第一篇：訂單農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范與轉(zhuǎn)移問題思考

訂單農(nóng)業(yè)是一種以銷定產(chǎn)的新型農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營模式。“訂單農(nóng)業(yè)”的產(chǎn)生起源于歐美，經(jīng)過半個多世紀(jì)的發(fā)展，至今在西方發(fā)達(dá)國家已成為一種十分成熟的農(nóng)業(yè)產(chǎn)銷形式。在我國，隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的建立，訂單農(nóng)業(yè)才成為我國農(nóng)業(yè)的主要形式之一。隨著我國經(jīng)濟(jì)國際化、市場化程度的日益加深，訂單農(nóng)業(yè)運(yùn)行過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)日益增多。對訂單農(nóng)業(yè)的發(fā)展障

礙進(jìn)行剖析，厘清相關(guān)交易主體間利益及內(nèi)在關(guān)系，準(zhǔn)確制定化解措施，進(jìn)而有效尋求化解訂單農(nóng)業(yè)發(fā)展矛盾之路。

一、訂單農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

訂單農(nóng)業(yè)的興起，把千家萬戶的小生產(chǎn)與千變?nèi)f化的大市場有效的聯(lián)結(jié)在一起，有利于拓寬農(nóng)副產(chǎn)品的銷售渠道，增加農(nóng)民的收入，促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，降低了農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)效益農(nóng)業(yè)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。然而，在我國訂單農(nóng)業(yè)卻總是發(fā)展不起來，始終在低水平上徘徊，究其原因很多，主要是由于訂單風(fēng)險(xiǎn)所致。

（一）價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是訂單農(nóng)業(yè)的主要風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格是訂單的核心，在市場經(jīng)濟(jì)條件下，農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格起伏波動是難免的．而價(jià)格又直接決定生產(chǎn)、經(jīng)營者的經(jīng)濟(jì)利益。訂單農(nóng)業(yè)的簽約雙方所依據(jù)的只是當(dāng)時的局部市場狀況，加之受自身決策能力的影響，因而訂單所確定的價(jià)格并不具有代表性，結(jié)果便會出現(xiàn)價(jià)格過低農(nóng)戶缺乏種植積極性，過高企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)太大，在訂單到期日，訂單的某一方就有可能因市場條件的變化而遭受損失。同時，企業(yè)和農(nóng)戶的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)不會因?yàn)楹炗喠擞唵味Щ驕p弱，它只是在兩者之間轉(zhuǎn)移，也就是說，訂單農(nóng)業(yè)并沒有從根本上回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

（二）履約率低制約訂單農(nóng)業(yè)的發(fā)展。農(nóng)業(yè)訂單如不能兌現(xiàn)或履約率過低，不但發(fā)揮不出應(yīng)有的作用，反而會進(jìn)一步加劇農(nóng)產(chǎn)品賣難的矛盾，損害當(dāng)事人的利益，延緩農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的步伐，嚴(yán)重影響農(nóng)民增收和農(nóng)業(yè)發(fā)展。訂單農(nóng)業(yè)涉及面廣，連接的農(nóng)戶多，由于我國市場參與者的競爭意識，市場意識薄弱，短期行為嚴(yán)重，買賣雙方在利益驅(qū)動下，往往會單方面放棄訂單。在推行訂單農(nóng)業(yè)過程中，糧食流通企業(yè)與簽約的農(nóng)戶在生產(chǎn)前按約定價(jià)格簽訂收購合同。農(nóng)民將其價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了糧食流通企業(yè)，但作為訂單農(nóng)業(yè)的主要組織者的企業(yè)仍然承擔(dān)著巨大的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)主要來自于汀單價(jià)格是否合理，以及簽收后糧價(jià)的波動，僅僅依靠單一的現(xiàn)貨市場，糧食企業(yè)就只能被動地承受市場價(jià)格波動所帶來的巨大風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)極有可能轉(zhuǎn)化為企業(yè)的巨額虧損。因此，就某種意義上說，訂單農(nóng)業(yè)并未讓巨大的市場風(fēng)險(xiǎn)消失，而只是風(fēng)險(xiǎn)主體轉(zhuǎn)移，這樣就會降低訂單農(nóng)業(yè)的履約率。

二、訂單農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)原因分析

（一）訂單農(nóng)業(yè)方式本身的不足。農(nóng)產(chǎn)品的訂單在某種程度上可以理解為是一種現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約，相對于現(xiàn)貨即期交易來說，它顯得更加方便靈活，并在一定程度上排除了現(xiàn)貨交易的偶然性和不確定性因素，使賣方取得相對穩(wěn)定的銷售收入，買方獲得相對穩(wěn)定的貨源，保持生產(chǎn)經(jīng)營活動的穩(wěn)定性和連續(xù)性。然而，這種遠(yuǎn)期交易同樣存在一些不足，主要表現(xiàn)在：第一，合約是簽約雙方私下協(xié)商的產(chǎn)物，本著“契約自由”的原則簽訂的，所以，即使是同一種商品的現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約，由于買賣雙方的討價(jià)還價(jià)能力和雙方在市場中所處的地位不同，合約中的具體條款及條款的具體內(nèi)容都不同，因此它的價(jià)格決定不能反映真實(shí)的市場供求，而且容易導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)糾紛，交易成本也相應(yīng)增大。第二，遠(yuǎn)期合約的履約僅以簽約雙方的信譽(yù)為擔(dān)保，現(xiàn)貨市場的復(fù)雜性和不透明性，導(dǎo)致了合約的不穩(wěn)定性。第三，簽約雙方在簽約時所達(dá)成的價(jià)格協(xié)定不能徹底轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，只是使價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)在簽約雙方之間相互轉(zhuǎn)移，價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)依然停留在流通領(lǐng)域之中。價(jià)格一經(jīng)確定，就無法再變，使價(jià)格失去了本身所應(yīng)有的隨時反映供求狀況變動的能力，降低了價(jià)格的靈活性。

（二）訂單農(nóng)業(yè)標(biāo)的的特殊性。無論從交易商品還是交易雙方來看，訂單農(nóng)業(yè)的標(biāo)的是農(nóng)產(chǎn)品，它與工業(yè)產(chǎn)品不同，有其特殊性。首先，因?yàn)檗r(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)周期長，其產(chǎn)品質(zhì)量又受制于自然因素，而產(chǎn)品品質(zhì)問題更是訂單履行的重要因素。其次，我國農(nóng)業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營方式是分散型的，市場化程度低，農(nóng)戶的市場意識和法律意識差，信譽(yù)水平和質(zhì)量觀念低下，在生產(chǎn)經(jīng)營過程中為了短期利益，極易違約。

三、利用期貨市場轉(zhuǎn)移訂單農(nóng)業(yè)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

我們可以通過多條途徑來發(fā)展訂單農(nóng)業(yè)，保護(hù)農(nóng)民權(quán)益，但價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，由于訂單本身的局限性決定了其回避風(fēng)險(xiǎn)的作用是極有限的，那么，在發(fā)展訂單農(nóng)業(yè)的過程中，如何規(guī)避訂單風(fēng)險(xiǎn)呢？期貨市場作為一種更高級的市場形式，不僅能夠有效回避風(fēng)險(xiǎn)，也可以為訂單農(nóng)業(yè)的順利運(yùn)行提供載體。因?yàn)槠谪浭袌霰旧砉δ芸梢詾橛唵位乇茱L(fēng)險(xiǎn)。首先，期貨價(jià)格的發(fā)現(xiàn)功能可為訂單農(nóng)業(yè)提供合理化的參考價(jià)格。期貨市場存在眾多交易者，期貨價(jià)格能夠集中反映出較為真實(shí)的供求關(guān)系及未來變化的趨勢。它一

方面具有一定的權(quán)威性和預(yù)期性，另一方面，期貨價(jià)格對各種價(jià)格因素反應(yīng)極為靈敏。其次，期貨市場作為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)再分配市場，集中了眾多的投機(jī)者和套期保值者，巨大的風(fēng)險(xiǎn)可以在大量的市場參與者間進(jìn)行重新分配。同時，期貨交易的保證金制度，使參與交易的每一方都要達(dá)到一個最低信用水平，這就保證了交易雙方都不存在違約風(fēng)險(xiǎn)?？梢妼τ谀切Ρ舜诵抛u(yù)水

平都沒有充分信心的遠(yuǎn)期交易者來說，選擇期貨交易作為一種避險(xiǎn)策略是很有必要的。為此，我們需加強(qiáng)幾個方面的工作。

（一）提高政府服務(wù)職能，改善期貨市場內(nèi)外環(huán)境。要使期貨市場對訂單農(nóng)業(yè)發(fā)展的積極作用充分發(fā)揮出來．需要具備一定的內(nèi)外部條件，一方面需要國家和相關(guān)部門重視對期貨市場的培育和發(fā)展，鼓勵相關(guān)企業(yè)、農(nóng)民學(xué)習(xí)利用期貨市場。另一方面，政府要改變自己的職能，要為農(nóng)產(chǎn)品市場參與者提供信息服務(wù)和法律服務(wù)，降低市場參與者的交易成本。美國政府在這方面做得很成功。一方面，美國政府改革農(nóng)業(yè)政策。在1996年前，美國政府對農(nóng)業(yè)實(shí)行的也是保護(hù)政策，通過對休耕土地給予補(bǔ)貼，對農(nóng)場主提供貸款，設(shè)立農(nóng)產(chǎn)品保護(hù)價(jià)格等措施來保證農(nóng)場主的利益。1996年，美國政府取消長達(dá)60多年歷史的農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格與收入支持政策，讓農(nóng)民自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，獨(dú)立決策，政府通過引導(dǎo)農(nóng)民參與期貨與期權(quán)交易，化解和分擔(dān)農(nóng)民的市場風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)農(nóng)民的市場意識，督促農(nóng)民根據(jù)期貨市場的價(jià)格信息合理調(diào)整農(nóng)產(chǎn)品種植結(jié)構(gòu)。另一方面，政府為農(nóng)民支付權(quán)利提供低息貸款，結(jié)果是農(nóng)民參加期貨市場的比例越來越高，美國政府就這樣巧妙地把補(bǔ)貼政策與期貨期權(quán)交易結(jié)合起來，將農(nóng)業(yè)市場巨大的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到期貨市場之中，既減少了國家的財(cái)政支出，又穩(wěn)定了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)。我們可以借鑒美國經(jīng)驗(yàn)，完善和利用期貨市場，推進(jìn)訂單農(nóng)業(yè)發(fā)展，增加農(nóng)民收益。

（二）培育農(nóng)民合作社，發(fā)展壯大中介服務(wù)組織和經(jīng)紀(jì)人隊(duì)伍。國外一些發(fā)達(dá)國家，如美國、日本除大的農(nóng)場主資金實(shí)力雄厚、信息來源充足，可以直接參與期貨市場外，大多數(shù)農(nóng)民都是通過合作社的形式間接參與期貨市場，合作社為農(nóng)民利用期貨市場規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)提供了便利條件。在我國由于人多地少的現(xiàn)狀，加之農(nóng)民在知識、資金等方面的欠缺，直接參與期貨市場進(jìn)行套期保值存在一定困難，但作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者，在今后農(nóng)產(chǎn)品市場風(fēng)險(xiǎn)加大的背景下，他們對套期保值的需求是真實(shí)的，從中國國情看，中國的農(nóng)民永遠(yuǎn)不可能象美國農(nóng)民那樣擁有大量的土地，可以直接進(jìn)行套期保值。這就要求我們積極探索適合國情的套保方式，因此我們可以借鑒國外經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)本地的資源優(yōu)勢和農(nóng)業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)，積極培育各種專業(yè)合作組織，成立農(nóng)民合作社，由農(nóng)民自己經(jīng)營管理，合作社可以為農(nóng)民提供更多的市場信息和建議，指導(dǎo)農(nóng)民調(diào)整種植結(jié)構(gòu)，使農(nóng)業(yè)生產(chǎn)和流通逐漸走上市場化的道路。當(dāng)然，通過建立合作社引導(dǎo)農(nóng)戶進(jìn)入期貨市場，對于我國目前農(nóng)村的實(shí)際情況來說，不具有普遍適用性。但對于農(nóng)產(chǎn)品重點(diǎn)產(chǎn)區(qū)而言，如果生產(chǎn)相對集中，產(chǎn)量相對穩(wěn)定，是完全可以實(shí)現(xiàn)的。

（三）增加農(nóng)產(chǎn)品期貨品種，以拓寬期貨市場為訂單農(nóng)業(yè)發(fā)展服務(wù)的空間。就我國目前期貨市場的發(fā)展水平看，還不具備有效回避農(nóng)業(yè)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的能力，這一點(diǎn)不僅表現(xiàn)在期貨市場交易品種有限，也表現(xiàn)在市場的流動性上，因此，我們應(yīng)擴(kuò)大期貨市場的規(guī)模，增加期貨市場的品種數(shù)目。首先，期貨市場的規(guī)模是市場功能發(fā)揮的基礎(chǔ)。如果規(guī)模過小，則不易發(fā)現(xiàn)真實(shí)的價(jià)格，也很難使套期保險(xiǎn)者順利實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移。建議我國適度放開投資者準(zhǔn)入限制，培養(yǎng)一定數(shù)量的機(jī)構(gòu)投資者，既有利于交易規(guī)模的擴(kuò)大和市場流動性的增加，又有利于期貨市場的理性與穩(wěn)定。其次，擴(kuò)大期貨市場的品種數(shù)目。在期貨市場上，增加一個交易品種，也就增加了市場功能輻射的領(lǐng)域，也就為更多的企業(yè)提供了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)會。

四、建立保障訂單農(nóng)業(yè)健康發(fā)展的完備機(jī)制

發(fā)展符合市場需要的優(yōu)質(zhì)農(nóng)產(chǎn)品是農(nóng)戶獲得訂單的前提條件，質(zhì)量是訂單農(nóng)業(yè)發(fā)展的生命，數(shù)量是訂單農(nóng)業(yè)的基礎(chǔ)。所以發(fā)展訂單農(nóng)業(yè)始終注重提高農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量和數(shù)量，要注重提高農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量和數(shù)量。要充分發(fā)揮當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢，來調(diào)整耕作制度和優(yōu)化品種結(jié)構(gòu)，要因地制宜，調(diào)整農(nóng)業(yè)生產(chǎn)區(qū)域布局。大力發(fā)展名特優(yōu)新品種。在發(fā)展訂單農(nóng)業(yè)中緊緊依靠科技提高農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量，通過加強(qiáng)種子工程建設(shè)，加快名特優(yōu)新品種的引進(jìn)和推廣；運(yùn)用先進(jìn)實(shí)用技術(shù)，從各個環(huán)節(jié)保證農(nóng)產(chǎn)品的品質(zhì)；通過科技培訓(xùn)，提高農(nóng)民的科技素質(zhì)，不斷增強(qiáng)農(nóng)民的質(zhì)量意識。高的科技含量和一定的規(guī)模產(chǎn)量，使農(nóng)戶多贏得訂單。

訂單能否有效履行，是發(fā)展訂單農(nóng)業(yè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。只有訂單簽約雙方形成了責(zé)權(quán)利統(tǒng)一的制約機(jī)制，訂單才能有效履行。在發(fā)展訂單農(nóng)業(yè)中，一方面把訂單農(nóng)業(yè)納入法制化管理，維護(hù)訂單的嚴(yán)肅性，另一方面，積極探索建立各種互惠互利、相互制約的利益聯(lián)結(jié)機(jī)制，建立相對穩(wěn)定的農(nóng)產(chǎn)品購銷關(guān)系，為訂單的有效履行創(chuàng)造條件。同時還要運(yùn)用政策法規(guī)規(guī)范訂單農(nóng)業(yè)，搞好引導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督工作，不斷完善訂單的簽訂和管理辦法，為當(dāng)事人提供政策法規(guī)咨詢、合同糾紛處理等服務(wù)，切實(shí)保護(hù)當(dāng)事人利益，防止毀約事件的發(fā)生。

同時建立必要的保障機(jī)制。一是建立各種風(fēng)險(xiǎn)基金，如生豬生產(chǎn)調(diào)節(jié)基金和實(shí)行農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，確保農(nóng)業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)定，緩解自然與市場兩大風(fēng)險(xiǎn)。二是繼續(xù)加強(qiáng)對農(nóng)業(yè)龍頭的支持和培育，尤其要大力發(fā)展加工企業(yè)和培育購銷大戶。在資金、信息、技術(shù)、服務(wù)等方面組予支持，加大對農(nóng)業(yè)的投入，為發(fā)展效益農(nóng)業(yè)多做實(shí)事。三是組建農(nóng)業(yè)貸款擔(dān)保公司，由政府財(cái)政注入一定的啟動資金，有關(guān)農(nóng)業(yè)企業(yè)認(rèn)購一定比例的股份，按股份制運(yùn)作，解決農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)貸款難問題。四是充分發(fā)揮政府部門的引導(dǎo)作用，為訂單農(nóng)業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境條件。如協(xié)調(diào)農(nóng)戶與企業(yè)之間的關(guān)系，規(guī)范雙方的經(jīng)濟(jì)行為；建立健全信息服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，利用農(nóng)業(yè)信息網(wǎng)、招商引資等，積極幫助農(nóng)戶了解市場，開拓市場；與廠商、客戶建立廣泛的聯(lián)系，為農(nóng)戶獲得訂單牽線搭橋等，促進(jìn)訂單農(nóng)業(yè)健康快速發(fā)展。

五、結(jié)論

農(nóng)產(chǎn)品的生長周期和生產(chǎn)規(guī)律決定了訂單農(nóng)業(yè)履行的高風(fēng)險(xiǎn)性，如何有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)一直是發(fā)展訂單農(nóng)業(yè)最主要的問題，也是政府部門的一項(xiàng)重要職責(zé)。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，應(yīng)當(dāng)積極探索新的途徑，利用期貨市場、完善保障機(jī)制、強(qiáng)化信用觀念，提高訂單的履約率，推動訂單農(nóng)業(yè)的健康發(fā)展。這其中，工商行政管理部門應(yīng)當(dāng)也能夠發(fā)揮越來越重要的作用。

第二篇：廉政風(fēng)險(xiǎn)防范思考

關(guān)于血站關(guān)鍵崗位風(fēng)險(xiǎn)防范管理的思考

【摘要】廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制乃是為預(yù)防和控制廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為違規(guī)違紀(jì)行為而建立起來的制度體系和工作機(jī)制。通過風(fēng)險(xiǎn)防范管理，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部監(jiān)控與外部監(jiān)督，廉政工作與業(yè)務(wù)流程、自律與法律的有效結(jié)合，將涉及人、財(cái)、物的關(guān)鍵領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵崗位予以梳理和明確，以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的。

【關(guān)鍵詞】 關(guān)鍵崗位;風(fēng)險(xiǎn)防范;思考

十八大召開以來，黨中央不斷打破“禁區(qū)”和“慣例”，改革開放至今從未有過的反腐力度，預(yù)示我國廉政建設(shè)工作進(jìn)入“新常態(tài)”。近年來，全國多地血站違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象易發(fā)頻發(fā)，多次見于網(wǎng)絡(luò)和報(bào)端，為無償獻(xiàn)血工作的健康發(fā)展帶來了一定的負(fù)面效應(yīng)。千里之堤，毀于蟻穴。探索關(guān)鍵崗位和高危區(qū)位廉政風(fēng)險(xiǎn)因素，對于推進(jìn)血站黨風(fēng)廉政建設(shè)，樹立血站良好公益形象具有十分重要意義。

1、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位風(fēng)險(xiǎn)防范的原因

1.1部分關(guān)鍵崗位人員思想意識薄弱，道德防線不牢。崗位職責(zé)觀念退化，看中眼前利益和個人利益，缺乏長遠(yuǎn)思想和大局觀。在利益的驅(qū)動下，置法律法規(guī)和紀(jì)律于不顧，面對制度的漏洞，思想防線松動，存在僥幸心理，最終得不償失。

1.2關(guān)鍵崗位設(shè)置和人員配備缺乏科學(xué)性。關(guān)鍵崗位職責(zé)和流程設(shè)置不清晰，對關(guān)鍵崗位人員配備考核不嚴(yán)格，很多關(guān)鍵崗位人員長期固定從事此項(xiàng)工作，思想素質(zhì)、工作態(tài)度和責(zé)任心存在一定弱化，按部就班思想嚴(yán)重，在一定程度上放松了對自身的學(xué)習(xí)和要求，對“新常態(tài)”認(rèn)識不足，最終導(dǎo)致無視權(quán)利制衡、無視責(zé)任監(jiān)督，自我封閉，廉政風(fēng)險(xiǎn)增加。

1.3關(guān)鍵崗位監(jiān)督機(jī)制不健全。在制定預(yù)防和懲治腐敗制度措施的過程中，一般多從宏觀層次著手，從大方針層面予以約束，很少從崗位層面，人員素質(zhì)層面制定針對性較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。很多關(guān)鍵崗位缺乏必要的制度執(zhí)行措施和流程安排以規(guī)避廉政風(fēng)險(xiǎn)。措施規(guī)定缺乏可操作性、配套性和連貫性。

1.4關(guān)鍵崗位職權(quán)監(jiān)管缺失。我們通常習(xí)慣實(shí)行從上到下的監(jiān)管，缺少平行制約和自下而上的監(jiān)督。造成不少監(jiān)管環(huán)節(jié)的空檔。紀(jì)檢監(jiān)督不可能做到事事監(jiān)督、時時監(jiān)督，因此相互監(jiān)督，自我監(jiān)督是解決問題的關(guān)鍵。

2、加強(qiáng)重點(diǎn)區(qū)位和關(guān)鍵崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范的思考

2.1清理職責(zé)權(quán)限，明確崗位流程。負(fù)責(zé)管理人、財(cái)、物等部門屬于廉政風(fēng)險(xiǎn)高危區(qū)位。根據(jù)崗位設(shè)置情況，將涉及人、財(cái)、物的工作崗位列為重點(diǎn)崗位；將負(fù)責(zé)管理以上崗位的人員納入關(guān)鍵崗位人員范圍。根據(jù)崗位和職責(zé)任務(wù)不同，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，按照職權(quán)法定、權(quán)責(zé)一致的原則，科學(xué)編制崗位職責(zé)說明書，繪制廉政風(fēng)險(xiǎn)防范流程圖，找出權(quán)利運(yùn)行過程中容易導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的薄弱環(huán)節(jié)加以控制，達(dá)到防微杜漸的目的。

2.2加強(qiáng)監(jiān)督管理，層層傳導(dǎo)壓力。定期從領(lǐng)導(dǎo)班子到關(guān)鍵崗位人員開展風(fēng)險(xiǎn)排查。重點(diǎn)排查由于工作程序可能造成的權(quán)力失控和行為失察的因素。針對排查確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)不同等級程度，從前期預(yù)防、中期監(jiān)控和后期處置等方面，制定可操作性的防控措施。明確部門、崗位的監(jiān)督職責(zé)和監(jiān)管權(quán)限，建立風(fēng)險(xiǎn)防范連帶責(zé)任制，形成執(zhí)行者、管理者、監(jiān)督者之間有效的制衡和相互銜接的責(zé)任機(jī)制，層層簽訂責(zé)任書，傳導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)壓力，一旦出現(xiàn)問題，逐級追究責(zé)任。

2.3規(guī)范選人用人，提高干部素質(zhì)。對關(guān)鍵崗位的干部要實(shí)行重點(diǎn)選配和管理，重點(diǎn)關(guān)口前移，提高關(guān)鍵崗位干部整體素質(zhì)。重點(diǎn)崗位干部的選拔要嚴(yán)格遵循組織篩選程序，堅(jiān)持任人唯賢，注重實(shí)績，公開、平等、擇優(yōu)和德才兼?zhèn)涞脑瓌t。要根據(jù)需要實(shí)施輪崗制，定期進(jìn)行崗位述職述廉，定期開展民主評議，加強(qiáng)關(guān)鍵崗位人員廉政意識培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，由此提高人員的思想道德素質(zhì)和自律、自警、自省意識。

2.4加強(qiáng)廉政教育，統(tǒng)一思想意識。要多形式、不定期的開展廉政教育活動，利用民主生活會、主題講座、參觀警示教育基地、廉政教育談話、述職述廉等方式，引導(dǎo)黨員干部樹立廉政風(fēng)險(xiǎn)意識，構(gòu)建有效預(yù)防腐敗的“防火墻”。深入學(xué)習(xí)黨章和《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，引導(dǎo)黨員干部把黨章和《廉政準(zhǔn)則》作為自己的行為基線，樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀。通過抓警示教育筑防線，抓主題宣講強(qiáng)認(rèn)識，抓法制宣傳明紀(jì)律，抓制度建設(shè)促規(guī)范，抓行風(fēng)建設(shè)樹正氣，營造風(fēng)清氣正的優(yōu)良工作氛圍，杜絕違規(guī)違紀(jì)違法現(xiàn)象的發(fā)生。

參考文獻(xiàn)：

〔1〕《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》 2016.1.1 〔2〕《中國共產(chǎn)黨問責(zé)條例》 2016.7.8

第三篇：集中度風(fēng)險(xiǎn)管理問題與防范

集中度風(fēng)險(xiǎn)管理問題與防范

所謂集中度風(fēng)險(xiǎn)就是指銀行對源于同一及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)敞口過大，如同一業(yè)務(wù)領(lǐng)域（市場環(huán)境、行業(yè)、區(qū)域、國家等）、同一客戶（借款人、存款人、交易對手、擔(dān)保人、債券等融資產(chǎn)品發(fā)行體等）、同一產(chǎn)品（融資來源、幣種、期限、避險(xiǎn)或緩險(xiǎn)工具等）的風(fēng)險(xiǎn)敞口過大，可能給銀行造成巨大損失，甚至直接威脅到銀行的信譽(yù)、銀行持續(xù)經(jīng)營的能力，乃至銀行的生存。集中度風(fēng)險(xiǎn)從總體上講，與銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好密切相關(guān)，屬于戰(zhàn)略層面的風(fēng)險(xiǎn)。它既是一個潛在的、一旦爆發(fā)損失巨大的風(fēng)險(xiǎn)；又是一種派生性風(fēng)險(xiǎn)，通常依附于其他風(fēng)險(xiǎn)之中。

一、銀行集中度風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)

資產(chǎn)的集中度風(fēng)險(xiǎn)。如對單個客戶、交易對手的風(fēng)險(xiǎn)敞口過大形成的集中度風(fēng)險(xiǎn)；對同一行業(yè)具有較高風(fēng)險(xiǎn)敞口的風(fēng)險(xiǎn)，包括對同一行業(yè)貸款數(shù)額占全部貸款數(shù)額的比重等；對同一地區(qū)交易對手或借款人具有較高的風(fēng)險(xiǎn)敞口而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；由于采用單一的風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具、避險(xiǎn)工具，如抵質(zhì)押品或由單個擔(dān)保人提供擔(dān)保而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；高比例持有某特定資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，如債券、衍生產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品等；對外擔(dān)保、承諾所形成的風(fēng)險(xiǎn)敞口過于集中等。

與流動性風(fēng)險(xiǎn)密切相關(guān)的集中度風(fēng)險(xiǎn)。包括貸款期限的集中度風(fēng)險(xiǎn)，如貸款的平均期限，余期10年期以上長期貸款占全部貸款的比重；主要存款大戶的存款余額的占比；主要同業(yè)機(jī)構(gòu)存放或拆借余額的占比等。

收益的集中度風(fēng)險(xiǎn)。如信貸業(yè)務(wù)收益占總收益的比重、某高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品收益占總收益的比重等，以及其他可能帶來損失的單個風(fēng)險(xiǎn)敞口或風(fēng)險(xiǎn)敞口組合等等。

由于信貸業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行最重要的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，通常情況下，信貸集中度風(fēng)險(xiǎn)是其面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)集中，它既與單筆大額信貸風(fēng)險(xiǎn)敞口有關(guān)，又與銀行其他業(yè)務(wù)密切相關(guān)，并對銀行的整個經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)以及資本占用產(chǎn)生重要的影響。

信貸集中度風(fēng)險(xiǎn)不僅表現(xiàn)為直接的集中度風(fēng)險(xiǎn)，即單一信貸產(chǎn)品、單個信貸客戶或集團(tuán)客戶的信貸風(fēng)險(xiǎn)敞口問題，其風(fēng)險(xiǎn)特征是信貸數(shù)額多、所占份額大，比較直觀、易識別，對這類集中度風(fēng)險(xiǎn)的管理，通常采用信貸產(chǎn)品限額、客戶最高綜合授信等措施來控制；信貸集中度風(fēng)險(xiǎn)還表現(xiàn)為間接的集中度風(fēng)險(xiǎn)，它比較難識別，也比較難把控。如銀行給幾個表面看上去互不相干的、相互獨(dú)立的公司貸款，而實(shí)際上這些公司的持續(xù)發(fā)展有賴于某一個上游供應(yīng)商，從而就形成了事實(shí)上的單個客戶的信貸風(fēng)險(xiǎn)敞口；或在某個行業(yè)占主導(dǎo)地位的地區(qū)，銀行在這個地區(qū)的經(jīng)營活動，就容易在不經(jīng)意間給同一行業(yè)的不同客戶融資，從而導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)在這個行業(yè)的集中。

從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度看，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的泡沫通常與銀行信貸的集中度有一定的相關(guān)性，只要出現(xiàn)有若干銀行信貸過度集中的行業(yè)，無論是單個的還是組合的、直接的還是間接的，就會有泡沫產(chǎn)生的可能，有泡沫就有潛在危機(jī)。問題在于當(dāng)泡沫剛出現(xiàn)時，人們并不馬上就會意識到風(fēng)險(xiǎn)在集中，甚至只會看到盈利機(jī)會的增大。

集中度風(fēng)險(xiǎn)的一個重要特性是具有很大的隱蔽性。在風(fēng)險(xiǎn)逐步集聚的過程中，它不會像別的風(fēng)險(xiǎn)那樣，邊集聚、邊暴露，邊有損失。集中度風(fēng)險(xiǎn)在集聚過程中，不僅不會出現(xiàn)損失，而且還會帶來收益，往往是集中度風(fēng)險(xiǎn)越高收益也會越高。所以當(dāng)集中度風(fēng)險(xiǎn)集聚時，銀行的收益是在逐漸增加的，而收益的增加通常會模糊人們的視線，會使人們感覺不到風(fēng)險(xiǎn)的增大、風(fēng)險(xiǎn)暴露可能帶來的損失。由于集中度風(fēng)險(xiǎn)的這個特性，會直接影響到對集中度風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，人們往往會為了短期收益而存有僥幸心理。即使在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)了也不會引起重視，因?yàn)樗幌褓J款出現(xiàn)逾期欠息等違約風(fēng)險(xiǎn)馬上就會反映為不良貸款，甚至出現(xiàn)損失，也不像市場風(fēng)險(xiǎn)即刻就表現(xiàn)為當(dāng)期收益的減少。集中度風(fēng)險(xiǎn)在爆發(fā)導(dǎo)致銀行巨額損失之前，除了收益較高外，并沒有其他不良的表現(xiàn)，很容易被決策者所容忍，這是集中度風(fēng)險(xiǎn)最具危害性的一個特性。

集中度風(fēng)險(xiǎn)暴露通常是受某一或某些因素的影響，使風(fēng)險(xiǎn)敞口突然增大到超過自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資本覆蓋能力。此外，集中度風(fēng)險(xiǎn)暴露不僅表現(xiàn)為直接的資產(chǎn)損失，而且還表現(xiàn)為資產(chǎn)收益率的大幅度下降。如發(fā)放過多的固定利率貸款，就會使銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)敞口顯著增大，雖然不會出現(xiàn)信用違約風(fēng)險(xiǎn)，但會出現(xiàn)利率風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)利率處于上升預(yù)期時，銀行就會面臨巨大的利率風(fēng)險(xiǎn)，使銀行資產(chǎn)的預(yù)期收益率下降。

在很多情況下，集中度風(fēng)險(xiǎn)暴露帶來的損失，銀行是很難把握和控制的，只能做好事先的防范。集中度風(fēng)險(xiǎn)的事先防范措施主要就是分散風(fēng)險(xiǎn)，而要做到分散風(fēng)險(xiǎn)不僅會加大經(jīng)營成本，還要放棄一部分眼前利益。所以在銀行經(jīng)營中保持業(yè)務(wù)一定的集中度是必要的，既可降低經(jīng)營成本又可增加收益，但不能過度，超過一定的度就會形成集中度風(fēng)險(xiǎn)，對此我們不能存有一絲的僥幸心理，要在成本與收益之間尋找一個合理的平衡點(diǎn)。

二、當(dāng)前國內(nèi)銀行業(yè)集中度風(fēng)險(xiǎn)分析

銀行經(jīng)營的是風(fēng)險(xiǎn)，分散風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)營和管理風(fēng)險(xiǎn)最基本的原則和措施。但是在實(shí)際的運(yùn)作中，由于一些業(yè)務(wù)的集中可帶來誘人的短期效益而使人容易忽略這種集中可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前不論是大銀行還是中小銀行、老銀行還是新銀行，經(jīng)營戰(zhàn)略、信貸重點(diǎn)投放的行業(yè)或領(lǐng)域、信貸產(chǎn)品、表外業(yè)務(wù)等同質(zhì)化問題十分突出，風(fēng)險(xiǎn)集中度也很相同，一旦集中度風(fēng)險(xiǎn)暴露，那么整個銀行業(yè)就會遭受較大的損失，甚至引發(fā)金融**。當(dāng)前國內(nèi)銀行業(yè)的集中度風(fēng)險(xiǎn)問題主要表現(xiàn)為：

對集中度風(fēng)險(xiǎn)的定義過于狹窄，管理分散。通常只是把集中度風(fēng)險(xiǎn)定義在貸款及其相關(guān)的借款人上，未能涵蓋所有業(yè)務(wù)及其交易對手的風(fēng)險(xiǎn)敞口。對跨部門的集中度風(fēng)險(xiǎn)，在識別、計(jì)量、監(jiān)測、報(bào)告、控制等管理上還不太統(tǒng)一，沒有實(shí)行集中管理，管理權(quán)大都分散在相關(guān)的業(yè)務(wù)部門，從而使集中度風(fēng)險(xiǎn)的問題通常被分散化了。如有些銀行對房地產(chǎn)相關(guān)的信貸業(yè)務(wù)如房地產(chǎn)中的住宅房開發(fā)貸款、個人住房按揭貸款、商用房的開發(fā)貸款、商用房的按揭貸款、土地儲備貸款、以房地產(chǎn)為抵押的貸款、房地產(chǎn)企業(yè)的債券投資等等與房地產(chǎn)有關(guān)的貸款管理通常是由幾個部門分別管理的，很難說清楚房地產(chǎn)市場發(fā)生變化會給本行帶來多大的影響以及本行的房地產(chǎn)貸款的集中度風(fēng)險(xiǎn)情況。

大額貸款戶迅速增加，戶均貸款大幅上升。幾乎所有的銀行都想把貸款貸給那些優(yōu)良的大客戶，目前中國內(nèi)地一些銀行10%甚至不到10％的客戶集中了其80%或更多的貸款，億元以上的大額貸款客戶快速增加。每年新增的貸款，大都又發(fā)放給了既有的貸款客戶，使得貸款的集中度越來越高。大型客戶的行業(yè)壟斷性特征以及國有化背景使得銀行忽略了對這些客戶貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)的考慮，大量的貸款被不斷壘加到少數(shù)“優(yōu)質(zhì)”客戶身上。大額貸款客戶多，戶均貸款額大，會使銀行面臨兩方面的風(fēng)險(xiǎn)：一方面是其中的一個或幾個客戶出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，就會形成巨額不良貸款損失；另一方面，客戶沒有出現(xiàn)違約，銀行也沒有不良貸款損失，但如果這些大額貸款客戶改變商業(yè)模式或改變?nèi)谫Y方式，將間接融資改為直接融資，通過發(fā)債或其他直接融資方式來償還銀行貸款，就會使銀行在短期內(nèi)貸款總量大幅減少，直接影響當(dāng)期的經(jīng)營收益。

貸款的行業(yè)集中度在快速提升。近年來，銀行貸款的投向主要集中在城建、交通運(yùn)輸、電力、房地產(chǎn)、制造業(yè)等領(lǐng)域，從表面上看，這些行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)不大，但由于這些行業(yè)比較容易受宏觀政策影響，政策變化會引發(fā)銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)。行業(yè)信貸的集中度風(fēng)險(xiǎn)比單一客戶的集中度風(fēng)險(xiǎn)對銀行的威脅更大，如目前國內(nèi)銀行業(yè)的房地產(chǎn)貸款余額占各項(xiàng)貸款的比重在20%左右，少數(shù)股份制銀行已突破30%；要是加上以房地產(chǎn)為抵押的其他貸款，與房地產(chǎn)相關(guān)的貸款就差不多要占銀行貸款總量的一半；如再加上當(dāng)前房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)行的中期票據(jù)大部分由銀行持有，該比例還會更高。如果房地產(chǎn)市場價(jià)格出現(xiàn)下行，那么銀行就會受到影響，尤其是那些房地產(chǎn)貸款占比高的銀行。

行業(yè)信貸的集中度風(fēng)險(xiǎn)還會延伸到區(qū)域信貸集中度風(fēng)險(xiǎn)，如有些區(qū)域集中了紡織、有色、鋼鐵、水泥等某一行業(yè)及其相關(guān)的配套行業(yè)，銀行貸款的客戶主要集中在這些相關(guān)的行業(yè)。大量的銀行貸款生成了數(shù)額巨大的制造業(yè)產(chǎn)能，如中國的鋼鐵產(chǎn)能已達(dá)7億噸，有2億多噸過剩；水泥行業(yè)的過剩產(chǎn)能相當(dāng)于美國、日本和印度全年消費(fèi)量的總和。這些行業(yè)的市場變化、結(jié)構(gòu)調(diào)整對銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響很大。一旦市場發(fā)生變化，或原材料供應(yīng)價(jià)格出現(xiàn)波動，或銷售市場發(fā)生變化，或存在其他某種影響因素，立刻會引發(fā)區(qū)域信貸風(fēng)險(xiǎn)，使區(qū)域內(nèi)幾家銀行的不良貸款都出現(xiàn)大幅增加。對這種行業(yè)、區(qū)域的集中度風(fēng)險(xiǎn)是難以簡單地通過銀團(tuán)貸款加以解決的。銀團(tuán)貸款可以緩解單一客戶的集中度風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全解決行業(yè)、區(qū)域貸款的集中度風(fēng)險(xiǎn)問題。需要強(qiáng)調(diào)的是，這種行業(yè)、區(qū)域的貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)暴露前又往往不被重視，一些銀行關(guān)注的重點(diǎn)還是單一客戶的信貸風(fēng)險(xiǎn)。

貸款期限進(jìn)一步失衡，中長期貸款占比不斷攀高。由于貸款行業(yè)的集中度，帶來了貸款期限的長期化，無論是大銀行還是中小銀行的貸款期限都越來越長，有的甚至超過30年；長期貸款的比重也越來越大，余期10年以上貸款超過本行貸款總額10％已經(jīng)很普遍了，超過15%也不是個別情況。在貸款轉(zhuǎn)讓出售市場很不活躍的情況下，通常這種長期貸款都是持有到期的。10年期以上的貸款利息收益并沒有因風(fēng)險(xiǎn)增大而相應(yīng)增加，對客戶來說，也愿意申請期限長的貸款，因?yàn)閷ζ滟J款成本沒有影響，卻獲得了穩(wěn)定的貸款。這種貸款的長期化趨勢與存款等資金來源的短期化趨勢形成比較明顯的反差，使銀行的資產(chǎn)負(fù)債期限錯配問題日益突出。在適度的范圍內(nèi)，資產(chǎn)負(fù)債的期限錯配可以給銀行帶來好的收益，如果錯配的量過大，又沒有相應(yīng)的對沖辦法和應(yīng)急措施，就容易引發(fā)致命的流動性風(fēng)險(xiǎn)，尤其是中小銀行的風(fēng)險(xiǎn)更大。

交易對手和交易產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)集中也日益普遍。除了信貸外，在市場交易業(yè)務(wù)中也存在集中度風(fēng)險(xiǎn)，隨著金融市場的開放和活躍，國內(nèi)銀行的全球金融市場交易業(yè)務(wù)越來越多，交易量也越來越大，市場交易業(yè)務(wù)對銀行經(jīng)營收益的影響也越來越大。市場交易業(yè)務(wù)與信貸業(yè)務(wù)一樣，收益高的產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)也大。由于市場交易業(yè)務(wù)本身的特點(diǎn)，監(jiān)管部門對交易對手的集中度風(fēng)險(xiǎn)并沒有明確的規(guī)定，也沒有一個量的限制。從實(shí)際情況來看，銀行市場交易業(yè)務(wù)的集中度風(fēng)險(xiǎn)也在不斷集聚，如與某個交易對手的交易占比過高、持有過多的某類交易產(chǎn)品、單筆衍生品交易數(shù)額過大等。

交易對手的集中度風(fēng)險(xiǎn)，主要表現(xiàn)為大量的交易業(yè)務(wù)集中在少數(shù)幾個交易對手，一旦交易對手出現(xiàn)問題，就會立即在交易量上反映出來，使交易量迅速下降，收益也會出現(xiàn)大幅下降。市場交易對手的風(fēng)險(xiǎn)相對比較可控，一旦交易完成了，交易對手的風(fēng)險(xiǎn)也就釋放了。但對交易產(chǎn)品發(fā)行體的集中度風(fēng)險(xiǎn)、對金融衍生類交易產(chǎn)品的集中度風(fēng)險(xiǎn)、對單筆衍生品交易數(shù)額集中度風(fēng)險(xiǎn)以及對交易賬戶中的產(chǎn)品持有時間等則缺乏制度性的集中度風(fēng)險(xiǎn)防控規(guī)定，有的甚至連內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)限額也沒有。再加上這種集中度風(fēng)險(xiǎn)真正威脅到銀行生存的事件實(shí)際又很少發(fā)生以及受到業(yè)績考核的激勵，銀行對高收益的產(chǎn)品就會盡可能多購買、多持有，使得市場交易業(yè)務(wù)的集中度風(fēng)險(xiǎn)日益凸顯。

表外業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)也在集中。銀行是信用的中介，資產(chǎn)業(yè)務(wù)的集中會引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，表外業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)的集中也同樣會導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)在銀行的表外業(yè)務(wù)發(fā)展很快，使得大量的風(fēng)險(xiǎn)從表內(nèi)轉(zhuǎn)移到了表外，包括各種資產(chǎn)支持的融資、信托計(jì)劃、理財(cái)?shù)龋瑥谋砻婵捶申P(guān)系清楚，銀行承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)可控，而實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)敞口并沒有真正得到控制，尤其是在道義上、聲譽(yù)上的風(fēng)險(xiǎn)。如把表外業(yè)務(wù)與表內(nèi)業(yè)務(wù)結(jié)合起來分析，風(fēng)險(xiǎn)的集中度問題就會顯現(xiàn)了。

負(fù)債業(yè)務(wù)方面，銀行的負(fù)債如果過于集中在少數(shù)幾個存款大戶或幾家同業(yè)機(jī)構(gòu)，也會引發(fā)負(fù)債業(yè)務(wù)的集中度風(fēng)險(xiǎn)。如存款大戶提前支取或到期取出大額存款轉(zhuǎn)作他用，或當(dāng)流動性趨緊在同業(yè)市場上拆借不到價(jià)格合適的資金，而發(fā)放出去的貸款沒有到期無法收回時，銀行就將面臨由負(fù)債集中而引發(fā)的流動性風(fēng)險(xiǎn)。從實(shí)際來看，國內(nèi)一些中小銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)集中度很高。隨著這些銀行貸款集中度的提高，貸款期限的延長，負(fù)債的集中度風(fēng)險(xiǎn)也在不斷加劇，流動性風(fēng)險(xiǎn)的敞口不斷擴(kuò)大。由于受到經(jīng)營成本的約束和低成本負(fù)債模式的慣性，使得負(fù)債集中度風(fēng)險(xiǎn)要比資產(chǎn)集中度風(fēng)險(xiǎn)對銀行流動性的威脅更大。

集中度風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管還不夠充分。目前具有法律約束性的監(jiān)管規(guī)定，只有單一客戶貸款不能超過資本金的10％、單一集團(tuán)客戶授信不能超過資本金的15％。對金融機(jī)構(gòu)快速集聚的集中度風(fēng)險(xiǎn)缺乏一套完整的監(jiān)管制度和監(jiān)管指標(biāo)，對某些業(yè)務(wù)集中度風(fēng)險(xiǎn)較高的銀行也很少進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)提示或窗口指導(dǎo)。同時一些化解銀行集中度風(fēng)險(xiǎn)的渠道、路徑、工具又沒有得到充分的應(yīng)用。

三、防范集中度風(fēng)險(xiǎn)的幾點(diǎn)思考

要有效地防范和控制銀行集中度風(fēng)險(xiǎn)，政府有關(guān)部門、監(jiān)管部門、銀行、企業(yè)等都要從國家的金融安全、長遠(yuǎn)的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展考慮，進(jìn)一步加快金融創(chuàng)新，豐富金融產(chǎn)品；進(jìn)一步開放和活躍金融市場，積極引導(dǎo)和規(guī)范銀行的經(jīng)營行為；并使銀行能有更多更好的渠道、路徑、工具來防范和控制集中度風(fēng)險(xiǎn)。

要加快金融創(chuàng)新，進(jìn)一步開放金融市場。積極地總結(jié)和汲取這次金融危機(jī)的教訓(xùn)，積極鼓勵金融創(chuàng)新，也不因曾遭受過損失而把金融市場交易產(chǎn)品妖魔化。根據(jù)目前的實(shí)際，加大市場開放的力度，充分發(fā)揮市場的調(diào)節(jié)作用。要進(jìn)一步完善一級市場，擴(kuò)大企業(yè)直接融資的范圍和數(shù)量，使有能力在市場上直接融資的企業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目，盡可能從市場直接融資。凡需超過100億元貸款的項(xiàng)目，原則上要通過發(fā)債來籌措，如可以發(fā)行定向的重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)債券、地方公共建設(shè)債券、企業(yè)經(jīng)營債券等。尤其是一些大型企業(yè)，一些建設(shè)期、還款期較長的大型項(xiàng)目主要應(yīng)通過發(fā)債來解決資金問題，少用或不用銀行貸款，減少對銀行貸款的依賴，使銀行貸款主要投向那些難以直接在市場進(jìn)行融資的中小企業(yè)，這既可緩解當(dāng)前中小企業(yè)融資難的問題，又可化解銀行貸款的集中度風(fēng)險(xiǎn)。在此基礎(chǔ)上要開放和發(fā)展二級市場，擴(kuò)大市場交易主體的數(shù)量，使所有的金融機(jī)構(gòu)都可以自由地在市場上買賣金融產(chǎn)品，既有負(fù)債類產(chǎn)品，如大額可轉(zhuǎn)讓存單、各類債券包括各種短期的、長期的、專項(xiàng)的債券等，也有各種資產(chǎn)類產(chǎn)品，如資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓、貸款的買賣等。銀行發(fā)放貸款后可隨時在二級市場上轉(zhuǎn)讓出售，通過市場機(jī)制使風(fēng)險(xiǎn)得以充分暴露，如不能按正常價(jià)格賣出去的貸款就是有風(fēng)險(xiǎn)的貸款。加強(qiáng)集中度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，嚴(yán)格監(jiān)管執(zhí)法。銀行的集中度風(fēng)險(xiǎn)是最重要的監(jiān)管內(nèi)容之一，監(jiān)管部門要投入相應(yīng)的監(jiān)管資源，嚴(yán)格監(jiān)管。要制訂一整套包括銀行所有集中度風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管制度，形成一個完整的集中度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)體系，如對單一客戶貸款、單一集團(tuán)客戶融資、10個集團(tuán)客戶授信額在監(jiān)管上除了法律規(guī)定外，還應(yīng)有監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)警戒線。法律規(guī)定是最后控制線，風(fēng)險(xiǎn)并不是到了突破法規(guī)控制線后才暴露的，而是在遠(yuǎn)未到法規(guī)控制線就暴露了，所以在法規(guī)控制線之內(nèi)還應(yīng)有一個監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)警戒線。對銀行單筆超過100億元的貸款或超過凈資本1％的貸款、戶均貸款、10年期以上貸款占比、單筆市場風(fēng)險(xiǎn)敞口超過一定比例的交易、單一行業(yè)貸款超過本行貸款總額25%、超過10%資金來源的單一存款人或拆借人等設(shè)立監(jiān)管控制指標(biāo)。對表外業(yè)務(wù)的集中度風(fēng)險(xiǎn)也要與表內(nèi)業(yè)務(wù)一樣進(jìn)行監(jiān)管，要有量化的監(jiān)管指標(biāo)，按制度、按指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)問題及時發(fā)出監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提示，并要求銀行進(jìn)行整改。還要將銀行自身的集中度風(fēng)險(xiǎn)管控措施作為重要的監(jiān)管內(nèi)容，要嚴(yán)格評價(jià)這些措施是否可行有效、能否防范集中度風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行必要的壓力測試。對集中度風(fēng)險(xiǎn)較大的銀行機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門不僅要提示風(fēng)險(xiǎn)，還要提出整改意見和責(zé)任追究建議；對集中度超過監(jiān)管指標(biāo)的機(jī)構(gòu)及其負(fù)責(zé)人要有一定的處罰，要有監(jiān)管的嚴(yán)肅性，并一視同仁。對超過一定集中度限額指標(biāo)的機(jī)構(gòu)，要根據(jù)超限額的程度相應(yīng)增提風(fēng)險(xiǎn)撥備，把因集中度提高而增加的收益全部提作風(fēng)險(xiǎn)撥備。

銀行要根據(jù)自身特點(diǎn)，確定經(jīng)營戰(zhàn)略。董事會要在完善銀行公司治理結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制的基礎(chǔ)上，結(jié)合自身的經(jīng)營特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，確定銀行經(jīng)營的戰(zhàn)略目標(biāo)和市場定位，明確經(jīng)營戰(zhàn)略的布局，包括資產(chǎn)布局、負(fù)債布局、各種結(jié)構(gòu)布局。不僅要有業(yè)務(wù)發(fā)展的總量目標(biāo)，還要有業(yè)務(wù)發(fā)展的結(jié)構(gòu)目標(biāo)，總量目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)不一定等于結(jié)構(gòu)目標(biāo)的完成，有時總量目標(biāo)與結(jié)構(gòu)目標(biāo)還會有沖突，不完全一致。對各種結(jié)構(gòu)不僅要設(shè)定限額，還要對限額有嚴(yán)格的控制措施，以確保結(jié)構(gòu)目標(biāo)的完成，更不能以高風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)為代價(jià)來實(shí)現(xiàn)總量目標(biāo)。董事會要定期聽取管理層有關(guān)集中度風(fēng)險(xiǎn)的情況分析和壓力測試報(bào)告，要求管理層更謹(jǐn)慎的經(jīng)營，關(guān)注和把控集中度風(fēng)險(xiǎn)，不斷優(yōu)化經(jīng)營布局。

銀行管理層要根據(jù)董事會確定的經(jīng)營戰(zhàn)略，制訂出一套管理集中度風(fēng)險(xiǎn)的措施，建立統(tǒng)一的集中度風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確歸口牽頭部門集中統(tǒng)一管理，包括業(yè)務(wù)領(lǐng)域集中度、產(chǎn)品集中度、交易對手集中度、資產(chǎn)分布集中度、負(fù)債結(jié)構(gòu)集中度等。加強(qiáng)和健全集中度風(fēng)險(xiǎn)的識別、度量、監(jiān)測、報(bào)告制度，完善集中度風(fēng)險(xiǎn)壓力測試制度。所有的集中度風(fēng)險(xiǎn)都要有相應(yīng)的壓力測試，模擬各種極端情況下的情景，根據(jù)壓力測試的結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)警戒線，對集中度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示、預(yù)警，要形成一套集中度風(fēng)險(xiǎn)防控的機(jī)制。對每類業(yè)務(wù)的集中度還要細(xì)化管理，如大中小各類信貸客戶結(jié)構(gòu)；行業(yè)、區(qū)域的信貸分布結(jié)構(gòu)；各類信貸產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)布局；各類貸款的期限結(jié)構(gòu)等。如對負(fù)債業(yè)務(wù)的集中度風(fēng)險(xiǎn)要把握來自主要客戶的余額占比，包括主要存款大戶的存款余額占比；主要同業(yè)機(jī)構(gòu)同業(yè)存放余額占比；總負(fù)債中主要的產(chǎn)品占比、幣種占比、期限占比等等。不僅對表內(nèi)業(yè)務(wù)要分散經(jīng)營，對表外業(yè)務(wù)也要充分考慮分散布局，要把表內(nèi)表外的集中度風(fēng)險(xiǎn)一并管理。要加強(qiáng)對其分支機(jī)構(gòu)集中度風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測，雖然分支機(jī)構(gòu)的集中度不能代表整個法人機(jī)構(gòu)的集中度風(fēng)險(xiǎn)，有時某個或某一部分分支機(jī)構(gòu)的集中度可能會很高，但這并不影響銀行整體的集中度，可是如果就此而放松對分支機(jī)構(gòu)集中度的監(jiān)測管理，則會加劇集中度風(fēng)險(xiǎn)。要根據(jù)市場變化情況，實(shí)際的執(zhí)行情況，及時調(diào)整分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)的限額占用和業(yè)務(wù)分布，使經(jīng)營布局更加合理有效。

擴(kuò)大客戶的數(shù)量，控制大額貸款客戶。信貸集中度風(fēng)險(xiǎn)是銀行最主要的集中度風(fēng)險(xiǎn)，增加貸款客戶數(shù)量，降低單個客戶貸款總量和戶均貸款額是解決信貸集中度風(fēng)險(xiǎn)的一個重要措施。銀行既要控制單一客戶的信貸集中度，又要控制大額貸款戶數(shù)。戶均貸款額和大額貸款客戶數(shù)量的變化對銀行貸款集中度的影響很大，只考慮戶均貸款不考慮大額貸款戶，或只考慮了大額貸款戶而不關(guān)注戶均貸款都失之偏頗，必須要全面把控貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)狀況和態(tài)勢。

一是要加強(qiáng)限額管理，不僅考慮表內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)集中度，還要考慮表外業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)集中度；不僅要考慮客戶本身的信貸風(fēng)險(xiǎn)集中度，還應(yīng)把與其關(guān)聯(lián)密切的上下游客戶的風(fēng)險(xiǎn)包括進(jìn)來，形成一個完整的最高綜合授信限額。同時要嚴(yán)格按限額執(zhí)行，銀行所有并表的附屬機(jī)構(gòu)都要按設(shè)定的限額執(zhí)行，再好的客戶沒有限額也不能增加貸款，這里特別要強(qiáng)調(diào)，附屬機(jī)構(gòu)也不能排除在外，也必須嚴(yán)格按既定的、統(tǒng)一的限額執(zhí)行。

二是要在新增貸款總量的同時不斷增加新的貸款客戶，尤其是要大力增加對中小企業(yè)、小微企業(yè)的貸款，提高中小企業(yè)、小微企業(yè)的貸款占比，防控貸款客戶的過度集中。銀行不僅要關(guān)注貸款總量的增加，也要關(guān)注客戶數(shù)量的增加，把當(dāng)年戶均貸款額的增加還是降低，中小企業(yè)、小微企業(yè)貸款增幅，作為評價(jià)集中度風(fēng)險(xiǎn)的一個重要指標(biāo)，以避免過度壘大戶。

三是大力倡導(dǎo)和強(qiáng)制實(shí)施銀團(tuán)貸款，對大額貸款要倡導(dǎo)實(shí)施銀團(tuán)貸款，對超過一定額度的貸款要強(qiáng)制組銀團(tuán)。再好的客戶也要分散風(fēng)險(xiǎn)，僅靠協(xié)會的自律來要求是很難落實(shí)的。如果是小客戶則另當(dāng)別論，因?yàn)樾】蛻羧谫Y總量小，即使出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)銀行也可控、可承受，只有全額承貸，才能全面了解客戶的經(jīng)營情況及各種相關(guān)信息，才能有效控制風(fēng)險(xiǎn)。否則就會提高成本，降低效率，還會因信息不完整，而使得風(fēng)險(xiǎn)不可控。

嚴(yán)格規(guī)范交易業(yè)務(wù)，強(qiáng)化集中度風(fēng)險(xiǎn)控制。對交易或持有某一類、某一只金融衍生類產(chǎn)品，尤其是結(jié)構(gòu)復(fù)雜的衍生品要有量化的單筆、單個產(chǎn)品、單類業(yè)務(wù)控制線，在任何情況下都不能超過，對交易賬戶不僅要有明確的各類產(chǎn)品限額，而且還應(yīng)對持有的期限要有嚴(yán)格的要求，逾期要強(qiáng)制出售。對高風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)構(gòu)性衍生產(chǎn)品，關(guān)鍵是要把握兩條原則：一是要搞清楚交易的產(chǎn)品，不論多么復(fù)雜，只要搞清楚風(fēng)險(xiǎn)了，就可以選擇做還是不做。二是要有限額控制，不論這個衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)是大是小，都要有限額控制，包括單筆交易額的限額控制、單只產(chǎn)品的交易總量限額控制、單類產(chǎn)品的交易總量限額控制。盈利再高的產(chǎn)品也不能做得太多，要適度，要有控制，杜絕賭徒心態(tài)，謹(jǐn)慎經(jīng)營。三是對交易的每個產(chǎn)品都要事先有壓力測試、情景分析，要考慮極端情況下的最大風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)損失及其承受能力，嚴(yán)格把控一個產(chǎn)品、一筆交易最大的風(fēng)險(xiǎn)敞口可能給銀行帶來的損失。

第四篇：訂單農(nóng)業(yè)面臨的問題與解決途徑

本文關(guān)鍵字：

訂單農(nóng)業(yè)面臨的問題與解決途徑

近年來，隨著農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的迅速發(fā)展，訂單農(nóng)業(yè)也隨之應(yīng)運(yùn)而生。但農(nóng)民害怕市場行情的變化，企業(yè)不按保護(hù)價(jià)或壓級收購，而企業(yè)又擔(dān)心市場價(jià)格高于訂單價(jià)格時農(nóng)民違約的擔(dān)憂依然普遍存在，甚至在市場動蕩時候“保護(hù)價(jià)”成了只保護(hù)自己，卻傷害對方的災(zāi)星，使得履約率低成為訂單農(nóng)業(yè)發(fā)展的最大障礙。這是不少地方的訂單農(nóng)業(yè)都面臨的問題。具體表現(xiàn)為：

農(nóng)產(chǎn)品加工、營銷企業(yè)以市場需求和價(jià)格變化、資金不足為由拒絕收購或收購時給農(nóng)戶打白條。如前幾年重慶市豐都縣雙路鎮(zhèn)蓮花辦事處一經(jīng)營戶與農(nóng)民簽訂種植收購中藥材合同，由于市場價(jià)格的變化，導(dǎo)致經(jīng)營方悔約，不但收購時低于訂單價(jià)格，而且還打白條，幾年未兌現(xiàn)，給農(nóng)戶造成損失。

一些龍頭企業(yè)為保證企業(yè)的良好效益，在收購時對農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、等級方面提出不和理的要求，壓級壓價(jià)收購，有意損害農(nóng)民利益。

政府干預(yù)農(nóng)產(chǎn)品的發(fā)展，層層下達(dá)種植指標(biāo)，然后分解到戶，而農(nóng)產(chǎn)品收購期間對企業(yè)和農(nóng)戶均缺乏約束力，不但合同難以履行，還會引發(fā)一系列的矛盾和沖突。

企業(yè)與農(nóng)戶雙方法制觀念淡薄，彼此不守信用，產(chǎn)生信用危機(jī)，農(nóng)戶在農(nóng)產(chǎn)品市場價(jià)格高于訂單價(jià)格時，農(nóng)民違約，產(chǎn)品不賣給與之簽訂合同的龍頭企業(yè)，農(nóng)產(chǎn)品市場價(jià)格低于訂單價(jià)格時，農(nóng)戶又希望企業(yè)按保護(hù)價(jià)收購。

訂單農(nóng)業(yè)沒有統(tǒng)一的合同文本，造成訂單內(nèi)容不規(guī)范，合同的執(zhí)行得不到保障，致使企業(yè)與農(nóng)戶兩方面的利益都得不到保障。

筆者認(rèn)為，訂單農(nóng)業(yè)的合同雙方既是利益的共同體，也是矛盾的兩方面。從收購方說，只有向農(nóng)民下了訂單，才能確保銷售期手中有貨。但是農(nóng)產(chǎn)品市場變化莫測，當(dāng)供求和價(jià)格發(fā)生波動時，雙方往往產(chǎn)生矛盾造成彼此違約。因此，發(fā)展訂單農(nóng)業(yè)就要強(qiáng)化合同意識、誠信意識，雙方真正做到利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。首先要盡快建立相應(yīng)的法制監(jiān)督體系，賦予農(nóng)業(yè)訂單法律效力，只要有了法律的約束，履約率才會大大提高。同時，政府部門應(yīng)加強(qiáng)對訂單農(nóng)業(yè)的監(jiān)督管理，印制規(guī)范統(tǒng)一的訂單文本，在合同中明確各自的責(zé)任義務(wù)，使訂單更加“保險(xiǎn)”。

第五篇：農(nóng)業(yè)勞動力轉(zhuǎn)移問題調(diào)查。

提出農(nóng)業(yè)剩余勞動力應(yīng)該向非農(nóng)產(chǎn)業(yè)和城市轉(zhuǎn)移,其依據(jù)主要是農(nóng)村現(xiàn)有生產(chǎn)資源難以承受農(nóng)村勞動力人口規(guī)模之重,因而這部分剩余勞動力必須脫離土地。而農(nóng)業(yè)勞動力剩余有絕對剩余和相對剩余之分,不同的剩余勞動力應(yīng)該采取不同的轉(zhuǎn)移方式。

所謂農(nóng)業(yè)勞動力的絕對剩余,是指在確定的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式下,與有限的農(nóng)村生產(chǎn)資源(主要是土地資源、水資源、林木資源等農(nóng)業(yè)基本生產(chǎn)資料)相匹配的農(nóng)村勞動力資源已經(jīng)處于飽和狀態(tài),超過合理勞動力需求規(guī)模①即導(dǎo)致勞動力絕對剩余。從總量上看,我國客觀上存在著農(nóng)業(yè)勞動力的絕對剩余,大量農(nóng)村都不同程度地存在著勞動力閑置的現(xiàn)象。絕對剩余的勞動力長期滯留農(nóng)村可能出現(xiàn)兩種結(jié)果:一是剩余勞動力繼續(xù)參與農(nóng)業(yè)生產(chǎn),降低了勞動力的邊際產(chǎn)量和農(nóng)業(yè)勞動力的平均貢獻(xiàn)率,導(dǎo)致農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的非效率性。而在以家庭為單位的傳統(tǒng)生產(chǎn)組織方式中,市場競爭和勞動力淘汰機(jī)制被親緣關(guān)系所替代,因而這種農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的非效率性通常被“合理地”掩蓋,不僅客觀上制約了勞動力價(jià)值的完全實(shí)現(xiàn)和轉(zhuǎn)化,更是滯緩甚至破壞了農(nóng)村生產(chǎn)力的提高;二是剩余勞動力處于失業(yè)狀態(tài),盡管維持了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的效率性,但由于失業(yè)勞動力缺乏貢獻(xiàn),結(jié)果也只是更多的成員分享等同的勞動成果,整體農(nóng)村勞動力的福利水平因此降低。這兩種情況因?yàn)樯a(chǎn)要素配置的不合理而影響了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率,最終不利于我國城鄉(xiāng)居民收入差距的縮小及城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的化解。因而,將這部分絕對剩余的勞動力從農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中轉(zhuǎn)移出去,在非農(nóng)工業(yè)、商業(yè)等勞動力吸納能力較強(qiáng)的領(lǐng)域重新?lián)駱I(yè),不僅符合產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級和優(yōu)化規(guī)律,而且也有助于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營效率和農(nóng)民生活質(zhì)量的提高。

農(nóng)業(yè)勞動力的相對剩余是由于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式的自身缺陷使其對勞動力的吸納潛力未能充分釋放,導(dǎo)致了農(nóng)業(yè)勞動力的剩余。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)力的具體表現(xiàn),決定了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資源與農(nóng)業(yè)勞動力之間的數(shù)量配置關(guān)系。換而言之,在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資源既定的情況下,通過改變農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式能夠調(diào)節(jié)農(nóng)業(yè)勞動力的適度規(guī)模。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式對適度農(nóng)業(yè)勞動力規(guī)模的調(diào)節(jié)機(jī)理主要通過三方面來實(shí)現(xiàn):一是通過農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的伸縮來實(shí)現(xiàn)對農(nóng)業(yè)勞動力需求總量的調(diào)節(jié)。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的延伸可創(chuàng)造更多的勞動力就業(yè)機(jī)會,從而減少農(nóng)業(yè)勞動力的相對剩余數(shù)量;二是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部不同的生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)對勞動力吸納能力或?qū)趧恿σ匦枨蟮拿芗潭扔兴町?通過產(chǎn)業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)的調(diào)整可以實(shí)現(xiàn)對農(nóng)業(yè)勞動力需求總量的改變。增強(qiáng)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)勞動密集型生產(chǎn)環(huán)節(jié)的比重?zé)o疑會提高整個產(chǎn)業(yè)的勞動力需求總量,也能緩解農(nóng)業(yè)勞動力相對剩余的壓力;三是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的技術(shù)進(jìn)步或資本有機(jī)構(gòu)成實(shí)現(xiàn)對農(nóng)業(yè)勞動力需求總量的調(diào)節(jié)。這一點(diǎn)與前兩者的調(diào)節(jié)方向恰恰相反。某一特定農(nóng)業(yè)生產(chǎn)環(huán)節(jié)技術(shù)進(jìn)步或資本有機(jī)構(gòu)成提高的結(jié)果將導(dǎo)致對農(nóng)業(yè)勞動力需求的減少,進(jìn)而增加農(nóng)業(yè)剩余勞動力,這也是農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不可逆轉(zhuǎn)的潮流。

農(nóng)業(yè)相對剩余勞動力和絕對剩余勞動力的產(chǎn)生機(jī)理不同,因而針對兩者的解決思路和戰(zhàn)略選擇也應(yīng)有所差異。農(nóng)業(yè)相對剩余勞動力是來自于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)經(jīng)營方式的缺陷,由此導(dǎo)致的剩余勞動力應(yīng)該通過改善農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式進(jìn)行內(nèi)部消化。而農(nóng)業(yè)絕對剩余勞動力則是在合理的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式已經(jīng)將其勞動力吸納能力發(fā)揮到最優(yōu)的情況下,農(nóng)業(yè)勞動力的供給存量仍然超過了需求總量,由此導(dǎo)致的這部分勞動力剩余只能選擇向非農(nóng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移。理論上,兩種剩余勞動力轉(zhuǎn)移是存在一定先后次序的,即農(nóng)業(yè)相對剩余勞動力的轉(zhuǎn)移先于農(nóng)業(yè)絕對剩余勞動力的轉(zhuǎn)移。或者說,農(nóng)業(yè)剩余勞動力問題的解決首先是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部消化,再是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)外部轉(zhuǎn)移。但從當(dāng)前實(shí)踐來看,由于我國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式轉(zhuǎn)換進(jìn)程的緩慢以及農(nóng)業(yè)剩余勞動力基數(shù)的龐大,這兩種轉(zhuǎn)移渠道基本是在同時進(jìn)行。

三、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈延伸:相對剩余勞動力的內(nèi)部消化

我國大部分農(nóng)村目前依然維持著傳統(tǒng)的“獨(dú)立投資(家庭投入物資和人力)→獨(dú)立生產(chǎn)(家庭耕種)→獨(dú)立經(jīng)營(初級農(nóng)產(chǎn)品直接銷售)”的生產(chǎn)經(jīng)營方式這種方式盡管靈活,但其缺陷在于缺乏經(jīng)濟(jì)規(guī)模,成本效益低,風(fēng)險(xiǎn)抵抗力弱,缺乏產(chǎn)品加工組織能力,許多農(nóng)民只是依靠銷售價(jià)值含量較低的初級產(chǎn)品獲取微薄收益,在農(nóng)產(chǎn)品的分散銷售中還時常因相互競價(jià)而虧損,這也是我國農(nóng)民增收困難的原因之一。更為重要的,這種初級的生產(chǎn)經(jīng)營方式產(chǎn)業(yè)鏈條較短,尤其是缺乏勞動力吸納能力強(qiáng)的農(nóng)產(chǎn)品加工和經(jīng)銷環(huán)節(jié)?；蛘哒f,在傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式下,勞動力密集型生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)讓渡于社會其他部門,直接導(dǎo)致了農(nóng)業(yè)和農(nóng)村剩余勞動力的過剩。

針對上述農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式對勞動力需求的調(diào)節(jié)機(jī)制,對我國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式戰(zhàn)略轉(zhuǎn)變的主體思路應(yīng)為:延伸農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)業(yè)鏈,由橫向的、獨(dú)立式、粗放型生產(chǎn)經(jīng)營方式向縱向的、組織式、集約型生產(chǎn)經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變。即按照現(xiàn)代農(nóng)業(yè)大生產(chǎn)的要求,對當(dāng)?shù)剞r(nóng)業(yè)支柱產(chǎn)業(yè)和主導(dǎo)產(chǎn)品實(shí)行專業(yè)化生產(chǎn)和經(jīng)營,形成“聯(lián)合投資(合作制企業(yè))→專業(yè)化生產(chǎn)(規(guī)模耕種)→產(chǎn)品加工(勞動力密集型)→農(nóng)產(chǎn)品銷售(勞動力密集型)→配套服務(wù)(勞動力密集型)”產(chǎn)業(yè)鏈為主,“市場調(diào)查→資源和產(chǎn)品開發(fā)→項(xiàng)目投資→市場推廣”、“農(nóng)科技術(shù)研究→農(nóng)業(yè)人員教育培訓(xùn)→勞動力資源組織與管理”等產(chǎn)業(yè)鏈為輔的多層次、多形式、多元化的產(chǎn)業(yè)鏈組合。這種以專業(yè)分工為基礎(chǔ),將農(nóng)業(yè)勞動力資源重新進(jìn)行規(guī)?；M合的方法,可以多環(huán)節(jié)、多層次地將勞動力密集型生產(chǎn)或經(jīng)營領(lǐng)域納入其中,把剩余勞動力大量消化在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部。更為可取的是,農(nóng)業(yè)剩余勞動力的減少是與農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平和生產(chǎn)效率的提高同時進(jìn)行的這正是我國現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展方向。除了產(chǎn)業(yè)鏈條的延伸,農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整也是剩余勞動力內(nèi)部消化的重要舉措。生產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整在相當(dāng)程度上也是以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式的轉(zhuǎn)變?yōu)榍疤岬摹＠?依據(jù)市場需求,加大對勞動力密集程度較高的經(jīng)濟(jì)作物的產(chǎn)業(yè)化生產(chǎn)和企業(yè)化經(jīng)營,這只有在生產(chǎn)經(jīng)營方式創(chuàng)新的基礎(chǔ)上才得以順利進(jìn)行。

當(dāng)前我國農(nóng)村實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變的基礎(chǔ)條件開始形成,但有待加強(qiáng)。在保持聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制不變的前提下,必須進(jìn)一步推進(jìn)農(nóng)村土地經(jīng)營體制改革,尤其是促進(jìn)土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)市場發(fā)育,構(gòu)建與市場相適應(yīng)的新型農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營組織體系,為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)部的勞動力分工和規(guī)模經(jīng)營奠定法律基礎(chǔ)和體制保障。當(dāng)前現(xiàn)代農(nóng)科技術(shù)和農(nóng)業(yè)機(jī)械在一些農(nóng)村的適用性還不夠,影響了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)業(yè)鏈延伸和調(diào)整的進(jìn)程。目前已經(jīng)涌現(xiàn)出不少聯(lián)結(jié)市場與農(nóng)戶之間的農(nóng)產(chǎn)品加工型龍頭企業(yè),在產(chǎn)品加工方面取得了一定經(jīng)驗(yàn),但在市場運(yùn)作意識和企業(yè)經(jīng)營管理方面有待提高,以將其逐步納入農(nóng)業(yè)剩余勞動力內(nèi)部消化的主渠道。

四、城鄉(xiāng)過渡體系構(gòu)建:絕對剩余勞動力轉(zhuǎn)移的戰(zhàn)略重點(diǎn)

托達(dá)羅(M.P.Todalo)從發(fā)展中國家城鄉(xiāng)普遍存在失業(yè)的前提出發(fā),提出了他的城鄉(xiāng)人口流動模型,特別強(qiáng)調(diào)農(nóng)業(yè)部門和農(nóng)村發(fā)展對于解決農(nóng)村失業(yè)問題的重要性,限制農(nóng)村剩余勞動力向城市轉(zhuǎn)移。然而,我國過去的實(shí)踐表明,通過戶籍制度和行政手段來限制農(nóng)村人口向城市遷移,進(jìn)一步強(qiáng)化了我國城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特征,農(nóng)村就業(yè)壓力也沒有因?yàn)檗r(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而獲得緩解。原因在于我國農(nóng)業(yè)人口基數(shù)過于龐大,存在著大量超出農(nóng)村經(jīng)濟(jì)承載力的絕對剩余勞動力,這部分絕對剩余勞動力無法僅僅通過農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式變革完全進(jìn)行內(nèi)部消化,而在當(dāng)時的管制壁壘下又不能實(shí)現(xiàn)向農(nóng)業(yè)外部的轉(zhuǎn)移釋放,導(dǎo)致了農(nóng)業(yè)絕對剩余勞動力過度積壓。絕對剩余勞動力向外部即非農(nóng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移已不可避免。

基于以上原因,有些研究者就提出應(yīng)該把經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的大中城市作為我國農(nóng)業(yè)剩余勞動力的轉(zhuǎn)移重點(diǎn)。其實(shí),這一思想早在“托達(dá)羅模型”之前的美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家劉易斯(W.A.Lewis,1954)就已提出。③然而,“劉易斯模型”建立在諸如城市不存在失業(yè)、農(nóng)村剩余勞動力被吸納完畢前城市部門實(shí)際工資保持不變、農(nóng)村零值邊際生產(chǎn)力的剩余勞動以及城市工業(yè)的就業(yè)創(chuàng)造率與其資本積累率成正比等種種嚴(yán)格的假定之上,這顯然與我國當(dāng)前的實(shí)際情況不符。最為明顯的是,目前城市在體制改革過程中已經(jīng)涌現(xiàn)出大量的下崗失業(yè)人員,當(dāng)前城市經(jīng)濟(jì)體系所能創(chuàng)造的有限就業(yè)需求空間與龐大的農(nóng)業(yè)剩余勞動力供給規(guī)模之間所形成的矛盾不可能在短期內(nèi)得以緩解。另外,大部分能夠進(jìn)入城市的農(nóng)村勞動力所從事的領(lǐng)域也仍然集中在建筑施工、手工裝配、餐飲服務(wù)等行業(yè)。這部分群體具有職業(yè)流動性大、季節(jié)性強(qiáng)、居所不固定、缺乏歷史工作記錄等特性,在現(xiàn)階段要大批量地賦予他們城市居民身份和待遇(城市醫(yī)療、社保、教育等),操作難度顯然相當(dāng)之大。

現(xiàn)階段農(nóng)業(yè)絕對剩余勞動力轉(zhuǎn)移之所以處于尷尬境地,其直接原因便是我國農(nóng)村與城市之間沒有形成具有強(qiáng)大勞動力吸納能力的過渡帶。尤其是在我國這樣一個農(nóng)業(yè)人口眾多且農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率較低的國家,城鄉(xiāng)過渡體系的欠發(fā)達(dá)使得城鄉(xiāng)一體化的內(nèi)部矛盾長期得不到緩解,城鄉(xiāng)過渡體系的就業(yè)機(jī)會創(chuàng)造功能薄弱,農(nóng)業(yè)勞動力又不可能大規(guī)模地跨越“過渡帶”遷往城市,必然導(dǎo)致絕對農(nóng)業(yè)剩余勞動力的轉(zhuǎn)移瓶頸。因而,在農(nóng)業(yè)勞動力絕對過剩和城市就業(yè)空間又極其有限的雙重壓力下,解決我國農(nóng)業(yè)剩余勞動力轉(zhuǎn)移問題的根本途徑在于構(gòu)建并壯大城鄉(xiāng)過渡體系,在承接城鄉(xiāng)發(fā)展一體化過程中增強(qiáng)城鄉(xiāng)過渡體系的就業(yè)創(chuàng)造和勞動力吸納能力。

必須強(qiáng)調(diào)的是,這里所提及的“城鄉(xiāng)過渡體系”不僅是地理意義上城市與農(nóng)村的中間區(qū)域,它是一項(xiàng)通過銜接城鄉(xiāng)斷層,縮小城鄉(xiāng)之間在生產(chǎn)力、經(jīng)濟(jì)形態(tài)、要素配置、生活方式以及社會事業(yè)等多方面的差距,從而創(chuàng)造農(nóng)業(yè)剩余勞動力轉(zhuǎn)移空間和條件的系統(tǒng)工程。其重點(diǎn)應(yīng)包括以下方面:

第一,在勞動力轉(zhuǎn)移目標(biāo)區(qū)域方面,允許部分農(nóng)業(yè)人口向大中城市適度分流的同時,讓鄉(xiāng)鎮(zhèn)、中心鎮(zhèn)、縣城以及部分小城市等中型行政區(qū)域成為農(nóng)業(yè)剩余勞動力轉(zhuǎn)移的主要陣地。較之大中城市,這些區(qū)域?qū)τ谵D(zhuǎn)移的農(nóng)業(yè)勞動力具有收入落差小、生活成本低、生活適應(yīng)性強(qiáng)以及城區(qū)擴(kuò)容空間大的優(yōu)勢。同時,由于遷入這些區(qū)域的農(nóng)業(yè)勞動力一般具有相對穩(wěn)定的工作和住所,在此基礎(chǔ)上再推行戶籍制度改革,并將這部分群體真正納入城鎮(zhèn)居民管理體系,給予平等的城鎮(zhèn)市民待遇,這顯然比在大中城市解決同樣的問題更具操作性。

第二,在主體經(jīng)濟(jì)形態(tài)方面,利用自然農(nóng)業(yè)和城市大工業(yè)之間在生產(chǎn)結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)方式之間的差異,促進(jìn)農(nóng)村和城市在生產(chǎn)資源和產(chǎn)品之間的互動,因地制宜地發(fā)展城鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)和縣域經(jīng)濟(jì),培育符合當(dāng)?shù)靥厣闹еa(chǎn)業(yè),使之成為銜接農(nóng)村經(jīng)濟(jì)和城市經(jīng)濟(jì)的中間平臺。其中城鎮(zhèn)加工業(yè)和城鎮(zhèn)商業(yè)將成為“過渡帶”經(jīng)濟(jì)形態(tài)的重要內(nèi)容。在當(dāng)前農(nóng)村生產(chǎn)加工能力不足的情況下,相當(dāng)部分農(nóng)產(chǎn)品加工及其它自然資源或能源型工業(yè)需要在城鎮(zhèn)區(qū)域完成。隨著我國農(nóng)村消費(fèi)市場重要性的日益強(qiáng)化,更多的城市工業(yè)制造品將以城鎮(zhèn)為商貿(mào)中心向農(nóng)村市場疏散。這些城鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)實(shí)體大多屬于勞動力密集型產(chǎn)業(yè),必然釋放出巨大的就業(yè)空間,成為農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移就業(yè)的主要載體。

第三,在生產(chǎn)要素流動方面,我國一些大中城市資金、技術(shù)、人才、信息等生產(chǎn)要素已相當(dāng)充裕甚至出現(xiàn)資源閑置的現(xiàn)象,相反,大多農(nóng)村地區(qū)由于高端要素自我供給能力較弱而又缺乏流通渠道,致使生產(chǎn)要素投入相當(dāng)匱乏,城鎮(zhèn)區(qū)域應(yīng)該發(fā)揮城鄉(xiāng)要素流動的中間橋梁作用,成為激活城鄉(xiāng)要素鏈條的核心環(huán)節(jié)。我國農(nóng)村地區(qū)存有豐富的農(nóng)業(yè)資源和生態(tài)資源,由于缺

乏要素投入,許多具有良好前景的開發(fā)項(xiàng)目無法實(shí)現(xiàn)。加之我國農(nóng)村資源分散、規(guī)模不均的特性,發(fā)達(dá)城市的優(yōu)勢要素很難直接進(jìn)入農(nóng)村地區(qū)。而以中心城鎮(zhèn)作為這些要素流轉(zhuǎn)和投資中心,一方面解決了這一現(xiàn)實(shí)矛盾,另一方面也發(fā)揮了“過渡帶”銜接城鄉(xiāng)的先天優(yōu)勢,例如城鎮(zhèn)對農(nóng)村資源儲存及其開發(fā)條件更為了解,中心城鎮(zhèn)管轄若干行政村的組織體系使得“要素分散(各發(fā)達(dá)城市)——要素集中(中心城鎮(zhèn))——要素分散(各村)”的要素流動鏈條更具可操作性。

第四,在社會發(fā)展方面,我國城市與農(nóng)村在文化、教育、衛(wèi)生、社會保障等具體方面存在巨大落差,農(nóng)業(yè)剩余勞動力向“過渡帶”轉(zhuǎn)移是提升我國整體社會發(fā)展水平的戰(zhàn)略選擇。限于我國農(nóng)村地區(qū)社會發(fā)展事業(yè)的滯后,大部分農(nóng)民未能享受社會發(fā)展和文明進(jìn)步的成果,大批涌入有限的發(fā)達(dá)城市社會也不現(xiàn)實(shí)。而以城鎮(zhèn)等為主體的城鄉(xiāng)過渡帶在社會發(fā)展事業(yè)方面已經(jīng)具備了一定的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ),不僅能夠?yàn)檗D(zhuǎn)移勞動力提供更切實(shí)際的社會服務(wù)條件,而且在供給規(guī)模上具有較大的承載力和發(fā)展空間,在逐步填平城鄉(xiāng)社會發(fā)展溝壑的同時,也提升了我國整體社會發(fā)展水平。

五、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈延伸與城鄉(xiāng)過渡體系構(gòu)建的結(jié)合從上述分析可知,相對剩余勞動力必須依靠農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的延伸進(jìn)行內(nèi)部消化,絕對剩余勞動力向外部轉(zhuǎn)移的戰(zhàn)略重點(diǎn)在于構(gòu)建發(fā)達(dá)的城鄉(xiāng)過渡體系。然而,這兩種農(nóng)業(yè)剩余勞動力轉(zhuǎn)移方式并不是彼此孤立、嚴(yán)格區(qū)分的,而是相互聯(lián)系的有機(jī)體,構(gòu)成了我國農(nóng)業(yè)剩余勞動力轉(zhuǎn)移的完整戰(zhàn)略體系。

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈延伸在地理空間上應(yīng)向城鄉(xiāng)過渡帶滲透,或者說,城鄉(xiāng)過渡帶應(yīng)是承接農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈延伸的戰(zhàn)略要地。提出延伸農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈,并不是機(jī)械地要求把所有的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈條都集中在農(nóng)村地區(qū),而是應(yīng)配合農(nóng)業(yè)絕對剩余勞動力向城鄉(xiāng)過渡帶轉(zhuǎn)移,可以將某些更適宜在城鄉(xiāng)過渡帶(主要是中小城鎮(zhèn))發(fā)展的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)環(huán)節(jié)向城鄉(xiāng)過渡帶轉(zhuǎn)移。一般而言,農(nóng)村具有水土資源豐富且成本便宜的比較優(yōu)勢,適合進(jìn)行規(guī)?；瘜I(yè)化的種植生產(chǎn),而中小城鎮(zhèn)則具有市場信息較為發(fā)達(dá)、商品交易環(huán)境較為理想的比較優(yōu)勢,適合進(jìn)行規(guī)?；漠a(chǎn)品加工和銷售。因而,把農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的下游環(huán)節(jié)向城鄉(xiāng)過渡帶轉(zhuǎn)移,并使這部分產(chǎn)業(yè)環(huán)節(jié)所創(chuàng)造的就業(yè)供給與移居中小城鎮(zhèn)的勞動力相結(jié)合,不但可以分別利用農(nóng)村和城鄉(xiāng)過渡帶的優(yōu)勢資源,以提高農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈整體營運(yùn)效益,而且通過產(chǎn)業(yè)鏈向中小城鎮(zhèn)的滲透,減少了農(nóng)業(yè)剩余勞動力向城鄉(xiāng)過渡帶轉(zhuǎn)移時給城鎮(zhèn)帶來的人口就業(yè)壓力,同時也解決了部分農(nóng)村勞動力移居城鎮(zhèn)后難以獲得合適工作崗位的難題。由此,可以發(fā)現(xiàn),在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式下,農(nóng)民主要集中在種植業(yè),將農(nóng)產(chǎn)品加工和銷售環(huán)節(jié)更多的讓度于社會其他群體。而在經(jīng)歷農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化和農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈向城鄉(xiāng)過渡帶延伸兩個調(diào)整過程后,從農(nóng)村移居到城鎮(zhèn)的勞動力則可以在糧食加工和產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)重新獲得更多的機(jī)會。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)方式的調(diào)整與農(nóng)村人口結(jié)構(gòu)的調(diào)整在互動中促進(jìn)。

城鄉(xiāng)過渡體系的構(gòu)建需要與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的延伸為依托,兩者的結(jié)合將為農(nóng)業(yè)剩余勞動力的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)移創(chuàng)造更好的條件。構(gòu)建發(fā)達(dá)的城鄉(xiāng)過渡體系,增強(qiáng)城鄉(xiāng)過渡帶的就業(yè)創(chuàng)造功能,最后都需要以一定規(guī)模的經(jīng)濟(jì)和社會實(shí)體為支撐。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈向中小城鎮(zhèn)的延伸是以成立各種農(nóng)產(chǎn)品加工廠、銷售公司、進(jìn)出口公司以及為此提供各種經(jīng)濟(jì)和社會服務(wù)配套的機(jī)構(gòu)為基礎(chǔ)的,這些都將構(gòu)成城鄉(xiāng)過渡體系構(gòu)建的重要內(nèi)容。尤其是在我國當(dāng)前城鄉(xiāng)差距還在擴(kuò)大的情形下,以中小城鎮(zhèn)為主體的城鄉(xiāng)過渡體系的發(fā)展在減少城鄉(xiāng)落差、推進(jìn)城鄉(xiāng)一體化中將發(fā)揮越來越大的作用,而農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)和經(jīng)營實(shí)體在這些中小城鎮(zhèn)內(nèi)不斷規(guī)?；蛯I(yè)化,加速了城鄉(xiāng)過渡體系的成熟。另外,城鄉(xiāng)過渡體系的構(gòu)建也是以人口的集中為條件的,在城市——中小城鎮(zhèn)——農(nóng)村這三級人口分布鏈中,中小城鎮(zhèn)的人口擴(kuò)容潛力最大,我國特有的國情決定了大中城市的人口在未來較長時期內(nèi)還不可能向中小城鎮(zhèn)回流,因而,農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈向城鎮(zhèn)的延伸以及農(nóng)村剩余勞動力向中小城鎮(zhèn)的轉(zhuǎn)移成為中小城鎮(zhèn)人口聚集的必然之路,這也是提升我國城市化水平的重要方向。

1我國農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移的發(fā)展歷程

1.1改革開放前我國農(nóng)村剩余勞動力的轉(zhuǎn)移

第一階段是1949-1957年,我國開始了大規(guī)模的經(jīng)濟(jì)建設(shè),吸收了大批農(nóng)村勞動力,這一階段農(nóng)業(yè)勞動力轉(zhuǎn)移自發(fā)進(jìn)行的,沒有受到政府經(jīng)濟(jì)力量的控制,在這一時期,農(nóng)村居民享有較充分的自由遷居城市的權(quán)利,農(nóng)村居民子農(nóng)村內(nèi)部也有充分選擇就業(yè)的權(quán)利。

第二階段是1958-1963年,政府開始干預(yù)農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移,使農(nóng)業(yè)勞動力轉(zhuǎn)移出現(xiàn)了巨大的波動。隨著“大躍進(jìn)”運(yùn)動的全面展開,經(jīng)濟(jì)建設(shè)規(guī)模虛假的急劇膨脹,從而造成了對勞動力的過度需求。然而經(jīng)過1961年開始為期三年的經(jīng)濟(jì)調(diào)整,大批勞動力不得不重新回到農(nóng)村務(wù)農(nóng),到1963年,農(nóng)業(yè)勞動力占社會勞動力的比重又陡升到82.5%。

第三階段是1963-1978年,農(nóng)村勞動力的流動基本上被置于政府的嚴(yán)格控制下。國家通過人民公社這一組織制度,把農(nóng)村勞動力固定在有限的土地上,農(nóng)村就業(yè)基本上就剩下從事這一條路,我國農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移基本處于萎縮狀態(tài)。

1.2改革后的我國農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移

我國農(nóng)村剩余勞動力的大規(guī)模轉(zhuǎn)移是在改革以后開始出現(xiàn)的。聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制使一部分農(nóng)民擺脫土地的束縛,得以在農(nóng)業(yè)外謀求就業(yè)。1978年以來,我國農(nóng)業(yè)勞動力以不可逆轉(zhuǎn)之勢大規(guī)模轉(zhuǎn)移。

1978年之后,農(nóng)村的率先改革首先將大批隱性農(nóng)業(yè)剩余勞動力變?yōu)轱@性,從而增大了勞動力轉(zhuǎn)移的壓力。在此基礎(chǔ)上,農(nóng)村非農(nóng)產(chǎn)業(yè)迅速發(fā)展起來,從而帶動了較大規(guī)模的農(nóng)業(yè)剩余勞動力的轉(zhuǎn)移。1978-1999年,非農(nóng)產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員由1.18億迅速升至3.51億,21年中增加了

2.32億,是改革開放前26年增加總數(shù)的2.7倍,年均增長率為5.3%。1999年,中國農(nóng)業(yè)與非農(nóng)從業(yè)人員比重分別為50.3%和49.7%。

2農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移的特點(diǎn)

2.1我國農(nóng)村剩余勞動力存量大,增速快

我國是農(nóng)業(yè)大國,農(nóng)村人口多,勞動力總量大,增長快,勞動力資源的增長遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了社會生產(chǎn)地需求,勞動力明顯過剩。

2.2農(nóng)村剩余勞動力文化素質(zhì)低

抽樣調(diào)查資料顯示,在2001年當(dāng)年轉(zhuǎn)移的農(nóng)村勞動力中,小學(xué)一下文化程度的占總數(shù)的23.5%,初中文化程度的占總數(shù)的62.9%,高中和中專文化程度的比重是10.2%,大專文化程度以上的占0.7%,經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)的勞動力也只占12.7%。這樣素質(zhì)的勞動力只能從事低級的勞動,隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,這樣的勞動力將逐步被淘汰。

2.3農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移的規(guī)模和速度波動性較大

從1979年起,我國勞動力轉(zhuǎn)移開始打破長期停滯的局面,1983年以后,國家取消了限制農(nóng)民向非農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)移的一些制度障礙,制定了允許勞動力自由流動的政策措施,農(nóng)業(yè)剩余勞動力轉(zhuǎn)移速度明顯加快,進(jìn)入了快速轉(zhuǎn)移的階段。

3農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移效應(yīng)

(1)增加產(chǎn)出總量,推進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。農(nóng)業(yè)剩余勞動力轉(zhuǎn)移到非農(nóng)業(yè)中就業(yè),將大大提高其勞動邊際生產(chǎn)率水平,從而增加國內(nèi)生產(chǎn)總值水平。

(2)提高農(nóng)民收入,促進(jìn)農(nóng)業(yè)發(fā)展。由于大量的勞動力從農(nóng)業(yè)中轉(zhuǎn)移出來,人地關(guān)系大大緩解,農(nóng)業(yè)勞動邊際生產(chǎn)率上升。隨著農(nóng)民的勞動平均產(chǎn)出水平上升,農(nóng)民的收入水平也會隨之提高,農(nóng)民收入中高于維持生存所需的部分,可用于追加農(nóng)業(yè)投資,農(nóng)業(yè)本身也有可能得到較快的發(fā)展。

(3)擴(kuò)大非農(nóng)業(yè)利潤,加快工業(yè)化進(jìn)程。農(nóng)業(yè)剩余勞動力由傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)部門轉(zhuǎn)移到現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)部門,有利于促進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)一的勞動力市場的形成。城鄉(xiāng)勞動力的市場競爭,使現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)部門的工資水平上升勢頭變緩,企業(yè)相對人工成本下降,利潤相應(yīng)上升。

4.影響農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移的因素

(1)資源配置制度。比如,糧食供給制度、教育制度、勞動保障制度、養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、就業(yè)制度等,這一系列的制度導(dǎo)致城鄉(xiāng)居民存在著兩種不同的社會身份,不同的社會身份不僅使農(nóng)民無法在社會福利和生活上享有與城市居民同樣的權(quán)利,而且使他們無法在城市找到自己的社會位置,無法同城市居民一樣平等就業(yè)。

(2)土地流轉(zhuǎn)制度的制約。現(xiàn)階段我國農(nóng)村實(shí)行的是家庭承包責(zé)任制,法規(guī)規(guī)定了土地經(jīng)營承包30年不變。我國耕地資源的相對稀缺和建設(shè)用地的巨大需求之間的矛盾日益尖銳,建設(shè)用地供應(yīng)缺口巨大,加之缺乏對轉(zhuǎn)讓或放棄土地承包使用權(quán)者進(jìn)行合理經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)囊?guī)定,致使離開土地的剩余勞動力選擇“兼營”的經(jīng)營方式。影響失地農(nóng)民的生存和身份的轉(zhuǎn)換,必將影響農(nóng)村剩余勞動力的順利轉(zhuǎn)移。

(3)勞動力文化素質(zhì)低,缺乏技能。大多數(shù)的農(nóng)村剩余勞動力都沒受過良好的教育,也沒有經(jīng)過專業(yè)的培訓(xùn)。

(4)社會服務(wù)機(jī)制不健全,勞動力轉(zhuǎn)移的組織化程度低。農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移就業(yè)是一個系統(tǒng)工程,從掌握勞動力資源,提供就業(yè)信息和就業(yè)培訓(xùn),到維護(hù)勞動者的合法權(quán)益,都孺要政府有關(guān)部門提供完善的管理和服務(wù)。但目前寧夏各級政府的這種職能機(jī)制尚未健全和完普,此項(xiàng)工作在許多方面還處于起步探索階段。由于缺少政府的信息服務(wù)和支持,農(nóng)民對轉(zhuǎn)移就業(yè)的形勢、成本、收益、風(fēng)險(xiǎn)很難作出正確判斷,制約了農(nóng)村剩余勞動力的順利轉(zhuǎn)移。

5加強(qiáng)農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移的建議

(1)改革教育制度。改變我國長期以來重城市教育輕農(nóng)村教育的現(xiàn)狀,調(diào)整農(nóng)村教育目標(biāo),實(shí)現(xiàn)農(nóng)村教育目標(biāo)的多元化,為農(nóng)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和農(nóng)村剩余勞動力的穩(wěn)定轉(zhuǎn)移儲備人力資源。

(2)改革戶籍制度。戶籍制度的改革應(yīng)該是人口流動決定戶口遷移,而不是戶口遷移決穴人口流動,要逐步實(shí)行以居住地劃分城鎮(zhèn)人口和農(nóng)村人口、以職業(yè)劃分農(nóng)業(yè)人口和非農(nóng)監(jiān)人口的新型戶籍登記制度。

(3)解決“留守兒童”教育問題。根據(jù)文中數(shù)據(jù)顯示外出打工的農(nóng)村勞動力一般大多是30歲左右,由于他們常年在外打工,就忽視了小孩的教育問題,導(dǎo)致農(nóng)村小孩過早錯學(xué)的現(xiàn)象層出不窮,這也是一個惡性循環(huán),只有抓好農(nóng)村的教育問題,才能從根本上解決農(nóng)村剩余勞動力的問題。

(4)完善社會保障制度。要將農(nóng)民納人社會保障體系,重點(diǎn)建立進(jìn)城農(nóng)民工失業(yè)保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)和最低生活保障制度,進(jìn)城就業(yè)困難的農(nóng)民工的扶助制度,解決農(nóng)民進(jìn)城的后顧之優(yōu)。

(5)職業(yè)培訓(xùn)。大多農(nóng)民沒有一技之長,因此,在城市很難生存,我們必須建立一些專門培訓(xùn)農(nóng)村勞動力的培訓(xùn)機(jī)構(gòu),讓農(nóng)民們能都有一技之長,能在城市有一席之地。

6結(jié)

由于中國農(nóng)村剩余勞動力數(shù)量巨大,而且還在不斷產(chǎn)生;全國總?cè)丝谶€在不斷增長,農(nóng)村人口比重高、增長快,國有企業(yè)下崗職工還在不斷產(chǎn)生,加大了農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移的難度。因此推進(jìn)農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移的任務(wù)十分艱巨。推動勞動力轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵在于盡快創(chuàng)造轉(zhuǎn)移的就業(yè)條件和制度條件。加大對農(nóng)村人力資本的投資是消除農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移的根本途徑,也是增加農(nóng)村收入的重要途徑。