第一篇：xx一中防范和處置非法集資工作的自查報(bào)告

xx一中防范和處置非法集資工作

自查報(bào)告

根據(jù)教體局精神，我校認(rèn)真學(xué)習(xí)了《xxx市教育體育局關(guān)于進(jìn)一步做好教育體育系統(tǒng)防范和處置非法集資工作的通知》文件，校領(lǐng)導(dǎo)高重視，并立即開(kāi)展了教職工是否參與非法集資的排查工作。

一．召開(kāi)全體教師會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《通知》精神，積極宣傳，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，遠(yuǎn)離非法集資，認(rèn)清參與非法集資的危害性嚴(yán)重性，并教育廣大教職工必須嚴(yán)格遵守各項(xiàng)制度，自覺(jué)抵制非法集資。并迅速成立了《防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組》： 組長(zhǎng)：xx 副組長(zhǎng)：xxx 成員：xxx xx xxx xxx xxx xxx xxx 學(xué)校并充分利用學(xué)校廣播、校報(bào)（刊）、板報(bào)和宣傳欄等傳統(tǒng)媒體及微博、微信和校信通等新型媒介，加大宣傳力度，提高廣大師生對(duì)非法集資活動(dòng)的識(shí)別能力，使更多的人免受非法集資的危害。遵守黨紀(jì)國(guó)法，遵守教師職業(yè)道德規(guī)范。

二、認(rèn)真開(kāi)展排查。

1、我校非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組再次對(duì)全體教職員工進(jìn)行了重點(diǎn)排查，每位教職員工寫(xiě)了自查報(bào)告，并上報(bào)家庭及配偶電話(huà)，便于了解教師8小時(shí)以外情況，采取多種排查方式，確保排查到每位員工、做到不留空擋。做到每位員工是否有其他借貸關(guān)系或?yàn)樗藫?dān)保借貸情況，以及是否有不良信用記錄。并在辦公室營(yíng)造濃厚的合規(guī)文化氛圍，通過(guò)排查，通過(guò)實(shí)地調(diào)查、走訪了解，確保了應(yīng)查盡查，不留死角。

2、設(shè)立了有獎(jiǎng)舉報(bào)制度，鼓勵(lì)群眾舉報(bào)，對(duì)被舉報(bào)人情況一經(jīng)查實(shí)立即上報(bào)處理。

3、經(jīng)過(guò)排查，我學(xué)校及43教職工未發(fā)現(xiàn)有非法集資、非法委托、非法理財(cái)、非法咨詢(xún)等不正當(dāng)行為。

三、將來(lái)工作重點(diǎn)：由于非法集資嚴(yán)重影響了金融持續(xù)和社會(huì)穩(wěn)定，給社會(huì)帶來(lái)極大的風(fēng)險(xiǎn)，此次排查雖然已結(jié)束，但是在今后工作中我校會(huì)繼續(xù)保持對(duì)非法集資的高度警惕，堅(jiān)持教育為先、預(yù)防為主、重點(diǎn)監(jiān)控、防治結(jié)合的工作方針，從源頭上杜絕非法集資現(xiàn)象的發(fā)生，為學(xué)校今后健康持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。

下步建議：進(jìn)一步增強(qiáng)做好處置非法集資工作的針對(duì)性、科學(xué)性、實(shí)效性。樹(shù)立穩(wěn)定壓倒一切的思想，突出做好監(jiān)督幫扶工作的重點(diǎn)，做到積極抓好宣傳教育引導(dǎo)的主動(dòng)，健全嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)工作紀(jì)律的保障。我校還將進(jìn)一步將強(qiáng)教師風(fēng)險(xiǎn)防范和職業(yè)道德教育，采取多種形式組織教師學(xué)習(xí)非法集資的案例，引導(dǎo)教師認(rèn)清危害性，吸取教訓(xùn)，確保此類(lèi)案件不在我校老師身上發(fā)生。同時(shí)，將強(qiáng)職業(yè)道德教育，自我約束，樹(shù)立xx一中好形象。

xxx區(qū)xx一中

2016年4月21日

第二篇：防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則

防范和處置非法集資工作實(shí)施細(xì)則

第一章??總??則

第一條??為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國(guó)務(wù)院令第737號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。

第二條??本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

第三條??本實(shí)施細(xì)則所稱(chēng)非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人；所稱(chēng)非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個(gè)人。

第四條??本實(shí)施細(xì)則適用于全省非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置工作。

第五條??禁止任何形式的非法集資，對(duì)非法集資堅(jiān)持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第六條??省政府對(duì)全省防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，并統(tǒng)籌全省防范和處置非法集資工作，指定省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組具體開(kāi)展防范和處置非法集資的政策措施制定、協(xié)調(diào)解決重大問(wèn)題、提出相關(guān)政策建議，以及落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院和省委有關(guān)要求等事宜，同時(shí)督促指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門(mén)做好全省防范和處置非法集資工作。

市（地）政府（行署）、縣（市、區(qū)）政府、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）對(duì)本級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，建立健全本級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制，按照“屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”原則，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關(guān)部門(mén)根據(jù)工作需要以及職責(zé)分工，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。

第七條??縣級(jí)以上地方政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)處置非法集資牽頭部門(mén)）。省地方金融監(jiān)督管理局是省級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)；市（地）地方金融管理部門(mén)和縣（市、區(qū)）負(fù)責(zé)地方金融管理工作的部門(mén)是本級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)明確負(fù)責(zé)本級(jí)防范和處置非法集資工作的人員，并向縣（市、區(qū)）級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)備。

全省各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)在本級(jí)政府的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作，并接受上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。

第八條??全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級(jí)預(yù)算。

全省各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)配強(qiáng)執(zhí)法力量，落實(shí)執(zhí)法設(shè)備、執(zhí)法車(chē)輛等保障，建立健全行政執(zhí)法制度，開(kāi)展執(zhí)法培訓(xùn)，加強(qiáng)處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化建設(shè)，鼓勵(lì)探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式。

第二章??防??范

第九條??省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門(mén)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作。省地方金融監(jiān)督管理局建立省級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，有效整合相關(guān)數(shù)據(jù)，促進(jìn)部門(mén)、區(qū)域之間的信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示風(fēng)險(xiǎn)。

市（地）政府（行署）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)縣（市、區(qū)）政府和有關(guān)部門(mén)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，條件成熟的可以建立本級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)。

縣（市、區(qū)）政府應(yīng)當(dāng)組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）和有關(guān)部門(mén)采取日常監(jiān)管、專(zhuān)項(xiàng)排查、核實(shí)舉報(bào)等方式，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)組織村民委員會(huì)（居民委員會(huì)）等基層群眾自治組織進(jìn)行網(wǎng)格巡查、樓宇管理等，并及時(shí)上報(bào)涉嫌非法集資相關(guān)信息。

第十條??行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)應(yīng)當(dāng)落實(shí)管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，按照“誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)”和“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，全面做好本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索臺(tái)賬，定期收集匯總本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，編制排查處置情況報(bào)告。發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)線(xiàn)索的，應(yīng)當(dāng)在初核和研判的基礎(chǔ)上報(bào)送本級(jí)政府處置非法集資牽頭部門(mén)。

第十一條??市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

縣級(jí)以上處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)等有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注。

第十二條??縣級(jí)以上政府處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向所在縣（市、區(qū)）政府處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告。

第十三條??除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)會(huì)同處置非法集資牽頭部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)認(rèn)定為非法集資的，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十四條??處置非法集資牽頭部門(mén)與所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測(cè)機(jī)制。國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作。

第十五條??金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)：

（一）建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷(xiāo)售渠道從事非法集資；

（二）加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)；

（三）依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門(mén)。

第十六條??處置非法集資牽頭部門(mén)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)的聯(lián)系，建立信息交流通報(bào)機(jī)制，共同做好防范非法集資工作。

行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十七條??全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)建立上下聯(lián)動(dòng)、緊密協(xié)作的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動(dòng)全省范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。

全省各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)開(kāi)展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運(yùn)用各類(lèi)媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

第十八條??對(duì)涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。

鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。舉報(bào)非法集資行為，通常按就近原則向非法集資行為所在地的處置非法集資牽頭部門(mén)或其他有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。相關(guān)部門(mén)接到舉報(bào)后，根據(jù)線(xiàn)索屬地及時(shí)移送下級(jí)部門(mén)進(jìn)行處理，也可直接組織處理。

各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)舉報(bào)電話(huà)和郵箱等舉報(bào)方式，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專(zhuān)欄接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。

各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)制定完善非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，明確舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，暢通舉報(bào)受理渠道，完善舉報(bào)工作機(jī)制。

第十九條??處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。

第三章??處??置

第二十條??各級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，主辦地處置非法集資牽頭部門(mén)要組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展調(diào)查、認(rèn)定、處置工作；協(xié)辦地處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)收集整理好涉嫌非法集資線(xiàn)索，及時(shí)移送相關(guān)處置非法集資牽頭部門(mén)并做好配合工作。

全省范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定；涉嫌非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。

處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)確定；對(duì)跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）涉嫌非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由省級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)將有關(guān)情況報(bào)請(qǐng)?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會(huì)議確定。

第二十一條??處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)、行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)合工作機(jī)制。對(duì)查處重大非法集資行為可能引起群體性事件或者暴力阻撓的、在執(zhí)法檢查時(shí)遇到恐嚇威脅或者暴力抗法的、需要部門(mén)開(kāi)展協(xié)作處置涉及金額較大或社會(huì)影響較大等跨行政區(qū)域案件的，可啟動(dòng)聯(lián)合工作機(jī)制。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。

第二十二條??處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門(mén)對(duì)下列涉嫌非法集資行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十三條??調(diào)查認(rèn)定可按下列程序進(jìn)行：

（一）確定調(diào)查人員。

調(diào)查人員不得少于2人，實(shí)施調(diào)查取證時(shí)應(yīng)出示有效執(zhí)法證件。

（二）制定調(diào)查方案。

調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。

（三）實(shí)施調(diào)查取證。

調(diào)查人員有權(quán)進(jìn)入涉嫌非法集資的有關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行檢查、勘查、取樣、錄音、拍照、錄像等，及時(shí)收集固定書(shū)證、物證、視聽(tīng)資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

調(diào)查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個(gè)人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運(yùn)作情況、股東或?qū)嶋H控制人主要情況等。

詢(xún)問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明，被詢(xún)問(wèn)人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)回答詢(xún)問(wèn)、反映情況。

查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。

經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。調(diào)查人員查詢(xún)有關(guān)賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件和查詢(xún)公函，并提供存款人的有關(guān)線(xiàn)索。

（四）撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告。

調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)形成調(diào)查報(bào)告，提出處理意見(jiàn)和建議。調(diào)查報(bào)告包括調(diào)查認(rèn)定的事實(shí)和主要證據(jù)、涉嫌非法集資行為性質(zhì)、處理意見(jiàn)及依據(jù)等。

第二十四條??調(diào)查取證期間，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門(mén)可以組織相關(guān)部門(mén)依法采取必要的管控措施。對(duì)涉嫌非法集資行為的單位和個(gè)人，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷(xiāo)登記。

第二十五條??對(duì)涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門(mén)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

建立非法集資行政處置專(zhuān)家咨詢(xún)委員會(huì)工作機(jī)制，視情況需要邀請(qǐng)公安、檢察、法院及行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)相關(guān)工作人員、金融及法律專(zhuān)業(yè)人員組成委員會(huì)，參與對(duì)涉嫌非法集資案件的認(rèn)定工作，其結(jié)論可以作為組織認(rèn)定的重要參考。根據(jù)調(diào)查查明的事實(shí)、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行研判，并作出下列認(rèn)定意見(jiàn)：

（一）認(rèn)定屬于非法集資的，根據(jù)需要決定采取的措施；

（二）認(rèn)定不屬于非法集資的，撤銷(xiāo)線(xiàn)索登記。

第二十六條??根據(jù)處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。

執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件，當(dāng)場(chǎng)交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書(shū)；對(duì)查封、扣押的財(cái)物，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負(fù)責(zé)保管。

（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。

（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，限制非法集資的個(gè)人或者非法集資單位的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門(mén)決定，由省級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)按照規(guī)定向省級(jí)出入境邊防檢查機(jī)關(guān)辦理邊控手續(xù)。

采取前款第一項(xiàng)、第二項(xiàng)規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第二十七條??非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門(mén)監(jiān)督。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

第二十八條??清退集資資金來(lái)源包括：

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；

（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

（五）在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

第二十九條??為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。

第三十條??國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，地方政府有關(guān)部門(mén)以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十一條??處置非法集資牽頭部門(mén)在組織調(diào)查有關(guān)非法集資案件過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。

第三十二條??處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)形成處置報(bào)告。處置報(bào)告主要包括：非法集資案件線(xiàn)索、被處置對(duì)象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法事實(shí)和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等。

第三十三條??處置非法集資過(guò)程中，有關(guān)地方政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

第四章??附??則

第三十四條??未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)或者地方金融管理部門(mén)按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。

法律、行政法規(guī)對(duì)其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的防范和處置沒(méi)有明確規(guī)定的，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類(lèi)型由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)確定。

第三十五條??對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者、金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個(gè)人、國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任。

第三篇：防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

通過(guò)本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動(dòng)的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對(duì)什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會(huì)危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)根源，手段隱蔽，形式復(fù)雜，后果嚴(yán)重。因此，對(duì)于非法集資，我們銀行業(yè)更應(yīng)高度警惕，不能有絲毫防松。

一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批 準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。承諾高額回報(bào)，不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話(huà)，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。編造虛假項(xiàng)目，不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、等旗號(hào)，迷惑社會(huì)公眾，承諾穩(wěn)定高額回報(bào)，欺騙社會(huì)公眾投資。以虛假宣傳造勢(shì)，不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。

二、非法集資的危害：嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動(dòng)，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類(lèi)案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴(yán)重危害社會(huì)的穩(wěn)定。參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。

三、如何防范非法集資：

1、高息“誘餌”不動(dòng)心。形形色色的非法集資活動(dòng)都有一個(gè)共同點(diǎn)那就是許諾高額回報(bào)。每當(dāng)遇上諸如此類(lèi)“天上掉下來(lái)的餡餅”千萬(wàn)得悠著點(diǎn)兒，也不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。

2、老板“實(shí)力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時(shí)確實(shí)很紅火，但由于市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險(xiǎn)無(wú)是不在，血本無(wú)歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實(shí)力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動(dòng)。

為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應(yīng)該承擔(dān)起所背負(fù)的責(zé)任及義務(wù)，加強(qiáng)宣傳力度，提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力。

非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長(zhǎng)期堅(jiān)持該項(xiàng)工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動(dòng)常態(tài)化，一起打擊非法集資。

第四篇：保險(xiǎn)公司防范和處置非法集資工作管理辦法

保險(xiǎn)公司防范和處置非法集資工作管理辦法

總 則

為進(jìn)一步有效開(kāi)展防范和處置非法集資工作，打擊非法集資違法行為，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》、《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》等法律法規(guī)及規(guī)范性文件的相關(guān)規(guī)定特制定本管理辦法。

本辦法所稱(chēng)“非法集資”是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為，同時(shí)具備以下四個(gè)特征要件：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

本辦法適用于總公司及各分支機(jī)構(gòu)。

防范和處置非法集資工作組織架構(gòu)及職責(zé)

公司成立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總裁擔(dān)任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括總裁室其他成員?？偣痉婪逗吞幹梅欠Y工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)包括：

（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)公司防范和處置非法集資工作；

（二）研究、決定有關(guān)防范和處置非法集資工作的重大事項(xiàng)。

公司防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)工作小組，作為公司防范和處置非法集資工作的協(xié)調(diào)統(tǒng)籌機(jī)構(gòu)。工作小組組長(zhǎng)由總公司合規(guī)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，工作小組成員包括總公司個(gè)人業(yè)務(wù)部、客戶(hù)服務(wù)部、辦公室的部門(mén)負(fù)責(zé)人。防范和處置非法集資工作小組職責(zé)包括：

（一）落實(shí)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作決定；

（二）組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督相關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)做好防范和處置非法集資工作，制定工作目標(biāo)和規(guī)劃；

（三）統(tǒng)籌制定公司防范和處置非法集資工作制度流程及信息系統(tǒng)的搭建；

（四）負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)司法機(jī)關(guān)溝通防范和處置非法集資工作；

（五）向防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告突發(fā)事件或重大事件；

（六）指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作；

（七）組織開(kāi)展公司防范和處置非法集資宣傳教育工作；

（八）防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。

合規(guī)部門(mén)是公司防范和處置非法集資工作的具體統(tǒng)籌協(xié)調(diào)部門(mén)，履行如下防范和處置非法集資工作職責(zé)包括：

（一）統(tǒng)籌落實(shí)公司防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，協(xié)調(diào)職能部門(mén)開(kāi)展防范和處置非法集資工作；

（二）統(tǒng)籌制定公司防范和處置非法集資工作的總制度即《防范和處置非法集資工作管理辦法》；

（三）負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)司法機(jī)構(gòu)溝通防范和處置非法集資工作；

（四）配合防范和處置非法集資監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌非法集資犯罪活動(dòng)的調(diào)查工作；

（五）及時(shí)向公司防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告突發(fā)事件或重大疑難問(wèn)題；

（六）統(tǒng)籌起草公司防范和處置非法集資工作報(bào)告；

（七）公司管理層交辦的其他防范和處置非法集資工作事項(xiàng)。總公司各相關(guān)職能部門(mén)防范和處置非法集資工作職責(zé)包括：

（一）在部門(mén)制度流程中嵌入必要的防范和處置非法集資控制措施；

（二）及時(shí)掌握銷(xiāo)售業(yè)務(wù)過(guò)程中相關(guān)非法集資可疑信息并及時(shí)上報(bào)；

（三）配合防范和處置非法集資監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌非法集資犯罪活動(dòng)的調(diào)查工作；

（四）定期開(kāi)展防范和處置非法集資業(yè)務(wù)部分的培訓(xùn)。

總公司各職能部門(mén)的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)人作為防范和處置非法集資工作聯(lián)系人，具體負(fù)責(zé)提供本部門(mén)防范和處置非法集資工作的信息和資料，協(xié)助本部門(mén)開(kāi)展防范和處置非法集資工作。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立設(shè)立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由該分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括該領(lǐng)導(dǎo)班子其它成員，領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)包括：

（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)本轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作；

（二）研究、決定本轄區(qū)防范和處置非法集資工作重大事項(xiàng)；

（三）負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通防范和處置非法集資工作；

（四）負(fù)責(zé)組織落實(shí)本轄區(qū)的防范和處置非法集資工作；

（五）負(fù)責(zé)本級(jí)機(jī)構(gòu)職責(zé)內(nèi)非法集資相關(guān)情況的信息統(tǒng)計(jì)和重大情況的上報(bào)工作。分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是本級(jí)機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作的第一責(zé)任人，全面對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作負(fù)責(zé)，并指定專(zhuān)人牽頭統(tǒng)籌本機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資具體工作。分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)人作為防范和處置非法集資工作聯(lián)系人，具體負(fù)責(zé)提供本機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作的信息和資料，協(xié)助本級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展防范和處置非法集資工作。第三章

非法集資犯罪形式

保險(xiǎn)領(lǐng)域的非法集資犯罪形式主要類(lèi)型為：

（一）主導(dǎo)型案件；

（二）參與型案件；

（三）被利用型案件。

主導(dǎo)型案件是指犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購(gòu)收據(jù)或者公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

參與型案件是指保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品的性質(zhì)；保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高；誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退?；蛘哌M(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。

被利用型案件是指不法機(jī)構(gòu)謊稱(chēng)與保險(xiǎn)公司聯(lián)合、虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)外售賣(mài)，進(jìn)行非法集資；將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱(chēng)投資項(xiàng)目（財(cái)產(chǎn)）或資金安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資；偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對(duì)外謊稱(chēng)保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)。第四章 非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制

公司建立排查和專(zhuān)項(xiàng)排查相結(jié)合的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。

公司應(yīng)當(dāng)于每年6月30日前針對(duì)非法集資案件涉及的重點(diǎn)問(wèn)題、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員等方面展開(kāi)全面風(fēng)險(xiǎn)排查。風(fēng)險(xiǎn)排查包括但不限于：

（一）針對(duì)主導(dǎo)型案件，重點(diǎn)排查公司單證印章管理、管理人員和銷(xiāo)售人員個(gè)人借貸和資金往來(lái)情況；

（二）針對(duì)參與型案件，重點(diǎn)排查基層機(jī)構(gòu)高管和銷(xiāo)售人員社會(huì)兼職、代銷(xiāo)第三方理財(cái)產(chǎn)品情況；

（三）針對(duì)被利用型案件，重點(diǎn)排查公司承保驗(yàn)標(biāo)、保單批改和外部機(jī)構(gòu)利用公司名義虛假宣傳情況。

在分公司范圍內(nèi)發(fā)生2起（含）以上同類(lèi)同質(zhì)非法集資案件或涉案金額超過(guò)100萬(wàn)的重大非法集資案件后，公司應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，比照已發(fā)生案件，對(duì)該分公司及其下屬分支機(jī)構(gòu)的人員、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金及相關(guān)管理情況開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。第五章

非法集資案件的總結(jié)及報(bào)告流程

公司應(yīng)定期對(duì)防范和處置非法集資工作進(jìn)行歸納總結(jié)：

（一）每月要對(duì)發(fā)生的非法集資案件進(jìn)行重點(diǎn)分析，深入了解案件特性及發(fā)案原因，制定整改措施；

（二）每季度對(duì)轄內(nèi)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)情況、防范和處置非法集資的管理制度執(zhí)行情況和執(zhí)行效果進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估，主動(dòng)查找制度缺陷和執(zhí)行不足；

（三）每年要對(duì)防范和處置非法集資工作進(jìn)行全面總結(jié)，提出下階段工作計(jì)劃?？偣炯案鞣种C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求及本辦法的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期報(bào)告或臨時(shí)報(bào)告。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年定期向合規(guī)部門(mén)上報(bào)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況。

總公司及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，分別定期向保監(jiān)會(huì)稽查局以及當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局上報(bào)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。分支機(jī)構(gòu)報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)抄送合規(guī)部門(mén)。

各分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者收到符合本辦法的非法集資信息時(shí)，及時(shí)上報(bào)合規(guī)部門(mén)，并抄送其上級(jí)機(jī)構(gòu)，同時(shí)還應(yīng)按照監(jiān)管要求及時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局及相關(guān)部門(mén)進(jìn)行報(bào)告。

合規(guī)部門(mén)收到分支機(jī)構(gòu)上報(bào)的非法集資信息后，應(yīng)當(dāng)立即組織相關(guān)部門(mén)開(kāi)展初步調(diào)查后，視調(diào)查情況向總裁室匯報(bào)。并根據(jù)監(jiān)管要求和本辦法的規(guī)定，向保監(jiān)會(huì)稽查局進(jìn)行報(bào)告。第六章

防范和處置非法集資的培訓(xùn)與宣傳

公司開(kāi)展防范和處置非法集資培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。

對(duì)本公司員工的防范和處置非法集資培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）防范和處置非法集資法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）防范和處置非法集資內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的防范和處置非法集資工作要求；

（三）開(kāi)展防范和處置非法集資工作必備的其他知識(shí)、技能等。對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的防范和處置非法集資培訓(xùn)應(yīng)包括下列內(nèi)容：

（一）防范和處置非法集資法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）防范和處置非法集資內(nèi)控制度；

（三）展業(yè)中的防范和處置非法集資要求等。

公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展各類(lèi)防范和處置非法集資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。第七章

防范和處置非法集資工作的檢查

各級(jí)公司防范和處置非法集資工作小組組織對(duì)本級(jí)及下級(jí)機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作的定期或不定期檢查。

公司各相關(guān)部門(mén)在自身工作檢查中應(yīng)加入防范和處置非法集資內(nèi)容，定期匯總問(wèn)題，進(jìn)行缺陷整改并出具詳細(xì)檢查報(bào)告，并定期向法律合規(guī)部報(bào)送。

總公司防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組每年對(duì)系統(tǒng)防范和處置非法集資工作進(jìn)行總結(jié)，形成公司防范和處置非法集資工作總結(jié)報(bào)告，并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。第八章

責(zé)任追究

公司建立防范和處置非法集資工作考核和責(zé)任追究制度，將防范和處置非法集資工作納入工作目標(biāo)考核內(nèi)容。

各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)防范和處置非法集資工作不重視，有下列情況之一的，由總公司予以全公司通報(bào)批評(píng)，并在年底考核中扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)。造成重大不良影響和后果的，追究相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任和工作人員責(zé)任：

（一）防范和處置非法集資工作落實(shí)不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不細(xì)致，信息報(bào)告不及時(shí)，造成不良影響的；

（二）對(duì)涉嫌非法集資違法行為的投訴不受理、不匯報(bào)，對(duì)相關(guān)線(xiàn)索不查處、不上報(bào)，造成不良后果的；

（三）在防范和處置非法集資工作中出現(xiàn)失職失責(zé)，受到舉報(bào)和監(jiān)管批評(píng)的；

（四）不按要求完成防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的防范和處置非法集資工作任務(wù)的。第九章

附則

公司應(yīng)當(dāng)配合防范和處置非法集資監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌防范和處置非法集資犯罪活動(dòng)的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。本辦法由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)解釋和修訂。本辦法自發(fā)布之日起施行。

第五篇：保險(xiǎn)公司防范和處置非法集資工作管理辦法

保險(xiǎn)公司防范和處置非法集資工作管理辦法

第一章

總 則

第一條

為進(jìn)一步有效開(kāi)展防范和處置非法集資工作，打擊非法集資違法行為，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》、《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》等法律法規(guī)及規(guī)范性文件的相關(guān)規(guī)定特制定本管理辦法。

第二條 本辦法所稱(chēng)“非法集資”是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為，同時(shí)具備以下四個(gè)特征要件：

（一）未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；

（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。第三條

本辦法適用于總公司及各分支機(jī)構(gòu)。

第二章

防范和處置非法集資工作組織架構(gòu)及職責(zé)

第四條

公司成立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總裁擔(dān)任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括總裁室其他成員?？偣痉婪逗吞幹梅欠Y工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)包括：

（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)公司防范和處置非法集資工作；

（二）研究、決定有關(guān)防范和處置非法集資工作的重大事項(xiàng)。

第五條

公司防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)工作小組，作為公司防范和處置非法集資工作的協(xié)調(diào)統(tǒng)籌機(jī)構(gòu)。工作小組組長(zhǎng)由總公司合規(guī)負(fù)責(zé)人擔(dān)任，工作小組成員包括總公司個(gè)人業(yè)務(wù)部、客戶(hù)服務(wù)部、辦公室的部門(mén)負(fù)責(zé)人。防范和處置非法集資工作小組職責(zé)包括：

（一）落實(shí)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的工作決定；

（二）組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督相關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)做好防范和處置非法集資工作，制定工作目標(biāo)和規(guī)劃；

（三）統(tǒng)籌制定公司防范和處置非法集資工作制度流程及信息系統(tǒng)的搭建；

（四）負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)司法機(jī)關(guān)溝通防范和處置非法集資工作；

（五）向防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告突發(fā)事件或重大事件；

（六）指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作；

（七）組織開(kāi)展公司防范和處置非法集資宣傳教育工作；

（八）防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。

第六條 合規(guī)部門(mén)是公司防范和處置非法集資工作的具體統(tǒng)籌協(xié)調(diào)部門(mén)，履行如下防范和處置非法集資工作職責(zé)包括：

（一）統(tǒng)籌落實(shí)公司防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組的決定，協(xié)調(diào)職能部門(mén)開(kāi)展防范和處置非法集資工作；

（二）統(tǒng)籌制定公司防范和處置非法集資工作的總制度即《防范和處置非法集資工作管理辦法》；

（三）負(fù)責(zé)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及相關(guān)司法機(jī)構(gòu)溝通防范和處置非法集資工作；

（四）配合防范和處置非法集資監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌非法集資犯罪活動(dòng)的調(diào)查工作；

（五）及時(shí)向公司防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告突發(fā)事件或重大疑難問(wèn)題；

（六）統(tǒng)籌起草公司防范和處置非法集資工作報(bào)告；

（七）公司管理層交辦的其他防范和處置非法集資工作事項(xiàng)。第七條 總公司各相關(guān)職能部門(mén)防范和處置非法集資工作職責(zé)包括：

（一）在部門(mén)制度流程中嵌入必要的防范和處置非法集資控制措施；

（二）及時(shí)掌握銷(xiāo)售業(yè)務(wù)過(guò)程中相關(guān)非法集資可疑信息并及時(shí)上報(bào)；

（三）配合防范和處置非法集資監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌非法集資犯罪活動(dòng)的調(diào)查工作；

（四）定期開(kāi)展防范和處置非法集資業(yè)務(wù)部分的培訓(xùn)。

第八條 總公司各職能部門(mén)的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)人作為防范和處置非法集資工作聯(lián)系人，具體負(fù)責(zé)提供本部門(mén)防范和處置非法集資工作的信息和資料，協(xié)助本部門(mén)開(kāi)展防范和處置非法集資工作。

第九條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立設(shè)立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由該分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括該領(lǐng)導(dǎo)班子其它成員，領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)包括：

（一）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)本轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作；

（二）研究、決定本轄區(qū)防范和處置非法集資工作重大事項(xiàng)；

（三）負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通防范和處置非法集資工作；

（四）負(fù)責(zé)組織落實(shí)本轄區(qū)的防范和處置非法集資工作；

（五）負(fù)責(zé)本級(jí)機(jī)構(gòu)職責(zé)內(nèi)非法集資相關(guān)情況的信息統(tǒng)計(jì)和重大情況的上報(bào)工作。第十條 分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是本級(jí)機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作的第一責(zé)任人，全面對(duì)本級(jí)機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作負(fù)責(zé)，并指定專(zhuān)人牽頭統(tǒng)籌本機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資具體工作。

第十一條 分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)絡(luò)人作為防范和處置非法集資工作聯(lián)系人，具體負(fù)責(zé)提供本機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作的信息和資料，協(xié)助本級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展防范和處置非法集資工作。

第三章 非法集資犯罪形式

第十二條 保險(xiǎn)領(lǐng)域的非法集資犯罪形式主要類(lèi)型為：

（一）主導(dǎo)型案件；

（二）參與型案件；

（三）被利用型案件。第十三條 主導(dǎo)型案件是指犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購(gòu)收據(jù)或者公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

第十四條 參與型案件是指保險(xiǎn)從業(yè)人員同時(shí)推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品的性質(zhì)；保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高；誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退保或者進(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。

第十五條 被利用型案件是指不法機(jī)構(gòu)謊稱(chēng)與保險(xiǎn)公司聯(lián)合、虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)外售賣(mài)，進(jìn)行非法集資；將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱(chēng)投資項(xiàng)目（財(cái)產(chǎn)）或資金安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資；偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對(duì)外謊稱(chēng)保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時(shí)以高息為誘餌開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)。

第四章 非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制

第十六條 第十七條 公司建立排查和專(zhuān)項(xiàng)排查相結(jié)合的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。公司應(yīng)當(dāng)于每年6月30日前針對(duì)非法集資案件涉及的重點(diǎn)問(wèn)題、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員等方面展開(kāi)全面風(fēng)險(xiǎn)排查。風(fēng)險(xiǎn)排查包括但不限于：

（一）針對(duì)主導(dǎo)型案件，重點(diǎn)排查公司單證印章管理、管理人員和銷(xiāo)售人員個(gè)人借貸和資金往來(lái)情況；

（二）針對(duì)參與型案件，重點(diǎn)排查基層機(jī)構(gòu)高管和銷(xiāo)售人員社會(huì)兼職、代銷(xiāo)第三方理財(cái)產(chǎn)品情況；

（三）針對(duì)被利用型案件，重點(diǎn)排查公司承保驗(yàn)標(biāo)、保單批改和外部機(jī)構(gòu)利用公司名義虛假宣傳情況。第十八條 在分公司范圍內(nèi)發(fā)生2起（含）以上同類(lèi)同質(zhì)非法集資案件或涉案金額超過(guò)100萬(wàn)的重大非法集資案件后，公司應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，比照已發(fā)生案件，對(duì)該分公司及其下屬分支機(jī)構(gòu)的人員、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資金及相關(guān)管理情況開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。

第五章 非法集資案件的總結(jié)及報(bào)告流程

第十九條 公司應(yīng)定期對(duì)防范和處置非法集資工作進(jìn)行歸納總結(jié)：

（一）每月要對(duì)發(fā)生的非法集資案件進(jìn)行重點(diǎn)分析，深入了解案件特性及發(fā)案原因，制定整改措施；

（二）每季度對(duì)轄內(nèi)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)情況、防范和處置非法集資的管理制度執(zhí)行情況和執(zhí)行效果進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估，主動(dòng)查找制度缺陷和執(zhí)行不足；

（三）每年要對(duì)防范和處置非法集資工作進(jìn)行全面總結(jié)，提出下階段工作計(jì)劃。第二十條 告或臨時(shí)報(bào)告。

第二十一條 各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每半年定期向合規(guī)部門(mén)上報(bào)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況。第二十二條 總公司及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求，分別定期向保監(jiān)會(huì)稽查局以及當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局上報(bào)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。分支機(jī)構(gòu)報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)抄送合規(guī)部門(mén)。

第二十三條 各分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者收到符合本辦法的非法集資信息時(shí)，及時(shí)上報(bào)合規(guī)部門(mén)，并抄送其上級(jí)機(jī)構(gòu)，同時(shí)還應(yīng)按照監(jiān)管要求及時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局及相關(guān)部門(mén)進(jìn)行報(bào)告。

第二十四條 合規(guī)部門(mén)收到分支機(jī)構(gòu)上報(bào)的非法集資信息后，應(yīng)當(dāng)立即組織相關(guān)部門(mén)開(kāi)展初步調(diào)查后，視調(diào)查情況向總裁室匯報(bào)。并根據(jù)監(jiān)管要求和本辦法的規(guī)定，向保監(jiān)會(huì)稽查局進(jìn)行報(bào)告。

第六章 防范和處置非法集資的培訓(xùn)與宣傳

第二十五條

公司開(kāi)展防范和處置非法集資培訓(xùn)，保存培訓(xùn)課件和培訓(xùn)工作記錄。第二十六條

對(duì)本公司員工的防范和處置非法集資培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）防范和處置非法集資法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）防范和處置非法集資內(nèi)控制度、與其崗位職責(zé)相應(yīng)的防范和處置非法集資工作要求；

（三）開(kāi)展防范和處置非法集資工作必備的其他知識(shí)、技能等。

第二十七條

對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員的防范和處置非法集資培訓(xùn)應(yīng)包括下列內(nèi)容：

（一）防范和處置非法集資法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）防范和處置非法集資內(nèi)控制度；

（三）展業(yè)中的防范和處置非法集資要求等。

第二十八條

公司應(yīng)當(dāng)開(kāi)展各類(lèi)防范和處置非法集資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作總公司及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管要求及本辦法的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行定期報(bào)記錄。

第七章 防范和處置非法集資工作的檢查

第二十九條

各級(jí)公司防范和處置非法集資工作小組組織對(duì)本級(jí)及下級(jí)機(jī)構(gòu)防范和處置非法集資工作的定期或不定期檢查。

第三十條 公司各相關(guān)部門(mén)在自身工作檢查中應(yīng)加入防范和處置非法集資內(nèi)容，定期匯總問(wèn)題，進(jìn)行缺陷整改并出具詳細(xì)檢查報(bào)告，并定期向法律合規(guī)部報(bào)送。

第三十一條

總公司防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組每年對(duì)系統(tǒng)防范和處置非法集資工作進(jìn)行總結(jié)，形成公司防范和處置非法集資工作總結(jié)報(bào)告，并上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

第八章 責(zé)任追究

第三十二條

公司建立防范和處置非法集資工作考核和責(zé)任追究制度，將防范和處置非法集資工作納入工作目標(biāo)考核內(nèi)容。

第三十三條

各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)防范和處置非法集資工作不重視，有下列情況之一的，由總公司予以全公司通報(bào)批評(píng)，并在年底考核中扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)。造成重大不良影響和后果的，追究相關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任和工作人員責(zé)任：

（一）防范和處置非法集資工作落實(shí)不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不細(xì)致，信息報(bào)告不及時(shí)，造成不良影響的；

（二）對(duì)涉嫌非法集資違法行為的投訴不受理、不匯報(bào)，對(duì)相關(guān)線(xiàn)索不查處、不上報(bào)，造成不良后果的；

（三）在防范和處置非法集資工作中出現(xiàn)失職失責(zé)，受到舉報(bào)和監(jiān)管批評(píng)的；

（四）不按要求完成防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的防范和處置非法集資工作任務(wù)的。

第九章 附則

第三十四條 公司應(yīng)當(dāng)配合防范和處置非法集資監(jiān)督檢查、行政調(diào)查以及涉嫌防范和處置非法集資犯罪活動(dòng)的調(diào)查，記錄并保存配合檢查、調(diào)查的相關(guān)情況。

第三十五條 本辦法由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)解釋和修訂。第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。