第一篇：關(guān)于對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)識(shí)及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷

關(guān)于對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)識(shí)及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷

理財(cái)經(jīng)理作為客戶(hù)與商業(yè)銀行之間的紐帶,在未來(lái)商業(yè)銀行人才儲(chǔ)備中扮演著重要角色。下面是關(guān)于對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位認(rèn)識(shí)及工作構(gòu)想工作經(jīng)歷。

關(guān)于理財(cái)經(jīng)理工作的一些感悟與想法

自去年趕上行里的轉(zhuǎn)型工作，從一名柜員轉(zhuǎn)型到廳堂成為了一名理財(cái)經(jīng)理，在近一年的理財(cái)經(jīng)理工作中，在各個(gè)方面都學(xué)習(xí)到很多，逐步認(rèn)識(shí)了理財(cái)經(jīng)理這個(gè)崗位，了解到了自身的崗位職責(zé)，經(jīng)歷了一個(gè)從陌生到熟悉從無(wú)到有的過(guò)程。

首先是對(duì)理財(cái)經(jīng)理這個(gè)崗位的理解，從最初片面的理財(cái)銷(xiāo)售人員到如今已經(jīng)明白崗位職責(zé)為存量客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)提升、新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)、為客戶(hù)進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、熟知各種產(chǎn)品并進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)等等。

這是一個(gè)綜合性很強(qiáng)的崗位，首先要做的就是提高自身的能力，閑暇時(shí)間多學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，只有更加專(zhuān)業(yè)才能贏得客戶(hù)的信任。現(xiàn)在產(chǎn)品的更新?lián)Q代非常迅速，要及時(shí)了解新出產(chǎn)品并研究透徹，只有具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)熟知產(chǎn)品，才能給客戶(hù)帶來(lái)更好的資產(chǎn)配置方案，進(jìn)而讓客戶(hù)的財(cái)富不斷提升。站在客戶(hù)的角度考慮問(wèn)題，滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，從而形成一個(gè)良性循環(huán)。

其次主要是客戶(hù)維護(hù)與提升，對(duì)于客戶(hù)的基本情況方面，首先要做到心系客戶(hù)，真誠(chéng)的對(duì)待客戶(hù)。比如，客戶(hù)過(guò)生日了，我們應(yīng)該第一時(shí)間以短信或電話(huà)的方式送去生日祝福，其他潛力客戶(hù)定制鮮花或果籃等，以真心換真心。與客戶(hù)資產(chǎn)相關(guān)，要查看客戶(hù)是否有產(chǎn)品到期，及時(shí)進(jìn)行通知及再銷(xiāo)售?？蛻?hù)賬戶(hù)大額異動(dòng)聯(lián)系，遇到重大市場(chǎng)變化及時(shí)通知客戶(hù)，當(dāng)客戶(hù)遇到問(wèn)題時(shí)及時(shí)為客戶(hù)解決，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急，做好售后服務(wù)。

再有就是新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)與維護(hù)，我認(rèn)為新客戶(hù)的來(lái)源一個(gè)是廳堂自然到訪(fǎng)的客戶(hù)，針對(duì)這部分客戶(hù)我們要鍛煉自身的客戶(hù)識(shí)別能力，做好服務(wù)的前提下滿(mǎn)足客戶(hù)的需求，多加客戶(hù)微信方便進(jìn)行后續(xù)的維護(hù)與跟蹤;第二個(gè)客戶(hù)來(lái)源是老客戶(hù)的轉(zhuǎn)介紹，這部分客戶(hù)更要用心服務(wù)，不能辜負(fù)老客戶(hù)的信任，同時(shí)要讓新客戶(hù)感受到我們的用心與專(zhuān)業(yè)，贏得他們的認(rèn)可。后續(xù)舉辦的客戶(hù)回饋活動(dòng)可以邀請(qǐng)他們參與，逐步加深與客戶(hù)的聯(lián)系。

最后就是堅(jiān)持，客戶(hù)的維護(hù)與提升不是一朝一夕的事情，需要長(zhǎng)期堅(jiān)持沉下心來(lái)做，可能不會(huì)在短期看到結(jié)果，但一點(diǎn)一滴地積累，相信會(huì)贏得客戶(hù)的信任與業(yè)績(jī)的提升。

對(duì)理財(cái)經(jīng)理工作經(jīng)歷

3年的營(yíng)銷(xiāo)工作以及管理工作讓我對(duì)證券行業(yè)里面客戶(hù)的拓展、維護(hù)、營(yíng)銷(xiāo)渠道的建設(shè)與維護(hù)等工作有了比較深入的了解，同時(shí)積累了一定的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)。

一、客戶(hù)拓展

個(gè)人引進(jìn)資產(chǎn)1500萬(wàn)，有效戶(hù)100多戶(hù)?？蛻?hù)主要來(lái)源于以下幾個(gè)方面：

(1)個(gè)人關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)轉(zhuǎn)介紹。為充分發(fā)揮自己的營(yíng)銷(xiāo)能力，主動(dòng)做好客戶(hù)清單羅列、客戶(hù)篩選、營(yíng)銷(xiāo)推進(jìn)和目標(biāo)管理等等具體細(xì)節(jié)工作，讓有效的資源得到高效的整合。

(2)銀行渠道維護(hù)。為提升銀行渠道維護(hù)效率，除了在溝通技巧、維護(hù)要點(diǎn)等方面加強(qiáng)學(xué)習(xí)，本人會(huì)每天定期駐點(diǎn)，協(xié)助銀行員工做好大堂工作，主動(dòng)跟銀行員工維護(hù)好關(guān)系，跟銀行負(fù)責(zé)人直接溝通，提出合作方案，進(jìn)而提升跟銀行的合作力度。

(3)地區(qū)營(yíng)銷(xiāo)。為廣泛擴(kuò)展市場(chǎng)，通過(guò)送炒股機(jī)等激勵(lì)措施，取得了對(duì)一些地區(qū)客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)成果。

二、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

個(gè)人銷(xiāo)售600多萬(wàn)，今年銷(xiāo)售300多萬(wàn)。多次取得營(yíng)業(yè)部排名第一。理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)取得的成績(jī)，主要得益于業(yè)務(wù)觀念的改變。以及自己設(shè)立目標(biāo)，制定計(jì)劃，具體落實(shí)。我始終把理財(cái)產(chǎn)品作為自身業(yè)務(wù)的重要組成部分，借助理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)維護(hù)功能，培養(yǎng)了一批理財(cái)產(chǎn)品的忠實(shí)客戶(hù)，為客戶(hù)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定做出了貢獻(xiàn)。

崗位認(rèn)識(shí)

一、工作宗旨：

理財(cái)經(jīng)理崗位的工作宗旨就是提升客戶(hù)的滿(mǎn)意度。我覺(jué)得作為一個(gè)理財(cái)經(jīng)理，必須具備有非常強(qiáng)的服務(wù)意識(shí)，這包括了兩個(gè)方面。

1、不僅能夠在客戶(hù)主動(dòng)提出需求的時(shí)候及時(shí)滿(mǎn)足，還能夠主動(dòng)的去挖掘客戶(hù)的需求，以達(dá)到更加了解客戶(hù)，改善客戶(hù)服務(wù)的目的。

2、能夠換位思考，主動(dòng)的站在客戶(hù)的角度想問(wèn)題，這樣的服務(wù)才更加深入內(nèi)心。

二、心態(tài)：

一個(gè)好的心態(tài)是一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該具備的基本素質(zhì)。不管任何職業(yè)、任何崗位，心態(tài)都能影響到人在工作中的表現(xiàn)。在客服工作中，應(yīng)該常帶微笑，即便客戶(hù)在電話(huà)和電腦里無(wú)法看到，但是我相信一定能夠感受得到，并能從中受到感染。情緒是會(huì)傳染的，作為客服人員，如果把不好的情緒經(jīng)常掛在臉上，放到身邊，那么也會(huì)影響到自己服務(wù)的客戶(hù)?？傊?，一個(gè)理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該是具備很好的情緒控制能力，能夠把愉悅的心情帶給自己，同樣也帶給客戶(hù)。

三、定位：

理財(cái)經(jīng)理應(yīng)該給自己一個(gè)定位，自己的本職工作就是是服務(wù)客戶(hù)，滿(mǎn)足客戶(hù)需求。那么如何對(duì)自己定位：

1、找到工作目標(biāo)。我工作的目標(biāo)就是能在維護(hù)現(xiàn)有客戶(hù)的基礎(chǔ)上，開(kāi)發(fā)更多新客戶(hù)，銷(xiāo)售更多的新產(chǎn)品。有了目標(biāo)才會(huì)有動(dòng)力和決心，才能真正用心做到更好。

2、合規(guī)服務(wù)。確保服務(wù)工作都在合規(guī)的前提下進(jìn)行。

四、營(yíng)銷(xiāo)意識(shí) 一個(gè)理財(cái)經(jīng)理不僅要具備高度的服務(wù)意識(shí)，更要具備強(qiáng)烈的營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)。服務(wù)是為了更好的營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)一體化。以客戶(hù)保值增值為主要指導(dǎo)思想，重點(diǎn)在公司目前已有的產(chǎn)品中著力推廣，以此贏得永久的客戶(hù)群體，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)之間的轉(zhuǎn)介紹。

工作構(gòu)想

1、學(xué)好專(zhuān)業(yè)知識(shí)，精通業(yè)務(wù)知識(shí)：

良好的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和熟練的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能打造專(zhuān)業(yè)的客服形象。精通和熟悉自己的專(zhuān)業(yè)和業(yè)務(wù)知識(shí)，可以從一下幾個(gè)方面入手：

1、由于個(gè)人在分析方面還有待加強(qiáng)，所以在今后的日子里我決定這么做：每天早上都把公司網(wǎng)站上的開(kāi)盤(pán)必讀瀏覽一遍，并結(jié)合自己的想法進(jìn)行整理;

向同事拜師，多向同事學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)知識(shí)，自己加強(qiáng)興趣的培養(yǎng)。

2、爭(zhēng)取做到每個(gè)月看完一本與專(zhuān)業(yè)相關(guān)的書(shū)籍。

3、積極參加新業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，以及新業(yè)務(wù)銷(xiāo)售技巧的培訓(xùn)。

4、由于我還未取得分析資格，所以在這里制定個(gè)學(xué)習(xí)計(jì)劃，每個(gè)周末至少拿出6個(gè)小時(shí)看投資分析的書(shū)籍，在明年3月的證券從業(yè)資格考試中把分析資格拿到手。

2、量化工作：

1、每月做一份工作計(jì)劃，按照公司對(duì)客服工作人員管理辦法，把工作進(jìn)行量化管理，具體如下：

①首先是在最短的時(shí)間(如1個(gè)月)熟悉自己包內(nèi)的客戶(hù)群體。

②將客戶(hù)群進(jìn)行分類(lèi)，根據(jù)投資取向，風(fēng)險(xiǎn)承受能力。這樣在銷(xiāo)售產(chǎn)品或者推廣公司泉友會(huì)套餐，融資融券才會(huì)做到有的放矢。

③每天給包內(nèi)至少20個(gè)客戶(hù)進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)。

2、依照工作計(jì)劃的實(shí)行情況，對(duì)每天的工作情況進(jìn)行一個(gè)詳細(xì)的工作記錄，包括電話(huà)回訪(fǎng)內(nèi)容和回訪(fǎng)結(jié)果的記錄等等。然后根據(jù)需要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)拜訪(fǎng)并記錄好拜訪(fǎng)客戶(hù)原因、過(guò)程和結(jié)果，進(jìn)行人性化的客戶(hù)關(guān)系管理。

3、對(duì)客戶(hù)交易行為和反饋信息等進(jìn)行分析，主動(dòng)了解和掌握客戶(hù)的需求，然后根據(jù)客戶(hù)需求進(jìn)行客戶(hù)分類(lèi)，結(jié)合客戶(hù)檔案的相關(guān)信息制定服務(wù)方案。

4、在每個(gè)月月底進(jìn)行總結(jié)，發(fā)現(xiàn)自己工作中存在的問(wèn)題，想好相應(yīng)的解決方法。

由于自己再這一塊業(yè)務(wù)是新手，將會(huì)虛心的向各位前輩，老師學(xué)習(xí)。

三、維護(hù)和服務(wù)好存量客戶(hù)：

1、及時(shí)解答客戶(hù)提出的問(wèn)題并盡力幫助客戶(hù)解決。

2、做好客戶(hù)的挽留工作，避免客戶(hù)的流失。

四、做好新客戶(hù)開(kāi)發(fā)、新業(yè)務(wù)推廣以及產(chǎn)品銷(xiāo)售等工作：

1、充分利用現(xiàn)有客戶(hù)資源，積極開(kāi)發(fā)客戶(hù)、引進(jìn)客戶(hù)資產(chǎn);

2、積極向符合業(yè)務(wù)條件的客戶(hù)推廣新業(yè)務(wù);

3、加強(qiáng)客戶(hù)分類(lèi)，依據(jù)客戶(hù)相關(guān)信息向客戶(hù)適當(dāng)?shù)耐茝V基金、理財(cái)產(chǎn)品等。

個(gè)人優(yōu)勢(shì)：

1、年齡優(yōu)勢(shì)：今年27歲，富有激情，有干勁，富有挑戰(zhàn)精神，正是干工作、做貢獻(xiàn)、出成績(jī)的黃金年齡。

2、我的營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)：營(yíng)銷(xiāo)無(wú)處不在，隨時(shí)隨地。

3、我的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)：3年的營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)出我樂(lè)觀向上的積極心態(tài)以及隨機(jī)應(yīng)變的能力，并且能夠在高壓的狀態(tài)中工作。同時(shí)，也讓我積累了豐富的銷(xiāo)售以及與客戶(hù)進(jìn)行有效溝通的能力，能夠在最快的時(shí)間內(nèi)抓住客戶(hù)的需求。

4、個(gè)人學(xué)習(xí)意識(shí)及能力：我的個(gè)人學(xué)習(xí)意識(shí)強(qiáng)，公司推出的新產(chǎn)品以及新業(yè)務(wù)都能進(jìn)行仔細(xì)的分析研究，并且能馬上能馬上運(yùn)用到實(shí)戰(zhàn)中。

五、服從意識(shí)：公司在2011年進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，把理財(cái)產(chǎn)品和基金的銷(xiāo)售作為重點(diǎn)。在這個(gè)時(shí)期，我能迅速轉(zhuǎn)變營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)，從以前單純的開(kāi)發(fā)客戶(hù)進(jìn)行股票賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)，到現(xiàn)在的開(kāi)戶(hù)以及銷(xiāo)售產(chǎn)品兩不誤，全年不但能每次都超額完成營(yíng)業(yè)部發(fā)放的任務(wù)，還能取得營(yíng)業(yè)部員工排名獎(jiǎng)。我覺(jué)得，一個(gè)好的工作人員，也應(yīng)該是一個(gè)好的服從者。

第二篇：對(duì)競(jìng)聘崗位工作的認(rèn)識(shí)及設(shè)想

個(gè)人材料簡(jiǎn)介

我是蒲海軍，學(xué)號(hào)0994072122。09年9月入學(xué)，大一時(shí)在學(xué)院體育部和組織部工作，大二擔(dān)任院組織部的委員。同時(shí)，擔(dān)任物流學(xué)院田徑隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)，我在我所在的物流學(xué)院09721班擔(dān)任體育委員。

在物流學(xué)院組織部工作的過(guò)程中，我與其他委員積極協(xié)助部長(zhǎng)參與了物流文化節(jié)、“一二九”比賽、團(tuán)日活動(dòng)評(píng)比、組織升旗簽到、團(tuán)費(fèi)收繳、團(tuán)員證注冊(cè)、黨員團(tuán)員信息統(tǒng)計(jì)、日常簽到等工作。在物流學(xué)院體育部工作中，協(xié)助部長(zhǎng)及委員組織比賽，幫助其他部門(mén)布置東西。在運(yùn)動(dòng)會(huì)的前期準(zhǔn)備中，指導(dǎo)并組織運(yùn)動(dòng)員們訓(xùn)練。

作為班級(jí)的體育委員，在積極參加班級(jí)的活動(dòng)的情況下，盡心為同學(xué)們服務(wù)，主動(dòng)幫其他班委處理班里事務(wù)！

在生活方面，我與周?chē)娜擞押孟嗵?，大家在一起很和睦?011年5月發(fā)展為預(yù)備黨員。

對(duì)于自己的學(xué)習(xí)，我也嚴(yán)格要求。我大一一學(xué)年的智育基本素質(zhì)評(píng)價(jià)是A等，大二第一學(xué)期的班級(jí)排名是第三。曾榮獲“北京是物理實(shí)驗(yàn)競(jìng)賽”三等獎(jiǎng)，大一學(xué)年榮獲“校級(jí)三好生”、“競(jìng)技競(jìng)賽能手”的稱(chēng)號(hào)。在學(xué)校以及北京市的田徑運(yùn)動(dòng)會(huì)中多次取得優(yōu)異的成績(jī)。

還要對(duì)自己所具備的能力要做簡(jiǎn)單的介紹。組織能力，協(xié)調(diào)能力，溝通能力，還要重點(diǎn)突出你的管理能力。個(gè)人材料簡(jiǎn)介也要包括這方面的。

對(duì)競(jìng)聘崗位工作的認(rèn)識(shí)及設(shè)想

我競(jìng)聘的崗位是物流學(xué)院主席團(tuán)。

一、認(rèn)識(shí)

我認(rèn)為學(xué)生會(huì)是老師同學(xué)之間的橋梁和紐帶，要把學(xué)院和老師的要求傳達(dá)給學(xué)生，要把學(xué)生在生活學(xué)習(xí)上的意見(jiàn)反映給老師和學(xué)院，以便于學(xué)院和老師優(yōu)化管理，提高工作水平，促進(jìn)全院師生的共同發(fā)展。學(xué)生會(huì)工作最主要的受眾面是廣大學(xué)生，因此要以一切為了學(xué)生，為了一切學(xué)生，為了學(xué)生的一切為宗旨，以代表學(xué)生利益為目標(biāo)，不斷改進(jìn)工作。

1、個(gè)人認(rèn)為的作為一名分團(tuán)委學(xué)生會(huì)主席團(tuán)成員需要具備的素質(zhì)。

（1）、責(zé)任感。

兩年的學(xué)生會(huì)工作中體會(huì)作為組織一名成員，責(zé)任感就和為人守信是一個(gè)道理。面對(duì)手頭的工作，給自己的要求一個(gè)就是不敷衍的過(guò)程加上最終滿(mǎn)意的結(jié)果，至于過(guò)程，講求效率和態(tài)度，對(duì)于結(jié)果，追求盡善盡美，并且及時(shí)做好總結(jié)備案。

（2）、組織能力。

身為主席團(tuán)成員，所需涉及的并不是簡(jiǎn)單的某一個(gè)部門(mén)或者某一個(gè)方面的問(wèn)題，而是對(duì)于整個(gè)組織的宏觀把握，更多的強(qiáng)調(diào)部門(mén)之間的聯(lián)系，分清孰輕孰重，講求主次分明，從而使學(xué)生會(huì)工作秩序井然。組織能力并不僅僅從學(xué)生會(huì)的角度來(lái)講，也是對(duì)個(gè)人調(diào)控能力的要求。

（3）、交際能力

主席團(tuán)成員需要不斷與人交流，有各方面交際的需要，因此對(duì)個(gè)人魅力、言語(yǔ)表達(dá)有著很高的要求。

（4）、親和力

主席團(tuán)成員應(yīng)該要能做到讓學(xué)生信任，那就需要得到學(xué)生的認(rèn)可，認(rèn)可的一大因素便是親和力的體現(xiàn)。

二、設(shè)想

1、繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)院強(qiáng)勢(shì)的宣傳。

對(duì)學(xué)院的宣傳一直是分對(duì)外和對(duì)內(nèi)兩方面，相輔相成。對(duì)外方面，其實(shí)可以說(shuō)成是推廣，讓學(xué)院在學(xué)校各活動(dòng)中完美呈現(xiàn)，精彩展示，體現(xiàn)物流人的優(yōu)良素質(zhì)和無(wú)限魅力。在對(duì)內(nèi)方面，學(xué)生會(huì)就要在院領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，完善對(duì)學(xué)院的介紹內(nèi)容，并且不斷創(chuàng)新宣傳形式。就比如一年一度的物流文化節(jié)中，各種各樣的關(guān)于物流的活動(dòng)，使大多同學(xué)對(duì)物流有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)！

2、學(xué)生會(huì)活動(dòng)嚴(yán)格控制舉行時(shí)間，做好詳細(xì)規(guī)劃。

上一屆學(xué)生會(huì)各部門(mén)開(kāi)展本部門(mén)活動(dòng)的積極性非常高，這也促進(jìn)了學(xué)院活動(dòng)氛圍的養(yǎng)成，但是各部門(mén)在追求自身活動(dòng)完美的同時(shí)使得學(xué)生會(huì)整體活動(dòng)編排較滿(mǎn)，某種程度上是加重了學(xué)

生的負(fù)擔(dān)。因此在下一屆學(xué)生會(huì)工作中，個(gè)人建議提前確定每個(gè)部門(mén)的活動(dòng)，操控好活動(dòng)申報(bào)審批程序，從而使得有限的活動(dòng)安排獲得最大的成效收獲。

在09物流學(xué)院這個(gè)人才輩出的年級(jí)，我不是最優(yōu)秀的，但我自信自己適合學(xué)生會(huì)的工作，能夠勝任主席團(tuán)的職務(wù)，當(dāng)然我本身還存在許多不足還有很多地方需要提高，希望老師和學(xué)長(zhǎng)學(xué)姐多多指正批評(píng)。

海軍：

你的這邊稿子，寫(xiě)的很詳細(xì)，一看就是經(jīng)過(guò)認(rèn)真思考了，才能寫(xiě)出來(lái)。但是還有幾個(gè)問(wèn)題需要注意：

1、學(xué)生會(huì)主席是團(tuán)委學(xué)生會(huì)的主席，咱們這里不分家，所以要寫(xiě)

全面。只是到時(shí)候分工會(huì)讓副書(shū)記負(fù)責(zé)團(tuán)委的工作。

2、突出為物流學(xué)院，為物流學(xué)院師生服務(wù)的觀點(diǎn)和宗旨，就像你

寫(xiě)思想?yún)R報(bào)一樣，服務(wù)的觀點(diǎn)是從思想上的。

3、整體看來(lái)，這篇稿子應(yīng)該是一個(gè)很正式很官方的稿子，可以有

感情的融入，但是這份感情只局限于對(duì)學(xué)院的感情，像一些學(xué)長(zhǎng)學(xué)姐類(lèi)的詞要減少。

4、整體寫(xiě)的不錯(cuò)，很好，稍加修改，就可以了，你經(jīng)過(guò)了很認(rèn)真的思考，才能寫(xiě)出這么全面的，類(lèi)似于工作總結(jié)似的認(rèn)識(shí)和設(shè)想，很好，對(duì)于工作就是要多思考，結(jié)合徐朋平時(shí)的工作，和我平時(shí)的工作，你還可以規(guī)范一下這篇稿子，總框架沒(méi)問(wèn)題，稍加修改和規(guī)范。改完直接交了，不用給我看了，你寫(xiě)成這樣我已經(jīng)很放心了。呵呵

對(duì)了，最好都列在表格里面，這些東西。好吧。

小伙，加油！

第三篇：理財(cái)經(jīng)理工作感悟

發(fā)言

大家下午好，我是招商支行理財(cái)經(jīng)理趙玲玲，今天想跟大家分享一下工作中的感悟吧。作為一名理財(cái)經(jīng)理，我的工作職責(zé)主要是參加晨夕會(huì)，熟知市場(chǎng)咨訊，到訪(fǎng)客戶(hù)接待，電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)，廳堂聯(lián)動(dòng)，整理客戶(hù)臺(tái)賬，存量客戶(hù)的日常維護(hù)，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部事務(wù)，以及各種培訓(xùn)會(huì)議和網(wǎng)點(diǎn)沙龍。

作為一名入門(mén)級(jí)理財(cái)經(jīng)理，我覺(jué)得最艱難的就是熬過(guò)剛上崗的三個(gè)月，熬過(guò)去之后，你會(huì)發(fā)現(xiàn)，很多事情做起來(lái)已經(jīng)越來(lái)越順手了。一是角色的轉(zhuǎn)變，崗位適應(yīng)以及產(chǎn)品知識(shí)的學(xué)習(xí)。從柜面走到廳堂，不只是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的走出三尺柜面，更是工作方法、工作思維的轉(zhuǎn)變，做零售先要內(nèi)修基本功，把行里的各項(xiàng)零售產(chǎn)品真正吃懂吃透，理財(cái)、信托、券商資管產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、貴金屬、三方存管、信用貸、信用卡、包括行里新推的掃碼收款，各類(lèi)產(chǎn)品優(yōu)缺點(diǎn)、營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)，購(gòu)買(mǎi)操作流程，客戶(hù)門(mén)檻等等這些都需要我們提前去熟悉，只有充分的熟悉產(chǎn)品，在與客戶(hù)的交流中，才能做到侃侃而談、娓娓道來(lái)，抓取到客戶(hù)的痛點(diǎn)，為客戶(hù)出謀劃策，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的客戶(hù)。

二是客戶(hù)的積累。轉(zhuǎn)零售條線(xiàn)，需要的就是指標(biāo)、業(yè)績(jī)，如何在廳堂流量客戶(hù)中挖掘潛力客戶(hù)，如何激活系統(tǒng)中睡眠客戶(hù)，如何提升系統(tǒng)中存量客戶(hù)，如何挖掘周邊新客戶(hù)等等，這些都需要理財(cái)經(jīng)理在崗位上不斷的摸索，不斷的反思，在實(shí)踐中積累經(jīng)驗(yàn)，在工作中轉(zhuǎn)換思維，舉一反三。叫囂了多少年的銀行轉(zhuǎn)型，擴(kuò)中收轉(zhuǎn)零售，那些保險(xiǎn)、基金等第三方公司也是與江蘇銀行合作共贏，細(xì)化到支行零售工作的開(kāi)展，我們也可以走出去，與社區(qū)居委會(huì)、周邊單位結(jié)對(duì)共建。零售工作就是細(xì)水長(zhǎng)流，也許這個(gè)沙龍、這次外拓，這通電話(huà)沒(méi)有取得立桿見(jiàn)影效果，但是很多事情，堅(jiān)持做下去，形成了良性循環(huán)，或者說(shuō)這種不斷的品牌植入，有時(shí)候客戶(hù)也就慢慢過(guò)來(lái)了，有些甚至發(fā)展成你的忠實(shí)客戶(hù)。在客戶(hù)維護(hù)上，營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，其實(shí)就是營(yíng)銷(xiāo)自己，大膽的把自己推薦出去，營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品不是說(shuō)幫幫忙買(mǎi)個(gè)理財(cái)吧或者買(mǎi)個(gè)保險(xiǎn)吧，而是說(shuō)客戶(hù)為什么要配置保險(xiǎn)呢，保險(xiǎn)對(duì)客戶(hù)有什么好處，它的優(yōu)點(diǎn)是什么，是不是正好適合客戶(hù)當(dāng)下的配置需求，要讓客戶(hù)覺(jué)得我理財(cái)經(jīng)理是真心為你著想的，而選擇權(quán)永遠(yuǎn)是在客戶(hù)的手上。

三是內(nèi)心的成長(zhǎng)。理財(cái)經(jīng)理面臨著紛繁雜多的各項(xiàng)零售業(yè)務(wù)指標(biāo)，參與網(wǎng)點(diǎn)考核同時(shí)，也參與零售條線(xiàn)考核，那些指標(biāo)壓力，不過(guò)是命運(yùn)施于我們的障眼法，它迫使我們發(fā)現(xiàn)真正的自己，并勇敢的活成那個(gè)樣子，很多事情只有真的去做了，才發(fā)現(xiàn)它確實(shí)不是想象中那么難，難的是如何突破自己的內(nèi)心，與客戶(hù)共同成長(zhǎng)。做零售需要有一顆強(qiáng)大的內(nèi)心，要外修強(qiáng)大的氣場(chǎng)，我常常在想優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理，是不是都有一個(gè)強(qiáng)大的場(chǎng)能，這個(gè)場(chǎng)能能把客戶(hù)牢牢的吸住，讓他不去其他網(wǎng)點(diǎn)辦業(yè)務(wù)，有什么業(yè)務(wù)首先想到的就是我的理財(cái)經(jīng)理，這就是理財(cái)經(jīng)理的崗位價(jià)值。

我們的崗位很普通，每天的工作也很平凡，但是我們每一個(gè)個(gè)體背后都是一個(gè)團(tuán)隊(duì)、一個(gè)集體，在嘈雜的廳堂里，問(wèn)候客戶(hù)、營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品、叫號(hào)機(jī)聲音此起彼伏，在每天的忙碌中，我們不斷的收獲與成長(zhǎng)，辛勤的努力和艱苦的付出的背后，濃縮的是江蘇銀行人的精神。我愿腳踏實(shí)地，用真摯的情感維系客戶(hù)，在工作中創(chuàng)造更多的業(yè)務(wù)和感動(dòng)。

第四篇：對(duì)崗位的認(rèn)識(shí)

對(duì)崗位的認(rèn)識(shí)和履行崗位職責(zé)的承諾

發(fā)展規(guī)劃處 譚樹(shù)明

發(fā)展規(guī)劃處是學(xué)校為了主動(dòng)適應(yīng)高等教育改革與發(fā)展的趨勢(shì)和新時(shí)期學(xué)校事業(yè)發(fā)展的需要而加強(qiáng)學(xué)校整體規(guī)劃工作于今年五月設(shè)立的部門(mén)，是對(duì)學(xué)校的發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行研究、編制和貫徹落實(shí)的職能部門(mén)。規(guī)劃是建設(shè)的龍頭，是科學(xué)發(fā)展、依法行政的基礎(chǔ)。我校正處于改革與發(fā)展的重要機(jī)遇期，加強(qiáng)戰(zhàn)略管理，努力提高自身戰(zhàn)略管理水平日益重要?？茖W(xué)制定學(xué)校的發(fā)展規(guī)劃并認(rèn)真貫徹落實(shí)，需要有戰(zhàn)略管理的職能部門(mén)實(shí)施管理。同時(shí)，“申博增碩”是我校近期和今后更長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)重中之重的工作。爭(zhēng)取成為博士學(xué)位授予權(quán)單位是我校學(xué)科建設(shè)的重頭戲。國(guó)家已改革博士學(xué)位授予權(quán)單位申報(bào)與審核的辦法，今后按照“立項(xiàng)、建設(shè)、中期檢查、評(píng)估驗(yàn)收”這種新的模式和辦法來(lái)審核與增設(shè)博士學(xué)位授予權(quán)單位，特別強(qiáng)調(diào)統(tǒng)籌規(guī)劃。這對(duì)學(xué)校中長(zhǎng)期的學(xué)科建設(shè)規(guī)劃和博士學(xué)位授予權(quán)學(xué)科的建設(shè)規(guī)劃提出了新的要求，做好相關(guān)規(guī)劃的編制和科學(xué)論證以及貫徹和落實(shí)都顯得非常重要。因此，發(fā)展規(guī)劃處處長(zhǎng)崗位是學(xué)校發(fā)展規(guī)劃的科學(xué)編制和貫徹落實(shí)并促進(jìn)學(xué)?？茖W(xué)發(fā)展的重要崗位。

本人作為發(fā)展規(guī)劃處處長(zhǎng)，特作以下承諾：

1、根據(jù)發(fā)展規(guī)劃處的職能，認(rèn)真履行處長(zhǎng)崗位職責(zé)。帶領(lǐng)全處同志貫徹執(zhí)行黨的路線(xiàn)方針政策和上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)及學(xué)校黨委行政的工作部署，結(jié)合本部門(mén)實(shí)際組織實(shí)施。

2、帶頭學(xué)習(xí)研究高等教育發(fā)展動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)研究國(guó)家及相關(guān)行業(yè)部門(mén)的發(fā)展規(guī)劃，努力提高業(yè)務(wù)水平和參政議政能力。

3、圍繞學(xué)校發(fā)展的目標(biāo)和中心工作，對(duì)學(xué)校改革和發(fā)展的重大問(wèn)題加強(qiáng)調(diào)查研究，為學(xué)校改革和發(fā)展提供決策參考。

4、積極主動(dòng)地配合學(xué)校各部門(mén)的工作，努力完成學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)交給的其它工作任務(wù)。

5、樹(shù)立愛(ài)崗敬業(yè)，誠(chéng)實(shí)守信，辦事公道，服務(wù)群眾，奉獻(xiàn)社會(huì)的理念。恪盡職守，廉潔奉公，努力為學(xué)校的科學(xué)發(fā)展貢獻(xiàn)自己應(yīng)有的力量。

第五篇：銀行理財(cái)經(jīng)理工作內(nèi)容

銀行理財(cái)經(jīng)理工作內(nèi)容

職位概要：

1、負(fù)責(zé)銀行個(gè)人金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)或個(gè)人理財(cái)?shù)认嚓P(guān)工作。

2、開(kāi)發(fā)和維護(hù)個(gè)人客戶(hù)，促進(jìn)銀行個(gè)人存貸款及理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

任職資格：

1、金融、經(jīng)濟(jì)、管理等相關(guān)專(zhuān)業(yè)全日制本科以上學(xué)歷；

2、年齡35歲以下；

3、2年以上銀行或相關(guān)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，熟悉個(gè)人銀行金融產(chǎn)品和相關(guān)業(yè)務(wù)；

4、具有CFP或AFP等資格證書(shū)者優(yōu)先；

5、具有中、外資銀行高端客戶(hù)維護(hù)與服務(wù)經(jīng)驗(yàn)或高端客戶(hù)資源者優(yōu)先。

負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品的銷(xiāo)售及推廣；

2、根據(jù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，完成部門(mén)銷(xiāo)售指標(biāo)；

3、開(kāi)拓新市場(chǎng),發(fā)展新客戶(hù),提高部門(mén)的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)；

4、獨(dú)立、進(jìn)取、自信，有良好的人際關(guān)系及溝通技巧，渴望成功；

5、勇于接受挑戰(zhàn)，熱愛(ài)投資理財(cái)工作，志愿向金融理財(cái)方向發(fā)展，能接受公司培訓(xùn)。負(fù)責(zé)銷(xiāo)售區(qū)域內(nèi)銷(xiāo)售活動(dòng)的策劃和執(zhí)行，完成銷(xiāo)售任務(wù)。

工作內(nèi)容：

1、圍繞分支行零售業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，積極開(kāi)展客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，完成儲(chǔ)蓄存款等各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。

2、負(fù)責(zé)理財(cái)流程（售前、售中、售后）管理和理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)控制；

3、負(fù)責(zé)客戶(hù)的分層次服務(wù)，根據(jù)客戶(hù)的個(gè)性化需求介紹和推廣我行的各項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品，提供專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)建議，滿(mǎn)足客戶(hù)的個(gè)性化需求。

職業(yè)操守:

1、具有良好的職業(yè)操守及營(yíng)銷(xiāo)、理財(cái)意識(shí)，無(wú)違紀(jì)違規(guī)等不良紀(jì)錄。

2、按程序辦事，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)強(qiáng)。

3、良好的職業(yè)形象。