第一篇：證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)規(guī)范(征求意見(jiàn)稿)

附件1 證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)規(guī)范

（征求意見(jiàn)稿）

第一章 總則

第一條

【目的和依據(jù)】為規(guī)范證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）的有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)范。

第二條

【適用范圍】證券公司為客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)和依照法律法規(guī)可以開(kāi)立的其他賬戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)“賬戶(hù)”），適用本規(guī)范；證券賬戶(hù)的開(kāi)立適用證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

第三條

【基本原則】證券公司為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循合法、自愿、審慎原則，確?？蛻?hù)身份真實(shí)，確保客戶(hù)資料真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

第四條

【內(nèi)控要求】證券公司應(yīng)建立健全客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。

第五條

【開(kāi)戶(hù)方式】證券公司可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)，為客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立賬戶(hù)，也可以通過(guò)見(jiàn)證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn) 1 可的其他方式為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。

本規(guī)范所稱(chēng)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)，是指證券公司工作人員在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外面見(jiàn)客戶(hù)、確認(rèn)客戶(hù)身份并見(jiàn)證客戶(hù)簽署開(kāi)戶(hù)相關(guān)協(xié)議后，證券公司為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)。

本規(guī)范所稱(chēng)網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)，是指客戶(hù)憑有效的數(shù)字證書(shū)登錄證券公司網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)系統(tǒng)、簽署開(kāi)戶(hù)相關(guān)協(xié)議后，證券公司為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)。

第二章 業(yè)務(wù)規(guī)則

第一節(jié) 一般規(guī)定

第六條

【身份驗(yàn)證】證券公司在受理客戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出具真實(shí)有效的身份證明文件，并采取必要措施對(duì)客戶(hù)身份的真實(shí)性進(jìn)行審核。

證券公司在受理機(jī)構(gòu)客戶(hù)和自然人客戶(hù)委托他人代理開(kāi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求代理人出具真實(shí)有效的身份證明文件及授權(quán)委托文件，并采取必要措施對(duì)代理人身份的真實(shí)性及有效性進(jìn)行審核。自然人客戶(hù)委托他人代理開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托文件。

第七條

【投資者教育】證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，告知客戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開(kāi)戶(hù)協(xié)議等內(nèi)容，按規(guī)定履 行投資者教育職責(zé)。

第八條

【適當(dāng)性管理】證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)適當(dāng)性管理的相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果以書(shū)面或電子方式記載和留存。

第九條

【資料審核】 證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核。

證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)客戶(hù)資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)及其他賬戶(hù)的名稱(chēng)、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息一致性，確保同一客戶(hù)的不同賬戶(hù)實(shí)名對(duì)應(yīng)且信息一致。

第十條

【協(xié)議簽署】證券公司應(yīng)當(dāng)在完成投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估后，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，與客戶(hù)簽署開(kāi)戶(hù)相關(guān)協(xié)議。

第十一條

【賬戶(hù)開(kāi)立】證券公司驗(yàn)證客戶(hù)身份，與客戶(hù)簽署開(kāi)戶(hù)相關(guān)協(xié)議，審核客戶(hù)資料合格后，方可為客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)及對(duì)應(yīng)的證券賬戶(hù)或者其他賬戶(hù)，并按規(guī)定同時(shí)為客戶(hù)辦理客戶(hù)交易結(jié)算資金存管手續(xù)。

證券公司為客戶(hù)開(kāi)通賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。

第十二條

【賬戶(hù)回訪】證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶(hù)，對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在1個(gè)月內(nèi)完成回訪?；卦L內(nèi)容包括但不限于：

（一）核實(shí)客戶(hù)身份真實(shí)、有效；

（二）確認(rèn)客戶(hù)已閱讀各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件并理解相關(guān)條款；

（三）確認(rèn)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)為其真實(shí)意愿；

（四）確認(rèn)密碼由客戶(hù)自行設(shè)臵并提示客戶(hù)妥善保管。

第十三條

【資料變更】證券公司應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)，為客戶(hù)辦理名稱(chēng)、證件類(lèi)型及證件號(hào)碼等關(guān)鍵信息修改。

第十四條

【賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)】證券公司應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)與客戶(hù)明確約定辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易及銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)的方式，并按照事先約定方式辦理。

客戶(hù)申請(qǐng)轉(zhuǎn)托管、撤銷(xiāo)指定交易和銷(xiāo)戶(hù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶(hù)申請(qǐng)并完成其賬戶(hù)交易結(jié)算后的兩個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

第十五條

【資料保管】證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案，妥善保管客戶(hù)檔案和資料，為客戶(hù)保密。

第十六條

【禁止性行為】證券公司及其從業(yè)人員為客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，不得有以下行為：

（一）開(kāi)立不合格賬戶(hù)或?yàn)榭蛻?hù)違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)提供便利；

（二）泄露客戶(hù)信息及資料，出售、傳播及違背客戶(hù)意 愿使用客戶(hù)信息；

（三）設(shè)立非法經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)；

（四）無(wú)證券執(zhí)業(yè)資格人員辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)；

（五）對(duì)采取見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)、網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)未進(jìn)行回訪即為其開(kāi)通賬戶(hù)；

（六）其他違反本規(guī)范規(guī)定的行為。

第二節(jié) 特殊規(guī)定

第十七條

【見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)】證券公司采取見(jiàn)證方式為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）證券公司以?xún)擅蛞陨瞎ぷ魅藛T面見(jiàn)客戶(hù)完成見(jiàn)證的，其中至少一名應(yīng)為開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證人員，開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證人員不得從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)；證券公司以一名工作人員面見(jiàn)客戶(hù)的，應(yīng)由公司或營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)部門(mén)的工作人員以遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻方式共同完成見(jiàn)證；

（二）證券公司工作人員面見(jiàn)客戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出示工作證件，并告知客戶(hù)可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、證券公司網(wǎng)站或證券公司客服熱線查詢(xún)其執(zhí)業(yè)資格；

（三）見(jiàn)證地點(diǎn)由證券公司與客戶(hù)約定，為自然人客戶(hù)辦理見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)的，見(jiàn)證地點(diǎn)不得超出擬開(kāi)戶(hù)證券營(yíng)業(yè)部所在省、自治區(qū)或直轄市的地域范圍；

（四）證券公司應(yīng)采集并妥善保存能真實(shí)反映其見(jiàn)證過(guò)程的影像資料；

（五）自然人客戶(hù)申請(qǐng)見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)本人辦理。

第十八條 【網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)】證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)僅適用于自然人客戶(hù)本人憑合法有效數(shù)字證書(shū)的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)；

（二）客戶(hù)使用的數(shù)字證書(shū)，可以向證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)領(lǐng)取，也可以向證券公司指定，并經(jīng)國(guó)家相關(guān)主管部門(mén)許可的電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取；

（三）客戶(hù)向證券公司領(lǐng)取數(shù)字證書(shū)的，證券公司應(yīng)采取當(dāng)面或?qū)崟r(shí)視頻審核，并采取其他適當(dāng)?shù)妮o助措施完成客戶(hù)身份驗(yàn)證；證券公司在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外采取面見(jiàn)方式驗(yàn)證客戶(hù)身份的，應(yīng)符合本規(guī)范第十七條要求；

（四）證券公司發(fā)放數(shù)字證書(shū)、接受客戶(hù)通過(guò)數(shù)字證書(shū)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)電子簽名法》的相關(guān)規(guī)定，確保相關(guān)手續(xù)的合法性和有效性；證券公司對(duì)使用第三方提供的數(shù)字證書(shū)的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)數(shù)字證書(shū)記載的個(gè)人信息與賬戶(hù)有關(guān)個(gè)人信息的一致性進(jìn)行比對(duì)；

（五）證券公司應(yīng)向客戶(hù)充分揭示網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并與客戶(hù)明確約定網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)方式下雙方的權(quán)利義 務(wù)。

第十九條

【回訪要求】客戶(hù)采取見(jiàn)證、網(wǎng)上方式開(kāi)戶(hù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)在賬戶(hù)開(kāi)通前完成回訪工作。

第二十條

【合同和憑證管理】采取見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)采取連號(hào)控制、作廢控制以及領(lǐng)用登記控制等必要措施，加強(qiáng)對(duì)重要合同和憑證的管理。

證券公司從事賬戶(hù)見(jiàn)證的工作人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)預(yù)約需求向公司逐次登記、領(lǐng)取開(kāi)戶(hù)合同，并在客戶(hù)簽署后及時(shí)交回歸檔。

第三章 內(nèi)部控制

第二十一條

【業(yè)務(wù)管理】證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)進(jìn)行集中統(tǒng)一管理，指導(dǎo)、監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)制度的執(zhí)行。

第二十二條

【人員管理】證券公司應(yīng)建立健全人員管理制度，規(guī)范客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)相關(guān)人員的執(zhí)業(yè)資格、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為、職責(zé)制衡、培訓(xùn)考核及防范利益沖突等事項(xiàng)，并采取措施確保開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證人員工作獨(dú)立性，不得將開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證人員的考核、薪酬與營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)掛鉤。

第二十三條

【流程管理】證券公司應(yīng)制定統(tǒng)一的開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)流程和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。第二十四條

【系統(tǒng)建設(shè)】證券公司應(yīng)按照安全、可靠、可用的原則，建立完善客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)相關(guān)信息系統(tǒng)。

第二十五條

【監(jiān)督檢查】證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)的重要操作進(jìn)行監(jiān)督檢查，并按規(guī)定定期完成客戶(hù)賬戶(hù)關(guān)鍵信息與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其他登記主體相關(guān)信息的核對(duì)。

第二十六條

【動(dòng)態(tài)管理】證券公司發(fā)現(xiàn)已開(kāi)立的客戶(hù)賬戶(hù)不符合相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定或合同約定對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)采取限期規(guī)范等措施。

第二十七條

【責(zé)任追究】證券公司應(yīng)將賬戶(hù)規(guī)范管理納入常規(guī)考核范圍，建立健全賬戶(hù)內(nèi)部管理責(zé)任追究機(jī)制。

第四章 自律管理

第二十八條

【執(zhí)業(yè)檢查】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織對(duì)證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行執(zhí)業(yè)檢查。

第二十九條

【自律管理措施及紀(jì)律處分】對(duì)違反本規(guī)范規(guī)定的證券公司及其從業(yè)人員，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)視情節(jié)輕重對(duì)其采取談話提醒、警示、責(zé)令整改等自律管理措施并記入其誠(chéng)信檔案；違反本規(guī)范第十六條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)并造成嚴(yán)重后果的，視情況對(duì)其采取行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等紀(jì)律處分并記入其誠(chéng)信檔案；涉嫌違法違規(guī)的，移送中國(guó)證 監(jiān)會(huì)和司法機(jī)關(guān)處理。

第五章 附則

第三十條

本規(guī)范由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十一條

本規(guī)范自發(fā)布之日起施行。

第二篇：證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范（模版）

證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范

第一章 總則

第一條

為規(guī)范和促進(jìn)證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》、《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)管理辦法）、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)集合細(xì)則）、《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等規(guī)定，制定本規(guī)范。

第二條

證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策、公平交易、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)管理、投資者適當(dāng)性等各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度，防范內(nèi)幕交易，妥善處理利益沖突，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

第三條

證券公司應(yīng)當(dāng)健全內(nèi)部審核和問(wèn)責(zé)制度，明確相關(guān)部門(mén)和人員的職責(zé)、決策流程、留痕方式，對(duì)公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)出現(xiàn)違法違規(guī)或違反本規(guī)范負(fù)有責(zé)任的高級(jí)管理人員和相關(guān)人員進(jìn)行責(zé)任追究。

第四條

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì)）對(duì)證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理和行業(yè)指導(dǎo)。

第二章 備案

第五條

證券公司應(yīng)當(dāng)在取得客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格后5日內(nèi)，將本規(guī)范第二條規(guī)定的制度報(bào)協(xié)會(huì)備案；制度變更的，應(yīng)當(dāng)在變更后5日內(nèi)報(bào)協(xié)會(huì)備案。

第六條

證券公司應(yīng)當(dāng)在發(fā)起設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱(chēng)集合計(jì)劃）后5日內(nèi)，向協(xié)會(huì)備案。備案時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

（一）備案報(bào)告；

（二）集合計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、合同文本、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)；

（三）資產(chǎn)托管協(xié)議；

（四）合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見(jiàn);

（五）已有集合計(jì)劃運(yùn)作及資產(chǎn)管理人員配備情況的說(shuō)明；

（六）關(guān)于后續(xù)投資運(yùn)作合法合規(guī)的承諾；

（七）要求提交的其他材料。

第七條

備案報(bào)告應(yīng)當(dāng)載明集合計(jì)劃基本信息、推廣、投資者適當(dāng)性安排、驗(yàn)資、成立等發(fā)起設(shè)立情況，由證券公司法定代表人簽字，并加蓋公司公章。

第八條

集合計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、合同文本和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)包括協(xié)會(huì)制定的集合計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必備條款。

合同文本、資產(chǎn)托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)加蓋證券公司公章及資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)印章，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)當(dāng)加蓋證券公司公章。

第九條

合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審查意見(jiàn)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列事項(xiàng)發(fā)表明確意見(jiàn)：

（一）證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及代理推廣機(jī)構(gòu)是否具備集合計(jì)劃所需的相關(guān)主體資格；

（二）證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及代理推廣機(jī)構(gòu)是否取得集合計(jì)劃所需的內(nèi)部授權(quán)；

（三）集合計(jì)劃說(shuō)明書(shū)、合同、托管協(xié)議、推廣協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、發(fā)起設(shè)立情況等各項(xiàng)安排是否符合法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)和本規(guī)范的規(guī)定；

（四）集合計(jì)劃備案材料是否符合本規(guī)范的規(guī)定；

（五）其他必要事項(xiàng)。合規(guī)審查意見(jiàn)應(yīng)當(dāng)由合規(guī)總監(jiān)簽字，并加蓋證券公司公章。

第十條

已有集合計(jì)劃運(yùn)作及資產(chǎn)管理人員配備情況的說(shuō)明應(yīng)當(dāng)載明集合計(jì)劃名稱(chēng)、類(lèi)型、存續(xù)期限、成立日期、成立規(guī)模、最新規(guī)模、份額凈值及累積凈值、投資主辦人等事項(xiàng)，并加蓋證券公司公章。

關(guān)于后續(xù)投資運(yùn)作合法合規(guī)的承諾應(yīng)當(dāng)由證券公司法定代表人、分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員、合規(guī)總監(jiān)、負(fù)責(zé)該集合計(jì)劃的投資主辦人簽字，并加蓋公司公章。

第十一條

證券公司應(yīng)當(dāng)在集合計(jì)劃發(fā)生下列情形后5日內(nèi)將相關(guān)情況向協(xié)會(huì)備案：

（一）開(kāi)立賬戶(hù)；

（二）申請(qǐng)專(zhuān)用交易單元；

（三）變更合同；

（四）展期。第十二條

證券公司應(yīng)當(dāng)在集合計(jì)劃清算結(jié)束后15日內(nèi)，將清算結(jié)果向協(xié)會(huì)備案。

第十三條

證券公司應(yīng)當(dāng)在簽訂定向資產(chǎn)管理合同后5日內(nèi)將合同向協(xié)會(huì)備案。定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括協(xié)會(huì)制定的合同必備條款。

證券公司應(yīng)當(dāng)在定向資產(chǎn)管理合同發(fā)生重要變更或補(bǔ)充后5日內(nèi)將相關(guān)情況向協(xié)會(huì)備案。

第十四條

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起15日內(nèi)，將季度集合資產(chǎn)管理報(bào)告、集合資產(chǎn)托管報(bào)告向協(xié)會(huì)備案。

證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，將資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告向協(xié)會(huì)備案。

證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)，將集合計(jì)劃審計(jì)報(bào)告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)審計(jì)結(jié)果向協(xié)會(huì)備案。

第十五條

證券公司可以通過(guò)紙質(zhì)或電子方式向協(xié)會(huì)報(bào)送備案材料。備案材料完備并符合規(guī)定的，協(xié)會(huì)自受理材料之日起15日內(nèi)予以確認(rèn)。備案材料不完備或不符合規(guī)定的，協(xié)會(huì)自受理之日起10日內(nèi)，一次性告知證券公司需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。證券公司應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知后2日內(nèi)補(bǔ)正。證券公司按照要求補(bǔ)正的，協(xié)會(huì)自受理之日起15日內(nèi)（補(bǔ)正的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi)）予以確認(rèn)。

第三章 投資者適當(dāng)性

第十六條

證券公司應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等信息，對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果將客戶(hù)劃分為不同的類(lèi)型，并定期重新評(píng)估。

第十七條

證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)其資產(chǎn)管理產(chǎn)品、服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

第十八條

證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶(hù)情況和產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)情況，向客戶(hù)銷(xiāo)售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品、服務(wù)，引導(dǎo)客戶(hù)審慎作出投資決定。

第十九條

證券公司在推廣資產(chǎn)管理產(chǎn)品、服務(wù)時(shí)，推廣材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得含有虛假、誤導(dǎo)性信息或存在重大遺漏。

證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定和合同的約定，向客戶(hù)充分披露與客戶(hù)權(quán)利和義務(wù)有關(guān)的信息，不得欺詐客戶(hù)。

第二十條

證券公司應(yīng)當(dāng)在簽訂資產(chǎn)管理合同前，向客戶(hù)充分揭示信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可能影響客戶(hù)權(quán)益的主要風(fēng)險(xiǎn)的含義、特征、可能引起的后果。

第二十一條

證券公司應(yīng)當(dāng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，以紙質(zhì)或電子方式詳細(xì)記載客戶(hù)信息，對(duì)客戶(hù)資料、資產(chǎn)管理合同、交易記錄等材料妥善保管、嚴(yán)格保密。

第二十二條

證券公司委托代理推廣機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售資產(chǎn)管理產(chǎn)品、服務(wù)的，代理推廣機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本章的規(guī)定履行適當(dāng)性職責(zé)。

第四章 估值

第二十三條

證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的估值，應(yīng)當(dāng)遵循穩(wěn)健性、公允性和一致性原則。

第二十四條

證券公司對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，估值日有交易的，采用估值日的收盤(pán)價(jià)確定公允價(jià)值；估值日無(wú)交易，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，且證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值。

第二十五條

證券公司對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，估值日無(wú)交易，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生了影響證券價(jià)格的重大事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)資產(chǎn)凈值的影響較大的，可以參考類(lèi)似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。

第二十六條

證券公司對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，其潛在估值調(diào)整對(duì)資產(chǎn)凈值的影響較大的，可以采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同，且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)，確定公允價(jià)值。

證券公司采用前述估值技術(shù)確定公允價(jià)值的，應(yīng)當(dāng)盡可能使用市場(chǎng)參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場(chǎng)參數(shù)，并通過(guò)定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性。

證券公司運(yùn)用前述估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)當(dāng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商業(yè)交易所采用的交易價(jià)格。

第二十七條

證券公司采用前述原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價(jià)值的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況與資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行商定，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值，并向客戶(hù)披露。

第二十八條

證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的估值，遵循下列程序：

（一）根據(jù)資產(chǎn)管理合同和托管協(xié)議約定的估值方法，按資產(chǎn)管理產(chǎn)品建立估值和核算帳套，設(shè)置估值參數(shù)，并與資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對(duì)；

（二）將客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的交易、清算、交收等估值所需的數(shù)據(jù)導(dǎo)入或錄入估值和核算系統(tǒng)，并進(jìn)行復(fù)核；

（三）根據(jù)估值原則和方法以及經(jīng)復(fù)核無(wú)誤的數(shù)據(jù)進(jìn)行估值和會(huì)計(jì)核算，制作估值表并核對(duì)；

（四）將估值結(jié)果交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)復(fù)核。資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)復(fù)核認(rèn)可的，證券公司與資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)履行確認(rèn)手續(xù)；資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)復(fù)核不認(rèn)可的，證券公司應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)協(xié)商解決。

第二十九條

證券公司應(yīng)當(dāng)建立估值差錯(cuò)防范和處理機(jī)制，減少或避免估值差錯(cuò)的發(fā)生。

第五章 投資主辦人 第三十條

證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人應(yīng)當(dāng)在協(xié)會(huì)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)。

第三十一條

申請(qǐng)投資主辦人注冊(cè)的人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）已取得證券從業(yè)資格；

（二）具有三年以上證券投資、研究、投資顧問(wèn)或類(lèi)似從業(yè)經(jīng)歷；

（三）具備良好的誠(chéng)信記錄及職業(yè)操守，且最近三年內(nèi)沒(méi)有受到監(jiān)管部門(mén)的行政處罰；

（四）協(xié)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第三十二條

投資主辦人通過(guò)所在證券公司向協(xié)會(huì)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)，并提交下列材料：

（一）申請(qǐng)人具有三年以上證券投資、研究、投資顧問(wèn)或類(lèi)似從業(yè)經(jīng)歷的證明；

（二）申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整的承諾；

（三）協(xié)會(huì)要求報(bào)送的其他材料。

證券公司初次辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)信息備案表和公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證明復(fù)印件。

第三十三條

協(xié)會(huì)在收到完整申請(qǐng)材料后20日內(nèi)完成注冊(cè)。有下列情形之一的人員，不得注冊(cè)為投資主辦人：

（一）不符合本規(guī)范第三十一條規(guī)定的條件；

（二）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿(mǎn)兩年；

（三）被協(xié)會(huì)采取紀(jì)律處分未滿(mǎn)兩年；

（四）未通過(guò)證券從業(yè)人員年檢；

（五）尚處于法律法規(guī)規(guī)定或勞動(dòng)合同約定的競(jìng)業(yè)禁止期內(nèi)；

（六）其他情形。

第三十四條

協(xié)會(huì)對(duì)投資主辦人自執(zhí)業(yè)注冊(cè)完成之日起每?jī)赡隀z查一次。有下列情形之一的，不予通過(guò)年檢：

（一）不符合一般證券從業(yè)人員有關(guān)規(guī)定；

（二）兩年內(nèi)沒(méi)有管理客戶(hù)委托資產(chǎn)；

（三）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取重大行政監(jiān)管措施未滿(mǎn)兩年；

（四）被協(xié)會(huì)采取紀(jì)律處分未滿(mǎn)兩年；

（五）其他情形。未通過(guò)年檢的人員，協(xié)會(huì)注銷(xiāo)其投資主辦人資格，并將相關(guān)情況記入從業(yè)人員誠(chéng)信檔案。

第三十五條

投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。

第三十六條

投資主辦人從事投資管理活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、獨(dú)立客觀、專(zhuān)業(yè)審慎的原則，自覺(jué)維護(hù)所在證券公司及行業(yè)的聲譽(yù)，公平對(duì)待客戶(hù)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

第三十七條

投資主辦人不得進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格等損害證券市場(chǎng)秩序的行為，或其他違反規(guī)定的操作。

第三十八條

投資主辦人應(yīng)當(dāng)按照所在證券公司的規(guī)定和勞動(dòng)合同的約定履行保密義務(wù)。

第六章 自律管理 第三十九條

出現(xiàn)下列情況的，證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告：

（一）集合計(jì)劃的投資主辦人發(fā)生變更；

（二）在符合《集合細(xì)則》第二十四條第二款規(guī)定的前提下，證券公司自有資金在6個(gè)月內(nèi)退出集合計(jì)劃，或自有資金參與、退出集合計(jì)劃時(shí)沒(méi)有提前5日告知客戶(hù)和資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)；

（三）因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、集合計(jì)劃規(guī)模變動(dòng)等證券公司之外的因素致使集合計(jì)劃投資不符合《管理辦法》規(guī)定的投資比例限制或資產(chǎn)管理合同約定的投資比例限制；

（四）在集合計(jì)劃存續(xù)期間，發(fā)生對(duì)集合計(jì)劃持續(xù)運(yùn)營(yíng)、客戶(hù)利益、資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的事件；

（五）證券公司對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和制度執(zhí)行情況進(jìn)行合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)違反法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、本規(guī)范或公司制度的行為；

（六）證券公司發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、代理推廣機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，或違反托管協(xié)議、推廣代理協(xié)議。

證券公司應(yīng)當(dāng)定期將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不同投資組合之間發(fā)生的同向交易和反向交易向協(xié)會(huì)報(bào)告。

第四十條

資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或違反資產(chǎn)管理合同，要求證券公司改正而未能改正或造成客戶(hù)委托資產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、代理推廣機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司從事集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，或違反有關(guān)協(xié)議、合同約定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

證券交易所監(jiān)控證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)專(zhuān)用證券賬戶(hù)的交易行為，發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶(hù)拒不履行或怠于履行公告、報(bào)告、要約收購(gòu)等法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定義務(wù)的，證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告。

第四十一條

協(xié)會(huì)建立行業(yè)統(tǒng)一的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)信息披露與查詢(xún)平臺(tái)，公布證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本情況，供客戶(hù)查詢(xún)，強(qiáng)化社會(huì)公眾監(jiān)督。

第四十二條

協(xié)會(huì)對(duì)證券公司設(shè)立集合計(jì)劃的備案材料進(jìn)行審閱。必要時(shí)，對(duì)集合計(jì)劃的設(shè)立情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

證券公司應(yīng)當(dāng)備案但沒(méi)有備案或備案不符合本規(guī)范的，協(xié)會(huì)視情況對(duì)其采取談話提醒、警示、責(zé)令整改、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等自律管理措施或紀(jì)律處分并記入證券公司誠(chéng)信檔案，必要時(shí)移交證監(jiān)會(huì)處理。

第四十三條

協(xié)會(huì)依據(jù)本規(guī)范對(duì)證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行執(zhí)業(yè)檢查。

證券公司違反本規(guī)范的，協(xié)會(huì)視情況對(duì)其采取談話提醒、警示、責(zé)令整改、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等自律管理措施或紀(jì)律處分并記入證券公司誠(chéng)信檔案。

投資主辦人違反本規(guī)范的，協(xié)會(huì)視情況對(duì)其采取談話提醒、警示、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等自律管理措施或紀(jì)律處分并記入從業(yè)人員誠(chéng)信檔案。

協(xié)會(huì)發(fā)現(xiàn)證券公司、投資主辦人違反法律、行政法規(guī)或證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，移交證監(jiān)會(huì)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)處理。

第七章 附則 第四十四條

本規(guī)范附件中的集合資產(chǎn)管理合同范本、集合計(jì)劃說(shuō)明書(shū)范本和估值方法僅供證券公司參考使用，不能免除證券公司合同責(zé)任及其他相關(guān)責(zé)任。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和補(bǔ)充。

第四十五條

證券公司可以按照本規(guī)范附件《證券公司資產(chǎn)管理電子簽名合同操作指引》以電子形式簽署資產(chǎn)管理合同。

第四十六條

本規(guī)范規(guī)定的日以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。第四十七條

本規(guī)范由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋、修訂。第四十八條

本規(guī)范自公布之日起施行。

第三篇：《證券公司客戶(hù)資金賬戶(hù)開(kāi)立指引》

證券公司客戶(hù)資金賬戶(hù)開(kāi)立指引

第一章 總則

第一條 【目的和依據(jù)】為規(guī)范證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）的有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

第二條 【適用范圍】證券公司為客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)和依法可以開(kāi)立的其他賬戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)“賬戶(hù)”），適用本指引。

法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、交易所和登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 【基本原則】證券公司開(kāi)立客戶(hù)賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、誠(chéng)信和審慎原則，確?？蛻?hù)資料的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，確?？蛻?hù)身份真實(shí)，確保資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰和賬戶(hù)對(duì)應(yīng)關(guān)系明確。

第四條 【內(nèi)控要求】證券公司應(yīng)建立健全客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。

第五條 【開(kāi)戶(hù)方式】證券公司可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)，為客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)立賬戶(hù)，也可以在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所外采取見(jiàn)證、網(wǎng)上及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。

第六條 【自律管理】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理。

第二章 業(yè)務(wù)規(guī)則

第一節(jié) 一般規(guī)定

第七條 【開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)】客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出具有效身份證明文件，并提交相關(guān)資料。

第八條 【身份驗(yàn)證】證券公司應(yīng)當(dāng)采取合理、必要的措施，審核客戶(hù)身份證明文件的真實(shí)性、有效性和完整性。

第九條 【投資者教育】證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，告知客戶(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開(kāi)戶(hù)合同等內(nèi)容，切實(shí)履行投資者教育職責(zé)。

第十條 【適當(dāng)性管理】證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)適當(dāng)性管理的相關(guān)規(guī)定，對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果以書(shū)面或電子方式記載和留存。

第十一條 【合同簽署】證券公司應(yīng)當(dāng)在完成投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估后，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，與客戶(hù)簽署開(kāi)戶(hù)合同等相關(guān)文件。

第十二條 【資料審核】證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核，對(duì)重要操作實(shí)行一人辦理、一人復(fù)核并留痕。

證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施履行反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作。證券公司應(yīng)當(dāng)校驗(yàn)客戶(hù)資金賬戶(hù)、證券賬戶(hù)、存管銀行賬戶(hù)或其他賬戶(hù)基本信息的一致性，確保同一客戶(hù)的不同賬戶(hù)實(shí)名對(duì)應(yīng)且信息一致。

第十三條 【賬戶(hù)開(kāi)立】證券公司驗(yàn)證客戶(hù)身份，審核客戶(hù)資料合格后，方可為客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)立手續(xù)。

第十四條 【賬戶(hù)回訪】證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織對(duì)客戶(hù)進(jìn)行回訪并留痕，回訪內(nèi)容包括但不限于：

（一）確認(rèn)客戶(hù)身份真實(shí)、有效；

（二）確認(rèn)客戶(hù)已閱讀各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件并理解相關(guān)條款；

（三）確認(rèn)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)為其真實(shí)意愿，協(xié)議由客戶(hù)本人親自簽署；

（四）確認(rèn)密碼由客戶(hù)親自設(shè)置并提示客戶(hù)妥善保管。第十五條 【資料保管】證券公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地為每個(gè)客戶(hù)單獨(dú)建立紙質(zhì)或者電子檔案，妥善保管客戶(hù)檔案和資料，為客戶(hù)保密。第二節(jié) 特殊規(guī)定

第十六條 【見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)】證券公司采取見(jiàn)證方式為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）證券公司可以委派至少兩名工作人員面見(jiàn)客戶(hù)完成見(jiàn)證，其中至少一名為經(jīng)過(guò)公司培訓(xùn)和授權(quán)的開(kāi)戶(hù)專(zhuān)員；證券公司也可委派一名工作人員面見(jiàn)客戶(hù)，由公司獨(dú)立部門(mén)的工作人員或開(kāi)戶(hù)專(zhuān)員以遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻方式完成見(jiàn)證；

（二）證券公司辦理見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)手續(xù)的工作人員，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)出示工作證件，并告知客戶(hù)可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、證券公司網(wǎng)站或證券公司客服熱線查詢(xún)其執(zhí)業(yè)資格；

（三）見(jiàn)證地點(diǎn)由證券公司與客戶(hù)約定；

（四）證券公司應(yīng)采集并妥善保存能真實(shí)反映其見(jiàn)證過(guò)程的影像資料。

第十七條 【網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)】證券公司采取網(wǎng)上方式為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

（一）客戶(hù)應(yīng)當(dāng)使用合法有效的數(shù)字證書(shū)；

（二）客戶(hù)使用的數(shù)字證書(shū)，可以在完成身份驗(yàn)證后，向證券公司領(lǐng)取，也可以向國(guó)家相關(guān)主管部門(mén)許可的電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)領(lǐng)?。?/p>

（三）證券公司接受客戶(hù)通過(guò)數(shù)字證書(shū)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)電子簽名法》，確保相關(guān)手續(xù)的合法性和有效性。

第十八條 自然人客戶(hù)采取見(jiàn)證、網(wǎng)上方式開(kāi)戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)由本人親自辦理，法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十九條 【回訪要求】采取見(jiàn)證、網(wǎng)上方式開(kāi)戶(hù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)在賬戶(hù)開(kāi)通前完成回訪工作。

第二十條 【合同和憑證管理】采取見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)采取連號(hào)控制、作廢控制以及領(lǐng)用登記控制等必要措施，加強(qiáng)對(duì)重要合同和憑證的管理。

第三章 內(nèi)部控制

第二十一條 【組織體系】證券公司應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)負(fù)責(zé)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的管理，指導(dǎo)、監(jiān)督分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)制度的執(zhí)行。

第二十二條 【人員管理】證券公司應(yīng)建立健全人員管理制度，規(guī)范客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)相關(guān)人員的從業(yè)資質(zhì)、崗位職責(zé)、培訓(xùn)考核及執(zhí)業(yè)行為等事項(xiàng)。

第二十三條 【流程管理】證券公司應(yīng)制定統(tǒng)一的開(kāi)戶(hù)操作流程和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。第二十四條 【系統(tǒng)建設(shè)】證券公司應(yīng)按照安全、可靠、可用的原則，建立健全客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)相關(guān)信息系統(tǒng)。

第二十五條 【監(jiān)督檢查】證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)的重要操作進(jìn)行監(jiān)督，定期對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)實(shí)施檢查或?qū)徲?jì)。

第二十六條 【整改措施】證券公司發(fā)現(xiàn)已開(kāi)立的客戶(hù)賬戶(hù)不符合相關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定或合同約定對(duì)客戶(hù)賬戶(hù)采取限期規(guī)范、限制使用、強(qiáng)制注銷(xiāo)等措施。

第四章 自律管理

第二十七條 【備案管理】證券公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求將客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案報(bào)公司住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

第二十八條 【執(zhí)業(yè)檢查】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織對(duì)證券公司客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)情況進(jìn)行執(zhí)業(yè)檢查。第二十九條 【禁止性行為】證券公司為客戶(hù)辦理賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，不得有以下行為：

（一）設(shè)立非法經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)；

（二）開(kāi)立不合格賬戶(hù)或?yàn)榭蛻?hù)違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)提供便利；

（三）無(wú)證券執(zhí)業(yè)資格人員辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)；

（四）對(duì)采取見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)、網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)未進(jìn)行回訪即為其開(kāi)通賬戶(hù)；

（五）誘導(dǎo)無(wú)投資意愿的客戶(hù)開(kāi)戶(hù)；

（六）泄露客戶(hù)信息資料，出售、傳播及違背客戶(hù)意愿使用客戶(hù)信息；

（七）其他違反本指引規(guī)定的行為。

第三十條 【自律管理措施及紀(jì)律處分】對(duì)違反本指引規(guī)定的證券公司及從業(yè)人員，協(xié)會(huì)視情況對(duì)其采取談話提醒、警示、責(zé)令整改、行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等自律管理措施或紀(jì)律處分并記入其誠(chéng)信檔案，必要時(shí)移交證監(jiān)會(huì)處理。

第五章 附則

第三十一條 本指引由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十二條 本指引自發(fā)布之日起施行。

第四篇：3證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

1.保薦代表人應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)道德準(zhǔn)則，珍視和維護(hù)保薦代表人職業(yè)聲譽(yù)，保持應(yīng)有的職業(yè)謹(jǐn)慎，保持和提高專(zhuān)業(yè)勝任能力。

2.證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)如實(shí)披露其客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資質(zhì)、管理能力和業(yè)績(jī)等情況，并應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司因喪失客戶(hù)資產(chǎn) 管理業(yè)務(wù)資格給客戶(hù)帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)，以及其他投資風(fēng)險(xiǎn)。者間接有償咨詢(xún)服務(wù)的活動(dòng)。3.證券投資咨詢(xún)是指從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其投資咨詢(xún)?nèi)藛T為證券投資人或者客戶(hù)提供證券投資分析和預(yù)測(cè)或者建議等直接或4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)監(jiān)管，主要包括：(1)證券公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)的報(bào)告制度。(2)信息披露。(3)檢查制度。5.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。6.禁止內(nèi)幕交易的主要措施是嚴(yán)格把關(guān)措施。

7.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，損害客戶(hù)合法利益的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。8.證券交易對(duì)象是委托合同中的標(biāo)的物。

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：(1)單一客戶(hù)定向資產(chǎn)管理。(2)為多個(gè)客戶(hù)集合資產(chǎn)管理。(3)客戶(hù)特定目的的專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理。10.證券公司提供網(wǎng)上查詢(xún)、書(shū)面查詢(xún)或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示，保證客戶(hù)查詢(xún)經(jīng)辦人員和經(jīng)紀(jì)人的姓名、執(zhí)業(yè)證書(shū)、經(jīng)紀(jì)人證書(shū)編號(hào)等。11.客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)用于記錄客戶(hù)委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶(hù)融資融券所產(chǎn)生債權(quán)的證券。

融券專(zhuān)用賬戶(hù)主要用于證券的融出和歸還，不能用于證券交易。

12.證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)辦理年檢時(shí)，提交包括：年檢申請(qǐng)報(bào)告、業(yè)務(wù)報(bào)告；經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表。13.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)表現(xiàn)在四個(gè)方面：業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性、證券經(jīng)紀(jì)商的中介性、客戶(hù)指令的權(quán)威性和客戶(hù)資料的保密性。14.證券公司與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議，應(yīng)當(dāng)為客戶(hù)開(kāi)立資金賬戶(hù)，代理證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為首次進(jìn)入證券市場(chǎng)的客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，并按規(guī)定辦理客戶(hù)交易結(jié)算資金存管手續(xù)。

15.財(cái)務(wù)顧問(wèn)及其財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的，中國(guó) 證監(jiān)會(huì)對(duì)其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正措施。

16.自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)損失準(zhǔn)備金除用于彌補(bǔ)證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)損失之外，只能用于形成非股票類(lèi)高流動(dòng)性資產(chǎn)，不得用作其他用途。17.委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。

18.證券公司選擇客戶(hù)時(shí)，要求申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)普通證券賬戶(hù)從事交易時(shí)間連續(xù)計(jì)算滿(mǎn)半年以上。19.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶(hù)的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬(wàn)元。20.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢(xún)從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，要求有100萬(wàn)元人民幣以上的注冊(cè)資本。21.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

不得將集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、貸款、抵押融資、對(duì)外擔(dān)保、可能承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。22.證券公司從事財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)主辦人不少于5人。

23.證券公司證券自營(yíng)賬戶(hù)上持有的權(quán)益類(lèi)證券按成本價(jià)計(jì)算的總金額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的80%。24.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。25.財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人發(fā)生變化的，財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：證券從業(yè)資格，其中3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。27.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在取得資格證前或資格證失效后從事或變相從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，單或并處警告、沒(méi)收非法所得、3萬(wàn)以上30萬(wàn)以下。28.單只轉(zhuǎn)融通標(biāo)的證券轉(zhuǎn)融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的10%時(shí)，暫停該證券的轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)，并向市場(chǎng)公布。29.上市公司或其關(guān)聯(lián)公司持有證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)10%以上的股份時(shí)，該證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不得自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)該上市公司股票。30.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證以及有關(guān)業(yè)務(wù)文件、資料、賬冊(cè)、報(bào)表和其他必要的材料應(yīng)至少妥善保管20年。

31.證券專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過(guò)10：1，證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負(fù)債總額與證券營(yíng)運(yùn)資金之比不得超過(guò)10：1。32.在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每2年根據(jù)客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù) 評(píng)估，并對(duì)客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理，分類(lèi)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或電子方式記載、留存。

33.自營(yíng)業(yè)務(wù)涉及自營(yíng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)方面重大決策，應(yīng)集體決策并采取書(shū)面形式，相關(guān)人員簽字確認(rèn)后存檔。34.在簽訂資產(chǎn)管理合同之前，證券公司應(yīng)當(dāng)了解客戶(hù)的資產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資偏好.35.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守：(1)真實(shí)、合法的資金和賬戶(hù)。(2)業(yè)務(wù)隔離。(3)明確授權(quán)。(4)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。(5)報(bào)告制度.36.向戰(zhàn)略投資者配售股票的，應(yīng)當(dāng) 在網(wǎng)下配售結(jié)果公告中披露戰(zhàn)略投資者的名稱(chēng)、認(rèn)購(gòu)數(shù)量及持有期限等情況。

37.客戶(hù)要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章，核對(duì)客戶(hù)身份，核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致。38.財(cái)務(wù)顧問(wèn)從事上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)公平競(jìng)爭(zhēng)，按照業(yè)務(wù)復(fù)雜程度及所承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)與委托人商議財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)酬。39.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、證券交易的對(duì)象四個(gè)要素構(gòu)成。40.客戶(hù)征信調(diào)查內(nèi)容一般包括：客戶(hù)基本資料；投資經(jīng)驗(yàn)；誠(chéng)信記錄；還款能力；融資融券需求。41.直投子公司可以為客戶(hù)提供與股權(quán)投資相關(guān)的投資顧問(wèn)、投資管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。

42.客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立實(shí)名信用資金臺(tái)賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)，在存管銀行開(kāi)立信用資金賬戶(hù)。

證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。

在證券登記結(jié)算 機(jī)構(gòu)開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù)。43.上市證券是：(1)人民幣普通股。(2)基金券。(3)認(rèn)股權(quán)證。(4)國(guó)債。(5)公司或企業(yè)債券。44.財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)對(duì)象為企業(yè)、上市公司等.45.證券、期貨投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)及其投資咨詢(xún)?nèi)藛T，應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠(chéng)實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，提供服務(wù)。

46.證券公司參與區(qū)域性市場(chǎng)，應(yīng)合理確定參與的數(shù)量和地域，制定開(kāi)展區(qū)域性市場(chǎng)業(yè)務(wù)方案，建立健全的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制制度和風(fēng) 險(xiǎn)防范機(jī)制。

47.證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績(jī)效考核和激勵(lì)，應(yīng)將行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當(dāng)性、客戶(hù)投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容.48.保薦業(yè)務(wù)中，持續(xù)督導(dǎo)發(fā)行人應(yīng)履行規(guī)范運(yùn)作、信守承諾、信息披露等義務(wù).49.發(fā)行人披露的招股意向書(shū)除不含發(fā)行價(jià)格、籌資金額，其內(nèi)容與格式應(yīng)當(dāng)與招股說(shuō)明書(shū)一致，并與招股說(shuō)明書(shū)具有同等法律效力。50.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，對(duì)證券公司從事的介紹業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

51.境內(nèi)自然人申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶(hù)，提交客戶(hù)本人填寫(xiě)《自然人證券賬戶(hù)注冊(cè)申請(qǐng)表》 和 本人有效身份證明文件及復(fù)印件。

委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。

52.靜默期一般指證券機(jī)構(gòu)擔(dān)任證券公開(kāi)發(fā)行活動(dòng)的承銷(xiāo)商或財(cái)務(wù)顧問(wèn)，在本機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)或管理的證券發(fā)行活動(dòng)之前和之后的一段時(shí)期內(nèi)，其研究人員不得對(duì)外發(fā)布關(guān)于該發(fā)行人的研究報(bào)告。靜默期的意義在于，防止分析師為配合本公司投資銀行業(yè)務(wù)調(diào)控發(fā)行人股價(jià)的需要，發(fā)布傾向性、誤導(dǎo)性的研究報(bào)告。月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦。

十萬(wàn)元以下的罰款。主管人員和直接責(zé)任人員給予警告，并處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。53.保薦代表人在2個(gè)自然內(nèi)被采取《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第六十六條規(guī)定監(jiān)管措施累計(jì)2次以上，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可6個(gè)54.未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令 改正，給予警告，并處以三十萬(wàn)元以上六55.在公開(kāi)募集及上市文件中披露持股5%以上股東的持股意向及減持意向的，相關(guān)股東應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照意向持股和減持。56.證券交易所要求會(huì)員按月編制庫(kù)存證券報(bào)表。

57.上市公司應(yīng)當(dāng)在重大資產(chǎn)重組報(bào)告書(shū)的管理層討論與分析部分，就持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力、未來(lái)發(fā)展前景、當(dāng)年每股收益等財(cái)務(wù)指標(biāo)和非財(cái)務(wù) 指標(biāo)的影響進(jìn)行詳細(xì)分析。

58.財(cái)務(wù)顧問(wèn)代表委托人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)文件后，應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的審核，并承擔(dān)相關(guān)工作。

59.證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場(chǎng)的中堅(jiān)力量，其作用:①充當(dāng)證券買(mǎi)賣(mài)的媒介，提高證券市場(chǎng)的流動(dòng)性和效率；②提供信息服務(wù)。60.證券投資收益分配：

①以證券形式分配投資收益，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的證券記錄在“證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)”內(nèi)。

②以現(xiàn)金形式分配投資收益，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派的資金劃入“證券公司信用交易資金交收賬戶(hù)”。

61.在集合資產(chǎn)管理合同中，管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用本集合計(jì)劃資產(chǎn)，不保證一定盈利和最低收益。62.轉(zhuǎn)融通擔(dān)業(yè)務(wù)中分派投資收益，應(yīng)分別將分派的證券或現(xiàn)金記錄在轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶(hù)或轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)，并變更證券公司轉(zhuǎn) 融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶(hù)或轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金明細(xì)賬戶(hù)的數(shù)據(jù)。

63.禁止法人非法利用他人賬戶(hù)從事證券交易；禁止法人出借自己或者他人的證券賬戶(hù)。

64.證券交易結(jié)算資金賬戶(hù)是投資者用于證券交易資金清算，記錄資金的幣種、余額和變動(dòng)情況的專(zhuān)用賬戶(hù)。

65.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)，應(yīng)在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、公司網(wǎng)站、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示信息。66.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的非現(xiàn)場(chǎng)檢查:①證券公司的報(bào)告；②董事會(huì)報(bào)告；③財(cái)務(wù)報(bào)表附注；④與承銷(xiāo)業(yè)務(wù)有關(guān)的自查內(nèi)容。

第五篇：證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)管理辦法

中國(guó)銀河證券股份有限公司 證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“結(jié)算公司”）證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行為，保護(hù)證券投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶(hù)管理規(guī)則》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規(guī)則》）、《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司證券賬戶(hù)管理業(yè)務(wù)指南》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指南》）、《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司實(shí)時(shí)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)運(yùn)作指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）等有關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。

第二條 公司證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)由運(yùn)營(yíng)部統(tǒng)一管理。第三條 證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)范圍包括：為投資者開(kāi)立在上海、深圳證券交易所上市的人民幣普通股票賬戶(hù)（簡(jiǎn)稱(chēng)A股賬戶(hù)）、人民幣特種股票賬戶(hù)（簡(jiǎn)稱(chēng)B股賬戶(hù)）、證券投資基金賬戶(hù)（簡(jiǎn)稱(chēng)基金賬戶(hù)）、代辦股份轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)及其它證券賬戶(hù)。

第四條 公司可授權(quán)證券營(yíng)業(yè)部為開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)。各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)均應(yīng)遵守本辦法。

第二章 證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)的管理

第五條 公司統(tǒng)一采用“新意”實(shí)時(shí)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)都應(yīng)具有該系統(tǒng)。

第六條 公司對(duì)辦理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)的工作人員實(shí)行培 訓(xùn)備案制度。各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)必須將結(jié)算公司《規(guī)則》作為必備工具，指定該崗位工作人員學(xué)習(xí)后上崗。未學(xué)習(xí)的工作人員不能辦理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)。通過(guò)培訓(xùn)、有資格上崗的辦理人員和復(fù)核人員，公司為其開(kāi)通“新意” 實(shí)時(shí)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作權(quán)限,各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)須將其姓名、聯(lián)系電話、內(nèi)部郵箱地址報(bào)管理部，由管理部匯總后報(bào)運(yùn)營(yíng)部備案。

第七條

各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)需設(shè)立代理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)專(zhuān)柜，由專(zhuān)人負(fù)責(zé)為投資者辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。

第八條 各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)可以接受投資者辦理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)的各類(lèi)委托。負(fù)責(zé)審核投資者身份，根據(jù)結(jié)算公司《規(guī)則》的要求核查投資者申請(qǐng)材料的有效性、準(zhǔn)確性和完整性。

第九條 各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)不能為證券公司、基金公司、銀行等金融機(jī)構(gòu)辦理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)。

第十條 各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)收取投資者證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)費(fèi)用時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照結(jié)算公司收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，不得自行提高或降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

第三章 證券開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章管理

第十一條 證券開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章是指上海證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章和深圳證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章。

第十二條 證券開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章由各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)指定專(zhuān)人保管和使用，僅用于辦理滬深證券賬戶(hù)相關(guān)代理業(yè)務(wù)。

第十三條 各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)證券開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章的啟用和廢止，統(tǒng)一由 運(yùn)營(yíng)部向滬深登記結(jié)算分公司申請(qǐng)，并根據(jù)反饋結(jié)果通知執(zhí)行。

第十四條 證券開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章由公司或授權(quán)各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)嚴(yán)格按結(jié)算公司滬、深分公司證券開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章樣式和規(guī)格刻制。

第十五條 廢止的證券開(kāi)戶(hù)專(zhuān)用章由公司統(tǒng)一安排上繳和銷(xiāo)毀。

第四章 空白證券賬戶(hù)卡和證券賬戶(hù)資料管理 第十六條 運(yùn)營(yíng)部應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)空白證券賬戶(hù)卡的統(tǒng)一購(gòu)臵和登記發(fā)放工作。各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)需要空白證券賬戶(hù)卡時(shí)，需向運(yùn)營(yíng)部提出書(shū)面申請(qǐng)領(lǐng)取。

第十七條 各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)可根據(jù)結(jié)算公司《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（見(jiàn)附件一）和《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司賬戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》（見(jiàn)附件二）的統(tǒng)一格式自行印刷申請(qǐng)表。印刷申請(qǐng)表及復(fù)印申請(qǐng)材料的紙張大小為A4復(fù)印紙（210×297mm），其中申請(qǐng)表的內(nèi)容必須與統(tǒng)一格式一致，不得縮小或放大、不得增加或減少表格內(nèi)容。

第十八條 各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)將證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)書(shū)面憑證資料根據(jù)業(yè)務(wù)分類(lèi)，按受理時(shí)間順序裝訂成冊(cè)（每個(gè)賬戶(hù)資料的存放順序?yàn)榈谝豁?yè)申請(qǐng)表、第二頁(yè)之后為其他復(fù)印件），在每?jī)?cè)的封皮標(biāo)明起止日期和證券賬戶(hù)號(hào)范圍，各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)加蓋開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章。

第十九條 裝訂好的業(yè)務(wù)資料保存在各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)，保存期不得少于20年。各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)應(yīng)指定專(zhuān)人保管。該保管人工作調(diào)整時(shí)，必須對(duì)其保管的證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)書(shū)面憑證資料清點(diǎn)、造冊(cè)后移交。第二十條 各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)需專(zhuān)門(mén)配備用于存放證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)書(shū)面憑證資料的庫(kù)房，庫(kù)房?jī)?nèi)應(yīng)常年保持適宜的溫度和濕度，防止有害氣體、灰塵、霉菌和蟲(chóng)害等對(duì)憑證資料的損壞。

第二十一條 除查詢(xún)證券賬戶(hù)注冊(cè)資料以外的所有證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)書(shū)面憑證都要通過(guò)電子介質(zhì)保存。各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)在每天閉市后將當(dāng)天的證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)書(shū)面憑證資料轉(zhuǎn)換成影像文件，通過(guò)質(zhì)檢（質(zhì)檢軟件、人工）后上傳合格影像文件至運(yùn)營(yíng)部。運(yùn)營(yíng)部定期對(duì)收到的影像文件進(jìn)行檢查，不合格的返回相應(yīng)的開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)，由開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)修改后再上傳。合格的由公司保存并定期向結(jié)算公司提交。

第五章 監(jiān)督與檢查

第二十二條 運(yùn)營(yíng)部有義務(wù)為各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)提供證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)指導(dǎo)；對(duì)各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)的證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查；對(duì)在證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)中違反結(jié)算公司《規(guī)則》的做法和行為予以批評(píng)或提交有權(quán)部門(mén)進(jìn)行處罰。

第二十三條 法律合規(guī)部對(duì)各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)辦理情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

第二十四條 各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)不得以任何理由拒絕受理申請(qǐng)人證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)申請(qǐng)，更不得要求申請(qǐng)人以開(kāi)立保證金賬戶(hù)或股票轉(zhuǎn)托管至本開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)作為辦理證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)的前提條件。凡發(fā)現(xiàn)或接到舉報(bào)并核實(shí)，運(yùn)營(yíng)部對(duì)相關(guān)責(zé)任人有批評(píng)或提交有權(quán)部門(mén)進(jìn)行處罰的權(quán)利。

第二十五條 各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)負(fù)責(zé)審核自然人（代理人）或法人的 身份，仔細(xì)核查其提供的身份證明材料，按照結(jié)算公司《規(guī)則》的要求審核其有效身份證明文件的有效性、申請(qǐng)表的準(zhǔn)確性和申請(qǐng)資料的完整性。

（一）若各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)核查自然人（代理人）或法人的身份有誤、申請(qǐng)材料時(shí)有重大遺漏，運(yùn)營(yíng)部責(zé)令其立刻更正，并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意后，停止其證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)一個(gè)月。有關(guān)崗位工作人員重新學(xué)習(xí)后再上崗。

（二）若各開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)申報(bào)自然人（代理人）或法人申請(qǐng)材料時(shí)弄虛作假，運(yùn)營(yíng)部責(zé)令其立刻糾正，并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意后，停止其證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)三個(gè)月，對(duì)有關(guān)責(zé)任人的處罰報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)裁定。

（三）開(kāi)戶(hù)代理點(diǎn)的開(kāi)戶(hù)資料經(jīng)結(jié)算公司審核后發(fā)現(xiàn)有重大失誤并未及時(shí)糾正，對(duì)公司開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大影響的，運(yùn)營(yíng)部報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意后，停止其證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)代理業(yè)務(wù)六個(gè)月，對(duì)有關(guān)責(zé)任人的處罰報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)裁定。

第六章 附則

第三十條 本辦法由公司總裁辦公會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十一條 本辦法自2008年1月1日起實(shí)施。