第一篇：XX證券有限責(zé)任各營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密制度

XX證券有限責(zé)任各營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密制度

第一條 為了建立健全營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本制度。

第二條 本制度適用于營(yíng)業(yè)部全體員工。第三條 保密內(nèi)容

1、營(yíng)業(yè)部員工依法履行反洗錢(qián)工作職責(zé)而獲得的客戶身份資料、資金和交易信息。

2、營(yíng)業(yè)部員工報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等獲得的有關(guān)反洗錢(qián)工作信息。

3、反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分信息。第四條 保密范圍

1、對(duì)外界的保密對(duì)外界保密的對(duì)象包括：任何單位和個(gè)人（司法機(jī)關(guān)或中國(guó)人民銀行依照法定程序進(jìn)行調(diào)查除外）。

2、對(duì)營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部的保密

對(duì)營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部保密的對(duì)象包括：不應(yīng)涉及保密內(nèi)容的本部門(mén)人員及其他部門(mén)人員。

第五條 保密措施

1、營(yíng)業(yè)部員工對(duì)在反洗錢(qián)工作中獲得的客戶身份資料和交易資料，不得隨意放置，應(yīng)及時(shí)歸檔。

2、營(yíng)業(yè)部員工在與非公司人員交談時(shí)不得泄露涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容，不準(zhǔn)私自攜帶涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容的資料外出。

3、營(yíng)業(yè)部員工對(duì)涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容的資料一律不得擅自復(fù)印、傳真，特殊情況需要復(fù)印、傳真時(shí)，必須經(jīng)營(yíng)業(yè)部相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并辦理登記手續(xù)。

4、營(yíng)業(yè)部員工不得打聽(tīng)不應(yīng)由自己知道和掌握的涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容。

5、配合司法機(jī)關(guān)或中國(guó)人民銀行依照法定程序進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查而提供的資 料應(yīng)辦理借閱手續(xù)和歸還手續(xù)。

第六條 罰則 營(yíng)業(yè)部員工應(yīng)接受所在部門(mén)及公司風(fēng)險(xiǎn)控制部和公司稽核部的指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查。違反本制度的,將視情節(jié)輕重對(duì)責(zé)任人給予警告、通報(bào)批評(píng)、降級(jí)、降薪、免職、辭退等處分或并處經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)嚴(yán)重者將承擔(dān)法律責(zé)任。

1、出現(xiàn)下列情況之一者，營(yíng)業(yè)部將對(duì)責(zé)任人給予行政處分或經(jīng)濟(jì)處罰：（1）泄露涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容，尚未造成嚴(yán)重后果或經(jīng)濟(jì)損失的；（2）已泄露涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容,但采取了相關(guān)補(bǔ)救措施的。

2、出現(xiàn)下列情況之一者，營(yíng)業(yè)部將對(duì)責(zé)任人予以辭退并視情節(jié)賠償經(jīng)濟(jì)損失，情節(jié)嚴(yán)重者將將移交司法機(jī)關(guān)依法追究法律責(zé)任:(1)故意或過(guò)失泄露涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容，造成嚴(yán)重后果或重大經(jīng)濟(jì)損失的；

(2)違反本保密制度規(guī)定，為他人收買(mǎi)或竊取、刺探提供涉及營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)保密內(nèi)容；

(3)利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反本保密規(guī)定的。

第七條 營(yíng)業(yè)部相關(guān)部門(mén)違反本制度規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的營(yíng)業(yè)部將取消該部門(mén)負(fù)責(zé)人的任職資格。

第八條 本制度自下發(fā)之日起施行。

第二篇：證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作報(bào)告

XX證券有限公司XX

證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作報(bào)告

根據(jù)公司要求，為了提高反洗錢(qián)工作意識(shí)，提高反洗錢(qián)工作質(zhì)量，XX證券XX營(yíng)業(yè)部通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，并積極開(kāi)展反洗錢(qián)工作培訓(xùn)，取得良好成效?，F(xiàn)將我反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：

一、完善組織體系

為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以營(yíng)業(yè)部經(jīng)理為組長(zhǎng)、全體員工為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并確定了反洗錢(qián)工作的具體措施和實(shí)施方法，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

二、提高工作認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，XX營(yíng)業(yè)部全體員工首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一方面，為了深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性，通過(guò)宣讀和學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等等反洗錢(qián)法規(guī)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)；另一方面，XX營(yíng)業(yè)部全體員工于12月13日下午三點(diǎn)半在營(yíng)業(yè)部一樓大廳組織學(xué)習(xí)了人民銀行反洗錢(qián)規(guī)范學(xué)習(xí)課件，進(jìn)一步提高了自己的認(rèn)識(shí)水平和法律意識(shí)。

三、嚴(yán)控業(yè)務(wù)流程

根據(jù)有關(guān)政策要求，無(wú)極營(yíng)業(yè)部按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，不為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不為客戶開(kāi)立

匿名賬戶或者假名賬戶，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，重新識(shí)別客戶身份；對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。

今后，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性；不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度；并且加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，為保持金融業(yè)的穩(wěn)定安全貢獻(xiàn)自己的力量。

XX證券營(yíng)業(yè)部

第三篇：證券營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)計(jì)劃范例

XX證券公司XX營(yíng)業(yè)部XX年反洗錢(qián)

工作計(jì)劃

根據(jù)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作要點(diǎn)，承擔(dān)和履行反洗錢(qián)的社會(huì)責(zé)任，深入認(rèn)識(shí)和管理好我們營(yíng)業(yè)部的客戶，推動(dòng)反洗錢(qián)各項(xiàng)工作扎實(shí)、持久開(kāi)展，取得反洗錢(qián)工作的成效，特制定XX證券公司營(yíng)業(yè)部X年反洗錢(qián)工作計(jì)劃，具體如下：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作要點(diǎn)，扎實(shí)、持久、有效做好反洗錢(qián)工作，確保完成各項(xiàng)反洗錢(qián)工作任務(wù)。以開(kāi)展反洗錢(qián)工作為契機(jī)，加強(qiáng)我營(yíng)業(yè)部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

二、總體思路

認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部X年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作要點(diǎn)，掌握精神實(shí)質(zhì)與深刻內(nèi)涵，以深入開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)為核心，以創(chuàng)新反洗錢(qián)工作方法為手段，以提升反洗錢(qián)工作整體水平為目的，全面開(kāi)展反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，提高我營(yíng)業(yè)部全體人員反洗錢(qián)意識(shí)，掌握反洗錢(qián)操作技能，推動(dòng)反洗錢(qián)工作向縱深發(fā)展，爭(zhēng)取獲得新突破，做出新成績(jī)。

三、工作內(nèi)容

1、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

為加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導(dǎo)，特成立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任組長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理、客戶服務(wù)主管、信息技術(shù)主管、財(cái)務(wù)主管、柜臺(tái)人員等任成員?？蛻舴?wù)部為我營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，具體履行反洗錢(qián)工作管理職責(zé)，指定1名人員為反洗錢(qián)專(zhuān)職人員。

2、健全制度，確保執(zhí)行

我營(yíng)業(yè)部要在認(rèn)真學(xué)習(xí)、執(zhí)行公司《反洗錢(qián)內(nèi)部控制暫行辦法》、《反洗錢(qián)工作崗位職責(zé)》、《客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)》、《客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作流程》、《可疑交易線索報(bào)告制度》等一系列制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合人民銀行反洗錢(qián)工作要求和業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)制定本營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)內(nèi)控制度，并及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。本營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)內(nèi)控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢(qián)法律法規(guī)的各項(xiàng)要求，并與本營(yíng)業(yè)部的實(shí)際操作機(jī)結(jié)合，細(xì)化到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位人員操作環(huán)節(jié)。本營(yíng)業(yè)部制定的反洗錢(qián)內(nèi)控制度，本營(yíng)業(yè)部全體人員必須嚴(yán)格執(zhí)行，確保反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展。

3、加強(qiáng)宣傳，建立機(jī)制

一是繼續(xù)做好反洗錢(qián)宣傳工作。我營(yíng)業(yè)部要制定反洗錢(qián)宣傳計(jì)劃，繼續(xù)通過(guò)投資者教育園地張貼、營(yíng)業(yè)部大廳懸掛標(biāo)語(yǔ)、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁(yè)、設(shè)立咨詢臺(tái)等方式持續(xù)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，達(dá)到客戶自覺(jué)配合和支持營(yíng)業(yè)部開(kāi)展反洗錢(qián)工作，共同打擊洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。

二是建立反洗錢(qián)培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制。我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)對(duì)全體人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)，建立反洗錢(qián)培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，做到全員培訓(xùn)與重點(diǎn)培訓(xùn)相結(jié)合；專(zhuān)題理論研究與實(shí)務(wù)操作相結(jié)合；內(nèi)部培訓(xùn)與外部培訓(xùn)相結(jié)合。通過(guò)培訓(xùn)，切實(shí)提高我營(yíng)業(yè)部全體人員的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握反洗錢(qián)技能，真正把反洗錢(qián)工作落到實(shí)處，確保取得成效。

4、加強(qiáng)客戶身份識(shí)別工作

一是隨著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營(yíng)業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)存量客戶的身份識(shí)別工作，及時(shí)聯(lián)系客戶更新證件資料，提高客戶身份識(shí)別的有效性。

二是我營(yíng)業(yè)部在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)認(rèn)真了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應(yīng)通過(guò)持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別，對(duì)客戶身份資料進(jìn)行補(bǔ)充，特別是職業(yè)信息的補(bǔ)充。三是我營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控機(jī)制中要加入客戶身份識(shí)別、盡職調(diào)查等反洗錢(qián)工作要求和控制措施，提高反洗錢(qián)工作效率與質(zhì)量。

5、加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)工作

一是我營(yíng)業(yè)部應(yīng)按照公司客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)和工作計(jì)劃要求，按時(shí)完成客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)及標(biāo)注工作。

二是我營(yíng)業(yè)部要進(jìn)一步加強(qiáng)客戶盡職調(diào)查工作，將客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作與客戶身份識(shí)別工作相結(jié)合，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取不同的客戶身份識(shí)別措施，通過(guò)持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別、定期回訪，不斷調(diào)整客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，加大對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的監(jiān)控力度。

6、加強(qiáng)可疑交易分析及報(bào)告工作

一是我營(yíng)業(yè)部采取系統(tǒng)篩選和人工識(shí)別相結(jié)合的方式，加強(qiáng)對(duì)可疑交易的分析，重點(diǎn)關(guān)注需人工識(shí)別的賬戶，強(qiáng)化反洗錢(qián)人員的自主識(shí)別能力，加強(qiáng)主觀分析和判斷，在客觀指標(biāo)分析的基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，提高可疑交易分析和報(bào)告的價(jià)值。對(duì)所有的分析過(guò)程和結(jié)論要留痕備查。

二是我營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組要充分發(fā)揮作用，加強(qiáng)可疑交易分析力度，對(duì)可疑交易開(kāi)展盡職調(diào)查，嚴(yán)格審核和把關(guān)可疑交易，提高報(bào)告質(zhì)量。

7、加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作

一是我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實(shí)做到“安全性”、“完整性”“準(zhǔn)確性”和“保密性”。

二是我營(yíng)業(yè)部要做好客戶資料的保存工作，確保經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶資料完整齊全。三是我營(yíng)業(yè)部要建立專(zhuān)門(mén)的檔案庫(kù)房，配置必要的設(shè)施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴(yán)格按照公司《客戶檔案管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管，確保檔案的安全、完整、準(zhǔn)確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實(shí)，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強(qiáng)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作

一是我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，在每季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

二是我營(yíng)業(yè)部要加強(qiáng)對(duì)證券行業(yè)反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表內(nèi)容的學(xué)習(xí)和研究，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行溝通，進(jìn)一步明確數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)和勾稽關(guān)系，提高報(bào)表報(bào)送質(zhì)量。

9、加強(qiáng)反洗錢(qián)自查工作

我營(yíng)業(yè)部要根據(jù)公司檢查計(jì)劃和方案做好反洗錢(qián)自查工作，提高和改進(jìn)反洗錢(qián)工作，確保反洗錢(qián)工作扎實(shí)持久開(kāi)展，并及時(shí)將自查報(bào)告報(bào)送公司法律合規(guī)部。

四、工作要求

1、提高認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化落實(shí)

我營(yíng)業(yè)部全體人員要認(rèn)真學(xué)習(xí)本工作計(jì)劃，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化落實(shí)意識(shí)，制訂工作計(jì)劃，把反洗錢(qián)工作推向高潮，做出新貢獻(xiàn)，新成績(jī)。

2、明確目標(biāo)，完善責(zé)任

我營(yíng)業(yè)部全體人員要根據(jù)本工作計(jì)劃的要求，明確目標(biāo)，完善責(zé)任，做到人人發(fā)動(dòng)，人人參與，保證反洗錢(qián)工作認(rèn)真開(kāi)展，取得成效。

3、廣泛發(fā)動(dòng)，營(yíng)造氛圍 我營(yíng)業(yè)部全體人員要運(yùn)用多種形式，廣泛宣傳反洗錢(qián)工作的重大意義，提高大家的參與意識(shí)，增強(qiáng)搞好反洗錢(qián)工作的緊迫感、責(zé)任感，營(yíng)造反洗錢(qián)工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢(qián)工作打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

第四篇：反洗錢(qián)保密制度

烏魯木齊市商業(yè)銀行反洗錢(qián)保密管理辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴(yán)格保守反洗錢(qián)工作的秘密，防止失密、泄密事件的發(fā)生，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《烏魯木齊市商業(yè)銀行反洗錢(qián)保密管理辦法》及相關(guān)制度規(guī)定，結(jié)合烏魯木齊市商業(yè)銀行反洗錢(qián)工作的具體情況，制定本辦法。

第二條 烏魯木齊市商業(yè)銀行工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)保密：非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

第三條 烏魯木齊市商業(yè)銀行員工應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告大額和可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。

第四條 烏魯木齊市商業(yè)銀行員工配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢(qián)工作信息應(yīng)予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

第二章 管理機(jī)構(gòu)及人員

第五條 烏魯木齊市商業(yè)銀行反洗錢(qián)保密管理機(jī)構(gòu)分為兩級(jí)：

（一）各行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組為反洗錢(qián)保密管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。其主要職能是貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)反洗錢(qián)保密的法律、法規(guī)和政策：反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)人負(fù)責(zé)確定涉密人員名單（參與或配合進(jìn)行反洗錢(qián)可疑調(diào)查），審批有關(guān)涉密事項(xiàng)及有關(guān)的獎(jiǎng)勵(lì)決定；

（二）反洗錢(qián)保密工作管理由各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)。其職責(zé) 為貫徹執(zhí)行國(guó)家的有關(guān)反洗錢(qián)保密法規(guī)、政策：按反洗錢(qián)工作小組的決定，布置、督促、檢查本行的反洗錢(qián)保密工作：指導(dǎo)并組織實(shí)施追查失密、泄密事件：組織保密宣傳，開(kāi)展保密教育。

第六條

反洗錢(qián)工作人員應(yīng)遵守以下保密守則

（一）不在私人通訊中涉及反洗錢(qián)相關(guān)資料；

（二）不在不利于保密的地方談?wù)摲聪村X(qián)相關(guān)信息；

（三）不在不利于保密的地方存放反洗錢(qián)相關(guān)資料；

（四）不在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)外上報(bào)反洗錢(qián)相關(guān)數(shù)據(jù)；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)，不得隨身攜帶反洗錢(qián)相關(guān)資料。

第三章 保密等級(jí)

第七條

與反洗錢(qián)工作有關(guān)秘密分為三個(gè)等級(jí)：絕密、機(jī)密、秘密。

（一）絕密是最重要的秘密，泄露會(huì)使國(guó)家安全和利益遭受特別嚴(yán)重的損失。配合人民銀行或公安機(jī)關(guān)進(jìn)行的反洗錢(qián)調(diào)查的案例，以及中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心大額和可疑交易報(bào)告的報(bào)送“秘鑰”和報(bào)送“密碼”，均列為絕密事項(xiàng)；

（二）機(jī)密是重要的秘密，泄密也會(huì)使國(guó)家安全和利益遭受損失。有關(guān)黑名單和高風(fēng)險(xiǎn)客戶的“可疑交易分析報(bào)告”為機(jī)密報(bào)告。

第五篇：證券有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)部籌建指南

××證券有限責(zé)任公司

××證券有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)部籌建指南

1.目的

為配合公司各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的在全國(guó)二級(jí)市場(chǎng)的分布計(jì)劃，指導(dǎo)從事?tīng)I(yíng)業(yè)部籌建的有關(guān)人員高效、有序、按時(shí)完成籌建工作，特制定本辦法。2.適用范圍

適用于××證券新?tīng)I(yíng)業(yè)部獲得籌建批文后所進(jìn)行的籌建工作。3.工作程序

3.1.對(duì)營(yíng)業(yè)部籌建的總體指導(dǎo)思想

3.1.1.著力減少剛性成本在營(yíng)業(yè)部預(yù)算成本中的比重，新建營(yíng)業(yè)部必須走成本領(lǐng)先之路。3.1.2.大力推廣非現(xiàn)場(chǎng)交易，打造高效的證券交易平臺(tái)。3.1.3.提倡以客戶為中心的理念，從客戶感受的角度來(lái)設(shè)計(jì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所布局和環(huán)境、客戶使用的各種設(shè)施設(shè)備和軟件以及客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范和工作流程。3.2.籌建流程

3.2.1.市場(chǎng)調(diào)研和選址

3.2.1.1 在獲得證監(jiān)會(huì)籌建批文后，公司選派新址營(yíng)業(yè)部經(jīng)理或由經(jīng)紀(jì)事業(yè)總部負(fù)責(zé)選定一個(gè)臨時(shí)負(fù)責(zé)人到籌建所在地進(jìn)行有關(guān)的市場(chǎng)調(diào)研和選址工作。選址的人員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展的要求在1個(gè)月內(nèi)負(fù)責(zé)選擇2到3個(gè)符合籌建條件的地點(diǎn)，編制《新建營(yíng)業(yè)部選址可行性報(bào)告》報(bào)送經(jīng)紀(jì)事業(yè)總部審核，公司批準(zhǔn)。選址人員應(yīng)確定一處地點(diǎn)為主選地點(diǎn)，其余為備選地點(diǎn)。

3.2.1.2 《新建營(yíng)業(yè)部選址可行性報(bào)告》內(nèi)容應(yīng)包括

a)選擇籌建營(yíng)業(yè)部的地址、地理位置說(shuō)明； b)每個(gè)地址的初步平面布局圖；

c)每個(gè)地址的可利用面積、利用的方式（租用或購(gòu)買(mǎi)）；

d)周?chē)h(huán)境，如周?chē)貐^(qū)整體的發(fā)展規(guī)劃、地區(qū)的收入水平、交通便利情況、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況、潛在目標(biāo)客戶情況、當(dāng)?shù)乜蛻舻耐顿Y習(xí)慣和喜好、銀行和電信等證券相關(guān)服務(wù)資源以及其他不利于業(yè)務(wù)開(kāi)展的因素；

e)擬建設(shè)的營(yíng)業(yè)部發(fā)展策略以及相對(duì)其它競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手優(yōu)勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)策略。f)每個(gè)的地址籌建工程成本匡算以及籌建完畢后運(yùn)行成本匡算；

g)營(yíng)業(yè)部部門(mén)設(shè)置、組織結(jié)構(gòu)、人員編制、薪資福利、績(jī)效考核、激勵(lì)機(jī)制預(yù)案等 h)設(shè)備的初步匡算，技術(shù)實(shí)現(xiàn)的可行性報(bào)告； i)預(yù)計(jì)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)及投資回報(bào)期。3.2.2.籌建小組建立

公司在審批《新建營(yíng)業(yè)部選址可行性報(bào)告》并確定選址后，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理根據(jù)公司的總體安排，協(xié)調(diào)公司人力資源部、電腦工程部、財(cái)務(wù)部等部門(mén)人員成立籌建小組，參與籌建工作?；I建組設(shè)負(fù)責(zé)人一名統(tǒng)一負(fù)責(zé)與公司和外部的協(xié)調(diào)工作。3.2.3.籌建小組分工

籌建小組組建完畢，編制籌建計(jì)劃進(jìn)度表，按照工程建設(shè)、技術(shù)和人力配備的分工，相互協(xié)作，分頭投入籌建工作。營(yíng)業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)工作，主管工程建設(shè)組。3.2.4.工程建設(shè)工作任務(wù)

3.2.4.1 與選定地址的產(chǎn)權(quán)所有人或經(jīng)營(yíng)者商談營(yíng)業(yè)面積的購(gòu)買(mǎi)或租用協(xié)議，與銀行和電

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信等相關(guān)單位的合作協(xié)議，報(bào)經(jīng)紀(jì)事業(yè)總部審核，公司批準(zhǔn)后實(shí)施。3.2.4.2 選擇工程建設(shè)承包商和監(jiān)理商（或進(jìn)行招標(biāo)），編制工程建設(shè)預(yù)算和裝修布置方案報(bào)經(jīng)紀(jì)事業(yè)總部審核，公司批準(zhǔn)后實(shí)施。

3.2.4.3 工程建設(shè)預(yù)算和裝修布置方案批準(zhǔn)后，工程建設(shè)組可開(kāi)始提前著手辦理開(kāi)業(yè)所需的有關(guān)批文、手續(xù)以及證照，如工商、稅務(wù)、消防、公安等，以確保在工程竣工后的一個(gè)月內(nèi)完成所有開(kāi)業(yè)前所必需的批文和手續(xù)。3.2.4.4 裝修設(shè)計(jì)總體要求

a)整體布局合理，功能區(qū)配置完備； b)風(fēng)格簡(jiǎn)潔明快，符合公司的VI要求；

c)以客戶為關(guān)注焦點(diǎn)，采用人性化的設(shè)計(jì)。如柜臺(tái)、客戶交易環(huán)境、電腦和其他設(shè)備和用品的舒適性，各項(xiàng)標(biāo)識(shí)的方便性，裝修材料的環(huán)保性等。

3.2.5.技術(shù)工作任務(wù)

選擇各種設(shè)備和軟件的供應(yīng)商，確定技術(shù)建設(shè)的預(yù)算和方案，報(bào)經(jīng)紀(jì)事業(yè)部總部和電腦工程部審核，公司批準(zhǔn)后實(shí)施。3.2.6.人力配備工作任務(wù)

3.2.6.1 確定組織結(jié)構(gòu)、人員編制，并編制人員招聘和培訓(xùn)計(jì)劃，報(bào)經(jīng)紀(jì)事業(yè)總部和公司人力資源部審批后實(shí)施。

3.2.6.2 確定和完善各項(xiàng)規(guī)章制度和作業(yè)流程，完善營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)的軟件保障。如薪資福利、績(jī)效考核、激勵(lì)機(jī)制等。3.2.7.籌建工程的時(shí)間要求

籌建小組就各項(xiàng)工作的進(jìn)展情況，定期及時(shí)向經(jīng)紀(jì)事業(yè)總部以及公司進(jìn)行匯報(bào)。一般工程建設(shè)和裝修要求在方案確定后的45天內(nèi)完成，以保證營(yíng)業(yè)部在獲得籌建批文后4個(gè)月內(nèi)順利開(kāi)業(yè)。

3.2.8.開(kāi)業(yè)方案

在籌建工程即將完工前，籌建組可開(kāi)始進(jìn)行有關(guān)的開(kāi)業(yè)方案策劃，如開(kāi)業(yè)慶典、促銷(xiāo)方案、媒體宣傳等。開(kāi)業(yè)方案經(jīng)經(jīng)紀(jì)事業(yè)總部審核，公司批準(zhǔn)后實(shí)施。3.2.9.工程竣工驗(yàn)收和調(diào)試

在工程竣工后，由工程建設(shè)單位和監(jiān)理單位負(fù)責(zé)出具工程竣工報(bào)告，由公司安排有關(guān)人員協(xié)同籌建組一起按照工程的設(shè)計(jì)方案要求進(jìn)行驗(yàn)收，對(duì)各種設(shè)備進(jìn)行調(diào)試，以確定各項(xiàng)設(shè)計(jì)參數(shù)是否符合設(shè)計(jì)要求。驗(yàn)收合格后，由籌建組負(fù)責(zé)編制工程驗(yàn)收?qǐng)?bào)告報(bào)送經(jīng)紀(jì)事業(yè)總部和公司備案。

3.2.10.正式開(kāi)業(yè)前準(zhǔn)備

工程竣工驗(yàn)收合格后，籌建組按照開(kāi)業(yè)方案落實(shí)開(kāi)業(yè)的各項(xiàng)事宜，包括人員正式任命、印章、業(yè)務(wù)單據(jù)、工作制服、員工上崗證制備等事宜。3.2.11.正式開(kāi)業(yè)

待所有開(kāi)業(yè)所需的手續(xù)和批文辦理完畢，營(yíng)業(yè)部按開(kāi)業(yè)方案正式開(kāi)業(yè)。4.相關(guān)文件 4.1.4.2.4.3.4.4.4.5.4.6.新建營(yíng)業(yè)部選址可行性報(bào)告 籌建工作組籌建進(jìn)度表

營(yíng)業(yè)部工程建設(shè)和裝修布置方案 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所購(gòu)買(mǎi)或租賃協(xié)議 營(yíng)業(yè)部裝修工程建設(shè)協(xié)議 營(yíng)業(yè)部裝修工程建設(shè)監(jiān)理協(xié)議

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4.7.營(yíng)業(yè)部技術(shù)實(shí)施方案

4.8.營(yíng)業(yè)部人員招聘和培訓(xùn)計(jì)劃 4.9.開(kāi)業(yè)方案

4.10.裝修工程建設(shè)竣工報(bào)告

4.11.裝修工程建設(shè)竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 4.12.營(yíng)業(yè)部技術(shù)調(diào)試驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 5.附件

營(yíng)業(yè)部籌建流程圖

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