第一篇：信用社四季度案件風(fēng)險排查實(shí)施方案（大全）

XXX信用聯(lián)社2013年四季度

案件風(fēng)險排查方案

各信用社、直屬分社：

為進(jìn)一步提升和鞏固我區(qū)農(nóng)村信用社整體案件防控及合規(guī)經(jīng)營水平，強(qiáng)化案件風(fēng)險防范力度，及時預(yù)警案件風(fēng)險，有效遏制各類案件發(fā)生，根據(jù)省聯(lián)社和寶雞辦事處安排，結(jié)合我區(qū)聯(lián)社業(yè)務(wù)經(jīng)營及內(nèi)控機(jī)制建設(shè)等方面實(shí)際，特制定《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社2013年四季度案件風(fēng)險排查實(shí)施方案》。

一、排查范圍

全區(qū)轄內(nèi)35個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

二、排查內(nèi)容

四季度案件風(fēng)險排查繼續(xù)以《XXX信用聯(lián)社2013年度案件風(fēng)險排查工作實(shí)施方案》規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行全面檢查。重點(diǎn)做好以下幾方面的排查：

1、執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定及聯(lián)社“十不準(zhǔn)”黨風(fēng)廉政規(guī)定；

2、現(xiàn)金及重要空白憑證管理；

3、柜面業(yè)務(wù)單筆50萬元（含）以上大額現(xiàn)金存取及100萬元（含）以上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的授權(quán)審批檢查；

4、抹帳、沖賬、掛失以及面向傳票類業(yè)務(wù)的合規(guī)性檢查；

5、賬戶及對賬檢查；

6、員工風(fēng)險排查（2013年12月底在冊員工）及九種人排查。

三、排查方式

排查以各社自查為主，依據(jù)年度和季度方案要求，全面進(jìn)行排查。聯(lián)社于季末分組對各社自查結(jié)果進(jìn)行檢查驗(yàn)收。執(zhí)行中央八項(xiàng)規(guī)定及聯(lián)社“十不準(zhǔn)”按照XXX信用聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《進(jìn)一步嚴(yán)肅紀(jì)律、轉(zhuǎn)變作風(fēng)、強(qiáng)化服務(wù)“十不準(zhǔn)”規(guī)定》的通知（陳農(nóng)信聯(lián)社發(fā)【2013】47號）對照排查，作好談話記錄和工作底稿；對于員工排查要按照一、二、三類風(fēng)險崗位，采取個人談話、內(nèi)部征詢，實(shí)地走訪等形式，對于重點(diǎn)人還要采取深入調(diào)查的方式，了解真實(shí)情況。聯(lián)社機(jī)關(guān)人員排查：聯(lián)社紀(jì)委負(fù)責(zé)排查理事長；理事長負(fù)責(zé)排查班子其他成員；聯(lián)社班子成員負(fù)責(zé)排查分管部門經(jīng)理、副經(jīng)理；部門經(jīng)理負(fù)責(zé)排查本部門員工，聯(lián)社綜合部負(fù)責(zé)排查信用社主任、副主任、直屬分社負(fù)責(zé)人。

四、排查要求

1、高度重視，認(rèn)真實(shí)施。四季度正值各項(xiàng)業(yè)務(wù)收口子的關(guān)鍵沖刺階段，工作頭緒多，時間緊、任務(wù)重，排查方案涉及內(nèi)容較多，與以往排查內(nèi)容相比增加了新內(nèi)容新要求。對此，各機(jī)構(gòu)要以高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度、扎實(shí)嚴(yán)肅的工作紀(jì)律，本著客觀公正、實(shí)事求是，認(rèn)真做好此次排查工作。

2、案件風(fēng)險排查要逐人、逐柜員、逐業(yè)務(wù)進(jìn)行，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人要親自上手，審查檢查表、檢查報告、簽字確認(rèn)后再報聯(lián)社。全部檢查資料要專夾保管，以備查考。

3、案件風(fēng)險排查工作要認(rèn)真做好工作底稿和排查記錄，與檢查表、報告一并作為案件風(fēng)險排查重要資料專夾保管。

排查中發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險應(yīng)及時進(jìn)行初步處置，并于第一時間向聯(lián)社報告，與此同時，要加強(qiáng)輿情監(jiān)控和保密工作。

4、信用社主任對員工風(fēng)險排查必須逐人談話，談話記錄原件與排查表一并上報聯(lián)社。對于排查出的“九種人”員工，社主任要對其進(jìn)行誡勉談話，填寫《“九種人” 誡勉談話登記簿》，并對其制定幫教計(jì)劃進(jìn)行幫教。

5、XXX信用聯(lián)社關(guān)于執(zhí)行八項(xiàng)規(guī)定及黨風(fēng)廉政建設(shè)行為排查表、案件風(fēng)險排查1-8表、2013年度XXX信用聯(lián)社員工風(fēng)險排查表（含談話記錄）、XXX信用聯(lián)社員工風(fēng)險排查基本情況登記表、員工承諾書、案件風(fēng)險排查報告均一式兩份，社內(nèi)留存一份，報聯(lián)社一份（含電子版），于1月2日前上報，不得有勿。

附件：

1、XXX信用聯(lián)社關(guān)于執(zhí)行八項(xiàng)規(guī)定及黨風(fēng)廉政建設(shè)行為排查表

2、員工承諾書；

3、《2013年度XXX信用聯(lián)社員工風(fēng)險排查表》；

4、《XXX信用聯(lián)社員工風(fēng)險排查基本情況登記表》；

5、《案件風(fēng)險排查1-8表》；

6、員工談話記錄。

二〇一三年十二月九日

第二篇：2012年四季度案件風(fēng)險排查安排

2012年四季度案件風(fēng)險排查安排

一、分工負(fù)責(zé)：

楊建林：負(fù)責(zé)第四項(xiàng)“九種人”排查及管理情況；第五項(xiàng)各網(wǎng)點(diǎn)自查工作落實(shí)情況；檢查情況的匯總匯報工作。

許宏偉：負(fù)責(zé)第一項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查：1.大額支取與大額資金匯劃；2.賬戶管理；3.對賬制度執(zhí)行情況；第三項(xiàng)中檢查現(xiàn)金庫及尾箱管理情況；歸納網(wǎng)點(diǎn)的事實(shí)確認(rèn)和整改意見書。

姬建慧：負(fù)責(zé)第二項(xiàng)授信業(yè)務(wù)；第三項(xiàng)現(xiàn)金、重要空白憑證和柜員卡管理情況：1.檢查現(xiàn)金庫及尾箱管理情況；2.檢查重要空白憑證和柜員卡、授權(quán)卡的管理；3.檢查網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人履行查庫制度。

二、調(diào)閱資料

調(diào)閱人：楊建林

1.四季度案件風(fēng)險排查安排會議記錄。

2.四季度案件風(fēng)險排查自查報告。

3.“九種人”排查情況表。

調(diào)閱人：許宏偉

1.大額支取與大額資金匯劃備案登記及審批表。

2.企業(yè)賬戶開戶資料，印鑒卡。

3.對賬單回單。

4.授權(quán)業(yè)務(wù)登記簿。

5.對賬協(xié)議。

調(diào)閱人：姬建慧

1.四季度發(fā)放的大額貸款及小額貸款借據(jù)。

2.四季度發(fā)放的大額貸款及小額貸款信貸資料。

3.柜員卡管理登記簿。

4.查庫及重要空白憑證檢查登記簿。

5.重要空白憑證領(lǐng)用、出售登記簿。

第三篇：信用社案件風(fēng)險防范

近年來，信用社的案件屢禁不止，給信用社遭成了很大的損失，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)的案件仍占多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象時有發(fā)生，而發(fā)生這些風(fēng)險的根源多為道德風(fēng)險。這充分暴露了部分信用社道德風(fēng)險防范的缺失，行為排查不到位等諸多問題，嚴(yán)重影響和制約了信用社的健康發(fā)展。

一、道德案件防范的意義

發(fā)展與穩(wěn)定相輔相成，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定，發(fā)展就如從紙上談兵，穩(wěn)定是切實(shí)有效抓好案件防范工作、推動業(yè)務(wù)經(jīng)營不斷發(fā)展的有力保證。目前，信用社風(fēng)險防范工作中主要是對硬件手段的防范，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化帶來的不穩(wěn)定因素。這些因素極易形成道德風(fēng)險，因此切實(shí)做好案件防范工作，特別是道德風(fēng)險的防控顯的尤為迫切。

二、案件防范的對策

（一）加強(qiáng)風(fēng)險教育，提高案件防范意識

道德風(fēng)險的發(fā)生，主要是員工的政治思想水平低，法律意識淡薄，因此加強(qiáng)風(fēng)險教育在案件防范工作中起著關(guān)鍵作用。主要應(yīng)從以下幾個方面著手：一是開展政紀(jì)教育。通過多種形式，深入開展學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進(jìn)一步提高管人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變能力；二是開展法治教育。對全體員工特別是新進(jìn)入員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法、按規(guī)操作意識；

三、開展風(fēng)險點(diǎn)教育。學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患。

（二）完善制度，強(qiáng)化制度落實(shí)

沒有規(guī)矩不能成方圓，完善的制度是案件防范的前提，落實(shí)制度是案件防范的關(guān)鍵，兩者要有機(jī)結(jié)合起來。首先根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，完善案件防控工作制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實(shí)案件防控執(zhí)行制度。其次從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、嚴(yán)格執(zhí)行職業(yè)操守、民主測評等各項(xiàng)基本制度著手，加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)督，將案件防范納入高管人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實(shí)制度。

(三)加大監(jiān)督排查力度，強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制

抓好自查和互查，在加強(qiáng)自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，對員工行為進(jìn)行檢查。專門監(jiān)督檢查部門進(jìn)行專項(xiàng)檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)人機(jī)共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅(jiān)決追究檢查者的責(zé)任。另一方面，加強(qiáng)員工思想排查工作，做到“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)

（四）創(chuàng)新防范手段，強(qiáng)化渠道建設(shè)

不斷創(chuàng)新防范手段，近距離的了解員工的思想動態(tài)；持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，為員工舉報違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，多層次收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進(jìn)行風(fēng)險提示；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過多種形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊(duì)伍思想和防范經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的后方防線。

可見，要防范道德風(fēng)險案件的發(fā)生，必須做到思想教育到位，制度落實(shí)到位，監(jiān)督排查到位，創(chuàng)新防范到位。只有這樣，才能真正提高整體管理水平，從而實(shí)現(xiàn)長治久安，持續(xù)健康的發(fā)展。

第四篇：關(guān)于案件風(fēng)險排查自查報告

關(guān)于排查案件風(fēng)險自查報告

----***信用社

接聯(lián)社<<關(guān)于排查案件風(fēng)險的緊急通知>>的文件精神后，我社迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下:

一、建立案件排查內(nèi)控制度，由內(nèi)勤、會計(jì)人員對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。對我社員工尤其一線員工進(jìn)行案件排查的宣傳與培訓(xùn)，認(rèn)識案件排查的重要性和必要性。在此次自查期間，通過學(xué)習(xí)案件排查的文件，對員工進(jìn)行宣傳和培訓(xùn)，讓員工清醒認(rèn)識案件排查的必要性，并對員工的不解之處進(jìn)行一一解答。

二、客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我社按照《案件排查工作制度》及管理辦法能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。柜臺作為一線崗位，我社配備了兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行崗位的監(jiān)督和審核工作，嚴(yán)格審查開戶、存款、資料變更等業(yè)務(wù)的流程。我社2009單筆**萬元（含**萬元）以上大額存款共計(jì)**筆，合計(jì)金額****萬元，經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

三、大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我社一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同聯(lián)社的有關(guān)部門對帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

四、賬戶資料保存情況。對于客戶實(shí)行一人一檔管理，確保客戶所填單據(jù)的完整和真實(shí)。在自查期間，對于客戶帳戶姓名及身份證逐筆核對一致，確保不存在匿名賬戶和假名賬戶。

通過案件排查，我社員工對案件排查的內(nèi)控制度有了進(jìn)一步的認(rèn)識，能夠較清醒的認(rèn)識到案件排查工作的重要性，對可疑存款的識別能力正在逐步提高，同時能在日常工作中保持較高的警惕性。

2009年4月10日

第五篇：2011年上半年案件風(fēng)險滾動排查實(shí)施方案

**銀行2011年

上半年案件風(fēng)險滾動排查實(shí)施方案

一、排查目的

本次風(fēng)險排查是為了進(jìn)一步增強(qiáng)全員內(nèi)控和案防制度的執(zhí)行意識，有效解決有章不循、違規(guī)操作等突出問題，內(nèi)控和案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，二、排查內(nèi)容

本次排查范圍包括授信、票據(jù)、同業(yè)、會計(jì)、人事、科技、安保等領(lǐng)域。重點(diǎn)針對截止2011年5月31日有余額的貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、同業(yè)存放、理財產(chǎn)品以及會計(jì)操作、IT系統(tǒng)、安全保衛(wèi)、重要崗位人員等進(jìn)行深度排查。

1、信貸業(yè)務(wù)：主要對授信審查、出賬及貸后管理環(huán)節(jié)開展排查，重點(diǎn)是對客戶資料真實(shí)性審核、出賬環(huán)節(jié)授信條件落實(shí)、審核的排查。

2、票據(jù)業(yè)務(wù)：重點(diǎn)對銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實(shí)性審核情況進(jìn)行排查。

3、資金同業(yè)業(yè)務(wù)：重點(diǎn)對同業(yè)存款、理財產(chǎn)品發(fā)售與購買、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的授權(quán)與審批情況進(jìn)行排查。

4、柜臺業(yè)務(wù)：重點(diǎn)針對存取款業(yè)務(wù)、賬戶開戶管理、資金劃轉(zhuǎn)和特殊交易管理、大額收付、銀企對賬，柜員卡、印鑒密押、重空、庫房尾箱以及輪崗和休假情況進(jìn)行排查。

5、IT系統(tǒng)：重點(diǎn)是IT系統(tǒng)的安全性排查。

6、安全保衛(wèi)：重點(diǎn)對監(jiān)控錄像、槍支彈藥、持槍人員等重要風(fēng)險點(diǎn)的排查。

7、重要崗位及敏感環(huán)節(jié)“八小時內(nèi)、外行為”：重點(diǎn)對合規(guī)意識差、思想波動大、違規(guī)記錄較多的一線柜員、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人以及客戶經(jīng)理開展“八小時內(nèi)、外”情況排查；對重要崗位人員進(jìn)行排查；對涉嫌黃、賭、毒等異常行為的高危人員進(jìn)行排查。

三、排查要求 各部門及支行應(yīng)從制度建設(shè)、機(jī)制運(yùn)行、履職管理、IT系統(tǒng)風(fēng)險控制、內(nèi)控執(zhí)行等方面對業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行全面梳理；對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位及重點(diǎn)人員進(jìn)行風(fēng)險排查；對排查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改，開展自查自糾。

各部門及支行負(fù)責(zé)人一定要高度重視，指定專人進(jìn)行排查，做好工作底稿，并按時提交排查報告。

四、組織安排

（一）排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組 組 長：行長 副組長：

組 員：各管理部門及各支行負(fù)責(zé)人

（二）組織實(shí)施及排查對象

本次排查由分行法律合規(guī)部牽頭組織實(shí)施，排查對象為分行授信部、公司管理部、個金部、票據(jù)部、資金同業(yè)部、風(fēng)控部、營業(yè)部、辦公室、科技部、各業(yè)務(wù)部門、各支行。

（三）時間安排

2011年6月1日至7月8日

6月1日前，合規(guī)部將本排查方案通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)往各排查對象。6月25日前，各部門、各支行完成排查工作，形成排查工作底稿和排查自查報告，同時落實(shí)后續(xù)整改工作。

7月5日前，法律合規(guī)部歸集匯總各排查情況，形成排查自查報告，設(shè)卷立檔等。

7月8日，排查報告報行領(lǐng)導(dǎo)。7月14日前，排查報告報監(jiān)管部門。