第一篇：分理處合規(guī)工作評價報告

敘永農(nóng)商行XX分理處

2013年合規(guī)工作總結(jié)評價報告

總行合規(guī)管理部：

XX分理處共有員工6名，在2013年工作中，我處狠抓合規(guī)建設(shè)，堅持每月兩次以上學(xué)習(xí)培訓(xùn)，每月主任三次以上查庫，兩次以上安全檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時組織整改，并針對該類問題展開學(xué)習(xí)討論，截止12月5日，我處共組織員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)21次，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)文件50余個，各類通報20余篇，開展安全檢查27次，查庫32次，發(fā)現(xiàn)并整改問題4次，處罰1人。結(jié)合檢查情況，我處合規(guī)管理尚存在一些不足，現(xiàn)就2013年合規(guī)工作作以下報告：

一、合規(guī)管理存在的問題或不足

（一）柜面操作方面

1、日常檢查中發(fā)現(xiàn)個別柜員營業(yè)期間使用重空憑證后剩余未使用的憑證直接放置于柜臺上，未及時入箱保管。

2、出納人員及會計負(fù)責(zé)人查庫不仔細(xì)，導(dǎo)致發(fā)生一次長款4000元未查明原因就入出納長款，后來查庫發(fā)現(xiàn)為錯將10元券當(dāng)50元券計算所致。

3、檢查發(fā)現(xiàn)因人員調(diào)動，導(dǎo)致反洗錢集中報送系統(tǒng)未及時交接，引起一次反洗錢數(shù)據(jù)報送不及時。

4、柜臺服務(wù)方面，因我處人員調(diào)整，內(nèi)勤3人中有兩名2013年9月新進(jìn)員工，雖已努力學(xué)習(xí)培訓(xùn)，但還是因業(yè)

務(wù)熟悉度不夠?qū)е虑捌诠ぷ餍瘦^低，偶爾有引起客戶不滿的情況。

5、有個別新員工因業(yè)務(wù)不熟，導(dǎo)致農(nóng)信銀查詢查復(fù)未按規(guī)定時間完成，被省聯(lián)社通報批評。

（二）存取款方面

1、對公存款對帳時有未堅持換人對賬的情況出現(xiàn)。

2、大額存取款偶爾有未登記和漏登記的情況，有部分大額資金進(jìn)出未堅持電話查證。

（三）信貸業(yè)務(wù)方面

1、有兩筆采用自主支付的個人貸款未及時收集借款人支用證明材料。

2、貸款本息對帳未達(dá)100%，后續(xù)對賬力度不夠。

3、客戶經(jīng)理調(diào)整導(dǎo)致片區(qū)情況不熟悉，催收不及時。

4、有部份抵押品入賬不及時或不準(zhǔn)確。

（四）安全保衛(wèi)方面

1、安全檢查中發(fā)現(xiàn)有部分滅火器已過期，簡易防衛(wèi)器具過于老舊的情況。

2、因配電房改建，未及對穩(wěn)壓器進(jìn)行防雨處理，形成安全隱患。

二、整改情況

就上述檢查發(fā)現(xiàn)問題，柜面操作方面已對責(zé)任人進(jìn)行批評教育，個別情況嚴(yán)重的員工進(jìn)行了相應(yīng)的處罰，并要求立

即改正，同時加大基本業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)力度，確保同類事件不重復(fù)發(fā)生；存取款方面的問題要求及時查漏補(bǔ)缺，確保資金進(jìn)出安全，用途真實(shí)，并結(jié)合反洗錢報送系統(tǒng)對人行反洗錢工作提供真實(shí)有效的判斷依據(jù)；信貸業(yè)務(wù)和安全方面均已落實(shí)專人進(jìn)行整改完畢。

三、總結(jié)與措施

在以后的工作中我處將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程，還將定期或不定期的開展金融法律法規(guī)方面的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工遵紀(jì)守法的自覺性和合規(guī)的主動性，避免各類“被動違規(guī)”。讓所有員工在思想上樹立內(nèi)控優(yōu)先審慎經(jīng)營的理念，克服片面思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)操作兩手抓，爭取做到人人合規(guī)，時時合規(guī)，處處合規(guī)。為促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)更快更好的發(fā)展做出應(yīng)有的努力。

XX農(nóng)商行XX分理處

2013年12月4日

第二篇：中國農(nóng)業(yè)銀行XX分理處合規(guī)文化活動心得體會

中國農(nóng)業(yè)銀行XX分理處 合規(guī)文化活動心得體會

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識到，合規(guī)文化活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，能提高領(lǐng)導(dǎo)對加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識，使之成為合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者。當(dāng)今社會是一個知識經(jīng)濟(jì)社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照內(nèi)控合規(guī)要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我分理處各項(xiàng)經(jīng)營活動引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我分理處內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。另一方面，要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識，全體干部職工是分理處合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有全體員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化整體，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。要抽時間做好柜員的培訓(xùn)，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性，要使所有柜員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強(qiáng)化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況，采取以會代訓(xùn)等方式，力求使員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過學(xué)習(xí)活動，使全體員工準(zhǔn)確把握合規(guī)文化建設(shè)的真正內(nèi)涵，自覺地融入到合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我處來看，首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在XX分理處這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我處的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的主要目的，是降低金融風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。銀行追求盈利的前提條件是資金的安全性和流動性，要防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧可小步慢行，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，在工作中一定要抓好規(guī)章制度落實(shí)，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要積極使用各種管理系統(tǒng)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，重視早期預(yù)警。三要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

XX支行XX分理處 二O一一年一月十日

第三篇：合規(guī)匯總報告

輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行“合規(guī)執(zhí)行年”活動情況匯報

今年三月份以來，河南銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展了“合規(guī)執(zhí)行年”活動。對于本次活動，輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行高度重視，在新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局的正確領(lǐng)導(dǎo)和科學(xué)指導(dǎo)下，認(rèn)真落實(shí)活動各階段的既定工作目標(biāo)，努力推動活動深入開展。我行從加強(qiáng)基礎(chǔ)管理入手，狠抓合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)執(zhí)行、案件防控工作扎實(shí)有序向前推進(jìn)。活動開展情況匯報

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎扎實(shí)實(shí)推進(jìn)

一是成立組織，制定方案。為了讓員工能夠清楚地認(rèn)識到在合規(guī)操作中應(yīng)該承擔(dān)的責(zé)任，我行成立了以主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長、主管行長擔(dān)任副組長的活動領(lǐng)導(dǎo)小組，成立了活動推進(jìn)辦公室，抽調(diào)了工作人員，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制。組織制定了活動實(shí)施方案，對活動的指導(dǎo)思想、工作原則、工作內(nèi)容、職責(zé)分工、進(jìn)度安排和工作要求進(jìn)行了明確。

二是全面簽定承諾書。我行制定了合規(guī)執(zhí)行責(zé)任承諾書，經(jīng)新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局審批后進(jìn)行了逐級、逐層、逐崗簽訂，董事長與行長簽，行長與主管行長簽，主管行長與員工簽，做到層層簽訂，明確合規(guī)責(zé)任及違規(guī)處罰措施，使每位員工都能夠全面理解活動要求，明晰肩負(fù)責(zé)任，自覺參與活動，落實(shí)活動效果。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)和宣傳，營造合規(guī)氛圍

一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。首先，加強(qiáng)合規(guī)部門和合規(guī)聯(lián)絡(luò)員的教育培訓(xùn)，提高管理人員的水平。其次，明確學(xué)習(xí)內(nèi)容，采取集中和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合，每周安排至少兩次集中學(xué)習(xí)時間，并學(xué)有記錄，學(xué)有筆記，打好合規(guī)理論基礎(chǔ)。同時，采用交叉考試方式，鞏固學(xué)習(xí)內(nèi)容。第三，結(jié)合制度執(zhí)行力、案件專項(xiàng)治理等活動，加強(qiáng)合規(guī)警示教育，組織全體員工對系統(tǒng)內(nèi)或他行違規(guī)發(fā)生的案件進(jìn)行深入剖析，分析案件發(fā)生的原因及后果，使員工從思想上真正引起警覺。

二是組織印制合規(guī)卡、《員工合規(guī)手冊》。為促進(jìn)崗位合規(guī)，統(tǒng)一制定了合規(guī)卡，并發(fā)放至每位員工，擺放在工位顯要位臵，時刻提醒員工自律自警。為明確各業(yè)務(wù)條線、各崗位應(yīng)遵守的合規(guī)要求，制作《員工合規(guī)手冊》，確保人手一冊。

三是采取多種方式促進(jìn)宣傳效果。為營造合規(guī)文化氛圍，我行積極開展內(nèi)外宣傳，制作海報、橫幅、電子屏、展板、易拉寶等，將合規(guī)文化潛移默化地變?yōu)閱T工的自覺行動。

三、加強(qiáng)制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，提高一線崗位員工的執(zhí)行力。

（一）適時完善各項(xiàng)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。一是重點(diǎn)針對系統(tǒng)管理模式、操作流程以及業(yè)務(wù)品種，及時梳理、修訂和完

善相關(guān)規(guī)章制度，確保規(guī)章制度能覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)控制的關(guān)鍵點(diǎn)和風(fēng)險點(diǎn)。尤其是對現(xiàn)金及憑證管理、賬戶管理、授權(quán)業(yè)務(wù)、聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)、跨行通兌業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、人員交接、印章管理等重要環(huán)節(jié)，重新梳理，加以規(guī)范，以確保各環(huán)節(jié)控制不留空白點(diǎn)、風(fēng)險點(diǎn)。二是將各種規(guī)章制度、風(fēng)險防范措施融入到每個操作崗位及環(huán)節(jié)當(dāng)中，使每位員工明確自身崗位的職責(zé)和操作內(nèi)容及要點(diǎn)，最終形成統(tǒng)一、規(guī)范、完善的業(yè)務(wù)操作流程，提升內(nèi)控管理的規(guī)范化、流程化水平。

（二）加大內(nèi)控管理檢查指導(dǎo)力度，強(qiáng)化責(zé)任追究。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，并按崗位進(jìn)行定期考核。二是加大對重要控制環(huán)節(jié)的檢查輔導(dǎo)力度，尤其是加強(qiáng)對重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權(quán)業(yè)務(wù)與監(jiān)督控制等重要控制環(huán)節(jié)和會計主管履職情況的檢查監(jiān)督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環(huán)環(huán)相扣，切實(shí)履行好風(fēng)險提示、檢查、監(jiān)督、處罰以及整改等相應(yīng)職責(zé)，要特別重視違規(guī)問題的后續(xù)檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據(jù)存在問題進(jìn)行分類后，對管理較為薄弱的環(huán)節(jié)和人員開展重點(diǎn)檢查和指導(dǎo)。五是加大責(zé)任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環(huán)節(jié)規(guī)定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實(shí)不到位的人員嚴(yán)格進(jìn)行責(zé)任追究，對嚴(yán)重違規(guī)者，視情節(jié)輕重，進(jìn)行紀(jì)律處分。

四、積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

為讓合規(guī)文化深入人心，讓合規(guī)變?yōu)樽杂X行動，我行積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)：

一是從領(lǐng)導(dǎo)做起，帶頭合規(guī)。銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》中指出：“合規(guī)應(yīng)從高層做起。當(dāng)企業(yè)文化強(qiáng)調(diào)誠信與正直的準(zhǔn)則并由董事會和高級管理層做出表率時，合規(guī)才最為有效?！睂︻I(lǐng)導(dǎo)帶頭合規(guī)、發(fā)揮表率作用提出了明確指示，加強(qiáng)各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者、策劃者、推動者，以真正帶動員工將合規(guī)文化深入人心。

二是主動合規(guī)，全員參與合規(guī)文化。從基層員工入手，加強(qiáng)合規(guī)教育、宣傳，完善合規(guī)質(zhì)量考核，引導(dǎo)員工正視合規(guī)文化建設(shè)的科學(xué)性、重要性，不斷提高全體員工對合規(guī)文化建設(shè)重要性的思想認(rèn)識，強(qiáng)化“合規(guī)操作、防范風(fēng)險”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“積極合規(guī)，主動合規(guī)”的理念，使員工在實(shí)際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監(jiān)督，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

三是部門協(xié)作，齊抓共管合規(guī)文化。界定合規(guī)部門與其他部門的職責(zé)分工和合作，明確合規(guī)部門與其他部門的權(quán)利與義務(wù)，實(shí)施有效溝通與合作機(jī)制。樹立“合規(guī)促發(fā)展”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，將合規(guī)文化潛移默化地變?yōu)楦鞑渴?、各員工的自覺行動，使員工執(zhí)行制度的自覺性、防范合規(guī)風(fēng)險的意識日益提高。

五、深化合規(guī)認(rèn)識，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展

自我行2011年3月22日開展合規(guī)教育以來，先后學(xué)習(xí)了新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)的《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)<合規(guī)建設(shè)責(zé)任管理暫行辦法>的通知》（新銀監(jiān)發(fā)[2011]5號）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)河南銀監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步深入推進(jìn)“合規(guī)執(zhí)行年”活動有關(guān)文件的通知》（新銀監(jiān)辦通[2011]42號）、《新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)發(fā)<河南銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)李伏安局長在河南銀行業(yè)2011年合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書簽字儀式上講話的通知>的通知》（新銀監(jiān)通[2011]31號）等文件，其中，李局長的講話更是經(jīng)過了反復(fù)多次的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)我們認(rèn)識到，合規(guī)執(zhí)行不僅可以嚴(yán)防操作風(fēng)險、降低市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等，保障銀行穩(wěn)健發(fā)展，同時，營造合規(guī)文化，打造合規(guī)品牌，還可以提高我行的知名度和競爭力，主動吸引客戶，為我行創(chuàng)造無形的品牌價值。

自查整改情況匯報

按照“標(biāo)本兼治、重在治本；查防結(jié)合，重在防范；改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控”的“三個重在”原則積極開展風(fēng)險排查工作。

一是組織業(yè)務(wù)部門開展業(yè)務(wù)風(fēng)險排查。相繼開展了防范操作風(fēng)險“十三條意見”的風(fēng)險排查、信貸領(lǐng)域案件（風(fēng)險）專項(xiàng)治理、低風(fēng)險業(yè)務(wù)的排查、票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)操作和風(fēng)險控制排查等。各部門積極進(jìn)行自查，排查4個風(fēng)險點(diǎn)，排查發(fā)現(xiàn)問題41個，整改41個。

二是進(jìn)行員工行為大排查。堅持按照月排查、季匯報進(jìn)行員工行為、職業(yè)操守、社會關(guān)系排查，實(shí)行了員工行為排查連帶保證制度，即由兩人對一個所排查對象的情況真實(shí)性負(fù)保證責(zé)任，使排查不流于形式。

現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況匯報

接到貴局關(guān)于統(tǒng)計監(jiān)管工作的《現(xiàn)場檢查事實(shí)與評價》，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視組織相關(guān)人員認(rèn)真對照新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局檢查中發(fā)現(xiàn)的問題逐條進(jìn)行了整改，現(xiàn)將我行核實(shí)整改情況分條逐項(xiàng)報告如下：

（一）統(tǒng)計制度方面

1、我行已建立《輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行金融統(tǒng)計內(nèi)部管理實(shí)施辦法》，并詳細(xì)制定了金融崗位職責(zé)、金融統(tǒng)計崗位操作規(guī)程，明確要求按時保質(zhì)保量向銀監(jiān)分局報送。

2、根據(jù)我行《金融統(tǒng)計內(nèi)部管理實(shí)施辦法》對監(jiān)管報表的數(shù)據(jù)采集、審核、上報及數(shù)據(jù)質(zhì)量做出了明確的要求。數(shù)據(jù)采集于核心系統(tǒng)自動生成的綜合報表系統(tǒng)，避免了以往手工采集、手工計算容易出現(xiàn)問題的缺陷，保證了數(shù)據(jù)的真實(shí)性。

3、根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)問題，我行完善了統(tǒng)計人員A/B制度，即除了統(tǒng)計填報人員外，又設(shè)立復(fù)核崗，要求每一份報表注明填報人、復(fù)核人，確保責(zé)任落實(shí)到人，制定操作規(guī)程，以保證數(shù)據(jù)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

二、報表方面

關(guān)于同類科目余額反映方向不一致與科目使用不正確 的問題，因同類科目余額反映方向和科目使用為核心系統(tǒng)自動生成，為系統(tǒng)問題，我行已向興業(yè)銀行提出修改申請。

關(guān)于非現(xiàn)場報表小數(shù)點(diǎn)問題，由于我行綜合報表系統(tǒng)中不能自動生成，我行已經(jīng)與科技部門進(jìn)行溝通，申請在綜合報表系統(tǒng)中自動生成小數(shù)點(diǎn)，保證在以后非現(xiàn)場報表報送中按照要求填報。

三、統(tǒng)計方法方面

我行已向科技部門反映非現(xiàn)場報表不能直接生成情況，科技部門已經(jīng)做出修改，現(xiàn)在我行的非現(xiàn)場數(shù)據(jù)可以直接在綜合報表系統(tǒng)中直接生成，有效的保證了數(shù)據(jù)填報質(zhì)量，降低差錯發(fā)生率。

四、計算機(jī)安全方面

關(guān)于計算機(jī)制度、管理不規(guī)范問題，目前我行依托新鄉(xiāng)銀對我行科技系統(tǒng)進(jìn)行管理。

我行將一如既往地遵循新鄉(xiāng)銀監(jiān)分局的要求，遵循相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)范和制約，增強(qiáng)透明度，尊重監(jiān)管機(jī)構(gòu)的意見和建議，不斷加強(qiáng)我行制度建設(shè)，提升核心競爭力。

下一步措施

為把“合規(guī)執(zhí)行年”活動向縱深發(fā)展，我行決定在推進(jìn)合規(guī)機(jī)制創(chuàng)新和長效建設(shè)上狠下功夫。

一要繼續(xù)推動學(xué)習(xí)活動，開展形式多樣、內(nèi)容豐富的合規(guī)文化教育，通過研討、授課、交流等形式，加強(qiáng)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)章的學(xué)習(xí)以及職業(yè)道德、警示教育，并以案說法，舉一反三。

二要案件風(fēng)險排查定期化、制度化、常態(tài)化。各級負(fù)責(zé)人要切實(shí)履行管理職責(zé)，積極開展案件風(fēng)險排查，以重點(diǎn)業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)為中心，以事前防范為重心，充分查找暴露風(fēng)險，限期整改。

三要加強(qiáng)制度規(guī)范、執(zhí)行力度和強(qiáng)化問責(zé)。對屢查屢犯，整改不力的堅決實(shí)行問責(zé)，懲一儆百，不搞下不為例、不留情面，出重拳，下狠招，硬起手腕抓合規(guī)。

總之，我行將以“合規(guī)執(zhí)行年”為契機(jī)，積極開展以合規(guī)執(zhí)行年為主題的活動，提高員工合規(guī)意識，努力培育合規(guī)文化。通過金融風(fēng)險防控教育，提高員工風(fēng)險防范和合規(guī)意識，確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動取得實(shí)效。

輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行 二〇一一年六月三十日

第四篇：合規(guī)報告

2010年合規(guī)工作報告

省公司：

人保郴州分公司2009年年底迎來了郴州市人民銀行的反洗錢檢查，以此為契機(jī)分公司自上而下高度重視，統(tǒng)一認(rèn)識、明確目標(biāo)、合理籌備、嚴(yán)密組織、落實(shí)機(jī)制，分小組、分階段對全市2010年以來的車險、財產(chǎn)險、人身險、財務(wù)、人事行政、統(tǒng)計信息及內(nèi)控管理工作進(jìn)行了認(rèn)真、系統(tǒng)的規(guī)范自查自糾工作，為了掌握各機(jī)構(gòu)自查自糾真實(shí)情況，公司主要領(lǐng)導(dǎo)分片區(qū)在各支公司對規(guī)范工作進(jìn)行了宣導(dǎo)動員，親臨現(xiàn)場積極指導(dǎo)機(jī)構(gòu)的自查自糾工作，分層次與員工進(jìn)行了溝通和交流，全面推動全體員工整規(guī)工作的積極性。同時，對自查自糾工作進(jìn)行了檢查并提出了要求。經(jīng)過分公司領(lǐng)導(dǎo)、各相關(guān)職能部門和各經(jīng)營機(jī)構(gòu)上下配合、共同努力，郴州分公司合規(guī)經(jīng)營工作卓有成效，通過本次檢查，分公司總結(jié)了以下幾點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)：

一、依法進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營理念的宣導(dǎo)，高管、中層管理人員帶頭學(xué)習(xí)，解剖思想，為合規(guī)經(jīng)營奠定基礎(chǔ)。

（一）強(qiáng)化各層級高級管理人員的合規(guī)經(jīng)營理念

郴州分公司秉承“規(guī)范經(jīng)營、開拓創(chuàng)新、持續(xù)發(fā)展”的經(jīng)營理念，以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，全面貫徹落實(shí)新疆保監(jiān)局監(jiān)管工作要點(diǎn)精神，以“速度、效益、誠信、規(guī)范”為方針，堅持?jǐn)?shù)據(jù)的真實(shí)性，加強(qiáng)依法合規(guī)管理，強(qiáng)化公司內(nèi)控機(jī)制，提高高級管理人員法律法規(guī)政策意識，建立長效規(guī)范經(jīng)營管理機(jī)制。

1、根據(jù)分公司經(jīng)營發(fā)展情況,定期組織全市高級管理人員和中層管理干部集中進(jìn)行依法合規(guī)經(jīng)營的宣導(dǎo)和培訓(xùn)，目的是強(qiáng)化各層級高管人員增強(qiáng)法律意識和效益觀念，提高自身綜合管理能力與專業(yè)技能素質(zhì)，正確把握市場環(huán)境的復(fù)雜性和嚴(yán)肅性，深刻認(rèn)識保險業(yè)面臨的困難和挑戰(zhàn)，正確把握保險業(yè)發(fā)展的客觀規(guī)律性。同時要求各層級高級管理人員熟知各項(xiàng)法律法規(guī)及監(jiān)管政策，總、分公司的規(guī)章制度，對公司的風(fēng)險管控，體現(xiàn)了管理人員的管理技能

2、規(guī)范經(jīng)營是公司健康發(fā)展的保證，各級管理人員作為機(jī)構(gòu)的一把手，對機(jī)構(gòu)的規(guī)范經(jīng)營負(fù)全責(zé)，機(jī)構(gòu)班子成員根據(jù)分管工作負(fù)相應(yīng)責(zé)任。機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理出現(xiàn)問題，追究班子責(zé)任

（二）、提高各中層/關(guān)鍵技術(shù)崗管理人員的合規(guī)經(jīng)營意識，強(qiáng)化合規(guī)創(chuàng)造價值，服務(wù)創(chuàng)造價值。

第一，選拔一批有責(zé)任心事業(yè)感強(qiáng)的中層/關(guān)鍵技術(shù)崗管理人員參加合規(guī)管理培訓(xùn)。公司首先高度重視以上人才的選拔，把那些有事業(yè)心，善學(xué)習(xí)，愿負(fù)責(zé)，想作為的人選拔到中層合規(guī)管理隊伍中來。第二，加強(qiáng)對中層/關(guān)鍵技術(shù)崗管理人才的培養(yǎng)教育。培養(yǎng)他們的長遠(yuǎn)發(fā)展的思維能力，使他們善于從實(shí)際出發(fā)研究解決防預(yù)風(fēng)險。教育他們樹立為公司服務(wù)的思想，通過對合規(guī)的學(xué)習(xí)和防預(yù)風(fēng)險能力的培養(yǎng)，使他們成為第一線合規(guī)管理、預(yù)防風(fēng)險的人才。

（三）、利用各個渠道宣傳合規(guī)管理工作的重要性，強(qiáng)化灌輸全員合規(guī)經(jīng)營意識。

為了進(jìn)一步加強(qiáng)廣大員工對此次整規(guī)工作的認(rèn)識，郴州分公司打印宣傳小冊分發(fā)，實(shí)行月例會等多種方式加大宣導(dǎo)力度，使全體員工充分認(rèn)識到了規(guī)范工作的重要性和必要性。在分公司的月例會上，各分管領(lǐng)導(dǎo)必須要對分管片區(qū)機(jī)構(gòu)的規(guī)范工作進(jìn)展情況進(jìn)行匯報，公司主要領(lǐng)導(dǎo)及時掌握分管片區(qū)機(jī)構(gòu)的工作情況，對合規(guī)工作進(jìn)度進(jìn)行嚴(yán)密的督導(dǎo)、追蹤，保證合規(guī)工作落到實(shí)處。建立、健全防控機(jī)制，完善合規(guī)制度與政策，促成高效的合規(guī)和風(fēng)險監(jiān)控管理體系。

合規(guī)管理從其應(yīng)運(yùn)而生的那天起，它的唯一使命就是保護(hù)公司的利益。盡管從表面上看，合規(guī)管理職能的設(shè)置可能在一定程度上增加公司管理架構(gòu)的復(fù)雜程度，而且在不少情況下，它會形成對公司業(yè)務(wù)部門拓展業(yè)務(wù)規(guī)模、進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的制約，但這并不能否定它作為公司進(jìn)行有效風(fēng)險管理、強(qiáng)化內(nèi)部自治的重要手段與工具的特性。而且在更多情況下，正是因?yàn)橛辛送晟频暮弦?guī)制度與政策，公司的各個業(yè)務(wù)部門才得以更順暢地開展自身業(yè)務(wù)，避免來自公司其他部門所從事業(yè)務(wù)的干擾，并抵御因此受到的不必要的外部監(jiān)管限制。

1、從員工角度分析

為監(jiān)控風(fēng)險，阻止郴州分公司內(nèi)部的意外事件及問題發(fā)生，全面監(jiān)控全市業(yè)務(wù)流程，降低公司內(nèi)部風(fēng)險。郴州分公司在2010年繼續(xù)全面推進(jìn)了制度建設(shè)，重點(diǎn)在三大產(chǎn)品部門和后援部門等強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。重新梳理了公司的內(nèi)控制度匯編，并針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)制定了各個層級培訓(xùn)方案。通過系列合規(guī)培訓(xùn)，為全員分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了提示在前，預(yù)警在先，使每位員工對內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度，對違反制度的事堅決做到不敢為、不能為、不想為。還把這些風(fēng)險點(diǎn)作為各個崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評方案、學(xué)習(xí)方案。

2、從內(nèi)控制度建設(shè)方面分析

由于存在制度不完善、有漏洞和隱患，制度控制力較弱等現(xiàn)象，郴州分公司總經(jīng)理室高度重視，著手從以下兩個方面著手抓起：

（一）、從內(nèi)部管控抓起，嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作。一是轉(zhuǎn)變發(fā)展思路，引導(dǎo)和監(jiān)督各三級機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，按照保險業(yè)規(guī)律辦事，從行業(yè)整體利益出發(fā)，著眼于長遠(yuǎn)和大局，努力做到轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念求發(fā)展，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)謀效益，強(qiáng)化內(nèi)控制度防風(fēng)險，推進(jìn)誠信建設(shè)樹形像。

二是規(guī)范業(yè)務(wù)操作，對各三級機(jī)構(gòu)明確提出“四個必須”：第一，車險手續(xù)費(fèi)必須堅決降下來，商業(yè)險要控制在15%、交強(qiáng)險4%以內(nèi)；第二，車險折扣率必須要有明顯的降低；

三是由分管車險和非車險工作的副總分別帶隊，到基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)加強(qiáng)車險調(diào)研和非車險督導(dǎo)。

（二）、積極配合當(dāng)?shù)匦袇f(xié)同自律，全面改善市場環(huán)境。

一是著眼全局和長遠(yuǎn)利益，以行業(yè)發(fā)展為己任，主動配合郴州保監(jiān)局的工作，并借助郴州行業(yè)協(xié)會的協(xié)調(diào)機(jī)制，積極有效地推進(jìn)見費(fèi)出單。

二是加快信息平臺建設(shè)，擴(kuò)展信息平臺功能，積極與當(dāng)?shù)毓ど蹄y行分行進(jìn)行溝通和協(xié)作，為郴州分公司車險的合規(guī)經(jīng)營提供了技術(shù)保障。

三是以貫徹落實(shí)保監(jiān)會70號文件精神為契機(jī)，積極發(fā)揮郴州分公司作為行業(yè)協(xié)會會員的作用，加強(qiáng)與各家公司的溝通，開始實(shí)行新的行業(yè)自律公約。

四是加強(qiáng)應(yīng)收保費(fèi)管理，同時仍在不斷完善相關(guān)管理辦法。

從公司業(yè)務(wù)流程上抓好基礎(chǔ)管理工作，并對重點(diǎn)問題與環(huán)節(jié)做好管控，保障合規(guī)管理工作的落實(shí)。

2010年是分公司基礎(chǔ)工作規(guī)范化達(dá)標(biāo)全面推動的一年，公司各個職能部門與三大產(chǎn)品部門從各個管理的層面制定部門基礎(chǔ)工作規(guī)范化操作標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施辦法，進(jìn)一步充實(shí)和完善內(nèi)控制度，從源頭上夯實(shí)基礎(chǔ)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營。

四、加強(qiáng)法制建設(shè)與紀(jì)檢監(jiān)察力度，堅決查處違法違規(guī)行為，建立責(zé)任追究制度。

分公司在2010年對機(jī)構(gòu)應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，將按照相關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅追究第一責(zé)任人及相關(guān)人員的責(zé)任。對2010年1月1日以后發(fā)生的違法違規(guī)行為，分公司將按照保監(jiān)局的要求，給予責(zé)任人員行政處分、調(diào)離崗位或撤銷職務(wù)直至解除勞動合同的處罰。對工作不認(rèn)真、自查不深入的機(jī)構(gòu)，嚴(yán)肅追究第一責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，對規(guī)范工作絕不手軟、絕不姑息遷就。合規(guī)管理工作是一項(xiàng)需要長期強(qiáng)化的工作，合規(guī)管理的價值在于：通過合規(guī)管理，公司制度的推動得到充分落實(shí)、員工素質(zhì)提升得以逐步實(shí)現(xiàn)，公司的健康發(fā)展得到的良好的保證，在合規(guī)經(jīng)營的道路上，我們要倡導(dǎo)并推行誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價值觀，培育員工的合規(guī)意識，推行自覺合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)內(nèi)部控制的有效實(shí)施，有效識別并積極主動防范和化解合規(guī)風(fēng)險，確保公司的穩(wěn)健運(yùn)營，使公司健康、有序的快速發(fā)展，讓合規(guī)工作為公司創(chuàng)造價值的理念深入每個員工的心中，全力建設(shè)好我們生存的環(huán)境，使公司與員工雙贏。分公司目前在合規(guī)經(jīng)營中不僅邁出了堅實(shí)的一步，在未來的路程中，我們還將繼續(xù)將合規(guī)管理的理念傳導(dǎo)下去，讓合規(guī)經(jīng)營為公司創(chuàng)造更深遠(yuǎn)的價值。

第五篇：合規(guī)報告

合規(guī)報告

通過本次活動的開展，結(jié)合自身的工作，努力以身示范，廉潔自律。努力配合健全民主決策制度，建立嚴(yán)格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項(xiàng)合規(guī)規(guī)章，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng)，確保各項(xiàng)工作的順利開展。

本人在荷城信用社環(huán)市分社擔(dān)任網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，主要職責(zé)是管理網(wǎng)點(diǎn)的日常運(yùn)作，協(xié)助其他員工開展業(yè)務(wù)工作，積極吸引存款。平時能夠端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠通過強(qiáng)化內(nèi)部管理約束機(jī)制，提高主任辦公會決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標(biāo)，把案件防范納入網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)營目標(biāo)責(zé)任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統(tǒng)一考核獎懲，切實(shí)做好案件防范工作。但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等，認(rèn)真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認(rèn)為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴(yán)格，存在重制度建設(shè)輕落實(shí)的現(xiàn)象。對各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程只善于一般要求、一般學(xué)習(xí)，不善于做深入細(xì)致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

通過合規(guī)文化教育活動學(xué)習(xí)對照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。在往后的日子里我必須與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。建立和落實(shí)職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣六合彩、不正常交友等，加強(qiáng)教育，對違法違規(guī)人員加大處罰力度

以這次開展合規(guī)文化教育活動學(xué)習(xí)為契機(jī)，在班后時間里組織其他員工共同學(xué)習(xí)合規(guī)文化知識，強(qiáng)化合規(guī)精神，堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險防范的長效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。