第一篇：反洗錢工作總結(jié)報告（模版）

反洗錢工作總結(jié)報告

總行運營管理部：

2011年，我行在總行的正確領(lǐng)導下，嚴格按照 《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》、《察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行反洗錢管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。

一是行領(lǐng)導高度重視，成立了察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導小組。其中以營業(yè)部總經(jīng)理為組長：渠占海，副組長：趙俊 成員：武振宇,張鵬,李耀,辛慧,構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是夯實理論基礎(chǔ)，通過對《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、3、《反洗錢調(diào)查實用手冊》 “一法四規(guī)”的學習，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。

二是12月份我營業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作培訓”專題培訓，進一步加強了我部全體員工反洗錢的理論基礎(chǔ)。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是執(zhí)行至上。如認真落實人行對于反洗錢的相關(guān)文件,強調(diào)柜員嚴格按照人行和總行制定的相關(guān)制度辦法進行操作;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

二是檢查落實。10月份進行了全面的風險排查，凡有涉及反洗錢相關(guān)問題的都作樂及時的通報，積極整改完善了反洗錢的細節(jié)操作；11月份總行運營部部組織進行了一次反洗錢專項檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)問題整改問題，以后不在發(fā)生。

四、完善各項規(guī)章制度

1、加強大額資金管理 1>、客戶取現(xiàn)5萬以上需提前一天報計劃；

2>、客戶當日取款10萬以下由柜員把關(guān)；10萬-20萬由網(wǎng)點會計主管把關(guān)，報分行備案；20-50萬以上由營業(yè)室負責人把關(guān)簽字，50萬以上由主管行領(lǐng)導把關(guān)簽字，并向人行報備。

3>、嚴格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務在 50 萬元以上的要求電話核實，500 萬以上的要求電話雙線核實 ； 對于公轉(zhuǎn)私業(yè)務認真核實轉(zhuǎn)賬的真實合法性，如有可疑做到上報相關(guān)部門。

2、加強賬戶管理

銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對私業(yè)務我們要求客戶提供有效的證件進行開戶，并對其身份做好認真地識別，對于代理開戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開戶 ； 對公業(yè)務要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開戶時與法人進行電話核實，檢驗經(jīng)辦人身份證，嚴格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過多種方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實資料，并按客戶實際情況開立相應的結(jié)算帳戶。

3、加強授權(quán)的管理

網(wǎng)點清算單筆資金在500萬以上的業(yè)務時，必須提前一天上報營業(yè)部資金計劃專崗，資金計劃專崗當日書面通知清算中心，同時將有行領(lǐng)導和相關(guān)責任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業(yè)務柜臺才能按照流程出賬。

五、2012年反洗錢工作思路

2012年我營業(yè)部反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。

（一）、繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（二）、加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保營業(yè)部反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對柜員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其自覺支持和配合營業(yè)部的反洗錢工作；不斷總結(jié)營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行總行營業(yè)部

2012年12月12日

第二篇：反洗錢工作總結(jié)報告

完善制度 明確責任 落實措施 全面履行反洗錢義務

---xxxxx銀行反洗錢工作匯報

洗錢犯罪是破壞社會公平原則的毒瘤，嚴重擾亂正常經(jīng)濟秩序，侵害公眾利益，威脅人民財產(chǎn)安全，損害金融機構(gòu)聲譽，影響金融市場穩(wěn)定，對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全構(gòu)成嚴重危害。洗錢犯罪為達到違法所得在形式上的合法化，必然隱瞞收入來源、掩飾資金性質(zhì)，從處置、離析到甩干階段，可謂費盡心機，花樣百出，時刻考驗著金融機構(gòu)的反洗錢技防能力和專業(yè)水平。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構(gòu)的法定職責，也是一項神圣的義務，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機構(gòu)，專業(yè)力量相對薄弱，軟硬件設(shè)施匹配不足，要扎實做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。為此，行領(lǐng)導多次召開專題會議，全面部署反洗錢各項工作，xx行長明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風險為本、預防為主”這根主線，以“客戶身份識別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準入、交易風險判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報四個環(huán)節(jié)，全面落實反洗錢工作。

一年多以來，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導下，嚴格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反洗錢工作制度，明確

反洗錢工作責任，落實反洗錢工作措施，強化反洗錢工作意識，掌握反洗錢工作技能，嚴格履行反洗錢義務，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報如下：

一、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以行長xx同志為組長，以行長助理xx同志為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，由計財運營部負責全行的反洗錢工作。同時還明確了相關(guān)部門的工作職責和協(xié)調(diào)機制，所有部門配備專人負責日常反洗錢工作，做到了分工明確、責任明了，理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下、部門聯(lián)動的管理體系。二是設(shè)立了專門的反洗錢崗位，配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作，將專業(yè)嫻熟、責任心強的業(yè)務骨干，充實到反洗錢工作隊伍，進一步提高了反洗錢工作的專業(yè)水平。三是進一步修訂反洗錢內(nèi)控制度，并制訂了多項工作細則和操作規(guī)程，確保各項操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度。

二、強化內(nèi)控制度，完善反洗錢獎懲激勵機制

2014年，我行按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合工作實際，擬訂了反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作質(zhì)量與績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛

鉤，增強了反洗錢工作的緊迫感、調(diào)動反洗錢工作的積極性和主動性。同時明確反洗錢工作的“責任落實保障措施”，建立了定期報告和通報的制度，加強對反洗錢工作的檢查和督導，重點關(guān)注客戶身份識別的嚴密性、數(shù)據(jù)甑別的準確性和上報的時效性。隨著相關(guān)制度的實行，我行客戶身份識別工作能做到勤勉盡責，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關(guān)資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識別義務，變更的客戶信息，能及時進行重新識別；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項來源及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準確性?？蛻麸L險等級劃分及時，并能運用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別和風險等級劃分工作。

三、加強反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓工作 我行將反洗錢業(yè)務培訓作為學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并持續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成全行聯(lián)動的反洗錢培訓。2013年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢專題培訓，下半年參加xx組織的反洗錢專項培訓。同時，自開業(yè)以來，固定每周二和周四為全行集體培訓時間，所有培訓要求做到有內(nèi)容、有筆記、有考試、有總結(jié)，所有環(huán)節(jié)要求做到痕跡管理，并留存資料備查。2013年，我行共舉辦反洗錢培訓15次，其中重點培

訓4次，重點培訓以轉(zhuǎn)培訓為主，全面學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓員工全部考試及格。同時我行多次在晨會、例會、部門學習中交流反洗錢工作情況、學習國內(nèi)外反洗錢工作新形勢，全面提高員工反洗錢知識和技能，提升風險交易識別能力，扎實推進反洗錢專業(yè)隊伍的培訓和建設(shè)工作。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

開業(yè)以來，多次組織員工到網(wǎng)點周邊，懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，設(shè)點發(fā)放宣傳資料；節(jié)假日選擇主要街道路口、人口密集的商區(qū)，開展流動宣傳，累計分放宣傳單冊2000份，回答咨詢800人次；利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢宣傳標語，在營業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳折頁，供客戶閱讀，進一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，宣傳活動在廣大市民中取得了良好反響。在加強對外宣傳的同時，我行還要求臨柜人員，有針對性地選擇客戶，系統(tǒng)講解反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性。

五、加強稽核檢查、促進反洗錢各項制度全面落實

今年以來，我行在序時常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對反洗錢工作的檢查指導，為全面落實反洗錢各項制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于2014年4月份對全行業(yè)務條線進行了專項檢查，重點檢查反洗錢及賬戶管理工作，對內(nèi)審外查中發(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢業(yè)務流程，對臨柜人員進行認真輔導，從目前運行情況來看，網(wǎng)點反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項業(yè)務。

六、風險為本、預防為主，創(chuàng)新反洗錢工作思路

隨著計算機技術(shù)和網(wǎng)絡技術(shù)日新月異的發(fā)展，洗錢犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國性、復雜性、隱秘性、技術(shù)性和高智能性特征。如今，網(wǎng)上銀行業(yè)務、手機銀行及第三方平臺全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來方便的同時，也給不法分子洗錢創(chuàng)造了便利。新形勢下的洗錢風險防范，可疑交易的識別、分析和報告，對金融機構(gòu)的科技實力和專業(yè)水平提出了更高的要求。目前來講，我行的客戶基礎(chǔ)比較單一，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識別工作做到勤勉盡責，就能全面了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點。二是我行產(chǎn)品功能偏向傳統(tǒng)，目前電子銀行僅上線了網(wǎng)上銀行，我行的資金清算實行單日頭寸總額管理制度，日均頭寸控制在200萬元以內(nèi)，客觀上杜絕了大額交易的發(fā)生，同時網(wǎng)銀客戶端單筆和日交易限額設(shè)立20萬元以下，超額部分會落地處理，由柜面人員再次核查，也從根本上控制了大額及頻繁交易。三是規(guī)范了各類業(yè)務操作流程，完善了大額資金審批制度，加大了大額資金業(yè)務管理力度，客戶取現(xiàn)5萬以上需提前預約；20-50萬以上轉(zhuǎn)賬由營業(yè)室負責人簽批，50萬以上由主管行領(lǐng)導簽批，能做到全面了解客戶資金去向和用途；嚴格執(zhí)行了大額轉(zhuǎn)賬查證制度，轉(zhuǎn)賬金額在 20 萬元以上有電話核實和記錄。四是加大了科技投入力度，我行系統(tǒng)建設(shè)和維護，全部由xx銀行專業(yè)團隊負責，我行共支付各項費用xx萬元，反洗錢數(shù)據(jù)的提取，有完善接口程序，系統(tǒng)功能強大，能在第一時間及時完善反洗錢政策法規(guī)的變化和新要求，保證了第一手數(shù)據(jù)的準確性、真實性和時效性。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務，特別是反洗錢管理工作，將由過去的“規(guī)則為本，向風險為本”轉(zhuǎn)換，這對我行的反洗錢工作，提出了更高的要求，為保證此項工作正常有序開展，我行將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，加大培訓力度，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力?？偠灾?，要防范和遏制洗錢這種智能型、知識型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務、經(jīng)驗豐富的反洗錢工作者，在防范洗錢犯罪斗爭的第一線，我行將始終以維護國家金融安全和社會穩(wěn)定為已任，嚴格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求，扎緊籬笆，嚴防死守，不折不扣地履行好反洗錢義務。

第三篇：反洗錢工作總結(jié)報告

反洗錢工作總結(jié)報告

總行運營管理部：

2011年，我行在總行的正確領(lǐng)導下，嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶、身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》、《華融湘江銀行反洗錢管理辦法》等法律法規(guī)及制度要求，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：

一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。

一是行領(lǐng)導高度重視，成立了華融湘江銀行營業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導小組。其中以營業(yè)部總經(jīng)理為組長：劉曉東，副組長：高莎、蘭鐵軍、熊鍔，成員：楊濤、豐璞玉、楊海輝、賀貞輝，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是夯實理論基礎(chǔ)，通過對《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》“一法四

規(guī)”的學習，增強了員工的反洗錢意識，鞏固了員工反洗錢的知識。

二是12月份我營業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“華融湘江銀行反洗錢工作培訓”專題培訓，進一步加強了我部全體員工反洗錢的理論基礎(chǔ)。

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是執(zhí)行至上。如認真落實人行對于反洗錢的相關(guān)文件,強調(diào)柜員嚴格按照人行和總行制定的相關(guān)制度辦法進行操作;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。

二是檢查落實。10月份進行了全面的風險排查，凡有涉及反洗錢相關(guān)問題的都作樂及時的通報，積極整改完善了反洗錢的細節(jié)操作；11月份總行運營部部組織進行了一次反洗錢專項檢查，我部全力配合總行的檢查，做到了發(fā)現(xiàn)問題整改問題，以后不在發(fā)生。

四、完善各項規(guī)章制度

1、加強大額資金管理

1>、客戶取現(xiàn)5萬以上需提前一天報計劃；

2>、客戶當日取款10萬以下由柜員把關(guān)；10萬-20萬由網(wǎng)點會計主管把關(guān)，報分行備案；20-50萬以上由營業(yè)室負責人把關(guān)簽字，50萬以上由主管行領(lǐng)導把關(guān)簽字，并向人行報備。

3>、嚴格大額查證制度轉(zhuǎn)賬業(yè)務在50萬元以上的要求電話核實，500萬以上的要求電話雙線核實；對于公轉(zhuǎn)私業(yè)務認真核實轉(zhuǎn)賬的真實合法性，如有可疑做到上報相關(guān)部門。

2、加強賬戶管理

銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對私業(yè)務我們要求客戶提供有效的證件進行開戶，并對其身份做好認真地識別，對于代理開戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開戶；對公業(yè)務要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開戶時與法人進行電話核實，檢驗經(jīng)辦人身份證，嚴格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過多種方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實資料，并按客戶實際情況開立相應的結(jié)算帳戶。

3、加強授權(quán)的管理

網(wǎng)點清算單筆資金在500萬以上的業(yè)務時，必須提前一天上報營業(yè)部資金計劃專崗，資金計劃專崗當日書面通知清算中心，同時將有行領(lǐng)導和相關(guān)責任人簽字同意支付的原始憑證交至清算中心，該筆業(yè)務柜臺才能按照流程出賬。

五、2012年反洗錢工作思路

2012年我營業(yè)部反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪反面的有效性。

（一）、繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。

（二）、加大對重點可疑交易的分析、識別力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我營業(yè)部將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保營業(yè)部反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，營業(yè)部會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對柜員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其自覺支持和配合營業(yè)部的反洗錢工作；不斷總

結(jié)營業(yè)部反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保營業(yè)部反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。

華融湘江銀行總行營業(yè)部

2011年12月12日

第四篇：2011年反洗錢工作總結(jié)報告

2011年反洗錢工作總結(jié)

2011年，我行的反洗錢工作，在省聯(lián)社、市人行的正確指導下，在全行員工的共同努力下，嚴格按照《反洗錢法》以及省聯(lián)社《反洗錢工作實施細則》制度規(guī)定，狠抓內(nèi)控制度的建設(shè)，規(guī)范業(yè)務操作，強化監(jiān)督職能，加強人員管理和培訓，增強風險防范能力，反洗錢工作取得了較好成績?，F(xiàn)將2011年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度

自年初以來，我行在上年反洗錢工作基礎(chǔ)上，結(jié)合實際情況，進一步明確了領(lǐng)導小組、辦公室、信息員（各支行會計兼任反洗錢信息員）職責，做到了職責具體化、崗位明確化、責任明細化，反洗錢制度體系進一步完善，進一步理順了反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系，同時配備懂政策、懂法規(guī)、懂業(yè)務、懂管理的人員負責轄內(nèi)的反洗錢管理工作，提高反洗錢隊伍的專業(yè)水平。同時，修訂了反洗錢制度并新制訂了多項工作細則，進一步完善了我行反洗錢工作內(nèi)控制度保證。

二、強化內(nèi)控制度，完善反洗錢獎懲激勵機制

2011年，我行按照反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)，聯(lián)系實際建立反洗錢考核、獎懲激勵約束機制，將反洗錢工作同績效掛鉤，將反洗錢處罰同管理層、直接責任人薪金收入掛鉤，調(diào)動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工自身的潛能，強化內(nèi)控制度，完善

了反洗錢獎懲激勵機制。我行嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，能夠履行客戶身份識別義務，對有效身份證件逐一進行核對、登記并保留，保存客戶身份資料和交易記錄。開立結(jié)算賬戶以及為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上的，為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，都進行客戶身份識別，核對并留存客戶的有效身份證件或者其他身份證實文件的復印件。存續(xù)期間客戶的信息發(fā)生變化時，及時進行重新識別。按照有關(guān)規(guī)定，都能夠符合相關(guān)規(guī)定進行真實、完整的保存，并按照相關(guān)規(guī)定建立了反洗錢信息保密制度以及反洗錢客戶風險等級劃分，并能夠嚴格執(zhí)行。

三、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作

我行將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組統(tǒng)一部署、分級落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成全轄聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。我行多次在會計例會、部門學習中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給每一位一線臨柜人員，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。在狠抓學習的同時，我行對各支行人員，尤其是各網(wǎng)點反洗錢信息員的反洗錢知識進行了考核，考核全部合格。

四、切實做好反洗錢的宣傳工作

今年5月15日至6月15日是人民銀行規(guī)定的反洗錢宣傳月，在宣傳月內(nèi)我行統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，每個基層網(wǎng)點做到設(shè)點發(fā)放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使廣大客戶認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構(gòu)的反洗錢工作。在此次活動中，我行懸掛宣傳橫幅7條，通過電子顯示屏5塊顯示反洗錢宣傳信息十余條，同時在6月15日抽調(diào)7名員工佩綬帶在營業(yè)室門前向過往行人進行宣傳，共發(fā)放宣傳資料2000余份，宣傳活動在廣大市民中取得了極大的反響。在加強對外宣傳的同時，我行要求臨柜人員為客戶系統(tǒng)地講解反洗錢的操作程序、反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

五、加強稽核檢查、抓好各項制度落實

從年初開始，我行在每季度序時稽核工作中逐漸加大了對反洗錢及賬戶管理工作的檢查指導，為全面落實反洗錢各項制度投入很大的精力，并在2011年4月份和10月份對各營業(yè)網(wǎng)點反洗

錢及賬戶管理工作情況進行了專項檢查，對以前檢查中存在問題整改情況進行跟蹤檢查，并對臨柜人員操作反洗錢業(yè)務程序進行認真輔導，從目前運行情況來看，我行各網(wǎng)點反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項業(yè)務。

六、加強管理創(chuàng)新，使反洗錢工作再上新臺階

根據(jù)上我行反洗錢工作取得的成績和存在的問題，我行在今年的反洗錢工作中，積極探索，努力創(chuàng)新工作方式，對反洗錢工作推進起到了積極的效果：

一是繼續(xù)加強領(lǐng)導，將反洗錢工作落到實處。我行在省聯(lián)社、上級部門的正確領(lǐng)導下，統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。

二是繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全各項制度。在現(xiàn)有的各項反洗錢制度基礎(chǔ)上，繼續(xù)進行加強和完善，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為做好反洗錢工作打下良好的基礎(chǔ)。

三是繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓，提高反洗錢技能。通過對員工反洗錢法律、法規(guī)、制度等培訓學習，使員工增強反洗錢意識，提高反洗錢操作技能，深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，使反洗錢工作再上新臺階。

一年來，我行的反洗錢工作在省聯(lián)社、市人行的指導下，在合行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，在廣大員工的共同努力下，取得了一定的成績，同時，我們工作中也存在很多的不足，我行將在下一年的工作中發(fā)揚優(yōu)點，彌補不足，力爭將我行反洗錢工作再上一個新臺階。

二〇一一年十二月十八日

第五篇：證券反洗錢總結(jié)報告

反洗錢報告

中國人民銀行某某市中心支行：

按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我營業(yè)部上一反洗錢工作情況報告如下：

一、反洗錢工作整體情況及營業(yè)部概況

為全面貫徹落實風險為本的反洗錢監(jiān)管理念，扎實開展反洗錢各項工作，切實履行好反洗錢義務，營業(yè)部嚴格執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢的法律法規(guī)以及中國人民銀行、中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，將反洗錢工作落實到營業(yè)部日常經(jīng)營管理和業(yè)務運作中。營業(yè)部負責人為反洗錢工作第一責任人，合規(guī)風控專員協(xié)助其具體開展反洗錢工作。營業(yè)部全體員工自覺遵守國家反洗錢法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度，主動開展反洗錢工作，自覺履行反洗錢職責。

二、反洗錢工作機制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立和修訂情況

營業(yè)部在執(zhí)行的反洗錢工作制度包括：《反洗錢客戶風險等級劃分實施細則》、《反洗錢客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》、《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細則》、《營業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢內(nèi)部控制制度》、《某某證券有限責任公司凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)實施細則》、《某某證券有限責任公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管單客戶多銀行業(yè)務反洗錢工作實施細則》七項制度。公司總部在原來五項制度的基礎(chǔ)上，于今年補充了《某某證券有限責任公司凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)實施細則》、《某某證券有限責任公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管單客戶多銀行業(yè)務反洗錢工作實施細則》兩項制度。目前，這7項制度內(nèi)容涵蓋各業(yè)務環(huán)節(jié)，能較好 1

地履行反洗錢義務的保障措施和反洗錢風險管理制度。營業(yè)部通過集中培訓、自主學習等方式學習這7項制度，讓全體員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。

（二）機制設(shè)置情況

營業(yè)部負責人為營業(yè)部反洗錢工作第一責任人，合規(guī)風控專員協(xié)助負責人開展具體反洗錢工作，營業(yè)部交易主管、財務主管在營業(yè)部負責人的領(lǐng)導下，積極配合合規(guī)風控專員開展反洗錢工作。

營業(yè)部反洗錢工作職責包括：執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)、公司反洗錢內(nèi)部控制制度及各項操作規(guī)程；主動落實客戶身份識別、客戶洗錢風險等級劃分、大額交易和可疑交易報告工作；做好證券營業(yè)部端的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送工作，配合國家有關(guān)執(zhí)法機關(guān)對涉嫌洗錢活動所進行的調(diào)查工作；傳達、學習總部下發(fā)的各類反洗錢文件，組織反洗錢內(nèi)部培訓，并向客戶宣傳反洗錢法律法規(guī)及相關(guān)知識；定期向合規(guī)風控總部、經(jīng)紀業(yè)務總部以及其他有關(guān)部門通報反洗錢工作開展情況。

（三）技術(shù)保障情況

反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動的重要保障。營業(yè)部現(xiàn)已初步形成依托公司總部異常交易排查系統(tǒng)，以公司CRM、CIF系統(tǒng)為輔，配合一定的人工分析手段，對反洗錢進行實時監(jiān)控、分析排查的工作體系。

（四）人員配備與資質(zhì)情況

營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《廈門市金融機構(gòu)反洗錢工作考評辦法》及公司制度的要 2

求，明確了營業(yè)部反洗錢工作目標，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置與主要職責，公司合規(guī)風控總部為反洗錢工作牽頭部門。合規(guī)風控專員任反洗錢人員，全面負責營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實施，并定期組織反洗錢小組開展季度會議，認真總結(jié)反洗錢工作和制定工作計劃，并保存工作紀錄和會議紀要，目前共開展4場反洗錢季度工作會議。

三、反洗錢法定義務履行情況

（一）客戶身份識別

在辦理開戶業(yè)務時，營業(yè)部要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶開戶基本信息表，柜臺業(yè)務人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式進一步確認客戶的身份信息，柜臺業(yè)務人員認真、嚴格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，留存相關(guān)資料復印件。經(jīng)對所辦理業(yè)務進行檢查，各項業(yè)務辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

（二）對高風險客戶的特別措施

營業(yè)部加強對高風險客戶的監(jiān)控，并采取高于其他客戶的監(jiān)控模式進行管控，防范風險的發(fā)生。一方面，在開戶環(huán)節(jié)，我部通過總部下發(fā)的黑名單進行第一道關(guān)口的排查工作，杜絕新開違規(guī)賬戶；另一方面，通過對CRM系統(tǒng)的大額存取款記錄進行排查，通過回訪、與客戶經(jīng)理詢問相關(guān)情況的形式開展可疑線索排查，并紙質(zhì)留痕。通過對日常的排查信息，建立反洗錢可疑數(shù)據(jù)庫，密切關(guān)注反洗錢黑名單。此外，當客戶來辦理單客戶多銀行業(yè)務過程中，營業(yè)部會密切關(guān)注客戶洗錢風險等級，發(fā)現(xiàn)客戶為“風險類”的，營業(yè)部應不予辦理，并 3

將有關(guān)信息通知合規(guī)風控總部；客戶為“關(guān)注類”的，營業(yè)部加大審核力度，發(fā)現(xiàn)可能存在涉嫌洗錢或者違法犯罪行為的，立即向合規(guī)風控總部和經(jīng)紀業(yè)務總部報告

（三）客戶資料和交易記錄保存

營業(yè)部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。

（四）大額和可疑交易報告

反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動的重要保障。公司采用金仕達監(jiān)控系統(tǒng)對大額可疑交易監(jiān)控系統(tǒng)進行監(jiān)控，營業(yè)部借助CRM系統(tǒng)，對營銷人員所屬客戶的大額存取款進行排查。2014，營業(yè)部通過CRM系統(tǒng)監(jiān)控到多筆大額存取款交易，營業(yè)部合規(guī)風控專員通過電話回訪、與客戶經(jīng)理核實的方式分析排查，未發(fā)現(xiàn)以上客戶存在洗錢行為。

2014營業(yè)部通過公司總部監(jiān)控到的異常交易信息對營業(yè)部客戶進行反洗錢盡職調(diào)查，今年累計進行3次反洗錢調(diào)查。營業(yè)部通過電話回訪、與客戶經(jīng)理交談、交易系統(tǒng)人工分析等方式進行排查，填寫盡職調(diào)查表，并及時將排查結(jié)果上報合規(guī)風控總部，本未發(fā)現(xiàn)客戶存在洗錢活動。

（五）對高風險業(yè)務的針對性措施

公司對開通單客戶多銀行服務的客戶，如存在同一證件類型及證件號碼且有2個以上客戶號的客戶作為可疑交易客戶進行監(jiān)控。當反洗錢監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)單客戶多銀行業(yè)務的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，進行分析識別。特別是對頻繁主、輔資金賬戶內(nèi)部劃轉(zhuǎn)而不 4

以證券交易為目的行為重點監(jiān)控。在對此類賬戶的核查過程中，一旦發(fā)現(xiàn)存在可能涉及洗錢、恐怖融資、以及違法犯罪等行為時，營業(yè)部嚴格按照公司《反洗錢大額交易和可疑交易報告實施細則》規(guī)定的流程開展反洗錢盡職調(diào)查、報送大額可疑交易報告。

（六）開展反洗錢宣傳情況

營業(yè)部加大合規(guī)文化宣傳力度，營造合規(guī)文化氛圍。本配合投資者教育活動，開展形式多樣的反洗錢宣傳。以“3.15”投資者保護活動、“12.4”法制宣傳日為契機，通過在思明區(qū)斗西路永輝超市門口、瑞景商業(yè)廣場設(shè)點擺攤宣傳活動，提升投資者反洗錢意識。此外，營業(yè)部還通過開展“打擊非法證券活動宣傳月”、“反洗錢宣傳月”以進一步推動營業(yè)部反洗錢工作的開展。

（七）組織反洗錢培訓情況

營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢學習培訓，及時組織員工對總部下發(fā)的各類反洗錢文件及主管部門下發(fā)的文件進行培訓，并留存了相關(guān)培訓記錄。2014年累計開展12場培訓。

（八）自主管理、檢查與審計

2014，營業(yè)部未接受外部現(xiàn)場檢查。但為加強公司反洗錢工作管理，依據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定以及公司《反洗錢內(nèi)部控制制度》的制度要求，合規(guī)風控總部于9月對營業(yè)部的反洗錢工作開展合規(guī)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)營業(yè)部在客戶風險等級調(diào)整、身份證過期回訪等方面需完善。營業(yè)部根據(jù)合規(guī)風控總部的建議，具體做到：

1、進一步統(tǒng)一、規(guī)范身份證明文件過期客戶的洗錢風險等級調(diào)整工作。存量客戶辦理業(yè)務時提供了最新有效的證件時，將及時綜合 5

評估客戶的洗錢風險、調(diào)整客戶洗錢風險等級。證件過期且未在合理期限內(nèi)更新的客戶，將及時調(diào)整洗錢風險等級，避免遺漏的情況。

2、嚴格按照《關(guān)于加強營業(yè)部客戶洗錢風險等級調(diào)整工作的通知》中的相關(guān)要求，規(guī)范日常行為。對于證件過期的機構(gòu)客戶，當電話方式無法成功通知到客戶時，我部將進一步采取寄掛號信、派員工上門通知或辦理更新等措施，真正做到“了解你的客戶”，做好客戶信息收集、更新工作。

3、嚴格按照《關(guān)于加強營業(yè)部客戶洗錢風險等級調(diào)整工作的通知》中的要求，每月查詢統(tǒng)計下個月客戶證件有效期即將到期的客戶，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客戶更新信息，同時留存相關(guān)工作記錄。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況

本營業(yè)部不存在協(xié)助行政調(diào)查情況。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況

本營業(yè)部尚未受到人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查及處罰。

（三）工作報告及接受日常監(jiān)管情況

營業(yè)部及時向人民銀行或其分支機構(gòu)報告反洗錢工作報告、按季報送反洗錢監(jiān)管報表。

本營業(yè)部未接受人民銀行或其分支機構(gòu)約見談話、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管情況。

（四）承擔其他重點任務情況

本營業(yè)部未承擔人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務或調(diào)研任務情況。

（五）洗錢風險防控成果

本營業(yè)部未發(fā)生洗錢風險事件。

（六）有無重大違規(guī)事項

營業(yè)部嚴格遵守反洗錢制度，本不存在違規(guī)事項。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議

今后，營業(yè)部反洗錢工作將從以下方面進行優(yōu)化和改進：

1、加大員工反洗錢培訓力度，針對融資融券、港股通、一碼通等創(chuàng)新業(yè)務加強對全體員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的能力，進一步提高對涉恐資金排查。

2、持續(xù)關(guān)注身份證件有效期限過期、基本信息不完善的客戶，采取積極的措施進行完善和補充。通過回訪等方式進行識別或者重新識別，及時辦理賬戶的風險等級調(diào)整。

3、主動加強與廈門人行的聯(lián)系和溝通，匯報公司反洗錢工作的開展情況，并及時了解和掌握廈門人行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點，抓好有關(guān)工作的落實。

4、認真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向廈門人行和總部報送整改工作報告。

反洗錢合規(guī)工作是營業(yè)部立足規(guī)范，持續(xù)發(fā)展的重要保障。在反洗錢工作中，營業(yè)部還有不足之處和需要改進的，例如營業(yè)部反洗錢工作經(jīng)驗不足，員工反洗錢意識有待進一步提高。接下來，營業(yè)部將加大培訓力度，加強反洗錢監(jiān)控技術(shù)手段。同時，將依法履行反洗錢工作職責和業(yè)務風險管控與日常業(yè)務工作緊密聯(lián)系，努力提高風險防范意識和能力，增強反洗錢工作的針對性和有效性。

填報日期：2015年1月26日

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