第一篇：2018年電大個人理財——單選題

第1-2章作業(yè)

試卷總分：100 注：請20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請采用兼容模式。

第1大單項選擇（總分50.00）

題

第2大題

第3大題

1.結(jié)余比率主要反映個人提高其（）的能力。（2.00分）

A.支出能力 B.凈資產(chǎn)水平

C.凈資產(chǎn)規(guī)模 D.償債能力

2.生命周期處于單身期的家庭理財規(guī)劃策略不包含（）。（2.00分）

A.消費支出規(guī)劃 B.投資規(guī)劃 C.保險規(guī)劃 D.現(xiàn)金規(guī)劃

3.規(guī)劃書中理財目標一般按（）排序。（2.00分）

A.內(nèi)容由少到多 B.重要性由近到遠 C.重要性由遠到近D.內(nèi)容由多到少

4.意外開支準備主要是應(yīng)對意外傷害或疾病導(dǎo)致的暫時停止工作以及（）。（2.00分）

A.投資失敗 B.養(yǎng)老保險

C.失業(yè)導(dǎo)致的收入中斷 D.教育費用

5.與時間成正比的收入，稱為（）。（2.00分）

A.理財收入 B.投資收入 C.主動收入 D.被動收入

6.一般將家庭資產(chǎn)分為（）。（2.00分）

A.使用資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、奢侈資產(chǎn)

B.財務(wù)資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、奢侈資產(chǎn) C.財務(wù)資產(chǎn)、使用資產(chǎn)、奢侈資產(chǎn) D.財務(wù)資產(chǎn)、固定資產(chǎn)、使用資產(chǎn)

7.人生的目標多種多樣，就一般意義上理財規(guī)劃的目標分為兩個層次，個人理財規(guī)劃要實現(xiàn)的首要目標是（）。（2.00分）

A.財務(wù)獨立 B.財務(wù)安全

C.財務(wù)自由 D.財務(wù)自主

8.在個人理財活動中，必須要把（）放在首位。（2.00分）

A.個人理財?shù)姆椒ê图记?B.個人理財方案的調(diào)整

C.規(guī)避個人理財風(fēng)險 D.個人理財方案的實施

9.個人理財計劃的首要步驟是（）。（2.00分）

A.了解個人的投資風(fēng)險偏好 B.制定個人理財目標

C.明確個人/家庭的財務(wù)狀況 D.了解個人/家庭的基本狀況

10.下列（）因素不是個人的風(fēng)險偏好的影響因素。（2.00分）

A.學(xué)識 B.性別

C.年齡 D.財力

11.在制定理財規(guī)劃時，理財師通常需要對家庭的資產(chǎn)負債情況進行分析，下列哪些選項中屬于流動負債？（2.00分）

A.住房抵押貸款 B.信用卡貸款

C.汽車貸款 D.教育貸款

12.下列哪項不屬于個人財務(wù)信息。（2.00分）

A.資產(chǎn)負債狀況 B.投資偏好

C.風(fēng)險管理信息 D.社會保障信息

13.家庭資產(chǎn)是指一個家庭擁有的或者控制的具有市場價值的物品，可以分為使用資產(chǎn)、財務(wù)資產(chǎn)和（）。（2.00分）

A.奢侈資產(chǎn) B.股票

C.債券 D.房產(chǎn)

14.很多情況下人們往往把能夠帶來報酬的支出行為稱為()。（2.00分）

A.消費 B.投資

C.儲蓄 D.支出

15.理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)是。（）（2.00分）

A.投資規(guī)劃 B.稅收籌劃

C.保險規(guī)劃 D.現(xiàn)金規(guī)劃

16.下列哪個理財觀念是正確的。（）（2.00分）

A.理財要趁早 B.理財?shù)韧谕顿Y

C.理財就是要“一夜暴富” D.理財產(chǎn)品是為有錢人設(shè)計的

17.理財?shù)膶嵸|(zhì)是使().（2.00分）

A.現(xiàn)有財產(chǎn)增值

B.資產(chǎn)分配合理化和投資收益最大化的集合

C.資產(chǎn)分配合理化 D.投資收益最大化

18.貨幣市場基金的特點不包括（）。（2.00分）

A.資本安全性低 B.收益穩(wěn)定 C.流動性強

D.購買限額低

19.屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務(wù)狀況的報表是_________。（2.00分）

A.現(xiàn)金流量表 B.資產(chǎn)負債表

C.利潤分配表 D.損益表

20.與銀行貸款相比，典當(dāng)融資不具備的優(yōu)勢為（）。（2.00分）

A.典當(dāng)物品起點低 B.手續(xù)簡便

C.資金使用定向 D.信用要求低

21.家居用品、衣服、住房、汽車等屬于（）。（2.00分）

A.使用資產(chǎn) B.財務(wù)資產(chǎn)

C.奢侈資產(chǎn) D.債權(quán)資產(chǎn)

22.一般家庭現(xiàn)金儲備會儲備其月支出的（）倍。（2.00分）

A.3-6 B.1-3

C.1-6 D.6-12

23.開始理財之前，還要做好哪些方面的充分準備。（）（2.00分）

A.資金、知識和心理 B.資金、知識和技能

C.資金、技能和心理 D.知識、技能和心理

24.現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立（）。（2.00分）

A.財務(wù)比例指標 B.資產(chǎn)負債表

C.養(yǎng)老基金 D.應(yīng)急預(yù)備金

25.人生的目標多種多樣，就一般意義上理財規(guī)劃的目標分為兩個層次，個人理財規(guī)劃要實現(xiàn)的最終目標是（）。（2.00分）

A.財務(wù)獨立 B.財務(wù)自由

C.財務(wù)安全 D.財務(wù)自主

第3-4章作業(yè)

試卷總分：100 注：請20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請采用兼容模式。

第1單項選擇（總分57.00）大題1.公司職工取得的用于購買企業(yè)國有股權(quán)的勞動分紅應(yīng)按照第2 _________項目征收個人所得稅。（3.00分）

大題A.工資薪金所得 第3B.利息、股息、紅利所得

大題

C.其他所得

D.勞務(wù)報酬所得

2.下列所得中，免繳個人所得稅的是()（3.00分）

A.拍賣本人文字作品原稿的收入 B.個人保險所獲賠款 C.年終加薪

D.從投資管理公司取得的派息分紅

3.保單失效后可申請復(fù)效的時限是（）。（3.00分）

A.60天 B.半年 C.1年 D.2年

4.（）與失業(yè)保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險等共同構(gòu)成現(xiàn)代社會保險制度。（3.00分）

A.基本養(yǎng)老保險 B.年金保險 C.商業(yè)養(yǎng)老保險 D.個人儲蓄性養(yǎng)老保險

5.保險作為風(fēng)險管理的一種方法，其基本作用是（）（3.00分）

A.分散風(fēng)險，排除損失 B.消除風(fēng)險，消化損失 C.排除風(fēng)險，提高效益 D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險，消化損失

6.自2011年9月1日，計算工資薪金所得.根據(jù)個人所得稅應(yīng)納個人所得稅稅額適用的費用扣除金額為（）（3.00分）

A.2000 B.3500 C.4000 D.5000

7.個人兼職取得的收入，應(yīng)按（）項目繳納個人所得稅。（3.00分）

A.偶然所得 B.其他所得 C.工資、薪金所得 D.勞務(wù)報酬所得

8.下列哪個是居民納稅人。（）（3.00分）

A.在中國境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿一年的個人

B.在中國境內(nèi)有住所但不居住的個人 C.在中國境內(nèi)無住所又不居住的個人

D.在中國境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿半年的個人

9.對于縣級政府頒發(fā)的科學(xué)、教育、技術(shù)、文化、衛(wèi)生、體育、環(huán)境保護等方面的獎金，應(yīng)當(dāng)（）。（3.00分）

A.征收個人所得稅 B.適當(dāng)減征個人所得稅 C.免征個人所得稅 D.減半征收個人所得稅

10.以下屬于中國居民納稅人的是（）。（3.00分）

A.法國人丙2000年1月1日入境，2001年1月20日離境

B.日本人乙來華學(xué)習(xí)180天

C.美國人甲2000年9月1日入境，2001年10月1日離

境

D.英國人丁2000年1月1日入境，2000年11月20日離境至12月31日

11.國家（政府）通過法律或行政手段強制實施的一種保險是（）（3.00分）

A.普通保險 B.法定保險

C.商業(yè)保險 D.自愿保險

12.某雨天，閃電引起大樓火災(zāi)、火災(zāi)引起電線短路、短路引起某公司機器損壞。導(dǎo)致機器損壞的近因是（）。（3.00分）

A.電線短路 B.閃電

C.下雨 D.火災(zāi)

13.保單的猶豫期是（）。（3.00分）

A.3天 B.1天

C.30天 D.10天

14.下列哪項所得不用繳納個人所得稅。（）（3.00分）

A.個人租房所得 B.個人稿酬所得

C.個人救濟金所得 D.個人兼職所得

15.選擇商業(yè)性養(yǎng)老保險產(chǎn)品時，首先要注重（）功能。（3.00分）

A.融資 B.保障

C.保值 D.增值

16.李某在一次有獎購物抽獎中，購買了1000元商品，中獎一臺價值3000元的電視機。李某應(yīng)繳納個人所得稅稅額為（）（3.00分）

A.300 B.400

C.200 D.600

17.外籍人士取得的下列所得中，_________可以免征個人所得稅。（3.00分）

A.外籍人士轉(zhuǎn)讓國家發(fā)行的金融債券取得的所得

B.來自同我國簽訂雙邊稅收協(xié)定的國家的外籍人士在我國境內(nèi)取得的儲蓄存款利息

C.外籍個人從境內(nèi)上市A股企業(yè)(內(nèi)資企業(yè))取得的股息紅利 D.外籍人士在我國境內(nèi)取得的保險賠款

18.下列哪個保單不具有現(xiàn)金價值。（3.00分）

A.人壽保險 B.年金保險

C.財產(chǎn)保險 D.分紅保險

19.王某將一項發(fā)明的使用權(quán)轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè)，取得收入8 000元，則其應(yīng)納個人所得稅（）元（3.00分）

A.1600 B.1280

C.1900 D.1440

第8-10章作業(yè)

試卷總分：100 注：請20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請采用兼容模式。

第1單項選擇（總分57.00）大題1.理財人員拉近與客戶距離的第一武器是（）。（3.00分）

第2A.點頭

大題

B.握手

第3 C.身體前傾 大題

D.微笑

2.個人理財規(guī)劃是指個人或家庭根據(jù)其客觀情況和財務(wù)資源及風(fēng)險承受能力而制定的旨在實現(xiàn)人生各階段目標的計劃，該計劃是（）。（3.00分）

A.獨立計劃 B.中長期計劃

C.一系列互相協(xié)調(diào)計劃 D.單一計劃

3.()是聯(lián)系企業(yè)與員工長期經(jīng)濟關(guān)系的基本橋梁。（3.00分）

A.國家補助

B.個人儲蓄性養(yǎng)老保險

C.基本養(yǎng)老保險 D.企業(yè)年金

4.遺產(chǎn)繼承過程中，下列不屬于第一順序的是（）。（3.00分）

A.兄弟姐妹 B.子女

C.配偶 D.父母

5.當(dāng)子女（）時，其與生父母之間的權(quán)利義務(wù)才得以消除。（3.00分）

A.死亡 B.成人

C.工作

D.被他人合法收養(yǎng)

6.以下國內(nèi)機構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是_________。（3.00分）

A.保險公司 B.基金公司

C.律師事務(wù)所 D.信托公司

7.標準的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標

II、綜合理財計劃的策略整合III、客戶關(guān)系的建立

IV、分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況

V、提出理財計劃

VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為_________。（3.00分）

A.III，V，II，I，VI，IV B.I，III，VI，V，IV，II

C.III，I，IV，II，V，VI D.III，I，IV，V，VI，II

8.很多職工退休后最重要的收入來源將是（）。（3.00分）

A.基本養(yǎng)老保險 B.國家補助 C.企業(yè)年金

D.個人儲蓄性養(yǎng)老保險

9.綜合理財規(guī)劃建議書的特點不包括（）（3.00分）

A.操作的專業(yè)化 B.目標的指向性 C.分析的量化性 D.寫作的程序性

10.（）不是夫妻財產(chǎn)分配規(guī)劃的工具。（3.00分）

A.夫妻財產(chǎn)協(xié)議 B.夫妻財產(chǎn)協(xié)議公證 C.信托 D.遺囑

11.以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容？（3.00分）

A.退休規(guī)劃 B.健康規(guī)劃 C.教育投資規(guī)劃 D.居住規(guī)劃

12.為了保證財產(chǎn)安全承繼而設(shè)計的財務(wù)方案，當(dāng)事人在其健在時通過選擇適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)管理工具和制訂合理的遺產(chǎn)分配方案是（）。（3.00分）

A.財產(chǎn)增值規(guī)劃 B.財產(chǎn)傳承規(guī)劃 C.財產(chǎn)分配規(guī)劃 D.財產(chǎn)投資規(guī)劃

13.如果有幾份遺囑同時存在，以（）為準。（3.00分）

A.中間的公證遺囑 B.最后的公證遺囑 C.最開始的公證遺囑 D.任意的公證遺囑

14.()是整個個人財務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分,是為了退休后能夠享受自立、尊嚴、高品質(zhì)的生活。（3.00分）

A.投資規(guī)劃 B.退休養(yǎng)老規(guī)劃

C.銀行儲蓄存款規(guī)劃 D.風(fēng)險管理規(guī)劃

15.辦理遺囑公證所具備的條件不包括（）。（3.00分）

A.遺囑的內(nèi)容和形式不得違反法律或社會公共利益 B.遺囑人必須具備完全民事行為能力

C.遺囑人的意思表示真實

D.遺囑人處分的財產(chǎn)必須是其家庭合法財產(chǎn)

16.普通人遺產(chǎn)規(guī)劃的主要工具是（）。（3.00分）

A.公證 B.遺囑

C.遺產(chǎn)委托書 D.個人信托

17.財富積累的高峰期一般在人的（）。（3.00分）

A.家庭與事業(yè)成長期 B.單身期

C.家庭與事業(yè)形成期 D.退休前期

18.由社會共同負擔(dān)、社會共享的模式，實際上也就是由國家、企業(yè)和勞動者三方共同出資的方式籌集養(yǎng)老保險的模式是()。（3.00分）

A.投保資助養(yǎng)老保險模式 B.國家統(tǒng)籌養(yǎng)老保險模式

C.現(xiàn)收現(xiàn)付式

D.強制儲蓄養(yǎng)老保險模式

19.通過設(shè)立信托，可以在自己遭遇商業(yè)風(fēng)險時，家庭經(jīng)濟能力不會受到影響，這是利用了信托（）的特性。（3.00分）

A.財產(chǎn)獨立性 B.受托人專業(yè)性

C.受托人獨立性 D.私密

第5-7章作業(yè)

試卷總分：100 注：請20分鐘以內(nèi)保存一次。每大題完成后請先保存再更換大題，試卷試題全部完成后提交。瀏覽器請采用兼容模式。

第1單項選擇（總分50.00）

大題 第2 大題 第3大題

1.按照國際的通行看法，月收入的（）是房貸按揭的一條警戒線。（2.00分）

A.1/2 B.1/3 C.1/6

D.1/4

2.與其他規(guī)劃相比，（）是最沒有時間彈性和費用彈性的理財目標。（2.00分）

A.投資規(guī)劃 B.退休養(yǎng)老規(guī)劃 C.購房規(guī)劃 D.子女教育金

3.研究生教育包括碩士和（）學(xué)位。（2.00分）

A.博士 B.雙學(xué)士 C.博士后 D.學(xué)士

4.目前各大銀行推出的理財產(chǎn)品不包括（）類。（2.00分）

A.保本固定收益類產(chǎn)品 B.非保本固定收益類產(chǎn)品 C.非保本浮動收益類產(chǎn)品 D.保本浮動收益類產(chǎn)品

5.下列哪項是對債券的正確描述？（2.00分）

A.收益率高的債券相對安全 B.安全性高的債券收益率較低 C.安全性高的債券流動性較差 D.金邊債券的“三性”俱佳

6.房地產(chǎn)投資的優(yōu)點不包括_________。（2.00分）

A.具有分散投資的效應(yīng) B.能抵御通脹 C.可運用財務(wù)杠桿

D.個性差異小，易操作

7.目前產(chǎn)權(quán)登記方式是按（）方式進行登記。（2.00分）

A.預(yù)售面積 B.套內(nèi)面積

C.套內(nèi)使用面積 D.建筑面積

8.證券投資基金是一種_________的證券投資方式。（2.00分）

A.間接 B.以上均不正確

C.直接

D.視具體的情況而定

9.房地產(chǎn)投資的風(fēng)險不包括_________。（2.00分）

A.利率風(fēng)險 B.社會風(fēng)險

C.意外風(fēng)險 D.交易風(fēng)險

10.在比較租房和購房時，有可能提高購房吸引力的因素包括：（）。①．在金融市場投資收益率迅速上升 ②．計劃居住時間延長 ③．規(guī)定的貸款成數(shù)提高 ④．通貨膨脹率上升（2.00分）

A.①② B.②③④

C.①④ D.②③

11.當(dāng)今全球規(guī)模最大的單一金融市場和投機市場是_________。（2.00分）

A.黃金市場 B.股票市場

C.外匯市場 D.期貨市場

12.我國的高等教育包括?？啤⒈究坪停ǎ┤齻€層次。（2.00分）

A.研究生教育 B.高中教育 C.博士后教育

D.博士教育

13.關(guān)于資產(chǎn)風(fēng)險分散化，下面哪種說法是正確的？（2.00分）A.分散化降低了組合的預(yù)期收益，因為分散化減少了資產(chǎn)組合的總風(fēng)險

B.資產(chǎn)組合中至少含有30種獨立的證券，多樣化減少風(fēng)險的好處才有意義。

C.適當(dāng)?shù)姆稚⒒梢詼p少或消除系統(tǒng)風(fēng)險

D.隨著更多的證券加入組合，總風(fēng)險可能會下降，但是下降的幅度越來越小

14.一張5年期，票面利率10%，市場價格1 000元，面值1 000元的債券，到期收益率為（）（2.00分）

A.11.5% B.10.5%

C.10% D.12.5%

15.股票有多種價值，投資者平時較為關(guān)心的是_________。（2.00分）

A.股權(quán) B.市值

C.紅利 D.面值

16.下列投資工具中，風(fēng)險相對最小的是_________。（2.00分）

A.企業(yè)債券 B.國債

C.期貨 D.股票

17.李先生面臨兩個選擇：一是在失去貸款購買一套價值較高的房屋；二是在郊區(qū)貸款購買一套面積相同的價值較低的房屋，同時購買一輛家用汽車，汽車無貸款。若比較二者的年成本，應(yīng)考慮的因素是：（）①．房屋的維護成本 ②.購房首付款的機會成本 ③.貸款的利息費用 ④.購車款的機會成本（2.00分）

A.①②③④ B.①②④

C.②③④ D.①③

18.有價證券代表的是_________。（2.00分）

A.債權(quán) B.所有權(quán)或債權(quán) C.財產(chǎn)所有權(quán) D.剩余請求權(quán)

19.我國市場上的證券投資基金都是（）（2.00分）

A.契約型基金 B.公司型基金

20.房地產(chǎn)的涵義是()。（2.00分）

A.房地產(chǎn)行業(yè) B.房屋財產(chǎn)

C.建筑地塊與房屋建筑物 D.房產(chǎn)和地產(chǎn)的總稱

21.下列那一項是高風(fēng)險投資？（2.00分）

A.政府債券 B.藍籌股票 C.期貨合約 D.銀行存款

22.房地產(chǎn)的獨一無二性是由（）派生出來的。（2.00分）

A.不可移動性 B.供給有限性 C.價值量大 D.易受限制性

23.世界上最早、最享盛譽和最有影響的股價指數(shù)是_________。（2.00分）

A.道—瓊斯股價指數(shù) B.金融時報股價指數(shù) C.日經(jīng)225股價指數(shù) D.恒生指數(shù)

24.開放式基金的交易價格主要取決于_________。（2.00分）

A.基金負債 B.基金凈資產(chǎn) C.供求關(guān)系

D.基金總資產(chǎn)

25.我國目前個人住房抵押貸款的利率采用的是（）（2.00分）

A.固定利率 B.法定利率

C.固定利率與可調(diào)利率相結(jié)合 D.可調(diào)利率

第二篇：電大個人理財2011

1、個人理財?shù)幕緝?nèi)容包括哪些？

答：個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術(shù)品投資、個人稅收策劃等內(nèi)容。

2、個人理財?shù)牧鞒贪男┎襟E？

答：個人理財?shù)牧鞒贪ㄒ韵铝鶄€步驟：建立客戶關(guān)系，收集客戶信息，分析客戶財務(wù)狀況，整合個人理財策略并提出財務(wù)策劃計劃、執(zhí)行和監(jiān)督財務(wù)策劃計劃。

3、、個人資產(chǎn)包括哪兩大類？

答：個人資產(chǎn)至少可以分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩大類。

4、房地產(chǎn)、汽車、家具和收藏品等屬于什么資產(chǎn)？ 答：房地產(chǎn)、汽車、家具和收藏品等屬于實物資產(chǎn)。

5、凈資產(chǎn)和總資產(chǎn)的關(guān)系是什么？

答：凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負債

6、盈余（虧損）和收入的關(guān)系是什么？ 答：盈余（虧損）=收入-支出

7、什么是個人銀行理財？答：廣義的個人銀行理財，是指個人利用商業(yè)銀行提供的包括個人財務(wù)設(shè)計、投資理財、代理收復(fù)、代理保管、轉(zhuǎn)賬匯兌結(jié)算、資金融通、信息咨詢等在內(nèi)的全方位、綜合性金融產(chǎn)品或服務(wù)來管理自己的財富，進而提高效能的活動。狹義的個人銀行理財，是指個人（自然人）購買商業(yè)銀行的理財產(chǎn)品以獲取投資收益的活動。

8、個人銀行理財產(chǎn)品常見的可分為哪三種？

答：個人銀行理財產(chǎn)品常見的可分為三種：人民幣理財產(chǎn)品、外匯理財產(chǎn)品、卡類理財產(chǎn)品。

9、個人銀行理財產(chǎn)品的特點有哪些？

答：個人銀行理財產(chǎn)品的特點：（1）收益穩(wěn)定，風(fēng)險較??；（2）同質(zhì)性（3）綜合性和多樣性。

10、銀行理財產(chǎn)品收益率是如何計算的？ 答：銀行理財產(chǎn)品收益率=期末資產(chǎn)-起初資產(chǎn)/起初資產(chǎn)=銀行理財產(chǎn)品收益/起初資產(chǎn)。

11、個人銀行理財產(chǎn)品的風(fēng)險有哪些類型？

答：個人銀行理財產(chǎn)品的風(fēng)險有以下幾大類：信用風(fēng)險、匯率風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險、政策風(fēng)險、道德風(fēng)險。

12、什么是個人證券理財？答：指個人投資者買賣股票、債券、基金等證券理財產(chǎn)品，以實現(xiàn)個人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。

13、債券有哪些分類？

答：債券的分類：政府債券、金融債券、公司債券。

14、債券的特點如何？

答：債券的特點：償還性、流通性、安全性、收益性等；股票的特點：不可償還性、權(quán)責(zé)性、收益性、流通性、價格波動性和風(fēng)險性等特點。、股票的特點如何？

答：證券投資基金的概念及特點：指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資人的投資資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。證券投資基金的特點：（1）集合理財、專業(yè)管理；（2）組合投資、分散風(fēng)險；（3）利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；（4）嚴格監(jiān)管、信息透明；（5）獨立托管、保障安全。

16、何謂封閉式基金？答：封閉式基金是指基金規(guī)模（基金份額總額）在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金投資人不得申請贖回的一種基金運作方式。

17、何謂開放式基金？答：開放式基金是指基金規(guī)模（基金份額總額）不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

18、個人證券理財?shù)牟呗詰?yīng)如何選擇？

答：個人證券理財?shù)牟呗赃x擇是：40歲以前的青年段，采取激進型投資方式，基金50-60%，股票40-50%，；40-60歲的中年段，采取穩(wěn)健的方式，國債20%，基金40%，股票40%；60歲以上的老年段，采取保守方式，國債40%、基金40%、股票20%。

19、個人保險理財產(chǎn)品的特點有哪些？

答：個人保險理財產(chǎn)品的特點：（1）具有風(fēng)險保障和投資雙重功能；（2）投資收益水平不確定；（3）保險合同列明分紅條款；

20、個人保險理財產(chǎn)品的種類有哪些？

答：個人保險理財產(chǎn)品的種類：分紅保險、投資連接保險、萬能壽險、投資型家庭財產(chǎn)保險等。

個人理財課程第5-8章自測題

參考答案

1、保險費的“三差異”？

答：保險費的“三差異”即死差異、利差異、費差異。

2、何為死差異？

答：死差異指保險公司在計算純保費時，當(dāng)預(yù)定死亡率大于實際死亡率，即在營業(yè)內(nèi)收取的危險保險費總額大于當(dāng)年實際給付的死亡保險金，其結(jié)余的部分就是死差異。

3、個人保險理財產(chǎn)品的風(fēng)險有哪些？

答：投資風(fēng)險、經(jīng)營管理風(fēng)險、政策風(fēng)險。

4、購買個人保險理財產(chǎn)品應(yīng)堅持的原則有哪些？

答：購買個人保險理財產(chǎn)品應(yīng)堅持轉(zhuǎn)移風(fēng)險的原則和量力而行的原則。

5、個人保險理財規(guī)劃的主要內(nèi)容有哪些？

答：個人保險理財規(guī)劃的主要內(nèi)容包括個人理財?shù)幕灸繕恕€人的投資能力、保險理財產(chǎn)品的品種、保險理財產(chǎn)品期限、保險機構(gòu)、推敲保險理財產(chǎn)品條款等。

6、什么是個人外匯理財？

答：個人外匯理財是指個人外匯資產(chǎn)通過銀行專業(yè)的理財服務(wù)實現(xiàn)保值增值的過程。目前我國的個人外匯理財手段主要有：B股、外匯信托產(chǎn)品、銀行個人外匯理財產(chǎn)品、個人外匯交易等。

7、影響投資者個人外匯理財產(chǎn)品投資收益的因素主要有哪些？

答：影響投資者個人外匯理財產(chǎn)品投資收益的因素有：期限的配置、產(chǎn)品的掛鉤方式、是否有提前終止權(quán)、倫敦同業(yè)拆借利率水準、利率觀察區(qū)間等。

8、外匯“兩得寶”業(yè)務(wù)有何特點？

答：外匯“兩得寶”業(yè)務(wù)特點有三：一是賣出期權(quán)，雙重收益；其二是匯率平穩(wěn)時收益不減；其三是歐式期權(quán)，到期執(zhí)行。

9、外匯“期權(quán)寶”業(yè)務(wù)有何特點？

答：外匯“期權(quán)寶”業(yè)務(wù)特點有二：一是存款保本，買入期權(quán)；二是投機匯市，損失封頂。

10、解釋“兩得寶”產(chǎn)品

答：“兩得寶”產(chǎn)品是指投資者在銀行存入一筆定期存款的同時，向銀行賣出一份外匯期權(quán)合約。這份合約是投資者根據(jù)銀行對期權(quán)費、協(xié)議匯率的報價而與銀行簽訂的投資協(xié)議。協(xié)議規(guī)定，銀行在合約到期日有權(quán)向投資者以協(xié)議價格購買協(xié)議數(shù)量的外匯，投資者則有義務(wù)以協(xié)議價格向銀行出售協(xié)議數(shù)量的外匯。

11、解釋“期權(quán)寶”產(chǎn)品

答：“期權(quán)寶”產(chǎn)品是投資者根據(jù)對外匯匯率走勢的判斷，買入看漲或看跌的期權(quán)合約，并根據(jù)銀行報價支付一筆期權(quán)費，同時提供與期權(quán)費等值的外幣存款作為擔(dān)保。期權(quán)到期時，如果匯率走勢與投資者的預(yù)期相符，投資者就可以通過執(zhí)行買權(quán)或賣權(quán)獲得額外投資收益。

12、什么是信托？

答：信托是委托人將其財產(chǎn)（包括資金、動產(chǎn)、不動產(chǎn)以及股權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)等）委托給受托人，由其按照委托人的意愿并以受托人的名義，為受益人的利益或特定目的，進行管理、運用或者處分的行為。

13、信托的基本職能有哪些？

答：信托的基本職能包括財產(chǎn)管理職能、資金融通職能、投資職能和公益服務(wù)職能。

14、個人信托類產(chǎn)品包括哪些類？：

答：個人信托類產(chǎn)品包括財產(chǎn)處理信托產(chǎn)品、財產(chǎn)監(jiān)護信托產(chǎn)品、人壽保險信托

產(chǎn)品和特定贈與信托產(chǎn)品。

15、個人信托理財?shù)膬?yōu)越性有哪些？

答：個人信托理財?shù)膬?yōu)越性表現(xiàn)為家族保障、繼承安排、絕對保密、資產(chǎn)保障、資產(chǎn)統(tǒng)籌及管理、稅務(wù)規(guī)劃及靈活運用等方面。、哪些人適合進行個人信托理財？

答：投資人購買個人信托理財產(chǎn)品，基本上能夠保證按期收回本金并獲取收益。不過，對于短期內(nèi)需要用錢的家庭、不要把急用錢用來買信托理財產(chǎn)品，因為信托理財產(chǎn)品的流動性較差。一旦購買，信托續(xù)存期間很難變現(xiàn)。而對于有穩(wěn)定收入來源、短期內(nèi)又沒有大宗購買計劃的家庭，買信托產(chǎn)品是一種較為理想的投資。此外，根據(jù)信托相關(guān)法規(guī)的要求，自然人購買集合信托產(chǎn)品的起點是5萬元人民幣，這也表明信托個人理財業(yè)務(wù)是針對擁有財產(chǎn)相對較多的高端客戶。

16、投資人如何規(guī)避信托產(chǎn)品風(fēng)險？

答：投資人規(guī)避信托產(chǎn)品風(fēng)險，首先，投資者選擇經(jīng)營規(guī)范、有較好口碑的信托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品；其次，選定了信托公司后，投資者應(yīng)重點關(guān)注與信托公司簽署的信托合同。

17、房地產(chǎn)投資的特點有哪些？

答：（1）直接投資費用較高；（2）直接投資回收期長；（3）投資資本的購買力價值不易損失；（4）易于取得貸款支持；（5）直接投資資本的流動性差（6）影響投資的不可分散性因素較多；（7）需要專業(yè)知識和經(jīng)驗；（8）房地產(chǎn)投資方式和標的類型的多樣性。

18、房地產(chǎn)投資的方式有哪幾種？

答：（1）房地產(chǎn)開發(fā)投資（2）房地產(chǎn)購置投資（3）房地產(chǎn)抵押放款（4）購買房地產(chǎn)證券（5）房地產(chǎn)投資信托（6）有限合伙投資

19、影響房地產(chǎn)價格的因素有哪些？

答：影響房地產(chǎn)價格的因素主要有二：一是城市土地價格的影響因素：社會因素、經(jīng)濟因素、制度及政策因素、區(qū)域因素極個別因素；二是影響建筑物價格的因素：建筑的結(jié)構(gòu)、裝修、設(shè)備、建筑的高度及規(guī)模、建筑的用途以及建筑物所在地區(qū)和當(dāng)?shù)氐奈飪r水平。

20、房地產(chǎn)的估價方法有哪些？

答：房地產(chǎn)的估價方法有成本法、市場比較法、收益法等。

21、投資房地產(chǎn)的風(fēng)險有哪些？

答：投資房地產(chǎn)的風(fēng)險有經(jīng)經(jīng)營風(fēng)險、自然風(fēng)險、流動性風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險。

22、如果你是擁有百萬資產(chǎn)的人士，該選擇何種投資方式？

答：（開放式答案，不統(tǒng)一）

簡要回答題：

參考答案

1教育的種類有哪些？

答：教育可分為學(xué)歷教育與非學(xué)歷教育；義務(wù)教育和非義務(wù)教育兩類。

2什么是終身教育？

答：終身教育是指人的一生中所受的各種教育的總和。它包括教育體系的各個階段和各種方式，既包括正規(guī)的從幼兒園教育到小學(xué)、初中、高中、大學(xué)的學(xué)校教育，也包括成人、老年人在內(nèi)的各個階段的正規(guī)和非正規(guī)的教育；既包括學(xué)校教育，也包括社會教育、家庭教育以及自我教育。

3、教育經(jīng)費包括哪些？

答：教育經(jīng)費是以貨幣形式支付的教育，包括國家各家政府財政預(yù)算中實際用于教育事業(yè)的資金、各種社會力量和學(xué)生家庭及個人直接用于教育的費用。

4、我國教育經(jīng)費的來源有哪些？

答：（1）政府財政撥款是主要渠道（2）教育費附加（3）學(xué)校征收的各種學(xué)雜費（4）學(xué)校興辦特長產(chǎn)業(yè)，增強教育內(nèi)部造血功能（5）支持各方捐資辦學(xué)、助學(xué)（6）設(shè)立教育基金。

5、傳統(tǒng)的教育投資工具有哪些？

答：傳統(tǒng)的教育投資工具有個人儲蓄、定息債券、人壽保險。

6、什么是退休養(yǎng)老保險？有哪些特征？

答：退休養(yǎng)老保險是指勞動者在達到法定退休年齡退休后，從政府和社會得到一定的經(jīng)濟補償、物質(zhì)幫助和服務(wù)的一項社會保險制度。具有如下特征：（1）參加保險和享受待遇的一致性；（2）保障水平的適度性（3）享受待遇的長期性。

7、我國的退休養(yǎng)老保險體系有哪些？

答：第一，基本養(yǎng)老保險；

第二，企業(yè)補充養(yǎng)老保險；

第三，個人儲蓄性養(yǎng)老保險；

第四，城市最低生活保障；

第五，農(nóng)村建設(shè)養(yǎng)老保險。

8、退休養(yǎng)老投資的原則是什么？

答：（1）本金安全最重要（2）保證有充足的現(xiàn)金以備急用（3）量入為出養(yǎng)成好習(xí)慣（4）投資組合多樣化，注意整體收益（5）制定計劃，防止意外。

9、退休養(yǎng)老保險的基本類型？

答：（1）投保資助型（傳統(tǒng)型）養(yǎng)老保險 ；

（2）強制儲蓄型（公積金型）養(yǎng)老保險；

（3）國家統(tǒng)籌型（福利型）養(yǎng)老保險。

10、退休養(yǎng)老投資渠道有哪些 ？

答：（1）儲蓄投資；（2）基金投資；（3）房產(chǎn)投資；（4）保險投資；（5）信托投資。

11、何謂藝術(shù)品？藝術(shù)品投資的特性如何？

答：藝術(shù)品的含義較為廣泛，包括各種文化藝術(shù)品、收藏品在內(nèi)。主要大宗的門類有書畫藝術(shù)品、陶藝藝術(shù)品、古典家具、古錢幣以及銅鏡、古籍善本、玉器等其他藝術(shù)品。

藝術(shù)品投資的特性主要有：（1）藝術(shù)品投資是一種經(jīng)濟、文化并駕齊驅(qū)的投資行為；（2）藝術(shù)品投資風(fēng)險小、較安全；（3）藝術(shù)品投資基本不受政治影響，基

本不會出現(xiàn)貶值的現(xiàn)象；（4）藝術(shù)品是可以以“零散資金”投資而獲取“規(guī)模性”回報的投資項目。

12、藝術(shù)品投資風(fēng)險有哪些？

答：藝術(shù)品投資風(fēng)險主要表現(xiàn)在以下幾方面：流通性差、變現(xiàn)性差及藝術(shù)品保管有一定的難度。藝術(shù)品投資時應(yīng)合理規(guī)避風(fēng)險。

13、誰是個人所得稅的納稅人？

答：我國個人所得稅的納稅人，包括中國公民、在中國有所得的外籍人員和香港、澳門、臺灣同胞。當(dāng)收入達到一定額度時，人們就需要繳納個人所得稅。

14、我國對哪11項個人所得進行課稅？

答：我國對以下11項個人所得進行課稅：工資、薪金所得；個體工商戶的生產(chǎn)、經(jīng)營所得；對企事業(yè)單位的承包經(jīng)營承租經(jīng)營所得；勞務(wù)報酬所得；稿酬所得；特許權(quán)使用費所得；利息、股息、紅利所得；財產(chǎn)租賃所得；財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得；偶然所得；經(jīng)國務(wù)院財政部門確定征收的其他所得。

15、個人房地產(chǎn)投資涉及哪些稅種和環(huán)節(jié)？

答：個人房地產(chǎn)投資涉及土地使用稅、土地增值稅、營業(yè)稅、城市維護建設(shè)稅、契稅、印花稅、房產(chǎn)稅。

一、名詞解釋

1、個人理財--------

個人理財就是通過制定財務(wù)計劃，對個人（或家庭）財務(wù)資源進行適當(dāng)管理而實現(xiàn)生活目標的一個過程，包括個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產(chǎn)投資、個人教育投資、個人退休養(yǎng)老投資、個人藝術(shù)品投資以及個人理財稅收籌劃等內(nèi)容。

2、個人保險理財------

簡單的說就是通過購買相關(guān)的保險產(chǎn)品(財產(chǎn)險、壽險、養(yǎng)老保險、健康保險、萬能險、教育儲蓄險、意外傷害保險等)，達到對個人（家庭）進行風(fēng)險管理和投資的目的。其中有的保險只具備風(fēng)險管理和保障功能，而有的保險除保障功能外，還具備一定的投資和儲蓄功能。但總體來說，保險的主要作用是風(fēng)險管理和保障。

3、個人證券理財-------個人證券理財指的是個人買賣基金、股票、債券等證券類理財產(chǎn)品，以期規(guī)避風(fēng)險、獲取收益，使個人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。

4、退休養(yǎng)老保險------退休養(yǎng)老保險，是國家根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，強制建立和實施的一種社會保險制度。在這一制度下，用人單位和勞動者必須依法繳納養(yǎng)老保險費，在勞動者達到國家規(guī)定的退休年齡或因其他原因而退出勞動崗位后，社會保險經(jīng)辦機構(gòu)依法向其支付養(yǎng)老金等待遇，從而保障其基本生活?；攫B(yǎng)老保險與失業(yè)保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險等共同構(gòu)成現(xiàn)代社會保險制度，并且是社會保險制度中最重要的險種之一。

6、外匯結(jié)構(gòu)性存款-----外匯結(jié)構(gòu)性存款是以普通定期存款為基礎(chǔ)，通過與利率、匯率、商品、股票、指數(shù)等市場指標的變動或某經(jīng)濟實體的信用情況掛鉤，以期獲得增加存款收益的機會或者達到套期保值目的的存款產(chǎn)品。

7、個人銀行理財------個人銀行理財是指個人（自然人）利用商業(yè)銀行提供的包括個人財務(wù)設(shè)計、投資理財、代理收付、代理保管、轉(zhuǎn)賬匯兌結(jié)算、資金融通、信息咨詢等在內(nèi)的全方位、綜合性金融產(chǎn)品或服務(wù)，來管理自己的財富，進而提高其財富效能的活動。個人銀行理財產(chǎn)品的種類包括人民幣理財產(chǎn)品、外匯理財產(chǎn)品、卡類理財產(chǎn)品等三類。

8.客戶市場劃分-------是按照客戶的需求或特征將客戶市場分成若干個次市場,并針對不同的次市場設(shè)計個性化銷售組合的過程。

9.年金保險------年金保險是指，在被保險人生存期間，保險人按照合同約定的金額、方式，在約定的期限內(nèi)，有規(guī)則的、定期的向被保險人給付保險金的保險。年金保險，同樣是由被保險人的生存為給付條件的人壽保險，但生存保險金的給付，通常采取的是按周期給付一定金額的方式，因此稱為年金保險。

10.藝術(shù)品投資-----藝術(shù)品是指提前買入具有升值前景的人文創(chuàng)作、金銀玉器、名人字畫等藝術(shù)品，在合適的價位買入，待升值后賣出的一種投資行為。

11.稅收策劃------稅收籌劃是指納稅人在符合國家法律及稅收法規(guī)的前提下，按照稅收政策法規(guī)的導(dǎo)向，事前選擇稅收利益最大化的納稅方案處理自己的生產(chǎn)、經(jīng)營和投資、理財活動的一種企業(yè)籌劃行為。

12.個人證券理財-------指個人投資者買賣股票、債券、基金等證券類理財產(chǎn)品，以實現(xiàn)個人貨幣資產(chǎn)保值和增值的行為。

13.個人保險理財-------就是針對人生各個階段所面臨的風(fēng)險，定量分析財務(wù)保障需求額度，并利用保險方式作出適當(dāng)?shù)呢攧?wù)安排，以避免風(fēng)險發(fā)生時給生活帶來的沖擊，從而擁有高品質(zhì)生活的一種理財籌劃活動

14.年金保險------年金保險是指，在被保險人生存期間，保險人按照合同約定的金額、方式，在約定的期限內(nèi)，有規(guī)則的、定期的向被保險人給付保險金的保險。年金保險，同樣是由被保險人的生存為給付條件的人壽保險，但生存保險金的給付，通常采取的是按周期給付一定金額的方式，因此稱為年金保險。

15.與傳統(tǒng)的外幣儲蓄存款和現(xiàn)行的外匯理財產(chǎn)品相比較，外幣協(xié)議儲蓄有哪些特點？

1、規(guī)定最低起存金額

2、收益價高

3、流動性強

4、風(fēng)險低

5、幣種多

6、期限靈活7手續(xù)簡便

16.個人信托-----信托的定義依照我國信托法第二條的規(guī)定，是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的

第三篇：2018個人理財電大

個人保險理財產(chǎn)品最顯著的特點是投資功能。

錯 對 對 對

總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。

分紅保險的紅利分配有兩種形式：現(xiàn)金分紅、增額分紅。

消費信貸等額本息還款方式適合于收入較為穩(wěn)定的工薪階層。

儲蓄作為個人和家庭最基本的理財工具，具有風(fēng)險小、簡單方便、方式和期限靈活、收益較低等特點。

對 對 錯 錯 錯 對 V

個人理財和家庭理財實際上是同一個概念。

個人理財就是作出一項英明的投資決策。

預(yù)期收益率相同的投資項目，其風(fēng)險也必定相同。

個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。

個人理財?shù)睦碚摶A(chǔ)來自于現(xiàn)代投資學(xué)。

高收益必定伴隨著高風(fēng)險，但高風(fēng)險未必最終能帶來高收益。

對 錯 對 錯 對 對

如果投資期限越短，投資風(fēng)險較低的金融工具比率就應(yīng)當(dāng)越低。

如果理財是以委托方式進行的，委托人須以自己其他財產(chǎn)對債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任。

年金現(xiàn)值系數(shù)與年金終值系數(shù)互為倒數(shù)。

永續(xù)年金沒有終值。

在終值和利率一定的情況下，計息期越長，現(xiàn)值越小。

結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品是運用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產(chǎn)品。

對 錯 錯

報酬率。

銀行理財產(chǎn)品的收益，始終是投資者個人關(guān)注的問題。

銀行理財產(chǎn)品標明的預(yù)期收益即為該產(chǎn)品的實際收益。

對投資進行資產(chǎn)配置的目的除了用來降低投資組合的下跌風(fēng)險，更可穩(wěn)健地增強投資組合的對

投資型保險產(chǎn)品具有（）功能。

a.保障 保險的功能包括

a.免稅效應(yīng)

b.轉(zhuǎn)移風(fēng)險

c.實施補償

b.投資

關(guān)于宏觀經(jīng)濟狀況對個人理財策略的影響描述中,正確的有

a.在經(jīng)濟擴張階段,特別是成長性、高投機性股票價值表現(xiàn)良好 業(yè)資產(chǎn)

c.在經(jīng)濟增長比較快時,個人和家庭應(yīng)考慮買入對周期波動比較敏感的行以下有關(guān)貨幣的時間價值的說法，正確的有

a.貨幣的時間價值也被稱為資金的時間價值

b.貨幣的時間價值認為等量資金在不同時點上的價值量不相等 人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：

a.生活期望的滿足 b.個人財務(wù)的安全 c.個人財富的增加 d.消費支出的合理 a.消費支出的合理 b.個人財富的增加 c.個人財務(wù)的安全 d.生活期望的滿足

c.貨幣的時間價值是指貨幣經(jīng)歷一定時間的投資和再投資所增加的價值人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：

執(zhí)行理財計劃應(yīng)遵循的原則包括 b.準確性 c.有效性 d.及時性

下列理財計劃中,具有保本效果的有

a.固定收益理財計劃 b.最低收益理財計劃

d.保本浮動收益理財計劃 a.增加在股票市場上的投資 b.減少國庫券的配置

預(yù)期未來經(jīng)濟增長比較快，處于景氣周期，則應(yīng)采取的個人理財策略有

下列有關(guān)投資的說法中,錯誤的是

c.經(jīng)濟繁榮時,應(yīng)適當(dāng)增持存款、債券,減少股票、房產(chǎn)等投資 d.經(jīng)濟繁榮時,增加長期儲蓄和債券

保險人在約定的期限內(nèi)或在指定人的生存期限內(nèi)，按照一定的周期給付年金領(lǐng)取者一定數(shù)額保險金的一種傳統(tǒng)人壽保險產(chǎn)品是指

a.年金保險

經(jīng)濟處于收縮階段時，個人和家庭在資產(chǎn)的行業(yè)配置中應(yīng)考慮更多投資于什么行業(yè)？

a.電力 d.黃金

一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，具有保值增值的作用的是。

（）是指客戶通過理財規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標或滿足的期望。

a.理財目標 益為外幣。

a.人民幣投資外幣收益理財產(chǎn)品 d.預(yù)留現(xiàn)金儲備

（）是指個人理財者購買理財產(chǎn)品時使用貨幣為人民幣，到期所獲收制訂個人理財目標的基本原則之一是，將（）作為必須實現(xiàn)的理財目標。理財目標是制訂理財方案所要實現(xiàn)的愿望。理財目標是制定理財方案的基礎(chǔ)，所以客戶的理財目標必須具有

c.現(xiàn)實性

個人資產(chǎn)負債表中的資產(chǎn)價值是按（）計算的。

d.當(dāng)前市場價格

一般在繁榮期之后出現(xiàn)，經(jīng)濟活動放緩，國民生產(chǎn)總值增長率遞減，失業(yè)率上升，通脹率下降，居民開始對經(jīng)濟和職業(yè)前景產(chǎn)生憂慮，逐步減少消費支出。這一階段屬于經(jīng)濟周期中

b.衰退期

中年段個人證券理財?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議是

d.基金40%，股票40%，國債20%

保險策劃的目的即在于通過對客戶客戶經(jīng)濟狀況和保險需求的深入分析，幫助客戶選擇合適（），并確定期限和金額。

a.保險產(chǎn)品

開放式基金的交易價格主要取決于

d.基金凈資產(chǎn) d.開放式基金 a.貨幣基金 d.間接

（）的投資份額是可以不固定的。

在下列幾種基金中，一般（）的年管理費率最低。證券投資基金是一種（）的證券投資方式。單利和復(fù)利的區(qū)別在于

d.單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算

在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減

1、系數(shù)加1的計算結(jié)果，應(yīng)當(dāng)?shù)扔?/p>

a.預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù) 房地產(chǎn)的投資方式不包括

b.申請房地產(chǎn)抵押貸款 房地產(chǎn)投資的風(fēng)險不包括

d.信用風(fēng)險

股票類理財產(chǎn)品的收益主要來源于

c.股利和資本損益 a.最大誠信原則 b.可保利益原則 c.補償原則 d.近因原則

根據(jù)我國保險法，保險的基本原則有 保險人在理賠時一般按三個標準確定賠償額度，它們是

a.以保險金額為限

c.以被保險人對保險標的可保利益為限

d.以實際損失為限

投資連結(jié)險的特點中不包括

a.投資賬戶資金由保險公司的理財專家經(jīng)營管理

b.有一個最低的現(xiàn)金價值

c.保費結(jié)構(gòu)和資金流向公開透明

債券投資的風(fēng)險有

a.通貨膨脹風(fēng)險

b.再投資風(fēng)險 c.債券贖回風(fēng)險 d.利率風(fēng)險 相對股票投資而言，債券投資的優(yōu)點有

b.投資風(fēng)險小 c.市場流動性好 d.本金安全性高

基金的當(dāng)事人包括

a.基金托管人 b.基金管理人 d.基金投資人

證券投資基金按組織形式可分為

a.契約型投資基金 c.公司型投資基金

證券投資基金與股票債券的區(qū)別表現(xiàn)在

a.收益與風(fēng)險不同

b.經(jīng)濟關(guān)系不同

c.投資工具性質(zhì)不同

d.投資者地位不同

開放式基金與封閉式基金的區(qū)別

a.基金單位的買賣方式不同

b.基金規(guī)模的可變性不同 c.基金的價格決定因素不同

金融市場可以分為貨幣市場和資本市場，其中貨幣市場具有（）的特點。a.資金融通期限短 b.高流動性 d.低風(fēng)險 對 對 錯 對 對 對 錯 錯

商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務(wù)。

保險具有免于債務(wù)追償功能。

分紅保險是以通貨膨脹為背景，為保持保險金額的實際價值而開發(fā)的。

只有符合一定條件的可保風(fēng)險才可以運用保險來進行管理。

從保險責(zé)任看，終身壽險除了保障期限較長外，與定期壽險類似。

個人理財?shù)睦碚摶A(chǔ)來自于現(xiàn)代投資學(xué)。

只要經(jīng)濟增長，證券市場就一定火爆。

總的來說，人在其一生中收入的獲取是非常平均的。

基金定投是一種適合中長期的投資方式，要想取得效果，必須遵守投資紀律，持之以恒，這樣才能達到預(yù)定的理財目標。

對 錯 錯

開放式基金的認購和申購是一回事。

貨幣匯率穩(wěn)定、存款利率相對較高的外幣，不應(yīng)成為外幣存款的首選幣種。

房地產(chǎn)投資具有財務(wù)杠桿效應(yīng)，特別是在房價處于快速上升通道時，這種杠桿投資的價值優(yōu)勢十分明顯。

對 對 對

將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。

股票是代表股份所有權(quán)的股權(quán)證書，是代表對一定經(jīng)濟分配請求權(quán)的資本證券。

公司發(fā)行新股一定會造成股價下跌。錯

投資人自己不能到交易所買賣股票，必須在證券公司開設(shè)的證券交易柜臺或通過電話和網(wǎng)絡(luò)買賣股票。

對 對 錯 錯 錯

刺激就業(yè)的財政貨幣政策將有利于股市的趨暖。

目前股票依然是我國居民個人進行財富積累的主要方式。

公司發(fā)行股票是為了籌集自有資金。

稅收籌劃與避稅沒有區(qū)別。

第四篇：電大2012企業(yè)文化單選題匯總

選擇

一、單項

1、從企業(yè)文化管理角度來看，下面哪一項不是企業(yè)文化的內(nèi)容。（C 企業(yè)激勵）

2、（A企業(yè)整體價值觀念）是企業(yè)的基本信念、追求和經(jīng)營管理的基本理念。

3、企業(yè)文化是個多元的體系，從不同的層面或角度觀察，可以概括出企業(yè)文化的本質(zhì)特征和從屬特征。下面哪一項不是企業(yè)文化的本質(zhì)特征。（C超前性）

4、按現(xiàn)實性和預(yù)見性可以把企業(yè)文化模式劃分為（C實際模式和目標模式）。

5、按共性和個性可以把企業(yè)文化模式劃分為（D一般模式和特殊模式）。

6、企業(yè)文化的（B導(dǎo)向功能）主要表現(xiàn)在企業(yè)價值觀對企業(yè)主體行為，即企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者和廣大員工行為的引導(dǎo)上。

7、“人生來就以自我為中心，漠視組織的需要“的觀點是屬于。（BX理論）

8、把企業(yè)文化劃分為強人文化、拼搏與娛樂文化、賭博文化和過程文化，是按什么來劃分的（A市場角度）。

9、從事飛行員工作要承擔(dān)一定的風(fēng)險甚至要冒生命危險，這樣引起的焦慮是（C次生性焦慮）

10、以下不屬于企業(yè)文化的本質(zhì)特征的是（D社會性）。

1、主要解決辦企業(yè)是為了什么，企業(yè)追求什么樣的目標、企業(yè)提倡什么，反對什么，以什么樣的指導(dǎo)思想進行經(jīng)營管理等方面的問題，這是企業(yè)文化的哪項內(nèi)容？（A企業(yè)整體價值觀念）

2、下面哪項企業(yè)價值觀不是從縱向系統(tǒng)考察的？（D社會價值觀）

3、企業(yè)正向的、健康的、積極向上的心理定勢、價值取向和主導(dǎo)意識是企業(yè)精神基本內(nèi)涵的哪一方面？（A 主體內(nèi)容）

4、下面哪一種不是企業(yè)精神的取名方式？（D 外延擴展命名式）

5、“別具一格，勇于創(chuàng)新”體現(xiàn)了塑造良好企業(yè)形象的什么原則？（A個性化原則）

6、CI戰(zhàn)略的核心和靈魂是什么？（A企業(yè)理念識別）

8、公司進入穩(wěn)定發(fā)展時期后形成的公司文化稱為（B企業(yè)守業(yè)文化）。

9、“加強質(zhì)量管理”體現(xiàn)了我國近代民族資本企業(yè)的哪種精神？（D嚴細精神）

10、突出個人能力和強調(diào)理性主義，是哪個國家的文化特征（A美國）

1、下面哪種不是歐洲國家的文化特征？（B親和一致的精神）

2、下面哪種種作用不是企業(yè)楷模所表現(xiàn)的作用？（C主體作用）

3、“工作效率高，有進取心”反映了企業(yè)家哪哪方面的職業(yè)素質(zhì)和能力？（B特征方面）

4、不為各種榮譽所動心，不為各種仕途所吸引，只求辦實業(yè)。這是企業(yè)家應(yīng)具備的哪種基本素質(zhì)和能力？（A基本職業(yè)追求）

5、積極向上，努力把事情辦得最好。這是建設(shè)企業(yè)文化的哪項基本原則？（B卓越原則）

6、企業(yè)文化氛圍由物質(zhì)氛圍、制度氛圍和感情氛圍等三部分構(gòu)成，其中（C感情氛圍）是核心，它是企業(yè)文化最直接的表現(xiàn)。

7、“企業(yè)的辦公室里潔凈、井然有序”反應(yīng)了企業(yè)文化氛圍里的（C物質(zhì)氛圍）

8、“不自由，毋寧死“的價值觀反應(yīng)了歐洲國家文化的哪個特征？（B人文主義）

9、美國文化最突出的特點是（A個人主義）

10、以下哪項不是建設(shè)企業(yè)文化的基本原則（C統(tǒng)一原則）

1、塑造“四有”新人，是中國有特色企業(yè)文化的哪種文化背景與價值源泉？（D社會主義精神文明）

2、一個企業(yè)的成功首先取決于正確的經(jīng)營理念，這一點反映了理念識別的什么功能？（A向?qū)Чδ埽?/p>

3、青島海爾的OEC管理是（B企業(yè)行為識別系統(tǒng)）設(shè)計的典范。

4、企業(yè)哲學(xué)、企業(yè)價值觀、企業(yè)精神和企業(yè)目標是（A企業(yè)理念識別系統(tǒng)）設(shè)計的四個要素？

5、企業(yè)標志、企業(yè)的象征圖案、企業(yè)的標語口號與歌曲是（C企業(yè)視覺識別系統(tǒng)）設(shè)計的基本要素

1.（C《企業(yè)文化——現(xiàn)代企業(yè)精神支柱）一書是企業(yè)文化理論誕生的標志性著作。

2.彼得斯和沃特曼在合著的（A《成功之路》）一書中用了整整一章的篇幅來分析傳統(tǒng)的理性主義管理的缺陷。

2.最早將文化這個概念用于企業(yè)管理、研究企業(yè)價值觀念以及社會文化傳統(tǒng)等對企業(yè)管理的影響的科學(xué)家是（A切斯特.巴納德和菲尼普.塞爾茨尼克）。

3.國外學(xué)者從（B 20世紀30年代）開始涉及企業(yè)文化的研究。

4.中國企業(yè)文化研究會成立于（A 1988年）。

1.企業(yè)文化成為一種穩(wěn)定的管理方式是在（A日本企業(yè)）實現(xiàn)的。

2.企業(yè)管理理論的第四座里程碑是（B企業(yè)文化理論）。

3.以下不屬于企業(yè)文化從屬特征的是（D獨立性與合作性相統(tǒng)一

5.以下屬于低風(fēng)險、慢反饋型的企業(yè)化的是（D過程文化）。

6.以下不屬于企業(yè)文化基本功能的是（D強化功能）。

7.對“Y”理論下列說法錯誤的是（A人生來就是懶惰的）。）。4.以企業(yè)的最高目標為核心理念的企業(yè)文化類型屬于（B目標型企業(yè)文化）。1.是企業(yè)文化的核心內(nèi)容，也是整個企業(yè)經(jīng)營運作、發(fā)展戰(zhàn)略的導(dǎo)向、調(diào)節(jié)、控制與實施日常操作的文化內(nèi)核（B企業(yè)價值觀）。2.以下不屬于企業(yè)精神特點的是（D企業(yè)精神具有不穩(wěn)定性）。

4.中國國際航空公司的企業(yè)精神“永不休止地追求一流”采用了哪種表述企業(yè)精神的方式？（A目標表述式）。

5.北京市公交總公司的企業(yè)精神“一.心為乘客，服務(wù)最光榮”采用了哪種表述企業(yè)精神的方式？（C.特點整合式）。

6.以下對“企業(yè)形象”描述錯誤的是？（D企業(yè)形象是現(xiàn)代和傳統(tǒng)的統(tǒng)一）。

7.企業(yè)價值觀和企業(yè)精神在公眾心目中留下的整體印象是（A理念形象）。

8.以下不屬于企業(yè)形象的要素的是（D生產(chǎn)形象）。

9.企業(yè)文化發(fā)展的基礎(chǔ)是（C.企業(yè)文化積累）。

10.企業(yè)文化選擇過程的實質(zhì)是（C.企業(yè)文化的沖突過程

1.企業(yè)文化整合的前提條件是（A企業(yè)文化傳播）

2.企業(yè)文化特質(zhì)改變引起的企業(yè)文化整體結(jié)構(gòu)的變化，叫（D企業(yè)文化變革）。

3.（A威廉.大內(nèi)）把企業(yè)文化歸納為Z型文化和A型文化。

1.下面哪個不是企業(yè)環(huán)境的特征？（D.簡單性）。

2.德國的企業(yè)文化觀最早起源于1914年R 戴特策的（A《經(jīng)營科學(xué)》）。

3.美國企業(yè)文化的理論源泉是（B.科學(xué)管理理論）。

4.我國社會主義企業(yè)文化的初創(chuàng)期為（A 1956～1966）。

5.關(guān)于企業(yè)與國家、與同行競爭伙伴關(guān)系的法律、制度規(guī)范屬于（B.法律硬環(huán)境）

6.關(guān)于維持企業(yè)文化共同體作為一個經(jīng)營實體生存發(fā)展的基本法律、制度規(guī)范屬于（B.法律硬環(huán)境）。

7.以下不屬于我國社會主義優(yōu)秀的企業(yè)精神的是（D.儒家精神）。

2.以下不屬于美國文化特征的為（D.集體主義）。

3.以下不屬于東方企業(yè)文化的特點的是（C.制度化）。

4.員工與企業(yè)形成家族式的關(guān)系，是哪個國家的企業(yè)文化之特征？（B.德國）。

5.總結(jié)東西方的企業(yè)文化，下列說法錯誤的是（A.現(xiàn)代企業(yè)文化是西方文化的專利品）。

6.對企業(yè)管理與企業(yè)文化二者關(guān)系，下列說法錯誤的是（A.管理是文化的母體）。

1.企業(yè)文化的主體是（C.企業(yè)員工）。

2.從楷模形成特點看，企業(yè)楷模可分為（B.共生楷模和情勢楷模）。

3.以下不屬于中國企業(yè)家的職業(yè)修養(yǎng)的是（C發(fā)展意識）。

4.以下不屬于建立良好的培養(yǎng)高素質(zhì)企業(yè)家隊伍的運行機制的是（A建立企業(yè)家的約束機制）。

1.以下不屬于企業(yè)文化建設(shè)中調(diào)查研究的內(nèi)容的是（D.員工的工資）。

2.企業(yè)員工在社會公眾聯(lián)系及交際過程中的禮儀是指（D交往性禮儀）。

3.與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、行政管理活動相關(guān)的帶有常規(guī)性的禮儀是（A.工作慣例禮儀）。

1.企業(yè)形象設(shè)計中最根本的是（D 形象識別系統(tǒng)）的設(shè)計。

2.以下不屬于視覺識別系統(tǒng)設(shè)計的基本要素的是（D 企業(yè)形象）。

1.以下不屬于企業(yè)文化建設(shè)的切入點的是（D從企業(yè)的發(fā)展機遇入手）。

準則奠定了基礎(chǔ)。

2、企業(yè)文化建設(shè)一般要經(jīng)過①定格設(shè)計、②調(diào)查研究、③完善提高、④實踐鞏固等四個環(huán)節(jié)，正確的工作程序是（C ②①④③）。

3、《企業(yè)文化--現(xiàn)代企業(yè)精神支柱》一書的作者是（A特雷斯〃迪爾和愛倫〃肯尼迪）。

4、先提出“小球斜坡理論”,主張不斷強化“人人是人才”的觀念,建立了一個有利于每個人發(fā)揮潛力發(fā)揮特長的機制,使每個人都能在企業(yè)里找到適合于發(fā)展自己才能的位臵,這是我國著名企業(yè)（B海爾）的成功經(jīng)驗。

5．企業(yè)文化標志著企業(yè)管理理論新的發(fā)展，是企業(yè)管理理論發(fā)展史上的第幾個里程碑？（D第四個里程碑）

6．下面哪種企業(yè)文化是從發(fā)育狀態(tài)上劃分出來的？(C成熟型企業(yè)文化)

10．下面哪一種不是拜昂對團體感情狀態(tài)所做的基本假設(shè)？（D 不配對假設(shè)）

23.下面哪種文化不是歐洲國家的文化特征(B追求精神自由)

24.公司的奠基者和創(chuàng)始人通常被稱為(A共生英雄)

30．一個企業(yè)的成功首先取決于正確的經(jīng)營理念，這一點反映了理念識別的什么功能？（A向?qū)Чδ埽?/p>

1、企業(yè)文化是一門（D 年輕的實踐性邊緣學(xué)科）學(xué)科。

2、企業(yè)文化理論由（A美國）學(xué)者提出。企業(yè)文化實踐由（B日本）企業(yè)首創(chuàng)。

4企業(yè)文化理論的初步奠定者是（A比爾.安伯納西）。

5企業(yè)文化結(jié)構(gòu)中的深層是指（D企業(yè)價值觀）。

6（B雙維理論）理論屬于領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格理論。團體發(fā)展的第三個階段是（C創(chuàng)造性與穩(wěn)定性）。塑造現(xiàn)代企業(yè)精神的第一步是企業(yè)精神的（C確認階段）。企業(yè)形象是企業(yè)的（B無形資產(chǎn)）。企業(yè)文化是社會文化的一種（B亞文化）。

15.下面哪一種不是企業(yè)文化傳播應(yīng)遵循的規(guī)律?(B整體傳播規(guī)律)

33.在實踐中,下面哪一項不是建設(shè)企業(yè)文化的工具性要素?(A基本原則)）。

1、（C.企業(yè)價值觀）是企業(yè)文化的核心內(nèi)容。它為企業(yè)的生存和發(fā)展提供了基本的方向和行動指南，為企業(yè)員工形成共同的行為

1、企業(yè)文化是一門（D）學(xué)科。

A 實踐性B 理論性C邊緣性D 年輕的實踐性邊緣學(xué)科

2、企業(yè)文化理論由（A）學(xué)者提出。

A美國B 日本C 德國D 加拿大企業(yè)文化實踐由（B）企業(yè)首創(chuàng)。

A 美國B 日本C 法國D 德國

4企業(yè)文化理論的初步奠定者是（A）。

A 比爾.安伯納西B 威廉.大內(nèi)C 帕斯卡爾D 迪爾5企業(yè)文化結(jié)構(gòu)中的深層是指（D）。

A 企業(yè)風(fēng)貌B 企業(yè)形象C 企業(yè)倫理道德D企業(yè)價值觀6（B）理論屬于領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格理論。

A 單維理論B 雙維理論C 三維理論D 立體理論7 團體發(fā)展的第三內(nèi)個階段是（C）。

A 依附與權(quán)利B 角色差異C 創(chuàng)造性與穩(wěn)定性D 生存與發(fā)展8 塑造現(xiàn)代企業(yè)精神的第一步是企業(yè)精神的（C）。

A 倡導(dǎo)階段B 深化階段C 確認階段D 檢驗階段9 企業(yè)形象是企業(yè)的（B）。

A 有形資產(chǎn)B 無形資產(chǎn)C 積累資產(chǎn)D 特殊資產(chǎn)10 企業(yè)文化是社會文化的一種（B）。

A 核心文化B 亞文化C 表層文化D 深層文化

1、（B）理論屬于領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格理論。

A 單維理論B 雙維理論C 三維理論D 立體理論

2、團體發(fā)展的第三內(nèi)個階段是（C）。

A 依附與權(quán)利B 角色差異C 創(chuàng)造性與穩(wěn)定性D 生存與發(fā)展

3、塑造現(xiàn)代企業(yè)精神的第一步是企業(yè)精神的（C）。

A 倡導(dǎo)階段B 深化階段C 確認階段D 檢驗階段

4、企業(yè)形象是企業(yè)的（B）。

A 有形資產(chǎn)B 無形資產(chǎn)C 積累資產(chǎn)D 特殊資產(chǎn)

5、企業(yè)文化是社會文化的一種（B）。

A 核心文化B 亞文化C 表層文化D 深層文化

6、企業(yè)文化是一門（D）學(xué)科。

A 實踐性B 理論性C邊緣性D 年輕的實踐性邊緣學(xué)科

7、企業(yè)文化理論由（A）學(xué)者提出。

A美國B 日本C 德國D 加拿大

8、企業(yè)文化實踐由（B）企業(yè)首創(chuàng)。

A 美國B 日本C 法國D 德國

9、企業(yè)文化理論的初步奠定者是（A）。

A 比爾.安伯納西B 威廉.大內(nèi)C 帕斯卡爾D 迪爾

10、企業(yè)文化結(jié)構(gòu)中的深層是指（D）。

A 企業(yè)風(fēng)貌B 企業(yè)形象C 企業(yè)倫理道德D企業(yè)價值觀

第五篇：電大個人理財?shù)谒拇巫鳂I(yè)

第四次作業(yè)

判斷題

1.借鑒國際上養(yǎng)老保險制度發(fā)展的經(jīng)驗和教訓(xùn)，結(jié)合我國人口多、底子薄的基本國情，我國政府提出了社會統(tǒng)籌和個人帳戶相結(jié)合的養(yǎng)老保險制度，創(chuàng)造了取其所長、用其精華的具有中國特色的養(yǎng)老保險制度。（√）

2.收益法適用于有收益或有潛在收益的可正常經(jīng)營用房地產(chǎn)的估價。（√）

3.在通貨緊縮時期投資于房地產(chǎn)上的資本價值一般會上升。（×）

4.信托中的有限責(zé)任只體現(xiàn)在信托的內(nèi)部關(guān)系中。(×)

5.目前實行“中央公積金”制的19個國家中，新加坡做出的成績最顯著。（√）

6.如果城市過于擴張，會導(dǎo)致地價的上升。（×）

7.個人信托理財主要針對兩類人群：一是針對富有階層的，主要體現(xiàn)為投資和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移。二是針對普通居民的保障性品種。（√）

8.只要具有權(quán)利能力的人都可以作為受益人。（√）

9.一個完整的退休策劃，包括工作生涯設(shè)計，退休后生活設(shè)計及自籌退休金部分的儲蓄投資設(shè)計?！?10.理財專家的建議是，退休養(yǎng)老投資越早越好，越早投入，成本越低。(√)

單選題

1.退休養(yǎng)老投資最理想的模式應(yīng)按照比例組合搭配，降低投資風(fēng)險。投資組合可定為（）。

A.20%股票型基金，40%國債儲蓄，40%銀行存款金，40%國債儲蓄，24%銀行存款

B.40%股票型基金，40%國債儲蓄，20%銀行存款

C.30%股票型基金，40%國債儲蓄，30%銀行存款D.35%股票型基金，40%國債儲蓄，27%銀行存款

2.50歲乃至退休以后的老人則可以將更大的比例用于（）投資。

A.儲蓄投資

B.房產(chǎn)投資

C.保險投資

D.基金組合

3.影響城市土地價格的一般因素是指對整個社會和地區(qū)的地價水平具有（）影響的宏觀因素。

A.一般性

B.特定性

C.決定性

D.普遍性

4.房地產(chǎn)投資決策過程的融資分析不包括（）。

A.風(fēng)險承受能力

B.融資方式選擇

C.融資前景

D.融資談判

5.個人信托理財規(guī)劃不包括（）方面。

A.制定

B.實施

C.修正

D.跟蹤 6.工作時，每年至少應(yīng)將稅前收入的（）存入銀行，只有養(yǎng)成良好的儲蓄習(xí)慣，才能確保后半生無憂。

A.0.1

B.0.12

C.0.15

D.0.2

7.信托的最基本職能是（）。

A.投資職能

B.資金融通職能

C.財產(chǎn)管理職能

D.公益服務(wù)職能

多選題

1.個人信托類產(chǎn)品主要包括（）。

A.財產(chǎn)處理信托產(chǎn)品 B.財產(chǎn)監(jiān)護信托產(chǎn)品 C.人壽保險信托產(chǎn)品 D.特定贈與信托產(chǎn)品 E.組合投資信托產(chǎn)品

2.以個人為投資主體的委托人在選擇受托人時，應(yīng)該考慮（）因素。

A.投資業(yè)績

B.高度信任

C.信用風(fēng)險

D.永續(xù)經(jīng)營

E.管理能力

3.作為投資人規(guī)避信托產(chǎn)品風(fēng)險的對策有（）。

A.要了解準備投資的市場計劃執(zhí)行過程中，集合信托計劃受益人有權(quán)向信托公司查詢與財產(chǎn)有關(guān)的任何信息

B.資金時間要有預(yù)留計劃受益人有權(quán)向信托公司查詢與財產(chǎn)有關(guān)的任何信息

C.投資者應(yīng)選擇經(jīng)營規(guī)范、有較好口碑的信托公司發(fā)行的信托產(chǎn)品公司查詢與財產(chǎn)有關(guān)的任何信息

D.關(guān)注與信托公司簽署的信托合同

E.在信托計劃執(zhí)行過程中，集合信托計劃受益人有權(quán)向信托公司查詢與財產(chǎn)有關(guān)的任何信息

4.房地產(chǎn)的投資方式包括（）。

A.房地產(chǎn)開發(fā)投資

B.房地產(chǎn)購置投資

C.抵押放款

D.購買房地產(chǎn)證券

E.無限合伙投資

5.短期教育策劃工具包括（）等。

A.住房抵押貸款

B.學(xué)校貸款

C.政府貸款

D.資助性機構(gòu)貸款

E.銀行貸款

6.影響城市土地價格的社會因素包括（）。

A.國民經(jīng)濟水平和發(fā)展趨勢

B.社會穩(wěn)定狀況

C.人口狀況

D.住房制度及政策

E.城市化

7.傳統(tǒng)教育投資工具主要包括（）。

A.個人儲蓄

B.股票

C.人壽保險

D.公司債券

E.定息債券

8.在租賃契約中，可以通過（）等措施，來將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給租戶。

A.規(guī)定最低租金

B.規(guī)定最高租金

C.租金隨價格指數(shù)調(diào)整

D.由承租人負擔(dān)經(jīng)營維修及保險費

E.由出租人負擔(dān)經(jīng)營維修及保險費