第一篇：華融國際信托有限責任公司2008年度報告摘要

華融國際信托有限責任公司2008年度報告摘要

1、重要提示

1．1本公司董事會及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。本年度報告摘要摘自年度報告全文，客戶及相關(guān)利益人欲了解詳細內(nèi)容，應閱讀年度報告全文。

1．2 公司獨立董事王曉林、羅群芳、邢成聲明：保證年度報告內(nèi)容的真實性、準確性、完整性。

1．3 董事長隋運生、總經(jīng)理陳明理、會計部門負責人李峰聲明：保證本年度財務會計報告的真實、完整。

2、公司概況

2．1公司簡介

2．1．1公司法定中文名稱：華融國際信托有限責任公司

公司英文名稱： ＨＵＡＲＯＮＧ ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬ ＴＲＵＳＴ ＣＯ．，ＬＴＤ．公司英文名稱縮寫：ＨＵＡＲＯＮＧ ＴＲＵＳＴ

2．1．2公司法定代表人：隋運生

2．1．3公司注冊地址：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中山路333號

郵政編碼：830002

公司國際互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址：Ｈｔｔｐ／／ｗｗｗ．ｈｕａｒｏｎｇｔｒｕｓｔ．ｃｏｍ．ｃｎ公司電子信箱：ｈｒｘｔ＠ｃｈａｍｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

2．1．4公司負責信息披露事務人員：

聯(lián)系人：孟娜

聯(lián)系電話：010－63409999－8366

傳真：010－63434162

電子信箱：ｍｅｎｇｎａ＠ｃｈａｍｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

2．1．5公司信息披露報紙名稱：《證券時報》

公司年度報告?zhèn)渲玫攸c：新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中山路333號

2．1．6公司聘請的會計師事務所名稱：中瑞岳華會計師事務所

公司聘請的會計師事務所住所：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈Ａ座8－9層公司聘請的律師事務所名稱：新疆同澤律師事務所

公司聘請的律師事務所住所：烏魯木齊市人民路183號興亞大廈十二樓

郵編：830002

2．2組織結(jié)構(gòu)

3、公司治理結(jié)構(gòu)

3．1股東

報告期末股東總數(shù)為四名。

持有本公司10％以上股份的股東持股情況

公司第一大股東的主要情況

3．2董事、董事會及其下屬委員會

表3．2－1董事會成員

表3．2－2董事會下屬委員會

3．3監(jiān)事會成員

3．4 獨立董事情況

3．5高級管理人員基本情況

3．6公司員工

4、經(jīng)營管理

4．1經(jīng)營目標、方針、戰(zhàn)略規(guī)劃

4．1．1經(jīng)營目標

本公司經(jīng)營目標是：在有關(guān)監(jiān)管部門的支持下，完善公司法人治理，健全內(nèi)部控制，堅持依法合規(guī)、講求效益、控制風險的工作原則，積極開展營銷，大力發(fā)展信托主業(yè)，使公司各項業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。

4．1．2經(jīng)營方針

穩(wěn)健、創(chuàng)新、和諧、發(fā)展。

4．1．3戰(zhàn)略規(guī)劃

以科學發(fā)展觀為指導，立足當前，著眼長遠，面向全國，以市場營銷為中心，以控制風險和成本、增加贏利為目的，堅持依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的發(fā)展理念，以人為本，量力而行，提升公司品牌、價值和競爭優(yōu)勢，將公司發(fā)展成為規(guī)范經(jīng)營、特色明顯、務實創(chuàng)新、業(yè)績優(yōu)良，具有較強核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力的國內(nèi)一流的專業(yè)化金融服務機構(gòu)。

4．2所經(jīng)營業(yè)務主要內(nèi)容（合并）

4．3市場分析

4．3．1有利因素

1、信托制度優(yōu)勢進一步顯現(xiàn)，監(jiān)管部門已經(jīng)并將繼續(xù)出臺相關(guān)政策支持信托公司發(fā)展，將為信托公司發(fā)展創(chuàng)造較好的制度環(huán)境；

2、在降息通道中，居民對穩(wěn)健性理財?shù)男枨髸掷m(xù)增長，信托理財特別是固定收益類信托產(chǎn)品更受青睞；

3、銀信合作理財產(chǎn)品占銀行理財產(chǎn)品的份額已經(jīng)超過一半，今后信托公司與銀行合作的深度、層次等將進一步提升；

4、擴大內(nèi)需保增長背景下的基礎(chǔ)設施類信托將成為信托公司重要盈利點，各地大批重點建設項目對資金的需求日益增長，為公司拓展信托業(yè)務創(chuàng)造了良好條件；

5、依托股東中國華融資產(chǎn)管理公司的資源和品牌，在業(yè)務開展方面具有很多得天獨厚的優(yōu)勢條件。

4．3．2不利因素

1、國際金融危機蔓延使我國實體經(jīng)濟受到一定影響，隨著經(jīng)濟景氣度下降，尋找適合投資的優(yōu)質(zhì)項目難度加大，對項目的風險識別和風險判斷難度加大；

2、居民理財意識、理念和需求等受到金融危機影響，更趨于理性和謹慎，客戶開發(fā)難度加大；

3、宏觀政策調(diào)整后，銀行貸款規(guī)模限制放開，信托融資在與銀行競爭中相對處于劣勢。

4．4風險管理

4．4．1風險管理概況

面對復雜的經(jīng)濟形勢及多變的市場環(huán)境，華融信托高度重視對風險的認識及防范，遵循依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的理念，始終把防范風險放在第一位，在風險問題上絕不討價還價。從組織機構(gòu)上形成上中下級垂直、前中后臺平行的立體化的相互制約、相互獨立的監(jiān)督約束機制，在流程上采取事前、事中、事后三道程序防范控制風險。

4．4．2風險狀況

4．4．2．1信用風險狀況

公司可能面臨的信用風險主要是交易對手無法履約的風險。

4．4．2．2市場風險狀況

市場風險指公司因股價、市場利率及其他價格因素變動而產(chǎn)生和可能審查的風險。目前涉及公司業(yè)務的市場風險有利率風險、股票價格風險。

4．4．2．3操作風險狀況

主要表現(xiàn)在公司內(nèi)部人員在相關(guān)業(yè)務辦理過程中因操作失誤而出現(xiàn)的風險。

4．4．2．4其它風險狀況

主要是合規(guī)風險和政策風險。

4．4．3風險管理

4．4．3．1信用風險管理

對于信用風險的控制，公司一是采用資產(chǎn)五級分類、信貸資產(chǎn)評級等信用度量指標進行信用風險評級，并不斷改進信用分析方法和技術(shù)；二是嚴格按照規(guī)定對信用風險資產(chǎn)合理計提一般準備和專項準備；三是公司始終堅持抵押品確認原則，抵押品必須足值、足額、合法、有效、容易變現(xiàn)；四是密切關(guān)注融資企業(yè)的信貸征信系統(tǒng)變化情況，對有風險跡象的客戶及時采取控制措施。

4．4．3．2市場風險管理

開展各項業(yè)務時，全面客觀的分析經(jīng)濟形勢，謹慎選擇項目，對風險難以把握的項目，不輕易進入；在項目開展前，對金融市場有可能產(chǎn)生的市場風險的各個因素進行分析研究，提早做好防范措施；盡量采取分散投資，分散風險的辦法；公司加強內(nèi)部控制，加強對項目的審查、決策。

4．4．3．3操作風險管理

公司指定部門定期對業(yè)務規(guī)章制度、操作流程等進行修訂完善，多種方式舉辦培訓班加強對員工培訓；多層次設置防火墻，采取事前、事中、事后多角度控制操作風險：一是項目經(jīng)理作為第一責任人全面負責項目風險；二是風險合規(guī)部定期檢查項目執(zhí)行情況，分析項目風險并向公司提交風險報告；三是審計部門同步跟進；四是公司經(jīng)營管理層定期向董事會提交公司經(jīng)營風險報告。

4．4．3．4合規(guī)風險管理

為管理合規(guī)風險，公司設立了專門的合規(guī)部門和合規(guī)管理崗位，自覺參照執(zhí)行《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，引入具有豐富金融從業(yè)經(jīng)驗的法律人才，對所承做業(yè)務的交易模式、法律要點、合同主要條款的合法問題進行專門把握，確保每項業(yè)務重點法律問題的合法、有效和嚴密。

5、報告期末及上一年末的比較式會計報表

5．1自營資產(chǎn)

5．1．1會計師事務所審計意見

中瑞岳華會計師事務所有限公司認為，華融信托公司財務報表已經(jīng)按照企業(yè)會計準則的規(guī)定編制，在所有重大方面公允反映了華融信托公司2008年12月31日的財務狀況、合并財務狀況以及2008年度的經(jīng)營成果、合并經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量、合并現(xiàn)金流量。

5．1．2 合并資產(chǎn)負債表

合并資產(chǎn)負債表

編制單位：華融國際信托有限責任公司 2008年12月31日 單位：元

5．1．3合并利潤表

5．1．4合并現(xiàn)金流量表

合并所有者權(quán)益變動表

編制單位：華融國際信托有限責任公司 2008年度 單位：元

合并所有者權(quán)益變動表（續(xù)）

合并現(xiàn)金流量表

5．1．5 母公司資產(chǎn)負債表

編制單位： 華融國際信托有限責任公司 2008年12月31日 單位：元

5．1．6母公司利潤及利潤分配表

編制單位：華融國際信托有限責任公司金額單位：人民幣元

5．2 信托資產(chǎn)

5．2．1 信托項目資產(chǎn)負債表

編制單位：華融國際信托有限責任公司 2008年12月31日 單位：元

5．2．2 信托項目利潤及利潤分配表

信托項目利潤及利潤分配匯總表

6、會計報表附注

本信息披露中會計報表附注和數(shù)據(jù)按母公司口徑披露。

6．1會計報表編制基準不符合會計核算基本前提的說明

6．1．1會計報表不符合會計核算基本前提的說明

報告期內(nèi)無上述事項。

6．1．2 編制合并會計報表的說明

公司本年因轉(zhuǎn)讓持有新疆融盛投資有限公司100％股權(quán)而未將其納入本年度合并范圍。

6．2 重要會計政策和會計估計說明

公司于2008年1月1日起執(zhí)行新企業(yè)會計準則。公司以人民幣為記賬本位幣，會計年度自公歷1月1日起至12月31日止。

6．3或有事項說明

1、無已貼現(xiàn)商業(yè)承兌匯票形成的或有負債；

2、無未決訴訟或仲裁形成的或有負債；

3、無為關(guān)聯(lián)方及其他單位提供債務擔保。

6．4會計報表中重要項目的明細資料

6．4．1自營資產(chǎn)經(jīng)營情況

6．4．1．1風險分類情況如下表：

6．4．1．2資產(chǎn)損失準備的期初、本期計提、本期轉(zhuǎn)回、本期核銷、期末數(shù)資產(chǎn)損失準備金情況如下表：

6．4．1．3自有資金投資情況如下表：

6．4．1．4自營資產(chǎn)長期股權(quán)投資前三名企業(yè)情況如下表：

6．4．1．5公司2008年末自營貸款情況表：

6．4．2信托資產(chǎn)管理情況

6．4．2．1信托資產(chǎn)年初數(shù)、年末數(shù)

6．4．2．2本年度已經(jīng)清算結(jié)束的信托項目狀況如下表：

6．4．2．3履行受托人義務的情況

公司作為受托人，嚴格按照《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司資金信托管理暫行辦法》等法律法規(guī)及信托合同文件的約定，恪盡職守，誠實、信用、謹慎、有效的管理信托財產(chǎn)，嚴格履行受托人的義務，為受益人的最大利益處理信托事務，公平、公正的處理信托財產(chǎn)，公司管理的所有信托產(chǎn)品達到或超過了預期收益。

6．4．2．4本公司本年度無因自身責任而導致信托財產(chǎn)損失及賠償情況。

6．5關(guān)聯(lián)交易情況

6．5．1關(guān)聯(lián)交易總體情況

6．5．2關(guān)聯(lián)交易方的情況及與本公司的關(guān)系如下：

6．5．3與關(guān)聯(lián)方的重大交易

6．5．3．1固有財產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方交易情況如下表

單位：萬元

6．5．3．2信托財產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方交易情況如下表：

單位：萬元

6．5．3．3固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)交易的總體情況

6．5．4關(guān)聯(lián)方償還資金及公司為關(guān)聯(lián)方擔保墊款的情況

截止2008年末沒有發(fā)生關(guān)聯(lián)方逾期未償還本公司資金的情況，公司沒有為關(guān)聯(lián)方提供擔保和為關(guān)聯(lián)方墊款的情況。

7、財務情況說明書

7．1利潤實現(xiàn)和分配情況

2008年度公司實現(xiàn)利潤總額為33，798，928．04元，應繳納企業(yè)所得稅8，449，732．02元，凈利潤為25，349，196．02元，本年凈利潤彌補以前年度虧損后，按可供分配凈利潤提取5％信托賠償準備金515，963．02元，提取10％法定公積金1，031，926．04元，剩余可供分配凈利潤擬按照投資比例全額向公司股東分配利潤。

7．2主要財務指標

7．3對公司財務狀況、經(jīng)營成果有重大影響的其他事項

根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)發(fā)2008286號文件精神，2008年10月，中國華融資產(chǎn)管理公司向華融國際信托有限責任公司增資11．5億元人民幣，新疆凱迪投資有限責任公司增資1745萬元，公司資本金增至15．177億元，對本年度公司財務經(jīng)營狀況產(chǎn)生重大影響，為公司業(yè)務開拓提供了充足的資本金支持。

8、特別事項揭示

8．1報告期內(nèi)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復200878號文批準，同意中國華融資產(chǎn)管理公司對新疆國際信托投資有限責任公司實施重組，并受讓新疆自治區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會持有的新疆國際信托投資有限責任公司94．14％的股份。經(jīng)公司2008年4月8日臨時股東會議審議通過并經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)發(fā)2008286號文批準，增加了公司注冊資本，公司注冊資本由35032萬元增加到151777萬元，中國華融資產(chǎn)管理公司股權(quán)占比97．5％、新疆維吾爾自治區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會股權(quán)占比0．69％、新疆恒合投資股份有限公司股權(quán)占比0．33％、新疆凱迪投資有限責任公司股權(quán)占比1．48％。2008年10月，公司資本金達到151777萬元。

8．2報告期內(nèi)因公司重組，股東變更原因，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復［2008］79號、［2008］88號文件核準，公司法人代表、董事長、董事、監(jiān)事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等事項進行了變更。變更后董事為隋運生、馬肯、陳明理、王暉、王文杰、楊佩，其中隋運生為公司法人代表、董事長，馬肯為公司副董事長；變更后董東慶、張春如、曹戈、劉慶英、盛占銀、付巍、李小莉為公司監(jiān)事，其中董東慶為監(jiān)事長；變更后陳明理為公司總經(jīng)理，徐波、陳鵬君為副總經(jīng)理。

8．3報告期內(nèi)因公司重組，股東變更原因，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復［2008］89號文批準，公司名稱予以變更。變更后公司的漢語名稱為“華融國際信托有限責任公司”、英文名稱變更為“ＨＵＡＲＯＮＧ？ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬＴＲＵＳＴＣＯ．，ＬＴＤ．”。本公司已換領(lǐng)了新的《中華人民共和國金融許可證》、《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》、《中華人民共和國組織機構(gòu)代碼證》。本公司此次名稱變更，對公司所有債權(quán)債務關(guān)系不產(chǎn)生任何影響。

8．4報告期內(nèi)因公司重組，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復［2008］92號文批準，公司經(jīng)營范圍進行了變更。變更后的公司經(jīng)營范圍為：資金信托；動產(chǎn)信托；不動產(chǎn)信托；有價證券信托；其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務；經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業(yè)務；受托經(jīng)營國務院有關(guān)部門批準的證券承銷業(yè)務；辦理

居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務；代保管及保管箱業(yè)務；以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運用固有財產(chǎn)；以固有財產(chǎn)為他人提供擔保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務。

8．5報告期內(nèi)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會新疆監(jiān)管局新銀監(jiān)復2008277號文件批復，同意本公司結(jié)束過渡期管理工作，按照《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》開展業(yè)務。

8．6 本年度公司無重大訴訟事項。

8．7 公司及其高級管理人員無受到處罰的情況。

8．8 本年度重大事項臨時報告的簡要內(nèi)容、披露時間、所披露的媒體及其版面

8．8．1報告期內(nèi)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會銀監(jiān)復200878號文批準，同意中國華融資產(chǎn)管理公司對新疆國際信托投資有限責任公司實施重組，并受讓新疆自治區(qū)國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會持有的新疆國際信托投資有限責任公司94．14％的股份。該事項于2008年4月23日在《證券時報》Ｃ84版進行了披露。

8．8．2報告期內(nèi)因公司重組，股東變更原因，公司法人代表、董事長、董事、監(jiān)事、經(jīng)營范圍、公司名稱等事項進行了變更，該事項于2008年5月21日在《證券時報》Ｃ7版進行了披露。

8．9 銀監(jiān)會及其省級派出機構(gòu)認定的其他有必要讓客戶及相關(guān)利益人了解的重要信息

無。

9、監(jiān)事會意見

監(jiān)事會認為，在公司領(lǐng)導班子的帶領(lǐng)下，經(jīng)全體員工努力，華融信托順利完成了新公司組建，通過抓管理、促發(fā)展，建立和健全了公司各項規(guī)章制度，形成了一套較完善的內(nèi)部控制體系，業(yè)務發(fā)展取得了較好的勢頭，為公司發(fā)展打下了扎實的基礎(chǔ)。本年度公司董事會運作規(guī)范、決策合理，認真執(zhí)行股東會的各項決議，忠實履行了誠信義務。董事及高級管理人員能夠遵守國家有關(guān)金融法律法規(guī)和《公司法》的有關(guān)規(guī)定，貫徹落實公司股東大會的決議和執(zhí)行董事會的各項決定，未發(fā)現(xiàn)有違反法律法規(guī)的經(jīng)營行為，也未發(fā)現(xiàn)有損害公司利益和股東權(quán)益的行為。公司2008年度財務報告客觀真實地反映了公司的實際財務狀況和經(jīng)營成果。

華融國際信托有限責任公司

二ＯＯ九年四月二十一日

第二篇：華融國際信托有限責任公司信托業(yè)務資產(chǎn)風險分類指引

華融國際信托有限責任公司信托業(yè)務

資產(chǎn)風險分類指引

第一章 總則

第一條 為準確、全面、動態(tài)衡量公司信托業(yè)務資產(chǎn)的風險程度，進一步加強項目后期管理，保障資產(chǎn)安全，參照《非銀行金融機構(gòu)資產(chǎn)風險分類指導原則（試行）》（銀監(jiān)發(fā)[2004]4號），結(jié)合公司實際情況，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信托業(yè)務資產(chǎn)是指公司開展信托投資、融資業(yè)務和其他金融服務所形成的債權(quán)類和權(quán)益類等信托業(yè)務資產(chǎn)（或項目）；所稱風險分類是指按照信托項目的風險程度對項目進行風險劃分的過程。

第三條 風險分類應遵循以下原則：

（一）真實性原則。應嚴格按照分類標準、方法和流程，客觀和充分評估現(xiàn)實與潛在的風險狀況，全面、真實地反映項目的風險程度。

（二）定量與定性分析相結(jié)合的原則。風險分類應建立在項目預期損失計量基礎(chǔ)上，結(jié)合各類風險因素，以各類資產(chǎn)核心定義為根本依據(jù)，從定量和定性兩個方面進行整體評價，合理劃分風險類別。

（三）重要性原則。應對影響項目風險程度的諸多因素進行重要性判斷，確定關(guān)鍵因素進行重點分析與評價。

（四）審慎原則。項目分類時，應從審慎角度出發(fā)，認真、細致地分析各種潛在的不利影響因素，最大限度地揭示項目的內(nèi)在風險。當信息不充分導致難以明確劃分項目風險類別時，應遵從審慎原則將其認定在低一檔的分類類別上。

第四條 按照風險程度從小到大，項目劃分為A、B、C三類。

第二章 債權(quán)類資產(chǎn)分類標準

第五條 本辦法中所稱“債權(quán)類資產(chǎn)”包括但不限于各類貸款、投資附加回購（含收購）、收購各類資產(chǎn)或收益權(quán)并附回購（含收購）、債券投資及其他存在債權(quán)債務關(guān)系的信托項目。

第六條 對債權(quán)類資產(chǎn)進行分類時，考慮的主要因素包括：

（一）交易對手的還款能力；

（二）交易對手的還款記錄；

（三）交易對手的還款意愿；

（四）債權(quán)擔保；

（五）交易對手的內(nèi)部管理和控制；

（六）公開市場的信用評級。

交易對手的還款能力是一個綜合概念，包括但不限于信用狀況、財務狀況、以及影響其還款的非財務因素等。第七條 債權(quán)類資產(chǎn)風險三類別的定義分別為：

（一）A類：交易對手能夠履行合同或協(xié)議，不存在可能對償還本金及收益產(chǎn)生不利影響的因素，還款意愿良好，經(jīng)營、財務等各方面狀況正常，能正常還本付息，無拖欠債務本金或收益的記錄，也不存在任何影響其償還能力的重大風險事件。

（二）B類：交易對手存在對償還本金及收益產(chǎn)生不利影響的因素，或者采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，交易對手仍無法全部償還本金或收益，但預計債權(quán)的損失率不超過90%，本金或收益逾期不超過360天。

（三）C類：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，債權(quán)本金或收益仍然無法收回，或只能收回極少部分，預計債權(quán)損失率在90%以上，本金或收益逾期超過360天。

第三章 權(quán)益類資產(chǎn)分類的標準

第八條 本辦法中所稱“權(quán)益類資產(chǎn)”包括但不限于對股票和基金的投資、股權(quán)投資和其他權(quán)益性投資的信托項目。

第九條 對股票和基金的投資中可上市交易的股票和基金，在股票和基金發(fā)行主體經(jīng)營狀況嚴重惡化或股票和基金的市場價格嚴重扭曲的特殊情況下，應參照債權(quán)類資產(chǎn)的分 類標準分析發(fā)行主體還款能力和權(quán)益的實際價值，并進行分類。

對股票和基金的其他投資，未超過約定投資期限的，一般劃分為A類；超過約定投資期限的，劃分為B類；預計損失較大的，劃分為C類。

第十條 對股權(quán)投資的分類，應綜合考慮被投資企業(yè)的行業(yè)背景、經(jīng)營狀況、財務狀況、盈利能力、歷史分紅、整體資產(chǎn)市場價值情況及可控性等因素。

1、被投資企業(yè)所有者權(quán)益大于實收資本，且經(jīng)營狀況良好，盈利能力較強，正常分紅的，一般劃分為A類。

2、被投資企業(yè)盈利能力較低或虧損，不能正常分紅的，一般劃分為B類。

3、發(fā)生以下情況之一者，可歸為C類：

（1）參股企業(yè)經(jīng)依法宣告破產(chǎn)，進行清償后，未能收回的股權(quán)；

（2）參股企業(yè)被依法撤銷、關(guān)閉、解散，并終止法人資格，無法收回的股權(quán)；

（3）參股企業(yè)雖未依法終止法人資格，但生產(chǎn)經(jīng)營活動已經(jīng)停止，且參股企業(yè)已名存實亡，復工無望，無法收回的股權(quán)；（4）參股企業(yè)的經(jīng)營活動雖未停止，但產(chǎn)品毫無市場，企業(yè)資不抵債，虧損嚴重并瀕臨倒閉，且政府不予救助，無法收回的股權(quán)；

（5）被投資企業(yè)資不抵債的。

第四章 風險分類的他項規(guī)定

第十一條 對采取原狀分配方式分配信托財產(chǎn)的項目，原則上按A類掌握。

單一資金信托項目可結(jié)合其對公司聲譽實際影響程度綜合考慮分類結(jié)果。

第十二條 交易對手采用捏造、隱瞞重要事實及其他不正當手段取得我公司融資的，歸為C類，涉及刑事犯罪的，移送司法機關(guān)處理。

第十三條 直接投向公司信托項目的TOT項目，參考信托項目分類結(jié)果進行管理，不再單獨進行風險分類。證券投資類項目暫不進行風險分類。

第五章 職責分工與工作流程

第十四條 資產(chǎn)風險分類工作由公司風險管理和內(nèi)部控制委員會統(tǒng)一領(lǐng)導，風險合規(guī)部發(fā)起并組織實施，各業(yè)務部門負責初分，風險管理和內(nèi)部控制委員會審議并確定資產(chǎn)風險分類結(jié)果，審計部負責監(jiān)督。

第十五條 風險管理和內(nèi)部控制委員會的職責包括：

（一）領(lǐng)導資產(chǎn)風險分類工作；

（二）對資產(chǎn)風險分類工作的合規(guī)性、分類結(jié)果的真實性和準確性進行總體控制；

（三）對資產(chǎn)風險分類結(jié)果及相關(guān)調(diào)整方案進行審批；

（四）按照有關(guān)規(guī)定向董事會匯報公司風險分類工作情況和資產(chǎn)質(zhì)量狀況。

第十六條 風險合規(guī)部的職責包括：

（一）起草資產(chǎn)風險分類制度；

（二）組織實施資產(chǎn)風險分類工作；

（三）分析資產(chǎn)風險分類結(jié)果，查找存在的問題，提出相應的風險管理措施；

（四）督促相關(guān)部門根據(jù)資產(chǎn)不同風險類別，采取相應的業(yè)務系統(tǒng)維護和風險管理措施。

第十七條 業(yè)務部門的職責包括：

（一）及時收集、補充完善交易對手的信息并錄入系統(tǒng)；

（二）對交易對手進行實地調(diào)查，了解并掌握其生產(chǎn)經(jīng)營和財務狀況，及時在項目后期管理材料中反映各類風險因素，完整提供分類所需的基礎(chǔ)資料；

（三）按照本辦法規(guī)定的標準、方法進行初分；

（四）根據(jù)資產(chǎn)風險分類結(jié)果，及時采取相應管理措施。第十八條 為了保證資產(chǎn)風險分類的獨立、連貫和可靠性，業(yè)務部門應督促交易對手提供準確的財務及其他信息，分類結(jié)論要有充分的證據(jù)支持，出現(xiàn)重大疏漏或故意隱瞞情形的，視情節(jié)輕重給予相應處罰。

第十九條 在分類過程中發(fā)現(xiàn)的足以影響資產(chǎn)安全的因素，相關(guān)人員應及時向公司報告，并按照公司要求采取有效的控制措施。

第二十條 風險分類工作主要包括以下幾個流程：

（一）分類準備。業(yè)務部門在日常經(jīng)營活動和客戶維護工作的基礎(chǔ)上負責持續(xù)收集項目基礎(chǔ)信息，包括交易對手的項目申報材料及批復文件、交易對手和保證人的最新經(jīng)審計的財務報表及其他財務信息、抵（質(zhì)）押品評估報告、重要文件、往來函件、交易對手償還記錄和銀行催收通知、媒體披露信息等；并在整理和更新信息的基礎(chǔ)上完成后期檢查，按季度提交項目后期管理分析報告，為資產(chǎn)風險分類做好準備。

（二）項目初分。項目成立后，業(yè)務部門應在項目每一季度分析報告中提出初分意見及依據(jù)（未滿一個完整自然季度的可以不提出，下同），并按季填寫信托業(yè)務資產(chǎn)風險分類審批表，經(jīng)部門負責人簽字后，將項目季度分析報告和資產(chǎn)風險分類審批表于季度后10個工作日內(nèi)一并提交風險合規(guī)部。

業(yè)務部門對交易對手信息的真實性、準確性負責。

（三）分類結(jié)果審批。風險合規(guī)部及時將初步分類結(jié)果提交公司風險管理和內(nèi)部控制委員會進行審議，風險管理和 內(nèi)部控制委員會審議并確定資產(chǎn)風險分類結(jié)果。

風險管理和內(nèi)部控制委員會秘書處應及時將資產(chǎn)風險分類結(jié)果告知信托財務部、計劃財務部及相關(guān)部門。

第六章 監(jiān)督檢查及信息披露

第二十一條 為保證資產(chǎn)風險分類工作的合規(guī)性、及時性、有效性和真實性，業(yè)務部門配合監(jiān)管部門、中國華融總部對資產(chǎn)風險分類進行監(jiān)督、檢查。

第二十二條 審計部負責對資產(chǎn)風險分類工作進行監(jiān)督、檢查，并及時將檢查結(jié)果向公司作書面報告。

第二十三條 風險分類的結(jié)果及相關(guān)資料的信息披露參照公司相關(guān)辦法執(zhí)行。

第七章 附則

第二十四條 公司將資產(chǎn)風險分類結(jié)果作為對相關(guān)部門進行績效考核的重要內(nèi)容。

第二十五條 本辦法由公司風險管理和內(nèi)部控制委員會負責解釋。

第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

附件：華融國際信托有限責任公司信托業(yè)務資產(chǎn)風險分類審批表

第三篇：平安信托有限責任公司

平安信托有限責任公司

平安信托有限責任公司（以下簡稱“平安信托”）自1996年4月成為中國平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“中國平安”）的控股子公司，是中國平安在香港聯(lián)交所（2318.HK）和上海證券交易所（601318）整體上市的重要組成部分。

2002年2月，平安信托經(jīng)中國人民銀行批準重新注冊登記。注冊資本經(jīng)過了四次增資擴股，增加到目前的人民幣69.88億元，是國內(nèi)注冊資本最大的信托公司。

2010年5月24日，平安信托完成了公司名稱變更的工商變更登記，公司名稱由“平安信托投資有限責任公司”變更為“平安信托有限責任公司”。

平安信托各項業(yè)務發(fā)展良好，資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，并擁有良好的公司治理架構(gòu)、健全的風險管控體系、強大的信息支持系統(tǒng)和優(yōu)秀的專業(yè)投資管理團隊。

平安信托致力于為機構(gòu)客戶和個人高端客戶提供綜合而多樣化的信托理財產(chǎn)品、高品質(zhì)的投融資服務,并提供度身定制的全方位財富管理服務。包括資金信托業(yè)務、動產(chǎn)、不動產(chǎn)、有價證券及其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)的信托業(yè)務，作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務，經(jīng)批準的證券承銷業(yè)務，以及企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等業(yè)務，并積極拓展在物業(yè)投資、基建投資和私人股權(quán)投資等方面的業(yè)務。

平安信托憑借自身高水平投資研發(fā)能力，積極進行產(chǎn)品創(chuàng)新，在產(chǎn)品設計中綜合運用了先進的金融工程學技術(shù)及科學的評價方法，提高了資產(chǎn)配置的靈活性及收益性。

截至2009年12月31日，平安信托實現(xiàn)合并凈利潤23億元，凈資產(chǎn)202億元，總資產(chǎn)541億元，信托資產(chǎn)管理規(guī)模突破千億，達到1308億元，比上年末增長169%。

平安信托的信用風險資產(chǎn)不良率低于1%，是全國資產(chǎn)質(zhì)量最好的信托公司之一；也是首批取得推行外匯信托產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化業(yè)務資格、境外理財業(yè)務資格的信托公司之一；憑借優(yōu)良的資產(chǎn)質(zhì)量、積極的創(chuàng)新精神、優(yōu)秀的管理水平和良好的服務平臺，平安信托屢獲行業(yè)認可，先后榮獲《證券時報》、《上海證券報》、《21世紀經(jīng)濟報道》等權(quán)威機構(gòu)評出的“中國商業(yè)地產(chǎn)最佳投融資機構(gòu)”、“中國信托公司最佳創(chuàng)新獎”、“最優(yōu)秀信托公司”、“最具社會責任信托公司”、“最佳服務團隊”、“卓越信托公司”等眾多榮譽獎項。

本著創(chuàng)新、專業(yè)、穩(wěn)健、可靠的經(jīng)營理念，平安信托通過搭建高效的后援平臺，組建專業(yè)化的投資與銷售團隊，大力拓展信托資產(chǎn)管理業(yè)務，建立高盈利、可持續(xù)發(fā)展的業(yè)務模式，逐步發(fā)展成為中國最大、最優(yōu)秀、最具創(chuàng)新能力的第三方資產(chǎn)管理公司。

第四篇：中融國際信托有限公司 業(yè)務簡介

中融國際信托有限公司 業(yè)務簡介

一、公司簡介

中融國際信托有限公司成立于1987年，前身為哈爾濱國際信托投資公司。2002年5月重新登記并獲準更名為“中融國際信托投資有限公司”。2007年7月，公司取得新的金融許可證，更名為“中融國際信托有限公司”。公司注冊資本人民幣16億元，注冊地黑龍江省哈爾濱市南崗區(qū)嵩山路33號，主要辦公地為北京市西城區(qū)金融街武定侯街2號。法定代表人為公司董事長劉洋先生。

截至2012年末，公司資產(chǎn)規(guī)模合計超過3000億元。

二、主要業(yè)務

1．證券投資信托

證券投資信托是指個人或機構(gòu)將其合法持有資金委托給信托機構(gòu)進行有價證券投資的信托業(yè)務。證券投資信托的投資范圍涉及多種產(chǎn)品類別，包括新股申購、陽光私募基金和其他在一二級市場上市的其他證券。中融信托已搭建了強大的證券交易平臺，組建了專業(yè)化的證券投資團隊，并與商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司及投資管理公司等廣泛合作，推出了多款證券投資信托產(chǎn)品。2012年，“中融增強50號-宬隆一期結(jié)構(gòu)化證券投資集合資金信托計劃” 憑借優(yōu)秀的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設計及優(yōu)異的產(chǎn)品凈值表現(xiàn)獲得 “最佳證券投資類信托計劃”（《證券時報》評選）的稱號。中融信托的證券投資平臺已經(jīng)發(fā)展成為國內(nèi)最大的證券投資平臺之一，多款信托產(chǎn)品投資業(yè)績名列前茅。

2.房地產(chǎn)信托

中融信托致力于拓展優(yōu)質(zhì)物業(yè)和具備融資條件的房地產(chǎn)開發(fā)項目的信托業(yè)務。公司運用債權(quán)、股權(quán)、收益權(quán)及夾層融資等方式，先后推出了多個物業(yè)及房地產(chǎn)信托計劃。根據(jù)國務院及銀監(jiān)會對房地產(chǎn)信托有關(guān)政策和意見，目前公司已組建了專業(yè)化的房地產(chǎn)信托團隊，積極拓展房地產(chǎn)開發(fā)項目及優(yōu)質(zhì)物業(yè)的信托投資。

3.基礎(chǔ)設施投融資業(yè)務

基礎(chǔ)設施信托是指將信托資金專門用于投資大型公共基礎(chǔ)設施項目，包括市政工程、公共設施、水務系統(tǒng)、道路交通或者能源通信等基礎(chǔ)設施項目。中融信托在對基礎(chǔ)設施投融資業(yè)務進行深入調(diào)研的基礎(chǔ)上開展主動管理型業(yè)務，不斷完善項目交易結(jié)構(gòu)設計及后期運作管理，在該領(lǐng)域積累了較多的投資經(jīng)驗。

4.股權(quán)收益權(quán)信托

中融信托通過對資本市場運作的充分研究，推行股權(quán)收益權(quán)類信托計劃，以信托資金購買股權(quán)持有人的股權(quán)收益權(quán)，在不影響原有股權(quán)持有人行使股東權(quán)力的基礎(chǔ)上，為投資人和融資人搭建了資金融通平臺，在提高產(chǎn)業(yè)資本的利用效率同時，為社會閑置資金提供了新的投資渠道。

5.私募股權(quán)投資信托

私募股權(quán)投資信托是通過信托方式對非上市企業(yè)股權(quán)，或上市企業(yè)非公開交易股權(quán)進行投資，并通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利，謀求受托人財產(chǎn)的穩(wěn)定增值。先后

推出了“中融鏵融精品基金集合資金信托”等信托計劃。中融信托推出的私募股權(quán)投資信托業(yè)務以穩(wěn)健的投資風格和規(guī)范的投資操作，贏得了投資人和合作各方的信任和高度評價。作為一個全新的投資品種，私募股權(quán)投資信托為投資者提供了新的投資渠道。

中融信托運用敏銳的市場洞察力，抓住礦產(chǎn)能源領(lǐng)域整合重組機會，適時推出面向礦產(chǎn)能源領(lǐng)域的信托計劃，選擇優(yōu)質(zhì)企業(yè)，通過質(zhì)押融資、股權(quán)投資等運作方式，為高端投資者提供參與該領(lǐng)域整合、重組的機會。

7.另類創(chuàng)新業(yè)務

另類業(yè)務主要是指投資于藝術(shù)品、酒類、貴金屬及其他名貴飾品等具有收藏及投資價值的信托業(yè)務。公司從2011年開始推出了一系列藝術(shù)品投資、酒類投資信托產(chǎn)品，在另類信托開展中積累了一定的經(jīng)驗。

8.銀信合作

中融信托通過與國有銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行等銀行機構(gòu)合作，利用銀行在業(yè)務渠道、投資范圍、風險控制方面的優(yōu)勢，參與信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、證券二級市場投資、銀行間債券市場投資、等多種產(chǎn)品為客戶提供低風險的穩(wěn)定回報。

9.高端客戶財富管理

中融信托在國內(nèi)信托業(yè)率先成立了專門服務于高端客戶的財富管理中心。公司根據(jù)高端客戶的理財需求，通過信托計劃為客戶提供細致入微的個性化、量身定制的理財規(guī)劃、投資方案及高增值服務。為高端客戶進行財富管理，不僅符合信托“新兩規(guī)”對信托業(yè)務轉(zhuǎn)型的要求，也促進了信托公司從融資平臺到財富管理專家的轉(zhuǎn)變。

三、項目案例

中融-琨晟礦業(yè)投資結(jié)構(gòu)化集合資金信托計劃發(fā)行公告

2013-01-18

信托計劃名稱：中融-琨晟礦業(yè)投資結(jié)構(gòu)化集合資金信托計劃

發(fā)行規(guī)模：本信托計劃擬募集資金規(guī)模不設上限，預計為人民幣貳拾億元（小寫：￥2,000,000,000）。

信托期限：本信托計劃的預計存續(xù)期限（“預計存續(xù)期限”）為八年，自信托計劃成立之日起算。本期信托單位自發(fā)行完成之日起滿20個月之日可贖回。

本合同項下信托單位年化預期收益率為：

300萬元人民幣≤受益人委托的信托資金金額＜600萬元人民幣，年化預期收益率為9.5%； 600萬元人民幣≤受益人委托的信托資金金額，年化預期收益率為11%；

開放期：2012年12月24日-2013年1月23日，受托人可根據(jù)信托受益權(quán)推介情況調(diào)整推介期的終止日期。

信托收益/利益支付：在每一個優(yōu)先級信托單位贖回日及信托計劃終止后，受托人向受益人分配信托收益。

資金運用方式：向符合既定投資標準的優(yōu)質(zhì)礦業(yè)能源企業(yè)進行股份、債權(quán)及債權(quán)加股份等進行組合投資，或通過以認購信托受益權(quán)、有限合伙人身份加入有限合伙企業(yè)等方式投資于礦業(yè)能源相關(guān)項目。

受托人：中融國際信托有限公司

保管銀行：盛京銀行北京分行

認購額：300萬元起，10萬元的整數(shù)倍遞增

中融-琨晟礦業(yè)投資結(jié)構(gòu)化集合資金信托計劃年化預期收益率調(diào)整公告

2013-07-19

尊敬的委托人（受益人）：

由中融國際信托有限公司發(fā)行的中融-琨晟礦業(yè)投資結(jié)構(gòu)化集合資金信托計劃于2011年9月23日成立，根據(jù)信托文件的相關(guān)約定，自2013年9月23日起本信托計劃在優(yōu)先級信托單位贖回開放日優(yōu)先級受益人持有的符合贖回條件但未申請贖回的信托單位的年化預期收益率調(diào)整如下：

(1)如300萬份≦優(yōu)先級受益人持有的信托單位<600萬份，則該優(yōu)先級受益人享有的年化預期收益率統(tǒng)一調(diào)整為8.5%；

(2)如600萬份≦優(yōu)先級受益人持有的信托單位，則該優(yōu)先級受益人享有的年化預期收益率統(tǒng)一調(diào)整為9%。

特此公告，如需贖回優(yōu)先級信托單位，請按照信托文件約定及時提交贖回申請材料，感謝您對我公司的信任和支持。

祝您身體健康，萬事如意！

中國國際信托有限公司

2013年7月19日

注：具體融資成本與審批周期（1～2個月）需我公司與貴集團商議后達成協(xié)議，方可決定。

聯(lián)系人：

陳 曦：021-61086097，***，chenxi@zritc.com

聯(lián)系地址：

上海市浦東新區(qū)銀城中路8號，中融碧玉藍天大廈901室，200120

第五篇：中信信托有限責任公司信托產(chǎn)品推介信息

中信信托有限責任公司信托產(chǎn)品推介信息

信托計劃名稱：中信信托—中信乾景?恒潤套利型投資基金集合信托計劃增發(fā)T1類優(yōu)先級信托單位 發(fā)行機構(gòu)：中信信托有限責任公司 信托計劃產(chǎn)品結(jié)構(gòu)：

“中信乾景·恒潤套利型投資基金集合信托計劃”為“中信乾景”系列基金第4期，于2010年8月26日成立，總規(guī)模12.3億元，信托期限3年，受托人有權(quán)延長不超過1年；信托期限內(nèi)基金曾進行增發(fā)，截至目前總規(guī)模約19.4億元。現(xiàn)擬根據(jù)基金項目投資需要，增發(fā)指定投向的T1類優(yōu)先級信托單位約1.12億元，期限為15個月（受托人有權(quán)延長3個月或選擇提前終止），公司老客戶可享受認購費減免，預期凈收益率根據(jù)認購金額分為12%/年、13.5%/年、14%/年、14.5%/年；新客戶預期凈收益率請咨詢銷售經(jīng)理；“中信乾景”系列基金老客戶優(yōu)先認購。

投資門檻：認購金額起點為人民幣100萬元；本次認購300萬元（不含）以下合同份數(shù)有限，時間優(yōu)先；認購300萬元（含）以上合同份數(shù)不限，時間優(yōu)先。

推介期間：2011年9月20日至2011年9月30日；在推介期內(nèi)，經(jīng)我司確認的投資者簽署認購確認書及資金信托合同，并于約定日期交付首筆認購資金（原則上為總認購金額的10%）；2011年10月10日至2011年10月14日期間投資者于約定日期交付剩余認購資金。在推介期內(nèi)，若募集資金提前到位，則提前結(jié)束推介。（具體認購規(guī)則詳見“附件：認購說明”）預計成立日期：2011年10月17日。

信托期限：15個月；根據(jù)合同約定，受托人有權(quán)延長3個月或選擇提前終止。信托利益分配時點：該類信托單位終止時一次性償還本金及分配信托收益。

資金運用方式：T1類優(yōu)先級資金指定投向杭州西溪濕地蔣村B-19地塊股權(quán)投資項目。信托計劃方案簡介：

1.資金指定投向杭州西溪濕地蔣村B-19地塊股權(quán)投資項目。目前，本基金已總計運用優(yōu)先級8億元、次級約4.64億元資金投資該項目；

2.該項目位于浙江省杭州市西湖區(qū)環(huán)西溪濕地居住板塊，國家5A級景區(qū)、電影《非城勿擾1》的拍攝地?杭州西溪濕地北側(cè)，與浙江大學紫荊港校區(qū)一河之隔，鄰近地鐵五號線浙大站出口，距離城中心約10公里； 3.項目可售面積約10萬平方米，預計明年2季度進行預售，明年底預期可實現(xiàn)約25億元銷售收入，項目總銷售收入約40億元；

4.本項目周邊在售萬科、綠城項目主力均為120平方米以上戶型，本項目90平方米以下戶型占比約70%，為西溪濕地周邊特色的精裝修配家電中小戶型產(chǎn)品； 5.中信信托自主管控本項目，委托香港上市公司綠城集團（3900.HK）進行規(guī)劃、施工及銷售。綠城集團是全國10大開發(fā)商之一，經(jīng)中國房產(chǎn)信息集團（CRIC）統(tǒng)計，2010年實現(xiàn)總銷售金額約人民幣522億元，位居全國第6；銷售均價20,470元/平方米，位列10大開發(fā)商之首；綠城集團已在該區(qū)域開發(fā)了4期“西溪誠園”產(chǎn)品，形成區(qū)域產(chǎn)品線。保障措施：

1.股權(quán)控制：項目采用股權(quán)投資主動管理模式，中信信托作為100%股東控制項目公司董事會，通過管控項目資金、財務、銷售等方式自主管理、控制項目；

2.保證擔保：合作伙伴綠城集團、海航置業(yè)提供連帶責任保證擔保； 3管理監(jiān)控：

（1）委托綠城集團負責項目設計、規(guī)劃、施工及銷售，提升項目品質(zhì)；

（2）委托“中信乾景”第4期基金合作伙伴海航置業(yè)參與管理，與綠城集團互相監(jiān)督，形成制約機制；（3）中信集團的全資子公司中國國際經(jīng)濟咨詢公司派駐現(xiàn)場工作人員（包括工程、財務、法務人員），履行現(xiàn)場監(jiān)督管理責任。信息披露：

在本信托計劃期限內(nèi)，受托人按季制作《信托事務管理報告》，并于信托計劃成立日起每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)通過中信金融網(wǎng)（http：//www.004km.cn）進行信息披露。風險提示：

本信托計劃不保證贏利，也不保證投資者（委托人/受益人）本金不受損失。投資者（委托人/受益人）在做出購買決策前，應仔細閱讀信托文件，并與受托人的從業(yè)人員充分溝通，在充分理解本信托計劃相應信托受益權(quán)風險和評估自身承受能力的基礎(chǔ)上，審慎做出投資決策。產(chǎn)品咨詢：

中信信托有限責任公司

北京市朝陽區(qū)新源南路6號京城大廈13層 業(yè)務主辦部門：信托業(yè)務二部 王經(jīng)理: 010-84868209 王經(jīng)理: 010-84868475 陳經(jīng)理: 010-84861560 市場管理部：

陳經(jīng)理: 010-84868259 張經(jīng)理: 010-84868219 馬經(jīng)理: 010-84868214 崔經(jīng)理: 010-84862399 陳經(jīng)理: 010-84868244 譚經(jīng)理: 010-84861030

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