第一篇：反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告

XXXXXXXXXXXXXXXXXXX銀行 關(guān)于反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的報(bào)告

中國人民銀行XX支行：

根據(jù)人行XX中心支行下發(fā)的《中國人民銀行XXX支行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）>有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀XXXX[2014]373）文件的要求，XXXXXXX銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）認(rèn)真開展本單位的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作。在自評(píng)過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對(duì)我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評(píng)?，F(xiàn)將有關(guān)自評(píng)情況匯報(bào)如下：

一、成立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作小組

為確保反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，以行長XXX為組長,XXXX為副組長，XXX、XXX、XXX為成員，具體工作由副組長XXX負(fù)責(zé)。工作小組負(fù)責(zé)制訂自評(píng)估工作方案，明確本次自評(píng)估工作的目標(biāo)與要求，以及具體實(shí)施的時(shí)間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評(píng)估工作，并對(duì)工作中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

二、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級(jí)有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對(duì)可疑交易的識(shí)別能力有了很大提高，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識(shí)別客戶身份、報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。

2、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別工作。

我行在客戶開戶時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實(shí)性、完整并進(jìn)行了核對(duì)和登記，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進(jìn)行核對(duì)登記。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)。我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識(shí)答疑等宣傳冊(cè)頁，并在日常業(yè)務(wù)中對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

4、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)情況。

我行定期組織對(duì)人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，確保各項(xiàng)制度的落實(shí)。今年上半年，我行共有8名人員報(bào)名參加中國反洗錢中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅(jiān)決對(duì)反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報(bào)告或人民銀行調(diào)查可疑交易報(bào)告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動(dòng)

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時(shí)還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項(xiàng)日常性和臨時(shí)性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。實(shí)現(xiàn)了對(duì)反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對(duì)較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動(dòng)，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會(huì)按照我行的改進(jìn)措施加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識(shí)，提高反洗錢工作人員識(shí)別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的影響實(shí)施和開展。

XXXXXXX銀行

2015年9月9日

第二篇：哈爾濱市城郊支行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告

關(guān)于反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估的報(bào)告

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢管理辦法（2016年修訂）》（農(nóng)發(fā)銀發(fā)[2016]350）文件的要求，哈爾濱市城郊支行認(rèn)真開展本單位的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作。在自評(píng)過程中，本著客觀、公平、公正的原則，對(duì)我行反洗錢組織機(jī)構(gòu)設(shè)立情況、反洗錢內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況、客戶身份識(shí)別情況、大額交易和可疑交易報(bào)告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)工作情況等方面的反洗錢工作進(jìn)行綜合自評(píng)。現(xiàn)將有關(guān)自評(píng)情況匯報(bào)如下：

一、洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估組織開展情況

（一）成立反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作小組。

為確保反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作順利開展，保證相關(guān)工作質(zhì)量。我行成立了反洗錢評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，工作小組負(fù)責(zé)制訂自評(píng)估工作方案，明確本次自評(píng)估工作的目標(biāo)與要求，以及具體實(shí)施的時(shí)間與步驟，組織、協(xié)調(diào)各部門開展自評(píng)估工作，并對(duì)工作中的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督。

（二）反洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作執(zhí)行情況

1、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

自開展反洗錢工作以來，我行一直按照上級(jí)有關(guān)部門的文件規(guī)定，不斷完善反洗錢的內(nèi)控制度，隨著內(nèi)控制度的不斷健全，一線員工對(duì)

可疑交易的識(shí)別能力有了很大提高，嚴(yán)格按照反洗錢相關(guān)規(guī)定識(shí)別客戶身份、報(bào)送大額和可疑交易報(bào)告。

2、認(rèn)真落實(shí)客戶身份識(shí)別工作。

我行在客戶開戶時(shí)嚴(yán)格按照規(guī)定實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查各類證件的真實(shí)性、完整并進(jìn)行了核對(duì)和登記，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行進(jìn)行核對(duì)登記。

3、認(rèn)真開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高社會(huì)公眾反洗錢意識(shí)。

我行將反洗錢宣傳作為日常工作長期開展，為防范金融詐騙活動(dòng)，維護(hù)國家的安全和穩(wěn)定，我行擺放反洗錢案例精選、反洗錢知識(shí)答疑等宣傳冊(cè)頁，并在日常業(yè)務(wù)中對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示。

4、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)情況。我行定期組織對(duì)人員進(jìn)行培訓(xùn)，交流反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，提高識(shí)別可疑交易的能力，進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，確保各項(xiàng)制度的落實(shí)。今年上半年，我行共有8名人員報(bào)名參加中國反洗錢中心的在線培訓(xùn)，截止至6月末，全部通過反洗錢中心在線考核認(rèn)證。

三、嚴(yán)格遵守保密制度，確保反洗錢信息安全

我行按照規(guī)定堅(jiān)決對(duì)反洗錢信息予以保密。未出現(xiàn)泄露在依法履行反洗錢義務(wù)過程中獲得的客戶身份資料和交易信息的違法行為，也并未出現(xiàn)泄露可疑交易報(bào)告或人民銀行調(diào)查可疑交易報(bào)告及行政執(zhí)行機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)等有關(guān)的工作信息的違法行為。在反洗錢信息保密工作中，我行均能守法守規(guī)。

四、積極配合、協(xié)助監(jiān)管及相關(guān)部門調(diào)查反洗錢活動(dòng)

我行積極配合人民銀行開展的業(yè)務(wù)檢查、案件調(diào)查工作，同時(shí)還積極配合人民銀行開展的日常監(jiān)督、管理及各項(xiàng)日常性和臨時(shí)性的反洗錢工作。我行在能力范圍內(nèi)積極協(xié)助司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。實(shí)現(xiàn)了對(duì)反洗錢工作的有力支持。

目前我行因業(yè)務(wù)規(guī)模相對(duì)較小、業(yè)務(wù)類型較為單一，在典型案例分析方面,我行尚存在不足之處。另外為積極履行反洗錢義務(wù)，我行不斷組織開展各類宣傳活動(dòng)，但目前在宣傳形式方面仍需不斷豐富，從而提升宣傳效果。

在今后的工作中我們會(huì)按照我行的改進(jìn)措施加強(qiáng)反洗錢工作，深化反洗錢意識(shí)，提高反洗錢工作人員識(shí)別可疑交易能力，積極推進(jìn)反洗錢工作的影響實(shí)施和開展。

第三篇：反洗錢自評(píng)估報(bào)告（最終版）

一、反洗錢自評(píng)估組織開展情況（包括：評(píng)估的組織、評(píng)估覆蓋范圍、內(nèi)容、時(shí)間、評(píng)估設(shè)計(jì)的紙質(zhì)或電子檔案資料及具體組織實(shí)施情況等）；

二、執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；

三、反洗錢工作存在的問題

四、整改措施

五、下一步工作計(jì)劃或安排

第四篇：公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告（模版）

XX公司反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

為做好本次反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，我公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組于11月16日至19日嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》的內(nèi)容，重點(diǎn)針對(duì)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)、反洗錢信息保密情況、反洗錢工作內(nèi)部監(jiān)督檢查等方面對(duì)公司2015反洗錢工作的開展情況進(jìn)行了檢查，根據(jù)反洗錢工作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容及扣分標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)每個(gè)評(píng)估項(xiàng)目逐條進(jìn)行了認(rèn)真打分。

通過對(duì)轄內(nèi)各經(jīng)營機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)2015年全年的大額承保和理賠賬薄原始記錄及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行逐筆審查，未發(fā)現(xiàn)有虛假承保、虛假理賠以及為身份不明確的客戶提供服務(wù)等現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)單位及個(gè)人客戶有可疑支付承保、理賠的行為。

一、評(píng)估概述

（一）、控制環(huán)境方面

1、公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人對(duì)反洗錢工作和面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)都有正確的認(rèn)識(shí),討論反洗錢事項(xiàng)的會(huì)議次數(shù)年均達(dá)到3次，研究和解決反洗錢工作存在的主要問題，機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人能對(duì)反洗錢工作進(jìn)行有效管控，能對(duì)反洗錢重要工作進(jìn)行最終審核確認(rèn)，切實(shí)履行起反洗錢“一把手負(fù)責(zé)制”。

2、公司建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組成員涵蓋了各相關(guān)業(yè)務(wù)部門。作為反洗錢牽頭部門，能夠?qū)ο嚓P(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作實(shí)施有效的管理控制。

3、公司目前人力資源緊缺，依據(jù)現(xiàn)有條件僅設(shè)立了兼職反洗錢崗位，配備兼職反洗錢工作人員一名。

4、公司建立了較為完善的反洗錢內(nèi)控制度（如客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、大額和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、反恐怖融資、協(xié)助反洗錢調(diào)查等制度）；制度能根據(jù)政策法規(guī)和監(jiān)管要求的變化而及時(shí)更新。5、2015年10月公司開展了反洗錢集中宣傳活動(dòng)，并及時(shí)向上級(jí)分公司報(bào)送宣傳信息、資料等。反洗錢宣傳一是采用海報(bào)宣傳；二是發(fā)放宣傳手冊(cè)和折頁，向客戶發(fā)放人民銀行制定的反洗錢宣傳折頁或?qū)⑿麄髻Y料放置在營業(yè)場(chǎng)所供客戶取閱。

（二）、政策法規(guī)執(zhí)行方面：

1、公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)前來辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行身份核查及客戶身份信息系統(tǒng)錄入，按上級(jí)分公司的要求對(duì)所有達(dá)到客戶身份識(shí)別金額標(biāo)準(zhǔn)的承保、批退及理賠客戶數(shù)據(jù)和身份證有效期數(shù)據(jù)，進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)排查和重新識(shí)別，開展客戶身份持續(xù)性識(shí)別工作。

2、公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)是在中國人民銀行總行的指導(dǎo)下設(shè)置，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及客戶身份識(shí)別設(shè)置已達(dá)到反洗錢履職標(biāo)準(zhǔn)，會(huì)定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行審核和調(diào)整。3、2015我公司沒有一例可疑交易報(bào)告，沒有存在遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、報(bào)告不及時(shí)、不準(zhǔn)確等問題。

4、我公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)的客戶身份資料及交易記錄保存基本是真實(shí)、完整的，客戶身份資料和交易記錄保存完全符合規(guī)定的期限。

（三）、風(fēng)險(xiǎn)管理方面：

1、公司在推出新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品之前充分識(shí)別和評(píng)估其中包含的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，總公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)并根據(jù)存在風(fēng)險(xiǎn)可能建立設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

2、公司各營業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)于系統(tǒng)提示的可疑交易、可疑身份客戶及時(shí)上報(bào)上級(jí)分公司，上級(jí)公司采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處理和防控措施，即對(duì)可疑交易、可疑身份客戶進(jìn)行全面審查、風(fēng)險(xiǎn)排查，并對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)予以調(diào)整，涉及的賬戶和交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。

3、公司系統(tǒng)設(shè)有反洗錢監(jiān)控及報(bào)送系統(tǒng)，實(shí)時(shí)對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控。

（四）、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正方面：

2015年開展了對(duì)轄區(qū)各機(jī)構(gòu)反洗錢工作的內(nèi)部自查，覆蓋面達(dá)到20%。

二、評(píng)估結(jié)論：

經(jīng)過我公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)公司2015年反洗錢風(fēng)險(xiǎn)客觀、詳實(shí)、準(zhǔn)確、全面的評(píng)估，綜合評(píng)分為77.6分。

三、評(píng)估發(fā)現(xiàn)的問題：

（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)控制度建設(shè)、內(nèi)部監(jiān)督檢查

1、公司未制定明確、具體的反洗錢風(fēng)控政策與風(fēng)控目標(biāo)，造成各項(xiàng)反洗錢合規(guī)及風(fēng)控要求難以真正在業(yè)務(wù)條線落實(shí)，整體反洗錢工作有效性需進(jìn)一步提升。同時(shí)，未將反洗錢工作列入相關(guān)的綜合考評(píng)辦法中。

2、管理層反洗錢風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)管理工作缺位。黨委班子沒有專門制定反洗錢職責(zé)，未明確、完整地規(guī)定黨委班子成員對(duì)于反洗錢重大事項(xiàng)或敏感事項(xiàng)處理的責(zé)任，沒有實(shí)質(zhì)性的報(bào)告機(jī)制確保及時(shí)獲得重要洗錢風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理信息，沒有恰當(dāng)運(yùn)用公司治理機(jī)制有效督促管理層切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。

3、反洗錢崗位工作人員屬于兼崗，也沒有明確其反洗錢職責(zé)，未能根據(jù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況變動(dòng)、業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新和新的監(jiān)管要求及時(shí)調(diào)整完善反洗錢工作制度和措施。

4、反洗錢主管部門反洗錢履職存在缺陷。反洗錢合規(guī)管理部門設(shè)在辦公室，難以將反洗錢工作納入公司層面的合規(guī)管理架構(gòu)中并依照整體的合規(guī)管理策略實(shí)施有效管理。

（二）反洗錢培訓(xùn)方面

1、未按照《中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司新疆分公司反洗錢培訓(xùn)與宣傳制度》規(guī)定，制定2015反洗錢培訓(xùn)、宣傳計(jì)劃。

2、反洗錢培訓(xùn)有效性不足，公司員工的反洗錢知識(shí)水平較低，現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試平均得分57.57分。2015年全年開展反洗錢培訓(xùn)一次，只有培訓(xùn)圖片資料一份，未見培訓(xùn)課件及其它相關(guān)培訓(xùn)資料。

五、自我改進(jìn)及優(yōu)化措施：

1、重新修訂并出臺(tái)了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組文件，補(bǔ)充完善了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各部門崗位職責(zé)。

2、建立反洗錢相關(guān)規(guī)章制度報(bào)送登記薄，反洗錢規(guī)章制度務(wù)必在出臺(tái)后的10日之內(nèi)報(bào)備人行反洗錢部門。

3、依照新疆分公司的反洗錢考核指標(biāo)，對(duì)所轄各機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)已建立考核評(píng)估指標(biāo)，并以正式文件形式印發(fā)。

4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，制定《XX公司2016年反洗錢培訓(xùn)、宣傳計(jì)劃》，加強(qiáng)對(duì)反洗錢相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)，然后按計(jì)劃逐步落實(shí)對(duì)管理人員、機(jī)關(guān)部門、理賠人員、承包人員開展有針對(duì)性的反洗錢培訓(xùn)工作。

5、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作，做好客戶風(fēng)險(xiǎn)排查管理，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及黑名單客戶采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施。

XX公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組2016年11月20日

第五篇：反洗錢自評(píng)估工作報(bào)告

**村鎮(zhèn)銀行有限公司

反洗錢自評(píng)估工作報(bào)告

人民銀行**支行：

為深入實(shí)踐風(fēng)險(xiǎn)為本原則，識(shí)別、評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化反洗錢和反恐怖融資（以下統(tǒng)稱反洗錢）資源配置，制定和實(shí)施與其風(fēng)險(xiǎn)相稱的管理策略、政策和程序，提升反洗錢工作有效性，落實(shí)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》，現(xiàn)將我行反洗錢自評(píng)工作開展情況報(bào)告如下：

一、自評(píng)估工作進(jìn)展情況

1、已組織召開反洗錢工作委員會(huì)，對(duì)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》進(jìn)行培訓(xùn)，并匯報(bào)落實(shí)方案。指導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行制定自評(píng)估工作計(jì)劃。

2、已成立洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)自評(píng)估整體工作，指導(dǎo)業(yè)務(wù)條線按照評(píng)估方案承擔(dān)本部門自評(píng)估職責(zé)，確保自評(píng)估的客觀性與相對(duì)獨(dú)立性。領(lǐng)導(dǎo)小組由董事長任組長，全面負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作。小組成員部門包括風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控部、綜合管理部、運(yùn)營部、業(yè)務(wù)部。各部門指定人員對(duì)接洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作。

3、已根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》，完成自評(píng)估制度修訂初稿。修訂稿對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作職責(zé)分工、評(píng)估內(nèi)容、評(píng)估流程和方法，以及評(píng)估結(jié)果運(yùn)用和管理、洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)和政策都做出了較為明確的規(guī)定。

4、已梳理本行產(chǎn)品清單，已完成產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)定性指標(biāo)的試評(píng)估。產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)設(shè)計(jì)考慮了監(jiān)管和行業(yè)指引、產(chǎn)品業(yè)務(wù)客戶群、渠道、透明度、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)度、資金可轉(zhuǎn)移程度、交易限制，以及新技術(shù)、新業(yè)務(wù)模式應(yīng)用情況。目前，正在進(jìn)一步優(yōu)化產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)和方法論、提取定量評(píng)估指標(biāo)所需數(shù)據(jù)。

二、開展工作中遇到的困難

1、自評(píng)估是一項(xiàng)全新的工作，鑒于我行規(guī)模較小缺少真正具備駕馭自評(píng)估能力的從業(yè)反洗錢從業(yè)人員。

2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指標(biāo)體系在前期監(jiān)管規(guī)定中尚無可完全借鑒的版本，在指標(biāo)模型構(gòu)建方面，指標(biāo)數(shù)量多且復(fù)雜，如何結(jié)合機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際優(yōu)化指標(biāo)，設(shè)置符合機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際的指標(biāo)，增強(qiáng)指標(biāo)模型的可操作性，設(shè)計(jì)出符合監(jiān)管要求的自評(píng)估指標(biāo)體系是我行目前工作面臨的最大難點(diǎn)問題。

3、自評(píng)估需外部信息或數(shù)據(jù)的支持，《指引》有關(guān)條款提到的“外部市場(chǎng)占有率，高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)或職業(yè)，已知存在洗錢案例、洗錢類型手法”，村鎮(zhèn)銀行很難掌握這些權(quán)威信息，這在一定程度上影響了自評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性。

三、需要人行協(xié)助解決的問題

無

四、下一步工作打算

1、制定全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指標(biāo)和評(píng)估模型。

2、盡快開展產(chǎn)品業(yè)務(wù)的梳理工作，在新產(chǎn)品業(yè)務(wù)/服務(wù)上線前基于監(jiān)管規(guī)定的要求開展新產(chǎn)品業(yè)務(wù)/服務(wù)的評(píng)估工作，其中包含新產(chǎn)品業(yè)務(wù)/服務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

3、2022年12月31日前應(yīng)完成基于新制度的首次自評(píng)估。

4、注重自評(píng)估結(jié)果運(yùn)用，全面提升反洗錢工作有效性。充分運(yùn)用機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估中固有風(fēng)險(xiǎn)和管控措施的評(píng)估結(jié)果，結(jié)合自身經(jīng)營現(xiàn)狀和未來發(fā)展策略，合理分配反洗錢資源，有針對(duì)性地落實(shí)整改，管控整體洗錢風(fēng)險(xiǎn)，從而全面提升反洗錢工作有效性。

**村鎮(zhèn)銀行

2022年3月15日