第一篇：銀行合規(guī)演講(合規(guī),從點滴做起)（大全）

合規(guī)，從點滴做起

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，親愛的同事們，大家上午好！我是來自白螺分理處的李盼華，我的演講題目是《合規(guī)，從點滴做起》。

我大學即將畢業(yè)的08-09學年，正好是全球金融危機加速深化的一年。從百年老店雷曼兄弟的破產(chǎn)到金融巨頭AIG被政府救助，許多昔日經(jīng)營良好的國際金融企業(yè)相繼倒下。而罪魁禍首，竟然是之前并不起眼的次級貸款。當時人們認為次級貸款收益高，風險小，且整個公司運營狀況良好，就開始大量發(fā)行次級貸款，正所謂，“千里之堤，潰于蟻穴”，隨著此類貸款審批和監(jiān)管的放松，小小的次級貸款演變成滔天巨浪，以致一向經(jīng)營狀況良好的美國金融巨頭也不得不向其俯首稱臣?？磥睃c滴的錯誤有時候也會帶來百分之百的失敗。

農(nóng)業(yè)銀行是一個大行，在朝著國際一流商業(yè)銀行邁步的過程中，我行提出了“穩(wěn)健為上，價值為本，創(chuàng)新立業(yè)，公平立行”的辦行理念，始終把控制風險、合規(guī)經(jīng)營作為發(fā)展的關(guān)鍵所在。而作為普通員工的我們，戰(zhàn)斗在經(jīng)營的第一線，更是要把合規(guī)操作時刻牢記于心。柜員的一筆業(yè)務(wù)操作，信貸員的一筆貸款審批，監(jiān)管員的一次例行檢查，都和農(nóng)業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營息息相關(guān)。違規(guī)帶來的后果往往是不可估量的，暫且不說像美國國際金融巨頭那樣倒閉，營業(yè)機構(gòu)的損失、呆賬壞賬的增多、聲譽風險的影響、個人的前途，這些無一不會給我們的工作和生活帶來麻煩。

就拿我們所在的柜臺來說吧，三尺柜臺雖小，風險防范事大。入農(nóng)行之前的培訓(xùn)課讓我記住更多的是金庫被盜、挪用客戶資金買彩

票、攜款潛逃之類的案件，當時對于合規(guī)的認識僅僅在于不做這些違法亂紀的事。上班之后我才知道還有更多條條框框的制度來規(guī)范我們細小的行為，款箱雙人上鎖、現(xiàn)金一日兩次清點、離崗要簽退、憑證印章要入庫、嚴格按規(guī)章辦理業(yè)務(wù)，這些點滴的小事，卻成了我們安全運營的保證。穩(wěn)健經(jīng)營源于合規(guī)，合規(guī)經(jīng)營在于點滴。

點滴合規(guī)，始于學習。學習好合規(guī)知識是我們自覺照章辦事、規(guī)范操作行為的基礎(chǔ)。我們的柜員操作手冊、員工違反規(guī)章制度處理辦法、以及行里有關(guān)內(nèi)控合規(guī)的制度文件，都是我們認真學習的對象，了解它才能更好地遵守它，才能夠知道什么可以做，什么不可以做。這些制度很全面，幾乎包含了我們工作中的每一個細節(jié)。我們只有從點滴學起，不放過每一個風險點，才可能在工作中把好每一道風險關(guān)。

點滴合規(guī)，在于行動。合抱之木，生于毫末，九尺之臺，起于累土。小事成就大事，細節(jié)決定成敗。作為員工，我們要把合規(guī)操作當成義不容辭的責任，來不得半點馬虎和虛假。作為服務(wù)者我們要把客戶的事做到盡善盡美，來不得半點疏忽和冷漠。作為自我行為的管理者，更是要注重點滴，從細節(jié)做起。我們經(jīng)手的資金每天幾十萬、幾百萬卻不過是由0到9幾個數(shù)字構(gòu)成，但是錯了一位就可能造成巨大損失。我們的傳票每天幾百張卻不過是由一個個的交易碼完成，操作不當，就可能留下重大隱患。我們的客戶不過是由男和女組成，懈怠一位，我們就有可能失去一群。從點滴做起，多一份行動就會少一份風險，多一份行動就會多一份效益。

點滴合規(guī)，形成習慣。一時的把持不是穩(wěn)健，差一天的合規(guī)都是

違規(guī)。只有養(yǎng)成合規(guī)的習慣，在崗一分鐘，合規(guī)60秒，才能鑄就農(nóng)業(yè)銀行屹立不倒的穩(wěn)健基石。如果我是一名柜員，我可以養(yǎng)成及時核對業(yè)務(wù)的習慣，如果我是一名信貸員，我可以養(yǎng)成認真審查的習慣，如果我是一名稽查員，我可以養(yǎng)成不放過任何疑點的習慣。我相信，點滴合規(guī)的習慣，能夠成就工作的完美。

親愛的同事，我們需要合規(guī)，我們想要合規(guī)。合規(guī)在哪里？僅僅是一句口號在飄蕩，僅僅是一些思想在徘徊，或者只是開會時的一些吶喊？合規(guī)，讓我們從點滴做起吧！

第二篇：合規(guī)從點滴做起

合規(guī)從點滴做起

今天的銀行業(yè)務(wù)，每一個業(yè)務(wù)過程都需要合規(guī)來支持，這就要我們充分認識內(nèi)控合規(guī)工作的重要性，內(nèi)控合規(guī)管理是銀行發(fā)展的基石。將合規(guī)融入我們工作的點點滴滴中，從點滴中體現(xiàn)合規(guī)。

在業(yè)務(wù)處理中認真執(zhí)行制度，處處維護合規(guī)。在合規(guī)的前提下提高效率為客戶提供滿意的業(yè)務(wù)過程。在工作中對柜員的業(yè)務(wù)加大督導(dǎo)，通過不斷學習、應(yīng)用、練習，讓員工熟練所有工作流程與技巧，累積工作經(jīng)驗將業(yè)務(wù)質(zhì)量做好。在這個過程中就是要不厭其煩的去要求去監(jiān)督，讓整個業(yè)務(wù)流程效率高效過程合規(guī)。做為基層網(wǎng)點，針對員工操作過程中存在的不規(guī)范現(xiàn)象，抓好員工操作行為規(guī)范的培訓(xùn)，對新業(yè)務(wù)規(guī)章、差錯易發(fā)環(huán)節(jié)及時進行提醒與培訓(xùn)，重點加強對員工合規(guī)經(jīng)營意識、風險意識、自我保護意識的教育。

在日常工作中鞏固合規(guī)，時時學習合規(guī)。將合規(guī)文化深入人心，使合規(guī)理念貫穿于日常經(jīng)營管理過程中，將合規(guī)過程轉(zhuǎn)變?yōu)槿w員工的行為習慣，讓大家處在合規(guī)文化的大環(huán)境中。加強對制度的學習，讓大家懂得什么是合規(guī)的，怎樣去遵守制度。并通過認真學習每月下發(fā)的學習文件和相關(guān)通知提高自身及柜員業(yè)務(wù)知識，提高會計核算質(zhì)量，增強工作業(yè)務(wù)能力。組織柜員認真學習業(yè)務(wù)操作規(guī)程, 加強柜員業(yè)務(wù)知識的掌握。從細節(jié)中提高大家的合規(guī)意識。讓我們從點滴做起，將合規(guī)融入到我們心中。用我們的行動去維護合規(guī)，讓大家處在一個處處合規(guī)的環(huán)境中。

第三篇：合規(guī),從小我做起

合規(guī)，從小我做起

——與東莞建行全體基層員工共勉

進入建行工作已有9個年頭了，在這9年中，各級領(lǐng)導(dǎo)對我們基層員工教導(dǎo)最多的便是“合規(guī)”。范題行長在2012年

。作為一名基層員工，我將我對合規(guī)的一些認識進行了總結(jié)，并希望與東莞建行全體基層員工共勉，讓我們揚起合規(guī)的風帆，為東莞建行各項業(yè)務(wù)健康、安全的發(fā)展保駕護航！

《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》第三條所稱“合規(guī)”，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致?！胺?、規(guī)則和準則”界定為“適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守”。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動?！霸O(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序。

“勿以惡小而為之，勿以善小而不為”出自《三國志·蜀書·先主傳》，是劉備對諸葛亮托孤時留給少帝劉禪的遺言，其中第一句話非常適用于我們銀行的基層員工進行日常自我警醒，意為微小的錯誤壞習慣如果平時不加以重視改正，天長日久將有可能導(dǎo)致大患。據(jù)統(tǒng)計, 某國有商業(yè)銀行10年發(fā)生的107個經(jīng)濟案件中，基本都涉及柜面業(yè)務(wù)，十案九違規(guī)?！盎①畛鲇阼?，龜玉毀于櫝中，誰之過與？”違規(guī)問題和操作風險的發(fā)生，歸根到底在于合規(guī)意識淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風險管理能力不高。尤其是我們基層員工，有時會認為自己位置低、責任輕，對一些微小的違規(guī)行為不以為意，殊不知某個細小的違規(guī)也許就會釀成驚天大案！

廣為流傳的一個鐵釘毀掉一個國家的故事就是小違規(guī)大悲劇的典型案例：1485年，英王理查三世與亨利伯爵在波斯沃斯展開決戰(zhàn)，此役將決定英國王位新的得主。戰(zhàn)前，馬夫為

國王備馬掌釘，鐵匠因近日來一直忙于為國王軍隊的軍馬釘掌，鐵片已用盡，請求去找。馬夫不耐煩地催促道：“國王要打頭陣，等不及了!”鐵匠只好將一根鐵條截為四份加工成馬掌。當釘完第三個馬掌時，鐵匠又發(fā)現(xiàn)釘子不夠了，請求去找釘子。馬夫道：“上帝，我已經(jīng)聽見軍號了，我等不及了?！辫F匠說：“缺少一根釘，也會不牢固的。”“那就將就吧，不然，國王會降罪于我的?！苯Y(jié)果，國王戰(zhàn)馬的第四個馬掌就少了顆釘子。戰(zhàn)斗開始，國王率軍沖鋒陷陣。戰(zhàn)斗中，意外的不幸發(fā)生了，他的坐騎因突然掉了一只馬掌而“馬失前蹄”，國王栽倒在地，驚恐的戰(zhàn)馬脫韁而去。國王的不幸使士兵士氣大衰，紛紛調(diào)頭逃竄，潰不成軍。伯爵的軍隊圍住了國王。絕望中，國王揮劍長嘆：“上帝，我的國家就毀在了這匹馬上!” 戰(zhàn)后，民間傳出一首歌謠：少了一枚鐵釘，掉了一只馬掌。掉了一只馬掌，失去一匹戰(zhàn)馬。失去一匹戰(zhàn)馬，敗了一場戰(zhàn)役。敗了一場戰(zhàn)役，毀了一個王朝。

故事告訴我們：小事、小人物也會影響歷史。一些看似細節(jié)的東西不容忽視，有時看似不起眼小差錯也會鑄成大患！我們的基層員工就好比故事中的鐵匠，明知少了一顆釘子的馬掌可能會導(dǎo)致國王“馬失前蹄”，但在上級領(lǐng)導(dǎo)“馬夫”必須即刻完成任務(wù)的命令下，仍舊違規(guī)操作，最終害得國王輸?shù)袅藨?zhàn)爭、失去了國家。傾巢之下焉有完卵？想必最后鐵匠和馬夫的結(jié)局也必定是可悲的。

在我們建行的合規(guī)制度中要求：合規(guī)從高層做起。從一定程度上說，領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)是構(gòu)成銀行合規(guī)文化的基石，實現(xiàn)人人合規(guī)的首要前提?？僧吘乖诮ㄐ兄姓冀^大多數(shù)的都是我們基層員工，每一筆業(yè)務(wù)的第一個接觸者、第一個審核把關(guān)者、第一個簽名的人也都是我們基層員工，我們能直觀的、詳盡的去了解每一筆業(yè)務(wù)的來龍去脈。如果我們能夠合規(guī)的把好自己手中的每一道關(guān)，就會極大的降低風險發(fā)生的可能性，將業(yè)務(wù)的風險防患于未然。但是如果我們基層員工違規(guī)操作，我們上級領(lǐng)導(dǎo)又不能審核出每一筆違規(guī)事項，就相當于在我們建行中埋下一顆顆“不定時炸彈”，一旦哪顆引爆，不僅會讓我們建行這個大家庭遭受經(jīng)濟、名譽等方面的損失，當初埋下炸彈的人也必定會受傷。再者，我們建行的各級領(lǐng)

導(dǎo)也都是從基層員工的崗位上一步步成長起來的，不養(yǎng)成良好的合規(guī)習慣，又怎能保證以后在自己的領(lǐng)導(dǎo)崗位中不犯錯，不“馬失前蹄”呢？?！盾髯印酚性疲翰环e跬步，無以至千里；不積小流，無以成江海。民間亦有諺語：三歲看到老。話雖不同，但要表達的意思卻一樣。我們的基層員工就是要在最平凡的崗位中增強自己的合規(guī)意識，培養(yǎng)自己的合規(guī)品行，對崗位負責、對建行負責，也為了自己的將來負責！

我們基層員工的“合規(guī)”對于我們建行的健康、安全來講是多么的至關(guān)重要。在多年的建行工作經(jīng)驗中，我總結(jié)出了以下幾點可能導(dǎo)致我們基層員工違規(guī)之處：

一、人員結(jié)構(gòu)不合理，工作經(jīng)驗明顯不足或知識結(jié)構(gòu)老化，同時業(yè)務(wù)培訓(xùn)又不夠，導(dǎo)致一是不知不該為：新員工崗前培訓(xùn)不夠，沒有足夠的演練環(huán)境，老員工沒有跟蹤培訓(xùn)；二是不知怎樣為。員工缺乏主動學習意識，在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識，不主動查閱、學習相關(guān)制度，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作；三是為所欲為。員工對自己支離破碎地掌握的一些業(yè)務(wù)常識盲目自信，想當然操作，很容易產(chǎn)生操作風險。

二、腦規(guī)手不規(guī)，具體可體現(xiàn)為：清楚“規(guī)”與“不規(guī)”，但工作中嫌麻煩存僥幸而“不規(guī)”；合規(guī)意識淡漠，無所謂“規(guī)”與“不規(guī)”，致使各風險控制環(huán)節(jié)形同虛設(shè)。

三、礙于領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威或怕客戶吵鬧投訴，勉心不規(guī)。認為領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情理所當然，出事了自然有領(lǐng)導(dǎo)承擔，或怕客戶無理投訴對自己造成不良影響，得放且放，一時之念導(dǎo)致違規(guī)。

四、內(nèi)部員工的參與降低了我們基層員工的警惕性，免檢不規(guī)。如相識的客戶經(jīng)理帶客戶前來辦理業(yè)務(wù)，員工常常忽略某些基本要求，出于對同事的信任未驗證客戶身份等。

五、近些年來由于業(yè)績壓力大，考核指標重，“以存款論英雄”、“以績效論英雄”等觀念仍直接導(dǎo)致了重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕風險防范，利益不規(guī)。合規(guī)文化建設(shè)本身并不能直接創(chuàng)造

利潤，卻致某些可以獲得很大利潤的“創(chuàng)新”行為會被限制甚至否決掉，為了創(chuàng)造業(yè)績而把合規(guī)有意忘記。

該如何增進我們的合規(guī)意識，確保我們每一個行為都是合規(guī)的？鑒于以上幾點，我認為主要應(yīng)從以下幾個方面著手：

一、將合規(guī)貫穿于業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)、流程和步驟,做到“無縫對接”。通過為業(yè)務(wù)部門提供解決方案來體現(xiàn)合規(guī)價值,包括參與內(nèi)部規(guī)章制度、流程的制訂和設(shè)計,為新業(yè)務(wù)或新產(chǎn)品的開發(fā)提供合規(guī)支持等。

二、培養(yǎng)我們基層員工的“主動合規(guī)”意識，建立起共同的合規(guī)管理價值觀。要讓員工對合規(guī)風險的構(gòu)成包括執(zhí)行風險、信息風險、關(guān)系風險、法律風險、人員風險、系統(tǒng)事件風險等形成全面、足夠的了解,并充分認識各類違法違規(guī)活動的嚴重性和危害性,真正從內(nèi)心深處提高警惕,把防范措施落到實處。加強員工教育管理，從道德法律、規(guī)章制度、規(guī)章規(guī)范、獎懲機制等方面入手，強化員工職業(yè)操守教育，全面提升員工政治和業(yè)務(wù)素質(zhì)。要將禁止性規(guī)定作為教育的重要內(nèi)容，讓其明白“能為、不能為”的界限。引導(dǎo)員工樹立正確的業(yè)績觀，業(yè)務(wù)發(fā)展固然重要，績效考核固然重要，但風險防范更是“高壓線”，觸犯必受罰。強化員工行為監(jiān)督。要切實對重要崗位人員的監(jiān)督管理，尤其是8小時之外行為的教育、監(jiān)測和管理。要高度關(guān)注有不良行為苗頭的人員，及時采取措施，防患于未然。

三、正激勵和負激勵相結(jié)合。尊重每一個員工的工作價值，適時對表現(xiàn)好的、素質(zhì)高的員工進行正激勵；對出現(xiàn)管理型、責任型案件的，除對當事人進行懲罰外還將根據(jù)問題的嚴重程度分別追究領(lǐng)導(dǎo)人員或相關(guān)人員的責任。切實發(fā)揮員工在業(yè)務(wù)中的作用，明確其在內(nèi)部業(yè)務(wù)管理、事中控制、業(yè)務(wù)審查和監(jiān)督檢查中的職責、權(quán)限, 做到“ 責、權(quán)、利” 相匹配, 為其履行職責提供制度、權(quán)力保障, 確保履職不受干擾。

四、提高過程能力，體現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)管理的最終目的是提高全行的風險控制能力，而不是簡單地進行否定。合規(guī)要敢于說“不”，更要敢于說“行”，如果一項業(yè)務(wù)只是某一點上存在不合規(guī)，不能因此就否認整個業(yè)務(wù)的可行性，應(yīng)該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，在防范風險的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，才能得到全行的尊重，合規(guī)文化才能具有長久的生命力。

“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”。令必行，禁必止，違必究，這是合規(guī)文化的組成部分，也是執(zhí)行力的內(nèi)在要求。讓我們廣大的基層員工從小我做起，將合規(guī)精神融于腦、踐于行，在自己平凡普通的崗位上發(fā)揮我們不平凡的能量，劃起東莞建行這艘巨輪，向著輝煌理想的彼岸行進！

第四篇：合規(guī)演講

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事們：

大家好!

今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸!感謝支行提供的種種機遇，也感謝同事們的幫助支持。今天，我演講的題目是“合規(guī)在我心中”。

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，小到一個家庭，大到全社會，無論是什么組織，不管做什么事情，都必須遵守和服從一定的規(guī)則。我們農(nóng)行從上市以來，更應(yīng)與國際金融業(yè)接軌，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的理念，自覺遵守國家的各項法律、法規(guī)，倡導(dǎo)合規(guī)文化、強化合規(guī)管理的大環(huán)境已經(jīng)形成。合規(guī)人人有責，它不僅僅是對各級管理者提出的要求，也是全行所有員工共同面臨的任務(wù)和挑戰(zhàn)。合規(guī)不是空洞的口號，更不應(yīng)該將合規(guī)當作一項“活動”去走過場，而應(yīng)該踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。

一年前在西柏坡入職前的一次新員工培訓(xùn)課上老師的一個問題至今讓我記憶猶新，授課的老師問了我們一個這樣的問題：銀行是一個什么行業(yè)？同學們回答的非常踴躍，有的說金融業(yè),有的說是服務(wù)行業(yè)，可是最后，老師給我們的答案卻是，銀行是一個高風險的行業(yè)。也就是從那個時候開始，我逐漸的意識到作為一名銀行職員，防范風險、避免風險、合規(guī)操作是一個多么重要而永久的主題。

但是親愛的同事們，合規(guī)在哪里？僅僅是一句口號飄蕩在邊？僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規(guī)章制度中一行行的文字被掩埋

在深深的書卷之中？都不是，合規(guī)應(yīng)該在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與農(nóng)行一起成長。當合規(guī)像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的去執(zhí)行的時侯。我想，那才是我們的最高境界！

作為一名綜合柜員，入行至今，一直在基層前臺辦理業(yè)務(wù)。一張一米的柜臺，一臺辦公電腦，一支黑色的筆，一組辦公用章，簡簡單單的幾組用具，甚至沒有一個隨手可及的水杯，組成了我工作時間全部的內(nèi)容。形式雖然簡單，內(nèi)容也相對單調(diào)，可是在我心里，卻時時刻刻把合規(guī)放在最高點。有時候，面對客戶的壓力，在我內(nèi)心深處開展著合規(guī)與違規(guī)之間激烈的斗爭與較量。在這個過程中，我從我們的前輩身上看到了合規(guī)的力量，和他們內(nèi)心堅定的堡壘。

面對這平凡崗位上的輝煌，我想，我只能用這樣的幾分鐘來表達一下對他們的崇敬和謝意，感謝我們的信合一線員工，謝謝大家把嚴謹?shù)菰锏墓ぷ髯龅媚敲匆?guī)范、那么生動、那么精彩，向大家致敬！

綜觀中外層出不窮的銀行案件，沉痛的經(jīng)驗告訴我們：十案九違規(guī)！近年來，省聯(lián)社通報的多起案例，也引起我們深刻的反思。其實以上種種案件之所以發(fā)生，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工合規(guī)理念淡漠，制度執(zhí)行力差，以人情代替了制度，感情代替了監(jiān)督所致！

“合規(guī)成習慣，業(yè)務(wù)少風險”。朋友們，讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當成習慣，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。

第五篇：合規(guī)銀行 （模版）

塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會發(fā)展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒對比半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好，我一會把身份證給你送來，沒事兒，別太較真?！薄拔覀兪欠蚱迋z，誰簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時有發(fā)生?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補卡、重寫磁條、密碼重置四類高風險業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。對于這個環(huán)節(jié)，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險。

金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓(xùn)里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因為不合規(guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。”合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。

只有嚴格按章操作,慎小處微,認真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當做,什么不應(yīng)當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的保障。

讓我們一起想一想，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案？你有沒有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項查詢其資料呢？你有沒有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時身兼數(shù)職，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢？

作為年輕一代，生活中難免個性張揚，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來真的很累,也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風采，創(chuàng)造集體的價值。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風氣，營造合規(guī)氛圍，從而實現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時時合規(guī)”的目標。

蘭溪路支行

黃亞惠

從我做起，合規(guī)操作

近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔的義務(wù)。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二、加強業(yè)務(wù)知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。24小時秘書版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時