第一篇：開展打擊非法集資宣傳活動

團(tuán)風(fēng)農(nóng)商銀行

開展打擊非法集資宣傳

5月31日，為提升公眾金融安全認(rèn)識，全面提高廣大群眾對非法集資的辨別能力和風(fēng)險防范意識，團(tuán)風(fēng)農(nóng)商銀行在縣城黃商購物中心門前廣場開展多種形式的宣傳活動。

針對非法集資活動涉及內(nèi)容廣、表現(xiàn)形式多樣、具有較強(qiáng)的欺騙性等特征，該行通過展出宣傳展板、設(shè)立咨詢臺、發(fā)放宣傳資料等方式，向社會公眾宣傳打擊和處置非法集資的有關(guān)法律、法規(guī)和政策，宣傳揭露非法集資的特征、表現(xiàn)形式和常見手段，揭示了非法集資的欺騙性、風(fēng)險性和危害性，引導(dǎo)群眾自覺抵制非法集資，積極支持打擊非法集資。

在宣傳活動中，該行緊緊圍繞“當(dāng)前正確的投資理財方式有哪些”、“什么是非法集資”、“當(dāng)前非法集資的表現(xiàn)形式有那些”、“為什么要打擊非法集資”、“打擊和處置非法集資的法律依據(jù)有哪些”、“怎么防范和打擊非法集資”等主題，向廣大群眾宣傳非法集資的表現(xiàn)形式、基本特征、危害性及預(yù)防措施。

此次活動共發(fā)放防范非法集資違法犯罪活動宣傳冊2千份，接受社會公眾咨詢300余人次。廣大群眾通過現(xiàn)場設(shè)置的橫幅、宣傳展牌、宣傳資料和現(xiàn)場工作人員的講解，進(jìn)一步了解了金融知識，認(rèn)識了非法集資的危害，提高了防范非法集資的意識。

第二篇：打擊非法集資宣傳總結(jié)

防范和打擊非法集資宣傳教育活動情況匯報

為進(jìn)一步做好防范和打擊非法集資宣傳活動，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，我行結(jié)合本地實(shí)際積極組織開展了一系列打擊非法集資的宣傳教育活動，現(xiàn)將宣傳教育活動實(shí)施情況匯報如下：

本次宣傳活動重點(diǎn)針對我行客戶進(jìn)行，以營業(yè)廳為主要的宣傳場所，通過一系列的載體不斷宣傳反非法集資的知識，具體形式如下：

一、宣傳形式

我行依據(jù)宣傳教育活動目標(biāo)，將受眾對象分為社會群眾、社內(nèi)內(nèi)部員工兩個宣傳群體分別展開宣傳。

1、利用營業(yè)廳內(nèi)展板，室內(nèi)外LED顯示屏等多種載體開展好日常宣傳工作,重點(diǎn)宣傳“參與非法集資法律不保護(hù)、。

2、同時在營業(yè)廳大堂顯眼處設(shè)立“防范打擊非法集資”咨詢臺、服務(wù)窗口等，讓廣大群眾深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時也為廣大群眾釋疑解惑，幫助百姓識破非法集資的騙局，保障群眾資金財產(chǎn)安全，維護(hù)社會穩(wěn)定。

3、活動期間除了使用多媒體宣傳和網(wǎng)點(diǎn)宣傳外，我行還組織人員開展以“打擊防范非法集資、現(xiàn)場宣傳活動，活動吸引了較多群眾的駐足，向前來問詢的數(shù)十位居民分發(fā)了打擊非法集資宣傳單頁。通過這次活動，共發(fā)放宣傳資料60余份，起到了對社會群眾提示風(fēng)險，引導(dǎo)群眾自覺遠(yuǎn)離非法集資的目的

二、宣傳效果方面：在與群眾宣傳互動的過程中，不但讓防范非法集資的意識走入人心，同時把紫金農(nóng)商銀行是一家有社會責(zé)任感的良好印象留在了群眾心中。

三、下一步工作安排

將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動態(tài)管理中，通過針對排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題及風(fēng)險隱患，積極落實(shí)整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類風(fēng)險；同時，切實(shí)加強(qiáng)員工合規(guī)案防教育，通過開展禁止性條款學(xué)習(xí)、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進(jìn)一步夯實(shí)案防的思想基礎(chǔ)。

第三篇：打擊非法集資宣傳要點(diǎn)

非法集資宣傳要點(diǎn)

1.一般非法集資的特征。一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域是非法集資的重災(zāi)區(qū)。

2.一般的非法集資犯罪伎倆?！皠傂詢陡?高回報+政府背書（商業(yè)增信）”黃金三要素，即不法機(jī)構(gòu)往往承諾一定期限內(nèi)給予投資人還本付息，并允諾高額回報，同時或假借國家發(fā)展政策，或用地方政府批文、擔(dān)保（保險）合同作為背書。

3.保險業(yè)領(lǐng)域的非法集資犯罪形式。主導(dǎo)型案件，指保險從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險產(chǎn)品、保險合同或以保險公司名義實(shí)施集資詐騙。參與型案件，指保險從業(yè)人員參與社會集資、民間借貸及代銷非保險金融產(chǎn)品。被利用型案件，指不法機(jī)構(gòu)假借保險公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資。

4.保險業(yè)非法集資的犯罪手段。

（1）主導(dǎo)型案件。犯罪分子虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，或者在原有保險產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

（2）參與型案件。保險從業(yè)人員同時推介保險產(chǎn)品與非保險金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)；保險從業(yè)人員承諾非保險金融產(chǎn)品以保險公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高；誘導(dǎo)保險消費(fèi)者退?；蜻M(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險金融產(chǎn)品。

（3）被利用型案件。不法機(jī)構(gòu)謊稱與保險公司聯(lián)合，虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品對外售賣，進(jìn)行非法集資；將投保的險種偷換概念或夸大保險責(zé)任，宣稱投資項(xiàng)目（財產(chǎn)）或資金安全由保險公司保障，進(jìn)行非法集資；偽造保險協(xié)議，對外謊稱保險公司為投資人提供信用履約保證保險，同時以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)。

5.正確的保險理念。保險投資理財產(chǎn)品的年化收益率普遍在4%－5%左右，通過正規(guī)渠道購買保險產(chǎn)品，保險公司均會嚴(yán)格按照保單合同履行相應(yīng)承諾。非法金融產(chǎn)品收益雖高，但高收益伴隨高風(fēng)險，天上不可能掉餡餅，不可能一夜暴富，切忌心存僥幸。

6.如何避免陷入非法集資陷阱。不相信高息“保險”，不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌；不相信任何以保險公司資金運(yùn)用、項(xiàng)目投資和購買股份等為名目并承諾高額利息或回報的借款行為；不與保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收保險營銷員個人出具的任何收據(jù)、欠條。

7.如何識別保險領(lǐng)域的非法集資。消費(fèi)過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險公司網(wǎng)站、客戶熱線或保監(jiān)會、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。

8.非法集資的危害性。非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。

9.參與非法集資形成的風(fēng)險及損失承擔(dān)。根據(jù)法律規(guī)定，參與非法集資受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，參與者利益不受法律保護(hù)。

10.保險的本質(zhì)是風(fēng)險保障，保險業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險的特殊行業(yè)，通過科學(xué)專業(yè)的制度安排，為經(jīng)濟(jì)社會分擔(dān)風(fēng)險損失，提供風(fēng)險保障，參與社會管理，支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展，充分發(fā)揮保險的“社會穩(wěn)定器”和“經(jīng)濟(jì)助推器”功能作用。

11.保險行業(yè)核心價值理念是“守信用、擔(dān)風(fēng)險、重服務(wù)、合規(guī)范”。守信用，是保險經(jīng)營的基本原則；擔(dān)風(fēng)險，是保險的本質(zhì)屬性；重服務(wù)，是保險價值的實(shí)現(xiàn)途徑；合規(guī)范，是保險市場健康運(yùn)行的前提條件。

12.保險代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競爭、保守秘密。保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭、保守秘密。保險公估從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、獨(dú)立執(zhí)業(yè)、專業(yè)勝任、客觀公正、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭、保守秘密。13.保險公司、保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批的非保險金融產(chǎn)品，銷售符合規(guī)定的非保險金融產(chǎn)品的，必須符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。

14.按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。

15.非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法律法規(guī)的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

16.個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

17.集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)

18.個人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。

19.當(dāng)前社會上非法集資形勢嚴(yán)峻，案件防范處置不當(dāng)，將嚴(yán)重影響公司和行業(yè)形象，甚至嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。

20.保險領(lǐng)域非法集資案件多發(fā)，并呈現(xiàn)四個方面的特征。一是傳統(tǒng)的主導(dǎo)型案件占比下降；二是參與型案件占比上升；三是被利用型案件風(fēng)險加大；四是新的作案手法時有出現(xiàn)。

21.保險領(lǐng)域非法集資案件存量風(fēng)險尚未化解，增量風(fēng)險還在增加。保險從業(yè)者和保險產(chǎn)品被不法分子利用，業(yè)外非法集資風(fēng)險向業(yè)內(nèi)滲透轉(zhuǎn)移的風(fēng)險隱患加大。

22.做好防范和處置非法集資工作要堅(jiān)持“防打結(jié)合、打早打小，突出重點(diǎn)、依法打擊，疏堵結(jié)合、標(biāo)本兼治，齊抓共管、形成合力”的基本原則，要堅(jiān)持“系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理”的指導(dǎo)思想，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局。

23.保險機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)防范和處置非法集資的主體責(zé)任，即要加強(qiáng)人員管理，承擔(dān)人員管控的責(zé)任；要牢牢抓住風(fēng)險防控的源頭，承擔(dān)風(fēng)險管控的責(zé)任；要建立系統(tǒng)性的風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，承擔(dān)監(jiān)測預(yù)警的責(zé)任；要分類施策，積極應(yīng)對，承擔(dān)案件風(fēng)險處置的責(zé)任；要強(qiáng)化追責(zé)，落實(shí)整改，承擔(dān)系統(tǒng)防控的責(zé)任。

24.對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由省級人民政府責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。除此之外，非法集資案件一般處置程序?yàn)椋?/p>

（一）成立專案組。

（二）制定處置方案。

（三）公告取締。

（四）債權(quán)債務(wù)申報登記和確認(rèn)。

（五）資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評估。

（六）資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

（七）集資款項(xiàng)清退。

25.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險損失、社會影響程度等情況，對案件責(zé)任人員進(jìn)行問責(zé)。

26.發(fā)生社會影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。同時根據(jù)情節(jié)輕重追究上級機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任。

第四篇：打擊非法集資宣傳標(biāo)語

打擊非法集資宣傳標(biāo)語

（一）拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資

（二）天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱

（三）珍惜一生血汗，遠(yuǎn)離非法集資

（四）參與非法集資，錢財難以保全

（五）抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道

（六）樹立正確理財觀念，警惕非法集資陷阱

（七）遠(yuǎn)離非法集資，建設(shè)美好生活

（八）打擊非法集資，共創(chuàng)社會和諧

（九）打擊非法集資，維護(hù)金融穩(wěn)定，共創(chuàng)和諧社會

（十）非法集資不受法律保護(hù)，參與非法集資風(fēng)險 自擔(dān)

第五篇：開展打擊非法集資工作總結(jié)

開展打擊非法集資風(fēng)險排查工作

報 告

為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級通知精神，我市集中時間在轄區(qū)范圍內(nèi)重點(diǎn)開展了非法集資風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將工作情況報告如下：

一、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，充分認(rèn)識風(fēng)險排查工作的重要性和必要性；相繼制訂《關(guān)于印發(fā)恩施市打擊和處置非法集資工作實(shí)施方案》，建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制；結(jié)合實(shí)際制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，明確了工作責(zé)任和要求，并對轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)企業(yè)非法集資風(fēng)險排查工作進(jìn)行動員部署，切實(shí)做到思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實(shí)到位，同時結(jié)合我市實(shí)際，分階段細(xì)化和分解排查責(zé)任，嚴(yán)格工作責(zé)任制度和責(zé)任追究制度，確保此次工作順利開展。

二、全面落實(shí)屬地監(jiān)管責(zé)任制，認(rèn)真組織，分段實(shí)施

在排查行動中，切實(shí)做到嚴(yán)查徹處，決不姑息；同時分片包干，責(zé)任到人。按照行動方案的工作要求，認(rèn)真調(diào)查摸底，確定排查重點(diǎn)，周密部署，集中時間對轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)和商業(yè)企業(yè)進(jìn)行詳細(xì)排查，摸清本轄區(qū)非法集資案件數(shù)量、區(qū)域分布、發(fā)案特點(diǎn)、主要方式、風(fēng)險狀況、危害后果，區(qū)別不同情況，制定了《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險排查工作的通知》。

三、形式多樣，宣傳到位

一是針對“個別地州生活類報紙仍在分類廣告“房產(chǎn)咨詢”、“典當(dāng)融資”、房產(chǎn)融資”欄目中登載非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)保”、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的廣告，對發(fā)布此類廣告的非金融機(jī)構(gòu)和個人，未經(jīng)批準(zhǔn)從事非法金融業(yè)務(wù)，嚴(yán)重擾亂我市金融秩序”的行為進(jìn)行重點(diǎn)排查。

二是為嚴(yán)厲打擊非金融機(jī)構(gòu)發(fā)布的非法集資行為，及時將文件精神傳達(dá)到上級單位。采取廣播、發(fā)放宣傳資料等多種形式，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)；及時向轄區(qū)廣大經(jīng)營戶和消費(fèi)者通報非法集資的新形式和特點(diǎn)，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。

三是建立健全投訴舉報制度。為方便社會各界的投訴舉報，在電視臺公布舉報電話，對舉報人進(jìn)行保密承諾。市金融辦設(shè)立了專門的投訴舉報電話，公布了舉報電話和投訴網(wǎng)站，做到非法集資無可乘之機(jī)。

四是深入企業(yè)做現(xiàn)場排查，通過查閱公司賬目、集資項(xiàng)目、集資方式等方式排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作，并通過調(diào)取查閱企業(yè)檔案進(jìn)行排查，重點(diǎn)對企業(yè)注冊資本變化大，年檢中資產(chǎn)負(fù)債出入較大等現(xiàn)象企業(yè)檔案仔細(xì)審閱，力爭排查出非法集資行為。

五是側(cè)重媒體宣傳，社會全員參與。因受企業(yè)規(guī)模限制，大范圍內(nèi)公開的面向社會集資的企業(yè)甚少，但對是否存在向企業(yè)集資取得小額回報，認(rèn)為那是“周瑜打黃蓋，一個愿打一個愿挨”的行為要有正確的思想認(rèn)識。為此，通過電視臺向當(dāng)?shù)厝罕姽娣欠Y的風(fēng)險和危害性，以此提高自我鑒別能力，引導(dǎo)群眾發(fā)現(xiàn)問題及時舉報。

六是通過全面排查與抽查相結(jié)合，深入企業(yè)檢查落實(shí)到戶。全面排查與抽查相結(jié)合，組織力量對轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)及非金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)逐戶開展排查工作，采取通過年檢查企業(yè)報表，向企業(yè)財務(wù)人員和員工進(jìn)行了解；

七是與公安、紀(jì)檢委等相關(guān)部門緊密配合，加強(qiáng)信息溝通，形成合力，全方位進(jìn)行集資風(fēng)險排查工作。

四、履行職能，防范好非法集資工作

在清理整頓的同時，重點(diǎn)加強(qiáng)了防范非法集資工作，嚴(yán)把市場主體準(zhǔn)入關(guān)。主要是在受理登記注冊過程中，嚴(yán)格審查股權(quán)變更，轉(zhuǎn)讓，防止股權(quán)糾紛發(fā)生。

非法集資工作是一項(xiàng)長期、復(fù)雜而艱巨的工作，為防止非法集資行為的發(fā)生，我市將繼續(xù)把重點(diǎn)企業(yè)做為排查對象，增加巡查次數(shù)，加大巡查力度，堅(jiān)決依法對非法集資行為常抓不懈，保持高壓態(tài)勢，逐步建立長效監(jiān)管機(jī)制，使其遏止到萌芽狀態(tài)，防止死灰復(fù)燃。