第一篇：合規(guī)問責制度

中國人民財產(chǎn)保險濮陽支公司問責制度

第一章 總則

針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。二是強化對中層干部、分支機構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構(gòu)利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。公司對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內(nèi)容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《安誠保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法》等進行學習、講解。

第二章 問責原則

（一）注重領(lǐng)導，進一步完善組織機構(gòu)體系

1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實際情況，及時調(diào)整、補充完善反洗錢工作領(lǐng)導小組，切實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導公司。把反洗錢工作落實到部門、崗位和人員。

2、召開專題會議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定合規(guī)工作計劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進行全面覆蓋，同時，各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會議，及時總結(jié)通報季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各級分支機構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機關(guān)的要求，定期召開反洗錢會議，貫徹落實上級的反洗錢工作要求，保證反洗錢工作的順利進行。

（二）加強學習，提高對反洗錢工作的認識

針對保險公司容易存在的對反洗錢工作的片面認識，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實際，加強組織反洗錢知識的宣傳學習、培訓。一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。二是強化對中層干部、分支機構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識的培訓。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構(gòu)利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。

（三）完善內(nèi)控，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展 為了強化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識別、客戶風險等級劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實施細則等一系列內(nèi)控制度，進一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。

（四）積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報告質(zhì)量

為了更好地加強對客戶身份識別和對大額可疑交易報告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測為抓手，積極抓好四個關(guān)鍵點：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶類型，嚴格履行客戶身份識別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風險防線；并按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關(guān)數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。公司針對業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的”提取標準由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構(gòu)反洗錢大額可疑交易進行日常化監(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。

（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》 宣傳貫徹《反洗錢法》。一是在公司總部及各分支機構(gòu)營業(yè)場所門前懸掛了反洗錢的條幅；二是制作展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等；三是設(shè)立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解；四是加強溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點針對一線業(yè)務(wù)人員和重點崗位人員，認真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對客戶身份識別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進一步認識了日常業(yè)務(wù)活動中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認識到風險防范、合規(guī)經(jīng)營及反洗錢工作的重要性。

（六）加強檢查，推動反洗錢工作的開展 為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機構(gòu)進行了全面自查。

（七）建立反洗錢客戶風險分類常規(guī)機制

按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法（試行）》，并嚴格按照中國人民銀行和人行重慶營業(yè)管理部對反洗錢客戶風險等級劃分進度的要求，對存量客戶進行風險劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風險劃分日常工作。同時，定期監(jiān)控分析高風險客戶，及時開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風險。

全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。

（八）做好《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實 檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效；反洗錢內(nèi)控制度是否落實到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行；反洗錢機構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；履行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、反洗錢宣傳培訓、審計等反洗錢義務(wù)的情況；與兼業(yè)代理機構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。

（九）問責機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關(guān)部門或個人。

（十）處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，由問責機構(gòu)向被問責人送達處理決定書。處理決定書應(yīng)當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復核調(diào)查權(quán)利。

（十一）被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復核。在做出受理復核申請決定后，問責機構(gòu)可根據(jù)復核申請的內(nèi)容，請示主要負責人或分管領(lǐng)導，指定或派出調(diào)查組進行復核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復核調(diào)查并寫成復核調(diào)查報告。在復核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復核調(diào)查報告及擬處理意見及時上報。黨委在征詢做出處理決定的問責機構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲蓄黨委會做出最終決定。對原問責調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調(diào)查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內(nèi)，把復核調(diào)查處理意見書面送達被問責人。

第三章 責任劃分

（十二）問責實行過錯責任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責任分為直接責任人和相關(guān)責任人。

（1）直接責任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。（2）相關(guān)責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規(guī)違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責任人、領(lǐng)導責任人等。第七章 責任追究

（十三）凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

（十四）實施責任追究，按照管理規(guī)定的程序辦理。

第四章 附則

（十五）本制度問責事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（十六）各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點，制定各自具體的問責辦法

（十七）本辦法自即日起施行。2013年2月10日

第二篇：合規(guī)問責制度

合規(guī)問責制度

第一章 總則

第一條 為進一步加強全縣信用社合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理操作指引》、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》，結(jié)合我縣實際，制定本制度。

第二條 合規(guī)問責，是指對全轄各機構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀行為進行責任追究的一項制度。

第三條 合規(guī)問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。

第二章 問責原則

第四條 合規(guī)問責必須堅持以下原則：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實有違規(guī)違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責任。

（二）問責與整改相結(jié)合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規(guī)違紀人員的教育，增強他們的

法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯。

第三章 問責范圍

第五條 全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應(yīng)實施問責：

（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實監(jiān)管部門和上級管理部門各項規(guī)章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響聯(lián)社工作整體推進的；

（三）不認真履行監(jiān)督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；

（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對群眾反映強烈并經(jīng)查實的問題有條件處理而不及時處理的；

（六）對群眾反映的屬職責范圍內(nèi)的問題不認真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規(guī)和信用社管理規(guī)定的行為。

第四章 問責機構(gòu)

第六條 合規(guī)問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。

（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各信用社領(lǐng)導班子對本條線、本機構(gòu)的違規(guī)問題進行問責；

（二）聯(lián)社合規(guī)管理機構(gòu)具體負責合規(guī)風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：

1、決定是否啟動問責程序；

2、審議調(diào)查報告；

3、做出處理決定；

4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規(guī)管理機構(gòu)的檢查和督導。

（三）涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的，由聯(lián)社人力資源部具體實施問責。

第五章 問責程序

第七條 下列情形可以作為合規(guī)風險管理問責的信息來源：

（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；

（四）其他有關(guān)問責的信息來源。

第八條 得到上述信息來源的，問責機構(gòu)應(yīng)當在3個工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向聯(lián)社主要領(lǐng)導或分管領(lǐng)導提交調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當包括過錯行為的具體事實、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第九條 問責機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關(guān)部門或個人。

第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，由問責機構(gòu)向被問責人送達處理決定書。處理決定書應(yīng)當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復核調(diào)查權(quán)利。

第十一條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復核。

在做出受理復核申請決定后，聯(lián)社問責機構(gòu)可根據(jù)復核申請的內(nèi)容，請示聯(lián)社主要負責人或分管領(lǐng)導，指定或派出調(diào)查組進行復核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復核調(diào)查并寫成復核調(diào)查報告。在復核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。

在復核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復核調(diào)查報告及擬處理意見報聯(lián)社社務(wù)會。聯(lián)社社務(wù)會在征詢做出處理決定的問責機構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的由聯(lián)社黨委做出最終決定。對原問責

調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調(diào)查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內(nèi)，把復核調(diào)查處理意見書面送達被問責人。

復核決定為最終決定。

第六章 責任劃分

第十二條 問責實行過錯責任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責任分為直接責任人和相關(guān)責任人。

（一）直接責任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。

（二）相關(guān)責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規(guī)違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責任人、領(lǐng)導責任人等。

第七章 責任追究

第十三條 凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

（四）《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)

當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

第十四條 實施責任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問責事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，依據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》。

第十七條 本辦法由聯(lián)社制定、解釋、修改。第十八條 本辦法自下發(fā)之日起施行。

第三篇：銀行支行合規(guī)問責制度

郵政儲蓄銀行ⅩⅩ支行合規(guī)問責制度

第一章 總則

第一條 為進一步加強郵政儲蓄銀行ⅩⅩ支行合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理操作指引》、《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，結(jié)合我市實際，制定本制度。

第二條 合規(guī)問責，是指對全轄各機構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀行為進行責任追究的一項制度。

第三條 合規(guī)問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。

第二章 問責原則

第四條 合規(guī)問責必須堅持以下原則：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實有違規(guī)違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責任。

（二）問責與整改相結(jié)合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規(guī)違紀人員的教育，增強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要

停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯。

第三章 問責范圍

第五條 市郵政儲蓄銀行員工及網(wǎng)點工作人員，有下列情形之一的，應(yīng)實施問責：

（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實監(jiān)管部門和上級管理部門各項規(guī)章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響郵政儲蓄銀行工作整體推進的；

（三）不認真履行監(jiān)督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；

（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對群眾反映強烈并經(jīng)查實的問題有條件處理而不及時處理的；

（六）對群眾反映的屬職責范圍內(nèi)的問題不認真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規(guī)和郵政儲蓄銀行管理規(guī)定的行為。

第四章 問責機構(gòu)

第六條 合規(guī)問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。

（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各郵政儲蓄銀行領(lǐng)導班子對本條線、本機構(gòu)的違規(guī)問題進行問責；

（二）郵政儲蓄銀行規(guī)管理機構(gòu)具體負責合規(guī)風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：

1、決定是否啟動問責程序；

2、審議調(diào)查報告；

3、做出處理決定；

4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規(guī)管理機構(gòu)的檢查和督導。

（三）涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的，由市郵政儲蓄銀行人力資源部具體實施問責。

第五章 問責程序

第七條 下列情形可以作為合規(guī)風險管理問責的信息來源：

（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；

（四）其他有關(guān)問責的信息來源。

第八條 得到上述信息來源的，問責機構(gòu)應(yīng)當在3個工

作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向郵政儲蓄銀行主要領(lǐng)導或分管領(lǐng)導提交調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當包括過錯行為的具體事實、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第九條 問責機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關(guān)部門或個人。

第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，由問責機構(gòu)向被問責人送達處理決定書。處理決定書應(yīng)當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復核調(diào)查權(quán)利。

第十一條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復核。在做出受理復核申請決定后，郵政儲蓄銀行問責機構(gòu)可根據(jù)復核申請的內(nèi)容，請示郵政儲蓄銀行主要負責人或分管領(lǐng)導，指定或派出調(diào)查組進行復核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復核調(diào)查并寫成復核調(diào)查報告。在復核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復核調(diào)查報告及擬處理意見及時上報。郵政儲蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責機構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲蓄黨委會做出最終決定。對原問責調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調(diào)

查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內(nèi)，把復核調(diào)查處理意見書面送達被問責人。

第六章 責任劃分

第十二條 問責實行過錯責任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責任分為直接責任人和相關(guān)責任人。

（一）直接責任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。

（二）相關(guān)責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規(guī)違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責任人、領(lǐng)導責任人等。第七章 責任追究

第十三條 凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

（四）《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

第十四條 實施責任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問責事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，按照《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 本辦法由中國郵政儲蓄銀行ⅩⅩ支行理事會制定、解釋、修改。

第十八條 本辦法自下文之日起施行。

中國郵政儲蓄銀行ⅩⅩ支行

第四篇：信用社(銀行)合規(guī)問責制度（精選）

信用社(銀行)合規(guī)問責制度

第一章

總則

第一條

為進一步加強全縣信用社合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理操作指引》、《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》，結(jié)合我縣實際，制定本制度。

第二條

合規(guī)問責，是指對全轄各機構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀行為進行責任追究的一項制度。

第三條

合規(guī)問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。

第二章

問責原則

第四條

合規(guī)問責必須堅持以下原則：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實有違規(guī)違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責任。

（二）問責與整改相結(jié)合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規(guī)違紀人員的教育，增強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯。

第三章

問責范圍

第五條

全縣信用社及員工，有下列情形之一的，應(yīng)實施問責：

（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實監(jiān)管部門和上級管理部門各項規(guī)章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響聯(lián)社工作整體推進的；

（三）不認真履行監(jiān)督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；

（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對群眾反映強烈并經(jīng)查實的問題有條件處理而不及時處理的；

（六）對群眾反映的屬職責范圍內(nèi)的問題不認真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規(guī)和信用社管理規(guī)定的行為。

第四章

問責機構(gòu) 第六條

合規(guī)問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。

（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各信用社領(lǐng)導班子對本條線、本機構(gòu)的違規(guī)問題進行問責；

（二）聯(lián)社合規(guī)管理機構(gòu)具體負責合規(guī)風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：

1、決定是否啟動問責程序；

2、審議調(diào)查報告；

3、做出處理決定；

4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規(guī)管理機構(gòu)的檢查和督導。

（三）涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的，由聯(lián)社人力資源部具體實施問責。

第五章

問責程序

第七條

下列情形可以作為合規(guī)風險管理問責的信息來源：

（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；

（四）其他有關(guān)問責的信息來源。第八條

得到上述信息來源的，問責機構(gòu)應(yīng)當在3個工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向聯(lián)社主要領(lǐng)導或分管領(lǐng)導提交調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當包括過錯行為的具體事實、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第九條

問責機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關(guān)部門或個人。

第十條

處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，由問責機構(gòu)向被問責人送達處理決定書。處理決定書應(yīng)當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復核調(diào)查權(quán)利。

第十一條

被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復核。

在做出受理復核申請決定后，聯(lián)社問責機構(gòu)可根據(jù)復核申請的內(nèi)容，請示聯(lián)社主要負責人或分管領(lǐng)導，指定或派出調(diào)查組進行復核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復核調(diào)查并寫成復核調(diào)查報告。在復核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。

在復核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復核調(diào)查報告及擬處理意見報聯(lián)社社務(wù)會。聯(lián)社社務(wù)會在征詢做出處理決定的問責機構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的由聯(lián)社黨委做出最終決定。對原問責調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調(diào)查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內(nèi)，把復核調(diào)查處理意見書面送達被問責人。

復核決定為最終決定。

第六章

責任劃分

第十二條

問責實行過錯責任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責任分為直接責任人和相關(guān)責任人。

（一）直接責任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。

（二）相關(guān)責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規(guī)違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責任人、領(lǐng)導責任人等。

第七章

責任追究

第十三條

凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

（四）《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

第十四條

實施責任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。

第八章

附則

第十五條

本制度問責事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條

各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，依據(jù)《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》。

第十七條

本辦法由聯(lián)社制定、解釋、修改。第十八條

本辦法自下發(fā)之日起施行。

第五篇：中國郵政儲蓄銀行靈寶支行合規(guī)問責制度

中國郵政儲蓄銀行靈寶支行合規(guī)問責制度

第一章 總則

第一條 為進一步加強郵政儲蓄銀行靈寶支行合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理操作指引》、《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，結(jié)合我市實際，制定本制度。

第二條 合規(guī)問責，是指對全轄各機構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀行為進行責任追究的一項制度。

第三條 合規(guī)問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。

第二章 問責原則

第四條 合規(guī)問責必須堅持以下原則：

（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實有違規(guī)違紀行為，不論錯誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責任。

（二）問責與整改相結(jié)合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規(guī)違紀人員的教育，增強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯。

第三章 問責范圍

第五條 市郵政儲蓄銀行員工及網(wǎng)點工作人員，有下列情形之一的，應(yīng)實施問責：

（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實監(jiān)管部門和上級管理部門各項規(guī)章制度、決定、命令不力的；

（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響郵政儲蓄銀行工作整體推進的；

（三）不認真履行監(jiān)督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；

（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對群眾反映強烈并經(jīng)查實的問題有條件處理而不及時處理的；

（六）對群眾反映的屬職責范圍內(nèi)的問題不認真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國家法律法規(guī)和郵政儲蓄銀行管理規(guī)定的行為。

第四章 問責機構(gòu)

第六條 合規(guī)問責實行分級負責、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。

（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門、各郵政儲蓄銀行領(lǐng)導班子對本條線、本機構(gòu)的違規(guī)問題進行問責；

（二）郵政儲蓄銀行規(guī)管理機構(gòu)具體負責合規(guī)風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：

1、決定是否啟動問責程序；

2、審議調(diào)查報告；

3、做出處理決定；

4、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規(guī)管理機構(gòu)的檢查和督導。

（三）涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的，由市郵政儲蓄銀行人力資源部具體實施問責。

第五章 問責程序

第七條 下列情形可以作為合規(guī)風險管理問責的信息來源：

（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；

（四）其他有關(guān)問責的信息來源。

第八條 得到上述信息來源的，問責機構(gòu)應(yīng)當在3個工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向郵政儲蓄銀行主要領(lǐng)導或分管領(lǐng)導提交調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當包括過錯行為的具體事實、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第九條 問責機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關(guān)部門或個人。

第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，由問責機構(gòu)向被問責人送達處理決定書。處理決定書應(yīng)當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復核調(diào)查權(quán)利。

第十一條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復核。在做出受理復核申請決定后，郵政儲蓄銀行問責機構(gòu)可根據(jù)復核申請的內(nèi)容，請示郵政儲蓄銀行主要負責人或分管領(lǐng)導，指定或派出調(diào)查組進行復核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復核調(diào)查并寫成復核調(diào)查報告。在復核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復核調(diào)查報告及擬處理意見及時上報。郵政儲蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責機構(gòu)意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲蓄黨委會做出最終決定。對原問責調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調(diào)查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內(nèi)，把復核調(diào)查處理意見書面送達被問責人。

第六章 責任劃分

第十二條 問責實行過錯責任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責任分為直接責任人和相關(guān)責任人。

（一）直接責任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。

（二）相關(guān)責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規(guī)違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責任人、領(lǐng)導責任人等。第七章 責任追究

第十三條 凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：

（一）誡免談話；

（二）責令作出書面檢查；

（三）通報批評或責令公開道歉；

（四）《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的處理種類。

以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當承擔法律責任的，依法提起訴訟。

第十四條 實施責任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問責事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點，制定各自具體的問責辦法；沒有制定的，按照《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 本辦法由中國郵政儲蓄銀行靈寶支行理事會制定、解釋、修改。

第十八條 本辦法自下文之日起施行。

中國郵政儲蓄銀行靈寶支行

2011年3月28日