第一篇：反洗錢工作自查報告

接行總部關于<<中國人民銀行關于專項檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知>>的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

一.組織機構建設情況.我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.二.反洗錢內控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當前反洗錢工作的建議.(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第二篇：最新反洗錢工作自查報告

最新反洗錢工作自查報告

一、機構組織設立反洗錢領導小組

自縣聯(lián)社設立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領導小組，對反洗錢做了全面部署。在全社范圍內大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其各具體崗位的職能、職責做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展，并于XX年11月市信用社網(wǎng)絡中心在綜合業(yè)務系統(tǒng)中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析和上報功能。

主任在每一次會議中強調了反洗錢工作的重要性與迫切性，設立專門的反洗錢工作機構，配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負責收集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社，并按照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。

我社加強了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)督檢查，同時要求我社內控小組把反洗錢工作列入日常檢查范圍，形成“一級抓一級、層層抓落實”的局面，將反洗錢工作落到實處。

二、組織員工培訓學習反洗錢宣傳工作

去年以來，我社全面開設了對反洗錢工作的學習和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等輿論工具，結合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相關金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

新一年到來之際，我社繼續(xù)開展對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，開展反洗錢學習活動，讓所有工作人員進一步掌握有關反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內控制度，進一步健全和完善反洗錢內控制度。組織員工認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令〔XX〕第1號)、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔XX〕第2號)、《金融機構外匯大額和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔XX〕第3號)、《金融機構反洗錢規(guī)定》(中國人民銀行令〔XX〕第1號)、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔XX〕第2號)及《反洗錢可疑交易報送錄入操作手冊》和其他法律規(guī)定，對本社反洗錢工作的基本原則、內控要求、組織機構、崗位責職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢協(xié)調聯(lián)系機制，每月按時召開反洗錢領導小組成員會議，交流溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作形勢，研究解決反洗錢工作中遇到的問題，協(xié)調落實各項反洗錢工作。

為提升員工反洗錢業(yè)務技能，我社組織了多次反洗錢業(yè)務培訓，培訓對象是全轄臨柜工作人員、會計、網(wǎng)點負責人。通過組織多形式、多層次的學習培訓，進一步提高了全轄負責人和反洗錢崗位人員的反洗錢業(yè)務素質和操作技能，增強了反洗錢法律意識和職業(yè)操守，嚴格履行反洗錢職責和義務。

三、加強對可疑交易的識別報告

我社在總結和分析反洗錢工作存在問題的基礎上，加強了對可疑資金交易重要線索的搜集、監(jiān)測、分析，對資金交易的頻率和流向異常的賬戶，及時填制可疑交易報告，并完善分析和報告要素，向聯(lián)社提供有力的識別資料。XX年11月至XX年12月期間，我社反洗錢錄入上報系統(tǒng)錄入筆數(shù)共184筆，交易金額6516萬元;存款業(yè)務84筆，金額2473萬元;取款業(yè)務100筆，金額4039萬元;其中對公存款3筆，金額185萬元;對公取款22筆，金額1545萬元;個人存款81筆，金額2288萬元;個人取款78筆，金額2494萬元。

我社基本能按照“一個《規(guī)定》、兩個《辦法》”的要求，加強對大額現(xiàn)金、轉帳支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。一是建立異常交易報告制度，制定《客戶交易信息表》來加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉帳收付交易進行詳細登記、分析及保存情況，防止不法分子利用信用社進行洗錢活動。二是按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。三是狠抓落實大額現(xiàn)金支付審批制度，對出入我社的大額匯兌、現(xiàn)金、轉帳交易實行有效的監(jiān)測，凡支付金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。

四、精心組織自查工作

對XX年11月以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、客戶交易信息表和綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中：

(一)大額交易方面檢查涉及項目

1、對法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉賬;

2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付;

3、對個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

(二)可疑支付交易方面檢查涉及項目

對法人、其他組織和個體工商戶以及個人銀行結算賬戶之間的以下項目進行分析和識別：

1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出;

2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;

3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;

4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符;

5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符;

6、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付;

第三篇：2014反洗錢工作自查報告

接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

一.組織機構建設情況.我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.二.反洗錢內控制度建設情況

支行一線員工對反洗錢的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.三.客戶盡職調查情況.對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.四.大額和可疑交易報告情況.對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.五.賬戶資料及交易記錄保存情況

我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.六.對當前反洗錢工作的建議.(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.(2).建議有關部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.

第四篇：反洗錢自查報告

2009反洗錢工作自查報告

根據(jù)縣聯(lián)社2009年118號文件精神及省聯(lián)社下發(fā)的有關反洗錢工作檢查的通知有關規(guī)定，我社及時組織內勤人員進行學習，并在本社開展一次自查及整改工作，現(xiàn)就本次開展自查及整改情況匯報如下：

一、成立相關組織，加強學習培訓

為確保我社反洗錢工作能夠有序開展，在2009年初我社及時成立了以社主任為組長的反洗錢工作領導小組，負責本社反洗錢工作，并負責經(jīng)常組織員工進行反洗錢知識培訓，讓每位職工熟悉反洗錢工作制度及反洗錢崗位職責，員工認識反洗錢工作的態(tài)度比較端正，并能夠認真執(zhí)行反洗錢工作制度。

二、反洗錢工作執(zhí)行情況

我社臨柜人員在辦理各項業(yè)務時能夠認真做到檢查客戶提交的有效身份證件及證明文件和資料，并對存款人開立個人結算賬戶及單位賬戶提供的有關文件進行逐一核對，確保開戶的真實性，存款人在填寫申請書時均能夠做到真實、有效。對于單位存款戶，區(qū)分單位性質，開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用賬戶和臨時賬戶，并能夠嚴格按照人民銀行對單位賬戶取現(xiàn)的有關規(guī)

定進行現(xiàn)金的支取和轉帳業(yè)務，對已開立的單位銀行賬戶實行年檢制度，檢查開立賬戶的合法性、核實開戶單位資料的真實性，對不合規(guī)的給予撤消。

及時做到對大額交易和可疑交易的報告制度，大額現(xiàn)金支取能夠做到分級授權審批，并及時在內網(wǎng)反洗錢系統(tǒng)中進行信息補錄及數(shù)據(jù)驗平。

三、存在的問題及采取的整改措施

由于以前對開戶單位資料審查并不是很認真，造

成現(xiàn)有的開戶單位資料不完整或是有些單位已不存在，但在我社開立的賬戶仍未銷戶的，針對這一情況，我社積極與相關單位及上級主管部門進行聯(lián)系，爭取將此項工作做到規(guī)范化。

信用社

2009年9月7日

第五篇：銀行支行反洗錢工作自查報告

根據(jù)銀發(fā)（2011）120號文件精神安排，我縣支行結合本縣郵政金融反洗錢工作實際，對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正！

一、反洗錢組織機構建設情況

1、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況，重新成立反洗錢工作領導小組，縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人，有效依法履行反洗錢職責，并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉。

2、反洗錢領導活動小組設在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。

3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴格保密。

二、反洗錢內控制度建設和執(zhí)行情況

1、加強內部控制制度建設。縣支行在行內及各個網(wǎng)點轉發(fā)了《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢工作指導意見》、《甘肅省銀行業(yè)金融機構反洗錢考核評估辦法》、《中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則》等相關制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。

2、客戶身份識別情況。與客戶建立業(yè)務關系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。

3、客戶身份資料和交易記錄保存情況?？蛻羯矸葙Y料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報告。大額交易個人儲蓄20萬元以上、公司業(yè)務50萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。

5、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。

6、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范；在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要求開展了反洗錢自查工作，并及時上報自查報告，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

7、配合反洗錢案件協(xié)查、調查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關注，認真分析和判定，按照有關要求及時向上級報告重點可疑交易情況，積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調查，報送的調查結果準確及時，分析報告規(guī)范完整。

8、反洗錢工作稽核審計情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢內部審計，對審計結論積極整改落實。

9、反洗錢文件資料報送和報備。及時上報人行反洗錢領導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。

10、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構及上級行的要求開展反洗錢宣傳。根據(jù)上級行本反洗錢培訓計劃，以集體學習和自學兩種方式相結合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓。

11、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關工作。

12、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。

綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性，缺少反洗錢相關制度學習和宣傳，培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關知識，改進反洗錢工作，我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有效提高我縣支行反洗錢工作質量。