效益；

（五）經(jīng)營(yíng)管理水平；

（六）風(fēng)險(xiǎn)狀況；

（七）其他影響授權(quán)的情況。

第八條 對(duì)分支機(jī)構(gòu)授權(quán)按省級(jí)分行、二級(jí)分行和縣（市）支行依次逐級(jí)進(jìn)行。若有必要，總行可以對(duì)轄屬任何分支機(jī)構(gòu)直接授權(quán)。

第九條 根據(jù)職能部門的職能、授權(quán)執(zhí)行情況及主要負(fù)責(zé)人的素質(zhì)，按照權(quán)責(zé)一致、合理適度的原則，對(duì)職能部門授權(quán)。

第十條 根據(jù)受權(quán)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、授權(quán)執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)控制等實(shí)際情況，可對(duì)授權(quán)實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

第三章 授權(quán)方式

第十一條 授權(quán)機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、＃＃銀行基本制度和上級(jí)行授權(quán)，對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)或職能部門從事日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活

動(dòng)進(jìn)行基本授權(quán)。

第十二條 授權(quán)機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、＃＃銀行基本制度和上級(jí)行授權(quán)，對(duì)轄屬分支機(jī)構(gòu)、職能部門或個(gè)人從事創(chuàng)新業(yè)務(wù)以及超過基本授權(quán)范圍的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行特別授權(quán)。

第十三條 基本授權(quán)采用書面即授權(quán)書形式，在授權(quán)機(jī)構(gòu)蓋章、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人簽字后生效。

第十四條 授權(quán)書是指授權(quán)機(jī)構(gòu)制作的向受權(quán)機(jī)構(gòu)授予經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的書面文件。

第十五條 授權(quán)書應(yīng)包括以下內(nèi)容：

（一）授權(quán)機(jī)構(gòu)名稱；

（二）授權(quán)機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人姓名；

（三）受權(quán)機(jī)構(gòu)名稱；

（四）授權(quán)范圍；

（五）授權(quán)期限；

（六）其他需要規(guī)定的事項(xiàng)。

第十六條 ＃＃銀行授權(quán)書采用統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)格式文本，統(tǒng)一文本由總行法規(guī)部制定。

第十七條 受權(quán)機(jī)構(gòu)根據(jù)工作需要可向授權(quán)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?zhí)貏e授權(quán)。第十八條 特別授權(quán)采用批復(fù)形式，或者簽發(fā)特別授權(quán)書。第十九條 對(duì)受權(quán)機(jī)構(gòu)的特別授權(quán)申請(qǐng)，授權(quán)機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)（原則上為十個(gè)工作日）未能給予答復(fù)，視為同意授權(quán)。

第二十條 權(quán)限不明確時(shí)，受權(quán)機(jī)構(gòu)應(yīng)向授權(quán)機(jī)構(gòu)書面請(qǐng)示并取

得明確授權(quán)。

第四章 授權(quán)范圍

第二十一條 基本授權(quán)的范圍包括：

（一）資金組織管理權(quán)限；

（二）資金計(jì)劃管理權(quán)限；

（三）信貸管理權(quán)限；

（四）結(jié)算業(yè)務(wù)管理權(quán)限；

（五）財(cái)務(wù)管理權(quán)限；

（六）外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限；

（七）代理業(yè)務(wù)管理權(quán)限；

（八）銀行卡業(yè)務(wù)管理權(quán)限；

（九）資產(chǎn)損失管理權(quán)限；

（十）機(jī)構(gòu)、人員和勞動(dòng)工資管理權(quán)限；

（十一）法律事務(wù)管理權(quán)限；

（十二）非業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限；

（十三）其他經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限。第二十二條 特別授權(quán)的范圍包括：

（一）創(chuàng)新業(yè)務(wù)權(quán)限；

（二）超出基本授權(quán)的權(quán)限。

第五章 轉(zhuǎn)授權(quán)

第二十三條 轉(zhuǎn)授權(quán)必須遵循有限原則，不得大于原授權(quán)。第二十四條 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要、內(nèi)部管理水平及風(fēng)險(xiǎn)控制能力，可以對(duì)營(yíng)業(yè)所轉(zhuǎn)授權(quán)。

第二十五條 轉(zhuǎn)授權(quán)采用書面即轉(zhuǎn)授權(quán)書形式。轉(zhuǎn)授權(quán)書內(nèi)容、格式參照授權(quán)書制定。

第二十六條 轉(zhuǎn)授權(quán)不當(dāng)時(shí)，上級(jí)行可以調(diào)整或撤銷原授權(quán)。第二十七條 各分支機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)授權(quán)，必須報(bào)上級(jí)行備案。

第六章 授權(quán)的調(diào)整與終止

第二十八條 基本授權(quán)的有效期原則上為一年，特別授權(quán)根據(jù)具體情況確定有效期。

第二十九條 發(fā)生下列情況時(shí)，授權(quán)機(jī)構(gòu)可調(diào)整或撤銷原授權(quán)，并報(bào)上一級(jí)行備案。

（一）受權(quán)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大越權(quán)行為；

（二）受權(quán)機(jī)構(gòu)的行為失當(dāng)造成重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或法律責(zé)任；

（三）經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化；

（四）內(nèi)部機(jī)構(gòu)和管理體制發(fā)生重大變化；

（五）其他情況。

第三十條 調(diào)整與撤銷授權(quán)，應(yīng)重新制作授權(quán)書，并收回原授權(quán)書。

第三十一條 發(fā)生下列情況時(shí)，原授權(quán)終止：

（一）實(shí)行新的授權(quán)制度或辦法；

（二）受權(quán)機(jī)構(gòu)發(fā)生分立、合并等情況；

（三）受權(quán)被撤銷；

（四）授權(quán)期滿；

（五）其他需要終止授權(quán)的情況。

第三十二條 ＃＃銀行法定代表人及分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人變更時(shí)，若授權(quán)范圍等內(nèi)容不變，授權(quán)書、轉(zhuǎn)授權(quán)書繼續(xù)有效。

第七章 授權(quán)管理

第三十三條 各級(jí)行的法規(guī)部門是授權(quán)的綜合管理部門，負(fù)責(zé)授權(quán)管理的組織協(xié)調(diào)、授權(quán)管理制度的制定、授權(quán)內(nèi)容的法律審查、授權(quán)文本的制作以及授權(quán)管理的綜合評(píng)價(jià)等工作。

第三十四條 沒有設(shè)法規(guī)部門的行，由各行辦公室負(fù)責(zé)授權(quán)的綜合管理工作。

第三十五條 受權(quán)機(jī)構(gòu)應(yīng)在授權(quán)期滿20日內(nèi)向授權(quán)機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)授權(quán)執(zhí)行情況的報(bào)告。臨時(shí)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)行報(bào)告。

第三十六條 總行或上級(jí)行業(yè)務(wù)主管部門分別負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和職能部門相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)情況實(shí)行跟蹤監(jiān)測(cè)。根據(jù)檢查和監(jiān)測(cè)情況，對(duì)調(diào)整授權(quán)提出意見，對(duì)越權(quán)違規(guī)主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)責(zé)任人員提出處理意見。

第三十七條 各級(jí)行的稽核監(jiān)察部門要把檢查監(jiān)督受權(quán)機(jī)構(gòu)執(zhí)行授權(quán)作為一項(xiàng)重要職責(zé)，有權(quán)對(duì)越權(quán)違規(guī)主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)責(zé)任人員提出處理意見。

第八章 責(zé)任

第三十八條 受權(quán)機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)發(fā)生濫用權(quán)利、不正當(dāng)行使權(quán)利的行為，影響＃＃銀行信譽(yù)或造成經(jīng)濟(jì)損失，要追究受權(quán)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究

其刑事責(zé)任。

第三十九條 受權(quán)機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)或者超越授權(quán)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，影響＃＃銀行信譽(yù)或者造成經(jīng)濟(jì)損失，要追究受權(quán)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。

第四十條 如授權(quán)不明確，受權(quán)機(jī)構(gòu)未經(jīng)請(qǐng)示擅自開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，影響＃＃銀行信譽(yù)或者造成經(jīng)濟(jì)損失，要追究受權(quán)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其直接責(zé)任人的行政和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。

第九章 附則

第四十一條 各省級(jí)分行可根據(jù)本制度制定轉(zhuǎn)授權(quán)實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行（法規(guī)部）備案。

第四十二條 本制度由總行負(fù)責(zé)解釋。

第四十三條 本制度自下發(fā)之日起施行，《中國(guó)＃＃銀行授權(quán)管理暫行辦法》同時(shí)廢止。

第二篇：銀行遠(yuǎn)程授權(quán)

遠(yuǎn)程授權(quán)——銀行集約化管理新亮點(diǎn)

遠(yuǎn)程授權(quán)——將前臺(tái)柜員需要授權(quán)的交易畫面，以及業(yè)務(wù)憑證影像、視頻、音頻同步傳輸至“后臺(tái)授權(quán)中心”，由授權(quán)人員在自己方終端上審核并完成授權(quán)。

改變傳統(tǒng)的授權(quán)人員臨柜授權(quán)的方式，而通過“后臺(tái)授權(quán)中心”集中進(jìn)行授權(quán)；此種新興的遠(yuǎn)程授權(quán)模式由于其對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制、效率成本所體現(xiàn)出的顯著效益，已逐漸為國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行所采納。分析以往傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)授權(quán)模式，是多個(gè)柜員配備一個(gè)授權(quán)人員，當(dāng)柜員需要授權(quán)時(shí)，請(qǐng)授權(quán)人員到身邊刷一下卡。這樣的傳統(tǒng)方式下存在著以下弊端：

經(jīng)辦柜員和授權(quán)員直接接觸，存在發(fā)生柜員串通作案的可能性；

? 交易完成第二日才從網(wǎng)點(diǎn)匯總至支行進(jìn)行集中勾兌事后監(jiān)督，因此無法實(shí)時(shí)監(jiān)督，第一時(shí)間修改差錯(cuò)挽回?fù)p失；

? 每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)需配置至少一名或多名授權(quán)員。而業(yè)務(wù)量的差異，往往導(dǎo)致授權(quán)員閑與忙的強(qiáng)烈對(duì)比，人力資源浪費(fèi)現(xiàn)象較普遍；

? 并發(fā)授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)有發(fā)生，執(zhí)行效率難以提高，增加客戶等待時(shí)間。

從中不難看出，現(xiàn)有的傳統(tǒng)授權(quán)模式面對(duì)銀行數(shù)據(jù)大集中模式下的風(fēng)險(xiǎn)控制和效率問題，弊端日益凸顯，也愈加不能滿足金融體制改革對(duì)商業(yè)銀行未來趨勢(shì)下的成本控制問題。因此遠(yuǎn)程授權(quán)被逐漸提上議題。事實(shí)也證明：遠(yuǎn)程授權(quán)模式不但可以大大提高業(yè)務(wù)審批效率，同時(shí)有效防范了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，極大解決了目前銀行授權(quán)工作中存在的問題。

商業(yè)銀行遠(yuǎn)程授權(quán)模式 遠(yuǎn)程授權(quán)模式是職能整合、人員整合、委托授權(quán)、主審官制等模式的綜合體，運(yùn)用遠(yuǎn)程授權(quán)軟件，將柜員需要授權(quán)的交易畫面以及業(yè)務(wù)憑證影像、身份證影像、客戶頭像、音頻信息同步傳輸至授權(quán)人員終端，由授權(quán)人員在自己的終端上審核并完成授權(quán)，實(shí)現(xiàn)審批服務(wù)事項(xiàng)在授權(quán)中心受理并辦結(jié)。

采取遠(yuǎn)程授權(quán)模式存在以下幾方面的實(shí)施意義：

一、優(yōu)化人力資源，有效控制成本

在傳統(tǒng)授權(quán)模式下，銀行需要為業(yè)務(wù)授權(quán)配備一支龐大的授權(quán)員團(tuán)隊(duì)，每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)業(yè)務(wù)量大小配置一名或多名授權(quán)員。對(duì)于業(yè)務(wù)量小的網(wǎng)點(diǎn)來說，授權(quán)員的工作任務(wù)并不飽滿，在某種程度上，人力資源浪費(fèi)的現(xiàn)象比較普遍。

舉例來說，一個(gè)市級(jí)銀行擁有20個(gè)一級(jí)支行，120個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，一般每個(gè)支行需配備2-4個(gè)授權(quán)主管，每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)需配備1個(gè)授權(quán)主管。照此計(jì)算，整個(gè)銀行需要為授權(quán)業(yè)務(wù)配備180個(gè)左右的授權(quán)主管。遠(yuǎn)程授權(quán)管理系統(tǒng)實(shí)施后，授權(quán)業(yè)務(wù)可以集中進(jìn)行，從而減少了人力資源的投入，估計(jì)60名左右主管就可以完成整個(gè)城市銀行的授權(quán)工作，從而有力地控制了成本。多余的授權(quán)主管職能轉(zhuǎn)換為經(jīng)營(yíng)主管，達(dá)到人力資源的優(yōu)化。

二、提升工作效率，提高客戶滿意度

一般市級(jí)行周一到周五每天發(fā)生的總授權(quán)交易在5萬筆以上，占全行柜面業(yè)務(wù)的6%以上。在一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，一個(gè)主管需要承接6-8個(gè)柜員的授權(quán)任務(wù)，當(dāng)柜員遇到授權(quán)業(yè)務(wù)，需要通知授權(quán)主管前來審核審批，主管在實(shí)時(shí)性上面難以保證。尤其在并行產(chǎn)生授權(quán)任務(wù)的時(shí)候，實(shí)時(shí)性就變的很差，增大了客戶在前臺(tái)等待業(yè)務(wù)辦理時(shí)間。授權(quán)業(yè)務(wù)緊張、工作量大也容易造成授權(quán)工作質(zhì)量不高。通過遠(yuǎn)程授權(quán)模式，授權(quán)員集中在指定地點(diǎn)進(jìn)行授權(quán)操作。銀行可集中在省中心部署授權(quán)，也可以選擇分布式（地市中心）部署授權(quán)，也可實(shí)現(xiàn)集中部署，存儲(chǔ)分布部署的方式。

柜員可通過遠(yuǎn)程授權(quán)軟件合理選擇授權(quán)員，減少了授權(quán)排隊(duì)導(dǎo)致的授權(quán)效率低下等情況，避免了現(xiàn)場(chǎng)人員因授權(quán)壓力大而降低授權(quán)質(zhì)量現(xiàn)象，減少業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)間，簡(jiǎn)化前臺(tái)交易的復(fù)雜度，縮短客戶在柜臺(tái)前的等候時(shí)間，極大的滿足了客戶對(duì)安全、快捷、方便的要求，提高客戶滿意度。

三、增強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范能力

銀行業(yè)務(wù)十分強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的安全性，因此許多業(yè)務(wù)交易都需要復(fù)核和授權(quán)方可進(jìn)行。而傳統(tǒng)的授權(quán)模式，是柜員、授權(quán)主管、網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)都在同一個(gè)物理區(qū)域，即業(yè)務(wù)的整個(gè)辦理過程都在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，這樣的接收和處理授權(quán)任務(wù)都是孤立存在的，增加了串通作案的風(fēng)險(xiǎn)，而且事實(shí)也驗(yàn)證：類似的案件基本都發(fā)生于同一物理區(qū)域，風(fēng)險(xiǎn)防范難以落到實(shí)處。

采用異地授權(quán)的業(yè)務(wù)處理模式可以完全規(guī)避這個(gè)問題，授權(quán)員可不用離開座位去授權(quán)，或者銀行可集中授權(quán)員到指定地點(diǎn)進(jìn)行處理，通過實(shí)時(shí)傳遞授權(quán)畫面及業(yè)務(wù)憑證的影像等相關(guān)信息，使柜員和授權(quán)員物理分離，業(yè)務(wù)操作分離作業(yè)。對(duì)于柜員來說，他只需按業(yè)務(wù)規(guī)定流程操作，到達(dá)授權(quán)業(yè)務(wù)的時(shí)候，柜員在遠(yuǎn)程授權(quán)軟件上并不知道主管對(duì)象，只顯示該主管的ID號(hào)，登陸編號(hào)。因此，極大規(guī)避串通作案的條件，真正強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

另外，遠(yuǎn)程授權(quán)軟件管理控制多個(gè)環(huán)節(jié)，授權(quán)方式也更為靈活，授權(quán)操作更加嚴(yán)密。

從授權(quán)方式來說，可以實(shí)現(xiàn)一筆業(yè)務(wù)多個(gè)環(huán)節(jié)的串行授權(quán)，也可以實(shí)現(xiàn)一筆業(yè)務(wù)一個(gè)環(huán)節(jié)的多人授權(quán)方式；從授權(quán)分組來說，可以實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)分組，即將相關(guān)業(yè)務(wù)分為一組，這樣柜員在進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)申請(qǐng)時(shí)工作流將控制到相關(guān)的授權(quán)組，也可以實(shí)現(xiàn)權(quán)限分組，即不同等級(jí)的業(yè)務(wù)需要不同等級(jí)的授權(quán)員進(jìn)行授權(quán)，有效降低風(fēng)險(xiǎn)。

四、事中實(shí)時(shí)監(jiān)督，有效提高監(jiān)督質(zhì)量 在傳統(tǒng)授權(quán)模式下，銀行的業(yè)務(wù)監(jiān)督工作一般采用事后監(jiān)督方式進(jìn)行。即網(wǎng)點(diǎn)在業(yè)務(wù)辦理的第二日，將業(yè)務(wù)憑證送支行或者分行進(jìn)行集中監(jiān)督，事后監(jiān)督部門把柜員所做的票據(jù)在后臺(tái)集中掃描，按信息錄入一遍，存入縮微系統(tǒng)中，事后監(jiān)督部門對(duì)網(wǎng)點(diǎn)集中過來的信息進(jìn)行抽查、核對(duì)。監(jiān)督的方式有：流水勾兌、重點(diǎn)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、差錯(cuò)處理等等。無論采用何種監(jiān)督方式，由于實(shí)際的業(yè)務(wù)辦理已經(jīng)完成，所以它所起的作用只不過是盡早發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)，而不能在業(yè)務(wù)辦理過程中實(shí)時(shí)監(jiān)督業(yè)務(wù)。

通過遠(yuǎn)程授權(quán)的方式，柜員在第一時(shí)間將影像傳輸?shù)绞跈?quán)端，并將相關(guān)信息可以在第一時(shí)間進(jìn)入存儲(chǔ)系統(tǒng)中，形成自始至終的統(tǒng)一存儲(chǔ)管理；另外，可根據(jù)行里的需要，在遠(yuǎn)程授權(quán)軟件上與主管行長(zhǎng)的主機(jī)對(duì)接，實(shí)時(shí)監(jiān)控授權(quán)業(yè)務(wù)操作，主管行長(zhǎng)可對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)核算內(nèi)容的真實(shí)性、正確性、規(guī)范性、合法性進(jìn)行審查、核對(duì)；可審核憑證要素的準(zhǔn)確性和完整性；可實(shí)時(shí)調(diào)閱所有的業(yè)務(wù)信息，真正做到了實(shí)時(shí)監(jiān)控。徹底改變了事后監(jiān)督工作流于形式的局面。提高事后監(jiān)督的效率，更快發(fā)現(xiàn)問題。

五、流程化存儲(chǔ)交易信息，改造傳統(tǒng)信息存儲(chǔ)方式

在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式下，銀行在前臺(tái)業(yè)務(wù)交易信息存儲(chǔ)方面存在兩個(gè)不足：

1）交易細(xì)節(jié)信息種類不夠豐富：業(yè)務(wù)辦理人（客戶）頭像、客戶身份證一般都未在系統(tǒng)中存儲(chǔ)或未以電子信息方式存儲(chǔ)；

2）交易細(xì)節(jié)信息未按流程方式存儲(chǔ)：如交易流水信息存儲(chǔ)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中、憑證影像信息存儲(chǔ)在事后監(jiān)督系統(tǒng)或者會(huì)計(jì)檔案系統(tǒng)。

這種交易細(xì)節(jié)信息缺失以及分散的存儲(chǔ)方式不利于信息的歸檔和查詢。一旦發(fā)生案件，在查證過程中，很有可能查不到細(xì)節(jié)信息或者需要調(diào)閱多個(gè)系統(tǒng)，增加了辦理難度。

遠(yuǎn)程授權(quán)管理系統(tǒng)對(duì)于每一筆交易所涉及的細(xì)節(jié)信息都以流程化方式進(jìn)行存儲(chǔ)。每個(gè)工作流控制的操作步驟都已經(jīng)存儲(chǔ)到操作日志中，需要存儲(chǔ)的文件被登記在索引服務(wù)中，并由資源服務(wù)進(jìn)行文件的管理。這樣在對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢的時(shí)候，整個(gè)流程操作信息都會(huì)一并顯示，完全保證了信息的完整性和準(zhǔn)確性。

六、不影響現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求 銀行從安全性上來考慮，都希望自身的業(yè)務(wù)系統(tǒng)部受到其他系統(tǒng)的影響，因此不希望留有外部接口。而我們的系統(tǒng)完全就是嵌入式的模塊，聽命于銀行的業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行操作。在遠(yuǎn)程授權(quán)軟件中，授權(quán)員托管了柜員的授權(quán)桌面，授權(quán)員在查證結(jié)束相關(guān)信息后，需要對(duì)這筆業(yè)務(wù)進(jìn)行是否授權(quán)的業(yè)務(wù)操作，如果同意授權(quán)，授權(quán)員需要刷卡、輸入密碼，而在授權(quán)員進(jìn)行刷卡和輸入密碼的時(shí)候，實(shí)際上是在核心系統(tǒng)中進(jìn)行操作的，遠(yuǎn)程授權(quán)軟件只是聽令于核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以，銀行不需要擔(dān)心遠(yuǎn)程授權(quán)軟件的安全性。

因此，不難看出商業(yè)銀行采用遠(yuǎn)程授權(quán)模式，可以達(dá)到優(yōu)化流程、規(guī)范授權(quán)管理、節(jié)省人力、降低成本、提高效率、防范風(fēng)險(xiǎn)等目的，以及對(duì)現(xiàn)有的憑證管理和縮微系統(tǒng)帶來“質(zhì)”的優(yōu)化。遠(yuǎn)程授權(quán)模式對(duì)控制授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，降低各行的運(yùn)行管理費(fèi)用，避免重復(fù)投入，提高授權(quán)自動(dòng)化程度等方面也都具有重要意義。同時(shí)還將整體提高業(yè)務(wù)的安全水平，為銀行未來構(gòu)建更科學(xué)、先進(jìn)的業(yè)務(wù)平臺(tái)奠定基礎(chǔ)。

第三篇：銀行授權(quán)自查報(bào)告

商業(yè)銀行支行2014年12月份自查報(bào)告

農(nóng)商行會(huì)計(jì)結(jié)算部：

按照總部要求，為加強(qiáng)支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié)，增強(qiáng)識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進(jìn)行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、成立自查組織

組 長(zhǎng) ： xx 成 員 ： xx xx xx

二、自查情況

1、營(yíng)業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。

（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見》第三條“辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；

（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規(guī)定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫(kù)，重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會(huì)計(jì)資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫(kù)保管”的規(guī)定。

（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅(jiān)持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營(yíng)業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫(kù)保管??”的規(guī)定。

（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機(jī)柜。

（5）.營(yíng)業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。

2、現(xiàn)金管理方面

（1）我支行建立了庫(kù)存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對(duì)，庫(kù)存超限，次日及時(shí)繳款。

（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫(kù)存限額管理制度，庫(kù)存超限額時(shí)，能夠

做到及時(shí)繳款。

（3）柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規(guī)定核對(duì)，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時(shí)發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。

（4）每月三次查庫(kù)能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫(kù)的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對(duì)所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫(kù)制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫(kù)制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫(kù)存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫(kù)情況”的規(guī)定。

（5）查庫(kù)登記規(guī)范。我支行查庫(kù)有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

（6）查庫(kù)認(rèn)真全面，查庫(kù)時(shí)對(duì)有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫(kù)時(shí)檢查現(xiàn)金庫(kù)存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。

（7）柜員現(xiàn)金管理。營(yíng)業(yè)用款全部入箱保管，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管，賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復(fù)核，確保相符，無白條抵庫(kù)、空庫(kù)或挪用庫(kù)款現(xiàn)象；庫(kù)存現(xiàn)金超限額時(shí)能夠及時(shí)繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時(shí)按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí)，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫(kù)管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對(duì)交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對(duì)；交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。

（9）查庫(kù)管理。查庫(kù)人員能履行職責(zé)，無代查代登現(xiàn)象，查庫(kù)次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫(kù)時(shí)全部盤查有價(jià)單證；營(yíng)業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復(fù)點(diǎn)“三核對(duì)”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫(kù)存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。

（10）有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符，全部入庫(kù)保管，并納入表外核算；建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。

（11）應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤(rùn)等隱藏在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實(shí)；無非營(yíng)業(yè)資金長(zhǎng)期占用而沒有清理；對(duì)無法支取的其他應(yīng)付款能查明原因，并轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入；

3、檔案管理方面

支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時(shí)送交后督中心。各種會(huì)計(jì)資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫(kù)保管。

庫(kù)管員按規(guī)定設(shè)立了《庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證庫(kù)登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時(shí)打印，各種賬表、憑證能及時(shí)裝訂，每日?qǐng)?jiān)持逐筆勾對(duì)賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會(huì)計(jì)檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；

4、印押證卡管理方面

（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫(kù)保管；按順序使用，不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。

（2）．柜員（卡）管理方面

柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時(shí)做簽退；

柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時(shí)進(jìn)行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；

（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。

（4）印章管理方面。營(yíng)業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號(hào)控制；柜員臨時(shí)離崗，印章入箱加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫(kù)保管；柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業(yè)務(wù)方面

（1）．賬戶管理方面。個(gè)人賬戶、對(duì)公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定；按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按進(jìn)行年檢，資料不能及時(shí)更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人

死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào)；發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào)；按要求及時(shí)登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)。客戶辦理修改支控條，修改通兌標(biāo)識(shí)，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí)，填寫特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲(chǔ)蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請(qǐng)書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。

（4）支票業(yè)務(wù)方面。對(duì)印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無對(duì)支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯(cuò)，未對(duì)支票進(jìn)行折角驗(yàn)印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。

（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對(duì)客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對(duì)公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長(zhǎng)期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時(shí)難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭(zhēng)取為其銷戶。

支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲(chǔ)戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。

我支行對(duì)掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。

我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面

支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)

任書》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。

支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項(xiàng)演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜，通往柜臺(tái)的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖；自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處；監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行，且錄像能保持90天以上；能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014雖然取得了一定的成績(jī)，但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足：

（一）思想意識(shí)有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi)，部分員工意識(shí)中只要去做本職工作，缺少主人翁意識(shí)和奉獻(xiàn)精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對(duì)，缺乏服從意識(shí)，對(duì)制度執(zhí)行不力；

（二）業(yè)務(wù)能力有待加強(qiáng)。員工日常工作不善總結(jié)，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個(gè)別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯(cuò)率高，工作效率低；

以上為我支行的自查情況，如有不妥請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正！

2015年1月3日篇二：銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告

銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告 為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì)出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對(duì)我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數(shù)量39戶，單位銀行結(jié)算賬戶94個(gè)，其中，基本賬戶10個(gè)、一般賬戶28個(gè)、專用賬戶54個(gè)、臨時(shí)賬戶1個(gè)、單位定期存款賬戶1個(gè)。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計(jì)48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計(jì)5924萬元。

二、具體情況

（一）、銀行結(jié)算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，均經(jīng)過人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

（二）、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、銀行結(jié)算賬戶資金使用管理符合要求，無收購(gòu)資金轉(zhuǎn)入個(gè)人

銀行卡、個(gè)人結(jié)算賬戶的現(xiàn)象。

2、嚴(yán)格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對(duì)一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)其身份進(jìn)行核查。

3、基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶的開立嚴(yán)格執(zhí)行核準(zhǔn)制度，并通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)申請(qǐng)核準(zhǔn)或報(bào)備。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。

4、嚴(yán)格一般存款戶取現(xiàn)管理，一般存款賬戶在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中均設(shè)臵為不可取現(xiàn)，無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

5、及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。新開立的單位銀行結(jié)算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

6、按照規(guī)定辦理銀行結(jié)算賬戶的變更。對(duì)相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。

（三）、票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況

1、嚴(yán)密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據(jù)的提出、提入及退票均按照相關(guān)規(guī)定辦理。

2、我部結(jié)算收費(fèi)、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)均參照總、分行相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，及時(shí)糾正錯(cuò)誤的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對(duì)資料嚴(yán)格審查，對(duì)票據(jù)

查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備。

（四）、支付系統(tǒng)自查情況

1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。

2、及時(shí)接收當(dāng)日他行來賬業(yè)務(wù)及查詢業(yè)務(wù)，查詢業(yè)務(wù)一般當(dāng)日進(jìn)行回復(fù)。

3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執(zhí)，無借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現(xiàn)象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

以上報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)指正。篇三：銀行個(gè)人自查報(bào)告

個(gè)人工作自查報(bào)告

為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的力度，聯(lián)社開展了這次個(gè)人工作自查。本人對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責(zé)上、業(yè)務(wù)流程上、制度機(jī)制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補(bǔ)缺。下面是我對(duì)本職工作進(jìn)行的總結(jié)及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性。

二、崗位職責(zé)方面

能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，對(duì)待工作有責(zé)任心和全局意識(shí)，同時(shí)在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對(duì)自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識(shí)更新，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

三、業(yè)務(wù)流程方面

在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對(duì)。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管。

四、制度機(jī)制方面

能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫(kù)存限額，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長(zhǎng)短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)匯報(bào)；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。

五、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施

加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，定期參加培訓(xùn)。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會(huì)計(jì)內(nèi)控制度?；鶎有袘?yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自實(shí)際情況對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)

計(jì)，并通過授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí)。例如，加強(qiáng)不同崗位、不同部門、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流。對(duì)同一個(gè)客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長(zhǎng)期由固定人員經(jīng)辦。

自查人：

二〇一二年

月 日篇四：銀行案防自查報(bào)告

成都成華支行2012年上半年案防自查報(bào)告

成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來，在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合我行目前情況，針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、針對(duì)營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。（1）營(yíng)業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼；（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號(hào)、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；(6)未存在代客戶購(gòu)買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；（8）未存在借銀行名義私自代客理財(cái)；（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

2、針對(duì)授權(quán)人員十嚴(yán)禁

我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；（2）未存在使用他人名章、賬號(hào)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；（3）未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán)；（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；（5）對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷；（6）按規(guī)定檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對(duì)外出辦事離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)鎖箱，每周查庫(kù)至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫(kù)、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫(kù)登記薄備查；（7）對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

（1）未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；（2）未存在使用其他柜員名章、賬號(hào)密碼辦理業(yè)務(wù)；（3）未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；（4）未存在個(gè)人名章、賬號(hào)密碼交給他人使用；（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)，每月查庫(kù)至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫(kù)、重空箱、自助

設(shè)備現(xiàn)金箱；（6）未存在違規(guī)攬存；（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)；（10）未存在對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁 我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái)，暫無分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對(duì)于吞卡吞鈔情況，我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于2012年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號(hào)：622***40166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日，已于2012年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部；我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行；（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；（3）同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改；（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；（5）未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；（6）每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫(kù)；（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致；（8）加鈔完成后經(jīng)測(cè)試正常才可對(duì)外營(yíng)業(yè)；（9）未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；（10）對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

5、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

我行現(xiàn)有對(duì)公開戶 戶，其中基本戶 戶，一般戶 戶，保證金專用賬戶 戶，（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過了 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存；（2）受理單位新開戶時(shí)均由雙人上門核實(shí)，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；（4）針對(duì)已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；（6）設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)賬管理，建立按季度對(duì)賬制度，尚無單位到對(duì)賬期，未存在對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；（7）未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)?。唬?）未存在銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬；（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三

親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時(shí)需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號(hào)碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì) 戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。

7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會(huì)議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁(yè)面留存附傳票，并由會(huì)計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號(hào)、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗(yàn)證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指示。篇五：某某銀行征信業(yè)務(wù)自查報(bào)告 征信業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為了進(jìn)一步規(guī)范征信業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)，提高個(gè)人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，根據(jù)xx文件要求，我行迅速成立以行長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員的檢查小組。依據(jù)xx規(guī)定，在x月xx日至x月xx日，對(duì)我行相關(guān)征信業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、我行在使用個(gè)人征信查詢系統(tǒng)，不管是那種貸款類型，我行都在客戶授權(quán)情況下辦理征信業(yè)務(wù)，對(duì)每位貸款客戶信用情況進(jìn)行查詢，根據(jù)調(diào)查報(bào)告及實(shí)際情況確定發(fā)放貸款額度。

二、在查詢過程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢?cè)颍M(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無越權(quán)查詢。并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。

三、我行被查詢者為借款人，對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對(duì)不符合貸款條件的貸戶，我行對(duì)被查詢者的信息絕不對(duì)外宣傳，保證其查詢信

四、我行嚴(yán)格管理客戶個(gè)人信用信息，不得向外泄露客戶征信信息。從開業(yè)至今，我行未發(fā)生將客戶信息與第三方

機(jī)構(gòu)或個(gè)人交易的情況；也為發(fā)生向客戶違規(guī)提供信息或違規(guī)查詢獲得客戶信用報(bào)告的情況。

五、無篡改、毀損、非法使用個(gè)人征信信息；無與自然人、法人或其他組織惡意串通，向人民銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)報(bào)送虛假信用信息。同時(shí)使用個(gè)人征信系統(tǒng)的電腦沒有連接互聯(lián)網(wǎng)等外網(wǎng)。

第四篇：授權(quán)管理制度

麻醉醫(yī)師資格分級(jí)授權(quán)管理制度

一、麻醉與鎮(zhèn)痛病人的分類

1、參照美國(guó)麻醉醫(yī)師協(xié)會(huì)（ASA）病情分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：I～V級(jí) ASA分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：

第一級(jí)：病人心、肺、肝、腎、腦、內(nèi)分泌等重要器官無器質(zhì)性病變，能很好耐受麻醉和手術(shù)；

第二級(jí)：有輕或中度系統(tǒng)性疾病，但處于功能代償階段，仍能耐受一般麻醉和手術(shù)；

第三級(jí)：有明顯系統(tǒng)性疾病，功能處于早期失代償階段，對(duì)麻醉和手術(shù)的耐受稍差；

第四級(jí)：有嚴(yán)重系統(tǒng)性疾病，功能處于失代償階段，術(shù)前已威脅生命安全，實(shí)行麻醉和手術(shù)時(shí)需冒很大風(fēng)險(xiǎn)；

第五級(jí)：病人病情危重，幾乎已無代償能力，隨時(shí)面臨死亡威脅，很難期望麻醉和手術(shù)挽救病人的生命。

急診手術(shù)（在評(píng)定級(jí)后加E）：任何上述分級(jí)病人，接受急癥手術(shù)都認(rèn)為身體狀況較差，手術(shù)危險(xiǎn)性增加。

2、特殊手術(shù)麻醉及操作技術(shù)

心臟、大血管手術(shù)麻醉，顱內(nèi)動(dòng)脈瘤手術(shù)麻醉、巨大腦膜瘤手術(shù)麻醉，腦干手術(shù)麻醉，腎上腺手術(shù)麻醉，多發(fā)嚴(yán)重創(chuàng)傷手術(shù)麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術(shù)麻醉，器官移植手術(shù)麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，控制性降壓，低溫麻醉，有創(chuàng)血管穿刺術(shù)，心肺腦復(fù)蘇等。

3、新展開項(xiàng)目、科研手術(shù)。

4、參考手術(shù)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。

二、麻醉與鎮(zhèn)痛醫(yī)師級(jí)別

依據(jù)其衛(wèi)生技術(shù)資格、受聘技術(shù)職務(wù)及從事相應(yīng)技術(shù)崗位工作的年限等，規(guī)范麻醉醫(yī)師的級(jí)別。所有麻醉醫(yī)師均應(yīng)依法取得執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格。

1、住院醫(yī)師

（1）低年資住院醫(yī)師：從事住院醫(yī)師崗位工作3年以內(nèi)，或獲得碩士學(xué)位、曾從事住院醫(yī)師崗位工作2年以內(nèi)者。

（2）高年資住院醫(yī)師：從事住院醫(yī)師崗位工作3年以上，或獲得碩士學(xué)位、取得執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格、并曾從事住院醫(yī)師崗位任務(wù)2年以上者。

2、主治醫(yī)師

（1）低年資主治醫(yī)師：從事主治醫(yī)師崗位工作3年以內(nèi)，或獲得臨床博士

學(xué)位、從事主治醫(yī)師崗位工作2年以內(nèi)者。

（2）高年資主治醫(yī)師：從事主治醫(yī)師崗位工作3年以上，或獲得臨床博士學(xué)位、從事主治醫(yī)師崗位工作2年以上者。

3、副主任醫(yī)師：

（1）低年資副主任醫(yī)師：從事副主任醫(yī)師崗位任務(wù)3年以內(nèi)。（2）高年資副主任醫(yī)師：從事副主任醫(yī)師崗位任務(wù)3年以上者。

4、主任醫(yī)師:受聘主任醫(yī)師崗位任務(wù)者。

三、各級(jí)醫(yī)師麻醉與鎮(zhèn)痛權(quán)限

1、低年資住院醫(yī)師

在上級(jí)醫(yī)師指導(dǎo)下可展開ASA分級(jí)1～2級(jí)病人的麻醉如神經(jīng)阻滯麻醉、低位椎管內(nèi)麻醉及部分全麻，一二級(jí)手術(shù)（手術(shù)分級(jí)，下同）的麻醉，氣管插管術(shù)等。

2、高年資住院醫(yī)師

在上級(jí)醫(yī)師指導(dǎo)下可展開ASA分級(jí)2-3級(jí)病人的麻醉、二三級(jí)手術(shù)麻醉、初步熟悉心臟、大血管手術(shù)麻醉，顱內(nèi)動(dòng)脈瘤手術(shù)麻醉、巨大腦膜瘤手術(shù)麻醉，腦干手術(shù)麻醉，腎上腺手術(shù)麻醉，多發(fā)嚴(yán)重創(chuàng)傷手術(shù)麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術(shù)麻醉，器官移植手術(shù)麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，支氣管內(nèi)麻醉，控制性降壓，低溫麻醉，有創(chuàng)血管穿刺術(shù)，心肺腦復(fù)蘇等。

3、低年資主治醫(yī)師

可獨(dú)立展開ASA分級(jí)2-3級(jí)手術(shù)病人的麻醉、二三級(jí)手術(shù)麻醉、初步掌握心臟、大血管手術(shù)麻醉，顱內(nèi)動(dòng)脈瘤手術(shù)麻醉、龐大腦膜瘤手術(shù)麻醉，腦干手術(shù)麻醉，腎上腺手術(shù)麻醉，多發(fā)嚴(yán)重創(chuàng)傷手術(shù)麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術(shù)麻醉，器官移植手術(shù)麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，支氣管內(nèi)麻醉，控制性降壓，低溫麻醉，有創(chuàng)血管穿刺術(shù)，心肺腦復(fù)蘇等，輪轉(zhuǎn)疼痛門診。

4、高年資主治醫(yī)師

可獨(dú)立展開ASA分級(jí)3-4級(jí)手術(shù)病人的麻醉、三四級(jí)手術(shù)麻醉、熟練掌握心臟、大血管手術(shù)麻醉，顱內(nèi)動(dòng)脈瘤手術(shù)麻醉、巨大腦膜瘤手術(shù)麻醉，腦干手術(shù)麻醉，腎上腺手術(shù)麻醉，多發(fā)嚴(yán)重創(chuàng)傷手術(shù)麻醉，休克病人麻醉，高位頸髓手術(shù)麻醉，器官移植手術(shù)麻醉，高齡病人麻醉，新生兒麻醉，支氣管內(nèi)麻醉，控制性降壓，控制性降溫麻醉，有創(chuàng)血管穿刺術(shù)，心肺腦復(fù)蘇等，輪轉(zhuǎn)疼痛門診。

5、低年資副主任醫(yī)師

可獨(dú)立展開ASA分級(jí)4～5級(jí)病人的麻醉、四級(jí)手術(shù)的麻醉，輪轉(zhuǎn)疼痛門診。

6、高年資副主任醫(yī)師

指導(dǎo)下級(jí)醫(yī)師操作疑難病人的麻醉及處置下級(jí)醫(yī)師麻醉操作意外、疼痛門診

疑難病人診治等。

7、主任醫(yī)師

指導(dǎo)各級(jí)醫(yī)師操作疑難病人的麻醉及處置各級(jí)醫(yī)師麻醉操作意外、疼痛門診疑難病人診治，展開新項(xiàng)目、極高風(fēng)險(xiǎn)手術(shù)麻醉等。

三、麻醉與鎮(zhèn)痛審批程序

1、麻醉科帶教組長(zhǎng)必須由高年資主治醫(yī)師或副主任醫(yī)師擔(dān)任，帶教組長(zhǎng)按醫(yī)師級(jí)別確定組內(nèi)每例手術(shù)的麻醉醫(yī)師名單。需要全科會(huì)診的，至少提前1天交科主任組織全科會(huì)診并審批。

2、科主任審批全科各醫(yī)療組每例手術(shù)的主麻、副麻名單，確保醫(yī)師級(jí)別與手術(shù)分類相對(duì)應(yīng)，簽字生效。原則上，不同意越級(jí)手術(shù)。特殊狀況下可以同意，但必需保證有上級(jí)醫(yī)師在場(chǎng)指導(dǎo)。

3、病人選擇醫(yī)生時(shí)應(yīng)以醫(yī)療組為單位，執(zhí)行醫(yī)師分級(jí)手術(shù)制度為前提。

四、麻醉與鎮(zhèn)痛審批權(quán)限

麻醉審批權(quán)限是指對(duì)擬施行的不同級(jí)別手術(shù)以及不同狀況、不同類別手術(shù)的麻醉審批權(quán)限?？浦魅蔚臅婧炞謶?yīng)落實(shí)在手術(shù)通知單的審批經(jīng)過欄目中。

1、擇期手術(shù)由科主任審批；

2、急診手術(shù)由總住院審批。

3、夜班及節(jié)假日手術(shù)由麻醉組長(zhǎng)或總住院審批。

五、特殊麻醉與鎮(zhèn)痛審批權(quán)限

1、資格準(zhǔn)入麻醉與疼痛診治

資格準(zhǔn)入麻醉與鎮(zhèn)痛是指按市級(jí)或市級(jí)以上衛(wèi)生行政主管部門的規(guī)定，需要專項(xiàng)資格認(rèn)證或授權(quán)的麻醉與鎮(zhèn)痛。由市級(jí)或市級(jí)以上衛(wèi)生行政主管部門或其認(rèn)可的專業(yè)學(xué)生機(jī)構(gòu)向醫(yī)院以及醫(yī)師頒發(fā)專項(xiàng)麻醉與鎮(zhèn)痛資格準(zhǔn)入證書或授權(quán)證明。已取得相應(yīng)類別麻醉與鎮(zhèn)痛資格準(zhǔn)入的麻醉醫(yī)師才具有主持資格準(zhǔn)入麻醉與鎮(zhèn)痛的權(quán)限。

2、高度風(fēng)險(xiǎn)麻醉

高度風(fēng)險(xiǎn)麻醉是指麻醉科主任認(rèn)定的存在高度風(fēng)險(xiǎn)的任何級(jí)別的手術(shù)。須經(jīng)科內(nèi)討論，科主任簽字同意后報(bào)醫(yī)務(wù)處，由醫(yī)務(wù)處決議自行審批或提交業(yè)務(wù)副院長(zhǎng)審批，獲準(zhǔn)后，由指定的主任醫(yī)師或高年資副主任醫(yī)師負(fù)責(zé)實(shí)施。

3、急診手術(shù)麻醉

預(yù)期手術(shù)的麻醉級(jí)別在值班醫(yī)生麻醉權(quán)限級(jí)別內(nèi)時(shí)，可施行麻醉。若屬高風(fēng)險(xiǎn)或預(yù)期麻醉超出自己麻醉權(quán)限級(jí)別時(shí)，應(yīng)緊急報(bào)告總住院，必要時(shí)向科主任上報(bào)。但在需緊急搶救生命的狀況下，在上級(jí)醫(yī)師暫時(shí)不能到場(chǎng)主持手術(shù)麻醉時(shí)期，值班醫(yī)生在不違背醫(yī)療原則的前提下，有權(quán)、也必需按詳細(xì)狀況主持其以為合理 的搶救，不得延誤搶救時(shí)機(jī)。

4、新技術(shù)、新項(xiàng)目

（1）一般的新技術(shù)、新項(xiàng)目須經(jīng)科內(nèi)討論，同時(shí)按照《醫(yī)療技術(shù)臨床應(yīng)用資格能力評(píng)價(jià)和授權(quán)制度》的相關(guān)程序進(jìn)行審批備案。

（2）高風(fēng)險(xiǎn)的新技術(shù)、新項(xiàng)目須經(jīng)科內(nèi)由醫(yī)院上報(bào)省衛(wèi)生廳審批。必要時(shí)由省衛(wèi)生廳委托指定的學(xué)術(shù)團(tuán)體論證，并經(jīng)專家委員會(huì)評(píng)審?fù)夂蠓侥茉卺t(yī)院實(shí)施。

六、麻醉醫(yī)師資格分級(jí)授權(quán)程序

（一）麻醉醫(yī)師可獨(dú)立承擔(dān)麻醉時(shí)，或麻醉醫(yī)師根據(jù)前述有關(guān)條款需晉級(jí)承擔(dān)上一級(jí)麻醉時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自己的資歷、實(shí)際技術(shù)水平和操作能力等情況，書寫述職報(bào)告，填寫《麻醉權(quán)限申請(qǐng)表》，交本科室主任；

（二）科主任組織科內(nèi)專家小組對(duì)其技術(shù)能力討論評(píng)價(jià)后，提交醫(yī)務(wù)處；

（三）醫(yī)務(wù)處組織相關(guān)專家小組，對(duì)其資格、材料審核，討論；

（四）醫(yī)務(wù)處批準(zhǔn)后，提交醫(yī)院醫(yī)療質(zhì)量管理委員會(huì)討論通過；

（五）醫(yī)療質(zhì)量管理委員會(huì)審批合格；

（六）書面形式通知本人、科室、手術(shù)室；

（七）醫(yī)務(wù)處備案。七．監(jiān)督管理

（一）醫(yī)務(wù)處（質(zhì)控辦）履行管理、監(jiān)督、檢查職責(zé)；

（二）按照本制度與程序?qū)β樽磲t(yī)師資格分級(jí)授權(quán)進(jìn)行準(zhǔn)入和動(dòng)態(tài)管理；

（三）不定期檢查執(zhí)行情況，其檢查結(jié)果將納入醫(yī)療質(zhì)量考核項(xiàng)目中；

（四）對(duì)違反本規(guī)范超權(quán)限麻醉的科室和責(zé)任人一經(jīng)查實(shí)，將追究科室負(fù)責(zé)人的責(zé)任，并按照醫(yī)院《醫(yī)療質(zhì)量控制辦法》的相關(guān)規(guī)定處理，由此引發(fā)的醫(yī)療糾紛，違規(guī)人員個(gè)人承擔(dān)相應(yīng)的法律和經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

第五篇：授權(quán)審批管理制度

公司

授權(quán)審批管理制度

第一條 目的

為不斷提升公司管理水平、加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)提高管理效率；明確授權(quán)的機(jī)制、原則及責(zé)任追究，建立合理的授權(quán)審批機(jī)制，特制定本制度。

本制度對(duì)

公司及其控股子公司的全部人員有效。

第二條 授權(quán)審批的原則

2.1 堅(jiān)持授權(quán)的范圍和深度與公司內(nèi)部控制的建立健全程度及管理人員的控制水平相匹配的原則。

2.2 堅(jiān)持根據(jù)公司管理經(jīng)營(yíng)情況變化適時(shí)調(diào)整授權(quán)的原則，兼顧相對(duì)穩(wěn)定 和持續(xù)優(yōu)化。

2.3 堅(jiān)持授權(quán)與授責(zé)相結(jié)合，有權(quán)必有責(zé)，授權(quán)范圍內(nèi)的事務(wù)產(chǎn)生的結(jié)果由被授權(quán)人承擔(dān)，建立責(zé)任追究機(jī)制。

2.4 堅(jiān)持授權(quán)與監(jiān)督相結(jié)合的原則，確保權(quán)利被恰當(dāng)、有效使用。第三條 授權(quán)審批的范圍

3.1 本制度所稱授權(quán)是指總經(jīng)理按照公司章程、《總經(jīng)理工作細(xì)則》及董事會(huì)的相關(guān)規(guī)定，對(duì)董事會(huì)授予其行使的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限再次分解、下放，賦予公司副總經(jīng)理及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人代表公司處理具體經(jīng)營(yíng)事務(wù)的決定權(quán)，以提高公司經(jīng)營(yíng)管理效率的決定。

3.2 總經(jīng)理授權(quán)的范圍必須為在公司《總經(jīng)理工作細(xì)則》及董事會(huì)相關(guān)書面決議中已經(jīng)明確授予總經(jīng)理的權(quán)限。具體包括預(yù)算內(nèi)的經(jīng)營(yíng)性支出、固定資產(chǎn)購(gòu)置權(quán)、銷售折扣審批權(quán)、部門經(jīng)理及以下員工的任免、獎(jiǎng)懲、休假、差旅、薪資、福利權(quán)；采購(gòu)合同、銷售合同、開關(guān)店合同、廣告合同等預(yù)算內(nèi)支出項(xiàng)目合同的簽署權(quán)等。3.3 公司涉及對(duì)外投資、擔(dān)保、借款、抵押等董事會(huì)的權(quán)利及預(yù)算外的經(jīng)營(yíng)支出、固定資產(chǎn)構(gòu)建支出等權(quán)利，總經(jīng)理無權(quán)授出。

第四條 授權(quán)審批的程序及管理

4.1 公司《審批授權(quán)表》的擬定及修改由財(cái)務(wù)管理中心負(fù)責(zé)，財(cái)務(wù)管理中心所屬內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理部及財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)具體授權(quán)事宜的評(píng)估及各主體對(duì)已授權(quán)利使用的監(jiān)控，根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況的變化、內(nèi)部控制逐步健全的情況及公司各級(jí)管理人員控制能力的提升情況及各部門對(duì)授權(quán)的建議和意見提出對(duì)公司授權(quán)的調(diào)整建議，報(bào)分管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理（財(cái)務(wù)總監(jiān)）審核、總經(jīng)理辦公會(huì)議審核通過，總經(jīng)理簽批后生效。

4.2 公司各部門、各管理崗位對(duì)公司已經(jīng)頒布的《審批授權(quán)表》有不同的意見或建議，也可向內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理部及財(cái)務(wù)部提出書面提案，內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理部及財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)適時(shí)受理、開展相關(guān)調(diào)研和評(píng)估，并將結(jié)果及時(shí)回復(fù)提案人。

4.3 原則上，內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理部及財(cái)務(wù)部至少每年對(duì)授權(quán)審批制度進(jìn)行一次全面評(píng)估，根據(jù)評(píng)估情況提出對(duì)次年《審批授權(quán)表》的具體條款，于每年12月25日前逐級(jí)報(bào)分管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理（財(cái)務(wù)總監(jiān)）、總經(jīng)理審批。

4.4 《審批授權(quán)表》未涵蓋的新業(yè)務(wù)或者未確定批準(zhǔn)權(quán)限的項(xiàng)目發(fā)生時(shí)，相關(guān)業(yè)務(wù)部門必須事先咨詢公司內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)部。如有必要，由內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)部按照上述程序提請(qǐng)公司審批，嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)實(shí)施審批；

4.5 公司通過《審批授權(quán)表》授給各副總及各部門經(jīng)理、子公司經(jīng)理的審批權(quán)限，原則上各被授權(quán)人不得再行授出；各副總認(rèn)為確有必要授出的，由《審批授權(quán)表》明確的各被授權(quán)人商內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理部門同意后簽署轉(zhuǎn)授權(quán)文件授予相應(yīng)部門負(fù)責(zé)人，同時(shí)將轉(zhuǎn)授權(quán)文件副本抄送內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理部及財(cái)務(wù)部備案，并將該轉(zhuǎn)授權(quán)事宜向涉及該轉(zhuǎn)授權(quán)限業(yè)務(wù)的全部部門和員工公告。第五條 授權(quán)審批的形式

公司授權(quán)審批通過《審批授權(quán)表》的形式體現(xiàn)，該《審批授權(quán)表》經(jīng)公司分管財(cái)務(wù)副總經(jīng)理（財(cái)務(wù)總監(jiān)）、總經(jīng)理簽署并向公司全員公告后生效。財(cái)務(wù)部、機(jī)要秘書保留簽署文件的正本并在OA系統(tǒng)中留置。

第六條 控股子公司的授權(quán)審批

6.1 根據(jù)《公司法》相關(guān)規(guī)定，公司依法行使對(duì)控股子公司的股東權(quán)利和義務(wù)，向控股子公司派出法定代表人、執(zhí)行董事，制訂并決定投股子公司的以下重大經(jīng)營(yíng)決策：經(jīng)營(yíng)方針、投資方向、對(duì)外投資、擔(dān)保、借款、抵押、制訂控股子公司增加或者減少注冊(cè)資本的方案、決定控股子公司合并、分立、變更公司形式、解散的方案、決定并審批控股子公司的預(yù)算、決定控股子公司預(yù)算外的經(jīng)營(yíng)支出、預(yù)算外固定資產(chǎn)構(gòu)建支出以及利潤(rùn)分配等重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)的決策等。并對(duì)控股子公司的日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

6.2 為提高公司控股子公司管理效率，控股子公司的執(zhí)行董事（法定代表人）不再行使對(duì)子公司的日常經(jīng)營(yíng)管理權(quán)利，由公司采用競(jìng)聘方式選擇和派出控股子公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)控股子公司的日常經(jīng)營(yíng)管理工作。具體規(guī)定如下：

6.2.1 控股子公司經(jīng)理應(yīng)視同公司部門經(jīng)理（總監(jiān)）進(jìn)行管理，其任免按公司人力資源部的相應(yīng)任免管理辦法及流程進(jìn)行處理。

6.2.2 控股子公司經(jīng)理一經(jīng)任命，將依照公司頒布的《審批授權(quán)表》中相應(yīng)子公司業(yè)務(wù)審批授權(quán)范圍在已審批的預(yù)算內(nèi)行使公司授予子公司經(jīng)理的相應(yīng)審批權(quán)限。

6.2.3 控股子公司經(jīng)理在子公司行使的日常管理權(quán)限，需由子公司執(zhí)行董事簽署授權(quán)委托書，授予子公司經(jīng)理行使除本制度第6.1條中應(yīng)由公司依法行使的所有股東權(quán)利和義務(wù)外的其他子公司日常經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限（具體包括在《審批授權(quán)表》所載金額范圍內(nèi)的預(yù)算內(nèi)的經(jīng)營(yíng)性支出、固定資產(chǎn)購(gòu)置權(quán)、銷售折扣審批權(quán)；該子公司所屬員工的任免建議、獎(jiǎng)懲、休假、差旅、薪資、福利權(quán)；采購(gòu)合同、銷售合同、開關(guān)店合同、廣告合同等預(yù)算內(nèi)支出項(xiàng)目合同的簽署權(quán)等。）此授權(quán)至該子公司經(jīng)理不再擔(dān)任相應(yīng)職務(wù)之日起自動(dòng)失效。

6.2.4 控股子公司經(jīng)理向公司銷售部總監(jiān)、營(yíng)銷中心副總裁匯報(bào)工作?？毓勺庸居蔂I(yíng)銷中心統(tǒng)一指揮，統(tǒng)一執(zhí)行公司的各項(xiàng)營(yíng)銷管理政策，并由公司營(yíng)銷中心與人力資源部共同制定相應(yīng)的績(jī)效考核方案，報(bào)公司審批后由銷售部總監(jiān)對(duì)控股子公司經(jīng)理進(jìn)行季度、的工作績(jī)效考核。

6.3 控股子公司執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)履行以下職權(quán):

6.3.1 負(fù)責(zé)召集控股子公司經(jīng)營(yíng)匯報(bào)會(huì)，同時(shí)要求控股子公司經(jīng)理定期（最少每半年一期）向股東(公司)報(bào)告子公司經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況和銷售業(yè)績(jī)。

6.3.2 對(duì)控股子公司月度、季度、的財(cái)務(wù)報(bào)告的知情權(quán)及對(duì)控股子公司的內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)的審計(jì)結(jié)果的知情權(quán)。

6.3.3 對(duì)控股子公司經(jīng)營(yíng)情況的質(zhì)詢權(quán)；對(duì)聘用的控股子公司經(jīng)理的考核建議權(quán)；對(duì)連續(xù)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)不善、未完成公司確定的子公司業(yè)績(jī)考核指標(biāo)的，或出現(xiàn)其他重大損害子公司利益事項(xiàng)的子公司經(jīng)理的罷免權(quán)。

第七條 監(jiān)督監(jiān)察

7.1 公司財(cái)務(wù)部、人力資源部、物流部、信息部、機(jī)要秘書等相關(guān)職能部門按照《審批授權(quán)表》的規(guī)定在各自管轄范圍內(nèi)審核、監(jiān)督被授權(quán)人對(duì)所授權(quán)利的使用。

7.2 公司審計(jì)部門每年定期或者不定期審查授權(quán)執(zhí)行情況，并根據(jù)審查情況至少每年出具一份檢查報(bào)告報(bào)送公司總經(jīng)理及董事會(huì)。

7.3 公司董事會(huì)對(duì)控股子公司的經(jīng)營(yíng)狀況健康性以及持續(xù)有效提升經(jīng)營(yíng)能力進(jìn)行審查，對(duì)子公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)不善、其經(jīng)營(yíng)已與子公司設(shè)立的戰(zhàn)略目標(biāo)相偏離或背離，或子公司出現(xiàn)其他重大損害公司利益事項(xiàng)時(shí)，董事會(huì)將依照相關(guān)問責(zé)管理制度對(duì)子公司執(zhí)行董事進(jìn)行問責(zé)。

第八條 授權(quán)審批的責(zé)任追究

公司將不斷建立健全責(zé)任追究機(jī)制，全面貫徹有權(quán)必有責(zé)，權(quán)責(zé)必相稱的原則，公司各級(jí)管理人員必須本著恪盡職守、勤勉盡責(zé)的態(tài)度以公司價(jià)值最大化為原則、在公司章程及各項(xiàng)規(guī)章制度規(guī)定的范圍內(nèi)審慎行使被授予的各項(xiàng)權(quán)利，并全責(zé)承擔(dān)因不當(dāng)使用權(quán)限而引發(fā)的各項(xiàng)后果。具體如下：

8.1 違反公司制度規(guī)定不恰當(dāng)使用權(quán)限或超越所授權(quán)限處理公司事務(wù)，公司財(cái)務(wù)部、人力資源部、機(jī)要秘書等職能部門應(yīng)拒絕辦理相關(guān)事務(wù)，同時(shí)將其不恰當(dāng)履職的情形抄送其上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)；一年內(nèi)發(fā)生類似情形三次，經(jīng)審計(jì)部調(diào)查屬實(shí)的、予以降職處分；

8.2 對(duì)其權(quán)限范圍內(nèi)的事務(wù)玩忽職守、不負(fù)責(zé)任的審批，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將給予警告、通報(bào)批評(píng)等處分，如因此給公司帶來不良影響或造成損失的，應(yīng)該賠償全部損失并處降職、免職處分；造成重大損失的，由公司決定是否移送司法機(jī)關(guān)處理。

8.3 被授權(quán)人在辦理公司事務(wù)中有掩蓋事實(shí)、弄虛作假或?yàn)E用權(quán)利、營(yíng)私舞弊等行為的，一經(jīng)查實(shí)立即予以解職；如因此給公司帶來不良影響或造成損失的，被授權(quán)人承擔(dān)全部責(zé)任并予以賠償，同時(shí)由公司決定是否移送司法機(jī)關(guān)處理。

第九條 附則

9.1 本制度由財(cái)務(wù)管理中心內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。

9.2 本制度經(jīng)公司董事會(huì)審批通過之日起生效。