第一篇：“合規(guī)執(zhí)行年”自我評價工作報告

河南農村合作銀行“合規(guī)執(zhí)行年” 工作自評報告

根據省聯(lián)社合規(guī)工作總體部署，結合銀監(jiān)部門合規(guī)評價有關精神，依據《河南省農村信用社聯(lián)合社關于開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動評價的通知》（豫農信文【2011】103號）文要求，立即組織人員，對2011年我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展情況進行自查自評，確保了合規(guī)評價工作扎實、有效、規(guī)范開展?，F(xiàn)將有關自評工作報告如下：

一、領導高度重視，明確組織領導。

領導對“合規(guī)執(zhí)行年”自評工作高度重視，明確由“合規(guī)執(zhí)行年”活動領導小組牽頭，各支行、各部室配合，全員參與，共同完成此次自評工作，為確保自評活動深入有效開展奠定了組織保障。

二、科學統(tǒng)籌，精心組織。

為了使此次自評工作扎實有效進行，印發(fā)了《關于轉發(fā)<河南省農村信用社聯(lián)合社關于開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動評價的通知>的通知》，并依據省聯(lián)社有關文件精神，結合 實際，下發(fā)了《河南 銀行關于“合規(guī)執(zhí)行年”活動評價工作的通知》，要求，全行每個部室、每個支行、每名員工均要以對單位負責、對個人負責、對同事負責的態(tài)度，積極參與到此次自評工作中來，使此次自評工作圓滿完成。

三、措施得力，有效開展。

各支行、各部室接到文件以后，對照文件內容，按要求逐部門、逐網點、逐人認真對照，做到覆蓋所有業(yè)務部門、全部業(yè)務條線、全體員工。不漏一個部門、不漏一個崗位、不漏一名員工進行評價。每個單位、每名員工均如實填寫合規(guī)評價表，切實做到嚴肅認真、實事求是。

四、自評詳情

自開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動以來，經過學習教育、查擺問題、踐諾整改和總結報告四個階段，全行上下統(tǒng)一思想，提高認識，充分認 固始農合行自身科學發(fā)展和安全、穩(wěn)健運營的重要意義。進一步樹立合規(guī)經營理念，規(guī)避了風險，一手抓合規(guī)執(zhí)行，一手抓業(yè)務發(fā)展，推動了 穩(wěn)健運行。

㈠認真落實省銀監(jiān)局、省聯(lián)社、市銀監(jiān)局、市農信辦關于合規(guī)執(zhí)行年有關文件的要求，召開全行動員大會，轉發(fā)了有關部門合規(guī)執(zhí)行年有關文件，并結合固始農合行實際。同時各支行、各部室也相應成立了由一把手為組長的活動領導小組。負責本單位“合規(guī)執(zhí)行年”活動的開展。

㈡簽訂責任書，明確責任，履行職責。為全面履行河南 合規(guī)執(zhí)行職責，堅決杜絕有章不循、違規(guī)操作等問題，提高政策制度執(zhí)行力，增強合規(guī)風險管控能力，保障全行安全、穩(wěn)健運營，提升 行合規(guī)執(zhí)行力。我行按照上級要求，實行工作目標責任制，明確合規(guī)責任，一級抓一級,層層簽訂2011年崗位與責任承諾

書。同時總行領導與各支行、各部室負責人也分別簽訂了《河南 2011年度落實和防范操作風險“十三條”意見責任承諾書》，切實提高制度執(zhí)行力，增強案件防控及操作風險防范能力，提高合規(guī)經營意識。本年度共簽訂合規(guī)執(zhí)行年責任書700余份。

㈢在簽訂《合規(guī)執(zhí)行責任與承諾書》的基礎上，分崗位統(tǒng)一制作印發(fā)員工《條規(guī)卡》，分正反兩面，正面崗位合規(guī)要求，反面為崗位業(yè)務禁令。條規(guī)卡明確了主管定期對分管崗位人員進行合規(guī)評價。如評價為不合格，被評價崗位人員直接調離崗位，進行合規(guī)學習，合格后方予以上崗。通過統(tǒng)一制作印發(fā) 進一步加強了內控有效性建設，規(guī)范了員工行為準則，強化了崗位和過程控制，實現(xiàn)了員工與規(guī)章制度的無縫接觸，使每一個員工進行了一次制度洗禮。

㈣為有效構建 行合規(guī)管理組織體系，有效推進合規(guī)建設，各單位在成立“合規(guī)執(zhí)行年”領導小組的基礎上，明確各單位一把手是“合規(guī)執(zhí)行年”活動的第一責任人;紀檢監(jiān)察部和風險管理部是活動的牽頭部門，務必發(fā)揮好職能作用，抓好“合規(guī)執(zhí)行年”活動的日常管理和指導;其他部門和各支行均明確一名工作責任心強、業(yè)務素質高的同志，具體負責本專業(yè)條線的組織推動和活動的工作聯(lián)系。各單位共明確合規(guī)工作聯(lián)系人44人。

㈤為扎實推進“合規(guī)執(zhí)行年”活動，為了深入認識，加強學習，各單位均制定學習培訓計劃，全員參與，積極主動投入到活動中來，確保做到“四個到位”：即內容到位(要學習銀行業(yè)監(jiān)管

法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，學習本行的各項制度規(guī)定，還要學習銀行新業(yè)務、新理論和銀行業(yè)行業(yè)準則、行為守則、職業(yè)操守)、人員到位(全行所有人員都要納入培訓學習的范圍。需要強調的是，凡是由于組織培訓不到位導致應學習而未學習，首先要追究領導的責任，再追究員工的責任)、時間到位(每個人每周都要拿出兩個小時以上的時間用來學習)、考核到位(在全行范圍內開展一次全員學習效果測試，測試結果納入培訓積分考核，也納入行長經營績效考核)。由 農信辦組織，對全行干部員工合規(guī)知識學習培訓效果進行了考試驗收。6月11日晚19:00至21:00時，全行共396人參加了考試，考試通過率100%?？荚噧热莅ㄈ∞r信社各項內部管理制度和業(yè)務操作制度；職業(yè)道德規(guī)范、行為規(guī)范和金融企業(yè)的價值準則；國家財政政策、貨幣政策；銀行業(yè)經營和監(jiān)管的法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件以及各級銀監(jiān)部門依法采取的監(jiān)管措施、政策和要求等。同時在總行舉辦全行分崗位的“合規(guī)執(zhí)行年”培訓，由總行主要領導親自開講，邀請政治原則性強，業(yè)務熟練的人員擔任主講。全年共舉行會計合規(guī)培訓兩次，柜員合規(guī)培訓一次，單位負責人合規(guī)培訓三次。

對于新上崗的領導干部，任前由一把手親自為其進行合規(guī)培訓，紀委對其進行任前廉政談話，領導干部任前簽訂合規(guī)及廉政承諾書。全年共進行任前合規(guī)培訓6人次。覆蓋面100%。

通過合規(guī)知識培訓和考試，進一步提高對合規(guī)風險的識別能力，促進員工牢固掌握合規(guī)風險管理知識，樹立“全員主動合規(guī)”

理念。

㈥為在全行范圍內營造合規(guī)執(zhí)行的濃厚氛圍，同時印發(fā)了《合規(guī)知識讀本》，全體員工人手一本。同時分崗位制定合規(guī)操作意見。在全行所有網點懸掛標語條幅，半年更換一次。有電子顯示屏的網點，滾動播放合規(guī)標語。所有營業(yè)網點放臵合規(guī)宣傳海報，在 網訊設臵“合規(guī)執(zhí)行年”專欄，充分利用會議、培訓、宣傳欄、板報等多種載體，加強宣傳教育工作，大張旗鼓地宣傳“合規(guī)執(zhí)行年”活動，讓全行員工都知道活動的指導思想和工作目標，熟悉活動的各項內容。

㈦各支行、部在全面學習、培訓的基礎上，在6月份按照合規(guī)標準，對本單位從制度設計到業(yè)務運營，從內部管理到員工的具體操作，進行了一次全面深入徹底的自查自糾整改工作。領導機構查制度落實，合規(guī)部門查制度設計，業(yè)務部門查業(yè)務運營，員工自身查操作執(zhí)行。對照自查發(fā)現(xiàn)的問題進行認真整改，修訂內部管理規(guī)章制度，完善業(yè)務操作程序，改進業(yè)務運營模式，對違規(guī)行為嚴格進行責任追究和處罰。

㈧認真組織合規(guī)檢查狠抓問題整改。根據“合規(guī)執(zhí)行年”活動精神，本著提高效率，加強督導、注重實效的原則，固始農合行對各支行合規(guī)執(zhí)行年活動自查自糾情況，進行了專項檢查督導。共分六組，每組均有主要領導帶隊，檢查督導內容包括：各單位合規(guī)執(zhí)行年自糾自查及整改情況，案件風險防范情況。同時在4月7日至27日，在全行開展案件風險隱患排查活動，《河

南固始農村合作銀行案件風險隱患排查活動實施方案》，成立了排查工作領導小組組織，抽調了15名年輕有為、業(yè)務熟練、政治立場堅定、組織原則性強的同志，分成5組，對全轄 支行以及營業(yè)部、資產保全部、清算中心和總行金庫進行了風險隱患排查，確保了執(zhí)行年活動有效進行，檢查面覆蓋100%。通過檢查共發(fā)現(xiàn)12個問題。

檢查結束后，對于已經明確定性的問題，專門下發(fā)通知，安排整改，要求按專業(yè)分類，主管副行長是第一整改責任人，要求建立問題臺賬，具體明確整改責任人，明確整改時間，在規(guī)定的時間內整改完畢。目前發(fā)現(xiàn)的12個問題均已整改完畢，整改率100%。

㈨在深入持續(xù)推進“合規(guī)執(zhí)行年”活動，認真進行一系列合規(guī)檢查的同時，還對改制以來的各項規(guī)章制度進行梳理，力保各項業(yè)務健康發(fā)展。目前，我行已梳理制度45個。其中新增制度8個，修訂制度15個，廢止制度7個。通過對各項規(guī)章制度進行梳理，確保了全行各項規(guī)章制度制定合法、內容覆蓋充分、風險控制有效、操作程序規(guī)范，并符合外部經營環(huán)境和銀行監(jiān)管部門監(jiān)管要求，有效杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”，對各項業(yè)務健康發(fā)展起到積極作用。

過建立業(yè)務操作規(guī)范，把合規(guī)貫穿到日常經營當中去，不斷完善合規(guī)部門的職能，充分發(fā)揮內部審計部門的監(jiān)督作用，完善教育培訓機制，把合規(guī)培訓作為基礎和核心，全面加強合規(guī)體

系建設，是合規(guī)成為企業(yè)文化的一種重要組成部分。

㈩加強合規(guī)警示教育，提高合規(guī)意識。固始農合行組織員工通過觀看“合規(guī)醒言”教育片，學習《以案施教 警鐘長鳴——河南銀行業(yè)典型案例匯編》，通過看、讀、學、論、寫等方式，樹立了員工“合規(guī)守法”意識。確保每名員工至少看一遍教育片，讀一遍《案例匯編》，寫一篇心得體會。

（十一）深刻分析，扎實總結。1

2月以來，各網點、各部門對“合規(guī)執(zhí)行年”活動進行了認真總結，報告要對本單位組織員工開展全面學習情況、對員工進行合規(guī)培訓情況、自查發(fā)現(xiàn)的問題及問題整改情況、取得的經驗及教訓，深刻分析了存在的不足，以及下一步擬采取的加強合規(guī)建設、合規(guī)執(zhí)行的具體措施做出充分的說明，并對今后合規(guī)執(zhí)行做出承諾。

通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，員工普遍樹立了認真執(zhí)行國家政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)和內部規(guī)章制度意識，認真落實崗位職責和職業(yè)操守指引，勤勉敬業(yè)，合規(guī)從業(yè)。每名員工均能做到強化自我監(jiān)督，將“主動合規(guī)”、“合規(guī)從我做起”落到實處，均能認真參加 組織的各項合規(guī)學習、考試及警示教育。共撰寫學習筆記7668份，提出合規(guī)管理建議100余條，印發(fā)合規(guī)條規(guī)卡600個，人手一個，能熟練掌握本崗位合規(guī)要求。員工普遍強化了合規(guī)執(zhí)行力，降低合規(guī)風險，合規(guī)文化已成為全體員工的行為準則和道德規(guī)范。

合規(guī)執(zhí)行年活動，不僅對打造合規(guī)文化、營造合規(guī)氛圍、樹

立合規(guī)意識起到積極促進作用，也有力地促進各項業(yè)務的發(fā)展，進一步夯實了 改革發(fā)展的基礎。

第二篇：合規(guī)執(zhí)行年自我評價

合規(guī)執(zhí)行活動自我評價

沒有規(guī)矩，不成方圓。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識，進一步強化了合規(guī)意識，提高了合規(guī)從業(yè)能力。現(xiàn)將此次學習活動總結如下：

一、加強學習，提高認識。在《分行開展“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動實施方案》下發(fā)后，我根據《方案》要求，認真學習公共篇目和必讀篇目，并做好記錄。此外，為提升信貸監(jiān)管水平，我還進一步學習了近期國家宏觀經濟調控政策，銀監(jiān)會關于銀行業(yè)監(jiān)管的有關法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，銀行業(yè)風險管理知識等。通過積極學習，提高了對依法合規(guī)經營管理重要性的認識，使合規(guī)經營理念滲入到每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中。

二、開展檢查，落實整改。今年---月份，為夯實信貸基礎管理，防范和化解信貸風險，推進“合規(guī)管理年”活動深入開展，開展了大檢查。我根據分管的業(yè)務范圍，加強對檢查工作的指導和督導，確保了檢查扎實開展，取得實效。針對檢查中發(fā)現(xiàn)的------等問題，分析成因，有針對性地提出解決辦法，并積極落實整改。

三、強化管理，推進合規(guī)。在領導下，我探索新思路，實行新舉措，促進各項工作平穩(wěn)有序發(fā)展，體現(xiàn)了合規(guī)經營的應有之義。如在今年資金規(guī)模明顯緊張的情況下，制訂下發(fā)了《2011

----工作應急預案》，對以往資金需求較大的市區(qū)和大型龍頭企業(yè)，提前安排好信貸規(guī)模，確保資金供應不斷檔。同時，制定了《----合同補充協(xié)議》，將--行對資金計劃的管理要求明確到合同條款中，得到了上級行的高度評價。

四、小結

通過“合規(guī)執(zhí)行年”活動，我系統(tǒng)學習了合規(guī)文件，樹立了“全程合規(guī)，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，自身業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性都有了提升。在以后的工作中，我將繼續(xù)加強學習，提升合規(guī)操作水平，確保---業(yè)務又好又快發(fā)展。

二〇一一年十二月十五日

第三篇：關于“合規(guī)執(zhí)行年”活動評價工作報告

關于“合規(guī)執(zhí)行年”活動評價工作的報告

根據河南省銀監(jiān)局對“合規(guī)執(zhí)行年”活動的總體要求，按照《河南銀監(jiān)局辦公室關于開展銀行業(yè)金融機構合規(guī)執(zhí)行年活動評價的通知》（豫銀監(jiān)辦通?2011?289號）的安排部署，結合市銀監(jiān)辦合規(guī)評價有關精神，xxxxxxxx高度重視，周密部署，認真落實，并結合實際，穩(wěn)步實施，強力推進，確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動評價工作有序開展?，F(xiàn)將有關情況報告如下：

一、合規(guī)風險管理總體狀況

（一)制定了實施方案。接到上級文件通知后，我行迅速成立了合規(guī)執(zhí)行年活動領導小組，制定了實施方案，并召開了合規(guī)執(zhí)行年活動動員會，做好了合規(guī)執(zhí)行年活動的組織構架，為以后的工作開展提供了保證。

（二）制定了各項合規(guī)制度。通過制定、完善各項合規(guī)制度，來保證我行合規(guī)執(zhí)行年活動的全面、深入開展。主要有以下制度：《xxxxxxxx合規(guī)政策》、《xxxxxxxx合規(guī)制度》、《xxxxxxxx合規(guī)問責制度》、《xxxxxxxx管理人員合規(guī)績效考核制度》、《xxxxxxxx誠信舉報制度》等。

二、合規(guī)執(zhí)行年各項工作要求貫徹落實情況

依據《河南銀監(jiān)局關于在全省銀行業(yè)金融機構開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》豫銀監(jiān)通?2011?17號文件要求，我行按照銀監(jiān)局、市辦的工作要求，把“合規(guī)執(zhí)行年”活動確定為工作的重中之重，明確目標，細化分工，真抓實干，注重效果，調動全員參與、覆蓋各個崗位，切實提升合規(guī)水平。

（一）抓部署，活動安排到位。成立了以董事長為組長、班子成員、部門經理共同參與的領導小組；同時，召開動員大會并制定了《xxxxxxxx“合規(guī)執(zhí)行年”活動實施方案》，全行迅速形成了目標明確、職責明晰、上下聯(lián)動的工作局面。

（二）抓教育，培訓計劃到位。將4月定為合規(guī)知識“學習培訓月”，明確培訓學習書目資料。培訓活動中，將“學習培訓月”與案件風險防控培訓、日常業(yè)務學習緊密結合，采取員工自學、集中培訓、合規(guī)大討論、案例警示教育、合規(guī)知識競賽等靈活多樣的形式，每月至少集中組織學習1次，人人記筆記，寫心得；同時還采取考試的形式檢驗和強化學習— 2 —

培訓效果。11月23日以來，分批組織全體員工觀看了《合規(guī)醒言》案例警示片，并要求觀看員工簽名、積極撰寫觀后感。

（三）抓落實，工作責任到位。層層簽訂合規(guī)執(zhí)行責任與承諾書，董事長與總行分管領導，總行分管領導與部門負責人簽訂“合規(guī)執(zhí)行責任與承諾書”,明確約定各單位、各部門合規(guī)責任，形成“一級抓一級、層層抓落實”的工作格局。利用編發(fā)簡報、知識競賽、展板橫幅電子屏等載體，大力宣傳“合規(guī)執(zhí)行年”活動，形成濃厚的宣傳氛圍；

（四）抓提升，自查整改到位。圍繞法人治理、班子建設、內控制度建設及執(zhí)行情況等主要內容，堅持“覆蓋全員、覆蓋全崗位、覆蓋全時段”原則，深入查擺問題，切實做到自查有實效、自糾有成果。對排查出的問題建立臺賬，明確責任，制定方案，限期整改，并寫出詳細的整改報告，此項工作納入考核。

（五）抓督導，工作問責到位?；顒宇I導小組采取定期階段檢查、不定期集中巡視等方式，進行活動督促，對工作不積極、不主動、不深入、不具體及整改不到位的部門經理，啟動嚴厲的工作問責機制。同時，總行還針對“崗位合規(guī)責任與承諾書”對存在違規(guī)行為的員工嚴肅追究責任，并按照要求對重大、實質性違規(guī)行為的處理情況將及時逐級上報。

三、合規(guī)執(zhí)行活動工作成效

我行對合規(guī)管理年認識高，行動快，抓法得當，措施得力。職 — 3 —

工在工作中防控風險的合規(guī)意識明顯增強。處理每一筆業(yè)務，都能按規(guī)章制度要求反復對照，規(guī)范操作。在市銀監(jiān)辦、人民銀行的帳戶管理及統(tǒng)計報表的檢查中，沒有發(fā)現(xiàn)問題，實現(xiàn)了由強制合規(guī)向主動合規(guī)的轉變，由形式合規(guī)向實質合規(guī)的提升，使合規(guī)經營成為全行的自覺行動。

“合規(guī)執(zhí)行年”活動中，我行把查排問題、解決問題、化解矛盾作為重要內容之一，要求查排問題實事求是，分析問題明明白白，解決問題實實在在，切實堵塞漏洞、完善工作、規(guī)范管理。

（一）強化“合規(guī)執(zhí)行年”排查力度。組織檢查組深入開展排查活動，做到思想不松、組織不散、力度不減、工作不亂，對重點崗位、重點人群、重點業(yè)務進行拉網式排查，將各類風險點及時進行控制，切實達到風險點不遺漏、違規(guī)行為不形成的目的。

（二）深入開展綜合風險大排查活動。在“合規(guī)執(zhí)行年”進行排查的基礎上，我行還根據業(yè)務分工組織多個檢查組，定期到各部門進行專項合規(guī)檢查和風險排查，及時了解工作進展，詳細了解制度落實，全面控制各類風險苗頭。通過綜合排查與專項檢查、全面排查與整改提高相結合的辦法和途徑，促進全行各部位各崗位合規(guī)執(zhí)行能力的提高。

（三）認真及時對各類問題進行整改。排查中發(fā)現(xiàn)，我行在安保措施存在紕漏，出入庫交接記錄及安全日志記錄不全面，個別大額支取、提前支取等業(yè)務行為不規(guī)范，個別信貸業(yè)務及票據 — 4 —

業(yè)務要素不齊全等問題。針對存在的管理問題，跟蹤監(jiān)督各部門立即進行整改，對責任人進行了處罰，并在全轄進行通報批評；要求全行各崗位吸取教訓，舉一反三，加強和提升合規(guī)管理水平。

xxxxxxxx按照河南省銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”活動的總體安排部署，結合實際，因地制宜，深入落實，強力推進，掀起“合規(guī)執(zhí)行年”活動熱潮。通過近一年來的強力實施，全行合規(guī)意識深入人心，合規(guī)建設不斷完善，合規(guī)執(zhí)行蔚然成風，合規(guī)管理更趨規(guī)范。

四、銀行業(yè)各項業(yè)務合規(guī)經營情況

2011年，我行沒有因違規(guī)問題引發(fā)案件，也沒有受監(jiān)管部門的處罰及負面通報，在監(jiān)管部門對我行的檢查中也沒有發(fā)現(xiàn)重大實質性的違規(guī)問題。在日常業(yè)務開展中，嚴格執(zhí)行了監(jiān)管部門的要求和監(jiān)管措施，沒有因違反監(jiān)管要求面被監(jiān)管部門書面風險提示。貸款新規(guī)走款率和中長期合同整改達標、政府融資平臺貸款抵押整改工作達標。

五、建立長效機制，著力構建合規(guī)管理體系

“合規(guī)”建設是一項系統(tǒng)化、長期化的基礎工程，我行深入開展“合規(guī)執(zhí)行年”回頭看活動，認真梳理，查漏補缺，并采取積極措施建立長效機制，真正讓合規(guī)建設落到實處、發(fā)揮長效。

（一）完善法人治理結構。按照《公司法》、《商業(yè)銀行法》的要求，進一步完善“股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層”

為核心的公司治理架構，推動完善專業(yè)委員會建設，建立起了配套的科學決策機制、激勵約束機制、勞動用工機制和業(yè)務創(chuàng)新機制。并按照“風險識別、風險計量、風險監(jiān)測、風險控制”的管理流程，將各部門劃分為前臺市場營銷部門、中臺風險控制部門及后臺綜合管理部門，逐步形成一套高效運轉的流程銀行組織管理系統(tǒng)，構建起了分工負責、相互制約的組織管理運行體系。

（二）堅持做好合規(guī)教育。一是積極開展法制教育，用現(xiàn)實的案例教育員工，增強員工的防范意識、法律意識。二是強化奉獻意識，引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性。三是強化自覺意識，引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為。四是強化集體意識，引導員工珍愛集體榮譽。營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。

（三）完善內部管理機制。一是建立健全合理有效的內部控制體系，建立健全了一系列規(guī)章制度，包括財務會計、信貸業(yè)務、票據業(yè)務、內控制度、安保制度、計算機操作、銀行卡業(yè)務等，實現(xiàn)業(yè)務領域、工作崗位、干部員工的全覆蓋，構筑內部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。二是強化和落實經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的 — 6 —

機構負責人要實行引咎辭職制度。

（四）不斷培育合規(guī)文化。一是合規(guī)從高層做起，領導干部率先垂范，身體力行，口頭上時時宣講合規(guī)，行為上處處體現(xiàn)合規(guī)，給員工做出合規(guī)經營的良好示范。二是教育引導和模范帶動，不斷強化經營管理者和員工的合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。三是開展案件警示教育，通過透視現(xiàn)實社會中發(fā)生各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。

六、自評結果

我行在合規(guī)評價過程中嚴肅認真，注重實效，注意發(fā)揮合規(guī)評價對合規(guī)執(zhí)行的引導和促進作用?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動開展以來，我行堅持把合規(guī)工作與業(yè)務發(fā)展有機結合，融入每項業(yè)務、各個條線，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督的全過程。堅持從領導做起抓合規(guī)，大力倡樹合規(guī)理念，實現(xiàn)高層合規(guī)，決策合規(guī)，并影響帶動全員合規(guī)，在全行中逐步形成合規(guī)機制、合規(guī)文化，使依法合規(guī)成為干部員工的自覺行動。通過此次評價，我行重點領域風險防范效果明顯，內部控制水平、核心風險指標全面向好；員工合規(guī)從業(yè)理念切實樹立，合規(guī)從業(yè)能力得到明顯提高。

第四篇：合規(guī)執(zhí)行年

學習“合規(guī)管理年”之心得體會

2011年，對于中行來說，最常提到的兩個字就是合規(guī)了。從上到下深入推進的“合規(guī)執(zhí)行年”活動，使“合規(guī)”二字深入每一位從業(yè)人員的內心。省分行設立了“專人、專線和專評”機制，對“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展逐行、逐條線的專門點評，獎優(yōu)罰劣。

自“合規(guī)執(zhí)行年”活動啟動后，市行領導，各部門負責人都高度重視。多次強調合規(guī)經營的重要性。要求全轄機構和網點對以前的違規(guī)業(yè)務進行整改，為了確保以后無重大實質性違規(guī)業(yè)務的發(fā)生，市行與每位員工簽訂合規(guī)經營承諾書，要求每個員工都要牢記中國銀行員工“十個嚴禁”和銀監(jiān)局的“六個不準”，隨時抽查提問。并多次組織全行員工學習，觀看金融大案要案警示紀錄片。

通過一系列的學習，我進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面

要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制 正向激勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過此次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。

第五篇：合規(guī)執(zhí)行年心得

合規(guī)經營，從我做起

—“合規(guī)執(zhí)行年”活動心得體會

古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，我對合規(guī)有了更加深刻的認識，進一步認清了崗位職責、樹立了合規(guī)意識、提高了合規(guī)經營的能力?，F(xiàn)就此次學習活動總結如下：

一、切實樹立合規(guī)經營意識

首先, 加強合規(guī)經營，是防范操作風險的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于每條業(yè)務線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強學習，建立健全各項規(guī)章制度

首先，要堅持對各項規(guī)章制度的學習，包括銀行業(yè)的相關法律規(guī)章以及本部門的各項規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時，也要始終把制度建設放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經濟效益的過程中不斷完善內部控制制度，加強操作風險防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習慣

要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業(yè)務的推廣就會催生一部新制度的產生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執(zhí)行各項制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務，善于提出對異常業(yè)務處理的疑問。

四、有獎有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經常聽到或看到這樣一些人，他們位高權重，然而卻由于經不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅使下，逆規(guī)而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。

二〇一一年八月十六日