第一篇：證券行業(yè)不正當交易行為和商業(yè)賄賂調研報告

證券行業(yè)不正當交易行為和商業(yè)賄

賂調研報告

證券行業(yè)不正當交易行為和商業(yè)賄賂調研報告2007-02-10 16:46:

54一、不正當交易行為調研：

１、傭金收入方面存在的問題：

在傭金制度改革后，證券業(yè)內依舊存在著無視經營成本、降低交易傭金吸引客戶的現(xiàn)象，返傭由于采取的是灰色、不公開的手段，是被現(xiàn)行的法律所禁止的行為，但在個別證券公司經營機構依舊存在，從而增加了證券公司的經營風險。有關傭金管理方面的問題是證券行業(yè)現(xiàn)階段的不正當交易行為的主要構成問題。

經過對營業(yè)部的實地調查研究，發(fā)現(xiàn)營業(yè)部在傭金方面的不正當交易行為

有以下幾個方面問題：

(１)在營業(yè)部現(xiàn)場交易中體現(xiàn)出來的問題：

少數(shù)證券到現(xiàn)在為止還在很多地方打價格戰(zhàn)，停留在低層次競爭上，脫離公司實際運營成本，打傭金價格戰(zhàn)，采用現(xiàn)金返傭、贈送實物或禮券、提供非證券業(yè)務性質的服務等不正當競爭方式吸引投資者進行證券交易，對證券經營機構的正常經營造成嚴重影響，不利于整個行業(yè)發(fā)展。

某些證券公司當業(yè)務達到一定規(guī)模時，通常會以不正當手段漲價，提高客戶傭金。比如說；當某一證券公司營業(yè)部客戶數(shù)達到5萬個客戶時，有些證券公司要逐步提高傭金，每次提高一點，讓客戶無意之中承擔提高的費用。提高后大約有10%左右的客戶會發(fā)現(xiàn)，找到證券公司，而證券公司對鬧得較兇的客戶，通常會恢復原有的傭金，但是，有90%的客戶在無意間被證券公司提高了傭金。對客戶利益造成了損失。

部分券商的營業(yè)部招聘的業(yè)務人員素質低下，為了得到證券交易傭金返還，在發(fā)展業(yè)務時不擇一切手段，將客戶騙進證券公司，過后從此不管客戶，還要通過客戶的交易提取獎金，不利于客戶資產維護。急需規(guī)范整頓。

（２）在非現(xiàn)場交易中的體現(xiàn)出來的問題： 相對于傳統(tǒng)的交易方式而言，網上交易的成本得到了大大降低，在支持同等客戶的條件下，網上交易的投資是傳統(tǒng)營業(yè)部的1/2-1/3左右，日常營運費用為傳統(tǒng)營業(yè)部的1/4-1/5左右。正是由于投入不大，不少券商為了達到”圈地”效果，采用不正當手段大幅降低傭金或采取年費制傭金，擾亂當?shù)刈C券市場。“銀證通”業(yè)務在設計證券公司與銀行在該業(yè)務流程設計時，就將”銀證通”業(yè)務的轉托管、撤銷指定、銷戶設定了很多阻礙，客戶要辦成這件事要跑多次銀行與證券公司。不利于客戶自主選擇交易場所，客戶權益無法得到有效保護。

２、客戶開發(fā)方面存在的問題：

目前證券營業(yè)部是非法人的經濟組織，按照現(xiàn)行法律法規(guī)，其只能在公司總部或客戶的授權范圍內開展經營活動。由于，其經營活動中有大量的可流動的證券資產和資金資產，如經營活動造成損失，則要由證券公司承擔。因此，營業(yè)部經營風險時刻存在。

實施浮動傭金制后,營業(yè)部有一點變化很明顯,大家都認識到了爭奪和占有客戶資源最重要。爭奪的目標不再是中小散戶,而是大客戶特別是機構客戶。有的營業(yè)部適應不了這種變革,不但增量客戶來不了,存量客戶也被挖走。

期間某些營業(yè)部員工（特別是營銷人員）為了拉攏客戶資金、賺取傭金提成或出于其他考慮私自接受客戶全權委托，為熟悉的客戶代理進行證券委托買賣，引致客戶對交易結果不認同帶來違規(guī)操作的風險，屬于不正當交易行為。

還有些營業(yè)部營銷人員在拉攏其他營業(yè)部客戶資源時，對客戶的資產利用多個資金帳戶之間的股東帳戶卡及利

用轉托管和（撤銷）指定交易業(yè)務進行資金、股票的違規(guī)違法資產轉移，有被不法分子利用進行犯罪行為的可能。屬于不正當交易行為。

某些營業(yè)部為了提高咨詢能力服務營業(yè)部股民或拉攏其他營業(yè)部股民而和某些咨詢機構簽訂協(xié)議，由咨詢機構來代替營業(yè)部為客戶進行咨詢服務，不少不合規(guī)的小咨詢機構借機利用股民對營業(yè)部的信任，隨意推薦個股，促進股民擴大交易量，由此來收取營業(yè)部的返傭，對客戶資產造成很大損失，屬于不正當交易行為。

另外還有某些證券投資咨詢機構同營業(yè)部合作，利用營業(yè)部急于維持存量客戶、擴大客戶資源的機會,看準普通投資者對證券公司營業(yè)部的信任和對股票信息的依賴,大肆向投資者進行推介、招攬會員收取高額會員費,并且有目的地進行完全脫離基本面分析的薦股和股評、咨詢,變相從事委托理財、坐莊和炒作股票。對證券公司營業(yè)部的形象造成

很壞的影響，同時由此而派生出許多其他問題，例如營業(yè)部管理人員和咨詢機構私下合作，接收賄賂等問題，同樣屬于不正當交易行為。

二、商業(yè)賄賂調研：

在我國的許多行業(yè)，商業(yè)賄賂已成”行規(guī)”和企業(yè)運行的潛規(guī)則，從業(yè)者已陷入惡性競爭的環(huán)境，損害到了正常的市場秩序。中央及國務院決定把商業(yè)賄賂作為今年反腐工作重點，在全國開展打擊活動。商業(yè)賄賂有三種形式：回扣、折扣、傭金。近5年內中國查處各類商業(yè)賄賂案件案值達億。今年中央作出了治理商業(yè)賄賂的重要決策，證券期貨行業(yè)治理商業(yè)賄賂專項工作也已全面展開。

證券行業(yè)在相當長的一段時間里，商業(yè)賄賂行為以各種各樣的”折扣讓利”、”營銷方式”出現(xiàn)，以致于人們認為”法不責眾”，自然而然地形成了商業(yè)習慣。其后果卻危害了證券市場的健康發(fā)展，破壞了公平競爭的環(huán)境，使得《證

券法》所規(guī)定的”三公”原則大打折扣商業(yè)賄賂行為嚴重影響了證券行業(yè)的健康發(fā)展，此次治理整頓工作有利于行業(yè)的穩(wěn)定、有序、健康發(fā)展。

經過實地調查研究發(fā)現(xiàn)經紀業(yè)務方面的商業(yè)賄賂有以下幾個方面問題：

券商在拉攏機構客戶時采用的大額度傭金返還手段，有商業(yè)賄賂的嫌疑，容易造成漏稅和滋生各種腐敗現(xiàn)象。機構投資者由自然人代其開戶、交易,將返還的傭金占有已有,以公謀私的現(xiàn)象非常普遍。個人所得又不會主動報稅,而代扣又沒有依據,由此給國家造成不應有的經濟損失。由于返傭問題的非合法化,使實行返傭的雙方都存在以權謀私、假公濟私等問題。

某些證券經紀公司在受托客戶資產管理中，利用法人和自然人傭金率不一致，向客戶提供賬外好處費，或者將合同收益率放低，高出部分提供給法人單位的負責人(多半以其親友名義另立賬戶收取商業(yè)賄賂)。

返傭加大了證券公司的管理難度和經營風險。返傭不合法、不合規(guī)、與其相關的業(yè)務、財務和稽查等具體處理方法也不可能明確,由此造成財務管理的混亂,由于現(xiàn)金返還屬于違規(guī)行為,會計處理根本沒有依據,只能進行技術處理,這樣的帳目不能真實反映證券公司的經營業(yè)績。如果以物品返還,在物品的采購上還會出現(xiàn)二次漏洞。

為了激發(fā)基金代銷人員銷售基金的積極性,一些基金公司對代銷人員進行單獨獎勵,而這些獎勵往往以現(xiàn)金的形式直接返還給代銷人，涉嫌商業(yè)賄賂。

某些券商通過在營業(yè)部下設立工作室，讓某些所謂的證券咨詢專家招攬客戶，不從委托人獲益角度考慮而一味為了擴大交易量與傭金，由此向這些”咨詢專家”提供返傭，涉嫌不正當交易及商業(yè)賄賂；

在包括上市公司在內的法人委托理財過程中，某些公司高管人員與少數(shù)證券經紀公司有關人員互相串通，私下

授受、獲取賬外利益，涉嫌商業(yè)賄賂。

2006年5月25日

第二篇：證券行業(yè)不正當交易行為和商業(yè)賄賂調研報告

一、不正當交易行為調研：

１、傭金收入方面存在的問題：

在傭金制度改革后，證券業(yè)內依舊存在著無視經營成本、降低交易傭金吸引客戶的現(xiàn)象，返傭由于采取的是灰色、不公開的手段，是被現(xiàn)行的法律所禁止的行為，但在個別證券公司經營機構依舊存在，從而增加了證券公司的經營風險。有關傭金管理方面的問題是證券行業(yè)現(xiàn)階段的不正當交易行為的主

要構成問題。經過對營業(yè)部的實地調查研究，發(fā)現(xiàn)營業(yè)部在傭金方面的不正當交易行為有以下幾個方面問題：

(１)在營業(yè)部現(xiàn)場交易中體現(xiàn)出來的問題：

少數(shù)證券到現(xiàn)在為止還在很多地方打價格戰(zhàn)，停留在低層次競爭上，脫離公司實際運營成本，打傭金價格戰(zhàn)，采用現(xiàn)金返傭、贈送實物或禮券、提供非證券業(yè)務性質的服務等不正當競爭方式吸引投資者進行證券交易，對證券經營機構的正常經營造成嚴重影響，不利于整個行業(yè)發(fā)展。

某些證券公司當業(yè)務達到一定規(guī)模時，通常會以不正當手段漲價，提高客戶傭金。比如說；當某一證券公司營業(yè)部客戶數(shù)達到5萬個客戶時，有些證券公司要逐步提高傭金，每次提高一點，讓客戶無意之中承擔提高的費用。提高后大約有10左右的客戶會發(fā)現(xiàn)，找到證券公司，而證券公司對鬧得較兇的客戶，通常會恢復原有的傭金，但是，有90的客戶在無意間被證券公司提高了傭金。對客戶利益造成了損失。

部分券商的營業(yè)部招聘的業(yè)務人員素質低下，為了得到證券交易傭金返還，在發(fā)展業(yè)務時不擇一切手段，將客戶騙進證券公司，過后從此不管客戶，還要通過客戶的交易提取獎金，不利于客戶資產維護。急需規(guī)范整頓。

（２）在非現(xiàn)場交易中的體現(xiàn)出來的問題：相對于傳統(tǒng)的交易方式而言，網上交易的成本得到了大大降低，在支持同等客戶的條件下，網上交易的投資是傳統(tǒng)營業(yè)部的1/2-1/3左右，日常營運費用為傳統(tǒng)營業(yè)部的1/4-1/5左右。正是由于投入不大，不少券商為了達到“圈地”效果，采用不正當手段大幅降低傭金或采取年費制傭金，擾亂當?shù)刈C券市場?！般y證通”業(yè)務在設計證券公司與銀行在該業(yè)務流程設計時，就將“銀證通”業(yè)務的轉托管、撤銷指定、銷戶設定了很多阻礙，客戶要辦成這件事要跑多次銀行與證券公司。不利于客戶自主選擇交易場所，客戶權益無法得到有效保護。

２、客戶開發(fā)方面存在的問題：

目前證券營業(yè)部是非法人的經濟組織，按照現(xiàn)行法律法規(guī)，其只能在公司總部或客戶的授權范圍內開展經營活動。由于，其經營活動中有大量的可流動的證券資產和資金資產，如經營活動造成損失，則要由證券公司承擔。因此，營業(yè)部經營風險時刻存在。

實施浮動傭金制后,營業(yè)部有一點變化很明顯,大家都認識到了爭奪和占有客戶資源最重要。爭奪的目標不再是中小散戶,而是大客戶特別是機構客戶。有的營業(yè)部適應不了這種變革,不但增量客戶來不了,存量客戶也被挖走。

期間某些營業(yè)部員工（特別是營銷人員）為了拉攏客戶資金、賺取傭金提成或出于其他考慮私自接受客戶全權委托，為熟悉的客戶代理進行證券委托買賣，引致客戶對交易結果不認同帶來違規(guī)操作的風險，屬于不正當交易行為。

還有些營業(yè)部營銷人員在拉攏其他營業(yè)部客戶資源時，對客戶的資產利用多個資金帳戶之間的股東帳戶卡及利用轉托管和（撤銷）指定交易業(yè)務進行資金、股票的違規(guī)違法資產轉移，有被不法分子利用進行犯罪行為的可能。屬于不正當交易行為。

某些營業(yè)部為了提高咨詢能力服務營業(yè)部股民或拉攏其他營業(yè)部股民而和某些咨詢機構簽訂協(xié)議，由咨詢機構來代替營業(yè)部為客戶進行咨詢服務，不少不合規(guī)的小咨詢機構借機利用股民對營業(yè)部的信任，隨意推薦個股，促進股民擴大交易量，由此來收取營業(yè)部的返傭，對客戶資產造成很大損失，屬于不正當交易行為。

另外還有某些證券投資咨詢機構同營業(yè)部合作，利用營業(yè)部急于維持存量客戶、擴大客戶資源的機會,看準普通投資者對證券公司營業(yè)部的信任和對股票信息的依賴,大肆向投資者進行推介、招攬會員收取高額會員費,并且有目的地進行完全脫離基本面分析的薦股和股評、咨詢,變相從事委托理財、坐莊和炒作股票。對證券公司營業(yè)部的形象造成很壞的影響，同時由此而派生出許多其他問題，例如營業(yè)部管理人員和咨詢機構私下合作，接收賄賂等問題，同樣屬于不正當交易行為。

二、商業(yè)賄賂調研：

在我國的許多行業(yè)，商業(yè)賄賂已成“行規(guī)”和企業(yè)運行的潛規(guī)則，從業(yè)者已陷入惡性競爭的環(huán)境，損害到了正常的市場秩序。中央及國務院決定把商業(yè)賄賂作為今年反腐工作重點，在全國開展打擊活動。商業(yè)賄賂有三種形式：回扣、折扣、傭金。近5年內中國查處各類商業(yè)賄賂案件案值達52.8億。今年中央作出了治理商業(yè)賄賂的重要決策，證券期貨行業(yè)治理商業(yè)賄賂專項工作也已全面展開。

證券行業(yè)在相當長的一段時間里，商業(yè)賄賂行為以各種各樣的“折扣讓利”、“營銷方式”出現(xiàn)，以致于人們認為“法不責眾”，自然而然地形成了商業(yè)習慣。

其后果卻危害了證券市場的健康發(fā)展，破壞了公平競爭的環(huán)境，使得《證券法》所規(guī)定的“三公”原則大打折扣商業(yè)賄賂行為嚴重影響了證券行業(yè)的健康發(fā)展，此次治理整頓工作有利于行業(yè)的穩(wěn)定、有序、健康發(fā)展。

經過實地調查研究發(fā)現(xiàn)經紀業(yè)務方面的商業(yè)賄賂有以下幾個方面問題：

券商在拉攏機構客戶時采用的大額度傭金返還手段，有商業(yè)賄賂的嫌疑，容易造成漏稅和滋生各種腐敗現(xiàn)象。機構投資者由自然人代其開戶、交易,將返還的傭金占有已有,以公謀私的現(xiàn)象非常普遍。個人所得又不會主動報稅,而代扣又沒有依據,由此給國家造成不應有的經濟損失。由于返傭問題的非合法化,使實行返傭的雙方都存在以權謀私、假公濟私等問題。

某些證券經紀公司在受托客戶資產管理中，利用法人和自然人傭金率不一致，向客戶提供賬外好處費，或者將合同收益率放低，高出部分提供給法人單位的負責人(多半以其親友名義另立賬戶收取商業(yè)賄賂)。

返傭加大了證券公司的管理難度和經營風險。返傭不合法、不合規(guī)、與其相關的業(yè)務、財務和稽查等具體處理方法也不可能明確,由此造成財務管理的混亂,由于現(xiàn)金返還屬于違規(guī)行為,會計處理根本沒有依據,只能進行技術處理,這樣的帳目不能真實反映證券公司的經營業(yè)績。如果以物品返還,在物品的采購上還會出現(xiàn)二次漏洞。

為了激發(fā)基金代銷人員銷售基金的積極性,一些基金公司對代銷人員進行單獨獎勵,而這些獎勵往往以現(xiàn)金的形式直接返還給代銷人，涉嫌商業(yè)賄賂。

某些券商通過在營業(yè)部下設立工作室，讓某些所謂的證券咨詢專家招攬客戶，不從委托人獲益角度考慮而一味為了擴大交易量與傭金，由此向這些“咨詢專家”提供返傭，涉嫌不正當交易及商業(yè)賄賂；

在包括上市公司在內的法人委托理財過程中，某些公司高管人員與少數(shù)證券經紀公司有關人員互相串通，私下授受、獲取賬外利益，涉嫌商業(yè)賄賂。

2006年5月25日

第三篇：證券行業(yè)不正當交易行為和商業(yè)賄賂調研報告

一、不正當交易行為調研：

１、傭金收入方面存在的問題： [xiexiebang.com文章-http://www.004km.cn xiexiebang.com 幫您找文章]

在傭金制度改革后，證券業(yè)內依舊存在著無視經營成本、降低交易傭金吸引客戶的現(xiàn)象，返傭由于采取的是灰色、不公開的手段，是被現(xiàn)行的法律所禁止的行為，但在個別證券公司經營機構依舊存在，從而增加了證券公司的經營風險。有關傭金管理方面的問題是證券行業(yè)現(xiàn)階段的不正當交易行為的主要構成問題。

經過對營業(yè)部的實地調查研究，發(fā)現(xiàn)營業(yè)部在傭金方面的不正當交易行為有以下幾個方面問題：

(１)在營業(yè)部現(xiàn)場交易中體現(xiàn)出來的問題：

少數(shù)證券到現(xiàn)在為止還在很多地方打價格戰(zhàn)，停留在低層次競爭上，脫離公司實際運營成本，打傭金價格戰(zhàn)，采用現(xiàn)金返傭、贈送實物或禮券、提供非證券業(yè)務性質的服務等不正當競爭方式吸引投資者進行證券交易，對證券經營機構的正常經營造成嚴重影響，不利于整個行業(yè)發(fā)展。

某些證券公司當業(yè)務達到一定規(guī)模時，通常會以不正當手段漲價，提高客戶傭金。比如說；當某一證券公司營業(yè)部客戶數(shù)達到5萬個客戶時，有些證券公司要逐步提高傭金，每次提高一點，讓客戶無意之中承擔提高的費用。提高后大約有10%左右的客戶會發(fā)現(xiàn)，找到證券公司，而證券公司對鬧得較兇的客戶，通常會恢復原有的傭金，但是，有90%的客戶在無意間被證券公司提高了傭金。對客戶利益造成了損失。

部分券商的營業(yè)部招聘的業(yè)務人員素質低下，為了得到證券交易傭金返還，在發(fā)展業(yè)務時不擇一切手段，將客戶騙進證券公司，過后從此不管客戶，還要通過客戶的交易提取獎金，不利于客戶資產維護。急需規(guī)范整頓。

（２）在非現(xiàn)場交易中的體現(xiàn)出來的問題： 相對于傳統(tǒng)的交易方式而言，網上交易的成本得到了大大降低，在支持同等客戶的條件下，網上交易的投資是傳統(tǒng)營業(yè)部的1/2-1/3左右，日常營運費用為傳統(tǒng)營業(yè)部的1/4-1/5左右。正是由于投入不大，不少券商為了達到“圈地”效果，采用不正當手段大幅降低傭金或采取年費制傭金，擾亂當?shù)刈C券市場?！般y證通”業(yè)務在設計證券公司與銀行在該業(yè)務流程設計時，就將“銀證通”業(yè)務的轉托管、撤銷指定、銷戶設定了很多阻礙，客戶要辦成這件事要跑多次銀行與證券公司。不利于客戶自主選擇交易場所，客戶權益無法得到有效保護。

２、客戶開發(fā)方面存在的問題：

目前證券營業(yè)部是非法人的經濟組織，按照現(xiàn)行法律法規(guī)，其只能在公司總部或客戶的授權范圍內開展經營活動。由于，其經營活動中有大量的可流動的證券資產和資金資產，如經營活動造成損失，則要由證券公司承擔。因此，營業(yè)部經營風險時刻存在。

實施浮動傭金制后,營業(yè)部有一點變化很明顯,大家都認識到了爭奪和占有客戶資源最重要。爭奪的目標不再是中小散戶,而是大客戶特別是機構客戶。有的營業(yè)部適應不了這種變革,不但增量客戶來不了,存量客戶也被挖走。

期間某些營業(yè)部員工（特別是營銷人員）為了拉攏客戶資金、賺取傭金提成或出于其他考慮私自接受客戶全權委托，為熟悉的客戶代理進行證券委托買賣，引致客戶對交易結果不認同帶來違規(guī)操作的風險，屬于不正當交易行為。

還有些營業(yè)部營銷人員在拉攏其他營業(yè)部客戶資源時，對客戶的資產利用多個資金帳戶之間的股東帳戶卡及利用轉托管和（撤銷）指定交易業(yè)務進行資金、股票的違規(guī)違法資產轉移，有被不法分子利用進行犯罪行為的可能。屬于不正當交易行為。

某些營業(yè)部為了提高咨詢能力服務營業(yè)部股民或拉攏其他營業(yè)部股民而和某些咨詢機構簽訂協(xié)議，由咨詢機構來代替營業(yè)部為客戶進行咨詢服務，不少不合規(guī)的小咨詢機構借機利用股民對營業(yè)部的信任，隨意推薦個股，促進股民擴大交易量，由此來收取營業(yè)部的返傭，對客戶資產造成很大損失，屬于不正當交易行為。

另外還有某些證券投資咨詢機構同營業(yè)部合作，利用營業(yè)部急于維持存量客戶、擴大客戶資源的機會,看準普通投資者對證券公司營業(yè)部的信任和對股票信息的依賴,大肆向投資者進行推介、招攬會員收取高額會員費,并且有目的地進行完全脫離基本面分析的薦股和股評、咨詢,變相從事委托理財、坐莊和炒作股票。對證券公司營業(yè)部的形象造成很壞的影響，同時由此而派生出許多其他問題，例如營業(yè)部管理人員和咨詢機構私下合作，接收賄賂等問題，同樣屬于不正當交易行為。

二、商業(yè)賄賂調研

第四篇：銀行支行抵制商業(yè)賄賂和不正當交易行為承諾書

農發(fā)行ⅩⅩ縣銀行支行抵制商業(yè)賄賂和不正當交易行為承諾書

為貫徹落實中央治理商業(yè)賄賂精神，認真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂專項工作，維護金融市場秩序，樹立良好的社會形象，切實推進我行黨風廉政建設和反腐敗斗爭工作深入開展，大力開展治理商業(yè)賄賂活動，防范各類案件的發(fā)生，支行與財務會計部主管簽訂抵制商業(yè)賄賂和不正當交易行為承諾書如下：

切實從政治和全局的高度，充分認識治理商業(yè)賄賂的重大意義，把思想和行動統(tǒng)一到上級行的部署上來，切實加強領導，確保思想認識到位。

嚴肅財經紀律，不準搞權錢交易，不準利用在財務會計等方面的權利謀取私利，不準利用職務和工作之便向企業(yè)“吃、拿、卡、要、報、借”等不正之風。嚴禁越權審批、逆程序操作、弄虛作假、私設“小金庫”、擅購賬外資產。抓住財會重要崗位和敏感環(huán)節(jié)等重點領域中的關鍵問題，切實做好不正當交易行為自查自糾、嚴肅查處商業(yè)賄賂案件和建立健全長效機制三項主要工作。通過對不正當交易行為集中開展自查自糾，使財會部員工普遍受到教育，錯誤觀念和不正當交易行為得到糾正，依法合規(guī)經營意識得到增強，行業(yè)管理水平得到提高；按制度辦事、用制度管人的機制。

牢記八榮八恥，踐行職業(yè)操守；

加強行業(yè)自律，維護市場秩序；

培育合規(guī)文化，確保依法經營；

倡導公平競爭，抵制不當交易；

注重穩(wěn)健發(fā)展，防范金融風險；

增進公開透明，杜絕暗箱操作；

堅持廉潔從業(yè)，嚴懲違規(guī)行為；

構建長效機制，防治商業(yè)賄賂。

以上承諾，請監(jiān)督。

農發(fā)行ⅩⅩ縣支行

農發(fā)行ⅩⅩ縣支行

行

長

財務會計部主管

：

（簽字）：

（簽字）

第五篇：預防商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易管理辦法

xx有限公司

預防商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易管理辦法

xx有限公司為扎實推進治理商業(yè)活動的腐敗、賄賂和不正當交易，加強企業(yè)內控機制，做到誠實守信。樹立守法誠信、優(yōu)質服務為核心的經營理念，結合公司的實際情況，強化制度監(jiān)督，推進制度防腐，加強對易發(fā)、多發(fā)腐敗的重點環(huán)節(jié)、重點崗位人員的監(jiān)督、管理力度，確保治理商業(yè)賄賂承諾制，嚴格遵循公平競爭規(guī)則，引導公司管理人員依法辦事，誠實守信，自覺掏見利忘義、損公肥私、不講信用、欺騙欺詐等消極腐敗現(xiàn)象，樹立企業(yè)良好形象。

1.公司范圍內從事物料采購、委外加工、設施工程、業(yè)務銷售、設備采購和維護、質量監(jiān)督等經濟活動以及人、財、物管理過程中適用本辦法。2.在重點環(huán)節(jié)、重點部位人員實行預防商業(yè)賄賂承諾制，重要崗位人員個人與業(yè)務往來的單位或個人向公司簽訂“預防商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易承諾書”。3.收受禮物準則：任何個人不得利用工作之便誘請、要求、接收、獲得不正利益或接受不正當利益。所有接收、饋贈禮物級別為總經理（或以上級），其他任何人不得私自收受任何禮品、餐飲或娛樂邀請。4.責任和義務

公司行政部門作為預防商業(yè)賄賂承諾制的監(jiān)督管理部門，其主要職責是：

（1）遵照國家有關政策、法律法規(guī)和規(guī)章制度開展公司治理商業(yè)賄賂工作；（2）依法行使紀檢監(jiān)察職責；

（3）加強對重要部位、重要環(huán)節(jié)人員廉潔從業(yè)的監(jiān)督與管理；（4）貫徹落實“預防商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易承諾書”，加強從源頭上預防和治理腐敗，堅持標本兼治，完善制度建設，對重要部位，重要環(huán)節(jié)人員廉潔從業(yè)情況進行真實記錄；（5）負責對公司執(zhí)行本辦法的情況進行跟蹤監(jiān)督檢查。

承諾人應遵循以下工作職責：

（1）嚴格履行在承諾書中所承諾的內容；

（2）禁止任何形式的商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易行為；（3）自覺接受預防商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易監(jiān)管部門的管理（4）若違反承諾，服從監(jiān)督管理部門按有關規(guī)定處理。5.在開展治理商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易工作中，公司行政部門與相關部門應加強信息溝通、互相配合。6.開展商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易活動要做好以下工作：

（1）建立治理商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易領導機構，開展治理商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易工作。（2）公司重要環(huán)節(jié)、重要部位的人員和有經濟往來活動的單位均要簽訂一份“商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易承諾書”，規(guī)范雙方的行為，達到廉潔自律的目的；（3）設立專門的商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易工作舉報箱，并公布舉報電話；（4）在落實“商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易”過程中，由公司行政部到其它部門進行查訪，及時了解預防商業(yè)賄賂的苗頭，研究開展商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易的對策和措施；（5）開展調查研究，掌握不正當交易行為和商業(yè)賄賂的特點、規(guī)律，在教育、制度、監(jiān)督等有效預防方面提出具體的對策和措施，及時解決苗頭性和傾向性的問題。

7.及時處理預防商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易工作中發(fā)現(xiàn)的問題，各部門在開展預防商業(yè)腐敗、賄賂和不正當交易工作中，對發(fā)現(xiàn)存在的違紀違規(guī)問題，要及時制止或處理，并向有關部讓通報，涉嫌犯罪的應當移送司法機構處理。8.公司各單位應當加強對重要崗位人員的管理，并將其執(zhí)行“承諾書”的情況作為考察、考核的重要內容和任免重要依據。9.公司行政部門依據職責權限，對本辦法的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，并對不履行重要崗位人員“承諾書”的行為進行處理或者提出處理建議。10.11.對公司重要崗位人員違反本辦法的，應該依據情節(jié)輕重，依照有關規(guī)定給予相應的處理。

對經濟活動往來的單位人員拒不履行“承諾書”的，按照 有關規(guī)定追究其責任，構成商業(yè)賄賂（行賄）犯罪的交由司法機關追究刑事責任。

本辦法未盡事宜按照國家和地主有關規(guī)定執(zhí)行。本辦法由公司行政部負責解釋。本辦法公司批準之日起執(zhí)行。12.13.14.xx有限公司

2013-3-1 更新