第一篇：2011反洗錢(qián)工作總結(jié)--長(zhǎng)豐支行

2011年度反洗錢(qián)工作總結(jié)

反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的保證。2011年，我支行反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市分行反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)，貫徹執(zhí)行《反洗錢(qián)法》，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。在日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢(qián)識(shí)別水平?，F(xiàn)將2011年反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

一． 主要工作完成情況及反洗錢(qián)工作成果

（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》

1.精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系。我支行為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以周斌行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我支行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。

2.反洗錢(qián)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢(qián)法》。為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、行長(zhǎng)的反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。按上級(jí)要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢(qián)報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。利用晨會(huì)時(shí)間，每季度召開(kāi)一次反洗錢(qián)培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活，有針對(duì)性的方式進(jìn)行。培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢(qián)法》、《反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充規(guī)定等相關(guān)制度展開(kāi)學(xué)習(xí)，主要目的是更深入地普及反洗錢(qián)基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢(qián)義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解反洗錢(qián)有關(guān)知識(shí)。通過(guò)培訓(xùn)，大幅度提高了員工對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。

3.認(rèn)真開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)。11月我支行按照本地人民銀行和市分行的要求，開(kāi)展了以“反洗錢(qián)，你見(jiàn)我行動(dòng)”為主體的反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳教育活動(dòng)，利用多途徑，多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，如在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)打出宣傳標(biāo)語(yǔ)、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等?；顒?dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。

4.按市分行要求，及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶(hù)信息留存和保管；每月按時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)報(bào)表，根據(jù)實(shí)際情況撰寫(xiě)反洗錢(qián)季度總結(jié)等。

5.在銷(xiāo)售環(huán)節(jié)人工識(shí)別可疑交易，通過(guò)定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行識(shí)別，并逐筆保留可疑交易識(shí)別軌跡，加強(qiáng)大額交易的審核。根據(jù)市行反洗錢(qián)工作要求，我支行對(duì)大額交易做好相關(guān)信息登記，及時(shí)上報(bào)反洗錢(qián)小組進(jìn)行審核、識(shí)別，嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定；

6.按照規(guī)定向市分行及本地人民銀行報(bào)送可疑交易及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。

對(duì)系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析并填寫(xiě)《可疑交易信息審核登記表》，并按規(guī)定進(jìn)行分析。

7.在2011年度反洗錢(qián)工作中，取得較好效果。我行未發(fā)生一例疑似案件，這也說(shuō)明了我支行在反洗錢(qián)工作的執(zhí)行過(guò)程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（二）加強(qiáng)反洗錢(qián)工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度

1.加強(qiáng)反洗錢(qián)工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢(qián)法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢(qián)責(zé)任明確到任到崗，確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展，并將反洗錢(qián)納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面，準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市行關(guān)于反洗錢(qián)的各項(xiàng)精神，依法規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

2.對(duì)達(dá)到客戶(hù)信息識(shí)別的客戶(hù)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶(hù)當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印間，若為第二代身份證則保存其雙面資料。

3.對(duì)客戶(hù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶(hù)基本信息。

（三）面臨的主要問(wèn)題：

1．相關(guān)崗位人員在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別，可疑交易的判斷

經(jīng)驗(yàn)還不夠，技能技巧還有待提高；

2．公司對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

二．2012年反洗錢(qián)工作思路

2012年，我支行反洗錢(qián)工作的總體思路是：繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)監(jiān)管管，強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢(qián)監(jiān)管檢查力度，全面提高反洗錢(qián)工作在預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪方面的有效性。

（一）繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢(qián)法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢(qián)法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)，做好反洗錢(qián)工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)識(shí)，以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢(qián)氛圍。

（三）繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢(qián)線(xiàn)索的能力和水平，積極尋找可疑交易線(xiàn)索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢(qián)的案件發(fā)生，則責(zé)無(wú)旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

（四）強(qiáng)化反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。按照《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（執(zhí)行）》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市行發(fā)送的信息資料和履行反洗錢(qián)義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分等級(jí)，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問(wèn)題和等級(jí)較低的問(wèn)題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管。

反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我支行將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展；在新一年反洗錢(qián)工作中，我支行將一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢(qián)知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢(qián)行為的判斷處理能力；加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶(hù)反洗錢(qián)法規(guī)的宣傳教育，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行長(zhǎng)豐縣支行

2011年12月1日

第二篇：某某支行2016年反洗錢(qián)工作總結(jié)

******支行2016年反洗錢(qián)工作總結(jié)

2016年，根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵屑敖恍锌偡中械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的有關(guān)制度，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)，順利的完成了本的反洗錢(qián)工作任務(wù)?，F(xiàn)將本的反洗錢(qián)工作情況總結(jié)如下：

一、構(gòu)建領(lǐng)導(dǎo)組織體系，完善責(zé)任分工

我行成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各條線(xiàn)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作小組，并指定會(huì)計(jì)主管專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)系統(tǒng)評(píng)級(jí)及日常監(jiān)督上報(bào)工作工作，根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。

二、定期開(kāi)展學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作認(rèn)識(shí)

為加強(qiáng)大家對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們主要從以下幾方面開(kāi)展相關(guān)工作。一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)的覆蓋面，定期組織開(kāi)展學(xué)習(xí)，尤其是加強(qiáng)對(duì)管理人員的培訓(xùn)教育工作，為管理人員在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)，充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口是控制反洗錢(qián)的第一道屏障，不定期的向臨柜人員介紹洗錢(qián)的案例、危害，講解可疑交易類(lèi)型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類(lèi)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢(qián)規(guī)章制度，從基礎(chǔ)做起，開(kāi)展每月至少一次的培訓(xùn)及測(cè)試工作，努力加強(qiáng)臨柜人員的業(yè)務(wù)知識(shí)素養(yǎng)，為扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)工作打好基礎(chǔ)。三是通過(guò)案例學(xué)習(xí)、分行相關(guān)部分指導(dǎo)工作等方式，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支基層單位反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。本共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)12次，參加人次72人。主要學(xué)習(xí)內(nèi)容包括：《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》等。

三、加強(qiáng)宣傳，提高社會(huì)責(zé)任感

支行每年年初制定反洗錢(qián)工作計(jì)劃，并定期開(kāi)展集中、非集中化宣傳工作，及人行組織的“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”活動(dòng)在每次的宣傳活動(dòng)過(guò)程中，我行精心準(zhǔn)備宣傳計(jì)劃，成立活動(dòng)小組，積極創(chuàng)新宣傳模式，每次的宣傳活動(dòng)都獲得了客戶(hù)們的一致好評(píng)。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

在日常業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，我行嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)?yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度。當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶(hù)。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬管理方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，確保我行結(jié)算帳戶(hù)都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專(zhuān)人每日進(jìn)行核實(shí)上報(bào)。為全面落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)，支行嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)工作AB角制度，共同配合，加強(qiáng)監(jiān)督，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢(qián)活動(dòng)。并安排專(zhuān)人每日對(duì)大額出款進(jìn)行監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)對(duì)大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。

七、下一年工作計(jì)劃、（一）繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓(xùn)工作，通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深每位員工對(duì)其的了解，提高反洗錢(qián)水平專(zhuān)業(yè)性。杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

（三）繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，加大反洗錢(qián)工作力度，杜絕洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

第三篇：某支行反洗錢(qián)自查報(bào)告

某支行反洗錢(qián)自查報(bào)告

根據(jù)9 月 13 日總行下發(fā)的（2011）335 號(hào)《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：

一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)及反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、樸瑩營(yíng)業(yè)室主任為副組長(zhǎng)、會(huì)計(jì)柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢(qián)日常工作辦公室和反洗錢(qián)調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。自反洗錢(qián)小組成立以來(lái)，在組長(zhǎng)秦艷行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，全行范圍內(nèi)大力開(kāi)展反洗錢(qián)工作，對(duì)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。反洗錢(qián)日常工作辦公室成員名單及成員變動(dòng)情況，都做到及時(shí)上報(bào)上級(jí)內(nèi)審合規(guī)部。

二、客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別及重新識(shí)別情況。來(lái)我行辦理開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，我行前臺(tái)人員都能做到對(duì)其客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別，如登陸公安局系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)無(wú)法提供有效證件或合理說(shuō)明的，依據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定停止對(duì)其辦理業(yè)務(wù)。在辦理對(duì)公客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，除了對(duì)法人和來(lái)行辦理業(yè)務(wù)的授權(quán)代理人進(jìn)行身份核查外，我們還要求企業(yè)提供有效的企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等資料進(jìn)行核查。；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。在客戶(hù)變更本人或企業(yè)信息時(shí)，做到了及時(shí)更新我行保存的原有效客戶(hù)信息，并重新識(shí)別客戶(hù)身份及做好資料保管工作。

三、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存情況。根據(jù)人民銀行及本行有關(guān)規(guī)定登記、留存客戶(hù)有效身份證明文件，并及時(shí)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。能夠按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料等，客戶(hù)盡職調(diào)查制度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有證件不符合要求、數(shù)據(jù)留存資料留存不完整的賬戶(hù)。

四、大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)上報(bào)及備份情況。我行已建立臺(tái)賬制度和異常交易報(bào)告制度，制訂《大額轉(zhuǎn)賬登記簿》，對(duì)大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)、大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子利用我行進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)出入我行的大額現(xiàn)金支付、大額轉(zhuǎn)賬支付實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否出現(xiàn)異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。對(duì)記錄大額交易信息筆筆核實(shí)，確保大額交易相關(guān)審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶(hù)信息時(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易內(nèi)容與客戶(hù)身份基本信息不符情況。在填報(bào)我行反洗錢(qián)系統(tǒng)時(shí)，嚴(yán)格按照總行要求進(jìn)行填報(bào)，保證可疑特征和可疑行為描述填報(bào)的真實(shí)性。未出現(xiàn)過(guò)接收錯(cuò)誤及補(bǔ)正回執(zhí)情況。對(duì)記錄的數(shù)據(jù)按要求做到了及時(shí)性和保存的完整性。

五、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作情況。根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，反洗錢(qián)日常工作辦公室對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了劃分、登記、上報(bào)工作，在每次的初評(píng)結(jié)束后，持續(xù)關(guān)注客戶(hù)，及時(shí)更新客戶(hù)資料，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

六、曾接受內(nèi)、外部反洗錢(qián)檢查情況及相關(guān)整改情況。按時(shí)報(bào)送總行反洗錢(qián)系統(tǒng)報(bào)表數(shù)據(jù)，報(bào)送的數(shù)據(jù)真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)總結(jié)，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

七、反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳活動(dòng)。2011 年上半年，我支行積極開(kāi)展了反洗錢(qián)活動(dòng)，通過(guò)在周邊4S 店、華明鎮(zhèn)懸掛橫幅、張貼宣傳海報(bào)和分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)傳單，結(jié)合本行工作實(shí)際，進(jìn)行廣泛的宣傳。不斷加強(qiáng)公眾反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法律法規(guī)的教育，提高客戶(hù)幾公民的法律、法規(guī)意識(shí)，積極配合總行的反洗錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。我支行根據(jù)總行反洗錢(qián)工作要求，認(rèn)真組織全員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)有關(guān)反洗錢(qián)文件精神，積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)學(xué)習(xí)活動(dòng)擺上工作日程，讓員工不斷增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)過(guò)后，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組都做了全面的分析、總結(jié)，為未來(lái)的反洗錢(qián)工作打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

我行在反洗錢(qián)工作中還存在很多的問(wèn)題。我支行基本上能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但在實(shí)際的工作中還存在一些不足，如部分員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；大額支付和可疑交易監(jiān)測(cè)與識(shí)別能力有待進(jìn)一步 提高等。今后，我支行將按照總行反洗錢(qián)工作要求，第一，重點(diǎn)做好反洗錢(qián)自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測(cè)，做好系統(tǒng)補(bǔ)錄工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)。三是完善客戶(hù)資料，保證客戶(hù)資料的有效性和真實(shí)性。四是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的工作力度，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

第四篇：XX支行反洗錢(qián)自查報(bào)告

XX支行反洗錢(qián)自查報(bào)告

分行法律與合規(guī)部：

根據(jù)總行反洗錢(qián)辦公室在全行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查的要求，近期我行對(duì)照《XX銀行XX分行反洗錢(qián)檢查方案》進(jìn)行自查，現(xiàn)就檢查內(nèi)容相關(guān)情況報(bào)告如下：

一、工作計(jì)劃完成情況

2010，我行各項(xiàng)反洗錢(qián)工作均已按計(jì)劃實(shí)施。

其中，做的比較好的有：在拓展及受理國(guó)際業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格貫徹客戶(hù)接納政策，認(rèn)真執(zhí)行X銀發(fā)?XXXX?XX號(hào)文；補(bǔ)充完善客戶(hù)身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢(qián)培訓(xùn)均按期進(jìn)行，并不定期組織客戶(hù)經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行有針對(duì)性的專(zhuān)題培訓(xùn)；盡職調(diào)查工作由會(huì)計(jì)部與公司部共同配合完成，會(huì)計(jì)部門(mén)提供并監(jiān)測(cè)規(guī)模性、高風(fēng)險(xiǎn)、異常交易賬戶(hù)信息，由公司部有針對(duì)性的進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)型或加強(qiáng)型客戶(hù)盡職調(diào)查;另外，在客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)、可疑交易人工分析、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)分析這三項(xiàng)工作方面還需要加強(qiáng)。我行對(duì)部分高、低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)等級(jí)拿捏不準(zhǔn)，后期應(yīng)加強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的學(xué)習(xí)，并提高對(duì)相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對(duì)可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應(yīng)積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責(zé)”的要求，同時(shí)也給日后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和盡職調(diào)查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數(shù)據(jù)類(lèi)別對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析的工作，后期將逐步完善此項(xiàng)工作。

二、X銀發(fā)?XXXX?XX號(hào)文執(zhí)行情況

1、我行及時(shí)組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)X銀發(fā)?XXXX?XX號(hào)文，同時(shí)一并學(xué)習(xí)了分行制定的對(duì)XX號(hào)文理解和執(zhí)行原則；

2、我行尚未接納過(guò)“禁止客戶(hù)”或“控制方禁止客戶(hù)”；

3、我行尚未接納過(guò)來(lái)自或其控制方為“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”國(guó)家或地區(qū)的客戶(hù)；

4、我行尚未受理過(guò)與“禁止類(lèi)業(yè)務(wù)”的國(guó)家和地區(qū)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

5、我行尚未受理過(guò)“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”的國(guó)家或地區(qū)與聯(lián)合國(guó)等制裁的物項(xiàng)或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；

6、我行受理過(guò)有關(guān)“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入?yún)R款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”（黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入?yún)R款共X筆?？蛻?hù)交易涉及“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)業(yè)務(wù)”的國(guó)家或地區(qū)時(shí)，我行均已按XX號(hào)文的相關(guān)執(zhí)行原則要求客戶(hù)提供貿(mào)易合同、報(bào)關(guān)單證等商業(yè)單據(jù)，審核其貿(mào)易背景；此類(lèi)交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國(guó)等制裁項(xiàng)目或內(nèi)容；

7、我行有外資控股企業(yè)，此類(lèi)企業(yè)在我行開(kāi)立的賬戶(hù)上未發(fā)生過(guò)頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。

三、客戶(hù)身份識(shí)別開(kāi)展情況

1、因近期總行正在開(kāi)展離在岸客戶(hù)梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開(kāi)客戶(hù)的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進(jìn)行錄入）；

2、截至自查日，我行對(duì)存量客戶(hù)身份基本信息的補(bǔ)充完善工作已完成90％;

3、我行對(duì)客戶(hù)相關(guān)信息發(fā)生變化或出現(xiàn)異常可疑情況時(shí)，進(jìn)行了客戶(hù)身份重新識(shí)別，并記錄客戶(hù)盡職調(diào)查表。

四、客戶(hù)盡職調(diào)查推動(dòng)和落實(shí)情況

我行的客戶(hù)盡職調(diào)查工作主要由會(huì)計(jì)部和公司部共同配合完成。對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)，在開(kāi)戶(hù)之初，由會(huì)計(jì)柜面人員向客戶(hù)初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營(yíng)范圍、地址、經(jīng)營(yíng)規(guī)模狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預(yù)開(kāi)戶(hù)后，由公司部客戶(hù)經(jīng)理或市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)上門(mén)實(shí)地拜訪(fǎng)、電話(huà)回訪(fǎng)、工商查詢(xún)、與公司股東及財(cái)務(wù)人員交流等方式過(guò)一步了解公司實(shí)際狀況并填寫(xiě)客戶(hù)盡職調(diào)查表交會(huì)計(jì)部入檔。

五、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的評(píng)定和定期審核工作情況

1、我行對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分在開(kāi)戶(hù)時(shí)進(jìn)行初定，如已有客戶(hù)號(hào)的原則上遵循系統(tǒng)已定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；如我行新開(kāi)客戶(hù)號(hào)，則依照高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的認(rèn)定因素并結(jié)合客戶(hù)涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評(píng)級(jí)；根據(jù)《XX銀行反洗錢(qián)規(guī)定》，在高風(fēng)險(xiǎn)因素中新增了“咨詢(xún)、中介”公司等存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，因此20XX年3、4月份我行集中對(duì)一些已開(kāi)戶(hù)的這類(lèi)企業(yè)進(jìn)行重新識(shí)別分析，經(jīng)支行行長(zhǎng)審批后將其調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn);

2、我行暫無(wú)即將到期或已過(guò)期的高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)。同時(shí)應(yīng)近期總行安排的離在岸客戶(hù)梳理工作要求，對(duì)所有存量客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行檢查，調(diào)低個(gè)別客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)已由公司部出具書(shū)面申請(qǐng)交支行反洗錢(qián)工作小組審批，小組會(huì)議通過(guò)認(rèn)定。

六、可疑交易報(bào)告工作情況

1、我行暫無(wú)上報(bào)重點(diǎn)可疑交易的情況;2、20XX年至20XX年X月我行對(duì)可疑交易的報(bào)告未做好人工分析甄別工作，為不出現(xiàn)漏報(bào)的情況，對(duì)系統(tǒng)提取的可疑交易我行均上報(bào)可疑；另對(duì)系統(tǒng)未提取的異常交易，已做手工上報(bào)，但未做詳細(xì)原因說(shuō)明;20XX年X月開(kāi)始我行對(duì)系統(tǒng)提取的可疑交易進(jìn)行了分析再上報(bào)，并在系統(tǒng)中保留了分析說(shuō)明記錄;

3、對(duì)系統(tǒng)提取的部分可疑交易，結(jié)合客戶(hù)本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證明暫無(wú)洗錢(qián)嫌疑的交易，我行則不上報(bào)，或?qū)υ摽蛻?hù)持續(xù)關(guān)注暫不上報(bào)。在保留工作記錄方面20XX未做到，20XX此項(xiàng)工作開(kāi)始逐步完善改進(jìn)；

4、自20XX開(kāi)始，我行對(duì)可疑交易的報(bào)送均結(jié)合客戶(hù)身份背景進(jìn)行人工識(shí)別分析，對(duì)不明交易通過(guò)向客戶(hù)經(jīng)理了解或詢(xún)問(wèn)客戶(hù)后再甄別上報(bào)； 5、20XX年X月因系統(tǒng)對(duì)個(gè)別可疑宗交易反復(fù)提取，反洗錢(qián)報(bào)告員反復(fù)報(bào)送，導(dǎo)致可疑交易報(bào)告量過(guò)大；20XX年X月以來(lái)按照人民銀行及總分行對(duì)可疑交易報(bào)告的相關(guān)要求，認(rèn)真分析上報(bào)或不上報(bào)，不存在為降低可疑交易報(bào)告量而簡(jiǎn)單隨意報(bào)告的情況。

6、我行系統(tǒng)提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過(guò)查詢(xún)套交易及客戶(hù)行業(yè)背景來(lái)分析資金來(lái)源及交易是否可疑。

七、監(jiān)測(cè)分析工作情況

我行未按照總行要求提取數(shù)據(jù)并選擇幾類(lèi)業(yè)務(wù)交易開(kāi)展監(jiān)測(cè)分析工作，此項(xiàng)工作將于本月開(kāi)始實(shí)施。

八、反洗錢(qián)檢查及整改情況

對(duì)分行組織開(kāi)展的各項(xiàng)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行均已及時(shí)整改到位。

九、反洗錢(qián)崗位準(zhǔn)入及考核情況

1、我行反洗錢(qián)報(bào)告員、管理員的崗位人員設(shè)臵施行準(zhǔn)入制度，通過(guò)崗前學(xué)習(xí)培訓(xùn)考試，上崗資格經(jīng)支行申請(qǐng)報(bào)分行審批;

2、支行領(lǐng)導(dǎo)班子將我行反洗錢(qián)報(bào)告員、管理員對(duì)總、分行反洗錢(qián)工作安排及支行反洗錢(qián)工作方面的執(zhí)行、推動(dòng)等履職情況納入工作考評(píng)。

十、業(yè)務(wù)條線(xiàn)反洗錢(qián)工作情況及評(píng)價(jià)

會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)條線(xiàn)定期開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，對(duì)總分行各項(xiàng)反洗錢(qián)制度組織相關(guān)人員進(jìn)行學(xué)習(xí)；分管行長(zhǎng)每月定期檢查反洗錢(qián)工作情況，召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)研討會(huì)分析日常工作中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、提示相關(guān)工作重點(diǎn)。

十一、當(dāng)?shù)厝诵袡z查和評(píng)價(jià)

我行自20XX年X月開(kāi)業(yè)至今尚未接受過(guò)人民銀行XX中心支行反洗錢(qián)方面的檢查。

XX行XX支行 20XX年X月X日

第五篇：萬(wàn)用支行反洗錢(qián)自查報(bào)告

支行反洗錢(qián)自查報(bào)告根據(jù) 9 月 13 日總行下發(fā)的（2011）335 號(hào)《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作的通知》文件精神 后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開(kāi)全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：

一、反洗錢(qián) 組織機(jī)構(gòu)及反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長(zhǎng)為組長(zhǎng)、樸瑩營(yíng) 業(yè)室主任為副組長(zhǎng)、會(huì)計(jì)柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢(qián)工作 領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。領(lǐng)導(dǎo)小組下轄反洗錢(qián)日常工作辦公室和反洗錢(qián)調(diào)查聯(lián)絡(luò)小組，確保反洗錢(qián)工作的 順利開(kāi)展。自反洗錢(qián)小組成立以來(lái)，在組長(zhǎng)秦艷行長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，全行范圍內(nèi)大力開(kāi)展反洗錢(qián) 工作，對(duì)反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其內(nèi)設(shè)辦事機(jī)構(gòu)、各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，不 定期組織檢查，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展。反洗錢(qián)日常工作辦公室成員名單及成員變動(dòng)情 況，都做到及時(shí)上報(bào)上級(jí)內(nèi)審合規(guī)部。

二、客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別及重新識(shí)別 情況。來(lái)我行辦理開(kāi)戶(hù)的客戶(hù)，我行前臺(tái)人員都能做到對(duì)其客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別，如登陸公 安局系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對(duì)無(wú)法提供有效證件或合理說(shuō)明的，依據(jù)人民銀行有關(guān)規(guī)定停止對(duì) 其辦理業(yè)務(wù)。在辦理對(duì)公客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，除了對(duì)法人和來(lái)行辦理業(yè)務(wù)的授權(quán)代理人進(jìn)行身份核 查外，我們還要求企業(yè)提供有效的企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等資料 進(jìn)行核查。；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。在客戶(hù)變 更本人或企業(yè)信息時(shí)，做到了及時(shí)更新我行保存的原有效客戶(hù)信息，并重新識(shí)別客戶(hù)身份及 做好資料保管工作。

三、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存情況。根據(jù)人民銀行及本行有關(guān)規(guī) 定登記、留存客戶(hù)有效身份證明文件，并及時(shí)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。能夠按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù) 資料，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料等，客戶(hù)盡職調(diào)查制 度得到落實(shí)，暫未發(fā)現(xiàn)有證件不符合要求、數(shù)據(jù)留存資料留存不完整的賬戶(hù)。

四、大額交 易和可疑交易數(shù)據(jù)上報(bào)及備份情況。我行已建立臺(tái)賬制度和異常交易報(bào)告制度，制訂《大 額轉(zhuǎn)賬登記簿》 對(duì)大額現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)、大額轉(zhuǎn)賬支付業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法，分子利用我行進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)出入我行的大額現(xiàn)金支付、大額轉(zhuǎn)賬支付實(shí)行有效的監(jiān)測(cè)，凡支付金額超出審批權(quán)限以上的交易，不論是否出現(xiàn)異常，都能夠主動(dòng)上報(bào)。對(duì)記錄大額交 易信息筆筆核實(shí)，確保大額交易相關(guān)審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶(hù)信息時(shí)，暫 未發(fā)現(xiàn)大額交易內(nèi)容與客戶(hù)身份基本信息不符情況。在填報(bào)我行反洗錢(qián)系統(tǒng)時(shí)，嚴(yán)格按照總 行要求進(jìn)行填報(bào)，保證可疑特征和可疑行為描述填報(bào)的真實(shí)性。未出現(xiàn)過(guò)接收錯(cuò)誤及補(bǔ)正回 執(zhí)情況。對(duì)記錄的數(shù)據(jù)按要求做到了及時(shí)性和保存的完整性。

五、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作 情況。根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，反洗錢(qián)日常工作辦公室 對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行了劃分、登記、上報(bào)工作，在每次的初評(píng)結(jié)束后，持續(xù)關(guān)注客戶(hù)，及時(shí) 更新客戶(hù)資料，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

六、曾接受內(nèi)、外部反洗錢(qián)檢查情況及相 關(guān)整改情況。按時(shí)報(bào)送總行反洗錢(qián)系統(tǒng)報(bào)表數(shù)據(jù)，報(bào)送的數(shù)據(jù)真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行 或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)總結(jié)，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢 查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

七、反洗錢(qián)培訓(xùn)與宣傳活動(dòng)。2011 年 上半年，我支行積極開(kāi)展了反洗錢(qián)活動(dòng)，通過(guò)在周邊 4S 店、華明鎮(zhèn)懸掛橫幅、張貼宣傳海 報(bào)和分發(fā)反洗錢(qián)知識(shí)傳單，結(jié)合本行工作實(shí)際，進(jìn)行廣泛的宣傳。不斷加強(qiáng)公眾反洗錢(qián)知識(shí) 普及和相關(guān)金融法律法規(guī)的教育，提高客戶(hù)幾公民的法律、法規(guī)意識(shí)，積極配合總行的反洗 錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。我支行根據(jù)總行反洗錢(qián)工作要求，認(rèn) 真組織全員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)有關(guān)反洗錢(qián)文件精神，積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)學(xué)習(xí)活 動(dòng)擺上工作日程，讓員工不斷增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng) 過(guò)后，反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組都做了全面的分析、總結(jié)，為未來(lái)的反洗錢(qián)工作打好堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。我行在反洗錢(qián)工作中還存在很多的問(wèn)題。我支行基本上能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但在實(shí)際的工作中還存在一些不足，如部分員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)

驗(yàn)；大額支付和可疑交易監(jiān)測(cè)與識(shí)別能力有待進(jìn)一步 提高等。今后，我支行將按照總行反 洗錢(qián)工作要求，第一，重點(diǎn)做好反洗錢(qián)自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn) 金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測(cè)，做好系統(tǒng)補(bǔ)錄工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)。三是 完善客戶(hù)資料，保證客戶(hù)資料的有效性和真實(shí)性。四是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的工作力度，確保 我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。

根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢(qián)工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)控制度。聯(lián)社于2009年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［2009］043號(hào)），并于2009年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢(qián)維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)反洗錢(qián)工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)分析。

二、設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢(qián)工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由會(huì)計(jì)出納科專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢(qián)工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

三、制定有效的反洗錢(qián)措施：

1、建立客戶(hù)身份登記制度。按照“了解客戶(hù)”制度原則，在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶(hù)提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的名稱(chēng)、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、開(kāi)戶(hù)的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶(hù)的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的姓名、身份證件的名稱(chēng)和號(hào)碼、住所等信息。

3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

4、于五月中旬開(kāi)展對(duì)客戶(hù)的反洗錢(qián)宣傳工作，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員盡量掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。

四、精心組織自查工作，對(duì)2008年以來(lái)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。其中

（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目

1、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)（以下統(tǒng)稱(chēng)單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；

2、對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；

3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)與單位銀行結(jié)算賬戶(hù)之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；

6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；

7、長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；

8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；

9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；

10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；

11、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶(hù)之間的商業(yè)往來(lái)活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；

12、頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；

13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；

（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開(kāi)立有匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù)，沒(méi)有為身份不明確的客戶(hù)提供存款、結(jié)算等服務(wù)；暫時(shí)未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)有可疑支付交易的行為。

五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足之處：

1、反洗錢(qián)有關(guān)的資料及相關(guān)信息基本上都是以電子信息形式存儲(chǔ)，紙質(zhì)材料不夠齊全。

2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢(qián)材料和人民銀行規(guī)定的格式（包含報(bào)表的格式以及紙張的類(lèi)型等）存在的一定的差距。

3、由于反洗錢(qián)還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。

銀行反洗錢(qián)自查報(bào)告

州分行：

根據(jù)甘郵銀發(fā)（2011）120號(hào)文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢(qián)工作實(shí)際，對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢(qián)工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報(bào)，不妥之處，請(qǐng)指正！

一、反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況

1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，重新成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢(qián)具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢(qián)培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶(hù)身份資料，對(duì)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)。縣支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考核評(píng)估辦法》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶(hù)身份識(shí)別情況。與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶(hù)身份證件。

3、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況?？蛻?hù)身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢(qián)規(guī)定期限保存，不存在反洗錢(qián)信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗

錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢(qián)工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢(qián)文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢(qián)信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類(lèi)工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢(qián)文件資料。

10、反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。根據(jù)上級(jí)行本反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)。

11、反洗錢(qián)工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類(lèi)反洗錢(qián)檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢(qián)考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)綜合考核評(píng)估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個(gè)崗位基本能夠履行反洗錢(qián)職責(zé)，但在工作中還是缺乏一定主動(dòng)性，缺少反洗錢(qián)相關(guān)制度學(xué)習(xí)和宣傳，培訓(xùn)工作有待加強(qiáng)。反洗錢(qián)崗位以及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)工作人員反洗錢(qián)意識(shí)薄弱，需要不斷增進(jìn)相關(guān)知識(shí)，改進(jìn)反洗錢(qián)工作，我縣支行會(huì)根據(jù)自身的欠缺，彌補(bǔ)不足，強(qiáng)化工作，有效提高我縣支行反洗錢(qián)工作質(zhì)量。