第一篇：銀行違規(guī)處罰規(guī)定

企業(yè)銀行（中國）有限公司

違規(guī)處罰規(guī)定

第一章

第一條 為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部管理，維護正常的經(jīng)營管理秩序，保障企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項規(guī)章制度，制定本規(guī)定。本規(guī)定適用于本行總行及其在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的所有分支機構(gòu)。

第二條 本規(guī)定所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀律的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。

第三條 本規(guī)定所指的有關(guān)責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。

第二章

處罰原則

第四條 對違規(guī)責任人員的處理原則：

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總則

（一）本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本規(guī)定時一律平等；

（二）對違規(guī)責任人員的處理，要與違規(guī)事實和責任輕重相適應(yīng)；

（三）國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；

（四）本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機關(guān)處理。

第三章

處罰范圍

第五條 本規(guī)定所指的違規(guī)行為主要包括：

（一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的；

（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或者經(jīng)濟損失、信譽損害的；

（三）多次違規(guī)，屢教不改的；

（四）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴大的；

（五）其他違規(guī)行為造成其他嚴重后果的。

第六條 有下列情形之一者,可以從輕、減輕或免于處罰:(一)初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微的;(二)檢查前自己主動查出違規(guī)問題并如實報告的;(三)檢查中積極配合提供線索的;(四)檢查后認真整改、及時糾正,并積極采取補救措施,避免損失的,企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部

或主動賠償違規(guī)造成的損失的;

（五）責任人已經(jīng)采取必要措施試圖減少損失的。

第四章

主管機構(gòu)

第七條 有違規(guī)行為發(fā)生的，經(jīng)其所在部門查實后將具體違規(guī)情況報給經(jīng)營戰(zhàn)略部，由經(jīng)營戰(zhàn)略部審核后依照本規(guī)定對違規(guī)責任人員作出處罰決定，或提出處理意見。

第八條 經(jīng)營戰(zhàn)略部有權(quán)對全行發(fā)起主動調(diào)查，在管理、檢查工作中發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為的，可依規(guī)定對違規(guī)責任人員作出處罰措施。

第五章 違規(guī)行為及處罰

第九條 處罰方式包括：通報、書面警告、撤職、降級、罰款、辭退等。

第十條 違反信貸計劃管理和資金管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未經(jīng)批準擅自突破季度、年度信貸計劃的;(二)未按規(guī)定程序調(diào)度資金的;

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(三)資金頭寸管理失誤導(dǎo)致本行頭寸透支的。

第十一條 違反利率管理規(guī)定,導(dǎo)致計結(jié)息錯誤的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

第十二條 不按規(guī)定執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審查、審批制度的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

第十三條 在貸款調(diào)查過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定進行貸前調(diào)查的;(二)對借款申請人所提供資料的真實性未進行盡職調(diào)查與核實的;(三)未按規(guī)定核實抵押物、質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況的。

第十四條 在對客戶的授信管理及信用等級評定工作中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)越權(quán)審批授信額度的;(二)未經(jīng)授權(quán)超授信額度向客戶提供新增信用的;

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(三)未按規(guī)定程序?qū)蛻暨M行授信或信用等級評定的;(四)客戶信用出現(xiàn)必須降級的情況,未及時調(diào)整其信用等級的;對客戶已經(jīng)發(fā)生或能夠預(yù)計將要發(fā)生的重大風險情況未及時調(diào)減或取消授信額度的。

第十五條 在貸款審查過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定程序進行貸款審查的;(二)未對貸款資料的完整性、合規(guī)性進行認真審查,出具明顯錯誤審查意見的;(三)對不同意的報備項目未按規(guī)定及時反饋報備審查意見的。

第十六條 在貸款發(fā)放過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)與借款人簽訂的借款合同及其他相關(guān)合同和借款借據(jù)主要要素不全的;(二)未落實貸款審批條件發(fā)放貸款的。

第十七條 在貸款使用的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以

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3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定對客戶貸款使用情況進行監(jiān)管,發(fā)生客戶改變貸款用途的;(二)因未按照貸后管理規(guī)定對企業(yè)進行監(jiān)管,以致未及時發(fā)現(xiàn)及有效制止企業(yè)違規(guī)行為,導(dǎo)致貸款被擠占挪用的。

第十八條 在貸款運行的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定登記貸款管理日常記錄和月報臺賬的;(二)未按規(guī)定對貸款企業(yè)實物、財務(wù)、資金進行盡職檢查的;(三)未按規(guī)定檢查和確認抵(質(zhì))押物的價值和保管情況的;(四)不按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的;(五)對貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風險預(yù)兆未及時報告的;(六)未按規(guī)定管理信貸檔案的。

第十九條 在對企業(yè)財務(wù)活動的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定對借款人銷售貨款回籠情況進行監(jiān)管,企業(yè)銷售貨款未及時歸行的;(二)對借款人現(xiàn)金管理不力,企業(yè)違規(guī)坐支現(xiàn)金的。

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第二十條 在對企業(yè)財務(wù)活動的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定對借款人財務(wù)活動狀況進行分析、檢查、核對的;(二)發(fā)現(xiàn)重大情況沒有及時報告并采取相應(yīng)措施的。

第二十一條 在貸款監(jiān)測評價過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定及時監(jiān)測評價客戶重要數(shù)據(jù)資料的;(二)未及時發(fā)現(xiàn)和糾正未經(jīng)批準開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的及不執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)停辦要求的;(三)對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的問題未及時報告的。

第二十二條 違反呆賬核銷的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定提供呆賬貸款認定與核銷的有關(guān)資料的;(二)呆賬貸款認定與核銷過程中有逆程序操作等違規(guī)行為的;(三)對已批準核銷的貸款或其他損失,未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實施檢查的。

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第二十三條 違反會計核算原則和有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按雙人臨柜、錢賬分管、換人復(fù)核以及現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等各類收支業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理程序進行會計核算的;(二)對已發(fā)生的錯賬未按規(guī)定處理的;(三)未嚴格執(zhí)行計息規(guī)則的,利息收支未按規(guī)定進行核算的;(四)未按規(guī)定列收列支、清理有關(guān)會計科目、各項臨時和過渡性資金的。

第二十四條 違反對會計人員管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)會計人員未按規(guī)定實行崗位輪換、強制休假的;(二)會計人員離崗未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的;

第二十五條 違反會計檔案管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)會計憑證、賬簿、報表未按規(guī)定打印、裝訂和收集整理歸檔的;

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(二)未嚴格執(zhí)行會計檔案的立卷、歸檔、保管、查閱、交接、銷毀等管理制度的;(三)會計檔案保管地點不符合規(guī)定的。

第二十六條 違反現(xiàn)金、出納管理有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定核對賬款的;(二)白條抵庫或票據(jù)抵庫,賬款不符的;(三)出納長短款不按規(guī)定處理的;(四)違反雙人臨柜,雙人管庫,雙人守庫,雙人押運規(guī)定的;(五)未按規(guī)定使用、保管、交接錢箱或金庫的正、副鑰匙和密碼的;(六)對大額現(xiàn)金支取未進行審核、登記的;允許單位和個人超出規(guī)定范圍、限額提取使用現(xiàn)金的;對單位和個人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報告或報批的;(七)未按規(guī)定兌換、支付殘損幣的;(八)未按規(guī)定沒收、處理和上繳假幣的。

第二十七條 違反賬戶管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300—500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定開立、使用、監(jiān)督和管理銀行結(jié)算賬戶的;

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(二)未按規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的;單位預(yù)留印鑒卡被盜用或丟失的;(三)對于客戶出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行結(jié)算賬戶的行為制止不力的。

第二十八條 違反票據(jù)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300—500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規(guī)定和正常的操作程序進行審查,未發(fā)現(xiàn)密押、印鑒存在問題的;(二)對客戶簽發(fā)空頭支票行為未按規(guī)定及時處理的;(三)對票據(jù)、證明文件等審查不嚴,應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題,造成透支的。

第二十九條 有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300—500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)大額支付、匯劃資金應(yīng)審批而未經(jīng)有關(guān)部門審批的;(二)大額支付交易、可疑支付交易未按規(guī)定及時報告的;(三)未按規(guī)定辦理款項查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的;對司法機關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。

第三十條 違反財務(wù)收支核算的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以

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1000-2000元罰款。

(一)未按規(guī)定標準計提各項支出的;(二)未按規(guī)定攤銷遞延資產(chǎn)、無形資產(chǎn)的;(三)未按規(guī)定標準、協(xié)議收取辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)相關(guān)費用的;(四)未按標準計付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費、分攤庫存現(xiàn)金利息的。

第六章 處罰程序

第三十一條 得到違規(guī)信息來源后當事人所在部門應(yīng)當在3個工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向本行經(jīng)營戰(zhàn)略部提交調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當包括過錯行為的具體事實、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第三十二條 經(jīng)營戰(zhàn)略部根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關(guān)部門或個人。

第三十三條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，向違規(guī)當事人送達處理決定書。處理決定書應(yīng)當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

第三十四條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復(fù)核。

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在作出受理復(fù)核申請決定后，本行風險管理委員會根據(jù)復(fù)核申請的內(nèi)容指定或派出調(diào)查組進行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在作出復(fù)核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。

在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報告及擬處理意見報上級管理層。上級管理層在征詢作出處理決定的風險管理委員會意見后，作出最終決定。對原問責調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調(diào)查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)模瑳Q定終止或變更處理決定。并在5個工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達被問責人。復(fù)核決定為最終決定。

第三十五條 在“單位活期存款”下設(shè)專戶。對各被處罰單位和個人的罰款均納入本戶核算。同時為體現(xiàn)有獎有罰的原則,可拿出30%的份額用于獎勵發(fā)現(xiàn)重要線索、避免重大風險、挽回重大損失的內(nèi)部審計人員。

第七章 附則

第三十六條 本規(guī)定處罰事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

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第三十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點，制定各自具體的處罰規(guī)定；沒有制定的，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》執(zhí)行。

第三十七條 本規(guī)定由總行法律合規(guī)部制定，解釋、修訂。

第三十八條 本規(guī)定自發(fā)文之日起施行。

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第二篇：施工現(xiàn)場違規(guī)現(xiàn)象處罰規(guī)定

施工現(xiàn)場違規(guī)現(xiàn)象處罰規(guī)定

為加大現(xiàn)場管理力度，提高監(jiān)控效率，確保本項目工程的質(zhì)量、進度、投資、安全得到有效控制，特制定本工程施工現(xiàn)場違規(guī)行為的經(jīng)濟處罰細則，具體實施由施工單位負責，監(jiān)理與建設(shè)單位督導(dǎo)。

在施工過程中如發(fā)現(xiàn)違反規(guī)范要求的質(zhì)量、安全問題，經(jīng)指出仍屢教不改的（經(jīng)指出2次仍未安排整改或在規(guī)定的時間內(nèi)未整改到位的），將采取經(jīng)濟罰款措施（具體罰款細則詳見附表）。各棟施工班組在接到工程項目部管理人員的口頭整改通知或書面聯(lián)系單、通知單之后，應(yīng)立即組織力量進行整改，如對工程項目部的整改指令存在異議，應(yīng)立即與現(xiàn)場管理人員溝通協(xié)調(diào)以達成共識（如協(xié)調(diào)未達成共識的，暫按管理方指令實施）。

施工現(xiàn)場違規(guī)行為的經(jīng)濟處罰操作程序：工程項目部可直接向各棟施工班組開具罰款單并收取罰金，罰金由項目部暫為保管，各棟施工班組需在收到罰款單一周內(nèi)將罰金繳至項目部（項目部需開具罰款收據(jù)）。各棟施工班組在規(guī)定期限內(nèi)未繳納罰金或拒不繳納著，責由其棟號長代為交付，如仍拒不執(zhí)行，將在日后拒絕支付其工程款項，待其翻倍交清罰款后，再行支付。

罰款由項目部根據(jù)工程實際情況作為獎金獎勵給各棟施工班組(具體獎勵辦法見附表）。罰款單由項目部抄送一份至監(jiān)理單位，并同時抄報建設(shè)單位。

施工現(xiàn)場違規(guī)行為經(jīng)處罰后并不免除施工班組的整改責任，施工班組仍應(yīng)根據(jù)規(guī)定及時整改，否則將采取加倍處罰的措施。針對屢教不改，態(tài)度惡劣的施工班組，在經(jīng)教導(dǎo)無效的情況下，一律清逐退場。江山御景四期項目部（簽字）： 監(jiān)理單位（簽字）： 建設(shè)單位（簽字）：

2015年11月18日 施工現(xiàn)場違規(guī)行為處罰細則 類 別 序 號

處罰項目 違規(guī)罰款金 1.安全及文明 1.1 對未佩戴安全帽者 50元/人 1.2 對安全網(wǎng)陳舊破損或未綁扎牢固的現(xiàn)象 50元/處 1.3 對高空作業(yè)未系安全帶或有帶不扣者 100元/人 1.4 對無用電保護措施的現(xiàn)象或保護措施失效的現(xiàn)象 200元/處 1.5 對工作及業(yè)余時間施工場地內(nèi)發(fā)現(xiàn)身體赤裸者（赤膊或僅穿三角褲等）者 50元/人 1.6 對翻越工地圍墻者 50元/人 1.7 對隨意從建筑物窗門洞口向外傾倒施工垃圾現(xiàn)象 200元/次 1.8 對施工作業(yè)區(qū)內(nèi)各類（基坑、電梯、樓梯等）預(yù)留孔洞防護不嚴密、腳手架防護欄桿及擋腳板不到位，架體內(nèi)未封閉等安全隱患 100~200元/處 1.9 對在工地作業(yè)區(qū)違章操作施工機械設(shè)備、違章接水接電及動用明火者 200元/次 1.10 對甲方及監(jiān)理、施工管理人員發(fā)生打、罵人現(xiàn)象及其他不文明舉動者 200~1000元/次 1.11 對場地及道路不整潔、有積水及砼、砂漿等污跡的現(xiàn)象經(jīng)指出不及時整改者 100元/處 1.12 對施工作業(yè)面內(nèi)出現(xiàn)未及時清理的建筑垃圾、鋼管、模板、扣件 50元/處 1.13 對工地作業(yè)區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)外來閑雜人員、家屬小孩等 50元/人 1.14 在腳手架上堆放鋼筋、模板及其它雜物 200元/次 1.15 對安全專項方案未報審或未經(jīng)專家論證的，違背強制性規(guī)范條款或易造成嚴重后果的隱患。500元/次 1.16 對每月安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及監(jiān)理工程師所提及的問題不及時整改的 100元/次 1.17 施工現(xiàn)場和項目部生活區(qū)，嚴禁打架斗毆、鬧事甚至班組群毆、集體滋事。嚴重者追究法律責任。

2000-5000元/次 1.18 私自拆除安全防護設(shè)施的 200元/次 1.19 在施工樓層大便的 200元/次 1.20 故意不參加交底會議及安全教育的 100元/次 1.21 對其它未列入的違反有關(guān)安全文明標準規(guī)定的事項 視具體情況不低100元/項

施工現(xiàn)場違規(guī)行為處罰細則（續(xù)）類 別 序 號

處罰項目 違規(guī)罰款金 2.模板工程 2.1 模板支撐未按項目部施工方案（或施工作業(yè)指導(dǎo)書及施工交底）進行施工的 200元/次 2.2 墻身模板不按規(guī)定穿螺桿加固的，或因松動絲桿過早造成墻面拉毛、裂縫、露筋者的 100元/次 2.3 混凝土墻體、未按圖留洞、埋管、預(yù)埋件者，或者位置偏差50mm以上者（返工費責任者承擔）50元/處 2.4 上道工序質(zhì)量驗收資料未報驗通過或不及時報驗，擅自進入下道工序施工的 200元/次 2.5 混凝土墻、柱、板體發(fā)生爆模或模板塌陷者，除賠償損失外，視損失大小 100~300元/處 2.6 墻、柱、梁、板模板接縫不能大于4mm，違者視其后果 10~50元/處 2.7 梁、柱墻等幾何尺寸偏差較大，及變形嚴重的 100元/處 2.8 混凝土墻柱模板支撐不牢，造成墻體位移者，墻柱根未按要求壓條固定，造成漏漿嚴重的，視其后果

100~300元/處 2.9 未按要求隨意拆除模板支架的，如造成結(jié)構(gòu)裂縫等后果嚴重的，除賠償損失外，加倍處罰 500元/次 2.10 每次拆模不得隨意破壞砼棱角，否則罰款 50-100元/處 2.11 樓面模板標高及平整度超標的 100元/處 2.12 每次砼施工時無足夠人員值班或值班木工人員小于2人的 每次每人50元 2.13 對其它未列入的違反有關(guān)設(shè)計及規(guī)范、標準規(guī)定的事項 視具體情況不低50元/項

施工現(xiàn)場違規(guī)行為處罰細則（續(xù)）類 別 序 號

處罰項目 違規(guī)罰款金 3.鋼筋工程 3.1 鋼筋制作的規(guī)格、品種、數(shù)量和幾何尺寸不符合圖紙的及構(gòu)造要求與規(guī)范偏差較大者，視其數(shù)量大小，除賠償材料損失外 50~200元/處 3.2 鋼筋位置綁扎不正確，保護層厚度不正確，不夠數(shù)量，或鋼筋間距不均勻 10元/處 3.3 鋼筋接頭未按要求錯開的，主筋間距、排距不均勻；吊筋位置不正確的；鋼筋綁扎不牢固，該滿扎的未滿扎的，或丟扣過于集中的；板負彎矩筋下未設(shè)置馬凳鐵或馬凳鐵綁扎不牢固的；鋼筋綁扎時未保證鋼筋搭接長度或錨固長度的，10元/處 3.4 鋼筋綁扎完畢后，未進行自檢，就通知項目部檢查的，200元/次 3.5 上道工序質(zhì)量驗收資料未報驗通過或不及時報驗，擅自進入下道工序施工的 200元/次 3.6 澆灌混凝土時，未派人負責鋼筋監(jiān)護工作的，100元/次 3.7 每次鋼筋綁扎，必須保證現(xiàn)場工完場清，特別是垃圾，一定要清理干凈，凡是每次驗收前不清理沖洗干凈的 100元/次 3.8 砼澆筑完后，鋼筋偏位的 20元/根 3.9 對其它未列入的違反有關(guān)設(shè)計及規(guī)范、標準規(guī)定的事項 視具體情況不低50元/項

施工現(xiàn)場違規(guī)行為處罰細則（續(xù)）類 別 序 號

處罰項目 違規(guī)罰款金 4.砼工程 4.1 混凝土澆注后凡出現(xiàn)不影響結(jié)構(gòu)的蜂窩、麻面、露筋、孔洞、漏振的，并承擔返工、返修損失

100-300元/次 4.2 混凝土樓梯、樓面嚴重露石子、無漿者 100元/處 4.3 混凝土澆筑完后必須按要求進行養(yǎng)護，保護混凝土表面潤濕，未按要求養(yǎng)護者 100元/次 4.4 混凝土澆筑時不得隨意亂松動鋼筋，違者每根罰款 20元/次 4.5 混凝土不得任意加水，違者罰款 200~500元 4.6 混凝土澆筑不得隨意亂留設(shè)施工縫、冷縫，違者每處罰款 100元 4.7 落地混凝土及模板上的砼應(yīng)及時清理回收使用，未及時清理造成浪費的，除按價賠償外，并處罰款。200元/次 4.8 澆筑墻、柱混凝土時，嚴禁一次性下滿混凝土，應(yīng)分層澆筑，違者罰款 100元 4.9 施工縫鑿毛不及時，不徹底，不沖洗干凈的 100元/次 4.10 每次砼施工時勞務(wù)隊主要管理人員不在施工現(xiàn)場 每人每次200元 4.11 砼質(zhì)量問題，不及時按要求處理的 100元/處 4.12 對其它未列入的違反有關(guān)設(shè)計及規(guī)范、標準規(guī)定的事項 視具體情況不低50元/項 類 別 序 號

處罰項目 違規(guī)罰款金 5.架子工 5.1 內(nèi)支撐立桿搭設(shè)過稀，無掃地桿，架體無相互連接，無剪力撐的,視現(xiàn)場檢查情況 50-200元/次 5.2 內(nèi)支撐立桿過短，不采取有效措施而直接頂部放置鋼管扣件或者底部墊幾塊磚頭的 200元/次 5.3 鋼管扣件松動未擰緊，未達到緊固要求的 50元/次 5.4 外架施工前未將架體基底處理好便直接上工的 200元/次 5.5 外架作業(yè)未按施工圖及各棟施工員的指導(dǎo)下搭設(shè)，亂設(shè)立桿，違規(guī)操作的 300元/次 5.6 外架搭設(shè)必須滿足施工進度要求，尤其是樓層施工模板支撐架之前，必須將外架提前搭設(shè)超過作業(yè)面1.5米高，并系好安全網(wǎng)，作業(yè)層必須鋪滿腳手板。若跟不上進度安全要求 500元/次 5.7 外架剪刀撐未按規(guī)定措設(shè)的，未按要求設(shè)置拉結(jié)點或有設(shè)置但未與主體結(jié)構(gòu)及時連結(jié)的 100元/處 5.8 外架搭設(shè)出現(xiàn)傾斜，立桿間距排布不均勻，大橫桿縱向高差較大，整體外形無法滿驗收要求的，除按要求整改外 500元/次 5.9 “三寶、四口、五臨邊”未按要求防護的 200~300元/人 5.10 對其它未列入的違反有關(guān)設(shè)計及規(guī)范、標準規(guī)定的事項 視具體情況不低100元/項 班組罰款通知單 編號： 工程名稱 違規(guī)班組 違規(guī)地點 違規(guī)時間 違 規(guī) 事 項 說 明 處 理 辦 法 執(zhí) 行 結(jié) 果

執(zhí)行人簽字 棟號施工員 及班組簽字

1、本表一式四份，執(zhí)行單位一份，違規(guī)班組一份，監(jiān)理、建設(shè)單位各一份。

2、處罰不是目的，旨在維護良好的工程形象，保質(zhì)保量完成工程項目。有罰必有獎?wù)埜靼嘟M抓 緊改正

施工現(xiàn)場優(yōu)秀班組獎勵辦法

項目部聲明：有罰必有獎，罰款并不是目的，只是一種提高工程質(zhì)量，保證工程安全，改善工程形象一種手段，希望各兄弟班組理解。

針對表現(xiàn)優(yōu)良，施工中態(tài)度端正，有錯能急時改正的班組長，將給予一定的現(xiàn)金獎勵。采取定期班組評級制：評定優(yōu)良班組、合格班組、待提高班組、立即整改四個級別。

評定采取全面公平公開評定，即由項目部、監(jiān)理、建設(shè)單位在各棟號班組內(nèi)選擇每期表現(xiàn)優(yōu)良的班組，在通告各棟班組三天，三天無異議后即確認獎勵對象，由項目下發(fā)其現(xiàn)金獎勵。

獎勵金額：評定優(yōu)良獎勵現(xiàn)金500元/班組 評定合格獎勵現(xiàn)金100元/班組

評定有待提高無獎勵，如有違反處罰細則的對其進行處罰 評定立即整改無獎勵，如有違反處罰細則的對其進行處罰 持續(xù)評定優(yōu)良獎勵現(xiàn)金1000元/班組 持續(xù)評定合格獎勵現(xiàn)金300元/班組

持續(xù)評定立即整改班組三次的責令其退場 江山御景四期項目部（簽字）： 監(jiān)理單位（簽字）： 建設(shè)單位（簽字）：

2015年11月18日

第三篇：四六級考試違規(guī)處罰規(guī)定

教育部《國家教育考試違規(guī)處理辦法》（摘要）根據(jù)教育部要求，參加大學英語四、六級考試的考生，如有下列行為之一的，將按中華人民共和國教育部第33號令《國家教育考試違規(guī)處理辦法》和本校校紀校規(guī)嚴肅處理。

一、考生不遵守考場紀律，不服從考試工作人員的安排與要求，有下列行為之一的，應(yīng)當認定為考試違紀：

(一)攜帶規(guī)定以外的物品進入考場或者未放在指定位置的；

(二)未在規(guī)定的座位參加考試的；

(三)考試開始信號發(fā)出前答題或者考試結(jié)束信號發(fā)出后繼續(xù)答題的；

(四)在考試過程中旁窺、交頭接耳、互打暗號或者手勢的；

(五)在考場或者教育考試機構(gòu)禁止的范圍內(nèi)，喧嘩、吸煙或者實施其他影響考場秩序的行為的；

(六)未經(jīng)考試工作人員同意在考試過程中擅自離開考場的；

(七)將試卷、答卷(含答題卡、答題紙等，下同)、草稿紙等考試用紙帶出考場的；

(八)用規(guī)定以外的筆或者紙答題或者在試卷規(guī)定以外的地方書寫姓名、考號或者以其他方式在答卷上標記信息的；

(九)其他違反考場規(guī)則但尚未構(gòu)成作弊的行為。

二、考生違背考試公平、公正原則，以不正當手段獲得或者試圖獲得試題答案、考試成績，有下列行為之一的，應(yīng)當認定為考試作弊：

(一)攜帶與考試內(nèi)容相關(guān)的材料或者存儲有與考試內(nèi)容相關(guān)資料的電子設(shè)備參加考試的；

(二)抄襲或者協(xié)助他人抄襲試題答案或者與考試內(nèi)容相關(guān)的資料的；

(三)脅迫他人為自己抄襲提供方便的；

(四)攜帶具有發(fā)送或者接收信息功能的設(shè)備的；

(五)由他人冒名代替參加考試的；

(六)故意銷毀試卷、答卷或者考試材料的；

(七)在答卷上填寫與本人身份不符的姓名、考號等信息的；

(八)傳、接物品或者交換試卷、答卷、草稿紙的；

(九)其他以不正當手段獲得或者試圖獲得試題答案、考試成績的行為。

三、教育考試機構(gòu)、考試工作人員在考試過程中或者在考試結(jié)束后發(fā)現(xiàn)下列行為之一的，應(yīng)當認定相關(guān)的考生實施了考試作弊行為：

(一)通過偽造證件、證明、檔案及其他材料獲得考試資格、加分資格和考試成績的；

(二)評卷過程中被認定為答案雷同的；

(三)考場紀律混亂、考試秩序失控，出現(xiàn)大面積考試作弊現(xiàn)象的；

(四)考試工作人員協(xié)助實施作弊行為，事后查實的；

(五)其他應(yīng)認定為作弊的行為。

四、考生及其他人員應(yīng)當自覺維護考試工作場所的秩序，服從考試工作人員的管理，不得有下列擾亂考場及考試工作場所秩序的行為：

(一)故意擾亂考點、考場、評卷場所等考試工作場所秩序；

(二)拒絕、妨礙考試工作人員履行管理職責；

(三)威脅、侮辱、誹謗、誣陷或者以其他方式侵害考試工作人員、其他考生合法權(quán)益的行為；

(四)故意損壞考場設(shè)施設(shè)備；

(五)其他擾亂考試管理秩序的行為。

第四篇：籃球賽違紀違規(guī)處罰規(guī)定

附：《籃球賽違紀違規(guī)處罰規(guī)定》

第一章 總 則 第一條

為保證重慶“忠萬”杯籃球賽（以下簡稱籃球賽）健康、穩(wěn)定、有序發(fā)展，杜絕違背公平競賽、違背體育道德的行為發(fā)生，維護各運動員、教練員、裁判員、工作人員的合法權(quán)益,根據(jù)國家體育總局有關(guān)規(guī)定和《中國籃球協(xié)會章程》等文件,特制定本規(guī)定。

第二條

籃球賽承辦單位依據(jù)本規(guī)定對參賽運動員、參賽球隊等違反競賽紀律的行為給予相應(yīng)的處罰。處罰應(yīng)遵循及時、公開、公平、公正，處罰與教育相結(jié)合的原則。

第三條

籃球賽組織委員會下設(shè)的紀律委員會負責籃球賽處罰工作，處罰決定由聯(lián)籃球賽主辦單位發(fā)布?；@球賽紀律委員會在接到技術(shù)代表、賽區(qū)競賽負責人、裁判員等賽后24小時內(nèi)上交的書面報告后,依據(jù)有關(guān)規(guī)定, 在經(jīng)過調(diào)查、認定事實和分清責任的基礎(chǔ)上，在72小時內(nèi)做出處罰決定。對嚴重的違紀違規(guī)而未得到有關(guān)方面書面報告的事件,聯(lián)賽主辦單位在核實情況后,有權(quán)參照本規(guī)定做出必要的處罰和追加處罰的決定。

第四條

處罰的種類

一、警告(含警告和嚴重警告)；

二、通報批評；

三、取消參賽資格；

第六條

裁判員依據(jù)《籃球規(guī)則》和比賽事實做出的臨場判罰及產(chǎn)生的結(jié)果，不在本規(guī)定處理范圍內(nèi)。

第七條

球迷在比賽場外發(fā)生的違紀違規(guī)、尋釁滋事、打架斗毆等行為,由組委員會會同有關(guān)部門進行處理；對觸犯《大型群眾性活動安全管理條例》和《中華人民共和國治安管理處罰法》及其他法律法規(guī)者,移交公安或司法機關(guān)處理,由當事人承擔相應(yīng)的法律責任。

第二章 運動員違紀違規(guī)的處罰規(guī)定 第一條

比賽前，如發(fā)現(xiàn)不符合參賽資格的隊員，取消其參賽資格；如在比賽中、比賽后發(fā)現(xiàn)有不符合參賽資格者或未報名球員，將取消其本人比賽資格和其所在隊的當場比賽成績。

第二條

運動員在賽區(qū)與球迷發(fā)生言語、肢體沖突引發(fā)事端，對聯(lián)賽造成不良影響者，處以通報批評、取消本場比賽資格。

比賽中，運動員個人第一次因不服從裁判員的判罰或管理（或在比賽休息期間）謾罵裁判員的處以嚴重警告，該球員第二次出現(xiàn)謾罵裁判員或攻擊裁判員的，立即取消本場比賽資格；并追加相應(yīng)處罰。

第三條

在比賽場館內(nèi)，與對方運動員有侮辱性、挑逗性、恐嚇及威脅性語言的，或持球、擲球攻擊對方身體，或向?qū)Ψ酵驴谒⒆霾晃拿魇謩莸任耆栊?、攻擊性行為，視具體情節(jié)惡劣者，處以通報批評、取消本場比賽資格、并追加相應(yīng)處罰。

第四條

運動員出于報復(fù)目的，故意推或拉倒對方，或?qū)Ψ疥爢T有意使用拉、打、鉤、踢、絆、膝頂?shù)葠阂鈩幼?，造成對方隊員猛烈摔倒者，不管臨場裁判員是否對此進行了判罰，主辦單位經(jīng)調(diào)查認定屬惡意傷人行為犯規(guī)后仍然可給予追加相應(yīng)處罰，處以警告。

第五條

在聯(lián)賽期間，凡故意對比賽裁判員、和工作人員有侮辱性言行或無理舉止，視具體情節(jié)惡劣者，處以通報批評；有頂、推、擊打、踢、踩等故意傷人行為，處以通報批評、取消參賽資格。

第六條

在比賽中，雙方各一名運動員出現(xiàn)打架，當事者個人還將分別處以通報批評、并追加相應(yīng)處罰。

第七條

在同一個賽季中，所有運動員在內(nèi)的個人累計出現(xiàn)第二次打架,當事者個人還將分別處以通報批評、取消本賽季參賽資格的處罰。

第八條

比賽中、比賽后如發(fā)現(xiàn)一球隊報名球員，又代表另一球隊參賽，將取消兩球隊的參賽資格，并追加相應(yīng)處罰。

第四章 附則

第一條

本規(guī)定只適用于“忠萬”杯籃球賽。

第二條

所有處罰自聯(lián)賽主辦單位公布處理決定之日起生效，主辦單位的處理決定為最終決定。

第三條

本規(guī)定由主辦方負責解釋和修改。

第四條

本規(guī)定自發(fā)布之日起生效。

第五篇：4企業(yè)銀行(中國)有限公司違規(guī)處罰規(guī)定

企業(yè)銀行（中國）有限公司

違規(guī)處罰規(guī)定

第一章

第一條 為嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化內(nèi)部管理，維護正常的經(jīng)營管理秩序，保障企業(yè)銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）資產(chǎn)安全和穩(wěn)健經(jīng)營，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及《企業(yè)銀行（中國）有限公司章程》和本行各項規(guī)章制度，制定本規(guī)定。

本規(guī)定適用于本行總行及其在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的所有分支機構(gòu)。第二條 本規(guī)定所稱違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項基本制度、管理辦法、操作規(guī)程和勞動紀律的行為（以下簡稱“違規(guī)行為”）。

第三條 本規(guī)定所指的有關(guān)責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規(guī)事實的發(fā)生負有責任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。

總則

第二章 處罰原則

第四條 對違規(guī)責任人員的處理原則：

（一）本行任何員工有違規(guī)行為的，在適用本規(guī)定時一律平等；

（二）對違規(guī)責任人員的處理，要與違規(guī)事實和責任輕重相適應(yīng)；

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部

（三）國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章對違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定；

（四）本行員工違規(guī)行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機關(guān)處理。

第三章 處罰范圍

第五條 本規(guī)定所指的違規(guī)行為主要包括：

（一）以牟取私利為目的或內(nèi)外勾結(jié)實施違規(guī)行為的；

（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或者經(jīng)濟損失、信譽損害的；

（三）多次違規(guī)，屢教不改的；

（四）發(fā)生違規(guī)行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發(fā)生、擴大的；

（五）其他違規(guī)行為造成其他嚴重后果的。

第六條 有下列情形之一者,可以從輕、減輕或免于處罰:(一)初次或者過失違規(guī)且情節(jié)輕微的;(二)檢查前自己主動查出違規(guī)問題并如實報告的;(三)檢查中積極配合提供線索的;(四)檢查后認真整改、及時糾正,并積極采取補救措施,避免損失的,或主動賠償違規(guī)造成的損失的;

（五）責任人已經(jīng)采取必要措施試圖減少損失的。

第四章 主管機構(gòu)

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部

第七條 有違規(guī)行為發(fā)生的，經(jīng)其所在部門查實后將具體違規(guī)情況報給經(jīng)營戰(zhàn)略部，由經(jīng)營戰(zhàn)略部審核后依照本規(guī)定對違規(guī)責任人員作出處罰決定，或提出處理意見。

第八條 經(jīng)營戰(zhàn)略部有權(quán)對全行發(fā)起主動調(diào)查，在管理、檢查工作中發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為的，可依規(guī)定對違規(guī)責任人員作出處罰措施。

第五章 違規(guī)行為及處罰

第九條 處罰方式包括：通報、書面警告、撤職、降級、罰款、辭退等。

第十條 違反信貸計劃管理和資金管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未經(jīng)批準擅自突破季度、信貸計劃的;(二)未按規(guī)定程序調(diào)度資金的;(三)資金頭寸管理失誤導(dǎo)致本行頭寸透支的。

第十一條 違反利率管理規(guī)定,導(dǎo)致計結(jié)息錯誤的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 第十二條 不按規(guī)定執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審查、審批制度的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

第十三條 在貸款調(diào)查過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定進行貸前調(diào)查的;(二)對借款申請人所提供資料的真實性未進行盡職調(diào)查與核實的;(三)未按規(guī)定核實抵押物、質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況的。

第十四條 在對客戶的授信管理及信用等級評定工作中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)越權(quán)審批授信額度的;(二)未經(jīng)授權(quán)超授信額度向客戶提供新增信用的;(三)未按規(guī)定程序?qū)蛻暨M行授信或信用等級評定的;(四)客戶信用出現(xiàn)必須降級的情況,未及時調(diào)整其信用等級的;對客戶已經(jīng)發(fā)生或能夠預(yù)計將要發(fā)生的重大風險情況未及時調(diào)減或取消授信額度的。

第十五條 在貸款審查過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定程序進行貸款審查的;(二)未對貸款資料的完整性、合規(guī)性進行認真審查,出具明顯錯誤審查意見的;

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部(三)對不同意的報備項目未按規(guī)定及時反饋報備審查意見的。

第十六條 在貸款發(fā)放過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)與借款人簽訂的借款合同及其他相關(guān)合同和借款借據(jù)主要要素不全的;(二)未落實貸款審批條件發(fā)放貸款的。

第十七條 在貸款使用的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定對客戶貸款使用情況進行監(jiān)管,發(fā)生客戶改變貸款用途的;(二)因未按照貸后管理規(guī)定對企業(yè)進行監(jiān)管,以致未及時發(fā)現(xiàn)及有效制止企業(yè)違規(guī)行為,導(dǎo)致貸款被擠占挪用的。

第十八條 在貸款運行的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定登記貸款管理日常記錄和月報臺賬的;(二)未按規(guī)定對貸款企業(yè)實物、財務(wù)、資金進行盡職檢查的;(三)未按規(guī)定檢查和確認抵(質(zhì))押物的價值和保管情況的;(四)不按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的;(五)對貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風險預(yù)兆未及時報告的;(六)未按規(guī)定管理信貸檔案的。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 第十九條 在對企業(yè)財務(wù)活動的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定對借款人銷售貨款回籠情況進行監(jiān)管,企業(yè)銷售貨款未及時歸行的;(二)對借款人現(xiàn)金管理不力,企業(yè)違規(guī)坐支現(xiàn)金的。

第二十條 在對企業(yè)財務(wù)活動的監(jiān)督過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定對借款人財務(wù)活動狀況進行分析、檢查、核對的;(二)發(fā)現(xiàn)重大情況沒有及時報告并采取相應(yīng)措施的。

第二十一條 在貸款監(jiān)測評價過程中,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定及時監(jiān)測評價客戶重要數(shù)據(jù)資料的;(二)未及時發(fā)現(xiàn)和糾正未經(jīng)批準開辦相關(guān)業(yè)務(wù)的及不執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)停辦要求的;(三)對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的問題未及時報告的。

第二十二條 違反呆賬核銷的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定提供呆賬貸款認定與核銷的有關(guān)資料的;(二)呆賬貸款認定與核銷過程中有逆程序操作等違規(guī)行為的;

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部(三)對已批準核銷的貸款或其他損失,未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實施檢查的。

第二十三條 違反會計核算原則和有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按雙人臨柜、錢賬分管、換人復(fù)核以及現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等各類收支業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理程序進行會計核算的;(二)對已發(fā)生的錯賬未按規(guī)定處理的;(三)未嚴格執(zhí)行計息規(guī)則的,利息收支未按規(guī)定進行核算的;(四)未按規(guī)定列收列支、清理有關(guān)會計科目、各項臨時和過渡性資金的。

第二十四條 違反對會計人員管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)會計人員未按規(guī)定實行崗位輪換、強制休假的;(二)會計人員離崗未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的;

第二十五條 違反會計檔案管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)會計憑證、賬簿、報表未按規(guī)定打印、裝訂和收集整理歸檔的;(二)未嚴格執(zhí)行會計檔案的立卷、歸檔、保管、查閱、交接、銷毀等管理制度的;(三)會計檔案保管地點不符合規(guī)定的。

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部 第二十六條 違反現(xiàn)金、出納管理有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300-500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定核對賬款的;(二)白條抵庫或票據(jù)抵庫,賬款不符的;(三)出納長短款不按規(guī)定處理的;(四)違反雙人臨柜,雙人管庫,雙人守庫,雙人押運規(guī)定的;(五)未按規(guī)定使用、保管、交接錢箱或金庫的正、副鑰匙和密碼的;(六)對大額現(xiàn)金支取未進行審核、登記的;允許單位和個人超出規(guī)定范圍、限額提取使用現(xiàn)金的;對單位和個人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報告或報批的;(七)未按規(guī)定兌換、支付殘損幣的;(八)未按規(guī)定沒收、處理和上繳假幣的。

第二十七條 違反賬戶管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300—500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定開立、使用、監(jiān)督和管理銀行結(jié)算賬戶的;(二)未按規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的;單位預(yù)留印鑒卡被盜用或丟失的;(三)對于客戶出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行結(jié)算賬戶的行為制止不力的。

第二十八條 違反票據(jù)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300—500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規(guī)定和正常的操作程序進行審查,未發(fā)現(xiàn)密押、印鑒存在問題的;

企業(yè)銀行（中國）有限公司 合規(guī)部(二)對客戶簽發(fā)空頭支票行為未按規(guī)定及時處理的;(三)對票據(jù)、證明文件等審查不嚴,應(yīng)當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問題,造成透支的。

第二十九條 有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以300—500元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)大額支付、匯劃資金應(yīng)審批而未經(jīng)有關(guān)部門審批的;(二)大額支付交易、可疑支付交易未按規(guī)定及時報告的;(三)未按規(guī)定辦理款項查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的;對司法機關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。

第三十條 違反財務(wù)收支核算的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對有關(guān)責任人處以100-200元罰款,應(yīng)當對單位進行經(jīng)濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規(guī)定標準計提各項支出的;(二)未按規(guī)定攤銷遞延資產(chǎn)、無形資產(chǎn)的;(三)未按規(guī)定標準、協(xié)議收取辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)相關(guān)費用的;(四)未按標準計付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費、分攤庫存現(xiàn)金利息的。

第六章 處罰程序

第三十一條 得到違規(guī)信息來源后當事人所在部門應(yīng)當在3個工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向本行經(jīng)營戰(zhàn)略部提交調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當包括過錯行為的具體事實、基本結(jié)論和處理的具體建議。

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第三十二條 經(jīng)營戰(zhàn)略部根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關(guān)部門或個人。第三十三條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內(nèi)，向違規(guī)當事人送達處理決定書。處理決定書應(yīng)當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

第三十四條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內(nèi)申請復(fù)核。

在作出受理復(fù)核申請決定后，本行風險管理委員會根據(jù)復(fù)核申請的內(nèi)容指定或派出調(diào)查組進行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在作出復(fù)核調(diào)查決定后20個工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫成復(fù)核調(diào)查報告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報告及擬處理意見報上級管理層。上級管理層在征詢作出處理決定的風險管理委員會意見后，作出最終決定。對原問責調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調(diào)查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見書面送達被問責人。復(fù)核決定為最終決定。

第三十五條 在“單位活期存款”下設(shè)專戶。對各被處罰單位和個人的罰款均納入本戶核算。同時為體現(xiàn)有獎有罰的原則,可拿出30%的份額用于獎勵發(fā)現(xiàn)重要線索、避免重大風險、挽回重大損失的內(nèi)部審計人員。

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第七章 附則

第三十六條 本規(guī)定處罰事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點，制定各自具體的處罰規(guī)定；沒有制定的，依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》執(zhí)行。

第三十七條 本規(guī)定由總行法律合規(guī)部制定，解釋、修訂。

第三十八條 本規(guī)定自發(fā)文之日起施行。

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