第一篇：2010年案件專項(xiàng)治理年終總結(jié)

2010年案件專項(xiàng)治理年終總結(jié)

在過去的一年，我社案件專項(xiàng)治理工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，在結(jié)合我社自身實(shí)況，把案件專項(xiàng)治理工作精神，做到深刻領(lǐng)會(huì)并積極付之實(shí)踐。在日常工作中，秉著致力于構(gòu)筑合規(guī)經(jīng)營的理念和服務(wù)品牌，堅(jiān)持以人為本，不斷開拓創(chuàng)新，朝著“立足農(nóng)村、服務(wù)三農(nóng)、富民強(qiáng)社”的方向發(fā)展。在聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)下有條不紊地開展案件專項(xiàng)治理各項(xiàng)工作，取得了一定成效，主要的作法有如下幾點(diǎn)：

一、抓好組織建設(shè)，保證案件防控工作有序開展。

按照案件防控和風(fēng)險(xiǎn)防范的基本原則，我社成立了以主任為組長、全體員工為成員的案件防控治理工作小組，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的指導(dǎo)下，通過建立定期月例會(huì)制度，制定具體的工作職責(zé)，細(xì)化上級(jí)部門布置的工作職責(zé)分工，層層簽訂責(zé)任狀，建立起統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分工協(xié)作、齊抓共管、層層負(fù)責(zé)的工作格局，從內(nèi)控建設(shè)、提高規(guī)章制度的執(zhí)行力度、培育合規(guī)文化等具體內(nèi)容開展工作，有效保證了案件防控工作的有序開展。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念，從思想源頭上筑起案件防控的堤防。

為增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法和合規(guī)履職的自覺意識(shí)，我社在縣聯(lián)社的引導(dǎo)下不斷加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，創(chuàng)新員工教育的方式方法，使員工逐步從被動(dòng)教育轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)參與。通過組織員工積極參加警示教育、觀看預(yù)防職務(wù)犯罪等專題片，在每月例會(huì)上經(jīng)常講解各種典型案例，讓員工采取互動(dòng)的形式交流心得體會(huì)，使廣大員工對(duì)各自崗位的日常操作 1

風(fēng)險(xiǎn)有著深刻的體會(huì)，逐步形成遵規(guī)守法的好風(fēng)氣、好習(xí)慣，真正從思想上高度重視案件防控，牢固樹立防范意識(shí)，從源頭上構(gòu)筑起案件防控工作的堅(jiān)固防線。

三、積極推行年修制度，制度上把好案件預(yù)防關(guān)。

今年來，我社在上級(jí)部門的推動(dòng)與指導(dǎo)下，有意識(shí)地推行員工年休制度，不僅給員工提供了一個(gè)休息的時(shí)間，而且提供了一個(gè)監(jiān)督制約機(jī)制，可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，消除隱患，從制度上制約了員工違法亂紀(jì)行為的發(fā)生，有效地防范了經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生。

四、堅(jiān)持推行文明規(guī)范服務(wù)，從對(duì)外服務(wù)的規(guī)范中提升案件專項(xiàng)治理工作。

我社堅(jiān)持把案件防控工作與日常的經(jīng)營管理工作相結(jié)合，通過引導(dǎo)員工養(yǎng)成文明規(guī)范服務(wù)的操作習(xí)慣來防患平時(shí)的操作風(fēng)險(xiǎn)。在聯(lián)社組織的文明規(guī)范服務(wù)定期檢查活動(dòng)中，我社通過美化營業(yè)廳環(huán)境衛(wèi)生、員工工裝穿帶整齊、使用文明用語等舉措，不斷提高對(duì)外服務(wù)水平；同時(shí)，定期舉辦各種業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)，將日常內(nèi)控管理制度納入業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的范疇，在每月例會(huì)及業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)會(huì)上重點(diǎn)學(xué)習(xí)各崗位的日常風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)及工作細(xì)化要求，在提高文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平的同時(shí)，提高員工防范意識(shí)，大大減少了從員工到顧客的各個(gè)工作環(huán)節(jié)發(fā)生案件的機(jī)率。優(yōu)美的營業(yè)環(huán)境及高效規(guī)范的服務(wù)，也使我社各項(xiàng)日常操作風(fēng)險(xiǎn)防患水平大大提高，案件防控工作邁上一個(gè)新臺(tái)階。

五、做好自查工作，積極接受各項(xiàng)檢查，以貫徹落實(shí)內(nèi)控制度為重點(diǎn)，切實(shí)提高案件防控水平。

我社作為鄉(xiāng)里安保重點(diǎn)單位，平時(shí)接受上級(jí)的各種檢查頻率較高，這對(duì)我社既是一個(gè)挑戰(zhàn)，更是提高規(guī)章制度執(zhí)行的動(dòng)力。通過對(duì)案件易發(fā)崗位和關(guān)鍵部位的檢查與自查，結(jié)合日常查庫、監(jiān)控系統(tǒng)回放、現(xiàn)場(chǎng)檢查等形式，對(duì)現(xiàn)金尾箱交接、流水賬勾對(duì)、對(duì)賬單收回、卡大把、授權(quán)操作及信貸管理等易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)進(jìn)行的一次又一次的自查，有效地提高了各崗位人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范了各項(xiàng)操作流程，最大限度地減少了日常操作風(fēng)險(xiǎn)。

六、重視檢查整改工作，是案件防控的重要保障。

我社高度重視每一次的檢查及自查結(jié)果，通過及時(shí)組織相關(guān)人員進(jìn)行認(rèn)真學(xué)習(xí)，對(duì)每次檢查存在的問題及所涉及的各個(gè)操作細(xì)節(jié)進(jìn)行認(rèn)真討論并積極落實(shí)整改，督促員工加以重視，有效地減少員工出現(xiàn)同一錯(cuò)誤的概率，切實(shí)防患各項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)。

七、積極防范信貸操作風(fēng)險(xiǎn)。

在日常工作中，我社對(duì)每一筆貸款都進(jìn)行認(rèn)真把關(guān)，積極做好貸前調(diào)查、貸中審查及貸后跟蹤等信貸各項(xiàng)工作，堅(jiān)決不允許存在信貸人員接受客戶請(qǐng)客送禮的歪風(fēng)邪氣，提高信貸業(yè)務(wù)的案件防控水平。為有效降低信貸風(fēng)險(xiǎn)，一方面，我社有意識(shí)地進(jìn)行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作，對(duì)效益較差、信用不好、發(fā)展前景黯淡的客戶逐步實(shí)行退出機(jī)制，對(duì)存量保證貸款均要求辦理客戶個(gè)人意外險(xiǎn)；另一方面，通過加大對(duì)農(nóng)戶聯(lián)保貸款責(zé)任與義務(wù)教育，把聯(lián)保成員的監(jiān)督與信用社的監(jiān)督相結(jié)合，大額貸款要求有抵押資產(chǎn)做為擔(dān)保，從而有效降低貸款風(fēng)險(xiǎn)，大大優(yōu)化了信貸結(jié)構(gòu)，控制了信貸風(fēng)險(xiǎn)。

八、重視安全經(jīng)營管理，加強(qiáng)技防硬件建設(shè)，確保網(wǎng)點(diǎn)安全經(jīng)營無事故。

我社能堅(jiān)決執(zhí)行安全保衛(wèi)各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作，幾年來通過更換監(jiān)控系統(tǒng)主機(jī)、檢查清理維護(hù)滅火器、防暴器等，加強(qiáng)了技防硬件設(shè)施建設(shè)，使網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施均處于良好的運(yùn)作狀態(tài)。同時(shí)，定期組織員工進(jìn)行安全制度學(xué)習(xí)及安全預(yù)案演練，不斷提高員工的安全防患意識(shí)，消除各項(xiàng)安全隱患，確保網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營安全無事故、無案件

xx信用社

2011-1-1

第二篇：案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《xx農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2005]17號(hào))和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[2005]77號(hào))精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。現(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好www.004km.cn 會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

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但是，通過本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。

2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：xxxx

www.004km.cn

第三篇：案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告范文

案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參

加賭博、六合彩等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時(shí)堅(jiān)持“四雙”制度，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真

核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

但是，通過本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。

2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：

第四篇：案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《鹿邑縣農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和銀監(jiān)辦精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。現(xiàn)按照要求對(duì)自身在案件專項(xiàng)治理方面存在問題進(jìn)行自查并報(bào)告如下：

首先在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)持各種安全防范措施，按時(shí)上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，在權(quán)限范圍之內(nèi)做好對(duì)公、儲(chǔ)蓄、銀行代理等業(yè)務(wù)的接票、存取、現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬及匯劃等業(yè)務(wù)，堅(jiān)持自我復(fù)核，一戶一清，做到核算準(zhǔn)確、處理及時(shí)。嚴(yán)格按權(quán)限辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做好每日營業(yè)前的工作，管理和維護(hù)本崗機(jī)具設(shè)備的正常運(yùn)行。嚴(yán)格執(zhí)行上崗簽到、離崗簽退和保密紀(jì)律，適時(shí)更換柜員密碼。堅(jiān)持軋賬制度，柜員每日軋庫不少于3次，按規(guī)定保管、使用個(gè)人名章及各種業(yè)務(wù)印章；妥善保管領(lǐng)用的有價(jià)單證和重要空白憑證，按規(guī)定向客戶出售重要空白憑證及其他憑證，堅(jiān)持使用時(shí)按順序銷號(hào)、入庫保管。

堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對(duì)，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表，做好會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。

但是，通過本次案件專項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：

1、有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒有退至初始狀態(tài)。

2、有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。

3、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：xxxx

第五篇：案件專項(xiàng)治理

案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作

1.SC6000柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理：

⑴.都能夠按照SC6000綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)定進(jìn)行操作；

⑵.密碼管理，公司客戶部、金洞信用社按照規(guī)定每月更換2次秘密，營業(yè)部、三堆信用社每月更換密碼次數(shù)只有1次，但都于2009年4月整改為每月2次秘密更換。⑶授權(quán)監(jiān)督執(zhí)行到位，4個(gè)單位都實(shí)行的領(lǐng)導(dǎo)簽字審批，柜員相互授權(quán)。⑷掛賬、大額資金匯劃3個(gè)單位均建立了登記薄。

2.金庫尾箱管理：

⑴.庫存限額，金洞信用社、三堆信用社都有不同程度的超庫存，其主要原因是災(zāi)后重建資金需求較大，兩信用社距離城區(qū)較遠(yuǎn)，送鈔不方便。

⑵.信用社主任及相關(guān)業(yè)務(wù)條線都按規(guī)定進(jìn)行了查庫。

⑶.大額資金收付按照規(guī)定進(jìn)行了審簽，登記。

3.重空憑證和抵質(zhì)押有價(jià)單證管理

⑴重空憑證的檢查

①.營業(yè)部：重空憑證總計(jì)1905份，賬實(shí)相符；

②.公司客戶部：重空憑證總計(jì)477份，賬實(shí)相符；

③.金洞信用社：重空憑證總計(jì)2227份，賬實(shí)相符；

④.三堆信用社：重空憑證總計(jì)9562份，賬實(shí)相符；

⑵.重空憑證都按照規(guī)定領(lǐng)用、使用、銷號(hào)進(jìn)行管理登記，營業(yè)終了隨鈔箱進(jìn)金庫管理。⑶.抵質(zhì)押物有價(jià)單證管理

① 營業(yè)部和公司客戶部抵質(zhì)押物有價(jià)單證管理總計(jì)546戶，金額為112443675元，其中2007年10月31日經(jīng)刁波主任簽字同意借出趙國群為李強(qiáng)擔(dān)保貸款的土地證，用于辦理土地延期，至今未歸還外，其余均賬實(shí)相符。

② 金洞信用社抵質(zhì)押物有價(jià)單證管理總計(jì)14戶，金額為312000元全部賬實(shí)相符。③ 三堆信用社抵質(zhì)押物有價(jià)單證管理總計(jì)戶，金額為元，其中主要問題有，一.106科目下賬不及時(shí)，何春元，郭志成兩戶貸款戶已于2008年10月歸還完貸款，但柜員未及時(shí)下抵質(zhì)押物賬;

二.因地震受災(zāi)，保險(xiǎn)柜滲水導(dǎo)致他項(xiàng)權(quán)證粘連在一起，不能起開。共計(jì)28戶。

三.在檢查中發(fā)現(xiàn)編號(hào)為{廣房2008他字第01256號(hào)}的房屋它項(xiàng)權(quán)證有異樣，后經(jīng)與證上的房屋開發(fā)商聯(lián)系，確定該證屬于偽造。

④信用社主任及相關(guān)業(yè)務(wù)條線都按規(guī)定進(jìn)行了重空憑證檢查。

4.銀行卡業(yè)務(wù)管理

⑴.開卡、發(fā)卡、領(lǐng)卡手續(xù)和程序合符規(guī)定，批量開卡合規(guī)；

⑵.開卡各種客戶資料齊備，并進(jìn)行了專夾保管，定期裝訂；

⑶.3個(gè)信用社都建立了銀行卡的掛失登記薄，并將卡納入了重空憑證進(jìn)行管理； ⑷.銀行卡的實(shí)物與報(bào)表數(shù)一致

①.營業(yè)部：140張

②.金洞信用社：194張

③.三堆信用社：1367張

5.同業(yè)往來業(yè)務(wù)

⑴.2008年以來開立的賬戶符合人民銀行開戶的相關(guān)要求；

⑵.各信用社定期核對(duì)發(fā)生額和余額；

⑶.各信用社記賬、對(duì)賬采取分離制度，存、取、轉(zhuǎn)手續(xù)符合規(guī)定；

⑷.印、押、證實(shí)行分管制度；

6.代理業(yè)務(wù)和應(yīng)解匯款

⑴.各種代理業(yè)務(wù)均簽訂了代理協(xié)議；

⑵.在種代理業(yè)務(wù)中信用社未墊付任何資金，全部是錢到賬在劃轉(zhuǎn)到各個(gè)分戶； ⑶.應(yīng)解匯款核算正確，解匯合規(guī)，無轉(zhuǎn)移、挪用現(xiàn)象；

7.應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)

應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)列賬按照規(guī)定報(bào)批列支的，列支的應(yīng)收款在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收回。

8.財(cái)務(wù)費(fèi)用

信用社費(fèi)用開支符合財(cái)務(wù)制度，并實(shí)行了分級(jí)授權(quán)審簽。

9.應(yīng)收未收利息清理

⑴.按照聯(lián)社要求不良貸款和置換貸款已經(jīng)進(jìn)行了結(jié)息，并建好了應(yīng)收未收利息賬； ⑵.表外應(yīng)收利息按規(guī)定持續(xù)結(jié)息，并建立了了應(yīng)收未收利息賬

⑶.沒有人為不結(jié)、少結(jié)、漏結(jié)利息現(xiàn)象；