第一篇：2015年上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽的題庫(kù)(附答案)

【單選題】 第1題:下列說(shuō)法正確的是：（）

中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐 開(kāi)戶前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件。

日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

【單選題】 第2題:某銀行辦公室職員甲，利用職務(wù)的便利，按照本銀行的經(jīng)營(yíng)許可證偽造了許多本許可證，賣(mài)給第三人，但由于其偽造技術(shù)較差，第三人看過(guò)之后，均未成交，對(duì)于甲的這種行為，以下說(shuō)法正確的是：（）甲構(gòu)成偽造金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證罪 甲構(gòu)成偽造證件罪 甲構(gòu)成職務(wù)侵占罪

由于沒(méi)有發(fā)生實(shí)際危害社會(huì)的損害結(jié)果，因此，甲不構(gòu)成犯罪

【單選題】 第3題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（）涉案金額等值人民幣五百萬(wàn)元（含）以上 涉案金額等值人民幣一千萬(wàn)元（含）以上

涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上 涉案金額等值人民幣一億元（含）以上

【單選題】 第4題:下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（）

工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作

濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)方便之門(mén) 核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

【單選題】 第5題:《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》規(guī)定，實(shí)施案件分級(jí)管理，研究建立（）督辦制度。對(duì)口 掛牌 交叉 風(fēng)險(xiǎn)

【單選題】 第6題:根據(jù)《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問(wèn)責(zé)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，現(xiàn)任職銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到責(zé)任追究建議移送函之日起（）日內(nèi)處理完畢 60 90 45 30

【單選題】 第7題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（）。檢查組 督查組 調(diào)查組 專(zhuān)案組

【單選題】 第8題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（）的原則。獨(dú)立 可控 漸進(jìn) 優(yōu)先

【單選題】 第9題:商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（）的要求。

發(fā)展是根本，管理是保障 內(nèi)控優(yōu)先 合規(guī)人人有責(zé) 制度先行于業(yè)務(wù)

【單選題】 第10題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。合規(guī)管理部門(mén) 高管層 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) 董事會(huì)

【單選題】 第11題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，應(yīng)適用以下哪種處理方式（）取消任職資格 記大過(guò) 降級(jí) 警告

【單選題】 第12題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（）。

案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)后從系統(tǒng)中移除 如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》 對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

【單選題】 第13題:柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（）進(jìn)行。雙人會(huì)同下 內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi) 會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) 監(jiān)控下

【單選題】 第14題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，及時(shí)組織開(kāi)展信貸操作風(fēng)險(xiǎn)和（）排查。道德風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【單選題】 第15題:銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（）違法發(fā)放貸款罪 貸款詐騙罪 高利轉(zhuǎn)貸罪 集資詐騙罪

【單選題】 第16題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。三年內(nèi) 五年內(nèi) 二年內(nèi)

一年內(nèi)

【單選題】 第17題:下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（）實(shí)施對(duì)總行管理部門(mén)和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤

【單選題】 第18題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)直接參與或指使違規(guī)放貸的高級(jí)管理人員，一律（）。撤職 解除勞動(dòng)合同 給予紀(jì)律處分 開(kāi)除

【單選題】 第19題:2005年3月22日印發(fā)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，簡(jiǎn)稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，以下（）不屬于“十三條”： 切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè) 積極培育良好的合規(guī)文化

堅(jiān)持相關(guān)的行為管理公開(kāi)制度 高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)

【單選題】 第20題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，對(duì)故意違規(guī)放貸造成重大風(fēng)險(xiǎn)和案件的直接責(zé)任人，一律（）。解除勞動(dòng)合同 撤職 給予紀(jì)律處分 開(kāi)除

【單選題】 第21題:關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（）王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司。李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。

【單選題】 第22題:甲是A銀行的信貸員，甲的姐姐開(kāi)辦了一家B公司，B公司資金緊張，請(qǐng)求甲幫忙貸款，并且無(wú)任何抵押等擔(dān)保方式，但甲隱瞞這一事實(shí)，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行造成了重大損失，對(duì)于以上情形，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）B公司屬于甲的關(guān)系人 甲的行為構(gòu)成一般違規(guī)，不構(gòu)成刑法上的犯罪 甲的犯罪行為應(yīng)當(dāng)從重處罰 甲構(gòu)成了違法發(fā)放貸款罪

【單選題】 第23題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度。

統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán) 分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán) 分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán) 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)

【單選題】 第24題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度正確核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（），防止代理收入被截留或挪用。收支兩條線 收支一本清 收支相符 收支相抵

【單選題】 第25題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（）。兩年一評(píng) 半年一評(píng) 一年一評(píng) 一季度一評(píng)

【單選題】 第26題:案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（）制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行 制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 排查—整改—提高—再排查

【單選題】 第27題:“十必做”要求基層網(wǎng)點(diǎn)主要主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，（）組織一次案防教育。每季度 每2個(gè)月 每半年 每月

【單選題】 第28題:“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（）了解你的客戶業(yè)務(wù) 了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) 了解你的客戶 了解你的業(yè)務(wù)

【單選題】 第29題:企業(yè)銷(xiāo)戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：（）讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶 告知客戶自己銷(xiāo)毀

【單選題】 第30題:在開(kāi)立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（）對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理

客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字 對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)

【單選題】 第1題:內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。所有的部門(mén)和崗位 需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位 決策層 重要部門(mén)和崗位

【單選題】 第5題:銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) 高風(fēng)險(xiǎn)客戶 高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén) 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶

【單選題】 第6題:下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）案件分類(lèi)中第二類(lèi)及第三類(lèi)案件中“其他違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”的含義？（）

指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，還包括自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則 指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件

指除刑法以外的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則 指所有的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章

【單選題】 第7題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》要求，商業(yè)銀行應(yīng)由（）管理代銷(xiāo)產(chǎn)品的宣傳材料。會(huì)計(jì)人員 支行 理財(cái)經(jīng)理 總行或分行

【單選題】 第9題:根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（）。涉案人員及情況

公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施 已經(jīng)或可能造成的損失

事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況

【單選題】 第10題:甲是A銀行新來(lái)柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬(wàn)，沒(méi)有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入賬，對(duì)于甲的這種行為以下說(shuō)法正確的是：（）甲構(gòu)成失職罪

構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看是否造成損失 甲沒(méi)有構(gòu)成犯罪，僅是一般違規(guī)失職行為

甲構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪

【單選題】 第12題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（）處分。撤職（含）以上 降級(jí)（含）以上 開(kāi)除（含）以上 記大過(guò)（含）以上

【單選題】 第13題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。印 密 單 款

【單選題】 第14題:按照《關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的通知》要求，“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任主體是（）。銀行同業(yè)公會(huì) 監(jiān)管機(jī)構(gòu) 人民銀行 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

【單選題】 第15題:分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（）分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng) 分支行行長(zhǎng)

分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) 總行行長(zhǎng)

【單選題】 第17題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)，按照不低于（）的比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及分行自我評(píng)估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評(píng)價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。15% 30% 20% 10%

【單選題】 第18題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（）監(jiān)事長(zhǎng) 合規(guī)總監(jiān) 行長(zhǎng)（總經(jīng)理）董事長(zhǎng)

【單選題】 第23題:下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備的因素：（）初步判斷風(fēng)險(xiǎn) 案件時(shí)間鎖定 涉案金額確定 案件性質(zhì)明確

【單選題】 第26題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，（）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。二年內(nèi) 五年內(nèi) 三年內(nèi) 一年內(nèi)

【單選題】 第27題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專(zhuān)項(xiàng)排查和（）。審計(jì)檢查 員工行為排查 日常排查 滾動(dòng)排查

【單選題】 第28題:內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。事后監(jiān)督和糾正 事前防范 分散、轉(zhuǎn)移

事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正

【單選題】 第29題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（）以上。5級(jí) 4級(jí) 3級(jí) 2級(jí)

【單選題】 第2題:存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（）個(gè)周期。4 1 3 2

【單選題】 第3題:《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要約談（）。

案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管部門(mén)負(fù)責(zé)人 案發(fā)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 案發(fā)法人機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人 案發(fā)法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人

【單選題】 第8題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門(mén)為（）審計(jì)部 合規(guī)部 安保部 監(jiān)察室

【單選題】 第10題:根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（）風(fēng)險(xiǎn)管理狀況 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

董事和高級(jí)管理人員變更 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿

【單選題】 第11題:銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。信用風(fēng)險(xiǎn) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn)

【單選題】 第13題:甲是某銀行職員，由于其本身沒(méi)有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣(mài)給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說(shuō)法正確的是：（）甲、乙均不構(gòu)成犯罪

乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪 甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪 甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

【單選題】 第18題:下列哪項(xiàng)屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2012]61號(hào)）中“第三類(lèi)案件”？（）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的

【單選題】 第19題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。定期或不定期 不定期 短期 定期

【單選題】 第21題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（）的風(fēng)險(xiǎn)。案件 事故 損失

意外

【單選題】 第24題:以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（）。在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決 年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一票否決

應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面 應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

【單選題】 第26題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。3個(gè)月，5個(gè)工作日

3個(gè)月，10個(gè)工作日 1個(gè)月，10個(gè)工作日 1個(gè)月，5個(gè)工作日

【單選題】 第28題:案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（）”。一情多報(bào) 有情不報(bào) 多情一報(bào) 一情一報(bào)

【單選題】 第3題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)?銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕 公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

【單選題】 第16題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，對(duì)被上海銀監(jiān)局處以“禁止一定期限從事銀行業(yè)工作”處罰的銀行從業(yè)人員，其相關(guān)信息將同時(shí)報(bào)送至（）。上海公安局 上海檢察院 人民銀行征信系統(tǒng) 上海市公共信用信息平臺(tái)

【單選題】 第19題:根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是:（）房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù) 股票投資業(yè)務(wù) 信托投資業(yè)務(wù) 向其他商業(yè)銀行投資

【單選題】 第12題:下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（）空白憑證 查詢對(duì)賬 授權(quán)卡 槍支彈藥

【單選題】 第17題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（）以上處分。記過(guò) 降級(jí) 記大過(guò) 警告

【單選題】 第24題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（）記過(guò) 留用察看 警告 通報(bào)批評(píng)

【單選題】 第99題： 下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？

建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分寸及銷(xiāo)毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

加強(qiáng)未達(dá)款項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi) 完善審計(jì)體制，提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

【單選題】 第100題：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（）

通報(bào)同業(yè) 解除勞動(dòng)合同

罰款

開(kāi)除

【多選題】 第31題:李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為L(zhǎng)公司董事長(zhǎng)。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過(guò)對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類(lèi)貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些說(shuō)法是正確的？（）

該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失

該貸款合同無(wú)效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無(wú)效造成的一切損失 分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任 某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為

【多選題】 第32題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》

【多選題】 第33題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,監(jiān)管部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)違規(guī)放貸問(wèn)題的監(jiān)督檢查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)突出、問(wèn)題嚴(yán)重的機(jī)構(gòu)依法采?。ǎ┑缺O(jiān)管強(qiáng)制措施。限制業(yè)務(wù) 控制貸款發(fā)放額度 取消高管人員任職資格 暫停準(zhǔn)入

【多選題】 第34題:嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類(lèi)賬戶的（）等業(yè)務(wù)。變更 撤消 凍結(jié) 開(kāi)立

【多選題】 第35題:禁止違規(guī)代客戶保管（）等重要資料和貴重物品?，F(xiàn)金 存單（折）有價(jià)單證 身份證件

【多選題】 第36題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》，以下哪些案件屬于第三類(lèi)案件？（）電信詐騙

某客戶利用POS機(jī)非法套現(xiàn) 以上都不是

銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參與非法集資

【多選題】 第37題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（）

能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查 是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

【多選題】 第38題:以下說(shuō)法正確的是（）

銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化相關(guān)流程。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。授權(quán)人員必須對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起的各類(lèi)代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。

前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)。

【多選題】 第39題:“十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)每季開(kāi)展一次的工作有（）參與或監(jiān)督外部對(duì)賬

開(kāi)展員工異常行為動(dòng)態(tài)分析排查 抽查監(jiān)控錄像 落實(shí)查庫(kù)制度

【多選題】 第40題:監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（）未履職人 領(lǐng)導(dǎo)（決策人）知情人 發(fā)案人

【多選題】 第41題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查應(yīng)堅(jiān)持制度化、常態(tài)化、規(guī)范化，遵循“統(tǒng)一組織，分級(jí)實(shí)施、突出重點(diǎn)、（）、（）、（）”的原則。落實(shí)責(zé)任 強(qiáng)化整改

嚴(yán)肅問(wèn)責(zé) 滾動(dòng)覆蓋

【多選題】 第42題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些方式不屬于紀(jì)律處分？（）責(zé)令辭職 解除勞動(dòng)合同 開(kāi)除

要求賠償經(jīng)濟(jì)損失

【多選題】 第43題:哪些處罰信息需要報(bào)送上海銀監(jiān)局處罰信息系統(tǒng)？ 黨紀(jì)處分 通報(bào)批評(píng) 內(nèi)部紀(jì)律處分 其他處罰 行政處罰 刑事處罰

【多選題】 第44題:以下哪些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（）海關(guān) 稅務(wù)機(jī)關(guān)

人民檢察院 人民法院

【多選題】 第45題:員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括（）

各級(jí)管理人員和職能部門(mén)對(duì)篩選和分析后的信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密的前提下進(jìn)行調(diào)查，并妥善處置舉報(bào)信息

舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展程度和調(diào)查處理結(jié)果的權(quán)利，調(diào)查處理結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將結(jié)果以適當(dāng)?shù)姆绞椒答伣o舉報(bào)人

在調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)保障被調(diào)查人的正當(dāng)合法權(quán)益，調(diào)查必須合理、合法

各級(jí)管理人員和職能部門(mén)必須對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人的身份保密

【多選題】 第46題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（）案件調(diào)查 行政處罰 案件審結(jié)

案件信息報(bào)送及登記

【多選題】 第47題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（）收到重大案件舉報(bào)線索

大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

【多選題】 第48題:案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu) 司法機(jī)關(guān) 公安局 銀監(jiān)局

【多選題】 第49題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說(shuō)明》明確的其他處罰包括那些方面

責(zé)令辭職及應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的單方辭職或解除勞動(dòng)合同 解聘職務(wù)

扣減績(jī)效工資8000元 免職

對(duì)勞務(wù)派遣人員“退回”

【多選題】 第50題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，對(duì)于問(wèn)責(zé)不到位的機(jī)構(gòu)，其相關(guān)直接責(zé)任人和直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員將依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)給予（）等行政處罰。禁止從事銀行業(yè)工作

罰款

取消董事、高級(jí)管理人員任職資格 警告

【多選題】 第31題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的（）案發(fā)時(shí)主動(dòng)反映、舉報(bào)相關(guān)線索的 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的

受他人暴力脅迫實(shí)施違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采取補(bǔ)救措施的 因不可抗力造成違法違規(guī)的【多選題】 第32題:案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括（）案件調(diào)查情況 后續(xù)整改情況 案件審結(jié)情況 案件信息

【多選題】 第33題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（）重要崗位人員管控 案防教育 問(wèn)題整改 案件防控責(zé)任制

【多選題】 第34題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（）監(jiān)管?chē)?yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的 發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的

【多選題】 第35題:下列哪些行為是被明令禁止的：（）

在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)

不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作

【多選題】 第36題:商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（）

確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整 確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) 確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

【多選題】 第37題:業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（）超權(quán)限授權(quán) 不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) 不審核憑證授權(quán) 不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)

【多選題】 第39題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并根據(jù)檢查評(píng)價(jià)結(jié)果促進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。案防管理體系運(yùn)行情況 外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況 內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況 整體案防工作情況

【多選題】 第40題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》，商業(yè)銀行在開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)加強(qiáng)()中心環(huán)節(jié)的管理。信息披露 人員 網(wǎng)點(diǎn) 流程

【多選題】 第41題:《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 操作風(fēng)險(xiǎn) 道德風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn)

【多選題】 第42題:員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往表現(xiàn)為（）。在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序 當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí) 未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度

到處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響他人或本行榮譽(yù)

【多選題】 第43題:在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？（）下階段案件防控工作安排

對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員的追究情況

案件的司法結(jié)論判定 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案

【多選題】 第45題:根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（）撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資金總額的70% 分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格 經(jīng)地方政府批準(zhǔn)即可設(shè)立 在中國(guó)境內(nèi)應(yīng)當(dāng)按行政區(qū)劃設(shè)立

【多選題】 第46題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》規(guī)定，案防評(píng)估監(jiān)管評(píng)價(jià)等級(jí)：評(píng)價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評(píng)分如何劃分檔次 綜合評(píng)分70分以下為“紅牌” 綜合評(píng)分60分以下為“黑牌”

綜合評(píng)分70分（含）以上85分以下為“黃牌” 綜合評(píng)分85分（含）以上為“綠牌”

【多選題】 第47題:《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) 案件責(zé)任追究與整改 內(nèi)審稽核工作力度

案件防控工作組織、工作質(zhì)量

【多選題】 第48題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的有關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件和案件風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁（）。遲報(bào) 錯(cuò)報(bào) 漏報(bào) 瞞報(bào)

【多選題】 第49題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說(shuō)明》明確的內(nèi)部處分種類(lèi)包括（）。通報(bào)批評(píng) 開(kāi)除 撤職 降級(jí) 記過(guò) 警告

【多選題】 第31題:下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（）隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 擅自銷(xiāo)毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷(xiāo)戶后不按規(guī)定回收、銷(xiāo)毀重要空白憑證的 違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

【多選題】 第34題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）的要求，以下哪種情況下，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶。（）連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶

長(zhǎng)期交易頻繁的賬戶

賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶 未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

【多選題】 第37題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（）積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的

情節(jié)輕微且未造成損害的

主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的

因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施可能造成的損害的

【多選題】 第38題:下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？（）某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜 某農(nóng)商行副行長(zhǎng)乙無(wú)故離崗 某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金

【多選題】 第40題:案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。直接責(zé)任人

作案嫌疑人 分管負(fù)責(zé)人 主要負(fù)責(zé)人

【多選題】 第41題:銀監(jiān)會(huì)要求把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”具體指什么？（）內(nèi)審稽核、違規(guī)處罰 空白憑證、金庫(kù)尾箱 查詢對(duì)賬、輪崗休假 授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押

【多選題】 第42題:根據(jù)《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）

案防工作考評(píng)結(jié)果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤

對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途經(jīng)約見(jiàn)其高管層談話

對(duì)于案防工作考評(píng)等次為不滿意的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將將視情況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門(mén)通報(bào)

銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開(kāi)

【多選題】 第43題:按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，以下說(shuō)法，哪些是正確的()董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人 行長(zhǎng)為案防制度執(zhí)行第一責(zé)任人 監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一責(zé)任人 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人

【多選題】 第47題:下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（）對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理

本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) 越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書(shū) 明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告

【多選題】 第50題:銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（）買(mǎi)賣(mài)股票 大額舉債

涉黃、涉賭、涉毒 經(jīng)商辦企業(yè)

【多選題】 第33題:下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（）利用本人知悉的未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)的

未履行保密義務(wù)和相關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，造成本行經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)影響的 未保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的 利用不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息的

【多選題】 第39題:《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》規(guī)定，在貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和審批階段，要多方獲取客戶最新融資信息，全面、科學(xué)測(cè)算貸款需求，嚴(yán)格按照規(guī)定程序?qū)徟J款，（），嚴(yán)禁違規(guī)決策審批貸款。

嚴(yán)禁授意或支持貸款調(diào)查、審查部門(mén)或人員撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告、審查報(bào)告 嚴(yán)禁隨意降低準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

嚴(yán)防員工參與客戶編造虛假材料 嚴(yán)防逆程序操作和超權(quán)限審批

【多選題】 第40題:以下哪些屬于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》提出的“四個(gè)禁止”（）嚴(yán)禁員工組織、參與民間融資或非法集資。

嚴(yán)禁員工從事與本行（社）有利害關(guān)系的第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)兼職。嚴(yán)禁員工大額舉債、涉黃、涉賭、涉毒。

嚴(yán)禁員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái).【多選題】 第42題:疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門(mén)不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開(kāi)啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（）責(zé)任。

保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人 分管領(lǐng)導(dǎo) 主要領(lǐng)導(dǎo) 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

【多選題】 第44題:下列哪一項(xiàng)說(shuō)法是正確的？（）

銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專(zhuān)案專(zhuān)檔制度 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專(zhuān)案負(fù)責(zé)制

案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)

【多選題】 第45題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)），以下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為？（）堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行、本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū) 應(yīng)客戶要求請(qǐng)自己好友幫忙，并通過(guò)好友的賬戶過(guò)渡客戶資金 委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過(guò)程中都應(yīng)聽(tīng)從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的指令 柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為進(jìn)行抵制、報(bào)告

【多選題】 第47題:下列哪一項(xiàng)的做法是錯(cuò)誤的？（）

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送案例材料■ 在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完成案件審結(jié)工作 專(zhuān)案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露

案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)

【多選題】 第49題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注哪些領(lǐng)域？ 關(guān)注類(lèi)貸款和違約客戶情況

銀行員工幫助客戶規(guī)避制度獲取貸款情況 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓情況近年新增加的不良貸款

【多選題】 第32題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》，以下哪些案件不屬于第一類(lèi)案件？（）

銀行工作人員劉某利用職務(wù)便利，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 外部電信詐騙

客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷 銀行前員工王某在離職后參與非法集資

【多選題】 第33題:下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的 公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

【多選題】 第35題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，2014年各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，組織開(kāi)展以（）等為重點(diǎn)的案件風(fēng)險(xiǎn)排查。員工異常行為 票據(jù) 跨業(yè)合作 信貸

【多選題】 第39題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，案發(fā)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況及時(shí)報(bào)送（）和案例材料。審結(jié)報(bào)告 督查報(bào)告 整改情況報(bào)告 后續(xù)調(diào)查報(bào)告

【多選題】 第40題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于：（）。風(fēng)險(xiǎn)控制到位 制度完善到位 責(zé)任追究到位 行為糾正到位

【多選題】 第44題:監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）的重要參考 監(jiān)管計(jì)劃制訂 市場(chǎng)準(zhǔn)入審批

誡勉談話 監(jiān)管評(píng)級(jí)

【多選題】 第47題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》要求，加強(qiáng)對(duì)于銀行員工參與非法集資活動(dòng)的管理和處置，必須做好以下幾項(xiàng)工作（）

集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)處理。

建立和落實(shí)管理責(zé)任制，對(duì)出現(xiàn)重大事件的要及時(shí)調(diào)整負(fù)責(zé)人。

梳理完善前、中、后臺(tái)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理。持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育，引導(dǎo)員工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。

【多選題】 第48題:根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說(shuō)法是正確的？（）對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門(mén)對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折 對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門(mén)對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回折

對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門(mén)對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等多種方式對(duì)賬

對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門(mén)對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折

【多選題】 第99題：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層統(tǒng)一組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，主要內(nèi)容包括：（）

制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程 根據(jù)排查內(nèi)容，確定排查牽頭部門(mén)

審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況 研究建立具有本機(jī)構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制

【多選題】 第100題：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部門(mén)具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括：（）制定、審查和監(jiān)督執(zhí)行案件風(fēng)險(xiǎn)排查的程序和具體操作規(guī)程

監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問(wèn)責(zé)到位 審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況 根據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案

【判斷題】 第51題:根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第52題:銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第53題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第54題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)需要隨意查詢個(gè)人信用報(bào)告。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第55題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第56題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認(rèn)被暫停職務(wù)的人員履行了相關(guān)職責(zé)的，可予恢復(fù)原職。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第57題:案件處置三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第58題:商業(yè)銀行應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)隔離原則，嚴(yán)格隔離自有產(chǎn)品和代銷(xiāo)產(chǎn)品。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第59題:對(duì)于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷(xiāo)售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第60題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第61題:根據(jù)《關(guān)于2014年銀行業(yè)案件防控工作的意見(jiàn)》，在對(duì)案件有關(guān)管理人員進(jìn)行責(zé)任追究時(shí)，可以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第62題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第63題:根據(jù)《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問(wèn)責(zé)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，對(duì)于曾在本機(jī)構(gòu)任職，但問(wèn)責(zé)時(shí)已離職人員的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可將違規(guī)問(wèn)題直接移送離職人員現(xiàn)任職單位處理。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第64題:商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第65題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第66題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件或案件風(fēng)險(xiǎn)事件后，應(yīng)對(duì)有關(guān)排查工作開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，并根據(jù)檢查情況追究排查不盡職的責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第67題:商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個(gè)人客戶銷(xiāo)售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第68題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第69題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第70題:商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第71題:銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專(zhuān)人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第72題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第73題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動(dòng)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第74題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，違規(guī)使用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證、公章、密鑰等，套取銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信用參與非法集資等活動(dòng)的；應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確 錯(cuò)誤 【判斷題】 第75題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》指出，根據(jù)案件定義和分類(lèi)，如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)則無(wú)需報(bào)送此類(lèi)案件。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第76題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)的通知》規(guī)定，外部人員實(shí)施的網(wǎng)銀詐騙、電話銀行詐騙等案件，一般按季度報(bào)送案件數(shù)據(jù)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第78題:禁止開(kāi)戶前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第79題:對(duì)于有銷(xiāo)售起點(diǎn)金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷(xiāo)售時(shí)主動(dòng)告知客戶。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第80題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》要求，案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)當(dāng)參與具體案件問(wèn)責(zé)工作。

【判斷題】 第51題:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第53題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)模恢辽賾?yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第54題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，利用職務(wù)上的便利，盜竊、詐騙、貪污、挪用、侵占銀行、客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)以及收受賄賂的；應(yīng)給予開(kāi)除處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第55題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，組織、參與、開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第56題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問(wèn)題，可由問(wèn)題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第57題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱的案件包括因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第58題:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說(shuō)服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第59題:銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，無(wú)需同時(shí)明確案件所屬類(lèi)別，案件所屬類(lèi)別待案件最終定性后報(bào)送。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第60題:按照《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》, 處罰信息使用人員可為他人提供查詢到的處罰信息，并下載和打印。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第62題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記表填表說(shuō)明》規(guī)定，如果一員工因?yàn)閮杉騼杉陨鲜虑槭艿蕉喾N處罰或處分，可只填寫(xiě)一張?zhí)幜P信息表進(jìn)行上報(bào)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第64題:重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門(mén)直接上報(bào)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第65題:轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第66題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件問(wèn)責(zé)方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他問(wèn)責(zé)方式代替紀(jì)律處分。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第68題:基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控年度考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第70題:嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買(mǎi)、傳遞、保管各類(lèi)重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第72題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第76題:案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，處罰信息系統(tǒng)被查詢?nèi)吮槐O(jiān)管部門(mén)處以取消終身或者一定期限高管任職資格、禁止終身或一定期限從事銀行業(yè)工作的，并且處罰處于執(zhí)行期間內(nèi)的，直接顯示處罰信息。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第78題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱案件信息）兩類(lèi)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第51題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)同意。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第52題:當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第55題:嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第56題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，與外部犯罪分子勾結(jié)或?yàn)槠浞缸锘顒?dòng)提供幫助侵害本行或客戶利益的；應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第57題:銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第61題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門(mén)案件督查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第63題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作分管行長(zhǎng)承擔(dān)本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的第一責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第64題:為了加強(qiáng)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第65題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款受理環(huán)節(jié)，要嚴(yán)格審查客戶準(zhǔn)入資格，嚴(yán)防利用不真實(shí)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息和虛假資料騙取貸款。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第67題:案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第70題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門(mén)，需要出席聯(lián)席會(huì)議。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第73題:由于路支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第76題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達(dá)不同意見(jiàn)且有記錄的屬于從輕或減輕處理情節(jié)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第78題:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第80題:銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第51題:在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第52題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，不可在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第60題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸后檢查階段，要加強(qiáng)對(duì)客戶貸款使用的監(jiān)督，及時(shí)跟蹤客戶經(jīng)營(yíng)狀況，定期電話核實(shí)了解押品狀況，嚴(yán)防貸款被挪用、資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、擔(dān)保被懸空。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第65題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第68題:禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第70題:《關(guān)于規(guī)范銀行從業(yè)人員參與民間融資、非法集資、違規(guī)銷(xiāo)售等問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，違規(guī)向客戶銷(xiāo)售或推介非本行發(fā)行、代理的產(chǎn)品的；至少應(yīng)給予解除勞動(dòng)合同處理。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第71題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第75題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)遵循系統(tǒng)控制原則，完善本行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，確保系統(tǒng)安全，穩(wěn)定運(yùn)行，做到銷(xiāo)售過(guò)程“機(jī)控到位”。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第79題:案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第55題:《上海銀行業(yè)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》規(guī)定，處罰信息除刑事處罰和上海銀監(jiān)局做出的取消董事、高級(jí)管理人員終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰外，其他處罰信息保存的有效期為處罰終止日期后5年。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第62題:根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》,在貸前調(diào)查環(huán)節(jié)，要認(rèn)真核實(shí)客戶貸款需求和申貸資料的真實(shí)性，客觀評(píng)價(jià)客戶還款能力，嚴(yán)防利用虛假資料或虛假擔(dān)保等騙取貸款。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第63題:《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核中。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第66題:《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展的，以防范案件風(fēng)險(xiǎn)、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動(dòng)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第71題:商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書(shū)面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書(shū)面材料。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第74題:嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第77題:理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第79題:營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。正確 錯(cuò)誤

【判斷題】 第99題：《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。

正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第100題：各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。

正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第101題：根據(jù)《銀行業(yè)既然弄機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估主要是監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)，不需要銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評(píng)估。

正確

錯(cuò)誤

【判斷題】 第102題：按照《關(guān)于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離職人員問(wèn)責(zé)有關(guān)事項(xiàng)的通知》，離職人員去向不明，原任職銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將擬處理意見(jiàn)按“監(jiān)管部門(mén)認(rèn)為需要報(bào)送類(lèi)”報(bào)處罰信息，由上海銀監(jiān)局直接錄入從業(yè)人員處罰信息系統(tǒng)后進(jìn)行特定標(biāo)識(shí)。正確

錯(cuò)誤

第二篇：銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題+答案

銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（A）的案件。

A自然人作案 B內(nèi)外勾結(jié)作案 C集體作案 D單位犯罪

2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A 6小時(shí)以內(nèi) B 12小時(shí)以內(nèi) C 24小時(shí)以內(nèi) D 48小時(shí)以內(nèi)

3、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。

A應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決

C在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決

D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面

5、在開(kāi)立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）A開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)

B客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字

C對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。

A制度先行于業(yè)務(wù) B內(nèi)控優(yōu)先

C發(fā)展是根本，管理是保障 D合規(guī)人人有責(zé)

7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是:（C）

A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

8、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）A槍支彈藥 B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對(duì)賬

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。

A專(zhuān)案組 B調(diào)查組 C檢查組 D督查組

10、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（C）。

A對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)

準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)后從系統(tǒng)中移除

C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》

D案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）

A 行政案件 B 刑事案件

C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風(fēng)險(xiǎn) B信用風(fēng)險(xiǎn) C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

14、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）

A機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配臵水平掛鉤

C機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤

D實(shí)施對(duì)總行管理部門(mén)和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

15、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。

A監(jiān)控下 B雙人會(huì)同下 C會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) D內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)

16、企業(yè)銷(xiāo)戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：（B）

A告知客戶自己銷(xiāo)毀

B當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。

A董事會(huì) B高管層 C合規(guī)管理部門(mén) D風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

18、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中,要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。

A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén) D高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。

A款 B密 C印 D單

20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。

A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期

21、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）A完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

22、下列哪一項(xiàng)的做法是正確的？（A）

A 專(zhuān)案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專(zhuān)案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送案例材料。

D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告后，即完成案件審結(jié)工作。

23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、為提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（C）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

25、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)柜員的配臵、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過(guò)（D）年。

A 4 B 3 C 2 D 1

27、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任？（D）A 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén) B 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén) C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

28、辦理開(kāi)戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在以下哪些行為（B）

A 受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需核對(duì)企業(yè)證明文件文件原件

B受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，無(wú)需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份

C 受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人意愿。

D受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人身份信息。

29、營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。對(duì)于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（D）”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見(jiàn)證、使用分離。

A互相監(jiān)督 B約束監(jiān)督 C相互制約 D互相復(fù)核

30、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。A制度合理性 B制度有效性

C操作合規(guī)性 D操作全面性

31、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（C）A對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類(lèi)人不屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作排查的“九種人”（C）A個(gè)人、家庭負(fù)債較大的

B在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的

C在行社有正常消費(fèi)貸款的 D已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

33、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、敞開(kāi)柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（D）天。

A 1天 B 30天 C 60天

D 90天

34、下列說(shuō)法正確的是：（D）

A已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

B日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情

C中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐 D開(kāi)戶前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件。

35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。

A事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B事前防范 C事后監(jiān)督和糾正 D分散、轉(zhuǎn)移

36．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可

查。

A重要部門(mén)和崗位 B決策層

C所有的部門(mén)和崗位 D需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

37．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（D）。

A流程建設(shè) B制度建設(shè) C日常教育 D輪崗休假

38．銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類(lèi)案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（C）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。

A制度建設(shè) B機(jī)制建設(shè) C聯(lián)動(dòng)建設(shè) D文化建設(shè)

39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。

A意外 B損失 C事故

D案件

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。

A優(yōu)先 B漸進(jìn) C獨(dú)立 D可控

41、下列那一項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（A）

A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)

B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專(zhuān)案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵堅(jiān)持專(zhuān)案專(zhuān)檔制度

D 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)對(duì)整個(gè)案件處臵工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)

42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：（D）

A法律制裁、民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失 B民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失 C法律制裁、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失

D法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失

43、根據(jù)監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C）。

A 0.5% B 1% C 2%

D 5%

44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A總行行長(zhǎng) B分支行行長(zhǎng)

C分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) D分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)

45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。

A開(kāi)除 B通報(bào)同業(yè) C解除勞動(dòng)合同 D罰款

46、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。A一情一報(bào) B一情多報(bào) C多情一報(bào) D有情不報(bào)

47、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？（B）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長(zhǎng)無(wú)故離崗

C 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？（D）

A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無(wú)故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小

49、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（A）

A 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 B 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)

C 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén) 50、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。

A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

A主要負(fù)責(zé)人

B分管負(fù)責(zé)人 C直接責(zé)任人 D作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。

A在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件 B因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。

A內(nèi)部相互監(jiān)督 B管理監(jiān)督 C外部監(jiān)督 D內(nèi)審監(jiān)督

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）

A案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B內(nèi)審稽核工作力度 C內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改

5、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）

A是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序 B是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵

C能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

6、根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)，以下說(shuō)法正確的是（ABCD）.A要加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控

B要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度

C要加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）A案件防控責(zé)任制 B重要崗位人員管控 C案防教育 D問(wèn)題整改

8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B不審核憑證授權(quán) C不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D超權(quán)限授權(quán)

9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。

A 發(fā)現(xiàn)

B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 D 異動(dòng)

10、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）

A實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 D將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤

11、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A銀監(jiān)局 B公安局 C司法機(jī)關(guān) D金融機(jī)構(gòu)

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（ACD）A《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）

A啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告 C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）

A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D收到重大案件舉報(bào)線索

15、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門(mén)不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開(kāi)啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。

A網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人 C分管領(lǐng)導(dǎo) D主要領(lǐng)導(dǎo)

16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門(mén)經(jīng)理或上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告？（ABCD）

A案件和案件隱患 B風(fēng)險(xiǎn)事件 C重大內(nèi)控漏洞 D員工行為失范

17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件 的情形？（ABCD）

A在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C在總行組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件

18、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）

A不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)

B不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品

C使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

19、“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（ABCD）A發(fā)案人 B知情人 C未履職人 D領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

A信用風(fēng)險(xiǎn) B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C操作風(fēng)險(xiǎn) D道德風(fēng)險(xiǎn)

21、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括（ABC）

A案件信息報(bào)送及登記 B案件調(diào)查 C案件審結(jié) D行政處罰

22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABC）A公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案 D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。

A 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) B 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì) C 重要崗位人員履職審計(jì)

D 出納業(yè)務(wù)審計(jì)

24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。

A法律制裁 B監(jiān)管處罰 C重大財(cái)務(wù)損失 D重大聲譽(yù)損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制

C．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決

D．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A經(jīng)商辦企業(yè) B大額舉債 C涉黃、涉賭、涉毒 D買(mǎi)賣(mài)股票

27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABCD）

A自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B雙人拿取自助設(shè)備吞沒(méi)卡 C網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存

D網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)臵存放自助設(shè)備鑰匙箱的專(zhuān)用保險(xiǎn)箱

28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A身份證件 B現(xiàn)金 C存單（折）D有價(jià)單證

29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。A出賣(mài) B泄露 C內(nèi)部使用 D修改

30、嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù) B票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D信用證業(yè)務(wù)

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類(lèi)賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A開(kāi)立 B變更 C撤消 D凍結(jié)

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)（ABCD）。

A商業(yè)欺詐活動(dòng) B非法集資活動(dòng) C高利貸活動(dòng) D黃賭毒活動(dòng)

33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）A授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的

C通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷(xiāo)本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的

D通過(guò)拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的

34、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實(shí)責(zé)任。

A一案四問(wèn)責(zé) B上追一級(jí) C上追兩級(jí) D雙線問(wèn)責(zé)

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）

A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

B擅自銷(xiāo)毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷(xiāo)戶后不按規(guī)定回收、銷(xiāo)毀重要空白憑證的

C隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的

D違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容。（ABCD）A案件信息 B案件調(diào)查情況 C案件審結(jié)情況 D后續(xù)整改情況

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問(wèn)題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施。

A指導(dǎo) B報(bào)告 C糾正 D反饋

38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就（ABC）等對(duì)資金交易員進(jìn)行授權(quán)。

A交易品種 B交易金額 C止損點(diǎn) D止盈點(diǎn)

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)（AB）、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。

A對(duì)賬頻率 B對(duì)賬對(duì)象 C對(duì)賬地點(diǎn) D對(duì)賬方式

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(duì)(AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。

A發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬 B壓?jiǎn)螇浩?/p>

C未提出的票據(jù)或退票 D退票

41、下哪些事項(xiàng)可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。（BCD）A不完善或有問(wèn)題的外部程序 B不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序 C員工和信息科技系統(tǒng) D外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止？（ABCD）A銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái) B銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶 C銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯

D在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等

43、堅(jiān)決禁止采用（abc）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計(jì) D 強(qiáng)制休假

44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）。

A1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本 B1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)

C1年內(nèi)不得開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

D依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格

45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)

C 將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證

46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金

C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)

D 空存、空取資金

47、實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動(dòng)檢查的原則 D重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制

C．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決

D．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

50、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD）

A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。

B 案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露和暴露案件的

三、判斷對(duì)錯(cuò)

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）

2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。（對(duì)）

3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）

4、同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對(duì)）

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò)誤）

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)誤）

7、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門(mén)對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì)）

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。

（錯(cuò)誤）

9、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）

10、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）

11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò)誤）

12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專(zhuān)人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（對(duì)）

13、對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)不到位的責(zé)任。（對(duì)）

14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對(duì)）

15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌掳讣懂?，不?yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò)）

16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò)）

17、禁止開(kāi)戶前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（對(duì)）

18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì)）

19、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對(duì)）

20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對(duì)）

21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買(mǎi)、傳遞、保管各類(lèi)重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對(duì)）

22、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）

23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和不落實(shí)輪崗制度。（錯(cuò)）

24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對(duì)）

25、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò)誤）

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬。（對(duì)）

27、在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò)誤）

28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。（錯(cuò)誤）

29、由于支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯(cuò)誤）

30、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。（對(duì)）

31、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸

收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò)）

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì)）

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò)）

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)同意。（對(duì)）

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。（錯(cuò)誤）

37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì)）

38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對(duì)）

39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書(shū)面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書(shū)面材料。（錯(cuò)誤）

40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對(duì)）

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯(cuò)誤）

42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對(duì)）

43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào) 形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)報(bào)送。（錯(cuò)誤）

44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯(cuò)）

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件制定相應(yīng)的承辦部門(mén)和主辦人員。（對(duì)）

46、案件專(zhuān)項(xiàng)治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對(duì)）

47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理。（對(duì)）

48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任（錯(cuò)）

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專(zhuān)案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對(duì)）

50、柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對(duì)）

四、簡(jiǎn)答題

1、簡(jiǎn)述2012年銀監(jiān)會(huì)修訂后做的案件定義。

答案：案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的、外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、32

司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡(jiǎn)述案件分類(lèi)依據(jù)及分類(lèi)情況。

在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi): 答案：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類(lèi)案件。

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類(lèi)案件。

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類(lèi)案件。

3、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。

答案：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。

答案：案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)是：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈模汇y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。

答案：

1、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶；

2、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶；

3、賬

戶所有者與無(wú)關(guān)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶；

4、未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶；

5、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶；

6、多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶；

7、其他跡象表明值得密切、立即關(guān)注的賬戶或監(jiān)管部門(mén)要求及時(shí)、上門(mén)對(duì)賬的賬戶。

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括哪些內(nèi)容。

答案：案件處臵工作內(nèi)容主要包括：案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處臵。

7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為？

答案（暫定）：

1、柜員辦理本人業(yè)務(wù)；

2、不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；

3、代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼；

4、代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等）；5代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；

6、代客戶申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；

7、委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

8、柜員對(duì)明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。

答案：商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是：

1、確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)湖規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

2、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)；

3、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性；

4、確保

業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。

9、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)。

答案：

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)；

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)；

3、加強(qiáng)對(duì)基層的合規(guī)性監(jiān)督；

4、訂立職責(zé)制，明確總行級(jí)各級(jí)分支行機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障；

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度；

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行級(jí)各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度；

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為示范監(jiān)察制度；

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽核檢查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。

答案：主要有：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；

2、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；

3、收到重大案件舉報(bào)線索；

4、媒體披露或社會(huì)某一范圍傳播的案件線索；

5、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；

7、其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。

11、簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。

答案（暫定）：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)指定專(zhuān)人全程負(fù)責(zé)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息的收集、整理和報(bào)告工作。案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)以內(nèi)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況；案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。

對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)，抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)；對(duì)不符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)。

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在哪些行為。

答案：不得存在行為：

1、受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、更換或掛失補(bǔ)辦

印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；

2、受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶（卡）申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)上銀行時(shí)，不安規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。

13、銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。

答案：不得采取的手段有

1、利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；

2、使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；

3、違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

14、“一案四問(wèn)”的具體內(nèi)容是什么。

答案：“一案四問(wèn)”的內(nèi)同包括：?jiǎn)柊讣漠?dāng)事人；問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問(wèn)與作案人交往較多的知情人；問(wèn)發(fā)案單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。

15、簡(jiǎn)述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。

答案：從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則。自覺(jué)抵制低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，熱情接待，語(yǔ)言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約。從業(yè)人員遇到利益沖突，37

應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢(qián)，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

16、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。

答案：第一、各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。

第二、嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。

第三、提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán) 經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性。

第四、提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)督制約。

第五、加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。

17、簡(jiǎn)述“四項(xiàng)制度”的具體內(nèi)容。

答案：四項(xiàng)制度內(nèi)容包括：各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要建立健全并認(rèn)真貫徹落實(shí)高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親屬回避制度。

18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。答案：第一、獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息； 第二、利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金；第三、通過(guò)本人、他人賬戶

歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金；第四、違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；第五；空存、空取資金。

19、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。答案：第一，內(nèi)審在案件防控工作中級(jí)重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。

第二，將案件風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

第三，確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管要求。

第四，將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸審計(jì)業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)審計(jì)業(yè)務(wù)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。

第五，對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題督促及時(shí)整改。第六，加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的交流。

20、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡(jiǎn)述抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”。

答案：“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”是指：授權(quán)卡和柜員卡、印鑒密押、重要空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假等監(jiān)督管理。

第三篇：銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題答案（推薦）

銀行業(yè)機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競(jìng)賽題

一、單選題

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（A）的案件。A自然人作案 B內(nèi)外勾結(jié)作案 C集體作案

D單位犯罪

2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后（C）以內(nèi)。A 6小時(shí)以內(nèi) B 12小時(shí)以內(nèi) C 24小時(shí)以內(nèi) D 48小時(shí)以內(nèi)

3、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A排查—整改—提高—再排查 B制度—執(zhí)行—檢查—修訂制

C制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

4、以下內(nèi)容不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）。A應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決

C在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決 D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面

5、在開(kāi)立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū) B客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字 C對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A制度先行于業(yè)務(wù) B內(nèi)控優(yōu)先

C發(fā)展是根本，管理是保障 D合規(guī)人人有責(zé)

7、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是:（C）

A銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

8、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一:（A）A槍支彈藥 B授權(quán)卡 C空白憑證 D查詢對(duì)賬

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。

A專(zhuān)案組 B調(diào)查組 C檢查組 D督查組

10、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（C）。

A對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)后從系統(tǒng)中移除 C如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》 D案件信息中涉及的金額以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

12、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作流程》所稱的案件的性質(zhì)屬于（B）A 行政案件 B 刑事案件

C 因經(jīng)濟(jì)糾紛引起的民事案件 D 商業(yè)賄賂案件

13、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A操作風(fēng)險(xiǎn) B信用風(fēng)險(xiǎn) C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

14、下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)制掛鉤的“三項(xiàng)”措施：（D）A機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤 B機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配置水平掛鉤

C機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教育培訓(xùn)掛鉤 D實(shí)施對(duì)總行管理部門(mén)和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤

15、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A監(jiān)控下 B雙人會(huì)同下 C會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) D內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)

16、企業(yè)銷(xiāo)戶，如果交回未使用的重要空白憑證，下列說(shuō)法正確的是：（B）A告知客戶自己銷(xiāo)毀

B當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票 C讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶 D柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A董事會(huì) B高管層 C合規(guī)管理部門(mén) D風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

18、銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控落實(shí)輪崗、對(duì)賬及內(nèi)審有關(guān)要求的工作意見(jiàn)》中,要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位的操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。

A高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 B高風(fēng)險(xiǎn)客戶 C高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén) D高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。A款 B密 C印 D單

20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（C）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A定期 B不定期 C定期或不定期 D短期

21、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）

A完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

22、下列哪一項(xiàng)的做法是正確的？（A）

A 專(zhuān)案組的人員在任何情況下禁止以非法手段獲取證據(jù)。B 專(zhuān)案組在調(diào)查中獲取的情況可以向其他單位和人員披露。

C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送案例材料。

D 在案件審結(jié)工作中，銀監(jiān)局報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件審結(jié)報(bào)告后，即完成案件審結(jié)工作。

23、輪崗期限原則上以為限，輪崗率要求（A）A 100% B 80% C 70% D 60% 24、為提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗頻率，輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（C）年。A 4 B 3 C 2 D 1

25、基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)（B）年。A 4

B 3 C 2 D 1

26、鑒于各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)柜員的配置、管理各不相同，按一般原則，輪崗期限不超過(guò)（D）年。A 4 B 3 C 2 D 1

27、下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任？（D）A 銀監(jiān)會(huì)相關(guān)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén) B 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén) C 案發(fā)地銀監(jiān)局 D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

28、辦理開(kāi)戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在以下哪些行為（B）A 受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，需核對(duì)企業(yè)證明文件文件原件 B受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、變更或掛失補(bǔ)辦印鑒時(shí)，無(wú)需核查單位法定代表人、授權(quán)人身份 C 受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人意愿。D受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，需要核實(shí)申請(qǐng)人身份信息。

29、營(yíng)業(yè)終了，業(yè)務(wù)印章必須隨現(xiàn)金入庫(kù)保管。對(duì)于行政公章、重要業(yè)務(wù)印章，實(shí)行“雙人保管、（D）”的原則，即實(shí)行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見(jiàn)證、使用分離。

A互相監(jiān)督 B約束監(jiān)督 C相互制約 D互相復(fù)核

30、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是存款業(yè)務(wù)（C）的內(nèi)部檢查制度。A制度合理性 B制度有效性

C操作合規(guī)性 D操作全面性

31、存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（C）A對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款 B對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 C對(duì)公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款 D對(duì)私結(jié)算賬戶中核算的外幣存款

32、下列哪類(lèi)人不屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作排查的“九種人”（C）A個(gè)人、家庭負(fù)債較大的

B在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的

C在行社有正常消費(fèi)貸款的 D已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

33、對(duì)現(xiàn)金柜臺(tái)內(nèi)部、敞開(kāi)柜臺(tái)全景和私人理財(cái)操作柜等重要部位的監(jiān)控錄像保存期要堅(jiān)持（D）天。A 1天 B 30天 C 60天

D 90天

34、下列說(shuō)法正確的是：（D）

A已調(diào)離柜員的柜員號(hào)可以交接給新進(jìn)柜員使用

B日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情 C中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)現(xiàn)金柜出去午餐 D開(kāi)戶前應(yīng)審核企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件。

35、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。A事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正 B事前防范 C事后監(jiān)督和糾正 D分散、轉(zhuǎn)移

36．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A重要部門(mén)和崗位 B決策層

C所有的部門(mén)和崗位 D需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位

37．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（D）。A流程建設(shè) B制度建設(shè)

C日常教育 D輪崗休假

38．銀監(jiān)會(huì)針對(duì)各類(lèi)案件的特點(diǎn)、成因，先后提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見(jiàn)”，明確了案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”，推行了強(qiáng)化內(nèi)控管理的“十個(gè)（C）”，制定了建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”。

A制度建設(shè) B機(jī)制建設(shè) C聯(lián)動(dòng)建設(shè)

D文化建設(shè)

39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成（B）的風(fēng)險(xiǎn)。A意外 B損失

C事故 D案件

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則。A優(yōu)先 B漸進(jìn) C獨(dú)立 D可控

41、下列那一項(xiàng)的說(shuō)法是錯(cuò)誤的？（A）

A 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén) B 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的調(diào)查實(shí)行專(zhuān)案負(fù)責(zé)制 C 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專(zhuān)案專(zhuān)檔制度

D 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)

42、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：（D）A法律制裁、民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失 B民事處罰、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失 C法律制裁、輕微財(cái)務(wù)損失、員工流失

D法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失

43、根據(jù)監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行合規(guī)內(nèi)審人員占全體從業(yè)人員的比例應(yīng)為（C）。A 0.5% B 1% C 2% D 5%

44、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：(B)A總行行長(zhǎng) B分支行行長(zhǎng)

C分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) D分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)

45、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。

A開(kāi)除 B通報(bào)同業(yè) C解除勞動(dòng)合同 D罰款

46、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。A一情一報(bào) B一情多報(bào) C多情一報(bào) D有情不報(bào)

47、下面哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)案件？（B）A 某支行分理處柜員甲某挪用資金 B 某農(nóng)商行副行長(zhǎng)無(wú)故離崗

C 某郵儲(chǔ)銀行某區(qū)郵政儲(chǔ)蓄所ATM機(jī)被撬盜 D 某銀行員工丁某發(fā)放大量假、冒名貸款

48、下面哪一項(xiàng)不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的范疇？（D）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 B 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤，可能演化為案件 C 媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索

D 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工無(wú)故離崗或失蹤一兩天，事后查明離崗原因?qū)е掳讣l(fā)生的可能性很小

49、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》中重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，在按照該制度要求的方式報(bào)送的同時(shí)（A）A 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局

B 必須以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》的形式報(bào)送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén) C 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)案件稽查局 D 應(yīng)當(dāng)將該《重大突發(fā)事件報(bào)告》抄送銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)

50、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累計(jì)得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。

A 95分（含）以上 B 85分（含）以上 C 80分（含）以上 D 65分（含）以上

二、多選題

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

A主要負(fù)責(zé)人 B分管負(fù)責(zé)人 C直接責(zé)任人 D作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。A在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件 B因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。

A內(nèi)部相互監(jiān)督 B管理監(jiān)督

C外部監(jiān)督 D內(nèi)審監(jiān)督

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）A案件防控工作組織、工作質(zhì)量 B內(nèi)審稽核工作力度 C內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D 案件責(zé)任追究與整改

5、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）A是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序

B是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置 C能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

6、根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)銀監(jiān)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)，以下說(shuō)法正確的是（ABCD）.A要加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控

B要嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度 C要加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 D要切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核主要內(nèi)容包括：（ABCD）A案件防控責(zé)任制 B重要崗位人員管控 C案防教育 D問(wèn)題整改

8、業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）A不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán) B不審核憑證授權(quán)

C不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán) D超權(quán)限授權(quán)

9、內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由（AB），向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。A 發(fā)現(xiàn)

B 揭露違法、違規(guī)行為 C 高風(fēng)險(xiǎn)賬戶 D 異動(dòng)

10、銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？（ACD）A實(shí)行將案件與行政許可和行政審批掛鉤 B將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤 C將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤 D將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤

11、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A銀監(jiān)局 B公安局 C司法機(jī)關(guān) D金融機(jī)構(gòu)

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）A《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》 B《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》

C《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 D《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）A啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告 C查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 D總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī) B客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常 C大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D收到重大案件舉報(bào)線索

15、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門(mén)不關(guān)閉、電視監(jiān)控不開(kāi)啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。

A網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人 C分管領(lǐng)導(dǎo) D主要領(lǐng)導(dǎo)

16、銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門(mén)經(jīng)理或上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告？（ABCD）A案件和案件隱患 B風(fēng)險(xiǎn)事件 C重大內(nèi)控漏洞 D員工行為失范

17、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（ABCD）

A在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C在總行組織的全面檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查或總行內(nèi)審、監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

D作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件

18、下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）

A不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金尾箱庫(kù)存情況進(jìn)行核實(shí)

B不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品 C使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 D在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章

19、“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（ABCD）A發(fā)案人 B知情人 C未履職人 D領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

20、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。

A信用風(fēng)險(xiǎn) B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C操作風(fēng)險(xiǎn) D道德風(fēng)險(xiǎn)

21、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）A案件信息報(bào)送及登記 B案件調(diào)查 C案件審結(jié) D行政處罰

22、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

B銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案

D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

23、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入（ABCD）以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。A 信貸業(yè)務(wù)審計(jì) B 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì) C 重要崗位人員履職審計(jì) D 出納業(yè)務(wù)審計(jì)

24、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A法律制裁 B監(jiān)管處罰 C重大財(cái)務(wù)損失 D重大聲譽(yù)損失

25、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 B．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制

C．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決

D．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

26、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A經(jīng)商辦企業(yè) B大額舉債 C涉黃、涉賭、涉毒 D買(mǎi)賣(mài)股票

27、自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABCD）A自助設(shè)備操作員不得由自助設(shè)備密碼保管員兼任 B雙人拿取自助設(shè)備吞沒(méi)卡

C網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫(kù)存

D網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專(zhuān)用保險(xiǎn)箱

28、禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A身份證件 B現(xiàn)金 C存單（折）D有價(jià)單證

29、嚴(yán)禁（ABD）客戶信息。A出賣(mài) B泄露 C內(nèi)部使用 D修改

30、嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的（BCD）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù) B票據(jù)承兌業(yè)務(wù) C票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) D信用證業(yè)務(wù)

31、嚴(yán)禁違規(guī)代客戶辦理各類(lèi)賬戶的（ABCD）等業(yè)務(wù)。A開(kāi)立 B變更 C撤消 D凍結(jié)

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)抵制并積極向有關(guān)部門(mén)舉報(bào)（ABCD）。A商業(yè)欺詐活動(dòng) B非法集資活動(dòng)

C高利貸活動(dòng) D黃賭毒活動(dòng)

33、下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）A授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的

B辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失的 C通過(guò)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷(xiāo)本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的 D通過(guò)拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的

34、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，必須嚴(yán)格按照（ACD）的要求落實(shí)責(zé)任。A一案四問(wèn)責(zé) B上追一級(jí) C上追兩級(jí) D雙線問(wèn)責(zé)

35、下列屬于違反重要物品使用、管理規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是（ABCD）A違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的 B擅自銷(xiāo)毀重要空白憑證、有價(jià)單證或企業(yè)銷(xiāo)戶后不按規(guī)定回收、銷(xiāo)毀重要空白憑證的 C隱匿、篡改、變?cè)?、偽造、擅自印制相關(guān)業(yè)務(wù)憑證、空白憑證和重要文檔資料的 D違反規(guī)定保管、使用密押、簽字樣本等，造成泄密、濫用、盜用、丟失或者其他后果的

36、下列哪些屬于案件信息臺(tái)賬包括的內(nèi)容。（ABCD）A案件信息 B案件調(diào)查情況 C案件審結(jié)情況 D后續(xù)整改情況

37、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制（BC）機(jī)制，業(yè)務(wù)部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問(wèn)題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠道和有效的糾正措施。

A指導(dǎo)

B報(bào)告 C糾正 D反饋

38、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就（ABC）等對(duì)資金交易員進(jìn)行授權(quán)。A交易品種 B交易金額 C止損點(diǎn) D止盈點(diǎn)

39、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)（AB）、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。

A對(duì)賬頻率 B對(duì)賬對(duì)象 C對(duì)賬地點(diǎn) D對(duì)賬方式

40、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每日營(yíng)業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對(duì)(AC)，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。A發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬 B壓?jiǎn)螇浩?/p>

C未提出的票據(jù)或退票 D退票

41、下哪些事項(xiàng)可引發(fā)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)。（BCD）A不完善或有問(wèn)題的外部程序 B不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序 C員工和信息科技系統(tǒng) D外部事件

42、銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止？（ABCD）A銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái) B銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶 C銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯

D在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等

43、堅(jiān)決禁止采用（ABC）等方式來(lái)代替輪崗制度的落實(shí)。

A 離崗休假 B 代班休假 C 離崗審計(jì)

D 強(qiáng)制休假

44、銀行發(fā)生案件的涉案金額或案件累計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額的，則（ABCD）。A1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本

B1年內(nèi)不得新設(shè)境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，不得發(fā)起設(shè)立或投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu) C1年內(nèi)不得開(kāi)辦新業(yè)務(wù)

D依法取消相關(guān)高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格

45、柜員卡使用方面，不得存在以下行為（AC）A 復(fù)制、盜用、超權(quán)持有操作卡、授權(quán)卡 B 柜員辦理本人業(yè)務(wù)

C 將個(gè)人名章、操作卡、授權(quán)卡、密碼交他人使用 D 代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證

46、銀行賬戶管理方面，不得存在以下哪些行為（ABCD）A 獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息 B 利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金

C 違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù) D 空存、空取資金

47、實(shí)施存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式制度要遵循存款哪些原則：（ACD）A 大額存款優(yōu)先檢查的原則 B 交易量比率優(yōu)先檢查的原則 C 存款異常變動(dòng)檢查的原則 D重點(diǎn)賬戶存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則

48、在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任 B．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制

C．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決

D．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

49、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下哪些基本要素（ABCD）A 合規(guī)政策 B 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

C 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 D 合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

50、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責(zé)任追究上可作從輕處罰。以下哪幾種情況可從輕、減輕追究相關(guān)人員（ABCD）A 案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。B 案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 C 在暴力脅迫情況下行為適當(dāng)?shù)?D 自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露和暴露案件的

三、判斷對(duì)錯(cuò)

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。（對(duì)）

2、銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定是柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作的高壓線，一旦違反視同案件進(jìn)行處罰和嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。（對(duì)）

3、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行輪崗后，不必再對(duì)其實(shí)施離任審計(jì)。（錯(cuò)）

4、同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人在輪崗時(shí)不能同時(shí)同向進(jìn)行。（對(duì)）

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。（錯(cuò)誤）

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。（錯(cuò)誤）

7、對(duì)異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，必須逐月采取上門(mén)對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)。（對(duì)）

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。（錯(cuò)誤）

9、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）

10、案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。（對(duì)）

11、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（錯(cuò)誤）

12、銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專(zhuān)人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。（對(duì)）

13、對(duì)銀監(jiān)會(huì)已進(jìn)行過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)又發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件的，不但要追究其案件責(zé)任，還要追究其落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)不到位的責(zé)任。（對(duì)）

14、成功堵截系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因人防、物防、技防措施阻礙或終止違法犯罪行為，未造成資金損失的案件或事件。（對(duì)）

15、在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和辦公場(chǎng)所內(nèi)，針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員或客戶的人身安全實(shí)施暴力行為，屬公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淌掳讣懂牐粦?yīng)納入銀行業(yè)案件進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。（錯(cuò)）

16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。（錯(cuò)）

17、禁止開(kāi)戶前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。（對(duì)）

18、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。（對(duì)）

19、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。（對(duì)）

20、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。（對(duì)）

21、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買(mǎi)、傳遞、保管各類(lèi)重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。（對(duì)）

22、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（錯(cuò)）

23、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有充分理由可拖延和不落實(shí)輪崗制度。（錯(cuò)）

24、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。（對(duì)）

25、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。（錯(cuò)誤）

26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度對(duì)對(duì)公賬戶實(shí)施對(duì)賬。（對(duì)）

27、在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。（錯(cuò)誤）

28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。（錯(cuò)誤）

29、由于支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（錯(cuò)誤）

30、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件，以及反復(fù)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，必須嚴(yán)格按照“一案四問(wèn)”、“上追兩級(jí)”、“雙線問(wèn)責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任。（對(duì)）

31、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來(lái)落實(shí)。（錯(cuò)）

33、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查。（對(duì)）

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。（錯(cuò)）

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下級(jí)會(huì)計(jì)主管變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部門(mén)同意。（對(duì)）

36、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清楚后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。（錯(cuò)誤）

37、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。（對(duì)）

38、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（對(duì)）

39、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)適當(dāng)、明確，一般采取書(shū)面形式；特殊情況下可以口頭授權(quán)，事后補(bǔ)書(shū)面材料。（錯(cuò)誤）

40、銀行員工不可以利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用。（對(duì)）

40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主管案防工作的領(lǐng)導(dǎo)是本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。（錯(cuò)誤）

42、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送應(yīng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。（對(duì)）

43、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)形式向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)報(bào)送。（錯(cuò)誤）

44、案件防控考核總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（錯(cuò)）

45、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)每個(gè)案件制定相應(yīng)的承辦部門(mén)和主辦人員。（對(duì)）

46、案件專(zhuān)項(xiàng)治理的總體原則是標(biāo)本兼治、重在治本（對(duì)）

47、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依

法處理。（對(duì)）

48、銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任（錯(cuò)）

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在初步確認(rèn)案件的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即按照規(guī)定成立專(zhuān)案組，負(fù)責(zé)案件調(diào)查工作。（對(duì)）50、柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行個(gè)人負(fù)責(zé)制，妥善保管、按章使用。（對(duì)）

四、簡(jiǎn)答題

1、簡(jiǎn)述2012年銀監(jiān)會(huì)修訂后的案件定義。

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹旎虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。

2、簡(jiǎn)述案件分類(lèi)依據(jù)及分類(lèi)情況。

答：在案件定義的基礎(chǔ)上，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規(guī)行為等因素將案件分為三類(lèi)：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類(lèi)案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的，為第二類(lèi)案件。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無(wú)其他違法違規(guī)行為的，為第三類(lèi)案件。

3、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)定義。

答：是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。本定義所指操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

4、案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)是什么。

答：案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)：公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹斓?；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的；銀監(jiān)局或其它行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案的；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)哪些重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶必須進(jìn)行密切監(jiān)控。

答：（1）連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶

（2）短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶

（3）賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶

（4）未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶

（5）長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶

（6）多次不及時(shí)領(lǐng)取對(duì)賬回單或返回對(duì)賬回執(zhí)、對(duì)賬過(guò)程中出現(xiàn)可疑情況的賬戶

（7）為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。

6、.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括哪些內(nèi)容。

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)、后續(xù)處置。

7、為強(qiáng)化柜員和授權(quán)人員的合規(guī)操作，銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理具體柜員業(yè)務(wù)時(shí)不得存在哪些行為。

答：柜員辦理本人業(yè)務(wù)；不按規(guī)定核對(duì)預(yù)留印鑒或支付密鑰辦理業(yè)務(wù)；代客戶簽名、設(shè)置／重置／輸入密碼；代客戶申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備(如網(wǎng)銀U盾或令牌、密碼信封、支付密碼器等)；代客戶保管客戶存單、卡、折、有價(jià)單證、票據(jù)、印鑒卡、身份證件等重要物品；代客戶申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行業(yè)務(wù)；委派會(huì)計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人干預(yù)授權(quán)工作不抵制，或?qū)駟T違規(guī)操作行為不制止、不糾正，或授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；柜員對(duì)明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

8、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么。

答：（1）確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

（2）確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)。

（3）確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性。

（4）確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整。

9、簡(jiǎn)述操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)。

答：（1）高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。（2）切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。

（3）加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。（4）訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。（5）堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。（6）建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。（7）嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。（8）對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。（9）加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。（10）加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。（11）嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。（12）加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。（13）迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類(lèi)管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門(mén)的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

10、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的那些風(fēng)險(xiǎn)事件必須按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常；收到重大案件舉報(bào)線索；媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線索；大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況；其他由于人為侵害可能導(dǎo)致銀行或客戶資金（資產(chǎn)）風(fēng)險(xiǎn)或損失的情況。

11、簡(jiǎn)述案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送要求。

答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持及時(shí)、真實(shí)的原則。

案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，銀監(jiān)局、銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)立即按照本辦法的規(guī)定及時(shí)報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后24小時(shí)以內(nèi)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況；涉及人員及情況；風(fēng)險(xiǎn)情況及預(yù)判；已經(jīng)或可能造成的影響；事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或公安、司法機(jī)關(guān)已采取的措施；其他需要說(shuō)明的情況。案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。

12、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)，不得存在哪些行為。

答：1．受理企業(yè)賬戶開(kāi)戶、更換或掛失補(bǔ)辦印鑒、法定代表人變更時(shí)，不核對(duì)企業(yè)證明文件原件，不核查單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人身份；2．受理個(gè)人賬戶開(kāi)戶(卡)申請(qǐng)或開(kāi)通網(wǎng)銀時(shí)，不按規(guī)定核實(shí)申請(qǐng)人意愿和身份信息。

13、銀監(jiān)會(huì)明令禁止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在授信方面不得采取哪些手段套取銀行信用。

答：1．利用職務(wù)之便為本人或關(guān)系人獲取銀行信用；2．使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用；3．違規(guī)出具信用證或其他保函、票據(jù)、存單等。

14、“一案四問(wèn)”的具體內(nèi)容是什么。

答：?jiǎn)柊讣漠?dāng)事人、問(wèn)不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員；問(wèn)與作案人交往較多的知情人；問(wèn)發(fā)案單位兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。

15、簡(jiǎn)述銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循哪些職業(yè)操守。

答：

（一）從業(yè)基本準(zhǔn)則：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)；

（二）銀行業(yè)從業(yè)人員

與客戶 [熟知業(yè)務(wù)] [監(jiān)管規(guī)避] [崗位職責(zé)] [信息保密][利益沖突][內(nèi)幕交易] [了解客戶] [禮貌服務(wù)] [公平對(duì)待][風(fēng)險(xiǎn)提示][信息披露][授信盡職][協(xié)助執(zhí)行][禮物收送][娛樂(lè)及便利][客戶投訴]

（三）銀行業(yè)從業(yè)人員與同事 [尊重同事] [團(tuán)結(jié)合作] [互相監(jiān)督](四）銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu) [忠于職守] [爭(zhēng)議處理] [離職交接] [兼職][愛(ài)護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)] [費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)][電子設(shè)備使用][媒體采訪][舉報(bào)違法行為]

（五）銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員 [互相尊重] [交流合作] [同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)][商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)]

（六）銀行從業(yè)人員與監(jiān)管者[接受監(jiān)管][配合現(xiàn)場(chǎng)檢查] [配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管] [禁止賄賂及不當(dāng)便利]

16、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)重要崗位員工輪崗方面的要求是什么。

答： 各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)重要崗位員工輪崗在加強(qiáng)內(nèi)部控制和防范操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮的重大作用，要認(rèn)真組織實(shí)施重要崗位員工輪崗工作，并將輪崗工作落實(shí)情況列入經(jīng)營(yíng)考核之中。

（一）各機(jī)構(gòu)必須建立重要崗位員工輪崗制度，此制度應(yīng)作為銀行的基本內(nèi)控制度向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行報(bào)備。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)重要崗位員工輪崗制度。

（三）提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）的輪崗要求，強(qiáng)化其獨(dú)立性和權(quán)威性。

（四）提高基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)管理層的輪崗要求以強(qiáng)化對(duì)其的監(jiān)督制約。

（五）加強(qiáng)對(duì)柜員的輪崗工作要求，切實(shí)保證切斷風(fēng)險(xiǎn)源頭。

17、簡(jiǎn)述“四項(xiàng)制度”的具體內(nèi)容。

答：高管人員交流、重要崗位人員輪崗、強(qiáng)制休假與離崗審計(jì)、近親屬回避制度

18、銀行賬戶管理方面的禁止性行為主要包括哪些。

答：1．獲取客戶密碼，泄露、擅自修改客戶信息；2．利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金；3．通過(guò)本人、他人賬戶IJ]集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金；4．違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)；5．空存、空取資金。

19、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)案件防控，落實(shí)內(nèi)審方面的工作要求是什么。

答：

（一）內(nèi)審在案件防控工作中的思路及重心由發(fā)現(xiàn)、揭露違法、違規(guī)行為和現(xiàn)象向防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)，提升內(nèi)控水平轉(zhuǎn)移。

（二）將案件風(fēng)險(xiǎn)作為一項(xiàng)重要內(nèi)容納入各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每年的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（三）確保機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件風(fēng)險(xiǎn)狀況符合案件風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管重點(diǎn)要求。

（四）將案件風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中。

（五）對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)或問(wèn)題督促及時(shí)整改。

（六）加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的交流。

20、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)把案件治理的重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，簡(jiǎn)述抓好內(nèi)部控制的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”。

答：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假

第四篇：案件防控新規(guī)競(jìng)賽供參考的題目及答案

供參考的競(jìng)賽題目和答案

一、單選類(lèi)題目：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策適用于（A）的案件。A、自然人作案 B、內(nèi)外勾結(jié)作案 C、集體作案 D、單位犯罪

2、下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）A、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)

B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C、激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

3、下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A、不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等

B、建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度

C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行 D、加強(qiáng)偉大賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)

4、存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A、2 B、3 C、4 D、1

5、在開(kāi)立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）

A、開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)

B、客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字

C、對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供的開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理 D、對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管

6、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形：（D）

A、在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門(mén)的部署，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C、業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取措施后發(fā)現(xiàn)的案件

D、監(jiān)管部門(mén)在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

7、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（C）A、一季度一評(píng) B、半年一評(píng) C、一年一評(píng) D、兩年一評(píng)

8、以下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定的是（C）

A、應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系

B、內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大案件、惡性案件的，考評(píng)結(jié)果一票否決

C、在案件防控工作考評(píng)中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》，相關(guān)工作一票否決

D、應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面

9、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不正確的是：（C）

A、銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，無(wú)論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的相關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B、銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任。

C、銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D、銀行高管人員涉案參與的案件、經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

10、下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：（A）A、槍支彈藥 B、授權(quán)卡 C、空白憑證 D、查詢對(duì)賬

11、王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是：（B）

A、甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款 B、甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款 C、甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款 D、甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款

12、根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事的是：（A）A、向其他商業(yè)銀行投資 B、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù) C、信托投資業(yè)務(wù) D、股票投資業(yè)務(wù)

13、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，根據(jù)評(píng)估內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)打分，累積得分在（B）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A、95分（含）以上 B、85分（含）以上 C、80分（含）以上 D、65分（含）以上

14、銀行工作人員違反發(fā)力、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑活著拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：（C）A、集資詐騙罪 B、高利轉(zhuǎn)貸罪 C、違法發(fā)放貸款罪 D、貸款詐騙罪

15、“KYC”原則的中文含義是以下哪一項(xiàng)：（D）A、了解你的業(yè)務(wù) B、了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù) C、了解你的客戶業(yè)務(wù) D、了解你的客戶

16、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（D）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門(mén)給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。A、治安高風(fēng)險(xiǎn)單位 B、治安關(guān)注單位 C、治安重點(diǎn)防范單位 D、治安隱患單位

17、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估工作（C）進(jìn)行一次。A、每半年 B、每一年 C、每?jī)赡?D、每五年

18、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制的良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—執(zhí)行—檢查—修訂制 C、制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度 D、制度—排查方案—整改—修訂制度—執(zhí)行

19、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。A、專(zhuān)案組 B、調(diào)查組 C、檢查組 D、督察組

20、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A、制度先行與業(yè)務(wù) B、內(nèi)控優(yōu)先

C、發(fā)展是根本，管理是保障 D、合規(guī)人人有責(zé)

21、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確要求的內(nèi)容為（D）。

A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、事發(fā)時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B、涉案人員及情況 C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施

22、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，以下說(shuō)法正確的是（C）。

A、對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度要求的方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息

B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)后從系統(tǒng)中移除

C、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》

D、案件信息中涉及的金融以本機(jī)構(gòu)排查的金額為準(zhǔn)

23、分支行案件防控的第一責(zé)任人是：（B）A、總行行長(zhǎng) B、分支行行長(zhǎng)

C、分支行分管風(fēng)險(xiǎn)的副行長(zhǎng) D、分支行分管會(huì)計(jì)的副行長(zhǎng)

24、“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指：（C）

A、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

B、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，并購(gòu)貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

D、貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法，流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法，項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

25、下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）

A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享

B、工作中意識(shí)不到自己缺乏必要知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作

C、濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)

D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)方便之門(mén)

26、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，以下哪些不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿 B、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

C、董事和高級(jí)管理人員變更 D、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

27、柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A、監(jiān)控下 B、雙人會(huì)同下 C、會(huì)計(jì)主管視線范圍內(nèi) D、內(nèi)庫(kù)柜員視線范圍內(nèi)

28、（A）是內(nèi)控的第一責(zé)任人 A、網(wǎng)點(diǎn)一道防線 B、二道防線 C、三道防線 D、四道防線

29、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。A、一情一報(bào) B、一情多報(bào) C、多情一報(bào) D、有情不報(bào)

30、《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)的懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）。A、開(kāi)除 B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動(dòng)合同 D、罰款

31、上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到發(fā)案機(jī)構(gòu)隨案件報(bào)告報(bào)來(lái)的“本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告”后，應(yīng)在（2個(gè)工作日）內(nèi)完成審查工作，必要時(shí)應(yīng)責(zé)成有關(guān)部門(mén)實(shí)地審核，并得出相應(yīng)結(jié)論。

32、負(fù)責(zé)監(jiān)管發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)接到報(bào)告后，應(yīng)在（5個(gè)工作日）內(nèi)完成核查。如果監(jiān)管機(jī)構(gòu)在（5個(gè)工作日）內(nèi)未完成核查工作的，應(yīng)通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)延后回復(fù)，但延后不得超過(guò)（5個(gè)工作日）。

33、監(jiān)管機(jī)構(gòu)在核查工作中，對(duì)（百萬(wàn)元）以上案件、發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一年之內(nèi)第二次及以上發(fā)生的案件、地市級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含相當(dāng)級(jí)別）一年之內(nèi)有三個(gè)及以上分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的同質(zhì)同類(lèi)案件，延后提出自查發(fā)現(xiàn)的案件以及有疑問(wèn)的案件，應(yīng)重點(diǎn)核查，并視情況實(shí)地核查。

34、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，應(yīng)按照（《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問(wèn)題的通知》）的規(guī)定填報(bào)。

35、對(duì)確認(rèn)符合（《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問(wèn)題的通知》第二條第七款）情形的，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。

36、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（一票否決制）。

37、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，每結(jié)束后，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)對(duì)上的案件防控工作進(jìn)行自查自評(píng)，填寫(xiě)“上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)表”，并于（）前將自查自評(píng)報(bào)告及考評(píng)表提交上海銀監(jiān)局對(duì)應(yīng)監(jiān)管處。

38、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)被評(píng)估單位有監(jiān)管職責(zé)的公安機(jī)關(guān)的治安（內(nèi)保）部門(mén)應(yīng)當(dāng)在接到評(píng)估報(bào)告之日起（三日）內(nèi)，對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的治安隱患制作《責(zé)令限期整改通知書(shū)》，加蓋縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)印章后送達(dá)被評(píng)估單位，并隨時(shí)督促整改。

39、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（治安隱患）的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門(mén)給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。

40、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全評(píng)估工作（兩年）進(jìn)行一次。

41、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)由組織評(píng)估的省級(jí)、市級(jí)或縣級(jí)公安機(jī)關(guān)的治安（內(nèi)保）、消防、網(wǎng)監(jiān)、經(jīng)偵部門(mén)和同級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)的保衛(wèi)、內(nèi)控人員組成評(píng)估小組，成員人數(shù)為（不少于5人）。

42、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（專(zhuān)案組）。

43、自助銀行電視監(jiān)控系統(tǒng)每天實(shí)行（24）小時(shí)錄像。

44、以秘密手段獲取或者以金錢(qián)、物質(zhì)等換取他人信用卡信息資料的行為，或者違反有關(guān)規(guī)定，私自提供他人信用卡信息資料的行為，構(gòu)成（非法提供信用卡信息）罪。

45、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（第一類(lèi)案件）。

46、風(fēng)險(xiǎn)是銀行在經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中因可能的損失而導(dǎo)致收益的（可能性）。

二、多選類(lèi)題目：

1、案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。A、主要負(fù)責(zé)人 B、分管負(fù)責(zé)人 C、直接責(zé)任人 D、作案嫌疑人

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。

A、在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件 B、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件 C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件 D、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件

3、自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A、內(nèi)部相互監(jiān)督 B、管理監(jiān)督 C、外部監(jiān)督 D、內(nèi)審監(jiān)督

4、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控工作考評(píng)的內(nèi)容包括（ABCD）A、案件防控工作組織 B、內(nèi)審稽核工作力度 C、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) D、責(zé)任追究與整改

5、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）

A、是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序 B、是否在的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位臵

C、能否采取有效措施來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作

D、是否通過(guò)對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查

6、案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。A、銀監(jiān)局 B、公安局 C、司法機(jī)關(guān) D、金融機(jī)構(gòu)

7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度包括（ADE）A、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》 B、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》 C、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作實(shí)施細(xì)則》

D、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》 E、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》

8、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》規(guī)定，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCDE）A、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目

B、調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)構(gòu)報(bào)案

C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn)

9、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCDE）

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)

B、客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工可能涉及案件但尚未確認(rèn)的情況 D、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) E、收到重大案件舉報(bào)線索

10、疏于對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全管理，導(dǎo)致?tīng)I(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門(mén)部關(guān)閉、電視監(jiān)控不開(kāi)啟或不能正常工作，以及下班后網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)未關(guān)閉等，除追究直接責(zé)任人責(zé)任外，視后果追究（ABCD）責(zé)任。A、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 B、保衛(wèi)部門(mén)負(fù)責(zé)人 C、分管領(lǐng)導(dǎo) D主要領(lǐng)導(dǎo)

11、下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）

A、明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)部抵制、部報(bào)告 B、對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、部糾正、部處理

C本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù) D、越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書(shū)

12、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：（ABCD）A、發(fā)案人 B、知情人 C、未履職人 D、領(lǐng)導(dǎo)（決策人）

13、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的一致性。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、道德風(fēng)險(xiǎn)

14、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作包括（ABCD）A、案件信息報(bào)送及登記 B、案件調(diào)查 C、案件審結(jié) D、后續(xù)處理

15、下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（ABCD）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?/p>

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案 D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的

16、案件信息臺(tái)賬應(yīng)當(dāng)包括（ABCD）A、案件信息 B、案件調(diào)查情況 C、案件審結(jié)情況 D、后續(xù)整改情況

17、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（ABCD）的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失 D、重大聲譽(yù)損失

18、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ABCD）

A、確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

D、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

19、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員組成的專(zhuān)案組，在案件調(diào)查過(guò)程中履行以下職責(zé)（ABCDE）

A、啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查賬目，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，保全資產(chǎn) B、調(diào)查涉及人員，及時(shí)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案，協(xié)助政府有關(guān)部門(mén)做好輿情控制，維護(hù)發(fā)案機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)秩序，積極配合公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查，初步確定案件性質(zhì)

C、查清基本案情，確定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告 D、查找內(nèi)部制度和執(zhí)行情況存在的問(wèn)題，厘清案件有關(guān)責(zé)任 E、總結(jié)發(fā)案原因和教訓(xùn)，提出整改措施和有關(guān)責(zé)任人處理意見(jiàn) 20、銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）A、經(jīng)商辦企業(yè) B、大額舉債 C、涉黃、涉賭、涉毒 D、買(mǎi)賣(mài)股票

21、對(duì)確認(rèn)符合（《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究實(shí)行區(qū)別對(duì)待政策有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2009】148號(hào)第二條第一、二、三款））情形的，可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。

22、《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法》規(guī)定，案件防控考核評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)有（（一)審定上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法;(二)監(jiān)督和指導(dǎo)考評(píng)工作的具體實(shí)施;(三)研究并解決考評(píng)中的有關(guān)重大問(wèn)題;(四)審定考評(píng)結(jié)果。）

23、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估，是指政府監(jiān)管部門(mén)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的安全防范（制度、措施、人員和設(shè)施）等狀況進(jìn)行綜合評(píng)估的活動(dòng)。

24、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估的方法包括（(一)詢問(wèn)被評(píng)估單位安全保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)人和其他工作人員了解安全保衛(wèi)工作情況;(二)查閱、復(fù)制、調(diào)取與安全保衛(wèi)工作有關(guān)的文件、資料;(三)實(shí)地查看銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作制度、措施的制定和落實(shí)情況;

（四）實(shí)地了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)機(jī)構(gòu)設(shè)臵和人員配備情況;(五)實(shí)地查看測(cè)試物坊、技防等安全防范設(shè)施的設(shè)臵和運(yùn)行情況;〈六)突擊檢查和抽查;(七)根據(jù)需要依法采取的其他安全評(píng)估方法。）

25、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估人員不認(rèn)真履行職責(zé)，有下列行為（(一)玩忽職守，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)卻未及時(shí)發(fā)現(xiàn)重大隱患，導(dǎo)致發(fā)生重大案件或者安全責(zé)任事故的;(二)在安全評(píng)估工作中弄虛作假的;(三)故意刁難被評(píng)估單位和相關(guān)人員的;(四)索取、收受被評(píng)估單位賄賂、禮品的;(五)違反法律、行政法規(guī)實(shí)施處罰的;(六)其他濫用職權(quán)、銜私舞弊的）之一的，對(duì)評(píng)估小組直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

26、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，《安全評(píng)估記分表》式樣由（公安部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)）統(tǒng)一制定。

27、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)（1、二層以下窗戶未安裝金屬防護(hù)欄或未采取相應(yīng)防護(hù)措施。口安裝具有防彈、防爆功能的透明防護(hù)屏障和入侵探測(cè)裝臵等)的扣0.5 分;2、與外界相通的出入口未安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門(mén)或防盜安全門(mén)的扣0.5 分;3、金屬防護(hù)門(mén)鎖具不符合標(biāo)準(zhǔn)的扣0.5 分;等）時(shí)，扣0.5分。

28、重要空白憑證的管理，應(yīng)（實(shí)行嚴(yán)格的核算和管理，嚴(yán)格執(zhí)行入庫(kù)、登記、領(lǐng)用的手續(xù)，定期盤(pán)點(diǎn)查庫(kù)，正確、及時(shí)處理?yè)p益）

29、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵三項(xiàng)制度的通知》中的三項(xiàng)制度是指（〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程〉、〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法〉和〈銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度〉）

30、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生情況、案件處臵、風(fēng)險(xiǎn)化解情況、整改效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入審批、監(jiān)管計(jì)劃制訂）的重要參考

31、禁止違規(guī)代客戶保管（銀行存單/折/卡，代客戶簽名、設(shè)臵/重臵/輸入密碼）等重要資料和貴重物品。

32、嚴(yán)禁（私自泄露、修改）客戶信息。

33、營(yíng)業(yè)期間午休時(shí),應(yīng)將（印、押、證）等入柜(入庫(kù))保管

三、判斷類(lèi)題目：

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)案件處臵工作負(fù)直接責(zé)任。答案：正確

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀行會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門(mén)，需要出席聯(lián)席會(huì)議。答案：錯(cuò)誤

3、案件信息報(bào)送及登記按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》執(zhí)行。答案：正確

4、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡(jiǎn)稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)案件信息（簡(jiǎn)稱案件信息）兩類(lèi)。答案：正確

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件有關(guān)信息屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息。答案：錯(cuò)誤

6、案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。答案：錯(cuò)誤

7、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。答案：錯(cuò)誤

8、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，應(yīng)先納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。答案：錯(cuò)誤

案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。答案：正確

9、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原來(lái)案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。答案：錯(cuò)誤

10、銀行業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專(zhuān)人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長(zhǎng)保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜。答案：正確

11、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。答案：正確

12、根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督國(guó)管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。答案：錯(cuò)誤

13、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位。答案：正確

14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。答案：錯(cuò)誤

15、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作均由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。答案：錯(cuò)誤

16、重大突發(fā)事件報(bào)告可以由經(jīng)辦部門(mén)直接上報(bào)。答案：錯(cuò)誤

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查、監(jiān)管部門(mén)案件督查過(guò)程中，可以向其他單位和個(gè)人披露有關(guān)情況。答案：錯(cuò)誤

18、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所展示柜不得擺放貴金屬實(shí)物，擺放展品應(yīng)注明“仿制品”。答案：正確

19、禁止開(kāi)戶前不核對(duì)企業(yè)開(kāi)戶證明文件原件，部通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人。法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人、臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份。答案：正確

20、禁止預(yù)留印鑒卡的采集和保管人員兼崗。答案：正確

21、嚴(yán)禁將個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用或復(fù)制、共用、超權(quán)限持有他人的用戶名和密碼。答案：正確

22、嚴(yán)禁銀行員工利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶歸集、過(guò)渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。答案：正確

23、嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買(mǎi)、傳遞、保管各類(lèi)重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。答案：正確

24、案件處臵三項(xiàng)制度從2011年1月1日起執(zhí)行。答案：正確

25、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由部完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作風(fēng)險(xiǎn)。答案：正確

26、銀行員工可以以個(gè)人名義與客戶建立私人委托關(guān)系。答案：錯(cuò)誤

27、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則。以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。答案：正確

28、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營(yíng)業(yè)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)做好說(shuō)服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展。答案：正確

29、在雙人分開(kāi)保管密碼和鑰匙的情況下，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙在使用完畢后，可不入庫(kù)（柜）保管。答案：錯(cuò)誤

30、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營(yíng)業(yè)時(shí)間無(wú)須進(jìn)行安全巡查。答案：錯(cuò)誤

31、由于路支行副行長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)內(nèi)控工作，因此路支行行長(zhǎng)對(duì)發(fā)生案件負(fù)次要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。答案：錯(cuò)誤

32、銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤

33、理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。答案：錯(cuò)誤

34、案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以案件審結(jié)時(shí)的金額為準(zhǔn)。答案：錯(cuò)誤

35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后在銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。答案：正確

36、當(dāng)司法機(jī)關(guān)結(jié)論與原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況不相吻合時(shí)，以原案件信息報(bào)送時(shí)填報(bào)情況為準(zhǔn)填報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。答案：錯(cuò)誤

37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議采取定期的方式召開(kāi)。答案：錯(cuò)誤

38、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成單位之間案件防控信息實(shí)行相互保密。答案：錯(cuò)誤

39、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)代表沒(méi)有代表本部門(mén)發(fā)表意見(jiàn)的權(quán)利。答案：錯(cuò)誤

42、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處臵工作規(guī)程》所稱案件是指銀行業(yè)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對(duì)象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案?jìng)刹榈氖录蜚y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈氖录?。答案：正確

43、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)事件是指由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財(cái)務(wù)損失或影響銀行聲譽(yù)、客戶和員工的操作事件。答案：錯(cuò)誤

44、操作風(fēng)險(xiǎn)：由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。該定義不包括策略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。答案：錯(cuò)誤

45、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核成績(jī)，關(guān)鍵在于年底迎接考核時(shí)突擊做好準(zhǔn)備工作。答案：錯(cuò)誤

第五篇：案件防控知識(shí)競(jìng)賽考題答案版

案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)競(jìng)賽初賽試題

一、單選題（每題0.5分，共20分）

1．案件專(zhuān)項(xiàng)治理的總體原則是（D）。

A．防堵新案、查處陳案 B．標(biāo)本兼治、統(tǒng)籌推進(jìn) C．挽回?fù)p失、追究責(zé)任 D．標(biāo)本兼治、重在治本

2．下列哪項(xiàng)不屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的“四個(gè)目標(biāo)”。（B）A．降低案件發(fā)生率 B．提高案件預(yù)報(bào)率

C．嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員 D．提高案件損失資金挽回率

3．要按照“（A）”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，強(qiáng)化規(guī)制建設(shè)。A．內(nèi)控優(yōu)先、制度先行 B．內(nèi)控優(yōu)先

C．制度先行 D．以人為本、科學(xué)發(fā)展

4．下列不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見(jiàn)”內(nèi)容的是（C）。

A．加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè) B．加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督 C．加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè) D．堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度

5．案件治理的六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、（D）。

A．流程建設(shè) B．制度建設(shè) C．日常教育 D．輪崗休假

6．根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪種風(fēng)險(xiǎn)？（C）A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．策略風(fēng)險(xiǎn) C．法律風(fēng)險(xiǎn) D．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

7．下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”。（C）

A．完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng) C．激勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動(dòng) D．重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)

8．下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）

A．不得為從事非法集資活動(dòng)的企業(yè)提供開(kāi)立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件 B．建立和實(shí)施基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度 C．嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行

D．加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)

9．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（D）

A．在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門(mén)的部署，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件

－1－

線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件

C．業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件 D．監(jiān)管部門(mén)在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的

10．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是？（C）

A．銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任的有關(guān)人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法處理

B．銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相、弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤的，應(yīng)追究有關(guān)人員責(zé)任

C．銀行在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任

D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任

11．下列哪項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4+1”中的“1”？（A）

A．庫(kù)房管理 B．安全保衛(wèi)器械管理 C．票證管理 D．設(shè)備管理

12．下列哪項(xiàng)不屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作“三個(gè)堅(jiān)持”？（A）

A．堅(jiān)持從嚴(yán)整治、合規(guī)經(jīng)營(yíng) B．堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本

C．堅(jiān)持查防結(jié)合、重在防范 D．堅(jiān)持改革管理并重、重在加強(qiáng)內(nèi)控

13．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪一項(xiàng)不可以作為銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施？（C）A．進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查 B．詢問(wèn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員 C．查封銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn) D．封存可能被轉(zhuǎn)移的文件、資料

14．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（C）。

A．集資詐騙罪 B．高利轉(zhuǎn)貸罪 C．違法發(fā)放貸款罪 D．貸款詐騙罪

15．國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員和國(guó)有金融機(jī)構(gòu)委派到非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)從事公務(wù)的人員，在金融活動(dòng)中索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益的，構(gòu)成（C）。

A．公司、企業(yè)人員受賄罪 B．業(yè)務(wù)侵占罪 C．受賄罪 D．貪污罪

16．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)指定部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施，下列不屬于該部門(mén)的職責(zé)的是（B）。

A．建立并組織實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、緩釋和監(jiān)測(cè)方法以及報(bào)告程序

B．全面掌握本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況，特別是各項(xiàng)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件或項(xiàng)目 C．建立適用全行的操作風(fēng)險(xiǎn)基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理 D．確保操作風(fēng)險(xiǎn)制度和措施得到遵守

17．金融機(jī)構(gòu)案件報(bào)送的標(biāo)準(zhǔn)和類(lèi)型是經(jīng)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)或司法機(jī)關(guān)立案的各類(lèi)案件，但不包括（C）。A．經(jīng)濟(jì)案件 B．違規(guī)經(jīng)營(yíng)案件 C．成功堵截的案件 D．詐騙、搶劫、盜竊案件

－2－

18．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）的要求。A．制度先行于業(yè)務(wù) B．內(nèi)控優(yōu)先 C．發(fā)展是根本，管理是保障 D．合規(guī)人人有責(zé)

19“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”指（C）。

A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

20．下列選項(xiàng)中不符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的是（C）。

A．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主 B．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定 C．商業(yè)銀行對(duì)關(guān)系人不能發(fā)放貸款 D．商業(yè)銀行可以發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款

21．銀行業(yè)監(jiān)督管理局依法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)銀行有巨額非法票據(jù)承兌，可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即向下列何人報(bào)告？（D）A．該省人民政府主管金融工作的負(fù)責(zé)人 B．國(guó)務(wù)院主管金融工作的負(fù)責(zé)人 C．中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)人 D．國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

22．根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為？（B）A．編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款 B．上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露 C．自制信用卡從銀行提款機(jī)提款 D．提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款

23．國(guó)家反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（A）。

A．中國(guó)人民銀行 B．公安部 C．中國(guó)工商銀行 D．中國(guó)證券管理委員會(huì)

24．根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（B）。

A．金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作 B．金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份

C．客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，如代理人有授權(quán)委托書(shū)的，則不必對(duì)代理人的身份進(jìn)行核對(duì)、登記

D．金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息及時(shí)銷(xiāo)毀

25．下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員信息保密的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。A．應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息 C．在離職后也要受信息保密的約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

26．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法規(guī) B．遵守行業(yè)自律規(guī)范

－3－

C．遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D．以上皆是

27．以下哪種行為符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（C）

A．某銀行代理銷(xiāo)售一種基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

28．某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)而批準(zhǔn)了一定的招待費(fèi)預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（B）。

A．因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的 B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

C．如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，則是不合理的 D．是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)

29．在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇（A）。A．道德風(fēng)險(xiǎn) B．法律風(fēng)險(xiǎn) C．政策風(fēng)險(xiǎn) D．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

30．銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的情況納入（B）范圍。

A．風(fēng)險(xiǎn)管理、人力資源管理 B．合規(guī)管理、人力資源管理 C．風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理

D．人力資源管理

31．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（D）。A．經(jīng)常打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策

B．在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料

C．為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，詢問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息

D．與對(duì)方探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過(guò)程中，避開(kāi)與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題

32．我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)刈骷覅f(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為（B）。

A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)

B．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份 C．非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作 D．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作

33．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（D）。

A．張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說(shuō) B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn) C．如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

－4－

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

34．張某是銀行的一名職員，一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為（D）。A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營(yíng)行為，不用大驚小怪

B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款 D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門(mén)報(bào)告

35．某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（C）。A．可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息 B．可以交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，包括客戶的具體數(shù)據(jù) C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)

D．可以夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)

36．以下哪一項(xiàng)關(guān)于銀行業(yè)保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法不正確？（D）

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私

C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購(gòu)買(mǎi)其產(chǎn)品或服務(wù)

37．銀行業(yè)工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則該工作人員（C）。

A．應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額

B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無(wú)關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過(guò)問(wèn)

C．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

D．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

38．下列說(shuō)法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（D）。

A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營(yíng)信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息

C．客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門(mén)提供客戶的信息

39．下列符合銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的行為是（C）。

A．銀行員工李某和趙某喜歡互相打聽(tīng)對(duì)方的薪酬信息，并經(jīng)常對(duì)銀行的薪酬制度表示不滿

B．王某對(duì)于銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)有較深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不將研究成果與同事分享

C．何某與科室經(jīng)理因瑣事而產(chǎn)生矛盾，但他仍然服從經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)，執(zhí)行各項(xiàng)工作指令

－5－

D．某部門(mén)員工因?qū)π逻M(jìn)員工不滿，而在公開(kāi)場(chǎng)合經(jīng)常貶低該員工

40．王某是某銀行柜面員工，下列哪項(xiàng)行為沒(méi)有違反銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守。（C）A．經(jīng)常好奇地向同事打聽(tīng)某外國(guó)客戶的個(gè)人信息

B．接待老年客戶辦理養(yǎng)老金業(yè)務(wù)時(shí)明顯表露出不耐煩的情緒

C．同事暫時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)，代為接聽(tīng)客戶電話，并將電話內(nèi)容詳細(xì)記錄下來(lái) D．客戶詢問(wèn)某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，因?qū)I(yè)務(wù)不熟悉，而無(wú)法準(zhǔn)確地回答客戶

二、判斷題（每題1分，共30分）

1．作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊行業(yè)，銀行與風(fēng)險(xiǎn)相伴而生。因此，防范風(fēng)險(xiǎn)、杜絕案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。（）

2．銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和案件防控工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期復(fù)雜的系統(tǒng)工程，任重而道遠(yuǎn)。（√）

3．要按照“自查從寬、他查從嚴(yán)，盡職免責(zé)、失職重罰”的原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡職免責(zé)的案件責(zé)任追究政策。（√）4．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員不包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非職工董（理）事和非職工監(jiān)事。（）5．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于我國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó)（境）外分支機(jī)構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。（√）6．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)關(guān)愛(ài)社會(huì)，積極參與公益活動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任。（√）

7．案防工作盡管不會(huì)生產(chǎn)經(jīng)濟(jì)效益，但卻可以減少銀行損失；案件的發(fā)生對(duì)銀行聲譽(yù)造成的負(fù)面影響要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)直接資金損失。（√）

8．銀監(jiān)會(huì)案件防控考核體系，總體方向是由“復(fù)合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（）

9．根據(jù)“三重一大”決策制度要求，國(guó)有企業(yè)中層以上經(jīng)營(yíng)管理人員和下屬企業(yè)、單位領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任免、聘用、解除聘用和后備人選的確定，必須由領(lǐng)導(dǎo)班子集體作出決定。（√）

10．在一級(jí)法人的公司管理原則下，銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完全按照總行案件防控精神，以會(huì)議落實(shí)會(huì)議，以文件落實(shí)文件，全行一盤(pán)棋，無(wú)需根據(jù)地域、人員、業(yè)務(wù)、文化差異情況進(jìn)行解讀、細(xì)化和整改。（）

11．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把信用風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（）

12．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。（√）

13．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確劃分相關(guān)部門(mén)之間、崗位之間、上下級(jí)機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)，建立職責(zé)分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機(jī)制。涉及資產(chǎn)、負(fù)債、財(cái)務(wù)和人員等重要事項(xiàng)變動(dòng)均不得由一個(gè)人獨(dú)自決定。（√）

14．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。授權(quán)可以采取書(shū)面形式或其他形式。（）

15．內(nèi)控制度要覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，重點(diǎn)崗位、主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品更要事先制定相關(guān)規(guī)章制度以準(zhǔn)確計(jì)算和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，防患于未然。（√）

16．根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實(shí)，可以直接凍結(jié)。（）17．對(duì)于基層行就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，總行相關(guān)職能部室要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。

－6－

（√）

18．對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對(duì)待的原則進(jìn)行處理，原則上不再“上追兩級(jí)”。（√）19．銀監(jiān)會(huì)對(duì)不良貸款占比低于5%，偏離度較低、經(jīng)營(yíng)較為審慎的機(jī)構(gòu)，從2011年起不再實(shí)行“雙降”考核，重點(diǎn)督促加強(qiáng)精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)管理和提高撥備水平。（）

20．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行。（√）21．商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注資本市場(chǎng)變化，評(píng)估通過(guò)發(fā)行股票或債券等補(bǔ)充流動(dòng)性的能力與成本。（√）22．銀監(jiān)會(huì)是融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管部門(mén)。（）

23．銀監(jiān)會(huì)采取以監(jiān)管為本的監(jiān)管模式，對(duì)商業(yè)銀行整體流動(dòng)性狀況及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。（）

24．商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新是金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的核心內(nèi)容。（√）

25．金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)制度包括會(huì)計(jì)結(jié)算制度、信貸管理制度、業(yè)務(wù)人員崗位責(zé)任制度、外匯業(yè)務(wù)管理制度、重要單證管理制度等。（√）

26．商業(yè)銀行三大經(jīng)營(yíng)原則中流動(dòng)性原則是指貸款和存款流動(dòng)性。（）

27．一個(gè)完善的、有效的內(nèi)部組織架構(gòu)，是商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)不良貸款有效管理的基礎(chǔ)，應(yīng)該具備分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰等特點(diǎn)。（√）

28．金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定，將本機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過(guò)程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（√）

29．商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)受刑事處罰。（√）

30．商業(yè)銀行對(duì)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。（√）

三、多選題（每題2分，共40分）

1．建立案件治理長(zhǎng)效機(jī)制的的“十項(xiàng)措施”包括（ABCDE）。A．完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度 B．實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

C．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平D．加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力 E．提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專(zhuān)業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)

2．根據(jù)防范操作風(fēng)險(xiǎn) “十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說(shuō)法正確的是（AB）。A．對(duì)無(wú)章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，上級(jí)行應(yīng)進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂

B．對(duì)于基層行和有關(guān)部門(mén)就規(guī)章制度建設(shè)提出的問(wèn)題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤；對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人調(diào)離原崗位，并嚴(yán)肅處理

C．要全面開(kāi)展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用規(guī)章制度提供重要參考 D．要強(qiáng)化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見(jiàn)

3．在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。

A．各分支行行長(zhǎng)是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責(zé)任人，對(duì)本單位經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)性和案件防控工作負(fù)第一責(zé)任

B．要全面落實(shí)案件防控目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書(shū)，形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一

－7－

級(jí)、一級(jí)盯一級(jí)的案件防控工作機(jī)制

C．對(duì)未完成責(zé)任目標(biāo)或發(fā)生重大案件的，要扣減相應(yīng)責(zé)任人及分支行高管人員的薪酬，并在考評(píng)中一票否決 D．要暢通信訪舉報(bào)渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀(jì)信息向上反映，對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，在對(duì)涉案人員嚴(yán)查嚴(yán)處的同時(shí)，對(duì)舉報(bào)人要予以重獎(jiǎng)

4．下列哪些屬于高度重視案件報(bào)告與應(yīng)急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）

A．制定重大突發(fā)事件報(bào)告制度和問(wèn)責(zé)制度的實(shí)施細(xì)則，將重大事件報(bào)告工作責(zé)任落實(shí)到部門(mén)、明確到個(gè)人

B．明確分支機(jī)構(gòu)的案件報(bào)告職責(zé)和路線要求，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件報(bào)告工作

C．嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)案件信息統(tǒng)計(jì)制度，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情和查處意見(jiàn)，并及時(shí)跟進(jìn)查處進(jìn)展和責(zé)任追究情況，嚴(yán)肅處理瞞報(bào)、遲報(bào)的機(jī)構(gòu)和人員

D．完善重大突發(fā)事件處置預(yù)案，并在案發(fā)第一時(shí)間立即啟動(dòng)預(yù)案，爭(zhēng)取主動(dòng)，減少損失，并每日監(jiān)測(cè)各類(lèi)媒體、網(wǎng)絡(luò)，做好負(fù)面輿情的控制、引導(dǎo)工作

5．下列表述哪幾項(xiàng)符合“四個(gè)禁止”監(jiān)管要求？（ABCD）

A．禁止銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)、客戶賬戶資金往來(lái)，不得為親屬和朋友代開(kāi)賬戶 B．禁止銀行員工從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨(dú)或合伙承包辦企業(yè) C．禁止涉黃、涉賭、涉毒以及投資經(jīng)商、大額舉債等行為 D．禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對(duì)賬、虛假查庫(kù)等行為

6．下列哪些員工在案件專(zhuān)項(xiàng)治理中須進(jìn)行排查？（ABD）

A．有犯罪前科的小張 B．經(jīng)常出入高檔娛樂(lè)場(chǎng)所的老李

C．貸款購(gòu)買(mǎi)了一套兩室一廳住房的小劉 D．在職工作超過(guò)強(qiáng)制休假、輪崗規(guī)定時(shí)限的老吳

7．下列哪些屬于案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中強(qiáng)化員工行為管理的具體措施？（ABD）A．建立員工談心談話制度，及時(shí)掌握員工思想動(dòng)態(tài)

B．加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、重要崗位人員的行為監(jiān)督，密切關(guān)注員工經(jīng)商、炒股、買(mǎi)彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等行為

C．建立關(guān)鍵崗位員工日常行為匯報(bào)體系，要求關(guān)鍵崗位員工即時(shí)匯報(bào)自己每日的日常行為

D．對(duì)有不良行為的員工實(shí)施動(dòng)態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工及時(shí)糾正行為偏差，及時(shí)修補(bǔ)案件防控漏洞

8．銀監(jiān)會(huì)案件防控包括以下哪些案件？（AB）

A．銀行員工挪用客戶資金 B．某銀行柜員未正確履行崗位職責(zé)所引發(fā)的案件 C．銀行員工家屬遭遇的搶劫案 D．銀行員工在雙休日交通肇事

9．銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時(shí)間向部門(mén)經(jīng)理或上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告？（ABCD）A．案件和案件隱患 B．風(fēng)險(xiǎn)事件 C．重大內(nèi)控漏洞 D．員工行為失范

10．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（ACD）。

A．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子 B．乙銀行的董事王某的遠(yuǎn)房表弟孫某 C．丙銀行的某信貸業(yè)務(wù)人員趙某 D．丁銀行行長(zhǎng)李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)

－8－

11．甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬(wàn)元賭博，由于事后不能及時(shí)歸還，就給其上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬(wàn)元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說(shuō)法正確的是（ABCD）。

A．甲構(gòu)成挪用資金罪 B．甲構(gòu)成非國(guó)家工作人員行賄罪 C．乙構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪 D．對(duì)甲應(yīng)進(jìn)行數(shù)罪并罰

12．以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說(shuō)法正確的是（ABC）。

A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓?jiǎn)位驂浩?B．任何個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)

C．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公告的營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)營(yíng)業(yè)，不得擅自停止?fàn)I業(yè)或者縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間 D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費(fèi)

13．銀行業(yè)應(yīng)建立和落實(shí)對(duì)員工行為排查制度，對(duì)已發(fā)現(xiàn)有（BC）問(wèn)題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

A．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象 B．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè) C．賭博、不正常交友 D．違反國(guó)家稅收政策偷稅、漏稅

14．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門(mén)所禁止？（ABCD）A．銀行員工個(gè)人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來(lái) B．銀行員工為親屬和朋友代開(kāi)賬戶

C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購(gòu)匯

D．在工作時(shí)間為企業(yè)代處理賬務(wù)，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為企業(yè)保管賬冊(cè)、票據(jù)印鑒、密碼等

15．《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定的洗錢(qián)行為包括（ABCD）。

A．提供資金賬戶的 B．協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的 C．通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的 D．協(xié)助將資金匯往境外的 D．保存客戶身份資料及交易記錄

16．案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中，下列哪些屬于違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則中的“五重”。（ABCD）A．凡被檢查出的，從重處理 B．凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理 C．凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理 D．凡新發(fā)生的案件，從重處理

17．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ABCD）。A．利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益 B．利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益 C．利用本職崗位為本人謀取利益

D．利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

18．銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定。（ABCD）A．向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息 B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息

C．不妥善保管或銷(xiāo)毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)或交易指令 D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

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19．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（AC）A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束

B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告

C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見(jiàn)和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核

20．某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（BCD）。

A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長(zhǎng)的意思做

B．可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方 C．可以書(shū)面報(bào)告總行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)

D．若受到總行的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共10分）

1、從業(yè)人員應(yīng)遵守哪些職業(yè)操守。

2、簡(jiǎn)述我行《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》中，嚴(yán)禁以以銀行工作人員身份，違規(guī)代客戶（含親屬）辦理業(yè)務(wù)的若干規(guī)定。

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