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      員工違規(guī)違紀(jì)題庫(kù)
      
        
       時(shí)間：2019-05-14 11:46:15下載本文作者：會(huì)員上傳
      
      
      
      
      
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      第一篇：?jiǎn)T工違規(guī)違紀(jì)題庫(kù)
      

      《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》
      試題庫(kù)（網(wǎng)絡(luò)中心 專業(yè)）
      一、填空題（每空 分，共 分）
      1、利用內(nèi)部計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)資源從事危害國(guó)家安全和社會(huì)穩(wěn)定、危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、妨礙社會(huì)治安等違法違規(guī)活動(dòng)的，或者為上述違法違規(guī)活動(dòng)提供條件的，給予有關(guān)責(zé)任人員（記過(guò)至開(kāi)除）處分。
      2、未按規(guī)定進(jìn)行計(jì)算機(jī)病毒防范工作，導(dǎo)致病毒入侵，影響網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)運(yùn)行的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      3、未按規(guī)定配備自助設(shè)備管理員的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分。
      4、未按規(guī)定辦理自助設(shè)備的開(kāi)機(jī)、加鈔、清鈔，維護(hù)不及時(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分。
      5、與持卡人勾結(jié)，利用銀行卡套取現(xiàn)金的；利用工作便利盜取或故意騙取客戶銀行卡密碼，盜取或協(xié)助他人盜取客戶銀行卡資金的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      6、違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過(guò)至開(kāi)除)處分。
      7、違反規(guī)定審批貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）信用額度、調(diào)整信用額度、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)或者違反規(guī)定批準(zhǔn)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）的取現(xiàn)、透支，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      8、私自篡改或偽造申請(qǐng)人材料進(jìn)行偽冒辦卡的，給予直接責(zé)任人（開(kāi)除）處分；給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（警告至記大過(guò)）處分。
      9、未按規(guī)定對(duì)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）申請(qǐng)人進(jìn)行資信審查并授予信用額度，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記大過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（降級(jí)至開(kāi)除）處分。
      10、授權(quán)人員違反規(guī)定授權(quán)批準(zhǔn)持卡人超過(guò)規(guī)定額度透支的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      11、持卡人透支后，未按規(guī)定及時(shí)對(duì)持卡人欠款采取追索措施的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分。
      12、違反規(guī)定利用貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）給持卡人協(xié)議透支或幫助單位和個(gè)人利用貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）套取現(xiàn)金的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過(guò)至開(kāi)除）處分。
      13、反規(guī)定對(duì)應(yīng)核銷的貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）呆賬、壞賬和應(yīng)列支的其他損失，不申報(bào)核銷、長(zhǎng)期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      14、違反規(guī)定核銷貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）呆賬、壞賬和其他損失的，或未提取損失準(zhǔn)備的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記大過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（降級(jí)至開(kāi)除）處分。
      二、單選題(每題 分，共 分)
      1、對(duì)違反銀行卡掛失、補(bǔ)換發(fā)規(guī)定的行為處理方式是（A）
      A、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分； B、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；
      C、給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分； D、給予警告至記過(guò)處分。
      2、對(duì)違反規(guī)定使用和保管各種銀行卡重要空白憑證、空白卡、成品卡、廢卡以及密碼信封的行為處理方式是（B）
      A、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；
      B、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分； C、給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分；
      D、給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      3、持卡人透支后，未按規(guī)定及時(shí)對(duì)持卡人欠款采取追索措施的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分 A、警告； B、記過(guò)；
      C、警告至記過(guò)處分；
      D、無(wú)所謂，反正與我無(wú)關(guān)。
      4、工作人員私自刪除、變更申請(qǐng)人資料信息，違規(guī)換卡、補(bǔ)卡，造成重大損失的應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分
      A、警告他下次不要再犯了； B、警告至記過(guò)； C、警告至記大過(guò)；
      D、記大過(guò)至開(kāi)除。
      5、代替銀行卡申請(qǐng)人在申請(qǐng)材料上簽字，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人（B）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分 A、簽個(gè)字，無(wú)所謂； B、經(jīng)濟(jì)處罰；
      C、只要模仿的像就沒(méi)事； D、開(kāi)除。
      6、竊取他人賬戶信息或密碼，或使用它人信息登陸、使用應(yīng)用系統(tǒng)的（C）A、無(wú)所謂，我們都認(rèn)識(shí)，你的就是我的；
      B、好像不太好，不過(guò)一次兩次沒(méi)事；
      C、給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分； D、開(kāi)除。
      7、在連接互聯(lián)網(wǎng)的機(jī)器上保存內(nèi)部資料，造成泄密的給予責(zé)任人（A）A、警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分； B、在上傳下載等傳輸時(shí)提高了工作效率，功過(guò)相當(dāng)不予追究；
      C、一律開(kāi)除； D、罰點(diǎn)錢算了。
      8、利用內(nèi)部計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)資源從事危害國(guó)家安全、破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、翻蓋社會(huì)治安、影響社會(huì)穩(wěn)定等違法違規(guī)活動(dòng)的，或?yàn)樯鲜鲞`法違規(guī)活動(dòng)提供條件的，給予有關(guān)責(zé)任人員（D）處分 A、記過(guò)； B、警告； C、罰款；
      D、記過(guò)至開(kāi)除。
      9、將計(jì)算機(jī)設(shè)備、軟件、文檔、資料、客戶信息等據(jù)為己有或擅自借給外單位的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分： A、開(kāi)除； B、記大過(guò)；
      C、警告至記過(guò)；
      D、記大過(guò)至開(kāi)除。
      10、如果制卡人員泄露制卡密碼或?qū)⒅瓶C(jī)具交給他人保管，應(yīng)該給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分 A、開(kāi)除； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      11、違反規(guī)定將有關(guān)批準(zhǔn)貸記卡（準(zhǔn)貸記卡）呆賬、壞賬核銷和其他損失列支的信息向持卡人和擔(dān)保人披露，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告 B、開(kāi)除 C、記過(guò)至開(kāi)除 D、記大過(guò)至開(kāi)除
      三、多選題(每題 分，共 分)
      1、對(duì)于以下（ABCD）行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分
      A、調(diào)整銀行卡收費(fèi)事項(xiàng)，未按規(guī)定報(bào)備和報(bào)批的；
      B、違反規(guī)定擅自調(diào)整ATM跨行取款、異地取款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及分潤(rùn)比率的； C、未控制ATM當(dāng)日最高累計(jì)取款金額或轉(zhuǎn)帳金額的；
      D、違反自助設(shè)備現(xiàn)金及帳務(wù)管理要求、自助銀行技術(shù)管理操作規(guī)定和自助銀行安全管理規(guī)定的。
      2、下列（ABCD）行為可以給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過(guò)處分 A、計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的；
      B、系統(tǒng)管理人員、操作人員離開(kāi)主機(jī)或終端，沒(méi)有按操作規(guī)程推出系統(tǒng)的； C、未按規(guī)定對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒(méi)有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按規(guī)定對(duì)備份數(shù)據(jù)驚醒有效性檢驗(yàn)的；
      D、其他影響系統(tǒng)安全運(yùn)行的行為。
      3、下列（BCD）行為中，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至開(kāi)除處分
      A、完全刪除了Word軟件的快捷鏈接； B、篡改計(jì)算機(jī)信息數(shù)據(jù)； C、故意傳播計(jì)算機(jī)病毒；
      D、掃描入侵計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。
      4、以下（ABC）行為應(yīng)給于有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分 A、與持卡人勾結(jié)利用銀行卡套取現(xiàn)金；
      B、利用工作便利盜取或騙取客戶銀行卡密碼； C、盜取或協(xié)助他人盜去客戶銀行資金；
      D、提醒客戶保管好自己的銀行卡密碼。
      5、以下（AC）行為應(yīng)給于有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的給預(yù)警告至記過(guò)處分 A、虛假營(yíng)銷銀行卡；
      B、嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡積分獎(jiǎng)勵(lì)上報(bào)備案制度；
      C、為非員工開(kāi)立員工卡帳戶；
      D、辦理銀行卡小戶、換卡業(yè)務(wù)時(shí)柜員及時(shí)剪角作廢。
      6、違反規(guī)定對(duì)應(yīng)核銷的貸記卡（ABC），不申報(bào)核銷長(zhǎng)期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分 A、呆賬；
      B、壞賬；
      C、應(yīng)列支的其他損失；
      D、不良貸款。
      7、未按規(guī)定辦理自助設(shè)備的（ABC），維護(hù)不及時(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分 A、開(kāi)機(jī)；
      B、加鈔； C、清鈔； D、巡檢。
      8、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至開(kāi)除處分；
      A、自助設(shè)備出現(xiàn)故障，未及時(shí)報(bào)告的；
      B、故意損壞自助設(shè)備的；
      C、未妥善保管ATM管理卡，導(dǎo)致丟失或損壞的； D、按規(guī)定保管、處理吞沒(méi)卡，造成客戶資金損失的。
      9、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分
      A、利用互聯(lián)網(wǎng)傳遞、發(fā)布、傳播奢靡信息的；
      B、擅自使用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)上的計(jì)算機(jī)接入和訪問(wèn)互聯(lián)網(wǎng)的； C、未按規(guī)定操作導(dǎo)致數(shù)據(jù)、信息丟失的； D、擅自將外部計(jì)算機(jī)設(shè)備介入內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)的。
      10、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分
      A、未按規(guī)定對(duì)信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行操作和維護(hù)的； B、未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行密碼更換并妥善保管的； C、泄露、混用操作用戶和密碼的；
      D、系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件按應(yīng)急預(yù)案及時(shí)進(jìn)行處理的。
      11、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。
      A、在計(jì)算機(jī)上安裝使用沒(méi)有正當(dāng)版權(quán)的或未經(jīng)許可的軟件，造成侵權(quán)糾紛的。B、擅自變更計(jì)算機(jī)安全配置的。
      C、擅自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽(tīng)、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件的。
      D、安裝運(yùn)行與工作無(wú)關(guān)軟件的。
      12、有下列（ABCD）行為之一的，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人警告至開(kāi)除處分：
      A、故意破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及相關(guān)配套設(shè)施的；
      B、故意傳播計(jì)算機(jī)病毒，或竊聽(tīng)網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，或掃描、攻擊、入侵計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的;C、在軟件需求、開(kāi)發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)中，故意設(shè)置陷阱程序或安全漏洞的； D、偽造、篡改計(jì)算機(jī)信息數(shù)據(jù)等其他違法違規(guī)行為的。
      13、各崗位人員未經(jīng)審批參與下列（ABC）不相容崗位工作的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。A、安全管理崗與所有開(kāi)發(fā)、運(yùn)行、維護(hù)崗。B、所有運(yùn)行崗與開(kāi)發(fā)崗。
      C、有其他違反信息技術(shù)崗位管理規(guī)定的行為的。
      14、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分： A未按規(guī)定對(duì)信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等進(jìn)行操作和維護(hù)的； B對(duì)計(jì)算機(jī)及機(jī)房相關(guān)設(shè)備設(shè)施管理維護(hù)不力的；
      C系統(tǒng)發(fā)生突發(fā)事件，未按應(yīng)急預(yù)案及時(shí)進(jìn)行處理的； D違反計(jì)算機(jī)安全事件報(bào)告制度的。
      15、有下列（AB）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過(guò)處分。
      A、計(jì)算機(jī)機(jī)房值班人員擅自離崗的。
      B、系統(tǒng)管理人員、操作人員離開(kāi)主機(jī)或者終端時(shí)沒(méi)有按操作規(guī)程退出系統(tǒng)的。C、未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行密碼更換并妥善保管的，泄露、混用操作用戶和密碼的。D、泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)系統(tǒng)密鑰、網(wǎng)絡(luò)地址等重要信息和數(shù)據(jù)的。
      16、有下列行為（ABCD）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過(guò)處分。
      A、未按規(guī)定制定信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，未定期進(jìn)行應(yīng)急預(yù)案演練的。B、未及時(shí)購(gòu)買計(jì)算機(jī)軟硬件維保服務(wù)的。C、未經(jīng)審批或超范圍購(gòu)置電子設(shè)備的。
      D、違反有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和設(shè)計(jì)要求進(jìn)行機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、軟件開(kāi)發(fā)的。
      17、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至開(kāi)除處分。
      A自助設(shè)備出現(xiàn)故障，未及時(shí)報(bào)告的。
      B故意損壞自助設(shè)備的。
      C未按規(guī)定保管、處理吞沒(méi)卡，造成客戶資金損失的。D、未按規(guī)定對(duì)應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)備份、沒(méi)有妥善保管備份數(shù)據(jù)或未按規(guī)定對(duì)備份數(shù)據(jù)進(jìn)行有效性檢驗(yàn)的。
      18、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、違反銀行卡操作管理規(guī)定，造成重大責(zé)任事故的。B、制卡人員泄露制卡密碼或?qū)⒅瓶C(jī)具交他人保管的。
      C、對(duì)銀行卡卡片管理不嚴(yán)，導(dǎo)致信息泄露或卡片丟失，造成重大損失的。D、違反規(guī)定，自行對(duì)銀行卡卡片外包，實(shí)行個(gè)人化制作的。
      19、在銀行卡收單業(yè)務(wù)中，有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      A、未對(duì)特約商戶風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查，致使特約商戶違規(guī)操作并給持卡人或農(nóng)村信用社造成損失的。B、未按規(guī)定建立商戶退貨透支手工臺(tái)賬，未在規(guī)定期限內(nèi)收回退貨透支款項(xiàng)的。C、未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自開(kāi)辦代理外卡收單等業(yè)務(wù)的。
      D、發(fā)展的特約商戶為國(guó)家法律法規(guī)限制或中國(guó)銀聯(lián)限制的。
      20、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、對(duì)銀行卡收費(fèi)變動(dòng)，未按規(guī)定報(bào)備和報(bào)批的。
      B、違反規(guī)定擅自調(diào)整ATM跨行取款、異地取款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及分潤(rùn)比率的。C、未控制ATM當(dāng)日最高累計(jì)取款金額或轉(zhuǎn)賬金額的。
      D、違反自助設(shè)備現(xiàn)金及賬務(wù)管理要求、自助銀行技術(shù)管理操作規(guī)定和自助銀行安全管理規(guī)定的。
      四、判斷題（每題 分，共 分）
      1.在系統(tǒng)應(yīng)用中安裝盜版的XP系統(tǒng)，可以和正版的一樣使用，并且節(jié)約了大量經(jīng)費(fèi)，值得贊賞（×）
      2.隨意變更計(jì)算機(jī)的安全配置體現(xiàn)了在實(shí)踐中學(xué)習(xí)的道理（×）
      3.不可以隨便在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽(tīng)、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件（√）
      4.利用職權(quán)在內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開(kāi)設(shè)聊天室等網(wǎng)絡(luò)服務(wù)是喻工作于樂(lè)趣的創(chuàng)新之舉（×）5.管理員密碼只要不告訴別人就可以長(zhǎng)期使用不用變更（×）6.7.8.9.自助設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)，要及時(shí)報(bào)告（√）
      為了業(yè)務(wù)發(fā)展，需要及時(shí)購(gòu)置的電子設(shè)備可以先購(gòu)買后審批（×）在工作臺(tái)上安裝QQ，這是工作娛樂(lè)兩不誤的表現(xiàn)（×）系統(tǒng)管理員離開(kāi)主機(jī)時(shí)必須按操作規(guī)程退出系統(tǒng)（√）
      10.擅自在計(jì)算機(jī)上使用漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)偵聽(tīng)、網(wǎng)絡(luò)攻擊等軟件給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分（√）《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》 試題庫(kù)（業(yè)務(wù)專業(yè)）
      一、填空題（每空0.5分）
      1、領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過(guò)至降級(jí)處分；經(jīng)辦人（不抵制、不報(bào)告）的，給予警告至記大過(guò)處分。
      2、單位、部門超越授權(quán)權(quán)限或者采?。ɑ麨榱悖┑确绞教颖苁跈?quán)權(quán)限控制的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。
      3、未按規(guī)定將客戶的貸款、（貼現(xiàn)）、（銀行承兌匯票）、（信用證）等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至降級(jí)處分。
      4、為農(nóng)戶、個(gè)體工商戶周轉(zhuǎn)性資金需求發(fā)放的貸款，須建立信用評(píng)定制度，簽發(fā)貸款證，按照“（一次核定）、（隨用隨貸）、(余額控制)、(周轉(zhuǎn)使用)”原則，持證上柜臺(tái)辦理。
      5、信貸資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)堅(jiān)持“（風(fēng)險(xiǎn)）原則、（真實(shí)）原則、（審慎）原則、（靈活）原則、（動(dòng)態(tài)管理）原則”。
      6、在表外不良資產(chǎn)絕對(duì)損失認(rèn)定中，未按規(guī)定條件、程序進(jìn)行損失認(rèn)定，隨意退出會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)處分）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予(記大過(guò)至留用察看)處分。
      7、在抵債資產(chǎn)接收、處置、風(fēng)險(xiǎn)代理、內(nèi)部招標(biāo)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、依法訴訟、債務(wù)重組、呆賬核銷等工作中，違反有關(guān)審查審批和咨詢備案權(quán)限規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人(警告至記過(guò))處分；造成資產(chǎn)損失的，給予（記大過(guò)至留用察看）處分。
      8、外匯業(yè)務(wù)結(jié)算崗位設(shè)置不合理，國(guó)際結(jié)算規(guī)章制度不健全、不落實(shí)，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至撤職）處分。
      9、未按規(guī)定將外匯業(yè)務(wù)審批情況向上級(jí)部門及主管機(jī)關(guān)報(bào)備、備案的；給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分。
      10、未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)部門及主管機(jī)關(guān)要求的各類外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的。給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分：
      11、繼續(xù)經(jīng)營(yíng)已被責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      12、違規(guī)進(jìn)行銀行間外匯市場(chǎng)的代理交易的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至撤職）處分。
      13、辦理外匯業(yè)務(wù)出現(xiàn)糾紛或事故不及時(shí)處理和上報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）處分。
      14、對(duì)境外銀行開(kāi)來(lái)的信用證發(fā)現(xiàn)密押或簽字不符，未按規(guī)定向開(kāi)證行查詢，也未將密押或簽字不符的情況及查詢結(jié)果通知受益人的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分。
      15、違反規(guī)定對(duì)國(guó)際收支申報(bào)遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、錯(cuò)報(bào)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至撤職）處分。
      16、違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理售付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予(警告至記過(guò))處分；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過(guò)至開(kāi)除)處分。
      17、信用證和保函項(xiàng)下墊款未按規(guī)定進(jìn)行核算的；給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至撤職）處分：
      18、在境外進(jìn)行投資的（外匯存放境外同業(yè)款項(xiàng)委托隔夜投資等除外）。給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過(guò)至撤職)處分：
      19、違反規(guī)定或超越權(quán)限辦理信用證、保函（含備用信用證）及保證合同、對(duì)外核批進(jìn)口保理額度、辦理進(jìn)出口押匯、打包放款、出口保理融資及其它融資授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      20、對(duì)大額購(gòu)匯、頻繁購(gòu)匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及時(shí)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分。
      21、在代客外匯買賣業(yè)務(wù)和結(jié)售匯業(yè)務(wù)中，超過(guò)隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      22、違反規(guī)定簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分。
      23、未按規(guī)定賬戶類別和用途使用境外賬戶進(jìn)行外匯收付的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分。
      24、將債券托管在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司以外其他機(jī)構(gòu)的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過(guò)至開(kāi)除）處分。
      25、通過(guò)網(wǎng)下協(xié)議或交易所市場(chǎng)辦理債券交易和轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過(guò)至開(kāi)除）處分：
      26、違反調(diào)劑資金使用管理規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予（警告至記大過(guò)）處分。
      27、在授信調(diào)查中，協(xié)助交易對(duì)手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會(huì)影響的，給予直接責(zé)任人（警告至記大過(guò)）處分。
      28、在授信調(diào)查中，對(duì)交易對(duì)手方調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)，造成不良社會(huì)影響的，給予直接責(zé)任人（警告至記大過(guò)）處分。
      29、授信審查中對(duì)經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)對(duì)手方存在的重大違約、糾紛或案件故意隱瞞的，給予直接責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記大過(guò)）處分。
      30、因違規(guī)操作，導(dǎo)致全轄清算數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或引起全轄賬務(wù)混亂的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過(guò)）處分。
      30、未按規(guī)定監(jiān)控清算備付金頭寸，對(duì)清算備付金調(diào)度不及時(shí)，致使清算備付金賬戶出現(xiàn)透支，影響資金清算業(yè)務(wù)正常進(jìn)行的；給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰），情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過(guò)）處分。
      31、對(duì)系統(tǒng)發(fā)生的重大異常情況，未采取相應(yīng)處理措施或及時(shí)上報(bào)，造成不良社會(huì)影響的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過(guò)）處分。
      32、未按規(guī)定對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)差錯(cuò)進(jìn)行調(diào)整，造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分。
      33、對(duì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)差錯(cuò)調(diào)整不及時(shí)，造成不良社會(huì)影響的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分。
      34、未按規(guī)定操作或誤操作，導(dǎo)致清算資金出現(xiàn)損失的。給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分。
      35、偽造、變?cè)熨Y金清算業(yè)務(wù)信息及資料，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      36、對(duì)外簽署的法律性文件未經(jīng)法律部門及合規(guī)部門咨詢、審查的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過(guò)）處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      37、對(duì)于發(fā)生重大收益變動(dòng)、異常風(fēng)險(xiǎn)事件、意外提前終止和客戶集中投訴等情況，未及時(shí)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過(guò)）處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      38、理財(cái)業(yè)務(wù)投資收益及手續(xù)費(fèi)收入未按會(huì)計(jì)規(guī)定入賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看至開(kāi)除）處分。
      39、將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售并違反國(guó)家利率管理政策，進(jìn)行變相高息攬儲(chǔ)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至撤職）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看至開(kāi)除）處分。
      40、違反規(guī)定或者超越權(quán)限開(kāi)展委托貸款業(yè)務(wù)或向委托人保證貸款本息收回，為委托人貸款提供擔(dān)保的，或未按法律規(guī)定履行代扣、代繳、委托貸款相關(guān)稅費(fèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過(guò)至撤職）處分。
      41、違反投資銀行、投資托管、企業(yè)年金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      42、超越委托代理協(xié)議約定的范圍或者不按操作規(guī)程開(kāi)展委托代理業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記過(guò)至撤職）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看至開(kāi)除）處分。
      43、未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦保管箱業(yè)務(wù)、商業(yè)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      44、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取政策性貸款出具資金用途監(jiān)管擔(dān)保承諾書(shū)，而又未按規(guī)定履行資金用途監(jiān)管責(zé)任的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)至撤職）處分。
      45、為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)獲取信托貸款出具承諾函或提供本息擔(dān)?；蛱峁┖罄m(xù)貸款承諾的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過(guò)至撤職）處分。
      二、單選題（每題1分）
      1、未按規(guī)定實(shí)行信貸調(diào)查與信貸審查、審批相分離的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。A、警告至記大過(guò)； B、記大過(guò)至降級(jí)；
      C、記大過(guò)至留用察看；
      D、降級(jí)至開(kāi)除。
      2、按照領(lǐng)導(dǎo)授意辦理信貸業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。A、警告至記大過(guò)； B、記大過(guò)至降級(jí)；
      C、記大過(guò)至留用察看； D、降級(jí)至開(kāi)除。
      3、違反程序辦理信貸業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。A、警告至記大過(guò)； B、記大過(guò)至降級(jí)；
      C、記大過(guò)至留用察看； D、降級(jí)至開(kāi)除。
      4、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。A、警告至記大過(guò)； B、記大過(guò)至降級(jí)；
      C、記大過(guò)至留用察看； D、降級(jí)至開(kāi)除。
      5、未按規(guī)定建立或執(zhí)行信貸檔案管理制度，導(dǎo)致信貸檔案毀損、丟失的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。A、警告至記大過(guò)； B、記大過(guò)至降級(jí)； C、記大過(guò)至留用察看； D、降級(jí)至開(kāi)除。
      6、未按規(guī)定對(duì)貸款進(jìn)行逐級(jí)書(shū)面授權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。A、警告至記大過(guò)； B、記大過(guò)至降級(jí)；
      C、記大過(guò)至留用察看；
      D、降級(jí)至開(kāi)除。
      7、未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開(kāi)辦新業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員（A）處分 A、警告至記大過(guò)； B、記大過(guò)至降級(jí)；
      C、記大過(guò)至留用察看；
      D、降級(jí)至開(kāi)除。
      8、發(fā)放借（頂）名貸款的，給予直接責(zé)任人（C）處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人警告至撤職處分。A、警告；
      B、記大過(guò)；
      C、記大過(guò)至留用察看；
      D、開(kāi)除。
      9、發(fā)放冒名貸款或發(fā)放借（頂）名貸款形成資金損失的，給予直接責(zé)任人（A）處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分。A、警告； B、記大過(guò)；
      C、記大過(guò)至留用察看； D、開(kāi)除。
      10、農(nóng)村信用社貸款審查小組對(duì)貸款審查采取“一人一票”的表決方式，經(jīng)參會(huì)人數(shù)（B）以上成員同意方可通過(guò)。A、二分之一； B、三分之二； C、四分之三；
      D、五分之四。
      11、無(wú)正當(dāng)理由拒絕客戶合理借款申請(qǐng)，造成惡劣影響的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過(guò)；
      C、警告至記過(guò)； D、開(kāi)除。
      12、受理未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的個(gè)體工商戶和公司類客戶申請(qǐng)的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過(guò)； C、警告至記過(guò)； D、開(kāi)除。
      13、受理有不良信用記錄，存在較大風(fēng)險(xiǎn)客戶申請(qǐng)的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過(guò)； C、警告至記過(guò)； D、開(kāi)除。
      14、違反規(guī)定為超服務(wù)區(qū)域范圍的客戶新增信貸業(yè)務(wù)的，給予直接責(zé)任人（C）。A、警告； B、記過(guò)；
      C、警告至記過(guò)；
      D、開(kāi)除。
      15、未按規(guī)定開(kāi)展信用等級(jí)評(píng)定工作的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告；
      C、記過(guò)； D、開(kāi)除。
      16、信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果失實(shí)或人為調(diào)整信用等級(jí)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）。A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告；
      C、記過(guò)；
      D、警告至記過(guò)處分。
      17、未按規(guī)定對(duì)關(guān)系人的授信業(yè)務(wù)實(shí)行回避的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）。
      A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告； C、記過(guò)；
      D、警告至記過(guò)處分。
      18、違反規(guī)定對(duì)客戶多頭授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)
      D、記過(guò)至降級(jí)處分
      19、違反單一客戶貸款集中度、單一集團(tuán)客戶授信集中度及全部關(guān)聯(lián)度規(guī)定，新增授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)
      D、記過(guò)至降級(jí)處分
      20、未按規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶實(shí)施統(tǒng)一授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過(guò)；
      C、記大過(guò)
      D、記過(guò)至降級(jí)處分
      21、未按規(guī)定將客戶的貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）。A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)
      D、記過(guò)至降級(jí)處分
      22、對(duì)從事國(guó)家明令禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目的客戶進(jìn)行授信的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分： A、警告； B、記過(guò)；
      C、記大過(guò)；
      D、記大過(guò)至開(kāi)除；
      23、未按規(guī)定進(jìn)行實(shí)地調(diào)查的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分 A、警告；
      B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記大過(guò);
      24、未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、還款能力、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)進(jìn)行盡職調(diào)查的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分 A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記大過(guò);
      25、對(duì)個(gè)人類貸款調(diào)查未提出明確調(diào)查意見(jiàn)或?qū)绢愋刨J業(yè)務(wù)未按規(guī)定形成貸款調(diào)查報(bào)告的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記大過(guò);
      26、未按規(guī)定對(duì)借款人的還款能力、還款來(lái)源和保證人的保證能力及抵（質(zhì)）押物擔(dān)保能力進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記大過(guò);
      27、越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的，最高可給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。A、記過(guò)； B、記大過(guò)；
      C、撤職； D、開(kāi)除。
      28、未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的，給予直接責(zé)任人（B）處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（）處分
      A、留用察看至開(kāi)除，記大過(guò)至留用察看； B、留用察看至開(kāi)除，記大過(guò)至開(kāi)除； C、記過(guò)至開(kāi)除，記大過(guò)至留用察看； D、記過(guò)至開(kāi)除，記大過(guò)至開(kāi)除。
      29、長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)（C）。A、原貸款期限； B、1年； C、3年； D、5年。
      30、縣聯(lián)社授予信用社的貸款管理權(quán)限、信用社授予信貸員的貸款管理權(quán)限，均以簽訂(C)的方式確定。
      A、《貸款管理合同》； B、《貸款責(zé)任書(shū)》； C、《貸款管理授權(quán)書(shū)》；
      D、《貸款授信書(shū)》。
      31、信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)行信貸業(yè)務(wù)主責(zé)任人和經(jīng)辦責(zé)任人制度，信用社主任（支行行長(zhǎng)）審批權(quán)限內(nèi)的貸款，信貸專管員為（C）。A、審查經(jīng)辦責(zé)任人； B、審批經(jīng)辦責(zé)任人； C、審查主責(zé)任人；
      D、審批主責(zé)任人。
      32、發(fā)生下列哪項(xiàng)行為有關(guān)責(zé)任人至少將受到警告處分。（D）A、未按規(guī)定的時(shí)間和頻率進(jìn)行貸后檢查的；
      B、對(duì)公司類貸款貸后檢查未形成書(shū)面檢查報(bào)告的； C、貸后檢查不深入、不細(xì)致，流于形式的；
      D、貸后檢查弄虛作假的。
      33、先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。（D）
      A、經(jīng)濟(jì)處罰，警告至記過(guò)； B、經(jīng)濟(jì)處罰，記大過(guò)至開(kāi)除； C、警告至記過(guò)，記過(guò)至記大過(guò)； D、警告至記過(guò)，記大過(guò)至開(kāi)除。
      34、導(dǎo)致貸款失去訴訟時(shí)效的，責(zé)任人至少將受到（D）。A、經(jīng)濟(jì)處罰； B、警告處分； C、記過(guò)處分；
      D、警告至記過(guò)處分。
      35、收取中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的相關(guān)責(zé)任人最高可收到（C）處分。A、記過(guò)； B、記大過(guò)；
      C、記大過(guò)至開(kāi)除； D、開(kāi)除。
      36、貸款審查委員會(huì)（小組）未達(dá)到規(guī)定比例人數(shù)審議貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分： A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記過(guò)；
      37、同意人數(shù)未達(dá)到規(guī)定比例審議通過(guò)貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分： A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記過(guò)；
      38、未實(shí)行“一人一票”表決方式的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分： A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記過(guò)；
      39、審議貸款未明確簽署審議意見(jiàn)的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分： A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記過(guò)；
      40、擅自泄露貸款審查委員會(huì)（小組）審議事項(xiàng)及結(jié)果的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分： A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記過(guò)；
      41、未按規(guī)定對(duì)貸款的合規(guī)性、效益性、風(fēng)險(xiǎn)性等情況進(jìn)行審議的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分： A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)；
      D、警告至記過(guò)；
      42、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)處分；造成經(jīng)濟(jì)損失的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分（ABCDE）
      A、擅自開(kāi)辦理財(cái)業(yè)務(wù)品種，超權(quán)限、超范圍、未按咨詢備案制度規(guī)定私自辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的； B、未按規(guī)定建立相關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)制度、流程，未按規(guī)定成立理財(cái)產(chǎn)品咨詢委員會(huì)進(jìn)行業(yè)務(wù)審議的； C、利用理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)的；
      D、未按客戶指令進(jìn)行操作，挪用單獨(dú)管理客戶資產(chǎn)的；
      E、對(duì)理財(cái)投資項(xiàng)目未進(jìn)行盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或理財(cái)資金投向禁止行業(yè)的。
      三、多選題（每題2分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分，每題至少有兩個(gè)選項(xiàng)是正確的）
      1、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分（ABCD）。A、未按規(guī)定實(shí)行信貸調(diào)查與信貸審查、審批相分離的； B、違反程序辦理信貸業(yè)務(wù)的；
      C、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的； D、未按規(guī)定制定貸款利率定價(jià)管理辦法并合理進(jìn)行貸款利率定價(jià)的；
      2、信貸業(yè)務(wù)受理過(guò)程中有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記過(guò)處分（ABCD）A、受理未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的個(gè)體工商戶和公司類客戶申請(qǐng)的； B、受理生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、不合規(guī)客戶申請(qǐng)的； C、受理有不良信用記錄，存在較大風(fēng)險(xiǎn)客戶申請(qǐng)的； D、受理信貸資金用途不明確、不合法客戶申請(qǐng)的；
      3、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分(ABC)A、未按規(guī)定開(kāi)展信用等級(jí)評(píng)定工作的；
      B、信用等級(jí)評(píng)定結(jié)果失實(shí)或人為調(diào)整信用等級(jí)的； C、未按規(guī)定對(duì)關(guān)系人的授信業(yè)務(wù)實(shí)行回避的； D、違反規(guī)定對(duì)客戶多頭授信的。
      4、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、收取貸款、利息不入賬的；
      B、違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽(yù)損害或資金損失的； C、擅自對(duì)貸款實(shí)行掛賬停息、豁免利息、減收利息的； D、收回農(nóng)戶、個(gè)體工商戶貸款本息通過(guò)非借款人賬戶扣款還款的或經(jīng)手信貸人員現(xiàn)金歸還的。
      5、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、幫助客戶編造虛假資料套取信用的； B、調(diào)查結(jié)果嚴(yán)重失實(shí)的；
      C、對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸審查的；
      D、調(diào)查通過(guò)由單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保新增信貸業(yè)務(wù)的。
      6、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。（ABCD）
      A、未按規(guī)定對(duì)有關(guān)資料、主體資格、政策規(guī)定、風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)進(jìn)行審查的； B、審查通過(guò)責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的； C、未提出明確審查意見(jiàn)的；
      D、對(duì)公司類信貸業(yè)務(wù)未形成書(shū)面審查報(bào)告的。
      7、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患未能充分揭示，導(dǎo)致貸款形成風(fēng)險(xiǎn)的； B、與調(diào)查人員惡意串通，欺騙貸款審議和決策的；
      C、審查通過(guò)單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的； D、審查通過(guò)違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域新增信貸業(yè)務(wù)的；
      8、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。（AB）
      A、審議通過(guò)違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的（不包括個(gè)人按揭類貸款）； B、審議通過(guò)單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的； C、審查通過(guò)單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的； D、審查通過(guò)違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域新增信貸業(yè)務(wù)的；
      9、違反下列哪些行為，給予直接責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。（ABC）
      A、未按規(guī)定建立書(shū)面信貸授權(quán)制度的；
      B、信貸審批意見(jiàn)優(yōu)于貸款審查委員會(huì)（小組）審議意見(jiàn)的；
      C、未按規(guī)定對(duì)大額信貸業(yè)務(wù)上報(bào)行業(yè)管理部門咨詢或備案的。
      D、審批通過(guò)違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的（不包括個(gè)人按揭類貸款。
      10、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)的；
      B、審批同意貸款審查委員會(huì)（小組）審議未通過(guò)信貸業(yè)務(wù)的； C、審批通過(guò)違反規(guī)定跨服務(wù)區(qū)域客戶新增信貸業(yè)務(wù)的； D審批通過(guò)單一關(guān)聯(lián)企業(yè)提供保證擔(dān)保的新增信貸業(yè)務(wù)的；
      11、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。（ABCD）A、未按規(guī)定填寫合同，或合同內(nèi)容不完整、有涂改現(xiàn)象的；
      B、信貸合同的借款金額、期限、利率、還款方式、用途等內(nèi)容與貸款審批的內(nèi)容不相符的； C、未按規(guī)定組織有關(guān)人員現(xiàn)場(chǎng)在合同上簽字、蓋章的；
      D、未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。
      12、違反下列哪些行為，給予直接責(zé)任人留用察看至開(kāi)除處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。（AB）A、未按規(guī)定簽訂信貸合同，致使合同無(wú)效或存在重大瑕疵的； B、未簽訂信貸合同即發(fā)放貸款的；
      C、未按規(guī)定組織有關(guān)人員現(xiàn)場(chǎng)在合同上簽字、蓋章的； D、未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。
      13、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分：
      A、新增（含收回再貸）農(nóng)戶、個(gè)體工商戶周轉(zhuǎn)性貸款未使用《貸款證》的； B、《貸款證》貸款未上柜臺(tái)辦理的；
      C、違規(guī)預(yù)收利息的；
      D、貸款出賬用途與審批用途不符的。
      14、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至留用察看處分。（ABC）
      A、未辦妥抵（質(zhì)）押登記手續(xù)即發(fā)放抵（質(zhì)）押貸款的；
      B、貸款審批、咨詢條件未落實(shí)或者擅自變更審批、咨詢條件發(fā)放貸款的； C、發(fā)放貸款未轉(zhuǎn)賬進(jìn)入借款人本人賬戶的。
      D、《貸款證》貸款未上柜臺(tái)辦理的；
      15、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至留用察看處分。（ABCD）
      A、發(fā)放貸款用于收回貸款利息的；
      B、發(fā)放貸款用于收回銀行承兌匯票墊款的； C、發(fā)放貸款用于繳存銀行承兌匯票保證金的； D、發(fā)放貸款用于兌付到期銀行承兌匯票的。
      16、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。（ABC）A、未按規(guī)定的時(shí)間和頻率進(jìn)行貸后檢查的；
      B、對(duì)公司類貸款貸后檢查未形成書(shū)面檢查報(bào)告的； C、貸后檢查不深入、不細(xì)致，流于形式的。
      D、貸后檢查弄虛作假的。
      17、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至留用察看處分。（ABC）A、未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金及其他重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)的；
      B、對(duì)抵（質(zhì)）押品監(jiān)督管理不力，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加的； C、貸后檢查弄虛作假的；
      D、對(duì)公司類貸款貸后檢查未形成書(shū)面檢查報(bào)告的。
      18、信貸檔案管理過(guò)程中有下列哪些行為的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分。（ABC）A、對(duì)他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)、質(zhì)押品、有價(jià)證券、借款合同、擔(dān)保合同等保管不善，出現(xiàn)缺損、遺失現(xiàn)象，導(dǎo)致重大資金風(fēng)險(xiǎn)或形成損失的；
      B、私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的； C、未按規(guī)定進(jìn)行檔案管理，導(dǎo)致信貸檔案資料涂改、拆換、毀損、丟失的。
      19、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。（ABCD）
      A、未按規(guī)定催收貸款的；
      B、未按規(guī)定辦理貸款展期的；
      C、未按規(guī)定辦理借新還舊貸款的；
      D、對(duì)不符合貸款重組條件的信貸資產(chǎn)進(jìn)行重組的。
      20、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）
      A、收取貸款、利息不入賬的；
      B、違反規(guī)定多收或少收利息，造成信譽(yù)損害或資金損失的； C、擅自對(duì)貸款實(shí)行掛賬停息、豁免利息、減收利息的； D、收回農(nóng)戶、個(gè)體工商戶貸款本息通過(guò)非借款人賬戶扣款還款的或經(jīng)手信貸人員現(xiàn)金歸還的。
      21、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分。（ABC）A、未按規(guī)定程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的；
      B、未及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)或人為調(diào)整貸款形態(tài)的；
      C、造成信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度超規(guī)定的。
      22、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，并責(zé)令限期更正；限期不能整改的，給予警告至記過(guò)處分。（ABCDE）
      A、銀行承兌匯票簽發(fā)額度超過(guò)規(guī)定比例的； B、對(duì)異地客戶簽發(fā)銀行承兌匯票的； C、保證金未實(shí)行專戶管理的；
      D、未按規(guī)定將逾期票款轉(zhuǎn)入墊款科目核算的； E、簽發(fā)銀行承兌匯票無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的。
      23、辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過(guò)程中違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABC）A、未按規(guī)定審核票據(jù)要素的；
      B、未落實(shí)票據(jù)貼現(xiàn)核查要求，對(duì)大額票據(jù)未進(jìn)行實(shí)地查詢或?qū)ξ唇?jīng)查復(fù)的票據(jù)辦理貼現(xiàn)的； C使用虛假發(fā)票、合同，辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的。
      24、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。（ABCD）
      A、對(duì)信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)、企業(yè)（個(gè)人）征信等系統(tǒng)登錄或數(shù)據(jù)維護(hù)不及時(shí)，造成數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的； B、違規(guī)虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；
      C、違規(guī)錄入信貸業(yè)務(wù)或超權(quán)限操作的；
      D、未履行崗位職責(zé)，導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行、數(shù)據(jù)備份丟失或影響業(yè)務(wù)辦理等事故的。
      25、在不良資產(chǎn)交接過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。（ABC）A、接收未進(jìn)行責(zé)任追究的新增不良貸款的；
      B、因工作變動(dòng)、集中管理等需要辦理交接手續(xù)的不良資產(chǎn)未履行交接手續(xù)，并重新落實(shí)管理責(zé)任人和清收處置責(zé)任人的；
      C、納入信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)的不良資產(chǎn)，轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入過(guò)程中未履行交接手續(xù)的； D、偽造貸款逾期催收通知書(shū)、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書(shū)或虛假催收的。
      26、在不良資產(chǎn)日常管理過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABC）
      A、未及時(shí)收集掌握債務(wù)人（擔(dān)保人）經(jīng)營(yíng)狀況、資產(chǎn)變動(dòng)、涉訴情況等可能影響還款的信息，積極采取應(yīng)對(duì)措施，而貽誤清收處置時(shí)機(jī)，造成貸款損失的；
      B、未及時(shí)催收債務(wù)人（擔(dān)保人）或采取的催收方式不當(dāng)，導(dǎo)致貸款喪失訴訟時(shí)效、超出保證期間的；
      C、偽造貸款逾期催收通知書(shū)、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書(shū)或虛假催收的；
      D、接收未進(jìn)行責(zé)任追究的新增不良貸款的。
      27、在采取訴訟、仲裁等方式依法清收處置不良資產(chǎn)過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、怠于采取訴訟、仲裁措施，導(dǎo)致資產(chǎn)損失的；
      B、對(duì)債務(wù)人（擔(dān)保人）主體資格及借款合同、擔(dān)保合同等文書(shū)的真實(shí)有效性審查不嚴(yán)，錯(cuò)誤起訴并引發(fā)不良社會(huì)影響的；
      C、遺漏訴訟主體或訴訟請(qǐng)求，喪失訴權(quán)或增大貸款風(fēng)險(xiǎn)程度的；
      D、訴前保全、查封、扣押、凍結(jié)等訴訟保全措施采取不當(dāng)，造成資產(chǎn)損失的。
      28、在采取訴訟、仲裁等方式依法清收處置不良資產(chǎn)過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCDE）
      A、案件審理過(guò)程中未按時(shí)出庭應(yīng)訴、證據(jù)提供不及時(shí)、不全面或錯(cuò)誤陳訴，損害農(nóng)村信用社權(quán)益的；
      B、債務(wù)人（擔(dān)保人）宣告破產(chǎn)清算后，債權(quán)申報(bào)不及時(shí)，致使債權(quán)滅失的； C、向債務(wù)人（擔(dān)保人）及其他關(guān)聯(lián)人員泄露案件信息或與其惡意串通的；
      D、在訴訟、執(zhí)行中，擅自同債務(wù)人（擔(dān)保人）達(dá)成和解協(xié)議，損害農(nóng)村信用社利益的； E、勝訴案件未及時(shí)申請(qǐng)執(zhí)行，超申請(qǐng)執(zhí)行期限的；
      29、在不良資產(chǎn)處置過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、不良資產(chǎn)處置前，未按規(guī)定對(duì)責(zé)任貸款進(jìn)行責(zé)任追究，處置后隨意免除責(zé)任人責(zé)任的； B、未按盡職處置要求進(jìn)行盡職調(diào)查、定價(jià)、決策等程序或長(zhǎng)期未啟動(dòng)處置程序，對(duì)資產(chǎn)處置造成較大損失的；
      C、采取市場(chǎng)化處置方式，未按規(guī)定確定處置底價(jià)，處置后造成較大損失的； D、處置不良資產(chǎn)不公開(kāi)、不透明，或泄露處置底價(jià)，或以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格處置不良資產(chǎn)的；
      29、在不良資產(chǎn)處置過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABC）A、處置不良資產(chǎn)時(shí)弄虛作假，不真實(shí)下降不良資產(chǎn)的； B、未按規(guī)定及時(shí)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行推介或推介信息嚴(yán)重失實(shí)，影響資產(chǎn)處置或造成較大損失的； C、未按規(guī)定使用中介機(jī)構(gòu)或在不良資產(chǎn)處置中與中介機(jī)構(gòu)串通造成不良影響或形成損失的； D、處置不良資產(chǎn)不公開(kāi)、不透明，或泄露處置底價(jià)，或以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格處置不良資產(chǎn)的。30、在抵債資產(chǎn)接收、保管過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、接收不符合接收條件的抵債資產(chǎn)的；
      B、因盡職調(diào)查不充分，對(duì)擬抵債資產(chǎn)情況存在重大信息遺漏，導(dǎo)致接收后無(wú)法處置或造成較大損失的；
      C、沒(méi)有定價(jià)依據(jù)或履行定價(jià)程序，以明顯高于市場(chǎng)價(jià)格接收抵債資產(chǎn)的；
      D、未履行公示或決策程序，不公開(kāi)、不透明的；
      30、在抵債資產(chǎn)接收、保管過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、抵債資產(chǎn)接收后，未按規(guī)定及時(shí)入賬的；
      B、抵債資產(chǎn)接收后，對(duì)剩余債權(quán)隨意放棄、不再追償?shù)模?/p>
      C、未對(duì)抵債資產(chǎn)逐筆落實(shí)管理責(zé)任人，或已落實(shí)責(zé)任人但責(zé)任人未定期盤點(diǎn)、核對(duì)，造成資產(chǎn)損失的；
      D、因管理不善，造成抵債資產(chǎn)毀損、滅失或嚴(yán)重貶值的；
      E、以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格出租抵債資產(chǎn)，或?qū)⒌謧Y產(chǎn)無(wú)償出借的。
      31、在貸款核銷過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCDE）
      A、核銷的貸款不符合呆賬核銷條件或核銷手續(xù)不符合規(guī)定的； B、采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等虛假手段核銷呆賬的； C、未按規(guī)定對(duì)應(yīng)核銷的呆賬進(jìn)行核銷的；
      D、貸款核銷后，未按照規(guī)定對(duì)已核銷貸款進(jìn)行管理，向借款人、擔(dān)保人泄露呆賬核銷有關(guān)信息的；
      E、收回的已核銷貸款本息及抵債物未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理和處置的。
      32、在不良資產(chǎn)檔案管理過(guò)程中，違反下列哪些情況，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至留用察看處分。（ABC）A、未按規(guī)定落實(shí)檔案管理責(zé)任人的；
      B、因管理不善等原因?qū)е陆杩詈贤?dān)保合同、借款憑證、他項(xiàng)權(quán)證書(shū)、催收憑證、權(quán)屬證書(shū)等基礎(chǔ)檔案資料丟失、毀損的；
      C、遺失清收處置過(guò)程中簽訂的合同、協(xié)議、相關(guān)部門出具的法律文書(shū)及無(wú)法補(bǔ)辦的重要權(quán)利證書(shū)等，導(dǎo)致相關(guān)權(quán)益喪失、對(duì)主張權(quán)利形成障礙或形成損失的。
      33、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCDE）
      A、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的；
      B、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；
      C、對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入或退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的； D、未按規(guī)定程序批報(bào)，擅自增減外匯營(yíng)運(yùn)資金的；
      E、利用境外賬戶逃匯的。
      34、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）
      A、公司客戶匯出匯款未按規(guī)定審核和留存相關(guān)數(shù)據(jù)及審批手續(xù)的；
      B、違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理境內(nèi)個(gè)人、境外個(gè)人的外匯及外鈔匯出匯款業(yè)務(wù)的； C、違反外匯管理政策、規(guī)定，辦理公司及個(gè)人外匯匯入?yún)R款及匯入?yún)R款結(jié)匯入賬或原幣入賬業(yè)務(wù)的； D、違反外匯管理政策、規(guī)定和國(guó)際慣例，辦理信用證項(xiàng)下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的。
      35、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）
      A、違反外匯管理政策、規(guī)定和國(guó)際慣例，辦理托收項(xiàng)下的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的； B、違反外匯管理政策、規(guī)定和國(guó)際慣例，辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)的；
      C、違反外匯管理政策、規(guī)定，對(duì)外開(kāi)立、修改信用證及信用證項(xiàng)下承兌、購(gòu)匯、付匯、信用證撤銷與注銷等業(yè)務(wù)的。
      D、違反外匯管理政策、規(guī)定和國(guó)際慣例，辦理信用證項(xiàng)下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的。
      36、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCDE）
      A、先開(kāi)立信用證，后收取保證金的；
      B、開(kāi)證保證金未實(shí)行專戶管理或發(fā)生挪用、串用、提前支取的；
      C、未收取保證金開(kāi)立信用證的，或低于已審批保證金比例開(kāi)立信用證的； D、違規(guī)開(kāi)立沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景信用證的；
      E、為客戶開(kāi)立90（不含）天以上的遠(yuǎn)期信用證或開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證展期超過(guò)90（不含）天以上的，未按規(guī)定向外匯管理部門辦理登記或備案手續(xù)的。
      37、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。（ABCDE）
      A、未按照“審售分離”的原則（即售匯合規(guī)性審核與售匯及其他具體業(yè)務(wù)操作相分離）進(jìn)行售匯的；
      B、應(yīng)納入外匯管理部門“境內(nèi)居民個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱“系統(tǒng)”）而未使用“系統(tǒng)”進(jìn)行結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作或操作錯(cuò)誤的； C、不應(yīng)納入“系統(tǒng)”而擅自納入“系統(tǒng)”操作的； D、未按外匯管理部門要求認(rèn)真審核單據(jù)而售匯的； E、沒(méi)有核銷憑證而擅自予以核銷的；
      38、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。（ABCD）A、與境內(nèi)外銀行建立代理關(guān)系的；
      B、在境外代理行(包括國(guó)內(nèi)外資銀行)開(kāi)立賬戶的； C、進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的；
      D、與系統(tǒng)外同業(yè)外匯資金拆借的。
      39、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限有下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分（ABCD）A、在外進(jìn)行投資的；
      B、對(duì)外融資(包括籌借境外商業(yè)貸款、出口信貸、政府貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、在境外發(fā)行債券等)的；
      C、與境內(nèi)外銀行辦理福費(fèi)廷、國(guó)際保理業(yè)務(wù)的；
      D、辦理融資類外匯擔(dān)保的。
      40、未經(jīng)授權(quán)或者超越權(quán)限有下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至留用察看處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分（ABCDE）A、辦理自營(yíng)外匯資金交易的；
      B、直接從事代客衍生產(chǎn)品交易的； C、對(duì)境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立資信證明的；
      D、進(jìn)行外匯貸款、貿(mào)易融資的；
      E、在國(guó)外金融機(jī)構(gòu)額度之外交易或擴(kuò)大交易的。
      41、違規(guī)辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分（ABCD）A、違反有關(guān)規(guī)定辦理保理、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的；
      B、違反有關(guān)規(guī)定辦理出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)的；
      C、未對(duì)信用證、單據(jù)進(jìn)行審核即辦理出口議付、押匯的；
      D、突破現(xiàn)行制度規(guī)定辦理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)，但未經(jīng)批準(zhǔn)或未按規(guī)定上報(bào)核準(zhǔn)的；
      42、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分（ABCD）A、未對(duì)SWIFT每天的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄的；
      B、SWIFT系統(tǒng)出現(xiàn)故障，未及時(shí)上報(bào)或者隱瞞不報(bào)的；
      C、未嚴(yán)格履行職責(zé)，不定期、定時(shí)完成接收?qǐng)?bào)文，積壓和延誤發(fā)送報(bào)文，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行日志不備份的；
      D、對(duì)SWIFT報(bào)文的接收、發(fā)報(bào)未嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)授權(quán)工作的。
      43、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分（ABCD）
      A、未按規(guī)定建立賬戶行及代理行，對(duì)境外賬戶行、代理行未進(jìn)行資料維護(hù)的； B、違反規(guī)定與代理行和賬戶行進(jìn)行SWIFT密押文件的交換、控制和管理的； C、SWIFT操作人員違反規(guī)定泄露、混用操作口令和密碼的；
      D、對(duì)代理行和賬戶行提出的查詢查復(fù)未及時(shí)進(jìn)行函電交涉的。
      44、違規(guī)辦理外幣兌換下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。（ABCD）
      A、擅自增減外幣兌換幣種、不按正常使用即期結(jié)售匯牌價(jià)、違反出納制度規(guī)定辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的；
      B、未按規(guī)定對(duì)備用金的出借、使用、結(jié)轉(zhuǎn)、繳回等進(jìn)行管理及監(jiān)督的；
      C、未經(jīng)審核通過(guò)，擅自更改上級(jí)部門規(guī)定的《代辦外幣兌換業(yè)務(wù)協(xié)議（范本）》有關(guān)責(zé)權(quán)利條款的；
      D、未按規(guī)定及代辦協(xié)議控制、監(jiān)督、檢查代兌機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外幣兌換業(yè)務(wù)的行為，對(duì)代兌機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)后未能予以及時(shí)糾正和處理的；
      45、違規(guī)辦理旅行支票下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分（ABCDE）A、擅自與旅行支票發(fā)行機(jī)構(gòu)開(kāi)展任何活動(dòng)或簽署任何協(xié)議的；
      B、未按業(yè)務(wù)管理規(guī)定、有價(jià)單證管理規(guī)定及出納制度管理、辦理庫(kù)存申請(qǐng)、接收、保管、出庫(kù)等業(yè)務(wù)規(guī)定的；
      C、未按暫收暫付業(yè)務(wù)規(guī)定管理、辦理代理旅行支票中涉及的暫收暫付及其他掛賬業(yè)務(wù)的； D、未按旅行支票代兌業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作規(guī)程、止付要求及旅行支票發(fā)行公司的授權(quán)辦理買匯及托收業(yè)務(wù)的；
      E、未按規(guī)定注銷旅行支票的。
      46、違反下列哪些貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)行為，給予有關(guān)責(zé)任人批評(píng)教育；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分：
      A、不具備相關(guān)資質(zhì)的人員從事貨幣市場(chǎng)網(wǎng)上業(yè)務(wù)操作的；
      B、崗位設(shè)置未做到審批與操作、交易與復(fù)核、前臺(tái)業(yè)務(wù)交易與后臺(tái)債券結(jié)算、業(yè)務(wù)操作與資金清算相互分離和制約的；
      C、崗位責(zé)任不落實(shí)的。
      47、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至留用察看處分： A、擅自在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立債券托管賬戶、與全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易聯(lián)網(wǎng)的；
      B、擅自擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍、增加貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)種類，造成資金損失或不良社會(huì)影響的； C、擅自超過(guò)債券投資規(guī)?；蜻`規(guī)進(jìn)行債券投資，造成資金損失或不良社會(huì)影響的； D、因違規(guī)交易或不服從市場(chǎng)管理部門管理，被暫時(shí)取消交易資格的。
      48、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分（ABC）
      A、不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，造成不良社會(huì)影響的； B、與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借，造成資金損失的； C、辦理網(wǎng)下信用拆借未向人民銀行進(jìn)行鑒證備案。D、違反調(diào)劑資金使用管理規(guī)定。
      49、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。（ABC）A、未經(jīng)授權(quán)擅自辦理貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)，造成資金損失或不良社會(huì)影響的； B、越權(quán)、變相越權(quán)或逆程序辦理貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)，造成資金損失的；
      C、未經(jīng)授信或超授信范圍、限額辦理貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)，造成資金損失或不良社會(huì)影響的。D、協(xié)助交易對(duì)手編造虛假資料套取授信額度，造成資金損失或不良社會(huì)影響的；
      50、違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分（ABCD）A、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示和客戶評(píng)估的；
      B、未按規(guī)定進(jìn)行信息披露，或提供虛假的成本收益分析報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)的； C、泄露或不當(dāng)使用客戶個(gè)人資料和交易信息記錄的；
      D、理財(cái)業(yè)務(wù)投資收益及手續(xù)費(fèi)收入未按會(huì)計(jì)規(guī)定入賬的；
      51、中間業(yè)務(wù)開(kāi)辦過(guò)程中，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分（ABCD）
      A、違反審批和備案規(guī)定，擅自代理或開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)的； B、在開(kāi)辦業(yè)務(wù)過(guò)程中逃避監(jiān)督檢查的； C、違反統(tǒng)一定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，存在不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的； D、收取手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的；
      52、違反委托代理雙方的約定，違反下列哪些行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分（ABCD）
      A、收到委托方的貸款資金后，不及時(shí)劃撥給借款人的，收回委托貸款本息后不及時(shí)上劃至委托方指定賬戶，造成資金被挪用和占用的； B、違反規(guī)定給委托人提供透支墊款的；
      C、代理統(tǒng)發(fā)工資業(yè)務(wù)中，違反代理協(xié)議和業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程，發(fā)生延誤和差錯(cuò)未能及時(shí)處理的；
      D、代理財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定要求及時(shí)辦理零余額賬戶開(kāi)戶手續(xù)，不及時(shí)下達(dá)財(cái)政授權(quán)支付額度，影響預(yù)算單位用款的。
      四、簡(jiǎn)答題（每題5分）
      1、支付結(jié)算應(yīng)遵循的原則。
      答：?jiǎn)挝?、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則：
      一、恪守信用，履約付款；
      二、誰(shuí)的錢進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配；
      三、銀行不墊款。
      2.《商業(yè)銀行法》中關(guān)系人是指： 答：（1）商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬；（2）前項(xiàng)所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。
      3、《金融違法處罰辦法》中所稱高級(jí)管理人員有哪些？
      答：是指金融機(jī)構(gòu)的法定代表人和其他主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、主任、副主任；信用合作社的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任；財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等。
      4、風(fēng)險(xiǎn)代理清收適用的債權(quán)范圍？
      答：農(nóng)村信用社的可疑類、損失類不良貸款及表內(nèi)非信貸類不良資產(chǎn)債權(quán)，呆賬核銷、票據(jù)置換和整體處置等方式形成的表外不良貸款及非信貸類不良資產(chǎn)債權(quán)。
      5、在不良貸款訴訟時(shí)效期間內(nèi)，農(nóng)村信用社引起訴訟時(shí)效中斷可以采取的措施是什么？ 答：（1）直接向債務(wù)人催收。（2）向債務(wù)人發(fā)送特快專遞或明傳電報(bào)等催收。（3）從債務(wù)人賬戶中扣收欠款本息。（4）公告催收。
      （5）公證催收。
      （6）債務(wù)人履行或同意履行義務(wù)。
      （7）會(huì)議紀(jì)要或還款協(xié)議。（8）對(duì)部分債權(quán)主張權(quán)利。
      （9）向公、檢、法報(bào)案或控告。訴訟、仲裁及其他保全措施。
      六、論述題（每題15分，任選一題）
      1、農(nóng)村信用社如何控制貸款授信過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)。答案要點(diǎn)：
      （1）制定統(tǒng)一的各種授信品種的管理辦法，明確規(guī)定各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)的辦理?xiàng)l件，審批權(quán)限、申報(bào)資料、處理程序等內(nèi)容；
      （2）縣級(jí)聯(lián)社（合行）授信審查委員會(huì)、信用社（支行）授信審查小組，分別負(fù)責(zé)審批權(quán)限內(nèi)的授信工作。
      聯(lián)社主任（合行行長(zhǎng)）不得擔(dān)任授信審查委員會(huì)主任，信用社主任（支行行長(zhǎng)）不得擔(dān)任授信審查小組組長(zhǎng)。
      （3）授信決策過(guò)程中，授信人員應(yīng)當(dāng)遵循客觀、公正、獨(dú)立明確地發(fā)表意見(jiàn)、并經(jīng)多數(shù)人通過(guò)的原則，全部意見(jiàn)應(yīng)當(dāng)記錄存檔。不得違反程序或缺少程序進(jìn)行授信。
      （4）對(duì)客戶授信應(yīng)當(dāng)進(jìn)行獨(dú)立地的盡職調(diào)查，認(rèn)真搜集客戶基本資料，建立客戶檔案。要對(duì)客戶提供的身份證明、授信主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，并將核實(shí)過(guò)程和結(jié)果以書(shū)面形式記載。（5）對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)一、適度和預(yù)警的原則。對(duì)集團(tuán)客戶應(yīng)當(dāng)實(shí)行統(tǒng)一授信管理，合理確定對(duì)集團(tuán)客戶的總體授信額度，防止多頭授信、過(guò)度授信和不適當(dāng)分配授信額度。防止集團(tuán)客戶通過(guò)多頭開(kāi)戶、多頭借款、多頭互保等形式套取信用社資金。
      （6）建立資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)、預(yù)警機(jī)制，嚴(yán)密監(jiān)測(cè)資產(chǎn)質(zhì)量的變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)質(zhì)量的潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)制定防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策。
      （7）建立授信風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，明確規(guī)定各個(gè)部門、崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。對(duì)違法、違規(guī)造成的授信風(fēng)險(xiǎn)和損失逐筆進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并按規(guī)定對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。
      （8）對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，對(duì)資信不良的借款人實(shí)施授信禁入。
      2、當(dāng)前農(nóng)村信用社案件頻發(fā)，簡(jiǎn)要論述農(nóng)村信用社在經(jīng)營(yíng)管理方面存在哪些主要問(wèn)題？ 答案要點(diǎn)：當(dāng)前農(nóng)村信用社案件頻發(fā)，在經(jīng)營(yíng)管理方面存在的主要問(wèn)題表現(xiàn)在：（1）部分信用社的某些改革措施傾斜于利益機(jī)制上，而又缺乏相應(yīng)的行為制約機(jī)制，致使其在經(jīng)營(yíng)和管理上出現(xiàn)短期行為；（2）某些信用社經(jīng)營(yíng)作風(fēng)不良，特別是某些干部存在本位主義思想，處處事事都從本單位的局部利益出發(fā)，短期行為，不顧大局，甚至損害國(guó)家利益；（3）信用社內(nèi)部控制存在缺陷，表現(xiàn)在制度建設(shè)滯后、會(huì)計(jì)信息失真、內(nèi)控體系不順、權(quán)利制約失衡、干部員工分配收入不均，差距加大，員工素質(zhì)不能滿足現(xiàn)階段信用社經(jīng)營(yíng)管理的要求，各家信用社均存在不同程度的違規(guī)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，加大了信用社的成本負(fù)擔(dān)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（4）少數(shù)員工業(yè)務(wù)素質(zhì)較差，或責(zé)任心不強(qiáng)，處理業(yè)務(wù)時(shí)常發(fā)生錯(cuò)誤；個(gè)別員工道德觀念淡薄、人生觀、價(jià)值觀傾斜，攀比思想、拜金主義嚴(yán)重、無(wú)視法紀(jì)、營(yíng)私舞弊、貪污、盜竊、挪用、內(nèi)外勾結(jié)套取信用社信貸資金現(xiàn)象等犯罪行為時(shí)常發(fā)生。3、2006年1月20日，審計(jì)發(fā)現(xiàn)2005年12月30日某信用社主任柳某向其弟開(kāi)辦的公司發(fā)放信用貸款200萬(wàn)元，用于做生意，又于貸款發(fā)放當(dāng)天該信用社營(yíng)業(yè)柜員為了完成存款任務(wù)，授意該公司會(huì)計(jì)人員將該筆款項(xiàng)以個(gè)人名義于2005年12月30日開(kāi)戶存入儲(chǔ)蓄存款200萬(wàn)元。根據(jù)以上內(nèi)容，分析存在違規(guī)問(wèn)題的原因。
      答案要點(diǎn)：以上業(yè)務(wù)（1）違反了《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四十條“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款”的規(guī)定。（2）違反了《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》第三條“任何單位和個(gè)人不得將公款以個(gè)人名義轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款”的規(guī)定。
      4、最近，某法院審結(jié)一起“信用社起訴借款人借款合同糾紛”案，審理結(jié)果是信用社敗訴。其簡(jiǎn)要事實(shí)如下；2004年7月，借款人從信用社借款8萬(wàn)元，貸款借據(jù)約定2005年7月還貸。2005年7月貸款到期后，借款人未主動(dòng)償還貸款。信用社也曾上門催收，但借款人以無(wú)錢還貸為由拒絕還貸，并拒絕在逾期貸款催收單上簽字。之后，信用社由于種種原因，未再上門催收，也未向人民法院起訴。至2008年10月，該信用社才向法院起訴，要求借款人還貸。法院經(jīng)過(guò)審理，根據(jù)法律規(guī)定，認(rèn)定該筆貸款超過(guò)訴訟時(shí)效，故法院判決：對(duì)信用社收回該筆貸款的訴訟請(qǐng)求不予保護(hù)。以此案例為鑒，信用社應(yīng)從哪些方面引起重視？針對(duì)已失訴貸款如何采取補(bǔ)救措施。
      答案要點(diǎn):應(yīng)從以下幾個(gè)方面引起重視：一是逾期貸款要及時(shí)催收，催收時(shí)注意要求借款人在催收單上簽字，或跟借款人簽好續(xù)借合同；二是有償還能力的借款人拒絕還貸，信用社應(yīng)及時(shí)向法院起訴；三是對(duì)暫時(shí)無(wú)力償還的借款人又拒絕在貸款催收單上簽字的，信用社應(yīng)立即向法院起訴，保留勝訴權(quán)，以待日后借款人有償還能力時(shí)追回貸款。
      采取以下補(bǔ)救措施（見(jiàn)《關(guān)于不良貸款訴訟時(shí)效的法律指導(dǎo)意見(jiàn)》）：一是重新與債務(wù)人達(dá)成還款協(xié)議；二是依法行使抵銷權(quán)；三是靈活運(yùn)用訴訟技巧。5、2007年8月，某鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社迎來(lái)一位穿著考究的外地客戶，聲稱自己在此地做鋼材生意，要求開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶。臨柜人員向其索要身份證件，該客戶聲稱忘在了旅館內(nèi)，沒(méi)有隨身攜帶。在客戶向前臺(tái)提供了個(gè)人身份證號(hào)碼后，該信用社即為其開(kāi)立了活期存折。之后，該客戶隔三差五地來(lái)到信用社辦理大額存取款業(yè)務(wù)，該社員工也從未向這位客戶索要身份證件。該客戶善于溝通交際，偶爾邀請(qǐng)信用社同志吃飯洗腳，一來(lái)二去間和信用社人員漸漸打成一片，該社人員也把這位“大款”奉為“座上賓”，熱情服務(wù)自不必說(shuō)。
      2007年12月16日上午，該客戶與信用社電話聯(lián)系，稱自己在縣城要了一筆欠款，考慮到離信用社較遠(yuǎn)，恐怕路上不安全，準(zhǔn)備就近存入信用社在該縣建行的存款賬戶內(nèi)，問(wèn)一下信用社在建行的賬號(hào)、戶名。兩個(gè)小時(shí)后，該客戶驅(qū)車來(lái)到信用社，拿著一張金額為35萬(wàn)元的建行“現(xiàn)金繳款憑證”，交給前臺(tái)人員。同時(shí)，還拿來(lái)了某木材公司印制的2008年精美掛歷若干，送給了信用社人員。該社經(jīng)辦人員熱情地接過(guò)“現(xiàn)金繳款憑證”，在與客戶談笑間看了看憑證賬號(hào)、戶名、時(shí)間以及建行的“現(xiàn)金收訖”印章，審核無(wú)誤，遂將款項(xiàng)計(jì)入客戶在該社的存款賬戶。客戶當(dāng)日下午晚些時(shí)候稱需要用款，但僅支取了5萬(wàn)元，次日支了10萬(wàn)元，第三日支取了19萬(wàn)元。2007年12月25日，信用社準(zhǔn)備年底結(jié)賬，從縣建行索要了對(duì)賬單，對(duì)賬后發(fā)現(xiàn)并沒(méi)有客戶存入的35萬(wàn)元，感到事態(tài)嚴(yán)重，立即與客戶電話聯(lián)系?？蛻羰謾C(jī)關(guān)機(jī)，找到所住賓館也沒(méi)見(jiàn)人，查詢客戶存款僅有1萬(wàn)余元，方知受騙上當(dāng)。
      請(qǐng)根據(jù)上述案例，信用社業(yè)務(wù)操作中存在的問(wèn)題及案件發(fā)生的原因。
      答案要點(diǎn)：（1）信用社員工制度觀念淡薄，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。一是沒(méi)有堅(jiān)持存款實(shí)名制和反洗錢有關(guān)規(guī)定。客戶開(kāi)戶、辦理大額支存均未查驗(yàn)客戶身份證件。二是違反了內(nèi)部憑證必須由銀行員工傳遞的規(guī)定。為防范不法分子對(duì)銀行憑證的涂改、變?cè)焐踔劣谧黾佻F(xiàn)象，確保憑證的真實(shí)性，信用社在建行賬戶的“現(xiàn)金繳款憑證”，顯然不宜由客戶傳遞。三是沒(méi)有堅(jiān)持大額業(yè)務(wù)核實(shí)制度。目前，各行內(nèi)控制度一般比較健全；按照規(guī)定，對(duì)于大額業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持核實(shí)制度。信用社員工收到由客戶傳遞的“現(xiàn)金繳款憑證”后，未和縣建行進(jìn)行聯(lián)系核實(shí)就計(jì)入了客戶賬戶。退一步說(shuō)，即使為方便客戶，由客戶傳遞“現(xiàn)金繳款憑證”，但不論金額大小均應(yīng)立即和建行核實(shí)后再行記賬。在這一重要關(guān)口上的防范缺失，是犯罪分子作案得逞的關(guān)鍵。
      （2）信用社員工防范意識(shí)不足，思想防線不牢。從上述案例來(lái)看，信用社員工之所以處處違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，一是受惑于客戶的“大款”形象，將犯罪分子作為“高端客戶”，奉為“座上賓”，從而撤掉了應(yīng)有的制度防線。二是受惑于客戶的小恩小惠，請(qǐng)客、吃飯、送掛歷，在犯罪分子的糖衣炮彈下，該社員工自動(dòng)解除了所有的“武裝”。
      （3）犯罪分子精心設(shè)計(jì)，蓄謀已久。縱觀此案的整個(gè)過(guò)程，處處充滿了犯罪分子精心設(shè)計(jì)的騙局，而且其對(duì)該社的情況比較了解。甚至于可以說(shuō)，犯罪分子在成竹在胸的情況下，按部就班、步步為營(yíng)地實(shí)施其作案計(jì)劃，緩緩地將罪惡的黑手小心翼翼地伸向目標(biāo)，徐徐地將作案的大網(wǎng)越收越緊。6、2007年3月15日，A公司向B農(nóng)村信用合作聯(lián)社申請(qǐng)簽發(fā)銀行承兌匯票1500萬(wàn)元，期限6個(gè)月，2007年9月15日到期，聯(lián)社審批時(shí)間2007年3月14日，承兌差額500萬(wàn)元，2007年3月16日繳存保證金1000萬(wàn)元，差額由C公司提供擔(dān)保，C公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，其中A公司出資900萬(wàn)元，至2007年3月15日A公司表內(nèi)欠息38萬(wàn)元，該聯(lián)社保證貸款權(quán)限300萬(wàn)元，商品購(gòu)銷合同有效期限至2007年3月5日，2007年3月16日B聯(lián)社發(fā)放C公司貸款300萬(wàn)元，貸款用途為購(gòu)煤，同日轉(zhuǎn)入A公司賬戶用于繳存保證金。請(qǐng)指出該聯(lián)社辦理業(yè)務(wù)中違規(guī)情況。
      答案要點(diǎn):（1）辦理銀行承兌未按照規(guī)定程序上報(bào)咨詢；（2）簽發(fā)關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保的銀行承兌；（3）簽發(fā)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌；(4)貸款繳存保證金；
      (5)對(duì)欠息企業(yè)辦理銀行承兌；(6)辦理銀行承兌保證金超比例；
      (7)挪用貸款用途。
      7、婭琪服飾集團(tuán)是一家服裝制造商，產(chǎn)品以外銷為主。目前它在B銀行有兩筆貸款：（1）1400萬(wàn)元的3年期貸款，用于擴(kuò)大廠房，最終還款日為2008年；（2）800萬(wàn)元的短期貸款。
      中長(zhǎng)期貸款是以公司價(jià)值2000萬(wàn)元的建筑和土地作為抵押的，而短期貸款是由某集團(tuán)公司作擔(dān)保。公司產(chǎn)品銷售量穩(wěn)步增加，由2003年1300萬(wàn)元增加到2006年2900萬(wàn)元。2003年虧損100萬(wàn)元，2004年到2006年公司的利潤(rùn)每年分別為90萬(wàn)元、160萬(wàn)元、280萬(wàn)元。產(chǎn)品主要是外銷，而公司良好的經(jīng)營(yíng)狀況是由于其主要客戶美國(guó)某著名服飾經(jīng)銷商持續(xù)增加的生產(chǎn)訂單，目前該公司負(fù)責(zé)婭琪服飾集團(tuán)90%的銷售量。2006年末公司的資產(chǎn)凈值為2060萬(wàn)元，并且具有良好的流動(dòng)性，過(guò)去3年的流動(dòng)性比率分別為1.8、1.6、1.7。2005年借款人的總資產(chǎn)價(jià)值為6330萬(wàn)元。最近銀行在對(duì)抵押的公司建筑和土地進(jìn)行的專業(yè)估價(jià)，顯示價(jià)值在下降，評(píng)估現(xiàn)值為1500萬(wàn)元。到檢查日，借款人貸款余額為2200萬(wàn)元，均未逾期。由于公司良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，貸款利息能按時(shí)償還。擔(dān)保單位有充足的擔(dān)保能力。根據(jù)以上情況，回答下列問(wèn)題：
      1、根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的原理，2006年末的800萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款應(yīng)劃分（D）。A、關(guān)注貸款 B、次級(jí)貸款 C、可疑貸款 D、正常貸款
      2、根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的原理，2006年末的1400萬(wàn)元的中長(zhǎng)期貸款應(yīng)劃分（A）。A、關(guān)注貸款 B、次級(jí)貸款 C、可疑貸款
      D、正常貸款
      3、上述第二題劃分的理由是（D）。A、數(shù)據(jù)顯示：第一還款來(lái)源充足。
      B、數(shù)據(jù)顯示： 2006年末公司的資產(chǎn)凈值為2060萬(wàn)元，并且具有良好的償還能力。C、數(shù)據(jù)顯示： 由于公司良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，貸款利息能按時(shí)償還。D、數(shù)據(jù)顯示：抵押物價(jià)值在下降。
      4、根據(jù)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的原理，信貸員在分類中應(yīng)最關(guān)注的是（A）。A、借款人的第一還款來(lái)源狀況 B、借款人的第二還款來(lái)源狀況 C、借款人的利潤(rùn)狀況 D、借款人的管理水平
      8、華龍紡織集團(tuán)公司（以下簡(jiǎn)稱華龍紡織）下設(shè)紡織、印染、印刷、娛樂(lè)中心等4家子公司。其中印染公司擁有74型染整生產(chǎn)線16條，娛樂(lè)中心擁有10層酒店一座； 2006年1月5日，華龍紡織向A聯(lián)社（2005年末各項(xiàng)存款余額14億元，資本凈額9800萬(wàn)元，辦事處核定貸款咨詢額度為單筆貸款超1000萬(wàn)元，理事會(huì)對(duì)聯(lián)社主任授權(quán)信貸審批權(quán)限為500萬(wàn)元）申請(qǐng)借款1600萬(wàn)元，期限1年，用途為“購(gòu)材料”，并用酒店3—9層設(shè)定抵押，抵押物評(píng)估值1800萬(wàn)元。企業(yè)提供的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示：2005年末資產(chǎn)總額15200萬(wàn)元，負(fù)債總額13850萬(wàn)元。經(jīng)公司業(yè)務(wù)部考察，直接提交到貸款審查委員會(huì)。貸款審查委員審議結(jié)果為：同意發(fā)放貸款1500萬(wàn)元，期限1年，貸款利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮100％； 聯(lián)社主任審批意見(jiàn)為：同意發(fā)放貸款1500萬(wàn)元，期限1年，利率在基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上上浮80％。主任簽署意見(jiàn)后，貸款于2006年1月12日發(fā)放。其中300萬(wàn)元直接用于向A聯(lián)社入股法人股；
      同日，華龍紡織用其中400萬(wàn)元作保證金，由A聯(lián)社向其簽發(fā)銀行承兌匯票1000萬(wàn)元（此前該聯(lián)社銀行承兌匯票余額為2.4億元），差額部分由其子公司紡織公司擔(dān)保；
      由于銷貨款回籠不及時(shí)等方面的原因，貸款到期后，企業(yè)無(wú)法按期歸還本金，向聯(lián)社公司業(yè)務(wù)部申請(qǐng)辦理借新還舊，并由下屬紡織公司的國(guó)有出讓土地使用權(quán)作抵押，但地上附著物辦公樓未同時(shí)抵押。聯(lián)社理事會(huì)審批意見(jiàn)為：“同意辦理借新還舊，按10％壓縮貸款本金，制定計(jì)劃逐步退出”，但該筆貸款發(fā)放時(shí)未按要求壓縮本金，信貸檔案中也未見(jiàn)制定的貸款退出計(jì)劃。
      2007年3月，A聯(lián)社對(duì)1500萬(wàn)元貸款五級(jí)分類結(jié)果為關(guān)注。問(wèn)題：請(qǐng)具體指出各種違規(guī)問(wèn)題，并簡(jiǎn)要說(shuō)明原因。1.貸款投向不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策?！懂a(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄（2005年本）》（國(guó)家發(fā)改委令第40號(hào)）規(guī)定，74型染整生產(chǎn)線被列入限制類范圍，不能對(duì)限制類行業(yè)新增授信；
      2.不符合貸款條件。截至2005年末，華龍紡織資產(chǎn)負(fù)債率為91％，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出70％的規(guī)定； 3.集團(tuán)客戶授信超比例。按照單一集團(tuán)客戶授信不超過(guò)聯(lián)社資本凈額的15％的規(guī)定，華龍紡織授信總額2500萬(wàn)元，占聯(lián)社資本凈額的25.5％，超過(guò)規(guī)定比例10.5個(gè)百分點(diǎn)；
      4.貸款抵押擔(dān)保不可靠?？蛻暨`約后，對(duì)一幢酒店的部分樓層進(jìn)行處理變現(xiàn)，根本沒(méi)有可行性；
      5.違反程序發(fā)放貸款。在公司業(yè)務(wù)部調(diào)查后，未經(jīng)聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部審查而直接提交貸款審查委員會(huì)，屬于典型的違反程序操作；
      6.超權(quán)限審批貸款。按照法人治理和監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定，聯(lián)社主任應(yīng)在理事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)審批貸款。本案例中，理事會(huì)對(duì)主任授權(quán)信貸審批權(quán)限為500萬(wàn)元，聯(lián)社主任審批同意后，應(yīng)當(dāng)報(bào)理事會(huì)研究決定是否發(fā)放。聯(lián)社主任直接審批發(fā)放1500萬(wàn)元貸款，屬于典型的超權(quán)限審批貸款行為；
      7.審批結(jié)論優(yōu)于審議結(jié)果。審批意見(jiàn)中關(guān)于貸款利率的審批結(jié)論，優(yōu)于貸款審查委員會(huì)的審批結(jié)論，應(yīng)視為違反制度的行為； 8.未按規(guī)定上報(bào)咨詢。辦事處對(duì)A聯(lián)社核定的大額貸款咨詢額度為1000萬(wàn)元，本次新增授信達(dá)2500萬(wàn)元，應(yīng)上報(bào)辦事處咨詢；
      9.貸款被挪用。該案例中，華龍紡織申請(qǐng)貸款用途為“購(gòu)材料”，300萬(wàn)元貸款直接向A聯(lián)社入股法人股屬于挪用信貸資金；
      10.簽發(fā)銀行承兌匯票余額超過(guò)規(guī)定比例。2006年1月12日，A聯(lián)社簽發(fā)銀行承兌匯票余額為2.5億元，占上年末各項(xiàng)存款余額的比例為17.86％，超過(guò)規(guī)定比例2.86個(gè)百分點(diǎn)； 11.用貸款轉(zhuǎn)為保證金。華龍紡織取得貸款當(dāng)日用其中400萬(wàn)元繳存保證金，簽發(fā)1000萬(wàn)元的銀行承兌匯票，屬于違規(guī)行為；
      12.保證金比例不合規(guī)。按照規(guī)定，保證金比例原則上不低于70％，個(gè)別優(yōu)質(zhì)客戶可適當(dāng)放寬，但不能低于50％。該案例中，保證金比例為40％，違反了上述規(guī)定； 13.承兌差額擔(dān)保不可靠。該案例中，承兌敞口部分由華龍紡織關(guān)聯(lián)企業(yè)紡織公司提供單一保證擔(dān)保，擔(dān)保明顯不可靠；
      14.違規(guī)辦理借新還舊。擔(dān)保法規(guī)定，以出讓方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)抵押的，應(yīng)當(dāng)將抵押時(shí)該國(guó)有土地上的房屋同時(shí)抵押。該案例中，僅以紡織公司的國(guó)有出讓土地使用權(quán)做了抵押，未將地上附著物辦公樓同時(shí)設(shè)定抵押，應(yīng)認(rèn)定為抵押無(wú)效。貸款到期后，在未辦理有效擔(dān)保的情況下辦理借新還舊手續(xù)，屬于違規(guī)辦理借新還舊；
      15.未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)。A聯(lián)社公司業(yè)務(wù)部在辦理借新還舊時(shí)，未按審批意見(jiàn)要求壓縮10％的貸款本金，也未制定貸款的退出計(jì)劃；
      16.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確。根據(jù)分類核心定義，單純從企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況看，似乎應(yīng)分為關(guān)注；但由于該筆貸款屬于違規(guī)辦理借新還舊，應(yīng)在原分類基礎(chǔ)上下調(diào)一級(jí)，分類結(jié)果定為次級(jí)。
      《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》 試題庫(kù)（財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)）
      一、填空題（每空0.5分）（注：字體為仿宋加黑）
      1、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過(guò)批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營(yíng)業(yè)外支出的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分。
      2、未按規(guī)定核算實(shí)物數(shù)量、核對(duì)固定資產(chǎn)賬或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實(shí)不符的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰），情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分。
      ３、超權(quán)限擅自審批財(cái)務(wù)支出的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      ４、違規(guī)列支其他應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)，造成長(zhǎng)期掛賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分。
      5、未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的，未按規(guī)定程序?qū)徍藨{證、處理會(huì)計(jì)賬務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）。
      6、丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分。
      7、非營(yíng)業(yè)時(shí)間，分支機(jī)構(gòu)庫(kù)存重要空白憑證未存放于庫(kù)房或保險(xiǎn)柜中的，情節(jié)輕微的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）。
      8、簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票，辦理空頭匯款的，偽造匯劃信息的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      9、利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動(dòng)提供幫助的，參與或者從事洗錢活動(dòng)的，給予直接責(zé)任人（開(kāi)除）處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（警告至撤職）處分。
      10、應(yīng)入庫(kù)保管物品未入庫(kù)的，將無(wú)關(guān)物品入庫(kù)寄存的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分。
      11、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對(duì)本單位超預(yù)算、超授權(quán)辦理財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)及其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為，發(fā)現(xiàn)后未按規(guī)定及時(shí)處理或建議處理，對(duì)上級(jí)管理部門隱匿、謊報(bào)有關(guān)資料的，給予（警告）至（記過(guò)）處分。
      12、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與或主動(dòng)為本單位違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題較多的，給予（記大過(guò)）至（撤職）處分。
      13、對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過(guò)）處分。
      14、違反上級(jí)管理部門要求和有關(guān)法規(guī)、制度規(guī)定，對(duì)需要計(jì)提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過(guò)）處分。
      15、對(duì)未及時(shí)準(zhǔn)確計(jì)提各項(xiàng)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備和預(yù)計(jì)負(fù)債，造成經(jīng)營(yíng)成果不真實(shí)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      16、違規(guī)列支其他應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)，造成長(zhǎng)期掛賬的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過(guò)）處分。
      17、變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實(shí)、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的；虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（記大過(guò)）至（撤職）處分。
      18、故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表或隱瞞重要事實(shí)會(huì)計(jì)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      19、違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      20、未將柜員卡妥善保管的；未按規(guī)定設(shè)置、使用或更換操作員密碼的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過(guò)）處分。
      21、違反規(guī)定保管、使用會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別的賬卡等，造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      22、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的；偽造、變?cè)煊≌隆⒅匾瞻讘{證的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      23、違反規(guī)定管理、使用、保管預(yù)留印鑒卡，造成預(yù)留印鑒卡丟失、被串換、被盜用或者其他嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      24、辦理大額支付業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)銀行匯票、銀行本票等支付憑證，未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)的；未經(jīng)有權(quán)人審核或授權(quán)（中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外），擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      25、未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先借后貸，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過(guò)）處分。
      26、應(yīng)實(shí)行定期結(jié)息未實(shí)行的，應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的，應(yīng)轉(zhuǎn)入表外科目未及時(shí)轉(zhuǎn)入，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過(guò)）處分。
      27、應(yīng)由內(nèi)部傳遞的憑證交由客戶自帶的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      28、未按規(guī)定記載、核對(duì)賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、內(nèi)外賬務(wù)不符，情節(jié)嚴(yán)重的，給予(警告)至(記過(guò))處分；造成嚴(yán)重后果的，給予(記大過(guò))至(開(kāi)除)處分。
      29、違反規(guī)定辦理死亡人及權(quán)屬有爭(zhēng)議存款過(guò)戶或支付的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      30、辦理資金往來(lái)業(yè)務(wù)不及時(shí)入賬，致使客戶資金不能及時(shí)到賬的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      31、違反規(guī)定辦理存取款及股金業(yè)務(wù)的，泄露客戶信息，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      32、違反規(guī)定開(kāi)展上門收款、送款業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      33、違反雙人管庫(kù)、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫(kù)規(guī)定的，造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      34、利用職務(wù)上的便利，為洗錢活動(dòng)提供幫助的，參與或者從事洗錢活動(dòng)的，給予直接責(zé)任人（開(kāi)除）處分，給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人（警告）至（撤職）處分。
      35、違反規(guī)定為客戶代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、代辦買賣基金或理財(cái)產(chǎn)品、代辦存取款、代為保管憑證等情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過(guò)）處分。
      36、違反上級(jí)管理部門要求和有關(guān)法規(guī)、制度規(guī)定，對(duì)需要計(jì)提或攤銷的支出，未按規(guī)定比例和期限足額提取或攤銷，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（記過(guò)）處分。
      二、單選題（每題1分）
      1、故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表或隱瞞重要事實(shí)會(huì)計(jì)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、警告至記過(guò) C、記過(guò)至開(kāi)除 D、記大過(guò)至開(kāi)除
      2、違反重要空白憑證、有價(jià)單證（含作廢和已停用）印制、領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀等規(guī)定行為的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、警告至記大過(guò)處分
      C、降級(jí)至開(kāi)除處分 D、警告至記過(guò)
      3、在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。
      A、警告至記過(guò) B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、記過(guò)至開(kāi)除 D、警告至記大過(guò)
      4、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（D）
      A、盜用、挪用庫(kù)款、金銀和有價(jià)單證的； B、以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的；
      C、擅自動(dòng)用庫(kù)款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫(kù)的；
      D、泄露金庫(kù)密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金時(shí)間、路線、金額等相關(guān)信息的。
      5、無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。A、記告至開(kāi)除 B、記大過(guò)至開(kāi)除
      C、警告至記過(guò) D、警告至記大過(guò)
      6、違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、警告 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、記過(guò) D、通報(bào)批評(píng)
      7、丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予（C）處分。
      A、警告至記大過(guò) B、記過(guò)至開(kāi)除
      C、警告至記過(guò) D、記大過(guò)至開(kāi)除
      8、違反以下（A）規(guī)定，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      A、違反規(guī)定保管、使用會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章等，造成濫用、盜用、丟失或者其他嚴(yán)重后果的。B、丟失已經(jīng)辦業(yè)務(wù)的原始憑證資料、記賬憑證不報(bào)告，未經(jīng)主管簽字擅自補(bǔ)制的，補(bǔ)制時(shí)弄虛作假逃避監(jiān)督的；
      C、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的；
      D、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的。
      9、未妥善保管主管授權(quán)卡和密碼，造成嚴(yán)重后果的，給予（D）處分： A、經(jīng)濟(jì)處罰 B警告至記過(guò)
      C、記過(guò)至開(kāi)除 D、降級(jí)至留用察看
      10、有下列（A）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。A、故意以現(xiàn)金方式處理轉(zhuǎn)賬賬務(wù)，掩蓋真實(shí)資金來(lái)源及流向的； B、故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬的；
      C、應(yīng)實(shí)行定期結(jié)息未實(shí)行的，應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的，應(yīng)轉(zhuǎn)入表外科目未及時(shí)轉(zhuǎn)入的； D、未按規(guī)定核對(duì)對(duì)賬單，情節(jié)嚴(yán)重或造成重大損失的。
      11、應(yīng)入庫(kù)保管物品未入庫(kù)的，將無(wú)關(guān)物品入庫(kù)寄存，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。
      A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、警告至記過(guò)
      C、記大過(guò)至開(kāi)除 D、開(kāi)除
      12、泄露金庫(kù)密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金時(shí)間、路線、金額等相關(guān)信息，造成嚴(yán)重后果的，給予（D）處分。
      A、警告 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、警告至記過(guò) D、記大過(guò)至開(kāi)除
      13、違反雙人管庫(kù)、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫(kù)規(guī)定的，造成嚴(yán)重后果的，給予（C）處分。A、警告 B、經(jīng)濟(jì)處罰
      C、記大過(guò)至開(kāi)除 D、警告至記過(guò)
      14、有下列哪些行為的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。（B）
      A、員工違規(guī)保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的。B、對(duì)辦理的客戶存、貸款業(yè)務(wù)通過(guò)內(nèi)部人員賬戶過(guò)渡和周轉(zhuǎn)并造成嚴(yán)重后果的。C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的。
      15、有下列哪些行為，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰。（A）
      A、柜員制網(wǎng)點(diǎn)的柜員為本人辦理業(yè)務(wù)的；
      B、攜帶與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)物品上崗影響工作，造成嚴(yán)重后果的； C、未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的。
      16、無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開(kāi)辦相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（D）處分。
      A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò)至開(kāi)除 D、警告至記大過(guò)
      17、與人民銀行往來(lái)業(yè)務(wù)和同業(yè)往來(lái)中，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)、查處不符賬項(xiàng)的；與開(kāi)戶單位(含往來(lái))、委托單位辦理存貸款及委托代理等業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬（簽證）、查處不符賬項(xiàng)的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。
      A、警告至記過(guò) B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、開(kāi)除 D、記過(guò)
      18、未及時(shí)發(fā)現(xiàn)收回對(duì)賬單加蓋印章與預(yù)留印鑒不相符，情節(jié)嚴(yán)重或造成重大損失的，給予責(zé)任人（A）處分。
      A、警告至記過(guò) B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、開(kāi)除 D、記過(guò)
      19、違反規(guī)定辦理掛失、抵（質(zhì)）押、查詢、凍結(jié)、扣劃、解掛手續(xù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予相關(guān)責(zé)任人（C）處分。
      A、記過(guò)至開(kāi)除B、記大過(guò)至開(kāi)除
      C、警告至記過(guò) D、記過(guò)
      20、有下列哪些行為的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。
      A、故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬造成嚴(yán)重后果的。B、擅自改變利率的造成嚴(yán)重后果的。C、違反規(guī)定簽發(fā)回單的。
      D、應(yīng)實(shí)行定期結(jié)息未實(shí)行的，應(yīng)納入賬內(nèi)核算未納入的。
      21、違反規(guī)定辦理票據(jù)的承兌、貼現(xiàn)、付款、保證及其他票據(jù)業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)并造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予責(zé)任人（B）處分。A、記過(guò)至開(kāi)除B、記大過(guò)至開(kāi)除
      C、警告至記過(guò) D、記過(guò)
      22、違反規(guī)定開(kāi)立、使用、變更、撤銷賬戶的，或?yàn)檫`規(guī)使用賬戶提供方便，造成嚴(yán)重后果的，給予相關(guān)責(zé)任人（C）降級(jí)至開(kāi)除處分。A、記過(guò)至開(kāi)除B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、降級(jí)至開(kāi)除 D、記大過(guò)
      23、下列哪些行為給予當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)處罰？（）
      A、日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫(kù)的。B、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的。C、偽造、變?cè)煊≌?、重要空白憑證的。
      D、保管不善，造成印、證被盜或丟失的。
      24、違反會(huì)計(jì)結(jié)算規(guī)章制度，對(duì)票據(jù)、憑證、密押、證明文件等審查不嚴(yán)，造成透支、冒領(lǐng)、被騙，但未造成資金損失的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）。A、警告至記過(guò) B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過(guò)
      25、故意制作、上報(bào)假賬、假表、假數(shù)據(jù)或以其他方式提供虛假會(huì)計(jì)報(bào)表或隱瞞重要事實(shí)會(huì)計(jì)報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。
      A、警告至記過(guò) B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過(guò)
      26、變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實(shí)、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的；虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予相關(guān)責(zé)任人處分。
      A、記大過(guò)至撤職 B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過(guò)
      27、在集中或自行采購(gòu)過(guò)程中疏于管理、玩忽職守，致使采購(gòu)物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）。A、警告至記過(guò) B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、經(jīng)濟(jì)處罰 D、記過(guò)
      28、有下列哪種行為，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分？（A）
      A、在固定資產(chǎn)購(gòu)建中故意錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的。B、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過(guò)批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營(yíng)業(yè)外支出的； C、超權(quán)限購(gòu)置、租賃固定資產(chǎn)或形成賬外固定資產(chǎn)的； D、超權(quán)限或者變相超權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的。
      三、多選題（每題2分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分，每題至少有兩個(gè)選項(xiàng)是正確的）
      1、有下列（A、B）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至開(kāi)除處分。
      A、在固定資產(chǎn)購(gòu)建中故意錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的； B、因失職造成工程質(zhì)量差，未能達(dá)到使用要求或未能通過(guò)質(zhì)量驗(yàn)收的；
      C、因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的；
      D、單位購(gòu)置的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的。
      2、在固定資產(chǎn)管理中，有下列（A、B、C、D、E）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      A、大宗物品、軟件采購(gòu)、固定資產(chǎn)購(gòu)建、維修及低值易耗品購(gòu)置或租入、報(bào)廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；
      B、偽造材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取固定資產(chǎn)的； C、未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處置固定資產(chǎn)的；
      D、單位購(gòu)置的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的； E、將固定資產(chǎn)或低值易耗品私自占為己有的。
      ３、有下列（A、B）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過(guò)至撤職處分。
      A、變更經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事實(shí)、虛假核算、虛列收入和費(fèi)用的； B、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的；
      C、擅自動(dòng)用庫(kù)款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫(kù)的；
      D、擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價(jià)物品的。
      4、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。
      A、日終未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱妥善保管入庫(kù)的； B、日間臨時(shí)離崗未將現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價(jià)單證、印鑒卡片等加鎖入箱（屜）妥善保管的；
      C、長(zhǎng)時(shí)間離崗，未經(jīng)過(guò)會(huì)計(jì)主管審查并及時(shí)入庫(kù)保管的；
      D、未將柜員卡妥善保管的。
      5、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、未按規(guī)定定期核對(duì)尾箱現(xiàn)金、重要單證的； B、營(yíng)業(yè)日間查庫(kù)未與當(dāng)日柜員業(yè)務(wù)流水核對(duì)的； C、查庫(kù)時(shí)未逐筆確認(rèn)存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務(wù)真實(shí)性的；
      D、違反雙人管庫(kù)、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫(kù)規(guī)定的。
      6、有下列（B、D）行為之一，且情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。
      A、未及時(shí)向會(huì)計(jì)管理部門、被監(jiān)督營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反饋監(jiān)督結(jié)果，并督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改的； B、對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實(shí)施有效監(jiān)督的；
      C、對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未提出處理和整改意見(jiàn)的；
      D、對(duì)授權(quán)的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的。
      7、有下列（A、B、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      A、員工違規(guī)保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的； B、對(duì)辦理的客戶存、貸款業(yè)務(wù)通過(guò)內(nèi)部人員賬戶過(guò)渡和周轉(zhuǎn)的； C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的；
      D、攜帶與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)物品上崗影響工作，且情節(jié)嚴(yán)重或者造成嚴(yán)重后果的。
      8、有下列（A、C、D）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證或信箋的； B、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)的；
      C、偽造、變?cè)煊≌?、重要空白憑證的；
      D、隱藏、竊取重要單證(含作廢、回繳及已兌付憑證)的。
      9、違反以下規(guī)定（A、B、C、D）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。
      A、未將柜員卡妥善保管的；
      B、未按規(guī)定建、銷卡片資料的；
      C、未按規(guī)定申請(qǐng)內(nèi)部賬戶開(kāi)戶、修改、銷戶、刪除的；
      D、違反規(guī)定保管、使用會(huì)計(jì)印章、個(gè)人名章、IC卡、密碼或柜面業(yè)務(wù)各種級(jí)別的賬卡等。
      10、有下列（A、B、D）行為的，給予記大過(guò)至撤職處分。
      A、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與或主動(dòng)為本單位違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的活動(dòng)出謀劃策，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；
      B、不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題較多的； C、對(duì)需要按比例控制的支出擅自超比例使用，情節(jié)嚴(yán)重的； D、虛列、截留、私分手續(xù)費(fèi)，情節(jié)嚴(yán)重的。
      11、下列（ABC）行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。
      A、未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過(guò)批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)以及超授權(quán)列支營(yíng)業(yè)外支出的。B、超權(quán)限購(gòu)置、租賃固定資產(chǎn)或形成賬外固定資產(chǎn)的。C、超權(quán)限或者變相超權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的。
      D、不認(rèn)真履行財(cái)務(wù)管理職能，導(dǎo)致財(cái)務(wù)管理工作混亂，財(cái)務(wù)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題較多的。
      12、在固定資產(chǎn)管理中，有下列（ABCDE）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。
      A、實(shí)物管理部門未按規(guī)定程序獨(dú)自采購(gòu)零星固定資產(chǎn)的。B、未按規(guī)定核算實(shí)物數(shù)量、核對(duì)固定資產(chǎn)賬或低值易耗品賬目，造成賬賬不符、賬實(shí)不符的。C、因使用不當(dāng)、保管不善，造成固定資產(chǎn)丟失、檔案缺失或其功能損失、喪失（提前報(bào)廢）的。
      D、固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件，但未按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序，造成固定資產(chǎn)反映不真實(shí)的。
      E、未按規(guī)定對(duì)固定資產(chǎn)或低值易耗品清查、盤點(diǎn)、清理的。
      13、在集中采購(gòu)過(guò)程中，有下列（ABCD）行為，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。A、超越授權(quán)權(quán)限或化整為零違反授權(quán)管理進(jìn)行采購(gòu)的。
      B、大宗物品、軟件采購(gòu)及固定資產(chǎn)購(gòu)建、維修應(yīng)招標(biāo)而未招標(biāo)的。C、違反規(guī)定程序直接確定產(chǎn)品或服務(wù)供應(yīng)商的。
      D、故意延誤采購(gòu)時(shí)機(jī)，造成單一來(lái)源或者被動(dòng)續(xù)約的。
      14、在集中采購(gòu)過(guò)程中，有下列（ABD）行為，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、泄露集中采購(gòu)有關(guān)商業(yè)秘密，損害農(nóng)村信用社利益的。
      B、提供虛假資料信息或意見(jiàn)，影響談判評(píng)審結(jié)果，損害農(nóng)村信用社利益的。
      C、對(duì)應(yīng)采用競(jìng)爭(zhēng)方式采購(gòu)而擅自采用單一來(lái)源方式采購(gòu)或采購(gòu)單一品牌限制充分競(jìng)爭(zhēng)的。D、與供應(yīng)商串通，損害農(nóng)村信用社利益的。
      15、在集中或自行采購(gòu)工作中，有（ABCD）情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、在集中或自行采購(gòu)工作中，推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的。
      B、要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人及親友有關(guān)的幫助或者協(xié)助的。C、收受或變相收受供應(yīng)商贈(zèng)送的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證和禮品的。
      D、要求供應(yīng)商報(bào)銷費(fèi)用或者購(gòu)買供應(yīng)商提供的明顯低于市場(chǎng)價(jià)格的商品的。
      16、有（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分： A、未按規(guī)定申請(qǐng)、審核、修改、增刪柜員資料的。B、未按規(guī)定申請(qǐng)內(nèi)部賬戶開(kāi)戶、修改、銷戶、刪除的。C、未按規(guī)定建、銷卡片資料的。
      D、未按規(guī)定申請(qǐng)、維護(hù)有關(guān)公共信息的。
      17、有（ABC）行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：
      A、未按規(guī)定安排人員分工，有制約關(guān)系的崗位混崗操作的。B、實(shí)行柜員制未配備監(jiān)督人員的。
      C、未按規(guī)定安排柜員定期進(jìn)行崗位輪換的。
      18、有（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。A、對(duì)未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記、專人保管的。B、不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證領(lǐng)用手續(xù)的； C、對(duì)重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的。D、偽造、變?cè)煊≌?、重要空白憑證的。
      19、有（AB）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      A、保管不善，造成印、證被盜或丟失的。
      B、未能審核發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)熘匾獞{證、單據(jù)及其他證明文件。C、未嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證銷號(hào)制度的。
      D、非營(yíng)業(yè)時(shí)間，分支機(jī)構(gòu)庫(kù)存重要空白憑證未存放于庫(kù)房或保險(xiǎn)柜中的。
      20、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至留用察看處分。A、未妥善保管主管授權(quán)卡和密碼的。
      B、未按規(guī)定對(duì)上日全部業(yè)務(wù)流水勾對(duì)，或勾對(duì)人未簽字確認(rèn)的。
      C、會(huì)計(jì)主管未參與管庫(kù)，掌管現(xiàn)金庫(kù)房一把鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙的（專設(shè)出納主管員的除外）。D、授權(quán)人未在相關(guān)憑證上簽字負(fù)責(zé)的。
      21、有下列（ABD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。
      A、在利潤(rùn)或經(jīng)營(yíng)成果許可的范圍內(nèi)，固定資產(chǎn)清理、待處理財(cái)產(chǎn)損溢等科目未及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)的；
      B、未按規(guī)定及時(shí)對(duì)長(zhǎng)期不動(dòng)戶進(jìn)行清理的。
      C、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務(wù)（不分現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶椤⒈O(jiān)督流于形式的。D、未按規(guī)定設(shè)置各種會(huì)計(jì)出納登記簿或登記不規(guī)范的。
      22、有下列（ABC）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      A、故意多計(jì)、少計(jì)利息或者故意將利息清單串戶記賬的。B、擅自改變利率的。C、違反規(guī)定簽發(fā)回單的。
      D、未按規(guī)定核對(duì)對(duì)賬單的。
      23、有下列（ABD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成重大損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分。A、未按規(guī)定收回對(duì)賬單的。
      B、未按規(guī)定核對(duì)對(duì)賬單的。C、違反規(guī)定簽發(fā)回單的。
      D、未及時(shí)發(fā)現(xiàn)收回對(duì)賬單加蓋印章與預(yù)留印鑒不相符的。
      24、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、出具蓋有本單位公章或業(yè)務(wù)用章的空白存款憑證或信箋的。
      B、偽造、變?cè)臁⑻撻_(kāi)存單（折、卡）、股金證的。
      C、簽發(fā)虛假存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、存款證明、銀行詢證函及其他存款證明的。D、違規(guī)出具驗(yàn)資證明等材料的。
      25、有下列（ABC）行為之一的，給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、柜員制網(wǎng)點(diǎn)的柜員為本人辦理業(yè)務(wù)的。B、攜帶與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)物品上崗影響工作的。C、未按規(guī)定辦理重寫磁業(yè)務(wù)的。D、違規(guī)出具驗(yàn)資證明等材料的。
      26、有下列行為（ABC）之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      A、員工違規(guī)保管和使用客戶及其他員工的印章、存折、銀行卡、支票、密碼的。B、對(duì)辦理的客戶存、貸款業(yè)務(wù)通過(guò)內(nèi)部人員賬戶過(guò)渡和周轉(zhuǎn)的。C、利用員工賬戶資金歸還他人貸款的。D、偽造、變?cè)?、虛開(kāi)存單（折、卡）、股金證的。
      27、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。
      A、未執(zhí)行柜員鈔箱庫(kù)存現(xiàn)金限額，營(yíng)業(yè)終了鈔箱現(xiàn)金超限額的。B、大額現(xiàn)金支取審批人未在相關(guān)憑證上簽字確認(rèn)的。C、柜員未執(zhí)行“一日三碰庫(kù)”制度的。
      D、營(yíng)業(yè)終了，未換人對(duì)柜員現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)的。
      28、在查庫(kù)工作中，有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、未按規(guī)定定期核對(duì)尾箱現(xiàn)金、重要單證的。
      B、營(yíng)業(yè)日間查庫(kù)未與當(dāng)日柜員業(yè)務(wù)流水核對(duì)的。
      C、查庫(kù)時(shí)未逐筆確認(rèn)存款沖正、大額取款和上解現(xiàn)金業(yè)務(wù)真實(shí)性的。D、其他未按規(guī)定進(jìn)行查庫(kù)或查庫(kù)流于形式的。
      29、有下列（ABCDE）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、盜用、挪用庫(kù)款、金銀和有價(jià)單證的。B、以偽造、變?cè)斓呢泿艙Q取真幣的。
      C、在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的。
      D、擅自動(dòng)用庫(kù)款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫(kù)的。E、擅自抽取抵（質(zhì)）押等有價(jià)物品的。
      30、有下列（ABD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。
      A、庫(kù)款不符、未按規(guī)定處理長(zhǎng)、短款和收繳假幣的。B、未按規(guī)定兌換、挑剔殘損幣的。
      C、在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的。
      D、因保管不善，造成抵（質(zhì)）押有價(jià)物品丟失、損毀的。
      31、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。
      A、對(duì)存在問(wèn)題的憑證或賬務(wù)未能及時(shí)審查發(fā)現(xiàn)的。
      B、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)上報(bào)的。
      C、對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的特殊業(yè)務(wù)未按規(guī)定授權(quán)，未實(shí)施有效監(jiān)督的。
      D、未按規(guī)定辦理會(huì)計(jì)憑證資料的接收、分發(fā)和返還手續(xù)的。
      32、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、未按規(guī)定核對(duì)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)和交易流水的。
      B、對(duì)作廢、重印的重要空白憑證未認(rèn)真核對(duì)的。
      C、對(duì)授權(quán)的錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)未審核查明沖正原因和資金流向，造成資金風(fēng)險(xiǎn)或損失的。D、對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未責(zé)令糾正的。
      33、有下列（ABCD）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、未按規(guī)定操作反洗錢信息監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)的。B、未按規(guī)定對(duì)存款人進(jìn)行身份識(shí)別及核查的。C、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的。D、為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的。
      四、簡(jiǎn)答題（每題5分）
      1、未按規(guī)定安排人員分工，有制約關(guān)系的崗位混崗操作的，如何處理責(zé)任人？
      答：給予直接責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      2、因保管不善，造成印、證被盜或丟失的，如何處理責(zé)任人？
      答：給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      3、未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款的，如何處理責(zé)任人？
      答：未實(shí)行現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      4、違反重要空白憑證的行為有哪幾種，如何處理責(zé)任人？（1）對(duì)未進(jìn)行系統(tǒng)控制的重要空白憑證、有價(jià)單證不按種類設(shè)簿登記、專人保管的；（2）不按規(guī)定辦理重要空白憑證、有價(jià)單證領(lǐng)用手續(xù)的；
      （3）對(duì)重要空白憑證、有價(jià)單證不按規(guī)定進(jìn)行表外科目核算的；（4）未嚴(yán)格執(zhí)行重要空白憑證銷號(hào)制度的；
      （5）非營(yíng)業(yè)時(shí)間，分支機(jī)構(gòu)庫(kù)存重要空白憑證未存放于庫(kù)房或保險(xiǎn)柜中的。
      對(duì)違反以上行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。
      5、未按規(guī)定記載、核對(duì)賬目，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬據(jù)、內(nèi)外賬務(wù)不符的，如何處理責(zé)任人？
      答：給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》 試題庫(kù)（監(jiān)察、保衛(wèi)、信訪專業(yè)）
      一、填空題：
      1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未設(shè)置（安全）員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位；造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      2、單位在實(shí)施安全防范工作檢查時(shí)，對(duì)基層安全防范工作中存在的（安全）隱患隱瞞不報(bào)，或未提出（整改）建議；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      3、存在安全隱患的單位，未按規(guī)定和要求對(duì)安全隱患進(jìn)行整改或整改（不到位）的。給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      4、單位未按規(guī)定完成安防設(shè)施（達(dá)標(biāo)建設(shè)）任務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分：
      5、員工在遇到自然災(zāi)害、安全事故、治安事件、刑事案件等突發(fā)事件時(shí)，（處置）不力或消極逃避的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分。
      6、單位在日常安全管理工作中，未按規(guī)定開(kāi)展（安防教育）、技能培訓(xùn)、突發(fā)事件（應(yīng)急演練）等工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      7、單位在日常安全管理工作中，未按規(guī)定填寫（安全保衛(wèi)）各類登記簿的；和（自衛(wèi)武器）配備不到位的。給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      8、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)期間或營(yíng)業(yè)終了，堅(jiān)持“四門”（聯(lián)動(dòng)門）、（營(yíng)業(yè)室后門）、守庫(kù)室門和大門按規(guī)定使用制度，鑰匙要專人管理的規(guī)定；未執(zhí)行的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      9、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)期間或營(yíng)業(yè)終了未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許（非本營(yíng)業(yè)室）人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      10、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)期間或營(yíng)業(yè)終了，門窗關(guān)閉不牢固，通訊、（報(bào)警）、（監(jiān)控）等設(shè)施不開(kāi)通、不使用，柜臺(tái)外存放（私人）物品或交通工具的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      11、值班守庫(kù)期間，未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、二人（坐班）守庫(kù)、（四人住社）制度的，或允許兩名（管庫(kù)員）同班守庫(kù)或（非）值班人員進(jìn)入守庫(kù)室的給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。
      12、夜間值班、帶班、住社人員未按規(guī)定（使用）報(bào)警電話、照明、自衛(wèi)器械等，或未(驗(yàn)證)身份放人出入的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分。
      13、押運(yùn)期間，解款車搭乘（無(wú)關(guān)）人員、裝載（無(wú)關(guān)）物品或做與押運(yùn)無(wú)關(guān)事情的；或駕駛員違反規(guī)定擅自熄火、（停車）或離開(kāi)駕駛室的；持槍手未按規(guī)定（持槍）警戒的，情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。
      14、押運(yùn)期間，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行
      （二）人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的或未驗(yàn)明押運(yùn)（車輛）、(人員)的，情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分。
      15、在金庫(kù)安全管理中，金庫(kù)（鑰匙）、款箱、值班交接等存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的或人員、（車輛）違規(guī)出入金庫(kù)的，情節(jié)嚴(yán)重、未造成嚴(yán)重后果的，給予警告至撤職處分。
      16、在槍支彈藥管理工作中，持槍威脅他人，隨意（鳴槍），擺弄槍支造成槍支走火的；給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至記大過(guò)處分。造成嚴(yán)重后果的給予有關(guān)責(zé)任人降級(jí)至開(kāi)除處分。
      17、在槍支彈藥管理工作中，未按規(guī)定存放（槍支）、彈藥的，未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至記大過(guò)處分。
      18、未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許（非本營(yíng)業(yè)室人員）進(jìn)入營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；
      19、未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、（二人（坐班）守庫(kù)、四人住社）制度的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；
      20、在消防管理中，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公場(chǎng)所、金庫(kù)等存放易（燃）、易（爆）、易腐蝕、有（毒）等危險(xiǎn)物品的；或未按規(guī)定配備、檢測(cè)、維修消防設(shè)施，或消防設(shè)施不能（正常）使用的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。
      21、視頻監(jiān)控日常管理工作中，違規(guī)（查閱）、復(fù)制監(jiān)控錄像資料、監(jiān)控中心值班人員擅自脫崗、監(jiān)控資料保存期限達(dá)不到(60)天以上的、未設(shè)置（二級(jí)）密碼或密碼過(guò)于簡(jiǎn)單的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分
      22、違反監(jiān)察制度，在被接受案件調(diào)查時(shí)，故意（拖延）或者（拒絕）提供有關(guān)文件、資料、財(cái)務(wù)賬簿及其他必要情況，或調(diào)查期間變賣、（轉(zhuǎn)移）與調(diào)查有關(guān)的財(cái)物的；給予直接責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      23、違反（信訪）規(guī)定，（聚眾）上訪，圍堵、沖擊辦公場(chǎng)所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通，擾亂信用社工作秩序和公共安全的其他行為，給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。
      24、員工違反信訪規(guī)定，煽動(dòng)、串聯(lián)、（脅迫）、以財(cái)物誘使、（幕后操縱）他人信訪或者以信訪為名借機(jī)斂財(cái)?shù)?；給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分。
      25、違反監(jiān)察制度，壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害（辦案）人、（檢舉）控告人、證人的，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      26、未按規(guī)定配備專職守押人員或未進(jìn)行有效訓(xùn)練和培訓(xùn)的，給予有關(guān)責(zé)任人（經(jīng)濟(jì)處罰）情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記過(guò)至記大過(guò)處分。
      27、營(yíng)業(yè)期間及中午值班期間室內(nèi)（一人）或(無(wú)人)臨柜的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      28、營(yíng)業(yè)期間未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許非本營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      29、押運(yùn)時(shí)駕駛員、武裝押運(yùn)人員、隨車出納員未按規(guī)定（著裝）的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分。30、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行二人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告處分）；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（留用察看）至開(kāi)除處分。
      31、槍支彈藥被盜、丟失，或因槍支彈藥保管使用不當(dāng)造成人員傷亡或重大財(cái)產(chǎn)損失的，給予直接責(zé)任人、主管責(zé)任人（留用察看至開(kāi)除）處分，給予其他責(zé)任人記過(guò)至撤職處分。
      32、私自（刪除）、違規(guī)覆蓋、故意(損毀)視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至留用察看處分。
      33、泄露案情和其他有關(guān)信息的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（記大過(guò)）至（開(kāi)除）處分。
      34、對(duì)有關(guān)部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（記過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      35、對(duì)可能造成社會(huì)影響的（重大）、（緊急）信訪事項(xiàng)和信訪信息，隱瞞、謊報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)，或者授意他人隱瞞、謊報(bào)、遲報(bào)，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。
      36、未制定信訪突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案或未嚴(yán)格執(zhí)行信訪突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案造成嚴(yán)重后果或較大社會(huì)影響的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（降級(jí)）處分。
      37、違反信訪規(guī)定，有下列行為的：侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的；給予（警告）至（撤職）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除處分。
      38、未執(zhí)行案件報(bào)告制度的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告）至（記過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      39、視頻監(jiān)控日常管理工作中，有故意關(guān)閉監(jiān)控設(shè)施的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告）至（記過(guò)）處分。
      40、未按規(guī)定配備、檢測(cè)、維修消防設(shè)施，或消防設(shè)施不能正常使用的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予（警告）至（記大過(guò)）處分。
      41、從事或參與經(jīng)商、辦企業(yè)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至撤職）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，（解除勞動(dòng)合同）。
      42、利用農(nóng)村信用社貸款買賣彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品等的，給予直接責(zé)任人（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      43、搶劫、盜竊、詐騙農(nóng)村信用社或客戶資金財(cái)產(chǎn)的，或?yàn)閾尳?、盜竊、詐騙提供便利的，給予直接責(zé)任人（開(kāi)除）處分。
      43、侵占、挪用、截留農(nóng)村信用社和客戶資金的，給予有關(guān)責(zé)任人（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      44、利用職務(wù)之便，為自己或他人謀取不正當(dāng)利益的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      45、違反勞動(dòng)紀(jì)律，經(jīng)常遲到、早退和曠工，經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效，給予警告至記大過(guò)處分；連續(xù)曠工時(shí)間超過(guò)（15）天或一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過(guò)（30）天的，解除勞動(dòng)合同；
      46、違反規(guī)定擅自接受新聞媒體采訪，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      47、酒后駕車發(fā)生交通事故，造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人（記大過(guò)至開(kāi)除）處分。
      48、違反重大事項(xiàng)報(bào)告制度，遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)有關(guān)事項(xiàng)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。
      49、為套取農(nóng)村信用社資金轉(zhuǎn)貸他人提供便利或者幫助的，給予（直接責(zé)任人）、（主管責(zé)任人）經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分。
      50、偽造學(xué)歷和專業(yè)技術(shù)職稱證書(shū)的，給予（警告至撤職）處分。
      51、營(yíng)業(yè)期間及中午值班期間室內(nèi)
      （一）人臨柜或（無(wú)）人臨柜的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      52、值班守庫(kù)期間，安排或允許與農(nóng)村信用社（無(wú)勞動(dòng)關(guān)系）的人員守庫(kù)值班；或
      （一）人守庫(kù)或(無(wú))人守庫(kù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。
      53、值班守庫(kù)期間，上崗后門窗(關(guān)閉不牢固)，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施(不開(kāi)通)、(不使用)的；給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分。
      54、押運(yùn)期間，未嚴(yán)格執(zhí)行一車
      （四）人、（雙）人武裝押運(yùn)的，情節(jié)較輕、未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分。
      55、運(yùn)鈔車駕駛員、押運(yùn)人員、隨車出納等酒后上崗或未按規(guī)定著裝，運(yùn)鈔車門未及時(shí)（關(guān)閉）的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分。
      56、因公出國(guó)（境）執(zhí)行公務(wù)，在國(guó)（境）外滯留不歸的，給予直接責(zé)任人（開(kāi)除）處分。
      57、違反重大事項(xiàng)報(bào)告制度，遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)、誤報(bào)有關(guān)事項(xiàng)的，給予有關(guān)責(zé)任人（警告至記過(guò)）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。
      58、柜員營(yíng)業(yè)期間接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      59、私自刪除、違規(guī)覆蓋、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（記過(guò)至留用察看）處分。
      60、故意關(guān)閉監(jiān)控設(shè)施、隨意更改監(jiān)控探頭監(jiān)控角度、應(yīng)進(jìn)行屏蔽的監(jiān)控畫面未進(jìn)行有效屏蔽的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（警告至記過(guò)）處分。
      二、單選題：
      1、違反安全保衛(wèi)制度，未按規(guī)定和要求開(kāi)展安全檢查，或安全檢查流于形式的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過(guò)處分； B、記過(guò)至記大過(guò)； C、經(jīng)濟(jì)處罰。
      2、違反安全保衛(wèi)制度，未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、記過(guò)至記大過(guò) ；
      B、警告至記過(guò)處分； C、經(jīng)濟(jì)處罰。
      3、偽造或破壞現(xiàn)場(chǎng)，阻礙干擾安全檢查和安全事故、治安事件、刑事案件等的查處，隱瞞有關(guān)情況、提供虛假信息和材料或拒絕提供資料、情況的。情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告 ； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過(guò)。
      4、在日常安全管理工作中，未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過(guò)。
      5、營(yíng)業(yè)期間或營(yíng)業(yè)終了違反安全保衛(wèi)規(guī)定，未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許非本營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的；情節(jié)嚴(yán)重未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（B）處分。
      A、記過(guò)至記大過(guò) ； B、警告至記過(guò)處分； C、記大過(guò)至撤職。
      6、值班守庫(kù)期間，上崗后門窗關(guān)閉不牢固，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開(kāi)通、不使用的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告 ； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過(guò)。
      7、酒后值班守庫(kù)或在守庫(kù)室內(nèi)飲酒、娛樂(lè)、會(huì)客、留宿他人的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過(guò)；
      8、夜間值班、帶班、住社人員未按規(guī)定使用報(bào)警電話、照明、自衛(wèi)器械等，或未驗(yàn)證身份放人出入的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過(guò) ； C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記過(guò)。
      9、押運(yùn)期間，未嚴(yán)格執(zhí)行一車四人、雙人武裝押運(yùn)制度的，情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記過(guò)。
      10、押運(yùn)期間，駕駛員、押運(yùn)人員、隨車出納等酒后上崗的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記過(guò)。
      11、押運(yùn)期間，搭乘無(wú)關(guān)人員、裝載無(wú)關(guān)物品或做與押運(yùn)無(wú)關(guān)事情的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記過(guò)。
      12、押運(yùn)期間，持槍手未按規(guī)定持槍警戒的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記過(guò)。
      13、款、箱（包）交接時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)員工未驗(yàn)明押運(yùn)車輛、人員或押運(yùn)人員未進(jìn)行有效警戒前即將箱包等送出營(yíng)業(yè)室的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過(guò)。
      14、在金庫(kù)安全管理中，人員、車輛違規(guī)出入金庫(kù)的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過(guò)。
      15、在新（改）建辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、安裝自助設(shè)備等時(shí)，不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的；情節(jié)嚴(yán)重未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分 A、警告至記過(guò)； B、警告至記大過(guò)； C、記過(guò)至記大過(guò)。
      16、在槍支彈藥管理工作中，未按規(guī)定存放槍支彈藥的，未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。
      A、警告至記過(guò)； B、警告至記大過(guò)； C、記過(guò)至記大過(guò)。
      17、在槍支彈藥管理工作中，私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的；未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告至記過(guò) ；
      B、警告至記大過(guò)； C、記過(guò)至記大過(guò)。
      18、持槍威脅他人，隨意鳴槍，擺弄槍支造成槍支走火的。未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告至記過(guò)； B、警告至記大過(guò)； C、記過(guò)至記大過(guò)。
      19、未按規(guī)定辦理槍支、彈藥領(lǐng)用交接手續(xù)的，情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過(guò)。
      20、在消防管理中，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公場(chǎng)所、金庫(kù)等存放易燃、易爆、易腐蝕、有毒等危險(xiǎn)物品的；未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過(guò)。
      21、在消防管理中，違章關(guān)閉、挪動(dòng)、拆除、損壞消防設(shè)施的；未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過(guò)。
      22、在監(jiān)控管理工作中，私自刪除、違規(guī)覆蓋、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、記過(guò)至留用察看； B、警告至記大過(guò)；
      C、記大過(guò)至留用察看。
      23、在監(jiān)控管理工作中，違規(guī)查閱、復(fù)制監(jiān)控錄像資料的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過(guò)。
      24、在監(jiān)控管理工作中，監(jiān)控設(shè)備未實(shí)行權(quán)限管理、越權(quán)操作的;情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過(guò)。
      25、在監(jiān)控管理工作中，違規(guī)使用監(jiān)控設(shè)備登錄互聯(lián)網(wǎng)等，造成監(jiān)控資料被復(fù)制傳播的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰；
      D、記大過(guò)。
      26、在監(jiān)控管理工作中，未按規(guī)定對(duì)監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行定期有效維護(hù)、保養(yǎng)，導(dǎo)致設(shè)備不能正常運(yùn)行的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（C）處分。A、警告； B、記過(guò)；
      C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過(guò)。
      27、違反監(jiān)察制度，有關(guān)部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過(guò)； B、記過(guò)至記大過(guò)；
      C、記大過(guò)至撤職；
      D、記大過(guò)至留用察看。
      28、違反監(jiān)察制度，未執(zhí)行案件報(bào)告制度的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)責(zé)任人（A）處分。
      A、警告至記過(guò) ； B、記過(guò)至記大過(guò)； C、記大過(guò)至撤職；
      D、記大過(guò)至留用察看。
      29、員工違反信訪規(guī)定，聚眾上訪，圍堵、沖擊辦公場(chǎng)所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過(guò)； E、開(kāi)除處分。
      30、員工違反信訪規(guī)定，擾亂信用社工作秩序和公共安全的其他行為。情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、經(jīng)濟(jì)處罰； D、記大過(guò)； E、開(kāi)除處分。
      31、在印章管理過(guò)程中，未經(jīng)批準(zhǔn)私刻印章或偽造、變?cè)煊≌碌?情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（C）處分。A、警告至記過(guò)； B、記過(guò)至記大過(guò)；
      C、記大過(guò)至開(kāi)除； D、記大過(guò)至留用察看。
      32、在涉及保密事項(xiàng)的公務(wù)活動(dòng)中，未按規(guī)定保守客戶秘密，致使泄露、損害客戶利益和農(nóng)村信用社聲譽(yù)的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過(guò)； B、記過(guò)至記大過(guò)；
      C、記大過(guò)至開(kāi)除；
      D、記大過(guò)至留用察看。
      33、違反農(nóng)村信用社保密管理有關(guān)規(guī)定，以盜竊、利誘、脅迫或其他不正當(dāng)手段獲取、使用或傳播國(guó)家秘密、農(nóng)村信用社商業(yè)秘密和客戶秘密的；情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、警告至記過(guò)； B、警告至記大過(guò)； C、記大過(guò)至開(kāi)除；
      D、記大過(guò)至留用察看。
      34、違反規(guī)定擅自對(duì)外公布農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)資料的，情節(jié)輕微未造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人（A）處分。A、警告至記過(guò)； B、警告至記大過(guò) ；
      C、記大過(guò)至開(kāi)除； D、記大過(guò)至留用察看。
      35、信用社“四門”（A）未按規(guī)定使用，鑰匙無(wú)專人管理或管理不規(guī)范的。A、聯(lián)動(dòng)門、營(yíng)業(yè)室后門、大門和守庫(kù)室門 ； B、營(yíng)業(yè)室門、金庫(kù)門、聯(lián)動(dòng)門和守庫(kù)室門； C、金庫(kù)門、營(yíng)業(yè)室拉鏈門、大門和守庫(kù)室門。
      36、槍支彈藥被盜、丟失，或因槍支彈藥保管使用不當(dāng)造成人員傷亡或重大財(cái)產(chǎn)損失的，給予直接責(zé)任人、主管責(zé)任人（B），給予其他責(zé)任人（B)。A、記大過(guò)至開(kāi)除處分 警告至記大過(guò)處分； B、留用察看至開(kāi)除處分 記過(guò)至撤職處分； C、留用察看 警告至記大過(guò)處分。
      37、私自刪除、違規(guī)覆蓋、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）。A、記大過(guò)至開(kāi)除處分； B、記過(guò)至留用察看處分； C、警告至記過(guò)處分； D、警告至記大過(guò)處分。
      38、因未按規(guī)定和要求開(kāi)展安全檢查，或安全檢查流于形式，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（D）處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、警告至記大過(guò)； B、警告至撤職；
      C、記過(guò)至撤職；
      D、警告至記過(guò)。
      39、柜員營(yíng)業(yè)期間接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（A）處分。A、記大過(guò)至開(kāi)除； B、記過(guò)至撤職；
      C、記大過(guò)至撤職 ；
      D、記過(guò)至留用察看。
      40、值班守庫(kù)期間一人守庫(kù)或無(wú)人守庫(kù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（B）處分。A、記大過(guò)至開(kāi)除； B、留用察看至開(kāi)除； C、撤職至開(kāi)除； D、記大過(guò)至撤職。
      41、違章關(guān)閉、挪動(dòng)、拆除、損壞消防設(shè)施的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成嚴(yán)重后果的，給予（A）處分。A、警告至記大過(guò)； B、記過(guò)至撤職； C、警告至記過(guò)；
      D、記過(guò)至留用察看。
      42、在槍支彈藥管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（C）A、故意損壞槍支彈藥的；
      B、私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的； C、未按規(guī)定辦理槍支、彈藥領(lǐng)用交接手續(xù)的;D、擅自更換、銷毀槍支彈藥的。
      43、違反信訪工作保密制度，向被舉報(bào)人或者其他相關(guān)人員泄露信訪內(nèi)容或調(diào)查處理情況，造成較大影響或嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人(D)處分。A、記過(guò)至撤職； B、記大過(guò)至撤職；
      C、記過(guò)至留用察看；
      D、記大過(guò)至開(kāi)除。
      44、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分(A)。
      A、未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、二人（坐班）守庫(kù)、四人住社制度的； B、“四門”未按規(guī)定使用，鑰匙無(wú)專人管理或管理不規(guī)范的； C、未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的；
      D、未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位的。
      45、駕駛公務(wù)車違反交通管理規(guī)章或者駕駛操作規(guī)程發(fā)生交通事故，造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果，承擔(dān)主要或者全部責(zé)任的，或者醉酒駕車的，給予直接責(zé)任人（C）處分。
      A、記過(guò)至撤職； B、記大過(guò)至撤職； C、警告至記過(guò)； D、警告至記大過(guò)。
      46、信用社“四門”（A）未按規(guī)定使用，鑰匙無(wú)專人管理或管理不規(guī)范的.A、聯(lián)動(dòng)門、營(yíng)業(yè)室后門、大門和守庫(kù)室門
      B、營(yíng)業(yè)室門、金庫(kù)門、聯(lián)動(dòng)門和守庫(kù)室門 C、金庫(kù)門、營(yíng)業(yè)室拉鏈門、大門和守庫(kù)室門
      47、酒后駕車發(fā)生交通事故，造成財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡或社會(huì)不良影響等嚴(yán)重后果的，給予直接責(zé)任人（B）處分。A、記過(guò)至撤職； B、警告至記大過(guò)；
      C、記大過(guò)至撤職； D、記大過(guò)至開(kāi)除。
      48、違反規(guī)定擅自接受新聞媒體采訪，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分。A、警告； B、警告至記過(guò)； C、記過(guò)至撤職； D、記過(guò)至留用察看。
      49、未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許非本營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予（D）處分。A、記過(guò)至撤職； B、記過(guò)至留用察看； C、記過(guò)至開(kāi)除；
      D、記大過(guò)至開(kāi)除。
      50、違規(guī)使用監(jiān)控設(shè)備登錄互聯(lián)網(wǎng)等，造成監(jiān)控資料被復(fù)制傳播的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予（B）處分 A、警告； B、警告至記過(guò)； C、記過(guò)至撤職；
      D、記過(guò)至留用察看。
      三、多選題：
      1、夜間值班、帶班、住社人員未按規(guī)定使用報(bào)警電話、照明、自衛(wèi)器械等，或未驗(yàn)證身份放人出入的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)； D、降級(jí)； E、撤職。
      2、酒后值班守庫(kù)或在守庫(kù)室內(nèi)飲酒、娛樂(lè)、會(huì)客、留宿他人的；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、記大過(guò)； D、降級(jí)；
      E、撤職。
      3、押運(yùn)期間，駕駛員、押運(yùn)人員、隨車出納等酒后上崗的，情節(jié)嚴(yán)重的給予有關(guān)責(zé)任人，（B、C、D、E）處分。A、警告； B、記過(guò) ；
      C、記大過(guò) ； D、降級(jí)； E、撤職。
      4、金庫(kù)鑰匙、款箱、值班交接等存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人（A B C D E）處分。A、警告； B、記過(guò)； C、降級(jí)； D、撤職；
      E、記大過(guò)。
      5、在涉及保密事項(xiàng)的公務(wù)活動(dòng)中，未按規(guī)定保守農(nóng)村信用社商業(yè)秘密，致使泄露、損害農(nóng)村信用社利益和聲譽(yù)的；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，記給予有關(guān)責(zé)任人（C E B A D）處分。A、留用察看； B、撤職； C、記大過(guò)； D、開(kāi)除；
      E、降級(jí)。
      6、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（ABCD）
      A、未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位的； B、未按規(guī)定和要求開(kāi)展安全檢查，或安全檢查流于形式的；
      C、對(duì)基層安全防范工作中存在安全隱患隱瞞不報(bào)，或未提出整改建議的； D、未按規(guī)定和要求對(duì)安全隱患進(jìn)行整改或整改不到位的。
      7、在日常安全管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（ABC）A、未按規(guī)定開(kāi)展安防教育、技能培訓(xùn)、突發(fā)事件應(yīng)急演練等的； B、未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的； C、自衛(wèi)武器配備不到位的；
      D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未招待二人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的。
      8、在新（改）建辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、安裝自助設(shè)備等時(shí)，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（ABD）A、不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的； B、未有效進(jìn)行安防設(shè)施建設(shè)的；
      C、未按規(guī)定配備、檢測(cè)、維修消防設(shè)施，或消防設(shè)施不能正常使用的；
      D、不按規(guī)定進(jìn)行有關(guān)驗(yàn)收工作的。
      9、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（ABCD）A、應(yīng)受理案件而未受理的；
      B、案件調(diào)查、處理違反規(guī)定程序和要求的；
      C、有關(guān)部門要求查處的案件或要求予以立案、變更、撤銷的決定，拒不執(zhí)行的； D、未執(zhí)行案件報(bào)告制度的。
      10、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（ABC）A、未及時(shí)報(bào)案或壓案不辦，而貽誤辦案時(shí)機(jī)的； B、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的； C、打擊、報(bào)復(fù)員工或包庇違規(guī)人員的。
      11、有下列情形之一，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人給予警告至降級(jí)處分；引發(fā)信訪突出問(wèn)題或群體性事件的，給予有關(guān)責(zé)任人降級(jí)、撤職處分：（ABC）A、無(wú)正當(dāng)理由，拒不辦理上級(jí)交辦、督辦的信訪工作任務(wù)的；
      B、無(wú)正當(dāng)理由，拒不執(zhí)行上級(jí)提出的工作要求和支持信訪訴求意見(jiàn)，或不按有關(guān)規(guī)定落實(shí)上級(jí)提出的改進(jìn)工作、完善政策、給予處分等建議，造成嚴(yán)重后果的； C、未履行督查督辦職責(zé)，造成嚴(yán)重后果的。
      D、侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的。
      12、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、未按規(guī)定填寫安全保衛(wèi)各類登記簿的；
      B、自衛(wèi)武器配備不到位的；
      C、柜員營(yíng)業(yè)期間接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的； D、未設(shè)置安全員或未執(zhí)行安全員制度，安全管理責(zé)任落實(shí)不到位的；
      E、未嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)帶班、二人（坐班）守庫(kù)、四人住社制度的。
      13、在槍支彈藥管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人降級(jí)至開(kāi)除處分：(ABCDEF)A、未按規(guī)定存放槍支彈藥的；
      B、故意損壞槍支彈藥的；
      C、擅自更換、銷毀槍支彈藥的；
      D、槍支彈藥維護(hù)保養(yǎng)不及時(shí)，導(dǎo)致無(wú)法正常使用的； E、私自將槍支彈藥借與或送與他人保管、使用的；
      F、非執(zhí)行任務(wù)時(shí)攜帶、使用槍支的。
      14、視頻監(jiān)控日常管理工作中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。（ADEF）
      A、違規(guī)查閱、復(fù)制監(jiān)控錄像資料的； B、違規(guī)覆蓋視頻監(jiān)控錄音錄像資料的； C、故意損毀視頻監(jiān)控錄音錄像資料的； D、監(jiān)控存在死角的；
      E、隨意更改監(jiān)控探頭監(jiān)控角度的； F、監(jiān)控資料保存期限達(dá)不到規(guī)定天數(shù)的。
      15、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（ABCD）
      A、未及時(shí)報(bào)案或壓案不辦，而貽誤辦案時(shí)機(jī)的； B、偽造、篡改、隱匿、銷毀證據(jù)的； C、打擊、報(bào)復(fù)員工或包庇違規(guī)人員的；
      D、案件調(diào)查、處理違反規(guī)定程序和要求的；
      E、阻撓、刁難案件查處的； F、誣告陷害或誹謗他人的。
      16、員工違反信訪規(guī)定有下列行為之一的，給予警告至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開(kāi)除處分：（ABCD）
      A、聚眾上訪，圍堵、沖擊辦公場(chǎng)所，攔截車輛，或堵塞、阻斷交通的；
      B、侮辱、毆打、威脅信訪工作人員的；
      C、在信訪接待場(chǎng)所蓄意滯留、滋事，或者將生活不能自理的人棄留在信訪接待場(chǎng)所的； D、煽動(dòng)、串聯(lián)、脅迫、以財(cái)物誘使、幕后操縱他人信訪或者以信訪為名借機(jī)斂財(cái)?shù)摹?/p>
      17、押運(yùn)期間有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分；造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看至開(kāi)除處分：（ABCDE）A、將運(yùn)鈔車挪作他用的；
      B、使用非防彈運(yùn)鈔車運(yùn)送物款的； C、駕駛員違反規(guī)定擅自熄火的；
      D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未執(zhí)行二人以上持自衛(wèi)器械接送款箱的；
      E、駕駛員未按規(guī)定著裝的。
      18、有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。（CDE）A、人員、車輛違規(guī)出入金庫(kù)的；
      B、金庫(kù)鑰匙、款箱、值班交接等存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的;C、不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的； D、未有效進(jìn)行安防設(shè)施建設(shè)的；
      E、不按規(guī)定進(jìn)行有關(guān)驗(yàn)收工作的。
      19、信訪工作人員在信訪事項(xiàng)辦理過(guò)程中，有下列情形之一，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；引發(fā)信訪突出問(wèn)題或群體性事件的，給予有關(guān)責(zé)任人降級(jí)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、未按規(guī)定受理、登記、轉(zhuǎn)送、交辦和答復(fù)的；
      B、調(diào)查不認(rèn)真扎實(shí)、不深入徹底，處理不妥當(dāng)、反饋不及時(shí)的； C、敷衍塞責(zé)、推諉扯皮，或態(tài)度粗暴，導(dǎo)致矛盾激化的； D、幫助被舉報(bào)人偽造、篡改、隱匿或者銷毀相關(guān)證據(jù)資料，掩蓋事實(shí)真相的；
      E、無(wú)正當(dāng)理由，拒不辦理上級(jí)交辦、督辦的信訪工作任務(wù)的；
      20、有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（ABCDE）A、阻撓、刁難案件查處的；
      B、誣告陷害或誹謗他人的；
      C、壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害辦案人、檢舉控告人的;D、調(diào)查期間變賣、轉(zhuǎn)移與調(diào)查有關(guān)的財(cái)物的； E、拒不執(zhí)行監(jiān)察決定的。
      21、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（ABCDEF）A、不按有關(guān)安全標(biāo)準(zhǔn)組織施工的； B、未有效進(jìn)行安防設(shè)施建設(shè)的； C、不按規(guī)定進(jìn)行有關(guān)驗(yàn)收工作的。D、安全防范設(shè)施日常維護(hù)保養(yǎng)不及時(shí)的； E、人為損害安全防范設(shè)施的；
      F、安全防范設(shè)施損壞未及時(shí)上報(bào)和整改的。
      22、違反勞動(dòng)紀(jì)律，經(jīng)常遲到、早退和曠工，經(jīng)批評(píng)教育無(wú)效，給予警告至記大過(guò)處分；連續(xù)曠工時(shí)間超過(guò)（B）天或一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間超過(guò)（C）天的，解除勞動(dòng)合同。A、10 ； B、15 ；
      C、30 ； D、45 ； E、60。
      23、有下列（A B）行為之一的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分。
      A、違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明等的； B、與客戶串通，惡意逃廢農(nóng)村信用社債務(wù)的；
      C、索要禮品，接受下級(jí)財(cái)物或其他利益及無(wú)償占用客戶財(cái)產(chǎn)的； D、為他人謀取利益，收受或索取賄賂的。
      24、從事或參與經(jīng)商、辦企業(yè)的，給予有關(guān)責(zé)任人（B）處分；情節(jié)嚴(yán)重的，（D）。A、警告至記過(guò)； B、警告至撤職； C、記過(guò)；
      D、解除勞動(dòng)合同；
      E、開(kāi)除。
      25、利用職務(wù)之便，有下列情形之一的，給予直接責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分（ABCD）。
      A、索要禮品，接受下級(jí)財(cái)物或其他利益及無(wú)償占用客戶財(cái)產(chǎn)的； B、為他人謀取利益，收受或索取賄賂的；
      C、在有利害關(guān)系的單位報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人支付的費(fèi)用的，參加有可能影響正常業(yè)務(wù)的宴請(qǐng)和娛樂(lè)活動(dòng)的；
      D、違規(guī)收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的。
      E、利用農(nóng)村信用社貸款買賣彩票、股票、期貨、理財(cái)產(chǎn)品的。
      26（ABC）農(nóng)村信用社和客戶資金的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、侵占； B、挪用； C、截留； D、詐騙； E、搶劫。
      27、（ABC）農(nóng)村信用社或客戶資金財(cái)產(chǎn)的，或?yàn)閾尳?、盜竊、詐騙提供便利的，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。A、搶劫； B、盜竊； C、詐騙； D、挪用； E、截留。
      28、利用農(nóng)村信用社貸款買賣（ABCD）的，給予直接責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分。A、彩票； B、期貨 C、股票
      D、理財(cái)產(chǎn)品
      29、在槍支彈藥管理工作中，有下列（ABC）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分： A、未按規(guī)定對(duì)持、管槍人員進(jìn)行審查、培訓(xùn)的； B、槍柜鑰匙未按規(guī)定保管、使用、交接的；
      C、未按規(guī)定辦理槍支、彈藥領(lǐng)用交接手續(xù)的;D、槍支彈藥保管使用不當(dāng)造成人員傷亡的。
      30、下列那些嚴(yán)重不良行為，應(yīng)當(dāng)給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。（ABCD）A、賭博； B、吸毒； C、嫖娼； D、走私。
      四、簡(jiǎn)答題：
      1、在日常安全管理工作中，未按規(guī)定開(kāi)展安防教育、技能培訓(xùn)、突發(fā)事件應(yīng)急演練等行為，情節(jié)嚴(yán)重的給予那個(gè)檔次的紀(jì)律處分？
      答：依據(jù)《山東省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀(jì)行為處理辦法》第二百四十五條之規(guī)定，在日常安全管理工作中，未按規(guī)定開(kāi)展技能培訓(xùn)、突發(fā)事件應(yīng)急演練等行為的，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記過(guò)處分。
      2、營(yíng)業(yè)期間或營(yíng)業(yè)終了，員工違反安全保衛(wèi)制度行為，主要有哪五種表現(xiàn)形式？
      答：
      （一）“四門”（聯(lián)動(dòng)門、營(yíng)業(yè)室后門、大門和守庫(kù)室門）未按規(guī)定使用，鑰匙無(wú)專人管理或管理不規(guī)范的；
      （二）營(yíng)業(yè)期間及中午值班期間室內(nèi)一人臨柜或無(wú)人臨柜的；
      （三）未履行相關(guān)查驗(yàn)手續(xù)允許非本營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室柜臺(tái)內(nèi)的；
      （四）柜員營(yíng)業(yè)期間接受他人饋贈(zèng)的香煙、飲料、食品、藥物等物品的；
      （五）門窗關(guān)閉不牢固，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開(kāi)通、不使用，柜臺(tái)外存放私人交通工具或私人物品的。
      3、在金庫(kù)安全管理中，員工違反安全保衛(wèi)制度行為行為，主要有哪四種表現(xiàn)形式？
      第二篇：?jiǎn)T工違規(guī)違紀(jì)處理辦法參考
      員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法 第一章 總則
      第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，嚴(yán)肅紀(jì)律，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護(hù)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序，根據(jù)國(guó)務(wù)院《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》和有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本規(guī)定。第二條 公司職工違反有關(guān)法律、法規(guī)和公司規(guī)定，損害國(guó)家或公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當(dāng)利益的，依照本規(guī)定給予行政處分。第三條 行政處分分為警告、記過(guò)、記大過(guò)、留用察看、開(kāi)除五種。
      第四條 損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財(cái)產(chǎn)、盜用水量折價(jià)、故意少抄少估水量、截留或挪用水費(fèi)、私自承接供水業(yè)務(wù)或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴(yán)重影響公司聲譽(yù)等。
      第五條 本規(guī)定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。第二章 行政違紀(jì)的調(diào)查和行政處分的權(quán)限
      第六條 公司一般工作人員違反政紀(jì)由監(jiān)察部門組織調(diào)查并會(huì)同其所在單位或部門提出處理意見(jiàn)，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論決定，監(jiān)察部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開(kāi)除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過(guò)，方可生效。
      第七條 公司中層干部違反政紀(jì)由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門會(huì)同組織部門進(jìn)行調(diào)查并提出處理意見(jiàn)，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論，報(bào)公司黨委批準(zhǔn)，紀(jì)委、組織部門負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開(kāi)除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過(guò)，方可生效。
      第八條 公司級(jí)領(lǐng)導(dǎo)違反政紀(jì)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級(jí)部門處理。第三章 行政處分程序
      第九條 公司職工違反政紀(jì)需追究行政責(zé)任的，由調(diào)查人員進(jìn)行調(diào)查取證并寫出書(shū)面調(diào)查報(bào)告。
      第十條 公司職工違反政紀(jì)，一經(jīng)初步查實(shí)，根據(jù)辦案調(diào)查需要，可對(duì)違紀(jì)職工采取停職檢查措施，相關(guān)單位或部門應(yīng)予積極支持和配合。
      第十一條 對(duì)違紀(jì)職工的調(diào)查和處理必須做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備。
      第十二條 調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)違紀(jì)職工的錯(cuò)誤事實(shí)、責(zé)任以及認(rèn)錯(cuò)態(tài)度、退賠情況，會(huì)同所在單位或部門領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員進(jìn)行討論，并聽(tīng)取受處分人的申述，然后提出書(shū)面處理意見(jiàn)。
      第十三條 處分決定形成后，由監(jiān)督執(zhí)行部門呈報(bào)上級(jí)主管部門備案。受處分對(duì)象是中共黨員的，還應(yīng)將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團(tuán)公司紀(jì)委，需給予黨紀(jì)處分的，由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門及所在黨組織依照《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定，按相關(guān)程序給予黨紀(jì)處分。
      第十四條 處分決定一般由受處分人所在單位或部門在職工大會(huì)上宣布，并書(shū)面通知受處分人。處分決定由勞動(dòng)人事部門裝入受處分人人事檔案，同時(shí)由勞動(dòng)人事部門依據(jù)公司《職工獎(jiǎng)懲辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第十五條 受處分人如對(duì)處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內(nèi)書(shū)面向公司監(jiān)察部門或公司勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)請(qǐng)求復(fù)議，也可向上級(jí)監(jiān)察部門提出申訴，復(fù)議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。第十六條 對(duì)受處分人提出的復(fù)議請(qǐng)求或申訴，一般應(yīng)從受理之日起兩個(gè)月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認(rèn)為處分決定正確的，應(yīng)予維持；認(rèn)為處分決定不當(dāng)或錯(cuò)誤應(yīng)予變更或撤銷的，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)議研究通過(guò)。維持、變更或撤銷處分決定均應(yīng)書(shū)面通知受處分人。第四章 違紀(jì)行為及處分
      第十七條 公司職工利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動(dòng)之機(jī)，收受或索要與工作和業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的禮品、有價(jià)證券和現(xiàn)金，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開(kāi)除處分；對(duì)用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。第十八條 公司職工私自承接自來(lái)水安裝、管道改造、升遷表位業(yè)務(wù)或其它供水業(yè)務(wù)，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予記過(guò)處分；情節(jié)較重的，給予記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。
      第十九條 公司職工在社會(huì)冒充公司合法身份、騙取用戶信任或?yàn)橛脩舸k用水手續(xù)，從中謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。第二十條 公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來(lái)水安裝、管道查勘設(shè)計(jì)或私自為單位和個(gè)人進(jìn)行改管、增大水表口徑或?yàn)檫`章用水提供業(yè)務(wù)信息、技術(shù)幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。第二十一條 公司職工未辦理用水手續(xù)，私自為單位或個(gè)人安裝接水或?yàn)楸I水提供業(yè)務(wù)（技術(shù)）幫助和便利條件的，視情節(jié)輕重，給予留用察看或開(kāi)除處分。第二十二條 公司職工在用水申報(bào)、查勘、安裝、維修、測(cè)漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動(dòng)中，對(duì)違章行為不報(bào)告或不照章處理的，給予警告處分；徇私隱匿、干擾或阻撓違章行為查處的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分。
      第二十三條 公司職工在用水申報(bào)、查勘、安裝、維修、測(cè)漏、抄表、換表、稽查等業(yè)務(wù)活動(dòng)中，以水謀私，與違章單位或個(gè)人內(nèi)外勾結(jié)，侵害公司利益，謀取非法所得，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。
      第二十四條 公司職工在收費(fèi)、催款或財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，私自截留、挪用水費(fèi)或公款3000－5000元、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交的，給予記過(guò)處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款5000－10000元、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交的，給予記大過(guò)處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款10000－20xx0元、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交的，給予留用察看處分；私自截留、挪用水費(fèi)或公款20xx0元以上、三個(gè)月未進(jìn)帳或繳交，并將截留挪用的水費(fèi)或公款用于個(gè)人經(jīng)營(yíng)牟利或從事其他非法活動(dòng)的，給予開(kāi)除處分。第二十五條 公司職工私自處置、變賣、私分公司資產(chǎn)，侵害公司利益，謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20xx0元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20xx0元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。
      第二十六條 公司職工在工程建設(shè)和物資采購(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)中違反規(guī)定，利用職權(quán)或職務(wù)之便，收取廠商、施工單位或個(gè)人現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品以及報(bào)銷各種屬個(gè)人開(kāi)支的消費(fèi)票據(jù)金額在3000元以下的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；金額在5000元以上的，給予開(kāi)除處分。第二十七條 在本單位、本部門違規(guī)私設(shè)“小金庫(kù)”、“帳外帳”，視情節(jié)對(duì)單位或部門主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)人員給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。
      第二十八條 公司中層干部參與或擅自批準(zhǔn)同意所在單位、部門和職工觸犯本規(guī)定，侵害公司利益或利用職權(quán)謀取私利，視情節(jié)依據(jù)本規(guī)定給予相應(yīng)的政紀(jì)處分。對(duì)受到行政記大過(guò)（含行政記大過(guò)）以上處分的，在給予其行政處分的同時(shí)，一并免職。屬公司領(lǐng)導(dǎo)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級(jí)部門處理。
      第二十九條 謀取非法所得5000元以上、觸犯刑律的移送司法部門處理。第三十條 對(duì)侵害公司利益，謀取非法所得的違紀(jì)職工，在給予行政處分的同時(shí)，其非法所得予以全部收繳，并處其非法所得50的罰款。第三十一條 本規(guī)定中沒(méi)有具體條款規(guī)定，但確屬侵害國(guó)家、公司和用戶利益的行為，需追究行政責(zé)任的，應(yīng)比照本規(guī)定中最相類似的條款進(jìn)行處理。
      第三十二條 違反政紀(jì)行為中有下列情形之一者，可從輕、減輕或免予處分：
      （一）主動(dòng)交待問(wèn)題，并有悔改表現(xiàn)的；
      （二）主動(dòng)退回違紀(jì)違法所得的；
      （三）檢舉他人違反政紀(jì)行為，情況屬實(shí)的。
      第三十三條 違反政紀(jì)行為中有下列情況之一者，可從重、加重處分：
      （一）屢教不改的；
      （二）拒不交待或不退回違紀(jì)違法所得的；
      （三）偽造、毀滅證據(jù)或阻撓他人交待的；
      （四）對(duì)檢舉人、控告人、證人、調(diào)查人員進(jìn)行人身威脅和打擊報(bào)復(fù)的；
      （五）兼有其他違紀(jì)行為的；
      （六）在共同違紀(jì)中負(fù)主要責(zé)任的。
      第三十四條 觸犯本規(guī)定，屬屢犯者一律予以加重處分。第三十五條 違反政紀(jì)，受到行政處分的公司職工，兩個(gè)內(nèi)不得參與公司任何評(píng)先，不得提拔使用。
      第三十六條 有外聘人員和使用臨時(shí)工的單位和部門，為防范和打擊以水謀私行為，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外聘人員和臨時(shí)工的管理和使用，制訂相應(yīng)的管理制度和處罰規(guī)定，并嚴(yán)格落實(shí)和執(zhí)行，公司勞動(dòng)人事和監(jiān)察部門要加強(qiáng)檢查和監(jiān)督。第五章 附則
      第三十七條 本規(guī)定中留用察看處分的期限為一年。察看期滿后，根據(jù)本人表現(xiàn)和申請(qǐng)，由所在單位或部門提出意見(jiàn)，并經(jīng)公司紀(jì)檢監(jiān)察和組織人事部門考察后，報(bào)公司總經(jīng)理辦公會(huì)討論決定是否恢復(fù)待遇或延長(zhǎng)、變更處分；原屬中層干部的，還需報(bào)黨委備案。
      第三十八條 非法所得包括禮品、有價(jià)證券、實(shí)物折價(jià)。第三十九條 本規(guī)定中違章行為包括以謀取非法所得為目的、為用戶代辦用水手續(xù)，私自安裝或換改管道、閘閥、水表等供水設(shè)施和附件，私自升遷表位，偷盜用水，私自改變用水性質(zhì)等行為。
      第四十條 本規(guī)定由公司監(jiān)察部門負(fù)責(zé)解釋。第四十一條 本規(guī)定自頒布之日起施行。公司其他有關(guān)條例、規(guī)定和制度與本規(guī)定相抵觸的，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
      懲罰標(biāo)準(zhǔn)
      序號(hào) 懲罰內(nèi)容
      行政懲罰
      嚴(yán)重違法亂紀(jì)，被依法追究刑事責(zé)任或1
      辭退
      違反公司規(guī)定屢教不改者
      同時(shí)與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對(duì)2 完成本單位的工作任務(wù)造成嚴(yán)重影響，辭退 經(jīng)公司提出，拒不改正者
      嚴(yán)重失職，營(yíng)私舞弊，給公司造成重大3 損害者或利用工作職權(quán)，收受他人錢物辭退 或教唆他人從事貪污
      在公司鬧事，對(duì)同事實(shí)施暴行或有重大4
      辭退
      侮辱行為者
      故意泄漏公司秘密，致使公司蒙受損失5
      辭退
      者
      提供虛假個(gè)人信息或因行為不當(dāng)，公司6
      辭退
      無(wú)法再對(duì)其信任與任用
      濫用公司財(cái)產(chǎn)，蓄意損壞、偷竊公司或7
      辭退
      他人財(cái)物者
      組織、煽動(dòng)怠工，或采取不正當(dāng)手段要8 挾領(lǐng)導(dǎo)，不服從工作安排和調(diào)動(dòng)，無(wú)理記大過(guò) 取鬧，嚴(yán)重?cái)_亂公司秩序者 利用職權(quán)對(duì)員工打擊報(bào)復(fù)或包庇員工記大過(guò)
      違法亂紀(jì)行為者;管理人員濫用職權(quán)或
      經(jīng)濟(jì)懲罰
      承擔(dān)公司損失
      和賠償責(zé)任
      處以500元以上罰款 私泄報(bào)復(fù)者
      造謠生事，挑動(dòng)是非，破壞團(tuán)結(jié)，損害10
      記大過(guò)
      他人名譽(yù)或領(lǐng)導(dǎo)威信，影響惡劣者 在禁煙區(qū)吸煙、攜帶危險(xiǎn)物品入廠者 記大過(guò)
      擅離職守，擅自變更工作方法，違章操12 作或違章指揮，造成事故或經(jīng)濟(jì)損失超記大過(guò) 過(guò)500元的
      其他重大過(guò)失或不當(dāng)行為，導(dǎo)致嚴(yán)重后13
      記大過(guò)
      果
      消極怠工，不服從管理及領(lǐng)導(dǎo)安排，未14
      記小過(guò)
      造成重大影響
      威脅或散布謠言損害他人或公司聲譽(yù)15
      記小過(guò) 的
      工作輕率或疏忽，造成經(jīng)濟(jì)損失在30016
      記小過(guò)
      元以內(nèi)的
      未經(jīng)公司允許，利用公司資源制造私人17
      記小過(guò)
      物品，價(jià)值100元以下的 飲酒或酗酒后回公司上班者 記小過(guò)
      違反工作流程，違章操作或違章指揮，19
      記小過(guò)
      造成經(jīng)濟(jì)損失在500元（含）以內(nèi)的
      浪費(fèi)公司資源、不愛(ài)惜辦公、生產(chǎn)設(shè)備、20 工具器材等公物，造成損失在50元（含）通報(bào)批評(píng)以內(nèi)的
      處以100元——500元罰款
      處以100元以下罰款
      無(wú)故不參加公司安排的會(huì)議、培訓(xùn)、活動(dòng)者
      通報(bào)批評(píng) 工作時(shí)間內(nèi)擅離工作崗位，從事與工作無(wú)關(guān)的事情，未造成損失的
      通報(bào)批評(píng) 本人及下屬在工作上存在弄虛作假現(xiàn)象
      通報(bào)批評(píng) 未經(jīng)公司同意，在外兼職，對(duì)本職工作造成輕微影響
      通報(bào)批評(píng) 除正常休息外，在廠內(nèi)聚眾賭博 通報(bào)批評(píng)
      2、公司制度中涉及的其他懲罰：
      (1)、考勤扣款：
      ①、上班期間員工外出事先經(jīng)直接上級(jí)備案，若個(gè)人私自外出，沒(méi)有與直接上級(jí)備案的，一經(jīng)查出，公司將予以當(dāng)事人事假處理，對(duì)其直接上級(jí)予以50元處罰;
      ②、既未打卡也未交《未打卡情況說(shuō)明單》者，按每次扣發(fā)50元;同一天兩次未打卡，視同曠工處理。
      ③、對(duì)虛報(bào)考勤的當(dāng)事人的部門經(jīng)理處以100元罰款;
      ④、遲到、早退、曠工扣款： 項(xiàng) 目 情 況
      處理辦法
      A:10分鐘以內(nèi)，每月3次以內(nèi)（含）允許，不扣款
      10分鐘以內(nèi)，每月3次以上
      遲到/早退
      10元/次
      B: 10分鐘以上，1小時(shí)以內(nèi)（含）25元/次
      C: 1小時(shí)以上 50元/次
      曠工 以半天為計(jì)算單位 扣發(fā)雙倍固定工資 遲到。比預(yù)定上班時(shí)間晚到。員工在工作時(shí)間開(kāi)始后15分鐘內(nèi)到班者為遲到。遲到在30分鐘以內(nèi)者，按遲到分鐘數(shù)乘以1元的金額在公司指定微信群發(fā)拼手氣紅包，紅包可搶人數(shù)為當(dāng)時(shí)群的總?cè)藬?shù)。
      2、早退。比預(yù)定下班時(shí)間早走。工作時(shí)間結(jié)束前15分鐘內(nèi)未經(jīng)批準(zhǔn)提前下班者為早退。早退需要提前通知CEO并獲得批準(zhǔn)，否則按曠工處理。
      3、曠工。未經(jīng)請(qǐng)假、假滿未續(xù)假、遲到、早退超過(guò)15分鐘未到崗位者按曠工處理；當(dāng)月累計(jì)遲到三次者，視為曠工半天；單次遲到分鐘以上者，視為曠工半天；當(dāng)月累計(jì)曠工七天或無(wú)故連續(xù)曠工三天者，公司視為自動(dòng)離職。
      4、遇到惡劣天氣、交通事故等特殊情況，屬實(shí)的可不按遲到早退處理。
      第三篇：?jiǎn)T工違紀(jì)違規(guī)處分規(guī)定（范文模版）
      員工違紀(jì)違規(guī)處分規(guī)定 總則
      1.1 為加強(qiáng)公司內(nèi)部管理，嚴(yán)肅公司紀(jì)律，規(guī)范員工行為，嚴(yán)懲違法亂紀(jì)，維護(hù)正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序，推動(dòng)公司持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》、《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》等有關(guān)法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度，特制定本規(guī)定。
      1.2 對(duì)員工違紀(jì)違規(guī)的處理原則是：實(shí)事求是，客觀公正；區(qū)別情節(jié)，分類對(duì)待；紀(jì)律規(guī)定面前人人平等；教育與懲戒相結(jié)合。調(diào)查處理要做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、程序合法、手續(xù)完備。
      1.3 員工對(duì)公司的處分決定享有陳述、申辯的權(quán)利。
      1.4 本規(guī)定所稱違紀(jì)違規(guī)行為，是指違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)規(guī)章制度，依據(jù)本辦法應(yīng)當(dāng)受到處理的行為。適用范圍
      本規(guī)定適用于全體干部員工。3 處分種類
      處分種類從輕到重依次分為七檔，分別為： 3.1 通報(bào)批評(píng)
      原則上可同時(shí)給予不高于1個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)績(jī)效工資的經(jīng)濟(jì)處罰，如有專項(xiàng)處分管理規(guī)定的，可按相關(guān)規(guī)定的處分標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
      3.2 警告  3.2.1 根據(jù)具體情況，須同時(shí)給予扣發(fā)1—3個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)績(jī)效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。
      3.2.2 自警告處分下達(dá)之日起，原則上3個(gè)月內(nèi)不允許進(jìn)行職務(wù)調(diào)升及管理級(jí)別晉升。
      3.3 記過(guò)
      3.3.1 根據(jù)具體情況，須同時(shí)給予扣發(fā)3—6個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)績(jī)效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。
      3.3.2 自記過(guò)處分下達(dá)之日起，原則上6個(gè)月內(nèi)不允許進(jìn)行職務(wù)調(diào)升及管理級(jí)別晉升，1年內(nèi)不得入選集團(tuán)人才庫(kù)及人才選拔類項(xiàng)目。
      3.4 降職/降級(jí)
      3.4.1 受到降職處分人員薪酬標(biāo)準(zhǔn)按照降職后的崗位薪酬區(qū)間下限確定，其他薪酬福利按照降職后對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放，情節(jié)特別嚴(yán)重者，可酌情按照降職后重新核定的績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)同時(shí)給予扣發(fā)3—6個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)績(jī)效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。
      3.4.2 受到降級(jí)處分人員各類福利按照降級(jí)后的對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放，須同時(shí)給予扣發(fā)3—6個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)績(jī)效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。
      3.4.3同時(shí)受到降職、降級(jí)處分人員，須按照降職后重新核定的績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)同時(shí)給予扣發(fā)3—6個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)績(jī)效工資的經(jīng)濟(jì)處罰。
      3.5 免職/撤職/停職 3.5.1 免職/撤職
      3.5.1.1受處分期間，管理干部各類薪酬福利按照《管理干部不在職期間管理辦法》執(zhí)行；撤職員工實(shí)際工資發(fā)放數(shù)額按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo) 準(zhǔn)執(zhí)行（具體按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)政策執(zhí)行），可繼續(xù)享受過(guò)節(jié)費(fèi)等福利項(xiàng)目。
      3.5.1.2 受免職/撤職處分人員原則上應(yīng)同步免去其管理級(jí)別，并予以安排不少于3個(gè)月的脫崗學(xué)習(xí)。
      3.5.1.3 免職/撤職處分期滿后考核合格可予以受處分人員重新任職定崗，原則上應(yīng)參照原職級(jí)予以降職降級(jí)降薪使用，且1年內(nèi)不允許進(jìn)行職務(wù)調(diào)升及管理級(jí)別晉升。
      3.5.1.4 自免職/撤職處分下達(dá)之日起，1年內(nèi)不允許參與集團(tuán)任何個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選并不得入選集團(tuán)人才庫(kù)及人才選拔類項(xiàng)目。
      3.5.2 停職
      3.5.2.1 停職期間，相關(guān)干部員工暫停履行職務(wù)，保留管理級(jí)別；管理干部各類薪酬福利按照《管理干部不在職期間管理辦法》執(zhí)行；停職員工實(shí)際工資發(fā)放數(shù)額按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行（具體按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)政策執(zhí)行）；停職人員不允許參與集團(tuán)任何個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選，并不得入選集團(tuán)人才庫(kù)及人才選拔類項(xiàng)目。
      3.5.2.2 后續(xù)停職人員若查實(shí)違紀(jì)違規(guī)行為，按照與調(diào)查事實(shí)相對(duì)應(yīng)的處分執(zhí)行后續(xù)相關(guān)事宜；若查實(shí)無(wú)違紀(jì)違規(guī)行為，可安排恢復(fù)原職務(wù)或參照原職務(wù)重新安排同職級(jí)工作崗位，按停職前薪資標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)發(fā)停職期間薪資差額。
      3.6 留用察看
      3.6.1 留用察看期間須免去原職務(wù)及管理級(jí)別，由所在單位安排臨時(shí)工作；管理干部各類薪酬福利按照《直管干部不在職期間管理辦法》 執(zhí)行，撤職員工實(shí)際工資發(fā)放數(shù)額按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行（具體按照當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)政策執(zhí)行）。
      3.6.2 留用察看期原則上不少于6個(gè)月，不超過(guò)24個(gè)月。
      3.6.3 留用察看期滿，若考核合格可予以受處分人員重新任職定崗，原則上應(yīng)降職降級(jí)降薪使用，且1年內(nèi)不允許進(jìn)行職務(wù)調(diào)升及管理級(jí)別晉升。
      3.6.4 留用察看期滿，若考核不合格則解除勞動(dòng)合同。
      3.6.5 自留用察看處分下達(dá)之日起，2年內(nèi)不得參與集團(tuán)任何獎(jiǎng)項(xiàng)評(píng)選，不得入選集團(tuán)人才庫(kù)及人才選拔類項(xiàng)目。
      3.7 解除勞動(dòng)合同
      凡是給予解除勞動(dòng)合同處分的干部員工，今后不得再通過(guò)任何方式錄用。違紀(jì)違規(guī)行為及適用處分
      4.1 違反社會(huì)公德和職業(yè)道德的行為
      違反社會(huì)公德和職業(yè)操守，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予通報(bào)批評(píng)、警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)、降職/降級(jí)、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
      4.1.1 個(gè)人生活作風(fēng)敗壞、品行不端，不孝敬父母、不尊重長(zhǎng)輩、虐待遺棄家庭成員、拒不承擔(dān)撫養(yǎng)教育義務(wù)或贍養(yǎng)義務(wù)的。
      4.1.2 欺上瞞下、弄虛作假，泄露公司內(nèi)上市公司并購(gòu)、重組、定向增發(fā)等內(nèi)幕消息以及其他公司機(jī)密或需要承擔(dān)保密義務(wù)的其他信息，向供應(yīng)商或其他無(wú)關(guān)人員泄露采購(gòu)關(guān)鍵信息，詆毀公司聲譽(yù)、侵犯他人 知識(shí)產(chǎn)權(quán)、窺探散布個(gè)人隱私，待人處事不公平不公正，嚴(yán)重違反《管理干部?jī)r(jià)值準(zhǔn)則及行為規(guī)范》等規(guī)定的行為。
      4.2 違反公司工作紀(jì)律及工作作風(fēng)不端正的行為
      違反公司工作紀(jì)律及工作作風(fēng)不端正，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予通報(bào)批評(píng)、警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)、降職/降級(jí)、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
      4.2.1 遲到早退、無(wú)故曠工、擅自脫崗、擅自離崗休假，上班時(shí)間做與工作無(wú)關(guān)事情的。
      4.2.2 拒絕執(zhí)行或擅自改變上級(jí)企業(yè)依法依規(guī)作出的決定和工作部署，嚴(yán)重影響工作或?qū)ζ髽I(yè)造成損失的。
      4.2.3 在生產(chǎn)或工作崗位打架斗毆、酗酒鬧事、聚眾賭博，影響生產(chǎn)或工作正常進(jìn)行的。
      4.2.4 公務(wù)消費(fèi)大手大腳，違反公司規(guī)定使用公款支付超標(biāo)準(zhǔn)高消費(fèi)活動(dòng)，提供或接受超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的接待，違反規(guī)定長(zhǎng)期租用辦公用房、用車的。
      4.2.5 違反公司工作規(guī)定或服務(wù)規(guī)范，工作、服務(wù)態(tài)度惡劣，損害公司形象的。
      4.2.6 工作倦怠、不思進(jìn)取，安于現(xiàn)狀，得過(guò)且過(guò)，慢作為、不作為，推諉扯皮，執(zhí)行力低下，缺乏責(zé)任感和擔(dān)當(dāng)精神的。
      4.2.7 對(duì)于管理中存在的問(wèn)題，不堅(jiān)持原則，不維護(hù)企業(yè)利益，和稀泥、粉飾太平，只當(dāng)和事佬的。4.2.8 缺乏大局觀念、團(tuán)隊(duì)意識(shí)，自以為是、搞小圈子、搬弄是非、散布小道消息，破壞團(tuán)結(jié)；自私自利，只考慮自身利益，缺乏與他人合作精神的。
      4.2.9 匯報(bào)工作避重就輕，隱瞞真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況，報(bào)喜不報(bào)憂，虛報(bào)業(yè)績(jī)，騙取獎(jiǎng)勵(lì)，重大問(wèn)題蒙混過(guò)關(guān)的。
      4.2.10 其他違反公司工作紀(jì)律及工作作風(fēng)不端正的行為。4.3 違反人力資源管理規(guī)定的行為
      違反人力資源管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)、降職/降級(jí)、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
      4.3.1 違反公司人事管理規(guī)定，降低標(biāo)準(zhǔn)引進(jìn)人員的。
      4.3.2 違反干部選拔任用規(guī)定和程序，或在干部任用考察中隱瞞事實(shí)真相的。
      4.3.3 利用職權(quán)，工作之便，要求或指使提拔親友或關(guān)系密切的個(gè)人，或?qū)λ舜驌魣?bào)復(fù)的。
      4.3.4 利用職權(quán)，違反規(guī)定，為他人謀取不合規(guī)的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，或在培訓(xùn)過(guò)程和結(jié)業(yè)考核中弄虛作假的。
      4.3.5 利用職權(quán)，根據(jù)個(gè)人好惡，違反規(guī)定確定他人考核成績(jī)，或違反規(guī)定確定他人獎(jiǎng)懲事項(xiàng)的。
      4.3.6 采用違規(guī)手段，為本人或他人謀取榮譽(yù)、職務(wù)、職稱、待遇的。
      4.3.7 同時(shí)與其他用人單位建立勞動(dòng)關(guān)系，對(duì)完成本單位的工作任 務(wù)造成嚴(yán)重影響，或者經(jīng)所在單位提出，拒不改正的。
      4.3.8 其他違反人力資源管理規(guī)定的行為。4.4 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為
      違反財(cái)務(wù)預(yù)算、核算、資金、資產(chǎn)、稅務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)、降職/降級(jí)、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
      4.4.1 不依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬薄或私設(shè)會(huì)計(jì)賬簿的。
      4.4.2 不按規(guī)定填制、取得原始憑證，或以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)記賬的。
      4.4.3 故意隱匿、毀壞、銷毀會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和其他會(huì)計(jì)資料的。
      4.4.4 隱瞞、截留公司收入，私設(shè)小金庫(kù)、賬外賬，或隱瞞資產(chǎn)不入賬，造成賬外資產(chǎn)的。
      4.4.5 不按規(guī)定進(jìn)行成本核算，隨意核銷費(fèi)用，亂擠亂攤成本的。4.4.6 擅自對(duì)外投資、融資、參股、借貸、提供擔(dān)保的。4.4.7 違反規(guī)定在國(guó)（境）外金融機(jī)構(gòu)存款或變相存款,或者未經(jīng)批準(zhǔn)在國(guó)內(nèi)非銀行金融機(jī)構(gòu)存款或變相存款的。
      4.4.8 違反規(guī)定進(jìn)行委托貸款、理財(cái)、股票、債券、外匯和期貨（權(quán)）及金融衍生品等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等。
      4.4.9 不按規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估、產(chǎn)權(quán)登記和資產(chǎn)處置，導(dǎo)致資產(chǎn)流失的。4.4.10 違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)、無(wú)形資產(chǎn)保護(hù)的有關(guān)規(guī)定，擅自泄露和轉(zhuǎn)讓專利、科研成果、技術(shù)工藝、工藝圖紙等，或擅自許可、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)商標(biāo)等，造成知識(shí)產(chǎn)權(quán)、無(wú)形資產(chǎn)流失的。
      4.4.11 違反規(guī)定個(gè)人借用公款不按規(guī)定歸還，以個(gè)人名義存儲(chǔ)公款，或擅自以企業(yè)的名義開(kāi)設(shè)銀行賬戶的。
      4.4.12 其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為。4.5 違反安全生產(chǎn)管理規(guī)定的行為
      違反安全生產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)、降職/降級(jí)、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
      4.5.1 不執(zhí)行國(guó)家安全法律法規(guī)、企業(yè)規(guī)章制度以及上級(jí)機(jī)關(guān)、主管部門有關(guān)決定、命令、指示的。
      4.5.2 未取得行業(yè)安全生產(chǎn)行政許可及相關(guān)證照或不具備安全環(huán)保條件從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的。
      4.5.3 使用國(guó)家明令淘汰或者不符合國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)施、設(shè)備、器材或者產(chǎn)品的。
      4.5.4 對(duì)存在的重大安全環(huán)保隱患，未采取有效措施等。4.5.5 安全事故發(fā)生后，不及時(shí)組織搶救工作或擅離職守的。4.5.6 對(duì)發(fā)生的安全事故瞞報(bào)、謊報(bào)、拖延不報(bào)，組織或參與破壞事故現(xiàn)場(chǎng)、出具偽證或者隱匿、轉(zhuǎn)移、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)，阻撓事故調(diào)查處理的。
      4.5.7 不執(zhí)行或者不正確執(zhí)行對(duì)事故責(zé)任者作出的處理決定，或擅 自改變上級(jí)機(jī)關(guān)批復(fù)的對(duì)事故責(zé)任者的處理意見(jiàn)的。
      4.5.8 其他違反安全生產(chǎn)管理規(guī)定的行為。4.6 違反經(jīng)營(yíng)管理制度的行為
      違反公司工程項(xiàng)目建設(shè)、物資采購(gòu)、產(chǎn)品銷售、招投標(biāo)活動(dòng)、合同管理和審計(jì)工作等經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)制度的，情節(jié)較輕的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)、降職/降級(jí)、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
      4.6.1 在工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。
      4.6.1.1 項(xiàng)目未經(jīng)集團(tuán)批準(zhǔn)立項(xiàng)擅自開(kāi)工建設(shè)的。
      4.6.1.2 違反審批程序或未經(jīng)審核擅自修改工程設(shè)計(jì)方案或技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的。
      4.6.1.3 項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，不能嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行質(zhì)量管理、監(jiān)督檢查和認(rèn)證的。
      4.6.1.4 向參建單位介紹本人或本人配偶、子女及其他家屬參與同發(fā)包方工程項(xiàng)目承包合同有關(guān)的設(shè)備、材料、工程分包、勞務(wù)等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的。
      4.6.1.5 要求、暗示和接受參建單位和相關(guān)單位為個(gè)人支付報(bào)銷費(fèi)用、提供物品、及為工作無(wú)關(guān)事項(xiàng)提供方便的。
      4.6.1.6 利用知悉和掌握的公司內(nèi)幕消息謀取利益，泄露項(xiàng)目工程管理工作中應(yīng)當(dāng)保密的信息和資料的。
      4.6.1.7 工程簽證以少簽多、高估冒算、巧立名目、弄虛作假的。4.6.1.8 項(xiàng)目實(shí)施交付后，不能嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行工程結(jié)算，造成公司利益受損害的。
      4.6.1.9 其他違反工程建設(shè)管理規(guī)定的行為。
      4.6.2 在物資采購(gòu)過(guò)程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。
      4.6.2.1 將不滿足公司要求的單位選擇為合格供應(yīng)商造成直接經(jīng)濟(jì)損失的。
      4.6.2.2 要求供應(yīng)商虛開(kāi)發(fā)票，提高金額，少付多報(bào)的。4.6.2.3 違反采購(gòu)審批程序，擅自決定購(gòu)買物資以及指定購(gòu)買物資的，或者擅自變更采購(gòu)計(jì)劃和采購(gòu)物資規(guī)格型號(hào)的。
      4.6.2.4 違反集團(tuán)集中采購(gòu)目錄要求，未提報(bào)集中采購(gòu)計(jì)劃，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自組織自行采購(gòu)的。
      4.6.2.5 采購(gòu)不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或假冒偽劣物資，或者財(cái)務(wù)物資價(jià)格明顯高于當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)同類產(chǎn)品價(jià)格的。
      4.6.2.6 弄虛作假,辦理虛假出、入庫(kù)手續(xù)的。4.6.2.7 其他違反物資采購(gòu)規(guī)定的行為。
      4.6.3 在產(chǎn)品銷售過(guò)程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。
      4.6.3.1 采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段從事產(chǎn)品交易、營(yíng)銷活動(dòng)，被國(guó)家行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查處的。
      4.6.3.2 銷售假冒偽劣產(chǎn)品的。
      4.6.3.3 違反國(guó)家物價(jià)政策和公司有關(guān)規(guī)定，采取人為低價(jià)或其他 不合理銷售方式銷售產(chǎn)品給公司造成損失的。
      4.6.3.4 違反規(guī)定賒銷或擅自確定價(jià)格、折扣、折價(jià)的。4.6.3.5 其他違反公司產(chǎn)品銷售管理規(guī)定的行為。
      4.6.4 在招投標(biāo)活動(dòng)過(guò)程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。
      4.6.4.1 采取化整為零等方式，或以各種借口規(guī)避招標(biāo)、直接發(fā)包的。
      4.6.4.2 違反審批程序進(jìn)行邀請(qǐng)招標(biāo)、競(jìng)爭(zhēng)性談判的，或擅自改變已經(jīng)審批的事項(xiàng)的。
      4.6.4.3 采取公開(kāi)或暗示方式以各種手段拒絕潛在合格投標(biāo)人投標(biāo)的。
      4.6.4.4 與投標(biāo)商串通，損害公司利益的。
      4.6.4.5 招標(biāo)文件中列入歧視性、傾向性條款，使用未公開(kāi)的評(píng)標(biāo)辦法，有明顯不公正行為的。
      4.6.4.6 利用職權(quán)影響或干預(yù)招標(biāo)過(guò)程和結(jié)果，或擅自改變中標(biāo)人、中標(biāo)方案的。
      4.6.4.7 泄露國(guó)家法規(guī)或公司規(guī)章制度規(guī)定應(yīng)該保密的招投標(biāo)資料和信息的。
      4.6.4.8 不按規(guī)定收集、整理、保存招投標(biāo)過(guò)程資料的。4.6.4.9 捏造事實(shí)，擾亂招標(biāo)工作秩序的。
      4.6.4.10 其他違反招投標(biāo)法律法規(guī)和公司招投標(biāo)監(jiān)督管理規(guī)定的。4.6.4.11 對(duì)投標(biāo)人應(yīng)具備招標(biāo)項(xiàng)目需要的各種資質(zhì)、證書(shū)不事先盡 職調(diào)查，讓該投標(biāo)人進(jìn)入投標(biāo)的行為。
      4.6.5 在合同管理過(guò)程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。
      4.6.5.1 違反合同管理方面的法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，受到國(guó)家行政執(zhí)法機(jī)關(guān)查處的。
      4.6.5.2 未按規(guī)定審核對(duì)方資信情況，簽訂有重大缺陷或無(wú)效合同，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的。
      4.6.5.3 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更或解除合同、未簽訂合同即預(yù)付款項(xiàng)，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的。
      4.6.5.4 未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)擅自超越權(quán)限簽訂合同的。
      4.6.5.5 工作不負(fù)責(zé)任，造成合同不能履行或未完全履行，被對(duì)方追究違約責(zé)任的；或合同糾紛或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，隱瞞不報(bào)或不及時(shí)采取措施，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的。
      4.6.5.6 發(fā)現(xiàn)對(duì)方違約給集團(tuán)造成危害不及時(shí)采取有效糾正、制止、補(bǔ)救措施或擅自放棄追究權(quán)利的。
      4.6.5.7 提供虛假資料、隱瞞或遺漏重要資料信息；出具有關(guān)法律文本未按規(guī)定程序?qū)徍嘶驘o(wú)正當(dāng)理由不采納審核意見(jiàn)；或丟失、損毀合同文本及相關(guān)文件的。
      4.6.5.8 與合同對(duì)方或第三人惡意串通或收受賄賂的。4.6.5.9 違反合同用章管理規(guī)定的。4.6.5.10 其他違反合同管理規(guī)定的。
      4.6.6 在案件管理過(guò)程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予 上述相關(guān)處分。
      4.6.6.1 案件發(fā)生后，未按規(guī)定及時(shí)通報(bào)并辦理案件移交手續(xù)的。4.6.6.2 案發(fā)單位、案件總協(xié)調(diào)人、協(xié)辦人未履行協(xié)調(diào)或協(xié)助職責(zé)，造成案件調(diào)處工作陷于被動(dòng)的。
      4.6.6.3 案發(fā)單位領(lǐng)導(dǎo)、涉案員工、協(xié)助調(diào)查員工不配合案件調(diào)處部門辦理案件，存在干擾、阻礙辦案或隱匿、損毀重要證據(jù)的。
      4.6.6.4 泄漏案件調(diào)處方案及其他保密信息、資料的。4.6.6.5 拒不執(zhí)行案件調(diào)處部門整改意見(jiàn)或法律意見(jiàn)的。4.6.6.6 其他違反案件管理規(guī)定的。
      4.6.7 在審計(jì)工作過(guò)程中，有下列行為之一，將視情節(jié)輕重，給予上述相關(guān)處分。
      4.6.7.1 發(fā)現(xiàn)被審對(duì)象存在重大問(wèn)題不如實(shí)報(bào)告的。
      4.6.7.2 被審對(duì)象不按審計(jì)要求提供審計(jì)資料或提供虛假資料或銷毀審計(jì)資料的。
      4.6.7.3 被審單位（人員）不配合內(nèi)部審計(jì)工作，干擾、阻礙、拒絕審計(jì)的。
      4.6.7.4 拒不執(zhí)行審計(jì)決定或無(wú)正當(dāng)理由拒不采納審計(jì)建議的。4.6.7.5 報(bào)復(fù)陷害內(nèi)部審計(jì)人員的。4.6.7.6 其他違反審計(jì)管理規(guī)定的。4.7 工作失職的行為
      對(duì)于工作失職，疏于管理的行為，有下列情況之一，情節(jié)較輕的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)、降職/降級(jí)、免職 /撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
      4.7.1 不盡職盡責(zé)，不履行或不認(rèn)真履行應(yīng)盡的職責(zé)，在簽訂、履行合同或工程建設(shè)過(guò)程中造成失誤，或者購(gòu)進(jìn)假冒偽劣商品，致使公司財(cái)物被侵占、挪用、盜竊、詐騙或者物資丟失、損壞、變質(zhì)的。
      4.7.2 對(duì)存在問(wèn)題不認(rèn)真解決，致使矛盾激化造成不良后果的。4.7.3 對(duì)發(fā)生的重大事件不能及時(shí)采取措施進(jìn)行處理造成不良后果和較大損失的。
      4.7.4 對(duì)遺留問(wèn)題置之不理，任其發(fā)展，不予解決的。4.7.5 其他工作失職的行為。
      4.8 違反廉潔自律規(guī)定損害公司利益的行為
      違反廉潔自律規(guī)定損害公司利益，有下列情況之一，情節(jié)較輕的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)、降職/降級(jí)、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
      4.8.1 利用職務(wù)之便侵吞、竊取、騙取或以其他手段非法占有公司財(cái)物的；違反規(guī)定，以單位名義將企業(yè)資產(chǎn)私分給個(gè)人的；將履行工作職責(zé)以外的費(fèi)用列入工作職務(wù)消費(fèi)的。
      4.8.2 利用工作便利，索取他人財(cái)物，或收受、變相收受他人財(cái)物為他人謀取利益，利用各種名義收取回扣、手續(xù)費(fèi)的。
      4.8.3 利用職務(wù)便利或通過(guò)其他人員的職務(wù)便利，收受請(qǐng)托人提供的干股的，或通過(guò)賭博方式或其他形式收受、變相收受請(qǐng)托人財(cái)物的。
      4.8.4 利用工作及職務(wù)便利，挪用公司資金的。
      4.8.5 在與公司有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股，未向組織報(bào)告的。4.8.6 將工程、采購(gòu)項(xiàng)目、盈利業(yè)務(wù)或下屬經(jīng)濟(jì)實(shí)體，以分包、轉(zhuǎn)包、承包、委托、租賃、轉(zhuǎn)賣等方式給親友或關(guān)系密切的個(gè)人經(jīng)營(yíng)或與其合作聯(lián)營(yíng)的。
      4.8.7 將公司資產(chǎn)私自委托、租賃、承包給親友或關(guān)系密切的個(gè)人經(jīng)營(yíng)，或無(wú)償提供給其經(jīng)商辦企業(yè)使用的。
      4.8.8 為親友或關(guān)系密切的個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)挪用、拆借資金，提供貸款抵押、質(zhì)押、擔(dān)保的。
      4.8.9 以低于市場(chǎng)價(jià)格向親友或關(guān)系密切的個(gè)人批售或授意批售本企業(yè)物資、產(chǎn)成品，或提供加工產(chǎn)品、備品，或批購(gòu)其推銷的原材料及產(chǎn)品的。
      4.8.10 在處理物資設(shè)備、發(fā)行股票和企業(yè)內(nèi)部債券等業(yè)務(wù)中，向親友或關(guān)系密切的個(gè)人提供便利與優(yōu)惠條件的。
      4.8.11 為親友或關(guān)系密切的個(gè)人提供商標(biāo)、品牌、專利、非公開(kāi)信息、客戶市場(chǎng)等方面便利的。
      4.8.12 其他違反廉潔自律規(guī)定損害公司利益的行為。4.9 違反誠(chéng)信原則的行為
      對(duì)于提供虛假或偽造離職證明、身份證明、戶籍證明、學(xué)歷證明、體檢證明、考試成績(jī)等嚴(yán)重違背誠(chéng)信原則的行為，原則上一律給予有關(guān)責(zé)任人解除勞動(dòng)合同處分。
      4.10 違法犯罪的行為
      4.10.1 被人民法院依法追究刑事責(zé)任的，一律給予有關(guān)責(zé)任人解除勞動(dòng)合同處分。4.10.2 其它違反國(guó)家法律法規(guī)行為，依法不追究刑事責(zé)任或依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》被處以治安管理處罰的，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)、降職/降級(jí)、免職/撤職/停職、留用察看處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。
      4.11 違反政治紀(jì)律的行為
      對(duì)于叛黨（黨員）、叛國(guó)，組織或參加各類反黨、反華、反社會(huì)主義、邪教組織，申請(qǐng)政治避難等違反政治紀(jì)律的行為，原則上一律給予有關(guān)責(zé)任人解除勞動(dòng)合同處分，對(duì)不明真相被裹挾參加，經(jīng)批評(píng)教育后確有悔改表現(xiàn)的，可以從輕或免予處分。違紀(jì)違規(guī)處分運(yùn)用規(guī)則
      5.1 違紀(jì)違規(guī)行為應(yīng)追究管理責(zé)任的，比照對(duì)直接責(zé)任人的處分降低一檔處理。管理責(zé)任是指管理人員在其職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)直接主管的工作不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)造成的損失或者后果應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。
      5.2 有下列情形之一的，可以從輕或減輕處分：
      主動(dòng)交代本人違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題的，主動(dòng)檢舉同案人或者其他人的違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題經(jīng)查證屬實(shí)的，主動(dòng)上交違紀(jì)違規(guī)所得或者賠償損失的，主動(dòng)采取措施有效避免或者挽回?fù)p失，或者有效阻止危害結(jié)果發(fā)生的，有其他立功表現(xiàn)的。
      員工在處分期間因重大立功行為受到政府部門或公司表彰的，可提前解除或減輕處分。
      5.3 有下列情形之一的，可以從重或加重處分：  拒不退還違紀(jì)違規(guī)所得或者拒絕賠償損失的，強(qiáng)迫、唆使他人違紀(jì)違法的，串供或偽造、銷毀、隱匿證據(jù)的，阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的，包庇同案人員或打擊報(bào)復(fù)批評(píng)人、檢舉人、控告人、證人及其他人員的，以及有其他干擾、妨礙組織審查行為的。
      5.4 一人犯有兩種以上（含兩種）應(yīng)當(dāng)受到處分的違紀(jì)違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)合并處理，從重予以處分。
      5.5 在給予上述處理的同時(shí)，因員工違紀(jì)違規(guī)造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的,可根據(jù)實(shí)際情況，追究員工民事賠償責(zé)任或要求員工采取合理措施彌補(bǔ)不良影響。
      5.6 兩人以上（含兩人）共同違紀(jì)違規(guī)應(yīng)當(dāng)給予處分的，根據(jù)各自應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任，分別給予處分。
      5.7有違紀(jì)違規(guī)行為，但情節(jié)輕微，危害不大，經(jīng)批評(píng)教育后改正的，或者具有本規(guī)定中其他免予處分情節(jié)的，可免予處分。
      5.8 當(dāng)內(nèi)累計(jì)受本規(guī)定處分3次（含）以上的，則加重處罰，直至解除勞動(dòng)合同。違紀(jì)違規(guī)處分權(quán)限及程序 6.1處分權(quán)限
      對(duì)員工發(fā)生違紀(jì)違規(guī)行為的處分，由人力按照公司人力資源管理權(quán)限上報(bào)審批確定。對(duì)員工發(fā)生的重大違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題，可由上級(jí)企業(yè)有關(guān)部門直接調(diào)查處理。集團(tuán)風(fēng)控部門及其派駐機(jī)構(gòu)在審計(jì)、合同、案件、合規(guī)等業(yè)務(wù)管理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的員工違紀(jì)違規(guī)行為，可獨(dú)立調(diào)查提出責(zé)任認(rèn)定意見(jiàn)。6.2 處分程序
      6.2.1 對(duì)員工發(fā)生違紀(jì)違規(guī)行為的，由人力、風(fēng)控部門等有關(guān)部門對(duì)需要調(diào)查處理事項(xiàng)進(jìn)行初步核實(shí)。
      6.2.2 經(jīng)初步核實(shí)，認(rèn)為存在違紀(jì)違規(guī)事實(shí)，按照規(guī)定應(yīng)給予處分的，辦理立案手續(xù)。
      6.2.3 對(duì)被調(diào)查人員違紀(jì)違規(guī)事實(shí)做進(jìn)一步調(diào)查，包括收集、查證有關(guān)證據(jù)材料，并形成案件調(diào)查報(bào)告。
      6.2.4 將調(diào)查認(rèn)定的違紀(jì)違規(guī)事實(shí)告知被調(diào)查人，并聽(tīng)取其陳述和申辯。
      6.2.5人力根據(jù)案件調(diào)查報(bào)告，提出處理意見(jiàn)后公文呈報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)審批。處理意見(jiàn)為解除勞動(dòng)合同的，應(yīng)提前征求風(fēng)控部門意見(jiàn)，同時(shí)將事由通知公司工會(huì)，并研究工會(huì)意見(jiàn)，將處理結(jié)果書(shū)面通知工會(huì)。
      6.2.6 公文審批結(jié)束時(shí)間為處分生效時(shí)間，由人力將處分決定以書(shū)面形式送達(dá)有關(guān)部門和受處分人，并在一定范圍內(nèi)宣布。涉及解除勞動(dòng)合同的處分決定應(yīng)由受處分人簽收確認(rèn)。
      6.2.7 在對(duì)違紀(jì)違規(guī)員工下達(dá)處分決定后，受處分人如對(duì)處分決定不服，可在接到書(shū)面處分決定后3個(gè)工作日內(nèi)向人力或公司勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解機(jī)構(gòu)提出書(shū)面申訴，相關(guān)部門在接到申訴后15個(gè)工作日內(nèi)給予申訴員工答復(fù)。申訴員工如對(duì)答復(fù)仍有異議的，可向人力資源分管領(lǐng)導(dǎo)提出申訴，由分管領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)相關(guān)部門進(jìn)行復(fù)核。超出申訴期未正式提出申訴的，視為對(duì)處分無(wú)異議。
      6.2.8 調(diào)查時(shí)間原則上不超過(guò)三個(gè)月，特殊情況經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)可以適 當(dāng)延長(zhǎng)。
      6.2.9 將處分決定等有關(guān)資料存入受處分人人事檔案。
      6.2.10 員工對(duì)違紀(jì)違規(guī)處分持有異議申請(qǐng)勞動(dòng)爭(zhēng)議仲裁的，被申請(qǐng)仲裁單位在收到員工仲裁受理通知之日起一個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向風(fēng)控部門移交案件。
      6.2.11 上級(jí)企業(yè)有權(quán)責(zé)令下級(jí)企業(yè)對(duì)作出的錯(cuò)誤處分進(jìn)行糾正，也可以直接糾正。附則
      7.1 違紀(jì)違規(guī)情節(jié)主要是指違紀(jì)違規(guī)的動(dòng)機(jī)、手段、時(shí)間、地點(diǎn)、環(huán)境和侵害對(duì)象；違紀(jì)違規(guī)造成的損失、影響和危害程度；違紀(jì)違規(guī)人員責(zé)任大小、認(rèn)識(shí)態(tài)度、挽回?fù)p失和退回違紀(jì)違規(guī)所得等行為和事實(shí)。
      7.2 違反本規(guī)定受處分的員工是黨員的，由人力將處分決定以書(shū)面形式通告黨員所在黨組織，由黨組織按規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處理。黨組織要求移送審查的，原調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)辦理移送。
      7.3 違紀(jì)違規(guī)員工涉嫌犯罪的，人力及其他調(diào)查部門應(yīng)及時(shí)移交公司風(fēng)控部門，由公司風(fēng)控部門負(fù)責(zé)移送司法機(jī)關(guān)處理。
      7.4 因處分被安排赴深圳弘法寺學(xué)習(xí)人員原則上應(yīng)免去所有職務(wù)及管理級(jí)別。
      7.5 員工實(shí)際工資發(fā)放數(shù)額為企業(yè)扣除所代繳個(gè)人所得稅、應(yīng)由勞動(dòng)者個(gè)人所承擔(dān)的各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)及住房公積金等費(fèi)用后的部分。
      7.6 公司各業(yè)務(wù)體系對(duì)員工違紀(jì)違規(guī)行為有詳細(xì)處分規(guī)定的，按相關(guān)規(guī)章制度執(zhí)行，其中與本規(guī)定有沖突或遺漏的，應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定修訂 并重新下發(fā)。
      7.7 本規(guī)定自下發(fā)之日起執(zhí)行，由負(fù)責(zé)解釋。
      第四篇：?jiǎn)T工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)（通用）
      員工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)范文（通用7篇）
      在學(xué)習(xí)、工作或生活中出現(xiàn)了失誤后，往往被要求寫檢討書(shū)來(lái)自我悔過(guò)，請(qǐng)注意寫檢討要把原因講清楚?？靵?lái)參考檢討書(shū)是怎么寫的吧，下面是小編整理的員工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)范文（通用7篇），供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
      員工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)1
      尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：
      今天，我懷著愧疚和懊悔給您寫下這份檢查書(shū)，以向您表示我對(duì)上班上網(wǎng)這種不良行為的深刻認(rèn)識(shí)以及再也不在上班的時(shí)候上網(wǎng)的決心。
      首先，在上班時(shí)間，我不該使用電腦，不去做銷售，為此，給上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)造成的困擾，我深感抱歉，我會(huì)深刻的做自我檢討，好好反省，不會(huì)在這么貪玩，在上班時(shí)間，我會(huì)做好本職的工作，做好銷售，為公司多增業(yè)績(jī)，做事都要先三思而后行的。
      我對(duì)于我這次犯的錯(cuò)誤感到很慚愧，我不應(yīng)該在上班的時(shí)候上網(wǎng)，不應(yīng)該違背公司的規(guī)定，我作為員工應(yīng)該聽(tīng)從公司的安排，而我沒(méi)有嚴(yán)肅的重視到公司的規(guī)定，我感到很抱歉，我希望公司領(lǐng)導(dǎo)及同事可以原諒我的錯(cuò)誤，我這次的悔過(guò)真的很深刻。
      我要避免這樣的錯(cuò)誤發(fā)生，希望公司領(lǐng)導(dǎo)及同事可以相信我的悔過(guò)之心，我保證今后一定不會(huì)在上班時(shí)間上網(wǎng)。
      其次，我在上班的時(shí)候上網(wǎng)的行為也是一種對(duì)工作的不尊敬的表現(xiàn)。公司的規(guī)章制度，過(guò)去我一直忽視了它。我這樣做，對(duì)其他員工也有一種不好的影響，所以，我深刻的體會(huì)到自己的錯(cuò)誤，對(duì)于這件事情，所造成的嚴(yán)重后果我做了深刻的反思：
      1、在同事們中間造成了不良的影響，由于我在上班的時(shí)候上網(wǎng)，有可能影響公司紀(jì)律性，讓其他同事也上網(wǎng)，都沒(méi)有好好的做銷售，這實(shí)際上也是對(duì)公司的不負(fù)責(zé)、2、影響個(gè)人綜合水平的提高，使自身在本能提高的條件下為能提高、如今錯(cuò)已鑄成，我深感懊悔，深刻檢討自己的錯(cuò)誤、3、思想覺(jué)悟不高，對(duì)錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)不足，試想如果當(dāng)時(shí)我就認(rèn)識(shí)到此事的嚴(yán)重性，錯(cuò)誤就不可能發(fā)生?？傊械膯?wèn)題都?xì)w咎于我還未能達(dá)到一個(gè)現(xiàn)代營(yíng)業(yè)員應(yīng)具有的認(rèn)識(shí)問(wèn)題水平，為能對(duì)公司帶來(lái)更好的效益，我越來(lái)越清晰的感覺(jué)到自
      己所犯的錯(cuò)誤的嚴(yán)重性，為此，我一定會(huì)在以后的工作中更嚴(yán)格地要求自己，在認(rèn)真完成業(yè)績(jī)，在上班的時(shí)候絕對(duì)不上網(wǎng)地同時(shí)，做好銷售業(yè)績(jī)。
      作為在上班的時(shí)候上網(wǎng)，我覺(jué)得有必要對(duì)我的行為作出檢查，所以按照公司的要求繳納保質(zhì)保量的檢查書(shū)一份。對(duì)自己的錯(cuò)誤根源進(jìn)行深挖細(xì)找的整理，并認(rèn)清可能造成的嚴(yán)重后果。
      望公司能念在我認(rèn)識(shí)深刻而且平時(shí)表現(xiàn)也不錯(cuò)的份上，從輕處理，請(qǐng)關(guān)心愛(ài)護(hù)我的同事繼續(xù)監(jiān)督，幫助我改正缺點(diǎn)，取得更大的進(jìn)步、今后我一定會(huì)好好做銷售的，上班不上網(wǎng)，并且積極為公司做貢獻(xiàn)，為公司添光彩！請(qǐng)公司相信我。
      此致
      敬禮！
      員工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)2
      尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo)：
      回顧錯(cuò)誤：當(dāng)天是由于我在飲食方面不注意，導(dǎo)致我當(dāng)晚肚子很疼。之后由于肚子疼痛，我又硬在崗位上堅(jiān)持，后來(lái)出現(xiàn)了瞌睡情況，遭領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)。
      在此，我懷著深深自責(zé)的心情向您遞交這份檢討，以深刻反省我于這段時(shí)間打瞌睡的錯(cuò)誤。我知道，我身為保安的睡崗行為是嚴(yán)重的，睡崗期間公司的財(cái)務(wù)安全就得不到有效看管與保護(hù)，一旦出現(xiàn)安全問(wèn)題就得不到及時(shí)處理，后果也是不堪設(shè)想的。為此，我要就我的睡崗行為先跟領(lǐng)導(dǎo)誠(chéng)懇地道歉。
      作為一名保險(xiǎn)人員，自己的職責(zé)就是在工作期間保持時(shí)刻警惕，保證公司場(chǎng)所的安全。然而，我無(wú)論出于什么原因，確實(shí)存在了工作期間睡覺(jué)的行為，是違反了工作紀(jì)律條例的。錯(cuò)誤發(fā)生以后，我深刻知道單純的檢討、道歉是蒼白無(wú)力的，我唯有從這次錯(cuò)誤當(dāng)中吸取充分教訓(xùn)，確保今后不再犯此類錯(cuò)誤，才是向領(lǐng)導(dǎo)最好的檢討、最好的答復(fù)。
      經(jīng)過(guò)深刻反省，我清楚地意識(shí)到這次錯(cuò)誤我違反了工作規(guī)章條例暴露出我的工作紀(jì)律心不強(qiáng)，而且也說(shuō)明了我缺乏工作經(jīng)驗(yàn)，一旦身體不適應(yīng)該及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，不應(yīng)該硬撐硬抗。也說(shuō)明了我日常沒(méi)有很好地注意照顧好個(gè)人身體，是生活經(jīng)驗(yàn)有些缺乏了。
      在此，我要向領(lǐng)導(dǎo)鄭重保證：從今往后，我一定要深刻牢記身為一名保安的職責(zé)義務(wù)，在日常生活當(dāng)中注意從各方面調(diào)整好自己，尤其是在飲食方面，并且我也要注意工作經(jīng)驗(yàn)的積累，一有問(wèn)題就及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，在工作之余我也要注意休息調(diào)整，以最好的精神狀態(tài)做好保險(xiǎn)工作。
      員工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)3
      尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo)：
      在此我懷著深刻懊悔的心情向您遞交我的檢討書(shū)，以深刻反省我無(wú)故曠工的錯(cuò)誤行為。我無(wú)故曠工給單位正常工作運(yùn)行造成了影響，讓我的本職崗位缺少人手，也讓您對(duì)于單位的紀(jì)律管理規(guī)范深感擔(dān)憂，讓您寢食難安，讓同事受苦勞累。對(duì)此，我感到萬(wàn)分的抱歉與愧疚！
      20XX年8月19日，也就是昨天，由于我當(dāng)天起床很晚，起床時(shí)候已經(jīng)發(fā)現(xiàn)遲到了，本想趕緊跑回公司繼續(xù)上班。無(wú)奈上午九點(diǎn)發(fā)現(xiàn)家里的空調(diào)壞了，大熱天的家人非常炎熱，所以需要我?guī)兔S修空調(diào)。身為家中的知識(shí)分子，我毅然決然得幫助家人搬運(yùn)空調(diào)前往空調(diào)維修鋪進(jìn)行維修，直到下午才將空調(diào)修理好?？墒?，我已經(jīng)是曠了一天的工了。
      這次錯(cuò)誤暴露出我許多問(wèn)題：
      一，睡懶覺(jué)、起床晚了。其實(shí)工作以后我就一直感受非常疲憊，加上當(dāng)晚又因?yàn)橐恍┘彝ガ嵤滤帽容^晚，所以次日起床時(shí)候就遲到了。
      二，責(zé)任心不足。發(fā)現(xiàn)上班遲到了以后我就心想反正遲到就要受罰，不如干脆曠工得了。這樣的心態(tài)充分暴露出我得過(guò)且過(guò)、散漫敷衍的不負(fù)責(zé)心理，萬(wàn)萬(wàn)要不得。
      三，我沒(méi)有準(zhǔn)確預(yù)計(jì)后果。須知我已經(jīng)是一名近二十六歲的人了，正所謂“男大二十是只鷹”，鷹翱翔于高空，能放眼寬廣，應(yīng)該懂得為自己行為考慮后果，這次我曠工行為就導(dǎo)致了領(lǐng)導(dǎo)生氣等諸多不良后果，實(shí)在是我沒(méi)有預(yù)料到的。
      工作，是人在這個(gè)社會(huì)當(dāng)中發(fā)揮自身技能、作用的途徑。工作，是人的權(quán)利也是義務(wù)。我這樣曠工的行為是不好的，曠工等于是不重視工作。
      在此我鄭重地向領(lǐng)導(dǎo)致歉：從今往后，我再也不這樣肆意曠工了，有事須請(qǐng)假！就算起床遲到我也要堅(jiān)決來(lái)單位上班，遇到任何突發(fā)狀況都要跟領(lǐng)導(dǎo)講明清楚。
      員工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)4
      尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
      您好！
      此次，我因?yàn)樽陨碓谒枷肷系墓芾聿粐?yán)格，竟導(dǎo)致自己公然違反了工廠的'紀(jì)律！不僅在工廠里吸煙，更是在您已經(jīng)多次提出問(wèn)題的廁所吸煙！在上次的晨會(huì)上，你已經(jīng)徹底地指出了，即使是在廁所抽煙，也同樣是嚴(yán)重的違反紀(jì)律！但面對(duì)您這樣的警告，我卻依舊當(dāng)做耳旁風(fēng)，沒(méi)有將您的叮囑放在心上，沒(méi)有重視您的忠告！
      X月x日的這的這天，我因?yàn)樵诠ぷ饔行涯钕銦煹臍馕?，一直感到心癢手癢。最終，是還鬼使神差的脫離了自己的崗位，走到廁所去吸了一支煙！但在回來(lái)遇到您時(shí)，我本以為不會(huì)有什么問(wèn)題，但您卻一下就聞出了我殘留在身上的煙味！并指出了我的錯(cuò)誤！對(duì)此，我真的是既慚愧，又后悔。
      作為一名xxx工廠的工作者，我本該嚴(yán)格的遵守工廠的規(guī)定，認(rèn)真的完成好自己的工作！并且，工廠不允許抽煙的這條規(guī)定，也不僅僅是因?yàn)槭且?guī)定而已！在工廠這個(gè)密集的車間里，我們抽煙不僅會(huì)污染環(huán)境，給產(chǎn)品帶來(lái)不良影響，最為嚴(yán)重就是的還會(huì)給那些不抽煙的同事們帶來(lái)身體的危害！這是非常的嚴(yán)重的錯(cuò)誤！
      我們都知道二手煙的危害，但我卻沒(méi)有重視！甚至，跟本沒(méi)將這當(dāng)做一回事！但在您的批評(píng)下，我才真正的認(rèn)識(shí)到了自己的問(wèn)題！認(rèn)識(shí)到了，被自己忽略掉的問(wèn)題，其實(shí)才是最大的問(wèn)題！
      再者說(shuō)，作為一名工廠的員工，我們?cè)诠ぷ髦凶钪匾木褪菆F(tuán)結(jié)！但我卻連這么簡(jiǎn)單的要求都不能完成，甚至還主動(dòng)地去違反工廠的規(guī)定！正實(shí)在是過(guò)于糟糕！
      如今，在后來(lái)您的批評(píng)下，我又再一次的反思了自己的錯(cuò)誤，并寫下了這份檢討。我在這次的錯(cuò)誤中，不僅無(wú)視了工廠的規(guī)定，并且還給工作以及身邊的同事們帶來(lái)了健康的危害！這不是一個(gè)正直的工作者因有的行為，更是我們工廠，絕對(duì)不允許的行為！
      如今，在這樣的自我反省下，我才意識(shí)到自己的行為，不僅僅是對(duì)公司紀(jì)律的違反，更是對(duì)整個(gè)團(tuán)隊(duì)的危害！團(tuán)隊(duì)是我們工作力量的來(lái)源，也是我們能在工作中發(fā)揮出最大力量的方式！但我卻不重視團(tuán)隊(duì)，只向著自己！這是我的自私！
      如今，我已經(jīng)徹底的反省了自己的錯(cuò)誤，也里立下保證，再不會(huì)在工作中出現(xiàn)這樣的問(wèn)題！回望您能原諒我，給我一次改正的機(jī)會(huì)！
      此致
      敬禮！
      員工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)5
      尊敬的單位領(lǐng)導(dǎo)：
      事到如今，錯(cuò)誤經(jīng)您發(fā)現(xiàn)，我們受到了處罰問(wèn)詢。經(jīng)過(guò)深刻反省，我充分地認(rèn)識(shí)到自身錯(cuò)誤的嚴(yán)重性。分析我的此次錯(cuò)誤，我主要錯(cuò)在了沒(méi)有足夠的工作思想覺(jué)悟、沒(méi)有充分認(rèn)清行為可能造成的嚴(yán)重后果，礙于同事情面錯(cuò)誤行駛，并且也暴露出我沒(méi)有足夠嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的工作態(tài)度。錯(cuò)誤發(fā)生以后，我心有余悸，始終覺(jué)得這個(gè)事情做錯(cuò)了。
      認(rèn)識(shí)到了這些問(wèn)題，我深感內(nèi)疚與自責(zé)。然而，我清醒地意識(shí)到，錯(cuò)誤已然發(fā)生，過(guò)多自責(zé)無(wú)濟(jì)于事。我必須在充分認(rèn)清錯(cuò)誤的基礎(chǔ)上，充分采取切實(shí)、穩(wěn)妥的改正措施，以求最大限度地避免今后此類錯(cuò)誤的發(fā)生。
      特此，我向您做出保證：
      1，從今往后，我必須時(shí)刻保持高度工作思想覺(jué)悟，堅(jiān)決遵守單位工作各項(xiàng)規(guī)章制度，徹底杜絕此類違規(guī)操作行為。
      2，充分吸取此次錯(cuò)誤經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，以此為戒。并且穩(wěn)妥處理同事之間關(guān)系，讓同事關(guān)系避免出現(xiàn)此類情面穩(wěn)妥，讓同事關(guān)系朝著健康、謹(jǐn)慎、積極的方向發(fā)展。
      3，今后努力認(rèn)真工作，不辜負(fù)您的關(guān)懷與厚望。
      員工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)6
      尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
      我是xxx，在4月25號(hào)的晚上，我在工作時(shí)我沒(méi)有做好自己的工作，反而沒(méi)有抵擋住麻友的 邀請(qǐng)，參加了他們的活動(dòng)，后被領(lǐng)導(dǎo)發(fā)現(xiàn)。
      我認(rèn)真反思，為我自己的行為感到了深深的內(nèi)疚和不安，在此，我謹(jǐn)向領(lǐng)導(dǎo)做出了深刻的檢討。通過(guò)這件事，我感到這雖然是一件偶然發(fā)生的事，但同時(shí)，也是我對(duì)自己工作的放松，帶來(lái)的結(jié)果。
      經(jīng)反思我覺(jué)得自己在工作責(zé)任心上仍舊非常欠缺，更為重要的是我感到對(duì)不起領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任，愧對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心，這次的事使我不僅感到是自己恥辱。我深深的感到這種行為是一個(gè)非常不好的傾向，也是一個(gè)極為重要的苗頭，如果不是領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)發(fā)現(xiàn)，并要求自己深刻反醒，而我還這樣下去，那么后果極為嚴(yán)重，甚至無(wú)法想像會(huì)發(fā)生怎樣的工作失誤，在此我在像領(lǐng)導(dǎo)做出檢討的同時(shí)也向你們表示發(fā)自內(nèi)心的感謝！
      總之我的行為給公司帶來(lái)了不好的影響，做出了這樣的行為，我的心情非常沉重和羞愧。發(fā)生這件事，我知道無(wú)論怎樣都不足以擬補(bǔ)我的過(guò)錯(cuò)，因此我不請(qǐng)求領(lǐng)導(dǎo)的寬恕，無(wú)論領(lǐng)導(dǎo)怎樣從嚴(yán)從重的處分我，我都不會(huì)有任何意見(jiàn)，同時(shí)！我請(qǐng)求領(lǐng)導(dǎo)在給我一次機(jī)會(huì)，讓我可以通過(guò)自己的行動(dòng)來(lái)表示自己的覺(jué)醒，以加倍努力的工作來(lái)為公司的工作做出積極的貢獻(xiàn)，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)相信我。
      此致
      敬禮
      員工違紀(jì)違規(guī)檢討書(shū)7
      尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
      為我的過(guò)錯(cuò)與工作缺失，特向您檢討。
      首先，愧對(duì)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我們多次的教導(dǎo)，以為停電便沒(méi)有什么事安排；其次，我沒(méi)有自制力，遲到后將錯(cuò)就錯(cuò)，在錯(cuò)誤的道路上越走越遠(yuǎn)；當(dāng)然，這些客觀原因都不能成為我上班時(shí)間曠課的充分理由。主要原因是長(zhǎng)期積累的個(gè)人無(wú)安排和散漫性質(zhì)。未能參加公司重要工作會(huì)議，不僅對(duì)不起？對(duì)我的循善誘教，更對(duì)不起我自己的生活理念：生活就是工作，我們卻讓生活干擾了工作。使我對(duì)接下來(lái)安排的工作沒(méi)有直接有效的傾聽(tīng)，影響效率。
      魯迅先生說(shuō)過(guò)，我們只有認(rèn)真反思，尋找錯(cuò)誤后面的深刻根源，認(rèn)清問(wèn)題的本質(zhì)，才能給集體和自己一個(gè)交待，從而得以進(jìn)步。在寫此檢討之時(shí)，我深感自己的無(wú)知，后悔之極。懷著沉重復(fù)雜的心情寫這篇檢討，但還是寫得不好，只怪自己才疏學(xué)淺，不能更好的運(yùn)用我們深厚的漢語(yǔ)言文化。
      敬請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)諒解。
      第五篇：?jiǎn)T工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書(shū)
      員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書(shū)
      在不小心犯錯(cuò)后，為了避免再犯，我們要通過(guò)寫檢討書(shū)來(lái)反省，請(qǐng)注意寫檢討書(shū)的心態(tài)要端正。什么樣的檢討書(shū)才是好的檢討書(shū)呢？以下是小編幫大家整理的員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書(shū)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
      員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書(shū)1
      尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
      您好！
      工作是安排好的是有規(guī)定的，上班的規(guī)定條咧都是明確的。公司的規(guī)定一直都貼在公司內(nèi)部，我們每天都會(huì)看到，但我在工作中卻違規(guī)違紀(jì)，不遵守公司的規(guī)定，我向領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)錯(cuò)。
      公司是一個(gè)集體有著各個(gè)各樣的約束條例，我們既然是公司的員工公司的各種規(guī)定都是我們必須遵守的，我卻違反規(guī)定紀(jì)律，破壞了公司的工作環(huán)境，挑戰(zhàn)公司權(quán)威，這是對(duì)公司的大不敬，是對(duì)我們工作的不負(fù)責(zé)，我后悔，我希望領(lǐng)導(dǎo)能夠放我一馬，希望我可以戴罪立功，我犯了錯(cuò)就應(yīng)該努力工作回報(bào)公司，而不是就這樣離開(kāi)公司。
      我來(lái)到公司一直得到公司的培養(yǎng)，也得到了領(lǐng)導(dǎo)的重視，把我分配到重要的崗位上上班，多我的幫助更是很多，我能老司是我的福氣，能夠成為公司的一員是我的緣分，窮挺感謝公司的，我這次犯了大錯(cuò)違反公司的規(guī)矩，給公司造成了傷害，我知錯(cuò)了，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)給我一次機(jī)會(huì)，我需要這次機(jī)會(huì)改正自己的錯(cuò)，從而從新得到大家的認(rèn)可，我要承擔(dān)自己的過(guò)失，自己犯下的錯(cuò)。
      我犯了錯(cuò)是我沒(méi)有高度的思想覺(jué)悟，沒(méi)有意識(shí)到我犯的錯(cuò)誤有多嚴(yán)重，這次的錯(cuò)給我沉重的打擊，讓我明白了很多事情，我也知道一游該怎么做，我以后會(huì)報(bào)所有的會(huì)毛病都改掉，我會(huì)收斂的，任何的錯(cuò)誤都是對(duì)自己的縱容，我這次太過(guò)放松對(duì)自己的要求，從而造成了自己任性妄為的行為，給公司帶來(lái)麻煩。.違反規(guī)定，破壞公司工作環(huán)境，讓公司人心浮動(dòng)，把公司的規(guī)定當(dāng)成白紙，當(dāng)成一種游戲這是不智，我以前工作的時(shí)候想的比較少容易沖動(dòng)行事，更容易受到刺激，所以就就在工作時(shí)違規(guī)違紀(jì)，這樣給公司帶來(lái)?yè)p失，也使得公司聲譽(yù)受損，其他同事也會(huì)輕視公司規(guī)定，造成的一系列影響是無(wú)可估量的，您相信我，才讓我來(lái)到公司，我卻辜負(fù)了領(lǐng)導(dǎo)的信任，我慚愧，我們公司的一些規(guī)定我更不沒(méi)有留意，也是我粗心的結(jié)果，我以后一定會(huì)把公司的要求規(guī)定嚴(yán)格的記下來(lái)，奉為工作準(zhǔn)則，絕不去觸碰那片以下，絕不輕視這些規(guī)定。
      我以后工作一定好好用功努力，做好自己的工作，絕不發(fā)生這樣的是我受到了家訓(xùn)，已經(jīng)讓我終生難忘了，又怎么敢再次去觸犯呢，就算公司原諒了自己，我自己也無(wú)法原諒自己的。
      我會(huì)時(shí)刻提醒之際，是課監(jiān)督自己，讓我繼續(xù)去努力做好每一天的工作，做好自己的一切。
      此致
      敬禮！
      檢討人：xxx
      20xx年x月x日
      員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書(shū)2
      尊敬的.院領(lǐng)導(dǎo)：
      事發(fā)于xxxx年xx月xx日晚，由于對(duì)新系統(tǒng)操作的不熟悉，致使年終醫(yī)保結(jié)算工作拖沓不前，無(wú)法在正常的上班工作時(shí)間內(nèi)完成。于是院領(lǐng)導(dǎo)安排我當(dāng)晚加班結(jié)算x年尚未出院的醫(yī)保在院病人，我加班至六點(diǎn)半，還剩下三個(gè)未來(lái)得及辦理出院結(jié)算的醫(yī)保病人，本想交代給值班人員來(lái)繼續(xù)辦理。奈何，當(dāng)晚值班人員也需對(duì)農(nóng)合病人辦理中結(jié)，顧及不暇。而我因?yàn)椴槐匾膫€(gè)人因素沒(méi)有繼續(xù)加班，耽誤了醫(yī)院的年終結(jié)算工作，致使醫(yī)院的財(cái)務(wù)工作沒(méi)能正常開(kāi)展。對(duì)此，我的心情非常沉重和抱歉！
      在自我反省的過(guò)程中，痛定思痛把犯錯(cuò)原因歸結(jié)如下：
      1、責(zé)任心不強(qiáng)。所謂“食君之祿，擔(dān)君之憂”，作為一名收費(fèi)人員，本該恪盡職守輔助財(cái)務(wù)完成醫(yī)院統(tǒng)計(jì)工作。更要端正自身的工作態(tài)度，切忌工作上的隨意性。
      2、紀(jì)律性不強(qiáng)。要嚴(yán)格按照醫(yī)院規(guī)章行事辦事，自始自終相信“不以規(guī)矩，難成方圓”這一古訓(xùn)。無(wú)論做事還是做人，都要循規(guī)蹈矩。也只有循規(guī)蹈矩，方可成圓。
      經(jīng)過(guò)這次事情，我為我的行為感到后悔，也對(duì)收費(fèi)處帶來(lái)了不好的影響，為了對(duì)我的過(guò)失負(fù)責(zé)，我愿意接受該有的懲罰。通過(guò)此次教訓(xùn)，我將當(dāng)作極其寶貴的經(jīng)驗(yàn)財(cái)富加以吸取，并深刻銘記于心，時(shí)常警醒自己。對(duì)于今后的工作和生活，我也要放正態(tài)度，要求自己深刻反省，做事要有始有終。
      真心感謝領(lǐng)導(dǎo)的教誨，希望在今后的成長(zhǎng)過(guò)程中，能從你們身上學(xué)得到更多的智慧，能得到你們的教誨和幫助，我倍感幸運(yùn)！并且保證今后不會(huì)再出現(xiàn)類似的情況，如有再犯，請(qǐng)?jiān)侯I(lǐng)導(dǎo)重罰。
      檢討人：XXX
      20xx年X月X日
      員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書(shū)3
      尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo)：
      20xx年3月21日晚，型號(hào)為KT06—351500產(chǎn)品30PCS準(zhǔn)備出貨時(shí)，經(jīng)李總查看發(fā)現(xiàn)全部裝錯(cuò)外殼（此批30PCSKT06—351500產(chǎn)品需裝KT85154mm的外殼），而在生產(chǎn)過(guò)程中及QA抽檢時(shí)都無(wú)人發(fā)現(xiàn)此嚴(yán)重問(wèn)題。做為品質(zhì)主管，本人對(duì)此次嚴(yán)重品質(zhì)問(wèn)題有工作失職及監(jiān)督不力等負(fù)有不可推卸的責(zé)任。在此特向公司領(lǐng)導(dǎo)作出深刻檢討。盡管公司從3月份開(kāi)始已逐步完善ISO9001質(zhì)量體系及相關(guān)程序文件，各相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)文件也已制定發(fā)放下去。要求要嚴(yán)格按照程序文件及標(biāo)準(zhǔn)文件要求云執(zhí)行。但在生產(chǎn)過(guò)程中，仍出現(xiàn)了此次未按標(biāo)準(zhǔn)要求工作現(xiàn)象。經(jīng)認(rèn)真分析，深刻反省，針對(duì)本部門此問(wèn)題發(fā)生的主要原因有如下幾點(diǎn)：
      1、IPQC未收到相關(guān)的文件及標(biāo)準(zhǔn)要求，因此不知道對(duì)此產(chǎn)品進(jìn)行檢驗(yàn)。
      2、QA有收到生產(chǎn)任務(wù)單，但把重點(diǎn)放在了產(chǎn)品性能檢驗(yàn)方面，從而沒(méi)有對(duì)單上特別注意事項(xiàng)一欄進(jìn)行關(guān)注，以至于沒(méi)有檢查到此次發(fā)生的問(wèn)題點(diǎn)。
      3、做為品質(zhì)主管，沒(méi)有及時(shí)的將此類信息傳達(dá)下去，沒(méi)有監(jiān)督下屬是否有按要求去執(zhí)行，負(fù)有主要責(zé)任。為了避免此類問(wèn)題再發(fā)生，現(xiàn)本部門將做如下改善：
      （1、IPQC要嚴(yán)格根據(jù)作業(yè)指導(dǎo)書(shū)、生產(chǎn)任務(wù)單等相關(guān)文件資料對(duì)每款產(chǎn)品都要按照IPQC巡檢表要求進(jìn)行檢驗(yàn)。
      （2、QA抽檢時(shí)要對(duì)生產(chǎn)任務(wù)單或產(chǎn)品測(cè)試指標(biāo)上的每一項(xiàng)要求進(jìn)行檢驗(yàn)，不僅僅只是檢驗(yàn)性能，對(duì)于用料及外觀方面都要進(jìn)行全面檢驗(yàn)。
      （3、對(duì)于產(chǎn)品常規(guī)要求將以書(shū)面形式（相關(guān)文件資料）或口頭形式通知到QC/IPQC/QA；如產(chǎn)品有特殊要求及注意事項(xiàng)，將召開(kāi)部門會(huì)議將信息傳達(dá)下去，同時(shí)將在車間生產(chǎn)看板上生產(chǎn)/品質(zhì)注意事項(xiàng)一欄中進(jìn)行注明。
      （4、將在下周，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行一次關(guān)于檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)的培訓(xùn)。
      （5、在下周一，做出一份產(chǎn)品外觀檢驗(yàn)作業(yè)指導(dǎo)書(shū)，讓品質(zhì)檢驗(yàn)員在檢驗(yàn)時(shí)有依可循。
      檢討人：XXX
      20xx年X月X日
      員工工作違規(guī)違紀(jì)檢討書(shū)4
      尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
      您好，這一段時(shí)間，我沒(méi)有按照公司的規(guī)定每天準(zhǔn)時(shí)的來(lái)公司上班，我的行為已經(jīng)嚴(yán)重違反了公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，造成了非常嚴(yán)重的后果。除了所謂的一些客觀原因，就連新年報(bào)道的時(shí)候我也沒(méi)有去值班，也不按時(shí)抵達(dá)，會(huì)議也沒(méi)有參加，就連我工作的區(qū)域也沒(méi)有做好管理，衛(wèi)生工作也沒(méi)有做好。我個(gè)人認(rèn)為，這只能表明了我的工作態(tài)度非常不認(rèn)真，嚴(yán)重缺乏崗位責(zé)任感，沒(méi)有做自己的分內(nèi)工作。
      在主觀意識(shí)上任然是得過(guò)且過(guò)，馬馬虎虎的混日子思想作風(fēng)。受到這種消極思想影響，導(dǎo)致我紀(jì)律性松弛，自私自利，置公司集體利益與不顧。也置企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的信譽(yù)威信與不顧，更使得公司的經(jīng)營(yíng)形象大受影響。我對(duì)自己犯下的嚴(yán)重錯(cuò)誤感動(dòng)極其痛苦，我自己陷入了深深的后悔和遺憾之中。在這個(gè)時(shí)刻，我心情無(wú)比悔恨，感到無(wú)比遺憾。由于我個(gè)人的原因，大大影響了公司的經(jīng)營(yíng)形象。
      我深知這件事情的嚴(yán)重性，我在此時(shí)此刻也意識(shí)到了我這樣一項(xiàng)服務(wù)性行業(yè)對(duì)于客戶的態(tài)度是何等的重要。但我覺(jué)得此次顧客投訴，領(lǐng)導(dǎo)將我的錯(cuò)誤及時(shí)指出，并嚴(yán)厲批評(píng)我。從某種層面上講，我也是幸運(yùn)的。因?yàn)檫@次檢討將我潛在的錯(cuò)誤給爆發(fā)出來(lái)了，是在激勵(lì)我改正錯(cuò)誤，為以后更好的工作而努力。這對(duì)于我未來(lái)的人生工作道路，無(wú)疑是一個(gè)關(guān)鍵的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。
      所以，我要深深的檢討，并由衷地對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心表示誠(chéng)摯感謝。親愛(ài)的領(lǐng)導(dǎo)者，下一階段，我會(huì)牢記這次的教訓(xùn)。我要從內(nèi)心深處認(rèn)識(shí)到這樣一個(gè)巨大的錯(cuò)誤，其后果是無(wú)法想象的。我對(duì)顧客的怠慢，失禮和漫不經(jīng)心，給公司造成了不良影響，讓公司蒙受損失。再次我希望領(lǐng)導(dǎo)能夠接受我誠(chéng)摯的歉意，并在以后監(jiān)督我，糾正我的錯(cuò)誤。我知道，我無(wú)論如何努力都不足以彌補(bǔ)我的過(guò)錯(cuò)。
      我以后的改正措施：
      1、無(wú)論多么繁忙的業(yè)務(wù)，無(wú)論手頭工作多么重要，我們必須堅(jiān)持以微笑服務(wù)。
      2、客戶是多種多樣的，素質(zhì)有高有低，但我始終要耐心向顧客解釋，說(shuō)話講究技巧。
      3、我們必須始終不渝地堅(jiān)持以“顧客就是上帝”的理念，竭盡能力為顧客服務(wù)。
      檢討人：XXX
      20xx年X月X日
       
      
    
      

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