第一篇：信用社案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法

xx 信用社（銀行）案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動和促進(jìn)我區(qū)農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《xx 市銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、貸款服務(wù)中心和機關(guān)職能部室。

第三條 本辦法考核評價周期為公歷每年一月一日至十二月三十一日。第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的（不包括二類案件）被考評機構(gòu)實行“一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意。

第六條 對其他被考評機構(gòu)，通過對案件防控工作組織、重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理五個方面進(jìn)行綜合考核來評價其年度的案件防控工作水平。綜合、、考評結(jié)果分為“滿意”“基本滿意”“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長任組長，監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、機關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的 xx 縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評價領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負(fù)責(zé)日常考核工作。

第八條 考核方式采取各信用社（貸款服務(wù)中心）、機關(guān)職能部室自查評分與聯(lián)社考評相結(jié)合的方式，信用社（貸款服務(wù)中心）和機關(guān)職能部室每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報。

.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評價，強化崗位制度約束。4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財產(chǎn)安全。5.是否按月對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理 1.是否按季對員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價值觀。2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。4.是否落實了員工輪崗交流制度，對同一工作崗位超過一定年限的實行了輪換。5.是否按照聯(lián)社的要求不定期對員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。6.是否開展了“九種人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責(zé)任。7.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8 小時外行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強重要崗位人員的行為監(jiān)督。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)存在員工教育管理、崗位輪換不到位、重點人員排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理 1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整改。2.機構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進(jìn)行了指導(dǎo)、督促和檢查。3.是否建立了各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內(nèi)其他機構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。4.是否對檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改效果進(jìn)行評估，并將整改效果作為對分支機構(gòu)考核的重要內(nèi)容。5.是否按照有關(guān)規(guī)定對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實或拒不執(zhí)行整改意見的行為進(jìn)行了問責(zé)處理。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年度內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)違規(guī)問題，則整改處理落實項考評結(jié)果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容：

（一）案件防控工作組織 1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實相應(yīng)的案件防控工作措施。2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進(jìn)行同規(guī)劃、同安排。3.部門員工是否簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究分解落實到各崗位。4.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。5.是否按季組織本部門員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度、開展案件防控教育。6.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實際管理情況的是否及時重新制定或修訂；人事部門是否建立和落實了重要崗位輪崗交流、強制休假制度。7.是否對基層社和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題及時認(rèn)真研究和解決。8.在案件處置過程中，是否嚴(yán)格遵循有關(guān)制度要求，做到行動迅速、部署有力、報告真實、問責(zé)嚴(yán)肅堅決、風(fēng)險整改徹底。針對此單項考評設(shè)置，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實案件防控措施，或在案件處置工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查 1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險排查計劃。2.是否按計劃組織開展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查和專項檢查。3.是否對本條線業(yè)務(wù)重點風(fēng)險領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領(lǐng)域開展突擊檢查。4.是否認(rèn)真指導(dǎo)掛包社對重點業(yè)務(wù)、重崗人員開展風(fēng)險排查。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室年度內(nèi)未開展案件風(fēng)險排查或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點引發(fā)案件的情況，則重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查單項考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè) 1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進(jìn)行評價，不斷增強合規(guī)操作的自覺性。2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。3.是否對本條線業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的制度和流程保證內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行覆蓋到所有風(fēng)險點。4.是否采取有效措施來規(guī)范條線業(yè)務(wù)操作、加強柜面操作風(fēng)險和強化重點業(yè)務(wù)風(fēng)險點的管控；人事部門是否采取相應(yīng)措施加強對高級管理人員和關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)督。5.是否通過對條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查督導(dǎo)，特別是對重點環(huán)節(jié)、重點事項進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)部管理制度在轄內(nèi)機構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。6.對監(jiān)管部門或外部審計發(fā)出的風(fēng)險提示和監(jiān)管意見，是否高度重視并認(rèn)真貫徹落實，并在規(guī)定的時限內(nèi)向監(jiān)管部門報送貫徹落實的情況報告。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室年度內(nèi)未及時修訂條線業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度或操作流程，導(dǎo)致內(nèi)部控制失效，進(jìn)而引發(fā)案件的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理 1.是否按季對本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生觀、價值觀。2.是否按季對本部門員工開展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)3.是否不定期地對全轄員工開展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)、職業(yè)道德教育，以及應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)。

第二篇：信用社案件防控長效機制建設(shè)實施辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步推動全省農(nóng)村信用社案件防控工作，健全和完善案件防控長效機制，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，根據(jù)《山東銀監(jiān)局農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控長效機制建設(shè)指導(dǎo)意見》（試行）和省聯(lián)社有關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合全省農(nóng)村信用社實際，制定本辦法。

本辦法所稱案件，是指由內(nèi)部紀(jì)檢監(jiān)察部門或司法機關(guān)立案的“經(jīng)濟違法案件”（包括貪污、侵占、挪用、受賄等案件）、“違規(guī)經(jīng)營案件”（包括違反金融法規(guī)、破壞金融秩序、違反財經(jīng)紀(jì)律等案件）和“刑事案件”（包括詐騙、搶劫、盜竊等案件）。

第二條 農(nóng)村信用社案件防控工作目標(biāo)：建立制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密、持續(xù)有效的案件防控體系，全面建立起“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合的案件防控長效機制，實現(xiàn)全省農(nóng)村信用社的健康、安全、有序運營。

第三條 農(nóng)村信用社案件防控長效機制建設(shè)堅持分類治理、預(yù)防為主、查糾結(jié)合、嚴(yán)格問責(zé)的原則。第二章 健全案件防控組織體系

第四條 全省農(nóng)村信用社應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識案件防控長效機制建設(shè)工作的重要性、艱巨性和緊迫性，各級各單位要成立由主要領(lǐng)導(dǎo)任組長、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長和職能部門負(fù)責(zé)同志參加的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，負(fù)責(zé)轄內(nèi)農(nóng)村信用社的案件防控與治理工作，逐步形成由主要領(lǐng)導(dǎo)總牽頭，業(yè)務(wù)管理、合規(guī)、風(fēng)險控制、科技、人力資源、內(nèi)部審計、監(jiān)察保衛(wèi)等部門共同參與的長效機制建設(shè)組織架構(gòu)，進(jìn)一步提高案件防控組織領(lǐng)導(dǎo)能力。要建立案件防控工作例會制度，定期研究、部署、檢查、總結(jié)案件防控工作。

第五條 強化案件防控和治理責(zé)任意識，建立案件防控責(zé)任制。各級各單位要明確主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門的案件防控責(zé)任和目標(biāo)，主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)班子成員實行分工分片負(fù)責(zé)制，制定和落實案件防控長效機制建設(shè)的各項措施。

第六條 加強與監(jiān)管機構(gòu)和地方紀(jì)檢監(jiān)察、公安等部門的溝通協(xié)調(diào)，爭取指導(dǎo)和支持，創(chuàng)新案件防控工作機制，優(yōu)化案件防控工作環(huán)境。第三章 完善法人治理機制

第七條 嚴(yán)格建立社員（股東）代表大會、理（董）事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層各負(fù)其責(zé)、相互配合的法人治理結(jié)構(gòu)，完善決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約的運行機制，實現(xiàn)決策職能、執(zhí)行職能和監(jiān)督職能的相互分離，做到各司其職，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

第八條 認(rèn)真制定并嚴(yán)格落實社員（股東）代表大會、理（董）事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層的議事規(guī)則以及社員（股東）代表、理（董）事、監(jiān)事的產(chǎn)生和選舉等實施細(xì)則，明確權(quán)利責(zé)任。對理（董）事會、監(jiān)事會和經(jīng)營管理層的各項決策，要有詳細(xì)的會議記錄，同時載明各參與決策人員的表決意見，落實責(zé)任。第九條 理（董）事會、監(jiān)事會及經(jīng)營管理層應(yīng)當(dāng)在法律、法規(guī)、規(guī)章及章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)，理（董）事會嚴(yán)格按照現(xiàn)代企業(yè)制度中關(guān)于所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的機制要求，實行理事長、主任分任制，明確理事長、主任職責(zé)，嚴(yán)格按章程規(guī)定行使權(quán)力，防止權(quán)力過于集中。強化監(jiān)事會的監(jiān)督職能，使監(jiān)事會成為名符其實的監(jiān)督機構(gòu)，對理（董）事會和經(jīng)營管理層的行為進(jìn)行監(jiān)督，理（董）事會和經(jīng)營管理層不得阻撓、妨礙監(jiān)事會依職權(quán)進(jìn)行的監(jiān)督活動。理（董）事會、監(jiān)事會及經(jīng)營管理層相互制約，防止權(quán)力失控、決策失誤和權(quán)責(zé)失衡。

第四章 落實案件防控長效機制建設(shè)工作措施

第十條 加大教育和培訓(xùn)力度，提高全員的合規(guī)經(jīng)營意識和自覺性。加強對員工的政治思想、職業(yè)道德、專業(yè)知識、制度、法紀(jì)和案例警示教育，積極引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)員工誠實守信的職業(yè)操守，增強遵章守紀(jì)意識和崗位責(zé)任意識，充分發(fā)揮崗位制約監(jiān)督作用，切實防范道德風(fēng)險。進(jìn)一步加強對員工的合規(guī)教育，督促全員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，熟悉業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能。按照建設(shè)學(xué)習(xí)型企業(yè)的要求，結(jié)合自身實際，按專業(yè)積極組織各類教育培訓(xùn)，制定學(xué)習(xí)教育培訓(xùn)計劃，建立考勤、考核制度，做到有計劃、有方案、有部署、有檢查、有考核，對各類學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容進(jìn)行考試，保證學(xué)習(xí)、培訓(xùn)的質(zhì)量和效果。

第十一條 建立制度定期評價機制，健全完善各項規(guī)章制度。嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度，全面提升制度執(zhí)行力，切實防范操作風(fēng)險。定期評價制度建立和執(zhí)行情況，認(rèn)真梳理規(guī)章制度的合規(guī)性和時效性，對無章可循或規(guī)章制度不能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和管理實際的，及時進(jìn)行修訂完善。

大力推行信用工程建設(shè)，嚴(yán)格堅持貸款“三查”制度，堅決杜絕頂冒名、超權(quán)限、逆程序、化整為零等違規(guī)貸款。堅持以自有資金簽發(fā)銀行承兌匯票，杜絕貸款轉(zhuǎn)存保證金等違規(guī)行為，嚴(yán)格審查貼現(xiàn)票據(jù)的真實性，切實防范資金風(fēng)險。

加強柜員業(yè)務(wù)權(quán)限管理，執(zhí)行持卡作業(yè)制度，落實柜員卡管理規(guī)定，嚴(yán)格按照操作流程作業(yè)，防止逆程序操作。嚴(yán)格落實會計主管坐班制度，強化會計主管履行內(nèi)控管理職責(zé)，加強事中監(jiān)控和事后監(jiān)督，杜絕違規(guī)授權(quán)。會計核算要達(dá)到“六無”、“六相符”。辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，堅持恪守信用、履約付款、誰的錢入誰的賬并由誰支配、銀行不墊款的原則。聯(lián)行業(yè)務(wù)堅持換人復(fù)核和印、押、證分管分用制度，重要票據(jù)雙人審核，大額資金匯劃實行授權(quán)制度?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)堅持“雙先”和“四雙”制度，庫房鑰匙實行平行交接，落實柜員尾箱限額管理和日間、日終換人核庫制度，認(rèn)真執(zhí)行查庫制度。加強存款賬戶預(yù)留印鑒管理，落實各項賬戶管理規(guī)定，實行按季換人對賬制度。加強重要空白憑證管理，按要求進(jìn)行二次銷號，出售憑證認(rèn)真核對預(yù)留印鑒。

完善考核、評價、責(zé)任追究為主要內(nèi)容的管理機制，確保不良貸款下降的真實性。切實加大不良資產(chǎn)處置力度，嚴(yán)格程序，嚴(yán)密操作，公開透明，把市場化處置措施落到實處。加強抵債資產(chǎn)的接收、保管和處置工作，強化對抵債資產(chǎn)管理的檢查監(jiān)督，落實管理責(zé)任，防范資產(chǎn)“二次流失”。規(guī)范現(xiàn)有資產(chǎn)租賃管理，保證租賃費用足額到賬。加大呆賬核銷力度，確保核銷工作合法合規(guī)。強化責(zé)任追究落實，確保不良資產(chǎn)全方位盡職處置。

嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡管理制度規(guī)定，做到采集、錄入持卡人信息全面、準(zhǔn)確。強化銀行卡管理，定期對無效卡進(jìn)行清理，加強自助銀行日常維護(hù)及安全管理，積極宣傳銀行卡案件防范知識，杜絕卡類案件發(fā)生。對中間業(yè)務(wù)實行分類專人管理，嚴(yán)格執(zhí)行手續(xù)費收入比例的相關(guān)規(guī)定，各類手續(xù)費收入及時準(zhǔn)確入賬核算，嚴(yán)禁弄虛作假，定期開展中間業(yè)務(wù)風(fēng)險檢查工作。嚴(yán)格執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)的制度規(guī)定，逐步建立健全農(nóng)村信用社外匯管理制度，外匯貸款、信用證業(yè)務(wù)等納入客戶授信范圍實行統(tǒng)一管理，嚴(yán)格執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)賬戶管理、收支申報、資金劃轉(zhuǎn)、大額及可疑交易資金報告等制度，切實防范外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險。

強化資金清算內(nèi)控管理，嚴(yán)格準(zhǔn)入條件，建立風(fēng)險抵押金制度，提高清算系統(tǒng)安全運行水平。增強資金管理意識，提高資金調(diào)控能力，加強對借入資金使用情況的監(jiān)督監(jiān)控，保證資金安全和有效使用。建立市場業(yè)務(wù)考核評價機制和貨幣市場業(yè)務(wù)代理操作機制，做好市場分析，加強投資類業(yè)務(wù)的督查指導(dǎo)，優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，防范投資風(fēng)險和市場風(fēng)險。嚴(yán)格操作流程，規(guī)范操作行為，防范操作風(fēng)險。

健全信息科技風(fēng)險管理組織體系，完善信息科技風(fēng)險管理制度體系和管理機制，有效識別、測量、控制和化解操作風(fēng)險，防范系統(tǒng)開發(fā)、變更管理和運行維護(hù)風(fēng)險，杜絕科技犯罪和事故發(fā)生，確保業(yè)務(wù)的正常操作和數(shù)據(jù)、系統(tǒng)的完整性、機密性和穩(wěn)定性。

強化員工管理，嚴(yán)格落實強制休假、親屬回避、干部任職交流、重要崗位輪崗輪換等基本制度，完善考核機制。

嚴(yán)格安全管理，加強安防設(shè)施建設(shè)和管理，提高全員安全防范意識，加大安全檢查力度，嚴(yán)格槍支彈藥管理，強化安全保衛(wèi)人員的教育培訓(xùn)工作，不斷提高安全防范能力，切實防范安全保衛(wèi)案件和事故的發(fā)生。第十二條 突出工作重點，加強監(jiān)督檢查。研究建立業(yè)務(wù)主管部門自身即時監(jiān)督和內(nèi)部審計監(jiān)督有機配合的監(jiān)督體系，創(chuàng)新完善監(jiān)督檢查手段和方式，推行隨機代位監(jiān)督檢查等有效方式，充分利用視頻監(jiān)控、監(jiān)督投訴電話、舉報箱等在監(jiān)督檢查中的作用，有效發(fā)揮事后監(jiān)督的作用，增加檢查頻率和檢查工作的深度、廣度，提高監(jiān)督檢查工作的質(zhì)量和效率。

業(yè)務(wù)主管部門要按照各自工作重點，定期不定期對基層單位進(jìn)行工作檢查指導(dǎo)。檢查方式要靈活多樣，盡可能多的進(jìn)行突擊檢查，做到不存在未檢查的環(huán)節(jié)、不存在檢查不到的風(fēng)險點、不存在檢查不到的單位，確保檢查不走過場。

強化事后監(jiān)督在內(nèi)部管理和風(fēng)險防范中的作用，加強對會計、出納、聯(lián)行、貸款、支付結(jié)算等各項制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，切實加強問題整改和責(zé)任追究力度，提出防范風(fēng)險指導(dǎo)意見。事后監(jiān)督要注意保持對業(yè)務(wù)監(jiān)督的連續(xù)性、及時性、全面性，重點突出。進(jìn)一步明確事后監(jiān)督的崗位職責(zé)，并對其監(jiān)督質(zhì)量進(jìn)行考核。

加強內(nèi)部審計工作，實行內(nèi)審工作理（董）事會負(fù)責(zé)制。認(rèn)真落實“上掛一級、下查一級”的要求，切實提高內(nèi)審工作的相對獨立性。按照“統(tǒng)一設(shè)置、突出重點、下管一級、分級實施”的原則，嚴(yán)格審計項目管理。建立對重點業(yè)務(wù)、重點崗位、重點人員和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤審計制度，加強對基層單位和一線員工的監(jiān)督檢查。

推行代位監(jiān)督檢查制度。由辦事處、市聯(lián)社或縣級聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行經(jīng)常性地隨機組織對基層信用社和各業(yè)務(wù)崗位人員進(jìn)行代位，組織對基層信用社主任和縣級聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行代位，全面檢查、考核被代位單位和人員的工作情況。對代位過程中發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，對責(zé)任人員及時作出處理。結(jié)合強制休假制度，制定代位監(jiān)督檢查的計劃和責(zé)任制考核辦法，確定被代位單位和人員的數(shù)量，嚴(yán)格落實工作責(zé)任，確保代位監(jiān)督檢查取得實際效果。

建立單位負(fù)責(zé)人帶隊檢查制度。各級領(lǐng)導(dǎo)班子成員按照分工情況，每月至少到基層單位帶隊檢查一次，了解基層工作實際，檢查風(fēng)險隱患并督促整改。

充分利用視頻監(jiān)控在監(jiān)督檢查中的作用。安排專職人員定期不定期的通過聯(lián)網(wǎng)視頻監(jiān)控回放檢查，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作流程、員工行為、文明服務(wù)等方面存在的問題，防范操作風(fēng)險、道德風(fēng)險，提高服務(wù)質(zhì)量。有效發(fā)揮投訴電話和舉報箱的作用。投訴電話的張貼和舉報箱的設(shè)立要在每個營業(yè)網(wǎng)點的顯著位置，電話要24小時專人值守，信箱鑰匙要有專人掌管。建立記錄、分析、報告和調(diào)查處理等一系列工作流程，確保監(jiān)督的有效性。

鼓勵誠信舉報。凡誠信舉報內(nèi)容涉及重大違規(guī)問題，經(jīng)查實并及時挽回?fù)p失的，視挽回?fù)p失情況及責(zé)任情況給予誠信舉報人一定獎勵。對誠信舉報人要進(jìn)行保護(hù)，對打擊報復(fù)誠信舉報人的要嚴(yán)肅處理。注重檢查質(zhì)量，對重點問題重點檢查。檢查人員要對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)，凡對風(fēng)險或違規(guī)問題應(yīng)查而未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)而未報告的，要嚴(yán)肅追究有關(guān)檢查人員的責(zé)任。

第十三條 認(rèn)真排查員工行為，建立和完善員工行為規(guī)范監(jiān)察制度。嚴(yán)格落實《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范員工行為切實做好案件防控工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2008〕108號）精神，結(jié)合“十不準(zhǔn)”規(guī)定，做好“九種人”和員工不良行為的排查工作，著重排查員工經(jīng)商辦企業(yè)、頂冒名貸款和賭博、吸毒、買彩票或大量資金炒股行為。建立重點人員監(jiān)控檔案，對有不良行為及不良行為傾向的人員及時約見談話，并對其行為包括“8小時”以外的行為進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，從嚴(yán)要求、從嚴(yán)教育、從嚴(yán)處理。對思想不穩(wěn)定、家庭有矛盾、情緒較激動等異常員工，及時疏導(dǎo)，重點監(jiān)控。嚴(yán)格執(zhí)行員工尤其是管理人員的請銷假制度，隨時掌握員工去向。繼續(xù)推行員工個人案防承諾制度和員工親屬監(jiān)督制度，提高員工及其親屬的案件防范意識和監(jiān)督責(zé)任。

第五章 信息報告與風(fēng)險預(yù)警

第十四條 嚴(yán)格遵守案件和重大事項報告制度。凡發(fā)生侵占、挪用、賄賂、搶劫、盜竊、詐騙等各類案件（包括成功防范的案件），重大交通和員工非正常死亡等事故，火災(zāi)、水災(zāi)、地震等自然災(zāi)害方面的緊急重大情況以及員工受到開除處分、解除勞動合同等，應(yīng)立即逐級向上級報告。需要向當(dāng)?shù)毓?、政府、監(jiān)管等部門報告的，應(yīng)立即報告。發(fā)生重大案件的單位要按規(guī)定到省聯(lián)社作專案匯報。

出現(xiàn)擠提苗頭或發(fā)生擠提事件要立即報告，重大突發(fā)事項要在接到報告2小時內(nèi)、事發(fā)4小時內(nèi)向省聯(lián)社報告，其他重大事項應(yīng)在接到報告4小時、事發(fā)24小時內(nèi)向省聯(lián)社報告。需要向外部有關(guān)部門和單位報告的，要按照相關(guān)要求及時準(zhǔn)確報告。

加強全省農(nóng)村信用社重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理。按照行業(yè)管理及監(jiān)管部門的有關(guān)制度規(guī)定，切實做好突發(fā)事件及災(zāi)難管理工作，不斷提高應(yīng)急處置能力，有效防范重要信息系統(tǒng)風(fēng)險。

第十五條 加強重大災(zāi)害預(yù)防工作。要加強對暴雨、臺風(fēng)等氣象信息、火災(zāi)預(yù)警信息及地質(zhì)災(zāi)害信息等的關(guān)注，提前做好應(yīng)對重大災(zāi)害的防范措施。要加強對地處海邊、湖區(qū)、礦區(qū)、山區(qū)、林區(qū)及地勢低洼地區(qū)的營業(yè)網(wǎng)點的檢查，一旦發(fā)現(xiàn)有發(fā)生重大災(zāi)害的苗頭，要立即按照山東省農(nóng)村信用社突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案制度的有關(guān)規(guī)定，正確妥善處理，做好預(yù)防工作，并及時報告。各級各單位每季度至少應(yīng)組織一次對轄內(nèi)員工的突發(fā)事件應(yīng)急處置演練，使員工在遇到重大災(zāi)害時能最大限度的避免傷亡和減少損失。

第十六條 建立案件風(fēng)險預(yù)警機制。各縣級聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行要定期監(jiān)督并報告案件風(fēng)險狀況，建立風(fēng)險預(yù)警機制，切實有效地防范資金風(fēng)險和損失。

第十七條 嚴(yán)格落實重大事項和突發(fā)事件報告責(zé)任制。各單位主要負(fù)責(zé)人是重大事項和突發(fā)事件報告的第一責(zé)任人，對本單位的報告工作負(fù)全責(zé)。要指定專人負(fù)責(zé)，防止遲報、漏報、誤報等現(xiàn)象的發(fā)生。第六章 科學(xué)考核與責(zé)任追究

第十八條 對案件防控長效機制建設(shè)定期進(jìn)行檢查并自我評價，認(rèn)真查找案件防控工作中存在的問題，落實整改措施。

第十九條 實行領(lǐng)導(dǎo)辦案負(fù)責(zé)制和案件查辦責(zé)任制。發(fā)生案件和重大違規(guī)問題，主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，指定一名領(lǐng)導(dǎo)人員具體負(fù)責(zé)案件的查辦工作。通過定領(lǐng)導(dǎo)、定人員、定責(zé)任、定期限的“四定”措施，保證案件查處工作順利進(jìn)行。

嚴(yán)格落實重大案件督辦制度。加大對重大案件督辦力度，特別要加強對百萬元以上案件的查處力度。加大案件和重大違規(guī)問題查處通報力度，分析原因，吸取教訓(xùn)，切實發(fā)揮案件查辦的警示作用。

第二十條 依據(jù)案件及違規(guī)問題的數(shù)量、金額、風(fēng)險、損失等數(shù)據(jù)，結(jié)合整改力度、問責(zé)情況等，加強對轄內(nèi)各單位的考核力度，將案件防控工作與各單位的經(jīng)營管理綜合考評、高管人員考核結(jié)合起來。對發(fā)案機構(gòu)和涉及的高管人員實行“一票否決”制，取消一切評先評優(yōu)資格。

第二十一條 實行決策失誤問責(zé)制。按照“誰決策、誰負(fù)責(zé)”的原則，明確各級各單位決策機構(gòu)和決策人的職責(zé)權(quán)限，重點防止將個人責(zé)任轉(zhuǎn)化為集體責(zé)任。加強對決策權(quán)力的制約和控制，完善責(zé)任追究的程序，健全懲處制度。集體決策出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，釀成或誘發(fā)違法違規(guī)案件的，不但要追究決策機構(gòu)的責(zé)任，而且要追究領(lǐng)導(dǎo)班子成員決策失誤的責(zé)任。

第二十二條 實行引咎辭職制度?？h級聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)人員任期內(nèi)轄內(nèi)機構(gòu)發(fā)生涉案金額超過500萬元或風(fēng)險金額超過100萬元或一年內(nèi)連續(xù)發(fā)生兩起案件的，要先行引咎辭職，再視案件查處結(jié)果做進(jìn)一步處理。第二十三條 嚴(yán)格責(zé)任追究。嚴(yán)格實行“一案四問責(zé)”和“雙線問責(zé)”制，嚴(yán)肅追究案件當(dāng)事人、制約人、檢查人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人的責(zé)任，按照業(yè)務(wù)管理、監(jiān)督檢查兩條線嚴(yán)格問責(zé)。對發(fā)生大案要案的，要嚴(yán)格落實“上追兩級”的問責(zé)制度。繼續(xù)加大案件和違規(guī)責(zé)任追究力度。發(fā)生大要案及案件頻發(fā)機構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)堅決予以撤換，不得采取異地同級任職方式進(jìn)行交流。凡同一類問題在同一個縣級聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行連續(xù)發(fā)生兩次或兩次以上的，要加重對相應(yīng)責(zé)任人員的責(zé)任追究力度。對涉案金額大、資金損失嚴(yán)重、影響惡劣的案件，只要觸犯刑律，無論是誰，一律移送司法機關(guān)查辦。第七章 附 則

第二十四條 本辦法適用于山東省農(nóng)村信用社。各級應(yīng)遵照本辦法，并結(jié)合工作實際，研究制定切實可行的實施細(xì)則。

第二十五條 本辦法由山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修改。第二十六條 本辦法自印發(fā)之日起施行。

第三篇：XX市XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法

XX市XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動和促進(jìn)我區(qū)農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《XX市銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、貸款服務(wù)中心和機關(guān)職能部室。

第三條 本辦法考核評價周期為公歷每年一月一日至十二月三十一日。

第二章 考評原則

第四條 考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的（不包括二類案件）被考評機構(gòu)實行“一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意。

第六條

對其他被考評機構(gòu)，通過對案件防控工作組織、重 —

— 點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理五個方面進(jìn)行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結(jié)果分為“滿意”、“基本滿意”、“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長任組長，監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、機關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的XX縣農(nóng)村信用社案件防控工作質(zhì)量考核評價領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防辦，具體負(fù)責(zé)日常考核工作。

第八條 考核方式采取各信用社（貸款服務(wù)中心）、機關(guān)職能部室自查評分與聯(lián)社考評相結(jié)合的方式，信用社（貸款服務(wù)中心）和機關(guān)職能部室每半年組織實施自評工作，并按照案件防控工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評小組，根據(jù)上各部室開展的各項檢查、巡查、指導(dǎo)等實際情況，對轄內(nèi)各機構(gòu)的案件防控工作開展情況進(jìn)行現(xiàn)場考核評分，并將考評情況報聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯(lián)社考核評價領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評結(jié)果。

第四章 考核內(nèi)容

第九條

按信用社（貸款服務(wù)中心）和機關(guān)職能部室分別設(shè) —

— 臵不同的考核內(nèi)容。

第十條 信用社（貸款服務(wù)中心）考核內(nèi)容:

（一）案件防控工作組織

1.是否成立了專門的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實了專人負(fù)責(zé)案件防控信息報送工作。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險隱患排查計劃，對的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應(yīng)的案件防控工作措施。

3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實到各級管理人員和全體員工。

4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作同安排、同部署、同考評。

5.是否按要求及時傳達(dá)貫徹了案防工作會議及相關(guān)文件精神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了相應(yīng)的辦法措施。

6.是否與當(dāng)?shù)毓膊块T和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。

8.在案件處臵過程中，是否嚴(yán)格遵循有關(guān)制度要求，做到行動迅速、部署有力、報告真實、問責(zé)嚴(yán)肅堅決、風(fēng)險整改徹底。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)沒有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在 —

— 案件處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查

1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項排查。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)的專項風(fēng)險排查，是否建立大額存款滾動排查機制。

3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險排查。4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查。

5.是否開展了SC6000綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險排查。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e訊通等自助銀行設(shè)備管理案件風(fēng)險排查。

7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患排查。

8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患排查。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點引發(fā)案件的情況，則重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查單項考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫 —

— 分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評價，強化崗位制度約束。

4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財產(chǎn)安全。

5.是否按月對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，建立監(jiān)督檢查防線。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理

1.是否按季對員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工不斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價值觀。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)。

3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。

4.是否落實了員工輪崗交流制度，對同一工作崗位超過一定年限的實行了輪換。

5.是否按照聯(lián)社的要求不定期對員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。—

— 6.是否開展了“九種人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責(zé)任。

7.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工8小時外行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強重要崗位人員的行為監(jiān)督。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)內(nèi)存在員工教育管理、崗位輪換不到位、重點人員排查不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整改。

2.機構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進(jìn)行了指導(dǎo)、督促和檢查。

3.是否建立了各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺賬，是否按季梳理匯總，并以此對照檢查轄內(nèi)其他機構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。

4.是否對檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改效果進(jìn)行評估，并將整改效果作為對分支機構(gòu)考核的重要內(nèi)容。

5.是否按照有關(guān)規(guī)定對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實或拒不執(zhí)行整改意見的行為進(jìn)行了問責(zé)處理。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)違規(guī)問題，則整改處理落實項考評結(jié)果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容： —

—

（一）案件防控工作組織

1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實相應(yīng)的案件防控工作措施。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進(jìn)行同規(guī)劃、同安排。

3.部門員工是否簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究分解落實到各崗位。

4.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時查找條線業(yè)務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。

5.是否按季組織本部門員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度、開展案件防控教育。

6.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實際管理情況的是否及時重新制定或修訂；人事部門是否建立和落實了重要崗位輪崗交流、強制休假制度。

7.是否對基層社和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題及時認(rèn)真研究和解決。

8.在案件處臵過程中，是否嚴(yán)格遵循有關(guān)制度要求，做到行動迅速、部署有力、報告真實、問責(zé)嚴(yán)肅堅決、風(fēng)險整改徹底。

針對此單項考評設(shè)臵，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實案件防控措施，或在案件處臵工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查 —

— 1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險排查計劃。2.是否按計劃組織開展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查和專項檢查。

3.是否對本條線業(yè)務(wù)重點風(fēng)險領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領(lǐng)域開展突擊檢查。

4.是否認(rèn)真指導(dǎo)掛包社對重點業(yè)務(wù)、重崗人員開展風(fēng)險排查。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)未開展案件風(fēng)險排查或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點引發(fā)案件的情況，則重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查單項考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進(jìn)行評價，不斷增強合規(guī)操作的自覺性。

2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

3.是否對本條線業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的制度和流程,保證內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行覆蓋到所有風(fēng)險點。

4.是否采取有效措施來規(guī)范條線業(yè)務(wù)操作、加強柜面操作風(fēng)險和強化重點業(yè)務(wù)風(fēng)險點的管控；人事部門是否采取相應(yīng)措施加強對高級管理人員和關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)督。

5.是否通過對條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查督導(dǎo)，特別是對重點環(huán)節(jié)、重點事項進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)部管理制度在轄內(nèi)機構(gòu)得到貫徹執(zhí)行?！?/p>

— 6.對監(jiān)管部門或外部審計發(fā)出的風(fēng)險提示和監(jiān)管意見，是否高度重視并認(rèn)真貫徹落實，并在規(guī)定的時限內(nèi)向監(jiān)管部門報送貫徹落實的情況報告。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)未及時修訂條線業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度或操作流程，導(dǎo)致內(nèi)部控制失效，進(jìn)而引發(fā)案件的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理

1.是否按季對本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生觀、價值觀。

2.是否按季對本部門員工開展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi)控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制度學(xué)習(xí)

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)、職業(yè)道德教育，以及應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)。

4.是否督促掛聯(lián)信用社對在同一工作崗位上超過一定年限的員工實行輪換。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。

6.是否督促掛聯(lián)信用社開展了“九種人”排查，建立了管理臺賬，落實管控措施，明確幫扶責(zé)任。—

— 7.是否督促掛聯(lián)信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員工行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強重要崗位人員的行為監(jiān)督。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)對掛聯(lián)信用社督促不到位、條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)不力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務(wù)上存在的問題或風(fēng)險隱患，是否依據(jù)相關(guān)規(guī)定制定了整改措施，落實了整改意見，并進(jìn)行延伸檢查、徹查風(fēng)險。

2.對本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查或?qū)ｍ棛z查發(fā)現(xiàn)的問題，是否依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了嚴(yán)格處理；對違規(guī)行為責(zé)任人尤其是屢查屢犯、屢糾屢錯、屢教不改的“三屢”人員，是否加重實施處罰。

3.對本條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程漏洞和風(fēng)險隱患，是否及時采取了相應(yīng)的防范或補救措施。

4.對內(nèi)部稽核審計提出的工作建議，條線部門是否及時研究工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實。

5.是否建立了條線業(yè)務(wù)各級檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬，并對相關(guān)問題進(jìn)行歸納梳理匯總分析；人事部門是否建立了違規(guī)積分臺賬，對員工實行違規(guī)積分管理。

針對此單項考評設(shè)臵“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室內(nèi)在條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題后，未制定整改措施，督促落實整

— — 改意見，或未實行問責(zé)處理，則問題整改及處理項考評結(jié)果為不合格。

第五章 考核的計分標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 考核實行百分制考核，全年考核基礎(chǔ)分100分，附加分20分，考核嚴(yán)格按評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行加分、扣分。年終總分的計算方法：

年終總分=100分-扣分項+加分項。加分標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.對案件防控工作提出的改進(jìn)意見和建議被上級主管單位或分局采用的，年終總分加1—5分（視其采用的等級和效果適度加分）。

2.各機構(gòu)所報報告結(jié)構(gòu)清晰、內(nèi)容詳實、有觀點實例的每篇加1-2分。

3.上報的有關(guān)案防工作信息、調(diào)研分析報告和案件防控經(jīng)驗材料被聯(lián)社《案件防控通訊》、《巴州合作金融簡報》采用的，信息每條加1分，調(diào)研分析報告每篇加2分；被銀監(jiān)部門采用的，信息每條加2分，調(diào)研分析報告每篇加4分。

4.成功堵截案件一起一次性加1-5分（視案件性質(zhì)、涉案金額大小、損失程度及社會負(fù)面影響適度加分）。

5.對公人民幣結(jié)算賬戶支付密碼器整體推廣率達(dá)到100%的加2分。

— — 6.因措施有力，及時化解案件風(fēng)險每例加1-2分（視規(guī)避風(fēng)險損失金額和社會影響度適度加分）。

第十三條 五個方面的考核內(nèi)容中的單項考核有3個達(dá)到“一票否決”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作質(zhì)量綜合考評結(jié)果為“不滿意”；考評得分在80-90分（含90分）或考核內(nèi)容中的單項考核有1-2個“不合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評為“基本滿意”；考評得分在90分以上（不含90分）或考核內(nèi)容中的單項考核全部為“合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評為“滿意”。

第六章 考核結(jié)果的運用

第十四條 案防辦對照上述考核內(nèi)容分別對參評機構(gòu)（部室）案防工作開展情況進(jìn)行考核和評價，并將考核結(jié)果納入綜合目標(biāo)考核。

第十五條 對考核期內(nèi)發(fā)生案件的機構(gòu)（不包括二類案件），直接取消考評資格，并根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定予以處罰和追究有關(guān)單位及責(zé)任人的責(zé)任、扣減當(dāng)年績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結(jié)果作為考核各單位（部室）內(nèi)部控制管理水平的重要內(nèi)容，并納入各級、各部門主要負(fù)責(zé)人的履職考核評價。對綜合考評較差的信用社（貸款中心）、機關(guān)職能部室，聯(lián)社將對其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話。

— —

第七章 附 則

第十七條

本考核實施辦法由XX縣農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋和修改。

第十八條

本考核實施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

—— 13

第四篇：XX 市 XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法

XX 市 XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦

法 第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步建立案件防控工作長效機制，不斷提升案件防控工作質(zhì)量和水平，有效推動和促進(jìn)我區(qū)農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《XX 市銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作質(zhì)量考核評價實施辦法》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于全縣農(nóng)村信用社、貸款服務(wù)中心和機關(guān)職能部室。

第三條 本辦法考核評價周期為公歷每年一月一日至十二月三十一日。

第二章 考評原則

第四條

考核評價工作遵循公開、公正、公平的原則，堅持實事求是，注重實效，實施量化計分。

第五條 對內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的（不包括二類案件）被考評機構(gòu)實行“一票否決制”，其考評結(jié)果為不滿意。

第六條 對其他被考評機構(gòu)，通過對案件防控工作組織、重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查、內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)、員工管理、問題整改及處理五個方面進(jìn)行綜合考核來評價其的案件防控工作水平。綜合考評結(jié)果分為“滿意”“基本滿意”“不滿意”三個檔次。

第三章 組織領(lǐng)導(dǎo)和考核方式

第七條 聯(lián)社成立以理事長任組長，監(jiān)事長任副組長，班子其他成員、機關(guān)職能部室負(fù)責(zé)人為成員的 XX 縣農(nóng)村信用社案件 防控工作質(zhì)量考核評價領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于案防 辦，具體負(fù)責(zé)日?？己斯ぷ?。

第八條 考核方式采取各信用社（貸款服務(wù)中心）、機關(guān)職能部室自查評分與聯(lián)社考評相結(jié)合的方式，信用社（貸款服務(wù)中 心）和機關(guān)職能部室每半年組織實施自評工作，并按照案件防控 工作質(zhì)量考核表自行打分（考核表見附件一），由單位主要負(fù)責(zé)人審查簽字后上報聯(lián)社案防辦。聯(lián)社在次年的一季度組織考評小組，根據(jù)上各部室開展的各項檢查、巡查、指導(dǎo)等實際情況，對轄內(nèi)各機構(gòu)的案件防控工作開展情況進(jìn)行現(xiàn)場考核評分，并將考評情況報聯(lián)社案防辦匯總并形成初步評價意見，最終報聯(lián)社考 核評價領(lǐng)導(dǎo)小組確定綜合考評結(jié)果。

第四章 考核內(nèi)容

第九條按信用社（貸款服務(wù)中心）和機關(guān)職能部室分別設(shè)置不同的考核內(nèi)容。

第十條 信用社（貸款服務(wù)中心）考核內(nèi)容:

（一）案件防控工作組織

1.是否成立了專門的案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實了專人負(fù) 責(zé)案件防控信息報送工作。

2.是否制定了案件防控工作規(guī)劃和風(fēng)險隱患排查計劃，對 的案防工作做到了有計劃、有安排。同時，是否落實相應(yīng) 的案件防控工作措施。

3.是否按聯(lián)社要求層層簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是 否將責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究層層分解落實到各級管理 人員和全體員工。

4.是否將案件防控與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作同安排、同部署、同考評。5.是否按要求及時傳達(dá)貫徹了案防工作會議及相關(guān)文件精 神，及時查找本單位在案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定了 相應(yīng)的辦法措施。

6.是否與當(dāng)?shù)毓膊块T和友鄰單位簽訂了聯(lián)防聯(lián)保協(xié)議。

7.是否按聯(lián)社的要求建立各類應(yīng)急預(yù)案，是否每半年至少組 織一次相應(yīng)的案件防控應(yīng)急預(yù)案演練。

8.在案件處置過程中，是否嚴(yán)格遵循有關(guān)制度要求，做到行 動迅速、部署有力、報告真實、問責(zé)嚴(yán)肅堅決、風(fēng)險整改徹底。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)沒 有建立案件防控工作定人定崗定責(zé)的工作制度和工作體系，或在案件處置工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項考評為 不合格。

（二）重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查

1.是否開展了信貸領(lǐng)域風(fēng)險排查，是否對借（冒）名貸款、不良貸款、抵（質(zhì)）押貸款和賬銷案存貸款進(jìn)行了專項排查。

2.是否開展了以對公賬戶管理為重點的存款結(jié)算環(huán)節(jié)業(yè)務(wù) 的專項風(fēng)險排查，是否建立大額存款滾動排查機制。

3.是否開展了現(xiàn)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險排查。

4.是否開展了委托及代理業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查。

5.是否開展了 SC6000 綜合業(yè)務(wù)柜面操作、重空憑證、有價 單證、業(yè)務(wù)印章、代保管物品案件風(fēng)險排查。

6.是否開展了銀行卡業(yè)務(wù)、ATM、POS、e 訊通等自助銀行設(shè) 備管理案件風(fēng)險排查。

7.是否開展了票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患排查。

8.是否開展了網(wǎng)內(nèi)匯兌、農(nóng)信銀通存通兌、他行民工卡、大 小額支付系統(tǒng)等業(yè)務(wù)風(fēng)險隱患排查。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年 度內(nèi)發(fā)生嚴(yán)重瞞報案件的情況或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點引發(fā) 案件的情況，則重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查單項考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

1.是否制定了崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán)利、義務(wù)和 責(zé)任。

2.是否堅持重要憑證、印鑒管用分離，記賬對賬、管庫查庫分離，規(guī)范各崗位間的工作銜接程序以及監(jiān)督職責(zé)。

3.是否按季組織員工對自己履行崗位職責(zé)進(jìn)行評價，強化崗 位制度約束。

4.是否落實了人防、物防、技防措施，保證社內(nèi)鈔幣運送、營業(yè)場所和金庫的安全，維護(hù)員工生命和信用社資金財產(chǎn)安全。

5.是否按月對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、自 助銀行設(shè)備管理、監(jiān)控錄像、安全保衛(wèi)和內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行 檢查，建立監(jiān)督檢查防線。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu) 內(nèi)存在嚴(yán)重的內(nèi)控管理失效導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則內(nèi)控 執(zhí)行力建設(shè)項考評結(jié)果為不合格。

（四）員工管理

1.是否按季對員工開展了職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員工不 斷培育良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)精神，樹立正確的人生觀、價 值觀。

2.是否按季開展了員工警示案例、法律法規(guī)和各項內(nèi)控制度 的學(xué)習(xí)。

3.是否不定期地開展了員工應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程 和相關(guān)法規(guī)制度培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)水平和技能。

4.是否落實了員工輪崗交流制度，對同一工作崗位超過一定 年限的實行了輪換。

5.是否按照聯(lián)社的要求不定期對員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。

6.是否開展了“九種人”排查，建立了管理臺賬，落實管控，措施，明確幫扶責(zé)任。

7.是否建立了員工談心、談話和家訪制度，是否建立了員工 8 小時外行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強 重要崗位人員的行為監(jiān)督。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu) 內(nèi)存在員工教育管理、崗位輪換不到位、重點人員排查不 力而導(dǎo)致案件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時采取相應(yīng)的措施進(jìn)行整 改。

2.機構(gòu)負(fù)責(zé)人是否對各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進(jìn) 行了指導(dǎo)、督促和檢查。3.是否建立了各級檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改臺賬，是否按季梳理 匯總，并以此對照檢查轄內(nèi)其他機構(gòu)是否存在同質(zhì)同類問題。

4.是否對檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改效果進(jìn)行評估，并將整改效果 作為對分支機構(gòu)考核的重要內(nèi)容。

5.是否按照有關(guān)規(guī)定對各級檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改不落實或 拒不執(zhí)行整改意見的行為進(jìn)行了問責(zé)處理。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評機構(gòu)年 度內(nèi)在內(nèi)、外檢查已發(fā)現(xiàn)問題之后，仍然發(fā)生同類同質(zhì)違規(guī)問題，則整改處理落實項考評結(jié)果為不合格。

第十一條 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容： 聯(lián)社職能部室考核內(nèi)容：

（一）案件防控工作組織

1.是否制定了本部門的案件防控工作規(guī)劃，落實相應(yīng)的案件防控工作措施。

2.是否把案件防控工作與本部門的重點工作進(jìn)行同規(guī)劃、同安排。

3.部門員工是否簽訂了《案防工作目標(biāo)責(zé)任書》，是否將責(zé) 任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究分解落實到各崗位。

4.是否定期研究本條線業(yè)務(wù)案防工作方法，及時查找條線業(yè) 務(wù)案防管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)并制定相應(yīng)的辦法措施等。

5.是否按季組織本部門員工學(xué)習(xí)規(guī)章制度、開展案件防控教 育。

6.是否建立了覆蓋本條線業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的規(guī)章制度，對無章 可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前條線業(yè)務(wù)發(fā)展和基層社實際管 理情況的是否及時重新制定或修訂； 人事部門是否建立和落實了 重要崗位輪崗交流、強制休假制度。

7.是否對基層社和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題及 時認(rèn)真研究和解決。

8.在案件處置過程中，是否嚴(yán)格遵循有關(guān)制度要求，做到行 動迅速、部署有力、報告真實、問責(zé)嚴(yán)肅堅決、風(fēng)險整改徹底。針對此單項考評設(shè)置，“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室 沒有建立案件防控工作規(guī)劃和落實案件防控措施，或在案件處置 工作中發(fā)生嚴(yán)重問題，則案件防控工作組織單項考評為不合格。

（二）重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查 重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查 1.是否制定涵蓋本條線業(yè)務(wù)的案件風(fēng)險排查計劃。

2.是否按計劃組織開展了本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查和專項 檢查。

3.是否對本條線業(yè)務(wù)重點風(fēng)險領(lǐng)域內(nèi)控制度執(zhí)行情況保持 一定頻率的全覆蓋檢查，以及對重點防控領(lǐng)域開展突擊檢查。

4.是否認(rèn)真指導(dǎo)掛包社對重點業(yè)務(wù)、重崗人員開展風(fēng)險排 查。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室年 度內(nèi)未開展案件風(fēng)險排查或經(jīng)排查但未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點引發(fā)案件 的情況，則重點業(yè)務(wù)風(fēng)險排查單項考評為不合格。

（三）內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)

1.是否按季對本部門員工崗位履職情況進(jìn)行評價，不斷增 強合規(guī)操作的自覺性。

2.是否制定了本條線業(yè)務(wù)崗位職責(zé)、操作規(guī)范、明確崗位權(quán) 利、義務(wù)和責(zé)任。3.是否對本條線業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的制度和流程,保證 內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行覆蓋到所有風(fēng)險點。

4.是否采取有效措施來規(guī)范條線業(yè)務(wù)操作、加強柜面操作風(fēng) 險和強化重點業(yè)務(wù)風(fēng)險點的管控； 人事部門是否采取相應(yīng)措施加 強對高級管理人員和關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)督。

5.是否通過對條線業(yè)務(wù)內(nèi)控的實效性進(jìn)行檢查督導(dǎo)，特別是 對重點環(huán)節(jié)、重點事項進(jìn)行高頻率的檢查等方式確保內(nèi)部管理制 度在轄內(nèi)機構(gòu)得到貫徹執(zhí)行。

6.對監(jiān)管部門或外部審計發(fā)出的風(fēng)險提示和監(jiān)管意見，是否 高度重視并認(rèn)真貫徹落實，并在規(guī)定的時限內(nèi)向監(jiān)管部門報送貫 徹落實的情況報告。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室 內(nèi)未及時修訂條線業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度或操作流程，導(dǎo)致內(nèi) 部控制失效，進(jìn)而引發(fā)案件的情形，則內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)項考評 結(jié)果為不合格。

（四）員工管理

1.是否按季對本部門員工開展職業(yè)道德和操守教育，引導(dǎo)員 工樹立良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的信合精神，樹立正確的人生 觀、價值觀。

2.是否按季對本部門員工開展警示案例、業(yè)務(wù)規(guī)章制度和內(nèi) 控制度的學(xué)習(xí)；是否督促掛聯(lián)信用社開展警示教育、業(yè)務(wù)規(guī)章制 度學(xué)習(xí)

3.是否不定期地對全轄員工開展條線業(yè)務(wù)專業(yè)技能培訓(xùn)、職 業(yè)道德教育，以及應(yīng)知應(yīng)會的崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法規(guī)制 度培訓(xùn)。

4.是否督促掛聯(lián)信用社對在同一工作崗位上超過一定年限 的員工實行輪換。

5.是否不定期對本部門員工的異常行為進(jìn)行自查、互查和排 查工作，是否有相應(yīng)的檢查記錄或底稿。

6.是否督促掛聯(lián)信用社開展了“九種人”排查，建立了管理，臺賬，落實管控措施，明確幫扶責(zé)任。

7.是否督促掛聯(lián)信用社建立員工談心、談話和家訪制度及員 工行為失范監(jiān)察制度，及時了解掌握員工思想動態(tài)，加強重要崗 位人員的行為監(jiān)督。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室 內(nèi)對掛聯(lián)信用社督促不到位、條線業(yè)務(wù)培訓(xùn)不力而導(dǎo)致案 件發(fā)生的情形，則員工管理項考評結(jié)果為不合格。

（五）問題整改及處理

1.對各級檢查發(fā)現(xiàn)本條線業(yè)務(wù)上存在的問題或風(fēng)險隱患，是否依據(jù)相關(guān)規(guī)定制定了整改措施，落實了整改意見，并進(jìn)行 延伸檢查、徹查風(fēng)險。

2.對本條線業(yè)務(wù)案件風(fēng)險排查或?qū)ｍ棛z查發(fā)現(xiàn)的問題，是 否依照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了嚴(yán)格處理；對違規(guī)行為責(zé)任人尤其是屢 查屢犯、屢糾屢錯、屢教不改的“三屢”人員，是否加重實施 處罰。

3.對本條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的業(yè)務(wù)流程漏洞和風(fēng)險隱患，是否 及時采取了相應(yīng)的防范或補救措施。

4.對內(nèi)部稽核審計提出的工作建議，條線部門是否及時研究 工作方法、完善制度流程，并抓好貫徹落實。

5.是否建立了條線業(yè)務(wù)各級檢查發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬，并對 相關(guān)問題進(jìn)行歸納梳理匯總分析；人事部門是否建立了違規(guī)積 分臺賬，對員工實行違規(guī)積分管理。針對此單項考評設(shè)置“一票否決”內(nèi)容，如果被考評部室年 度內(nèi)在條線業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)問題后，未制定整改措施，督促落實整改意見，或未實行問責(zé)處理，則問題整改及處理項考評結(jié)果為不 合格。

第五章 考核的計分標(biāo)準(zhǔn)

第十二條 考核實行百分制考核，全年考核基礎(chǔ)分 100 分，附加分 20 分，考核嚴(yán)格按評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行加分、扣分。年終總分 的計算方法：

年終總分=100 分-扣分項+加分項。

加分標(biāo)準(zhǔn)如下：

1.對案件防控工作提出的改進(jìn)意見和建議被上級主管單位 或分局采用的，年終總分加 1—5 分（視其采用的等級和效果適 度加分）。

2.各機構(gòu)所報報告結(jié)構(gòu)清晰、內(nèi)容詳實、有觀點實例的每篇 加 1-2 分。

3.上報的有關(guān)案防工作信息、調(diào)研分析報告和案件防控經(jīng)驗 材料被聯(lián)社《案件防控通訊》《巴州合作金融簡報》采用的，信、息每條加 1 分，調(diào)研分析報告每篇加 2 分；被銀監(jiān)部門采用的，信息每條加 2 分，調(diào)研分析報告每篇加 4 分。

4.成功堵截案件一起一次性加 1-5 分（視案件性質(zhì)、涉案金 額大小、損失程度及社會負(fù)面影響適度加分）。

5.對公人民幣結(jié)算賬戶支付密碼器整體推廣率達(dá)到 100%的 加 2 分。

6.因措施有力，及時化解案件風(fēng)險每例加 1-2 分（視規(guī)避風(fēng) 險損失金額和社會影響度適度加分）。

第十三條 五個方面的考核內(nèi)容中的單項考核有 3 個達(dá)到“一票否決”的或考核得分在 80 分（不含 80 分）以下的，年 度案防工作質(zhì)量綜合考評結(jié)果為“不滿意” ；考評得分在 80-90 分（含 90 分）或考核內(nèi)容中的單項考核有 1-2 個“不合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評為“基本滿意” ；考評得分在 90 分以 上（不含 90 分）或考核內(nèi)容中的單項考核全部為“合格”的，案防工作質(zhì)量綜合考評為“滿意”。

第六章 考核結(jié)果的運用

第十四條 案防辦對照上述考核內(nèi)容分別對參評機構(gòu)（部室）案防工作開展情況進(jìn)行考核和評價，并將考核結(jié)果納入 綜合目標(biāo)考核。

第十五條 對考核期內(nèi)發(fā)生案件的機構(gòu)（不包括二類案件），直接取消考評資格，并根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定予以處罰和追究有 關(guān)單位及責(zé)任人的責(zé)任、扣減當(dāng)年績效工資。

第十六條 案件防控工作綜合考核結(jié)果作為考核各單位（部 室）內(nèi)部控制管理水平的重要內(nèi)容，并納入各級、各部門主要負(fù) 責(zé)人的履職考核評價。對綜合考評較差的信用社（貸款中 心）、機關(guān)職能部室，聯(lián)社將對其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話。

第七章

附則 第十七條 本考核實施辦法由 XX 縣農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé) 解釋和修改。

第十八條 本考核實施辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

第五篇：信用社案件防控工作總結(jié)

信用社案件防控工作總結(jié)匯報材料

今年以來，聯(lián)社以履職考核、稽核檢查、違規(guī)積分、案防評價為主抓手，從人員、制度、機制等方面入手，通過分析案防形勢，總結(jié)案防工作，切實加大合規(guī)檢查和突擊檢查力度，加大違規(guī)積分管理力度，加大經(jīng)濟處罰和問責(zé)力度，使全轄的違規(guī)率有了明顯的下降。(一)加強全員合規(guī)教育，筑牢風(fēng)險防范防線。有效防范風(fēng)險必須從教育入手，切實解決好廣大員工思想、道德、觀念問題。為此，該聯(lián)社通過開展思想政治教育、職業(yè)道德教育、風(fēng)險意識教育、法制教育、警示教育等有針對性的教育活動，切實解決了員工的事業(yè)心、責(zé)任感問題，培養(yǎng)了員工良好的職業(yè)道德和愛崗敬業(yè)的精神，強化了員工的風(fēng)險意識和法律法規(guī)意識，增強員工遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的觀念，使廣大員工自覺對農(nóng)信社事業(yè)負(fù)責(zé)、對入股社員負(fù)責(zé)、對廣大儲戶負(fù)責(zé)，嚴(yán)格按規(guī)章制度辦事，為做好風(fēng)險工作奠定了堅實的思想基礎(chǔ)。(二)加強內(nèi)控制度建設(shè)，健全風(fēng)險防范體系。首先，對照上級聯(lián)社制定出臺《案件防控三十二條禁令》、《違規(guī)人員處罰辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》、《安全保衛(wèi)工作獎懲辦法》，結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展和形勢變化，進(jìn)一步細(xì)化業(yè)務(wù)操作規(guī)范和管理行為規(guī)范，研究制定各項業(yè)務(wù)和管理行為的具體操作流程，明確和細(xì)化每個崗位、每個操作環(huán)節(jié)的權(quán)力和責(zé)任，使各項業(yè)務(wù)、各個崗位和各個工作環(huán)節(jié)都有章可循、有規(guī)可依、相互制約、互相監(jiān)督，真正形成責(zé)權(quán)明確、控制嚴(yán)密、約束嚴(yán)格、獎懲嚴(yán)明的內(nèi)部控制體系。其次，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、掌握各項規(guī)章制度，強化員工制度意識，加強對制度落實執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，從嚴(yán)懲處不按規(guī)章制度辦事的違規(guī)行為，提高制度的執(zhí)行力，真正讓制度管人、約束人，靠科學(xué)完善的制度規(guī)范員工的經(jīng)營行為，有效防范和規(guī)避各種經(jīng)營風(fēng)險。

(三)加強信貸管理工作，有效控制信貸風(fēng)險。從目前情況看，農(nóng)信社最大的風(fēng)險依然是信貸風(fēng)險，必須把嚴(yán)格控制信貸風(fēng)險作為案件防控一項重要任務(wù)來抓。首先，繼續(xù)完善信貸管理制度，細(xì)化信貸操作程序，規(guī)范信貸操作和決策行為，確保貸款發(fā)放工作的“陽光操作”。其次，嚴(yán)格授權(quán)授信管理，認(rèn)真執(zhí)行“三法一指引”、貸款“三查”制度和審貸分離制度，落實好貸款調(diào)查、發(fā)放、管理責(zé)任制，真正使每筆貸款、每個操作環(huán)節(jié)都有人負(fù)責(zé)。第三，強化貸款監(jiān)督檢查，嚴(yán)格信貸責(zé)任追究，對違規(guī)發(fā)放貸款、到期不能收回貸款的相關(guān)責(zé)任人，一定要嚴(yán)厲追責(zé)，決不搞下不為例。最后，加強對宏觀經(jīng)濟形勢的研判，準(zhǔn)確把握國家宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策，優(yōu)化信貸投向，從嚴(yán)控制對限控領(lǐng)域和行業(yè)的信貸投放，提高新增貸款質(zhì)量。

(四)加大突擊檢查力度，確保經(jīng)營依法合規(guī)。首先，把稽核檢查重點放在以柜面操作為主的風(fēng)險管理上，重點檢查監(jiān)督各項內(nèi)部管理制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程的執(zhí)行情況，業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、風(fēng)險控制的有效性、財務(wù)收支的合理、合規(guī)性。特別是對7月末違規(guī)積分在10分以上的分支機構(gòu)，繼續(xù)增加稽核深度、廣度和頻率，提高稽核工作的針對性和有效性。其次，以提煉、分析、整合為手段，對各項檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行深入剖析，從問題是否能及時整改、整改的難易程度建立整改臺賬，明確整改責(zé)任人、整改時限，通過數(shù)據(jù)證明、情況分析、對策

建議和成果報告，建立檢查成果資料庫，確保整改工作做深做細(xì)，不留死角，切實提高檢查結(jié)果運用的質(zhì)量和效果。

(五)加大違規(guī)查處力度，解決屢查屢犯問題。首先，根據(jù)違規(guī)人員及五人聯(lián)保體成員同質(zhì)同類問題發(fā)生的頻次，實行違規(guī)風(fēng)險保證金個人繳納部分的遞進(jìn)制度，即違規(guī)率越高，個人繳納部分的比例越高。其次，按照稽核部門建立的整改臺賬，對一些常規(guī)操作中存在的小問題，全縣范圍內(nèi)第一次發(fā)生，按照違規(guī)積分管理辦法進(jìn)行積分處罰;第二次發(fā)生，進(jìn)行雙倍積分、雙倍處罰;第三次發(fā)生，建議聯(lián)社黨委對其進(jìn)行問責(zé)，建議聯(lián)社紀(jì)檢、合規(guī)、人事部門給予記過以上的紀(jì)律處分，責(zé)令其停薪、停職，并酌情扣除當(dāng)?shù)男б婀べY。第三，對違規(guī)覆蓋面(被積分人/員工人數(shù))較高的信用社主任進(jìn)行警示教育、誡勉談話，并處以5000元以上的經(jīng)濟處罰;對連續(xù)三個月違規(guī)覆蓋面逐月增加的，建議聯(lián)社黨委免去信用社主要責(zé)任人職務(wù)，真正起到以儆效尤的作用，切實解決屢查屢犯、此查彼犯、邊查邊犯的問題，切實提高合規(guī)操作和基礎(chǔ)管理水平。(聯(lián)社)