第一篇：如何做好新形勢下銀行案件防控工作（精選）

如何做好新形勢下銀行案件防控工作

高爾基路支行

防范和化解案件風險是當前金融機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展過程中的一項重要工作，也是新形勢下研究和探討的重要課題。分析近年來案件發(fā)生的原因及特點，基層機構(gòu)主要負責人及一線業(yè)務(wù)崗位是案件防控的重點部位和重要環(huán)節(jié)，應(yīng)引起我們的高度重視和關(guān)注。面對當前銀行業(yè)違法違規(guī)問題頻發(fā)的嚴峻形勢，如何抓好案防工作，應(yīng)增強防范意識，強化內(nèi)部管理，實現(xiàn)案防關(guān)口前移是我行當前防范和遏制案件的重中之重。

一、當前案件風險形成的主要原因及表現(xiàn)

1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育說起來重要，抓起來熱鬧，往往停留在表面現(xiàn)象，沒有真正深入下去，對員工的思想教育缺乏針對性和有效性，導致員工的思想觀念滑坡，不能樹立正確的人生觀和價值觀。特別是對員工“八小時”以外的活動失去控制，不知道員工在想什么，有的明明知道有不良行為和表現(xiàn)，但卻不采取措施，也不向上級行報告，縱容其發(fā)展最終走向犯罪。、管理人員特別是機構(gòu)負責人，存在經(jīng)營指導思想不端正。主要表現(xiàn)在管理上存在“一手硬，一手軟”，片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視內(nèi)部管理和風險防范，不能正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風險控制的關(guān)系，把主要精力放在業(yè)務(wù)發(fā)展上，對自身存在的問題，視而不見，抱著僥幸心理或無所謂的態(tài)度，致使一些規(guī)章制度執(zhí)行不力，形同虛設(shè)。3、員工責任心不強。該行為主要是員工合規(guī)風險意識淡薄，責任心不強，沒有真正樹立起“風險控制優(yōu)先”的管理理念。工作中不認真細致，敷衍了事，麻痹大意，戒備心不強，不能完全按規(guī)章制度辦事。在辦理業(yè)務(wù)過程中，整個流程不夠嚴密與完善，存在缺陷或漏洞。有時為了圖省事，不按規(guī)章辦事，簡化業(yè)務(wù)流程，對業(yè)務(wù)中存在的風險存有僥幸心理。、業(yè)務(wù)不熟練。目前，雖然各機構(gòu)從提高員工綜合素質(zhì)入手，不斷加大了對員工的業(yè)務(wù)培訓力度，也收到了一定的成效。但是，部分員工特別是新入行員工，由于對一些規(guī)章制度還不夠熟悉、不夠了解或者沒有正確的理解，業(yè)務(wù)水平?jīng)]有達到相應(yīng)崗位的要求。主觀意識上愿意把工作做好，但在實際工作中，卻力不從心，對錯之間難以把握，辦理業(yè)務(wù)往往容易出現(xiàn)差錯，存在一定的風險隱患。特別是有的員工平時不注意學習，干起工作來憑感覺、吃老本，對業(yè)務(wù)流程和文件學得不深、理解的不透，吃了“夾生飯”，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)后形成了風險還不知錯在哪里。

5、為了發(fā)展業(yè)務(wù)明知故犯。近年來，在激烈的競爭中，為了發(fā)展業(yè)務(wù)，留住客戶，給客戶提供方便，最大限度地滿足客戶的要求，有的就簡化經(jīng)辦業(yè)務(wù)程序或操作流程，或者顛倒業(yè)務(wù)流程先辦后補。雖然主觀意識是好的，是為了所在單位的業(yè)務(wù)發(fā)展。但是由于沒有擺正業(yè)務(wù)發(fā)展與防范風險的關(guān)系，把防范風險放在了次要地位，甚至出現(xiàn)集體違規(guī)或指使或默許，應(yīng)該說這類違規(guī)行為大部分是善意的。如：開戶資料不全為企業(yè)開立結(jié)算賬戶；利用員工帳戶為客戶購買基金、協(xié)助客戶過渡補償款；違反實名制有關(guān)規(guī)定為個人開立儲蓄賬戶等。6、監(jiān)督檢查不到位。各級監(jiān)管機構(gòu)在各項監(jiān)管活動中，多數(shù)存在對監(jiān)督檢查的事項不深不細，檢查流于形式等問題，造成該發(fā)現(xiàn)的問題不能及時發(fā)現(xiàn)，該糾正的錯誤不能及時糾正，往往是問題和隱患得不到徹底根治，有章不循、違規(guī)操作和屢查屢犯等問題久治不逾。例如，雖然我們每年都要開展一系列違法違規(guī)專項治理活動，并在各階段都要組織多次檢查，應(yīng)該說檢查比較頻繁。但是從檢查的內(nèi)容方式、操作程序、整改處理等都很不夠規(guī)范，存在很大的隨意性。加之檢查人員整體素質(zhì)、業(yè)務(wù)水平參差不齊，有的原則性也不強，檢查沒有權(quán)威性，無法真正達到檢查的目的。

二、提高預(yù)防和控制案件風險的認識、強化教育、提高認識是基礎(chǔ)十案十違章已成為不爭的事實，但從發(fā)案的深層次原因分析，大部分違法違紀人員都在作案前具有一定的故意性或僥幸因素，雖然發(fā)案原因是多方面的，但教育不夠，人員思想脫變，心理扭曲，鋌而走險，僥幸心理故意作案已成為一種非常突出的現(xiàn)象，所以說，加強教育，刻不容緩，非常必要。從目前現(xiàn)狀看，一是教育方式簡單，缺乏教育針對性，基本還停留在形式上，缺乏深入的分析討論，難以達到教育人、警示人的作用。二是白天工作忙，時間緊，事情多，一線要對外營業(yè)，人員時間無保障，學習教育只能靠班后或晚上加班落實。三是隨著股份制改革、業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，對員工的工作生活產(chǎn)生了很大壓力，生存理念發(fā)生了深刻的變化。所以說，做好內(nèi)控工作的關(guān)鍵是要抓好員工隊伍的教育和管理，特別是教育，一定要突出以人為本，教育員工把個人的生存發(fā)展與我行的生存發(fā)展緊密結(jié)合起來，建立銀行與員工之間雙向、互動的主人意識和責任意識。通過教育，使員工從思想上牢固樹立職業(yè)道德防線。2、案件防控各級領(lǐng)導班子是關(guān)鍵。從目前基層機構(gòu)的現(xiàn)狀看，可以說是任務(wù)繁重、工作繁忙、事務(wù)繁多，千頭萬緒。面對繁多事宜，把案件防控工作放在什么樣的位置上來對待、來考慮，是一個必須正確理解、認真面對的問題。近年來，雖然案件風險防范意識有了明顯的增強，但從現(xiàn)狀表現(xiàn)來看，對案件防范工作講起來重要、做起來次要、忙起來不要，僥幸因素時有存在。要想抓好案件防控，各級領(lǐng)導要切實負起責任，真正理解和認識案件防控工作在銀行工作中的位置和作用；真正做到把案件防控工作同業(yè)務(wù)工作一樣同布置、同要求、同檢查、同考核。在學習教育和工作檢查上要給予大力支持，切實發(fā)揮各級管理人員的作用，強化責任，增強全員案件風險防控意識。

三、控制和化解案件風險的對策

1、強化對全員的教育和培訓。金融機構(gòu)要加大教育培訓力度，要教育員工牢固樹立合規(guī)經(jīng)營的思想理念，特別是基層機構(gòu)負責人要把風險防控放在重要位置，始終貫穿到整個經(jīng)營活動之中，絕不能掉以輕心。要加強職業(yè)道德教育，使全員牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，真正過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、親朋關(guān)、同事關(guān)。要加強對前臺一線人員的培訓，使其熟悉崗位要求和相關(guān)的規(guī)章制度，提高風險意識，把規(guī)章制度和各項要求真正落到實處，對一些違規(guī)行為要及時加以糾正和制止。要加強對后臺監(jiān)督和檢查人員的培訓，努力提高發(fā)現(xiàn)問題的能力，建立一支具有較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)監(jiān)督檢查隊伍。2、切實抓好對制度落實情況的監(jiān)督檢查。對規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程貫徹執(zhí)行的如何，檢查是發(fā)現(xiàn)問題和弱點的主要途徑。要充分發(fā)揮風險、審計、紀檢監(jiān)察三道防線的作用，把各項制度的執(zhí)行體現(xiàn)到工作中，落實到行動上，把防范風險關(guān)口前移，使員工不能違規(guī)；要采取靜態(tài)檢查和動態(tài)檢查、現(xiàn)場監(jiān)督和非現(xiàn)場監(jiān)督相結(jié)合的方法，注重操作過程控制，變被動管理為主動管理，增強監(jiān)督的及時性和有效性。

3、加大查處力度，嚴格責任追究。近年來，我們在加大查處力度、落實責任追究方面有了很大的提高，依法合規(guī)經(jīng)營、按章操作能力以及內(nèi)控管理水平有了很大的提升，但是在處理違規(guī)違紀責任人時，瞻前顧后、遷就照顧、好人主義時有發(fā)生，處理起來顯得軟弱無力，失去了應(yīng)有的警示、威懾作用，所以造成有些違規(guī)違紀行為現(xiàn)象屢查屢犯、前查后犯，從而導致案件隱患。為此，凡發(fā)生違規(guī)違紀行為，不僅要追究當事人的責任，還要追究管理人員的責任；對員工不認真履行職責、監(jiān)督檢查不力或有違規(guī)行為等問題，不能造就照顧，要嚴格按照有關(guān)規(guī)定進行處理，讓違規(guī)者感覺到制度高壓線就是碰不得！

第二篇：淺析如何做好案件防控工作

淺析如何做好案件防控治理工作

鄭瑩 江忠

為了應(yīng)對銀行業(yè)案件多發(fā)、大案頻發(fā)的嚴峻形勢，銀監(jiān)會做出自2009年起再開展三年案件防控治理的工作部署。省聯(lián)社以此為契機，大刀闊斧，排除萬難，旗幟鮮明的要求全省農(nóng)村信用社深挖案件，徹查風險，先后出臺了一系列的案件防控治理工作方案、制度、辦法和措施，取得了顯著成效，時至今日，三年多的案件防控治理即將結(jié)束，在這短短的三年案件防控治理工作中，筆者認為，只有健全案件防控體系、抓好制度落實、以人為本、加大監(jiān)督力度，才能做好案件防控工作，才能實現(xiàn)省聯(lián)社提出的“穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展”目標。

一、健全案件防控體系是做好案件防控工作的基礎(chǔ) 自開展三年案件防控治理工作以來，省聯(lián)社、辦事處（市聯(lián)社）、縣聯(lián)社先后成立了由一把手任組長的案件防控治理工作領(lǐng)導小組，并設(shè)立了案件防控治理工作辦公室，構(gòu)建了省、市、縣垂直的案件防控治理工作體系，形成了自上而下的案件防控網(wǎng)絡(luò)，層層落實，齊抓共管，為全省農(nóng)村信用社案件防控治理工作的順利開展起到了推動作用，確保了銀監(jiān)部門和省聯(lián)社案件防控治理文件精神和制度辦法的及時準確落實到位。因此說健全案件防控體系，充分發(fā)揮案件防控體系作用是做好案件防控治理工作的基礎(chǔ)。

二、抓好內(nèi)控制度落實是做好案件防控工作的前提

完善的制度體系是確保農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)，近年來，在業(yè)務(wù)操作、重要崗位、重點環(huán)節(jié)等方面，全省農(nóng)村信用社建立健全了一套較為有效、嚴密的內(nèi)部制度控制體系，但在具體落實中還存在著重制度建設(shè)輕制度落實的現(xiàn)象，制度再好再完善，落不到實處，就形同虛設(shè)。因此說，抓好內(nèi)控制度落實是做好案件防控工作的前提，各級業(yè)務(wù)條線管理部門不僅要重視制度建設(shè)，更要重視檢查監(jiān)督一線員工的制度落實情況，要讓每個員工都明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全省農(nóng)村信用社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。

三、堅持以人為本是做好案件防控工作的根本

當前，我們的案件防控治理工作還停留在“以會議落實會議、以文件落實文件、以形式主義克服形式主義”的問題上，存在著就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事論事，以及“一人有病大家吃藥”的現(xiàn)象，還沒有做到以人為本。以人為本的直接解釋就是以人為“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、關(guān)心人，就是要把不斷滿足人的全面需求、促進人的全面發(fā)展，作為發(fā)展的根本出發(fā)點。因此，我們農(nóng)村信用社在案件的防控工作中，應(yīng)當把人的管理和防控放在首位。在內(nèi)部人員上，強調(diào)一級了解一級，一級掌握一級，每一位領(lǐng)導者，都應(yīng)當做到知道下屬“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，這樣，才能切實發(fā)揮員工的遵章守紀的積極性和主動性；在外部人員上，應(yīng)當強調(diào)了解客戶，了解社情，了解管理工作前端的客觀環(huán)境，有針對性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障 防范風險，重在防患于未然，而要防患于未然，則必須加大檢查監(jiān)督力度。目前，省聯(lián)社已經(jīng)建立了大額存貸款、銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)按季滾動檢查機制和風險排查常態(tài)機制，要求業(yè)務(wù)條線檢查輔導與審計檢查監(jiān)督密切配合，對重點機構(gòu)、案件多發(fā)環(huán)節(jié)和易誘發(fā)違規(guī)業(yè)務(wù)領(lǐng)域加大現(xiàn)場檢查和處罰力度，充分體現(xiàn)了省聯(lián)社對加大監(jiān)督檢查力度防范案件的重視程度，因此說，加大監(jiān)督檢查力度是做好案件防控工作的保障。各級信用社應(yīng)立足省聯(lián)社確定的檢查制度，結(jié)合本社實際情況，構(gòu)建大監(jiān)督工作體系，加強紀檢、內(nèi)審、業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)配合，加大現(xiàn)場查驗工作力度，密切關(guān)注員工尤其是各級高管人員的思想傾向和行為動向，對基建工程、采購、貸款、大額資金劃轉(zhuǎn)等易發(fā)案件領(lǐng)域，通過開展常規(guī)檢查、專項檢查、突擊檢查等方式，加強管理和監(jiān)督檢查力度，將檢查范圍覆蓋到所有業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和工作崗位，實現(xiàn)檢查范圍“零漏洞”。

作者：鄭瑩 江忠（***）單位：省聯(lián)社泰安辦事處 地址：泰安市奈河東路12號省聯(lián)社泰安辦事處

第三篇：做好案件防控

案件防控是一項長期而艱巨的任務(wù)，重在各項規(guī)章制度的落實、貴在工作措施的精細化、成在長期不懈的堅持，構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風險防范屏障，著力打造銀行強基固本、科學發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、堅持“五重”管理，抓住案件防控工作的重點。

一是高度關(guān)注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級行各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實重要崗位輪換、離崗審計、近親“回避”制度，通過制度化、日常化的員工行為排查，管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網(wǎng)點負責人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時段的管理。要充分發(fā)揮柜臺實時監(jiān)控系統(tǒng)、遠程監(jiān)控系統(tǒng)、等“監(jiān)控體系”的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、報告等管理力度。四是高度關(guān)注對自助機具的管理。定期不定期地加大巡查、檢查，防控金融工具衍生風險。五是高度關(guān)注對重大交易的管理。利用反洗錢客戶風險系統(tǒng)，加大對重大交易的實時監(jiān)督，對提示的風險，及時跟蹤，排除風險隱患。

堅持合規(guī)文化教育,把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。

要以上級行各項經(jīng)營理念、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。

二、三、堅持制度落實，作為案件防控工作的重要手段

一是要認真抓好各項規(guī)章制度和管理要求的學習,提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控之中。

四、堅持“思”、“行”結(jié)合，提高案件防控工作的敏銳力和執(zhí)行力

一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本行發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要組織學習，分析討論，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過強化監(jiān)督檢查，從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結(jié)果的督導等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查相結(jié)合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)

第四篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當務(wù)之急，對此，筆者認為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風險防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關(guān)心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關(guān)心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點，而且要將其打造成先進金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，1 都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日?；男袨榕挪椋芎靡痪€柜員、會計主管、網(wǎng)點負責人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處于完全的掌控

之中。

四、加強稽核人員隊伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結(jié)果的督導等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、3 綜合檢查和專項檢查相結(jié)合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴進行追究。

第五篇：如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

如何做好農(nóng)村信用社案件防控工作

當前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當務(wù)之急，對此，筆者認為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風險防范

屏障，是打造農(nóng)村信用社強基固本、科學發(fā)展的基礎(chǔ)。

一、以人為本，加強員工綜合管理

把對員工的關(guān)心、學習、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅持以人為本，關(guān)心員工切實利益。要減輕員工負擔，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅持費用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點，而且要將其打造成先進金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點，堅定不移地強化理念教育，持之以恒地強化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機制。如試行《員工擔保和違規(guī)風險及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴重違規(guī)違紀問題，則堅持責任追究橫

向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴從重處理。

二、加強“四重要”管理，突出工作重點

在新時期的稽核工作中，要切實把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度關(guān)注對重要環(huán)節(jié)的管理。將上級部門各項管理措施和要求，精細化落實到每一個部門、每一個層面、每一個環(huán)節(jié)。二是高度關(guān)注重要崗位的管理。不折不扣地落實高管人員交流、重要崗位輪換、強制休假與離崗審計、近親“回避”四項制度，通過制度化、日?；男袨榕挪?，管好一線柜員、會計主管、網(wǎng)點負責人等重要崗位人員。三是高度關(guān)注重要時段的管理。要充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)的功能，實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)的“跨時空、全天候、零距離、無盲點”監(jiān)控。對節(jié)假日、年末歲尾等易發(fā)生案件的時間和時段，及時提示風險，并加大值班、守庫等管理力度。四是高度關(guān)注重要空白憑證及印章的管理。定期不定期地對印

章、密押和重要空白憑證的管理等開展專項檢查，防控風險。

三、多部門協(xié)同合作，實現(xiàn)稽核工作精細化

要把各項規(guī)章制度、管理要求精細化的落實，作為案件防控工作的重要手段和保障。一是要認真研究各項規(guī)章制度和管理要求的機理，充分理解制度和管理要求，提高執(zhí)行規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的主動性、自覺性和有效性。二是要建立落實各項規(guī)章制度的責任制，通過建立“崗位明晰、權(quán)責分明、管理有序、操作有規(guī)”的崗位責任體系，精細化地落實好各項規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程。三是要制訂精細化的落實措施，使制度和管理要求的制訂、分解、落實、檢查、整改、反饋、評價等形成一個完整的、清晰的鏈條，使規(guī)章制度和管理要求的落實情況始終處

于完全的掌控之中。

四、加強稽核人員隊伍建設(shè)，提高敏感度和執(zhí)行力

這是稽核工作敬業(yè)的必要條件和首要表現(xiàn)。一是著力提高職業(yè)敏銳力，不僅對本系統(tǒng)發(fā)生的風險或案件，認真查找原因，彌補漏洞，對其他行出現(xiàn)的案件，也要聞風而動，查找原因，舉一反三，引以為戒，采取相應(yīng)的防范措施，避免同質(zhì)同類案件的發(fā)生或再次發(fā)生。二是開展對制度執(zhí)行力的評價。要通過考試、檢查、評議等方式，對主任、分管主任、網(wǎng)點負責人、對賬人員和一線柜員的制度執(zhí)行力定期進行評價，對在制度執(zhí)行上有變形走樣、漏損等現(xiàn)象的，輕者責令其限期整改，重者要嚴格按規(guī)定進行處罰。三是強化監(jiān)督檢查。要從規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改、規(guī)范對整改結(jié)果的督

導等“五個規(guī)范”抓起，建立基礎(chǔ)管理突擊檢查和常規(guī)檢查、綜合檢查和專項檢查

相結(jié)合的長效機制，把各類問題消滅在萌芽狀態(tài)。

五、以問題整改和責任追究強化案防氛圍

要把對各類問題的整改和責任追究，作為案件防控工作的必要手段。一是建立違規(guī)信息錄入和整改臺賬，逐條整改。對查處的各類問題，要建立整改臺賬，實行業(yè)務(wù)條線和基層社“雙線整改負責制”，查處一筆，追究一筆，整改一筆，在臺賬上銷號一筆，并將整改和責任人處理情況向全社通報。二是建立整改本單位和管理部門雙向責任制。通過分別界定責任，制定整改方案，明確整改部門、承辦人員、辦結(jié)時限、質(zhì)量要求和考核獎懲措施，達到有錯必究的目的。三是建立嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的倒逼機制和監(jiān)督機制。對檢查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，按處罰上限嚴格責任追究，讓違規(guī)違紀者心痛，讓違規(guī)違紀者警醒，倒逼各項規(guī)章制度的落實。四是建立整改后評價機制。要經(jīng)常組織問題整改“回頭看”，發(fā)現(xiàn)在整改過

程中弄虛作假、蒙混過關(guān)的，從嚴進行追究。（盂縣聯(lián)社李海俊