第一篇：員工違規(guī)行為處理辦法試題

河南省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法(第一階段)知識競賽試題

一、單項選擇題（每小題1分，共60分，不答、錯答均不得分）1.下列不屬于辦法規(guī)定紀律處分的有（C）。A.降級

B.撤職

C.開除留用

D.開除

2.受到記過處分的，從處分決定下達次月起按當年績效考核工資標準扣發(fā)（A）績效工資。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

3.應給予撤職處分但無職可撤的，給予（C）處理。A.記大過

B.降一個職級

C.降兩個職級

D.開除留用

4.處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為，處分期為（D）。A.原處分期限

B.新處分期限 C.原處分期限與新處分期限之和

D.原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和 5.處分期間發(fā)生新的違規(guī)行為應（C）處理。A.從輕

B.同等

C.加重

D.免于 6.引咎辭職、責令辭職、免職的管理人員，（A）年內不得擔任與原職務相當或高于原職務的管理職務，（）年內不得提拔使用。受到調離崗位處理的，（）年內不得提拔使用。

A.1、2、1

B.2、1、2

C.1、1、1

D.2、1、1 7.違規(guī)行為給農信社造成直接經濟損失拒不賠償?shù)模–）。

A.給予扣減績效收人

B.給予組織處理 C予以辭退

D給予紀律處分

8.受到暴力脅迫時行為失當，事后積極補救的（D）。

A.可從輕處理

B.可減輕處理 C.可從重處理

D可免予處理 9.下列屬情節(jié)嚴重的情形有（B）。A.多次違規(guī)，屢查屢犯

B.經他人勸阻仍繼續(xù)實施違規(guī)行為 C.打擊、報復、陷害檢舉人

D.內外勾結實施違規(guī)行為

10.下列屬從輕或減輕處理的行為有（B）。A.因不可抗力造成損失、毀損的

B.違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或交待問題，配合調查的

C.受到暴力脅迫時行為失當，事后積極補救的 D.業(yè)務創(chuàng)新發(fā)生不當行為且損害后果輕微的

11.對下級反映的情況無正當理由未及時解決或答復，造成嚴重后果的，應給予（D）處分。

A.開除

B.撤職

C.降級

D.警告至記大過

12.對抵制、報告和正確履職、執(zhí)行制度的工作人員打擊報復的，給予（C）處分。

A.記過至開除

B.降級至開除

C.撤職至開除

D.開除 13.基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級農信社機構轄內發(fā)生1起涉案金額（B）萬元以上（含）案件的，機構主要負責人、分管負責人應引咎辭職。

A.10

B.20

C.50

D.100

14.基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)級農信社機構轄內12個月內發(fā)生2起涉案金額（A）萬元以上（含）案件的，機構主要負責人、分管負責人應引咎辭職。

A.10

B.20

C.30

D.50

15.未經批準擅自招錄、接收、聘用員工的，給予有關責任人員（C）處分。

A.警告至記大過

B.記過至降級 C.記大過至撤職

D.撤職至開除

16.在選拔任用領導人員過程中，可以給予開除處分的有（A）。

A.利用職權打擊報復或者營私舞弊

B.在本人工作調動、機構變動時，突擊提拔領導人員 C.為他人提拔、調動施加不正當影響，造成用人失察失誤 D.在民主推薦、民主測評、組織考察中搞拉票等非組織活動 17.工作不負責任，貸款管理不嚴，轄內出現(xiàn)嚴重授信違規(guī)事件或新增貸款不良率超出規(guī)定比例，部門負責人應（A）。

A.引咎辭職

B.降級

C.撤職

D.開除 18.無正當理由拒不服從組織分配、調動或崗位交流決定的，給予警告至記大過處分；情節(jié)或后果嚴重的，給予（C）處分。

A.降級

B.撤職

C.降級至撤職

D.降級至開除 19.未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權事宜的，給予有關責任人員（A）處分。

A.警告至記過

B.警告至記大過 C.警告至降級

D.警告至撤職

20.柜員離崗時不簽退或暫退業(yè)務系統(tǒng)的，給予(B)處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予（）處分。

A.記過至記大過，降級至開除

B.警告至記過，記大過至開除

C.警告至記過，降級至開除

D.警告至降級，撤職至開除 21.隱藏、竊取儲蓄重要單證或套取客戶密碼，給予直接責任人

（C）處分。

A.警告

B.記過

C.開除

D.記大過

22.以空庫等方式虛假收貸收息的，給與相關責任人員（D）處分。

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.開除

23.在集中采購過程中疏于管理、玩忽職守，造成經濟損失的，至少應給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

24.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務過程中，應給予開除處分的有（C）。A.現(xiàn)金出納業(yè)務沒有做到日清日結 B.管庫員無手續(xù)出庫

C.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務時抽張

D.當日結賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，在規(guī)定時間內隱瞞不報

25.違反規(guī)定將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進行直接投資或者證券交易的，至少應給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級 26.違反規(guī)定為券商、企業(yè)或個人墊交證券交割清算資金或其他用途資金的，至少應給予（D）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

27.向不具備借款主體資格或資信條件的客戶進行信貸授信的，至少應給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

28.發(fā)放假名、冒名貸款套取、侵占、挪用信貸資金的，至少應給予（D）處分。

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.開除

29.下列屬貸款審查過程違規(guī)行為的有（C）。A.提供虛假或有重大缺陷的材料或報告的

B.未按規(guī)定核實抵押物、質物的真實性、有效性及抵押物、質物的價值和變現(xiàn)能力的

C.偽造虛假信貸資料

D.幫助、默許客戶編造虛假信息資料

30.當日結賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，在規(guī)定時間內隱瞞不報的，給予有關責任人員（B）處分。

A.警告至降級

B.警告至記大過

C.記過至降級

D.記過至記大過

31.截留客戶存折、銀行卡和身份資料，后果或情節(jié)嚴重的，給予（B）處分。

A.記大過至開除

B.降級至開除

C.撤職至開除

D.記大過至降級

32.無故拒絕受理客戶正常業(yè)務申請，或無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的，給予有關責任人員（A）處分。

A.警告至記過

B.警告至記大過

C.記過至記大過

D.記大過至開除

33.未按規(guī)定核實抵押物、質物的真實性、有效性及抵押物、質物的價值和變現(xiàn)能力的，給予有關責任人員（C）處分；后果或情節(jié)嚴重的，給予（）處分。

A.警告至記過

記大過至開除

B.記過至記大過

降級至開除

C.記大過至撤職

開除

D.記過至撤職

開除 34.信貸檔案管理混亂，丟失重要信貸檔案、保險單據或違反規(guī)定銷毀或隱匿、篡改信貸檔案，后果或情節(jié)嚴重的，給予（C）

處分。

A.記大過至開除

B.記大過至降級

C.降級至開除

D.撤職至開除

35.辦理代收、代付、代理清算業(yè)務時，截留、壓延、挪用、占用客戶資金，后果或情節(jié)嚴重的，給予（C）處分。

A.記大過至開除

B.記大過至降級

C.降級至開除

D.撤職至開除

36.未按規(guī)定保管、處理自助設備吞沒卡，后果或情節(jié)嚴重的，給予（B）處分。

A.記大過至開除

B.記大過至撤職

C.撤職至開除

D.降級至開除

37.違規(guī)將重要空白憑證、有價單證、重要印章等帶出營業(yè)場所外辦理業(yè)務的，至少給予（）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

38.以空庫等方式虛假收貸收息的，至少應給予（D）處分。

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.開除

39.違規(guī)向客戶提供委托理財或代客戶理財服務的，至少應給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

40.違反規(guī)定幫助單位和個人利用信用卡套取現(xiàn)金的，至少應給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

41.違反規(guī)定擅自修改、增刪客戶或柜員資料的，至少應給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

42.從事后臺維護的技術人員，違反規(guī)定同時進行前臺技術維護的，至少應給予（B）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

43.客服人員因服務態(tài)度惡劣，被客戶投訴或媒體曝光，造成較壞影響的，應給予（B）處分。

A.警告至記過

B.警告至記大過 C.警告至降級

D.警告至撤職

44.無故鳴槍、動用槍支威脅或傷害他人的，給予（D）處分。

A.記大過至開除

B.降級至開除

C.撤職至開除

D.開除

45.泄露農信社商業(yè)秘密的，至少應給予（B）處分。A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

46.銷毀懸案待查或尚未清查賬務的會計檔案，給予（D）處分。

A.記大過至開除

B.降級至開除

C.撤職至開除

D.開除

47.對檢舉人、控告人、申訴人或監(jiān)督檢查人員、案件調查人員進行打擊報復的，至少應給予（C）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級

48.不履行或不正確履行職責，致使農信社受到行政機關處罰的，給予（D）處分。

A.警告至記大過

B.警告至撤職

C.記過至記大過

D.記過至撤職

49.違反企業(yè)形象有關規(guī)定，或者未按規(guī)定統(tǒng)一制作、發(fā)布廣告，后果或情節(jié)嚴重的，給予有（A）處分。

A.警告至記大過

B.警告至撤職

C.記過至記大過

D.記過至撤職

50.扣減績效收入，每人每次原則上不得超過相當于本人（B）的績效工資。

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

51.受處理的員工對處理決定不服的，可在收到處理決定之日起（B）日內向作出決定的機構申請復審。

A.15

B.30

C.60

D.90

52.復審機構應在受理之日起（B）日內作出復審決定。A.15

B.30

C.60

D.90

53.復核機構自收到復核申請之日起（C）日內作出復核決定。

A.15

B.30

C.60

D.90

54.對違規(guī)員工作出紀律處分決定，應當按照規(guī)定程序經（D）決定。

A.黨委書記

B.紀委書記

C.監(jiān)察部門集體討論

D.領導班子集體討論 55.處分決定應以（C）形式送達本人。A.電話通知

B.電子郵件

C.書面

D.捎話

56.組織處理或辭退處理決定作出后，由（D）負責辦理組織或解除勞動合同的相關手續(xù)。

A.綜合部門

B.審計部門

C.紀檢監(jiān)察部門

D.人力資源部門 57.警告處分可在滿（A）個月提出解除處分申請。A.6

B.9

C.12

D.18 58.記過處分可在滿（C）個月提出解除處分申請。A.6

B.9

C.12

D.18

59.記大過處分可在滿（C）個月提出解除處分申請。A.6

B.12

C.18

D.24 60.降級、撤職處分可在滿（D）個月提出解除處分申請。A.6

B.12

C.18

D.24

二、多項選擇題（每小題1分，共40分，不答、少答錯答均不得分）

61.《辦法》規(guī)定的經濟處罰包括（B D）A.罰款

B.扣減績效收入 C.扣減工資

D.賠償經濟損失；

62.下列屬可免予處理的情形有（BCD）A.主動賠償經濟損失或退出非法所得的。B.受到暴力脅迫時行為失當，事后積極補救的。C.業(yè)務創(chuàng)新發(fā)生不當行為且損害后果輕微的。

D.有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)進行抵制并及時向上級報告的。

63.辦法規(guī)定的有關責任人員包括（ACD）。A.直接責任人

B.主管責任人 C.管理責任人

D.領導責任人 64.辦法規(guī)定的其他處理包括(ACD)。

A.批評教育

B.書面檢查

C.組織處理

D.辭退 65.負責人工作不負責任，不履行或不正確履行職責的行為有（ACD）。

A.對重大問題和突發(fā)事件處置不當 B.假公濟私、化公為私

C.故意掩蓋、隱瞞轄內違規(guī)違紀問題

D.對發(fā)現(xiàn)的問題和隱患不及時整改，或整改弄虛作假

66.違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定的有（ACD）。A.重要業(yè)務操作崗位、重要業(yè)務流程設置沒有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約

B.近親屬未回避

C.安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作

D.或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作

67.下列屬違反廉潔自律規(guī)定的有（BCD）。

A.對明知有違法違紀、重大違規(guī)失職問題的人員，予以提拔任用

B.利用農信社財產或商業(yè)秘密、客戶秘密為本人或他人牟利 C.隱瞞真實情況，不如實報告?zhèn)€人有關事項 D.未經批準擅自出國（境）

68.縣級行社轄內發(fā)生1起涉案金額100萬元以上（含）案件的，縣級行社機構主要負責人、分管負責人應（ABCD），待案件查清后，根據案件造成的風險、損失情況給予相應處理。

A.責令辭職

B.停職

C.免職

D.引咎辭職 69.在以下會計管理過程中，直接給予開除處分的行為有（CD）。

A.經濟業(yè)務事項發(fā)生后未按規(guī)定及時入賬核算，或提前入賬 B.核算內容不完整，故意隱瞞或存在重大遺漏 C.設置賬外賬

D.偽造、變造會計憑證、會計賬簿及其他會計資料 70.違反費用管理規(guī)定的行為有（ABC）。A.未經批準超出上級核定費用控制指標

B.使用不真實發(fā)票報銷或報銷不應由單位承擔的費用支出

C.無原始報銷憑據或以不合規(guī)票據列支費用 D.股金分紅超規(guī)定比例

71.員工在受處分期間，下列說法正確的是（AD）。A.不得晉升職稱

B.停發(fā)工資 C.不具有選舉權利 D.取消評先評優(yōu)資格。

72.在貸款審議、審批過程中有下列行為的（ABD），給予有關責任人員記過至撤職處分，后果或情節(jié)嚴重的，給予開除處分。

A.未達到規(guī)定人數(shù)召開貸審會 B.相互串通影響審議結果

C.對存在明顯缺陷的貸款不予以通過 D.越權審批

73.違反客服規(guī)定，有下列行為的（ABCD），給予有關責任人員警告至記大過處分。

A.擅自將無關人員帶入工作區(qū)域 B.長時間撥打私人電話 C.擅自離崗

D.未按要求登入及簽退操作系統(tǒng)

74.下列違反會計結算等規(guī)章制度，可以直接給予開除處分的有（BCD）。

A.多計收入少計支出虛增利潤 B.編制、提供虛假財務會計報告 C.設置賬外賬

D.假冒客戶名義或虛擬名稱開立賬戶

75.下列行為可以直接給予開除處分的有（ABC）。

A.盜竊、挪用庫款

B.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務時抽張 C.白條抵庫 D.假幣流出柜面

76.辦理信貸業(yè)務中，可以直接給予開除處分的有（AB D）。A.發(fā)放假名、冒名貸款

B.索取、收受客戶賄賂或其他好處 C.未按規(guī)定進行放款審核 D.截留、挪用信貸資金

77.下列嚴重違反網上銀行業(yè)務管理規(guī)定，應直接給予開除處分的有（AC）。

A.擅自修改客戶指令信息的；

B.辦理網上銀行的相關操作未執(zhí)行雙人復核 C.冒用客戶名義，偽造相關資料，騙取數(shù)字證書 D.為不符合發(fā)卡條件的個人或單位辦理銀行卡

78.持卡人發(fā)生透支后，未按規(guī)定及時對持卡人欠款采取追索措施的，可以給予（AB）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.降級 79.違反規(guī)定擅自改動數(shù)據或偽造清算信息的，擅自修改、增刪客戶或柜員資料的，可以給予（CD）處分。

A.警告

B.記過

C.記大過

D.開除 80.違反信息科技管理規(guī)定，應直接給予開除處分的有（DC）。

A.未經授權，擅自將設備、信息、軟件帶出辦公場所 B.故意破壞計算機信息系統(tǒng)及硬件設施

C.故意篡改或刪除系統(tǒng)日志或審計信息

D.利用郵件系統(tǒng)傳播損害農信社形象的郵件

81.違反公文檔案管理規(guī)定，應直接給予開除處分的有（B）。

A.偽造、變造檔案記載內容致使案卷失真 B.銷毀懸案待查或尚未清查賬務的會計檔案 C.未按規(guī)定收發(fā)、傳遞及處理文件 D.惡意修改已簽發(fā)的文件

82.違反規(guī)定與融資性擔保公司或其他中介機構合作，后果或情節(jié)嚴重的，應給予（CD）處分。

A.記大過

B.降級

C.撤職

D.開除

83.違反反洗錢規(guī)定，應直接給予開除處分的有（BD）。A.違反反洗錢管理規(guī)定，對大額交易應報告未報告的 B.參與或者從事洗錢活動

C.違反反洗錢管理規(guī)定，對可疑交易未盡職調查

D.利用職務上的便利，為洗錢活動提供幫助

84.對監(jiān)督檢查人員打擊報復的，可以給予（AD）處分。A.記大過

B.撤職

C.降級

D.開除

85.下列行為應直接給予開除處分的有（ABCD）A.參與賭博活動

B.接受色情服務或參與賣淫、嫖娼等非法活動

C.吸食、注射、種植、販運和私藏毒品及國家明令禁止的麻醉品

D.為吸毒、販毒人員提供資金

86.在不良資產管理處置中的違規(guī)行為，直接給予開除處分的有（AB）。

A.截留不良資產處置收入 B.以虛假拍賣方式處置不良資產 C.擅自動用抵債資產

D.未經批準擅自將抵債資產轉為自用

87.下列行為應當從重或加重處理的有（ABCD）。A.多次違規(guī)，屢查屢犯 B.違規(guī)后逃匿 C.教唆他人違規(guī) D.為他人謀取私利

88.下列行為可以從輕或減輕處理的有（ABC）。A.主動賠償經濟損失或退出非法所得 B.有證據證明，對強令其違規(guī)有抵制行為 C.自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時整改糾正

D.任職六個月發(fā)生涉案（違規(guī)）金額、筆數(shù)占比較小 89.對違規(guī)責任人員的處理原則有（ABCD）。A.從法原則

B.程序規(guī)范、人人平等原則 C.量責適當、教懲結合原則 D.實事求是、客觀公正原則

90.下列屬“重大責任事故”的有（CD）。

A.重傷一人

B.造成30萬元損失責任事故

C.核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務三個小時以上 D.重要合同丟失、毀損、被篡改

91.辦法所指的法律性文件包括（BCD）。A.擔保合同

B.銀行承兌協(xié)議

C.保函

D.貸款意向書

92.下列授權管理違規(guī)行為，后果或情節(jié)嚴重應給予開除處分的是（AC）。

A.未按規(guī)定進行授權、轉授權

B.有權監(jiān)督部門發(fā)現(xiàn)越權行為不制止、不糾正 C.采取化整為零等手段逃避授權權限控制 D.未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權事宜

93.下列財務管理違規(guī)行為，后果或情節(jié)嚴重應給予開除處分的是（ABD）

A.采購談判招標走形式、內定供應商 B.以化整為零方式逃避集中采購

C.未按財務制度規(guī)定足額計提和攤銷有關財務支出

D.私設“小金庫”

94.下列現(xiàn)金出納業(yè)務違規(guī)行為,直接給予開除處分的是（ABC）。

A.辦理現(xiàn)金業(yè)務時抽張

B.利用職務便利，以偽造的假幣換取真幣 C.白條抵庫

D.未按規(guī)定處理長短

95.下列說法錯誤的是（BCD）。A.不為自己辦理業(yè)務

B.用身份證復印件辦理開戶手續(xù) C.代年齡大的客戶簽名

D.客戶資金通過柜員賬戶過渡轉往他行

96.給予員工紀律處分必須堅持的原則（BCD）。A.審慎處理、公開處理

B.事實清楚、證據確鑿 C.定性準確、處理恰當

D.手續(xù)完備、程序合法 97.未遵循審貸分離與貸放分控原則，設立獨立部門或崗位相互制約、審核監(jiān)督的，后果或情節(jié)嚴重的，可以給予（BC）處分。

A.記過

B.記大過

C.撤職

D.開除 98.辦法規(guī)定企業(yè)形象包括（ABCD）。A.社名

B.行號

C.社徽

D.行徽

99.無故拒絕受理客戶正常業(yè)務申請，或無故（AD）支付存款本金和利息的，給予有關責任人員警告至記過處分。

A.拒絕

B.增加

C.減少

D.拖延

100.對檢舉人、（ABCD）進行打擊報復的，給予記大過至開除處分。

A.控告人

B.申訴人

C.監(jiān)督檢查人員

D.案件調查人員

第二篇：《員工違規(guī)行為處理辦法》

員工違規(guī)行為處理辦法

第一節(jié) 總則

第一條 為推動公司各項管理制度和規(guī)定的執(zhí)行，規(guī)范員工行為，特制本辦法。第二條 員工處理分兩部分：通報批評和處罰，其中處罰分為經濟處罰和行政處分。經濟處罰，包括扣減績效收入、降低薪點、降低薪酬等級；行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。以上處理種類可合并使用。

第三條 本辦法適用于全體員工。

第二節(jié) 違規(guī)處理

第四條 通報批評，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的通報批評處理： 1．不遵守公司制度，但情節(jié)輕微的； 2．定期業(yè)績考核評定為待改進或不合格；

3．因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成影響，或受到客戶口頭投訴，但未造成明確損失的；

4．其他經總經理辦公會認定符合通報批評的情形。

第五條 經濟處罰是依據違規(guī)行為性質和造成損失大小進行的罰款或扣發(fā)工資處理，其中罰款歸入公司愛心基金。

第六條

行政處分，包括警告、記過、記大過、解除勞動合同。1.警告，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度且情節(jié)較為嚴重，但是首次違犯的；（2）一年內受到通報批評兩次的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作，但情節(jié)較輕的；

（4）其他經總經理辦公會認定符合警告的較輕的違規(guī)行為。2.記過，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）一年內受到通報批評三次的；（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成影響或受到客戶口頭投訴，造成明確損失的；

（3）不服從公司工作安排或不按合理指示辦事，影響公司工作正常運作的；（4）其他經總經理辦公會認定符合記過程度的情形。

3．記大過，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工，公司給予的行政處分：（1）不遵守公司制度，情節(jié)較重或造成不利影響的；

（2）因本人工作失職或監(jiān)管不力，對公司造成惡劣影響，造成明確損失較大的；

（3）存在不廉潔行為但情節(jié)較輕；

（4）其他經總經理辦公會認定符合記大過程度的情形。

4．解除勞動合同，是指對有下列表現(xiàn)之一的員工視為“嚴重違反用人單位的規(guī)章制度”，公司有權立即解除勞動合同且不支付任何形式的補償及獎金，如給公司造成損失的，單位保留追究其責任的權利：

（1）存在嚴重不廉潔行為。

（2）連續(xù)十二個月內曠工累計兩次，或連續(xù)曠工三天及以上。

（3）無正當理由不服從任何合法合理之命令或工作安排（調動），故意不履行崗位職責或不完成單位交給的任務。

（4）在任何時間，發(fā)現(xiàn)員工的重要實際情況與提供的信息不符，可以欺詐為原因解除與員工的勞動關系。

（5）其他經總經理辦公會認定可以解除勞動合同的情形（6）法律法規(guī)及公司規(guī)定的其它情況。

第七條 處理決定應從認定員工違規(guī)行為之日起三個月內作出，特殊情況不超過五個月。

第八條 員工受到行政處分的，應同時給予相應的經濟處罰，并自處分生效之日起，在一定期限內受到任職限制：

1．受到警告處分的，六個月內不得晉升職務； 2．受到記過處分的，十二個月內不得晉升職務；

3．受到記大過處分的，十八個月內不得晉升職務、不得聘任管理職務； 第九條 因違規(guī)被辭退或給予開除處分的員工，同時解除勞動合同。

第三節(jié) 附則

第十條 有下列情形之一的，應當從重或加重處理： 1．明知或應知其行為損害我公司利益的； 2．為本人或他人謀取私利的； 3．多次違規(guī)，屢查屢犯的； 4．推卸責任、誣陷他人的；

5．在共同違規(guī)行為中負主要責任的； 6．指使、脅迫、教唆他人違規(guī)的； 7．其他具有從重、加重情節(jié)的。

本辦法所稱從重處理，是指在規(guī)定的幅度內按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的幅度外，加重一檔處理。

第十一條 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理： 1．主動說明違規(guī)問題，配合調查的； 2．檢舉違法違規(guī)問題且經查證屬實的； 3．主動采取措施，避免或減輕損害后果的； 4．主動賠償損失或退出非法所得的； 5．為追逃追贓提供線索的；

6．自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時予以糾正的；

7．自查發(fā)現(xiàn)問題，或組織查處問題有力，并且減輕損害后果顯著的； 8．到崗時間較短且認真履職的； 9．其它具有從輕、減輕情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的幅度內按下限處理；減輕處理,是指在規(guī)定的幅度外，減輕一檔處理。

本辦法所稱主動說明，是指員工在接受我公司調查前向公司主動說明問題，或在調查期間說明調查人員未掌握的問題。

第十二條

有下列情形之一的，可免予處理： 1．初次違規(guī)，情節(jié)輕微且未造成損害的；

2．執(zhí)行上級指示被動違規(guī)，事后及時上報的； 3．受到暴力脅迫時行為失當?shù)模?/p>

4．因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件的； 5．業(yè)務創(chuàng)新發(fā)生不當行為的； 6．因不可抗力造成違規(guī)的； 7．其它可以免予處理的。

第三篇：員工違規(guī)行為處理辦法學習心得

《員工違規(guī)行為處理辦法》 學習心得 通過近時期對員工違規(guī)行為處理辦法的學習，使我深刻地意識到學習員工行為的重要性和必然性。

古人說“不以規(guī)矩，不成方園”。作為全五大銀行之一的**銀行，要實現(xiàn)科學有效的管理，就必規(guī)范員工行為規(guī)范，做到有規(guī)可循，違規(guī)必究。難以想象沒有制度的企業(yè)，是沒有成功的員工行為規(guī)范，是難以完成有效經營目標的。有了好的制度規(guī)范，才能保證員工能科學地，行之有效地執(zhí)行領導者的決策。加強對行為規(guī)范的學習﹑理解 ﹑掌握﹑便于在實際工作中執(zhí)行。

通過對規(guī)范化服務的學習，使我深刻的認識到了，該怎么去做工作，如何做好那些工作。為此，本人在今后的工作中，在處理業(yè)務時要按照業(yè)務流程和操作程序，做到準確﹑快捷﹑高效。同時對客戶的服務要主動熱情，面帶微笑耐心周到，做到來有迎聲﹑問有答聲﹑去有送聲。注意傾聽客戶提出的意見和要求，了解客戶所辦業(yè)務的需求，按照客戶的意愿完成交易。只有認真履行工作職責和規(guī)范行為準則，只有依靠建全的制度與優(yōu)質文明的服務，才能確保我行穩(wěn)建持續(xù)地發(fā)展。

只有通過強化教育，讓員工明確嚴格執(zhí)行制度就是自我保護的道理，才能增強員工的責任心，在日常工作中把遵守規(guī)章、嚴格執(zhí)行制度變成自覺行動，從而遏制違規(guī)違制問題，有效防范案件的發(fā)生。在行內不少部門，一系列的員工規(guī)范制度制度雖掛在墻上，但沒有很好的落實在行動中，系統(tǒng)的某些神經末梢仍處于失控狀態(tài)；案件與事故的發(fā)生與制度的執(zhí)行不力、違規(guī)操作緊緊相連，每一個案件的發(fā)生都伴隨著有章不循、違規(guī)操作的因果現(xiàn)象。是什么造成了這么多光榮背后的橫刀落馬，是什么催生了那么多中規(guī)中矩下的追名逐利？是制度的缺失，是執(zhí)行的不力，是覆蓋的盲點，還是心存僥幸而最終沒能堅守住那顆不肯安于平淡的心？

國有國法，行有行規(guī)。合理的員工行為規(guī)范應被視為銀行內部的一項風險管理活動。中國銀行業(yè)需要建立全新的合規(guī)文化管理，以實現(xiàn)合規(guī)經營目標，這已是銀行業(yè)內早有的共識。特別是在目前銀行業(yè)經營機制嬗變，盈利模式發(fā)生深刻變化的時期，來自某些決策層和操作層有悖于職業(yè)準則，有章不循、有禁不止行為日甚的情況下，培育良好的合規(guī)文化，抓好文化教育，這對增強全員合規(guī)意識，防范案件和違規(guī)違紀問題的發(fā)生，確保銀行深化改革和業(yè)務經營順利發(fā)展具有重要作用和深遠的現(xiàn)實意義。

員工行為是銀行文化的重要組成部分，構成銀行文化的核心要素。員工行為規(guī)范文化教育，則是銀行為控制合規(guī)風險，實現(xiàn)合規(guī)經營目標，通過制定和實施一系列對制度、標準和程序，建立企業(yè)良好的員工行為規(guī)范文化，主動使自己的經營管理行為與合規(guī)法律、規(guī)則和準則相結合、相一致的動態(tài)管理過程。

銀行經營過程猶象風箏的放飛過程，需要進行合規(guī)運行的動態(tài)管理。全行員工是其風箏主體，行為準則及規(guī)章制度是其風箏線。經營如果缺失規(guī)范和約束，其運行就會迷失方向，偏離目標，遭至敗損。國外巴林銀行遭致“員工操作風險”吞噬，由興盛到衰敗的過程，就是

一個有力的佐證。

作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”，要正確處理好工作責任與個人利益的關系，只有樹立正確的人生觀和價值觀，正確對待個人得與失的關系，方能在紛繁復雜的競爭環(huán)境中為內心留一片清涼平靜的綠地，永遠常青。

第四篇：員工違規(guī)行為處理辦法學習心得

《員工違規(guī)行為處理辦法》心得體會

“警告、記過、記大過、降級、撤職、開除”我原本以為這些字眼離自己很遠，當我認真學習完《河南省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》以后，我意識到這些處分近在咫尺。做為一名基層柜員，承擔最大的是風險是操作風險，我結合自己的工作崗位談一下我的體會：

一、從思想上高度重視。我聯(lián)社為了學習宣傳貫徹《河南省農村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，使全員自覺遵守各項業(yè)務規(guī)章制度及操作流程，堅守合規(guī)底線，避免觸及“高壓線”的行為出現(xiàn)，再次掀起學習培訓《辦法》的新高潮，促進新密市農信社依法合規(guī)經營管理水平全面提升，聯(lián)社在全轄開展員工合規(guī)知識競賽活動。作為大隗信用社一名基層員工，我積極報名參加了競賽活動，我在業(yè)余時間對本辦法認真學習并做好筆記，通過我們的努力學習，大隗代表隊在劉莉娟主任的代領下在聯(lián)社組織的競賽中榮獲了二等獎。

二、堅持合規(guī)操作，防范操作風險。做為一名基層柜員，承擔的最大風險就是操作風險。我們工作中辦理每一筆業(yè)務都要以法律、法規(guī)和規(guī)章制度為依據，堅持合規(guī)操作，堅決不能憑感覺、憑經驗、憑習慣。我們的每一步操作都需要我們謹慎，在我學習《辦法》時結合日常業(yè)務操作，我發(fā)現(xiàn)日常工作中有些我們看來很平常的操作都有潛在的風險，說明我們對制度的學習還是不夠透徹。通過本次深入學習員工違規(guī)行為處理辦法，能夠有效防范

操作風險，因為它明確了什么不能做以及做了的后果。

三、加強學習，認真履行工作職責。近兩年，我聯(lián)社有些職工無視規(guī)章制度的存在，違規(guī)辦理業(yè)務現(xiàn)象偶有發(fā)生，有的已經嚴重影響到農信社的形象。這些現(xiàn)象的發(fā)生正是由于員工學習教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠到位。我們應該清醒地認識到，很多案件的發(fā)生，都是因為在執(zhí)行制度上不夠嚴格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生。因此，系統(tǒng)地進行學習教育顯得猶為重要，認真學習、深刻領會，強化自我保護意識，進一步明確自己的崗位職責，在實際工作中要嚴格按照各項規(guī)章制度履行崗位職責。

通過本次學習，我對規(guī)章制度有了更深刻的認識，同時認識到學習制度的重要性，在今后的工作中，我將進一步加強規(guī)章制度學習，認真履行工作職責，勤奮工作，深思慎行，做一名合規(guī)的信合員工。

新密市大隗信用社

范瑩瑩

2012年10月24日

第五篇：員工違規(guī)行為處理辦法摘要

違規(guī)行為：指河南省各級農信社員工違反國家法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件以及河南省農信社相關制度，應受到處理的行為。

有關責任人：指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工。

包括：直接責任人，管理責任人，領導責任人，其他責任人。

直接責任人：指實施違規(guī)行為的當事人和其他對違規(guī)行為及后果起直接作用的人員。

管理責任人：指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為及后果負有直接管理責任的鄉(xiāng)鎮(zhèn)級以下基層農信社機構負責人，和負有業(yè)務條線管理責任的各級農信社內設部門負責人及其他管理人員。

領導責任人：指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為及后果負有領導責任的縣級以上農信社機構負責人，包括主要責任人，分管責任人，相關責任人。

其他責任人：對應制約、監(jiān)督檢查的工作不履行或正確履行職責，或者知情不報，對違規(guī)行為及后果負有監(jiān)督制約責任的員工。

對違規(guī)人員的處理原則：

一、實事求是、客觀公正的原則；

二、程序規(guī)范、人人平等的原則；

三、量責適當、教懲結合的原則；

四、保障員工合法權益的原則；

五、從法原則。

對違規(guī)人員的處理種類？

一、經濟處罰：包括扣減績效收入，賠償經濟損失；

二、紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、開除；

三、其他處理：包括批評教育、組織處理和辭退。批評教育：責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評。

組織處理：調離崗位、引咎辭職、責令辭職、停職、免職。受警告處分的，從處分決定下達次月起按當年績效考核工資標準扣發(fā)一個月績效工資。

受記過處分的，扣發(fā)2個月績效工資； 受記大過至撤職處分的，扣發(fā)3個月績效工資。員工受處分的期間為：警告6個月，記過12個月，記大過18個月，降級、撤職24個月。員工在受處分期間，不得晉升職務、職稱、工資級別，并取消其受處分當年及處分期間的評先評優(yōu)資格。

開除處分適用于，被追究刑事責任，或者對違規(guī)行為及后果負有直接責任的人員。

有下列情形之一者，應當從重或加重處理：

一、故意違規(guī)且情節(jié)嚴重的；

二、內外勾結實施違規(guī)行為的；

三、為本人或他人謀取私利的；

四、在共同違規(guī)行為中負主要責任的；

五、多次違規(guī)，屢查屢犯的；

六、授意、教唆、指使、強令、脅迫他人違規(guī)的；

七、隱瞞、歪曲事實真相或偽造、編造、隱匿、篡改、毀滅證據的

八、干擾、妨礙、阻撓、抗拒調查和處理的；

九、對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人打擊、報復、陷害的；

十、拒不承認錯誤，推卸責任，或違規(guī)后逃匿的；

十一、違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風險或消除影響而未采取的；

十二、違規(guī)行為造成人員傷亡、資金風險或損失、負面影響等不良后果的；

十三、其他具有從重，加重情節(jié)的。

本辦法所稱的從重處理，是指在規(guī)定的處理同幅度以內按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。

有下列情形之一的，可以從輕或減輕處理；

一、初次違規(guī)、過失違規(guī)且情節(jié)輕微的；

二、集體不當決策造成違規(guī)事件發(fā)生，尚未造成損失或社會不良影響的；

三、違規(guī)后認識錯誤態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或交待問題，配合調查的；

四、主動報告，積極采取補救措施有效避免或減輕損害后果的；

五、主動檢舉揭發(fā)他人重大違法違行為，經查證屬實的；

六、主動賠償經濟損失或退出非法所得的；

七、案發(fā)后為追贓提供有價值線索或有其他重大立功表現(xiàn)的；

八、有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或事后及時向上級報告的；

九、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并及時整改糾正的；

十、自查發(fā)現(xiàn)案件或重大違規(guī)問題，且組織查處有力，有效減輕損害后果的；

十一、任職時間較短(三個月以內)，且到職后認真履職，任期內發(fā)生涉案金額、筆數(shù)占比較小的；

十二、其他具有從輕、減輕情節(jié)的。

本辦法所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內按下限處理；減輕處理是指在規(guī)定的處理幅度以外，減檔處理。

有下列情形之一的，可免予處理：

一、因不可抗力造成損失、毀損的；

二、受到暴力脅迫時行為不當，事后積極補救的；

三、業(yè)務創(chuàng)新發(fā)生不當行為且損害后果輕微的；

四、有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)進行抵制并及時向上級報告的；

五、負有監(jiān)督或制約責任的人員，如因客觀原因致使監(jiān)督或制約失效，在違規(guī)行為實施前或實施過程中及時向上級報告，有效避免損害后果發(fā)生或擴大的；

六、已盡職盡責，因國家法律、法規(guī)、宏觀產業(yè)政策發(fā)生重大變化，或其他外部因素導致風險或損失，并已積極采取措施的；

七、其他符合盡職免責條件的。

本辦法所稱的后果或情節(jié)嚴重是指具有下列情形或不良后果之一的：

一、經批評教育拒不改正、屢查屢犯，或經他人勸阻仍繼續(xù)實施違規(guī)行為的；

二、濫用職權，營私舞弊，嚴重失職，或明知其行為后果有損農信社利益的；

三、發(fā)生案件或重大責任事故的；

四、造成資金風險、損失或財產毀損50萬元以上的；

五、引發(fā)支付風險、群體性事件的；

六、違規(guī)行為造成惡劣影響的；

七、致使農信社聲譽、社會形象受到嚴重損害的；

八、造成農信社辦公、營業(yè)秩序混亂的；

九、導致農信社受到外部監(jiān)督機構或政府部門通報批評、責令整改、暫停業(yè)務、停業(yè)整頓或處罰的；

十、其他情節(jié)嚴重或后果嚴重的情形的。

重大責任事故包括：

1、一人死亡或三人重傷，或造成50萬元以上損失責任事故的；

2、核心信息系統(tǒng)故障或癱瘓，影響業(yè)務三個小時以上的；

3、槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；

4、重要印章、密押器、重要憑證、有價單證、電子銀行客房證書等被盜用、丟失的；

5、重要合同、抵質押物權利憑證、質物、保險單據等重要資料、物品丟失、毀損、被篡改的；

6、其他嚴重影響或損害正常業(yè)務經營管理的事項。

員工因違規(guī)行為需給予開除處分或辭退處理的應事先將理由書面通知本級工會。工會認為處理不當?shù)?，有權提出意見。作出決定的機構應當研究工會的意見，并將處理結果書面通知工會