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      制冷專業(yè)作業(yè)題庫(kù)-多選題（合集五篇）
      
        
       時(shí)間：2019-05-13 15:33:49下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
簡(jiǎn)介：寫寫幫文庫(kù)小編為你整理了多篇相關(guān)的《制冷專業(yè)作業(yè)題庫(kù)-多選題》，但愿對(duì)你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在寫寫幫文庫(kù)還可以找到更多《制冷專業(yè)作業(yè)題庫(kù)-多選題》。

      
	
      

      第一篇：制冷專業(yè)作業(yè)題庫(kù)-多選題
      

      制冷作業(yè)題庫(kù)-多項(xiàng)選擇題
      二、多項(xiàng)選擇題（每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，請(qǐng)將正確答案以相應(yīng)的字母填入括號(hào)中。）1．教育培養(yǎng)一個(gè)合格的特種作業(yè)人員，有哪幾方面的要求（）。A．技術(shù)素質(zhì) B．思想品質(zhì) C．文明生產(chǎn) D．愛(ài)崗盡責(zé) 2．根據(jù)《安全生產(chǎn)法》，從業(yè)人員享有的權(quán)利有（）。A．知情、建議權(quán) B．休息權(quán)
      C．遇險(xiǎn)停、撤權(quán) D．保（險(xiǎn)）外索賠權(quán) 3．特種作業(yè)人員必須具備的基本條件有（）。A．年滿18周歲
      B．初中以上文化程度
      C．按上崗要求的技術(shù)業(yè)務(wù)理論考核和實(shí)際操作技能考核成績(jī)優(yōu)秀
      D．身體健康，無(wú)妨礙從事本工種作業(yè)的疾病和生理缺陷。4．特種作業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)道德有（）。
      A．安全為公的道德觀念 B．精益求精的道德觀念
      C．好學(xué)上進(jìn)的道德觀念 D．愛(ài)崗盡責(zé)的道德觀念 5．下列哪些是特種作業(yè)（）。
      A．電工作業(yè) B．壓力容器操作 C．制冷作業(yè) D．登高架設(shè)作業(yè) 6．根據(jù)人工制冷所能達(dá)到的低溫不同，制冷技術(shù)劃分為（）領(lǐng)域。A．普通制冷 B．深度制冷 C．低溫制冷 D．超低溫制冷
      7．吸收式制冷機(jī)主要由()、冷凝器、蒸發(fā)器、節(jié)流機(jī)構(gòu)等組成。A．發(fā)生器  B．吸收器
      C．噴射器  D．溶液泵 8．以熱能作為補(bǔ)償?shù)闹评浞椒ㄓ校ǎ┑取?/p>
      A．蒸氣壓縮式 B．吸收式 C．蒸氣噴射式 D．吸附式 9．氨的危害性表現(xiàn)為()。
      A．中毒 B．化學(xué)凍傷和燒傷 C．燃燒和爆炸 D．破壞臭氧層 10．造成制冷劑鋼瓶發(fā)生爆炸的主要原因有（）。
      A．超過(guò)允許的充裝量
      B．使用超過(guò)有效期的鋼瓶
      C．鋼瓶已受損或有缺陷  D．鋼瓶曝曬 11．CFC替代物選擇的基本要求是（）。
      A．ODP必須小于0.B．壓力適中，制冷效率高
      C．易于大規(guī)模工業(yè)生產(chǎn)、價(jià)格可被接受
      D．與潤(rùn)滑油有良好的親和性 12．選擇鹽水作載冷劑時(shí)，為了降低鹽水對(duì)金屬的腐蝕作用，而采用下列哪些措施（）。A．最好采用閉式鹽水系統(tǒng)
      B.最好采用開(kāi)式鹽水系統(tǒng) C．在鹽水溶液中加入一定量的重鉻酸鈉
      D．在鹽水溶液中加入一定量的氫氧化鈉 13．選用冷凍機(jī)油的常規(guī)要求是()。
      A．透明度好 B．粘度要大 C．凝固點(diǎn)高 D．不含水分 14．()mm是國(guó)產(chǎn)活塞式制冷壓縮機(jī)的系列化缸徑。A．50 B．70 C．100 D．150 15．關(guān)于8AS－12.5型制冷壓縮機(jī)，下列說(shuō)法正確的是（）。A．該壓縮機(jī)為8缸
      B．制冷劑為氟里昂
      C．氣缸排列形式為扇形
      D．氣缸直徑為12.5cm。
      16．滑片式壓縮機(jī)由于具有以下（）特點(diǎn)，因而即使在較低的吸氣壓力下，也可以獲得較高的容積效率。A．可以具有一大流通截面接管與系統(tǒng)的吸氣管道相連
      B．氣缸周邊側(cè)面上可以開(kāi)有大流通截面的吸氣口
      C．余隙容積很小
      D．結(jié)構(gòu)緊湊，重量輕 17．常用的水冷式冷凝器有（）等。
      A．立式殼管式冷凝器
      B．臥式殼管式冷凝器
      C．套管式冷凝器
      D．蒸發(fā)式冷凝器
      18．根據(jù)蒸發(fā)式冷凝器中軸流風(fēng)機(jī)安裝的位置不同可分為（）。A．吸入式 B．淋水式 C．壓送式 D．水冷式 19．（）蒸發(fā)器屬于滿液式蒸發(fā)器。
      A．立管式 B．螺旋管式 C．臥式殼管式 D．干式殼管式 20．冷卻液體的蒸發(fā)器有（）蒸發(fā)器。
      A．直立管式 B．螺旋管式 C．臥式殼管式 D．冷卻排管 21．根據(jù)冷卻排管的安裝位置不同，可分為（）。A．墻排管 B.頂排管 C.擱架式排管 D.光滑排管 22．在大、中型制冷裝置常用的節(jié)流機(jī)構(gòu)是（）。
      A．手動(dòng)膨脹閥 B．毛細(xì)管 C．浮球膨脹閥 D．熱力膨脹閥 23．油分離器根據(jù)工作原理不同分為（）等。A．慣性式 B．洗滌式 C．離心式 D．過(guò)濾式 24．常用干燥劑有（）。
      A．沸石 B．硅膠 C．分子篩 D．活性碳
      25．在氨制冷系統(tǒng)中，按向蒸發(fā)器供液方式不同，可分為（）。A．直接供液 B．間接供液 C．重力供液 D．氨泵供液
      26．蒸氣壓縮式氟里昂制冷系統(tǒng)與氨系統(tǒng)主要區(qū)別是前者（）。A．裝有干燥過(guò)濾器
      B．采用熱力膨脹閥供液
      C．制冷劑液體由蒸發(fā)器上部進(jìn)入，蒸氣從下部排出
      D．裝有氣液熱交換器
      27．食品陳列柜內(nèi)溫度范圍分別為（）℃。
      A．－22～－18 B．－18～－12 C．－2～2 D．5～10 28．房間空調(diào)器按功能分為（）等類型。
      A．冷風(fēng)型 B．熱泵型 C．冷風(fēng)電熱型 D．熱泵輔助電熱型 29．單元式空調(diào)機(jī)按功能分為()。
      A．冷風(fēng)型 B．熱泵型 C．恒溫恒濕型 D．去濕型 30．除濕機(jī)按功能分為()。
      A．一般型 B．管道型 C．調(diào)溫型  D．熱泵型
      31．水冷式壓縮冷凝機(jī)組中，水冷式冷凝器常采用臥式殼管式，具有()功能。A．冷凝 B．蒸發(fā) C．節(jié)流 D．貯液器 32．吸收式冷水機(jī)組具有（）的特點(diǎn)。
      A．運(yùn)動(dòng)部件少
      B．振動(dòng)小、噪聲低
      C．制冷量可以無(wú)級(jí)調(diào)節(jié)
      D．操作簡(jiǎn)單，安裝方便 33．吸收式冷水機(jī)組按使用熱源分為（）。
      A．單冷型
      B．蒸氣型 C．熱水型 D．直燃型
      34．溴化鋰吸收式制冷機(jī)組中，為保證屏蔽泵安全運(yùn)行，可采取的措施有（）。A．在蒸發(fā)器和吸收器液囊中裝設(shè)液位控制器
      B．在屏蔽泵電路中裝設(shè)過(guò)負(fù)荷繼電器  C．在冷卻水管道上裝設(shè)壓差繼電器
      D．在屏蔽泵出口管道上裝設(shè)溫度繼電器
      35．空氣調(diào)節(jié)系統(tǒng)按負(fù)擔(dān)室內(nèi)熱濕負(fù)荷所用的工作介質(zhì)不同可分為（）。A．全空氣式空調(diào)系統(tǒng)
      B．全水式空調(diào)系統(tǒng)
      C．空氣－水式系統(tǒng)
      D．制冷劑式系統(tǒng)
      36．空調(diào)房間門窗當(dāng)密封性較好時(shí)，可采用的排風(fēng)方式是（）。A．利用縫隙滲漏排風(fēng)
      B．設(shè)排風(fēng)扇排風(fēng)
      C．用排風(fēng)管向室外集中排風(fēng)
      D．開(kāi)設(shè)百葉式回風(fēng)窗
      37．中央空調(diào)冷卻水系統(tǒng)是由冷卻水管將（）串接起來(lái)的開(kāi)式循環(huán)系統(tǒng)。A．冷凝器 B．冷卻塔 C．冷卻水泵 D．冷凝水管 38．中央空調(diào)冷卻水水質(zhì)管理工作包括（）。A．定期投加化學(xué)藥劑
      B．定期進(jìn)行水質(zhì)檢驗(yàn)
      C．定期清洗
      D．及時(shí)補(bǔ)充新水
      39．中央空調(diào)冷卻水化學(xué)處理時(shí)常用的阻垢劑有（）。A．聚磷酸鹽 B．有機(jī)膦酸鹽 C．聚丙烯酸 D．次氯酸鹽 40．典型的氧化膜型緩蝕劑有（）。
      A．鉻酸鹽 B．亞硝酸鹽 C．硅酸鹽 D．鉬酸鹽 41．非氧化性殺生劑主要有（）。
      A．有機(jī)硫化合物
      B．氯的化合物
      C．季銨鹽類化合物
      D．銅的化合物
      42．中央空調(diào)閉式循環(huán)冷凍水系統(tǒng)的腐蝕主要由（）引起。A．厭氧微生物的生長(zhǎng)
      B．膨脹水箱補(bǔ)水時(shí)帶入少量氧氣
      C．閥門、管道接頭、水泵的填料漏氣帶入的少量氧氣
      D．系統(tǒng)由不同金屬材料組成
      43．中央空調(diào)冷凍水系統(tǒng)的清洗主要是清除（）的污垢、腐蝕產(chǎn)物等沉積物。A．冷凝器換熱管內(nèi)表面
      B．蒸發(fā)器換熱管內(nèi)表面
      C．冷凍水管道內(nèi)壁
      D．風(fēng)機(jī)盤管內(nèi)壁 44．中央空調(diào)側(cè)送風(fēng)口常見(jiàn)類型有（）。
      A．格柵送風(fēng)口 B．百葉送風(fēng)口 C．條縫形送風(fēng)口 D．送吸式送風(fēng)口 45．空調(diào)系統(tǒng)的回風(fēng)口形式有（）等。
      A．網(wǎng)格式 B．百葉式 C．盤式 D．送吸式
      46．直接接室外的新風(fēng)管只有在()時(shí)，才應(yīng)設(shè)置防火閥。A．靠近鄰近一層建筑物，且離鄰近建筑物距離小于3m B．靠近鄰近一層建筑物，且離鄰近建筑物距離小于5m C．鄰近建筑物為2層及2層以下，且距離小于5m D．鄰近建筑物為3層及3層以下，且距離小于5m 47．通風(fēng)空調(diào)系統(tǒng)應(yīng)設(shè)置防火閥的部位有（）。A．在送風(fēng)、回風(fēng)和排風(fēng)管穿過(guò)機(jī)房隔墻或樓板處
      B．在穿越防火分區(qū)隔墻處的送、回風(fēng)管道上
      C．在每層送、回風(fēng)水平管與垂直總管的交接處
      D．直接接室外的新風(fēng)管
      48．兩通電磁閥適用介質(zhì)包括（）。A．空氣 B．水 C．蒸氣 D．制冷劑 49．壓力控制器按控制壓力的高低分為（）控制器。A．超高壓 B．高壓 C．中壓 D．低壓 50．常見(jiàn)的溫度控制器有（）溫控器等。
      A．壓力式 B．電接點(diǎn)玻璃水銀 C．半導(dǎo)體電子 D．電接點(diǎn)式壓力 51．常用的彈性壓力計(jì)有（）。
      A．單圈彈簧管式壓力表  B．多圈彈簧管式壓力表
      C．膜片壓力表
      D．膜盒壓力表
      52．在制冷系統(tǒng)中所使用的壓力表如發(fā)現(xiàn)有下列情況之一時(shí)，應(yīng)停止使用并更換（）。A．指針斷裂或外殼腐蝕嚴(yán)重
      B．表盤封面玻璃破裂或表盤刻度模糊不清
      C．封印損壞或超過(guò)校驗(yàn)有效期限
      D．在無(wú)壓力時(shí)，指針距零位的數(shù)值超過(guò)壓力表的允許誤差 53．制冷壓縮機(jī)在運(yùn)行中的壓力保護(hù)可采用的方法有（）。A．活塞式壓縮機(jī)排氣側(cè)的假蓋保護(hù) B．安全旁通閥
      C．高壓和低壓保護(hù)
      D．潤(rùn)滑油油壓保護(hù)
      54．制冷壓縮機(jī)在運(yùn)行過(guò)程中，低壓保護(hù)裝置動(dòng)作的原因是（）。
      A．制冷劑泄漏使吸氣壓力過(guò)低
      B．供液量不足使吸氣壓力過(guò)低
      C．低壓部分在負(fù)壓狀態(tài)下運(yùn)行而使空氣進(jìn)入系統(tǒng)
      D．冷卻水中斷 55．制冷系統(tǒng)中的液位計(jì)有下列情況之一的，應(yīng)停止使用并更換（）。A．超過(guò)檢修周期
      B．玻璃板（管）有裂紋、破碎
      C．閥件固死
      D．指示模糊不清 56．機(jī)房操作人員應(yīng)（）。
      A．熟練掌握氧氣呼吸器、防毒面具等防護(hù)用具的使用方法
      B．熟悉本廠制冷系統(tǒng)
      C．熟練掌握制冷系統(tǒng)搶修常識(shí)
      D．熟練掌握救護(hù)受傷人員常識(shí)
      57．冷藏企業(yè)在進(jìn)行動(dòng)火作業(yè)時(shí)，要遵守的動(dòng)火安全要點(diǎn)有（）。A．禁火區(qū)內(nèi)動(dòng)火應(yīng)征得企業(yè)安全部門的同意
      B．動(dòng)火前要和生產(chǎn)車間聯(lián)系，明確動(dòng)火設(shè)備和位置
      C．動(dòng)火設(shè)備應(yīng)與工藝系統(tǒng)可靠地隔離，防止設(shè)備或管道內(nèi)物料泄漏到動(dòng)火設(shè)備中來(lái)
      D．動(dòng)火地點(diǎn)附近水源要保證充足，不能中斷
      58．對(duì)在冷庫(kù)里工作的工人采取了哪些保健措施（）。A．配發(fā)適當(dāng)?shù)姆篮路?/p>
      B．發(fā)放低溫費(fèi)
      C．工作場(chǎng)所避免藍(lán)綠色燈光
      D．休息室有干燥衣服的設(shè)施
      59．在任何時(shí)候都應(yīng)有可能讓人離開(kāi)冷庫(kù)，為此應(yīng)選擇并采取了哪些措施（）。A．門既能從庫(kù)外打開(kāi)，也能從庫(kù)內(nèi)打開(kāi)
      B．每個(gè)冷庫(kù)靠近門的地方應(yīng)放置一把消防斧
      C．每個(gè)冷庫(kù)里應(yīng)設(shè)置一部電話
      D．每個(gè)冷庫(kù)內(nèi)應(yīng)設(shè)置一個(gè)電燈開(kāi)關(guān) 60．（）的制冷裝置中承受制冷劑壓力的容器稱為制冷裝置用壓力容器。A．以液化氣體為制冷劑
      B．內(nèi)徑小于0.15m或容積小于 0.025m3 C．設(shè)計(jì)壓力不高于4.0Mpa  D．設(shè)計(jì)溫度為－19～200℃ 61．壓力容器無(wú)損檢測(cè)方法包括（）和渦流檢測(cè)等。A．射線 B．超聲 C．磁粉 D．滲透 62．制冷作業(yè)人員崗位安全職責(zé)的原則要求是（）。
      A．嚴(yán)格執(zhí)行安全操作規(guī)程及有關(guān)安全制度，做好安全運(yùn)行
      B．按時(shí)巡視檢查設(shè)備，認(rèn)真填寫各項(xiàng)報(bào)表和值班記錄
      C．認(rèn)真做好機(jī)組開(kāi)車準(zhǔn)備工作和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)護(hù)
      D．負(fù)責(zé)當(dāng)值異常情況和事故的處理，并立即向主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告 63．制冷作業(yè)值班人員交接時(shí)應(yīng)交清的工作內(nèi)容有（）。
      A．設(shè)備安全運(yùn)行狀況和異常情況及處理經(jīng)過(guò)，安全裝置、安全閥、壓力表啟動(dòng)狀況及各種記錄
      B．設(shè)備檢修、改進(jìn)等工作情況及結(jié)果
      C．當(dāng)值已完成和未完成的工作及有關(guān)措施
      D．核對(duì)防護(hù)用品及安全用具
      64．關(guān)于壓力表及其檢驗(yàn)，下列說(shuō)法正確的是（）。A．選用的壓力表，必須與壓力容器內(nèi)的介質(zhì)相適應(yīng)
      B．其校驗(yàn)和維護(hù)應(yīng)符合國(guó)家計(jì)量部門的有關(guān)規(guī)定
      C．壓力表安裝前應(yīng)進(jìn)行校驗(yàn)，在刻度盤上只需注明下次校驗(yàn)日期，不需劃出指示
      D．壓力表校驗(yàn)后應(yīng)加鉛封
      65．制冷空調(diào)設(shè)備安全操作規(guī)程一般包含的內(nèi)容為（）。
      A．設(shè)備正常開(kāi)機(jī)、關(guān)機(jī)的安全操作
      B．設(shè)備安全操作注意事項(xiàng)
      C．緊急事故時(shí)的處理、報(bào)告程序  D．設(shè)備日常維護(hù)保養(yǎng)安全要求 66．潤(rùn)滑油的再生處理目標(biāo)是去除油中的（）。A．水分 B．氨液 C．各類雜質(zhì) D．載冷劑 67．制冷系統(tǒng)安裝的基本要求有哪些（）。A．要經(jīng)得住壓力試驗(yàn)的檢驗(yàn)
      B．具有良好的氣密性
      C．系統(tǒng)內(nèi)清潔度要高
      D．在充裝制冷劑前必須抽除水分和空氣，保持一定的干燥度和真空度 68．制冷系統(tǒng)管路的連接方式有（）。
      A．粘接 B．焊接 C．法蘭連接 D．螺紋連接
      69．螺紋連接管不適用于內(nèi)徑大于（）mm的液體管和內(nèi)徑大于（）mm的氣體管。A．25 B．30 C．35 D．40 70．制冷系統(tǒng)管路主要分為（）。
      A．高壓氣管 B．低壓氣管 C．高壓液管 D．低壓液管
      71．高壓液管管路上通常串聯(lián)有（）等器件，因此，在管中布置上應(yīng)考慮盡可能地減小液體流動(dòng)阻力。
      A．貯液器 B．干燥過(guò)濾器 C．冷凝器 D．電磁閥 72．水平管道上的閥門的閥桿最好（）。
      A．垂直向上 B．垂直向下 C．左右偏45° D．水平73．蒸氣系統(tǒng)的減壓閥組前，應(yīng)設(shè)（）。
      A．疏水器 B．汽水分離器 C．導(dǎo)淋閥 D．安全閥 74．關(guān)于調(diào)節(jié)閥安裝的要求，下列哪些是合適的（）。A．盡量靠近與其相關(guān)的就地指示儀表
      B．盡量布置在地面靠墻、靠設(shè)備或平臺(tái)等易于接近的地方
      C．一般都要安裝旁路與旁通閥
      D．安裝時(shí)要注意其流向 75．氟里昂系統(tǒng)的試壓宜用（）。
      A．氮?dú)?B．CO2氣體 C．壓縮空氣 D．氧氣
      76．用真空泵抽真空的方式通常有（）。
      A．低壓側(cè)抽真空 B．雙側(cè)抽真空 C．復(fù)式抽真空 D．干燥抽真空 77．開(kāi)機(jī)前檢查系統(tǒng)管路上閥門，哪些應(yīng)關(guān)閉（）。A．壓縮機(jī)的吸氣閥、排氣閥
      B．供液調(diào)節(jié)站的總供液節(jié)流閥
      C．壓力表、安全閥前的截止閥
      D．系統(tǒng)沖霜用管路及放油、放空氣等閥門 78．氨雙級(jí)壓縮機(jī)開(kāi)機(jī)前，（）應(yīng)呈開(kāi)啟狀態(tài)。
      A．中間冷卻器上進(jìn)出氣閥
      B．蛇形盤管的進(jìn)出液閥
      C．手動(dòng)調(diào)節(jié)供液閥
      D．放油閥 79．單級(jí)氨壓縮機(jī)正常停車操作包括（）。A．關(guān)閉總調(diào)節(jié)站上的有關(guān)供液膨脹閥
      B．待吸入壓力適當(dāng)降低后，調(diào)節(jié)能量調(diào)節(jié)手柄，減少工作缸數(shù)，關(guān)閉吸氣閥
      C．切斷電源，待機(jī)器停止運(yùn)轉(zhuǎn)后即可關(guān)閉排氣閥
      D．將能量調(diào)節(jié)手柄撥到“0”或最少缸量位置上
      80．關(guān)于活塞式壓縮機(jī)操作和維修注意事項(xiàng)，哪些說(shuō)法是正確的（）。A．不得使用封閉式壓縮機(jī)作為真空泵
      B．不得使用焊槍從制冷系統(tǒng)拆卸壓縮機(jī)
      C．可以通過(guò)切割管路來(lái)清除系統(tǒng)制冷劑
      D．不得用關(guān)閉壓縮機(jī)吸氣維修閥和排氣維修閥來(lái)控制壓縮機(jī) 81．關(guān)于螺桿式制冷壓縮機(jī)停機(jī)操作，下面說(shuō)法正確的是（）。A．關(guān)閉調(diào)節(jié)站有關(guān)供液閥
      B．緩慢關(guān)閉吸氣閥
      C．切斷電源停機(jī)，關(guān)閉排氣閥  D．冬季停機(jī)后放掉油冷卻器中的水 82．離心式制冷壓縮機(jī)停車操作包括哪些內(nèi)容()。A．停下主電動(dòng)機(jī)，當(dāng)完全停止轉(zhuǎn)動(dòng)后再停止油泵 B．停下冷卻水泵和冷水泵，關(guān)閉有關(guān)供水閥門 C．根據(jù)需要接通油箱上加電熱器或使其自動(dòng)工作 D．冬季長(zhǎng)期停車時(shí)，放盡各水系統(tǒng)的存水
      83．離心式制冷壓縮機(jī)（透平機(jī)）操作和維修時(shí)，應(yīng)注意的事項(xiàng)包括（）。A．啟動(dòng)機(jī)組前，必須檢查所有超熱的蒸氣連接
      B．啟動(dòng)機(jī)組前，必須熟悉啟動(dòng)和操作規(guī)程
      C．機(jī)組處在真空下，不得打開(kāi)透平機(jī)的排氣管路
      D．不得堵塞壓力卸荷閥
      84．關(guān)于離心式制冷壓縮機(jī)壓力卸荷裝置，下列說(shuō)法正確的是（）。A．不得修理任何壓力卸荷裝置
      B．至少每年檢查一次所有壓力卸荷裝置
      C．應(yīng)在壓力卸荷裝置附近的排放管路上安裝排泄裝置
      D．在檢查壓力卸荷裝置之前，不得操作透平機(jī) 85．吸收式制冷機(jī)安裝時(shí)，有哪些具體要求（）。A．主機(jī)所連管道必須另有支柱、支撐托架等承重
      B．蒸氣閥門安裝高度應(yīng)便于操作
      C．多臺(tái)非整機(jī)安裝前應(yīng)仔細(xì)核對(duì)標(biāo)記號(hào)，防止錯(cuò)裝  D．主機(jī)設(shè)備起吊時(shí)，吊點(diǎn)必須是制造廠標(biāo)示的部位
      86．吸收式冷水機(jī)組正常運(yùn)行時(shí)，若飽和蒸氣干度大于95%，則過(guò)熱度應(yīng)小于（）℃，使用0.6Mpa以上工作蒸氣時(shí)，過(guò)熱度應(yīng)小于()℃。A．10 B．20 C．30 D．40 87．溴化鋰溶液堿度的高低可用添加（）來(lái)調(diào)整。A．鉻酸鋰 B．氫溴酸 C．氫氧化鋰 D．辛醇 88．提高溴化鋰吸收式制冷機(jī)性能的途徑有（）。A．及時(shí)抽除不凝性氣體  B．調(diào)節(jié)溶液的循環(huán)量
      C．強(qiáng)化傳熱與傳質(zhì)過(guò)程  D．采取適當(dāng)?shù)姆栏胧?/p>
      89．溴化鋰制冷機(jī)組運(yùn)行中出現(xiàn)下列情況之一時(shí)，應(yīng)及時(shí)關(guān)閉工作蒸氣閥門，同時(shí)要作釋釋運(yùn)行（）。
      A．發(fā)生器泵損壞
      B．突然停電
      C．冷卻水或冷媒水?dāng)嗨?/p>
      D．嚴(yán)重漏氣
      90．吸收式制冷機(jī)組運(yùn)行時(shí)交接班的內(nèi)容包括（）。A．冷卻水池、冷媒水池水位是否正常
      B．熱力工況是否穩(wěn)定，蒸發(fā)壓力與制冷量情況
      C．冷卻水、溶液液面是否在視鏡的正常位置
      D．冷卻塔風(fēng)機(jī)開(kāi)合情況及冷卻水溫度情況
      91．吸收式制冷機(jī)在環(huán)境溫度低于5℃時(shí)，應(yīng)把（）放出。A．冷凝器中的冷卻水 B．吸收器中的冷卻水
      C．蒸發(fā)器中的冷媒水 D．發(fā)生器內(nèi)的蒸氣凝水
      92．吸收式制冷機(jī)酸洗時(shí)應(yīng)做好個(gè)人防護(hù)，如要（）等。A．戴防護(hù)眼鏡 B．穿防酸圍裙 C．穿膠鞋 D．戴橡膠手套 93．關(guān)于吸收式制冷裝置的安全防護(hù)，應(yīng)注意的事項(xiàng)有（）。A．不得口吸鋰溴化物
      B．當(dāng)處理化學(xué)藥劑時(shí)，必須戴上防護(hù)眼鏡和穿上防護(hù)工作服
      C．用肥皂和水洗掉皮膚上的化學(xué)劑
      D．若眼睛受化學(xué)劑浸入，立即請(qǐng)醫(yī)生檢查或治療
      94．雙效溴化鋰直燃式冷熱水機(jī)組啟動(dòng)時(shí)，應(yīng)檢查哪些閥門和開(kāi)關(guān)位置（）。A．冷熱水轉(zhuǎn)換開(kāi)關(guān)位置 B．冷熱水轉(zhuǎn)換閥位置
      C．燃?xì)忾y打開(kāi)位置
      D．控制風(fēng)門位于燃?xì)夤┙o較少的位置
      95．直燃式雙效溴化鋰?yán)錈崴畽C(jī)組當(dāng)（）時(shí)，發(fā)出報(bào)警信號(hào)，機(jī)組停止運(yùn)行。A．保護(hù)系統(tǒng)不能正常工作  B．點(diǎn)火裝置不能正常點(diǎn)火
      C．燃燒控制器動(dòng)作
      D．主燃燒器點(diǎn)火 96．中間冷卻器液面的控制，往往采用（）。
      A．浮球閥系統(tǒng)自動(dòng)控制 B．遙控液位器自動(dòng)控制
      C．手動(dòng)調(diào)節(jié)膨脹閥
      D．電動(dòng)調(diào)節(jié)閥 97．離心式氨泵開(kāi)泵操作包括()。A．開(kāi)啟氨泵抽氣閥，降低泵體內(nèi)壓力 B．開(kāi)啟氨泵進(jìn)液閥，使泵內(nèi)充滿氨液 C．開(kāi)啟氨泵出液閥，使泵內(nèi)充滿氨液 D．接通電源，啟動(dòng)氨泵
      98．離心式氨泵的停泵操作包括（）。
      A．關(guān)閉循環(huán)桶的供液膨脹閥和氨泵的進(jìn)液閥  B．切斷泵的電源
      C．關(guān)閉出液閥，開(kāi)啟抽氣閥，待氨泵壓力降低后再關(guān)閉抽氣閥
      D．填寫停泵記錄
      99．冷風(fēng)機(jī)啟動(dòng)前，應(yīng)檢查的內(nèi)容包括（）。
      A．電動(dòng)機(jī)傳動(dòng)機(jī)構(gòu)是否良好
      B．葉片及防護(hù)罩是否完整
      C．葉片與風(fēng)筒、外殼有無(wú)摩擦  D．轉(zhuǎn)動(dòng)是否輕快
      100．為了避免對(duì)閥門的誤操作而造成事故，制冷系統(tǒng)中的各種（）等平時(shí)應(yīng)關(guān)閉并拆除手輪。
      A．備用閥 B．灌氨閥 C．排污閥 D．放空閥 101．氨泵發(fā)出尖銳無(wú)負(fù)荷聲，說(shuō)明（）。
      A．氨泵運(yùn)轉(zhuǎn)正常 B．氨泵運(yùn)轉(zhuǎn)不正常 C．供液不足 D．不輸送氨液 102．關(guān)于冷風(fēng)機(jī)，下列說(shuō)法正確的是（）。
      A．啟動(dòng)軸流風(fēng)機(jī)，應(yīng)觀察其運(yùn)轉(zhuǎn)方向是否正確，運(yùn)行是否平穩(wěn) B．根據(jù)室內(nèi)空氣流動(dòng)和風(fēng)量大小，必要時(shí)調(diào)整出風(fēng)閥門
      C．冷風(fēng)機(jī)冷卻管組表面應(yīng)結(jié)有薄霜
      D．貨物堆放要與冷風(fēng)機(jī)保持一定距離
      103．關(guān)于氨系統(tǒng)放空氣器的操作規(guī)定：微開(kāi)節(jié)流閥，（）min左右才可開(kāi)始放空氣。停止工作，應(yīng)提前（）min以上關(guān)閉節(jié)流閥。A．5 B．10 C．15 D．20 104．每使用1m3氯化鈣水溶液，要用去氯化鈣（）kg;每1m3氯化鈉水溶液使用氯化鈉()kg。A．250～275 B．265～275 C．275～300 D．300～325 105．制冷系統(tǒng)的日常維修保養(yǎng)包括（）等工作。A．保持機(jī)器的各摩擦部件有良好的潤(rùn)滑條件
      B．保持機(jī)器運(yùn)轉(zhuǎn)部件的正常溫度和正常聲音
      C．保持機(jī)器的清潔
      D．使機(jī)器與設(shè)備恢復(fù)原來(lái)的精度和效率
      106．機(jī)房附屬設(shè)備的檢修應(yīng)注意哪些事項(xiàng)()。A．檢修時(shí)將制冷劑從設(shè)備中排出
      B．制冷劑排空后，對(duì)檢修的設(shè)備抽空數(shù)次
      C．抽空后將設(shè)備與系統(tǒng)其他設(shè)備斷開(kāi)，再與大氣接通 D．接通大氣，確認(rèn)設(shè)備無(wú)制冷劑后才可進(jìn)行維修 107．調(diào)節(jié)站修理時(shí)拆卸閥門，應(yīng)注意的事項(xiàng)有（）。A．保證修理處良好通風(fēng)
      B．操作人員臉切不可對(duì)著閥蓋的縫隙
      C．先均勻松開(kāi)待閥蓋松動(dòng)后，若無(wú)余氨跑出，取出閥蓋進(jìn)行修理
      D．若有余氨跑出，應(yīng)及時(shí)將閥蓋螺栓擰緊 108．對(duì)氧氣瓶和乙炔瓶的安全防護(hù)包括（）。A．不能緊靠存放
      B．不能靠近熱源存放
      C．應(yīng)在豎直位置用帶子或鏈捆扎固定
      D．并列使用時(shí)，兩個(gè)減壓閥不能成相對(duì)位置
      109．進(jìn)行焊接或切割工作時(shí)，應(yīng)注意哪些事項(xiàng)()。A．不得在充滿制冷劑蒸氣環(huán)境下進(jìn)行
      B．沒(méi)有提供充分的通風(fēng)，不得進(jìn)行  C．不得在可燃物附近進(jìn)行
      D．必須戴護(hù)目鏡、焊接手套，必須穿上防護(hù)工作服
      110．檢查立式冷凝器冷卻水管是否漏氨的方法有（）。A．對(duì)冷卻水質(zhì)進(jìn)行化驗(yàn)
      B．停止工作不供冷卻水時(shí)，在頂部滴水中用酚酞試紙?jiān)囼?yàn)檢查
      C．停止工作不供冷卻水時(shí)，在底部滴水中用酚酞試紙?jiān)囼?yàn)檢查
      D．直接聞是否有氨的氣味
      111．熱氨融霜時(shí)，嚴(yán)禁用（）來(lái)加快沖霜速度。A．關(guān)小冷凝器進(jìn)氣閥 B．關(guān)閉冷凝器進(jìn)氣閥
      C．關(guān)小冷凝器冷卻水D．關(guān)閉冷凝器冷卻水
      第二篇：反洗錢題庫(kù)多選題
      多項(xiàng)選擇題 1．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是(ABD)A．預(yù)防洗錢活動(dòng) B．維護(hù)金融秩序
      C．維護(hù)金融穩(wěn)定 D．遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪
      2．根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢義務(wù)？(ABCD)A．依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施 B．建立健全客戶身份識(shí)別制度 C．建立健全客戶身份資料和交易記錄保存制度 D．建立健全大額交易和可疑交易報(bào)告制度
      3．任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向(AB)舉報(bào)。A．反洗錢行政主管部門 B．公安機(jī)關(guān) C．檢察機(jī)關(guān) D．法院 4．關(guān)于反洗錢信息保密，以下說(shuō)法正確的是(ABCD)A.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。B.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
      C.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。
      D.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。6．下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的說(shuō)法中，正確的是(ABCD)A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。
      B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。
      C.與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記
      D.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。
      7．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
      A.規(guī)范性 B.有效性 C.完整性 D.真實(shí)性 8．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中提到的國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指（BCD）。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 9．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)包括(ABCD)。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度
      B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作
      C.建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度
      D.開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等 10．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（CD）。A.中華人民共和國(guó)公民
      B.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的居民和非居民 C.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)
      D.按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu) 11．下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有（AC）。
      A.反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。
      B.反洗錢行政調(diào)查中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合。
      C.反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。
      D.反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查。
      12．中國(guó)人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)包括（ABCD）。A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)
      B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)
      D.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng) 14．《中華人民共和國(guó)反洗錢法》對(duì)公民和組織的信息保密，規(guī)定了有關(guān)人員的保密義務(wù)，下面有關(guān)這方面的敘述正確的是（ABCD）。
      A.對(duì)履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
      B.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。C.對(duì)違反保密義務(wù)的，依法承擔(dān)法律責(zé)任，但履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。
      D.中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。
      15．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的敘述正確的有（ABCD）。
      A.對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。
      B.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
      D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。
      16．下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（AD）。A.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。B.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。
      C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年。D.以上說(shuō)法只有一個(gè)正確。
      17．下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。
      A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)24小時(shí)。
      18．下列關(guān)于國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)的說(shuō)法中，正確的有：(ABCD)。A．審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。
      B．參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章。
      C．發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。
      D．對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求。19．下列關(guān)于反洗錢信息中心的說(shuō)法，正確的有(ABCD)。A．由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立。
      B．負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析。
      C．按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果。D．履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。20．下列說(shuō)法中正確的是(ABCD)。
      A．僅國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)才具有反洗錢調(diào)查權(quán)。
      B．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門在設(shè)區(qū)的市一級(jí)以下分支機(jī)構(gòu)不具有反洗錢行政處罰權(quán)。
      C．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的任何一級(jí)分支機(jī)構(gòu)均具有反洗錢監(jiān)督檢查權(quán)。D．以上說(shuō)法都正確。
      21．在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合的部門有(ABCD)。
      A．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 B．國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu) C．司法機(jī)構(gòu) D．以上說(shuō)法都正確 22．下列說(shuō)法正確的是(ABCD)A．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易 B．金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶 C．金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開(kāi)立假名賬戶 D．以上說(shuō)法都對(duì)
      23．金融機(jī)構(gòu)在下列違法行為中，哪一項(xiàng)可以由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正？(ABC)A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度。
      B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。
      D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶，致使洗錢后果發(fā)生。
      25、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)（ABC）行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
      A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存 D、業(yè)務(wù)操作
      26、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCD）。
      A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。
      B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。
      C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。
      D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。
      27、從事（BCD）的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。
      A、投資業(yè)務(wù) B、匯兌業(yè)務(wù) C、支付清算業(yè)務(wù) D、基金銷售業(yè)務(wù)
      28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（）。（AD）
      A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實(shí)際受益人
      29、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的（AD）或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、客戶 B、自然人 C、法人 D、業(yè)務(wù)關(guān)系
      30、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。
      A、安全 B、準(zhǔn)確 C、完整 D、完整
      31、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶（A B），確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。
      A、身份資料 B、交易記錄 C、會(huì)計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄
      32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)（BC），并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。
      A、內(nèi)部制度 B、業(yè)務(wù)流程 C、操作規(guī)范 D、內(nèi)部規(guī)范
      33、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否（BC），及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。
      A、安全 B、健全 C、有效 D、有益
      34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行（ABC）的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。A、客戶身份識(shí)別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程
      35、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。
      A、業(yè)務(wù) B、聲譽(yù) C、內(nèi)部控制 D、接受監(jiān)管
      36、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的（CD），以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。
      A、真實(shí)性 B、完整性 C、健全性 D、有效性
      37、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（BCD）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      A、現(xiàn)金存取 B、現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付 D、現(xiàn)金匯款
      38、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的（）和交易的（），核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（AD）A、自然人 B、法人 C、受益人 D、實(shí)際受益人
      39、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）和收款人的姓名、住所等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。
      A、姓名 B、名稱 C、賬號(hào) D、住所
      40、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所和收款人的（AD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。
      A、姓名 B、名稱 C、賬號(hào) D、住所
      41、接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人（）和（）三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。（ABCD）
      A、姓名 B、名稱 C、匯款人賬號(hào) D、匯款人住所
      42、信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財(cái)產(chǎn)的來(lái)源，登記（AB）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人
      43、（ABCD）以及中國(guó)人民銀行確定的其他金融機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、金融資產(chǎn)管理公司 B、金融租賃公司
      C、汽車金融公司 D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司
      44、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（ABCD）是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。
      A、地域 B、業(yè)務(wù) C、行業(yè) D、客戶
      45、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（AC），及時(shí)提示客戶更新資料信息。
      A、經(jīng)營(yíng)活動(dòng) B、經(jīng)營(yíng)狀況 C、金融交易情況 D、經(jīng)濟(jì)狀況
      46、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（ABC）或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。客戶為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。
      A、資金來(lái)源 B、資金用途 C、經(jīng)濟(jì)狀況 D、交易對(duì)手
      47、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的（CD），登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。A、姓名 B、聯(lián)系方式 C、有效身份證件 D、身份證明文件
      48、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶（ABCD）：
      A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。
      B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。
      C、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
      D、客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。
      49、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：（ABD）
      A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。
      B、回訪客戶。
      C、電話查訪。
      D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。
      50、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（ABD）：
      A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。
      B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。
      C、客戶無(wú)理由拒絕更新客戶基本信息的。
      D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的。
      51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶（AD）以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。
      A、身份信息 B、聲譽(yù) C、經(jīng)營(yíng)狀況 D、資料
      52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的（ABD）以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
      A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、會(huì)計(jì)憑證 D、賬簿
      53、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的（ABCD）和其他資料。A、合同 B、業(yè)務(wù)憑證 C、單據(jù) D、業(yè)務(wù)函件
      54、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的（BD），防止泄漏客戶身份信息和交易信息。
      A、丟失 B、缺失 C、損壞 D、損毀
      55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶（AB），便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。A、身份資料 B、交易記錄 C、會(huì)計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄
      56、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機(jī)構(gòu)。
      A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
      57、自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、（ACD）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。
      A、職業(yè) B、行業(yè) C、住所地 D、工作單位地址
      60、法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的“身份基本信息”包括（ABCD）和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。A、控股股東 B、實(shí)際控制人 C、法定代表人 D、負(fù)責(zé)人 62、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定的目的（AB）。
      A.為了防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)
      B.規(guī)范金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告行為 C.維護(hù)金融秩序 D.促進(jìn)金融穩(wěn)定 63、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCD）。
      A.政策性銀行 B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司
      C.汽車金融公司 D.中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu) 64、應(yīng)報(bào)告大額交易的金融機(jī)構(gòu)規(guī)定的內(nèi)容（ABC）
      A.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告；
      B.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告； C.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易； D.以上都正確。
      66、對(duì)符合下列條件之一的大額交易，未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ABCD）。
      A.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部資金調(diào)撥。
      C.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)下的債務(wù)掉期交易。D.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。67、以下交易行為，具有可疑交易特征的有：（ABD）
      A.短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的 B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符的 C.外貿(mào)型企業(yè)，經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或外幣匯票存款 D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符
      68、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ACD)。
      A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。
      B.短期內(nèi)不同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
      C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
      D.長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
      69、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(ABD)。
      A.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。B.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。
      C.客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑
      71、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(BCD)。
      A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付。
      B.居民自然人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。
      C.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。
      D.發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的。72、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(CD)。
      A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，但與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求相符。
      B.外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。
      C.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。
      D.多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。
      73、以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是：（CD）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出
      B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付
      C.長(zhǎng)期閑臵的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付 D.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。74、（）境內(nèi)居民接受（）離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由（）操作的情況，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。正確答案為（BC）
      A.多個(gè) 多個(gè) 一人 B.多個(gè) 一個(gè) 少數(shù)人 C.多個(gè) 一個(gè) 一人 D.多個(gè) 多個(gè) 少數(shù)人
      75、依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ABC）。
      A.只提交大額交易報(bào)告 B.只提交可疑交易報(bào)告
      C.匯總提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 D.分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告
      76、金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與（ABD）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。
      A.洗錢 B.恐怖主義活動(dòng)
      C.暴力活動(dòng) D.其他違法犯罪活動(dòng)
      77、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供（）的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。
      A.真實(shí) B.完整 C.準(zhǔn)確 D.及時(shí) 78、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用對(duì)象包括（但不限于）（ABCD）
      A.商業(yè)銀行 B.期貨經(jīng)紀(jì)公司 C.汽車金融公司 D.從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
      80、下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。
      A.偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已依照規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。B.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)2個(gè)工作日。81、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（CD）報(bào)告。
      A、地方政府 B、當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ?C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)
      82、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（ABC）等相關(guān)資料
      A、數(shù)據(jù)信息 B、業(yè)務(wù)憑證 C、賬簿 D、會(huì)計(jì)報(bào)表
      83、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行的職責(zé)包括（ABCD）A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
      B.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息 C.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
      D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
      84、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送以下資料（ABD）A.反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.會(huì)計(jì)報(bào)表
      D.稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容
      85、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取（ABCD）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：
      A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；
      B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；
      C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；
      D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
      86、下面關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作有關(guān)要求表述正確的有（ABCD）
      A.對(duì)于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2009年年底完成等級(jí)劃分工作
      B.對(duì)于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系，且2007年8月1日后沒(méi)有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2011年年底完成等級(jí)劃分工作
      C.對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作
      D.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃報(bào)人民銀行備案
      87、中國(guó)人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送：（ABCD）
      A.報(bào)告可疑交易的情況
      B.配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢調(diào)查的情況 C.執(zhí)行中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況 D．向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 88、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“受益人數(shù)”是指（AB）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是“實(shí)際受益人數(shù)” B.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)是“受益人數(shù)” C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是“受益人數(shù)” D.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)是“實(shí)際受益人數(shù)” 89、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》適用于以下金融機(jī)構(gòu)（ABCD）A.政策性銀行 B.保險(xiǎn)公司 C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 D.基金管理公司
      90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下反洗錢信息資料（ABCDE）
      A.反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.交易數(shù)據(jù) D.工作報(bào)告 E．內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容
      91、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的以下方面（BC）
      A.真實(shí)性 B.準(zhǔn)確性 C.完整性 D.一致性
      92、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)（ABCE）
      A.電話詢問(wèn) B.書面詢問(wèn) C.走訪金融機(jī)構(gòu) D.現(xiàn)場(chǎng)檢查 E．約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話
      93、對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實(shí)施評(píng)估，主要是是對(duì)下列哪些情況進(jìn)行評(píng)估(ABC)A.上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督檢查 B．同級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)反洗錢工作的稽核審計(jì)
      C．反洗錢專門工作部門對(duì)反洗錢崗位人員履責(zé)情況檢查 D．監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開(kāi)展的監(jiān)督檢查
      94、發(fā)布實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的目的在于：（ABC）A．監(jiān)測(cè)恐怖融資行為 B．防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資
      C．規(guī)范報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為  D．識(shí)別恐怖分子身份
      95、下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）
      A．恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)
      B．以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C．為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D．為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 96、制定《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的依據(jù)是：（AB）A．《反洗錢法》 B．《中國(guó)人民銀行法》 C．《保險(xiǎn)法》 D．《商業(yè)銀行法》
      97、下列機(jī)構(gòu)中適用《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的有：（ABCD）A．保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 B．基金管理公司 C．從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) D．汽車金融公司
      98、下列哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告：（CD）A．銀監(jiān)局 B．保監(jiān)局
      C．中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu) D．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
      99、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列的恐怖組織名單有關(guān)的應(yīng)當(dāng)向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易報(bào)告。（AB）
      A．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B．中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) C．銀監(jiān)會(huì) D．銀行業(yè)協(xié)會(huì)
      100、下列哪幾項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形：（ABCD）A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的
      C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的 D．懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的
      100、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即提交可疑交易報(bào)告：（ABCD）
      A．國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單
      C．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
      D．中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
      102、下列哪些是洗錢的方式（ABCD）
      A.通過(guò)地下錢莊，實(shí)行犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移 B.通過(guò)購(gòu)買彩票進(jìn)行洗錢
      C．設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站” D．利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索 103、洗錢的基本過(guò)程是（ABC）
      A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合 104、下列屬于重點(diǎn)可疑交易的（ABC）
      A．金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的 B．客戶拒絕提供有效身份證件或其他身份證明文件的
      C．金融機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)客戶交易的分析甄別，發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資的 D．提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符的
      105、對(duì)于拒絕、阻礙人民銀行檢查的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行可以（ABCD）A．責(zé)令限期改正
      B．情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      C、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款
      D．對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款 A.放臵 B.離析 C.融合 D.整合
      6、按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？ A.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 B.設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 C.制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 D.對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)
      E.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      7、股份制商業(yè)銀行在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？
      A.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 D.登記客戶身份基本信息
      E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      8、商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？
      A.不必了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C.登記客戶身份基本信息 D.如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。
      E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)： BCE
      9、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？
      A.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的客戶提供2萬(wàn)的票據(jù)兌付 B.將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯 C.張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)到李四賬戶 D.開(kāi)立理財(cái)專戶 E.提取現(xiàn)金6萬(wàn)元
      答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABD
      10、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？
      A.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供2萬(wàn)元現(xiàn)金匯款 B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供800美金現(xiàn)金匯款 C.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶兌換1000美元現(xiàn)鈔 D.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元票據(jù)兌付 E.提取現(xiàn)金5萬(wàn)元
      答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ACD
      11、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？
      A.開(kāi)立賬戶
      B.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1萬(wàn)元以上的一次性交易 C.為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供1千美元以上的一次性交易 D.大額取現(xiàn)服務(wù) E.大額存現(xiàn)服務(wù)
      答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABC
      12、M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？
      A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn) B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)
      C.應(yīng)當(dāng)報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)
      D.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息 E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：BDE
      13、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠?A.匯款人的姓名或者名稱
      B.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼 C.匯款人的賬號(hào) D.匯款人的住所
      E.匯款人的職業(yè)和工作單位
      答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ACD
      14、金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時(shí)，可采取哪些替代性措施？
      A.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記交易流水號(hào)
      B.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款人姓名或名稱
      C.匯款人沒(méi)有在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)戶，金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記匯款憑證號(hào)碼
      D.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱 E.境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號(hào)碼 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ACD
      16、辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？
      對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？ A.為客戶辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán) B.與客戶簽訂融資融券等信用交易合同 C.代辦股份確認(rèn) D.交易密碼掛失 E.開(kāi)通網(wǎng)上交易
      答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      17、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素： A.客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B.客戶是否為外國(guó)政要 C.地域 D.業(yè)務(wù) E.行業(yè)
      答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      18、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：
      A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的
      B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的
      D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的
      E.金融機(jī)構(gòu)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      19、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為: A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
      B.對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的
      C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的 D.客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的 E.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE 20、可疑交易報(bào)告制度是指具有以下特征的交易： A.金額有異常情形 B.頻率有異常情形 C.流向有異常情形 D.性質(zhì)有異常情形
      E.與客戶身份或經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符的資金交易
      答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE P145
      21、以下關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的是： A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年
      D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。
      E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。
      答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      22、我國(guó)金融業(yè)反洗錢法律制度由哪些內(nèi)容組成的？ A.《刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定 B.《反洗錢法》
      C.《中國(guó)人民銀行法》
      D.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》
      E.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      23、《反洗錢法》規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是： A.公安機(jī)關(guān)
      B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 C.人民法院 D.人民檢察院 E.中國(guó)人民銀行
      答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AE
      24、實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括： A.反洗錢法
      B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 C.刑法
      D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABDE
      25、對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以： A.責(zé)令限期改正
      B.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      C.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款
      D.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款 E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD
      26、對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以： A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款
      C.致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款
      D.致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款
      E.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      27、有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)： A.接到中國(guó)人民銀行總行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的
      B.接到實(shí)施調(diào)查的省級(jí)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書的
      C.在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的
      D.在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的
      E.直接接到偵查機(jī)關(guān)的解除凍結(jié)通知的 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AC
      28、反洗錢調(diào)查的強(qiáng)制性體現(xiàn)在哪些方面：
      A.對(duì)人民銀行來(lái)說(shuō)，在反洗錢調(diào)查過(guò)程中有權(quán)依法使用各種強(qiáng)制手段，如詢問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存和臨時(shí)凍結(jié)措施
      B.對(duì)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，在反洗錢調(diào)查過(guò)程中負(fù)有積極配合義務(wù)，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙
      C.人民銀行在反洗錢調(diào)查過(guò)程中，要根據(jù)收集的資料，對(duì)可疑交易活動(dòng)是否涉嫌洗錢犯罪進(jìn)行主觀判斷
      D.反洗錢調(diào)查不能公開(kāi)進(jìn)行，更不能吸收被調(diào)查對(duì)象參與和聽(tīng)取被調(diào)查對(duì)象的意見(jiàn) E.人民銀行調(diào)查人員以及金融機(jī)構(gòu)的工作人員，均不得違反規(guī)定泄露其知悉的調(diào)查情況
      答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：AB 30、金融機(jī)構(gòu)擁有哪些權(quán)利： A.拒絕調(diào)查的權(quán)利
      B.核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊問(wèn)筆錄的權(quán)利 C.清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利 D.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利 E.獲得救濟(jì)的權(quán)利
      答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      31、金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括： A.配合調(diào)查的義務(wù)
      B.如實(shí)提供信息的義務(wù) C.不得拒絕的義務(wù) D.不得阻礙的義務(wù)
      E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)
      答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD
      32、根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，采取臨時(shí)凍結(jié)措施的主要程序包括：
      A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告
      C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表，報(bào)告中國(guó)人民銀行
      D.中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作臨時(shí)凍結(jié)通知書，加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行
      E.臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書之時(shí)起計(jì)算 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE
      33、關(guān)于反洗錢保密制度，下列說(shuō)法正確的是：
      A.中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供
      B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供
      C.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密
      D.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個(gè)人提供
      E.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供
      答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCE
      34、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些情況下不能采取臨時(shí)凍結(jié)措施：
      A.某銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告了客戶張三的可疑交易報(bào)告，稱張某向美國(guó)大量匯款 B.某省人民銀行對(duì)張三的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張三有繼續(xù)向美國(guó)轉(zhuǎn)款的跡象
      C.在對(duì)張三進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)張三有通過(guò)福建某地下錢莊向美國(guó)轉(zhuǎn)款的跡象
      D.在對(duì)張三的A賬戶進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，張三突然提出將調(diào)查未涉及到的B賬戶資金轉(zhuǎn)往美國(guó)
      E.在對(duì)張三進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，張三提出將被調(diào)查賬戶的資金轉(zhuǎn)給境內(nèi)李四賬戶，而李四賬戶是福建某地下錢莊操控賬戶
      答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE 35.反洗錢調(diào)查涉及封存的程序包括： A.會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚 B.當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份
      C.調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章 D.封存清單的交付，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查 E.封存滿一個(gè)月的，自動(dòng)解除封存
      答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD
      36.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除了核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：
      A．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B．回訪客戶 C．實(shí)地查訪
      D．向公安、工商行政管理等部門核實(shí) E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE
      37、金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素： A．客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B．信用等級(jí) C．地域 D．業(yè)務(wù) E．行業(yè)
      答案 ACDE
      38、出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：
      A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的
      B．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
      C．客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的
      D．客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的
      E．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE 85.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對(duì)外商投資企業(yè)的（）行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注并作為可疑交易報(bào)告。
      A.以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符
      B.在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符 C.外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額
      D.外方借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D 86.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易的是（）。
      A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出
      B.與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多
      C.提前償還貸款
      D.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D 87.對(duì)于“長(zhǎng)期閑臵賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。
      A.原因不明地突然啟用 B.有資金流入
      C.10個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)金額接近人民幣200萬(wàn)元 D.資金流量較小 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 88.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“大量”是指（）。
      A.交易金額單筆低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
      B.交易金額當(dāng)日累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) C.交易金額累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn) D.交易金額大大超過(guò)大額交易標(biāo)準(zhǔn) 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 89.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。
      A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶
      B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在另一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款
      D.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的不同戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款
      標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 90.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，所謂“頻繁”是指（）。A.交易行為營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生5次以上 B.交易行為營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生3次以上 C.營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)5天以上 D.營(yíng)業(yè)日每日發(fā)生持續(xù)3天以上 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D 91.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度為（）。
      A.客戶身份識(shí)別制度
      B.客戶身份資料和交易記錄保存制度 C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D.保密制度
      標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C 92.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額“累計(jì)”包括以下含義（）。
      A.累計(jì)交易金額以單一客戶為單位 B.累計(jì)交易金額以單一賬戶為單位
      C.按資金收入或者付出的情況，單邊累計(jì)計(jì)算 D.按資金收入或者付出的情況，雙邊累計(jì)計(jì)算 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C 93、哪些支行應(yīng)成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組：（）A、管轄支行 B、直屬支行 C、網(wǎng)點(diǎn)支行 標(biāo)準(zhǔn)答案： AB 96、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶除需了解客戶身份外，還應(yīng)基于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行加強(qiáng)的身份識(shí)別，并附加了解以下信息：()A、客戶在本行開(kāi)戶的合理原因，客戶賬戶的預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來(lái)對(duì)象。
      B、自然人客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶的經(jīng)營(yíng)狀況。C、客戶的財(cái)富或資金的來(lái)源、資金用途。D、客戶的家庭背景及家庭成員情況。
      E、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)了解的其他信息。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 97、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，柜臺(tái)經(jīng)辦人員可在開(kāi)立賬戶前或開(kāi)立賬戶后的合理時(shí)間內(nèi)對(duì)客戶提供的身份證件及其它住處的真實(shí)性，可采取以下幾種措施進(jìn)行核實(shí)。()A、從客戶處要求獨(dú)立可靠文件。B、回訪或?qū)嵉夭樵L客戶。
      C、向居民身份證件管理機(jī)關(guān)、企業(yè)登記機(jī)關(guān)或海關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。D、查詢客戶信用記錄檔案。E、其他可依法采取的措施。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 99、在接納外國(guó)政要客戶時(shí)因多種因素存在較高的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)持審慎態(tài)度并在審批時(shí)綜合考慮以下因素：()A、來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)、高層腐敗嚴(yán)重的國(guó)家或地區(qū)的外國(guó)政要。B、外國(guó)政要的資金規(guī)模與其收入背景不符卻無(wú)法解釋資金或財(cái)富的來(lái)源，C、資金來(lái)源于境外政府機(jī)構(gòu)或政府背景機(jī)構(gòu)、企業(yè)匯款，以現(xiàn)金、旅行支票、不記名票據(jù)等方式存入資金.D、資金來(lái)源于政府相關(guān)項(xiàng)目的傭金。
      E、通過(guò)或利用網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙等公開(kāi)的傳媒了解該外國(guó)政要的聲譽(yù)及那些已被公開(kāi)指控涉嫌或構(gòu)成腐敗犯罪的外國(guó)政要。
      標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 100、以客戶符合以下情形的，應(yīng)拒絕對(duì)值為其開(kāi)設(shè)賬戶、開(kāi)始業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易，提供服務(wù)。()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件或客戶提供的身份證件系偽造或變?cè)?；客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無(wú)法補(bǔ)充提供。
      B、客戶拒絕提供我行要求補(bǔ)充的客戶身份信息，經(jīng)核實(shí)，客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)。
      C、經(jīng)核實(shí)，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)。D、客戶在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中對(duì)經(jīng)辦人員態(tài)度強(qiáng)硬、蠻橫。
      E、客戶被列入國(guó)際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國(guó)政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。
      標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 101、在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)已經(jīng)確認(rèn)的高風(fēng)險(xiǎn)客戶出現(xiàn)的異常交易應(yīng)加強(qiáng)了解并記錄如下信息()A、資金來(lái)源。B、資金用途。C、家庭成員情況
      D、經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況變化的信息。
      E、貿(mào)易或交易的背景、交易對(duì)手情況。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABDE 102、客戶出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)審核客戶身份信息，如客戶身份資料、信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)填寫持續(xù)盡職調(diào)查表并及時(shí)更新：()A、客戶行為或者交易出現(xiàn)異常。客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑。B、客戶姓名或者名稱與制裁名單上的個(gè)人或?qū)嶓w相一致。
      C、客戶姓名或者名稱與各級(jí)司法、行政機(jī)關(guān)依法要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同。
      D、獲得的客戶信息與先前掌握的相關(guān)信息存破壞不一致或者相互矛盾。E、先前獲得客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE 103、對(duì)以下異常交易模式應(yīng)保持警惕。()A、看上去沒(méi)有任何經(jīng)濟(jì)或商業(yè)上的意義。
      B、涉及大量的現(xiàn)金存入，與客戶正常或預(yù)期的交易不一致。C、交易量極大，與客戶財(cái)務(wù)規(guī)?；蚪?jīng)濟(jì)狀況不相匹配。D、賬戶交易量與過(guò)往交易記錄相比不尋常。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCDE E、賬戶交易與其同類其他客戶相比不尋常。
      104、適當(dāng)提高或降低具體客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，應(yīng)綜合考慮()A、客戶開(kāi)戶目的、性質(zhì)和結(jié)構(gòu)。B、客戶存款或交易的規(guī)模。C、客戶的交易往來(lái)對(duì)象。D、客戶在我行的地位。E、客戶關(guān)系持續(xù)時(shí)間。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 105、以下哪種情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：()A、客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。
      B、客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或本行代理行查詢。
      C、客戶被總行確認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)、被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險(xiǎn)。
      D、客戶多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCD 106、符合以下情形的，應(yīng)終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，拒絕繼續(xù)提供服務(wù)。()A、客戶被列入國(guó)際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國(guó)政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列。
      B、客戶從事的行業(yè)經(jīng)常發(fā)生變化。
      C、客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調(diào)查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽(yù)、財(cái)務(wù)等損失。
      D、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實(shí)性等相關(guān)材料，客戶無(wú)合理理由拒絕配合。
      E、經(jīng)核實(shí)客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)。標(biāo)準(zhǔn)答案：ACDE 107、下列哪些法律規(guī)章屬于“一法四規(guī)章”：（ABCDE）A、《反洗錢法》 B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 C、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告管理法》 E、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
      108、有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)以上五十萬(wàn)以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：（CDE）
      A、按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；
      B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的 C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；
      E、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的； 109、以下哪些是我司反洗錢內(nèi)控制度：（ABCD）A、《反洗錢工作管理》 B、《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》 C、《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 D、《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
      110、下列哪些屬于客戶身份識(shí)別措施：（ABCD）A、核對(duì)客戶身份證件或證明文件 B、回訪客戶 C、實(shí)地查訪
      D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí) 111、開(kāi)戶環(huán)節(jié)基本要求：（ABCD）A、識(shí)別客戶身份
      B、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
      D、登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
      112、下列屬于可疑交易行為的有：（ABCD）
      A、客戶短期內(nèi)將資金分散存入、集中轉(zhuǎn)出或集中存入、分散轉(zhuǎn)出資金帳戶。B、客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金帳戶卻發(fā)生大量的現(xiàn)金收付。C、開(kāi)戶后短期被大量進(jìn)行期貨交易，然后迅速銷戶。
      D、長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。
      113、可疑交易報(bào)告流程：(ABC)A、可疑交易崗作為甄別可疑交易的業(yè)務(wù)部門。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有可疑交易時(shí)，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日書面向公司合規(guī)審查部報(bào)告。
      B、經(jīng)合規(guī)審查部分析確認(rèn)為可疑交易的，由該機(jī)構(gòu)填寫《期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告表》。經(jīng)公司負(fù)責(zé)人簽字后，以書面形式和電子文檔形式向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心上報(bào)。
      C、對(duì)于業(yè)務(wù)部門報(bào)告后，經(jīng)公司合規(guī)審查部分析認(rèn)定為非可疑交易的交易，公司對(duì)此設(shè)立專門的檔案，以備核查。
      D、反洗錢工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。114、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：（ABCD）
      A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。
      B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。
      D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。
      115.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（ABCD）
      A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶。
      B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。
      C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。
      D、交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。
      E、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。116.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（ABCDEF）
      A金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。B金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。C金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。
      D國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。E國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。
      F商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。
      117．客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實(shí)性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性
      118金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國(guó)反洗錢法 B．金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定
      C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
      D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 4．客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實(shí)身份
      B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來(lái)源和用途
      D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人
      119．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．資金來(lái)源 C．資金用途
      D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況
      120.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A華僑出具中國(guó)護(hù)照
      B香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證
      C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件
      D外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件
      121.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A合法有效的授權(quán)委托書 B代理人的有效身份證件 C合法有效的合同書 D代理人的資質(zhì)證明
      122．為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證
      C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證
      123.為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式
      C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
      D．客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限
      124.為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A．經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件
      B．其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件 C．董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件
      125.為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所
      C．客戶的經(jīng)營(yíng)范圍
      D．對(duì)公客戶的有效證明證件
      126.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？ABCD A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息
      D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件 127.一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理
      D．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員
      128.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)。AC A．交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上
      C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上
      129．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù)。ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付
      130．查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（）？ABC A、互聯(lián)網(wǎng)
      B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機(jī)關(guān)
      140．對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？（）ABCD A、實(shí)地查訪；
      B、要求可戶補(bǔ)充身份資料； C、回訪客戶；
      D、向公安機(jī)關(guān)核查
      141．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A.收款人的姓名、帳號(hào)、住所； B.匯款人的姓名、住所； C.匯款銀行的名稱和地址； D.匯款人職業(yè)、工作單位
      142、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的
      B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的
      D、因遷址等需要變更開(kāi)戶銀行的
      143、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）
      A、開(kāi)戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開(kāi)戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。
      B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。
      C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開(kāi)戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。
      D、對(duì)先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補(bǔ)充完整，對(duì)先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
      144、對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理
      D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人
      145、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些？（CD）A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人
      146、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)？（ABCD）
      A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。
      B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。
      D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
      147、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？（ACD）A、對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶。
      B、對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息。C、對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。
      D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。148．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面BC A．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法 B．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求
      C．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果 D．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求
      149．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分類參數(shù)體系 C．評(píng)估計(jì)量體系 D．系統(tǒng)控制體系
      150．為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD A．對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B．對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理 C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類 D．根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類
      151．對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)ABCD A．屬于銀行內(nèi)部保密信息 B．直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密
      D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施
      152．銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類ABCD A．地域、行業(yè) B．身份、國(guó)籍 C．交易目的 D．交易特征
      153．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么ABCD A．全面性
      B．定性與定量相結(jié)合 C．持續(xù)性 D．保密性
      154．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說(shuō)法是正確的ABC A．客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶
      B．個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等 C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素
      D．被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素 155．以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ACD A．其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶 B．長(zhǎng)期存在大額交易的客戶
      C．與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶
      156．以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCD A．外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員 B．被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶
      157．銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)
      C．代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)
      158．對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理
      B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為
      C．對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
      D．可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告
      159．對(duì)禁止類客戶以下不正確的說(shuō)法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開(kāi)立帳戶
      B．銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)
      C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D．對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)
      第三篇：授信題庫(kù)(多選題)
      1.法人客戶授信業(yè)務(wù)中，授信管理部主要政策中鼓勵(lì)進(jìn)入類的是（AB）（BD）中的檢查準(zhǔn)備環(huán)節(jié)，檢查人員要根據(jù)檢查職責(zé)包括（ABCD）A 現(xiàn)代農(nóng)業(yè) B 醫(yī)院 B單筆授信業(yè)務(wù)到期前30天內(nèi)進(jìn)行檢查 方案，提前做好檢查準(zhǔn)備，包括A 負(fù)責(zé)授信后的授信額度使用管控及監(jiān)19、2016年我省壓縮退出類客戶特征主要D期限較短的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)應(yīng)為每次到期（BCD）督管理 包括以下幾項(xiàng)（ABCD）還本或付息前10天 B準(zhǔn)備檢查資料C設(shè)計(jì)檢查底稿 B 負(fù)責(zé)監(jiān)控法人客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，A 股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜 B 連續(xù)三年虧損
      42、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于還D篩選檢查業(yè)務(wù)清單 預(yù)警、提示和通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào) C 信用狀況持續(xù)惡化 D 關(guān)聯(lián)交易頻繁 款資金落實(shí)情況檢查時(shí)間，說(shuō)法正確的是62、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查工作C 負(fù)責(zé)對(duì)法人客戶授信業(yè)務(wù)審批條件落20、對(duì)于壓縮退出類客戶，可以采取以下（ACD）中的檢查實(shí)施環(huán)節(jié)，檢查人員要根據(jù)檢查實(shí)、簽約放款、貸后檢查等工作進(jìn)行抽查手段緩釋風(fēng)險(xiǎn)（ABCE）A項(xiàng)目貸款還款期內(nèi) 方案，對(duì)檢查對(duì)象實(shí)施檢查，并登記檢查監(jiān)督 A 到期不續(xù)貸 B 提前收回貸款 C單筆授信業(yè)務(wù)到期前30天內(nèi)進(jìn)行檢查 底稿，主要方式包括（ABC）D 負(fù)責(zé)對(duì)本息回收、逾期催收等工作進(jìn)行C 完善增信措施 E 提高貸款利率 D期限較短的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)應(yīng)為每次到期A現(xiàn)場(chǎng)查閱檔案資料 B座談詢問(wèn) 監(jiān)督管理
      21、我行授信業(yè)務(wù)審批方式主要有還本或付息前10天 C實(shí)地走訪客戶 2.法人客戶授信業(yè)務(wù)中，授信管理部主要（BCD）
      43、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于還63、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查工作職責(zé)包括（BCD）B 單人審批 C 雙人審批 D 會(huì)議審批 款資金落實(shí)情況檢查時(shí)間，說(shuō)法錯(cuò)誤的是中的檢查實(shí)施環(huán)節(jié)，以下說(shuō)法正確的是 B 負(fù)責(zé)監(jiān)控法人客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀
      22、可采用單人審批方式審批的業(yè)務(wù)種類（ABE）（AC）況，預(yù)警、提示和通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào) 包括（AB）A項(xiàng)目貸款還款期內(nèi)前10天 A檢查人員根據(jù)檢查方案對(duì)檢查對(duì)象實(shí)施C 負(fù)責(zé)組織開(kāi)展重點(diǎn)關(guān)注法人客戶風(fēng)險(xiǎn)A 小額貸款業(yè)務(wù) B 支用審批 B單筆授信業(yè)務(wù)到期前20天內(nèi)進(jìn)行檢查 檢查 C檢查人員要登記檢查底稿 監(jiān)測(cè)預(yù)警
      23、可采用單人審批方式審批的業(yè)務(wù)種類E期限較短的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)應(yīng)為每次到期64、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查工作D 負(fù)責(zé)對(duì)本息回收、逾期催收等工作進(jìn)行包括（BD）還本或付息前20天 中的檢查事實(shí)確認(rèn)環(huán)節(jié)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是監(jiān)督管理 B 支用審批 D 消費(fèi)類信貸業(yè)務(wù)
      44、在法人客戶貸后管理工作中，授信執(zhí)（ABC）3.法人授信業(yè)務(wù)中，以下說(shuō)法正確的是
      24、不能采用單人審批方式審批的業(yè)務(wù)種行監(jiān)督工作重點(diǎn)包括（ABC）A檢查人員根據(jù)檢查底稿填制事實(shí)確認(rèn)書（BDE）B 作業(yè)監(jiān)督崗及授信管理崗可相互兼任 D 授信管理崗負(fù)責(zé)批發(fā)授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)管理工作 E 授信管理崗負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)工具建設(shè)及基礎(chǔ)流程優(yōu)化工作 4.法人客戶授信業(yè)務(wù)中作業(yè)監(jiān)督崗工作職責(zé)的是（BD）B 開(kāi)展轄內(nèi)重點(diǎn)關(guān)注法人客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警D對(duì)貸后檢查進(jìn)行事后抽查監(jiān)督管理 5.法人客戶授信業(yè)務(wù)中涉及的審查審批中心相關(guān)崗位包括（ABDE）A 審貸秘書崗 B 授信審查崗 D 授信審批崗E 授信審批主管崗 6.法人客戶授信業(yè)務(wù)中涉及的授信管理部門相關(guān)崗位包括（CDE）C 授信管理崗D 作業(yè)監(jiān)督崗 E 授信管理主管崗 7.法人客戶授信業(yè)務(wù)中授信管理崗崗位職責(zé)包括（ABDE）A 制定并實(shí)施信管相關(guān)制度及基礎(chǔ)流程優(yōu)化工作 B 審批授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)管理工作 D 參與不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定 E 組織實(shí)施轄內(nèi)批發(fā)授信管理工作監(jiān)督檢查工作 8.法人授信業(yè)務(wù)中授信管理崗崗位職責(zé)包括（AC）A 制定并實(shí)施信管相關(guān)制度、工作規(guī)劃 C 負(fù)責(zé)批發(fā)授信業(yè)務(wù)審批授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)管理工作 9.照參加審批的人員數(shù)量及審批形式，我行法人客戶授信業(yè)務(wù)審批方式分為（ABD）A 單人審批B 雙人審批D 會(huì)議審批 10.針對(duì)不同類別的變更采取其審批流程不同，以下說(shuō)法正確的是（BCD）B 二類變更的審批方式等級(jí)可采取或低于原審批方式 C 三類變更可由前臺(tái)業(yè)務(wù)主管審批 D 一類變更審批方式等級(jí)不得低于原審批方式 11.針對(duì)不同類別的變更采取不同的審批流程，以下說(shuō)法正確的是（BD）B 二類變更的審批方式等級(jí)可采取或低于原審批方式 D 一類變更審批方式等級(jí)不得低于原審批方式 12.以下說(shuō)法正確的是（ABDE）A 審批方式等級(jí)排序?yàn)椋嘿J審會(huì)>雙簽>單人 B 二類變更審批方式等級(jí)可低于原審批方式 D 前臺(tái)業(yè)務(wù)主管可審批三類變更 E 一類變更審批方式等級(jí)不得低于原審批方式 13.評(píng)級(jí)授信后的管理工作主要包括（ABCDE）14.貸后檢查主要包括（ABD）A 首次檢查 B 日常檢查D 還款資金落實(shí)檢查 15.小企業(yè)貸審會(huì)若有一名或多名委員投“續(xù)議”票，且無(wú)其他人員投“否決”票，則審批結(jié)論為（B)B 續(xù)議
      16、我行授信政策體系為“三位一體”，主要包括以下三方面內(nèi)容（ACD）A授信政策指引
      C重點(diǎn)行業(yè)政策 D區(qū)域授信政策
      17、我行授信政策中，行業(yè)分類共分為以下幾類（ABCD）A 鼓勵(lì)進(jìn)入類 B適度進(jìn)入類 C 審慎進(jìn)入類 D壓縮類
      18、下列行業(yè)中為我行2016年行業(yè)授信類包括（CD）C 小企業(yè)法人授信業(yè)務(wù) D 個(gè)商業(yè)務(wù)
      25、就審批權(quán)授權(quán)，以下說(shuō)法正確的是（ABD）A 小額貸款業(yè)務(wù)可采用單人審批 B 支用審批權(quán)以內(nèi)的支用審批可采用單人審批 D 個(gè)商業(yè)務(wù)可采用雙人審批
      26、以下信貸業(yè)務(wù)中不能采用單人審批方式的是（CD）C 小企業(yè)法人授信業(yè)務(wù) D 個(gè)商業(yè)務(wù)
      27、有權(quán)終審人可橫向轉(zhuǎn)授權(quán)至（BCDE）B 審批中心主任C 分行主管授信副行長(zhǎng) D 分行行長(zhǎng) E 貸審會(huì)主任
      28、審批中心橫向轉(zhuǎn)授權(quán)中國(guó)，可橫擔(dān)任審批人的是（ABD）A 審批崗 B 審批中心主任D 貸審會(huì)委員
      29、有權(quán)終審人可橫向轉(zhuǎn)授權(quán)至（ABCDE）A 審批崗 B 審批中心主任C 分行主管授信副行長(zhǎng) D 分行行長(zhǎng)E 授信部總經(jīng)理 30、授信管理部設(shè)有如下崗位（CDE）C 授信管理D 作業(yè)監(jiān)督崗E 押品管理崗
      31、作業(yè)監(jiān)督崗工作職責(zé)主要包括（ABE）A 授信業(yè)務(wù)相關(guān)管理工作 B 授信執(zhí)行環(huán)節(jié)的操作和監(jiān)督檢查 E 征信管理
      32、以下哪項(xiàng)不是作業(yè)監(jiān)督崗的主要工作職責(zé)（CD）C 負(fù)責(zé)貸后押品實(shí)地檢查的抽查、監(jiān)督等 D 授權(quán)管理
      33、法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的時(shí)間正確的是（AE）A非低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)貸款發(fā)放后10日內(nèi) E低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)原則上貸款發(fā)放后30日內(nèi)
      34、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的內(nèi)容正確的是（ABCE）A受托支付是否落實(shí)到位 B自主支付是否符合監(jiān)管要求 C無(wú)合理用途，貸款資金不得轉(zhuǎn)入與貸款客戶同名的賬戶 E查閱客戶的購(gòu)銷合同
      35、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的內(nèi)容不正確的是（BE）B查閱客戶的銀行卡支付密碼 E查閱客戶的他行賬戶開(kāi)立情況
      36、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于中長(zhǎng)期項(xiàng)目，首次跟蹤檢查不需要關(guān)注（A）A資金使用無(wú)需符合項(xiàng)目用途
      37、在法人客戶貸后管理工作中，以下關(guān)于中長(zhǎng)期項(xiàng)目首次跟蹤檢查的說(shuō)法正確的是（BCDE）B檢查應(yīng)取得的資質(zhì)證書是否落實(shí) C可為其他項(xiàng)目購(gòu)置設(shè)備 D檢查應(yīng)取得的許可證書是否落實(shí) E檢查支付費(fèi)用是否為項(xiàng)目需要
      38、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)應(yīng)利用相機(jī)等拍攝，拍攝內(nèi)容包括（ABCE）A檢查人在檢查現(xiàn)場(chǎng)圖景 B企業(yè)正門 C經(jīng)營(yíng)辦公場(chǎng)所 E存貨
      39、在法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)應(yīng)利用相機(jī)等拍攝，拍攝內(nèi)容不包括（BCD）B保證人本人（若有)C借款人親屬的住宅 D他行貸款的抵押物實(shí)景 40、在法人客戶貸后管理工作中，貸后日常檢查的形式不包括（BE）B隨機(jī)抽查 E每日電話回訪
      41、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于還款資金落實(shí)情況檢查時(shí)間，說(shuō)法正確的是A審批條件落實(shí)監(jiān)督 B貸后檢查監(jiān)督C合同規(guī)范性監(jiān)督
      45、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于審批條件落實(shí)監(jiān)督工作開(kāi)展的頻次和業(yè)務(wù)抽取比例，正確的是（BE）B按月開(kāi)展 E業(yè)務(wù)抽取比例是15%
      46、法人客戶貸后管理工作中，首次跟蹤檢查的內(nèi)容不正確的是（CD）C信貸資金用途和實(shí)際用途不需要一致 D貸款資金可隨意轉(zhuǎn)入與貸款客戶同名的賬戶
      47、在法人客戶貸后管理工作中，貸后日常檢查的形式包括（BCD）B日常跟蹤監(jiān)測(cè) C定期檢查 D貸后回訪
      48、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于還款資金落實(shí)情況檢查時(shí)間，說(shuō)法正確的是（CD）C單筆授信業(yè)務(wù)到期前30天內(nèi)進(jìn)行檢查 D期限較短的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)應(yīng)為每次到期還本或付息前10天
      49、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作內(nèi)容，正確的是（ABDE）A是對(duì)授信業(yè)務(wù)操作的及時(shí)性進(jìn)行監(jiān)督 B是對(duì)授信業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性進(jìn)行監(jiān)督 D這種監(jiān)督是抽查的 E這種抽查監(jiān)督是事后進(jìn)行的 50、開(kāi)展法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作，旨在通過(guò)對(duì)法人客戶授信業(yè)務(wù)操作的及時(shí)性、規(guī)范性等進(jìn)行的事后抽查監(jiān)督達(dá)到一定的效果，包括（BCD）B提升授信業(yè)務(wù)操作質(zhì)量 C及時(shí)識(shí)別客戶潛在風(fēng)險(xiǎn) D針對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)做好預(yù)警管理
      51、法人客戶作業(yè)監(jiān)督主要操作環(huán)節(jié)包括（BCDE）B調(diào)查C審查審批D合同簽署E貸款發(fā)放
      52、以下哪項(xiàng)不是法人客戶作業(yè)監(jiān)督主要操作環(huán)節(jié)（CE）C廣告投放 E客戶營(yíng)銷
      53、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督主要形式包括（AE）A日常監(jiān)測(cè) E集中監(jiān)測(cè)
      54、法人客戶作業(yè)監(jiān)督非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)流程包括（ABC）A監(jiān)測(cè)實(shí)施 B監(jiān)測(cè)事實(shí)確認(rèn)C下發(fā)整改函
      55、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)流程中的監(jiān)測(cè)實(shí)施環(huán)節(jié)，以下說(shuō)法正確的是（ABCDE）
      56、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)流程中的監(jiān)測(cè)事實(shí)確認(rèn)環(huán)節(jié)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（DE）D監(jiān)測(cè)人員無(wú)需留存反饋記錄 E監(jiān)測(cè)人員無(wú)需在臺(tái)賬中登記溝通情況
      57、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)流程中的下發(fā)整改函環(huán)節(jié)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（AD）A可能存在問(wèn)題的，監(jiān)測(cè)人員應(yīng)根據(jù)溝通結(jié)果，撰寫整改意見(jiàn)函 D整改意見(jiàn)函不需抄送相關(guān)責(zé)任部門主管行領(lǐng)導(dǎo)
      58、法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查工作流程包括（ABCDE）
      59、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中的檢查啟動(dòng)環(huán)節(jié)，需明確的事項(xiàng)包括（ABCDE）60、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中的檢查啟動(dòng)環(huán)節(jié)，主要工作包括（ABD）A檢查機(jī)構(gòu)應(yīng)制定檢查方案 B明確檢查對(duì)象、檢查范圍、檢查項(xiàng)目、檢查時(shí)間等相關(guān)事D報(bào)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn) 61、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查工作B檢查對(duì)象可就檢查問(wèn)題提出不同意見(jiàn) C檢查對(duì)象就檢查問(wèn)題提出的不同意見(jiàn)需提供證明材料 65、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中的下發(fā)檢查通報(bào)環(huán)節(jié)，主要工作內(nèi)容包括（BCD）B檢查人員根據(jù)溝通結(jié)果撰寫檢查通報(bào) C檢查通報(bào)列明檢查問(wèn)題、整改意見(jiàn)和反饋要求 D檢查通報(bào)經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核確認(rèn)后下發(fā) 66、關(guān)于法人客戶作業(yè)監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中的下發(fā)檢查通報(bào)環(huán)節(jié)，檢查通報(bào)應(yīng)列明（BDE）B檢查問(wèn)題D整改意見(jiàn)E反饋要求 67、根據(jù)職責(zé)，分行零售信貸作業(yè)監(jiān)督崗的崗位包括（BC）B操作類作業(yè)監(jiān)督崗C專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗 68、分行零售信貸專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗負(fù)責(zé)具體實(shí)施轄內(nèi)機(jī)構(gòu)零售信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)工作，包括（ABC）A作業(yè)監(jiān)B信管管理工作評(píng)價(jià)C檢查工作 69、分行零售信貸專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗的主要工作內(nèi)容包括（ABD）A盡職調(diào)查監(jiān)督 B審查審批質(zhì)量監(jiān)督 D合同規(guī)范性監(jiān)督 70、分行零售信貸業(yè)務(wù)的作業(yè)監(jiān)督崗工作，由下列哪些崗位負(fù)責(zé)（AC）A專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗 C操作類作業(yè)監(jiān)督崗71、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督的主要內(nèi)容包括（ABCE）A盡職調(diào)查監(jiān)督 B審查審批質(zhì)量監(jiān)督 C限時(shí)服務(wù)監(jiān)督 E貸款與支付監(jiān)督 72、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)盡職調(diào)查情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)容包括（BCD）B對(duì)客戶經(jīng)理貸前調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督 C對(duì)調(diào)查報(bào)告質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督 D對(duì)調(diào)查意見(jiàn)的合理性進(jìn)行監(jiān)督 73、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)盡職調(diào)查監(jiān)督情況進(jìn)行監(jiān)督，關(guān)于二級(jí)分行的監(jiān)督頻次和數(shù)量，說(shuō)法正確的是（BE）B原則上按季抽查當(dāng)季新增發(fā)放的貸款 E整體抽查量不低于20筆 74、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)盡職調(diào)查監(jiān)督情況進(jìn)行監(jiān)督，關(guān)于二級(jí)分行的監(jiān)督頻次和數(shù)量，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（AC）A原則上抽查新增發(fā)放的貸款 C抽查業(yè)務(wù)種類應(yīng)覆蓋轄內(nèi)已實(shí)際放款的全部業(yè)務(wù)品種 75、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗對(duì)盡職調(diào)查情況進(jìn)行監(jiān)督的要點(diǎn)，正確的是（ABCD）A客戶經(jīng)理是否驗(yàn)證了客戶提供資料的有效性 B客戶經(jīng)理是否對(duì)客戶的還款能力進(jìn)行了充分的調(diào)查了解 C客戶經(jīng)理是否對(duì)客戶的還款意愿進(jìn)行了充分的調(diào)查了解 D客戶經(jīng)理是否充分信任客戶的貸款用途 76、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)審查審批質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)容不包括（ABE）A對(duì)審查審批資料的完整性進(jìn)行監(jiān)督 B對(duì)審查審批資料的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督 E對(duì)審查審批意見(jiàn)合理性進(jìn)行監(jiān)督 77、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)審查審批質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督，二級(jí)分行在進(jìn)行業(yè)務(wù)抽查時(shí)，正確的是（DE）D每季抽查范圍應(yīng)覆蓋轄內(nèi)全部審查審批人員 E抽查業(yè)務(wù)種類應(yīng)覆蓋轄內(nèi)全部已審查審批的業(yè)務(wù)品種 78、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗對(duì)審查審批
      質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督的要點(diǎn)，正確的是測(cè)的工具包括（ABCDE）哪項(xiàng)不屬于調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的重點(diǎn)（ABDE）95、分行零售信貸管理崗的職責(zé)包括關(guān)注要點(diǎn)（ACD）A是否采用適當(dāng)?shù)膶徟Ｊ剑ˋBCDE）A審查審批結(jié)論是否合規(guī) B審查審批人員是否均具有審查審批資格 96、分行零售信貸管理崗的制度規(guī)范管理B授信要件是否齊全 D審查意見(jiàn)是否完整、明確 職責(zé)主要包括（CD）C貸后檢查報(bào)告是否按時(shí)完成 E是否在缺少關(guān)鍵材料的情況下仍簽署同C負(fù)責(zé)分行零售信貸產(chǎn)品操作規(guī)范的會(huì)簽 117、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于意的審查/審批意見(jiàn) D負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的產(chǎn)品規(guī)范管理及風(fēng)險(xiǎn)合同簽署、貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要79、關(guān)于零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗，下列分析研究工作 點(diǎn)，下列不正確的是（A C）說(shuō)法正確的是（AE）97、分行零售信貸管理崗的流程監(jiān)督及檢A合同簽署程序由客戶自己選定 A操作類作業(yè)監(jiān)督崗參與權(quán)證辦理工作 查職責(zé)主要內(nèi)容不包括（BC）C對(duì)老客戶放款審核步驟可省略 E專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗須為專職 B組織開(kāi)展零售信貸業(yè)務(wù)流程優(yōu)化 118、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下80、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)限時(shí)服C組織開(kāi)展零售信貸新產(chǎn)品設(shè)計(jì) 哪項(xiàng)不屬于合同簽署、貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的重務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督，主要針對(duì)哪些環(huán)節(jié)開(kāi)展98、分行零售信貸管理崗的流程監(jiān)督及檢點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)（BE）（BC）查職責(zé)主要內(nèi)容包括（AC）B授信要件是否齊全 B調(diào)查環(huán)節(jié) C審查審批環(huán)節(jié) A組織開(kāi)展零售信貸業(yè)務(wù)檢查、作業(yè)監(jiān)督、E貸款用途是否合規(guī) 81、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)限時(shí)服務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督方法正確的是（AD）A調(diào)閱審查審批臺(tái)賬 D查閱審查審批工作日志 82、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)合同簽署情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督方法包括（ABD）A調(diào)閱系統(tǒng)或紙質(zhì)合同 B調(diào)閱簽約落實(shí)條件檔案 D調(diào)閱面簽影像等資料 83、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)合同簽署情況情況進(jìn)行監(jiān)督，關(guān)于二級(jí)分行的監(jiān)督頻次和數(shù)量，正確的是（ABD）A季度內(nèi)抽查范圍應(yīng)覆蓋轄內(nèi)所有一級(jí)支行 B每月抽查業(yè)務(wù)種類應(yīng)覆蓋轄內(nèi)全部已放款的業(yè)務(wù)品種 D每月整體抽查量不低于10筆 84、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗對(duì)合同簽署情況進(jìn)行監(jiān)督的要點(diǎn)，錯(cuò)誤的是（CE）C合同填寫有誤，可進(jìn)行涂改 E若不能面簽，可由客戶經(jīng)理代簽 85、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)貸款發(fā)放與支付進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督內(nèi)容包括（CD）C對(duì)貸款發(fā)放環(huán)節(jié)操作流程進(jìn)行監(jiān)督 D對(duì)貸款支付環(huán)節(jié)操作流程進(jìn)行監(jiān)督 86、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗對(duì)貸款發(fā)放與支付進(jìn)行監(jiān)督的要點(diǎn)，正確的是（BDE）B查看是否存在借新還舊的情況 D查看是否將交易資金受托支付至約定交易對(duì)象賬戶 E查看是否存在同一客戶通過(guò)化整為零、同一天或短期內(nèi)通過(guò)分筆多次支用的形式規(guī)避受托支付的情況 87、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)貸后檢查情況進(jìn)行監(jiān)督，監(jiān)督方法錯(cuò)誤的是（BCD）B調(diào)閱系統(tǒng)貸后檔案C調(diào)閱貸后影像資料 D調(diào)閱業(yè)務(wù)部門貸后檢查底稿 88、零售信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督崗要對(duì)貸后檢查情況進(jìn)行監(jiān)督，關(guān)于二級(jí)分行的監(jiān)督頻次和數(shù)量，錯(cuò)誤的是（ABD）A季度內(nèi)抽查范圍應(yīng)覆蓋轄內(nèi)所有二級(jí)支行 B每月抽查業(yè)務(wù)種類應(yīng)覆蓋轄內(nèi)全部已放款的業(yè)務(wù)品種 D每月整體抽查量不低于30筆 89、關(guān)于零售信貸業(yè)務(wù)專業(yè)類作業(yè)監(jiān)督崗職責(zé)，正確的是（ABDE）A盡職調(diào)查監(jiān)督，要對(duì)客戶經(jīng)理調(diào)查報(bào)告質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督 B審查審批質(zhì)量監(jiān)督，要對(duì)審查審批資料的完整性進(jìn)行監(jiān)督 D貸后檢查監(jiān)督，要對(duì)前臺(tái)部門貸后檢查履職情況進(jìn)行監(jiān)督 E合同簽署監(jiān)督，要對(duì)對(duì)合同簽署環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督 90、在法人客戶貸后管理工作中，常見(jiàn)簽約條件類型包括（ABD）A法律要求B監(jiān)管規(guī)定D我行列明的管理要求 91、在法人客戶貸后管理工作中，對(duì)客戶實(shí)行貸后定期檢查頻率差別化管理，客戶區(qū)分的依據(jù)包括（ABD）A客戶所屬行業(yè) B客戶資產(chǎn)質(zhì)量 D客戶企業(yè)規(guī)模 92、在法人客戶貸后管理工作中，對(duì)客戶實(shí)行貸后定期檢查頻率差別化管理，客戶區(qū)分的依據(jù)不包括（C）C客戶自己要求 93、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于貸后定期檢查頻次，說(shuō)法正確的是（AD）A關(guān)注類客戶每月至少檢查一次 D一年內(nèi)出現(xiàn)過(guò)展期的客戶每月至少檢查一次 94、法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)授信管理評(píng)價(jià)等工作 C組織開(kāi)展零售信貸業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、分析、預(yù)警工作 99、在法人客戶貸后管理工作中，職責(zé)劃分的原則不包括（CE）C整體指導(dǎo) E自我監(jiān)督 100、在法人客戶貸后管理工作中，職責(zé)劃分的原則包括（BD）B條線指導(dǎo) D責(zé)任到人 101、關(guān)于法人客戶貸后管理工作，以下說(shuō)法正確的是（DE）D前臺(tái)業(yè)務(wù)部門是貸后管理第一責(zé)任部門 E授信管理部是貸后管理監(jiān)督責(zé)任部門 102、在法人客戶貸后管理工作中，以下屬于信貸條件及要素變更的是（BE）B審批決議變更 E合同要素變更 103、在法人客戶貸后管理工作中，審批決議變更的內(nèi)容不包括（AE）A審批人 E客戶經(jīng)理 104、在法人客戶貸后管理工作中，合同要素變更的內(nèi)容不包括（DE）D簽約條件 E放款條件 105、在法人客戶貸后管理工作中，合同要素變更的內(nèi)容包括（ABC）A業(yè)務(wù)要素 B利率信息 C擔(dān)保信息 106、在法人客戶貸后管理工作中，合同要素變更的內(nèi)容包括（ABCE）A業(yè)務(wù)要素 B利率信息C還款計(jì)劃 E擔(dān)保信息 107、在法人客戶貸后管理工作中，根據(jù)變更的風(fēng)險(xiǎn)程度及內(nèi)部管理需要，信貸條件及要素變更包括（ABC）A一類變更 B二類變更C三類變更 108、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于信貸條件及要素變更中的一類變更，說(shuō)法正確的是（AD）A信貸條件或要素發(fā)生重大變化 D信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增加 109、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于信貸條件及要素變更中的三類變更，說(shuō)法正確的是（CE）C指信貸條件或要素發(fā)生較小變化 E業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)不增加
      110、在法人客戶貸后管理工作中，關(guān)于信貸條件及要素變更，說(shuō)法正確的是（AD）A一類變更，信貸條件或要素發(fā)生重大變化 D一類變更，信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增加 111、在法人客戶貸后管理工作中，各級(jí)行授信管理人員要監(jiān)督公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后檢查工作的完成情況，以下說(shuō)法正確的有（BD）B監(jiān)督工作按月開(kāi)展 D對(duì)本級(jí)行貸款抽查比例不低于15% 112、在法人客戶貸后管理工作中，各級(jí)行授信管理人員要監(jiān)督公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后檢查工作的完成情況，以下說(shuō)法正確的有（BDE）B監(jiān)督工作按月開(kāi)展 D對(duì)于展期貸款逐筆檢查 E對(duì)于出現(xiàn)過(guò)不良記錄的貸款逐筆檢查 113、在法人客戶貸后管理工作中，各級(jí)行授信管理人員要監(jiān)督公司客戶授信業(yè)務(wù)貸后檢查工作的完成情況，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的有（BC）B對(duì)本級(jí)行貸款抽查比例不低于10% C對(duì)下級(jí)行貸款抽查比例不低于15% 114、制度（含流程）建設(shè)與后評(píng)估工作僅針對(duì)授信管理部職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)基礎(chǔ)制度，工作內(nèi)容包括（ABCDE）115、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于調(diào)查、審查、審批環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)，下列不正確的是（DE）D財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)可以前后矛盾 E貸款用途由客戶確定，確保能按時(shí)償債即可 116、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下
      119、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下哪項(xiàng)屬于合同簽署、貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)（BD）B合同簽署程序是否規(guī)范 D放款審核是否合規(guī) 120、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于合同簽署、貸款發(fā)放環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ABCDE）121、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于貸后管理環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)，下列不正確的是（BC）B貸后檢查報(bào)告數(shù)據(jù)無(wú)需及時(shí)更新 C審批意見(jiàn)中的貸后管理要求與貸后管理工作無(wú)關(guān) 122、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下哪項(xiàng)不屬于貸后管理環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)（CE）C審批權(quán)限是否符合授權(quán)規(guī)定，是否滿足授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)條件 E授信條件是否規(guī)范、有效、切實(shí)可行 123、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，關(guān)于貸后管理環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（BD）B監(jiān)測(cè)到負(fù)面輿情也無(wú)計(jì)可施 D不需要滿足監(jiān)管要求 124、法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)分析的工作內(nèi)容不包括（CD）C揭示上級(jí)行研發(fā)新產(chǎn)品涉及的信用風(fēng)險(xiǎn) D揭示上級(jí)行開(kāi)辦新業(yè)務(wù)涉及的信用風(fēng)險(xiǎn) 125、在法人客戶作業(yè)監(jiān)督工作中，以下哪項(xiàng)屬于貸后管理環(huán)節(jié)的重點(diǎn)關(guān)注要點(diǎn)（A D）A是否對(duì)貸前披露的信用風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施 D貸后檢查中是否有效落實(shí)抵（質(zhì)）押物的管理要求 126、分行零售信貸業(yè)務(wù)授信管理的主要內(nèi)容包括（ABCE）A制度規(guī)范管理 B產(chǎn)品規(guī)范管理 C審批授權(quán)管理 E檔案監(jiān)督管理 127、關(guān)于分行零售信貸業(yè)務(wù)制度規(guī)范管理，說(shuō)法正確的是（A E）A是對(duì)分行授信管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行規(guī)范 E對(duì)總行制度合規(guī)性的管理 128、在分行零售信貸業(yè)務(wù)的授信管理工作中，關(guān)于審批授權(quán)管理，說(shuō)法正確的是（CD）C是對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)審批授權(quán)情況進(jìn)行管理 D是對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)授予經(jīng)營(yíng)權(quán) 129、在分行零售信貸業(yè)務(wù)的授信管理工作中，關(guān)于檔案監(jiān)督管理，說(shuō)法正確的是（ABC）A是對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案管理情況進(jìn)行監(jiān)督管理 B是對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案移交情況進(jìn)行監(jiān)督管理 C是對(duì)信貸業(yè)務(wù)檔案借閱情況進(jìn)行監(jiān)督管理
      第四篇：多選題題庫(kù)(學(xué)生)
      二、多選題
      1、社會(huì)主義核心價(jià)值體系的基本內(nèi)容包括： A、社會(huì)主義榮辱觀 B、馬克思主義指導(dǎo)思想 C、中國(guó)特色社會(huì)主義共同理想
      D、以愛(ài)國(guó)主義為核心的民族精神和以改革創(chuàng)新為核心的時(shí)代精神
      2、為什么要確立馬克思主義的科學(xué)信仰，因?yàn)椋?A、馬克思主義既是科學(xué)的，又是崇高的 B、馬克思主義具有持久的生命力 C、馬克思主義以改造世界為己任
      D、馬克思主義是我國(guó)社會(huì)主義建設(shè)的指導(dǎo)思想
      3、塑造當(dāng)代大學(xué)生的嶄新形象是： A、理想遠(yuǎn)大 熱愛(ài)祖國(guó) B、追求真理 善于創(chuàng)新 C、德才兼?zhèn)?全面發(fā)展 D、視野開(kāi)闊 胸懷寬廣 E、知行統(tǒng)一 腳踏實(shí)地
      4、當(dāng)代大學(xué)生面臨的挑戰(zhàn)有： A、世界科技文化發(fā)展的挑戰(zhàn) B、復(fù)雜多變的國(guó)際環(huán)境的挑戰(zhàn) C、新階段我國(guó)發(fā)展任務(wù)的挑戰(zhàn) D、實(shí)現(xiàn)國(guó)家統(tǒng)一目標(biāo)的挑戰(zhàn)
      5、思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)的學(xué)習(xí)方法是： A、注重學(xué)習(xí)科學(xué)理論
      B、注重學(xué)習(xí)和掌握思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)的基本知識(shí) C、注重理論聯(lián)系實(shí)際 D、注重知行統(tǒng)一
      6、下列說(shuō)法正確的是： A、德是人才素質(zhì)靈魂 B、智是人才素質(zhì)的基本內(nèi)容
      C、體是人才素質(zhì)的基礎(chǔ) D、美是人才素質(zhì)的綜合表現(xiàn)
      7、下列說(shuō)法正確的是：
      A、信念和理想一樣，也是人類特有的一種精神現(xiàn)象 B、信念有不同的內(nèi)涵和不同的層次 C、理想信念在人的生命歷程中相互依存
      D、在很多情況下，信念就是理想，理想亦是信念
      8、下列說(shuō)法正確的是：
      A、理想作為一種精神現(xiàn)象，是人類社會(huì)實(shí)踐的產(chǎn)物 B、理想是一定社會(huì)關(guān)系的產(chǎn)物 C、理想帶有階級(jí)烙印 D、理想源于現(xiàn)實(shí)，又超越現(xiàn)實(shí)
      9、樹(shù)立科學(xué)的理想信念，是指： A、確立馬克思主義的科學(xué)信仰 B、樹(shù)立中國(guó)特色社會(huì)主義的共同理想 C、以上答案都不正確 D、以上答案都正確
      10、下列關(guān)于理想與現(xiàn)實(shí)的關(guān)系的說(shuō)法中，正確的有： A、理想來(lái)源于現(xiàn)實(shí)又高于現(xiàn)實(shí)
      B、正確認(rèn)識(shí)理想與現(xiàn)實(shí)的關(guān)系是實(shí)現(xiàn)理想的思想基礎(chǔ)
      C、現(xiàn)實(shí)總是美好的，而理想中既有美好的一面，也有丑陋的一面
      D、理想可以轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)，但這個(gè)轉(zhuǎn)化是有條件的，需要經(jīng)歷一個(gè)艱苦奮斗的過(guò)程
      11、理想信念對(duì)大學(xué)生成長(zhǎng)成才的有重要的意義，具體表現(xiàn)在： A、指引大學(xué)生做什么人 B、指引大學(xué)生走什么路 C、激勵(lì)大學(xué)生問(wèn)什么學(xué) D、以上答案不正確
      12、“理想的特征”說(shuō)法正確的是：
      A、目標(biāo)性：對(duì)自身實(shí)踐行為的價(jià)值方向進(jìn)行選擇； B、超前性：以預(yù)見(jiàn)方式反映未來(lái)
      C、時(shí)代性：同一定時(shí)代的生產(chǎn)發(fā)展水平聯(lián)系 D、階級(jí)性：一定社會(huì)群體內(nèi)的共同理想； E、實(shí)現(xiàn)可能性：經(jīng)過(guò)努力可以實(shí)現(xiàn)
      13、理想信念的作用是： A、指引人生的奮斗目標(biāo) B、提供人生的前進(jìn)動(dòng)力 C、提高人生的精神境界 D、決定制約個(gè)人理想 E、體現(xiàn)社會(huì)理想
      14、“信念的特征”說(shuō)法正確的是：
      A、穩(wěn)定性：一旦形成，終生不渝并具有巨大慣性 B、多樣性：人們需要的豐富多彩，導(dǎo)致信念的豐富多樣 C、執(zhí)著性：努力身體力行，不達(dá)目的誓不罷休 D、親和性：志同道合：德同則相聚，道合須志同 E、實(shí)踐性：根源于實(shí)踐并積極反作用于實(shí)踐
      15、認(rèn)清實(shí)現(xiàn)理想的長(zhǎng)期性、艱巨性和曲折性，主要表現(xiàn)在在以下幾個(gè)方面： A、理想的實(shí)現(xiàn)是一個(gè)過(guò)程 B、正確對(duì)待實(shí)現(xiàn)理想過(guò)程中的順境 C、對(duì)實(shí)現(xiàn)理想過(guò)程中的逆境可以視而不見(jiàn) D、實(shí)現(xiàn)理想的過(guò)程是可以一帆風(fēng)順的
      16、理想按照內(nèi)容劃分： A、個(gè)人理想 B、社會(huì)政治理想 C、道德理想 D、職業(yè)理想 E、生活理想
      17、學(xué)習(xí)“思想道德修養(yǎng)與法律基礎(chǔ)”課的意義有：
      A、有助于大學(xué)生認(rèn)識(shí)立志、樹(shù)德、做人的道理，選擇正確的成才道路
      B、有助于大學(xué)生掌握豐富的思想道德和法律知識(shí)，為提高思想道德和法律素養(yǎng)打下基礎(chǔ) C、有助于大學(xué)生擺正“德”與“才”的位置，做到德才兼?zhèn)洹⑷姘l(fā)展
      D、以上答案都不對(duì)
      18、“八榮八恥”的內(nèi)容包括：
      A、以熱愛(ài)祖國(guó)為榮、以危害祖國(guó)為恥；以服務(wù)人民為榮、以背離人民為恥 B、以崇尚科學(xué)為榮、以愚昧無(wú)知為恥；以辛勤勞動(dòng)為榮、以好逸惡勞為恥 C、以團(tuán)結(jié)互助為榮、以損人利己為恥；以誠(chéng)實(shí)守信為榮、以見(jiàn)利忘義為恥 D、以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥；以艱苦奮斗為榮、以驕奢淫逸為恥
      19、大學(xué)生活與中學(xué)相比說(shuō)法正確的是： A、學(xué)習(xí)要求的變化 B、生活環(huán)境的變化 C、社會(huì)活動(dòng)的變化 D、以上說(shuō)法都對(duì)
      20、在五千多年的發(fā)展中，中華民族形成了以愛(ài)國(guó)主義為核心的偉大民族精神。中華民族精神的內(nèi)涵集中表現(xiàn)在： A、團(tuán)結(jié)統(tǒng)一 B、愛(ài)好和平C、勤勞勇敢 D、自強(qiáng)不息
      E、愛(ài)國(guó)主義是中華民族精神的核心
      21、改革創(chuàng)新包括： A、理論創(chuàng)新 B、制度創(chuàng)新 C、科技創(chuàng)新 D、文化創(chuàng)新
      22、愛(ài)國(guó)主義的基本要求是： A、愛(ài)祖國(guó)的大好河山 B、愛(ài)自己的骨肉同胞
      C、愛(ài)祖國(guó)的燦爛文化  D、發(fā)揚(yáng)中華民族精神 E、愛(ài)自己的國(guó)家
      23、愛(ài)國(guó)主義的時(shí)代價(jià)值表現(xiàn)在：
      A、愛(ài)國(guó)主義是中華民族繼往開(kāi)來(lái)的精神支柱 B、愛(ài)國(guó)主義是維護(hù)祖國(guó)統(tǒng)一和民族團(tuán)結(jié)的紐帶 C、愛(ài)國(guó)主義是實(shí)現(xiàn)中華民族偉大復(fù)興的動(dòng)力 D、愛(ài)國(guó)主義是個(gè)人實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值的力量源泉
      24、愛(ài)國(guó)主義是一個(gè)歷史范疇，它隨著歷史條件和歷史階段的變化而變化。在當(dāng)代中國(guó)，愛(ài)國(guó)主義的基本特征有：
      A、愛(ài)國(guó)主義與愛(ài)社會(huì)主義相統(tǒng)一  B、愛(ài)國(guó)主義與擁護(hù)祖國(guó)統(tǒng)一相統(tǒng)一 C、愛(ài)國(guó)主義與參與經(jīng)濟(jì)全球化相統(tǒng)一  D、愛(ài)國(guó)主義與弘揚(yáng)民族精神和時(shí)代精神相統(tǒng)一
      25、在當(dāng)代中國(guó)，愛(ài)國(guó)主義主要表現(xiàn)為： A、弘揚(yáng)民族精神
      B、獻(xiàn)身于建設(shè)和保衛(wèi)社會(huì)主義現(xiàn)代化事業(yè) C、弘揚(yáng)時(shí)代精神
      D、獻(xiàn)身于促進(jìn)祖國(guó)統(tǒng)一的事業(yè)
      26、下列關(guān)于愛(ài)國(guó)主義的基本要求的表述正確的是： A、愛(ài)自己的骨肉同胞就是愛(ài)廣大的人民群眾 B、文化傳統(tǒng)是一個(gè)民族得以延續(xù)的“精神基因” C、愛(ài)國(guó)主義是歷史的、具體的
      D、祖國(guó)的大好河山只是可供我們欣賞的自然風(fēng)光
      27、愛(ài)國(guó)主義是：
      A、體現(xiàn)了人民群眾對(duì)自己祖國(guó)的深厚感情 B、反映了個(gè)人對(duì)祖國(guó)的依存關(guān)系
      C、是人們對(duì)自己故土家園、種族和文化的歸屬感、認(rèn)同感、尊嚴(yán)感與榮譽(yù)感的統(tǒng)一 D、調(diào)節(jié)個(gè)人與祖國(guó)之間關(guān)系的要求、政治原則和法律規(guī)范 E、民族精神的核心
      28、做忠誠(chéng)的愛(ài)國(guó)者應(yīng)當(dāng)： A、自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益 B、促進(jìn)民族團(tuán)結(jié) C、維護(hù)祖國(guó)統(tǒng)一
      D、增強(qiáng)國(guó)防觀念 E、以振興中華為己任
      29、自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益主要體現(xiàn)在：
      A、自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益，就要承擔(dān)對(duì)國(guó)家應(yīng)盡的義務(wù) B、自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益，就要維護(hù)改革發(fā)展穩(wěn)定的大局 C、自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益，就要樹(shù)立民族自尊心和自豪感 D、保衛(wèi)祖國(guó)的大好河山因?yàn)槭强晒┪覀冃蕾p的自然風(fēng)光 30、中華民族愛(ài)國(guó)主義的優(yōu)良傳統(tǒng)主要體現(xiàn)在： A、熱愛(ài)祖國(guó)，矢志不渝 B、天下興亡，匹夫有責(zé) C、維護(hù)統(tǒng)一，反對(duì)分裂 D、同仇敵愾，抗御外侮
      31、愛(ài)國(guó)主義包含著： A、愛(ài)國(guó)情感 B、愛(ài)國(guó)思想 C、愛(ài)國(guó)意志 D、愛(ài)國(guó)行為
      32、經(jīng)濟(jì)全球化條件下，當(dāng)代大學(xué)生需要著重樹(shù)立以下觀念： A、人有地域和信仰的不同，但報(bào)效祖國(guó)之心不應(yīng)有差別 B、科學(xué)沒(méi)有國(guó)界，但科學(xué)家有祖國(guó)
      C、經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中要始終維護(hù)國(guó)家的主權(quán)和尊嚴(yán) D、經(jīng)濟(jì)全球化條件下愛(ài)國(guó)主義過(guò)時(shí)了
      33、大學(xué)生增強(qiáng)國(guó)防觀念的途徑主要有： A、學(xué)習(xí)國(guó)防知識(shí)，提高國(guó)防意識(shí)和素質(zhì) B、參加軍事訓(xùn)練，學(xué)習(xí)國(guó)防知識(shí)和軍事技能 C、參與國(guó)防教育活動(dòng)，增進(jìn)對(duì)國(guó)防的感性認(rèn)識(shí) D、關(guān)注國(guó)家的安全與發(fā)展，強(qiáng)化憂患意識(shí)
      34、下列關(guān)于愛(ài)國(guó)問(wèn)題的幾種觀點(diǎn)，不正確的是：
      A、愛(ài)國(guó)就是游行示威喊口號(hào) B、愛(ài)國(guó)主要體現(xiàn)在對(duì)外
      C、愛(ài)國(guó)不能護(hù)短 D、愛(ài)國(guó)就要仇外
      35、保持和維護(hù)心理健康的方法 A、樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀 B、掌握應(yīng)對(duì)心理問(wèn)題的科學(xué)方法 C、合理調(diào)控情緒
      D、積極參加集體活動(dòng)，增進(jìn)人際交往
      36、科學(xué)對(duì)待人生環(huán)境主要就是要促進(jìn)： A、個(gè)人與社會(huì)的和諧
      B、人與自然的和諧 C、自我身心的和諧 D、個(gè)人與他人的和諧
      37、人生觀是人們對(duì)人生目的和人生意義的根本看法和態(tài)度。下列選項(xiàng)屬于人生觀范疇的有： A、人為什么活著
      B、怎樣生活才有價(jià)值 C、思維和存在的關(guān)系如何
      D、如何對(duì)待人生道路上的困難和矛盾
      38、下列有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)與合作關(guān)系的說(shuō)法中，正確的有： A、合作中有競(jìng)爭(zhēng)，競(jìng)爭(zhēng)中也有合作 B、競(jìng)爭(zhēng)與合作是統(tǒng)一的，相輔相成 C、競(jìng)爭(zhēng)就是將對(duì)手擊敗，無(wú)須合作 D、競(jìng)爭(zhēng)與合作是截然對(duì)立、水火不相容的
      E、競(jìng)爭(zhēng)與合作構(gòu)成人生和社會(huì)生存、發(fā)展的兩股力量
      39、屬于錯(cuò)誤人生目的的選項(xiàng)是： A、利己主義的人生目的 B、享樂(lè)主義的人生目的 C、實(shí)用主義的人生目的 D、存在主義的人生目的
      E、權(quán)力意志主義的人生目的和拜金主義的人生目的等 40、積極進(jìn)取的人生態(tài)度所展示的精神樣式有：
      A、嚴(yán)肅認(rèn)真、求真務(wù)實(shí)
      B、積極進(jìn)取、有所作為 C、樂(lè)觀自信、矢志不移
      D、看破紅塵、與世無(wú)爭(zhēng)
      41、在社會(huì)主義初級(jí)階段，我們反對(duì)“權(quán)力至上”、“金錢拜物教”、“享樂(lè)主義”等卑下的人生目的，不提倡“平生無(wú)大志，但求足溫飽”等平庸的人生目的，提倡： A、先公后私、先人后己的人生目的  B、禁欲主義、苦行僧主義的人生目的 C、盡情享受口腹耳目快樂(lè)的人生目的 D、主觀為自己、客觀為他人的人生目的 E、大公無(wú)私、全心全意為人民服務(wù)的人生目的
      42、人生價(jià)值的評(píng)價(jià)要堅(jiān)持科學(xué)的評(píng)價(jià)方法，以下屬于科學(xué)的評(píng)價(jià)方法的是： A、堅(jiān)持完善自身與貢獻(xiàn)社會(huì)相統(tǒng)一 B、堅(jiān)持動(dòng)機(jī)與效果相統(tǒng)一
      C、堅(jiān)持能力有大小與貢獻(xiàn)需盡力的統(tǒng)一 D、堅(jiān)持物質(zhì)貢獻(xiàn)和精神貢獻(xiàn)相統(tǒng)一
      43、下列屬于人生價(jià)值實(shí)現(xiàn)的個(gè)人條件的是： A、實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值要從個(gè)人自身?xiàng)l件出發(fā)
      B、不斷提高自身的能力，增強(qiáng)實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值的本領(lǐng) C、立足現(xiàn)實(shí)，堅(jiān)守崗位做貢獻(xiàn) D、實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值要有自強(qiáng)不息的精神
      44、人的本質(zhì)在其現(xiàn)實(shí)性上是一切社會(huì)關(guān)系的總和。這句話的含義是： A、人的本質(zhì)屬性在于社會(huì)屬性
      B、人的本質(zhì)是一個(gè)歷史的范疇 C、人的本質(zhì)是單個(gè)人固有的抽象物
      D、人的本質(zhì)是由現(xiàn)實(shí)的社會(huì)關(guān)系決定的
      45、下列選項(xiàng)中，屬于心理健康表現(xiàn)的有： A、自我評(píng)價(jià)客觀 B、善于與別人相處
      C、經(jīng)常處于焦慮狀態(tài)不能自拔
      D、具有自我調(diào)節(jié)以適應(yīng)自身及外界環(huán)境變化的能力
      46、現(xiàn)代人的自我修養(yǎng)應(yīng)重視心理的修養(yǎng)，即培養(yǎng)自己良好的心理品質(zhì)。為此，需要： A、掌握心理調(diào)適方法，學(xué)會(huì)自我調(diào)節(jié) B、發(fā)展與他人的交往，建立良好的人際關(guān)系 C、樹(shù)立正確的人生觀，養(yǎng)成積極樂(lè)觀的人生態(tài)度 D、培養(yǎng)多方面的興趣和愛(ài)好，養(yǎng)成健康的生活方式
      47、世界觀是：
      A、人們對(duì)生活在其中的世界的總的看法和根本觀點(diǎn) B、人與世界的關(guān)系的總體看法 C、人們?cè)趯?shí)踐中形成
      D、對(duì)于人生目的和意義的根本看法 E、人生觀的重要組成部分
      48、端正人生態(tài)度表現(xiàn)在： A、人生須認(rèn)真 B、人生須務(wù)實(shí) C、人生應(yīng)樂(lè)觀
      D、人生要進(jìn)取 E、人生要獲得
      49、大學(xué)生人際交往應(yīng)遵循的基本原則有： A、平等原則
      B、誠(chéng)信原則 C、寬容原則 D、互助原則
      50、人生觀主要通過(guò)()體現(xiàn)出來(lái) A、人生目的B、人生態(tài)度 C、人生價(jià)值
      D、人生感悟 E、人生思想
      51、如何正確看待心理咨詢：
      A、有了問(wèn)題去做心理咨詢的人心態(tài)積極向上，有現(xiàn)代意識(shí) B、有了問(wèn)題去做心理咨詢的人可能精神不太正常 C、有了問(wèn)題去做心理咨詢的人能夠得到更好的發(fā)展 D、有了問(wèn)題去做心理咨詢的人一定有心理疾病
      52、道德是：
      A、人類特有的現(xiàn)象，是社會(huì)意識(shí)形態(tài)之一
      B、一定社會(huì)調(diào)整人與人、個(gè)人與社會(huì)之間關(guān)系的行為準(zhǔn)則和規(guī)范的總和 C、靠國(guó)家強(qiáng)制力量來(lái)維持
      D、通過(guò)社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)慣和人們內(nèi)心信念來(lái)維持
      53、黨的十六大報(bào)告指出，要“認(rèn)真貫徹公民道德建設(shè)實(shí)施綱要”，特別要“加強(qiáng)青少年的思想道德建設(shè)，引導(dǎo)人們?cè)谧袷鼗拘袨闇?zhǔn)則的基礎(chǔ)上，追求更高的思想道德目標(biāo)?！睘榇?，要在全社會(huì)大力倡導(dǎo)和自覺(jué)遵守的公民基本道德規(guī)范是： A、愛(ài)國(guó)守法  B、明禮誠(chéng)信
      C、團(tuán)結(jié)友善  D、勤儉自強(qiáng) E、敬業(yè)奉獻(xiàn)
      54、古語(yǔ)說(shuō)“三人行，必有我?guī)熝桑瑩衿渖普叨鴱闹?，其不善者而改之?！边@句話對(duì)個(gè)人自我修養(yǎng)的啟示有：
      A、要勤于實(shí)踐
      B、要善于虛心向別人學(xué)習(xí) C、要學(xué)習(xí)別人的優(yōu)點(diǎn)和長(zhǎng)處
      D、與人同行時(shí)不要做任何壞事 E、發(fā)現(xiàn)了自己的缺點(diǎn)和錯(cuò)誤要改正
      55、下列屬于良好道德修養(yǎng)的有： A、正直無(wú)私、忠誠(chéng)守信
      B、仁愛(ài)互助、推己及人  C、敬業(yè)好學(xué)、勇敢進(jìn)取
      D、弄虛作假、言而無(wú)信 E、謙虛謹(jǐn)慎、文明禮貌
      56、道德發(fā)揮作用主要依靠： A、內(nèi)心信念
      B、社會(huì)輿論
      C、傳統(tǒng)習(xí)慣  D、國(guó)家強(qiáng)制力 E、法律法規(guī)
      57、對(duì)待傳統(tǒng)道德的問(wèn)題上，存在哪些錯(cuò)誤的思潮： A、文化復(fù)古主義思潮  B、全盤西化主義思潮
      C、歷史虛無(wú)主義思潮 D、大國(guó)沙文主義思潮 E、文化帝國(guó)主義思潮
      58、集體主義的道德要求具體分為哪三個(gè)層次： A、無(wú)私奉獻(xiàn)，一心為公 B、先公后私，先人后己
      C、公私兼顧，不損公肥私
      D、損公肥私，一心為己
      59、下列說(shuō)法正確的是：
      A、誠(chéng)信是大學(xué)生樹(shù)立理想信念的基礎(chǔ)  B、誠(chéng)信是大學(xué)生全面發(fā)展的前提
      C、誠(chéng)信是大學(xué)生進(jìn)入社會(huì)的“通行證” D、在當(dāng)今社會(huì)講究誠(chéng)信就是背叛自己 E、有條件的講誠(chéng)信
      60、為人民服務(wù)的道德要求表現(xiàn)在： A、被迫放棄個(gè)人利益 B、努力為人民群眾創(chuàng)造財(cái)富 C、尊重人民群眾的主人翁地位
      D、處處以人民利益為重，敢于維護(hù)人民利益 E、先己后人
      61、一次，周恩來(lái)同志到“杜甫草堂”參觀。下車后，馬上叫秘書去買門票，陪同的同志忙上前阻攔道：
      “總理，您是來(lái)視察工作的，不用買票了！”周恩來(lái)同志說(shuō)：“我還是一個(gè)參觀者和游覽者嘛！群眾參觀游覽要買門票，總理也不能例外呀！”他還是買了17張門票。這件事反映了： A、周恩來(lái)同志是一個(gè)遵守紀(jì)律的模范 B、自覺(jué)遵守紀(jì)律是一種美德
      C、不管什么人都應(yīng)遵守紀(jì)律 D、遵守紀(jì)律只對(duì)某些人具有約束力 62、下列哪些行為有利于培養(yǎng)社會(huì)公德： A、參加志愿者服務(wù)
      B、參與防艾宣傳活動(dòng)
      C、做家務(wù) D、做義工  E、勤工儉學(xué)
      63、以下體現(xiàn)助人為樂(lè)的是： A、博施濟(jì)眾 B、成人之美
      C、贈(zèng)人玫瑰，手有余香
      D、為善最樂(lè) E、文明禮貌
      64、《治安管理處罰法》行政拘留處罰按照不同的違法行為的性質(zhì)區(qū)分為： A、5日以下  B、5至10日 C、10至15日
      D、合并執(zhí)法最長(zhǎng)不超過(guò)20日 65、社會(huì)公德的內(nèi)容： A、文明禮貌 B、助人為樂(lè) C、愛(ài)護(hù)公物 D、保護(hù)環(huán)境 E、遵紀(jì)守法
      66、維護(hù)公共秩序?qū)?jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展的意義表現(xiàn)在： A、有序的公共生活是社會(huì)主義的內(nèi)在要求 B、有序的公共生活是構(gòu)建和諧社會(huì)的重要條件 C、有序的公共生活是經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展的必要前提 D、有序的公共生活是提高社會(huì)成員生活質(zhì)量的基本保證 E、有序的公共生活是國(guó)家現(xiàn)代化和文明程度的重要標(biāo)志 67、維護(hù)公共秩序的基本手段包括： A、政府 B、政策 C、道德 D、法律 E、制度
      68、社會(huì)公德的基本特征是： A、繼承性 B、基礎(chǔ)性 C、廣泛性 D、簡(jiǎn)明性 E、普遍性
      69、下列行為中，屬于“不講社會(huì)公德”的行為有： A、見(jiàn)到老師、長(zhǎng)輩主動(dòng)問(wèn)候
      B、乘坐公交車主動(dòng)為老弱病殘?jiān)谐丝妥屪?/p>
      C、在銀行、郵局等公共場(chǎng)所排隊(duì)時(shí)自動(dòng)擠進(jìn)“一米線”之內(nèi) D、最后離開(kāi)教室時(shí)隨手關(guān)燈 E、外出旅游時(shí)在景點(diǎn)設(shè)施上隨意刻畫 70、網(wǎng)絡(luò)生活的道德要求包括： A、正確使用網(wǎng)絡(luò)工具 B、經(jīng)常涉足不良網(wǎng)站  C、健康進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交往 D、自覺(jué)避免沉迷網(wǎng)絡(luò) E、養(yǎng)成網(wǎng)絡(luò)自律精神
      71、《治安管理處罰法》規(guī)定的治安管理種類有： A、警告 B、罰款 C、行政拘留
      D、吊銷公安機(jī)關(guān)發(fā)放的許可證 E、限期出境或者驅(qū)逐出境
      72、申請(qǐng)舉行的集會(huì)、游行、示威，有下列情形之一的，不予許可： A、反對(duì)憲法所確定的基本原則的 B、危害國(guó)家統(tǒng)一、主權(quán)和領(lǐng)土完整的 C、煽動(dòng)民族分裂的
      D、有充分根據(jù)認(rèn)定申請(qǐng)舉行的集會(huì)、游行、示威將直接危害公共安全或嚴(yán)重破壞社會(huì)秩序的 E、不按照規(guī)定時(shí)間、地點(diǎn)、路線進(jìn)行的 73、社會(huì)生活基本上包括三大領(lǐng)域，即： A、公共生活領(lǐng)域 B、學(xué)習(xí)生活領(lǐng)域 C、職業(yè)生活領(lǐng)域 D、私人生活領(lǐng)域 E、婚姻家庭生活領(lǐng)域
      74、當(dāng)代公共生活的特征主要體現(xiàn)在： A、活動(dòng)范圍的廣泛性 B、交往對(duì)象的復(fù)雜性 C、活動(dòng)方式多樣性 D、活動(dòng)內(nèi)容的公開(kāi)性 E、原則的復(fù)雜性
      75、《道路交通安全法》立法的基本原則主要有： A、依法管理原則  B、權(quán)利義務(wù)一致原則
      C、堅(jiān)持教育與處罰相結(jié)合原則  D、以人為本、與民方便原則 E、防止社會(huì)公害原則
      76、《道路交通安全法》中規(guī)定對(duì)以下哪些交通違法行為實(shí)行拘留的處罰： A、醉酒駕駛機(jī)動(dòng)車
      B、未取得機(jī)動(dòng)車駕駛證或者機(jī)動(dòng)車駕駛證被暫扣期間駕駛機(jī)動(dòng)車 C、故意損毀、移動(dòng)、涂改交通設(shè)施，造成危害后果，尚不構(gòu)成犯罪的D、兩車發(fā)生追尾事件
      E、違反交通管制的規(guī)定強(qiáng)行通行，不聽(tīng)勸阻的
      77、《維護(hù)互聯(lián)網(wǎng)安全的決定》立法的基本原則主要有： A、依法管理原則
      B、促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展與加速監(jiān)管相結(jié)合原則
      C、堅(jiān)持教育與處罰相結(jié)合原則
      D、信息自由與社會(huì)公共利益有機(jī)結(jié)合的原則
      E、與現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)發(fā)展相適應(yīng)、與傳統(tǒng)法律規(guī)范相協(xié)調(diào)的原則
      78、職業(yè)道德，是人們?cè)谝欢ǖ穆殬I(yè)活動(dòng)中所應(yīng)遵循的，具有自身職業(yè)特征的道德準(zhǔn)則和規(guī)范。從業(yè)者在下列職業(yè)活動(dòng)中，體現(xiàn)了職業(yè)道德要求的有：
      A、干一行愛(ài)一行，安心本職工作，熱愛(ài)自己的工作崗位
      B、誠(chéng)實(shí)勞動(dòng)，有一分力出一分力，出滿勤，干滿點(diǎn)，不怠工，不推諉 C、自覺(jué)遵守規(guī)章制度，平等待人，秉公辦事，不違章犯紀(jì)，不濫用職權(quán) D、處處為職業(yè)對(duì)象的實(shí)際需要著想，尊重他們的利益，滿足他們的需要 E、恪盡職守，顧全大局，主動(dòng)承擔(dān)社會(huì)義務(wù)，為社會(huì)、為他人作出奉獻(xiàn)
      79、某企業(yè)對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)培訓(xùn)時(shí)，也進(jìn)行了職業(yè)道德教育。職業(yè)道德的基本要求有： A、愛(ài)崗敬業(yè) B、誠(chéng)實(shí)守信 C、辦事公道 D、服務(wù)群眾 E、奉獻(xiàn)社會(huì)
      80、下列行為符合家庭美德要求的有： A、某父親長(zhǎng)年沉溺于打麻將，從不管教子女
      B、某對(duì)夫妻整天吵架嘔氣，丈夫甚至對(duì)妻子拳腳相加 C、某丈夫不辭勞苦，20多年精心待候臥病在床的妻子 D、某夫婦長(zhǎng)年熱情主動(dòng)地照顧身邊無(wú)子女的鄰居大媽
      E、某兒媳每逢周未都去看望不在一起生活的公婆，幫他們洗刷打掃做家務(wù)
      81、男女雙方的戀愛(ài)行為，客觀上是對(duì)社會(huì)負(fù)有相應(yīng)的道德責(zé)任的行為。下列選項(xiàng)中，違背男女戀愛(ài)中基本道德要求的是： A、尊重對(duì)方的情感和人格 B、以尋找愛(ài)情、培養(yǎng)愛(ài)情為目的 C、有高尚的情趣和健康的交往方式 D、一方強(qiáng)迫或誘騙另一方接受自己的愛(ài) E、有輕率和放蕩的行為
      82、愛(ài)情是男女雙方基于一定的客觀現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和共同的生活理想，在各自內(nèi)心形成的最真摯的彼此傾慕和互相愛(ài)悅，并渴望對(duì)方成為自己終身伴侶的最強(qiáng)烈持久、純潔專一的感情。下列選項(xiàng)中，真正屬于愛(ài)情的有：
      A、單相思、一廂情愿
      B、相濡以沫，終身對(duì)愛(ài)侶承擔(dān)責(zé)任 C、“只求曾經(jīng)擁有，不求天長(zhǎng)地久” D、“三角戀愛(ài)”、“多角戀愛(ài)”、“婚外情”
      E、愛(ài)戀雙方彼此尊重對(duì)方的情感和人格，平等履行道德義務(wù) 83、當(dāng)前我國(guó)的就業(yè)壓力比較大，原因在于：
      A、我國(guó)人口基數(shù)大，需要就業(yè)的人員多，就業(yè)高峰持續(xù)時(shí)間長(zhǎng) B、我國(guó)人口大多數(shù)素質(zhì)較低，不能進(jìn)行有效就業(yè) C、外來(lái)人員造成我國(guó)就業(yè)市場(chǎng)萎縮 D、就業(yè)機(jī)制有待完善 E、就業(yè)觀念有待更新
      84、貪污受賄、行業(yè)不正之風(fēng)違背了職業(yè)道德： A、愛(ài)崗敬業(yè) B、辦事公道 C、誠(chéng)實(shí)守信 D、服務(wù)群眾 E、奉獻(xiàn)社會(huì)
      85、勞動(dòng)爭(zhēng)議發(fā)生后，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)如何解決爭(zhēng)議： A、協(xié)商解決
      B、向本企業(yè)勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解 C、向勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁 D、向人民法院起訴 86、構(gòu)成愛(ài)情的基本要素是： A、理想 B、性愛(ài) C、責(zé)任 D、金錢
      87、大學(xué)生從事未來(lái)職業(yè)活動(dòng)所必需的因素有： A、專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)和儲(chǔ)備 B、專業(yè)技能的鍛煉和提高 C、努力提高職業(yè)道德素質(zhì) D、學(xué)習(xí)有關(guān)職業(yè)生活中的法律知識(shí) 88、家庭美德的基本規(guī)范是： A、尊老愛(ài)幼 B、男女平行 C、夫妻和睦 D、勤儉持家 E、鄰里團(tuán)結(jié)
      89、無(wú)效婚姻的情形包括： A、重婚的
      B、有禁止結(jié)婚的親屬關(guān)系的
      C、婚前患有醫(yī)學(xué)上認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)結(jié)婚的疾病，婚后尚未治愈的 D、未到法定婚齡的
      90、我國(guó)社會(huì)主義法律的基本要求： A、有法可依 B、有法必依
      C、執(zhí)法必嚴(yán) D、違法必究
      91、新的國(guó)家安全觀包括：
      A、政治安全 B、經(jīng)濟(jì)安全
      C、科技安全 D、文化安全
      E、生態(tài)安全和社會(huì)公共安全 92、下列法律義務(wù)有：
      A、依法納稅 B、贍養(yǎng)老人
      C、撫養(yǎng)子女 D、給老弱病殘?jiān)凶屪?93、國(guó)家安全的核心是：
      A、政治安全
      B、國(guó)防安全
      C、經(jīng)濟(jì)安全
      D、科技安全
      94、法律思維方式特征有：
      A、講法律
      B、講證據(jù)
      C、講程序
      D、講法理
      95、法律權(quán)威的樹(shù)立主要依靠：
      A、外在的強(qiáng)制力
      B、內(nèi)在的說(shuō)服力
      C、完備的法律體系
      D、嚴(yán)格執(zhí)行法律程序
      96、我國(guó)社會(huì)主義法律的運(yùn)行環(huán)節(jié)是：
      A、法律制定 B、法律遵守
      C、法律執(zhí)行
      D、法律適用
      97、“法治”與“法制”的關(guān)系是： A、兩者內(nèi)涵沒(méi)有區(qū)別 B、兩者內(nèi)涵有重大區(qū)別
      C、“法制”是一種治理國(guó)家的理論、原則、理念和方法，是一種社會(huì)意識(shí) D、“法治”是一種治理國(guó)家的理論、原則、理念和方法，是一種社會(huì)意識(shí) E、“法制”通常是指國(guó)家的法律和制度的簡(jiǎn)稱，是一種社會(huì)制度 98、憲法是國(guó)家的根本大法，因?yàn)椋?A、憲法是資產(chǎn)階級(jí)革命的產(chǎn)物
      B、憲法在內(nèi)容上規(guī)定了國(guó)家的根本性問(wèn)題 C、憲法的法律效力最高 D、憲法制定修改程序比普通法律嚴(yán)格 99、我國(guó)憲法規(guī)定公民享有的社會(huì)經(jīng)濟(jì)權(quán)有： A、休息權(quán) B、物質(zhì)幫助權(quán)  C、勞動(dòng)權(quán)
      D、財(cái)產(chǎn)權(quán)
      100、我國(guó)公民的政治權(quán)利和自由有： A、言論、出版、集會(huì)、結(jié)社、游行、示威 B、選舉權(quán)和被選舉權(quán) C、人身自由 D、宗教信仰自由
      101、我國(guó)公民的宗教信仰權(quán)有以下含義： A、有信仰宗教和不信仰宗教的自由
      B、有信仰這種宗教的自由，也有信仰那種宗教的自由
      C、在同一宗教中，有信這個(gè)教派的自由，也有信那個(gè)教派的自由 D、有過(guò)去信教現(xiàn)在不信教的自由，也有過(guò)去不信教而現(xiàn)在信教的自由 102、以下屬于我國(guó)憲法的基本原則的有： A、公民權(quán)利原則 B、人民主權(quán)原則
      C、法治原則 D、民主集中制原則
      103、以下屬于我國(guó)國(guó)家機(jī)構(gòu)的有： A、國(guó)務(wù)院
      B、中華人民共和國(guó)主席 C、人民法院 D、中央軍事委員會(huì)
      104、下面屬于我國(guó)公民基本義務(wù)的是： A、遵守憲法和法律 B、依照法律納稅
      C、維護(hù)祖國(guó)的安全、榮譽(yù)和利益 D、維護(hù)國(guó)家統(tǒng)一和全國(guó)各民族團(tuán)結(jié)
      E、保衛(wèi)祖國(guó)、依照法律服兵役和參加民兵組織 105、下列公民具有完全民事行為能力的有： A、年滿16歲，自食其力的某甲 B、自食其力的間歇性精神病人某乙 C、年滿15歲自食其力的某丙 D、不能自食其力，已年滿18歲的某丁 106、民事活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循的原則主要有： A、自愿原則
      B、等價(jià)有償原則 C、公平原則 D、誠(chéng)實(shí)信用原則
      107、我國(guó)民法調(diào)整的對(duì)象包括： A、財(cái)產(chǎn)關(guān)系 B、人際關(guān)系 C、人身關(guān)系 D、思想關(guān)系 108、法人包括： A、企業(yè)法人
      B、機(jī)關(guān)法人 C、事業(yè)單位法人 D、社會(huì)團(tuán)體法人
      109、以下屬于我國(guó)民法所規(guī)定的民事權(quán)利的有： A、物權(quán) B、債權(quán) C、知識(shí)產(chǎn)權(quán) D、繼承權(quán)
      110、根據(jù)《民法通則》，10周歲以上的未成年人的法定代理人： A、可以同意該未成年人進(jìn)行與其年齡、智力相適應(yīng)的民事活動(dòng) B、可以同意該未成年人進(jìn)行某項(xiàng)與其年齡、智力不相適應(yīng)的民事活動(dòng) C、可以不同意該未成年人進(jìn)行某項(xiàng)與其年齡、智力不相適應(yīng)的民事活動(dòng)
      D、可以不同意該未成年人進(jìn)行任何種類的民事活動(dòng)
      111、以下案件訴訟時(shí)效只有一年的有： A、因身體受到傷害要求賠償?shù)?/p>
      B、出售質(zhì)量不合格的商品未聲明的  C、延付或拒付租金的
      D、寄存財(cái)物被丟失或損毀的
      112、下列關(guān)于犯罪的表述中，正確的有： A、犯罪一定是危害社會(huì)的行為 B、犯罪一定是觸犯刑法的行為 C、犯罪一定是受到了刑罰處罰的行為 D、犯罪一定是應(yīng)受刑罰處罰的行為 113、犯罪構(gòu)成包括： A、犯罪主體
      B、犯罪客體  C、犯罪對(duì)象 D、犯罪主觀方面 E、犯罪客觀方面
      114、以下屬于故意犯罪形態(tài)的有：
      A、犯罪預(yù)備  B、犯罪中止 C、犯罪未遂 D、犯罪既遂
      115、除管制、有期徒刑、無(wú)期徒刑、死刑外，我國(guó)刑罰還有： A、拘役 B、罰金 C、沒(méi)收財(cái)產(chǎn) D、剝奪政治權(quán)利
      116、根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，不負(fù)刑事責(zé)任的情況有： A、正當(dāng)防衛(wèi) B、故意犯罪 C、緊急避險(xiǎn) D、過(guò)失犯罪
      第五篇：制冷專業(yè)簡(jiǎn)歷下載
      李科
      五年以上工作經(jīng)驗(yàn) | 男 |27歲（1983年12月27日）
      居住地：西安
      電 話：139XXXXXXXX（手機(jī)）
      E-mail：like@51job.com
      最近工作[ 3 年5個(gè)月]
      公 司：XX制冷機(jī)有限公司
      行 業(yè)：機(jī)械/設(shè)備/重工
      職 位：制冷技術(shù)工程師
      最高學(xué)歷
      學(xué) 歷：大專
      專 業(yè)：制冷與低溫技術(shù)
      學(xué) 校：鄭州輕工業(yè)學(xué)院
      ------------------
      自我評(píng)價(jià)
      做事認(rèn)真,為人穩(wěn)重誠(chéng)實(shí),有毅力,有組織能力,喜歡面臨挑戰(zhàn),環(huán)境適應(yīng)能力強(qiáng),懂各種工質(zhì)、各種類型壓縮機(jī)及半封閉全封閉制冷機(jī)組,精通autocad,VB,lotus notes
      求職意向
      工作性質(zhì)： 全職
      期望月薪： 面議/月
      目標(biāo)職能： 工程/設(shè)備工程師、空調(diào)工
      工作經(jīng)驗(yàn)
      2007 /5--至今：XX制冷機(jī)有限公司(150-500人)[ 3 年5個(gè)月]
      所屬行業(yè)：機(jī)械/設(shè)備/重工
      技術(shù)部制冷技術(shù)工程師
      主要負(fù)責(zé)制冷壓縮機(jī)、氣液分離器、儲(chǔ)液器、壓力控制器的選型、設(shè)計(jì)出圖。冷凝器設(shè)計(jì)繪圖、測(cè)試機(jī)組性能、噪音等。對(duì)制冷及制冷壓縮機(jī)有了更深入的了解。
      2005 /6--2007 /4：西安XX藥業(yè)有限公司[ 1 年10個(gè)月]
      所屬行業(yè)： 制藥/生物工程
      工程部制冷設(shè)備維修
      負(fù)責(zé)工程部制冷設(shè)備的運(yùn)行，(主要設(shè)備：600冷噸開(kāi)利活塞機(jī)組.空調(diào)機(jī):用于車間的空氣凈化處理.工藝循環(huán)水系統(tǒng).)維修。健全設(shè)備管理制度，配合部門的外協(xié)工作和GMP認(rèn)證工作。
      2003 /6--2005 /5：陜西XX機(jī)電工程公司[ 1 年11個(gè)月]
      所屬行業(yè)： 建筑/建材/工程
      售后服務(wù)中央空調(diào)售后
      負(fù)責(zé)中央空調(diào)的售前的技術(shù)支持，提供售后服務(wù)
      教育經(jīng)歷
      2000 /7--2003 /6鄭州輕工業(yè)學(xué)院制冷與低溫技術(shù)大專
      培訓(xùn)經(jīng)歷
      2006 /10--2006 /12：西安駕駛員培訓(xùn)有限公司駕駛員培訓(xùn)機(jī)動(dòng)車駕駛證C12008 /4--2008/10：西安山木英語(yǔ)學(xué)校英語(yǔ)口語(yǔ)及聽(tīng)力培訓(xùn)
       
      
    
      

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