第一篇：業(yè)務(wù)管理概述

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3業(yè)務(wù)管理概述

業(yè)務(wù)管理在很多企業(yè)里就是銷售管理，其實(shí)業(yè)務(wù)管理不只是管理業(yè)務(wù)，還需要管理業(yè)務(wù)的相關(guān)業(yè)務(wù)。

業(yè)務(wù)管理是指對(duì)公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的生產(chǎn)、營(yíng)業(yè)、投資、服務(wù)、勞動(dòng)力和財(cái)務(wù)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)按照經(jīng)營(yíng)目的執(zhí)行有效的規(guī)范、控制、調(diào)整等管理活動(dòng)。

是企業(yè)系統(tǒng)運(yùn)行的中心環(huán)節(jié)，上游至采購(gòu)供應(yīng)，中游至生產(chǎn)儲(chǔ)備，下游至產(chǎn)品服務(wù)等，都在業(yè)務(wù)管理的流程中實(shí)現(xiàn)，企業(yè)的業(yè)績(jī)也由此直接產(chǎn)生。因此，業(yè)務(wù)管理是決策實(shí)施與企業(yè)執(zhí)行力推動(dòng)的關(guān)鍵。

是日常人員管理的集中體現(xiàn)，在日常管理中應(yīng)以考核辦法為準(zhǔn)則，加強(qiáng)與員工的溝通，加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力也是一名部門經(jīng)理在業(yè)務(wù)管理方面的有效辦法。對(duì)于在公司中經(jīng)常會(huì)遇到業(yè)務(wù)管理上的麻煩，例如：

第一：新員工剛進(jìn)公司不知道如何開(kāi)展業(yè)務(wù)，適應(yīng)時(shí)間太長(zhǎng)，難以快速提升業(yè)績(jī)。人員流動(dòng)性大，好不容易累積的客戶經(jīng)常被離職人員帶走。

第二：?jiǎn)T工需要花大量時(shí)間整理工作進(jìn)行匯報(bào)，只能看到匯報(bào)結(jié)果，無(wú)法總結(jié)業(yè)務(wù)過(guò)程中的問(wèn)題。工作匯報(bào)難規(guī)范，工作行為標(biāo)準(zhǔn)難以執(zhí)行！

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，企業(yè) 越來(lái)越注重營(yíng)銷的管理工作，其中顧客檔案管理，在營(yíng)銷管理中舉足輕重，同時(shí)，顧客檔案管理又是企業(yè)iso9001：2000質(zhì)量體系管理的重要組成部分。

建立顧客檔案，很多企業(yè)認(rèn)為是一件很普通的事，不就是記錄一下顧客的聯(lián)系方式、聯(lián)系人、地址嗎。其實(shí)不是這樣，顧客檔案管理也需要數(shù)據(jù)化、精細(xì)化、系統(tǒng)化，這樣的檔案才對(duì)營(yíng)銷管理工作有指導(dǎo)性。要完善每一個(gè)顧客檔案，需要對(duì)顧客進(jìn)行一次全面“體檢”。

顧客檔案管理的內(nèi)容包括：顧客基礎(chǔ)資料、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況及市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力、與我方交易狀況，結(jié)合其資信能力、市場(chǎng)容量、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、客戶組織結(jié)構(gòu)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手狀況等一系列的相關(guān)資料，并進(jìn)行分析、歸類、整理、評(píng)價(jià)，有能力的企業(yè)可以建立數(shù)學(xué)模型、用計(jì)算機(jī)來(lái)進(jìn)行管理。

因?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)變化莫測(cè)，準(zhǔn)確的信息傳遞是獲得成功的關(guān)鍵因素之一。顧客檔案管理就是對(duì)顧客信息的收集、整理、并準(zhǔn)確傳遞給營(yíng)銷人員，資料信息流程為：顧客---收集---業(yè)務(wù)員傳遞---檔案管理員---反饋---業(yè)務(wù)員（公司領(lǐng)導(dǎo)）---服務(wù)---顧客。對(duì)顧客檔案管理工作，我們堅(jiān)持動(dòng)態(tài)管理、重點(diǎn)管理、靈活運(yùn)用以及專人負(fù)責(zé)四個(gè)方面的原則。

第二篇：同業(yè)業(yè)務(wù)基本概述

同業(yè)業(yè)務(wù)基本概述

課后測(cè)試

測(cè)試成績(jī)：80.0分。恭喜您順利通過(guò)考試！單選題

1.我國(guó)金融體系改革發(fā)展的歷程中，“大統(tǒng)一”的金融體系發(fā)生在 √ A

1984年以前 B

20世紀(jì)70年代后 C

1984年到2000年之間 D

2000年以后 正確答案： A

2.2013年1月1日起正式實(shí)施的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中，同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為3個(gè)月以內(nèi) √

A

0.25 B

0.2 C

0.3 D

0.35 正確答案： B

3.流動(dòng)性及定價(jià)問(wèn)題小組會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間周期為 √

A

每季度 B

每月 C

每周 D 每日 正確答案： C

4.11號(hào)文中規(guī)定，監(jiān)管層級(jí)在二級(jí)以上，資產(chǎn)規(guī)模（）以上才能做非標(biāo)投資。√

A

100億 B

200億 C

150億 D

300億 正確答案： B 5.人民銀行既行使央行職能，又承擔(dān)商業(yè)銀行職能，當(dāng)時(shí)實(shí)質(zhì)僅此一家金融機(jī)構(gòu)。這是對(duì)我國(guó)金融發(fā)展歷程中哪個(gè)階段的描述？ √ A

“大統(tǒng)一”的金融體系 B

專業(yè)化金融體系 C

市場(chǎng)化金融體系 正確答案： A

6.銀行吸收同業(yè)存款投資債券，利用存款與債券之間的差額進(jìn)行套利，這種方式屬于 × A

產(chǎn)品套利 B

機(jī)構(gòu)間套利 C

市場(chǎng)套利 D

跨市場(chǎng)套利 正確答案： A 多選題

7.套利的分類主要包括 √ A

產(chǎn)品套利 B

機(jī)構(gòu)間套利 C

市場(chǎng)套利 D

跨市場(chǎng)套利 正確答案： A B C D

8.銀監(jiān)會(huì)127號(hào)文件中，對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的定義進(jìn)行了規(guī)范，以下說(shuō)法正確的是 √ A

同業(yè)業(yè)務(wù)的主體是銀行

B

同業(yè)業(yè)務(wù)的主體包括銀行、證券、保險(xiǎn)等具有金融牌照的機(jī)構(gòu) C

金融機(jī)構(gòu)必須是中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的 D

業(yè)務(wù)以投融資為核心 正確答案： B C D 判斷題

9.預(yù)計(jì)未來(lái)資產(chǎn)價(jià)格會(huì)上行，操作上一般會(huì)實(shí)行長(zhǎng)期負(fù)債配短期資產(chǎn)。×

正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

10.現(xiàn)在很多銀行已經(jīng)把同業(yè)金融作為與公司金融、零售金融并列的第三業(yè)務(wù)板塊進(jìn)行打造?！? 正確

錯(cuò)誤 正確答案： 正確

第三篇：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指：商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析，財(cái)務(wù)規(guī)劃，投資顧問(wèn)，資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托——代理關(guān)系基礎(chǔ)上的銀行業(yè)務(wù)。

理財(cái)業(yè)務(wù)是經(jīng)銀行監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)。

私人銀行業(yè)務(wù)

保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展：

1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的蒙萌芽時(shí)期：20世紀(jì)30年代——60年代

2.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期：20世紀(jì)60年代——80年代

3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的成熟時(shí)期：20世紀(jì)90年代。

個(gè)人理財(cái)在國(guó)內(nèi)的發(fā)展：

1.萌芽時(shí)期：20世紀(jì)80年代末——90年代

2.形成時(shí)期：21世紀(jì)初——2005年

3.大幅擴(kuò)張時(shí)期：2006年開(kāi)始到今。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素：

（1）：政治法律與政策環(huán)境

宏觀因素（2）：經(jīng)濟(jì)環(huán)境

（3）：社會(huì)環(huán)境

影響投資理財(cái)?shù)暮暧^經(jīng)濟(jì)政策包括：

1.財(cái)政政策；2.貨幣政策；3.收入分配政策；4.稅收政策。

宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)?shù)挠绊懱攸c(diǎn)是：綜合性、復(fù)雜性、全面性。

經(jīng)濟(jì)發(fā)展的五個(gè)階段是：

（1）.傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)階段

（2）經(jīng)濟(jì)起飛前的準(zhǔn)備階段發(fā)展中國(guó)家

（3）經(jīng)濟(jì)起飛階段

（4）邁向成熟階段

（5）大量消費(fèi)階段發(fā)達(dá)國(guó)家

衡量消費(fèi)者收入水平的指標(biāo)主要包括：1.國(guó)民收入2.人均國(guó)民收入3.個(gè)人收放，4.個(gè)人可支配收入

一個(gè)經(jīng)濟(jì)周期通常要經(jīng)過(guò)恢復(fù)、繁榮、衰退、蕭條等不同階段。

買入對(duì)周期波動(dòng)比較敏感的行業(yè)資產(chǎn)，同時(shí)降低防御性低收益資產(chǎn)如儲(chǔ)蓄

產(chǎn)品等，以分享經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)成果

個(gè)人理財(cái)選擇

收縮階段：個(gè)人和家庭應(yīng)考慮增持防御性資產(chǎn)如儲(chǔ)蓄產(chǎn)品、固定收益類產(chǎn)

品等，特別是買入對(duì)周期波動(dòng)不敏感的行業(yè)的資產(chǎn)，同時(shí)降低股票，房產(chǎn)的配置，以規(guī)避經(jīng)濟(jì)波動(dòng)帶來(lái)的損失。

第四篇：小額貸款公司業(yè)務(wù)概述

小額貸款公司業(yè)務(wù)概述

運(yùn)營(yíng)模式

? 堅(jiān)持為三農(nóng)服務(wù)，支持中小企業(yè)發(fā)展，用好政策，采取靈活機(jī)制，市場(chǎng)化運(yùn)作，方

便快捷操作，小額分散風(fēng)險(xiǎn)。

? 充分發(fā)揮小額貸款 “時(shí)間短、金額小、周轉(zhuǎn)快”的特點(diǎn)，讓貸款更簡(jiǎn)便、更靈活、更及時(shí)。

產(chǎn)品種類

? 農(nóng)戶貸款、商戶貸款

? 經(jīng)營(yíng)短期貸款、過(guò)橋貸款

三、經(jīng)營(yíng)短期貸款

? “經(jīng)營(yíng)短期貸款”是指為滿足借款人在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中因季節(jié)性或臨時(shí)性的資金周轉(zhuǎn)需求而發(fā)放的貸款。

貸款要素

? 貸款金額：100萬(wàn)之內(nèi)

? 貸款期限：半年內(nèi)

? 貸款利率：按照中國(guó)人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的四倍

? 還款方式：按月結(jié)息，到期一次還本或分期還本

申請(qǐng)人條件

? 年滿25周歲以上，具有完全民事行為能力的小額貸款公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)居民 ? 有固定的住所

? 收入穩(wěn)定、還款能力可靠、無(wú)不良信用記錄

? 具有合法的經(jīng)營(yíng)執(zhí)照，在小額貸款公司經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的企業(yè)法

人單位，貸款投資對(duì)象符合國(guó)家政策

擔(dān)保方式

? 二種擔(dān)保方式可供選擇

? 保證貸款：能夠提供具有一定信譽(yù)的個(gè)人或有一定資產(chǎn)規(guī)模的企業(yè)、經(jīng)濟(jì)實(shí)體的擔(dān)

保保證

? 抵押貸款：提供房產(chǎn)、車輛等有價(jià)資產(chǎn)

申請(qǐng)資料

? 借款人身份證、戶口本、結(jié)婚證原件及復(fù)印件

? 企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件、基本情況介紹等相關(guān)資料

? 借款人居住證明

? 保證貸款還需提供：保證人身份證、戶口本、結(jié)婚證原件及復(fù)印件，收入證明，保

證人同意承擔(dān)連帶責(zé)任承諾書

? 抵押貸款還需提供：抵押人身份證、戶口本、房產(chǎn)證原件及復(fù)印件，抵押人同意抵

押聲明

客戶對(duì)象

? 三農(nóng)類客戶：經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)與農(nóng)業(yè)相關(guān)的個(gè)人及經(jīng)濟(jì)組織

? 企業(yè)類客戶：經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)的企業(yè)法人及其經(jīng)濟(jì)組織

? 個(gè)人類客戶：經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)的個(gè)體工商戶及自然人

第五篇：銷售過(guò)程業(yè)務(wù)概述

一、銷售過(guò)程業(yè)務(wù)概述

產(chǎn)品銷售過(guò)程是產(chǎn)品價(jià)值的實(shí)現(xiàn)過(guò)程。在這一過(guò)程中，企業(yè)一方面將完工產(chǎn)品及時(shí)銷售購(gòu)買單位，另一方面按照銷售價(jià)格向購(gòu)買單位收取貨款。在產(chǎn)品銷售過(guò)程中，企業(yè)要確認(rèn)銷售收入的實(shí)現(xiàn)，與購(gòu)買單位辦理結(jié)算，收回貨款；結(jié)轉(zhuǎn)銷售產(chǎn)品成本；支付為銷售產(chǎn)品所發(fā)生的支出；計(jì)算和繳納因?yàn)殇N售產(chǎn)品所應(yīng)交的稅金等。

二、利潤(rùn)形成及分配業(yè)務(wù)概述

利潤(rùn)是企業(yè)在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營(yíng)成果。利潤(rùn)包括收入減去費(fèi)用后的凈額、直接計(jì)入當(dāng)期利潤(rùn)的利得和損失等。利潤(rùn)相關(guān)計(jì)算公式如下：

1.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)

營(yíng)業(yè)利潤(rùn)=營(yíng)業(yè)收入-營(yíng)業(yè)成本-營(yíng)業(yè)稅金及附加-銷售費(fèi)用-管理費(fèi)用-財(cái)務(wù)費(fèi)用-資產(chǎn)減值損失+公允價(jià)值變動(dòng)損益（-公允價(jià)值變動(dòng)損失）+投資收益（-投資損失）

其中，營(yíng)業(yè)收入是指企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)所確認(rèn)的收入總額，包括主營(yíng)業(yè)務(wù)收入和其他收入。營(yíng)業(yè)成本是指企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)所發(fā)生的實(shí)際成本總額，包括主營(yíng)業(yè)務(wù)成本和其他業(yè)務(wù)成本。