第一篇：證券行業(yè)合規(guī)經(jīng)營承諾書

證券行業(yè)合規(guī)經(jīng)營承諾書

為維護投資者合法權(quán)益和證券市場交易秩序，促進證券行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，向投資者提供滿意的服務，我們就證券公司經(jīng)紀業(yè)務的合規(guī)經(jīng)營和服務質(zhì)量公開鄭重承諾如下：

嚴格遵守法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，接受證券監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的監(jiān)督和管理，接受客戶的監(jiān)督和批評，誠實守信、規(guī)范自律、勤勉盡責、文明服務。

一、依法合規(guī)開展經(jīng)紀業(yè)務

（一）市場營銷

1、遵守法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，規(guī)范開展營銷活動。

2、明示辦理相關(guān)業(yè)務的范圍，公示傭金標準、工作人員基本信息。

3、確保營銷宣傳的真實、客觀，不誤導客戶。

4、嚴禁不正當競爭行為，不詆毀同行或他人產(chǎn)品。

（二）開戶受理

1、堅持賬戶實名制和實現(xiàn)客戶資金的第三方存管。

2、依法執(zhí)行現(xiàn)場開戶的有關(guān)規(guī)定。

3、統(tǒng)一使用行業(yè)規(guī)范的開戶協(xié)議。

4、積極落實投資者教育要求，做好了解客戶和風險揭示工作。

（三）賬戶管理

1、按統(tǒng)一標準妥善保管客戶資料。

2、確保合格賬戶已實現(xiàn)保證金的第三方存管。

3、遵守保密原則，保障客戶信息安全。

4、保護客戶資產(chǎn)，堅決不挪用客戶證券和交易結(jié)算資金。

5、不違規(guī)開展融資融券業(yè)務。

（四）委托受理

1、不受理《中華人民共和國證券法》所規(guī)定的禁止參與股票交易的人員直接或以化名或借他人名義委托買賣股票。

2、不受理法人（自然人）非法利用他人賬戶從事證券交易。

3、不在未經(jīng)依法設(shè)立的營業(yè)場所接受客戶委托買賣證券。

4、不以任何方式對客戶證券買賣的收益或賠償證券買賣的損失作出承諾。

5、不接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

6、妥善保存委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務經(jīng)營有關(guān)的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。

（五）投資咨詢

1、堅持“獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平”的原則，向投資者提供客觀專業(yè)的投資咨詢服務。

2、嚴格按照公開披露的信息資料和其他合法獲得的信息為依據(jù)，科學分析證券價值、審慎發(fā)布市場觀點，不利用市場傳聞、虛假信息以及誤導性陳述來誘導投資者，防止內(nèi)幕交易。

3、以保護客戶合法利益為前提提供預測和建議，并向投資者進行客觀的風險揭示，不對可能出現(xiàn)的風險作不恰當?shù)谋硎龌蜃魈摷俪兄Z。

（六）員工管理

1、加強員工法制教育，增強法制觀念，提高遵紀守法的自覺性。

2、加強員工職業(yè)教育，恪守職業(yè)道德，提升職業(yè)操守。

3、加強員工專業(yè)培訓，提高員工證券專業(yè)服務的素養(yǎng)和水平。

4、加強員工執(zhí)業(yè)行為考核，強化客戶服務意識。

二、保障經(jīng)紀業(yè)務服務質(zhì)量

（一）經(jīng)營服務

1、規(guī)范著裝、儀表得體、持證從業(yè)、佩卡上崗。

2、服務熱情、禮貌待客、用語規(guī)范、解答耐心。

3、堅持“公平、公開、公正”的原則，嚴格按規(guī)定程序規(guī)范辦理業(yè)務。

4、熟悉業(yè)務操作流程，高效、準確、快捷辦理各類業(yè)務。

5、營業(yè)場所顯著位置懸掛《證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)許可證》和《營業(yè)執(zhí)照》。

6、營業(yè)場所顯著位置張貼證券交易的風險提示以及各種非法證券活動的風險提示，并公示證券營業(yè)部和公司總部的投訴電話、傳真、電子信箱和其他相關(guān)信息。

7、在營業(yè)大廳的醒目地帶進行員工的信息公示，公示的信息包括：營業(yè)部所有在編員工的姓名、彩色照片、工號、職務、已獲得的證券從業(yè)資格等。

8、為客戶在營業(yè)時間內(nèi)查詢本人賬戶信息提供必要的條件和方便。

9、公告信息欄設(shè)置合理，確保發(fā)布的信息真實完整準確。、建立和完善投資者教育園地，宣傳證券法律法規(guī)、介紹證券投資知識、揭示證券投資風險。

（二）營業(yè)環(huán)境

1、營業(yè)部的對外招牌、標識保持統(tǒng)一、整潔、完好、醒目。消防通道暢通和有必要的消防設(shè)備。

2、營業(yè)部門前的戶外環(huán)境落實專人負責管理，保持整潔有序。

3、營業(yè)場所及辦公場所保持環(huán)境整潔。

（三）服務設(shè)施

1、信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定、交易設(shè)備完整良好。

2、營業(yè)部現(xiàn)場行情顯示及柜面與自助交易系統(tǒng)性能良好、運行正常。

3、非現(xiàn)場交易和服務系統(tǒng)（電話、網(wǎng)絡(luò)、客戶服務中心）性能良好、運行正常。

4、照明、空調(diào)、通風、監(jiān)控系統(tǒng)運行情況正常。

5、有服務設(shè)施發(fā)生故障的應急預案及應急措施。

（四）投訴（信訪）處理

1、建立完善的客戶投訴（信訪）接待、處理制度。

2、在營業(yè)場所公示接受客戶投訴（信訪）的必要渠道。

3、指派專人認真、耐心、細致地接受客戶投訴（信訪），妥善處理，及時化解矛盾。

4、客戶投訴（信訪）反饋意見的回復，一般不超過3個工作日，最終處理結(jié)果及時告知客戶。

年 月 日

承諾人：

第二篇：合規(guī)經(jīng)營承諾書

合規(guī)經(jīng)營承諾書

為了規(guī)范市場管理，創(chuàng)建良好的市場競爭環(huán)境，響應銀聯(lián)，人行等監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管政策，有效的把控金融風險，針對網(wǎng)絡(luò)渠道違規(guī)售賣、宣傳移聯(lián)產(chǎn)品及產(chǎn)品不規(guī)范市場報價事宜，我公司做出如下鄭重承諾：

一、規(guī)范業(yè)務

1.我公司開展業(yè)務嚴格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)要求以及雙方簽訂的各協(xié)議及相關(guān)規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售的通知；

2.我公司堅持自主經(jīng)營，不向自有分公司以外的機構(gòu)或個人分包、轉(zhuǎn)包任何業(yè)務；

3.我公司切實履行對所發(fā)展商戶實地現(xiàn)訪工作，確保商戶主體及業(yè)務真實合法，監(jiān)督商戶按照收單協(xié)議合法規(guī)范地使用收單服務并履行義務。

4.我公司使用移付寶及相關(guān)品牌標示, 按照規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售合理使用。遵守中國銀聯(lián)和各金融機構(gòu)的規(guī)章、辦法，未經(jīng)正式授權(quán)，我公司不得擅自使用銀聯(lián)及其他金融機構(gòu)的名稱、標示。我公司規(guī)范推廣和宣傳，杜絕虛假或采用可能誤導公眾的宣傳方式。

二、風控與服務

1.我公司配備專人負責業(yè)務風險管理工作，配合移付寶按時完成對簽購單調(diào)閱、商戶巡防和商戶違約處理工作；

2.我公司配合移付寶完成對商戶收單業(yè)務的使用配合和風險防范的培訓工作，做好機具日常維護服務等工作。

合作方簽章：

年

月

第三篇：合規(guī)經(jīng)營承諾書

依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

本社（部）在經(jīng)營過程中切實履行以下承諾：

一、認真貫徹落實國家宏觀經(jīng)濟政策，嚴格遵守國家法律和法規(guī)及聯(lián)社內(nèi)部管理制度，依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，樹立“合規(guī)從高管做起”的經(jīng)營理念。

二、嚴格遵守金融市場秩序，不采用不正當手段吸收存款、發(fā)放貸款，執(zhí)行銀監(jiān)會關(guān)于信貸業(yè)務“七不準”和服務收費“四原則”的要求，規(guī)范貸款行為，科學合理收費，自覺維護金融消費者合法利益。

三、繼續(xù)保持案件高壓態(tài)勢，嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會、省聯(lián)社、聯(lián)社關(guān)于案件防控工作的相關(guān)規(guī)定，防止大案要案的發(fā)生、增加案防工作的主動性。

四、恪守合規(guī)經(jīng)營原則，嚴守風險底線，突出抓好存款、貸款等重點領(lǐng)域的風險防范工作，強化流動性風險管控，嚴防操作風險。

五、加強標準行社創(chuàng)建工作，按照《標準基層行社創(chuàng)建規(guī)范及評分細則》的要求規(guī)范員工行為，加強基礎(chǔ)管理，進一步推進創(chuàng)建工作，構(gòu)建合規(guī)建設(shè)長效機制。

六、采取措施樹立員工的合規(guī)意識，普及合規(guī)知識，弘揚合規(guī)文化，形成良好的“人人合規(guī)、主動合規(guī)”企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

七、嚴格規(guī)范個人從業(yè)行為，不做損害聯(lián)社利益的行為，在工作和生活中做到：一是嚴守職業(yè)道德和銀行從業(yè)人員規(guī)范，認真履行崗位職責；二是本人不經(jīng)商、不辦企業(yè)，不在其他經(jīng)濟實體中兼職或兼職取酬；三是廉潔自律，不以職務便利謀取不正當利益；四是不做損害聯(lián)社利益的行為；五是不參與高利貸、非法集資等違法金融活動；六是不參與封建迷信及邪教活動等。

八、自覺接受監(jiān)管部門和社會公眾的監(jiān)督，未遵守承諾事項、本人自愿辭去現(xiàn)任職務，并接受聯(lián)社問責。

九、本承諾書一式二份，承諾社（部）及聯(lián)社各保留壹份。

單位名稱：

承諾人（簽名）：

二〇一二年二月十二日

第四篇：尚福林：證券行業(yè)要堅持合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)新發(fā)展

尚福林：證券行業(yè)要堅持合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)新發(fā)展.txt兩個人吵架，先說對不起的人，并不是認輸了，并不是原諒了。他只是比對方更珍惜這份感情。尚福林：證券行業(yè)要堅持合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)新發(fā)展

來源 上海證券報 公告日期 2011-06-27 作者--

⊙記者 馬婧妤 ○編輯 朱賢佳

中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會于6月23日至24日在京舉行。中國證監(jiān)會主席尚福林在會上指出，面對新形勢、新任務，證券行業(yè)必須始終保持清醒頭腦，增強危機意識和緊迫意識，緊緊抓住并利用好機遇，準確把握資本市場中介服務這一基本定位，始終堅持合規(guī)經(jīng)營，強化社會責任，堅定不移地推動行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

此次會議選舉產(chǎn)生了第五屆協(xié)會理事會及新一屆協(xié)會領(lǐng)導班子，陳共炎當選新一屆協(xié)會會長，會上還聘任了相關(guān)專業(yè)委員會負責人。

尚福林要求，新一屆協(xié)會要積極履行“自律、服務、傳導”的職責，團結(jié)和帶領(lǐng)廣大會員，進一步拓展自律和服務空間，提高協(xié)會工作的自主性和主動性；進一步加強市場調(diào)研，提高協(xié)會工作的指導性和前瞻性；進一步創(chuàng)新工作機制，提高協(xié)會工作的公信力和權(quán)威性；進一步引領(lǐng)行業(yè)創(chuàng)新，提高協(xié)會工作的專業(yè)性和創(chuàng)造性。

尚福林指出，中國證券業(yè)協(xié)會第四次會員大會召開以來的五年，是我國資本市場深入貫徹落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)重大發(fā)展突破、發(fā)生轉(zhuǎn)折性變化的五年。伴隨著我國資本市場的改革創(chuàng)新和發(fā)展突破，各類證券經(jīng)營機構(gòu)總體上都實現(xiàn)了又好又快的發(fā)展，證券行業(yè)整體面貌發(fā)生了重大甚至是根本性的變化，規(guī)范發(fā)展的基礎(chǔ)更加堅實，改革創(chuàng)新的機制更加健全，穩(wěn)健經(jīng)營的態(tài)勢更加鞏固，服務全局的作用更加突出。

當前，我國證券行業(yè)的發(fā)展面臨著十分難得的歷史機遇。“十二五”規(guī)劃綱要對深化金融體制和資本市場改革創(chuàng)新，更好地為加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式服務做出了明確部署，這對更好地發(fā)揮資本市場優(yōu)化資源配置的功能和作用提出了新的更高要求，也對證券行業(yè)找準定位、明確任務、實現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展提出了更加迫切的需求。

面對新形勢、新任務和社會各界的新期待，證券行業(yè)必須始終保持清醒頭腦，切實增強危機意識和緊迫意識，緊緊抓住并用好機遇，自覺服務經(jīng)濟社會發(fā)展大局，準確把握資本市場中介服務這一基本定位，始終堅持合規(guī)經(jīng)營，進一步強化社會責任，堅定不移地推動行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

尚福林說，今年是中國證券業(yè)協(xié)會成立20周年。20年來，伴隨著我國資本市場的發(fā)展壯大，中國證券業(yè)協(xié)會不斷探索，勇于創(chuàng)新，對自身定位、功能、作用的認識日益清晰和明確，為促進我國資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展做了大量工作，發(fā)揮了不可或缺的重要作用。尚福林表示，中國證券業(yè)協(xié)會是我國資本市場和證券行業(yè)重要的全國性自律組織，在促進市場監(jiān)管和服務行業(yè)發(fā)展等方面，具有不可替代的作用。在新的歷史條件下，要創(chuàng)新發(fā)展理念，充分認識和發(fā)揮證券業(yè)協(xié)會在資本市場改革發(fā)展中的重要作用。

首先，完善資本市場監(jiān)管體系，需要協(xié)會進一步歸位盡責。要進一步理順自律管理和行政監(jiān)管的關(guān)系，發(fā)揮自律監(jiān)管的作用，強化行業(yè)自我約束、相互制衡，讓市場約束作用得以有效發(fā)揮。其次，提高資本市場監(jiān)管效率，要求進一步發(fā)揮協(xié)會的橋梁紐帶作用。要強化傳導職能，完善傳導機制，改進傳導方式，切實發(fā)揮監(jiān)管部門與行業(yè)的溝通平臺作用。第三，加強和創(chuàng)新證券領(lǐng)域的社會管理，需要進一步強化協(xié)會的服務定位。要堅持把保護投資者合法權(quán)益作為各項工作的核心，繼續(xù)做好投資者教育工作，全面加強行業(yè)誠信體系建設(shè)，促進會員單位牢固樹立“客戶利益至上”的經(jīng)營理念，認真履行受托義務，自覺維護和提升行業(yè)誠實守信的整體社會形象，為資本市場的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展創(chuàng)造和諧的社會氛圍。

證監(jiān)會副主席莊心一在總結(jié)講話中指出，20年發(fā)展的事實證明，中國證券業(yè)是有強盛生命力的，是有自我糾錯和不斷發(fā)展能力的，是能夠為國家崛起而不懈探索并勇于奉獻的。當前，中國證券業(yè)的發(fā)展處在一個重要的關(guān)鍵期。全行業(yè)只有保持清醒頭腦，抓住機遇，才有可能將發(fā)展機遇、發(fā)展愿望、發(fā)展能力最大限度地轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展成果。而把握發(fā)展機遇，需要行業(yè)和協(xié)會奮發(fā)有為、歸位盡責。歸位盡責是行業(yè)改革發(fā)展的必然要求，體現(xiàn)到證券行業(yè)，是指行業(yè)自律、公司自我約束、恪盡中介機構(gòu)職責的能力和效應。新一屆協(xié)會要貫徹落實尚主席講話要求，扎實工作，推動協(xié)會工作再上新臺階。

中國證券業(yè)協(xié)會新當選會長陳共炎表示，新一屆協(xié)會將繼續(xù)秉承“自律、服務、傳導”的職責定位，堅持“以服務為基礎(chǔ)、以自律為核心、以發(fā)展為目的”，不斷深化和拓展服務職能，創(chuàng)新服務方式，提高服務品質(zhì)，充分發(fā)揮協(xié)會在證券領(lǐng)域社會管理中的作用。著重提高自律規(guī)則的執(zhí)行效力，加強自律管理力度，實現(xiàn)協(xié)會“歸位盡責”。充分依靠會員，轉(zhuǎn)變工作機制，提高自身素質(zhì)，把握歷史機遇，推動行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

此次會議表決通過了《中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會工作報告》、《中國證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事會工作報告》、《中國證券業(yè)協(xié)會章程》、《中國證券業(yè)協(xié)會會員管理辦法》和《中國證券業(yè)協(xié)會咨詢委員會設(shè)立議案》等會議文件。選舉產(chǎn)生了第五屆協(xié)會理事會及新一屆協(xié)會領(lǐng)導班子，并聘任了相關(guān)專業(yè)委員會負責人。

證監(jiān)會主席助理吳利軍出席了會議。來自全國證券公司、證券投資咨詢公司、證券資信評級機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司等會員單位的代表，滬、深證券交易所、證券登記結(jié)算公司、各地方證券業(yè)協(xié)會等特別會員單位的代表共計360余人出席大會。中國證監(jiān)會各部門及派出機構(gòu)，民政部、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會等有關(guān)部門領(lǐng)導出席了會議。

第五篇：合規(guī)經(jīng)營（精選）

合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”

活動學習心得體會

馬營子信用社 路雪利

“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導合規(guī)的風氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”有著重要意義。

首先，培育合規(guī)文化是對金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規(guī)范性強，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失?？梢哉f，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因，合規(guī)意識、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀行和金融機構(gòu)都有較大差距，以人情、經(jīng)驗和習慣代替制度的問題比較普遍，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠。我們要實現(xiàn)中國銀監(jiān)會提出的“資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務優(yōu)質(zhì)、效益良好，具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標，就必須在合規(guī)文化建設(shè)上，采取實質(zhì)性的動作，取得突破性的進展，切實把它作為各級農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項重點工作抓緊抓好。

其次，培育合規(guī)文化是農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展的有力保證。當前，農(nóng)村信用社正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展，否則今天的“發(fā)展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。今年，省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，強化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每一級、每個人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，是推動農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實際步驟和重大舉措，對于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農(nóng)村信用社的良好形象。

第三，培育合規(guī)文化是預防案件風險和經(jīng)營風險的根本舉措。從全省農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀來看，案件風險居高不下，直接影響和制約著農(nóng)村信用社的健康快速發(fā)展。這次開展合規(guī)文化建設(shè)活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設(shè)，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。

作為一名新員工，更要增強自己的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”意識

一、真正從內(nèi)心深處樹立強烈的合規(guī)意識

這次“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，就是要通過正面教育引導，讓大家自覺遵規(guī)守紀，遠離違法違規(guī)。因此，這就要求自己在組織學習、加強思想上下功夫，在武裝頭腦、觸動思想上見成效。認真學習國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度，根據(jù)自己的實際情況細化學習內(nèi)容，增強學習的針對性；采取靈活有效的學習方法，運用行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)中發(fā)生的案件和問題，結(jié)合處理過的人和事，來警示自己，真正做到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”，從內(nèi)心深處強化合規(guī)思想、樹立合規(guī)意識。

增強“人人合規(guī)”的意識。

通過學習認清“依法合規(guī)、人人有責”。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個專業(yè)、某種崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個人都要積極地、自覺地參與到學習教育和實踐活動之中，認真學習并熟知與自己有關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認真檢查自己是否有違紀違規(guī)的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭，自覺從思想上筑起不違規(guī)、不違紀的“防火墻”。

增強“事事合規(guī)”的意識。

通過學習認清“依法合規(guī)、要從每一件事情做起”。農(nóng)村信用社的中心工作是業(yè)務經(jīng)營，業(yè)務經(jīng)營必須依法合規(guī)，這是重點、是關(guān)鍵，但不是合規(guī)的全部。合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強，需要從每一個環(huán)節(jié)入手，從每一件事情做起。小的制度規(guī)定不能嚴格遵守，久而久之，大的法律規(guī)章也就不放在眼里，很可能導致違法違規(guī)問題的發(fā)生。因此，必須強化自己“事事合規(guī)”的意識，無論大小，從每一件事情、每一個崗位、每一項操作做起，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀、自我約束的良好習慣。

增強“時時合規(guī)”的意識。

通過學習，讓自己認清“依法合規(guī)、需要長期堅持”。雖然開展這次主題活動是集中性的，是分時段、按步驟進行的，但依法合規(guī)不是一時的要求。要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導改革發(fā)展的一項核心要求，長期落實，形成長效，保證改革發(fā)展的順利進行。

二、真正形成依法合規(guī)的良好習慣。加強合規(guī)實踐，關(guān)鍵是要從嚴管理、依法管理、規(guī)范管理，大到幾百萬、幾千萬一筆的業(yè)務經(jīng)營，小到落實上下班、都要不折不扣地按照規(guī)章制度辦事。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識，形成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習慣，最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。