第一篇：內控執(zhí)行年學習心得1

內控執(zhí)行年學習心得

建行沈騫

日前，銀監(jiān)會發(fā)布了《關于加大防范操作風險工作力度的通知》，對當前商業(yè)銀行操作風險中存在的突出問題，從13個方面提出了規(guī)范性的指導意見，并強調銀行發(fā)生大案要追究高管責任。

風險管理和控制一直是中國銀行業(yè)的薄弱環(huán)節(jié)。最近，在四大行紛紛進行股改并鉚著勁要上市的關鍵時刻，屢屢發(fā)生大案要案，充分暴露了中國銀行體制和資金監(jiān)控制度存在的缺失。

針對上述問題，我認為，在加強銀行法人治理結構的基礎上，其內控建設應著眼于如下幾個方面：

首先，要著力建設健康的信貸風險文化，在內部建立起共同的風險管理的價值觀與行為模式。內部控制是一個需要董事會、高級管理層和各級工作人員共同努力才能實現(xiàn)的過程。機構內部每個工作人員都必須參與這一過程。而目前商業(yè)銀行的內控文化并未真正形成，特別是基層機構部分工作人員還未充分認識到內控和風險管理的內涵及其重要性。沒有健康的信貸風險文化，一切制度建設都是白搭，這是銀行內控建設的首要任務。

其次，要建立完善的信貸管理的組織架構、流程和分析手段，如實行扁平化管理，不斷將信貸風險管理的新理念、原理、工具等通過制度化的構架，傳遞給一線信貸業(yè)務人員、信貸審批和控制等相關人員，使信貸人員和風險管理人員能夠對授信客戶的相關情況進行認真負責的調查。

第三，實行信貸垂直領導，建立銀行系統(tǒng)嚴格的稽核審計體系，積極推動相對獨立的內部稽核體系建設，提高稽核審計的獨立性、頻率和質量，并從嚴追究高管人員和直接責任人的法律責任。

銀行的內控建設直接關系到資金的安全和儲戶的利益，一刻也不能放松。而如果以上幾個方面能落實到位，內控建設也就有了把握。

第二篇：內控和案防制度執(zhí)行年活動學習心得

內控和案防制度執(zhí)行年活動學習心得

為進一步提高農(nóng)村合作金融機構員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，強化管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部控制及風險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)村信用社良好的合規(guī)文化。肅南縣聯(lián)社按照省、市銀監(jiān)部門和上級主管部門的統(tǒng)一安排部署，結合肅南縣信用社實際情況，從6月份開始，在全縣信用社系統(tǒng)范圍內開展了內控和案防制度執(zhí)行年活動。開展這次活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生，樹立農(nóng)村信用社改革發(fā)展的信心，增強維護農(nóng)村信用社利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。

通過前一階段的開展活動情況，結合自身實際，我認為，作為聯(lián)社安全保衛(wèi)部門負責人，我不但應該熟知與自己密切相關的內部各項規(guī)章制度，而且要提高指導基層網(wǎng)點及員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。具體地講，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

一、增強自覺性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的基礎。自覺性表現(xiàn)為領導干部貫徹落實上級決策部署的思想認識是否到位。只有思想認識到位，才能準確地理解把握上級主管部門的決策意圖，才能增強執(zhí)行的自覺性，而增強自覺性的主要途徑

在于建立平時執(zhí)行規(guī)章制度的養(yǎng)成機制。我結合全社開展內控和案防制度執(zhí)行活動的開展，把學習法律法規(guī)的最新理論成果作為提高執(zhí)行力的基準，進一步增強了執(zhí)行規(guī)章制度的意識。規(guī)范學習制度，及時傳達貫徹銀監(jiān)部門和上級主管部門的重大決策。內控和案防制度執(zhí)行年活動中，我結合自己負責的工作，注重實效抓整改，逐條對照規(guī)章制度具體要求，在切實抓好部門工作整改的同時，認真開展自我查找、自我剖析，主動接受部門和員工的監(jiān)督，通過自身把內化了的規(guī)章制度基本要求轉化為貫徹落實上級主管部門決策部署的具體實踐，進一步增強了執(zhí)行規(guī)章制度的堅定性。

二、增強創(chuàng)造性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的關鍵。執(zhí)行規(guī)章制度不僅是強化內控管理、實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營的基礎，而且是領導干部政治素質和領導水平的重要體現(xiàn)。提高執(zhí)行規(guī)章制度執(zhí)行力的關鍵，在于找準上級行社決策精神與本社實際的結合點，把實施決策的原則性和解決問題的靈活性統(tǒng)一起來，提出切實可行的實施思路和具體措施，創(chuàng)造性地開展工作。

三、增強實效性是提高執(zhí)行規(guī)章制度的根本。當前，我們正處在社會發(fā)展的轉型期、歷史問題的消化期、經(jīng)濟建設的加速期，特別是農(nóng)村信用社改革發(fā)展的關鍵期，因此，從決策和執(zhí)行規(guī)章制度上都面臨著許多新情況新問題。領導干部作為執(zhí)行的主體，必須通過健全的制度、科學的機制、完善的體制規(guī)范其執(zhí)行規(guī)章制度的行為，確保上級主管部門的決策部署能夠到位、有實效?；谶@樣的理念，我們以開展內控和案防制度執(zhí)行年活動為契機，重新認識和界定部門的職能作用，及時從市場已經(jīng)發(fā)生或可能發(fā)生作用的領域收縮和調整業(yè)務，把部門的職能切實轉到主要為市場主體和客戶提供優(yōu)質服務和創(chuàng)造優(yōu)良發(fā)展環(huán)境上來，努力提高辦事效率。加強執(zhí)行情況的督查，堅持定期與不定期、常規(guī)與專項督查相結合，完善有利于發(fā)展的績效考核和競爭激勵機制，建立起有效的反饋機制、自我約束機制和更新機制多角度、多層面地督查責任落實情況和執(zhí)行效果，嚴格兌現(xiàn)獎懲，抓住不落實的事，追究不負責的人，較好地解決了“上有政策，下有對策”和政令不暢、執(zhí)行不力的問題，有力地推動了各項工作的落實。

四、提高思想認識，增強執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當前全省乃至全國農(nóng)村合作金融機構案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規(guī)章制度學習不深，理解不夠全面，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。通過這次執(zhí)行規(guī)章制度年活動的開展，使我深刻地認識到，不學習法律法規(guī)有關條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。

當前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個別員工法律和規(guī)章制度意識不強，違規(guī)操作而造成的，不但給國家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

五 強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時個別犯罪分子利用農(nóng)村合作金融機構管理制度上的不完善，進行金融科技犯罪。因此，通過開展規(guī)章制度執(zhí)行年活動的開展，聯(lián)系我社實際，我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的選用和教育，切實把那些政治思想上靠得住的員工放到計算機操作崗位上；要強化制約，嚴格計算機密碼管理，在級別管理技術上，對不同的行業(yè)功能和不同的使用權限要嚴格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動進行登錄備查；要禁止崗位職責混淆，業(yè)務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽到制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會計憑證的真實性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準確性，檢測軟件的正確性

第三篇：內控案防執(zhí)行年總結

內控案防執(zhí)行年總結

一是健全案防體系建設，夯實案防基礎工作。加強內控目標管理和案件防范工作的組織領導。成立了內控處罰委員會、內控管理委員會、風險管理委員會、案件防范、案件查處、案件審理、“掃雷工程”員工思想行為動態(tài)管理等領導小組，并根據(jù)人員變動情況及時進行調整。通過加強案防組織建設和制度建設，較好的提升了案防工作水平。認真落實案防責任。將案件防控與治理工作納入“兩個責任制”考核范圍，確定案防工作目標，明確規(guī)定各單位“一把手”、部門負責人為案件防范工作第一責任人，對本單位、本部門案防工作負總責，與個人績效掛鉤，執(zhí)行案件“一票否決”和責任追究制度，并組織全行員工層層簽訂了案件防范工作責任狀。

二是加強制度建設，提升操作風險防控能力。制定了《鞍山銀行年貫徹落實“兩個責任制” 的工作意見》、《關于進一步加強和改進全行案件防范分析會的意見》、《執(zhí)法監(jiān)察考核辦法》、《責任追究辦法》、《內控合規(guī)工作意見》、《運行督導工作方案》、《反洗錢工作意見》、《風險管理報告制度》、《內控管理考核辦法》、《安全保衛(wèi)檢查方案》等，這些制度辦法的出臺，對進一步促進業(yè)務發(fā)展、提高執(zhí)行力和控制操作風險起到了積極的促進作用。嚴抓案防風險點治理。確定了“7＋2”重要風險點，加強了重要風險點防控治理組織領導，通過專業(yè)部門對基層機構落實防控工作的跟蹤檢查、抽查和督查、逐項抓落實等工作，風險點治理取得明顯效果。認真執(zhí)行銀企對賬制度。采取面對面對賬、郵寄對賬和網(wǎng)上銀行對賬等模式，每月按時對銀企對賬情況進行通報。認真組織內部監(jiān)督檢查。先后組織開展了員工涉賭情況專項排查、客戶經(jīng)理違反從業(yè)禁令專項整治、“六禁一公開”、“貸款炒股和信用卡逾期風險”、“外匯業(yè)務風險”、“銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則貫徹落實情況”、“企業(yè)社?；鹳~戶風險”等各類案防風險自查活動，核算質量明顯提高。

三是加強考核，提高內控管理水平。進一步加強內控管理考核、內控檢查整改、反洗錢工作和操作風險管理等基礎工作，認真開展業(yè)務運營準風險事件核查，加大對風險事件的整治力度，規(guī)范管理與操作行為，防范風險，確保安全。

四是強化教育監(jiān)督，提高執(zhí)行力。扎實開展管理人員廉潔從業(yè)教育。市分行《貫徹落實“兩個責任制”的工作意見》要求，集中開展了警示教育活動，組織全行員工觀看反腐倡廉電視政論片《責任與共》，扎實開展反腐倡廉教育，把教育、監(jiān)督有效納入管理人員廉潔從業(yè)工作之中。加強員工動態(tài)管理，定期召開員工思想行為動態(tài)分析會，開展員工涉賭情況摸底排查，并納入員工思想行為動態(tài)管理。認真落實“基層機構負責人案防工作職責”規(guī)定，通過參加縣支行案防分析會、對各級管理人員履職檢查、視頻監(jiān)控管理辦法執(zhí)行情況督查、落實支行（機關部室）主要負責人案防履職匯報等形式，促進了基層機構負責人案防履職。

五是夯實運行管理基礎。順利完成了遠程授權改革工作，積極穩(wěn)妥實施憑證影像管理改革，穩(wěn)步推進業(yè)務集中處理改革，切實加強運行督導、清算業(yè)務管理、風險監(jiān)控管理、現(xiàn)金調撥管理、信息科技管理等工作，有效控制了運行風險，提高了運行質量和效率。

第四篇：執(zhí)行年

最佳答案銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年活動自查自糾階段工作報告

根據(jù)銀監(jiān)會“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關要求，結合省聯(lián)社、辦事處“內控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出臺了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現(xiàn)將相關情況報告如下：

一、準備階段

為加強“內控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負責“內控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監(jiān)辦備案后于2010年6月5日召集各社主任召開了“內控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準確把握活動要求。

二、學習階段

在學習階段，為不影響正常業(yè)務的開展，聯(lián)社明確了城內二個網(wǎng)點與管理人員人員進行集中學習，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點由主任組織學習，“內控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓，主要學習了各項業(yè)務操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業(yè)務環(huán)節(jié)，按照“邊學邊查邊改”的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查，對于各社財務開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執(zhí)行力不強；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。

針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規(guī)章制度，適應發(fā)展的需要。

工商銀行泰安寶龍廣場支行 深化“內控和案防制度執(zhí)行年”活動

2010年8月3日 13點39分 來源：中國金融網(wǎng) 作者：張泉剛 戴紹新

泰安工行寶龍廣場支行自開業(yè)以來，在今年開展的“內控和案防制度執(zhí)行年”活動中，堅持高起點、高標準、嚴要求，嚴格落實支行內控制度。著重加強對易發(fā)案部位和高風險環(huán)節(jié)的重點防控，完善各項規(guī)章制度，健全各崗位責任制，扎實創(chuàng)建“雙零”網(wǎng)點、“雙零”柜員，消除風險隱患，全面提高內控管理水平。

一，加強網(wǎng)點操作人員的日常教育，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念。結合今年省行新制定制度辦法的學習、領會、貫徹，加大教育力度，充分利用晨會和每周四晚學習時間，認真學習《柜面業(yè)務操作手冊》、《違規(guī)積分管理規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》等制度和規(guī)定。特別是對于上級行會議精神、案例通報，支行非常重視。除了進行案例分析和差錯分析，促使員工引以為戒之外，還重點對員工開展高風險業(yè)務的專題培訓，進一步提高對規(guī)范執(zhí)行制度的再認識，增強抵制和防范違規(guī)行為的自覺性。切實從日常操作的每一個環(huán)節(jié)和業(yè)務流程的每一個細節(jié)做起，合規(guī)辦理每一筆業(yè)務，規(guī)避違規(guī)操作行為的發(fā)生。

二，強化事中風險控制，及時發(fā)現(xiàn)和堵塞漏洞。根據(jù)支行開業(yè)運營情況，結合員工工作履職、核算質量的管理和考核，主要在提高員工的責任心、引導員工端正工作態(tài)度、提高規(guī)章制度的執(zhí)行力等方面加大了管理力度。尤其增強網(wǎng)點現(xiàn)場審核柜員的風險防范意識，樹立防微杜漸意識，加強對10個風險點的有效防控，嚴格監(jiān)督柜員的業(yè)務操作。對于員工出現(xiàn)的習慣性違規(guī)、違章等操作行為，及時發(fā)現(xiàn)并予以糾正。認真審核重要事項和特殊業(yè)務，嚴格把關，確保差錯不出門，切實履行業(yè)務的審批和事中風險控制職責，把隱患控制在萌芽中。

三，大力營造爭創(chuàng)“雙零”的工作氛圍。珍惜新建網(wǎng)點的有利時機，以創(chuàng)建“零違章、零差錯”為切入點，在員工中營造濃厚的制度執(zhí)行氛圍和環(huán)境，以遵章守紀為榮，提高整體規(guī)范管理水平，切實打牢創(chuàng)建“雙零”網(wǎng)點、“雙零”柜員的基礎。重點加強了對“雙零”的文件、制度學習，對于日常工作中出現(xiàn)的違規(guī)苗頭和差錯記錄等情況在晨會上及時予以公布，讓員工本人在第一時間掌握自己和他人差錯和違規(guī)情況，避免類似問題的重復發(fā)生。

四，切實加強員工行為動態(tài)管理，管好人、看好門。作為新設網(wǎng)點，了解員工動態(tài)，做好員工行為的專項排查顯得尤為重要。重點加強對網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理，是否存在向客戶借款、借車和違規(guī)大額資金往來情況等重點領域的檢查。同時，還強化對客戶經(jīng)理的管理，嚴格落實客戶經(jīng)理出勤簽到制度和外出請銷假制度，定期檢查客戶經(jīng)理工作日志、廉潔自率和制度執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的各類案件隱患，提升客戶經(jīng)理的制度意識、執(zhí)行意識、法紀觀念和職業(yè)素養(yǎng)。另外，對全體員工的家庭狀況、平時的舉動、社會交往等摸清摸透，注意發(fā)現(xiàn)和掌握員工的思想動態(tài)，發(fā)現(xiàn)有不良行為或異常現(xiàn)象的員工，重點關注，防患于未然，預防各類重大風險事件和案件事故的發(fā)生。

無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。

其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。

再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進銀行的健康發(fā)展？我認為，惟有做到“五個到位”： 一要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就。”必須讓合規(guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是

強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。

二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質量和更有效益的合規(guī)。

三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程www.004km.cn。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做

得好或對舉報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

五要榜樣作用到位?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的交行人，為實現(xiàn)交通銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量！

第五篇：內控和案防制度執(zhí)行年總結

內控和案防制度執(zhí)行年活動的自我剖析

隨著內控和案防制度執(zhí)行年活動的不斷推進，作為一名銀行員工，我清醒的認識到自己合規(guī)經(jīng)營意識、風險防范意識的淡薄，各項規(guī)章制度學習不夠深入。深刻的認識到必須轉變心態(tài)，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內控和案防制度執(zhí)行年活動的有關文件精神，結合自身工作實際情況，深入細致的查找存在的問題、剖析存在問題的原因，提出切實可行的改進措施，轉變理念，提高能力、自我完善?，F(xiàn)就本人的自我剖析匯報如下：

一、存在的主要問題

（一）學習缺乏主動性，不系統(tǒng)、不深入。

首先是學習不夠主動，往往是大概了解各項規(guī)章制度，沒有仔細學習具體的各項規(guī)章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學習的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學得不夠。

（二）心態(tài)失衡，缺乏進取心。

由于在制度執(zhí)行上的顯失公平，難免會產(chǎn)生心理落差、消極的心態(tài)，對工作產(chǎn)生埋怨和抵觸情緒，思想消極，缺乏激情和進取精神。一直以來我渴望把自己的熱情體現(xiàn)到工作中去，感染和帶動整個團隊，營造良好的工作氛圍，但由于心態(tài)失衡，情緒低落，只是懷著負責任的態(tài)度做工作。

二、存在問題的原因 一是自身學習不夠，思想素質、認識水平不高。特別是對三個代表的學習、理解不夠透徹和深入。沒能完全運用科學的理論武裝自己的頭腦、指導自己的言行，從而導致認識上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進取精神。無論是思想意識還是工作上，有時思考問題、處理問題顯得不夠嚴謹。

三、改進措施

（一）勤奮學習，學以致用。

不斷加強自身對本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學習，隨時掌握新動向，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平。抓緊時間系統(tǒng)學好各項規(guī)章制度，開闊思路，拓寬知識面，在學習中提高，把學習到的知識應用到實際工作中。聯(lián)系實際，進行理性思考，努力解決自己思想上存在的問題。

（二）加強業(yè)務學習，嚴格要求，自我加壓。

始終保持積極向上、昂揚奮進的精神狀態(tài)，自重自省、自警自勵，在工作中自覺地服從、服務于大局，自覺地把自己的工作同全局聯(lián)系起來，堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作。