第一篇：2010.1月內(nèi)控案防工作情況匯報

內(nèi)控案防、服務(wù)工作情況匯報

本季度我行認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險、員工違規(guī)行為處罰規(guī)定、突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等有關(guān)規(guī)程，認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢工作制度，結(jié)合內(nèi)控評價的有關(guān)檢查，通過對員工安全教育學(xué)習(xí)，使本網(wǎng)點(diǎn)員工提高了防范案件的能力，培養(yǎng)員工養(yǎng)成按章辦業(yè)務(wù)的良好職業(yè)習(xí)慣，有效控制了風(fēng)險的發(fā)生。

一、加強(qiáng)規(guī)范操作，提高核算質(zhì)量

每月對權(quán)限卡、空白重要憑證、重要印章、賬務(wù)核算、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)、反洗錢業(yè)務(wù)、自助設(shè)備、監(jiān)控等業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全方位的規(guī)章制度檢查；日常工作中對柜面操作、權(quán)限卡管理、人民幣結(jié)算賬戶管理、會計要素管理、反交易等重點(diǎn)業(yè)務(wù)不定期進(jìn)行專項檢查。檢查不受時間限制，加大對關(guān)鍵時間段、交接環(huán)節(jié)等的檢查，從源頭上防范和控制案件發(fā)生。營業(yè)經(jīng)理能嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)場授權(quán)，對員工不良的操作習(xí)慣及時的進(jìn)行糾正，本季度未發(fā)生一筆查詢。

（一）、空白重要憑證的管理檢查

1、實行“專人管理，入庫保管”辦法，按憑證種類立戶，納入會計要素系統(tǒng)管理，沒有納入會計要素系統(tǒng)的空白重要憑證，均建立《空白重要憑證登記簿》進(jìn)行管理。檢查未發(fā)現(xiàn)短缺丟失等問題。

2、空白重要憑證的領(lǐng)用適量，網(wǎng)點(diǎn)為一個月的額度，柜員為一周的額度，無超額領(lǐng)用現(xiàn)象。

3、柜員在向主管領(lǐng)用憑證時填制請領(lǐng)單，并有打印記錄。憑證經(jīng)柜員使用及時進(jìn)行銷號處理。

4、大庫憑證每周四清點(diǎn)核對，并將憑證數(shù)上報支行。小庫憑證每日營業(yè)結(jié)束后，換人復(fù)核。

5、柜員對打印錯的空白重要憑證進(jìn)行作廢處理，憑證實物加蓋“作廢”標(biāo)記，跟回核算中心。

（二）、現(xiàn)金業(yè)務(wù)的檢查

1、堅持網(wǎng)點(diǎn)99999錢箱日終雙人結(jié)賬，現(xiàn)金實物、錢箱查詢余額、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金日結(jié)單核對，核對無誤后，雙人加雙鎖、貼封簽后入庫保管；辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)堅持“日清日結(jié)”，99999錢箱的庫存現(xiàn)金的真實性由網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)督。

2、柜員錢箱交叉發(fā)放，營業(yè)終了，錢箱實物由營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)復(fù)點(diǎn)，柜員錢箱中的人民幣余額未超過2萬元。

3、堅持每天午間、日終兩次軋平帳務(wù)，由營業(yè)經(jīng)理檢查清點(diǎn)現(xiàn)金，做到帳實相符。中途離崗，錢、章、證入保險柜保管。

4、款箱與保安公司的交接全過程、身份驗證在監(jiān)控下進(jìn)行。早晚堅持下卷扎進(jìn)行交接。有效防控風(fēng)險的發(fā)生。

5、營業(yè)經(jīng)理能認(rèn)真審查大額提現(xiàn)、反交易、錯賬沖正業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)，監(jiān)督反交易帳實同步?jīng)_正，使事權(quán)劃分不流于形式，對大額現(xiàn)金收付時做到卡把授權(quán)。第二天營業(yè)經(jīng)理核對上日反交易情況。

（三）、權(quán)限卡的檢查

1、權(quán)限卡由本人自行保管，無隨意擺放或轉(zhuǎn)交他人使用現(xiàn)象；柜員離柜，能夠?qū)⒔K端簽退，權(quán)限卡隨身攜帶，自負(fù)其責(zé)，切實做到自管自用；授權(quán)柜員權(quán)限卡不存在交由他人代為刷卡授權(quán)的現(xiàn)象。班后雙人入庫保管。

2、設(shè)置“柜員登記簿”，按規(guī)定登記權(quán)限卡的啟用、停用、崗位信息調(diào)整等情況。

3、聯(lián)機(jī)查看網(wǎng)點(diǎn)柜員及個人客戶信息，柜員的姓名、身份證號碼等信息與“柜員登記簿”及在崗人員情況一致，無規(guī)定以外的一人持多卡及串用、混用權(quán)限卡現(xiàn)象。

4、對支行檢查提出的原柜員登記簿記載不規(guī)范，對調(diào)離人員信息記載有誤的問題及時進(jìn)行了整改。

（四）、會計業(yè)務(wù)印章的檢查

1、建立、使用“印章保管使用登記簿”，由營業(yè)經(jīng)理保管，并詳細(xì)記載；各類業(yè)務(wù)印章在“印章保管使用登記簿”上預(yù)留印模，印章使用人與登記簿登記一致；柜員崗位調(diào)換或臨時離崗，按規(guī)定辦理交接手續(xù)，登記簿上簽章齊全。

2、會計專用印章做到專人使用、專人保管、專人負(fù)責(zé)、章證分管；核算用章能做到臨時離崗人離章收，營業(yè)終了統(tǒng)一入庫保險柜保管。

3、無錯用、串用、提前或過期使用現(xiàn)象；無事先在空白憑證、賬、表、簿、單證等上加蓋有關(guān)印章的現(xiàn)象。

（五）、ATM的檢查

1、ATM鈔箱開閉、裝鈔、整點(diǎn)、帳款核對等工作，能做無客戶、下卷扎、雙人在場、營業(yè)經(jīng)理監(jiān)督檢查。

2、ATM機(jī)柜員管鑰匙，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人管密碼。

3、ATM機(jī)庫存現(xiàn)金能做到3日一清點(diǎn)核對庫存。

4、ATM機(jī)鑰匙、密碼能做到單線傳遞。

（六）、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)

1、個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)堅持本人辦理，認(rèn)真核實客戶證件，營業(yè)經(jīng)理審核授權(quán)辦理。

2、口令卡營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)交，客戶本人簽字領(lǐng)取。

3、客戶證書營業(yè)經(jīng)理保管，親自交接給客戶本人簽字領(lǐng)取。

4、由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)在24小時內(nèi)進(jìn)行回訪U盾客戶證書客戶。

5、存在個別柜員不審查客戶填寫開戶申請書內(nèi)容，辦理電子銀行業(yè)務(wù)不填寫各種選項問題。

（七）、大額和反洗錢

本月通過對客戶盡職調(diào)查表的錄入、檢查柜員大額和反交易發(fā)現(xiàn)存在以下問題。

1、大額款項聯(lián)系登記簿與機(jī)打登記簿存在金額不符問題。主要是機(jī)器記載問題。

2、反洗錢登記簿記載不規(guī)范，記錄不全。十月漏登記4筆，已督促柜員進(jìn)行了補(bǔ)登記。

3、登記薄有不甄別大額還是反洗錢現(xiàn)象。

4、有的柜員登記薄上漏標(biāo)明現(xiàn)轉(zhuǎn)或存取標(biāo)志。

5、大機(jī)經(jīng)常性的在系統(tǒng)校驗錯誤里有報錯記錄。

6、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)有時將幾個月前信息又顯示為未補(bǔ)錄。

7、客戶盡職調(diào)查表內(nèi)容填寫不全。

二、信息通暢、學(xué)習(xí)到位

在日常工作中對于各類業(yè)務(wù)文件做到及時傳閱，利用晨會、周會對員工進(jìn)行新業(yè)務(wù)新方法的培訓(xùn)，通過不同形式的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，使員工從各種案件通報中受到警示，掌握業(yè)務(wù)知識。

三、學(xué)習(xí)《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》

利用班前、班后時間組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》，使員工熟悉積分管理條款和具體操作流程以及扣分規(guī)定，讓員工從思想上高度重視，糾正辦理業(yè)務(wù)中的操作陋習(xí)，讓每名員工真正懂得什么能干，什么不能干，使每名員工了解積分標(biāo)準(zhǔn)、積分程序及積分考核與管理，了解存在違規(guī)積分將要面對的后果，了解積分認(rèn)定過程自己的權(quán)利和義務(wù)。自加壓力，主動學(xué)習(xí)，從而引導(dǎo)和幫助員工自覺規(guī)范從業(yè)行為，不斷促進(jìn)員工自我約束、自我管理。對員工違反各項控制措施和相關(guān)管理規(guī)定的行為，嚴(yán)格按照《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》實行累計積分管理。

四、員工思想行為動態(tài)：

我行員工的各方面思想上比較平穩(wěn)。工作能夠按照要求完成。雖然從事柜臺一線工作，日復(fù)一日，年復(fù)一年，天天與數(shù)字打交道，工作單調(diào)、枯燥無味，但工作主動性較強(qiáng)，對安排的工作能夠執(zhí)行。檢查出的問題都屬于操作不規(guī)范、粗心所致。但總的來說員工思想動態(tài)比較平穩(wěn)。

五、本部門所涉及業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險分析。客戶簽字風(fēng)險主要是銀行柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中對客戶簽字要求不嚴(yán)，有的客戶在辦理業(yè)務(wù)前已經(jīng)簽好名，對代簽等現(xiàn)象控制不嚴(yán)存在一定的風(fēng)險；有客戶辦理理財業(yè)務(wù)時，未按有關(guān)規(guī)定審查客戶所抄寫內(nèi)容，未按規(guī)定抄寫的也不好意思要求。存在一定風(fēng)險。

控制風(fēng)險可采取如下措施：

加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)人員的業(yè)務(wù)檢查和輔導(dǎo)，加強(qiáng)員工各項法律法規(guī)、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。使之能樹立安全服務(wù)意識，熟練掌握并在每個環(huán)節(jié)上遵守各項規(guī)章制度。督促員工認(rèn)真認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度。不要圖省事方便，嚴(yán)格操作規(guī)程?？刂瓶赡艹霈F(xiàn)的風(fēng)險。

六、需支行解決的問題： 柜臺抽屜損壞嚴(yán)重，無法上鎖。

民航支行

2010年1月20日

第二篇：內(nèi)控和案防

正陽縣聯(lián)社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自

查自糾階段工作報告

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險[2011]9號）要求以及銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實際，組織全體員工認(rèn)真開展此項工作。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：

一、準(zhǔn)備階段

為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，于2011年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動要求。

二、學(xué)習(xí)階段

在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機(jī)關(guān)人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，基層社由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動的講解。通過一個月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段

在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對安全保衛(wèi)、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。

通過自查，對于各社（部）財務(wù)方面存在的問題：

（一）憑證管理不合規(guī)。

（二）列支辦公用品無清單。

信貸方面存在的問題：

（一）未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自

付貸款。

（二）貸款手續(xù)不齊全。

（三）貸款三責(zé)制度落實不到位等問題。

以上問題均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣。

針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。

正陽縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

二0一一年九月二十二日

第三篇：內(nèi)控和案防制度

內(nèi)控和案防制度

總行于五月份制定了《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案》，要求各支行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，并遵照執(zhí)行。根據(jù)會議精神我行召開了全行人員會議，傳達(dá)了總行的會議精神，信貸、會計、清算、儲蓄相關(guān)人員為成員的自查小組，展開全面的自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、柜員管理

臨柜柜員與機(jī)內(nèi)信息相符，柜員的崗位設(shè)置符合事權(quán)劃分辦法的要求。

二、密碼管理

1、各柜員按規(guī)定設(shè)置密碼口令，嚴(yán)禁使用明碼或向他人泄漏。

2、密碼口令堅持定期或不定期更換，防止失密。

三、現(xiàn)金管理

1、建立大額現(xiàn)金支取審批制度。設(shè)立大額現(xiàn)金支付備案登記簿，登記5萬元以上的提現(xiàn)。

2、執(zhí)行定期或不定期查庫制度，并登記于查庫登記簿。建立現(xiàn)金庫存交接登記簿，用于中午交接。

四、印章管理

1、印章保管。設(shè)立印章保管登記簿，做到專人保管、專人使用；私人印章做到人在章，離柜收起。

2、印章使用。建立公章、貸款合同章的使用登記簿，需用印的材料進(jìn)行用印登記，包括用印日期、用印事項、批準(zhǔn)人等。

五、重要空白憑證管理

1、重要空白憑證實行專人保管，入箱保管。建立重要空白憑證登記簿，按種類、數(shù)量詳細(xì)登記明細(xì)賬。

2、領(lǐng)用柜員建立重要空白憑證使用登記簿。每天營業(yè)終了，登記當(dāng)天使用量及結(jié)余數(shù)，并進(jìn)行賬實核對。

3、重要空白憑證的注銷。因清戶收回或因填寫等原因而作廢的按規(guī)定進(jìn)行切角、打洞，并加蓋“作廢”戳記。

六、檔案管理

1、會計檔案及信貸檔案由專人及時整理保管。

2、檔案實行借閱登記制度。按有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格掌握借閱范圍。凡因工作需要借閱檔案的，由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意。

七、清算

1、票據(jù)交換員指定專人，嚴(yán)格遵守票據(jù)交換的有關(guān)規(guī)則，2、按清算業(yè)務(wù)操作規(guī)程設(shè)置相關(guān)崗位。由操作員受理客戶票據(jù)記賬，之后交于會計經(jīng)理，由主管交于票據(jù)交換員將票據(jù)提入清算中心。

3、建立清算票據(jù)交接登記簿及清算差錯登記簿，及

時登記。

4、凡受理的票據(jù)都及時、準(zhǔn)確、安全地提入提出，不延誤、不壓票。

八、會計業(yè)務(wù)

嚴(yán)格按照會計業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定及程序操作業(yè)務(wù)。建立基本賬戶、專用賬戶、臨時賬戶、一般賬戶登記簿及查詢查復(fù)登記簿等。做到賬賬、賬款、賬實、賬折、賬表、內(nèi)外賬六相符。

九、儲蓄業(yè)務(wù)

按照儲蓄管理規(guī)定的相關(guān)程序辦理業(yè)務(wù)。建立差錯登記簿、掛失登記簿等。做到日清月結(jié)。

十、信貸業(yè)務(wù)

1、貸款發(fā)放程序為：客戶申請－受理與調(diào)查－信貸小組審查－審貸委員會審查－與客戶簽訂合同、辦理相關(guān)登記手續(xù)－下達(dá)決策書－發(fā)放貸款－貸后管理－貸款收回。無論大筆貸款還是小額貸款，都按照此程序操作。

2、抵押權(quán)證建立臺賬，存放入保險柜專人保管。本次自查重新對所有抵押物進(jìn)行一次清查并派人到發(fā)證機(jī)關(guān)一一進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)辦人和保管員雙人同時簽字，以確保抵押物的真實性。

十一、授權(quán)授信業(yè)務(wù)

1、按照總行授權(quán)開展業(yè)務(wù)，超出授權(quán)范圍的，上報

總行有關(guān)部門審批。

2、按照總行規(guī)定的內(nèi)部控制信用最高額度，開展信貸業(yè)務(wù)。超出授信額度的上報總行業(yè)務(wù)部門審批。

十二、財務(wù)費(fèi)用管理

1、成立財務(wù)審批小組。大筆開支由財務(wù)審批小組審批。日常開支實行報賬制，報賬憑證需由經(jīng)辦人簽字及行長簽字。

2、建立費(fèi)用收付明細(xì)賬及現(xiàn)金明細(xì)賬。每月按總行規(guī)定時間向會計財務(wù)部報賬。

十三、檢查制度

行長及副行長進(jìn)行定期或不定期檢查，包括查庫、查重要空白憑證、儲蓄柜上下班交接、安全保衛(wèi)、銀企對賬、賬務(wù)核對等等。

十四、銀企對賬

1、建立銀企對賬登記簿、雙熱線登記簿等。

2、每月末打印出賬戶余額對賬單，月初及時與客戶對賬，對賬率達(dá)到95％，重點(diǎn)賬戶對賬率達(dá)到100％?？蛻糁Ц洞箢~現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的及時進(jìn)行雙熱線查證。

十五、績效考核

根據(jù)總行下達(dá)的工作目標(biāo)，為發(fā)揮激勵機(jī)制對業(yè)務(wù)發(fā)展的推動作用，調(diào)動員工的工作積極性，成立了以副行長為組長的考核小組建立以存款為重點(diǎn)的考核制度。月考核

月兌現(xiàn)。對有特別貢獻(xiàn)的員工，拿出一部分費(fèi)用進(jìn)行獎勵。

十六、請銷假制度

員工請假必須填寫請假條，請假時間長短由具有相應(yīng)權(quán)限的負(fù)責(zé)人審批。需報總行從事部門備案的，上報備案。

十七、營業(yè)室出入規(guī)定

1、非本支行人員禁止入內(nèi)，本行人員無工作需要限制入內(nèi)。

2、緩沖門鑰匙指定會計主管保管。

十八、賬戶管理

建立印鑒卡登記簿，根據(jù)開銷戶或賬戶變更及時更換印鑒卡。嚴(yán)格按照賬戶管理規(guī)定進(jìn)行開戶并完善申報手續(xù)，賬戶由專人申報，申報材料由專人保管。嚴(yán)禁多頭開戶。

十九、反洗錢管理

設(shè)置反洗錢報告員崗位，凡發(fā)現(xiàn)有超過人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關(guān)規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬，或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報會計財務(wù)部。

二十、交接制度

建立人員變動交接登記簿，如人員因工作需要有崗位變動的，或有請假的，需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。每天中午儲蓄人員交接建立有庫存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。

二十一、安全保衛(wèi)

1、在落實好“四防二保”的工作基礎(chǔ)上，要求員工熟知安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案并進(jìn)行實質(zhì)性演練。

2、對各項設(shè)施進(jìn)行檢查。包括：門窗安裝的防護(hù)欄、緩沖門、錄像、110報警系統(tǒng)、消防器材等正常，狼牙棒放存員工隨手易取的位置。

第四篇：內(nèi)控案防學(xué)習(xí)體會

內(nèi)控和案防學(xué)習(xí)體會

一是要樹立內(nèi)控案防意識。銀行是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，內(nèi)控制度便是基石。作為前臺一線員工，應(yīng)該樹立內(nèi)控案防意識，這種意識不僅僅是被動的，制度要求我們應(yīng)該怎樣做，什么不該做，而更應(yīng)該是主動地意識，主動去了解崗位風(fēng)險點(diǎn)，主動去發(fā)現(xiàn)內(nèi)控制度和環(huán)節(jié)中存在的問題，主動去了解本崗位以外的其他崗位的制度要求和風(fēng)險點(diǎn)，只有這樣，才能讓自己真正樹立內(nèi)控案防意識，真正讓內(nèi)控進(jìn)入每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中。

結(jié)合自身崗位總結(jié)。我的崗位是會計前臺，主要負(fù)責(zé)各種支付結(jié)算工具的記賬工作；對公帳戶開戶﹑銷戶﹑變更的經(jīng)辦；網(wǎng)銀開銷戶和特殊業(yè)務(wù)；詢證函的開立；ATM和保險柜的鑰匙管理。結(jié)合自身崗位，分類來說，網(wǎng)銀開戶走賬，對公帳戶開戶和大額資金走賬是風(fēng)險點(diǎn)較大的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

網(wǎng)銀類業(yè)務(wù)：在辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)激活的各種申請時，我都會在收到有申請內(nèi)容且客戶簽章齊全的紙質(zhì)激活申請表后再受理企業(yè)操作員的激活；在信貸資金上賬時要求出具《限制通知書》，堅持網(wǎng)銀密碼雙人銷毀，做好網(wǎng)銀業(yè)務(wù)登記記錄。作為支行網(wǎng)銀落地員，我嚴(yán)格按照落地相關(guān)規(guī)定操作，特別是在業(yè)務(wù)差錯處理時，按照規(guī)定填報申請審批表待總行審批后規(guī)范處理。

對公帳戶的開立：此類業(yè)務(wù)是會計業(yè)務(wù)中最大的風(fēng)險點(diǎn)。在經(jīng)辦對公帳戶開立時，我都會在后臺審核開戶資料后，再審核相關(guān)資料，特別是原件和復(fù)印件是否一致，認(rèn)真識別客戶和單位經(jīng)辦人，做到了解客戶，與客戶簽訂“人民幣結(jié)算賬戶管理協(xié)議”，對新開立的賬戶按規(guī)定執(zhí)行“三日生效”付款制度。

嚴(yán)格執(zhí)行大額走賬制度。對新開立的單位存款帳戶，要求單位填寫“銀信通申請表”，以短信形式將單位的大額走賬通知到單位指定人，使其知曉單位的資金走向。對100萬及以上的單位大額走賬，嚴(yán)格執(zhí)行雙人熱線查證制度，保證客戶的資金安全。

黃克

2010.8.21

第五篇：內(nèi)控和案防自查自糾材料

內(nèi)控和案防自查自糾材料

根據(jù)銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求，結(jié)合省聯(lián)社、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實際認(rèn)真貫徹落實，在此基礎(chǔ)上出臺了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：

一、準(zhǔn)備階段 為加強(qiáng)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導(dǎo)、督促檢查。由各部門各負(fù)其責(zé)，認(rèn)真對本部門的內(nèi)控和案防制度進(jìn)行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度，在此基礎(chǔ)上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監(jiān)辦備案后于xx年6月5日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會，認(rèn)真學(xué)習(xí)了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》，要求各社回去后組織本社員工再學(xué)習(xí)，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動要求。

二、學(xué)習(xí)階段 在學(xué)習(xí)階段，為不影響正常業(yè)務(wù)的開展，聯(lián)社明確了城內(nèi)二個網(wǎng)點(diǎn)與管理人員人員進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)由主任組織學(xué)習(xí)，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進(jìn)行指導(dǎo)、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓(xùn)，主要學(xué)習(xí)了各項業(yè)務(wù)操作流程、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講上述制度，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進(jìn)行了生動的講解。通過一個月的學(xué)習(xí)，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握。

三、自查自糾階段 在全面部署和組織推動的基礎(chǔ)上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱、案件風(fēng)險比較突出的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，按照“邊學(xué)邊查邊改”的原則，加強(qiáng)自查自糾工作。重點(diǎn)對安全保衛(wèi)、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業(yè)務(wù)流程操作、貸款發(fā)放和管理等方面進(jìn)行了認(rèn)真的檢查，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認(rèn)真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。通過自查，對于各社財務(wù)開支手續(xù)不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續(xù)不齊備、個別社主任檢查現(xiàn)金和重要空白憑證流于形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢流程操作等問題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強(qiáng)制休假制度》；實際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對于股東要求的用其股金質(zhì)押貸款卻處于無章可循的局面，對業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。針對上述存在的問題，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強(qiáng)工作。一是培育良好的企業(yè)文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執(zhí)行的力度，使員工從存在僥幸心理向“不敢違”轉(zhuǎn)變，從“不敢違”向“自覺抵御違規(guī)形為”轉(zhuǎn)變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進(jìn)一步調(diào)動員工的工作積極性；三是針對業(yè)務(wù)發(fā)展中出現(xiàn)的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學(xué)合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度，適應(yīng)發(fā)展的需要。